精選銀行對公賬戶自查情況報告大全(22篇)

字號:

    報告是一種對特定主題或問題進行深入調研和分析后所做的系統(tǒng)性陳述和總結。在撰寫報告過程中,可以運用圖表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)、案例分析等手段來支持論點。通過閱讀這些報告范文,我們可以了解到不同領域和不同專業(yè)中報告的寫作規(guī)范和要求。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇一
    為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,強化風險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
    第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法,認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
    第二,做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理等進行自查;對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,提高工作質量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。
    自查服務形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務態(tài)度,提升服務形象,切實提高業(yè)務素質和服務水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風險共。防,和諧共贏”通過全面清查,找準問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
    第三,加強學習,提高風險防控能力為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學習,并做好學習筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質作為工作中的一個基本點,學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
    第四,整改措施及今后工作思路今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風險。
    (一)加強學習,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求,定期集中學習,通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內部操作風險。
    (二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
    (三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
    (四)以科學的'發(fā)展觀為指導,樹立正確的經(jīng)營指導思想,嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定,組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇二
    按照銀安辦發(fā)〔xx〕71號《關于做好迎接國務院安委會辦公室安全生產大檢查督導有關工作的通知》的'文件精神,管理處組織開展內部安全生產大檢查工作,現(xiàn)將安全生產大檢查自查工作開展情況匯報如下:
    管理處組織召開了主任辦公會議對景區(qū)安全生產大檢查工作作了專項安排部署,特別對旅游旺季和節(jié)假日期間的安全生產工作提出了具體要求。由人事保衛(wèi)科牽頭各部門負責人配合對景區(qū)重點部門和區(qū)域進行逐項排查。
    1、落實消防安全責任制和崗位消防安全責任制,明確各崗位的消防安全職責,確定消防責任人。
    2、檢查各項安全生產規(guī)章制度及景區(qū)各項應急預案。
    3、檢查配電房通風良好,安全標識設立明顯,配備符合要求的滅火器材。
    4、檢查博物館消防通道無堵塞,安全出口和緊急疏散通道暢通無阻,標識標牌齊全。
    5、檢查博物館室內消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。
    6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關標準,食堂配備消毒器具,定期對廚具、餐具清潔消毒,配備消防器材。
    1、制定安全疏散預案,定期進行消防演練,提高員工消防安全意識和應急救援能力。
    2、制定車輛管理辦法,觀光車司機持證上崗,做到一車一檔,定期保養(yǎng)出車有記錄,強化安全管理。
    3、保衛(wèi)人員24小時在崗值班,能熟練掌握各系統(tǒng)操作流程,值班記錄真實完整。
    4、安排專人每天對遺址區(qū)進行巡視,遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進入,確保遺址區(qū)文物的安全。
    5、定期培訓員工安全自救知識。
    通過此次安全檢查,管理處針對存在的隱患點逐一排查,堵漏洞、查死角,做到消防安全工作具體化、有形化、經(jīng)?;?,各項防范措施完善,較好地實現(xiàn)多年無安全責任事故發(fā)生。今后工作中,我處將以安全生產工作為抓手,將此項工作持之以恒的貫徹下去,為管理處的各項工作開展夯實基礎,著力塑造平安景區(qū)。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇三
    為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,強化風險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
    第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法,認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
    第二,做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,提高工作質量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,按時上報。
    自查報告。
    準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題并積極配合檢查組檢查保證不再出現(xiàn)類似問題。
    自查服務形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務態(tài)度,提升服務形象,切實提高業(yè)務素質和服務水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風險共。防,和諧共贏”通過全面清查,找準問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
    第三,加強學習,提高風險防控能力為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學習,并做好學習筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質作為工作中的一個基本點,學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
    第四,整改措施及今后工作思路今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風險。
    (一)加強學習,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求,定期集中學習,通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項。
    規(guī)章制度。
    及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內部操作風險。
    (二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
    (三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
    (四)以科學的發(fā)展觀為指導,樹立正確的經(jīng)營指導思想,嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定,組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
    篇二。
    今年以來,xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
    一、高度重視,組織領導到位。
    自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作。
    責任書。
    xxx份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
    二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位。
    為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內聯(lián)社共組織培訓學習班x期,參訓人員達xxx人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和。
    心得體會。
    進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制檢驗學習效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機關推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇四
    為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作,本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監(jiān)通[xx]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[xx]17號)和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[xx]77號)精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論,充分了解了本次專項治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下:
    本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強政治理論學習,牢固思想防線。
    站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失,當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時,以集體為重,個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進一步增強服務意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信合人。
    一是能夠按照國家金融法令,有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴格庫存限額,及時調撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督,嚴格審查憑證要素,做好反假工作,準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進同出,做到“六無”標準;遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識,落實“三防一?!保徽J真熟記防盜防搶防暴預案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護信用社的財產安全。
    在工作作風上,主要做到了以下四點:一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報數(shù)字以實為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報工作敢說真話實話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點準、墩齊、挑凈、捆緊,及時上解;嚴格按照金庫保管制度,細心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水,辦理業(yè)務快而不急,在保證質量的前提下,提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,對違反紀律的事情敢于糾正,自覺維護單位利益。
    生活作風上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導,用工作紀律嚴格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
    一是學習不夠深入,如政治理論學習只側重單位里組織的學習,對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內含;業(yè)務上只注重鉆研出納工作,對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動,不愿意去學。二是工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學,不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗,憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實不夠全面等。
    一是始終堅持抓學習,不斷為自己“充電”,重點加強政治理論學習,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓,時刻為自己敲響警鐘,進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習,真正把內控制度落到實處。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇五
    內部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年,也是至關重要的`一年,全行內控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向,以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,增強機構自身案件防控內生動力建設水平,有效落實合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風險。xx年一季度我行在內控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下:
    xx年我行在董事會的領導下,由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險,明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
    為健全我行合規(guī)風險管理體制,推進合規(guī)風險管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,明確各業(yè)務條線部門在內控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規(guī)工作的第一責任人,對全行的內控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門,具體負責本部門(支行)的內控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開展,杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,通過定期召開工作協(xié)調會,聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內控和合規(guī)工作情況匯報,研究和部署相關工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問題,及時調整和完善內控合規(guī)工作方案,落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活同時制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責,工作內容,報告路線和具體的工作要求。
    xxxx日,我行召開全行員工會議,在會上學習了《xxx在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況,就全年的內控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排,包括檢查和培訓,風險排查的計劃等,從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級,層層簽署《內控、案防、合規(guī)工作目標責任書》,將內控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務,新機構、新業(yè)務、新人員,案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度,對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實提高內控制度執(zhí)行力。
    根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,結合我行工作實際,制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍,調動全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
    通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試,通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主,客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶”出發(fā),切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點,結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
    日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,加強監(jiān)管信息報送的工作,注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作,提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質量,做好監(jiān)管報送提醒工作,杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
    我行在內控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,領導小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡覆蓋全行各項業(yè)務的檢查。持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結合監(jiān)管要求,制定操作方案,按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查,推進全員強制休假和輪崗相結合,覆蓋面達到100%。對重要和關鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當擔保、高額利息貸款、“賣貸款”等活動,以及超個人經(jīng)濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人,并建立排查工作專項檔案,發(fā)現(xiàn)問題應及時整改和糾正。
    xx年,我行將組織開展合規(guī)管理主題活動,采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式,依托業(yè)務條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓的具體落實,注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡員隊伍在培訓工作中的積極作用,在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應合規(guī)業(yè)務培訓,進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作,使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇六
    為加強支行安全保衛(wèi)工作,及時發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患,支行安全保衛(wèi)工作領導小組對支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設施基本情況、消防知識培訓及演練、自助設備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
    支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計算機系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應急工作領導小組等,以加強支行的安保工作領導。各領導小組由支行行長擔任組長,副行長擔任副組長,各部門負責人為小組成員,領導小組下設辦公室(與綜合管理部合署辦公),行長為安全保衛(wèi)工作的第一責任人,并明確了副行長為分管行領導,綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
    1、簽訂目標責任書。
    為切實落實安全保衛(wèi)工作的目標責任,支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責任書》,即行長與各部門負責人簽訂責任書,各部門負責人與本部門員工簽訂責任書,明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執(zhí)行“一票否決制”,并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核。
    2、加強教育培訓,強防范意識。
    支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學習,并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓,20xx年共開展了四次應急演練(一季度消防演練及應急預案知識問答;二季度自助設備區(qū)域防搶應急演練;三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應急演練;四季度防搶應急演練),20xx年一季度開展了消防逃生應急演練。從而讓員工掌握了相關的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領,各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。
    3、嚴格遵守規(guī)章制度。
    營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜,通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;現(xiàn)金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護板;無超負荷用電現(xiàn)象,ups電源能自動切換供電;監(jiān)控設備能24小時正常運行,且錄像能保持90天以上;自助設備區(qū)域檢查一日三查制度,其監(jiān)控設備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口;員工能夠熟練使用消防設施、器材;能夠堅持在下班前進行安全檢查,下班時關閉營業(yè)廳電源;嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接,款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;設立了獨立的網(wǎng)絡設備間,并安裝了防盜安全門,鑰匙由支行綜合管理部負責管理,進入機房均進行了登記。
    4、加大案件防控工作力度。
    支行根據(jù)總行和分行的部署,認真開展案件防控工作。一是認真開展案件風險滾動式排查,各部門定期對本部門的業(yè)務進行自查,將檢查出的問題形成臺賬并落實責任人進行限期整改,并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學制度、強執(zhí)行、查漏洞、除風險”的專項活動。專項活動從學習開始,采取平時自學、定期集中學習的方法進行學習、培訓,并對各項業(yè)務進行了逐一排查,將自查的情況形成了報告上報xx分行,接受并通過了上級的專項檢查。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇七
    根據(jù)xx函[xx]257號關于認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查,自查情況如下:
    2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
    3、未有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;
    1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等,消費與正當收入嚴重不符的行為;
    3、未有長期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經(jīng)常找人借錢的行為;
    5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
    3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;
    4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為,未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;
    6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
    2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;
    7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況,提供虛假的貸前調查報告行為;
    9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;
    10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
    11、無故意違章操作,有章不循行為,未有風險苗頭和不安全因素存在。
    農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分,按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快,其業(yè)務范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農發(fā)行業(yè)務具有“雙重性”,即政策性和經(jīng)營性,這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?,F(xiàn)階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患,主要表現(xiàn)在以下幾個方面:
    1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務工作的重要組成部分,作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴肅性和時效性,保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則,將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象,其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會形象,可能惡化黨群干部關系;從大的方面講就有可能損害農民的利益,有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調控目標的實現(xiàn),甚至關系到員工生命和財產安全,因此,保密工作時刻伴隨著我們,要像安保工作一樣警鐘常常敲。
    2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數(shù)人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事,與自己沒有太大的關系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進行公布,對基層農發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農發(fā)行有關信息,與自己有業(yè)務關聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀點都具有片面性,上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹,實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題,每個員工都有保密職責,凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務開展和內部工作協(xié)調及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。
    3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實狀況來看,基層農發(fā)行保密工作做的怎樣,似乎對各方面工作開展影響不大,對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的'保密設備等設施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員,既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等,沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要,實際檢查指導少,崗位工作職責不到位。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇八
    按照xxxxxx號《轉發(fā)中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支會業(yè)務管理的通知》,我支行對辦理的各項支付結算業(yè)務及相關管理工作進行了全面細致的自查。現(xiàn)就自查情況匯報如下:
    一、認真組織學習,嚴格執(zhí)行制度規(guī)定。
    我支行認真組織全體會計人員對此次中國人民銀行下發(fā)的通知進行了學習,通過對人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支付、賬戶年檢及反洗錢報送等相關問題的進行解讀,使所有人員理解并掌握操作要點,統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認識,確保了制度的執(zhí)行到位。
    我行日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《反洗錢法》等相關法律制度規(guī)定辦理單位銀行結算賬戶業(yè)務。按照“了解你的客戶”的原則,建立了客戶身份登記制度,嚴格執(zhí)行開戶程序,審查開戶資料的真實性、完整性和有效性,通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份。
    1、檢查所有開立的基本戶和核準類專戶都具有人民銀行核準的開戶許可證,開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全,符合人民幣銀行結算賬戶的管理和使用要求。
    2、經(jīng)辦人為單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的,我行嚴格審查被授權人是否為授權單位工作人員,我行在有授權書的情況下通過電話錄音核實開戶行為的真實性。
    3、結算賬戶資料合規(guī)、完整。經(jīng)檢查,未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結算賬戶的案件,沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象。開戶申請書填寫規(guī)范,留存資料中的組織機構代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證復印證件齊全,開戶資料按照會計檔案進行管理。
    4、對于結算賬戶內容盡職審查,通過再次比對人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)與我行業(yè)務系統(tǒng)中客戶身份資料一致,確保賬戶名稱與預留名稱一致且符合規(guī)定。
    自撤銷賬戶之日起2個工作日內向人民銀行報告。
    6、認真執(zhí)行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務相關規(guī)定。對于新開立的單位銀行結算戶,我行自正式開立之日起3個工作日后,辦理付款業(yè)務。通過調閱存款分戶賬進一步核查,沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象,專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴格按人民銀行規(guī)定辦理,嚴格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務。
    7、所有開立的單位銀行結算賬戶執(zhí)行年檢制度,對于未按時年檢的賬戶我支行在均對客戶進行通知同時對相關賬戶進行暫禁處理。接下來,將對于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷戶。
    我行現(xiàn)共有賬戶xx戶,其中銀行卡類賬戶xx戶。受理銀行卡申請時,通過聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息,對于聯(lián)網(wǎng)核查無記錄的同時審核客戶其他有效證件如戶口簿,并通過身份證鑒別儀進行證件鑒別,嚴格落實客戶身份識別和賬戶實名制,確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)。我行通過制定《xx銀行儲蓄業(yè)務管理規(guī)定》,嚴格執(zhí)行《儲蓄管理條例》確實落實客戶身份識別制度和賬戶實名制,不存在匿名或假名賬戶。對于個人代辦借記卡,柜臺人員是通過詢問客戶本人,盡可能要求客戶提供工作證件及相關客戶經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質的,同時做到在賬戶開立的現(xiàn)場通過錄音電話聯(lián)系被代理人進行核實,并留存電話記錄等聯(lián)系資料,在被代理人無異議的情況下進行開戶。對于單位員工集體開立借記卡賬戶的,采取批量開卡方式,通過簽訂代發(fā)協(xié)議規(guī)定單位應對員工身份的真實性承擔責任。批量開卡須修改密碼后方能正常使用。
    我行嚴格執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關于改進個人支付結算服務的通知》等法規(guī)制度,加強轉賬、匯兌等業(yè)務管理,對大額可疑交易按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
    對于單位銀行結算賬戶向個人轉賬單筆超過5萬元的,我們要求提供個人身份證復印件并進行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶資金急中轉入,分散轉出;快進快出,不留余額;拆分交易,故意規(guī)避交易限額;對外收付與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符等情況,我行拒絕辦理轉賬業(yè)務。對于辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務的,通過聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動有關的,我行及時按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心,同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。
    四、反洗錢的自查情況。
    我行能認真落實反洗錢內部控制制度有關要求的執(zhí)行,嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規(guī)章制度,沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責任制,結合本行實際制定反洗錢內部操作規(guī)程和控制措施;嚴格執(zhí)行客戶身份識別及交易記錄保存制度。認真核對客戶身份資料并定期審核保存的客戶基本信息;嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢有關規(guī)定及時上報大額和可疑支付交易,不存在遲報或漏報的情況。
    五、存在問題。
    1、存在賬戶報備不及時現(xiàn)象;。
    2、年檢情況不理想,未年檢賬戶雖進行了凍結,但占比面大;。
    3、個人銀行卡代理開立,存在經(jīng)辦人員只是口頭詢問客戶、未按規(guī)定在相關開戶資料注明代理原因現(xiàn)象。
    六、整改措施。
    1、加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學習;。
    2、積極開展支付結算業(yè)務培訓,落實日常檢查。
    3、強化宣傳,促進支付結算發(fā)展。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇九
    一年以來,我行根據(jù)廣東省地方稅務局粵地稅企文件《關于開展稅收風險自評重點復核的通知》精神,在省、市地稅局的領導下,以十八屆六中全會精神為指導,全面貫徹落實科學發(fā)展觀,按照我行領導的總體要求和重大部署,始終把會計工作的三個基本職能“服務、參與、監(jiān)督”作為財務工作的指導思想,密切結合國家稅務總局《稅收征收管理辦法》和我行稅務自查工作的要求,有力地推動了各項工作,取得了豐碩成果,并與20xx年x月x日對我行20xx年xx月——20xx年xx月的賬務進行了自查,現(xiàn)將自查的情況匯報如下:
    在計劃制定階段,我行從全局發(fā)展的高度充分認識稅務工作的重要意義,根據(jù)地方稅局領導統(tǒng)一安排,結合我行實際,及時制定了年度稅務工作方案,分階段明確了工作重點,成立了稅務自查工作領導小組和工作小組。由財務部牽頭,負責稅務自查的宣傳動員工作,組織對自查內容進行宣傳,并形成有針對性、操作性強的檢查方案和分工。扎實有效地開展了一工作.針對市稅局領導提出的重要指導意見,我行高度重視,認真對待。
    (一)深化稅務文化建設,強化責任意識
    依法納稅是企業(yè)應盡的義務。作為商業(yè)銀行,更需要明確界定各項工作的分工、程序、手續(xù)、要求,把握規(guī)律,理清思路,規(guī)范納稅過程行為。將增強稅務工作相關人員的責任心、進取心作為稅務文化建設的核心目標,倡導誠信納稅的稅務風險管理理念。
    (二)增強工作執(zhí)行力,防范稅務風險
    客觀分析本企業(yè)的稅務風險,確定稅務風險管理的重點,梳理稅務風險管理流程和框架。進一步明確稅務管理崗位職責和權限,確保稅務管理的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。改進手段,健全完善稅務管理機制,按照誰主管誰負責,誰的問題誰整改的要求,堅持稅務工作目標管理,將制度建設、思想政治學習、職業(yè)道德、行業(yè)作風、綜合治理等各方面,與年終獎金、評優(yōu)、晉升等掛鉤,并采取有效措施對全所的職業(yè)道德和行業(yè)作風實行月查制度,直接同年終獎金掛鉤,使員工養(yǎng)成周密細致、科學高效的行為習慣。
    (三)完善教育培訓機制,增強專業(yè)技能
    培訓內容專業(yè)化,重點培訓與我行密切相關的大稅種,特別是加強增值稅轉型和個人所得稅有關內容的培訓。開展我行內部的互動式培訓,帶動相關人員業(yè)務水平的提高。并由專門涉稅人員負責收集適用本單位的稅收法律法規(guī),對新頒布或發(fā)布的稅收法律法規(guī)及時進行學習研究,準確理解和把握有關稅收政策。今年以來,已組織稅務專項培訓x次,相關專業(yè)人員培訓覆蓋率100%。
    (四)抓好整治工作,保持我行穩(wěn)定與發(fā)展
    認真貫徹落實稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神,結合單位具體情況,穩(wěn)步推進,不斷深化,正確處理好改革發(fā)展與穩(wěn)定的關系,依靠廣大干部群眾,順利完成了專項治理工作。
    在治理過程中,充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用,依法辦事,在人事用工、分配制度改革方面引入競爭機制,按需設崗,按崗定酬,擇優(yōu)聘用,定期考核,變身份管理為崗位管理,建立起“上崗靠競爭、分配靠貢獻、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機活力的的人事管理體制,充分激勵職工工作積極性。通過治理,理順了單位稅收稽查執(zhí)法運行機制和管理機制,為我行的進一步發(fā)展奠定了堅實的基礎。
    20xx年度稅務自查工作由財務、人資、內審、內控、營銷、物資等各專業(yè)人員聯(lián)合參加,將稅種分解并落實到責任部門的責任人,按照廣東省稅務局制定的自查提綱和自查工作底稿,結合我行的情況,逐項、逐條進行嚴格檢查,確保稅務自查面100%覆蓋。增值稅指標xx萬元,企業(yè)所得稅xx萬元,其他稅收指標xx萬元,代扣代繳合計xx萬元。(請您在這里添加上貴單位需要交納的稅款。)經(jīng)檢查,20xx年共計上交各項稅費xxx萬元,為發(fā)現(xiàn)應補稅情況。
    通過此次稅務自查活動,我行進一步加強了稅務風險管理,杜絕僅是出現(xiàn)問題后解決問題的情況,全面提高了稅務工作能力,我行將繼續(xù)規(guī)范會計制度,提高稅收工作水平,增強員工的稅務風險管理意識,并將其作為企業(yè)文化建設的一個重要組成部分。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十
    xx縣信用合作聯(lián)社:為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《開展財務專項檢查工作的通知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6月2日,組織財務會計人員,分別對我社上年1月1日至上年12月30日,今年1月1日至3月30日的費用開支情況,進行了認真的專項檢查,現(xiàn)將檢查情況報告如下:
    (一)、手續(xù)費支出上年度,我社列支手續(xù)費319046.82元,經(jīng)核查,我社二0xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元,共五人辦理存款業(yè)務,其中二人為代辦員,應列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元,實際列支35549.40元,少列支103464.34元;二0xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元,其中,與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議,全年收回不良貸款本金224047元,收回貸款利息76584.28元,按綜合付費?%計算,應給付手續(xù)費12041.24元,剔減借新還舊因素,實際支付10000.00元;員工收回“雙呆”貸款本金1684728元,計費率3%;收回“雙呆”貸款利息1968566元,計費率5%;兩項應計付手續(xù)費148970.00元,經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。二0xx年列支代辦其他業(yè)務手續(xù)費124527.40元,其中因人少,業(yè)務量大,任務重,員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元,聯(lián)社不同意計發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
    (二)、營業(yè)費用支出
    1、比例費用列支:二0xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元,其中貸款利息收入2720455.56元,應列支業(yè)務宣傳費13602.28元,實際列支32806.00元,超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支;廣告費應列支59909.28元,實際列支13820.00元;未超支、亂支;業(yè)務招待費應列支14977.32元,實際列支36938.00元,超支21960.68元。
    2、比例費用計提:二0xx年職工工資列支188146.69元,應計提職工福利費26340.54元,職工教育經(jīng)費2822.20元,工會經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準,無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。
    3、低值易耗品攤銷;二0xx年列支30713.00元,系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的項目。
    4、其他營業(yè)管理費用:均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定列支,大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
    5、專項獎金:二0xx年列支57122.00元,其中業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元,政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。
    (三)、其他營業(yè)支出:二0xx年共列支136446.80元,其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提,均按《xx縣農村信用社二0xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執(zhí)行;其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
    (四)、營業(yè)外支出:二0xx年列支39150.00元,其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問題,其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
    (一)、手續(xù)費支出26082.40元,其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元,系支付的二個代辦員的基本生活保障費,一季度儲蓄存款凈增870萬元,手續(xù)費半年考核計發(fā);代辦其他業(yè)務手續(xù)費列支22598.40元,符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
    (二)、營業(yè)費用開支164538.57元,均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定和標準計提、審批、列支,其中業(yè)務招待費應列支3764.20元,實列支9718.00元,多列支5923.80元。
    (三)、其他營業(yè)支出101044.50元,其中固定資產折舊按規(guī)定計提357.50元,預提呆賬準備60000.00元,其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
    (四)、其他營業(yè)外支出1900.00元,經(jīng)查符合開支范圍,并經(jīng)聯(lián)社審批。
    通過自查,我社費用列支存在以下問題:
    1、部分費用超標,如業(yè)務宣傳費、業(yè)務招待費,其原因是確定的標準與促進業(yè)務快速發(fā)展不相適應,與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。
    2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.
    1、認真加強財務核算,努力開源節(jié)流,以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務正常發(fā)展。
    2、認真加強財務管理,嚴格費用開支,特別是嚴格壓縮非業(yè)務性開支,降低經(jīng)營成本。
    3、認真加強財務制度和管理辦法的學習,正確列支財務費用,真實反映經(jīng)營成果。
    4、對未經(jīng)批準開支計提的超任務工資,轉入資本公積科目,增加資本實力。通過自查,我社在費用管理上,能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規(guī)定列支費用,按照“勤儉辦社,厲行節(jié)約”的方針管理財務收支,大額費用按規(guī)定報批列支,各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社將在今后的業(yè)務經(jīng)營中,繼續(xù)嚴格財務費用的管理,認真執(zhí)行財務核算制度,依法合規(guī)列支費用,努力提高經(jīng)營效益,促進業(yè)務健康快速發(fā)展。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十一
    為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,強化風險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
    第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法,認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
    第二,做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,提高工作質量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。
    自查服務形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務態(tài)度,提升服務形象,切實提高業(yè)務素質和服務水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風險共。防,和諧共贏”通過全面清查,找準問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
    第三,加強學習,提高風險防控能力為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學習,并做好學習筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質作為工作中的一個基本點,學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
    第四,整改措施及今后工作思路今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風險。
    (一)加強學習,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求,定期集中學習,通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項。
    規(guī)章制度。
    及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內部操作風險。
    (二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
    (三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
    (四)以科學的發(fā)展觀為指導,樹立正確的經(jīng)營指導思想,嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定,組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
    今年以來,xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
    自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作。
    責任書。
    xxx份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
    為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內聯(lián)社共組織培訓學習班x期,參訓人員達xxx人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和。
    心得體會。
    進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制檢驗學習效果。10月中旬采取自下而上層層選拔的方式各信用社和聯(lián)社機關推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤考試及格率達99%。
    加強基礎管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制xxx個,撤并低效網(wǎng)點xx個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才xx人,經(jīng)過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和。
    崗位職責。
    四是打造“流程銀行”由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細化了每一筆業(yè)務的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。
    重點人員xx人,仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式,共開展各種安全檢查xxx社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。
    我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立“雙向”問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子x社次,通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元,待崗x人,免職x人,除名x人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十二
    根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風險和廉政風險,提高資金存放綜合效益,進一步規(guī)范公款存放行為的重要手段,是深入貫徹落實黨的`十八大精神,加強廉政建設,從源頭上遏制和防止腐敗,規(guī)范財務收支活動的重要舉措。認真開展自查,做到不走過場、不留死角,及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十三
    在總行紀檢監(jiān)察部的安排下,為進一步推動行業(yè)反腐倡廉建設,促進領導干部廉潔從業(yè),我對照《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》認真自查,本人進行認真的總結,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
    按照《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》,我高度重視,開展專題學習,并利用機會反復學習,加強自我的思想教育,提高反腐倡廉自覺性,提高廉潔自律的意識,使我體會到該《若干規(guī)定》、《若干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性,是新形勢下加強國有企業(yè)反腐倡廉建設和規(guī)范國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)行為的.一項重要制度和指導性文件。我認真學習《若干規(guī)定》、《若干準則》、法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度,誠實守信、維護企業(yè)利益和職工合法權益,要求我必須勤政廉潔,積極工作,團結同事,不辜負黨和人民賦于的權力。
    在認真學習的基礎上,徹實落實好《若干規(guī)定》、《若干準則》,加強自身黨風建設和反腐倡廉工作,以學習實踐科學發(fā)展觀活動整改階段為契機,對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節(jié),并按照自治區(qū)紀委、國資委和監(jiān)察部的部署,認真開展“五查五看”自查自糾的工作,同時按照《若干規(guī)定》、《若干準則》的要求,結合我行業(yè)務實際,按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規(guī)范“十不準”》從工作紀律、財務紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為規(guī)范,并結合《若干規(guī)定》、《若干準則》仔細對照自查如下:
    (一)維護國家和出資人利益。
    2、無違反規(guī)定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產、資產評估、產權交易等事項;
    5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經(jīng)紀律、企業(yè)財務制度的活動;
    8、無其他濫用職權、損害國有資產權益的行為。
    (二)忠實履行職責。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十四
    第一條為加強人民幣銀行結算賬戶(以下簡稱“銀行結算賬戶”)管理,維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定,根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(以下簡稱《辦法》),制定本實施細則。
    第二條《辦法》和本實施細則所稱銀行,是指在中華人民共和國境內依法經(jīng)批準設立,可經(jīng)營人民幣支付結算業(yè)務的銀行業(yè)金融機構。
    第三條中國人民銀行是銀行結算賬戶的監(jiān)督管理部門,負責對銀行結算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進行檢查監(jiān)督。
    第四條中國人民銀行通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱“賬戶管理系統(tǒng)”)和其他合法手段,對銀行結算賬戶的開立、使用、變更和撤銷實施監(jiān)控和管理。
    第五條中國人民銀行對下列單位銀行結算賬戶實行核準制度:
    (一)基本存款賬戶;。
    (二)臨時存款賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外);。
    (三)預算單位專用存款賬戶;。
    (四)合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶(以下簡稱“qfii專用存款賬戶”)。
    第六條《辦法》中“開戶登記證”全部改為開戶許可證。開戶許可證是中國人民銀行依法準予申請人在銀行開立核準類銀行結算賬戶的行政許可證件,是核準類銀行結算賬戶合法性的有效證明。
    中國人民銀行在核準開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外)、預算單位專用存款賬戶和qfii專用存款賬戶時分別頒發(fā)基本存款賬戶開戶許可證、臨時存款賬戶開戶許可證和專用存款賬戶開戶許可證(附式1)。
    第七條人民銀行在頒發(fā)開戶許可證時,應在開戶許可證中載明下列事項:
    (一)“開戶許可證”字樣;。
    (二)開戶許可證編號;。
    (三)開戶核準號;。
    (四)中國人民銀行當?shù)胤种匈~戶管理專用章;。
    (五)核準日期;
    (六)存款人名稱;。
    (七)存款人的法定代表人或單位負責人姓名;。
    (八)開戶銀行名稱;。
    (九)賬戶性質;。
    (十)賬號。
    臨時存款賬戶開戶許可證除記載上述事項外,還應記載臨時存款賬戶的有效期限。
    第八條《辦法》和本實施細則所稱“注冊地”是指存款人的營業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上記載的住所地。
    第二章開戶。
    第九條存款人應以實名開立銀行結算賬戶,并對其出具的開戶申請資料實質內容的真實性負責,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。銀行應負責對存款人開戶申請資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。中國人民銀行應負責對銀行報送的核準類銀行結算賬戶的開戶資料的合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的唯一性進行審核。
    第十條境外(含港澳臺地區(qū))機構在境內從事經(jīng)營活動的,或境內單位在異地從事臨時活動的,持政府有關部門批準其從事該項活動的證明文件,經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种泻藴屎罂砷_立臨時存款賬戶。
    第十一條單位存款人因增資驗資需要開立銀行結算賬戶的,應持其基本存款賬戶開戶許可證、股東會或董事會決議等證明文件,在銀行開立一個臨時存款賬戶。該賬戶的使用和撤銷比照因注冊驗資開立的臨時存款賬戶管理。
    第十二條存款人為臨時機構的,只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶,不得開立其他銀行結算賬戶。
    存款人在異地從事臨時活動的,只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶。
    建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的,可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項目合同個數(shù)的臨時存款賬戶。
    第十三條《辦法》第十七條所稱“稅務登記證”是指國稅登記證或地稅登記證。
    存款人為從事生產、經(jīng)營活動的納稅人,根據(jù)國家有關規(guī)定無法取得稅務登記證的,在申請開立基本存款賬戶時可不出具稅務登記證。
    第十四條存款人憑《辦法》第十九條規(guī)定的同一證明文件,只能開立一個專用存款賬戶。
    合格境外機構投資者申請開立qfii專用存款賬戶應根據(jù)《辦法》第二十條的規(guī)定出具證明文件,無須出具基本存款賬戶開戶許可證。
    第十五條自然人除可憑《辦法》第二十二條規(guī)定的證明文件申請開立個人銀行結算賬戶外,還可憑下列證明文件申請開立個人銀行結算賬戶:
    (一)居住在境內的中國公民,可出具戶口簿或護照。
    (二)軍隊(武裝警察)離退休干部以及在解放軍軍事院校學習的現(xiàn)役軍人,可出具離休干部榮譽證、軍官退休證、文職干部退休證或軍事院校學員證。
    (三)居住在境內或境外的中國籍的華僑,可出具中國護照。
    (四)外國邊民在我國邊境地區(qū)的銀行開立個人銀行賬戶,可出具所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。
    (五)獲得在中國永久居留資格的外國人,可出具外國人永久居留證。
    第十六條《辦法》第二十三條第(一)項所稱出具“未開立基本存款賬戶的證明”(附式2)適用以下三種情形:
    (一)注冊地已運行賬戶管理系統(tǒng),但經(jīng)營地尚未運行賬戶管理系統(tǒng)的;。
    (二)經(jīng)營地已運行賬戶管理系統(tǒng),但注冊地尚未運行賬戶管理系統(tǒng)的;。
    (三)注冊地和經(jīng)營地均未運行賬戶管理系統(tǒng)的。
    第十七條存款人為單位的,其預留簽章為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人(單位負責人)或其授權的代理人的簽名或者蓋章。存款人為個人的,其預留簽章為該個人的簽名或者蓋章。
    第十八條存款人在申請開立單位銀行結算賬戶時,其申請開立的銀行結算賬戶的賬戶名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱以及預留銀行簽章中公章或財務專用章的名稱應保持一致,但下列情形除外:
    (三)沒有字號的個體工商戶開立的銀行結算賬戶,其預留簽章中公章或財務專用章應是個體戶字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章。
    第十九條存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后,需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的,應出具工商行政管理部門的證明;無法出具證明的,應于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。
    第二十條《辦法》第二十七條所稱“填制開戶申請書”是指,存款人申請開立單位銀行結算賬戶時,應填寫“開立單位銀行結算賬戶申請書”(附式3),并加蓋單位公章。存款人有組織機構代碼、上級法人或主管單位的,應在“開立單位銀行結算賬戶申請書”上如實填寫相關信息。存款人有關聯(lián)企業(yè)的,應填寫“關聯(lián)企業(yè)登記表”(附式4)。存款人申請開立個人銀行結算賬戶時,應填寫“開立個人銀行結算賬戶申請書”(附式5),并加其個人簽章。
    第二十一條中國人民銀行當?shù)胤种性诤藴蚀婵钊碎_立基本存款賬戶后,應為存款人打印初始密碼,由開戶銀行轉交存款人。
    存款人可到中國人民銀行當?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行,提交基本存款賬戶開戶許可證,使用密碼查詢其已經(jīng)開立的所有銀行結算賬戶的相關信息。
    第二十二條開戶銀行和存款人簽訂的銀行結算賬戶管理協(xié)議的內容可在開戶申請書中列明,也可由開戶銀行與存款人另行約定。
    第二十三條存款人符合《辦法》和本實施細則規(guī)定的開戶條件的,銀行應為其開立銀行結算賬戶。
    第二十四條《辦法》第三十六條所稱“臨時存款賬戶展期”的具體辦理程序是,存款人在臨時存款賬戶有效期屆滿前申請辦理展期時,應填寫“臨時存款賬戶展期申請書”(附式6),并加蓋單位公章,連同臨時存款賬戶開戶許可證及開立臨時存款賬戶時需要出具的相關證明文件一并通過開戶銀行報送中國人民銀行當?shù)胤种小?BR>    符合展期條件的,中國人民銀行當?shù)胤种袘藴势湔蛊?,收回原臨時存款賬戶開戶許可證,并頒發(fā)新的臨時存款賬戶開戶許可證。不符合展期條件的,中國人民銀行當?shù)胤种胁缓藴势湔蛊谏暾?,存款人應及時辦理該臨時存款賬戶的撤銷手續(xù)。
    第二十五條《辦法》第三十八條所稱“正式開立之日”具體是指:對于核準類銀行結算賬戶,“正式開立之日”為中國人民銀行當?shù)胤种械暮藴嗜掌?對于非核準類單位銀行結算賬戶,“正式開立之日”為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。
    第二十六條當存款人在同一銀行營業(yè)機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時,重新開立的銀行結算賬戶可自開立之日起辦理付款業(yè)務。
    第二十七條《辦法》第四十一條所稱“有下列情形之一的”,是指“有下列情形之一”,且符合“單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項每筆超過5萬元”的情形。
    第二十八條《辦法》第四十二條所稱“銀行應按第四十條、第四十一條規(guī)定認真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件,并留存復印件”是指:對于《辦法》第四十條規(guī)定的情形,單位銀行結算賬戶的開戶銀行應認真審查付款依據(jù)的原件,并留存復印件;對于《辦法》第四十一條規(guī)定的情形,個人銀行結算賬戶的開戶銀行應認真審查收款依據(jù)的原件,并留存復印件。
    存款人應對其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實性、合法性負責,銀行應按會計檔案管理規(guī)定保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復印件。
    第二十九條個人持出票人(或申請人)為單位且一手或多手背書人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票,向開戶銀行提示付款并將款項轉入其個人銀行結算賬戶的,應按照《辦法》第四十一條和本實施細則第二十八條的規(guī)定,向開戶銀行出具最后一手背書人為單位且被背書人為個人的收款依據(jù)。
    第三十條《辦法》第四十四條所稱“規(guī)定期限”是指銀行與存款人約定的期限。
    第四章變更與撤銷。
    第三十一條《辦法》第四十六條所稱“提出銀行結算賬戶的變更申請”是指,存款人申請辦理銀行結算賬戶信息變更時,應填寫“變更銀行結算賬戶申請書”(附式7)。屬于申請變更單位銀行結算賬戶的,應加蓋單位公章;屬于申請變更個人銀行結算賬戶的,應加其個人簽章。
    第三十二條存款人申請變更核準類銀行結算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負責人的,銀行應在接到變更申請后的2個工作日內,將存款人的“變更銀行結算賬戶申請書”、開戶許可證以及有關證明文件報送中國人民銀行當?shù)胤种小?BR>    符合變更條件的,中國人民銀行當?shù)胤种泻藴势渥兏暾垼栈卦_戶許可證,頒發(fā)新的開戶許可證。不符合變更條件的,中國人民銀行當?shù)胤种胁缓藴势渥兏暾垺?BR>    第三十三條存款人因《辦法》第四十九條第(一)、(二)項原因撤銷銀行結算賬戶的,應先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶,將賬戶資金轉入基本存款賬戶后,方可辦理基本存款賬戶的撤銷。
    第三十四條存款人因《辦法》第四十九條第(三)、(四)項原因撤銷基本存款賬戶后,需要重新開立基本存款賬戶的,應在撤銷其原基本存款賬戶后10日內申請重新開立基本存款賬戶。
    存款人在申請重新開立基本存款賬戶時,除應根據(jù)《辦法》第十七條的規(guī)定出具相關證明文件外,還應出具“已開立銀行結算賬戶清單”(附式8)。
    第三十五條存款人申請撤銷銀行結算賬戶時,應填寫“撤銷銀行結算賬戶申請書”(附式9)。屬于申請撤銷單位銀行結算賬戶的,應加蓋單位公章;屬于申請撤銷個人銀行結算賬戶的,應加其個人簽章。
    第三十六條銀行在收到存款人撤銷銀行結算賬戶的申請后,對于符合銷戶條件的,應在2個工作日內辦理撤銷手續(xù)。
    第三十七條《辦法》第五十四條所稱交回“開戶登記證”是指存款人撤銷核準類銀行結算賬戶時應交回開戶許可證。
    第三十八條存款人申請臨時存款賬戶展期,變更、撤銷單位銀行結算賬戶以及補(換)發(fā)開戶許可證時,可由法定代表人或單位負責人直接辦理,也可授權他人辦理。
    由法定代表人或單位負責人直接辦理的,除出具相應的證明文件外,還應出具法定代表人或單位負責人的身份證件;授權他人辦理的,除出具相應的證明文件外,還應出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書,以及被授權人的身份證件。
    第三十九條對于按照《辦法》和本實施細則規(guī)定應撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結算賬戶,銀行應通知該單位銀行結算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。
    第五章賬戶的管理。
    第四十條中國人民銀行當?shù)胤种型ㄟ^賬戶管理系統(tǒng)與支付系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)等系統(tǒng)的連接,實現(xiàn)相關銀行結算賬戶信息的比對,依法監(jiān)測和查處未經(jīng)中國人民銀行核準或未向中國人民銀行備案的銀行結算賬戶。
    第四十一條賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機構代碼是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的,用于識別銀行身份的唯一標識,是賬戶管理系統(tǒng)的基礎數(shù)據(jù)。
    中國人民銀行負責銀行機構代碼信息的統(tǒng)一管理和維護。銀行應按要求準確、完整、及時地向中國人民銀行當?shù)胤种猩陥筱y行機構代碼信息。
    第四十二條中國人民銀行應將開戶許可證作為重要空白憑證進行管理,建立健全開戶許可證的印制、保管、領用、頒發(fā)、收繳和銷毀制度。
    第四十三條開戶許可證遺失或毀損時,存款人應填寫“補(換)發(fā)開戶許可證申請書”(附式10),并加蓋單位公章,比照《辦法》和本實施細則有關開立銀行結算賬戶的規(guī)定,通過開戶銀行向中國人民銀行當?shù)胤种刑岢鲅a(換)發(fā)開戶許可證的申請。申請換發(fā)開戶許可證的,存款人應繳回原開戶許可證。
    第四十四條單位存款人申請更換預留公章或財務專用章,應向開戶銀行出具書面申請、原預留公章或財務專用章等相關證明材料。
    單位存款人申請更換預留公章或財務專用章但無法提供原預留公章或財務專用章的,應向開戶銀行出具原印簽卡片、開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照正本、司法部門的證明等相關證明文件。
    單位存款人申請變更預留公章或財務專用章,可由法定代表人或單位負責人直接辦理,也可授權他人辦理。由法定代表人或單位負責人直接辦理的,除出具相應的證明文件外,還應出具法定代表人或單位負責人的身份證件;授權他人辦理的,除出具相應的證明文件外,還應出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書,以及被授權人的身份證件。
    第四十五條單位存款人申請更換預留個人簽章,可由法定代表人或單位負責人直接辦理,也可授權他人辦理。
    由法定代表人或單位負責人直接辦理的,應出具加蓋該單位公章的書面申請以及法定代表人或單位負責人的身份證件。
    授權他人辦理的,應出具加蓋該單位公章的書面申請、法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書、被授權人的身份證件。無法出具法定代表人或單位負責人的身份證件的,應出具加蓋該單位公章的書面申請、該單位出具的授權書以及被授權人的身份證件。
    第四十六條存款人應妥善保管其密碼。存款人在收到開戶銀行轉交的初始密碼之后,應到中國人民銀行當?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行辦理密碼變更手續(xù)。
    存款人遺失密碼的,應持其開戶時需要出具的證明文件和基本存款賬戶開戶許可證到中國人民銀行當?shù)胤种猩暾堉刂妹艽a。
    第六章附則。
    第四十七條本實施細則所稱各類申請書,可由銀行參照本實施細則所附申請書式樣,結合本行的需要印制,但必須包含本實施細則所附申請書式樣中列明的記載事項。
    第四十八條《辦法》和本實施細則所稱身份證件,是指符合《辦法》第二十二條和本實施細則第十五條規(guī)定的身份證件。
    第四十九條本實施細則由中國人民銀行負責解釋、修改。
    第五十條本實施細則自2005年1月31日起施行。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十五
    為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實,我行行自接到銀黨紀辦【2010】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后,縣行領導班子高度重視,首先是召開了專題會議,在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后,對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
    我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習,行長親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組,行長親自擔任組長,兩位副行長為副組長,二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作,縣行合正在開展的`“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動,展開了更細、更深入的自查工作,實行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。
    (一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進行一次崗位輪換,為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面,我行按照上級行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為2人。
    (二)縣行領導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長屬于異地交流任職,縣行行長任行長在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲??h行兩位副行長年齡不足45歲,我行行長在本地任職未達到5年。
    (三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中,堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經(jīng)理應換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。
    農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹,并且堅持與實際工作相合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實,堅持突出重點與全面自查相合,在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時,全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況,經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。
    為進一步完善郵儲銀行內控管理工作,全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營水平,郵儲銀行上海分行根據(jù)郵政集團公司和總行的統(tǒng)一部署,于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了2016年“內控達標年”活動。
    據(jù)悉,本次活動重點圍繞“與上市規(guī)范對標”、“與監(jiān)管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展,同時合“兩個加強,兩個遏制”回頭看活動,組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中,對標查找是關鍵,問題整改是核心,違規(guī)問責是保障。
    “內控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動取得良好效果的基礎上,開展的又一項重要的內控管理活動。活動旨在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內控評價對標,深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題,切實強化整改問責,不斷提升各級機構內控管理水平,有效支撐全行改革發(fā)展。
    為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效,郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯(lián)合成立活動領導小組,制定了切實可行的活動實施方案,對活動內容和步驟進行了周密部署。同時,銀郵聯(lián)合全程督導,建立專項考核機制,以督導促執(zhí)行,以考核促提高,有效調動了各級機構和全體員工的積極性,確?;顒釉鷮嵱行蛲七M。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十六
    市分行:
    根據(jù)上級行要求,我行對賬戶管理進行了認真自查。現(xiàn)將自查情況報告如下:
    一、賬戶管理情況
    我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,嚴把柜面審核關,加大賬戶管理力度。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),加強開戶資料審查,加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。二是對結算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新,對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查,進行客戶身份有效的識別,積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作,杜絕利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議,明確雙方權利義務,細化和完善相關職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理,并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單,進行明細賬務核對,對業(yè)務發(fā)生頻繁、業(yè)務發(fā)生額大的賬戶,實行面對面逐筆勾對,發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因,確保資金安全及內外賬務相符。
    二、完善內控制度,規(guī)范崗位職責
    按照我行實際,比照上級行文件,完善崗位分工,規(guī)范崗位設置。
    做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督,對結算賬戶對賬工作實行專人管理,做到權責分明,責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度,進一步落實以崗位制約為主要內容的內控機制,防范內控管理隱患。
    三、加強自查力度,防范操作風險
    通過本次檢查,對開戶申請、開戶資料實行重點檢查,對開戶資料的有效、真實性,實行逐一梳理,不留死角,真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜合業(yè)務系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務、同城交換業(yè)務等業(yè)務進行核查,嚴格按照操作規(guī)程,規(guī)范業(yè)務操作,確保資金安全,防范操作風險。
    在今后的工作中,我行將以上級行有關文件精神為指導,對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關,健全完善內控制度,加大獎懲力度,進一步提高工作的責任心,真正從源頭上防止問題發(fā)生。
    **縣支行
    二0一0年五月十二日
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十七
    xxx市分行:
    根據(jù)上級行要求,我行對賬戶管理進行了認真自查?,F(xiàn)將自查情況報告如下:
    一、賬戶管理情況。
    我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,嚴把柜面審核關,加大賬戶管理力度。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),加強開戶資料審查,加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的`審查力度。二是對結算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新,對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查,進行客戶身份有效的識別,積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作,杜絕利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議,明確雙方權利義務,細化和完善相關職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理,并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單,進行明細賬務核對,對業(yè)務發(fā)生頻繁、業(yè)務發(fā)生額大的賬戶,實行面對面逐筆勾對,發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因,確保資金安全及內外賬務相符。
    二、完善內控制度,規(guī)范崗位職責。
    按照我行實際,比照上級行文件,完善崗位分工,規(guī)范崗位設置。
    做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督,對結算賬戶對賬工作實行專人管理,做到權責分明,責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度,進一步落實以崗位制約為主要內容的內控機制,防范內控管理隱患。
    三、加強自查力度,防范操作風險。
    通過本次檢查,對開戶申請、開戶資料實行重點檢查,對開戶資料的有效、真實性,實行逐一梳理,不留死角,真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜合業(yè)務系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務、同城交換業(yè)務等業(yè)務進行核查,嚴格按照操作規(guī)程,規(guī)范業(yè)務操作,確保資金安全,防范操作風險。
    在今后的工作中,我行將以上級行有關文件精神為指導,對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關,健全完善內控制度,加大獎懲力度,進一步提高工作的責任心,真正從源頭上防止問題發(fā)生。
    **縣支行。
    二0xx年x月xx日。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十八
    20xx年,農行榆林分行高度重視內控合規(guī)工作,大力推行合規(guī)理念,使全行廣大干部員工逐步認識到良好的合規(guī)文化是農業(yè)銀行實現(xiàn)長治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎和根本保證,全行上下逐步形成了“抓合規(guī),強基礎、控風險、促發(fā)展”的良好工作氛圍,連續(xù)四年被評為內控管理一類行,轄屬支行內控管理一類行占比達到89%。
    一、深入開展合規(guī)文化建設。該行制定了合規(guī)文化建設規(guī)劃,深入推進“六位一體”合規(guī)文化長效機制建設,確定目標和任務,并分解落實到各支行、各部門、各崗位。落實合規(guī)教育“四個必講”、合規(guī)承諾書等措施,增強合規(guī)文化建設的針對性、實效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設的平臺作用,將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營管理全過程,全員主動自覺合規(guī)意識逐步增強。
    二、扎實推進基礎管理提升年活動。制定了信貸、運營、財會、信息科技、人員管理五個方面精細化管理方案,進一步明確工作任務,完善管理手段,細化措施,強化執(zhí)行,不斷推進基礎管理工作的標準化、規(guī)范化和流程化建設,切實提升精細化管理成效。
    三、持續(xù)開展案件風險排查。該行始終把案件風險排查作為案件防控的重要手段和內控合規(guī)管理工作的重要抓手,嚴格按照實施方案,先后組織開展了四次案件風險排查,始終保持案防高壓態(tài)勢,收到了良好的防控和警示效果。
    四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門盡職履責情況納入對部門的內控考核體系,統(tǒng)籌整合了各部門檢查監(jiān)督需求,將專項檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務檢查與行為排查有機結合起來,統(tǒng)一制定了年度檢查計劃,統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源,建立常態(tài)化、滾動式合規(guī)檢查機制,形成了監(jiān)督檢查合力,提升了監(jiān)督檢查效能。
    五、做好各類問題的整改。該行通過內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(iccs系統(tǒng)),狠抓各類問題的整改,對內外部檢查和審計發(fā)現(xiàn)的各類問題,做到行為糾正到位、風險控制到位、責任追究到位,同時將整改工作納入內控評價及綜合績效考評。全年各類檢查存在問題的整改率達到99.8%。
    六、不斷增強案件防控能力。認真落實防范案件責任制,逐級簽訂防范案件責任書,將案件防控工作責任層層細化分解到各級領導干部和員工,保證了全行案件防控各項工作措施的落實。深入開展案件查防,落實行級領導聯(lián)行抓點防控案件工作,持續(xù)開展案件專項治理活動和重點行巡查,強化警示教育,全轄案件防控工作不斷增強。
    七、有效提高法律保障水平。認真開展法律法規(guī)知識學習培訓,加強法律隊伍建設,規(guī)范訴訟案件和合同管理,強化法律審查,為依法合規(guī)經(jīng)營和有效防范風險提供了有力保障。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇十九
    為貫徹總行關于行風建設的。有關安排,我們分行營業(yè)部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查,通過大家的共同努力,已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質量,提高今后的工作效率,更為了以此為戒,警示自我,本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下:
    第一,由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài),自己放松了對服務的要求,遇到業(yè)務高峰期,容易引起煩躁心理,導致服務質量下降。對于標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查,我決定從提高自己的思想認識入手,進一步提高自我的服務規(guī)范化意識,嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務的標準為客戶服務,爭做服務之星。
    第二,創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后,我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作,而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工,在工作中不僅要做好自己的本職工作,更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力,以及做好本機構與其他部門的協(xié)調能力。特別是自己做為一名黨員,在工作中一定要起到模范帶頭作用,成為領導工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務骨干、同事工作中的好榜樣。
    第三,思想有所松懈,學習意識不強。首先是學習理論不夠,不能真正做到在干中學,在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習,集體組織的各項活動和學習都能積極參加,但平時自己學習的自覺性不高,鉆不進去,學習的內容不系統(tǒng)、不全面,對很多新事物、新知識的學習不深不透,不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松,導致近來自己的業(yè)務技能水平?jīng)]有顯著進步。
    第四,獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度,嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考,并在有必要時將其記錄下來,在不影響工作的前提下,盡量嘗試自身解決問題,一回生兩回熟,現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變?yōu)樾聠T工樹立榜樣,為他們解決同樣的困難。
    第五,工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力,有時容易產生抱怨心理,而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷,雖然有客觀因素的存在,但作為一名合格的員工,應在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下,清醒把握尺寸。我個人認為應該建立一種工作的節(jié)奏和安排,在狀態(tài)好壞的不同中,處理不同的工作,學會勞逸結合。更應該在情緒不高的時候,主動尋找領導交流,接受精神上的教育和洗禮,拓寬自己的眼界和思路,明白問題出現(xiàn)的價值。
    當然,我們依然值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題,更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在,這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守,本著實事求是的職業(yè)作風,在困難面前不要害怕,在問題前面不能退縮,樹立“四多”(多看,多想,多學,多做)精神,扎實自己的業(yè)務素質,努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信,這就好像一種人生的個貸等比還款,問題和代價好比本金和利息,一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”,而隨著歲月的過往,需要償還的“負債”會越來越少。是的,適當給自己一些壓力,才能創(chuàng)造動力;及時發(fā)現(xiàn)問題,才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面,可我已經(jīng)產生這種意識,這就是一種進步,相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產生這種轉變的意識,原本強大的我們便在未來更加值得期待。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇二十
    為了加強銀行結算帳戶管理工作,維護支付結算的正常秩序,按照辦事處《轉發(fā)〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法〉(試行)的通知》(***辦發(fā)[2005]*號)文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時轉發(fā)了文件,結合賬戶管理實施細則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查?,F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結束匯報如下:
    一、基本情況
    我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結算帳戶1172個,其中,基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現(xiàn)有的銀行結算帳戶中,由于各種原因,未辦理開戶許可證的帳戶404個,其中基本帳戶353個,一般帳戶19個,專用帳戶21個,臨時帳戶11個。通過本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個,轉入久懸未取戶240個。
    二、具體情況 〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立情況
    1、我區(qū)信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進行審查和管理,實行專人負責。
    2、新開立的銀行結算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實行專卷專夾保管。
    3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿,實行了開銷戶登記制度,開戶資料基本完整。
    1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
    2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
    3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項,單筆超過5萬元的,支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項支付合法合規(guī)。
    三、存在問題
    1、個別社由于人員變動,責任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結算賬戶資料留存不完整。
    2、部分社的個別賬戶,因業(yè)務開展等原因,需經(jīng)人民銀行批準的,未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。
    3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。
    4、因未對賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時通知開戶銀行變更,致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。
    四、糾改措施 針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農村信用社的實際情況,準備從以下幾個 方面進行糾改:
    1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》,按照實施細則,嚴格遵守辦法規(guī)定,確保結算賬戶管理的合法合規(guī)。
    2、對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
    3、對臨時賬戶超過一年期限,又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶,通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇二十一
    xx縣信用合作聯(lián)社:為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6月2日,組織財務會計人員,分別對我社上年1月1日至上年12月30日,今年1月1日至3月30日的費用開支情況,進行了認真的專項檢查,現(xiàn)將檢查情況報告如下:
    一:上年1月1日至12月30日財務費用列支情況:
    不同意計發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
    2822.20元,工會經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準,無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。3、低值易耗品攤銷;二00五年列支30713.00元,系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的項目。4、其他營業(yè)管理費用:均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定列支,大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。5、專項獎金:二00五年列支57122.00元,其中業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元,政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。
    (三)、其他營業(yè)支出:二00五年共列支136446.80元,其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提,均按《xx縣農村信用社二00五年都會計決算工作指導意見》和相關精神執(zhí)行;其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
    (四)、營業(yè)外支出:二00五年列支39150.00元,其中非常損失
    33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問題,其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
    二、今年1至3月費用開支情況
    (一)、手續(xù)費支出26082.40元,其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元,系支付的二個代辦員的基本生活保障費,一季度儲蓄存款凈增870萬元,手續(xù)費半年考核計發(fā);代辦其他業(yè)務手續(xù)費列支22598.40元,符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
    (二)、營業(yè)費用開支164538.57元,均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的`相關規(guī)定和標準計提、審批、列支,其中業(yè)務招待費應列支3764.20元,實列支9718.00元,多列支5923.80元。
    60000.00元,其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
    (四)、其他營業(yè)外支出1900.00元,經(jīng)查符合開支范圍,并經(jīng)聯(lián)社審批。
    三、存在的問題及原因
    出勤工資11580.00元.
    四、整改措施:對過去費用開支中出現(xiàn)的問題,聯(lián)社于二00五年十二月組織人員,對全縣二00五年度財務情況進了大檢查,對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)(20xx)267號文件通報全縣:對未經(jīng)批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元,對超支業(yè)務招待費,化雜費,水電費,郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定,由責任人(信用社三長)按比例進行賠償。其比例是業(yè)務招待費按超支金額的10%賠償;公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償;責任人的賠償比例是:主任為50%,副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的,處主任、主辦會計罰款各300元,以此引以為戒,警示信用社“三長”切實加強財務管理,嚴格費用開支,真實加強財務核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外,對自查中存在的問題提出以下整改措施;1、認真加強財務核算,努力開源節(jié)流,以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務正常發(fā)展。2、認真加強財務管理,嚴格費用開支,特別是嚴格壓縮非業(yè)務性開支,降低經(jīng)營成本。3、認真加強財務制度和管理辦法的學習,正確列支財務費用,真實反映經(jīng)營成果。4、對未經(jīng)批準開支計提的超任務工資,轉入資本公積科目,增加資本實力。通過自查,我社在費用管理上,能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規(guī)定列支費用,按照“勤儉辦社,厲行節(jié)約”的方針管理財務收支,大額費用按規(guī)定報批列支,各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社將在今后的業(yè)務經(jīng)營中,繼續(xù)嚴格財務費用的管理,認真執(zhí)行財務核算制度,依法合規(guī)列支費用,努力提高經(jīng)營效益,促進業(yè)務健康快速發(fā)展。
    銀行對公賬戶自查情況報告篇二十二
    根據(jù)銀辦通[20xx]xxx號《關于開展人民幣銀行結算賬戶有關事項的通知》的有關精神,我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查,現(xiàn)將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下:
    一、能按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法(試行)》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》,以及相關法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務。
    二、對核準類銀行結算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批;對備案類銀行結算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案,沒有違規(guī)開立銀行結算賬戶情況。
    三、直至現(xiàn)在我社沒有未清理核定的銀行結算賬戶。
    四、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管,并設有專人復核,有分健全的開銷戶登記。
    五、對人民幣銀行結算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易,我社嚴格按相關的'登記和審批制度執(zhí)行,并按月上報縣聯(lián)社,未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
    通過這次自查,進一步加強了我社的銀行結算賬戶的管理,也從中總結出我們的不足,具體有:
    一是業(yè)務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠,業(yè)務素質不高;
    二是相關管理監(jiān)督措施有待進一步加強,鑒此,我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面,針對不足,努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。