心得體會的寫作可以培養(yǎng)我們的自我反思和總結(jié)能力，提升工作和學(xué)習(xí)效率。在寫心得體會時，要注意用簡明扼要的語言表達自己的觀點和體會。請大家閱讀這些心得體會范文，希望能夠為你的寫作提供一些新的思路和啟發(fā)。
營運資金管理心得體會篇一
營運資金是企業(yè)正常運營所需的資金，對于企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。作為一名企業(yè)管理者，我在資金管理方面積累了一些經(jīng)驗和心得，今天我想和大家分享一下。
第一段：合理預(yù)算是關(guān)鍵
在資金管理方面，合理預(yù)算是至關(guān)重要的。通過預(yù)算，我們可以清楚地了解企業(yè)的收支情況，合理安排資金的利用和運轉(zhuǎn)。在編制預(yù)算時，我注重將運營成本、投資支出、營收情況等綜合考慮，準(zhǔn)確計算出企業(yè)所需的資金額度。同時，預(yù)算還能夠幫助我及時發(fā)現(xiàn)問題，掌握資金的變動趨勢，做好應(yīng)對措施，避免不必要的資金浪費。
第二段：優(yōu)化財務(wù)結(jié)構(gòu)是核心
優(yōu)化財務(wù)結(jié)構(gòu)是高效管理資金的核心內(nèi)容。企業(yè)經(jīng)營過程中，無論是資產(chǎn)還是負債，都需要得到合理配置和控制。我通過合理調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資金的使用效率；同時，加強資產(chǎn)負債的匹配，降低財務(wù)風(fēng)險。例如，通過減少存貨、盡量延長應(yīng)付款期限等方式，有效地提高了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)速度，減輕了營運資金的壓力，從而保證了企業(yè)的平穩(wěn)運營。
第三段：加強內(nèi)部控制影響效果
內(nèi)部控制是企業(yè)資金管理的重要環(huán)節(jié)。我深知，只有制定出科學(xué)、完善的內(nèi)部控制體系，才能保證資金的安全使用。在日常工作中，我加強了對資金的監(jiān)督和管理，確保資金流向的準(zhǔn)確性和安全性。通過完善的審批流程和財務(wù)制度，嚴(yán)格審批資金使用申請，杜絕了資金的濫用和浪費。此外，我還加強了與財務(wù)部門的配合，確保財務(wù)賬目的準(zhǔn)確性和及時性，以提高資金管理的效果。
第四段：注重外部合作提升效率
與銀行等金融機構(gòu)的合作是企業(yè)優(yōu)化資金管理的重要手段。通過合理運用信貸、保理等金融工具，我可以靈活運用外部資金，滿足企業(yè)發(fā)展的需要。與此同時，不僅加強了資金的使用效率，還提高了企業(yè)對外的形象和信譽度。在尋求外部合作時，我注重選擇具有良好聲譽和服務(wù)的金融機構(gòu)，確保資金的安全性和可靠性。通過與金融機構(gòu)的緊密合作，我實現(xiàn)了資金融通和優(yōu)化，為企業(yè)的快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。
第五段：持續(xù)改進為發(fā)展源動力
資金管理是一個持續(xù)不斷的過程，我深知在快速變化的市場環(huán)境中，只有不斷改進和提高，才能適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需要。在日常工作中，我注重不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，及時調(diào)整和改進資金管理的方式和方法。通過與同行業(yè)的交流和學(xué)習(xí)，我擴大了自己的知識面，汲取了更多新的思路和方法。我深信，持續(xù)改進和學(xué)習(xí)是資金管理的源動力，只有保持積極進取的精神，才能更好地適應(yīng)市場的變化，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
通過多年的實踐和總結(jié)，我對營運資金管理有了更加深入的理解和體會。只有合理預(yù)算、優(yōu)化財務(wù)結(jié)構(gòu)、加強內(nèi)部控制、注重外部合作和持續(xù)改進，企業(yè)資金才能得到高效管理和合理運用，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。希望我的體會能夠?qū)V大企業(yè)管理者有所啟發(fā)，共同進步。
營運資金管理心得體會篇二
段落1：引言（200字）。
作為一個企業(yè)的管理者或者創(chuàng)業(yè)者，營運資金管理是一個至關(guān)重要的問題。營運資金的充足與否直接影響著企業(yè)的發(fā)展和生存。在經(jīng)濟發(fā)展迅速的時代，企業(yè)面臨著市場競爭的壓力和經(jīng)營風(fēng)險的考驗。因此，我深知營運資金的重要性，并從我的實際經(jīng)驗中總結(jié)了一些心得體會。本文將詳細介紹營運資金的定義及重要性，以及如何科學(xué)地管理營運資金。
在企業(yè)經(jīng)營管理中，營運資金是指企業(yè)日常運營活動所需要的資金。包括現(xiàn)金、存貨、應(yīng)收賬款等流動資產(chǎn)與短期負債。營運資金的充足與否，直接影響著企業(yè)的流動性、盈利能力和生存發(fā)展能力。充足的營運資金可以保證企業(yè)正常運營，支持生產(chǎn)、銷售和服務(wù)的順利進行。而營運資金短缺則可能導(dǎo)致生產(chǎn)經(jīng)營陷入困境，甚至無法繼續(xù)運營。
段落3：科學(xué)管理營運資金（400字）。
科學(xué)管理營運資金是企業(yè)管理者必須具備的核心能力之一。首先，要做好資金預(yù)測和規(guī)劃。通過合理的預(yù)測和規(guī)劃，可以在企業(yè)經(jīng)營中保證資金的流動性。其次，要優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，合理配置流動資金和長期資金的比例。這樣可以避免因長期資金過多而導(dǎo)致資金使用效率低下。此外，應(yīng)合理控制存貨周轉(zhuǎn)率，避免過高的庫存帶來低效資金占用。另外，要審慎管理應(yīng)收賬款，加強對客戶信用評估和催收工作，確保資金能夠及時回流。最后，要高效利用閑置資金，做好短期理財工作，提高資金回報率。
段落4：案例分析（300字）。
在我創(chuàng)辦的小型企業(yè)中，合理管理營運資金起到了至關(guān)重要的作用。在初創(chuàng)階段，由于資金有限，我堅持“節(jié)約”原則，精打細算，盡量控制成本，確保資金的充足。在公司發(fā)展后期，為了提高資金回報率，我選擇了將閑置資金進行理財理財投資。同時，我也非常重視客戶信用評估和應(yīng)收賬款管理，及時催收欠款，確保資金的回流。這些措施有效地改善了企業(yè)的資金狀況，提高了經(jīng)營效益。
段落5：結(jié)論（200字）。
綜上所述，對于企業(yè)管理者或創(chuàng)業(yè)者來說，科學(xué)管理營運資金是至關(guān)重要的。通過預(yù)測和規(guī)劃、優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)、控制存貨周轉(zhuǎn)率、加強應(yīng)收賬款管理和高效利用閑置資金等措施，可以確保企業(yè)經(jīng)營的順利進行，提高企業(yè)的盈利能力和生存發(fā)展能力。經(jīng)過實踐經(jīng)驗的積累，我深刻認(rèn)識到合理管理營運資金對企業(yè)來說是非常重要的。只有在不斷實踐中總結(jié)經(jīng)驗，才能不斷提升自己的管理水平，更好地應(yīng)對市場競爭和經(jīng)濟變化的挑戰(zhàn)。
營運資金管理心得體會篇三
營運資金是企業(yè)正常運轉(zhuǎn)所必需的現(xiàn)金流量。良好的營運資金管理不僅可以保證企業(yè)的正常經(jīng)營，還有助于提高企業(yè)的競爭力。在過去的幾年里，我一直在從事財務(wù)工作，通過對企業(yè)營運資金的管理與分析，我積累了一些經(jīng)驗和體會，希望能與大家分享。
第二段：精細化預(yù)測與管控
為了有效管理營運資金，首先需要對資金流入和流出狀況進行精細化預(yù)測與管控。通過細致的分析，可以確定生產(chǎn)經(jīng)營的各種資金需求和資金來源，并建立一個合理的預(yù)算計劃。在過去的工作中，我發(fā)現(xiàn)對于營運資金的精確預(yù)測有助于企業(yè)合理運用資金、避免資金短缺或閑置的問題。
第三段：優(yōu)化財務(wù)流程
優(yōu)化財務(wù)流程是另一個重要的管理營運資金的方法。在現(xiàn)代企業(yè)中，財務(wù)流程的復(fù)雜性不容小覷，如果流程上存在問題，那么就會直接影響到企業(yè)的資金流動和效率。在我所在的企業(yè)，我們注重對財務(wù)流程進行持續(xù)的改進和優(yōu)化，通過簡化流程、加強內(nèi)部控制，提高財務(wù)的響應(yīng)速度和準(zhǔn)確性，從而優(yōu)化企業(yè)的營運資金管理。
第四段：與供應(yīng)商合作
與供應(yīng)商的良好合作也是營運資金管理中的一個重要環(huán)節(jié)。通過與供應(yīng)商的合作，可以實現(xiàn)財務(wù)風(fēng)險共擔(dān)，并提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)。在實際工作中，我時常與供應(yīng)商保持緊密的溝通和聯(lián)系，及時了解并解決可能出現(xiàn)的付款問題，從而確保供應(yīng)商的滿意度和持續(xù)供貨，為企業(yè)的良性發(fā)展提供了有力的支持。
第五段：科技的應(yīng)用
科技的應(yīng)用對于營運資金管理的提升也起到了不可忽視的作用。通過信息化系統(tǒng)的應(yīng)用，可以更好地管理和控制企業(yè)的資金流動。在過去的幾年里，我親身經(jīng)歷了我所在企業(yè)信息系統(tǒng)的升級和改造，這為企業(yè)的營運資金管理提供了更強有力的支撐。我們可以通過系統(tǒng)自動化的數(shù)據(jù)分析，實時監(jiān)控資金流向，提高財務(wù)決策的迅捷性和準(zhǔn)確性。
總結(jié)段：營運資金管理是一個相對復(fù)雜的工作，需要財務(wù)人員對企業(yè)的財務(wù)狀況有深刻的了解和掌控。通過精細化預(yù)測與管控、優(yōu)化財務(wù)流程以及與供應(yīng)商的合作，可以有效管理和利用企業(yè)的營運資金?？萍嫉膽?yīng)用為營運資金管理提供了更多的工具和支持。盡管存在一些挑戰(zhàn)，但通過不斷的學(xué)習(xí)和實踐，我們可以不斷提高營運資金管理水平，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。
營運資金管理心得體會篇四
第一段：引言（200字）
營運資金管理是企業(yè)經(jīng)營中至關(guān)重要的一環(huán)，對企業(yè)的發(fā)展起著關(guān)鍵作用。近年來，我在企業(yè)的財務(wù)部門工作，積累了一些關(guān)于營運資金管理的心得體會。在這篇文章中，我將就如何有效管理和利用企業(yè)的營運資金進行分享，并探討其中的關(guān)鍵要素和方法。
第二段：明確目標(biāo)并規(guī)劃預(yù)算（200字）
有效的營運資金管理首先需要明確目標(biāo)并進行詳細的預(yù)算規(guī)劃。企業(yè)需明確每個時期的資金需求量，并根據(jù)不同階段的變動情況合理安排預(yù)算。重要的是，預(yù)算中需包括不可預(yù)見的緊急情況和突發(fā)事件的準(zhǔn)備金，以避免出現(xiàn)因資金不足導(dǎo)致的危機。同時，為了各項支出和收入合理平衡，預(yù)算中應(yīng)明確可行的帳期以及理想的營收目標(biāo)。
第三段：有效的收款管理（200字）
合理而及時的收款管理是保證營運資金充足的關(guān)鍵。通過完善的銷售合同和客戶征信體系，降低應(yīng)收賬款的風(fēng)險，提高企業(yè)的現(xiàn)金流穩(wěn)定性。同時，采用及時回款的策略，積極與客戶溝通，確保賬款按時收回。此外，還可以考慮引入電子支付等現(xiàn)代化的賬務(wù)管理方式，提高收款工作的效率和準(zhǔn)確性。
第四段：合理的供應(yīng)商管理（200字）
供應(yīng)商管理對營運資金的流通同樣至關(guān)重要。企業(yè)應(yīng)與供應(yīng)商建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，爭取最有利的采購條件。同時，對于供應(yīng)商的信用狀況進行評估，并積極開展與供應(yīng)商的風(fēng)險管理工作，防止因供應(yīng)商的問題導(dǎo)致資金鏈斷裂。合理的供應(yīng)鏈管理和優(yōu)化庫存管理也可以減少滯銷和過剩庫存帶來的資金壓力。
第五段：精益求精與風(fēng)險管理（200字）
在營運資金管理過程中，企業(yè)不能止步于滿足現(xiàn)有資金需求，而應(yīng)追求精益求精，不斷尋求進一步的提升和改進。風(fēng)險管理是精益求精的一部分，企業(yè)要通過建立完善的風(fēng)險識別和應(yīng)對機制，及時發(fā)現(xiàn)并解決潛在的資金風(fēng)險。同時，要實施有效的內(nèi)部控制制度，預(yù)防和防范內(nèi)部挪用、盜竊等安全風(fēng)險。
結(jié)論（200字）
營運資金管理事關(guān)企業(yè)的生存和發(fā)展，它沒有捷徑可尋。只有通過明確目標(biāo)和規(guī)劃預(yù)算、有效的收款管理、合理的供應(yīng)商管理以及精益求精和風(fēng)險管理，企業(yè)才能保持資金的穩(wěn)定流動和合理使用。在今后的工作中，我將繼續(xù)不斷學(xué)習(xí)和探索，不斷完善自己的營運資金管理能力，為企業(yè)的發(fā)展貢獻更多。
營運資金管理心得體會篇五
第一段：介紹營運資金的定義和重要性（200字左右）。
營運資金是指企業(yè)為了購買原材料、支付工資、運營日常業(yè)務(wù)等需要而流動資金的總和。它是維持企業(yè)正常經(jīng)營的重要資金支持。合理的營運資金管理對于企業(yè)的生存與發(fā)展至關(guān)重要。在過去的工作經(jīng)驗中，我積累了一些關(guān)于營運資金管理的心得體會，今天我將與大家分享。
第二段：重視資金流動性的重要性（200字左右）。
充足的現(xiàn)金流是企業(yè)正常運營的基石，因此資金流動性的管理至關(guān)重要。無論企業(yè)是大型公司還是小型企業(yè)，都需要關(guān)注資金流動性問題。保持現(xiàn)金流充裕并確保資金正常流轉(zhuǎn)，是企業(yè)穩(wěn)定經(jīng)營和避免危機的重要手段之一。
第三段：有效控制負債的重要性（200字左右）。
控制負債是保證企業(yè)健康發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一。首先，企業(yè)應(yīng)盡量減少短期借款的使用，避免高利率貸款帶來的經(jīng)營壓力。其次，及時歸還貸款并避免違約，能夠維護企業(yè)的信譽，獲取更好的融資條件。最后，在與供應(yīng)方談判時，合理安排應(yīng)付賬款支付時間，減少周轉(zhuǎn)壓力。
第四段：合理安排庫存的重要性（200字左右）。
合理安排庫存對于管理營運資金也至關(guān)重要。過高的庫存會占用大量資金，導(dǎo)致資金短缺。而過低的庫存則容易造成生產(chǎn)停滯和無法滿足客戶需求。因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)市場需求和供應(yīng)鏈能力制定合理的庫存控制策略，以達到準(zhǔn)時生產(chǎn)和減少資金壓力的雙重目標(biāo)。
第五段：加強供應(yīng)鏈管理的重要性（200字左右）。
供應(yīng)鏈的暢通與否直接影響著企業(yè)的資金流動。在管理營運資金時，企業(yè)應(yīng)關(guān)注供應(yīng)商的信譽和財務(wù)狀況，以減少貨款未收回的風(fēng)險。同時，與供應(yīng)商建立穩(wěn)定的長期合作關(guān)系，可以獲得更好的供應(yīng)價格和支付條件，從而提高利潤率和資金利用效率。
營運資金管理是企業(yè)發(fā)展中不可忽視的重要環(huán)節(jié)。通過對資金流動性、負債、庫存和供應(yīng)鏈的合理管理，企業(yè)可以保持良好的現(xiàn)金流和優(yōu)化資金利用效率。這些是我在過去的工作經(jīng)驗中總結(jié)出的心得體會，希望能對大家有所幫助。同時，我也相信通過不斷深入學(xué)習(xí)和實踐，我們能夠進一步完善營運資金管理，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
營運資金管理心得體會篇六
作為一家多元化發(fā)展的企業(yè)，蘇寧通過多年的經(jīng)驗積累和不斷優(yōu)化的管理模式，建立了完整的營運資金管理機制。在這份文章中，我們將會分享蘇寧的營運資金管理心得和體會。
第一段，介紹蘇寧的營運資金管理模式。
蘇寧利用了業(yè)務(wù)金融管理中“M2M”機制（機器到機器），實現(xiàn)了在流動資金、借貸資產(chǎn)、應(yīng)收賬款等方面的數(shù)據(jù)互聯(lián)、數(shù)據(jù)共享、數(shù)據(jù)分析，從而形成了一個閉環(huán)的營運資金管理系統(tǒng)。除此之外，蘇寧還建立了準(zhǔn)確的銷售預(yù)測模型和應(yīng)收賬款管理模型，幫助企業(yè)科學(xué)應(yīng)對資金風(fēng)險。
第二段，強調(diào)資金風(fēng)險的規(guī)避和控制。
在企業(yè)中，資金風(fēng)險的產(chǎn)生是不可避免的。但通過建立完整的風(fēng)險管理機制和合理的費用控制，企業(yè)可以將風(fēng)險降到最低程度。蘇寧將會計、財務(wù)、資金運營等部門緊密協(xié)作，科學(xué)規(guī)劃資金流向，同時嚴(yán)格控制資金成本，確保企業(yè)的資金風(fēng)險得到有效控制。
第三段，強調(diào)現(xiàn)金流管理的重要性。
現(xiàn)金流是企業(yè)生存和發(fā)展的血脈。蘇寧通過建立現(xiàn)金流預(yù)測和管理模型，深度分析產(chǎn)品銷售、保持充足的現(xiàn)金儲備等多個方面，確保營運資金的穩(wěn)健運轉(zhuǎn)。與此同時，蘇寧還建立了因應(yīng)應(yīng)收賬款的風(fēng)險的預(yù)警體系，從而保證企業(yè)的現(xiàn)金流得到有效管理。
第四段，談?wù)摴?yīng)鏈金融管理的應(yīng)用。
供應(yīng)鏈金融是企業(yè)在供應(yīng)鏈中獲得財務(wù)支持的新型模式。營運資金的有限支出以及供應(yīng)商和客戶資金流的相對獨立性讓這些模式變得更具實用性。蘇寧通過建立供應(yīng)鏈金融管理平臺，幫助企業(yè)更好地控制資金流，確保企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。
第五段，總結(jié)蘇寧的營運資金管理心得和體會。
在嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金流管理和資金風(fēng)險控制機制的同時，蘇寧在營運資金管理中還注重滿足企業(yè)內(nèi)、外部部門的金融需求。只有通過形成正向積極的資金流之后，才能真正實現(xiàn)企業(yè)的健康發(fā)展和經(jīng)營盈利。這些成功的經(jīng)驗不僅適用于蘇寧，也適用于其他企業(yè)，給予了科學(xué)而實用的指導(dǎo)。
營運資金管理心得體會篇七
管理資金是我們生活中必不可少的一部分，無論是在個人生活中還是在企業(yè)經(jīng)營中，都需要合理的管理資金才能夠確保財務(wù)狀況的穩(wěn)定。資金管理對于企業(yè)或個人來說，不僅僅是一種能力，更是一種態(tài)度，因此如何合理管理資金，也是一項十分重要的技能。在本篇文章中，我將分享我在資金管理方面的心得體會。
第二段：建立合理的預(yù)算。
建立合理的預(yù)算是管理資金的基礎(chǔ)。首先，必須了解自己的財務(wù)狀況，確定收入和支出，根據(jù)自己的生活方式，制定一個合理的預(yù)算計劃。在制定預(yù)算時，應(yīng)嚴(yán)格控制開支，避免過度消費和浪費，同時也需要留出一定的資金作為緊急備用金，以應(yīng)對不可預(yù)料的支出。
第三段：規(guī)劃長期的財務(wù)管理計劃。
管理資金也需要有長期的規(guī)劃，必須對未來做出規(guī)劃和預(yù)測。制定一個完整的財務(wù)管理計劃，包括投資計劃、退休計劃和資產(chǎn)保護計劃等，以確保未來的財務(wù)狀況穩(wěn)定。在進行投資時，應(yīng)進行風(fēng)險評估，選擇風(fēng)險可控的投資方式，同時也需要定期調(diào)整投資組合以適應(yīng)市場的變化。
第四段：欠缺資金時的合理解決方法。
在進行資金管理的過程中，難免會遇到資金不足的情況。這時，應(yīng)針對不同的情況進行合理的應(yīng)對。例如，可以通過借貸來解決資金短缺，但需要注意借款利率和還款時間等問題。另外，也可以選擇減少開支或?qū)で笸獠恐С值确椒▉斫鉀Q資金不足的問題。
第五段：關(guān)注資金流動。
最后，管理資金也需要關(guān)注資金流動的情況。及時了解自己的資金流入和流出情況，將資金用于創(chuàng)造更多的價值，可以使資金更好地流動。同時，也應(yīng)該制定好資金管理的目標(biāo)和計劃，確保資金的流入和流出以達到最優(yōu)的效果。
結(jié)論：
以上是我在資金管理方面的一些心得體會，其中建立合理的預(yù)算、規(guī)劃長期的財務(wù)管理計劃、欠缺資金時的合理解決方法、關(guān)注資金流動等方面需要特別注意。希望這些經(jīng)驗可以幫助到更多人有效地管理自己的資金，以達到財務(wù)狀況的穩(wěn)定和升級。
營運資金管理心得體會篇八
資金管理是我們生活中不可或缺的一環(huán)，不管是個人還是企業(yè)，正確的資金管理都是非常重要的，因此本文將介紹一些我在資金管理方面的心得和體會，以幫助讀者更好地管理自己的資金。
二、制定預(yù)算和計劃。
資金管理的第一步是要有一個可行的預(yù)算和計劃。預(yù)算是你需要花費的每個月、每周、每天的錢的計劃。制定預(yù)算時，我們需要考慮一些基本的花費，如食品、交通、住房和水電費等支出。此外還需要考慮一些緊急支出，如醫(yī)療費用或汽車維修費用等。一個明智的預(yù)算計劃可以幫你控制開支并最大限度地利用有限的資金。
三、做好記錄和跟蹤。
在制定記賬計劃之前，我們首先要學(xué)會如何做好記錄和跟蹤。這意味著我們必須準(zhǔn)確記錄任何收入和支出。我們可以通過軟件、紙筆或電子賬戶等途徑記錄每一筆交易。記錄支出的主要好處是對我們的金錢狀況有一個清晰的圖像，并幫助我們了解我們的資金流向。
四、投資計劃。
除了預(yù)算和計劃以外，投資計劃也是一個不可或缺的部分。如果想要長期穩(wěn)定的資金流，我們需要學(xué)會投資。但在做任何一項投資計劃之前，我們需要先了解這項投資的風(fēng)險，投資時間，以及投資條件等。并且需要考慮風(fēng)險和收益。在投資過程中，要學(xué)會控制風(fēng)險和保護自己的資金。
最后，我們在實施資金管理計劃時，需要遵循一些原則。遵循原則能夠幫助我們掌控我們的財務(wù)狀況。首先，我們需要尊重規(guī)律。通過了解我們的收入和支出情況，我們可以更好地規(guī)劃我們的財務(wù)狀況。其次，我們需要有良好的信用。如果信用不好，將很難獲得貸款和其他金融服務(wù)。最后，我們需要保持耐心。資金管理是一個需要耐心和仔細執(zhí)行計劃的過程。
六、總結(jié)。
在資金管理方面，我們需要做到制定預(yù)算和計劃、做好記錄和跟蹤、投資計劃和遵循資金管理原則。當(dāng)我們能夠?qū)⑦@些技能結(jié)合起來，我們就可以明智地管理自己的資金，并確保我們的未來資產(chǎn)將會得到穩(wěn)健的增長。誠信、耐心和注重規(guī)律，這些信條應(yīng)該成為我們進行資金管理的基石。
營運資金管理心得體會篇九
〔提要〕營運資金是維持企業(yè)生存與發(fā)展的重要源泉。然而，目前許多制造業(yè)企業(yè)把工作重心放在生產(chǎn)和銷售方面，從而忽略了對營運資金的管理。一方面，企業(yè)管理者缺乏營運資金管理方面的觀念和能力；另一方面，企業(yè)沒有建立科學(xué)的營運資金管理體系。對此，本文針對制造業(yè)企業(yè)營運資金管理存在的問題進行了分析，并提出相應(yīng)的對策。
〔關(guān)鍵詞〕營運資金；流動資產(chǎn)；制造業(yè)企業(yè)
一、營運資金管理概述
（一）營運資金管理的內(nèi)容營運資金管理是對流動資產(chǎn)和流動負債的各個具體項目和整體比例的管理。具體地說，營運資金分為流動資產(chǎn)管理和流動負債管理。流動資產(chǎn)管理分為現(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款管理、存貨管理和其他流動資產(chǎn)管理。流動負債管理分為應(yīng)付賬款管理、短期借款管理和其他流動負債管理。加強對具體項目的管理，對解決企業(yè)營運資金管理存在的問題有重要意義，有利于推動企業(yè)經(jīng)營發(fā)展。
（二）營運資金管理的原則1。合理確定營運資金的數(shù)量。財務(wù)人員應(yīng)當(dāng)注重對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況的分析，并采取行之有效的方法來預(yù)測企業(yè)營運資金的具體需求數(shù)量，使?fàn)I運資金的使用能夠得到有效控制。2。節(jié)約使用資金。企業(yè)營運資金的數(shù)額有限，管理人員應(yīng)當(dāng)在保證企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營能夠順利進行的前提下，合理安排營運資金的使用方式，實現(xiàn)企業(yè)收益最大化。3。提高資金的利用效率。加速營運資金周轉(zhuǎn)是提高資金使用效率的重要途徑，企業(yè)應(yīng)采取適當(dāng)手段來提高營運資金的周轉(zhuǎn)速度和利用效率。4。保證企業(yè)的短期償債能力。企業(yè)應(yīng)根據(jù)具體情況確定流動資產(chǎn)和流動負債的比例，在保證企業(yè)能正常運營的情況下還應(yīng)考慮企業(yè)的負債情況，避免出現(xiàn)企業(yè)有即將到期償還的款項卻已將全部資金投入生產(chǎn)活動中的情況，進而危及企業(yè)生存。
二、制造業(yè)企業(yè)營運資金管理存在的問題
（一）現(xiàn)金閑置或短缺現(xiàn)金是指企業(yè)的庫存現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金等，也就是資產(chǎn)負債表中的貨幣資金項目。企業(yè)現(xiàn)金持有量反映了企業(yè)的償債能力和開支能力，企業(yè)現(xiàn)金持有數(shù)量過多會占用企業(yè)資源，不能進行合理的配置；企業(yè)持有現(xiàn)金數(shù)量過少則償債能力差，支付水平低，在采購材料、購置資產(chǎn)、償還到期債務(wù)時處于尷尬局面。
（二）應(yīng)收賬款管理不到位應(yīng)收賬款雖然能夠為企業(yè)帶來利潤，但是并不能帶來真正的現(xiàn)金流入，反而運費及相關(guān)稅費等費用支出會導(dǎo)致現(xiàn)金流出企業(yè)甚至產(chǎn)生壞賬。另外，不良資金的占用也不利于營運資金循環(huán)利用，對企業(yè)經(jīng)營存在潛在的危害，企業(yè)應(yīng)采取措施提高應(yīng)收賬款的收回率。如較為嚴(yán)格的信用制度使得企業(yè)應(yīng)收賬款減少，在一定程度上雖然減少壞賬產(chǎn)生的可能，但同時也會流失客戶，進而限制企業(yè)銷售量的擴大，影響企業(yè)的盈利水平。
（三）存貨管理不到位企業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)量與市場需求量不符合，存貨控制水平低，管理不到位等是企業(yè)營運資金管理中存在的主要問題。存貨周轉(zhuǎn)慢會造成資源浪費；而存貨周轉(zhuǎn)快則說明企業(yè)預(yù)計銷售前景不佳減少產(chǎn)量，這可能導(dǎo)致存貨過少無法滿足市場需要造成客戶流失，使企業(yè)蒙受經(jīng)濟損失。
（四）營運資金結(jié)構(gòu)不合理主要表現(xiàn)在流動資產(chǎn)和流動負債的各項目比例失衡。流動資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和流動負債結(jié)構(gòu)是否合理會直接影響到企業(yè)能否正常經(jīng)營和財務(wù)風(fēng)險大小。
三、制造業(yè)企業(yè)營運資金管理問題的原因分析
（一）營運資金管理制度和方法不完善許多制造業(yè)企業(yè)對營運資金的控制力不足且管理制度落后，缺乏有效監(jiān)督控制機制。未建立科學(xué)的營運資金管理體系，沒有明確管理流程、運營制度。只注重單一財務(wù)指標(biāo)，不關(guān)注具體的營運資金管理過程，導(dǎo)致落后的營運資金管理模式嚴(yán)重制約了企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展。
（二）管理層和員工缺乏營運資金管理意識企業(yè)管理者對企業(yè)運營情況進行評價時往往忽略合理、系統(tǒng)地進行營運資金管理的重要性，同時營運資金管理手段落后，已不適應(yīng)企業(yè)當(dāng)前的發(fā)展?fàn)顩r。另外，企業(yè)員工教育水平不高，不具備專門的管理經(jīng)驗和相關(guān)理論知識。
（三）營運資金管理信息傳遞不通暢一是企業(yè)在財務(wù)信息管理系統(tǒng)開發(fā)上具有一定的隨意性。二是營運資金管理信息在企業(yè)內(nèi)部各部門之間傳遞存在不及時和失真的問題。三是對市場信息的變化反應(yīng)不夠及時。
四、完善制造業(yè)企業(yè)營運資金管理的對策
（一）建立健全制造業(yè)企業(yè)營運資金管理制度和方法1?，F(xiàn)金管理。一是確定合理的現(xiàn)金持有量。企業(yè)應(yīng)根據(jù)經(jīng)營狀況，綜合統(tǒng)計營運過程中各個環(huán)節(jié)的'現(xiàn)金需用量以及臨時舉債能力，按月進行現(xiàn)金流量的預(yù)測。二是完善賬務(wù)收支系統(tǒng)。開立專門的收入與支出賬戶，做到收支賬目清楚，?？顚Ｓ?，避免現(xiàn)金管理混亂。企業(yè)應(yīng)該制定合理的資金籌集和使用的預(yù)算，然后根據(jù)預(yù)算具體實施，同時確保流動資金由企業(yè)進行統(tǒng)一管理的原則。2。應(yīng)收賬款管理。一是建立客戶信用體系，制定合理的信用政策。企業(yè)應(yīng)當(dāng)對客戶的資產(chǎn)情況、經(jīng)營狀況、信譽等進行詳細的了解，收集和調(diào)查客戶信用信息并進行風(fēng)險評估。在了解客戶的資信程度之后，對客戶進行信用標(biāo)準(zhǔn)界定，降低應(yīng)收賬款收回的風(fēng)險。然后，針對不同信用的客戶明確制定不同的應(yīng)收賬款管理方式。二是制定優(yōu)惠收回政策，減少應(yīng)收賬款回收期。制定合理的現(xiàn)金折扣政策，提高回收速度；靈活地選擇結(jié)算方式，采用網(wǎng)上支付和銀行匯票等支付方式減少資金到賬時間差，提高營運資金使用效率。3。存貨管理。一是合理確定存貨儲備量。企業(yè)應(yīng)根據(jù)具體產(chǎn)品情況、銷售大致規(guī)律制定合理的存貨儲備量，滿足企業(yè)的經(jīng)營需求。二是對存貨進行分類管理。企業(yè)可以依據(jù)存貨的價值、生產(chǎn)周期、儲備量等標(biāo)準(zhǔn)進行分類。三是調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)減少庫存積壓。企業(yè)應(yīng)密切關(guān)注市場變化，迎合市場需求，積極調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，大力開發(fā)高新技術(shù)產(chǎn)品，開拓市場，實現(xiàn)企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級。4。短期債務(wù)管理。一是合理利用自身商業(yè)信用進行擔(dān)保能夠大幅降低營運資金的占用。一般而言，許多企業(yè)利用商業(yè)信用獲得的短期籌資大約占流動負債的40%，是非常重要的短期籌資來源。企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況，合理制定采購時的信用擔(dān)保策略。二是科學(xué)合理地使用信貸融資，不僅可以提高企業(yè)的償債能力，還可以發(fā)揮財務(wù)杠桿的作用提高企業(yè)收益。
（二）完善營運資金管理信息系統(tǒng)企業(yè)要想持續(xù)發(fā)展壯大，及時全面地了解市場信息、構(gòu)建合理的營運資金管理信息系統(tǒng)非常必要。企業(yè)經(jīng)營管理信息系統(tǒng)能夠及時、準(zhǔn)確的獲取信息，很大程度上降低了信息失真的情況，使企業(yè)能夠更及時有效地作出經(jīng)營管理決策。
（三）優(yōu)化企業(yè)營運資金結(jié)構(gòu)企業(yè)應(yīng)明確目前的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，積極了解不同的短期籌資方式所產(chǎn)生的費用、近期經(jīng)營能力以及即將面臨償還借款的壓力等各項情況，合理確定企業(yè)流動資產(chǎn)和流動負債的比例；既要保證滿足企業(yè)正常經(jīng)營的資金需求，又要在節(jié)約使用資金的基礎(chǔ)上保持合理的償債能力。此外，還應(yīng)積極開拓新的融資渠道，多種融資方法并用，達到費用較小而收益最大化。
營運資金管理心得體會篇十
在縣級財力緊張，專項資金規(guī)模小，總量少的情況下，要加大縣財政統(tǒng)籌力度，將預(yù)算內(nèi)外資金整合使用，并吸收社會資金，集中財力興辦城市公用設(shè)施建設(shè)。對以下資金可以集中使用：城市維護建設(shè)稅；土地增值稅；城鎮(zhèn)土地使用稅收入；國土部門取得的土地收益；城建部門收取的市政公益設(shè)施配套費；舊城改造取得的收益及房屋開發(fā)公司上交的部分收益；水務(wù)、環(huán)保部門收取的水資源費、排污費；電力部門收取的工業(yè)用電附加；交通部門取得的上級返還資金；社會對城市基礎(chǔ)建設(shè)的捐助資金；財政預(yù)算安排的建設(shè)支出。
把這些資金整合起來，由政府統(tǒng)一使用，集中建設(shè)幾個能拉動全縣經(jīng)濟發(fā)展和百姓關(guān)心的城建項目，發(fā)揮政府的引導(dǎo)作用。同時，深化城鎮(zhèn)財政管理體制改革，按照分稅制原則，建立有利于城鎮(zhèn)財政增長的體制，調(diào)動城鎮(zhèn)生財、聚財、理財積極性，增強經(jīng)濟活力；打破行業(yè)保護，對基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)實行政府招、投標(biāo)管理，在建設(shè)中，財政部門應(yīng)發(fā)揮職能作用，加強資金監(jiān)管力度，對項目進行跟蹤問效；財政部門重視小城鎮(zhèn)債務(wù)管理，對已形成的債務(wù)進行清理，摸清底數(shù)，建立必要償債機制，鎮(zhèn)政府要為化解財政風(fēng)險創(chuàng)造良好環(huán)境，做到統(tǒng)籌規(guī)劃、分步實施、量財辦事，使城鎮(zhèn)真正成為經(jīng)濟繁榮、功能齊全、特色鮮明、環(huán)境優(yōu)美的都市。
小城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)可考慮走以城建城、以城興城的城建市場之路，最大限度地盤活存量，吸引增量，不斷擴充基礎(chǔ)建設(shè)資金來源。對屬國有資產(chǎn)部門管理的公有資產(chǎn)，通過拍賣等方式籌集資金，也可進行部門間合理配置整合，避免資產(chǎn)閑置浪費和重復(fù)建設(shè)。國有企業(yè)改制在保證職工合理安置前提下，可對社會公開拍賣，拍賣多得部分可用于城鎮(zhèn)建設(shè)；對一切可經(jīng)營的城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施，都可將其所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)剝離，采取賣、租、抵押等辦法推向市場，通過轉(zhuǎn)讓經(jīng)營權(quán)、收益權(quán)和股權(quán)進行融資，從而最大限度地盤活存量，吸引增量，不斷擴充建設(shè)資金來源，進入投資、回收、再投資滾動發(fā)展的良性循環(huán)軌道。
對基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目分類處理。將基礎(chǔ)建設(shè)項目劃分為非贏利、微利、贏利性質(zhì)。非贏利性主要用地方稅收收入建設(shè)；對微利性項目可考慮適當(dāng)財政補貼，主要利用商業(yè)資金建設(shè)；贏利性項目完全商業(yè)運作，并以此作為我縣財源增長點。對已建成項目進行全面梳理，在充分論證基礎(chǔ)上，有些項目可有價或溢價轉(zhuǎn)讓，有些項目可改制進行商業(yè)化運作。
有償轉(zhuǎn)讓公用事業(yè)部分股權(quán)。對一些有投資回報的給水、排水、垃圾處理等公用事業(yè)，實行收費式經(jīng)營，誰投資、誰經(jīng)營、誰受益，實現(xiàn)政企分開，走社會化服務(wù)、市場化運營、企業(yè)化經(jīng)營的路子，由福利性服務(wù)向經(jīng)營性服務(wù)轉(zhuǎn)變；適當(dāng)轉(zhuǎn)讓城鎮(zhèn)維護管理權(quán)，節(jié)省開支。對于城鎮(zhèn)環(huán)境衛(wèi)生、綠化等維護管理，可以向社會公開招標(biāo)，由企業(yè)管理；有償轉(zhuǎn)讓公用設(shè)施冠名權(quán)。將一些街名、路名、站名、校名、公交線路牌進行有償、有期限地轉(zhuǎn)讓。對社會投資者捐助的部分公益事業(yè)項目，可以永久冠名。
城鎮(zhèn)土地是政府掌握的最大資產(chǎn)。近年來，我縣成立了土地儲備中心，通過有效運作，以地生財，籌集到大量的建設(shè)資金。今后還要科學(xué)合理調(diào)整中心區(qū)和繁華地段用地性質(zhì)，對建成區(qū)域進行功能改造和升級，根據(jù)市場供求關(guān)系有計劃有步驟地分期分批出讓土地，實行整體規(guī)劃，分段開發(fā)，儲備一批，開發(fā)一批，政府可壟斷一級土地市場，放開二級土地市場，將土地增值收益盡可能收到政府手中，謀求土地效益最大化。
全民造環(huán)境，提高土地附加值。要在堅持經(jīng)濟效益、社會效益、環(huán)境效益三者和諧統(tǒng)一基礎(chǔ)上，把經(jīng)營城鎮(zhèn)的思路貫穿到城鎮(zhèn)規(guī)劃、建設(shè)、管理全過程，樹立城鎮(zhèn)形象，營造城鎮(zhèn)品牌，提高城鎮(zhèn)檔次，從而使城鎮(zhèn)土地資產(chǎn)不斷增值。要把環(huán)境創(chuàng)新擺在突出位置，堅持以人為本，綠化、美化、亮化城鎮(zhèn)，增添新的人文景觀，把城鎮(zhèn)形象提高到一個新的層次。同時，著力營造有利于投資創(chuàng)業(yè)和經(jīng)濟運行的政策環(huán)境、法制環(huán)境、政府服務(wù)環(huán)境，不斷提高城鎮(zhèn)的吸引力、凝聚力，以此造商機、造人氣，帶動土地升值。
在城鎮(zhèn)化建設(shè)中，我們應(yīng)把主要精力放在搞好規(guī)劃和管理上，堅持“政府引導(dǎo)、市場運作、產(chǎn)業(yè)支撐、突出特色”的方針，拿出一個比較具體的、可行的帶有戰(zhàn)略性規(guī)劃藍圖，許多事交給民間去辦，把民間的財力吸引過來，讓他們投入到各項建設(shè)。具體地說，就是把我們的資源配置權(quán)、管理權(quán)變得可以經(jīng)營，以商品方式轉(zhuǎn)讓給民間，可通過財政貼息等形式，引導(dǎo)民間資本投向城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施，使民間成為小城鎮(zhèn)建設(shè)、投資和消費的主體。同時，大力做好基礎(chǔ)設(shè)施項目的招商，力爭招商上規(guī)模、上檔次、上水平，按企業(yè)化、市場化、民營化思路，積極拓展籌資渠道，大力推行委托招商、代理招商、專業(yè)招商等按市場經(jīng)濟運行規(guī)則運作的招商方式，廣招四海客商。
吸引民間資本進行建設(shè)。必須消除城鎮(zhèn)化建設(shè)體制上的障礙。財政、建設(shè)、公交、土地等職能部門建立有利于城鎮(zhèn)發(fā)展的體制和政策環(huán)境：一是全面改革城鎮(zhèn)戶籍制度，降低農(nóng)民進入城鎮(zhèn)門檻。二是推進城鎮(zhèn)用地改革。按既有利于保護耕地，又利于促進城鎮(zhèn)化建設(shè)原則，妥善解決用地供需矛盾，同時進一步完善融資、購房、發(fā)展二三產(chǎn)業(yè)等相關(guān)政策，不斷提高城鎮(zhèn)吸引力。
“問渠哪得清如許，唯有源頭活水來?！背擎?zhèn)化建設(shè)是一項需較大投入的系統(tǒng)工程，特別是基礎(chǔ)建設(shè)作為改善投資環(huán)境和拉動經(jīng)濟增長的重要因素，具有投資大、回收期長等特征，只有廣開渠道，舉全社會之力，小城鎮(zhèn)建設(shè)資金才會有充足的保障。同時，城鎮(zhèn)化建設(shè)融資問題不僅僅是財政問題，還涉及到社會方方面面，是一個系統(tǒng)工程。只有站在發(fā)展高度，打破行業(yè)、部門界限，統(tǒng)一協(xié)調(diào)，統(tǒng)一運作，建設(shè)資金籌措就有更多的新思路，新機制、新辦法。
營運資金管理心得體會篇十一
摘要:企業(yè)財務(wù)管理的重要內(nèi)容就是營運資金管理，營運資金管理的水平地高低是關(guān)系到企業(yè)資金的流動性和收益性，也關(guān)系到企業(yè)未來可持續(xù)發(fā)展?fàn)顟B(tài)。企業(yè)營運資金就是企業(yè)在不定時間里流動的資產(chǎn)和流動債款的金額，比如現(xiàn)金、存款、有價證券和應(yīng)收賬款等各種資金，營運資金是關(guān)系到整個企業(yè)的正常運作的資本。本文從新形勢下企業(yè)強化營運資金管理分析，研究其出現(xiàn)的問題并且探討相應(yīng)的應(yīng)對措施。
關(guān)鍵詞:新形勢；企業(yè)強化；營運資金
對于企業(yè)來說營運資金管理部分是企業(yè)內(nèi)部管理最重要的，企業(yè)要對營運資金進行嚴(yán)加管理，這樣可以降低企業(yè)財務(wù)風(fēng)險問題，保障企業(yè)可以持續(xù)穩(wěn)定的獲得經(jīng)濟效益，但是有些企業(yè)營運資金管理也存在著很多問題，企業(yè)要根據(jù)相關(guān)問題進行分析并提出相應(yīng)的解決辦法。
一、企業(yè)營運資金管理出現(xiàn)的問題
(一)企業(yè)營運資金比較短缺
企業(yè)維持資產(chǎn)生產(chǎn)經(jīng)營活動的基礎(chǔ)就是企業(yè)營運資金，我國有些企業(yè)明顯存在營運資金短缺的問題，我國中、小型企業(yè)營運資金短缺的現(xiàn)象是經(jīng)常發(fā)生的，有些中、小型企業(yè)在營運資金方面壓力非常大，企業(yè)營運資金根本不充足。企業(yè)營運資金主要的來源是投資融資、貸款和自有資產(chǎn)，但是中、小型企業(yè)向金融機構(gòu)貸款時限制特別多，中小型企業(yè)融資特別難，導(dǎo)致營運資金非常不足，對企業(yè)正常運作會受到一定的影響。
(二)企業(yè)營運資金管理不足
有些企業(yè)營運資金管理模式顯得特別粗陋，欠缺管理意識，有些企業(yè)只注重生產(chǎn)規(guī)模的擴大，完全忽視資金管理思想和管理的創(chuàng)新，這樣會導(dǎo)致管理方式落后，既陳舊又落后的管理模式很難適應(yīng)快速發(fā)展的市場經(jīng)濟，也會影響企業(yè)未來的經(jīng)濟發(fā)展，有些企業(yè)的財務(wù)管理人員管理專業(yè)不足，企業(yè)完全不重視對財務(wù)人員的財務(wù)管理培養(yǎng)，這樣會影響企業(yè)營運資金的正常運作，也會阻礙企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。
(三)企業(yè)營運資金的營運效率過低
有些企業(yè)營運資金結(jié)構(gòu)管理失衡，資金管理不合理，企業(yè)內(nèi)部財務(wù)人員對貨幣資金管理效率偏低，企業(yè)短期內(nèi)借款管理方式不恰當(dāng)，應(yīng)收賬款沒有一定的控制規(guī)定，企業(yè)內(nèi)部存貨管理方式不先進，這些問題都是企業(yè)營運資金的營運管理效率偏低造成的，這些問題會導(dǎo)致企業(yè)流動資金過度緊張，也會影響企業(yè)今后的生產(chǎn)經(jīng)營活動，更會影響企業(yè)正常經(jīng)營效益。
二、新形勢下企業(yè)強化營運資金管理的有效措施
(一)企業(yè)構(gòu)建合理的'營運資金管理模式
我國全球經(jīng)濟一體化的進程在飛速發(fā)展，我國各個企業(yè)都在新的挑戰(zhàn)下持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展著。企業(yè)要更加重視企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)管理系統(tǒng)，企業(yè)要樹立科學(xué)健康的營運資金管理心理，并且也要提高其他營運資金管理的水平和效率，建立合理的營運資金管理模式。企業(yè)要資金結(jié)構(gòu)進行優(yōu)化整頓，管理好企業(yè)內(nèi)部資金結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)流動資金的損失。企業(yè)要建設(shè)財務(wù)結(jié)算管理機構(gòu)，強化營運資金的管理模式，為企業(yè)開展資本擴張和收購創(chuàng)造良好條件，讓企業(yè)內(nèi)部資金管理統(tǒng)一化，增強企業(yè)資金整體運營效率。企業(yè)也要在企業(yè)內(nèi)部設(shè)置財務(wù)監(jiān)督機構(gòu)，在財務(wù)監(jiān)督部門的監(jiān)督下，可以減少因財務(wù)人員在工作中造成的企業(yè)損失，這樣可以更好的保障企業(yè)資金的安全合理的運用。
(二)強化企業(yè)貨幣資金管理
營運資金的重點是貨幣資金管理，企業(yè)強化貨幣資金可以通過以下幾種方式來管理，其一，企業(yè)要采用貨幣資金持有量形式，企業(yè)分析生產(chǎn)經(jīng)營需要的基礎(chǔ)上，確定最佳現(xiàn)金持有量，讓閑置現(xiàn)金可以有用武之地。其二，充分利用貨幣資金浮游量，實現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)金流出和流入的同步化，以加速收款，遲緩付款的方式，提高貨幣資金利用的效果。其三，企業(yè)轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)還款方法，企業(yè)可以將資金集中起來，在提前償還資金成本較高的債款，這樣可以降低企業(yè)利息費用的開銷。
(三)強化企業(yè)應(yīng)收賬款管理
企業(yè)要制定科學(xué)有效的信用制度，企業(yè)要對應(yīng)收賬款的管理進行新規(guī)劃，讓企業(yè)信用銷售可以有序進行，信用制度要覆蓋三部分信用標(biāo)準(zhǔn)、信用收款和信用條件。企業(yè)要根據(jù)應(yīng)收賬款的實際情況，標(biāo)準(zhǔn)控制其收現(xiàn)水平制度，要及時收回應(yīng)收賬款，這樣可以確保應(yīng)收賬款總額保持最佳狀態(tài)。企業(yè)也要追蹤應(yīng)收賬款的情況，掌握對方實際現(xiàn)狀，這樣可以幫助企業(yè)準(zhǔn)確時期，明確應(yīng)收賬款是否轉(zhuǎn)變?yōu)閴馁~或者呆賬，讓企業(yè)可以進行相應(yīng)的對策，讓企業(yè)收賬效率可以提高。企業(yè)要設(shè)定詳細清晰的賬款資料，有相應(yīng)的應(yīng)收賬款可以進行仔細查找。
(四)強化企業(yè)存貨管理
企業(yè)要結(jié)合自身實際情況，建設(shè)最適合企業(yè)內(nèi)部的存貨系統(tǒng)，方便企業(yè)人員可以及時了解和掌握存貨的信息，讓企業(yè)的運營效率可以提高。企業(yè)也要建設(shè)健全的存貨管理系統(tǒng)，運用科學(xué)有效的管理系統(tǒng)來強化企業(yè)存貨管理，企業(yè)內(nèi)部人員要定期對存貨管理制度進行調(diào)整或修改，讓企業(yè)信息與存貨保持一致，這樣會利于企業(yè)存貨工作的順利進行。企業(yè)要不斷完善內(nèi)部控制，保障存貨管理系統(tǒng)可以合理科學(xué)的有序進行。
三、結(jié)束語
綜上所述，企業(yè)營運資金對于企業(yè)未來的發(fā)展起到很重要的作用，在社會主義市場體系不斷發(fā)展下，企業(yè)要強化營運資金管理系統(tǒng)，讓企業(yè)可以降低財務(wù)風(fēng)險，保障企業(yè)營運資金可以正常運行，并讓企業(yè)可以堅持可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。
參考文獻：
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營運資金管理心得體會篇十二
資金管理是企業(yè)管理中非常重要的一環(huán)，它直接關(guān)系到企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展。在我多年的工作中，我深感資金管理的重要性，也積累了許多的心得體會。今天，我就來分享一下自己的資金管理心得，希望能夠?qū)V大的企業(yè)家和管理者有所啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的預(yù)算計劃。
資金管理的首要工作是制定合理的預(yù)算計劃，這樣才能保證企業(yè)有較穩(wěn)定的資金儲備。在預(yù)算計劃制定時，要綜合考慮企業(yè)的經(jīng)營狀況、目標(biāo)以及市場情況等因素，準(zhǔn)確地評估每個環(huán)節(jié)的資金需求，并適時進行調(diào)整和優(yōu)化。同時，要嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算計劃，做到科學(xué)合理使用資金，確保企業(yè)的正常運轉(zhuǎn)。
第三段：強化財務(wù)監(jiān)管。
企業(yè)要做好資金管理，就必須強化財務(wù)監(jiān)管，加強內(nèi)部管理。財務(wù)監(jiān)管包括預(yù)算執(zhí)行情況的監(jiān)督、資金流動的跟蹤、內(nèi)部審核的強化等方面。通過強化財務(wù)監(jiān)管，可以有效地防范和發(fā)現(xiàn)問題，確保企業(yè)資金的合法合規(guī)使用，避免資金流失和損失。
第四段：適當(dāng)?shù)馁Y金配置。
資金配置是企業(yè)資金管理中的一個重要環(huán)節(jié)。合理的資金配置可以使企業(yè)從中獲得較高的回報。不同的企業(yè)在面臨不同的市場和經(jīng)營環(huán)境時，需要制定不同的資金配置策略。企業(yè)可以通過投資理財、股權(quán)投資、固定收益投資等多種方式來進行資金配置，根據(jù)風(fēng)險偏好和收益預(yù)期進行調(diào)整。
第五段：注重應(yīng)對風(fēng)險能力。
無論資金管理策略制定得多么合理，市場環(huán)境是很難預(yù)測的，風(fēng)險總是存在的。因此，企業(yè)在資金管理中必須注重應(yīng)對風(fēng)險，樹立危機意識。企業(yè)要建立健全的風(fēng)險管理體系，制定完善的風(fēng)險控制措施，及時識別和控制風(fēng)險，有效減少資金損失。
第六段：結(jié)語。
資金管理的重要性不言而喻，做好資金管理需要企業(yè)家和管理者實事求是，有條不紊的把握好管理細節(jié)，珍惜每一分錢，勇于創(chuàng)新和拓展，才能在全球化和市場競爭激烈的商業(yè)大潮中搶占先機，實現(xiàn)企業(yè)的跨越發(fā)展。
營運資金管理心得體會篇十三
作為一名企業(yè)的財務(wù)人員，營運資金管理是日常工作不可或缺的一部分。在這個工作中，我也有了一些心得體會。
第一段，營運資金管理的重要性及挑戰(zhàn)性。一個企業(yè)要不斷地滿足持續(xù)的生產(chǎn)、銷售、供應(yīng)等多方面的需求，而這些需求都需要資金來支撐。因此，營運資金的管理直接影響到企業(yè)的發(fā)展和生存。同時，市場環(huán)境的變化也會對營運資金帶來挑戰(zhàn)。企業(yè)在競爭激烈的市場環(huán)境下，需要時刻保持資金充足的狀態(tài)來應(yīng)對各種風(fēng)險。
第二段，有效的營運資金管理的要素。資金流動是營運資金的重要組成部分。因此，財務(wù)人員需要監(jiān)控和管理日常的現(xiàn)金流。同時，財務(wù)人員還應(yīng)該通過合理的貨幣管理來規(guī)避匯率波動風(fēng)險。此外，應(yīng)該適時地控制存貨采購和管理，以確保不會給企業(yè)帶來不必要的成本和資金占用。
第三段，營運資金管理中應(yīng)避免的誤區(qū)。有時候，企業(yè)過于追求創(chuàng)新和市場份額，可能會忽略資金管理的基本規(guī)則。營運資金是企業(yè)的血脈，一旦出現(xiàn)短缺，會影響企業(yè)的正常運營，甚至導(dǎo)致破產(chǎn)。因此，企業(yè)需要慎重考慮每一筆資金的使用，確保不會造成資金浪費和占用。
第四段，營運資金管理的實踐方法。首先，企業(yè)應(yīng)該建立健全的財務(wù)管理制度和內(nèi)部控制體系。其次，企業(yè)應(yīng)該合理運用財務(wù)工具，如票據(jù)池和保理等，來優(yōu)化企業(yè)的現(xiàn)金流。最后，企業(yè)應(yīng)該不斷提高營運資金管理水平，在實際操作中不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)。
第五段，團隊合作的重要性。營運資金管理需要全體員工的共同努力，財務(wù)部門在其中起到了重要的作用。然而，營運資金管理不僅僅是財務(wù)部門的責(zé)任。各部門之間應(yīng)該密切配合，確保資金運轉(zhuǎn)的流暢。只有全體員工的協(xié)作和配合，企業(yè)才能夠更好地管理營運資金，為企業(yè)的發(fā)展注入源源不斷的動力。
總之，營運資金是企業(yè)生存和發(fā)展的重要組成部分。公司財務(wù)人員應(yīng)該以科學(xué)、高效、合規(guī)的方式管理企業(yè)資金，充分理解資金運作的重要性，不斷完善自己的管理技能。企業(yè)各部門之間應(yīng)該相互協(xié)助，共同推進營運資金的管理。只要營運資金管理得當(dāng)，企業(yè)就能夠更好地應(yīng)對挑戰(zhàn)，迎向未來的成功。
營運資金管理心得體會篇十四
營運資金是企業(yè)運營不可或缺的資金，它是企業(yè)日常經(jīng)營活動所需的流動資金，包括應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、存貨、現(xiàn)金等。營運資金的充裕程度直接影響企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險和發(fā)展前景。在本文中，我將分享我在企業(yè)營運資金方面的心得體會。
第二段：合理管理營運資金。
企業(yè)應(yīng)合理管理營運資金，確保足夠的流動資金用于日常經(jīng)營活動。如何進行資金管理呢？首先，企業(yè)需要根據(jù)經(jīng)營情況制定合理的預(yù)算計劃，包括經(jīng)營規(guī)模和利潤預(yù)期，以確定需要保持的營運資金規(guī)模。其次，企業(yè)需要根據(jù)預(yù)算計劃制定現(xiàn)金流量表，及時統(tǒng)計資金收支情況，并據(jù)此采取相應(yīng)的經(jīng)營策略。
第三段：提高應(yīng)收賬款的回收率。
企業(yè)應(yīng)該盡力提高應(yīng)收賬款的回收率，以便及時回收到應(yīng)有的現(xiàn)金。為此，企業(yè)可以采取如下策略：一是合同簽約時約定付款期限，并注明逾期應(yīng)付的利息和滯納金；二是及時催收欠款，并對拖欠付款的客戶采取信用懲戒措施；三是通過財務(wù)分析和風(fēng)險評估等方法，及時判斷客戶的信用狀況，避免命中概率較高的壞賬。
第四段：有效控制存貨成本。
存貨是企業(yè)資產(chǎn)中占比較高的一項，合理控制存貨成本對企業(yè)日常經(jīng)營活動具有重要的意義。首先，企業(yè)應(yīng)該根據(jù)市場需求和產(chǎn)能情況，制定合理的采購計劃，避免大量囤積無用存貨。其次，企業(yè)應(yīng)該根據(jù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)和資金成本等指標(biāo)，科學(xué)地調(diào)整采購數(shù)量和存貨資金占用。
第五段：保持充足的現(xiàn)金流量。
現(xiàn)金流量是企業(yè)經(jīng)營過程中最重要的財務(wù)指標(biāo)之一，對企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險和發(fā)展前景至關(guān)重要。怎樣保持充裕的現(xiàn)金流量呢？一是通過財務(wù)分析和預(yù)算計劃等方法，及時發(fā)現(xiàn)資金缺口和風(fēng)險，做好備用資金和外部融資的準(zhǔn)備工作；二是通過優(yōu)化內(nèi)部流程和管理制度等方法，提高營運效率，減少各項費用和損失，從而增加營運資金的余量。
總結(jié)：營運資金是企業(yè)長期發(fā)展的重要基礎(chǔ)，合理管理營運資金對企業(yè)的經(jīng)營活動具有重要的意義。通過加強財務(wù)分析、預(yù)算計劃、應(yīng)收賬款回收率提高、存貨成本控制和保持充足的現(xiàn)金流量等方面的努力，企業(yè)可以增強自身的競爭力，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
營運資金管理心得體會篇十五
營運資金，從會計的角度看，是指流動資產(chǎn)與流動負債的差額。會計上不強調(diào)流動資產(chǎn)與流動負債的關(guān)系，而只是用它們的差額來反映一個企業(yè)的償債能力。在這種情況下，不利于財務(wù)人員對營運資金的管理和認(rèn)識；從財務(wù)角度看營運資金應(yīng)該是流動資產(chǎn)與流動負債關(guān)系的總和，在這里“總和”不是數(shù)額的加總，而是關(guān)系的反映，這有利于財務(wù)人員意識到，對營運資金的管理要注意流動資產(chǎn)與流動負債這兩個方面的問題。
流動資產(chǎn)是指可以在一年以內(nèi)可超過一年的營業(yè)周期內(nèi)實現(xiàn)變現(xiàn)或運用的資產(chǎn)，流動資產(chǎn)具有占用時間短、周轉(zhuǎn)快、易變現(xiàn)等特點。企業(yè)擁有較多的流動資產(chǎn)，可在一定程度上降低財務(wù)風(fēng)險。流動資產(chǎn)在資產(chǎn)負債表上主要包括以下項目：貨幣資金、短期投資、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨。
流動負債是指需要在一年或者超過一年的一個營業(yè)周期內(nèi)償還的債務(wù)。流動負債又稱短期融資，具有成本低、償還期短的特點，必須認(rèn)真進行管理，否則，將使企業(yè)承受較大的風(fēng)險。流動負債主要包括以下項目：短期借款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、應(yīng)付工資、應(yīng)付稅金及未交利潤等。
為了有效地管理企業(yè)的營運資金，必須研究營運資金的特點，以便有針對性地進行管理。營運資金一般具有以下特點：
1周轉(zhuǎn)時間短。根據(jù)這一特點，說明營運資金可以通過短期籌資方式加以解決。
2非現(xiàn)金形態(tài)的營運資金如存貨、應(yīng)收賬款、短期有價證券容易變現(xiàn)，這一點對企業(yè)應(yīng)付臨時性的資金需求有重要意義。
3數(shù)量具有波動性。流動資產(chǎn)或流動負債容易受內(nèi)外條件的影響，數(shù)量的波動往往很大。
4來源具有多樣性。營運資金的需求問題既可通過長期籌資方式解決，也可通過短期籌資方式解決。僅短期籌資就有：銀行短期借款、短期融資、商業(yè)信用、票據(jù)貼現(xiàn)等多種方式。
財務(wù)上的營運資金管理著重于投資，即企業(yè)在流動資產(chǎn)上的投資額。因而，要了解“零營運資金管理”的基本原理，就要首先了解營運資金的重要性。
營運資金管理是對企業(yè)流動資產(chǎn)及流動負債的管理。一個企業(yè)要維持正常的運轉(zhuǎn)就必須要擁有適量的營運資金，因此，營運資金管理是企業(yè)財務(wù)管理的重要組成部分。據(jù)調(diào)查，公司財務(wù)經(jīng)理有60%的時間都用于營運資金管理。要搞好營運資金管理，必須解決好流動資產(chǎn)和流動負債兩個方面的問題，換句話說，就是下面兩個問題：
第一，企業(yè)應(yīng)該投資多少在流動資產(chǎn)上，即資金運用的管理。主要包括現(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款管理和存貨管理。
第二，企業(yè)應(yīng)該怎樣來進行流動資產(chǎn)的融資，即資金籌措的管理。包括銀行短期借款的管理和商業(yè)信用的管理。
可見，營運資金管理的核心內(nèi)容就是對資金運用和資金籌措的管理。
營運資金管理心得體會篇十六
第一段：引言（大約200字）。
成功的資金管理對于個人和組織來說都非常重要。無論是個人還是企業(yè)，都需要掌握一定的資金管理技巧來確保財務(wù)狀況的穩(wěn)定和發(fā)展。在我的個人經(jīng)歷中，我學(xué)到了一些管理資金的心得體會，我希望通過本文與大家分享這些經(jīng)驗和想法。
第二段：合理規(guī)劃和預(yù)算（大約200字）。
合理的規(guī)劃和預(yù)算是資金管理的基礎(chǔ)。首先，我們需要了解自己的收入來源，并對收入進行合理的分配。制定一個詳細的月度預(yù)算表，將收入劃分為必需開支、娛樂消費、儲蓄等分類，有助于掌控開支和節(jié)約開支。同時，我們還可以根據(jù)具體情況對預(yù)算進行調(diào)整，例如增加儲蓄比例，減少不必要的開支，確保資金的充分利用。
第三段：建立緊急備用金（大約200字）。
建立一個緊急備用金是非常重要的。我們無法預(yù)測未來的不確定性和突發(fā)事件，所以需要提前為此做好準(zhǔn)備。我個人的經(jīng)驗是，將每月收入的一部分用于緊急備用金的建立。這個備用金可以幫助我們應(yīng)對突發(fā)的開支，例如醫(yī)療費用、車輛維修等，減少對借貸的依賴和不必要的經(jīng)濟壓力。
第四段：投資和理財（大約300字）。
投資和理財是一種增加財富的有效方式，但需要謹(jǐn)慎和審慎。我們可以選擇一些風(fēng)險較小、回報相對穩(wěn)定的投資產(chǎn)品，例如股票、基金、房地產(chǎn)或債券。在進行投資前，我們應(yīng)該對市場進行調(diào)研和分析，了解投資產(chǎn)品的特點和風(fēng)險，根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力做出明智的選擇。另外，我們還可以考慮理財產(chǎn)品，例如定期存款、理財產(chǎn)品等，以提高資產(chǎn)的保值和增值能力。
第五段：監(jiān)督和調(diào)整（大約200字）。
最后，資金管理需要不斷的監(jiān)督和調(diào)整。我們應(yīng)該定期對自己的財務(wù)狀況進行審查，確保規(guī)劃和預(yù)算得以貫徹執(zhí)行。如果發(fā)現(xiàn)自己的開支超出預(yù)算，我們需要及時調(diào)整支出，避免影響財務(wù)穩(wěn)定和目標(biāo)實現(xiàn)。此外，我們還應(yīng)該密切關(guān)注市場動態(tài)和投資產(chǎn)品的風(fēng)險變化，隨時根據(jù)情況做出調(diào)整和決策。
結(jié)尾（大約100字）。
在資金管理過程中，我們需要合理規(guī)劃和預(yù)算，建立緊急備用金，選擇合適的投資和理財方式，并進行持續(xù)監(jiān)督和調(diào)整。這些都是我的管理資金的心得體會。通過這些經(jīng)驗，我相信我們能夠更好地管理自己的財務(wù)狀況，實現(xiàn)財務(wù)自由和穩(wěn)定。希望這些想法和經(jīng)驗對您有所啟發(fā)和幫助。
營運資金管理心得體會篇十七
資金管理對于每個人來說都很重要，無論是個人還是企業(yè)，正確的資金管理可以確保不會陷入債務(wù)陷阱，而且可以在適當(dāng)?shù)臅r候做些投資。在這篇文章中，我將分享我的一些資金管理技巧和經(jīng)驗，希望能幫助大家更好地管理自己的資金。
第二段：制定預(yù)算。
制定預(yù)算是一個好的資金管理技巧，可以幫助您了解自己需要支付的費用，并幫助您控制開支。您也可以在預(yù)算中包括儲蓄計劃，以確保每個月都有一定的儲蓄額。
第三段：持續(xù)監(jiān)控開支。
持續(xù)監(jiān)控您的開支也是資金管理的重要一環(huán)。您可以通過記賬應(yīng)用或手寫方式監(jiān)控自己的開支，將每個月的收入、支出、債務(wù)和儲蓄以可視化的方式呈現(xiàn)，這樣可以更好地了解您的資金流動情況。
第四段：避免債務(wù)。
控制債務(wù)是一個值得注意的因素。如果您有過度的債務(wù)，那么您將需要花費大量的利息和費用來償還債務(wù)，這對您的資金管理會產(chǎn)生負面影響。因此，了解您的現(xiàn)金流，制定可行的還款計劃，避免不必要的額外支出。
第五段：合理投資。
最后，合理投資是資金管理中非常重要的方面。如果您的收入超過您的支出，那么您可以考慮將資金投資于股票市場、房地產(chǎn)或其他項目上。同時也要謹(jǐn)慎選擇投資對象，根據(jù)自身風(fēng)險承受能力來投資。
結(jié)論：
綜上所述，資金管理需要我們不斷的檢查我們的開支，制定預(yù)算，避免債務(wù)和合理投資。在日常生活中，我們也應(yīng)該堅持對資金管理的重視，這不僅能夠使我們在未來的生活中更穩(wěn)定地生活，更能讓我們在一個新穎而又富有激情的市場中迅速取得成功。
營運資金管理心得體會篇一
營運資金是企業(yè)正常運營所需的資金，對于企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。作為一名企業(yè)管理者，我在資金管理方面積累了一些經(jīng)驗和心得，今天我想和大家分享一下。
第一段：合理預(yù)算是關(guān)鍵
在資金管理方面，合理預(yù)算是至關(guān)重要的。通過預(yù)算，我們可以清楚地了解企業(yè)的收支情況，合理安排資金的利用和運轉(zhuǎn)。在編制預(yù)算時，我注重將運營成本、投資支出、營收情況等綜合考慮，準(zhǔn)確計算出企業(yè)所需的資金額度。同時，預(yù)算還能夠幫助我及時發(fā)現(xiàn)問題，掌握資金的變動趨勢，做好應(yīng)對措施，避免不必要的資金浪費。
第二段：優(yōu)化財務(wù)結(jié)構(gòu)是核心
優(yōu)化財務(wù)結(jié)構(gòu)是高效管理資金的核心內(nèi)容。企業(yè)經(jīng)營過程中，無論是資產(chǎn)還是負債，都需要得到合理配置和控制。我通過合理調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資金的使用效率；同時，加強資產(chǎn)負債的匹配，降低財務(wù)風(fēng)險。例如，通過減少存貨、盡量延長應(yīng)付款期限等方式，有效地提高了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)速度，減輕了營運資金的壓力，從而保證了企業(yè)的平穩(wěn)運營。
第三段：加強內(nèi)部控制影響效果
內(nèi)部控制是企業(yè)資金管理的重要環(huán)節(jié)。我深知，只有制定出科學(xué)、完善的內(nèi)部控制體系，才能保證資金的安全使用。在日常工作中，我加強了對資金的監(jiān)督和管理，確保資金流向的準(zhǔn)確性和安全性。通過完善的審批流程和財務(wù)制度，嚴(yán)格審批資金使用申請，杜絕了資金的濫用和浪費。此外，我還加強了與財務(wù)部門的配合，確保財務(wù)賬目的準(zhǔn)確性和及時性，以提高資金管理的效果。
第四段：注重外部合作提升效率
與銀行等金融機構(gòu)的合作是企業(yè)優(yōu)化資金管理的重要手段。通過合理運用信貸、保理等金融工具，我可以靈活運用外部資金，滿足企業(yè)發(fā)展的需要。與此同時，不僅加強了資金的使用效率，還提高了企業(yè)對外的形象和信譽度。在尋求外部合作時，我注重選擇具有良好聲譽和服務(wù)的金融機構(gòu)，確保資金的安全性和可靠性。通過與金融機構(gòu)的緊密合作，我實現(xiàn)了資金融通和優(yōu)化，為企業(yè)的快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。
第五段：持續(xù)改進為發(fā)展源動力
資金管理是一個持續(xù)不斷的過程，我深知在快速變化的市場環(huán)境中，只有不斷改進和提高，才能適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需要。在日常工作中，我注重不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，及時調(diào)整和改進資金管理的方式和方法。通過與同行業(yè)的交流和學(xué)習(xí)，我擴大了自己的知識面，汲取了更多新的思路和方法。我深信，持續(xù)改進和學(xué)習(xí)是資金管理的源動力，只有保持積極進取的精神，才能更好地適應(yīng)市場的變化，實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
通過多年的實踐和總結(jié)，我對營運資金管理有了更加深入的理解和體會。只有合理預(yù)算、優(yōu)化財務(wù)結(jié)構(gòu)、加強內(nèi)部控制、注重外部合作和持續(xù)改進，企業(yè)資金才能得到高效管理和合理運用，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。希望我的體會能夠?qū)V大企業(yè)管理者有所啟發(fā)，共同進步。
營運資金管理心得體會篇二
段落1：引言（200字）。
作為一個企業(yè)的管理者或者創(chuàng)業(yè)者，營運資金管理是一個至關(guān)重要的問題。營運資金的充足與否直接影響著企業(yè)的發(fā)展和生存。在經(jīng)濟發(fā)展迅速的時代，企業(yè)面臨著市場競爭的壓力和經(jīng)營風(fēng)險的考驗。因此，我深知營運資金的重要性，并從我的實際經(jīng)驗中總結(jié)了一些心得體會。本文將詳細介紹營運資金的定義及重要性，以及如何科學(xué)地管理營運資金。
在企業(yè)經(jīng)營管理中，營運資金是指企業(yè)日常運營活動所需要的資金。包括現(xiàn)金、存貨、應(yīng)收賬款等流動資產(chǎn)與短期負債。營運資金的充足與否，直接影響著企業(yè)的流動性、盈利能力和生存發(fā)展能力。充足的營運資金可以保證企業(yè)正常運營，支持生產(chǎn)、銷售和服務(wù)的順利進行。而營運資金短缺則可能導(dǎo)致生產(chǎn)經(jīng)營陷入困境，甚至無法繼續(xù)運營。
段落3：科學(xué)管理營運資金（400字）。
科學(xué)管理營運資金是企業(yè)管理者必須具備的核心能力之一。首先，要做好資金預(yù)測和規(guī)劃。通過合理的預(yù)測和規(guī)劃，可以在企業(yè)經(jīng)營中保證資金的流動性。其次，要優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，合理配置流動資金和長期資金的比例。這樣可以避免因長期資金過多而導(dǎo)致資金使用效率低下。此外，應(yīng)合理控制存貨周轉(zhuǎn)率，避免過高的庫存帶來低效資金占用。另外，要審慎管理應(yīng)收賬款，加強對客戶信用評估和催收工作，確保資金能夠及時回流。最后，要高效利用閑置資金，做好短期理財工作，提高資金回報率。
段落4：案例分析（300字）。
在我創(chuàng)辦的小型企業(yè)中，合理管理營運資金起到了至關(guān)重要的作用。在初創(chuàng)階段，由于資金有限，我堅持“節(jié)約”原則，精打細算，盡量控制成本，確保資金的充足。在公司發(fā)展后期，為了提高資金回報率，我選擇了將閑置資金進行理財理財投資。同時，我也非常重視客戶信用評估和應(yīng)收賬款管理，及時催收欠款，確保資金的回流。這些措施有效地改善了企業(yè)的資金狀況，提高了經(jīng)營效益。
段落5：結(jié)論（200字）。
綜上所述，對于企業(yè)管理者或創(chuàng)業(yè)者來說，科學(xué)管理營運資金是至關(guān)重要的。通過預(yù)測和規(guī)劃、優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)、控制存貨周轉(zhuǎn)率、加強應(yīng)收賬款管理和高效利用閑置資金等措施，可以確保企業(yè)經(jīng)營的順利進行，提高企業(yè)的盈利能力和生存發(fā)展能力。經(jīng)過實踐經(jīng)驗的積累，我深刻認(rèn)識到合理管理營運資金對企業(yè)來說是非常重要的。只有在不斷實踐中總結(jié)經(jīng)驗，才能不斷提升自己的管理水平，更好地應(yīng)對市場競爭和經(jīng)濟變化的挑戰(zhàn)。
營運資金管理心得體會篇三
營運資金是企業(yè)正常運轉(zhuǎn)所必需的現(xiàn)金流量。良好的營運資金管理不僅可以保證企業(yè)的正常經(jīng)營，還有助于提高企業(yè)的競爭力。在過去的幾年里，我一直在從事財務(wù)工作，通過對企業(yè)營運資金的管理與分析，我積累了一些經(jīng)驗和體會，希望能與大家分享。
第二段：精細化預(yù)測與管控
為了有效管理營運資金，首先需要對資金流入和流出狀況進行精細化預(yù)測與管控。通過細致的分析，可以確定生產(chǎn)經(jīng)營的各種資金需求和資金來源，并建立一個合理的預(yù)算計劃。在過去的工作中，我發(fā)現(xiàn)對于營運資金的精確預(yù)測有助于企業(yè)合理運用資金、避免資金短缺或閑置的問題。
第三段：優(yōu)化財務(wù)流程
優(yōu)化財務(wù)流程是另一個重要的管理營運資金的方法。在現(xiàn)代企業(yè)中，財務(wù)流程的復(fù)雜性不容小覷，如果流程上存在問題，那么就會直接影響到企業(yè)的資金流動和效率。在我所在的企業(yè)，我們注重對財務(wù)流程進行持續(xù)的改進和優(yōu)化，通過簡化流程、加強內(nèi)部控制，提高財務(wù)的響應(yīng)速度和準(zhǔn)確性，從而優(yōu)化企業(yè)的營運資金管理。
第四段：與供應(yīng)商合作
與供應(yīng)商的良好合作也是營運資金管理中的一個重要環(huán)節(jié)。通過與供應(yīng)商的合作，可以實現(xiàn)財務(wù)風(fēng)險共擔(dān)，并提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)。在實際工作中，我時常與供應(yīng)商保持緊密的溝通和聯(lián)系，及時了解并解決可能出現(xiàn)的付款問題，從而確保供應(yīng)商的滿意度和持續(xù)供貨，為企業(yè)的良性發(fā)展提供了有力的支持。
第五段：科技的應(yīng)用
科技的應(yīng)用對于營運資金管理的提升也起到了不可忽視的作用。通過信息化系統(tǒng)的應(yīng)用，可以更好地管理和控制企業(yè)的資金流動。在過去的幾年里，我親身經(jīng)歷了我所在企業(yè)信息系統(tǒng)的升級和改造，這為企業(yè)的營運資金管理提供了更強有力的支撐。我們可以通過系統(tǒng)自動化的數(shù)據(jù)分析，實時監(jiān)控資金流向，提高財務(wù)決策的迅捷性和準(zhǔn)確性。
總結(jié)段：營運資金管理是一個相對復(fù)雜的工作，需要財務(wù)人員對企業(yè)的財務(wù)狀況有深刻的了解和掌控。通過精細化預(yù)測與管控、優(yōu)化財務(wù)流程以及與供應(yīng)商的合作，可以有效管理和利用企業(yè)的營運資金?？萍嫉膽?yīng)用為營運資金管理提供了更多的工具和支持。盡管存在一些挑戰(zhàn)，但通過不斷的學(xué)習(xí)和實踐，我們可以不斷提高營運資金管理水平，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。
營運資金管理心得體會篇四
第一段：引言（200字）
營運資金管理是企業(yè)經(jīng)營中至關(guān)重要的一環(huán)，對企業(yè)的發(fā)展起著關(guān)鍵作用。近年來，我在企業(yè)的財務(wù)部門工作，積累了一些關(guān)于營運資金管理的心得體會。在這篇文章中，我將就如何有效管理和利用企業(yè)的營運資金進行分享，并探討其中的關(guān)鍵要素和方法。
第二段：明確目標(biāo)并規(guī)劃預(yù)算（200字）
有效的營運資金管理首先需要明確目標(biāo)并進行詳細的預(yù)算規(guī)劃。企業(yè)需明確每個時期的資金需求量，并根據(jù)不同階段的變動情況合理安排預(yù)算。重要的是，預(yù)算中需包括不可預(yù)見的緊急情況和突發(fā)事件的準(zhǔn)備金，以避免出現(xiàn)因資金不足導(dǎo)致的危機。同時，為了各項支出和收入合理平衡，預(yù)算中應(yīng)明確可行的帳期以及理想的營收目標(biāo)。
第三段：有效的收款管理（200字）
合理而及時的收款管理是保證營運資金充足的關(guān)鍵。通過完善的銷售合同和客戶征信體系，降低應(yīng)收賬款的風(fēng)險，提高企業(yè)的現(xiàn)金流穩(wěn)定性。同時，采用及時回款的策略，積極與客戶溝通，確保賬款按時收回。此外，還可以考慮引入電子支付等現(xiàn)代化的賬務(wù)管理方式，提高收款工作的效率和準(zhǔn)確性。
第四段：合理的供應(yīng)商管理（200字）
供應(yīng)商管理對營運資金的流通同樣至關(guān)重要。企業(yè)應(yīng)與供應(yīng)商建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，爭取最有利的采購條件。同時，對于供應(yīng)商的信用狀況進行評估，并積極開展與供應(yīng)商的風(fēng)險管理工作，防止因供應(yīng)商的問題導(dǎo)致資金鏈斷裂。合理的供應(yīng)鏈管理和優(yōu)化庫存管理也可以減少滯銷和過剩庫存帶來的資金壓力。
第五段：精益求精與風(fēng)險管理（200字）
在營運資金管理過程中，企業(yè)不能止步于滿足現(xiàn)有資金需求，而應(yīng)追求精益求精，不斷尋求進一步的提升和改進。風(fēng)險管理是精益求精的一部分，企業(yè)要通過建立完善的風(fēng)險識別和應(yīng)對機制，及時發(fā)現(xiàn)并解決潛在的資金風(fēng)險。同時，要實施有效的內(nèi)部控制制度，預(yù)防和防范內(nèi)部挪用、盜竊等安全風(fēng)險。
結(jié)論（200字）
營運資金管理事關(guān)企業(yè)的生存和發(fā)展，它沒有捷徑可尋。只有通過明確目標(biāo)和規(guī)劃預(yù)算、有效的收款管理、合理的供應(yīng)商管理以及精益求精和風(fēng)險管理，企業(yè)才能保持資金的穩(wěn)定流動和合理使用。在今后的工作中，我將繼續(xù)不斷學(xué)習(xí)和探索，不斷完善自己的營運資金管理能力，為企業(yè)的發(fā)展貢獻更多。
營運資金管理心得體會篇五
第一段：介紹營運資金的定義和重要性（200字左右）。
營運資金是指企業(yè)為了購買原材料、支付工資、運營日常業(yè)務(wù)等需要而流動資金的總和。它是維持企業(yè)正常經(jīng)營的重要資金支持。合理的營運資金管理對于企業(yè)的生存與發(fā)展至關(guān)重要。在過去的工作經(jīng)驗中，我積累了一些關(guān)于營運資金管理的心得體會，今天我將與大家分享。
第二段：重視資金流動性的重要性（200字左右）。
充足的現(xiàn)金流是企業(yè)正常運營的基石，因此資金流動性的管理至關(guān)重要。無論企業(yè)是大型公司還是小型企業(yè)，都需要關(guān)注資金流動性問題。保持現(xiàn)金流充裕并確保資金正常流轉(zhuǎn)，是企業(yè)穩(wěn)定經(jīng)營和避免危機的重要手段之一。
第三段：有效控制負債的重要性（200字左右）。
控制負債是保證企業(yè)健康發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一。首先，企業(yè)應(yīng)盡量減少短期借款的使用，避免高利率貸款帶來的經(jīng)營壓力。其次，及時歸還貸款并避免違約，能夠維護企業(yè)的信譽，獲取更好的融資條件。最后，在與供應(yīng)方談判時，合理安排應(yīng)付賬款支付時間，減少周轉(zhuǎn)壓力。
第四段：合理安排庫存的重要性（200字左右）。
合理安排庫存對于管理營運資金也至關(guān)重要。過高的庫存會占用大量資金，導(dǎo)致資金短缺。而過低的庫存則容易造成生產(chǎn)停滯和無法滿足客戶需求。因此，企業(yè)應(yīng)根據(jù)市場需求和供應(yīng)鏈能力制定合理的庫存控制策略，以達到準(zhǔn)時生產(chǎn)和減少資金壓力的雙重目標(biāo)。
第五段：加強供應(yīng)鏈管理的重要性（200字左右）。
供應(yīng)鏈的暢通與否直接影響著企業(yè)的資金流動。在管理營運資金時，企業(yè)應(yīng)關(guān)注供應(yīng)商的信譽和財務(wù)狀況，以減少貨款未收回的風(fēng)險。同時，與供應(yīng)商建立穩(wěn)定的長期合作關(guān)系，可以獲得更好的供應(yīng)價格和支付條件，從而提高利潤率和資金利用效率。
營運資金管理是企業(yè)發(fā)展中不可忽視的重要環(huán)節(jié)。通過對資金流動性、負債、庫存和供應(yīng)鏈的合理管理，企業(yè)可以保持良好的現(xiàn)金流和優(yōu)化資金利用效率。這些是我在過去的工作經(jīng)驗中總結(jié)出的心得體會，希望能對大家有所幫助。同時，我也相信通過不斷深入學(xué)習(xí)和實踐，我們能夠進一步完善營運資金管理，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
營運資金管理心得體會篇六
作為一家多元化發(fā)展的企業(yè)，蘇寧通過多年的經(jīng)驗積累和不斷優(yōu)化的管理模式，建立了完整的營運資金管理機制。在這份文章中，我們將會分享蘇寧的營運資金管理心得和體會。
第一段，介紹蘇寧的營運資金管理模式。
蘇寧利用了業(yè)務(wù)金融管理中“M2M”機制（機器到機器），實現(xiàn)了在流動資金、借貸資產(chǎn)、應(yīng)收賬款等方面的數(shù)據(jù)互聯(lián)、數(shù)據(jù)共享、數(shù)據(jù)分析，從而形成了一個閉環(huán)的營運資金管理系統(tǒng)。除此之外，蘇寧還建立了準(zhǔn)確的銷售預(yù)測模型和應(yīng)收賬款管理模型，幫助企業(yè)科學(xué)應(yīng)對資金風(fēng)險。
第二段，強調(diào)資金風(fēng)險的規(guī)避和控制。
在企業(yè)中，資金風(fēng)險的產(chǎn)生是不可避免的。但通過建立完整的風(fēng)險管理機制和合理的費用控制，企業(yè)可以將風(fēng)險降到最低程度。蘇寧將會計、財務(wù)、資金運營等部門緊密協(xié)作，科學(xué)規(guī)劃資金流向，同時嚴(yán)格控制資金成本，確保企業(yè)的資金風(fēng)險得到有效控制。
第三段，強調(diào)現(xiàn)金流管理的重要性。
現(xiàn)金流是企業(yè)生存和發(fā)展的血脈。蘇寧通過建立現(xiàn)金流預(yù)測和管理模型，深度分析產(chǎn)品銷售、保持充足的現(xiàn)金儲備等多個方面，確保營運資金的穩(wěn)健運轉(zhuǎn)。與此同時，蘇寧還建立了因應(yīng)應(yīng)收賬款的風(fēng)險的預(yù)警體系，從而保證企業(yè)的現(xiàn)金流得到有效管理。
第四段，談?wù)摴?yīng)鏈金融管理的應(yīng)用。
供應(yīng)鏈金融是企業(yè)在供應(yīng)鏈中獲得財務(wù)支持的新型模式。營運資金的有限支出以及供應(yīng)商和客戶資金流的相對獨立性讓這些模式變得更具實用性。蘇寧通過建立供應(yīng)鏈金融管理平臺，幫助企業(yè)更好地控制資金流，確保企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。
第五段，總結(jié)蘇寧的營運資金管理心得和體會。
在嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金流管理和資金風(fēng)險控制機制的同時，蘇寧在營運資金管理中還注重滿足企業(yè)內(nèi)、外部部門的金融需求。只有通過形成正向積極的資金流之后，才能真正實現(xiàn)企業(yè)的健康發(fā)展和經(jīng)營盈利。這些成功的經(jīng)驗不僅適用于蘇寧，也適用于其他企業(yè)，給予了科學(xué)而實用的指導(dǎo)。
營運資金管理心得體會篇七
管理資金是我們生活中必不可少的一部分，無論是在個人生活中還是在企業(yè)經(jīng)營中，都需要合理的管理資金才能夠確保財務(wù)狀況的穩(wěn)定。資金管理對于企業(yè)或個人來說，不僅僅是一種能力，更是一種態(tài)度，因此如何合理管理資金，也是一項十分重要的技能。在本篇文章中，我將分享我在資金管理方面的心得體會。
第二段：建立合理的預(yù)算。
建立合理的預(yù)算是管理資金的基礎(chǔ)。首先，必須了解自己的財務(wù)狀況，確定收入和支出，根據(jù)自己的生活方式，制定一個合理的預(yù)算計劃。在制定預(yù)算時，應(yīng)嚴(yán)格控制開支，避免過度消費和浪費，同時也需要留出一定的資金作為緊急備用金，以應(yīng)對不可預(yù)料的支出。
第三段：規(guī)劃長期的財務(wù)管理計劃。
管理資金也需要有長期的規(guī)劃，必須對未來做出規(guī)劃和預(yù)測。制定一個完整的財務(wù)管理計劃，包括投資計劃、退休計劃和資產(chǎn)保護計劃等，以確保未來的財務(wù)狀況穩(wěn)定。在進行投資時，應(yīng)進行風(fēng)險評估，選擇風(fēng)險可控的投資方式，同時也需要定期調(diào)整投資組合以適應(yīng)市場的變化。
第四段：欠缺資金時的合理解決方法。
在進行資金管理的過程中，難免會遇到資金不足的情況。這時，應(yīng)針對不同的情況進行合理的應(yīng)對。例如，可以通過借貸來解決資金短缺，但需要注意借款利率和還款時間等問題。另外，也可以選擇減少開支或?qū)で笸獠恐С值确椒▉斫鉀Q資金不足的問題。
第五段：關(guān)注資金流動。
最后，管理資金也需要關(guān)注資金流動的情況。及時了解自己的資金流入和流出情況，將資金用于創(chuàng)造更多的價值，可以使資金更好地流動。同時，也應(yīng)該制定好資金管理的目標(biāo)和計劃，確保資金的流入和流出以達到最優(yōu)的效果。
結(jié)論：
以上是我在資金管理方面的一些心得體會，其中建立合理的預(yù)算、規(guī)劃長期的財務(wù)管理計劃、欠缺資金時的合理解決方法、關(guān)注資金流動等方面需要特別注意。希望這些經(jīng)驗可以幫助到更多人有效地管理自己的資金，以達到財務(wù)狀況的穩(wěn)定和升級。
營運資金管理心得體會篇八
資金管理是我們生活中不可或缺的一環(huán)，不管是個人還是企業(yè)，正確的資金管理都是非常重要的，因此本文將介紹一些我在資金管理方面的心得和體會，以幫助讀者更好地管理自己的資金。
二、制定預(yù)算和計劃。
資金管理的第一步是要有一個可行的預(yù)算和計劃。預(yù)算是你需要花費的每個月、每周、每天的錢的計劃。制定預(yù)算時，我們需要考慮一些基本的花費，如食品、交通、住房和水電費等支出。此外還需要考慮一些緊急支出，如醫(yī)療費用或汽車維修費用等。一個明智的預(yù)算計劃可以幫你控制開支并最大限度地利用有限的資金。
三、做好記錄和跟蹤。
在制定記賬計劃之前，我們首先要學(xué)會如何做好記錄和跟蹤。這意味著我們必須準(zhǔn)確記錄任何收入和支出。我們可以通過軟件、紙筆或電子賬戶等途徑記錄每一筆交易。記錄支出的主要好處是對我們的金錢狀況有一個清晰的圖像，并幫助我們了解我們的資金流向。
四、投資計劃。
除了預(yù)算和計劃以外，投資計劃也是一個不可或缺的部分。如果想要長期穩(wěn)定的資金流，我們需要學(xué)會投資。但在做任何一項投資計劃之前，我們需要先了解這項投資的風(fēng)險，投資時間，以及投資條件等。并且需要考慮風(fēng)險和收益。在投資過程中，要學(xué)會控制風(fēng)險和保護自己的資金。
最后，我們在實施資金管理計劃時，需要遵循一些原則。遵循原則能夠幫助我們掌控我們的財務(wù)狀況。首先，我們需要尊重規(guī)律。通過了解我們的收入和支出情況，我們可以更好地規(guī)劃我們的財務(wù)狀況。其次，我們需要有良好的信用。如果信用不好，將很難獲得貸款和其他金融服務(wù)。最后，我們需要保持耐心。資金管理是一個需要耐心和仔細執(zhí)行計劃的過程。
六、總結(jié)。
在資金管理方面，我們需要做到制定預(yù)算和計劃、做好記錄和跟蹤、投資計劃和遵循資金管理原則。當(dāng)我們能夠?qū)⑦@些技能結(jié)合起來，我們就可以明智地管理自己的資金，并確保我們的未來資產(chǎn)將會得到穩(wěn)健的增長。誠信、耐心和注重規(guī)律，這些信條應(yīng)該成為我們進行資金管理的基石。
營運資金管理心得體會篇九
〔提要〕營運資金是維持企業(yè)生存與發(fā)展的重要源泉。然而，目前許多制造業(yè)企業(yè)把工作重心放在生產(chǎn)和銷售方面，從而忽略了對營運資金的管理。一方面，企業(yè)管理者缺乏營運資金管理方面的觀念和能力；另一方面，企業(yè)沒有建立科學(xué)的營運資金管理體系。對此，本文針對制造業(yè)企業(yè)營運資金管理存在的問題進行了分析，并提出相應(yīng)的對策。
〔關(guān)鍵詞〕營運資金；流動資產(chǎn)；制造業(yè)企業(yè)
一、營運資金管理概述
（一）營運資金管理的內(nèi)容營運資金管理是對流動資產(chǎn)和流動負債的各個具體項目和整體比例的管理。具體地說，營運資金分為流動資產(chǎn)管理和流動負債管理。流動資產(chǎn)管理分為現(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款管理、存貨管理和其他流動資產(chǎn)管理。流動負債管理分為應(yīng)付賬款管理、短期借款管理和其他流動負債管理。加強對具體項目的管理，對解決企業(yè)營運資金管理存在的問題有重要意義，有利于推動企業(yè)經(jīng)營發(fā)展。
（二）營運資金管理的原則1。合理確定營運資金的數(shù)量。財務(wù)人員應(yīng)當(dāng)注重對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況的分析，并采取行之有效的方法來預(yù)測企業(yè)營運資金的具體需求數(shù)量，使?fàn)I運資金的使用能夠得到有效控制。2。節(jié)約使用資金。企業(yè)營運資金的數(shù)額有限，管理人員應(yīng)當(dāng)在保證企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營能夠順利進行的前提下，合理安排營運資金的使用方式，實現(xiàn)企業(yè)收益最大化。3。提高資金的利用效率。加速營運資金周轉(zhuǎn)是提高資金使用效率的重要途徑，企業(yè)應(yīng)采取適當(dāng)手段來提高營運資金的周轉(zhuǎn)速度和利用效率。4。保證企業(yè)的短期償債能力。企業(yè)應(yīng)根據(jù)具體情況確定流動資產(chǎn)和流動負債的比例，在保證企業(yè)能正常運營的情況下還應(yīng)考慮企業(yè)的負債情況，避免出現(xiàn)企業(yè)有即將到期償還的款項卻已將全部資金投入生產(chǎn)活動中的情況，進而危及企業(yè)生存。
二、制造業(yè)企業(yè)營運資金管理存在的問題
（一）現(xiàn)金閑置或短缺現(xiàn)金是指企業(yè)的庫存現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金等，也就是資產(chǎn)負債表中的貨幣資金項目。企業(yè)現(xiàn)金持有量反映了企業(yè)的償債能力和開支能力，企業(yè)現(xiàn)金持有數(shù)量過多會占用企業(yè)資源，不能進行合理的配置；企業(yè)持有現(xiàn)金數(shù)量過少則償債能力差，支付水平低，在采購材料、購置資產(chǎn)、償還到期債務(wù)時處于尷尬局面。
（二）應(yīng)收賬款管理不到位應(yīng)收賬款雖然能夠為企業(yè)帶來利潤，但是并不能帶來真正的現(xiàn)金流入，反而運費及相關(guān)稅費等費用支出會導(dǎo)致現(xiàn)金流出企業(yè)甚至產(chǎn)生壞賬。另外，不良資金的占用也不利于營運資金循環(huán)利用，對企業(yè)經(jīng)營存在潛在的危害，企業(yè)應(yīng)采取措施提高應(yīng)收賬款的收回率。如較為嚴(yán)格的信用制度使得企業(yè)應(yīng)收賬款減少，在一定程度上雖然減少壞賬產(chǎn)生的可能，但同時也會流失客戶，進而限制企業(yè)銷售量的擴大，影響企業(yè)的盈利水平。
（三）存貨管理不到位企業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)量與市場需求量不符合，存貨控制水平低，管理不到位等是企業(yè)營運資金管理中存在的主要問題。存貨周轉(zhuǎn)慢會造成資源浪費；而存貨周轉(zhuǎn)快則說明企業(yè)預(yù)計銷售前景不佳減少產(chǎn)量，這可能導(dǎo)致存貨過少無法滿足市場需要造成客戶流失，使企業(yè)蒙受經(jīng)濟損失。
（四）營運資金結(jié)構(gòu)不合理主要表現(xiàn)在流動資產(chǎn)和流動負債的各項目比例失衡。流動資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和流動負債結(jié)構(gòu)是否合理會直接影響到企業(yè)能否正常經(jīng)營和財務(wù)風(fēng)險大小。
三、制造業(yè)企業(yè)營運資金管理問題的原因分析
（一）營運資金管理制度和方法不完善許多制造業(yè)企業(yè)對營運資金的控制力不足且管理制度落后，缺乏有效監(jiān)督控制機制。未建立科學(xué)的營運資金管理體系，沒有明確管理流程、運營制度。只注重單一財務(wù)指標(biāo)，不關(guān)注具體的營運資金管理過程，導(dǎo)致落后的營運資金管理模式嚴(yán)重制約了企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展。
（二）管理層和員工缺乏營運資金管理意識企業(yè)管理者對企業(yè)運營情況進行評價時往往忽略合理、系統(tǒng)地進行營運資金管理的重要性，同時營運資金管理手段落后，已不適應(yīng)企業(yè)當(dāng)前的發(fā)展?fàn)顩r。另外，企業(yè)員工教育水平不高，不具備專門的管理經(jīng)驗和相關(guān)理論知識。
（三）營運資金管理信息傳遞不通暢一是企業(yè)在財務(wù)信息管理系統(tǒng)開發(fā)上具有一定的隨意性。二是營運資金管理信息在企業(yè)內(nèi)部各部門之間傳遞存在不及時和失真的問題。三是對市場信息的變化反應(yīng)不夠及時。
四、完善制造業(yè)企業(yè)營運資金管理的對策
（一）建立健全制造業(yè)企業(yè)營運資金管理制度和方法1?，F(xiàn)金管理。一是確定合理的現(xiàn)金持有量。企業(yè)應(yīng)根據(jù)經(jīng)營狀況，綜合統(tǒng)計營運過程中各個環(huán)節(jié)的'現(xiàn)金需用量以及臨時舉債能力，按月進行現(xiàn)金流量的預(yù)測。二是完善賬務(wù)收支系統(tǒng)。開立專門的收入與支出賬戶，做到收支賬目清楚，?？顚Ｓ?，避免現(xiàn)金管理混亂。企業(yè)應(yīng)該制定合理的資金籌集和使用的預(yù)算，然后根據(jù)預(yù)算具體實施，同時確保流動資金由企業(yè)進行統(tǒng)一管理的原則。2。應(yīng)收賬款管理。一是建立客戶信用體系，制定合理的信用政策。企業(yè)應(yīng)當(dāng)對客戶的資產(chǎn)情況、經(jīng)營狀況、信譽等進行詳細的了解，收集和調(diào)查客戶信用信息并進行風(fēng)險評估。在了解客戶的資信程度之后，對客戶進行信用標(biāo)準(zhǔn)界定，降低應(yīng)收賬款收回的風(fēng)險。然后，針對不同信用的客戶明確制定不同的應(yīng)收賬款管理方式。二是制定優(yōu)惠收回政策，減少應(yīng)收賬款回收期。制定合理的現(xiàn)金折扣政策，提高回收速度；靈活地選擇結(jié)算方式，采用網(wǎng)上支付和銀行匯票等支付方式減少資金到賬時間差，提高營運資金使用效率。3。存貨管理。一是合理確定存貨儲備量。企業(yè)應(yīng)根據(jù)具體產(chǎn)品情況、銷售大致規(guī)律制定合理的存貨儲備量，滿足企業(yè)的經(jīng)營需求。二是對存貨進行分類管理。企業(yè)可以依據(jù)存貨的價值、生產(chǎn)周期、儲備量等標(biāo)準(zhǔn)進行分類。三是調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)減少庫存積壓。企業(yè)應(yīng)密切關(guān)注市場變化，迎合市場需求，積極調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，大力開發(fā)高新技術(shù)產(chǎn)品，開拓市場，實現(xiàn)企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級。4。短期債務(wù)管理。一是合理利用自身商業(yè)信用進行擔(dān)保能夠大幅降低營運資金的占用。一般而言，許多企業(yè)利用商業(yè)信用獲得的短期籌資大約占流動負債的40%，是非常重要的短期籌資來源。企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況，合理制定采購時的信用擔(dān)保策略。二是科學(xué)合理地使用信貸融資，不僅可以提高企業(yè)的償債能力，還可以發(fā)揮財務(wù)杠桿的作用提高企業(yè)收益。
（二）完善營運資金管理信息系統(tǒng)企業(yè)要想持續(xù)發(fā)展壯大，及時全面地了解市場信息、構(gòu)建合理的營運資金管理信息系統(tǒng)非常必要。企業(yè)經(jīng)營管理信息系統(tǒng)能夠及時、準(zhǔn)確的獲取信息，很大程度上降低了信息失真的情況，使企業(yè)能夠更及時有效地作出經(jīng)營管理決策。
（三）優(yōu)化企業(yè)營運資金結(jié)構(gòu)企業(yè)應(yīng)明確目前的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，積極了解不同的短期籌資方式所產(chǎn)生的費用、近期經(jīng)營能力以及即將面臨償還借款的壓力等各項情況，合理確定企業(yè)流動資產(chǎn)和流動負債的比例；既要保證滿足企業(yè)正常經(jīng)營的資金需求，又要在節(jié)約使用資金的基礎(chǔ)上保持合理的償債能力。此外，還應(yīng)積極開拓新的融資渠道，多種融資方法并用，達到費用較小而收益最大化。
營運資金管理心得體會篇十
在縣級財力緊張，專項資金規(guī)模小，總量少的情況下，要加大縣財政統(tǒng)籌力度，將預(yù)算內(nèi)外資金整合使用，并吸收社會資金，集中財力興辦城市公用設(shè)施建設(shè)。對以下資金可以集中使用：城市維護建設(shè)稅；土地增值稅；城鎮(zhèn)土地使用稅收入；國土部門取得的土地收益；城建部門收取的市政公益設(shè)施配套費；舊城改造取得的收益及房屋開發(fā)公司上交的部分收益；水務(wù)、環(huán)保部門收取的水資源費、排污費；電力部門收取的工業(yè)用電附加；交通部門取得的上級返還資金；社會對城市基礎(chǔ)建設(shè)的捐助資金；財政預(yù)算安排的建設(shè)支出。
把這些資金整合起來，由政府統(tǒng)一使用，集中建設(shè)幾個能拉動全縣經(jīng)濟發(fā)展和百姓關(guān)心的城建項目，發(fā)揮政府的引導(dǎo)作用。同時，深化城鎮(zhèn)財政管理體制改革，按照分稅制原則，建立有利于城鎮(zhèn)財政增長的體制，調(diào)動城鎮(zhèn)生財、聚財、理財積極性，增強經(jīng)濟活力；打破行業(yè)保護，對基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)實行政府招、投標(biāo)管理，在建設(shè)中，財政部門應(yīng)發(fā)揮職能作用，加強資金監(jiān)管力度，對項目進行跟蹤問效；財政部門重視小城鎮(zhèn)債務(wù)管理，對已形成的債務(wù)進行清理，摸清底數(shù)，建立必要償債機制，鎮(zhèn)政府要為化解財政風(fēng)險創(chuàng)造良好環(huán)境，做到統(tǒng)籌規(guī)劃、分步實施、量財辦事，使城鎮(zhèn)真正成為經(jīng)濟繁榮、功能齊全、特色鮮明、環(huán)境優(yōu)美的都市。
小城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)可考慮走以城建城、以城興城的城建市場之路，最大限度地盤活存量，吸引增量，不斷擴充基礎(chǔ)建設(shè)資金來源。對屬國有資產(chǎn)部門管理的公有資產(chǎn)，通過拍賣等方式籌集資金，也可進行部門間合理配置整合，避免資產(chǎn)閑置浪費和重復(fù)建設(shè)。國有企業(yè)改制在保證職工合理安置前提下，可對社會公開拍賣，拍賣多得部分可用于城鎮(zhèn)建設(shè)；對一切可經(jīng)營的城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施，都可將其所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)剝離，采取賣、租、抵押等辦法推向市場，通過轉(zhuǎn)讓經(jīng)營權(quán)、收益權(quán)和股權(quán)進行融資，從而最大限度地盤活存量，吸引增量，不斷擴充建設(shè)資金來源，進入投資、回收、再投資滾動發(fā)展的良性循環(huán)軌道。
對基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目分類處理。將基礎(chǔ)建設(shè)項目劃分為非贏利、微利、贏利性質(zhì)。非贏利性主要用地方稅收收入建設(shè)；對微利性項目可考慮適當(dāng)財政補貼，主要利用商業(yè)資金建設(shè)；贏利性項目完全商業(yè)運作，并以此作為我縣財源增長點。對已建成項目進行全面梳理，在充分論證基礎(chǔ)上，有些項目可有價或溢價轉(zhuǎn)讓，有些項目可改制進行商業(yè)化運作。
有償轉(zhuǎn)讓公用事業(yè)部分股權(quán)。對一些有投資回報的給水、排水、垃圾處理等公用事業(yè)，實行收費式經(jīng)營，誰投資、誰經(jīng)營、誰受益，實現(xiàn)政企分開，走社會化服務(wù)、市場化運營、企業(yè)化經(jīng)營的路子，由福利性服務(wù)向經(jīng)營性服務(wù)轉(zhuǎn)變；適當(dāng)轉(zhuǎn)讓城鎮(zhèn)維護管理權(quán)，節(jié)省開支。對于城鎮(zhèn)環(huán)境衛(wèi)生、綠化等維護管理，可以向社會公開招標(biāo)，由企業(yè)管理；有償轉(zhuǎn)讓公用設(shè)施冠名權(quán)。將一些街名、路名、站名、校名、公交線路牌進行有償、有期限地轉(zhuǎn)讓。對社會投資者捐助的部分公益事業(yè)項目，可以永久冠名。
城鎮(zhèn)土地是政府掌握的最大資產(chǎn)。近年來，我縣成立了土地儲備中心，通過有效運作，以地生財，籌集到大量的建設(shè)資金。今后還要科學(xué)合理調(diào)整中心區(qū)和繁華地段用地性質(zhì)，對建成區(qū)域進行功能改造和升級，根據(jù)市場供求關(guān)系有計劃有步驟地分期分批出讓土地，實行整體規(guī)劃，分段開發(fā)，儲備一批，開發(fā)一批，政府可壟斷一級土地市場，放開二級土地市場，將土地增值收益盡可能收到政府手中，謀求土地效益最大化。
全民造環(huán)境，提高土地附加值。要在堅持經(jīng)濟效益、社會效益、環(huán)境效益三者和諧統(tǒng)一基礎(chǔ)上，把經(jīng)營城鎮(zhèn)的思路貫穿到城鎮(zhèn)規(guī)劃、建設(shè)、管理全過程，樹立城鎮(zhèn)形象，營造城鎮(zhèn)品牌，提高城鎮(zhèn)檔次，從而使城鎮(zhèn)土地資產(chǎn)不斷增值。要把環(huán)境創(chuàng)新擺在突出位置，堅持以人為本，綠化、美化、亮化城鎮(zhèn)，增添新的人文景觀，把城鎮(zhèn)形象提高到一個新的層次。同時，著力營造有利于投資創(chuàng)業(yè)和經(jīng)濟運行的政策環(huán)境、法制環(huán)境、政府服務(wù)環(huán)境，不斷提高城鎮(zhèn)的吸引力、凝聚力，以此造商機、造人氣，帶動土地升值。
在城鎮(zhèn)化建設(shè)中，我們應(yīng)把主要精力放在搞好規(guī)劃和管理上，堅持“政府引導(dǎo)、市場運作、產(chǎn)業(yè)支撐、突出特色”的方針，拿出一個比較具體的、可行的帶有戰(zhàn)略性規(guī)劃藍圖，許多事交給民間去辦，把民間的財力吸引過來，讓他們投入到各項建設(shè)。具體地說，就是把我們的資源配置權(quán)、管理權(quán)變得可以經(jīng)營，以商品方式轉(zhuǎn)讓給民間，可通過財政貼息等形式，引導(dǎo)民間資本投向城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施，使民間成為小城鎮(zhèn)建設(shè)、投資和消費的主體。同時，大力做好基礎(chǔ)設(shè)施項目的招商，力爭招商上規(guī)模、上檔次、上水平，按企業(yè)化、市場化、民營化思路，積極拓展籌資渠道，大力推行委托招商、代理招商、專業(yè)招商等按市場經(jīng)濟運行規(guī)則運作的招商方式，廣招四海客商。
吸引民間資本進行建設(shè)。必須消除城鎮(zhèn)化建設(shè)體制上的障礙。財政、建設(shè)、公交、土地等職能部門建立有利于城鎮(zhèn)發(fā)展的體制和政策環(huán)境：一是全面改革城鎮(zhèn)戶籍制度，降低農(nóng)民進入城鎮(zhèn)門檻。二是推進城鎮(zhèn)用地改革。按既有利于保護耕地，又利于促進城鎮(zhèn)化建設(shè)原則，妥善解決用地供需矛盾，同時進一步完善融資、購房、發(fā)展二三產(chǎn)業(yè)等相關(guān)政策，不斷提高城鎮(zhèn)吸引力。
“問渠哪得清如許，唯有源頭活水來?！背擎?zhèn)化建設(shè)是一項需較大投入的系統(tǒng)工程，特別是基礎(chǔ)建設(shè)作為改善投資環(huán)境和拉動經(jīng)濟增長的重要因素，具有投資大、回收期長等特征，只有廣開渠道，舉全社會之力，小城鎮(zhèn)建設(shè)資金才會有充足的保障。同時，城鎮(zhèn)化建設(shè)融資問題不僅僅是財政問題，還涉及到社會方方面面，是一個系統(tǒng)工程。只有站在發(fā)展高度，打破行業(yè)、部門界限，統(tǒng)一協(xié)調(diào)，統(tǒng)一運作，建設(shè)資金籌措就有更多的新思路，新機制、新辦法。
營運資金管理心得體會篇十一
摘要:企業(yè)財務(wù)管理的重要內(nèi)容就是營運資金管理，營運資金管理的水平地高低是關(guān)系到企業(yè)資金的流動性和收益性，也關(guān)系到企業(yè)未來可持續(xù)發(fā)展?fàn)顟B(tài)。企業(yè)營運資金就是企業(yè)在不定時間里流動的資產(chǎn)和流動債款的金額，比如現(xiàn)金、存款、有價證券和應(yīng)收賬款等各種資金，營運資金是關(guān)系到整個企業(yè)的正常運作的資本。本文從新形勢下企業(yè)強化營運資金管理分析，研究其出現(xiàn)的問題并且探討相應(yīng)的應(yīng)對措施。
關(guān)鍵詞:新形勢；企業(yè)強化；營運資金
對于企業(yè)來說營運資金管理部分是企業(yè)內(nèi)部管理最重要的，企業(yè)要對營運資金進行嚴(yán)加管理，這樣可以降低企業(yè)財務(wù)風(fēng)險問題，保障企業(yè)可以持續(xù)穩(wěn)定的獲得經(jīng)濟效益，但是有些企業(yè)營運資金管理也存在著很多問題，企業(yè)要根據(jù)相關(guān)問題進行分析并提出相應(yīng)的解決辦法。
一、企業(yè)營運資金管理出現(xiàn)的問題
(一)企業(yè)營運資金比較短缺
企業(yè)維持資產(chǎn)生產(chǎn)經(jīng)營活動的基礎(chǔ)就是企業(yè)營運資金，我國有些企業(yè)明顯存在營運資金短缺的問題，我國中、小型企業(yè)營運資金短缺的現(xiàn)象是經(jīng)常發(fā)生的，有些中、小型企業(yè)在營運資金方面壓力非常大，企業(yè)營運資金根本不充足。企業(yè)營運資金主要的來源是投資融資、貸款和自有資產(chǎn)，但是中、小型企業(yè)向金融機構(gòu)貸款時限制特別多，中小型企業(yè)融資特別難，導(dǎo)致營運資金非常不足，對企業(yè)正常運作會受到一定的影響。
(二)企業(yè)營運資金管理不足
有些企業(yè)營運資金管理模式顯得特別粗陋，欠缺管理意識，有些企業(yè)只注重生產(chǎn)規(guī)模的擴大，完全忽視資金管理思想和管理的創(chuàng)新，這樣會導(dǎo)致管理方式落后，既陳舊又落后的管理模式很難適應(yīng)快速發(fā)展的市場經(jīng)濟，也會影響企業(yè)未來的經(jīng)濟發(fā)展，有些企業(yè)的財務(wù)管理人員管理專業(yè)不足，企業(yè)完全不重視對財務(wù)人員的財務(wù)管理培養(yǎng)，這樣會影響企業(yè)營運資金的正常運作，也會阻礙企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。
(三)企業(yè)營運資金的營運效率過低
有些企業(yè)營運資金結(jié)構(gòu)管理失衡，資金管理不合理，企業(yè)內(nèi)部財務(wù)人員對貨幣資金管理效率偏低，企業(yè)短期內(nèi)借款管理方式不恰當(dāng)，應(yīng)收賬款沒有一定的控制規(guī)定，企業(yè)內(nèi)部存貨管理方式不先進，這些問題都是企業(yè)營運資金的營運管理效率偏低造成的，這些問題會導(dǎo)致企業(yè)流動資金過度緊張，也會影響企業(yè)今后的生產(chǎn)經(jīng)營活動，更會影響企業(yè)正常經(jīng)營效益。
二、新形勢下企業(yè)強化營運資金管理的有效措施
(一)企業(yè)構(gòu)建合理的'營運資金管理模式
我國全球經(jīng)濟一體化的進程在飛速發(fā)展，我國各個企業(yè)都在新的挑戰(zhàn)下持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展著。企業(yè)要更加重視企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)管理系統(tǒng)，企業(yè)要樹立科學(xué)健康的營運資金管理心理，并且也要提高其他營運資金管理的水平和效率，建立合理的營運資金管理模式。企業(yè)要資金結(jié)構(gòu)進行優(yōu)化整頓，管理好企業(yè)內(nèi)部資金結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)流動資金的損失。企業(yè)要建設(shè)財務(wù)結(jié)算管理機構(gòu)，強化營運資金的管理模式，為企業(yè)開展資本擴張和收購創(chuàng)造良好條件，讓企業(yè)內(nèi)部資金管理統(tǒng)一化，增強企業(yè)資金整體運營效率。企業(yè)也要在企業(yè)內(nèi)部設(shè)置財務(wù)監(jiān)督機構(gòu)，在財務(wù)監(jiān)督部門的監(jiān)督下，可以減少因財務(wù)人員在工作中造成的企業(yè)損失，這樣可以更好的保障企業(yè)資金的安全合理的運用。
(二)強化企業(yè)貨幣資金管理
營運資金的重點是貨幣資金管理，企業(yè)強化貨幣資金可以通過以下幾種方式來管理，其一，企業(yè)要采用貨幣資金持有量形式，企業(yè)分析生產(chǎn)經(jīng)營需要的基礎(chǔ)上，確定最佳現(xiàn)金持有量，讓閑置現(xiàn)金可以有用武之地。其二，充分利用貨幣資金浮游量，實現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)金流出和流入的同步化，以加速收款，遲緩付款的方式，提高貨幣資金利用的效果。其三，企業(yè)轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)還款方法，企業(yè)可以將資金集中起來，在提前償還資金成本較高的債款，這樣可以降低企業(yè)利息費用的開銷。
(三)強化企業(yè)應(yīng)收賬款管理
企業(yè)要制定科學(xué)有效的信用制度，企業(yè)要對應(yīng)收賬款的管理進行新規(guī)劃，讓企業(yè)信用銷售可以有序進行，信用制度要覆蓋三部分信用標(biāo)準(zhǔn)、信用收款和信用條件。企業(yè)要根據(jù)應(yīng)收賬款的實際情況，標(biāo)準(zhǔn)控制其收現(xiàn)水平制度，要及時收回應(yīng)收賬款，這樣可以確保應(yīng)收賬款總額保持最佳狀態(tài)。企業(yè)也要追蹤應(yīng)收賬款的情況，掌握對方實際現(xiàn)狀，這樣可以幫助企業(yè)準(zhǔn)確時期，明確應(yīng)收賬款是否轉(zhuǎn)變?yōu)閴馁~或者呆賬，讓企業(yè)可以進行相應(yīng)的對策，讓企業(yè)收賬效率可以提高。企業(yè)要設(shè)定詳細清晰的賬款資料，有相應(yīng)的應(yīng)收賬款可以進行仔細查找。
(四)強化企業(yè)存貨管理
企業(yè)要結(jié)合自身實際情況，建設(shè)最適合企業(yè)內(nèi)部的存貨系統(tǒng)，方便企業(yè)人員可以及時了解和掌握存貨的信息，讓企業(yè)的運營效率可以提高。企業(yè)也要建設(shè)健全的存貨管理系統(tǒng)，運用科學(xué)有效的管理系統(tǒng)來強化企業(yè)存貨管理，企業(yè)內(nèi)部人員要定期對存貨管理制度進行調(diào)整或修改，讓企業(yè)信息與存貨保持一致，這樣會利于企業(yè)存貨工作的順利進行。企業(yè)要不斷完善內(nèi)部控制，保障存貨管理系統(tǒng)可以合理科學(xué)的有序進行。
三、結(jié)束語
綜上所述，企業(yè)營運資金對于企業(yè)未來的發(fā)展起到很重要的作用，在社會主義市場體系不斷發(fā)展下，企業(yè)要強化營運資金管理系統(tǒng)，讓企業(yè)可以降低財務(wù)風(fēng)險，保障企業(yè)營運資金可以正常運行，并讓企業(yè)可以堅持可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。
參考文獻：
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營運資金管理心得體會篇十二
資金管理是企業(yè)管理中非常重要的一環(huán)，它直接關(guān)系到企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展。在我多年的工作中，我深感資金管理的重要性，也積累了許多的心得體會。今天，我就來分享一下自己的資金管理心得，希望能夠?qū)V大的企業(yè)家和管理者有所啟發(fā)和幫助。
第二段：制定合理的預(yù)算計劃。
資金管理的首要工作是制定合理的預(yù)算計劃，這樣才能保證企業(yè)有較穩(wěn)定的資金儲備。在預(yù)算計劃制定時，要綜合考慮企業(yè)的經(jīng)營狀況、目標(biāo)以及市場情況等因素，準(zhǔn)確地評估每個環(huán)節(jié)的資金需求，并適時進行調(diào)整和優(yōu)化。同時，要嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算計劃，做到科學(xué)合理使用資金，確保企業(yè)的正常運轉(zhuǎn)。
第三段：強化財務(wù)監(jiān)管。
企業(yè)要做好資金管理，就必須強化財務(wù)監(jiān)管，加強內(nèi)部管理。財務(wù)監(jiān)管包括預(yù)算執(zhí)行情況的監(jiān)督、資金流動的跟蹤、內(nèi)部審核的強化等方面。通過強化財務(wù)監(jiān)管，可以有效地防范和發(fā)現(xiàn)問題，確保企業(yè)資金的合法合規(guī)使用，避免資金流失和損失。
第四段：適當(dāng)?shù)馁Y金配置。
資金配置是企業(yè)資金管理中的一個重要環(huán)節(jié)。合理的資金配置可以使企業(yè)從中獲得較高的回報。不同的企業(yè)在面臨不同的市場和經(jīng)營環(huán)境時，需要制定不同的資金配置策略。企業(yè)可以通過投資理財、股權(quán)投資、固定收益投資等多種方式來進行資金配置，根據(jù)風(fēng)險偏好和收益預(yù)期進行調(diào)整。
第五段：注重應(yīng)對風(fēng)險能力。
無論資金管理策略制定得多么合理，市場環(huán)境是很難預(yù)測的，風(fēng)險總是存在的。因此，企業(yè)在資金管理中必須注重應(yīng)對風(fēng)險，樹立危機意識。企業(yè)要建立健全的風(fēng)險管理體系，制定完善的風(fēng)險控制措施，及時識別和控制風(fēng)險，有效減少資金損失。
第六段：結(jié)語。
資金管理的重要性不言而喻，做好資金管理需要企業(yè)家和管理者實事求是，有條不紊的把握好管理細節(jié)，珍惜每一分錢，勇于創(chuàng)新和拓展，才能在全球化和市場競爭激烈的商業(yè)大潮中搶占先機，實現(xiàn)企業(yè)的跨越發(fā)展。
營運資金管理心得體會篇十三
作為一名企業(yè)的財務(wù)人員，營運資金管理是日常工作不可或缺的一部分。在這個工作中，我也有了一些心得體會。
第一段，營運資金管理的重要性及挑戰(zhàn)性。一個企業(yè)要不斷地滿足持續(xù)的生產(chǎn)、銷售、供應(yīng)等多方面的需求，而這些需求都需要資金來支撐。因此，營運資金的管理直接影響到企業(yè)的發(fā)展和生存。同時，市場環(huán)境的變化也會對營運資金帶來挑戰(zhàn)。企業(yè)在競爭激烈的市場環(huán)境下，需要時刻保持資金充足的狀態(tài)來應(yīng)對各種風(fēng)險。
第二段，有效的營運資金管理的要素。資金流動是營運資金的重要組成部分。因此，財務(wù)人員需要監(jiān)控和管理日常的現(xiàn)金流。同時，財務(wù)人員還應(yīng)該通過合理的貨幣管理來規(guī)避匯率波動風(fēng)險。此外，應(yīng)該適時地控制存貨采購和管理，以確保不會給企業(yè)帶來不必要的成本和資金占用。
第三段，營運資金管理中應(yīng)避免的誤區(qū)。有時候，企業(yè)過于追求創(chuàng)新和市場份額，可能會忽略資金管理的基本規(guī)則。營運資金是企業(yè)的血脈，一旦出現(xiàn)短缺，會影響企業(yè)的正常運營，甚至導(dǎo)致破產(chǎn)。因此，企業(yè)需要慎重考慮每一筆資金的使用，確保不會造成資金浪費和占用。
第四段，營運資金管理的實踐方法。首先，企業(yè)應(yīng)該建立健全的財務(wù)管理制度和內(nèi)部控制體系。其次，企業(yè)應(yīng)該合理運用財務(wù)工具，如票據(jù)池和保理等，來優(yōu)化企業(yè)的現(xiàn)金流。最后，企業(yè)應(yīng)該不斷提高營運資金管理水平，在實際操作中不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)。
第五段，團隊合作的重要性。營運資金管理需要全體員工的共同努力，財務(wù)部門在其中起到了重要的作用。然而，營運資金管理不僅僅是財務(wù)部門的責(zé)任。各部門之間應(yīng)該密切配合，確保資金運轉(zhuǎn)的流暢。只有全體員工的協(xié)作和配合，企業(yè)才能夠更好地管理營運資金，為企業(yè)的發(fā)展注入源源不斷的動力。
總之，營運資金是企業(yè)生存和發(fā)展的重要組成部分。公司財務(wù)人員應(yīng)該以科學(xué)、高效、合規(guī)的方式管理企業(yè)資金，充分理解資金運作的重要性，不斷完善自己的管理技能。企業(yè)各部門之間應(yīng)該相互協(xié)助，共同推進營運資金的管理。只要營運資金管理得當(dāng)，企業(yè)就能夠更好地應(yīng)對挑戰(zhàn)，迎向未來的成功。
營運資金管理心得體會篇十四
營運資金是企業(yè)運營不可或缺的資金，它是企業(yè)日常經(jīng)營活動所需的流動資金，包括應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、存貨、現(xiàn)金等。營運資金的充裕程度直接影響企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險和發(fā)展前景。在本文中，我將分享我在企業(yè)營運資金方面的心得體會。
第二段：合理管理營運資金。
企業(yè)應(yīng)合理管理營運資金，確保足夠的流動資金用于日常經(jīng)營活動。如何進行資金管理呢？首先，企業(yè)需要根據(jù)經(jīng)營情況制定合理的預(yù)算計劃，包括經(jīng)營規(guī)模和利潤預(yù)期，以確定需要保持的營運資金規(guī)模。其次，企業(yè)需要根據(jù)預(yù)算計劃制定現(xiàn)金流量表，及時統(tǒng)計資金收支情況，并據(jù)此采取相應(yīng)的經(jīng)營策略。
第三段：提高應(yīng)收賬款的回收率。
企業(yè)應(yīng)該盡力提高應(yīng)收賬款的回收率，以便及時回收到應(yīng)有的現(xiàn)金。為此，企業(yè)可以采取如下策略：一是合同簽約時約定付款期限，并注明逾期應(yīng)付的利息和滯納金；二是及時催收欠款，并對拖欠付款的客戶采取信用懲戒措施；三是通過財務(wù)分析和風(fēng)險評估等方法，及時判斷客戶的信用狀況，避免命中概率較高的壞賬。
第四段：有效控制存貨成本。
存貨是企業(yè)資產(chǎn)中占比較高的一項，合理控制存貨成本對企業(yè)日常經(jīng)營活動具有重要的意義。首先，企業(yè)應(yīng)該根據(jù)市場需求和產(chǎn)能情況，制定合理的采購計劃，避免大量囤積無用存貨。其次，企業(yè)應(yīng)該根據(jù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)和資金成本等指標(biāo)，科學(xué)地調(diào)整采購數(shù)量和存貨資金占用。
第五段：保持充足的現(xiàn)金流量。
現(xiàn)金流量是企業(yè)經(jīng)營過程中最重要的財務(wù)指標(biāo)之一，對企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險和發(fā)展前景至關(guān)重要。怎樣保持充裕的現(xiàn)金流量呢？一是通過財務(wù)分析和預(yù)算計劃等方法，及時發(fā)現(xiàn)資金缺口和風(fēng)險，做好備用資金和外部融資的準(zhǔn)備工作；二是通過優(yōu)化內(nèi)部流程和管理制度等方法，提高營運效率，減少各項費用和損失，從而增加營運資金的余量。
總結(jié)：營運資金是企業(yè)長期發(fā)展的重要基礎(chǔ)，合理管理營運資金對企業(yè)的經(jīng)營活動具有重要的意義。通過加強財務(wù)分析、預(yù)算計劃、應(yīng)收賬款回收率提高、存貨成本控制和保持充足的現(xiàn)金流量等方面的努力，企業(yè)可以增強自身的競爭力，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
營運資金管理心得體會篇十五
營運資金，從會計的角度看，是指流動資產(chǎn)與流動負債的差額。會計上不強調(diào)流動資產(chǎn)與流動負債的關(guān)系，而只是用它們的差額來反映一個企業(yè)的償債能力。在這種情況下，不利于財務(wù)人員對營運資金的管理和認(rèn)識；從財務(wù)角度看營運資金應(yīng)該是流動資產(chǎn)與流動負債關(guān)系的總和，在這里“總和”不是數(shù)額的加總，而是關(guān)系的反映，這有利于財務(wù)人員意識到，對營運資金的管理要注意流動資產(chǎn)與流動負債這兩個方面的問題。
流動資產(chǎn)是指可以在一年以內(nèi)可超過一年的營業(yè)周期內(nèi)實現(xiàn)變現(xiàn)或運用的資產(chǎn)，流動資產(chǎn)具有占用時間短、周轉(zhuǎn)快、易變現(xiàn)等特點。企業(yè)擁有較多的流動資產(chǎn)，可在一定程度上降低財務(wù)風(fēng)險。流動資產(chǎn)在資產(chǎn)負債表上主要包括以下項目：貨幣資金、短期投資、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨。
流動負債是指需要在一年或者超過一年的一個營業(yè)周期內(nèi)償還的債務(wù)。流動負債又稱短期融資，具有成本低、償還期短的特點，必須認(rèn)真進行管理，否則，將使企業(yè)承受較大的風(fēng)險。流動負債主要包括以下項目：短期借款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、應(yīng)付工資、應(yīng)付稅金及未交利潤等。
為了有效地管理企業(yè)的營運資金，必須研究營運資金的特點，以便有針對性地進行管理。營運資金一般具有以下特點：
1周轉(zhuǎn)時間短。根據(jù)這一特點，說明營運資金可以通過短期籌資方式加以解決。
2非現(xiàn)金形態(tài)的營運資金如存貨、應(yīng)收賬款、短期有價證券容易變現(xiàn)，這一點對企業(yè)應(yīng)付臨時性的資金需求有重要意義。
3數(shù)量具有波動性。流動資產(chǎn)或流動負債容易受內(nèi)外條件的影響，數(shù)量的波動往往很大。
4來源具有多樣性。營運資金的需求問題既可通過長期籌資方式解決，也可通過短期籌資方式解決。僅短期籌資就有：銀行短期借款、短期融資、商業(yè)信用、票據(jù)貼現(xiàn)等多種方式。
財務(wù)上的營運資金管理著重于投資，即企業(yè)在流動資產(chǎn)上的投資額。因而，要了解“零營運資金管理”的基本原理，就要首先了解營運資金的重要性。
營運資金管理是對企業(yè)流動資產(chǎn)及流動負債的管理。一個企業(yè)要維持正常的運轉(zhuǎn)就必須要擁有適量的營運資金，因此，營運資金管理是企業(yè)財務(wù)管理的重要組成部分。據(jù)調(diào)查，公司財務(wù)經(jīng)理有60%的時間都用于營運資金管理。要搞好營運資金管理，必須解決好流動資產(chǎn)和流動負債兩個方面的問題，換句話說，就是下面兩個問題：
第一，企業(yè)應(yīng)該投資多少在流動資產(chǎn)上，即資金運用的管理。主要包括現(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款管理和存貨管理。
第二，企業(yè)應(yīng)該怎樣來進行流動資產(chǎn)的融資，即資金籌措的管理。包括銀行短期借款的管理和商業(yè)信用的管理。
可見，營運資金管理的核心內(nèi)容就是對資金運用和資金籌措的管理。
營運資金管理心得體會篇十六
第一段：引言（大約200字）。
成功的資金管理對于個人和組織來說都非常重要。無論是個人還是企業(yè)，都需要掌握一定的資金管理技巧來確保財務(wù)狀況的穩(wěn)定和發(fā)展。在我的個人經(jīng)歷中，我學(xué)到了一些管理資金的心得體會，我希望通過本文與大家分享這些經(jīng)驗和想法。
第二段：合理規(guī)劃和預(yù)算（大約200字）。
合理的規(guī)劃和預(yù)算是資金管理的基礎(chǔ)。首先，我們需要了解自己的收入來源，并對收入進行合理的分配。制定一個詳細的月度預(yù)算表，將收入劃分為必需開支、娛樂消費、儲蓄等分類，有助于掌控開支和節(jié)約開支。同時，我們還可以根據(jù)具體情況對預(yù)算進行調(diào)整，例如增加儲蓄比例，減少不必要的開支，確保資金的充分利用。
第三段：建立緊急備用金（大約200字）。
建立一個緊急備用金是非常重要的。我們無法預(yù)測未來的不確定性和突發(fā)事件，所以需要提前為此做好準(zhǔn)備。我個人的經(jīng)驗是，將每月收入的一部分用于緊急備用金的建立。這個備用金可以幫助我們應(yīng)對突發(fā)的開支，例如醫(yī)療費用、車輛維修等，減少對借貸的依賴和不必要的經(jīng)濟壓力。
第四段：投資和理財（大約300字）。
投資和理財是一種增加財富的有效方式，但需要謹(jǐn)慎和審慎。我們可以選擇一些風(fēng)險較小、回報相對穩(wěn)定的投資產(chǎn)品，例如股票、基金、房地產(chǎn)或債券。在進行投資前，我們應(yīng)該對市場進行調(diào)研和分析，了解投資產(chǎn)品的特點和風(fēng)險，根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力做出明智的選擇。另外，我們還可以考慮理財產(chǎn)品，例如定期存款、理財產(chǎn)品等，以提高資產(chǎn)的保值和增值能力。
第五段：監(jiān)督和調(diào)整（大約200字）。
最后，資金管理需要不斷的監(jiān)督和調(diào)整。我們應(yīng)該定期對自己的財務(wù)狀況進行審查，確保規(guī)劃和預(yù)算得以貫徹執(zhí)行。如果發(fā)現(xiàn)自己的開支超出預(yù)算，我們需要及時調(diào)整支出，避免影響財務(wù)穩(wěn)定和目標(biāo)實現(xiàn)。此外，我們還應(yīng)該密切關(guān)注市場動態(tài)和投資產(chǎn)品的風(fēng)險變化，隨時根據(jù)情況做出調(diào)整和決策。
結(jié)尾（大約100字）。
在資金管理過程中，我們需要合理規(guī)劃和預(yù)算，建立緊急備用金，選擇合適的投資和理財方式，并進行持續(xù)監(jiān)督和調(diào)整。這些都是我的管理資金的心得體會。通過這些經(jīng)驗，我相信我們能夠更好地管理自己的財務(wù)狀況，實現(xiàn)財務(wù)自由和穩(wěn)定。希望這些想法和經(jīng)驗對您有所啟發(fā)和幫助。
營運資金管理心得體會篇十七
資金管理對于每個人來說都很重要，無論是個人還是企業(yè)，正確的資金管理可以確保不會陷入債務(wù)陷阱，而且可以在適當(dāng)?shù)臅r候做些投資。在這篇文章中，我將分享我的一些資金管理技巧和經(jīng)驗，希望能幫助大家更好地管理自己的資金。
第二段：制定預(yù)算。
制定預(yù)算是一個好的資金管理技巧，可以幫助您了解自己需要支付的費用，并幫助您控制開支。您也可以在預(yù)算中包括儲蓄計劃，以確保每個月都有一定的儲蓄額。
第三段：持續(xù)監(jiān)控開支。
持續(xù)監(jiān)控您的開支也是資金管理的重要一環(huán)。您可以通過記賬應(yīng)用或手寫方式監(jiān)控自己的開支，將每個月的收入、支出、債務(wù)和儲蓄以可視化的方式呈現(xiàn)，這樣可以更好地了解您的資金流動情況。
第四段：避免債務(wù)。
控制債務(wù)是一個值得注意的因素。如果您有過度的債務(wù)，那么您將需要花費大量的利息和費用來償還債務(wù)，這對您的資金管理會產(chǎn)生負面影響。因此，了解您的現(xiàn)金流，制定可行的還款計劃，避免不必要的額外支出。
第五段：合理投資。
最后，合理投資是資金管理中非常重要的方面。如果您的收入超過您的支出，那么您可以考慮將資金投資于股票市場、房地產(chǎn)或其他項目上。同時也要謹(jǐn)慎選擇投資對象，根據(jù)自身風(fēng)險承受能力來投資。
結(jié)論：
綜上所述，資金管理需要我們不斷的檢查我們的開支，制定預(yù)算，避免債務(wù)和合理投資。在日常生活中，我們也應(yīng)該堅持對資金管理的重視，這不僅能夠使我們在未來的生活中更穩(wěn)定地生活，更能讓我們在一個新穎而又富有激情的市場中迅速取得成功。