旅游是一種豐富人生的方式，每一次旅行都帶給我們?nèi)碌捏w驗(yàn)。寫(xiě)一篇完美的總結(jié)需要提前準(zhǔn)備，明確總結(jié)的目標(biāo)和主題，梳理出要點(diǎn)和重要觀點(diǎn)。以下是我為大家整理的一些總結(jié)范文，供大家參考。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇一
國(guó)有企業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，是國(guó)家引導(dǎo)、推動(dòng)、調(diào)控經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的基本力量，是實(shí)現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會(huì)對(duì)加強(qiáng)和改進(jìn)新形勢(shì)下黨的建設(shè)作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設(shè)科學(xué)化水平”的重大命題。黨的建設(shè)科學(xué)化首先體現(xiàn)在黨的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控控制，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理理論和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步探索和完善適合國(guó)有企業(yè)特點(diǎn)的懲治和預(yù)防腐敗體系，是推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化的重要方面，有效保護(hù)國(guó)有資產(chǎn)安全和預(yù)防國(guó)企人員腐敗，是當(dāng)前務(wù)必切實(shí)抓緊抓好的戰(zhàn)略任務(wù)。
一、國(guó)有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉(zhuǎn)換過(guò)程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對(duì)較多，而近年來(lái)有向低層級(jí)、低職級(jí)人員發(fā)展的趨勢(shì)。四是從涉案人員的年齡看，國(guó)有企業(yè)曾有一段時(shí)間存在“59”現(xiàn)象，而近年來(lái)呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)。這表明，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，國(guó)有企業(yè)預(yù)防腐敗的主要對(duì)象應(yīng)當(dāng)是，具體開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟(jì)工作、年富力強(qiáng)的管理人員和業(yè)務(wù)骨干。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)深化國(guó)有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀(jì)委第五次全會(huì)上指出，要推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，從重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部門(mén)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)入手，排查廉政風(fēng)險(xiǎn)，健全內(nèi)控機(jī)制，構(gòu)筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強(qiáng)化管理為手段的科學(xué)防控機(jī)制。中紀(jì)委書(shū)記賀國(guó)強(qiáng)同志在有關(guān)中央企業(yè)調(diào)研時(shí)明確指出，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，整體推進(jìn)國(guó)有企業(yè)黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理體系之中，為國(guó)有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領(lǐng)導(dǎo)同志的重要講話，對(duì)于如何深入推進(jìn)國(guó)有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)指明了方向。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理在預(yù)防國(guó)企人員腐敗中的運(yùn)用
至最低的管控過(guò)程，其中包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、量度、防范和應(yīng)對(duì)。就企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)組織的基本屬性而言，積極探索在國(guó)有企業(yè)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，來(lái)最大限度地預(yù)防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實(shí)踐意義。
（一）通過(guò)全面收集和分析風(fēng)險(xiǎn)信息，最大限度查找腐
敗風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、自律意識(shí)
按照風(fēng)險(xiǎn)管理要求，腐敗風(fēng)險(xiǎn)收集應(yīng)具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領(lǐng)域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當(dāng)前存在和未來(lái)可能發(fā)生的腐敗風(fēng)險(xiǎn)，避免腐敗風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題遺漏，為全面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別奠定基礎(chǔ)。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺(tái)的基礎(chǔ)上，收集補(bǔ)充企業(yè)管理人員和關(guān)鍵崗位人員廉潔檔案、重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程執(zhí)行狀態(tài)和結(jié)果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪舉報(bào)中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真分析研究腐敗風(fēng)險(xiǎn)與其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)信息收集過(guò)程是提高企業(yè)全體人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、自律意識(shí)的過(guò)程，通過(guò)思想引導(dǎo)、行為規(guī)范和營(yíng)造氛圍，進(jìn)一步形成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔經(jīng)營(yíng)、全體職工共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)風(fēng)氣和企業(yè)文化，夯實(shí)體系建設(shè)的思想道德基礎(chǔ)。
（二）通過(guò)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，認(rèn)真分析企業(yè)各層面、
3
既全面推進(jìn)體系建設(shè)各項(xiàng)工作，又緊緊抓住重點(diǎn)領(lǐng)域、
關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預(yù)防國(guó)企人員腐敗工作的關(guān)鍵，也是確保懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)取得成效的重要方面。充分有效地利用風(fēng)險(xiǎn)信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)信息平臺(tái)和分析機(jī)制，定期開(kāi)展腐敗風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，增加廉潔風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)功能。在具體操作中，要盡可能結(jié)合本企業(yè)的實(shí)際情況，多方位、多角度分析確定高風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)和監(jiān)控節(jié)點(diǎn)，特別在企業(yè)各層面、各職能部門(mén)、各業(yè)務(wù)單位范圍內(nèi)，重點(diǎn)圍繞投資決策、產(chǎn)權(quán)交易、資本運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、經(jīng)營(yíng)采購(gòu)、工程招投標(biāo)、重要項(xiàng)目管理、勞務(wù)管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目監(jiān)管等，然后通過(guò)定期審查關(guān)鍵業(yè)務(wù)的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進(jìn)行診斷分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)測(cè)其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。這就把治理腐敗、風(fēng)險(xiǎn)防范和企業(yè)經(jīng)營(yíng)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，把體系建設(shè)根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過(guò)程。
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內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專(zhuān)題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的重視這次培訓(xùn)。通過(guò)這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會(huì)。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識(shí)與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識(shí)別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類(lèi)追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來(lái)的一門(mén)新的管理科學(xué)。我們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會(huì)效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
一、內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。2017年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國(guó)資委證監(jiān)會(huì)更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問(wèn)題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，幫助公司防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。通過(guò)內(nèi)部審計(jì)工作評(píng)估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測(cè)評(píng)關(guān)鍵流程能力，評(píng)估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評(píng)估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過(guò)咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的建議更易引起重視
二、內(nèi)部審計(jì)如何參與風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)部審計(jì)部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的充分性
（二）評(píng)價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
其次從內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來(lái)，感覺(jué)差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識(shí)到位了，工作才能到位；思想上來(lái)了，工作才能上臺(tái)階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭(zhēng)取學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識(shí)
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的'缺陷，有針對(duì)性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)，子公司的內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平。
審計(jì)部
宋志燕
2017年9月4日
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)這次培訓(xùn)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營(yíng)深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。
對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇三
為了提高投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障投資者的利益，啟鼎創(chuàng)投建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（一）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
（1）董事會(huì)下屬的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)公司的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估；
（3）各級(jí)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。
2、控制活動(dòng)
控制活動(dòng)包括自我控制、職責(zé)分離、監(jiān)察稽核、實(shí)物控制、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、嚴(yán)格授權(quán)、資產(chǎn)分離等政策、程序或措施。
控制活動(dòng)體現(xiàn)為：自我控制以各崗位的目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的第一道防線。在公司內(nèi)部建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度、授權(quán)制度、資產(chǎn)分離制度，在相關(guān)部門(mén)和相關(guān)崗位間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門(mén)及崗位對(duì)前一部門(mén)及崗位負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，使相互監(jiān)督制衡機(jī)制成為內(nèi)部控制的第二道防線。充分發(fā)揮公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)各崗位、各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制的第三道防線。
3、信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報(bào)渠道。通過(guò)建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級(jí)管理人員可充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)。
（二）投資風(fēng)險(xiǎn)控制
1、投資研究風(fēng)險(xiǎn)的控制措施：
吸引高素質(zhì)投資研究人才、金融人才、法律人才，定期進(jìn)行培訓(xùn)，要求投資研究報(bào)告依據(jù)詳實(shí)資料，并盡量進(jìn)行實(shí)地研究等。
2、投資決策風(fēng)險(xiǎn)的控制措施：
（3）投資基金經(jīng)理對(duì)有價(jià)證券的投資，要在遵照投資決策委員會(huì)決定的投資原則和授權(quán)權(quán)限下，依據(jù)投資研究報(bào)告進(jìn)行，并對(duì)投資個(gè)股進(jìn)行跟蹤、研究。
一、指導(dǎo)思想
深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持穩(wěn)定壓倒一切的原則，建立健全學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。把學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為重大決策、重大政策、重大項(xiàng)目、重大改革措施等制定實(shí)施的前置程序和必備條件，對(duì)重大事項(xiàng)實(shí)施可能出現(xiàn)的穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)先期預(yù)測(cè)、先期評(píng)估、先期化解，充分尊重和運(yùn)用預(yù)測(cè)評(píng)估結(jié)果，從源頭上預(yù)防和減少影響學(xué)校穩(wěn)定問(wèn)題的發(fā)生。實(shí)現(xiàn)改革、發(fā)展、穩(wěn)定三者的有機(jī)統(tǒng)一，確保學(xué)校的穩(wěn)定。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組
三、主要內(nèi)容
在學(xué)校的改革發(fā)展中，事關(guān)師生切身利益的重大決策、重大政策、重大項(xiàng)目以及重大改革等重大事項(xiàng)都要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 。
每個(gè)重大事項(xiàng)實(shí)施或出臺(tái)前，由學(xué)校穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部門(mén)按照客觀、準(zhǔn)確、公正、實(shí)效的原則，進(jìn)行分析預(yù)測(cè)和評(píng)估。
四、責(zé)任分工
按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任制。事件對(duì)師生有重大影響的，由校長(zhǎng)負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；凡涉及教學(xué)工作的`決策由教務(wù)處、教科室負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；凡涉及師生參與的重大集體活動(dòng)由團(tuán)委負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；凡涉及建設(shè)、后勤管理和改革的決策由總務(wù)處負(fù)責(zé)進(jìn)行評(píng)估。其他工作部門(mén)在本部門(mén)作出涉及全校性的重大決策前，應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
五、工作程序
（一）確定評(píng)估對(duì)象，全面掌握情況。對(duì)擬定的每個(gè)重大事項(xiàng)，都要通過(guò)深入細(xì)致的調(diào)查研究，查閱、收集相關(guān)文件、資料，調(diào)查專(zhuān)家、業(yè)主、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，召開(kāi)教職工及利益相關(guān)的人員代表座談會(huì)，采取問(wèn)卷調(diào)查、民-意測(cè)驗(yàn)等方式，了解掌握所評(píng)估的對(duì)象的有關(guān)基本情況，廣泛征求各方面意見(jiàn)，為預(yù)測(cè)評(píng)估提供準(zhǔn)確可靠的第一手資料。
（二）縝密分析預(yù)測(cè)，準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)了解掌握到的有關(guān)重大事項(xiàng)的第一手資料對(duì)可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定因素進(jìn)行逐項(xiàng)分析預(yù)測(cè)，科學(xué)、客觀地作出評(píng)估。
（三）制定維穩(wěn)預(yù)案，落實(shí)維穩(wěn)措施。針對(duì)預(yù)測(cè)評(píng)估結(jié)果中的涉穩(wěn)較大隱患，研究制定預(yù)防和處置工作預(yù)案，預(yù)案應(yīng)充分體現(xiàn)周密、具體、清晰、可行的原則。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇四
作為一個(gè)長(zhǎng)期關(guān)押在監(jiān)獄中的犯人，我深刻地體會(huì)到監(jiān)獄制度對(duì)我們的行為和心理的控制。在監(jiān)獄中，我們被約束在一定的規(guī)則和紀(jì)律之下，要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)定，否則就會(huì)受到懲罰。在這個(gè)過(guò)程中，我逐漸認(rèn)識(shí)到，監(jiān)獄制度的存在并不僅僅是為了懲罰和控制我們，更重要的是為了幫助我們改過(guò)自新，重新融入社會(huì)。
第二段。
監(jiān)獄里的規(guī)定都是為了維護(hù)監(jiān)獄的秩序和安全，確保每個(gè)犯人都得到平等的待遇。在這里，我學(xué)會(huì)了守紀(jì)律，尊重他人，遵守規(guī)則。在監(jiān)獄中，紀(jì)律是必備的品質(zhì)之一，丟失自由的我們，只有通過(guò)嚴(yán)格的自律才能在這個(gè)封閉的環(huán)境中生存下來(lái)。當(dāng)我深刻理解到紀(jì)律對(duì)于個(gè)人與集體的重要性時(shí)，我開(kāi)始更加自覺(jué)地遵守規(guī)定，積極參與各項(xiàng)活動(dòng)。
第三段。
心理保持健康也是非常重要的。在監(jiān)獄里，長(zhǎng)期的監(jiān)禁和離開(kāi)社會(huì)的生活會(huì)對(duì)人的心理造成不小的影響，容易產(chǎn)生抑郁、焦慮、恐懼等心理問(wèn)題。為了解決這些問(wèn)題，監(jiān)獄制度設(shè)置了心理咨詢與輔導(dǎo)服務(wù)，幫助我們保持情緒的穩(wěn)定和心理的健康。通過(guò)參與心理輔導(dǎo)，我學(xué)會(huì)了更好地處理自己的情緒，提高了自我認(rèn)知和自我管理的能力。
第四段。
教育也是監(jiān)獄制度的重要組成部分。在監(jiān)獄里，我們有機(jī)會(huì)接受各種形式的教育，例如讀書(shū)學(xué)習(xí)和職業(yè)培訓(xùn)等。這些教育活動(dòng)不僅幫助我們提高知識(shí)水平，還有助于我們改變不良的行為習(xí)慣。通過(guò)學(xué)習(xí)，我重新認(rèn)識(shí)到知識(shí)的力量，它可以讓我在重新融入社會(huì)后找到一份正當(dāng)?shù)墓ぷ?，讓我不再重蹈覆轍，成為一個(gè)對(duì)社會(huì)有益的人。
第五段。
監(jiān)獄制度內(nèi)控的重要性不僅在于管理犯人，更重要的是為犯人提供了改過(guò)自新的機(jī)會(huì)。在相對(duì)狹小的監(jiān)獄空間內(nèi)，我學(xué)會(huì)了約束自己的欲望，克制自己的行為，重新認(rèn)識(shí)到法律的重要性和社會(huì)秩序的維護(hù)。通過(guò)這種處罰和教育相結(jié)合的方式，監(jiān)獄制度能夠幫助犯人認(rèn)識(shí)到自己的錯(cuò)誤，悔過(guò)自新，并為重新進(jìn)入社會(huì)做好準(zhǔn)備。
總結(jié)。
通過(guò)在監(jiān)獄中的生活，我深刻認(rèn)識(shí)到監(jiān)獄制度對(duì)我們的心理和行為的控制的重要性。監(jiān)獄制度不僅限制了我們的行為，更注重改造和教育，幫助我們重新認(rèn)識(shí)到法律和社會(huì)秩序的重要性，促使我們克服不良行為和心理問(wèn)題。通過(guò)守紀(jì)律、保持心理健康、接受教育等方式，我們有機(jī)會(huì)改過(guò)自新，為在未來(lái)的生活中融入社會(huì)做好準(zhǔn)備。雖然監(jiān)獄制度嚴(yán)格，但它為我們提供了一次重生的機(jī)會(huì)，讓我們重新認(rèn)識(shí)到人的價(jià)值和社會(huì)的責(zé)任，實(shí)現(xiàn)人生的積極轉(zhuǎn)變。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇五
通過(guò)對(duì)公司財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度對(duì)一個(gè)企業(yè)有多么重要。試就兩方面對(duì)本書(shū)的學(xué)習(xí)做一個(gè)小概括。
一 會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、人員相關(guān)方面
1 各單位必須根據(jù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的需要設(shè)置會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)，抑或在相關(guān)的機(jī)構(gòu)中配備專(zhuān)職會(huì)計(jì)人員。
2 各單位必須根據(jù)國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)及《財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度》的規(guī)定，結(jié)合本單位的實(shí)際情況，制定適合本單位的財(cái)務(wù)管理內(nèi)控制度或補(bǔ)充規(guī)定，并報(bào)上級(jí)單位備案。
3 未取得相應(yīng)資格的人員不得從事會(huì)計(jì)工作。
二 貨幣資金方面
1 各單位必須配備專(zhuān)業(yè)出納人員，禁止其他人員代行出納人員職責(zé)。
2 各單位的貨幣資金應(yīng)當(dāng)由本單位財(cái)務(wù)部門(mén)集中統(tǒng)一管理。
3銀行賬戶管理必須遵循統(tǒng)一管理、分級(jí)審批、規(guī)范使用的基本原則。
4 在現(xiàn)金和銀行存款管理方面，各單位應(yīng)盡可能采用網(wǎng)銀結(jié)算方式進(jìn)行有關(guān)支付，減少現(xiàn)金支付范圍，減低現(xiàn)金支付風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率。
5 各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算票據(jù)的管理，按規(guī)定取得和使用票據(jù)。
由于時(shí)間尚短，我對(duì)本書(shū)的學(xué)習(xí)并沒(méi)有完成，但通過(guò)對(duì)前兩章得學(xué)習(xí)，我得出了以下結(jié)論。
強(qiáng)化管理者的內(nèi)控意識(shí)及高層的控制職能。企業(yè)的內(nèi)部控制制度是否健全，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率的影響應(yīng)有明確的認(rèn)識(shí)，應(yīng)走出誤區(qū)，更新觀念，強(qiáng)化管理。要為員工建立一個(gè)管理完善，控制有效，相互激勵(lì)、相互制約、相互競(jìng)爭(zhēng)的工作環(huán)境；建立一個(gè)有效的令行禁止的管理系統(tǒng)；培養(yǎng)一批對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、勤奮、正直、忠誠(chéng)的員工，不斷加強(qiáng)員工的后續(xù)教育，對(duì)關(guān)鍵崗位定期輪崗、換崗，對(duì)不相容職務(wù)嚴(yán)格分離，堵塞漏洞，消除隱患，防止并及時(shí)發(fā)現(xiàn)管理欠缺及舞弊行為，以保護(hù)單位資產(chǎn)的安全、完整。
通過(guò)財(cái)務(wù)管理的學(xué)習(xí)，對(duì)財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、意義、手段等有了更加深入的認(rèn)識(shí)，同時(shí)深刻體會(huì)到新形勢(shì)下加強(qiáng)公司內(nèi)部財(cái)務(wù)管理的重大意義。 下面就如何加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，增強(qiáng)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力方面談幾點(diǎn)心得：
一、夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理的重要性
（一）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是做好公司其他管理工作的基礎(chǔ) 財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中居于核心地位，若這項(xiàng)工作做不好，將會(huì)影響其他管理工作的開(kāi)展，完成其他管理工作所需要的資金有賴于財(cái)務(wù)管理部門(mén)能否及時(shí)足額地籌集到，在財(cái)務(wù)預(yù)算中是否有相應(yīng)的安排。
（二）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的重要途徑
隨著公司發(fā)展，原來(lái)以成本控制為中心的傳統(tǒng)財(cái)務(wù)管理制度和方法，已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)公司發(fā)展的需要，夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理是公司發(fā)展到一定程度的必然產(chǎn)物。公司需要進(jìn)行管理制度創(chuàng)新，進(jìn)一步夯實(shí)財(cái)務(wù)管理，以完善的財(cái)務(wù)管理體系取代傳統(tǒng)的個(gè)人決策模式，實(shí)行分級(jí)授權(quán)、科學(xué)決策，提高決策水平，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。
（三）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是擴(kuò)大利潤(rùn)的有效途徑
公司要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)，就是公司的產(chǎn)品要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)。公司產(chǎn)品成本的降低，自然能相對(duì)增加公司的產(chǎn)品利潤(rùn)。公司應(yīng)不斷加強(qiáng)產(chǎn)品成本管理，努力降低各項(xiàng)費(fèi)用指標(biāo)。如加強(qiáng)工資管理，減少節(jié)日加班，嚴(yán)格考勤制度，控制資金支出，這樣可以減少企業(yè)在人工費(fèi)方面的支出，降低產(chǎn)品成本。
（四）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是提升公司整體管理水平的重要途徑 公司財(cái)務(wù)工作，包含了公司的整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，公司經(jīng)營(yíng)的好壞，能從各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)反映出來(lái)。根據(jù)這些指標(biāo)，可以反映出公司資信水平，償債能力等?？梢灶A(yù)見(jiàn)公司發(fā)展前景，可以根據(jù)這些數(shù)字信息，發(fā)現(xiàn)公司存在的問(wèn)題，以修正經(jīng)營(yíng)方針、管理策略等，為公司改善管理提供可靠的資料來(lái)源。
二、加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理的途徑
（一）建立健全公司財(cái)務(wù)管理機(jī)構(gòu)
企業(yè)對(duì)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)控制得好壞，關(guān)鍵取決于管理機(jī)構(gòu)是否健全有效。公司根據(jù)自身的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、內(nèi)部條件和財(cái)務(wù)戰(zhàn)略，選擇適宜的管理體制，從而提高財(cái)務(wù)管理效率，充分利用企業(yè)資源，減少內(nèi)部摩擦和降低組織成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和企業(yè)價(jià)值最大化。
（二）加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)并存，公司在做出決策時(shí)往往因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)和效益的相關(guān)性而進(jìn)退兩難。充分衡量風(fēng)險(xiǎn)程度，結(jié)合自身的'承受能力，通過(guò)比較、分析等方法權(quán)衡得失，選擇最佳方案以較小風(fēng)險(xiǎn)取得較大效益。同時(shí)需要注意在做出決定之前針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)制定一系列防范、保全和補(bǔ)償措施，使企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)不致驚慌失措，束手無(wú)策。
（三）加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理人員素質(zhì)教育
財(cái)務(wù)管理工作具有很強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性、技術(shù)性、綜合性和超越性，因此，財(cái)務(wù)管理人員素質(zhì)的高低直接影響公司財(cái)務(wù)管理水平的優(yōu)劣。
加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)教育，是提高財(cái)務(wù)管理水平的關(guān)鍵。公司定期組織財(cái)務(wù)管理人員進(jìn)行培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，建立財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)考核機(jī)制和獎(jiǎng)懲制度，充分調(diào)動(dòng)財(cái)務(wù)人員的積極性，有效的加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理工作。
（四）加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理的信息化
為了應(yīng)對(duì)日益復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，公司大力推進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理的信息化，大力推廣運(yùn)用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和統(tǒng)一的財(cái)務(wù)管理軟件，以實(shí)現(xiàn)加強(qiáng)和改善公司財(cái)務(wù)管理、促進(jìn)管理創(chuàng)新的目的。公司結(jié)合實(shí)際，積極開(kāi)發(fā)運(yùn)用統(tǒng)一的財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)一體化的管理軟件，逐步實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程的信息流、物流、資金流的集成和數(shù)據(jù)共享，保障企業(yè)預(yù)算、結(jié)算、監(jiān)控等財(cái)務(wù)管理工作規(guī)范化、高效化。
綜上所述，公司的財(cái)務(wù)管理為了適應(yīng)新形勢(shì)，必須不斷進(jìn)行調(diào)整和探索，以使財(cái)務(wù)活動(dòng)有效地、充分地反映、監(jiān)督和調(diào)控經(jīng)營(yíng)活動(dòng)， 促進(jìn)公司經(jīng)濟(jì)效益的進(jìn)一步提高。進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理與控制，促進(jìn)管理素質(zhì)和層次的全面提升，不斷增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，以迎接復(fù)雜多變的國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，使企業(yè)立于不敗之地。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇六
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為我行的一名老員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。 加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的.發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來(lái)們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)我行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇七
趙二虎經(jīng)營(yíng)山寨，雖身份卑微，形容粗陋，卻也能自給自足，頗受擁戴。有一天遇到了大型國(guó)企出來(lái)的中層干部龐青云，本來(lái)想引進(jìn)山寨做ceo，以便讓本山寨融入新的血液和經(jīng)營(yíng)理念。卻不料因自身理念無(wú)非與新ceo的正統(tǒng)化政治管理思想接軌，慢慢被越俎代庖，最終落了個(gè)鵲占鳩巢。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人在政治上如此不成熟，企業(yè)理念如此懸殊，幻想輕易接軌，得不償失啊。
2、一定要在真正的實(shí)踐中強(qiáng)化提升自己的領(lǐng)導(dǎo)地位。
龐青云投奔趙二虎后，馬上在一場(chǎng)搶糧車(chē)戰(zhàn)斗中嶄露頭角，展現(xiàn)了“打蛇打七寸、擒賊先擒王”的英勇與膽略。后來(lái)在攻打舒城、蘇州、南京等地的時(shí)候，在真槍實(shí)彈的實(shí)戰(zhàn)當(dāng)中表現(xiàn)了自我，也提升了自我，更是突出了他的統(tǒng)帥才能，展現(xiàn)了一個(gè)大型企業(yè)職業(yè)經(jīng)理人的應(yīng)有素質(zhì)。試想如果龐青云一加盟山寨便紙上談兵瞎指揮，則肯定早被清理出局了。
3、職業(yè)經(jīng)理人一定要從自己最熟悉的領(lǐng)域開(kāi)展業(yè)務(wù)。
一般來(lái)說(shuō)，職業(yè)經(jīng)理人跳到一個(gè)新的單位和崗位，通常應(yīng)該需要一個(gè)適應(yīng)的過(guò)程，這時(shí)候該如何適應(yīng)呢?現(xiàn)實(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)中，很多職業(yè)經(jīng)理人在新的崗位上往往是“出師未捷身先死”。而龐青云則不然。且看龐青云投奔趙二虎山寨后，如果按照土匪的經(jīng)營(yíng)規(guī)則繼續(xù)做事，則無(wú)疑是處于劣勢(shì)的。而龐青云非常聰明地把對(duì)方從土匪拉到投軍，一旦投軍之后，按照正規(guī)軍的游戲規(guī)則做事了，那么趙二虎自然就會(huì)生疏許多，而龐青云則無(wú)疑是輕車(chē)熟路。就這樣企業(yè)“經(jīng)營(yíng)調(diào)性”和“品牌訴求”的微妙轉(zhuǎn)變，為龐青云贏得了寶貴的業(yè)務(wù)開(kāi)拓平臺(tái)。
4、權(quán)力一旦沒(méi)有約束，就會(huì)膨脹。
權(quán)力的過(guò)分集中就意味著腐敗。這是任何組織管理都要謹(jǐn)記的鐵律。龐青云接管趙二虎團(tuán)隊(duì)之后，逐漸把趙二虎給邊緣化了。甚至后來(lái)做任何決策根本不用跟他商量。當(dāng)權(quán)力拒絕任何外部干預(yù)的時(shí)候，這樣就更快地滋生了龐青云的自我膨脹欲望。只不過(guò)他的欲望不是財(cái)，而是色和官。最后終成報(bào)應(yīng)。
5、團(tuán)隊(duì)內(nèi)部一旦不團(tuán)結(jié)，就很容易會(huì)被從外部攻破。
遙想龐青云剛接管團(tuán)隊(duì)之時(shí)，三兄弟攻打舒城，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，英勇無(wú)敵，所向披靡。后來(lái)在面臨降將安置和發(fā)放軍餉等方面發(fā)生了嚴(yán)重分歧，組織團(tuán)隊(duì)內(nèi)部矛盾越積越深。于是便很容易地被朝廷的那三位整天喝茶、聽(tīng)?wèi)颉⑾缕宓拇笕私o離間散了。一會(huì)兒這邊勸著趙二虎獨(dú)立單干，一會(huì)兒又在那邊獻(xiàn)計(jì)要龐青云趕緊剿殺趙二虎。一個(gè)團(tuán)隊(duì)就這樣分崩離析了。
6、中層干部的斗爭(zhēng)是最高領(lǐng)導(dǎo)最為便捷的制衡管理之道。
仍然是龐青云與趙二虎的團(tuán)結(jié)問(wèn)題，卻成了朝廷制衡管理“兵”與“匪”的最便捷工具。后來(lái)趙二虎跟從龐青云一起進(jìn)入了正規(guī)軍，卻又同時(shí)被三位喝茶、下棋的領(lǐng)導(dǎo)玩弄于股掌之上。想想現(xiàn)在某些地方的警匪關(guān)系，其隱喻不言自明。
7、許多男人最終都敗在女人問(wèn)題上。
大多數(shù)男人最終都敗在女人問(wèn)題上，這好像是一個(gè)千古難以打破的怪圈。龐青云擁有青云之志，武功高強(qiáng)，謀略過(guò)人，卻偏偏喜歡搞“朋友妻，不客氣”的齷齪事。難怪最終被姜午陽(yáng)所殺。否則憑姜午陽(yáng)前幾次那么力挺他的戰(zhàn)略決策，是不會(huì)對(duì)大哥輕易出手的。
8、沒(méi)有情趣的男人往往很難守住老婆。
沒(méi)有情趣的男人往往很難守住老婆。這是一個(gè)很有意思的話題。武大郎每天只知道走街串巷賣(mài)炊餅，所以他的老婆就跟了風(fēng)流瀟灑的西門(mén)慶;趙二虎每天把老婆當(dāng)成了隨軍的“專(zhuān)用慰安婦”，所以他這個(gè)每天擺弄紅綠紗簾搞小資情調(diào)的老婆才會(huì)跟了更解風(fēng)情的龐青云。因此，對(duì)于紅杏出墻的女人，我們除了嚴(yán)正譴責(zé)她的不忠之外，還應(yīng)該多問(wèn)問(wèn)她的男人是不是還沒(méi)有真正脫離低級(jí)趣味。有道是“無(wú)情未必真豪杰”，讓我們大家思想、能力、情趣三者都共同提高吧。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇八
監(jiān)獄制度是社會(huì)中的一種重要機(jī)構(gòu)，其主要任務(wù)是通過(guò)懲罰和改造犯罪分子，維護(hù)社會(huì)的秩序和安全。作為一種特殊的社會(huì)組織，監(jiān)獄內(nèi)部需要具備一套嚴(yán)格的內(nèi)控措施，以確保犯罪分子在服刑期間得到有效的管理和監(jiān)督。在這篇文章中，我將分享我在參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作中的心得體會(huì)。
第二段：培訓(xùn)和教育的重要性。
作為監(jiān)獄的內(nèi)控人員，我們需要不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和能力，以應(yīng)對(duì)監(jiān)獄內(nèi)部各種復(fù)雜的情況。培訓(xùn)和教育是提高內(nèi)控人員能力的重要途徑之一。我個(gè)人在參加監(jiān)獄內(nèi)控工作之前，參加了一系列的培訓(xùn)和教育課程，學(xué)習(xí)了監(jiān)獄法律、心理學(xué)、自衛(wèi)術(shù)等相關(guān)知識(shí)和技能。這些知識(shí)和技能的學(xué)習(xí)不僅幫助我更好地理解和應(yīng)對(duì)監(jiān)獄內(nèi)部的各種情況，還增強(qiáng)了我的職業(yè)自信心。
第三段：職業(yè)操守的重要性。
作為內(nèi)控人員，我們必須時(shí)刻保持高度的職業(yè)操守。監(jiān)獄制度內(nèi)控工作需要我們具備誠(chéng)實(shí)、正直、公正、忠誠(chéng)、守法等優(yōu)秀品質(zhì)。在執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)時(shí)，我們要始終堅(jiān)守原則，不受私人感情和利益的干擾。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的實(shí)踐，我深刻意識(shí)到只有具備良好的職業(yè)操守，才能真正成為一名合格的內(nèi)控人員。
第四段：團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通的重要性。
在監(jiān)獄內(nèi)控工作中，團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通是至關(guān)重要的。監(jiān)獄內(nèi)控部門(mén)由各種各樣的人員組成，包括執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)的警察、教育改造人員、心理咨詢師等。在執(zhí)行任務(wù)過(guò)程中，我們必須密切合作，相互支持，共同解決問(wèn)題。此外，良好的溝通能力也是成功執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)的關(guān)鍵因素之一。我通過(guò)與同事和犯罪分子進(jìn)行有效的溝通，不僅能夠及時(shí)了解監(jiān)獄內(nèi)部的動(dòng)態(tài)，還能夠更好地解決問(wèn)題和管理風(fēng)險(xiǎn)。
第五段：個(gè)人成長(zhǎng)與價(jià)值觀的提升。
作為一名參與監(jiān)獄制度內(nèi)控的人員，在這個(gè)特殊的職業(yè)中，我不僅學(xué)到了專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，還收獲了個(gè)人成長(zhǎng)和價(jià)值觀的提升。在這個(gè)過(guò)程中，我深刻體會(huì)到行動(dòng)的力量和責(zé)任的重要性。每次成功地改變一個(gè)犯罪分子的思想和行為，都讓我感到無(wú)比自豪和滿足。通過(guò)參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作，我不僅為社會(huì)做出了貢獻(xiàn)，也實(shí)現(xiàn)了自己的人生價(jià)值。
結(jié)論：
總之，通過(guò)參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作，我深刻理解到培訓(xùn)和教育、職業(yè)操守、團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通、個(gè)人成長(zhǎng)與價(jià)值觀的提升等因素在監(jiān)獄制度內(nèi)控工作中的重要性。這些經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)對(duì)于我個(gè)人的職業(yè)發(fā)展和成長(zhǎng)起到了積極的推動(dòng)作用，也為我以后在其他領(lǐng)域的工作中提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和借鑒。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇九
監(jiān)獄是一個(gè)特殊的社會(huì)組織，由于其特殊性質(zhì)，對(duì)于監(jiān)獄內(nèi)部的安全和秩序的控制顯得尤為重要。在這樣一個(gè)封閉的環(huán)境中，監(jiān)獄管理者和獄警們扮演著內(nèi)控的關(guān)鍵角色。然而，監(jiān)獄內(nèi)控不僅僅困難重重，而且需要謹(jǐn)慎和靈活的應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)。下面將從我的親身經(jīng)歷，以及與其他同事的交流中，總結(jié)出在監(jiān)獄制度內(nèi)控方面的心得體會(huì)。
第二段：建立良好的職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)形象。
作為監(jiān)獄管理者或獄警，首要的任務(wù)是保護(hù)囚犯的安全，并維持監(jiān)獄內(nèi)的秩序。為了做到這一點(diǎn)，我們首先需要建立良好的職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)形象。這意味著我們需要具備高度的責(zé)任心和敬業(yè)精神，不僅為自己的行為負(fù)責(zé)，更要為囚犯和監(jiān)獄的整體利益負(fù)責(zé)。同時(shí)，我們還要遵守監(jiān)獄內(nèi)的規(guī)章制度，并始終保持良好的紀(jì)律。只有通過(guò)這樣的自律，在面對(duì)各種困難和壓力時(shí)，我們才能更好地發(fā)揮自己的作用。
第三段：加強(qiáng)與囚犯的溝通和監(jiān)管。
在監(jiān)獄制度內(nèi)控中，與囚犯的溝通和監(jiān)管是非常重要的環(huán)節(jié)。首先，我們需要了解囚犯的心理和需求，以此來(lái)更好地判斷他們的行為動(dòng)機(jī)和潛在風(fēng)險(xiǎn)。在接觸囚犯時(shí)，我們要始終保持冷靜和沉著，不輕易受到他們的情緒波動(dòng)所左右。同時(shí)，我們還要善于用言行信任囚犯，以此來(lái)建立起與他們的有效溝通。在監(jiān)管方面，我們需要運(yùn)用各種合理和適當(dāng)?shù)氖侄?，如?yán)密的監(jiān)視和定期的檢查，以確保囚犯的行為符合規(guī)章制度。
第四段：合理靈活地運(yùn)用現(xiàn)代科技手段。
隨著科技的發(fā)展，如何合理靈活地運(yùn)用現(xiàn)代科技手段也成為監(jiān)獄制度內(nèi)控的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。監(jiān)控?cái)z像頭、安檢設(shè)備、生物識(shí)別技術(shù)等先進(jìn)設(shè)備的引入，可以更好地監(jiān)測(cè)和控制囚犯的行動(dòng)。例如，在監(jiān)控?cái)z像頭下，我們可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正囚犯的不良行為，以避免事態(tài)的進(jìn)一步惡化。此外，科技手段還可以加快信息的傳遞和處理速度，提高監(jiān)獄內(nèi)控工作的效率。然而，在運(yùn)用科技手段時(shí)，我們也要注意其合理性，不能濫用或侵犯囚犯的權(quán)益。
第五段：加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步。
在監(jiān)獄制度內(nèi)控中，團(tuán)隊(duì)協(xié)作和不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步是非常重要的。由于監(jiān)獄內(nèi)的環(huán)境和任務(wù)的特殊性，很多問(wèn)題都需要我們共同協(xié)作來(lái)解決。所以，我們需要尊重和支持彼此，積極發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的力量，以應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和困難。同時(shí)，我們還要不斷地學(xué)習(xí)和進(jìn)步，提高自己的專(zhuān)業(yè)水平和應(yīng)對(duì)能力。只有這樣，我們才能更好地履行自己的職責(zé)，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
結(jié)論：監(jiān)獄制度內(nèi)控是一項(xiàng)既重要又挑戰(zhàn)性的工作，它需要監(jiān)獄管理者和獄警們具備高度的責(zé)任心、職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)形象。與囚犯的溝通和監(jiān)管、合理靈活地運(yùn)用現(xiàn)代科技手段、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步等方面都是我們?cè)谌粘９ぷ髦袘?yīng)該重點(diǎn)關(guān)注和努力提升的能力。只有通過(guò)不斷的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)積累，我們才能更好地履行自己的職責(zé)，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)這次培訓(xùn)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營(yíng)深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。
對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專(zhuān)題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的.重視這次培訓(xùn)。通過(guò)這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會(huì)。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識(shí)與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識(shí)別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類(lèi)追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來(lái)的一門(mén)新的管理科學(xué)。我們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會(huì)效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
一、內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。2017年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國(guó)資委證監(jiān)會(huì)更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問(wèn)題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，幫助公司防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。通過(guò)內(nèi)部審計(jì)工作評(píng)估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測(cè)評(píng)關(guān)鍵流程能力，評(píng)估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評(píng)估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過(guò)咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的建議更易引起重視
二、內(nèi)部審計(jì)如何參與風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)部審計(jì)部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的充分性
（二）評(píng)價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
其次從內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來(lái)，感覺(jué)差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識(shí)到位了，工作才能到位；思想上來(lái)了，工作才能上臺(tái)階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭(zhēng)取學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識(shí)
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的缺陷，有針對(duì)性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)，子公司的內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平。
審計(jì)部
宋志燕
2017年9月4日
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十一
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于20xx年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專(zhuān)題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的重視這次培訓(xùn)。通過(guò)這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會(huì)。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識(shí)與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識(shí)別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類(lèi)追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來(lái)的一門(mén)新的管理科學(xué)。我們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會(huì)效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。20xx年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國(guó)資委證監(jiān)會(huì)更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問(wèn)題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，幫助公司防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。通過(guò)內(nèi)部審計(jì)工作評(píng)估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測(cè)評(píng)關(guān)鍵流程能力，評(píng)估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評(píng)估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過(guò)咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的建議更易引起重視
內(nèi)部審計(jì)部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的充分性
（二）評(píng)價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來(lái)，感覺(jué)差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識(shí)到位了，工作才能到位；思想上來(lái)了，工作才能上臺(tái)階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭(zhēng)取學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識(shí)
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的缺陷，有針對(duì)性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)，子公司的`內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十二
內(nèi)控管理制度是企業(yè)管理中重要的組成部分，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、發(fā)展和效益都有極大的影響。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始重視內(nèi)控管理制度的建立和實(shí)施。作為企業(yè)管理人員，我們需要深入學(xué)習(xí)掌握內(nèi)控管理制度的相關(guān)知識(shí)，提高企業(yè)的內(nèi)部管理水平，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。
第二段：學(xué)習(xí)內(nèi)容
在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度方面，我們主要學(xué)習(xí)了內(nèi)部控制的概念、內(nèi)控框架的基本要素、內(nèi)部控制流程的建立與實(shí)施、內(nèi)部審計(jì)及其重要性等方面的內(nèi)容。通過(guò)這些學(xué)習(xí)，我們深入了解了內(nèi)部控制的重要性，學(xué)會(huì)了如何建立和實(shí)施內(nèi)部控制體系，以及如何在日常工作中發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)作用，從而提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和運(yùn)營(yíng)效率。
第三段：學(xué)習(xí)體會(huì)
通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控管理制度不僅關(guān)系到企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展，也關(guān)系到企業(yè)與社會(huì)的關(guān)系。合理的內(nèi)部控制機(jī)制不僅可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率和管理水平，還能為企業(yè)的投資者、客戶和供應(yīng)商帶來(lái)更多的信心和保障。因此，我們應(yīng)該重視內(nèi)控管理制度的建立和實(shí)施，不斷完善和提高內(nèi)部控制體系，力求做到內(nèi)控制度與企業(yè)的實(shí)際情況相符合。
第四段：?jiǎn)栴}思考
在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度的過(guò)程中，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題。首先是企業(yè)內(nèi)部對(duì)內(nèi)部控制的理解和執(zhí)行存在差異，有些員工甚至對(duì)內(nèi)部控制沒(méi)有認(rèn)識(shí)。此外，企業(yè)缺乏專(zhuān)門(mén)的內(nèi)部控制人員，內(nèi)部審計(jì)的力量也比較薄弱。這些問(wèn)題都需要我們?cè)趯?shí)際工作中加以解決和完善，增強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制的有效性和適用性。
第五段：總結(jié)
通過(guò)學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度，我們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到內(nèi)部控制在企業(yè)管理和發(fā)展中的重要性，了解了如何建立和執(zhí)行內(nèi)部控制體系，掌握了內(nèi)部審計(jì)的具體操作方法。但在實(shí)踐中，我們需要不斷地完善內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)控管理人員的培訓(xùn)和團(tuán)隊(duì)建設(shè)，以更好地服務(wù)于企業(yè)的發(fā)展和經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，我們也應(yīng)該在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并及時(shí)解決，掌握實(shí)際應(yīng)用的內(nèi)部控制技能，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十三
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來(lái)自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
【我眼中的合規(guī)】?
《銀行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會(huì)合規(guī)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁(yè)未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問(wèn)下一頁(yè)查看。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十四
2007年是農(nóng)村信用社的制度落實(shí)年，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺(jué)性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社54個(gè)制度以及其相關(guān)文件精神，使我受益匪淺，深刻認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面結(jié)合本人實(shí)際談?wù)勼w會(huì)：
1、落實(shí)制度必須從“我”做起
從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹(shù)形象。模范執(zhí)行“各項(xiàng)規(guī)章制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。力爭(zhēng)在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)石首信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。我作為李集信用社的庫(kù)管員兼事后監(jiān)督，我必須從自己做起，每天要提前到崗，做好上班前的各種準(zhǔn)備，營(yíng)業(yè)中認(rèn)真做到“一日三次碰庫(kù)”，記錄好事后監(jiān)督工作日志及相關(guān)登記薄，現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)出都如實(shí)調(diào)入和撥出“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，認(rèn)真記錄手工賬的流動(dòng)等。營(yíng)業(yè)終了，堅(jiān)持“今日賬，今日了”的做事原則，確保當(dāng)日的各種賬務(wù)及報(bào)表核對(duì)無(wú)誤，嚴(yán)格執(zhí)行雙人守庫(kù)，做好安全保衛(wèi)設(shè)防工作等。
2、“制度落實(shí)年”活動(dòng)是保證信用社改革發(fā)展順利進(jìn)行的需要
當(dāng)前信用社案防形勢(shì)嚴(yán)峻，一旦發(fā)生大案要案，后果不堪設(shè)想，不僅會(huì)影響信用社的聲譽(yù)、生存和發(fā)展，還會(huì)影響央行票據(jù)的按期兌付，更會(huì)影響2008年我國(guó)奧運(yùn)會(huì)活動(dòng)的順利開(kāi)展。目前信用社改革和發(fā)展進(jìn)入了關(guān)鍵時(shí)期，競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)出現(xiàn)了重大變化，品牌和業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，因此，我作為我社一名普通員工，務(wù)必要遵守國(guó)家的各種法律法規(guī)和我社各項(xiàng)規(guī)章制度，只有認(rèn)真履行了才能使“小家”穩(wěn)定，有了許多“小家”的穩(wěn)定，我們“大家”才能穩(wěn)健運(yùn)行，省聯(lián)社也能順利開(kāi)展各項(xiàng)改革發(fā)展的項(xiàng)目。
3、落實(shí)制度貴在長(zhǎng)期堅(jiān)持
通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立各項(xiàng)規(guī)章制度人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。作為我社一名一線柜面人員，我要做到業(yè)務(wù)再忙也不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度，通過(guò)這次省聯(lián)社54個(gè)制度的學(xué)習(xí)，我們知道了自己該做什么，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。只有堅(jiān)持不懈地用制度管人管事，并形成長(zhǎng)期的自律體系，才能自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)履行崗位職責(zé)，確保信用社各項(xiàng)工作健康有序發(fā)展。
農(nóng)村信用社的美好的明天正在向我們慢慢走近，作為農(nóng)村信用社的一員，我要帶頭肩負(fù)起信合人該有的擔(dān)子，提高全社員工的覺(jué)悟，帶動(dòng)大家全力以赴、齊心協(xié)力、攜手共闖這改革發(fā)展的短暫時(shí)期。我們要對(duì)未來(lái)充滿信心，困難是短暫的，但換來(lái)的價(jià)值卻是永遠(yuǎn)的，因此我們要以作為一名遵紀(jì)守法的優(yōu)秀信合人為榮，以為農(nóng)村信用社擔(dān)負(fù)起改革重任的人為驕傲！
xx
xxxx年xx月xx日
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十五
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)這段時(shí)間對(duì)十條禁令和五項(xiàng)基本內(nèi)控制度展開(kāi)的學(xué)習(xí)，我對(duì)合規(guī)和內(nèi)控有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為郵政的員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來(lái)們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
三、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。計(jì)劃網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件分析學(xué)習(xí)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外對(duì)一些違規(guī)通報(bào)引以為戒。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《合規(guī)回頭看手冊(cè)》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的'自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十六
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
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內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十七
國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度對(duì)于國(guó)家財(cái)政管理起著至關(guān)重要的作用，其有效的實(shí)施能夠保護(hù)國(guó)家財(cái)產(chǎn)安全，提高財(cái)政管理的效率和透明度。近日，我通過(guò)閱讀國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告，深入了解了國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的運(yùn)行情況和改進(jìn)方向，獲得了一些重要的體會(huì)和啟示。以下是我對(duì)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告的心得體會(huì)。
首先，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的建立和完善是保障國(guó)有財(cái)產(chǎn)安全和提高財(cái)政管理效能的重要保障。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的核心在于建立健全的財(cái)政管理框架，明確各種權(quán)責(zé)關(guān)系，明確各類(lèi)投入和支出的流程、權(quán)限和監(jiān)督。通過(guò)規(guī)范的制度和流程，可以有效防范和遏制國(guó)有財(cái)產(chǎn)的濫用、浪費(fèi)和盜用行為，確保財(cái)政資源被合理分配和使用。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告中指出，近年來(lái)，國(guó)家財(cái)政部門(mén)不斷加強(qiáng)對(duì)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的建設(shè)，完善了相關(guān)制度和流程，提高了內(nèi)部控制的有效性和透明度。這給我們提醒，制度建設(shè)是解決財(cái)政管理問(wèn)題的重要途徑，各級(jí)財(cái)政部門(mén)要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度的建設(shè)，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，確保制度的科學(xué)性和實(shí)施。
其次，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的實(shí)施需要全員參與和執(zhí)行力的提升。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告中提到，國(guó)庫(kù)內(nèi)制度存在一些問(wèn)題，如制度執(zhí)行不到位、責(zé)任不清晰等，這影響了內(nèi)控制度的有效實(shí)施。一個(gè)好的制度必須依賴于全員參與和積極落實(shí)，需要各級(jí)財(cái)政部門(mén)全體工作人員的共同努力和配合。只有當(dāng)所有人都認(rèn)識(shí)到內(nèi)控制度的重要性，愿意按照制度要求行事，才能真正做到內(nèi)控制度的全面覆蓋和強(qiáng)制性執(zhí)行。因此，財(cái)政部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)干部員工的培訓(xùn)和教育，提升其執(zhí)行內(nèi)控制度的素質(zhì)和能力。
再次，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的改進(jìn)需要科技支撐和信息化建設(shè)。隨著科技的發(fā)展和信息化水平的提高，財(cái)政管理工作也越來(lái)越依賴于信息化技術(shù)的支持。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告中提到，近年來(lái)，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度在信息化建設(shè)方面取得了一些成績(jī)，如推進(jìn)財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)，提高了財(cái)政信息的收集、處理和管理能力。然而，在信息化建設(shè)方面仍存在一些問(wèn)題，如系統(tǒng)安全性不足、操作便捷性有待提高等。財(cái)政部門(mén)要進(jìn)一步加大對(duì)信息化建設(shè)的投入，提高信息化水平，為國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的改進(jìn)提供有力支撐。
最后，加強(qiáng)監(jiān)督和評(píng)估是改進(jìn)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要手段。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告中明確指出，監(jiān)督和評(píng)估是改進(jìn)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要手段和保障。只有通過(guò)監(jiān)督和評(píng)估，才能發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度的漏洞和不足，及時(shí)加以修復(fù)和改進(jìn)。財(cái)政部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度的監(jiān)督和評(píng)估，建立健全的內(nèi)部監(jiān)控機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度落實(shí)情況的監(jiān)測(cè)和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取糾正措施。同時(shí)，要加強(qiáng)外部監(jiān)督，引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的改進(jìn)情況進(jìn)行評(píng)估，確保改進(jìn)行動(dòng)的科學(xué)性和有效性。
綜上所述，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告為我們提供了豐富的思想和經(jīng)驗(yàn)，使我們更加深入地認(rèn)識(shí)到國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要性和改進(jìn)方向。我們要深入學(xué)習(xí)貫徹報(bào)告中提出的建議，加強(qiáng)制度建設(shè)、全員參與、信息化改進(jìn)和監(jiān)督評(píng)估，為國(guó)家財(cái)政管理提供更好的保障和支撐。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十八
內(nèi)控管理制度是企業(yè)為了規(guī)范和控制自身經(jīng)營(yíng)行為而建立的一套運(yùn)作體系，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和控制，使企業(yè)內(nèi)部無(wú)論是財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、合規(guī)還是其他方面都能達(dá)到管理的專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化、系統(tǒng)化和信息化，從而達(dá)到優(yōu)化企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、提升企業(yè)價(jià)值的目標(biāo)。內(nèi)控管理制度是目前企業(yè)管理的重要組成部分，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)自身的需求，也是社會(huì)、市場(chǎng)和投資者對(duì)企業(yè)的高度要求。如何更好地學(xué)習(xí)和掌握內(nèi)控管理制度，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的內(nèi)在優(yōu)勢(shì)和價(jià)值最大化，是我們企業(yè)管理者所需要去思考和解決的問(wèn)題。
第二段：體驗(yàn)
在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度中，我深刻認(rèn)識(shí)到，內(nèi)控是企業(yè)管理的一個(gè)重要措施，對(duì)企業(yè)的管理有很大幫助。內(nèi)控制度設(shè)計(jì)和實(shí)施，需要統(tǒng)一規(guī)范、貫穿全流程的思路，內(nèi)控所管理的風(fēng)險(xiǎn)及其實(shí)質(zhì)需要深刻理解；同時(shí)，內(nèi)控還需要定期評(píng)估自己的體系是否健全、有效。不合規(guī)的行為會(huì)導(dǎo)致巨大缺陷，甚至可能導(dǎo)致企業(yè)的突然破產(chǎn)。因此，完善內(nèi)控制度是企業(yè)管理者必須關(guān)注的一個(gè)重要方面。同時(shí)，實(shí)施內(nèi)控需要每位員工的共同參與，只有營(yíng)造出一種內(nèi)外部有效溝通的氛圍，才能使內(nèi)控管理制度在企業(yè)中得以運(yùn)用。
第三段：思考
作為企業(yè)管理者，我們需要進(jìn)一步了解和解釋內(nèi)控管理制度的重要性，并在內(nèi)控制度的設(shè)計(jì)和實(shí)施過(guò)程中充分合理利用內(nèi)外部的資源，使其實(shí)施更加有效和高效。同時(shí)，要建立透明、廣泛和與意愿相符的制度，在板塊之間建立溝通渠道，發(fā)掘風(fēng)險(xiǎn)管控的所有可能性和潛力，確保全面、準(zhǔn)確和高效地控制風(fēng)險(xiǎn)。還需要不斷完善和提高內(nèi)控管理制度，再建立與現(xiàn)實(shí)情況相適應(yīng)的內(nèi)控管理制度，以適應(yīng)各種不斷變化的市場(chǎng)和經(jīng)營(yíng)狀況。
第四段：體驗(yàn)
在實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)部控制如同一座橋，將我們的企業(yè)和建筑點(diǎn)之間連成一座嶄新的橋梁，從而更加順暢地完成任務(wù)。其中，內(nèi)部控制及其系統(tǒng)對(duì)規(guī)范企業(yè)行為、管理風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營(yíng)效率、提升管理專(zhuān)業(yè)性方面都有著很大的推動(dòng)作用。由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，加入內(nèi)控制度的企業(yè)在許多方面都能夠體現(xiàn)出更加專(zhuān)業(yè)的管理和質(zhì)量高的服務(wù)，也更具有競(jìng)爭(zhēng)力。
第五段：總結(jié)
總之，內(nèi)控管理制度的學(xué)習(xí)對(duì)于企業(yè)管理有著重要影響和意義，需要不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。作為管理者，我們需要掌握、運(yùn)用和完善內(nèi)控制度來(lái)規(guī)范和管控企業(yè)內(nèi)部的管理行為，提高企業(yè)運(yùn)營(yíng)的效率與效益，對(duì)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。強(qiáng)化內(nèi)部控制制度不僅是企業(yè)管理者夯實(shí)管理基礎(chǔ)的必要途徑，也是企業(yè)健康和可持續(xù)發(fā)展的有力護(hù)航。我們需要不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，并在實(shí)踐中不斷探索，以為企業(yè)的發(fā)展提供可靠保障。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十九
國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度是一個(gè)國(guó)家財(cái)政管理中至關(guān)重要的組成部分，對(duì)于保障國(guó)家財(cái)政安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展具有重要意義。近日，我有幸閱讀了國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告，并深有感悟。下面我將從報(bào)告內(nèi)容、學(xué)習(xí)收獲、思考啟示、實(shí)踐應(yīng)用和展望未來(lái)五個(gè)方面，表達(dá)我對(duì)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告的心得體會(huì)。
首先，報(bào)告內(nèi)容詳盡豐富，體現(xiàn)了國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要性。報(bào)告從內(nèi)控管理建設(shè)、內(nèi)控依據(jù)和原則、內(nèi)控責(zé)任制度、內(nèi)控制度、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行了全面系統(tǒng)的闡述。其中，我對(duì)內(nèi)控責(zé)任制度部分印象特別深刻。該部分通過(guò)界定不同層級(jí)的內(nèi)控責(zé)任，明確了各級(jí)財(cái)政人員在內(nèi)控工作中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和職責(zé)，為確保國(guó)家財(cái)政安全提供了有力的組織保障。另外，報(bào)告還詳盡闡述了內(nèi)控制度的建設(shè)，包括內(nèi)控規(guī)范、內(nèi)控培訓(xùn)、內(nèi)控共享等，為進(jìn)一步推進(jìn)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度建設(shè)提供了重要參考。
其次，通過(guò)閱讀報(bào)告，我學(xué)到了許多新的知識(shí)和理念。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告通過(guò)具體案例和實(shí)踐探索，引導(dǎo)我們理解和把握內(nèi)控原則和方法。例如，報(bào)告中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，讓我對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性更加深刻。同時(shí)，報(bào)告還強(qiáng)調(diào)了信息化技術(shù)在內(nèi)控管理中的應(yīng)用，讓我意識(shí)到信息技術(shù)在內(nèi)控工作中的巨大潛力。這些新的知識(shí)和理念將有助于我深入理解和應(yīng)用國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度，提升自身的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和工作能力。
然后，報(bào)告啟示了我更進(jìn)一步思考國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的現(xiàn)狀和未來(lái)。我們不能忽視國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度中存在的問(wèn)題和不足。例如，報(bào)告中提到的一些財(cái)政人員對(duì)于內(nèi)控工作的重視程度不夠，對(duì)內(nèi)控制度的運(yùn)用和理解存在偏差。這提示我們要加強(qiáng)財(cái)政人員的內(nèi)控意識(shí)和能力培養(yǎng)，以提高內(nèi)控工作的質(zhì)量和效益。此外，報(bào)告還提到了加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)的必要性和緊迫性。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和國(guó)際金融形勢(shì)的變化，國(guó)家財(cái)政面臨著日益復(fù)雜和嚴(yán)峻的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，必須加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，提高財(cái)政管理的科學(xué)性和有效性。
在實(shí)踐應(yīng)用方面，我認(rèn)為國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告對(duì)于廣大財(cái)政從業(yè)人員有著重要的指導(dǎo)意義。通過(guò)學(xué)習(xí)和應(yīng)用國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告，我們可以更好地理解國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的要求和原則，提升內(nèi)控工作的能力和水平。同時(shí)，報(bào)告還為我們提供了許多成功案例和經(jīng)驗(yàn)分享，幫助我們更好地解決實(shí)際工作中遇到的問(wèn)題和困難。因此，我將努力將國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告的學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)化為實(shí)際工作中的行動(dòng)，為推進(jìn)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量。
最后，我對(duì)未來(lái)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的發(fā)展充滿信心和希望。隨著我國(guó)改革開(kāi)放的不斷深化和現(xiàn)代化建設(shè)的不斷推進(jìn)，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度必將得到更好的完善和發(fā)展。我們期待在國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的不斷改進(jìn)中，能夠充分發(fā)揮各級(jí)財(cái)政人員的主觀能動(dòng)性，不斷提高財(cái)政管理效能，確保國(guó)家財(cái)政安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。
綜上所述，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告給我留下了深刻的印象。通過(guò)學(xué)習(xí)和應(yīng)用國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告，我深刻了解了國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要性和現(xiàn)狀，提高了自身的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和工作能力。同時(shí)，報(bào)告還啟示了我繼續(xù)思考和實(shí)踐國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的建設(shè)和改進(jìn)。我相信，在廣大財(cái)政從業(yè)人員的共同努力下，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度必將邁上一個(gè)新的臺(tái)階，為保障國(guó)家財(cái)政安全和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二十
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的`督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二十一
近年來(lái)，隨著企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈和“財(cái)務(wù)造假”事件頻繁發(fā)生，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)內(nèi)控管理制度的要求越來(lái)越高。為了更好地適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和規(guī)范企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，我積極學(xué)習(xí)了內(nèi)控管理制度并深入實(shí)踐，不僅使我深刻理解內(nèi)控的作用，而且更進(jìn)一步提高了企業(yè)內(nèi)部治理能力。
第二段：了解內(nèi)控管理制度的基本概念
內(nèi)控管理制度是企業(yè)從事風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部審計(jì)的工具，同時(shí)也是關(guān)聯(lián)主體之間協(xié)調(diào)合作和資源調(diào)配的執(zhí)行框架。了解內(nèi)控管理制度的基本概念是深入貫徹實(shí)施內(nèi)控管理的前提。在學(xué)習(xí)過(guò)程中，我系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了內(nèi)控管理制度的定義、內(nèi)控管理制度的作用、內(nèi)控管理制度的目的和實(shí)施模式，這對(duì)我更好地理解和掌握內(nèi)控管理制度的實(shí)踐應(yīng)用有重要幫助。
第三段：學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度的重要性
內(nèi)部控制可以減輕企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并在其業(yè)務(wù)過(guò)程中提供保護(hù)和力量。企業(yè)內(nèi)部控制的缺失往往是企業(yè)遭受大規(guī)模財(cái)務(wù)造假甚至退市的重要原因。個(gè)人在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度時(shí)更加深信，在高度競(jìng)爭(zhēng)的商業(yè)環(huán)境中，制度和規(guī)范的管理是企業(yè)成功的基石。學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度可以提高企業(yè)性能及發(fā)展，管理制度、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制法律知識(shí)的掌握，在當(dāng)前復(fù)雜的營(yíng)商環(huán)境中有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。
第四段：掌握內(nèi)控管理制度的實(shí)踐應(yīng)用
了解和掌握內(nèi)控管理制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)化管理和規(guī)范化運(yùn)營(yíng)的保障，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)企業(yè)質(zhì)量、服務(wù)和利潤(rùn)最大化的有效途徑。在實(shí)際應(yīng)用中，我深入了解了企業(yè)的內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，制定的內(nèi)控管理制度，并在內(nèi)控管理制度的指導(dǎo)下徹底解決了企業(yè)內(nèi)部控制中的松散之處。這不僅為企業(yè)帶來(lái)了更高效和更嚴(yán)格的管控，更使企業(yè)能夠更好地面對(duì)未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)。
第五段：總結(jié)
學(xué)習(xí)和掌握內(nèi)控管理制度是提高企業(yè)管理水平的必備條件，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必要手段。通過(guò)學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度，我更好地掌握了內(nèi)控管理的流程、機(jī)制和技術(shù)，具備了初步的風(fēng)險(xiǎn)防范和管理能力，而這對(duì)于提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。在未來(lái)的實(shí)踐中，我將進(jìn)一步總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新內(nèi)控管理制度，為企業(yè)的高效發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇一
國(guó)有企業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，是黨執(zhí)政的重要經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，是國(guó)家引導(dǎo)、推動(dòng)、調(diào)控經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的基本力量，是實(shí)現(xiàn)廣大人民群眾根本利益和共同富裕的重要保證。黨的十七屆四中全會(huì)對(duì)加強(qiáng)和改進(jìn)新形勢(shì)下黨的建設(shè)作出戰(zhàn)略部署，提出了“提高黨的建設(shè)科學(xué)化水平”的重大命題。黨的建設(shè)科學(xué)化首先體現(xiàn)在黨的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)化。按照中央的統(tǒng)一部署和要求，通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)控控制，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理理論和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步探索和完善適合國(guó)有企業(yè)特點(diǎn)的懲治和預(yù)防腐敗體系，是推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化的重要方面，有效保護(hù)國(guó)有資產(chǎn)安全和預(yù)防國(guó)企人員腐敗，是當(dāng)前務(wù)必切實(shí)抓緊抓好的戰(zhàn)略任務(wù)。
一、國(guó)有企業(yè)腐敗案件的基本情況分析
在新舊體制轉(zhuǎn)換過(guò)程中，由于在監(jiān)管方面客觀存在的缺
相對(duì)較多，而近年來(lái)有向低層級(jí)、低職級(jí)人員發(fā)展的趨勢(shì)。四是從涉案人員的年齡看，國(guó)有企業(yè)曾有一段時(shí)間存在“59”現(xiàn)象，而近年來(lái)呈現(xiàn)出逐步向低齡化轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)。這表明，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，國(guó)有企業(yè)預(yù)防腐敗的主要對(duì)象應(yīng)當(dāng)是，具體開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基層企業(yè)中直接從事經(jīng)濟(jì)工作、年富力強(qiáng)的管理人員和業(yè)務(wù)骨干。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)深化國(guó)有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)
具有重要意義
胡-錦-濤在十七屆中央紀(jì)委第五次全會(huì)上指出，要推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，從重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部門(mén)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)入手，排查廉政風(fēng)險(xiǎn)，健全內(nèi)控機(jī)制，構(gòu)筑制度防線，形成以積極防范為核心，以強(qiáng)化管理為手段的科學(xué)防控機(jī)制。中紀(jì)委書(shū)記賀國(guó)強(qiáng)同志在有關(guān)中央企業(yè)調(diào)研時(shí)明確指出，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，整體推進(jìn)國(guó)有企業(yè)黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，把懲防體系植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度之內(nèi)、融入企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理體系之中，為國(guó)有企業(yè)改革發(fā)展提供有力保證。中央領(lǐng)導(dǎo)同志的重要講話，對(duì)于如何深入推進(jìn)國(guó)有企業(yè)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)指明了方向。
三、風(fēng)險(xiǎn)管理在預(yù)防國(guó)企人員腐敗中的運(yùn)用
至最低的管控過(guò)程，其中包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、量度、防范和應(yīng)對(duì)。就企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)組織的基本屬性而言，積極探索在國(guó)有企業(yè)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，來(lái)最大限度地預(yù)防腐敗案件的發(fā)生，具有理論和實(shí)踐意義。
（一）通過(guò)全面收集和分析風(fēng)險(xiǎn)信息，最大限度查找腐
敗風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、自律意識(shí)
按照風(fēng)險(xiǎn)管理要求，腐敗風(fēng)險(xiǎn)收集應(yīng)具有全面性、系統(tǒng)
性、超前性，覆蓋企業(yè)多層面、多領(lǐng)域、多環(huán)節(jié)，考慮企業(yè)當(dāng)前存在和未來(lái)可能發(fā)生的腐敗風(fēng)險(xiǎn)，避免腐敗風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題遺漏，為全面風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別奠定基礎(chǔ)。企業(yè)在充分利用現(xiàn)有信息化管理平臺(tái)的基礎(chǔ)上，收集補(bǔ)充企業(yè)管理人員和關(guān)鍵崗位人員廉潔檔案、重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程執(zhí)行狀態(tài)和結(jié)果等方面的信息數(shù)據(jù)。還可依據(jù)企業(yè)信訪舉報(bào)中反映的情況，效能監(jiān)察、巡視、審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真分析研究腐敗風(fēng)險(xiǎn)與其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)和發(fā)生條件，為后續(xù)的系統(tǒng)治理提供重要依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)信息收集過(guò)程是提高企業(yè)全體人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、自律意識(shí)的過(guò)程，通過(guò)思想引導(dǎo)、行為規(guī)范和營(yíng)造氛圍，進(jìn)一步形成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔經(jīng)營(yíng)、全體職工共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)風(fēng)氣和企業(yè)文化，夯實(shí)體系建設(shè)的思想道德基礎(chǔ)。
（二）通過(guò)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，認(rèn)真分析企業(yè)各層面、
3
既全面推進(jìn)體系建設(shè)各項(xiàng)工作，又緊緊抓住重點(diǎn)領(lǐng)域、
關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大治理力度，是搞好預(yù)防國(guó)企人員腐敗工作的關(guān)鍵，也是確保懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)取得成效的重要方面。充分有效地利用風(fēng)險(xiǎn)信息收集和分析成果，建立企業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)信息平臺(tái)和分析機(jī)制，定期開(kāi)展腐敗風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，增加廉潔風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)功能。在具體操作中，要盡可能結(jié)合本企業(yè)的實(shí)際情況，多方位、多角度分析確定高風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)和監(jiān)控節(jié)點(diǎn)，特別在企業(yè)各層面、各職能部門(mén)、各業(yè)務(wù)單位范圍內(nèi)，重點(diǎn)圍繞投資決策、產(chǎn)權(quán)交易、資本運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、經(jīng)營(yíng)采購(gòu)、工程招投標(biāo)、重要項(xiàng)目管理、勞務(wù)管理、用人管理以及資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目監(jiān)管等，然后通過(guò)定期審查關(guān)鍵業(yè)務(wù)的工作流程及其受監(jiān)控狀態(tài)，逐步驟、逐環(huán)節(jié)進(jìn)行診斷分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的漏洞、缺陷，客觀研判可能出現(xiàn)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)測(cè)其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。這就把治理腐敗、風(fēng)險(xiǎn)防范和企業(yè)經(jīng)營(yíng)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，把體系建設(shè)根植于企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理之中，貫穿于企業(yè)決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過(guò)程。
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內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專(zhuān)題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的重視這次培訓(xùn)。通過(guò)這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會(huì)。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識(shí)與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識(shí)別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類(lèi)追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來(lái)的一門(mén)新的管理科學(xué)。我們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會(huì)效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
一、內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。2017年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國(guó)資委證監(jiān)會(huì)更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問(wèn)題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，幫助公司防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。通過(guò)內(nèi)部審計(jì)工作評(píng)估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測(cè)評(píng)關(guān)鍵流程能力，評(píng)估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評(píng)估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過(guò)咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的建議更易引起重視
二、內(nèi)部審計(jì)如何參與風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)部審計(jì)部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的充分性
（二）評(píng)價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
其次從內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來(lái)，感覺(jué)差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識(shí)到位了，工作才能到位；思想上來(lái)了，工作才能上臺(tái)階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭(zhēng)取學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識(shí)
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的'缺陷，有針對(duì)性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)，子公司的內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平。
審計(jì)部
宋志燕
2017年9月4日
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)這次培訓(xùn)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營(yíng)深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。
對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇三
為了提高投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障投資者的利益，啟鼎創(chuàng)投建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（一）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
（1）董事會(huì)下屬的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)公司的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估；
（3）各級(jí)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。
2、控制活動(dòng)
控制活動(dòng)包括自我控制、職責(zé)分離、監(jiān)察稽核、實(shí)物控制、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、嚴(yán)格授權(quán)、資產(chǎn)分離等政策、程序或措施。
控制活動(dòng)體現(xiàn)為：自我控制以各崗位的目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的第一道防線。在公司內(nèi)部建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度、授權(quán)制度、資產(chǎn)分離制度，在相關(guān)部門(mén)和相關(guān)崗位間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門(mén)及崗位對(duì)前一部門(mén)及崗位負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，使相互監(jiān)督制衡機(jī)制成為內(nèi)部控制的第二道防線。充分發(fā)揮公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)各崗位、各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制的第三道防線。
3、信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報(bào)渠道。通過(guò)建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級(jí)管理人員可充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)。
（二）投資風(fēng)險(xiǎn)控制
1、投資研究風(fēng)險(xiǎn)的控制措施：
吸引高素質(zhì)投資研究人才、金融人才、法律人才，定期進(jìn)行培訓(xùn)，要求投資研究報(bào)告依據(jù)詳實(shí)資料，并盡量進(jìn)行實(shí)地研究等。
2、投資決策風(fēng)險(xiǎn)的控制措施：
（3）投資基金經(jīng)理對(duì)有價(jià)證券的投資，要在遵照投資決策委員會(huì)決定的投資原則和授權(quán)權(quán)限下，依據(jù)投資研究報(bào)告進(jìn)行，并對(duì)投資個(gè)股進(jìn)行跟蹤、研究。
一、指導(dǎo)思想
深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持穩(wěn)定壓倒一切的原則，建立健全學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。把學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為重大決策、重大政策、重大項(xiàng)目、重大改革措施等制定實(shí)施的前置程序和必備條件，對(duì)重大事項(xiàng)實(shí)施可能出現(xiàn)的穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)先期預(yù)測(cè)、先期評(píng)估、先期化解，充分尊重和運(yùn)用預(yù)測(cè)評(píng)估結(jié)果，從源頭上預(yù)防和減少影響學(xué)校穩(wěn)定問(wèn)題的發(fā)生。實(shí)現(xiàn)改革、發(fā)展、穩(wěn)定三者的有機(jī)統(tǒng)一，確保學(xué)校的穩(wěn)定。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組
三、主要內(nèi)容
在學(xué)校的改革發(fā)展中，事關(guān)師生切身利益的重大決策、重大政策、重大項(xiàng)目以及重大改革等重大事項(xiàng)都要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 。
每個(gè)重大事項(xiàng)實(shí)施或出臺(tái)前，由學(xué)校穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部門(mén)按照客觀、準(zhǔn)確、公正、實(shí)效的原則，進(jìn)行分析預(yù)測(cè)和評(píng)估。
四、責(zé)任分工
按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任制。事件對(duì)師生有重大影響的，由校長(zhǎng)負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；凡涉及教學(xué)工作的`決策由教務(wù)處、教科室負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；凡涉及師生參與的重大集體活動(dòng)由團(tuán)委負(fù)責(zé)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；凡涉及建設(shè)、后勤管理和改革的決策由總務(wù)處負(fù)責(zé)進(jìn)行評(píng)估。其他工作部門(mén)在本部門(mén)作出涉及全校性的重大決策前，應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
五、工作程序
（一）確定評(píng)估對(duì)象，全面掌握情況。對(duì)擬定的每個(gè)重大事項(xiàng)，都要通過(guò)深入細(xì)致的調(diào)查研究，查閱、收集相關(guān)文件、資料，調(diào)查專(zhuān)家、業(yè)主、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，召開(kāi)教職工及利益相關(guān)的人員代表座談會(huì)，采取問(wèn)卷調(diào)查、民-意測(cè)驗(yàn)等方式，了解掌握所評(píng)估的對(duì)象的有關(guān)基本情況，廣泛征求各方面意見(jiàn)，為預(yù)測(cè)評(píng)估提供準(zhǔn)確可靠的第一手資料。
（二）縝密分析預(yù)測(cè)，準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)了解掌握到的有關(guān)重大事項(xiàng)的第一手資料對(duì)可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定因素進(jìn)行逐項(xiàng)分析預(yù)測(cè)，科學(xué)、客觀地作出評(píng)估。
（三）制定維穩(wěn)預(yù)案，落實(shí)維穩(wěn)措施。針對(duì)預(yù)測(cè)評(píng)估結(jié)果中的涉穩(wěn)較大隱患，研究制定預(yù)防和處置工作預(yù)案，預(yù)案應(yīng)充分體現(xiàn)周密、具體、清晰、可行的原則。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇四
作為一個(gè)長(zhǎng)期關(guān)押在監(jiān)獄中的犯人，我深刻地體會(huì)到監(jiān)獄制度對(duì)我們的行為和心理的控制。在監(jiān)獄中，我們被約束在一定的規(guī)則和紀(jì)律之下，要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)定，否則就會(huì)受到懲罰。在這個(gè)過(guò)程中，我逐漸認(rèn)識(shí)到，監(jiān)獄制度的存在并不僅僅是為了懲罰和控制我們，更重要的是為了幫助我們改過(guò)自新，重新融入社會(huì)。
第二段。
監(jiān)獄里的規(guī)定都是為了維護(hù)監(jiān)獄的秩序和安全，確保每個(gè)犯人都得到平等的待遇。在這里，我學(xué)會(huì)了守紀(jì)律，尊重他人，遵守規(guī)則。在監(jiān)獄中，紀(jì)律是必備的品質(zhì)之一，丟失自由的我們，只有通過(guò)嚴(yán)格的自律才能在這個(gè)封閉的環(huán)境中生存下來(lái)。當(dāng)我深刻理解到紀(jì)律對(duì)于個(gè)人與集體的重要性時(shí)，我開(kāi)始更加自覺(jué)地遵守規(guī)定，積極參與各項(xiàng)活動(dòng)。
第三段。
心理保持健康也是非常重要的。在監(jiān)獄里，長(zhǎng)期的監(jiān)禁和離開(kāi)社會(huì)的生活會(huì)對(duì)人的心理造成不小的影響，容易產(chǎn)生抑郁、焦慮、恐懼等心理問(wèn)題。為了解決這些問(wèn)題，監(jiān)獄制度設(shè)置了心理咨詢與輔導(dǎo)服務(wù)，幫助我們保持情緒的穩(wěn)定和心理的健康。通過(guò)參與心理輔導(dǎo)，我學(xué)會(huì)了更好地處理自己的情緒，提高了自我認(rèn)知和自我管理的能力。
第四段。
教育也是監(jiān)獄制度的重要組成部分。在監(jiān)獄里，我們有機(jī)會(huì)接受各種形式的教育，例如讀書(shū)學(xué)習(xí)和職業(yè)培訓(xùn)等。這些教育活動(dòng)不僅幫助我們提高知識(shí)水平，還有助于我們改變不良的行為習(xí)慣。通過(guò)學(xué)習(xí)，我重新認(rèn)識(shí)到知識(shí)的力量，它可以讓我在重新融入社會(huì)后找到一份正當(dāng)?shù)墓ぷ?，讓我不再重蹈覆轍，成為一個(gè)對(duì)社會(huì)有益的人。
第五段。
監(jiān)獄制度內(nèi)控的重要性不僅在于管理犯人，更重要的是為犯人提供了改過(guò)自新的機(jī)會(huì)。在相對(duì)狹小的監(jiān)獄空間內(nèi)，我學(xué)會(huì)了約束自己的欲望，克制自己的行為，重新認(rèn)識(shí)到法律的重要性和社會(huì)秩序的維護(hù)。通過(guò)這種處罰和教育相結(jié)合的方式，監(jiān)獄制度能夠幫助犯人認(rèn)識(shí)到自己的錯(cuò)誤，悔過(guò)自新，并為重新進(jìn)入社會(huì)做好準(zhǔn)備。
總結(jié)。
通過(guò)在監(jiān)獄中的生活，我深刻認(rèn)識(shí)到監(jiān)獄制度對(duì)我們的心理和行為的控制的重要性。監(jiān)獄制度不僅限制了我們的行為，更注重改造和教育，幫助我們重新認(rèn)識(shí)到法律和社會(huì)秩序的重要性，促使我們克服不良行為和心理問(wèn)題。通過(guò)守紀(jì)律、保持心理健康、接受教育等方式，我們有機(jī)會(huì)改過(guò)自新，為在未來(lái)的生活中融入社會(huì)做好準(zhǔn)備。雖然監(jiān)獄制度嚴(yán)格，但它為我們提供了一次重生的機(jī)會(huì)，讓我們重新認(rèn)識(shí)到人的價(jià)值和社會(huì)的責(zé)任，實(shí)現(xiàn)人生的積極轉(zhuǎn)變。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇五
通過(guò)對(duì)公司財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度對(duì)一個(gè)企業(yè)有多么重要。試就兩方面對(duì)本書(shū)的學(xué)習(xí)做一個(gè)小概括。
一 會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、人員相關(guān)方面
1 各單位必須根據(jù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的需要設(shè)置會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)，抑或在相關(guān)的機(jī)構(gòu)中配備專(zhuān)職會(huì)計(jì)人員。
2 各單位必須根據(jù)國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)及《財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度》的規(guī)定，結(jié)合本單位的實(shí)際情況，制定適合本單位的財(cái)務(wù)管理內(nèi)控制度或補(bǔ)充規(guī)定，并報(bào)上級(jí)單位備案。
3 未取得相應(yīng)資格的人員不得從事會(huì)計(jì)工作。
二 貨幣資金方面
1 各單位必須配備專(zhuān)業(yè)出納人員，禁止其他人員代行出納人員職責(zé)。
2 各單位的貨幣資金應(yīng)當(dāng)由本單位財(cái)務(wù)部門(mén)集中統(tǒng)一管理。
3銀行賬戶管理必須遵循統(tǒng)一管理、分級(jí)審批、規(guī)范使用的基本原則。
4 在現(xiàn)金和銀行存款管理方面，各單位應(yīng)盡可能采用網(wǎng)銀結(jié)算方式進(jìn)行有關(guān)支付，減少現(xiàn)金支付范圍，減低現(xiàn)金支付風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率。
5 各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算票據(jù)的管理，按規(guī)定取得和使用票據(jù)。
由于時(shí)間尚短，我對(duì)本書(shū)的學(xué)習(xí)并沒(méi)有完成，但通過(guò)對(duì)前兩章得學(xué)習(xí)，我得出了以下結(jié)論。
強(qiáng)化管理者的內(nèi)控意識(shí)及高層的控制職能。企業(yè)的內(nèi)部控制制度是否健全，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率的影響應(yīng)有明確的認(rèn)識(shí)，應(yīng)走出誤區(qū)，更新觀念，強(qiáng)化管理。要為員工建立一個(gè)管理完善，控制有效，相互激勵(lì)、相互制約、相互競(jìng)爭(zhēng)的工作環(huán)境；建立一個(gè)有效的令行禁止的管理系統(tǒng)；培養(yǎng)一批對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、勤奮、正直、忠誠(chéng)的員工，不斷加強(qiáng)員工的后續(xù)教育，對(duì)關(guān)鍵崗位定期輪崗、換崗，對(duì)不相容職務(wù)嚴(yán)格分離，堵塞漏洞，消除隱患，防止并及時(shí)發(fā)現(xiàn)管理欠缺及舞弊行為，以保護(hù)單位資產(chǎn)的安全、完整。
通過(guò)財(cái)務(wù)管理的學(xué)習(xí)，對(duì)財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、意義、手段等有了更加深入的認(rèn)識(shí)，同時(shí)深刻體會(huì)到新形勢(shì)下加強(qiáng)公司內(nèi)部財(cái)務(wù)管理的重大意義。 下面就如何加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，增強(qiáng)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力方面談幾點(diǎn)心得：
一、夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理的重要性
（一）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是做好公司其他管理工作的基礎(chǔ) 財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中居于核心地位，若這項(xiàng)工作做不好，將會(huì)影響其他管理工作的開(kāi)展，完成其他管理工作所需要的資金有賴于財(cái)務(wù)管理部門(mén)能否及時(shí)足額地籌集到，在財(cái)務(wù)預(yù)算中是否有相應(yīng)的安排。
（二）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的重要途徑
隨著公司發(fā)展，原來(lái)以成本控制為中心的傳統(tǒng)財(cái)務(wù)管理制度和方法，已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)公司發(fā)展的需要，夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理是公司發(fā)展到一定程度的必然產(chǎn)物。公司需要進(jìn)行管理制度創(chuàng)新，進(jìn)一步夯實(shí)財(cái)務(wù)管理，以完善的財(cái)務(wù)管理體系取代傳統(tǒng)的個(gè)人決策模式，實(shí)行分級(jí)授權(quán)、科學(xué)決策，提高決策水平，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。
（三）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是擴(kuò)大利潤(rùn)的有效途徑
公司要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)，就是公司的產(chǎn)品要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)。公司產(chǎn)品成本的降低，自然能相對(duì)增加公司的產(chǎn)品利潤(rùn)。公司應(yīng)不斷加強(qiáng)產(chǎn)品成本管理，努力降低各項(xiàng)費(fèi)用指標(biāo)。如加強(qiáng)工資管理，減少節(jié)日加班，嚴(yán)格考勤制度，控制資金支出，這樣可以減少企業(yè)在人工費(fèi)方面的支出，降低產(chǎn)品成本。
（四）夯實(shí)公司財(cái)務(wù)管理，是提升公司整體管理水平的重要途徑 公司財(cái)務(wù)工作，包含了公司的整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，公司經(jīng)營(yíng)的好壞，能從各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)反映出來(lái)。根據(jù)這些指標(biāo)，可以反映出公司資信水平，償債能力等?？梢灶A(yù)見(jiàn)公司發(fā)展前景，可以根據(jù)這些數(shù)字信息，發(fā)現(xiàn)公司存在的問(wèn)題，以修正經(jīng)營(yíng)方針、管理策略等，為公司改善管理提供可靠的資料來(lái)源。
二、加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理的途徑
（一）建立健全公司財(cái)務(wù)管理機(jī)構(gòu)
企業(yè)對(duì)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)控制得好壞，關(guān)鍵取決于管理機(jī)構(gòu)是否健全有效。公司根據(jù)自身的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、內(nèi)部條件和財(cái)務(wù)戰(zhàn)略，選擇適宜的管理體制，從而提高財(cái)務(wù)管理效率，充分利用企業(yè)資源，減少內(nèi)部摩擦和降低組織成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和企業(yè)價(jià)值最大化。
（二）加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)并存，公司在做出決策時(shí)往往因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)和效益的相關(guān)性而進(jìn)退兩難。充分衡量風(fēng)險(xiǎn)程度，結(jié)合自身的'承受能力，通過(guò)比較、分析等方法權(quán)衡得失，選擇最佳方案以較小風(fēng)險(xiǎn)取得較大效益。同時(shí)需要注意在做出決定之前針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)制定一系列防范、保全和補(bǔ)償措施，使企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)不致驚慌失措，束手無(wú)策。
（三）加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理人員素質(zhì)教育
財(cái)務(wù)管理工作具有很強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性、技術(shù)性、綜合性和超越性，因此，財(cái)務(wù)管理人員素質(zhì)的高低直接影響公司財(cái)務(wù)管理水平的優(yōu)劣。
加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員素質(zhì)教育，是提高財(cái)務(wù)管理水平的關(guān)鍵。公司定期組織財(cái)務(wù)管理人員進(jìn)行培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，建立財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)考核機(jī)制和獎(jiǎng)懲制度，充分調(diào)動(dòng)財(cái)務(wù)人員的積極性，有效的加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理工作。
（四）加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理的信息化
為了應(yīng)對(duì)日益復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，公司大力推進(jìn)公司財(cái)務(wù)管理的信息化，大力推廣運(yùn)用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和統(tǒng)一的財(cái)務(wù)管理軟件，以實(shí)現(xiàn)加強(qiáng)和改善公司財(cái)務(wù)管理、促進(jìn)管理創(chuàng)新的目的。公司結(jié)合實(shí)際，積極開(kāi)發(fā)運(yùn)用統(tǒng)一的財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)一體化的管理軟件，逐步實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)全過(guò)程的信息流、物流、資金流的集成和數(shù)據(jù)共享，保障企業(yè)預(yù)算、結(jié)算、監(jiān)控等財(cái)務(wù)管理工作規(guī)范化、高效化。
綜上所述，公司的財(cái)務(wù)管理為了適應(yīng)新形勢(shì)，必須不斷進(jìn)行調(diào)整和探索，以使財(cái)務(wù)活動(dòng)有效地、充分地反映、監(jiān)督和調(diào)控經(jīng)營(yíng)活動(dòng)， 促進(jìn)公司經(jīng)濟(jì)效益的進(jìn)一步提高。進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理與控制，促進(jìn)管理素質(zhì)和層次的全面提升，不斷增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，以迎接復(fù)雜多變的國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，使企業(yè)立于不敗之地。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇六
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為我行的一名老員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。 加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的.發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來(lái)們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)我行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇七
趙二虎經(jīng)營(yíng)山寨，雖身份卑微，形容粗陋，卻也能自給自足，頗受擁戴。有一天遇到了大型國(guó)企出來(lái)的中層干部龐青云，本來(lái)想引進(jìn)山寨做ceo，以便讓本山寨融入新的血液和經(jīng)營(yíng)理念。卻不料因自身理念無(wú)非與新ceo的正統(tǒng)化政治管理思想接軌，慢慢被越俎代庖，最終落了個(gè)鵲占鳩巢。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人在政治上如此不成熟，企業(yè)理念如此懸殊，幻想輕易接軌，得不償失啊。
2、一定要在真正的實(shí)踐中強(qiáng)化提升自己的領(lǐng)導(dǎo)地位。
龐青云投奔趙二虎后，馬上在一場(chǎng)搶糧車(chē)戰(zhàn)斗中嶄露頭角，展現(xiàn)了“打蛇打七寸、擒賊先擒王”的英勇與膽略。后來(lái)在攻打舒城、蘇州、南京等地的時(shí)候，在真槍實(shí)彈的實(shí)戰(zhàn)當(dāng)中表現(xiàn)了自我，也提升了自我，更是突出了他的統(tǒng)帥才能，展現(xiàn)了一個(gè)大型企業(yè)職業(yè)經(jīng)理人的應(yīng)有素質(zhì)。試想如果龐青云一加盟山寨便紙上談兵瞎指揮，則肯定早被清理出局了。
3、職業(yè)經(jīng)理人一定要從自己最熟悉的領(lǐng)域開(kāi)展業(yè)務(wù)。
一般來(lái)說(shuō)，職業(yè)經(jīng)理人跳到一個(gè)新的單位和崗位，通常應(yīng)該需要一個(gè)適應(yīng)的過(guò)程，這時(shí)候該如何適應(yīng)呢?現(xiàn)實(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)中，很多職業(yè)經(jīng)理人在新的崗位上往往是“出師未捷身先死”。而龐青云則不然。且看龐青云投奔趙二虎山寨后，如果按照土匪的經(jīng)營(yíng)規(guī)則繼續(xù)做事，則無(wú)疑是處于劣勢(shì)的。而龐青云非常聰明地把對(duì)方從土匪拉到投軍，一旦投軍之后，按照正規(guī)軍的游戲規(guī)則做事了，那么趙二虎自然就會(huì)生疏許多，而龐青云則無(wú)疑是輕車(chē)熟路。就這樣企業(yè)“經(jīng)營(yíng)調(diào)性”和“品牌訴求”的微妙轉(zhuǎn)變，為龐青云贏得了寶貴的業(yè)務(wù)開(kāi)拓平臺(tái)。
4、權(quán)力一旦沒(méi)有約束，就會(huì)膨脹。
權(quán)力的過(guò)分集中就意味著腐敗。這是任何組織管理都要謹(jǐn)記的鐵律。龐青云接管趙二虎團(tuán)隊(duì)之后，逐漸把趙二虎給邊緣化了。甚至后來(lái)做任何決策根本不用跟他商量。當(dāng)權(quán)力拒絕任何外部干預(yù)的時(shí)候，這樣就更快地滋生了龐青云的自我膨脹欲望。只不過(guò)他的欲望不是財(cái)，而是色和官。最后終成報(bào)應(yīng)。
5、團(tuán)隊(duì)內(nèi)部一旦不團(tuán)結(jié)，就很容易會(huì)被從外部攻破。
遙想龐青云剛接管團(tuán)隊(duì)之時(shí)，三兄弟攻打舒城，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，英勇無(wú)敵，所向披靡。后來(lái)在面臨降將安置和發(fā)放軍餉等方面發(fā)生了嚴(yán)重分歧，組織團(tuán)隊(duì)內(nèi)部矛盾越積越深。于是便很容易地被朝廷的那三位整天喝茶、聽(tīng)?wèi)颉⑾缕宓拇笕私o離間散了。一會(huì)兒這邊勸著趙二虎獨(dú)立單干，一會(huì)兒又在那邊獻(xiàn)計(jì)要龐青云趕緊剿殺趙二虎。一個(gè)團(tuán)隊(duì)就這樣分崩離析了。
6、中層干部的斗爭(zhēng)是最高領(lǐng)導(dǎo)最為便捷的制衡管理之道。
仍然是龐青云與趙二虎的團(tuán)結(jié)問(wèn)題，卻成了朝廷制衡管理“兵”與“匪”的最便捷工具。后來(lái)趙二虎跟從龐青云一起進(jìn)入了正規(guī)軍，卻又同時(shí)被三位喝茶、下棋的領(lǐng)導(dǎo)玩弄于股掌之上。想想現(xiàn)在某些地方的警匪關(guān)系，其隱喻不言自明。
7、許多男人最終都敗在女人問(wèn)題上。
大多數(shù)男人最終都敗在女人問(wèn)題上，這好像是一個(gè)千古難以打破的怪圈。龐青云擁有青云之志，武功高強(qiáng)，謀略過(guò)人，卻偏偏喜歡搞“朋友妻，不客氣”的齷齪事。難怪最終被姜午陽(yáng)所殺。否則憑姜午陽(yáng)前幾次那么力挺他的戰(zhàn)略決策，是不會(huì)對(duì)大哥輕易出手的。
8、沒(méi)有情趣的男人往往很難守住老婆。
沒(méi)有情趣的男人往往很難守住老婆。這是一個(gè)很有意思的話題。武大郎每天只知道走街串巷賣(mài)炊餅，所以他的老婆就跟了風(fēng)流瀟灑的西門(mén)慶;趙二虎每天把老婆當(dāng)成了隨軍的“專(zhuān)用慰安婦”，所以他這個(gè)每天擺弄紅綠紗簾搞小資情調(diào)的老婆才會(huì)跟了更解風(fēng)情的龐青云。因此，對(duì)于紅杏出墻的女人，我們除了嚴(yán)正譴責(zé)她的不忠之外，還應(yīng)該多問(wèn)問(wèn)她的男人是不是還沒(méi)有真正脫離低級(jí)趣味。有道是“無(wú)情未必真豪杰”，讓我們大家思想、能力、情趣三者都共同提高吧。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇八
監(jiān)獄制度是社會(huì)中的一種重要機(jī)構(gòu)，其主要任務(wù)是通過(guò)懲罰和改造犯罪分子，維護(hù)社會(huì)的秩序和安全。作為一種特殊的社會(huì)組織，監(jiān)獄內(nèi)部需要具備一套嚴(yán)格的內(nèi)控措施，以確保犯罪分子在服刑期間得到有效的管理和監(jiān)督。在這篇文章中，我將分享我在參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作中的心得體會(huì)。
第二段：培訓(xùn)和教育的重要性。
作為監(jiān)獄的內(nèi)控人員，我們需要不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和能力，以應(yīng)對(duì)監(jiān)獄內(nèi)部各種復(fù)雜的情況。培訓(xùn)和教育是提高內(nèi)控人員能力的重要途徑之一。我個(gè)人在參加監(jiān)獄內(nèi)控工作之前，參加了一系列的培訓(xùn)和教育課程，學(xué)習(xí)了監(jiān)獄法律、心理學(xué)、自衛(wèi)術(shù)等相關(guān)知識(shí)和技能。這些知識(shí)和技能的學(xué)習(xí)不僅幫助我更好地理解和應(yīng)對(duì)監(jiān)獄內(nèi)部的各種情況，還增強(qiáng)了我的職業(yè)自信心。
第三段：職業(yè)操守的重要性。
作為內(nèi)控人員，我們必須時(shí)刻保持高度的職業(yè)操守。監(jiān)獄制度內(nèi)控工作需要我們具備誠(chéng)實(shí)、正直、公正、忠誠(chéng)、守法等優(yōu)秀品質(zhì)。在執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)時(shí)，我們要始終堅(jiān)守原則，不受私人感情和利益的干擾。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的實(shí)踐，我深刻意識(shí)到只有具備良好的職業(yè)操守，才能真正成為一名合格的內(nèi)控人員。
第四段：團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通的重要性。
在監(jiān)獄內(nèi)控工作中，團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通是至關(guān)重要的。監(jiān)獄內(nèi)控部門(mén)由各種各樣的人員組成，包括執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)的警察、教育改造人員、心理咨詢師等。在執(zhí)行任務(wù)過(guò)程中，我們必須密切合作，相互支持，共同解決問(wèn)題。此外，良好的溝通能力也是成功執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)的關(guān)鍵因素之一。我通過(guò)與同事和犯罪分子進(jìn)行有效的溝通，不僅能夠及時(shí)了解監(jiān)獄內(nèi)部的動(dòng)態(tài)，還能夠更好地解決問(wèn)題和管理風(fēng)險(xiǎn)。
第五段：個(gè)人成長(zhǎng)與價(jià)值觀的提升。
作為一名參與監(jiān)獄制度內(nèi)控的人員，在這個(gè)特殊的職業(yè)中，我不僅學(xué)到了專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，還收獲了個(gè)人成長(zhǎng)和價(jià)值觀的提升。在這個(gè)過(guò)程中，我深刻體會(huì)到行動(dòng)的力量和責(zé)任的重要性。每次成功地改變一個(gè)犯罪分子的思想和行為，都讓我感到無(wú)比自豪和滿足。通過(guò)參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作，我不僅為社會(huì)做出了貢獻(xiàn)，也實(shí)現(xiàn)了自己的人生價(jià)值。
結(jié)論：
總之，通過(guò)參與監(jiān)獄制度內(nèi)控工作，我深刻理解到培訓(xùn)和教育、職業(yè)操守、團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通、個(gè)人成長(zhǎng)與價(jià)值觀的提升等因素在監(jiān)獄制度內(nèi)控工作中的重要性。這些經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)對(duì)于我個(gè)人的職業(yè)發(fā)展和成長(zhǎng)起到了積極的推動(dòng)作用，也為我以后在其他領(lǐng)域的工作中提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和借鑒。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇九
監(jiān)獄是一個(gè)特殊的社會(huì)組織，由于其特殊性質(zhì)，對(duì)于監(jiān)獄內(nèi)部的安全和秩序的控制顯得尤為重要。在這樣一個(gè)封閉的環(huán)境中，監(jiān)獄管理者和獄警們扮演著內(nèi)控的關(guān)鍵角色。然而，監(jiān)獄內(nèi)控不僅僅困難重重，而且需要謹(jǐn)慎和靈活的應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)。下面將從我的親身經(jīng)歷，以及與其他同事的交流中，總結(jié)出在監(jiān)獄制度內(nèi)控方面的心得體會(huì)。
第二段：建立良好的職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)形象。
作為監(jiān)獄管理者或獄警，首要的任務(wù)是保護(hù)囚犯的安全，并維持監(jiān)獄內(nèi)的秩序。為了做到這一點(diǎn)，我們首先需要建立良好的職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)形象。這意味著我們需要具備高度的責(zé)任心和敬業(yè)精神，不僅為自己的行為負(fù)責(zé)，更要為囚犯和監(jiān)獄的整體利益負(fù)責(zé)。同時(shí)，我們還要遵守監(jiān)獄內(nèi)的規(guī)章制度，并始終保持良好的紀(jì)律。只有通過(guò)這樣的自律，在面對(duì)各種困難和壓力時(shí)，我們才能更好地發(fā)揮自己的作用。
第三段：加強(qiáng)與囚犯的溝通和監(jiān)管。
在監(jiān)獄制度內(nèi)控中，與囚犯的溝通和監(jiān)管是非常重要的環(huán)節(jié)。首先，我們需要了解囚犯的心理和需求，以此來(lái)更好地判斷他們的行為動(dòng)機(jī)和潛在風(fēng)險(xiǎn)。在接觸囚犯時(shí)，我們要始終保持冷靜和沉著，不輕易受到他們的情緒波動(dòng)所左右。同時(shí)，我們還要善于用言行信任囚犯，以此來(lái)建立起與他們的有效溝通。在監(jiān)管方面，我們需要運(yùn)用各種合理和適當(dāng)?shù)氖侄?，如?yán)密的監(jiān)視和定期的檢查，以確保囚犯的行為符合規(guī)章制度。
第四段：合理靈活地運(yùn)用現(xiàn)代科技手段。
隨著科技的發(fā)展，如何合理靈活地運(yùn)用現(xiàn)代科技手段也成為監(jiān)獄制度內(nèi)控的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。監(jiān)控?cái)z像頭、安檢設(shè)備、生物識(shí)別技術(shù)等先進(jìn)設(shè)備的引入，可以更好地監(jiān)測(cè)和控制囚犯的行動(dòng)。例如，在監(jiān)控?cái)z像頭下，我們可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正囚犯的不良行為，以避免事態(tài)的進(jìn)一步惡化。此外，科技手段還可以加快信息的傳遞和處理速度，提高監(jiān)獄內(nèi)控工作的效率。然而，在運(yùn)用科技手段時(shí)，我們也要注意其合理性，不能濫用或侵犯囚犯的權(quán)益。
第五段：加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步。
在監(jiān)獄制度內(nèi)控中，團(tuán)隊(duì)協(xié)作和不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步是非常重要的。由于監(jiān)獄內(nèi)的環(huán)境和任務(wù)的特殊性，很多問(wèn)題都需要我們共同協(xié)作來(lái)解決。所以，我們需要尊重和支持彼此，積極發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的力量，以應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和困難。同時(shí)，我們還要不斷地學(xué)習(xí)和進(jìn)步，提高自己的專(zhuān)業(yè)水平和應(yīng)對(duì)能力。只有這樣，我們才能更好地履行自己的職責(zé)，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
結(jié)論：監(jiān)獄制度內(nèi)控是一項(xiàng)既重要又挑戰(zhàn)性的工作，它需要監(jiān)獄管理者和獄警們具備高度的責(zé)任心、職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)形象。與囚犯的溝通和監(jiān)管、合理靈活地運(yùn)用現(xiàn)代科技手段、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步等方面都是我們?cè)谌粘９ぷ髦袘?yīng)該重點(diǎn)關(guān)注和努力提升的能力。只有通過(guò)不斷的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)積累，我們才能更好地履行自己的職責(zé)，確保監(jiān)獄的安全和秩序。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)這次培訓(xùn)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，規(guī)范是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與信用社的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次，規(guī)范是完善制度體系的需要。企業(yè)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，規(guī)范經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營(yíng)深入人心，我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。
三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。
對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于2017年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專(zhuān)題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的.重視這次培訓(xùn)。通過(guò)這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會(huì)。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識(shí)與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識(shí)別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類(lèi)追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來(lái)的一門(mén)新的管理科學(xué)。我們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會(huì)效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
一、內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中作用
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。2017年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國(guó)資委證監(jiān)會(huì)更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問(wèn)題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，幫助公司防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。通過(guò)內(nèi)部審計(jì)工作評(píng)估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測(cè)評(píng)關(guān)鍵流程能力，評(píng)估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評(píng)估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過(guò)咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的建議更易引起重視
二、內(nèi)部審計(jì)如何參與風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)部審計(jì)部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的充分性
（二）評(píng)價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
其次從內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來(lái)，感覺(jué)差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識(shí)到位了，工作才能到位；思想上來(lái)了，工作才能上臺(tái)階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭(zhēng)取學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識(shí)
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的缺陷，有針對(duì)性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)，子公司的內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平。
審計(jì)部
宋志燕
2017年9月4日
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十一
集團(tuán)公司為進(jìn)一步提高風(fēng)控、財(cái)務(wù)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，于20xx年8月29日至9月3日舉辦了為期5天的關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制及財(cái)務(wù)預(yù)警的專(zhuān)題培訓(xùn)及考試。集團(tuán)公司以及裝備板塊的領(lǐng)導(dǎo)都非常的重視這次培訓(xùn)。通過(guò)這幾天的培訓(xùn)，使我受益非淺，在這里我想從培訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)內(nèi)部審計(jì)工作的思想認(rèn)識(shí)這兩個(gè)方面談?wù)勎业膶W(xué)習(xí)體會(huì)。
首先從風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部審計(jì)的業(yè)務(wù)知識(shí)的角度主要有以下-體會(huì)：
風(fēng)險(xiǎn)是在一定環(huán)境和限期內(nèi)客觀存在的，導(dǎo)致費(fèi)用、損失與損害產(chǎn)生的，可以認(rèn)識(shí)與控制的不確定性。它具有客觀性、普遍性、必然性、可識(shí)別性、可控性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種特殊的管理功能，它是為人類(lèi)追求安全和幸福的目標(biāo)，結(jié)合前人的經(jīng)驗(yàn)和近代的科學(xué)成就而發(fā)展起來(lái)的一門(mén)新的管理科學(xué)。我們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理可以得出以下幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制等環(huán)節(jié)；（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會(huì)效果；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。
企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增大近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)水泥行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩程度的加深，使水泥裝備制造業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變得日趨復(fù)雜，企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也大大增加。20xx年五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，作為上市公司，裝備股份面臨著國(guó)資委證監(jiān)會(huì)更加嚴(yán)格的監(jiān)管。因此，減少企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的關(guān)鍵，也是企業(yè)的管理人員十分關(guān)心的問(wèn)題。內(nèi)部審計(jì)的根本目的在于服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，幫助公司防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。通過(guò)內(nèi)部審計(jì)工作評(píng)估流程體系的完整，診斷出價(jià)值鏈條的薄弱環(huán)節(jié)，測(cè)評(píng)關(guān)鍵流程能力，評(píng)估流程規(guī)范水平和執(zhí)行力，綜合評(píng)估流程建設(shè)環(huán)境和持續(xù)創(chuàng)新改進(jìn)能力，保證、促進(jìn)企業(yè)健康穩(wěn)步可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）能夠客觀地、從全局的角度管理風(fēng)險(xiǎn)
（二）通過(guò)咨詢服務(wù)的方式，積極協(xié)助公司風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的建立
（三）積極持續(xù)地支持并參與風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程進(jìn)行管理和協(xié)調(diào)
（四）內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的建議更易引起重視
內(nèi)部審計(jì)部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理是在一般部門(mén)所進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)上的再監(jiān)督，其風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程應(yīng)包括以下幾方面：
（一）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的充分性
（二）評(píng)價(jià)已有風(fēng)險(xiǎn)衡量的恰當(dāng)性
（三）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)防范措施的充分性，并提出改進(jìn)措施
（四）將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理融入內(nèi)部審計(jì)程序
從基層綜合部轉(zhuǎn)裝備股份內(nèi)部審計(jì)這幾個(gè)月來(lái)，感覺(jué)差異還是很大的，目的不同，角度不同，手段不同，層面不同。理論用以指導(dǎo)實(shí)踐，始終認(rèn)為，認(rèn)識(shí)到位了，工作才能到位；思想上來(lái)了，工作才能上臺(tái)階。轉(zhuǎn)變思想我想從以下幾個(gè)方面改進(jìn)自己：
（一）爭(zhēng)取學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，積極學(xué)習(xí)接納新思想、新事物、運(yùn)用新知識(shí)
（二）學(xué)習(xí)養(yǎng)成結(jié)構(gòu)性思維方式，表達(dá)方式，形成思路框架
（四）與外審的溝通要及時(shí)準(zhǔn)確找出內(nèi)審工作的缺陷，有針對(duì)性的工作
（五）要運(yùn)用公司現(xiàn)有制度流程，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)，子公司的`內(nèi)部審計(jì)，轉(zhuǎn)變溝通約束機(jī)制 總之監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制和管理情況，服務(wù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)企業(yè)改進(jìn)、規(guī)范內(nèi)部管理和控制，將成為今后企業(yè)內(nèi)部審計(jì)的重點(diǎn)內(nèi)容。集團(tuán)公司組織的這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)給我的幫助很大，及時(shí)的為我們財(cái)務(wù)審計(jì)人員充電加油，進(jìn)一步地提高了我們的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十二
內(nèi)控管理制度是企業(yè)管理中重要的組成部分，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、發(fā)展和效益都有極大的影響。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)始重視內(nèi)控管理制度的建立和實(shí)施。作為企業(yè)管理人員，我們需要深入學(xué)習(xí)掌握內(nèi)控管理制度的相關(guān)知識(shí)，提高企業(yè)的內(nèi)部管理水平，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。
第二段：學(xué)習(xí)內(nèi)容
在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度方面，我們主要學(xué)習(xí)了內(nèi)部控制的概念、內(nèi)控框架的基本要素、內(nèi)部控制流程的建立與實(shí)施、內(nèi)部審計(jì)及其重要性等方面的內(nèi)容。通過(guò)這些學(xué)習(xí)，我們深入了解了內(nèi)部控制的重要性，學(xué)會(huì)了如何建立和實(shí)施內(nèi)部控制體系，以及如何在日常工作中發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)作用，從而提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和運(yùn)營(yíng)效率。
第三段：學(xué)習(xí)體會(huì)
通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控管理制度不僅關(guān)系到企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展，也關(guān)系到企業(yè)與社會(huì)的關(guān)系。合理的內(nèi)部控制機(jī)制不僅可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率和管理水平，還能為企業(yè)的投資者、客戶和供應(yīng)商帶來(lái)更多的信心和保障。因此，我們應(yīng)該重視內(nèi)控管理制度的建立和實(shí)施，不斷完善和提高內(nèi)部控制體系，力求做到內(nèi)控制度與企業(yè)的實(shí)際情況相符合。
第四段：?jiǎn)栴}思考
在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度的過(guò)程中，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題。首先是企業(yè)內(nèi)部對(duì)內(nèi)部控制的理解和執(zhí)行存在差異，有些員工甚至對(duì)內(nèi)部控制沒(méi)有認(rèn)識(shí)。此外，企業(yè)缺乏專(zhuān)門(mén)的內(nèi)部控制人員，內(nèi)部審計(jì)的力量也比較薄弱。這些問(wèn)題都需要我們?cè)趯?shí)際工作中加以解決和完善，增強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制的有效性和適用性。
第五段：總結(jié)
通過(guò)學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度，我們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到內(nèi)部控制在企業(yè)管理和發(fā)展中的重要性，了解了如何建立和執(zhí)行內(nèi)部控制體系，掌握了內(nèi)部審計(jì)的具體操作方法。但在實(shí)踐中，我們需要不斷地完善內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)控管理人員的培訓(xùn)和團(tuán)隊(duì)建設(shè)，以更好地服務(wù)于企業(yè)的發(fā)展和經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，我們也應(yīng)該在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并及時(shí)解決，掌握實(shí)際應(yīng)用的內(nèi)部控制技能，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十三
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來(lái)自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
【我眼中的合規(guī)】?
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內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十四
2007年是農(nóng)村信用社的制度落實(shí)年，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺(jué)性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)省聯(lián)社54個(gè)制度以及其相關(guān)文件精神，使我受益匪淺，深刻認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面結(jié)合本人實(shí)際談?wù)勼w會(huì)：
1、落實(shí)制度必須從“我”做起
從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé)；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì)；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹(shù)形象。模范執(zhí)行“各項(xiàng)規(guī)章制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。力爭(zhēng)在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)石首信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。我作為李集信用社的庫(kù)管員兼事后監(jiān)督，我必須從自己做起，每天要提前到崗，做好上班前的各種準(zhǔn)備，營(yíng)業(yè)中認(rèn)真做到“一日三次碰庫(kù)”，記錄好事后監(jiān)督工作日志及相關(guān)登記薄，現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)出都如實(shí)調(diào)入和撥出“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，認(rèn)真記錄手工賬的流動(dòng)等。營(yíng)業(yè)終了，堅(jiān)持“今日賬，今日了”的做事原則，確保當(dāng)日的各種賬務(wù)及報(bào)表核對(duì)無(wú)誤，嚴(yán)格執(zhí)行雙人守庫(kù)，做好安全保衛(wèi)設(shè)防工作等。
2、“制度落實(shí)年”活動(dòng)是保證信用社改革發(fā)展順利進(jìn)行的需要
當(dāng)前信用社案防形勢(shì)嚴(yán)峻，一旦發(fā)生大案要案，后果不堪設(shè)想，不僅會(huì)影響信用社的聲譽(yù)、生存和發(fā)展，還會(huì)影響央行票據(jù)的按期兌付，更會(huì)影響2008年我國(guó)奧運(yùn)會(huì)活動(dòng)的順利開(kāi)展。目前信用社改革和發(fā)展進(jìn)入了關(guān)鍵時(shí)期，競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)出現(xiàn)了重大變化，品牌和業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，因此，我作為我社一名普通員工，務(wù)必要遵守國(guó)家的各種法律法規(guī)和我社各項(xiàng)規(guī)章制度，只有認(rèn)真履行了才能使“小家”穩(wěn)定，有了許多“小家”的穩(wěn)定，我們“大家”才能穩(wěn)健運(yùn)行，省聯(lián)社也能順利開(kāi)展各項(xiàng)改革發(fā)展的項(xiàng)目。
3、落實(shí)制度貴在長(zhǎng)期堅(jiān)持
通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立各項(xiàng)規(guī)章制度人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。作為我社一名一線柜面人員，我要做到業(yè)務(wù)再忙也不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度，通過(guò)這次省聯(lián)社54個(gè)制度的學(xué)習(xí)，我們知道了自己該做什么，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。只有堅(jiān)持不懈地用制度管人管事，并形成長(zhǎng)期的自律體系，才能自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)履行崗位職責(zé)，確保信用社各項(xiàng)工作健康有序發(fā)展。
農(nóng)村信用社的美好的明天正在向我們慢慢走近，作為農(nóng)村信用社的一員，我要帶頭肩負(fù)起信合人該有的擔(dān)子，提高全社員工的覺(jué)悟，帶動(dòng)大家全力以赴、齊心協(xié)力、攜手共闖這改革發(fā)展的短暫時(shí)期。我們要對(duì)未來(lái)充滿信心，困難是短暫的，但換來(lái)的價(jià)值卻是永遠(yuǎn)的，因此我們要以作為一名遵紀(jì)守法的優(yōu)秀信合人為榮，以為農(nóng)村信用社擔(dān)負(fù)起改革重任的人為驕傲！
xx
xxxx年xx月xx日
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十五
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)這段時(shí)間對(duì)十條禁令和五項(xiàng)基本內(nèi)控制度展開(kāi)的學(xué)習(xí)，我對(duì)合規(guī)和內(nèi)控有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為郵政的員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來(lái)們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
三、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。計(jì)劃網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件分析學(xué)習(xí)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外對(duì)一些違規(guī)通報(bào)引以為戒。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《合規(guī)回頭看手冊(cè)》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的'自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十六
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
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內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十七
國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度對(duì)于國(guó)家財(cái)政管理起著至關(guān)重要的作用，其有效的實(shí)施能夠保護(hù)國(guó)家財(cái)產(chǎn)安全，提高財(cái)政管理的效率和透明度。近日，我通過(guò)閱讀國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告，深入了解了國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的運(yùn)行情況和改進(jìn)方向，獲得了一些重要的體會(huì)和啟示。以下是我對(duì)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告的心得體會(huì)。
首先，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的建立和完善是保障國(guó)有財(cái)產(chǎn)安全和提高財(cái)政管理效能的重要保障。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的核心在于建立健全的財(cái)政管理框架，明確各種權(quán)責(zé)關(guān)系，明確各類(lèi)投入和支出的流程、權(quán)限和監(jiān)督。通過(guò)規(guī)范的制度和流程，可以有效防范和遏制國(guó)有財(cái)產(chǎn)的濫用、浪費(fèi)和盜用行為，確保財(cái)政資源被合理分配和使用。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告中指出，近年來(lái)，國(guó)家財(cái)政部門(mén)不斷加強(qiáng)對(duì)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的建設(shè)，完善了相關(guān)制度和流程，提高了內(nèi)部控制的有效性和透明度。這給我們提醒，制度建設(shè)是解決財(cái)政管理問(wèn)題的重要途徑，各級(jí)財(cái)政部門(mén)要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度的建設(shè)，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，確保制度的科學(xué)性和實(shí)施。
其次，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的實(shí)施需要全員參與和執(zhí)行力的提升。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告中提到，國(guó)庫(kù)內(nèi)制度存在一些問(wèn)題，如制度執(zhí)行不到位、責(zé)任不清晰等，這影響了內(nèi)控制度的有效實(shí)施。一個(gè)好的制度必須依賴于全員參與和積極落實(shí)，需要各級(jí)財(cái)政部門(mén)全體工作人員的共同努力和配合。只有當(dāng)所有人都認(rèn)識(shí)到內(nèi)控制度的重要性，愿意按照制度要求行事，才能真正做到內(nèi)控制度的全面覆蓋和強(qiáng)制性執(zhí)行。因此，財(cái)政部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)干部員工的培訓(xùn)和教育，提升其執(zhí)行內(nèi)控制度的素質(zhì)和能力。
再次，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的改進(jìn)需要科技支撐和信息化建設(shè)。隨著科技的發(fā)展和信息化水平的提高，財(cái)政管理工作也越來(lái)越依賴于信息化技術(shù)的支持。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告中提到，近年來(lái)，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度在信息化建設(shè)方面取得了一些成績(jī)，如推進(jìn)財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)，提高了財(cái)政信息的收集、處理和管理能力。然而，在信息化建設(shè)方面仍存在一些問(wèn)題，如系統(tǒng)安全性不足、操作便捷性有待提高等。財(cái)政部門(mén)要進(jìn)一步加大對(duì)信息化建設(shè)的投入，提高信息化水平，為國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的改進(jìn)提供有力支撐。
最后，加強(qiáng)監(jiān)督和評(píng)估是改進(jìn)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要手段。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告中明確指出，監(jiān)督和評(píng)估是改進(jìn)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要手段和保障。只有通過(guò)監(jiān)督和評(píng)估，才能發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度的漏洞和不足，及時(shí)加以修復(fù)和改進(jìn)。財(cái)政部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度的監(jiān)督和評(píng)估，建立健全的內(nèi)部監(jiān)控機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度落實(shí)情況的監(jiān)測(cè)和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取糾正措施。同時(shí)，要加強(qiáng)外部監(jiān)督，引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的改進(jìn)情況進(jìn)行評(píng)估，確保改進(jìn)行動(dòng)的科學(xué)性和有效性。
綜上所述，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告為我們提供了豐富的思想和經(jīng)驗(yàn)，使我們更加深入地認(rèn)識(shí)到國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要性和改進(jìn)方向。我們要深入學(xué)習(xí)貫徹報(bào)告中提出的建議，加強(qiáng)制度建設(shè)、全員參與、信息化改進(jìn)和監(jiān)督評(píng)估，為國(guó)家財(cái)政管理提供更好的保障和支撐。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十八
內(nèi)控管理制度是企業(yè)為了規(guī)范和控制自身經(jīng)營(yíng)行為而建立的一套運(yùn)作體系，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和控制，使企業(yè)內(nèi)部無(wú)論是財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、合規(guī)還是其他方面都能達(dá)到管理的專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化、系統(tǒng)化和信息化，從而達(dá)到優(yōu)化企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、提升企業(yè)價(jià)值的目標(biāo)。內(nèi)控管理制度是目前企業(yè)管理的重要組成部分，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)自身的需求，也是社會(huì)、市場(chǎng)和投資者對(duì)企業(yè)的高度要求。如何更好地學(xué)習(xí)和掌握內(nèi)控管理制度，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的內(nèi)在優(yōu)勢(shì)和價(jià)值最大化，是我們企業(yè)管理者所需要去思考和解決的問(wèn)題。
第二段：體驗(yàn)
在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度中，我深刻認(rèn)識(shí)到，內(nèi)控是企業(yè)管理的一個(gè)重要措施，對(duì)企業(yè)的管理有很大幫助。內(nèi)控制度設(shè)計(jì)和實(shí)施，需要統(tǒng)一規(guī)范、貫穿全流程的思路，內(nèi)控所管理的風(fēng)險(xiǎn)及其實(shí)質(zhì)需要深刻理解；同時(shí)，內(nèi)控還需要定期評(píng)估自己的體系是否健全、有效。不合規(guī)的行為會(huì)導(dǎo)致巨大缺陷，甚至可能導(dǎo)致企業(yè)的突然破產(chǎn)。因此，完善內(nèi)控制度是企業(yè)管理者必須關(guān)注的一個(gè)重要方面。同時(shí)，實(shí)施內(nèi)控需要每位員工的共同參與，只有營(yíng)造出一種內(nèi)外部有效溝通的氛圍，才能使內(nèi)控管理制度在企業(yè)中得以運(yùn)用。
第三段：思考
作為企業(yè)管理者，我們需要進(jìn)一步了解和解釋內(nèi)控管理制度的重要性，并在內(nèi)控制度的設(shè)計(jì)和實(shí)施過(guò)程中充分合理利用內(nèi)外部的資源，使其實(shí)施更加有效和高效。同時(shí)，要建立透明、廣泛和與意愿相符的制度，在板塊之間建立溝通渠道，發(fā)掘風(fēng)險(xiǎn)管控的所有可能性和潛力，確保全面、準(zhǔn)確和高效地控制風(fēng)險(xiǎn)。還需要不斷完善和提高內(nèi)控管理制度，再建立與現(xiàn)實(shí)情況相適應(yīng)的內(nèi)控管理制度，以適應(yīng)各種不斷變化的市場(chǎng)和經(jīng)營(yíng)狀況。
第四段：體驗(yàn)
在實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)部控制如同一座橋，將我們的企業(yè)和建筑點(diǎn)之間連成一座嶄新的橋梁，從而更加順暢地完成任務(wù)。其中，內(nèi)部控制及其系統(tǒng)對(duì)規(guī)范企業(yè)行為、管理風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營(yíng)效率、提升管理專(zhuān)業(yè)性方面都有著很大的推動(dòng)作用。由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，加入內(nèi)控制度的企業(yè)在許多方面都能夠體現(xiàn)出更加專(zhuān)業(yè)的管理和質(zhì)量高的服務(wù)，也更具有競(jìng)爭(zhēng)力。
第五段：總結(jié)
總之，內(nèi)控管理制度的學(xué)習(xí)對(duì)于企業(yè)管理有著重要影響和意義，需要不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。作為管理者，我們需要掌握、運(yùn)用和完善內(nèi)控制度來(lái)規(guī)范和管控企業(yè)內(nèi)部的管理行為，提高企業(yè)運(yùn)營(yíng)的效率與效益，對(duì)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。強(qiáng)化內(nèi)部控制制度不僅是企業(yè)管理者夯實(shí)管理基礎(chǔ)的必要途徑，也是企業(yè)健康和可持續(xù)發(fā)展的有力護(hù)航。我們需要不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，并在實(shí)踐中不斷探索，以為企業(yè)的發(fā)展提供可靠保障。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇十九
國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度是一個(gè)國(guó)家財(cái)政管理中至關(guān)重要的組成部分，對(duì)于保障國(guó)家財(cái)政安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展具有重要意義。近日，我有幸閱讀了國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告，并深有感悟。下面我將從報(bào)告內(nèi)容、學(xué)習(xí)收獲、思考啟示、實(shí)踐應(yīng)用和展望未來(lái)五個(gè)方面，表達(dá)我對(duì)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告的心得體會(huì)。
首先，報(bào)告內(nèi)容詳盡豐富，體現(xiàn)了國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要性。報(bào)告從內(nèi)控管理建設(shè)、內(nèi)控依據(jù)和原則、內(nèi)控責(zé)任制度、內(nèi)控制度、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行了全面系統(tǒng)的闡述。其中，我對(duì)內(nèi)控責(zé)任制度部分印象特別深刻。該部分通過(guò)界定不同層級(jí)的內(nèi)控責(zé)任，明確了各級(jí)財(cái)政人員在內(nèi)控工作中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和職責(zé)，為確保國(guó)家財(cái)政安全提供了有力的組織保障。另外，報(bào)告還詳盡闡述了內(nèi)控制度的建設(shè)，包括內(nèi)控規(guī)范、內(nèi)控培訓(xùn)、內(nèi)控共享等，為進(jìn)一步推進(jìn)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度建設(shè)提供了重要參考。
其次，通過(guò)閱讀報(bào)告，我學(xué)到了許多新的知識(shí)和理念。國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告通過(guò)具體案例和實(shí)踐探索，引導(dǎo)我們理解和把握內(nèi)控原則和方法。例如，報(bào)告中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，讓我對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性更加深刻。同時(shí)，報(bào)告還強(qiáng)調(diào)了信息化技術(shù)在內(nèi)控管理中的應(yīng)用，讓我意識(shí)到信息技術(shù)在內(nèi)控工作中的巨大潛力。這些新的知識(shí)和理念將有助于我深入理解和應(yīng)用國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度，提升自身的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和工作能力。
然后，報(bào)告啟示了我更進(jìn)一步思考國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的現(xiàn)狀和未來(lái)。我們不能忽視國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度中存在的問(wèn)題和不足。例如，報(bào)告中提到的一些財(cái)政人員對(duì)于內(nèi)控工作的重視程度不夠，對(duì)內(nèi)控制度的運(yùn)用和理解存在偏差。這提示我們要加強(qiáng)財(cái)政人員的內(nèi)控意識(shí)和能力培養(yǎng)，以提高內(nèi)控工作的質(zhì)量和效益。此外，報(bào)告還提到了加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)的必要性和緊迫性。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和國(guó)際金融形勢(shì)的變化，國(guó)家財(cái)政面臨著日益復(fù)雜和嚴(yán)峻的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，必須加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，提高財(cái)政管理的科學(xué)性和有效性。
在實(shí)踐應(yīng)用方面，我認(rèn)為國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告對(duì)于廣大財(cái)政從業(yè)人員有著重要的指導(dǎo)意義。通過(guò)學(xué)習(xí)和應(yīng)用國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告，我們可以更好地理解國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的要求和原則，提升內(nèi)控工作的能力和水平。同時(shí)，報(bào)告還為我們提供了許多成功案例和經(jīng)驗(yàn)分享，幫助我們更好地解決實(shí)際工作中遇到的問(wèn)題和困難。因此，我將努力將國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告的學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)化為實(shí)際工作中的行動(dòng)，為推進(jìn)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量。
最后，我對(duì)未來(lái)國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的發(fā)展充滿信心和希望。隨著我國(guó)改革開(kāi)放的不斷深化和現(xiàn)代化建設(shè)的不斷推進(jìn)，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度必將得到更好的完善和發(fā)展。我們期待在國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的不斷改進(jìn)中，能夠充分發(fā)揮各級(jí)財(cái)政人員的主觀能動(dòng)性，不斷提高財(cái)政管理效能，確保國(guó)家財(cái)政安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。
綜上所述，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告給我留下了深刻的印象。通過(guò)學(xué)習(xí)和應(yīng)用國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度報(bào)告，我深刻了解了國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的重要性和現(xiàn)狀，提高了自身的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和工作能力。同時(shí)，報(bào)告還啟示了我繼續(xù)思考和實(shí)踐國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度的建設(shè)和改進(jìn)。我相信，在廣大財(cái)政從業(yè)人員的共同努力下，國(guó)庫(kù)內(nèi)控制度必將邁上一個(gè)新的臺(tái)階，為保障國(guó)家財(cái)政安全和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二十
無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的`督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行。
五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
內(nèi)控制度與風(fēng)險(xiǎn)管理的心得篇二十一
近年來(lái)，隨著企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈和“財(cái)務(wù)造假”事件頻繁發(fā)生，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)內(nèi)控管理制度的要求越來(lái)越高。為了更好地適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和規(guī)范企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，我積極學(xué)習(xí)了內(nèi)控管理制度并深入實(shí)踐，不僅使我深刻理解內(nèi)控的作用，而且更進(jìn)一步提高了企業(yè)內(nèi)部治理能力。
第二段：了解內(nèi)控管理制度的基本概念
內(nèi)控管理制度是企業(yè)從事風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部審計(jì)的工具，同時(shí)也是關(guān)聯(lián)主體之間協(xié)調(diào)合作和資源調(diào)配的執(zhí)行框架。了解內(nèi)控管理制度的基本概念是深入貫徹實(shí)施內(nèi)控管理的前提。在學(xué)習(xí)過(guò)程中，我系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了內(nèi)控管理制度的定義、內(nèi)控管理制度的作用、內(nèi)控管理制度的目的和實(shí)施模式，這對(duì)我更好地理解和掌握內(nèi)控管理制度的實(shí)踐應(yīng)用有重要幫助。
第三段：學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度的重要性
內(nèi)部控制可以減輕企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并在其業(yè)務(wù)過(guò)程中提供保護(hù)和力量。企業(yè)內(nèi)部控制的缺失往往是企業(yè)遭受大規(guī)模財(cái)務(wù)造假甚至退市的重要原因。個(gè)人在學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度時(shí)更加深信，在高度競(jìng)爭(zhēng)的商業(yè)環(huán)境中，制度和規(guī)范的管理是企業(yè)成功的基石。學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度可以提高企業(yè)性能及發(fā)展，管理制度、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制法律知識(shí)的掌握，在當(dāng)前復(fù)雜的營(yíng)商環(huán)境中有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。
第四段：掌握內(nèi)控管理制度的實(shí)踐應(yīng)用
了解和掌握內(nèi)控管理制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)化管理和規(guī)范化運(yùn)營(yíng)的保障，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)企業(yè)質(zhì)量、服務(wù)和利潤(rùn)最大化的有效途徑。在實(shí)際應(yīng)用中，我深入了解了企業(yè)的內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，制定的內(nèi)控管理制度，并在內(nèi)控管理制度的指導(dǎo)下徹底解決了企業(yè)內(nèi)部控制中的松散之處。這不僅為企業(yè)帶來(lái)了更高效和更嚴(yán)格的管控，更使企業(yè)能夠更好地面對(duì)未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)。
第五段：總結(jié)
學(xué)習(xí)和掌握內(nèi)控管理制度是提高企業(yè)管理水平的必備條件，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必要手段。通過(guò)學(xué)習(xí)內(nèi)控管理制度，我更好地掌握了內(nèi)控管理的流程、機(jī)制和技術(shù)，具備了初步的風(fēng)險(xiǎn)防范和管理能力，而這對(duì)于提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。在未來(lái)的實(shí)踐中，我將進(jìn)一步總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新內(nèi)控管理制度，為企業(yè)的高效發(fā)展貢獻(xiàn)力量。