心得體會(huì)是我們?cè)趯W(xué)習(xí)和工作生活中得到的一種寶貴的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，它能夠讓我們更好地總結(jié)并概括我們的觀點(diǎn)和認(rèn)識(shí)，在今后的發(fā)展中起到指導(dǎo)作用。心得體會(huì)是一種重要的思考方式，它可以幫助我們深入思考和反思，提高我們的認(rèn)知水平。心得體會(huì)可以使我們更好地總結(jié)以前的經(jīng)驗(yàn)，并為將來(lái)的工作與學(xué)習(xí)提供指導(dǎo)與參考?？傊牡皿w會(huì)是一種非常重要的學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)的方式，值得我們?nèi)フJ(rèn)真對(duì)待和學(xué)習(xí)。寫心得體會(huì)要注重自我思考和分析，不僅要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，還要對(duì)自己的表現(xiàn)和成長(zhǎng)有所啟發(fā)。小編為大家搜集了這些心得體會(huì)范文，希望能為大家提供一些思路和參考。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇一
最近一直在學(xué)習(xí)《太平人壽員工勝任素質(zhì)模型(20xx修訂版)》、《太平人壽基層管理干部勝任素質(zhì)模型》，這對(duì)我來(lái)說(shuō)不啻于一次思想和素質(zhì)上的饕餮盛宴，在學(xué)習(xí)的過(guò)程中逐條對(duì)照素質(zhì)模型的內(nèi)容對(duì)比自己的實(shí)際工作和所思所感，在總結(jié)成型的工作經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)自己不足的基礎(chǔ)上，明確了自己未來(lái)的職業(yè)規(guī)劃，對(duì)太平的未來(lái)和自己的努力方向也充滿了信心和期待。
作為太平的一名后援部門的基礎(chǔ)管理干部，首先要有良好的全局觀和團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)。全局觀要求所有員工做到一切以公司的利益為重，一切行動(dòng)以公司成績(jī)?yōu)闃s，提倡團(tuán)隊(duì)效益為先，個(gè)人利益為后，所以我和我的同事們把“公司既是家”的理念深植于我們的意識(shí)中，把“公司既是家”的理念踏實(shí)地體現(xiàn)在日常工作中。有了家就是有了團(tuán)隊(duì)，但是有了團(tuán)隊(duì)不代表就意味著有效率，我們還要有團(tuán)隊(duì)協(xié)作的意識(shí)。團(tuán)隊(duì)是一個(gè)分工明確、層次清晰的整體。每個(gè)人都是整體的一個(gè)環(huán)節(jié)，包容就是各個(gè)環(huán)節(jié)的潤(rùn)滑劑，彼此咬合緊密又不過(guò)分緊張，彼此相互支撐又不過(guò)分依賴。其實(shí)我們的全局觀和團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，本質(zhì)上是太平的包容文化，包容就是工作中融洽同事關(guān)系的最好的潤(rùn)滑劑，包容讓我們的公司充滿愛(ài)，讓我們的團(tuán)隊(duì)效率優(yōu)先，讓我們的員工親如一家人。
其次，太平的基礎(chǔ)管理干部要當(dāng)以身作則的典范，要有良好的執(zhí)行力、溝通協(xié)調(diào)能力和勇?lián)?zé)任的勇氣。一是，做到以身作則是管理下屬的最好方式，因?yàn)槲业难孕兄苯佑绊戇@室內(nèi)每個(gè)人的行為。如果沒(méi)有好的表率作用，不管一個(gè)人的工作能力有多強(qiáng)，也不可能有好的工作效率，而且好的行為，好的習(xí)慣也是一個(gè)人掌握更多工作本領(lǐng)的基礎(chǔ)，所以在工作中，我一邊嚴(yán)格要求自己，時(shí)刻想象著有一雙眼睛在盯著我工作，提高自覺(jué)意識(shí);一邊嚴(yán)以律人，讓周圍的同事也能以更負(fù)責(zé)的態(tài)度對(duì)待工作，對(duì)待其他同事。二是積極的執(zhí)行力是工作效率和工作質(zhì)量的保證。作為核算部門，每天要與數(shù)字打交道，也會(huì)遇到與實(shí)際不符的情況，這時(shí)我會(huì)仔細(xì)思考緣由，靜下心來(lái)重新復(fù)核，努力在自己這里把問(wèn)題解決，做到不上交問(wèn)題，不轉(zhuǎn)移問(wèn)題，不給領(lǐng)導(dǎo)添麻煩，同時(shí)及時(shí)總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，提高工作效率。但是好的執(zhí)行力往往需要好的溝通協(xié)調(diào)能力配合，很多問(wèn)題的解決離不開部門之間的通力協(xié)作，所以當(dāng)問(wèn)題難以完全解決時(shí)，我會(huì)主動(dòng)向其他同事請(qǐng)教，充分溝通，保證了工作的順利完成。三是要有勇?lián)?zé)任的勇氣，自己的工作一定要按時(shí)完成，對(duì)待工作絕不拖泥帶水，更不推諉脫卸，把承擔(dān)重任，努力完滿解決每項(xiàng)工作當(dāng)做是對(duì)太平最好的報(bào)答。
再次，用愛(ài)心做好輔導(dǎo)培養(yǎng)工作。作為基礎(chǔ)管理干部，一方面要做好本職工作，另一方面也要做好新人的輔導(dǎo)培養(yǎng)。既要提高自己，也要對(duì)新人付出感情，培養(yǎng)新人的素質(zhì)和能力。會(huì)計(jì)復(fù)核是一項(xiàng)繁瑣且需要耐心的工作，復(fù)核人員既要有過(guò)硬的會(huì)計(jì)功底，更要有“看通看透”表格的觀察力和意志力，我在培養(yǎng)新人時(shí)會(huì)著重要求下屬養(yǎng)成從會(huì)計(jì)憑證中看清事情的本領(lǐng)，這樣既不容易對(duì)工作厭倦也可以提高辨別能力。每個(gè)人都有自己的特長(zhǎng)，我要做的就是發(fā)掘他們的特長(zhǎng)，因人施教，因人用才，使每個(gè)人的特長(zhǎng)能夠得到有效的發(fā)揮，更好的服務(wù)于工作。
第四，作為太平的員工要有誠(chéng)信正直，積極學(xué)習(xí)，愛(ài)崗樂(lè)業(yè)，開放分享，服務(wù)意識(shí)，追求卓越等素質(zhì)，每一項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)都使我有所思考，每一個(gè)內(nèi)容的要求都讓我倍加認(rèn)真的對(duì)待這份工作，這種身份——太平人壽的光榮一員。勝任素質(zhì)模型讓我能夠更加清楚的認(rèn)識(shí)自己，讓我更加明晰的了解自己，更加明確了工作的方向。
勝任素質(zhì)模型是本書，一本催發(fā)太平人不斷進(jìn)取，不斷取得輝煌業(yè)績(jī)的書，一本指明未來(lái)管理方向，不斷壯大太平的指南書。我將繼續(xù)在這邊書里汲取力量，為太平做出更多的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇二
我非常榮幸參加了公司組織的20xx年后備管理干部培訓(xùn)班，首先要感謝公司給了我這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，作為人保公司的一員，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，因?yàn)樗粌H是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實(shí)現(xiàn)服務(wù)公司、自我價(jià)值的重要一課。
公司對(duì)這次培訓(xùn)非常重視，體現(xiàn)了“重視人才、培養(yǎng)人才”的戰(zhàn)略方針，我們都很珍惜這次機(jī)會(huì)，大家都為培訓(xùn)做了充足的準(zhǔn)備。每個(gè)學(xué)員都積極參與和投入到培訓(xùn)中，時(shí)而聚精會(huì)神、時(shí)而點(diǎn)頭微笑、時(shí)而眉頭緊縮、時(shí)而振筆疾書、時(shí)而陷入沉思……在市公司人事處和綜合部的周到安排下，培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序，兩天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍和機(jī)會(huì)，給了我們每位兄弟姐妹增進(jìn)情義的空間，真正實(shí)現(xiàn)了此次培訓(xùn)“增進(jìn)團(tuán)結(jié)、增長(zhǎng)才干”的目的。
參加此次培訓(xùn)的同志都是人保xx分公司的精英、人才，都是在各自崗位上的佼佼者，回顧這兩天的課程，培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確：一是如何帶領(lǐng)好一支團(tuán)隊(duì)?二是如何提高自身領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)、才能、管理的方法?三是作為職業(yè)人如何性格修煉、角色轉(zhuǎn)換。這也是我們?cè)谌粘５墓芾砉ぷ髦泻臀磥?lái)的崗位上最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識(shí)，是我們?nèi)蘸笤诠ぷ鞯缆飞系闹芷鳌l(fā)器或者說(shuō)是催化劑，而在跑到終點(diǎn)前，更重要的是我們腳下的每一步，更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累。
在過(guò)去一年的工作中，金融風(fēng)暴施虐，經(jīng)濟(jì)環(huán)境不景氣、保險(xiǎn)市場(chǎng)政策管制越來(lái)越嚴(yán)格、承保條件逐步收緊這都給業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)了很大的阻力，也給公司員工帶來(lái)了很大的壓力，在這樣的環(huán)境和壓力下，我們基層管理者如何帶領(lǐng)班組營(yíng)造激情而穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)指標(biāo)、降低費(fèi)用水平，如何為公司保持發(fā)展勢(shì)頭而貢獻(xiàn)力量?課程里，老師通過(guò)啟發(fā)了我們對(duì)幾個(gè)問(wèn)題的深思，從而讓我對(duì)上述的現(xiàn)狀有了不同的認(rèn)識(shí)和理解：
第一，在管理崗位上，“責(zé)任”第一位的、其次才是“權(quán)力”，在越高的崗位上，壓力越大，我們應(yīng)該學(xué)會(huì)換位思考，就會(huì)更好地理解上司和公司的政策;中層干部對(duì)公司而言是承上啟下的中流砥柱，我們需要對(duì)下級(jí)負(fù)責(zé)更需要對(duì)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，這樣才能提高經(jīng)營(yíng)績(jī)效和降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
第二，做正確的事情，然后正確地做事情。工作中我們做我們必須做的，而不是有選擇性地挑喜歡做的，一個(gè)成熟心態(tài)職業(yè)經(jīng)理人，必須具有較高的情商，具有較高的處理工作中的矛盾和沖突的能力，這樣班組的管理才不會(huì)偏離方向，才能與公司的策略保持一致。
第三，前途是光明的，滿懷信心、堅(jiān)持不懈就必定會(huì)迎來(lái)美好的明天。從數(shù)據(jù)顯示，我們的經(jīng)濟(jì)正逐步走出低迷走向復(fù)蘇，我相信20xx年將是豐收的一年，也是整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的一年，信心、決心將是我們到達(dá)成功彼岸的雙槳。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇三
隨著人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的增強(qiáng)，在當(dāng)今社會(huì)，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的角色越發(fā)重要。保險(xiǎn)銷售是一個(gè)既具有挑戰(zhàn)性又充滿機(jī)會(huì)的職業(yè)。作為一名保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，我在工作中積累了不少經(jīng)驗(yàn)和心得，下面將結(jié)合自身實(shí)踐，從培訓(xùn)的重要性、溝通的技巧、客戶關(guān)系的建立、團(tuán)隊(duì)合作和自我提升等方面，分享我的體會(huì)和總結(jié)。
首先，作為一名成功的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，良好的培訓(xùn)機(jī)制至關(guān)重要。保險(xiǎn)銷售本質(zhì)是一種專業(yè)性很強(qiáng)的工作，需要深入了解保險(xiǎn)知識(shí)和產(chǎn)品信息。只有通過(guò)全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，才能掌握必要的銷售技巧和行業(yè)專業(yè)知識(shí)，為客戶提供準(zhǔn)確的信息和專業(yè)的建議。在我個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)中，培訓(xùn)是打好基礎(chǔ)的關(guān)鍵。通過(guò)培訓(xùn)，我更加了解產(chǎn)品的特點(diǎn)和關(guān)鍵點(diǎn)，能夠更好地回答客戶的問(wèn)題，提供個(gè)性化的保險(xiǎn)解決方案，從而提升自己的銷售業(yè)績(jī)。
其次，在與客戶進(jìn)行有效溝通時(shí)，需要掌握一定的技巧。溝通是保險(xiǎn)銷售的核心任務(wù)之一，它涉及到銷售人員與客戶之間的信息交流和理解。在我與客戶的日常交往中，我發(fā)現(xiàn)要做到有效溝通，首先需要保持良好的聆聽(tīng)?wèi)B(tài)度。只有仔細(xì)傾聽(tīng)客戶的需求和疑慮，才能更好地把握客戶的心理，為客戶提供更好的服務(wù)。此外，善于運(yùn)用非言語(yǔ)溝通也是很重要的，比如肢體語(yǔ)言、表情和聲音的運(yùn)用等，這些都能夠更好地增強(qiáng)溝通的效果和親近感。
建立良好的客戶關(guān)系也是保險(xiǎn)銷售人員不可或缺的能力?？蛻絷P(guān)系的建立需要保險(xiǎn)銷售人員充分了解客戶的需求和心理，并主動(dòng)為客戶提供咨詢和服務(wù)。我在與客戶建立關(guān)系的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶情感的交流是很重要的一環(huán)。通過(guò)與客戶的交談，我能夠了解客戶的家庭狀況、職業(yè)背景和需求，這有助于為客戶提供更加個(gè)性化的保險(xiǎn)產(chǎn)品。此外，及時(shí)跟進(jìn)客戶的投保情況和保險(xiǎn)理賠情況也是保持良好客戶關(guān)系的關(guān)鍵。只有通過(guò)及時(shí)關(guān)注客戶的需求和關(guān)切，才能樹立客戶對(duì)我們的信任和忠誠(chéng)度。
團(tuán)隊(duì)合作也是保險(xiǎn)銷售人員成功的重要因素。保險(xiǎn)銷售行業(yè)需要銷售人員之間的協(xié)作和配合，只有整個(gè)團(tuán)隊(duì)齊心協(xié)力，才能實(shí)現(xiàn)更好的銷售業(yè)績(jī)。在我參與過(guò)的團(tuán)隊(duì)合作中，我發(fā)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)合作往往能夠激發(fā)個(gè)人潛力，并加強(qiáng)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。團(tuán)隊(duì)成員之間的互助與支持不僅可以分享經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，還能互相鼓勵(lì)和激勵(lì)，共同實(shí)現(xiàn)個(gè)人和團(tuán)隊(duì)的目標(biāo)。在團(tuán)隊(duì)合作中，我也深刻體會(huì)到了集體的力量，它不僅可以幫助我提升銷售技巧，還能促使我個(gè)人不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步。
最后，自我提升是保險(xiǎn)銷售人員不可或缺的追求。保險(xiǎn)銷售行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)壓力較大，只有不斷提升自身的能力和素質(zhì)，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中有所突破。我認(rèn)為，自我提升的過(guò)程包括積累經(jīng)驗(yàn)、擴(kuò)展知識(shí)和加強(qiáng)學(xué)習(xí)。我通過(guò)培訓(xùn)、研究市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)等方式，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素養(yǎng)。通過(guò)不斷自我反思和學(xué)習(xí)，我不斷調(diào)整自己的方法和思路，提升自己的銷售能力和服務(wù)質(zhì)量。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的工作既具有挑戰(zhàn)性又充滿機(jī)會(huì)。通過(guò)全面的培訓(xùn)、有效的溝通技巧，建立良好的客戶關(guān)系，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作和不斷自我提升，我實(shí)現(xiàn)了從剛?cè)胄械街饾u成為一名成功保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的轉(zhuǎn)變。在未來(lái)的工作中，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和進(jìn)步，不斷提高自己的專業(yè)素養(yǎng)和銷售業(yè)績(jī)，為更多的客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù)。我相信，只要不斷追求進(jìn)步和自我提升，保險(xiǎn)銷售行業(yè)將給予我更多的機(jī)遇和成功。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇四
領(lǐng)導(dǎo)和同志們：
大家好!
我于200x年6月任個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理，兩年來(lái)，在省公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績(jī)。下面就兩年來(lái)做的主要工作做簡(jiǎn)要總結(jié)，不妥之處請(qǐng)批評(píng)指正。
兩年來(lái)無(wú)論工作多么繁忙，沒(méi)有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種政治學(xué)習(xí)活動(dòng)，同時(shí)主動(dòng)學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和紀(jì)檢部門下發(fā)的有關(guān)廉政建設(shè)的學(xué)習(xí)材料，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識(shí)。對(duì)專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈，由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈和復(fù)雜化，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī)、營(yíng)銷邊緣理論及金融專業(yè)知識(shí)，兩年來(lái)用業(yè)余時(shí)間撰寫具有業(yè)務(wù)指導(dǎo)性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導(dǎo)向作用。
我想做為業(yè)務(wù)部門的主要負(fù)責(zé)人，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我的中心工作，任何時(shí)候都不能有絲毫的放松，兩年來(lái)圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：
1、科學(xué)計(jì)劃。兩年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見(jiàn)制定而成。
2、做好推動(dòng)。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵在推動(dòng)。兩年來(lái)先后組織實(shí)施了八個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)，都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動(dòng)效果。200x年5至7月，由于分紅險(xiǎn)剛剛上市，加之市場(chǎng)又受高息集資的影響余波未盡，分紅險(xiǎn)上市三個(gè)月情況不太好，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過(guò)精心策劃和準(zhǔn)備，以具有本省特點(diǎn)的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)為突破口，掀起了分紅險(xiǎn)銷售的高潮，最高的一場(chǎng)說(shuō)明會(huì)達(dá)千萬(wàn)元。200x年九9、10兩個(gè)月以分紅險(xiǎn)銷售為主要內(nèi)容的“非常行動(dòng)”勞動(dòng)競(jìng)賽，60天保費(fèi)收入3.9億，當(dāng)時(shí)超過(guò)了廣東和上海?！傍櫶┍逼髣澔顒?dòng)由于策劃快、部署快、行動(dòng)快，一個(gè)半月保費(fèi)收入23個(gè)億，又一次超過(guò)了上海和廣東，兩年來(lái)，我省個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模和速度均走在了內(nèi)陸省份的最前列。
3、搞好總結(jié)。業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)推動(dòng)、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。兩年來(lái)堅(jiān)持不失信于人的誠(chéng)信原則，每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競(jìng)賽活動(dòng)中的承諾，沒(méi)有讓一位業(yè)務(wù)員失望。當(dāng)去基層公司看望業(yè)務(wù)員時(shí)，他們講到“我們不是為了別的，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說(shuō)話算不算話?！痹谝淮窝不貓?bào)告會(huì)上曾經(jīng)承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠(chéng)信的重要性和因此產(chǎn)生的強(qiáng)大能量，基于這一點(diǎn)，兩年來(lái)在這一方面堅(jiān)持做到了說(shuō)到做到，決不失信的人，也正因?yàn)槿绱耍?萬(wàn)名業(yè)務(wù)員當(dāng)中建立了良好的信譽(yù)，形成比較強(qiáng)勁的凝聚力和向心力。
隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一。張總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù)。兩年來(lái)在隊(duì)伍管理問(wèn)題上煞費(fèi)了心思。200x年的隊(duì)伍是在前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴(kuò)張時(shí)建立起來(lái)的，由于人民銀行七次降息，保險(xiǎn)條款由儲(chǔ)蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌，業(yè)務(wù)員和客戶心理準(zhǔn)備不足，業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)急速下滑，收入大幅下降，隊(duì)伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況。當(dāng)時(shí)感到有千斤壓力，面對(duì)現(xiàn)狀做了以下幾個(gè)方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領(lǐng)工作組下基層，深入一線和業(yè)務(wù)安員面對(duì)面交談。
數(shù)十天的調(diào)查研究基本摸清了影響隊(duì)伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架、行政干預(yù)、條款單一、宣傳不力、獎(jiǎng)罰不分、制度不嚴(yán)等。二是對(duì)癥下藥。根據(jù)上述問(wèn)題，經(jīng)總經(jīng)理室同意，迅速召開代理人管理工作會(huì)議，通報(bào)情況、研究對(duì)策。各級(jí)公司根據(jù)各自存在的不同問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行解決，并指出了嚴(yán)格按照“基本法”辦事，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)的管理走上制度化。200x年6月，根據(jù)市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準(zhǔn)備和成熟情況，省公司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到2001年底全拾基本法”達(dá)到了相對(duì)的統(tǒng)一，為實(shí)施新的“基本法”打下了堅(jiān)實(shí)的基矗同時(shí)就業(yè)務(wù)員的相關(guān)待遇和獎(jiǎng)勵(lì)問(wèn)題，省公司連發(fā)了相關(guān)文件，我部又組成工作組兩次進(jìn)行巡回交叉檢查，督促落實(shí)，有些問(wèn)題會(huì)同省公司財(cái)務(wù)部門也有效地得到了落實(shí)，在業(yè)務(wù)員當(dāng)中引起了強(qiáng)烈反響。這期間還借助推行“兩個(gè)規(guī)范”，增加了活動(dòng)量，加之后來(lái)新險(xiǎn)種的上市，業(yè)績(jī)攀升，收入增加，隊(duì)伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決。
規(guī)范行為、賞罰分明：隊(duì)伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息，一方面正確引導(dǎo)，下發(fā)了業(yè)務(wù)員行為操守和違規(guī)違紀(jì)處罰辦法;一方面又對(duì)于不良行為堅(jiān)決進(jìn)行處理。特別在200x年下半年競(jìng)爭(zhēng)最為激烈的時(shí)候，對(duì)一些人搖擺不定、離心離德，及時(shí)提出了“講清利害、誠(chéng)心挽留、熱情歡送、不再接收”的應(yīng)對(duì)策略，起到一定的穩(wěn)定作用。
后來(lái)一些人到同業(yè)公司一段時(shí)間后又想回來(lái)，根據(jù)形勢(shì)變化又提出“可以接收”，對(duì)極個(gè)別人堅(jiān)持拒收。這樣有張有馳、區(qū)別對(duì)待的策略，在最激烈的人才競(jìng)爭(zhēng)時(shí)段起到了重要作用。4、親情管理。兩年來(lái)，利用各種機(jī)會(huì)和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務(wù)員直接見(jiàn)面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對(duì)待業(yè)務(wù)員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支隊(duì)伍，即組訓(xùn)講師隊(duì)伍、主管隊(duì)伍、精英隊(duì)伍，通過(guò)有效的工作，目前有組訓(xùn)200多人、講師90余人、高級(jí)主管75人、中級(jí)主管680人、銷售精英近千人。
兩年來(lái)，教育訓(xùn)練始終處于業(yè)務(wù)發(fā)展的前沿，支持著業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理。一是組訓(xùn)隊(duì)伍的培訓(xùn)。至今不能忘記的是200x年8月，我省第一期以自己的力量教學(xué)，為期14天有116人參加的組訓(xùn)班。由于準(zhǔn)備充分、訓(xùn)練嚴(yán)格、內(nèi)容充實(shí)、全程跟蹤，培訓(xùn)收到了顯著效果。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇五
1980年，我國(guó)保險(xiǎn)從業(yè)人員僅有3941人，而目前已經(jīng)達(dá)到近600萬(wàn)人。與此同時(shí)，保險(xiǎn)從業(yè)人員的素質(zhì)、思想認(rèn)識(shí)不斷提高，保險(xiǎn)人才發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化。下面本站小編為你帶來(lái)保險(xiǎn)從業(yè)人員。
自我介紹。
的內(nèi)容，希望你們喜歡。
我叫，女，38歲，身高1.57m,體重59公斤，專科文憑。
我相貌平平，才能更是平平，但具備一個(gè)傳統(tǒng)中國(guó)女性所應(yīng)該具備的所有美德：孝順善良、勤勞節(jié)儉。
我的個(gè)人信條是：先做人，后做事;。
珍愛(ài)自己，善待他人;。
享受生活品位時(shí)低調(diào)，追求生活品質(zhì)時(shí)高調(diào)。
這三句話指引著我一路走來(lái)，讓我無(wú)論在哪個(gè)角色的定位中都能找到自己的位置。在我為人女時(shí)，我孝順父母，勤奮學(xué)習(xí)，努力工作;為人妻為人媳后，我孝順公婆，和老公相濡以沫，共同經(jīng)營(yíng)一個(gè)幸福的家;為人母后，我含辛茹苦地哺養(yǎng)，點(diǎn)點(diǎn)滴滴地教育，在哺育女兒的過(guò)程中，我深深明白身教重于言教的道理，也真正做到了言傳身教。在家庭中的三個(gè)角色我應(yīng)該還是充當(dāng)?shù)牟诲e(cuò)吧。在工作中，我恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，踏實(shí)的工作表現(xiàn)得到了同事和領(lǐng)導(dǎo)的首肯。我能和同事融洽相處，能夠做到嚴(yán)于律己，寬以待人，所以我群眾關(guān)系也是很不錯(cuò)的。特別是在我患重疾乳腺癌后，同事們對(duì)我那一份最真摯最細(xì)微的關(guān)心和呵護(hù)，讓我真正體會(huì)到了社會(huì)大家庭的溫暖，也讓我欣慰地感受到自己在大家的心目中是一個(gè)受歡迎的人，而不是一個(gè)平日讓人嗤之以鼻、落難后讓人幸災(zāi)樂(lè)禍的人。
我在患病以前，沒(méi)給自己買保險(xiǎn)，自己患上乳腺癌后，才認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)的重要，也才走進(jìn)了保險(xiǎn)公司的大門。我相信我的做人準(zhǔn)責(zé)也能指導(dǎo)著我在保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)做的很好!相信我吧!各位博友!如果你需要在我手中投保，敬請(qǐng)留言!我一定為你做好業(yè)務(wù)!
我是財(cái)經(jīng)大學(xué)金融系金融(含保險(xiǎn))專業(yè)07屆畢業(yè)生，在求學(xué)生涯的四年大學(xué)學(xué)習(xí)過(guò)程中，經(jīng)歷過(guò)失敗和挫折，經(jīng)歷過(guò)成功與幸福，我孜孜以求，不惜奮斗，而正所謂“一份耕耘，一份收獲”，我的付出有了回報(bào)。
通過(guò)大學(xué)四年專業(yè)課的學(xué)習(xí)，能掌握并熟練運(yùn)用國(guó)際金融、貨幣銀行學(xué)、中央銀行、保險(xiǎn)學(xué)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、西方金融理論、金融市場(chǎng)學(xué)、金融營(yíng)銷學(xué)業(yè)、銀行會(huì)計(jì)、商業(yè)銀行、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)等專業(yè)知識(shí)和技能，并掌握了計(jì)算機(jī)初級(jí)，中級(jí)知識(shí)，能熟練運(yùn)用windows操作系統(tǒng)，熟練掌握internet，能用wps、microsoftword等進(jìn)行文檔編輯及操作，并能運(yùn)用photoshop等工具軟件進(jìn)行圖像設(shè)計(jì)，掌握了microsoftvisualfoxpro數(shù)據(jù)庫(kù)的制作.
在學(xué)習(xí)上刻苦認(rèn)真，渴望上進(jìn)，努力學(xué)習(xí)每一門課程，并通過(guò)了國(guó)家二級(jí)計(jì)算機(jī)考試，.在實(shí)踐生活中，我把自己放在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中學(xué)習(xí)社會(huì)知識(shí)，參與了很多社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，極大的豐富了自己的社會(huì)知識(shí)。
這就是我，一個(gè)具有扎實(shí)專業(yè)基礎(chǔ)，較高綜合素質(zhì)，小事細(xì)作，大事敢為，率直開朗，謙恭樂(lè)為的金融系學(xué)生。當(dāng)然，在學(xué)識(shí)淵博，閱歷豐富的前輩面前，我還只是懵懂的后來(lái)者，但在您賜予的人生藍(lán)圖和事業(yè)空間里，經(jīng)過(guò)勤修苦煉，明天的我也不是庸庸之輩。
各位尊敬的考官，早上好。今天能在這里參加面試，有機(jī)會(huì)向各位考官請(qǐng)教和學(xué)習(xí)，我感到十分的榮幸，同時(shí)通過(guò)這次面試也可以把我自己展現(xiàn)給大家，希望你們能記住我，下面介紹一下我的基本情況。
我叫，現(xiàn)年**歲，*族，大專文化，平時(shí)我喜歡看書和上網(wǎng)流覽信息，性格活潑開朗，能關(guān)心身邊的人和事，和親人朋友融洽相處，能做到理解和原諒，我對(duì)生活充滿信心。我曾經(jīng)在工作，在公司里先后在不同的崗位工作過(guò)，開始我從事工作，隨后因公司需要到，有一定的社會(huì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在工作上取得一些的成績(jī)，同時(shí)也得到公司的認(rèn)可。
通過(guò)幾年的工作我學(xué)到了很多知識(shí)，同時(shí)還培養(yǎng)了我堅(jiān)韌不拔的意志和頑強(qiáng)拼搏的精神，使我能夠在工作中不斷地克服困難、積極進(jìn)取。加入公務(wù)員的行列是我多年以來(lái)的一個(gè)強(qiáng)烈愿望，同時(shí)我認(rèn)識(shí)到人和工作的關(guān)系是建立在自我認(rèn)知的基礎(chǔ)上，而我感覺(jué)到我的工作熱情一直沒(méi)有被激發(fā)到最高，我熱愛(ài)我的工作，但每個(gè)人都是在不斷地尋求取得更好的成績(jī)，我的自我認(rèn)知讓我覺(jué)得公務(wù)員是一個(gè)正確的選擇，這些就堅(jiān)定了我報(bào)考公務(wù)員的信心和決心。
所以我參加了這次公務(wù)員考試并報(bào)考了，如果這次能考上，我相信自己能夠在中得到鍛煉和有獲得發(fā)展的機(jī)會(huì)。公務(wù)員是一種神圣而高尚的職業(yè)，它追求的是公共利益的最大化，所以要求公務(wù)員要為人民、為國(guó)家服務(wù)，雷鋒曾這樣說(shuō)過(guò)：人的生命是有限的，可為人民服務(wù)是無(wú)限的，我要把有限的生命投入到無(wú)限的為人民服務(wù)中去，這就是我對(duì)公務(wù)員認(rèn)知的最好詮釋。
所以，這個(gè)職位能讓我充分實(shí)現(xiàn)我的社會(huì)理想和體現(xiàn)自身的價(jià)值。俗話說(shuō)：航船不能沒(méi)有方向，人生不能沒(méi)有理想，而我愿成為中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的一名優(yōu)秀國(guó)家公務(wù)員，認(rèn)真踐行“三個(gè)代表”，全心全意的為人民服務(wù)。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇六
親愛(ài)的xx：
你好。
來(lái)到xx保險(xiǎn)公司已經(jīng)四年多了。就是在20xx年的這里，我開始踏上社會(huì)，完成了從學(xué)生到社會(huì)人的轉(zhuǎn)變。有過(guò)歡笑，有過(guò)收獲，有過(guò)淚水，有過(guò)痛苦。在公司工作的四年里，我得到了公司同事的很多幫助。非常感謝公司的同事，對(duì)他們的關(guān)心表示誠(chéng)摯的感謝?。∥铱梢栽谶@里愉快地工作和學(xué)習(xí)。但是，人總要面對(duì)現(xiàn)實(shí)，自己的興趣是什么，自己喜歡什么，自己適合什么。這一系列的問(wèn)號(hào)一直讓我壓抑，也讓我萌發(fā)了辭職的念頭，讓我確定了這個(gè)想法。也許我人生的下一步就是回到社會(huì)，遇到挫折，在不斷的奮斗中找到自己的定位。從小到大一直生活的很順利，曾經(jīng)讓我很驕傲，現(xiàn)在卻深陷痛苦，無(wú)法自拔。也許人真的需要學(xué)會(huì)慢慢長(zhǎng)大。
目前勞動(dòng)合同即將到期，我申請(qǐng)?zhí)崆敖獬齽趧?dòng)合同，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并要求做好養(yǎng)老、勞保等相關(guān)工作。
離開這個(gè)公司，離開這些曾經(jīng)的同事，我不忍心被領(lǐng)導(dǎo)教訓(xùn)，也不忍心同事之間的真誠(chéng)和友好。
辭職人員：xxx。
20xx年xx月xx日。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇七
作為一名保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，我有幸能夠在這個(gè)行業(yè)中工作，參與到人們保障風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)中。多年來(lái)的工作經(jīng)驗(yàn)讓我深有體會(huì)，以下是我對(duì)保險(xiǎn)銷售工作的心得體會(huì)。
首先，我深刻認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)銷售是一項(xiàng)充滿挑戰(zhàn)但又非常有意義的工作。保險(xiǎn)是人們生活中不可或缺的一項(xiàng)保障，而作為保險(xiǎn)銷售人員，我們的工作就是幫助客戶識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提供專業(yè)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并為客戶提供一份安心。每一筆保險(xiǎn)交易都意味著為客戶的生活、財(cái)產(chǎn)以及家庭的未來(lái)提供了一個(gè)可靠的保障，這種成就感是無(wú)可比擬的。
其次，個(gè)人素質(zhì)的提升對(duì)于保險(xiǎn)銷售工作尤為重要。作為一名保險(xiǎn)銷售人員，我們需要具備良好的溝通能力、銷售技巧和專業(yè)知識(shí)。只有通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和提升自己，我們才能更好地理解客戶的需求，找到最適合他們的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并且能夠有效地與他們建立信任和良好的合作關(guān)系。只有這樣，我們才能成為客戶信賴的專業(yè)人士，為他們提供真正有價(jià)值的服務(wù)。
第三，了解市場(chǎng)需求和行業(yè)趨勢(shì)對(duì)于保險(xiǎn)銷售非常重要。在當(dāng)今競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中，客戶的需求和喜好在不斷變化，保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類也在不斷增加與改變。作為保險(xiǎn)銷售人員，我們需要通過(guò)調(diào)研和市場(chǎng)分析，了解行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)和客戶的需求，及時(shí)調(diào)整和更新我們的產(chǎn)品和銷售策略，以適應(yīng)市場(chǎng)的變化，并保持競(jìng)爭(zhēng)力。
第四，建立良好的客戶關(guān)系是保險(xiǎn)銷售工作的關(guān)鍵。保險(xiǎn)銷售工作是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，客戶的信任和滿意度是我們工作的核心。因此，我們需要主動(dòng)與客戶保持聯(lián)系，了解他們的需求和反饋，并及時(shí)解答他們的疑問(wèn)和解決他們的問(wèn)題。更重要的是，我們要以人為本，將客戶放在第一位，真正關(guān)心他們的生活和健康，并且為他們提供全方位的幫助和支持。
最后，保持積極的心態(tài)和工作熱情是保險(xiǎn)銷售工作的必要條件。保險(xiǎn)銷售工作的特點(diǎn)是需要不斷地面對(duì)拒絕和困難，因此我們需要始終保持積極的心態(tài)，勇于面對(duì)挑戰(zhàn)，并從中汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。我們要相信自己的能力，相信自己所銷售的產(chǎn)品的價(jià)值，并且要保持對(duì)工作的熱情和動(dòng)力，以便更好地為客戶服務(wù)。
綜上所述，作為保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，我們?cè)诠ぷ髦行枰J(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)銷售的重要性和意義，提升自身素質(zhì)，了解市場(chǎng)需求和行業(yè)趨勢(shì)，建立良好的客戶關(guān)系，以及保持積極的心態(tài)和工作熱情。只有這樣，我們才能成為一名優(yōu)秀的保險(xiǎn)銷售人員，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)。同時(shí)，也希望未來(lái)能有更多的人加入到保險(xiǎn)銷售行業(yè)中，為社會(huì)的發(fā)展和人民的福祉做出更大的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇八
分公司：
因個(gè)人職業(yè)選擇的原因，我現(xiàn)在請(qǐng)求辭去在人保財(cái)險(xiǎn)××支公司的職位。公司的企業(yè)文化感化了我，我對(duì)公司是深有感情的。
來(lái)到人保公司兩年了，正是在這里我開始踏上了社會(huì)，完成了自己從一個(gè)學(xué)生到社會(huì)人的轉(zhuǎn)變。公司平等的人際關(guān)系和開明的工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺(jué)，在這里我能開心的工作，開心的學(xué)習(xí)。
我要感謝人保公司兩年來(lái)對(duì)我的培養(yǎng)，從試用到轉(zhuǎn)正，公司給予了我成長(zhǎng)的機(jī)會(huì)和學(xué)習(xí)發(fā)展的平臺(tái)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的指導(dǎo)、關(guān)心和幫助，將使我受益終身。在工作中我不斷得到了張經(jīng)理、汪經(jīng)理以及各位部門經(jīng)理的的教導(dǎo)與點(diǎn)撥、指點(diǎn)與幫助；在參加監(jiān)護(hù)人責(zé)任險(xiǎn)、學(xué)幼險(xiǎn)承保時(shí)，團(tuán)隊(duì)合作中得到同事的幫助與協(xié)同；在進(jìn)行疑案調(diào)查、代理××支公司出庭應(yīng)訴處理保險(xiǎn)訴訟案件過(guò)程中的收獲，都使我受益菲淺。而工作之余同事之間親密友好的關(guān)系，則使我終身難忘。
我從xx年進(jìn)入公司，正是××支公司經(jīng)營(yíng)最困難的時(shí)候，我親身經(jīng)歷了公司擺脫被動(dòng)不利局面、走上發(fā)展的正軌的全過(guò)程，同時(shí)我也為能在這樣一個(gè)英明果斷的領(lǐng)導(dǎo)班子和團(tuán)結(jié)協(xié)作的同事之中工作過(guò)而驕傲。
我清楚省公司接納我們這批新人的決策眼光，公司正值用人之際，我很遺憾自己在這個(gè)時(shí)候向公司正式提出辭職。人保財(cái)險(xiǎn)××支公司美好的發(fā)展前景及良好的合作氛圍讓我在即將離去之際仍感不舍，但今因個(gè)人原因，我已決定離開公司，希望我的離去不會(huì)給公司帶來(lái)任何不便；對(duì)分公司各位領(lǐng)導(dǎo)、張經(jīng)理的賞識(shí)與信任，我將終抱感激之情。
今后，無(wú)論我將怎樣生活，我都會(huì)永遠(yuǎn)感激人保公司對(duì)我的培養(yǎng)，在我困難的時(shí)候，工作中不成熟的時(shí)候給我的幫助和寬容。是人保公司給了我現(xiàn)在擁有的一切。
我保證并宣誓：
一、遵守法律法規(guī)、遵守保險(xiǎn)職業(yè)道德規(guī)范。
二、保守人保公司商業(yè)秘密及各項(xiàng)管理。
請(qǐng)接受我的辭職請(qǐng)求。
此致
敬禮！
申請(qǐng)人：xx。
20xx年x月x日。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇九
各位領(lǐng)導(dǎo)各位同仁：
大家好！
我叫xx，是xx分公司的一位保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員。
一年來(lái)，在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全師突破保費(fèi)收入萬(wàn)元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了分公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jī)與不足。
一、工作思想。
積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)?zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)不斷的努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為本公司的持續(xù)發(fā)展，做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在業(yè)務(wù)上要全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。
二、業(yè)務(wù)管理。
“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：
1、根據(jù)分公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。
2、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。
三、部室負(fù)責(zé)工作。
除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷部的經(jīng)理。營(yíng)銷一部營(yíng)銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全團(tuán)首先開辦了針對(duì)貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)元，滿期賠付率為%。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足。
由于工作千頭萬(wàn)緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。
總之，一年來(lái)，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)。以上是我的述職報(bào)告，不足之處望指正。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十
你好!
您好!我是財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理，因個(gè)人職業(yè)選擇的原因，我現(xiàn)在請(qǐng)求辭去在人保財(cái)險(xiǎn)××支公司業(yè)務(wù)經(jīng)理職位。
來(lái)到人保公司兩年了，正是在這里我開始踏上了社會(huì)，完成了自己從一個(gè)學(xué)生到社會(huì)人的轉(zhuǎn)變。公司平等的人際關(guān)系和開明的工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺(jué)，在這里我能開心的工作，開心的學(xué)習(xí)。
我要感謝人保公司兩年來(lái)對(duì)我的培養(yǎng)，從試用到轉(zhuǎn)正，到業(yè)務(wù)經(jīng)理，公司給予了我成長(zhǎng)的機(jī)會(huì)和學(xué)習(xí)發(fā)展的平臺(tái)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的指導(dǎo)、關(guān)心和幫助，將使我受益終身。
我從xx年進(jìn)入公司，正是××支公司經(jīng)營(yíng)最困難的時(shí)候，我親身體會(huì)了公司擺脫被動(dòng)不利局面、走上發(fā)展的正軌的全過(guò)程，同時(shí)我也為能在這樣一個(gè)英明果斷的領(lǐng)導(dǎo)班子和團(tuán)結(jié)協(xié)作的同事之中工作過(guò)而驕傲。
但今因個(gè)人原因，我已決定辭職離開，希望我的離去不會(huì)給公司帶來(lái)任何不便;對(duì)分公司各位領(lǐng)導(dǎo)、張負(fù)責(zé)人的賞識(shí)與信任，我將終抱感激之情，也希望公司盡快給我安排交接人員。
今后，無(wú)論我將怎樣生活，我都會(huì)永遠(yuǎn)感激人保公司對(duì)我的培養(yǎng)，在我困難的'時(shí)候，工作中不成熟的時(shí)候給我的幫助和寬容。是人保公司給了我現(xiàn)在擁有的一切。
辭職人：
20xx年xx月xx日。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十一
1、考試大綱及教材購(gòu)買問(wèn)題：
《證券業(yè)從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材（2004）》已由中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社出版發(fā)行，可至各地方證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)系購(gòu)買，詳細(xì)聯(lián)系方式請(qǐng)登陸中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（）查詢。
2、匯款表格格式問(wèn)題：
如果考生發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)剜]局匯款單格式與樣張不符，請(qǐng)選擇普通匯款方式，不要選擇需要設(shè)置密碼的.匯款方式。但是必須附上報(bào)考帳號(hào)，否則匯款無(wú)效。
3、報(bào)考資格的審定：（網(wǎng)上報(bào)名時(shí)不需要提供任何證明，考生如實(shí)填寫即可）。
（一）報(bào)名截止日年滿18周歲；（二）具有高中或國(guó)家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文憑；（三）具有完全民事行為能力。
4、照片問(wèn)題：
由于今年所有科目都采取機(jī)考，將采取現(xiàn)場(chǎng)拍照的方式，考生在網(wǎng)上報(bào)名時(shí)不需要提供照片。
5、準(zhǔn)考證問(wèn)題：
準(zhǔn)考證將于9月下旬公布在本報(bào)名網(wǎng)頁(yè)上，屆時(shí)請(qǐng)考生登陸本網(wǎng)頁(yè)并自行打印準(zhǔn)考證。
6、證書問(wèn)題：
關(guān)于報(bào)考科目數(shù)量、證書類型及申請(qǐng)證書方法等相關(guān)問(wèn)題請(qǐng)登陸中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（）查詢。
7、信息修改問(wèn)題：
8、報(bào)名截止問(wèn)題：
報(bào)名截止日期為2004年7月9日，郵局匯款截止日期為2004年7月9日，以郵戳為準(zhǔn)，請(qǐng)尚未報(bào)名的考生抓緊時(shí)間。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十二
項(xiàng)目網(wǎng)站上面有資格考試的詳細(xì)介紹，每一個(gè)考生應(yīng)該非常仔細(xì)的閱讀，首先要選擇適合自己的資格進(jìn)行報(bào)考。我選擇了中國(guó)壽險(xiǎn)管理師資格，考慮到自己當(dāng)時(shí)的情況，決定先考中級(jí)。其實(shí)，若覺(jué)得一開始就奔著高級(jí)課程的話，也可以中級(jí)和高級(jí)科目同時(shí)交叉報(bào)考，這個(gè)可以視自己的情況而定。每個(gè)資格的中級(jí)課程考試內(nèi)容都是基礎(chǔ)知識(shí)，對(duì)于從事保險(xiǎn)工作的我們而言，或多或少都在工作中涉及和運(yùn)用到。在我中級(jí)資格考試通過(guò)后，針對(duì)我的工作需要，我還是決定繼續(xù)完成中國(guó)壽險(xiǎn)管理師高級(jí)資格的考試。高興的是，考試順利通過(guò)。
2、熟悉教材知識(shí)和題型。
當(dāng)然也要注意一下考試題型，這樣在看教材的時(shí)候，可以做到有的放矢，應(yīng)對(duì)考試更加自如?？荚囶}目全部為選擇題，四選一，但很多題目也是復(fù)合理解型的，所以對(duì)考試題型的了解，結(jié)合閱讀教材，能更好深入學(xué)習(xí)和掌握專業(yè)知識(shí)。
3、合理安排考試科目和復(fù)習(xí)時(shí)間。
資格考試一年2次，從開始報(bào)名到考試進(jìn)行一般有半年的間隔，這個(gè)時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)，說(shuō)短也不短。考慮到平時(shí)工作占用大量的時(shí)間和精力，我的安排是每次考試科目為2-3門。第一次，我是在復(fù)旦大學(xué)報(bào)名中心報(bào)名和領(lǐng)取書本。之后每次報(bào)名我都是項(xiàng)目網(wǎng)站報(bào)名，通過(guò)網(wǎng)上銀行付款，購(gòu)買教材。此種報(bào)名方式比較順利，也很便捷。說(shuō)實(shí)話，我拿到教材時(shí)，覺(jué)得考試時(shí)間還遠(yuǎn)，沒(méi)有開始學(xué)習(xí)，但是我還是給自己安排一個(gè)月集中學(xué)習(xí)的計(jì)劃，每天下班后，認(rèn)真閱讀教材，循序漸進(jìn)的學(xué)習(xí)。我覺(jué)得更好學(xué)習(xí)計(jì)劃是首先安排一輪精讀，再結(jié)合考試題型針對(duì)性的研讀。如果能夠有計(jì)劃的每門課程復(fù)習(xí)2-3輪，考試應(yīng)該就沒(méi)有太大的問(wèn)題。另外，還需要提醒的是考試之前一定要熟悉考場(chǎng)位置，避免路途不熟而延誤考試?？荚囍斑€應(yīng)保持充分的休息，往往一天要連續(xù)參加1-3門考試，只有保證良好休息，才能避免因身體不佳影響考場(chǎng)發(fā)揮。
4、充分利用網(wǎng)絡(luò)資源。
項(xiàng)目網(wǎng)站上面有非常豐富全面的考試介紹、公告、補(bǔ)充考試資料，一定要經(jīng)常登陸網(wǎng)站察看最新的通知和考試信息。網(wǎng)站資料是第一手考試資料，其中還有歷年考試真題可供復(fù)習(xí)時(shí)參考使用，這些信息對(duì)考試非常有幫助。
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保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十三
第二條中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員(以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員(以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)公估從業(yè)人員)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。
第三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員(以下統(tǒng)稱從業(yè)人員)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的資格考試，取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。
本辦法所稱資格考試，是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試;本辦法所稱資格證書，是指《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》和《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。
第四條從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第五條從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》。
保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。第六條報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。
有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請(qǐng):。
(一)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的;。
(二)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾1年的;。
(三)違反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾3年的;。
(四)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;。
(五)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進(jìn)入行業(yè)，禁入期限未屆滿的;。
(六)因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的;。
(七)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第七條參加資格考試的人員，考試成績(jī)合格，且無(wú)本辦法第六條第二款規(guī)定情形的，自申請(qǐng)資格證書之日起20個(gè)工作日內(nèi)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)資格證書。
第八條有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)注銷資格證書:。
(一)資格證書被吊銷的;。
(二)資格證書被依法撤銷的;。
(三)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第九條資格證書有下列情形之一的，其持有人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā):。
(一)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的;。
(二)損毀影響使用的;。
(三)遺失的。
第十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無(wú)本辦法第六條第二款規(guī)定情形的從業(yè)人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱信息系統(tǒng))中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)證書)。
執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
第十一條執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:。
(一)名稱及編號(hào);。
(二)持有人的姓名、性別、身份證件號(hào)碼、照片;。
(三)資格證書名稱及編號(hào);。
(四)持有人所在機(jī)構(gòu)名稱;。
(五)業(yè)務(wù)范圍;。
(六)發(fā)證日期;
(七)持有人所在機(jī)構(gòu)投訴電話;。
(八)執(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。
(一)未持有資格證書的人員;。
(二)未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員;。
(三)已經(jīng)由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。
第十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。第十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第十五條有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記:。
(一)從業(yè)人員離職的;。
(二)從業(yè)人員的資格證書被注銷的;。
(三)從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的;。
第十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。
第十七條從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)業(yè)證書。
第十八條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。
第十九條從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假信息等方式損害其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。
(一)欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;。
(二)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;。
(三)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);。
(四)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益;。
(六)偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料;。
(七)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金;。
(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;。
(九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金;。
(十)泄露在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。
(二)隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;。
(三)冒用他人名義或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè);。
(四)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金;。
(五)編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故或者故意夸大已發(fā)生保險(xiǎn)事故的損失程度等;。
(七)給予或者承諾給予保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的其他利益;。
(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;。
(九)泄露在保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。
第二十四條任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。
第二十五條以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第二十六條為他人提供虛假報(bào)名材料，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的.罰款。
第二十七條偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第二十八條未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第二十九條保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的人員未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)違反本辦法第十條、第十二條、第十四條至第十六條、第二十四條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十一條從業(yè)人員違反本辦法第十七條至第二十一條、第二十四條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員有本辦法第二十二條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并依照法律、行政法規(guī)對(duì)該從業(yè)人員及相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十三條保險(xiǎn)公估從業(yè)人員有本辦法第二十三條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十四條本辦法自2013年7月1日起施行。
第三十六條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十四
第一條? 為推動(dòng)中國(guó)保險(xiǎn)事業(yè)系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化和現(xiàn)代化，推動(dòng)保險(xiǎn)信用體系和人身保險(xiǎn)行業(yè)健康發(fā)展，提高保險(xiǎn)從業(yè)人員素質(zhì)，特建立中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格體系。為了能夠有效地管理人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書，特制定本辦法。
第二條? 本辦法所稱人身保險(xiǎn)是指以人的壽命或身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的商業(yè)保險(xiǎn)，包括傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)和短期健康保險(xiǎn)、新型人壽保險(xiǎn)，以及養(yǎng)老保險(xiǎn)年金和其他健康保險(xiǎn)。
新型人壽保險(xiǎn)指壽險(xiǎn)公司設(shè)計(jì)開發(fā)或銷售的分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)和投資連結(jié)保險(xiǎn)，以及中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))認(rèn)定的區(qū)別于保證利益給付的非傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品。
養(yǎng)老保險(xiǎn)年金指一年期以上、用于養(yǎng)老保障為目的的享受國(guó)家稅優(yōu)的企業(yè)年金業(yè)務(wù)和不享受國(guó)家稅優(yōu)并以保險(xiǎn)合同方式存在的團(tuán)體年金和個(gè)人年金業(yè)務(wù)。
健康保險(xiǎn)指包括但不限于疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、收入保障保險(xiǎn)，具有健康風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)防服務(wù)的現(xiàn)代健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括長(zhǎng)短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括管理式醫(yī)療、第三方管理等。
第三條? 人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格是指從事與人身保險(xiǎn)相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的人員，含銷售人員、管理人員和專業(yè)技術(shù)人員的相關(guān)資格。
第四條? 銷售人員是根據(jù)保險(xiǎn)公司或投保人委托，當(dāng)面或通過(guò)一定的媒介直接與特定客戶接觸溝通并負(fù)責(zé)向客戶推薦、介紹、解釋及銷售人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的自然人，如從事?tīng)I(yíng)銷的個(gè)人代理人員，直銷人員(包括壽險(xiǎn)公司團(tuán)體保險(xiǎn)銷售人員和電話行銷工作人員)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的銷售人員，以及相關(guān)的管理人員與服務(wù)人員，包括銷售總監(jiān)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)講師組訓(xùn)等培訓(xùn)人員、營(yíng)銷服務(wù)部主要負(fù)責(zé)人、客戶服務(wù)中心與銷售行為有關(guān)的工作人員等。
第五條? 人身保險(xiǎn)管理人員指公司中級(jí)管理人員和高級(jí)管理人員。
中級(jí)管理人員是指在壽險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)中對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理具有一定影響的工作人員，包括：壽險(xiǎn)公司總部部門經(jīng)理和副經(jīng)理；分支機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理和部門經(jīng)理、副經(jīng)理；其他具有相同相關(guān)職權(quán)的負(fù)責(zé)人。以及除人身保險(xiǎn)銷售人員、人身保險(xiǎn)專業(yè)技術(shù)人員(見(jiàn)下文)以外的壽險(xiǎn)公司內(nèi)勤。
高級(jí)管理人員是指壽險(xiǎn)公司法定代表人和其他對(duì)壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)或重大影響的主要負(fù)責(zé)人，包括：總公司的董事長(zhǎng)、董事、獨(dú)立董事、董事會(huì)秘書；總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理(經(jīng)理)；以及與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。此處所稱壽險(xiǎn)公司除財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和中介結(jié)構(gòu)以外的經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的所有機(jī)構(gòu)。
第六條? 人身保險(xiǎn)專業(yè)技術(shù)人員是指在壽險(xiǎn)公司從事專業(yè)性工作的人員，包括核保人員、核賠人員和客戶服務(wù)人員，以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求進(jìn)行資格管理的其他專業(yè)性工作人員。
第七條? 中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書針對(duì)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指主要或非主要從事人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人及其分支機(jī)構(gòu)，含人壽保險(xiǎn)公司(包括專業(yè)性養(yǎng)老保險(xiǎn)公司、專業(yè)健康保險(xiǎn)公司以及以銀行為專屬銷售渠道的壽險(xiǎn)公司等，以下通稱為壽險(xiǎn)公司)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)等。
第八條? 為有效管理中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書，中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試平臺(tái)必須公平、公正。
第二章? 資格分類和資格證書
第九條? 中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格包括銷售人員資格、管理人員資格和專業(yè)人員資格。
管理人員資格分為中級(jí)管理資格和高級(jí)管理資格。通過(guò)中級(jí)課程考試后獲取中級(jí)管理人員資格證書。取得中級(jí)管理資格后的人員通過(guò)高級(jí)課程考試后即可獲取高級(jí)管理人員資格證書。
專業(yè)人員資格。我們將根據(jù)實(shí)際情況專門設(shè)立相應(yīng)的考試科目及體系。專業(yè)技術(shù)人員的相關(guān)資格將在近期推出。
第十條? 通過(guò)銷售人員中級(jí)課程考試中新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品類別的，即可獲得《人身保險(xiǎn)銷售人員中級(jí)資格證書(新型壽險(xiǎn))》。通過(guò)銷售人員中級(jí)課程考試中養(yǎng)老年金保險(xiǎn)類別的，即可獲得《人身保險(xiǎn)銷售人員中級(jí)資格證書(養(yǎng)老年金保險(xiǎn))》。通過(guò)銷售人員中級(jí)課程中健康保險(xiǎn)類別的，獲得《人身保險(xiǎn)銷售人員中級(jí)資格證書(健康保險(xiǎn))》。
第十一條? 全部取得三類中級(jí)銷售資格者，即可獲得《人身保險(xiǎn)銷售人員高級(jí)資格證書》。
第十二條? 通過(guò)管理人員全部中級(jí)課程考試的人員，即可獲得《人身保險(xiǎn)管理人員中級(jí)資格證書》。取得《人身保險(xiǎn)管理人員中級(jí)資格證書》后，通過(guò)管理人員全部高級(jí)課程考試的，即可獲得《人身保險(xiǎn)管理人員高級(jí)資格證書》。
第十三條? 中高級(jí)銷售人員、中高級(jí)管理人員和專業(yè)技術(shù)人員資格考試之間課程交叉的，在有效期內(nèi)可相互認(rèn)可，無(wú)需重新參加考試。
第十四條? 人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書取得后必須參加后續(xù)教育，維持資格的有效性。后續(xù)教育辦法將另行規(guī)定。
第十五條? 中級(jí)資格證書課程考試成績(jī)保留三年有效，高級(jí)證書及專業(yè)證書課程考試成績(jī)保留五年有效，超過(guò)有效保留時(shí)間而未能通過(guò)全部課程考試，視為主動(dòng)放棄以上考試成績(jī)。
第十六條? 由中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)機(jī)構(gòu)，目前為中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一發(fā)放資格證書。資格證書禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將取消從業(yè)人員所有資格。
第十七條? 獲得人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書的人員，必須自覺(jué)維護(hù)中國(guó)人身保險(xiǎn)資格體系平臺(tái)，提高自身素質(zhì)。
第三章? 獎(jiǎng)懲辦法
第十八條? 為維護(hù)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試認(rèn)證平臺(tái)的公正、公平、公開性，嚴(yán)肅考試紀(jì)律以及維護(hù)保險(xiǎn)行業(yè)的誠(chéng)信傳統(tǒng)，特制定此項(xiàng)獎(jiǎng)懲辦法。
第十九條? 對(duì)具有下列情形人身保險(xiǎn)的從業(yè)人員，將永久取消其參與人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試的資格，已獲得資格的從業(yè)人員將取消其已獲得的資格，并在相關(guān)網(wǎng)站和報(bào)刊登報(bào)聲明資格證書作廢。
(一)三年內(nèi)違反國(guó)家法律法規(guī)受到刑事處罰者；
(二)嚴(yán)重違反中國(guó)《保險(xiǎn)法》的從業(yè)人員；
(五)偽造、出賣、轉(zhuǎn)讓、涂改、出租、出售《資格證書》的；
(六)非法利用《資格證書》，造成承辦機(jī)構(gòu)重大經(jīng)濟(jì)損失的，將追究其刑事責(zé)任；
第二十條? 對(duì)取得優(yōu)秀成績(jī)且能夠在工作中靈活運(yùn)用取得良好業(yè)績(jī)具有良好職業(yè)操守的人員，資格管理委員會(huì)將予以獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)辦法另行規(guī)定。
第四章其他
第二十一條? 本辦法由中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格體系編審委員會(huì)下屬考試管理委員會(huì)解釋。
第一章 總 則
第一條 為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員是指為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員，包括保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷售人員和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售人員。
第三條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。
第四條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。
第五條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第二章 從業(yè)資格
第六條 從事保險(xiǎn)銷售的人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試（以下簡(jiǎn)稱資格考試），取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》（以下簡(jiǎn)稱資格證書）。
第七條 報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。
有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請(qǐng)：
（一）隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的；
（二）隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾1年的；
（三）違反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾3年的；
（四）以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;
（五）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進(jìn)入行業(yè)，禁入期限未屆滿的；
（六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的；
（七）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第八條 參加資格考試的人員，考試成績(jī)合格，且無(wú)本辦法第七條第二款規(guī)定情形的，自申請(qǐng)資格證書之日起20個(gè)工作日內(nèi)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)資格證書。
第九條 有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)注銷資格證書：
（一）資格證書被吊銷的；
（二）資格證書被依法撤銷的；
（三）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第十條 資格證書有下列情形之一的，其持有人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)：
（一）登記事項(xiàng)發(fā)生變更的；
（二）損毀影響使用的；
（三）遺失的。
第十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際，適當(dāng)調(diào)整轄區(qū)內(nèi)資格考試報(bào)考人員的學(xué)歷要求，有關(guān)辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定。
降低學(xué)歷要求取得資格證書的，從業(yè)地域不得超出該中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)轄區(qū)。
第十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后，可以對(duì)縣級(jí)以下農(nóng)村基層地區(qū)的報(bào)考人員以及民族自治地區(qū)的少數(shù)民族報(bào)考人員實(shí)行資格考試特殊政策。
第三章 執(zhí)業(yè)管理
第十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無(wú)本辦法第七條第二款規(guī)定情形的人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱信息系統(tǒng)）中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)證書）。
執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
第十四條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）名稱及編號(hào)；
（二）持有人的姓名、性別、身份證件號(hào)碼、照片；
（三）資格證書名稱及編號(hào)；
（四）持有人所在保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)名稱；
（五）業(yè)務(wù)范圍和執(zhí)業(yè)地域；
（六）發(fā)證日期；
（七）持有人所在保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)投訴電話；
（八）執(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。
第十五條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書：
（一）未持有資格證書的人員；
（二）未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的.人員；
（三）已經(jīng)由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。
第十六條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售。
第十七條 執(zhí)業(yè)證書持有人的執(zhí)業(yè)地域不得超出資格證書規(guī)定的從業(yè)地域范圍。
第十八條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：
（一）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員離職的；
（二）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的資格證書被注銷的；
（三）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；
（四）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的。
第十九條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)銷售。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售，應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)業(yè)證書，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員還應(yīng)當(dāng)告知客戶所代理的保險(xiǎn)公司名稱。
第四章 管理責(zé)任
第二十條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的基本資料、培訓(xùn)情況、業(yè)務(wù)情況等內(nèi)容。
第二十一條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括本公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的相關(guān)知識(shí)。
保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以委托行業(yè)組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。
第二十二條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得發(fā)布有關(guān)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員收入或者其他利益的誤導(dǎo)性廣告，不得以購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為發(fā)放執(zhí)業(yè)證書的條件。
第二十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的銷售行為，嚴(yán)禁保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售活動(dòng)中有下列行為：
（一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；
（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；
（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；
（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；
（六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；
（七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；
（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售；
（十）泄露在保險(xiǎn)銷售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；
（十一）在客戶明確拒絕投保后干擾客戶；
（十二）代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同；
（十三）違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員有前款規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，可以對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司采取向社會(huì)公開披露、對(duì)高級(jí)管理人員監(jiān)管談話等監(jiān)管措施。
第二十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提供銷售本公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的基本資料、培訓(xùn)情況等內(nèi)容。
第二十六條 保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售其保險(xiǎn)產(chǎn)品存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員拒不改正的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)立即終止與保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的委托代理關(guān)系，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十七條 任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。
第五章 法律責(zé)任
第二十八條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第二十九條 為他人提供虛假報(bào)名材料，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十條 偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十一條 未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對(duì)該人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十二條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十三條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員違反本辦法第十七條、第十九條和第二十七條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十四條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員有本辦法第二十四條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)對(duì)該保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十五條 保險(xiǎn)公司違反本辦法第二十五條、第二十六條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，逾期不改正的，給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第六章 附 則
第三十六條 本辦法自2015年7月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2015年7月1日頒布的《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2015〕3號(hào)）同時(shí)廢止。
第三十七條 再保險(xiǎn)公司不適用本辦法。
第三十八條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十五
轉(zhuǎn)眼間，xxxxxx年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭(zhēng)。天氣雖不是特別的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到xx年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng),競(jìng)爭(zhēng)將更加白熱化。市場(chǎng)總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖。總結(jié)是為了來(lái)年揚(yáng)長(zhǎng)避短,對(duì)自己有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。
一、任務(wù)完成情況。
今年實(shí)際完成銷售量為5000萬(wàn)，其中一車間球閥xx萬(wàn)，蝶閥1200萬(wàn),其他1800萬(wàn)，基本完成年初既定目標(biāo)。
球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長(zhǎng)較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長(zhǎng);但蝶閥銷售不夠理想(計(jì)劃是在1500萬(wàn)左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說(shuō)來(lái)是銷售量正常，oem增長(zhǎng)較快，但公司自身產(chǎn)品增長(zhǎng)不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長(zhǎng)也不理想。
二、客戶反映較多的情況。
對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來(lái)說(shuō)，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情況較多。
如xxx客戶的球閥，xxx客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問(wèn)題接二連三，客戶怨聲載道。
2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。
雖然是小問(wèn)題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運(yùn)費(fèi)問(wèn)題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問(wèn)題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如xxx、xxx、xxx等人都說(shuō)比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，今天和昨天不一樣的價(jià)。
5、技術(shù)支持問(wèn)題：客戶的問(wèn)題不回答或者含糊其詞，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解，xxx、xxx等人均有提到這類問(wèn)題。
問(wèn)題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報(bào)價(jià)問(wèn)題：因公司內(nèi)部?jī)r(jià)格體系不完整，所以不同的客戶等級(jí)無(wú)法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問(wèn)題。
經(jīng)過(guò)近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，而且工作中的問(wèn)題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，xxx在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺(jué)事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。
2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。
這種情況存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)該有適當(dāng)?shù)目记谥贫龋胁涣棘F(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)該僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問(wèn)題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。
其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺(jué)到公司的服務(wù)和真誠(chéng)，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒(méi)有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問(wèn)貨物庫(kù)存狀況，這樣一來(lái)可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。
成品倉(cāng)庫(kù)和半成品倉(cāng)庫(kù)應(yīng)定時(shí)提供報(bào)表，告知庫(kù)存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
5、銷售、生產(chǎn)、采購(gòu)等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫責(zé)任，互相指責(zé)。
6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門責(zé)任不清，本未倒置。
以上問(wèn)題只是諸多問(wèn)題中的一小部分，也是銷售過(guò)程中時(shí)有發(fā)生的問(wèn)題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來(lái)發(fā)展帶來(lái)重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法。
我們雙達(dá)公司經(jīng)過(guò)這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)該說(shuō)，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是非常美好的。
“管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都知道，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺(jué)公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說(shuō)來(lái)公司應(yīng)該以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十六
尊敬的xx：
你好！
您好！我是財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理，因個(gè)人職業(yè)選擇的原因，我現(xiàn)在請(qǐng)求辭去在人保財(cái)險(xiǎn)××支公司業(yè)務(wù)經(jīng)理職位。
來(lái)到人保公司兩年了，正是在這里我開始踏上了社會(huì)，完成了自己從一個(gè)學(xué)生到社會(huì)人的`轉(zhuǎn)變。公司平等的人際關(guān)系和開明的工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺(jué)，在這里我能開心的工作，開心的學(xué)習(xí)。
我要感謝人保公司兩年來(lái)對(duì)我的培養(yǎng)，從試用到轉(zhuǎn)正，到業(yè)務(wù)經(jīng)理，公司給予了我成長(zhǎng)的機(jī)會(huì)和學(xué)習(xí)發(fā)展的平臺(tái)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的指導(dǎo)、關(guān)心和幫助，將使我受益終身。
我從xx年進(jìn)入公司，正是××支公司經(jīng)營(yíng)最困難的時(shí)候，我親身體會(huì)了公司擺脫被動(dòng)不利局面、走上發(fā)展的正軌的全過(guò)程，同時(shí)我也為能在這樣一個(gè)英明果斷的領(lǐng)導(dǎo)班子和團(tuán)結(jié)協(xié)作的同事之中工作過(guò)而驕傲。
但今因個(gè)人原因，我已決定辭職離開，希望我的離去不會(huì)給公司帶來(lái)任何不便；對(duì)分公司各位領(lǐng)導(dǎo)、張負(fù)責(zé)人的賞識(shí)與信任，我將終抱感激之情，也希望公司盡快給我安排交接人員。
今后，無(wú)論我將怎樣生活，我都會(huì)永遠(yuǎn)感激人保公司對(duì)我的培養(yǎng)，在我困難的時(shí)候，工作中不成熟的時(shí)候給我的幫助和寬容。是人保公司給了我現(xiàn)在擁有的一切。
辭職人：
xx年x月x日。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇一
最近一直在學(xué)習(xí)《太平人壽員工勝任素質(zhì)模型(20xx修訂版)》、《太平人壽基層管理干部勝任素質(zhì)模型》，這對(duì)我來(lái)說(shuō)不啻于一次思想和素質(zhì)上的饕餮盛宴，在學(xué)習(xí)的過(guò)程中逐條對(duì)照素質(zhì)模型的內(nèi)容對(duì)比自己的實(shí)際工作和所思所感，在總結(jié)成型的工作經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)自己不足的基礎(chǔ)上，明確了自己未來(lái)的職業(yè)規(guī)劃，對(duì)太平的未來(lái)和自己的努力方向也充滿了信心和期待。
作為太平的一名后援部門的基礎(chǔ)管理干部，首先要有良好的全局觀和團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)。全局觀要求所有員工做到一切以公司的利益為重，一切行動(dòng)以公司成績(jī)?yōu)闃s，提倡團(tuán)隊(duì)效益為先，個(gè)人利益為后，所以我和我的同事們把“公司既是家”的理念深植于我們的意識(shí)中，把“公司既是家”的理念踏實(shí)地體現(xiàn)在日常工作中。有了家就是有了團(tuán)隊(duì)，但是有了團(tuán)隊(duì)不代表就意味著有效率，我們還要有團(tuán)隊(duì)協(xié)作的意識(shí)。團(tuán)隊(duì)是一個(gè)分工明確、層次清晰的整體。每個(gè)人都是整體的一個(gè)環(huán)節(jié)，包容就是各個(gè)環(huán)節(jié)的潤(rùn)滑劑，彼此咬合緊密又不過(guò)分緊張，彼此相互支撐又不過(guò)分依賴。其實(shí)我們的全局觀和團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，本質(zhì)上是太平的包容文化，包容就是工作中融洽同事關(guān)系的最好的潤(rùn)滑劑，包容讓我們的公司充滿愛(ài)，讓我們的團(tuán)隊(duì)效率優(yōu)先，讓我們的員工親如一家人。
其次，太平的基礎(chǔ)管理干部要當(dāng)以身作則的典范，要有良好的執(zhí)行力、溝通協(xié)調(diào)能力和勇?lián)?zé)任的勇氣。一是，做到以身作則是管理下屬的最好方式，因?yàn)槲业难孕兄苯佑绊戇@室內(nèi)每個(gè)人的行為。如果沒(méi)有好的表率作用，不管一個(gè)人的工作能力有多強(qiáng)，也不可能有好的工作效率，而且好的行為，好的習(xí)慣也是一個(gè)人掌握更多工作本領(lǐng)的基礎(chǔ)，所以在工作中，我一邊嚴(yán)格要求自己，時(shí)刻想象著有一雙眼睛在盯著我工作，提高自覺(jué)意識(shí);一邊嚴(yán)以律人，讓周圍的同事也能以更負(fù)責(zé)的態(tài)度對(duì)待工作，對(duì)待其他同事。二是積極的執(zhí)行力是工作效率和工作質(zhì)量的保證。作為核算部門，每天要與數(shù)字打交道，也會(huì)遇到與實(shí)際不符的情況，這時(shí)我會(huì)仔細(xì)思考緣由，靜下心來(lái)重新復(fù)核，努力在自己這里把問(wèn)題解決，做到不上交問(wèn)題，不轉(zhuǎn)移問(wèn)題，不給領(lǐng)導(dǎo)添麻煩，同時(shí)及時(shí)總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，提高工作效率。但是好的執(zhí)行力往往需要好的溝通協(xié)調(diào)能力配合，很多問(wèn)題的解決離不開部門之間的通力協(xié)作，所以當(dāng)問(wèn)題難以完全解決時(shí)，我會(huì)主動(dòng)向其他同事請(qǐng)教，充分溝通，保證了工作的順利完成。三是要有勇?lián)?zé)任的勇氣，自己的工作一定要按時(shí)完成，對(duì)待工作絕不拖泥帶水，更不推諉脫卸，把承擔(dān)重任，努力完滿解決每項(xiàng)工作當(dāng)做是對(duì)太平最好的報(bào)答。
再次，用愛(ài)心做好輔導(dǎo)培養(yǎng)工作。作為基礎(chǔ)管理干部，一方面要做好本職工作，另一方面也要做好新人的輔導(dǎo)培養(yǎng)。既要提高自己，也要對(duì)新人付出感情，培養(yǎng)新人的素質(zhì)和能力。會(huì)計(jì)復(fù)核是一項(xiàng)繁瑣且需要耐心的工作，復(fù)核人員既要有過(guò)硬的會(huì)計(jì)功底，更要有“看通看透”表格的觀察力和意志力，我在培養(yǎng)新人時(shí)會(huì)著重要求下屬養(yǎng)成從會(huì)計(jì)憑證中看清事情的本領(lǐng)，這樣既不容易對(duì)工作厭倦也可以提高辨別能力。每個(gè)人都有自己的特長(zhǎng)，我要做的就是發(fā)掘他們的特長(zhǎng)，因人施教，因人用才，使每個(gè)人的特長(zhǎng)能夠得到有效的發(fā)揮，更好的服務(wù)于工作。
第四，作為太平的員工要有誠(chéng)信正直，積極學(xué)習(xí)，愛(ài)崗樂(lè)業(yè)，開放分享，服務(wù)意識(shí)，追求卓越等素質(zhì)，每一項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí)都使我有所思考，每一個(gè)內(nèi)容的要求都讓我倍加認(rèn)真的對(duì)待這份工作，這種身份——太平人壽的光榮一員。勝任素質(zhì)模型讓我能夠更加清楚的認(rèn)識(shí)自己，讓我更加明晰的了解自己，更加明確了工作的方向。
勝任素質(zhì)模型是本書，一本催發(fā)太平人不斷進(jìn)取，不斷取得輝煌業(yè)績(jī)的書，一本指明未來(lái)管理方向，不斷壯大太平的指南書。我將繼續(xù)在這邊書里汲取力量，為太平做出更多的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇二
我非常榮幸參加了公司組織的20xx年后備管理干部培訓(xùn)班，首先要感謝公司給了我這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，作為人保公司的一員，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，因?yàn)樗粌H是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實(shí)現(xiàn)服務(wù)公司、自我價(jià)值的重要一課。
公司對(duì)這次培訓(xùn)非常重視，體現(xiàn)了“重視人才、培養(yǎng)人才”的戰(zhàn)略方針，我們都很珍惜這次機(jī)會(huì)，大家都為培訓(xùn)做了充足的準(zhǔn)備。每個(gè)學(xué)員都積極參與和投入到培訓(xùn)中，時(shí)而聚精會(huì)神、時(shí)而點(diǎn)頭微笑、時(shí)而眉頭緊縮、時(shí)而振筆疾書、時(shí)而陷入沉思……在市公司人事處和綜合部的周到安排下，培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序，兩天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍和機(jī)會(huì)，給了我們每位兄弟姐妹增進(jìn)情義的空間，真正實(shí)現(xiàn)了此次培訓(xùn)“增進(jìn)團(tuán)結(jié)、增長(zhǎng)才干”的目的。
參加此次培訓(xùn)的同志都是人保xx分公司的精英、人才，都是在各自崗位上的佼佼者，回顧這兩天的課程，培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確：一是如何帶領(lǐng)好一支團(tuán)隊(duì)?二是如何提高自身領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)、才能、管理的方法?三是作為職業(yè)人如何性格修煉、角色轉(zhuǎn)換。這也是我們?cè)谌粘５墓芾砉ぷ髦泻臀磥?lái)的崗位上最需要學(xué)習(xí)最需要掌握最需要提高的知識(shí)，是我們?nèi)蘸笤诠ぷ鞯缆飞系闹芷鳌l(fā)器或者說(shuō)是催化劑，而在跑到終點(diǎn)前，更重要的是我們腳下的每一步，更需要的是我們每一天的努力、學(xué)習(xí)和積累。
在過(guò)去一年的工作中，金融風(fēng)暴施虐，經(jīng)濟(jì)環(huán)境不景氣、保險(xiǎn)市場(chǎng)政策管制越來(lái)越嚴(yán)格、承保條件逐步收緊這都給業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)了很大的阻力，也給公司員工帶來(lái)了很大的壓力，在這樣的環(huán)境和壓力下，我們基層管理者如何帶領(lǐng)班組營(yíng)造激情而穩(wěn)定團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)指標(biāo)、降低費(fèi)用水平，如何為公司保持發(fā)展勢(shì)頭而貢獻(xiàn)力量?課程里，老師通過(guò)啟發(fā)了我們對(duì)幾個(gè)問(wèn)題的深思，從而讓我對(duì)上述的現(xiàn)狀有了不同的認(rèn)識(shí)和理解：
第一，在管理崗位上，“責(zé)任”第一位的、其次才是“權(quán)力”，在越高的崗位上，壓力越大，我們應(yīng)該學(xué)會(huì)換位思考，就會(huì)更好地理解上司和公司的政策;中層干部對(duì)公司而言是承上啟下的中流砥柱，我們需要對(duì)下級(jí)負(fù)責(zé)更需要對(duì)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，這樣才能提高經(jīng)營(yíng)績(jī)效和降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
第二，做正確的事情，然后正確地做事情。工作中我們做我們必須做的，而不是有選擇性地挑喜歡做的，一個(gè)成熟心態(tài)職業(yè)經(jīng)理人，必須具有較高的情商，具有較高的處理工作中的矛盾和沖突的能力，這樣班組的管理才不會(huì)偏離方向，才能與公司的策略保持一致。
第三，前途是光明的，滿懷信心、堅(jiān)持不懈就必定會(huì)迎來(lái)美好的明天。從數(shù)據(jù)顯示，我們的經(jīng)濟(jì)正逐步走出低迷走向復(fù)蘇，我相信20xx年將是豐收的一年，也是整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的一年，信心、決心將是我們到達(dá)成功彼岸的雙槳。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇三
隨著人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的增強(qiáng)，在當(dāng)今社會(huì)，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的角色越發(fā)重要。保險(xiǎn)銷售是一個(gè)既具有挑戰(zhàn)性又充滿機(jī)會(huì)的職業(yè)。作為一名保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，我在工作中積累了不少經(jīng)驗(yàn)和心得，下面將結(jié)合自身實(shí)踐，從培訓(xùn)的重要性、溝通的技巧、客戶關(guān)系的建立、團(tuán)隊(duì)合作和自我提升等方面，分享我的體會(huì)和總結(jié)。
首先，作為一名成功的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，良好的培訓(xùn)機(jī)制至關(guān)重要。保險(xiǎn)銷售本質(zhì)是一種專業(yè)性很強(qiáng)的工作，需要深入了解保險(xiǎn)知識(shí)和產(chǎn)品信息。只有通過(guò)全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，才能掌握必要的銷售技巧和行業(yè)專業(yè)知識(shí)，為客戶提供準(zhǔn)確的信息和專業(yè)的建議。在我個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)中，培訓(xùn)是打好基礎(chǔ)的關(guān)鍵。通過(guò)培訓(xùn)，我更加了解產(chǎn)品的特點(diǎn)和關(guān)鍵點(diǎn)，能夠更好地回答客戶的問(wèn)題，提供個(gè)性化的保險(xiǎn)解決方案，從而提升自己的銷售業(yè)績(jī)。
其次，在與客戶進(jìn)行有效溝通時(shí)，需要掌握一定的技巧。溝通是保險(xiǎn)銷售的核心任務(wù)之一，它涉及到銷售人員與客戶之間的信息交流和理解。在我與客戶的日常交往中，我發(fā)現(xiàn)要做到有效溝通，首先需要保持良好的聆聽(tīng)?wèi)B(tài)度。只有仔細(xì)傾聽(tīng)客戶的需求和疑慮，才能更好地把握客戶的心理，為客戶提供更好的服務(wù)。此外，善于運(yùn)用非言語(yǔ)溝通也是很重要的，比如肢體語(yǔ)言、表情和聲音的運(yùn)用等，這些都能夠更好地增強(qiáng)溝通的效果和親近感。
建立良好的客戶關(guān)系也是保險(xiǎn)銷售人員不可或缺的能力?？蛻絷P(guān)系的建立需要保險(xiǎn)銷售人員充分了解客戶的需求和心理，并主動(dòng)為客戶提供咨詢和服務(wù)。我在與客戶建立關(guān)系的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶情感的交流是很重要的一環(huán)。通過(guò)與客戶的交談，我能夠了解客戶的家庭狀況、職業(yè)背景和需求，這有助于為客戶提供更加個(gè)性化的保險(xiǎn)產(chǎn)品。此外，及時(shí)跟進(jìn)客戶的投保情況和保險(xiǎn)理賠情況也是保持良好客戶關(guān)系的關(guān)鍵。只有通過(guò)及時(shí)關(guān)注客戶的需求和關(guān)切，才能樹立客戶對(duì)我們的信任和忠誠(chéng)度。
團(tuán)隊(duì)合作也是保險(xiǎn)銷售人員成功的重要因素。保險(xiǎn)銷售行業(yè)需要銷售人員之間的協(xié)作和配合，只有整個(gè)團(tuán)隊(duì)齊心協(xié)力，才能實(shí)現(xiàn)更好的銷售業(yè)績(jī)。在我參與過(guò)的團(tuán)隊(duì)合作中，我發(fā)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)合作往往能夠激發(fā)個(gè)人潛力，并加強(qiáng)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。團(tuán)隊(duì)成員之間的互助與支持不僅可以分享經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，還能互相鼓勵(lì)和激勵(lì)，共同實(shí)現(xiàn)個(gè)人和團(tuán)隊(duì)的目標(biāo)。在團(tuán)隊(duì)合作中，我也深刻體會(huì)到了集體的力量，它不僅可以幫助我提升銷售技巧，還能促使我個(gè)人不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步。
最后，自我提升是保險(xiǎn)銷售人員不可或缺的追求。保險(xiǎn)銷售行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)壓力較大，只有不斷提升自身的能力和素質(zhì)，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中有所突破。我認(rèn)為，自我提升的過(guò)程包括積累經(jīng)驗(yàn)、擴(kuò)展知識(shí)和加強(qiáng)學(xué)習(xí)。我通過(guò)培訓(xùn)、研究市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)等方式，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素養(yǎng)。通過(guò)不斷自我反思和學(xué)習(xí)，我不斷調(diào)整自己的方法和思路，提升自己的銷售能力和服務(wù)質(zhì)量。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的工作既具有挑戰(zhàn)性又充滿機(jī)會(huì)。通過(guò)全面的培訓(xùn)、有效的溝通技巧，建立良好的客戶關(guān)系，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作和不斷自我提升，我實(shí)現(xiàn)了從剛?cè)胄械街饾u成為一名成功保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的轉(zhuǎn)變。在未來(lái)的工作中，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和進(jìn)步，不斷提高自己的專業(yè)素養(yǎng)和銷售業(yè)績(jī)，為更多的客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù)。我相信，只要不斷追求進(jìn)步和自我提升，保險(xiǎn)銷售行業(yè)將給予我更多的機(jī)遇和成功。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇四
領(lǐng)導(dǎo)和同志們：
大家好!
我于200x年6月任個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理，兩年來(lái)，在省公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績(jī)。下面就兩年來(lái)做的主要工作做簡(jiǎn)要總結(jié)，不妥之處請(qǐng)批評(píng)指正。
兩年來(lái)無(wú)論工作多么繁忙，沒(méi)有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種政治學(xué)習(xí)活動(dòng)，同時(shí)主動(dòng)學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和紀(jì)檢部門下發(fā)的有關(guān)廉政建設(shè)的學(xué)習(xí)材料，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識(shí)。對(duì)專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈，由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈和復(fù)雜化，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī)、營(yíng)銷邊緣理論及金融專業(yè)知識(shí)，兩年來(lái)用業(yè)余時(shí)間撰寫具有業(yè)務(wù)指導(dǎo)性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導(dǎo)向作用。
我想做為業(yè)務(wù)部門的主要負(fù)責(zé)人，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我的中心工作，任何時(shí)候都不能有絲毫的放松，兩年來(lái)圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：
1、科學(xué)計(jì)劃。兩年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見(jiàn)制定而成。
2、做好推動(dòng)。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵在推動(dòng)。兩年來(lái)先后組織實(shí)施了八個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)，都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動(dòng)效果。200x年5至7月，由于分紅險(xiǎn)剛剛上市，加之市場(chǎng)又受高息集資的影響余波未盡，分紅險(xiǎn)上市三個(gè)月情況不太好，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過(guò)精心策劃和準(zhǔn)備，以具有本省特點(diǎn)的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)為突破口，掀起了分紅險(xiǎn)銷售的高潮，最高的一場(chǎng)說(shuō)明會(huì)達(dá)千萬(wàn)元。200x年九9、10兩個(gè)月以分紅險(xiǎn)銷售為主要內(nèi)容的“非常行動(dòng)”勞動(dòng)競(jìng)賽，60天保費(fèi)收入3.9億，當(dāng)時(shí)超過(guò)了廣東和上海?！傍櫶┍逼髣澔顒?dòng)由于策劃快、部署快、行動(dòng)快，一個(gè)半月保費(fèi)收入23個(gè)億，又一次超過(guò)了上海和廣東，兩年來(lái)，我省個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模和速度均走在了內(nèi)陸省份的最前列。
3、搞好總結(jié)。業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)推動(dòng)、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。兩年來(lái)堅(jiān)持不失信于人的誠(chéng)信原則，每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競(jìng)賽活動(dòng)中的承諾，沒(méi)有讓一位業(yè)務(wù)員失望。當(dāng)去基層公司看望業(yè)務(wù)員時(shí)，他們講到“我們不是為了別的，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說(shuō)話算不算話?！痹谝淮窝不貓?bào)告會(huì)上曾經(jīng)承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠(chéng)信的重要性和因此產(chǎn)生的強(qiáng)大能量，基于這一點(diǎn)，兩年來(lái)在這一方面堅(jiān)持做到了說(shuō)到做到，決不失信的人，也正因?yàn)槿绱耍?萬(wàn)名業(yè)務(wù)員當(dāng)中建立了良好的信譽(yù)，形成比較強(qiáng)勁的凝聚力和向心力。
隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一。張總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù)。兩年來(lái)在隊(duì)伍管理問(wèn)題上煞費(fèi)了心思。200x年的隊(duì)伍是在前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴(kuò)張時(shí)建立起來(lái)的，由于人民銀行七次降息，保險(xiǎn)條款由儲(chǔ)蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌，業(yè)務(wù)員和客戶心理準(zhǔn)備不足，業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)急速下滑，收入大幅下降，隊(duì)伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況。當(dāng)時(shí)感到有千斤壓力，面對(duì)現(xiàn)狀做了以下幾個(gè)方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領(lǐng)工作組下基層，深入一線和業(yè)務(wù)安員面對(duì)面交談。
數(shù)十天的調(diào)查研究基本摸清了影響隊(duì)伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架、行政干預(yù)、條款單一、宣傳不力、獎(jiǎng)罰不分、制度不嚴(yán)等。二是對(duì)癥下藥。根據(jù)上述問(wèn)題，經(jīng)總經(jīng)理室同意，迅速召開代理人管理工作會(huì)議，通報(bào)情況、研究對(duì)策。各級(jí)公司根據(jù)各自存在的不同問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行解決，并指出了嚴(yán)格按照“基本法”辦事，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)的管理走上制度化。200x年6月，根據(jù)市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準(zhǔn)備和成熟情況，省公司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到2001年底全拾基本法”達(dá)到了相對(duì)的統(tǒng)一，為實(shí)施新的“基本法”打下了堅(jiān)實(shí)的基矗同時(shí)就業(yè)務(wù)員的相關(guān)待遇和獎(jiǎng)勵(lì)問(wèn)題，省公司連發(fā)了相關(guān)文件，我部又組成工作組兩次進(jìn)行巡回交叉檢查，督促落實(shí)，有些問(wèn)題會(huì)同省公司財(cái)務(wù)部門也有效地得到了落實(shí)，在業(yè)務(wù)員當(dāng)中引起了強(qiáng)烈反響。這期間還借助推行“兩個(gè)規(guī)范”，增加了活動(dòng)量，加之后來(lái)新險(xiǎn)種的上市，業(yè)績(jī)攀升，收入增加，隊(duì)伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決。
規(guī)范行為、賞罰分明：隊(duì)伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息，一方面正確引導(dǎo)，下發(fā)了業(yè)務(wù)員行為操守和違規(guī)違紀(jì)處罰辦法;一方面又對(duì)于不良行為堅(jiān)決進(jìn)行處理。特別在200x年下半年競(jìng)爭(zhēng)最為激烈的時(shí)候，對(duì)一些人搖擺不定、離心離德，及時(shí)提出了“講清利害、誠(chéng)心挽留、熱情歡送、不再接收”的應(yīng)對(duì)策略，起到一定的穩(wěn)定作用。
后來(lái)一些人到同業(yè)公司一段時(shí)間后又想回來(lái)，根據(jù)形勢(shì)變化又提出“可以接收”，對(duì)極個(gè)別人堅(jiān)持拒收。這樣有張有馳、區(qū)別對(duì)待的策略，在最激烈的人才競(jìng)爭(zhēng)時(shí)段起到了重要作用。4、親情管理。兩年來(lái)，利用各種機(jī)會(huì)和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務(wù)員直接見(jiàn)面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對(duì)待業(yè)務(wù)員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支隊(duì)伍，即組訓(xùn)講師隊(duì)伍、主管隊(duì)伍、精英隊(duì)伍，通過(guò)有效的工作，目前有組訓(xùn)200多人、講師90余人、高級(jí)主管75人、中級(jí)主管680人、銷售精英近千人。
兩年來(lái)，教育訓(xùn)練始終處于業(yè)務(wù)發(fā)展的前沿，支持著業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理。一是組訓(xùn)隊(duì)伍的培訓(xùn)。至今不能忘記的是200x年8月，我省第一期以自己的力量教學(xué)，為期14天有116人參加的組訓(xùn)班。由于準(zhǔn)備充分、訓(xùn)練嚴(yán)格、內(nèi)容充實(shí)、全程跟蹤，培訓(xùn)收到了顯著效果。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇五
1980年，我國(guó)保險(xiǎn)從業(yè)人員僅有3941人，而目前已經(jīng)達(dá)到近600萬(wàn)人。與此同時(shí)，保險(xiǎn)從業(yè)人員的素質(zhì)、思想認(rèn)識(shí)不斷提高，保險(xiǎn)人才發(fā)展環(huán)境不斷優(yōu)化。下面本站小編為你帶來(lái)保險(xiǎn)從業(yè)人員。
自我介紹。
的內(nèi)容，希望你們喜歡。
我叫，女，38歲，身高1.57m,體重59公斤，專科文憑。
我相貌平平，才能更是平平，但具備一個(gè)傳統(tǒng)中國(guó)女性所應(yīng)該具備的所有美德：孝順善良、勤勞節(jié)儉。
我的個(gè)人信條是：先做人，后做事;。
珍愛(ài)自己，善待他人;。
享受生活品位時(shí)低調(diào)，追求生活品質(zhì)時(shí)高調(diào)。
這三句話指引著我一路走來(lái)，讓我無(wú)論在哪個(gè)角色的定位中都能找到自己的位置。在我為人女時(shí)，我孝順父母，勤奮學(xué)習(xí)，努力工作;為人妻為人媳后，我孝順公婆，和老公相濡以沫，共同經(jīng)營(yíng)一個(gè)幸福的家;為人母后，我含辛茹苦地哺養(yǎng)，點(diǎn)點(diǎn)滴滴地教育，在哺育女兒的過(guò)程中，我深深明白身教重于言教的道理，也真正做到了言傳身教。在家庭中的三個(gè)角色我應(yīng)該還是充當(dāng)?shù)牟诲e(cuò)吧。在工作中，我恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，踏實(shí)的工作表現(xiàn)得到了同事和領(lǐng)導(dǎo)的首肯。我能和同事融洽相處，能夠做到嚴(yán)于律己，寬以待人，所以我群眾關(guān)系也是很不錯(cuò)的。特別是在我患重疾乳腺癌后，同事們對(duì)我那一份最真摯最細(xì)微的關(guān)心和呵護(hù)，讓我真正體會(huì)到了社會(huì)大家庭的溫暖，也讓我欣慰地感受到自己在大家的心目中是一個(gè)受歡迎的人，而不是一個(gè)平日讓人嗤之以鼻、落難后讓人幸災(zāi)樂(lè)禍的人。
我在患病以前，沒(méi)給自己買保險(xiǎn)，自己患上乳腺癌后，才認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)的重要，也才走進(jìn)了保險(xiǎn)公司的大門。我相信我的做人準(zhǔn)責(zé)也能指導(dǎo)著我在保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)做的很好!相信我吧!各位博友!如果你需要在我手中投保，敬請(qǐng)留言!我一定為你做好業(yè)務(wù)!
我是財(cái)經(jīng)大學(xué)金融系金融(含保險(xiǎn))專業(yè)07屆畢業(yè)生，在求學(xué)生涯的四年大學(xué)學(xué)習(xí)過(guò)程中，經(jīng)歷過(guò)失敗和挫折，經(jīng)歷過(guò)成功與幸福，我孜孜以求，不惜奮斗，而正所謂“一份耕耘，一份收獲”，我的付出有了回報(bào)。
通過(guò)大學(xué)四年專業(yè)課的學(xué)習(xí)，能掌握并熟練運(yùn)用國(guó)際金融、貨幣銀行學(xué)、中央銀行、保險(xiǎn)學(xué)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、西方金融理論、金融市場(chǎng)學(xué)、金融營(yíng)銷學(xué)業(yè)、銀行會(huì)計(jì)、商業(yè)銀行、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)等專業(yè)知識(shí)和技能，并掌握了計(jì)算機(jī)初級(jí)，中級(jí)知識(shí)，能熟練運(yùn)用windows操作系統(tǒng)，熟練掌握internet，能用wps、microsoftword等進(jìn)行文檔編輯及操作，并能運(yùn)用photoshop等工具軟件進(jìn)行圖像設(shè)計(jì)，掌握了microsoftvisualfoxpro數(shù)據(jù)庫(kù)的制作.
在學(xué)習(xí)上刻苦認(rèn)真，渴望上進(jìn)，努力學(xué)習(xí)每一門課程，并通過(guò)了國(guó)家二級(jí)計(jì)算機(jī)考試，.在實(shí)踐生活中，我把自己放在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中學(xué)習(xí)社會(huì)知識(shí)，參與了很多社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，極大的豐富了自己的社會(huì)知識(shí)。
這就是我，一個(gè)具有扎實(shí)專業(yè)基礎(chǔ)，較高綜合素質(zhì)，小事細(xì)作，大事敢為，率直開朗，謙恭樂(lè)為的金融系學(xué)生。當(dāng)然，在學(xué)識(shí)淵博，閱歷豐富的前輩面前，我還只是懵懂的后來(lái)者，但在您賜予的人生藍(lán)圖和事業(yè)空間里，經(jīng)過(guò)勤修苦煉，明天的我也不是庸庸之輩。
各位尊敬的考官，早上好。今天能在這里參加面試，有機(jī)會(huì)向各位考官請(qǐng)教和學(xué)習(xí)，我感到十分的榮幸，同時(shí)通過(guò)這次面試也可以把我自己展現(xiàn)給大家，希望你們能記住我，下面介紹一下我的基本情況。
我叫，現(xiàn)年**歲，*族，大專文化，平時(shí)我喜歡看書和上網(wǎng)流覽信息，性格活潑開朗，能關(guān)心身邊的人和事，和親人朋友融洽相處，能做到理解和原諒，我對(duì)生活充滿信心。我曾經(jīng)在工作，在公司里先后在不同的崗位工作過(guò)，開始我從事工作，隨后因公司需要到，有一定的社會(huì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在工作上取得一些的成績(jī)，同時(shí)也得到公司的認(rèn)可。
通過(guò)幾年的工作我學(xué)到了很多知識(shí)，同時(shí)還培養(yǎng)了我堅(jiān)韌不拔的意志和頑強(qiáng)拼搏的精神，使我能夠在工作中不斷地克服困難、積極進(jìn)取。加入公務(wù)員的行列是我多年以來(lái)的一個(gè)強(qiáng)烈愿望，同時(shí)我認(rèn)識(shí)到人和工作的關(guān)系是建立在自我認(rèn)知的基礎(chǔ)上，而我感覺(jué)到我的工作熱情一直沒(méi)有被激發(fā)到最高，我熱愛(ài)我的工作，但每個(gè)人都是在不斷地尋求取得更好的成績(jī)，我的自我認(rèn)知讓我覺(jué)得公務(wù)員是一個(gè)正確的選擇，這些就堅(jiān)定了我報(bào)考公務(wù)員的信心和決心。
所以我參加了這次公務(wù)員考試并報(bào)考了，如果這次能考上，我相信自己能夠在中得到鍛煉和有獲得發(fā)展的機(jī)會(huì)。公務(wù)員是一種神圣而高尚的職業(yè)，它追求的是公共利益的最大化，所以要求公務(wù)員要為人民、為國(guó)家服務(wù)，雷鋒曾這樣說(shuō)過(guò)：人的生命是有限的，可為人民服務(wù)是無(wú)限的，我要把有限的生命投入到無(wú)限的為人民服務(wù)中去，這就是我對(duì)公務(wù)員認(rèn)知的最好詮釋。
所以，這個(gè)職位能讓我充分實(shí)現(xiàn)我的社會(huì)理想和體現(xiàn)自身的價(jià)值。俗話說(shuō)：航船不能沒(méi)有方向，人生不能沒(méi)有理想，而我愿成為中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的一名優(yōu)秀國(guó)家公務(wù)員，認(rèn)真踐行“三個(gè)代表”，全心全意的為人民服務(wù)。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇六
親愛(ài)的xx：
你好。
來(lái)到xx保險(xiǎn)公司已經(jīng)四年多了。就是在20xx年的這里，我開始踏上社會(huì)，完成了從學(xué)生到社會(huì)人的轉(zhuǎn)變。有過(guò)歡笑，有過(guò)收獲，有過(guò)淚水，有過(guò)痛苦。在公司工作的四年里，我得到了公司同事的很多幫助。非常感謝公司的同事，對(duì)他們的關(guān)心表示誠(chéng)摯的感謝?。∥铱梢栽谶@里愉快地工作和學(xué)習(xí)。但是，人總要面對(duì)現(xiàn)實(shí)，自己的興趣是什么，自己喜歡什么，自己適合什么。這一系列的問(wèn)號(hào)一直讓我壓抑，也讓我萌發(fā)了辭職的念頭，讓我確定了這個(gè)想法。也許我人生的下一步就是回到社會(huì)，遇到挫折，在不斷的奮斗中找到自己的定位。從小到大一直生活的很順利，曾經(jīng)讓我很驕傲，現(xiàn)在卻深陷痛苦，無(wú)法自拔。也許人真的需要學(xué)會(huì)慢慢長(zhǎng)大。
目前勞動(dòng)合同即將到期，我申請(qǐng)?zhí)崆敖獬齽趧?dòng)合同，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并要求做好養(yǎng)老、勞保等相關(guān)工作。
離開這個(gè)公司，離開這些曾經(jīng)的同事，我不忍心被領(lǐng)導(dǎo)教訓(xùn)，也不忍心同事之間的真誠(chéng)和友好。
辭職人員：xxx。
20xx年xx月xx日。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇七
作為一名保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，我有幸能夠在這個(gè)行業(yè)中工作，參與到人們保障風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)中。多年來(lái)的工作經(jīng)驗(yàn)讓我深有體會(huì)，以下是我對(duì)保險(xiǎn)銷售工作的心得體會(huì)。
首先，我深刻認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)銷售是一項(xiàng)充滿挑戰(zhàn)但又非常有意義的工作。保險(xiǎn)是人們生活中不可或缺的一項(xiàng)保障，而作為保險(xiǎn)銷售人員，我們的工作就是幫助客戶識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提供專業(yè)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并為客戶提供一份安心。每一筆保險(xiǎn)交易都意味著為客戶的生活、財(cái)產(chǎn)以及家庭的未來(lái)提供了一個(gè)可靠的保障，這種成就感是無(wú)可比擬的。
其次，個(gè)人素質(zhì)的提升對(duì)于保險(xiǎn)銷售工作尤為重要。作為一名保險(xiǎn)銷售人員，我們需要具備良好的溝通能力、銷售技巧和專業(yè)知識(shí)。只有通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和提升自己，我們才能更好地理解客戶的需求，找到最適合他們的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并且能夠有效地與他們建立信任和良好的合作關(guān)系。只有這樣，我們才能成為客戶信賴的專業(yè)人士，為他們提供真正有價(jià)值的服務(wù)。
第三，了解市場(chǎng)需求和行業(yè)趨勢(shì)對(duì)于保險(xiǎn)銷售非常重要。在當(dāng)今競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中，客戶的需求和喜好在不斷變化，保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類也在不斷增加與改變。作為保險(xiǎn)銷售人員，我們需要通過(guò)調(diào)研和市場(chǎng)分析，了解行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)和客戶的需求，及時(shí)調(diào)整和更新我們的產(chǎn)品和銷售策略，以適應(yīng)市場(chǎng)的變化，并保持競(jìng)爭(zhēng)力。
第四，建立良好的客戶關(guān)系是保險(xiǎn)銷售工作的關(guān)鍵。保險(xiǎn)銷售工作是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，客戶的信任和滿意度是我們工作的核心。因此，我們需要主動(dòng)與客戶保持聯(lián)系，了解他們的需求和反饋，并及時(shí)解答他們的疑問(wèn)和解決他們的問(wèn)題。更重要的是，我們要以人為本，將客戶放在第一位，真正關(guān)心他們的生活和健康，并且為他們提供全方位的幫助和支持。
最后，保持積極的心態(tài)和工作熱情是保險(xiǎn)銷售工作的必要條件。保險(xiǎn)銷售工作的特點(diǎn)是需要不斷地面對(duì)拒絕和困難，因此我們需要始終保持積極的心態(tài)，勇于面對(duì)挑戰(zhàn)，并從中汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。我們要相信自己的能力，相信自己所銷售的產(chǎn)品的價(jià)值，并且要保持對(duì)工作的熱情和動(dòng)力，以便更好地為客戶服務(wù)。
綜上所述，作為保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員，我們?cè)诠ぷ髦行枰J(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)銷售的重要性和意義，提升自身素質(zhì)，了解市場(chǎng)需求和行業(yè)趨勢(shì)，建立良好的客戶關(guān)系，以及保持積極的心態(tài)和工作熱情。只有這樣，我們才能成為一名優(yōu)秀的保險(xiǎn)銷售人員，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)。同時(shí)，也希望未來(lái)能有更多的人加入到保險(xiǎn)銷售行業(yè)中，為社會(huì)的發(fā)展和人民的福祉做出更大的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇八
分公司：
因個(gè)人職業(yè)選擇的原因，我現(xiàn)在請(qǐng)求辭去在人保財(cái)險(xiǎn)××支公司的職位。公司的企業(yè)文化感化了我，我對(duì)公司是深有感情的。
來(lái)到人保公司兩年了，正是在這里我開始踏上了社會(huì)，完成了自己從一個(gè)學(xué)生到社會(huì)人的轉(zhuǎn)變。公司平等的人際關(guān)系和開明的工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺(jué)，在這里我能開心的工作，開心的學(xué)習(xí)。
我要感謝人保公司兩年來(lái)對(duì)我的培養(yǎng)，從試用到轉(zhuǎn)正，公司給予了我成長(zhǎng)的機(jī)會(huì)和學(xué)習(xí)發(fā)展的平臺(tái)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的指導(dǎo)、關(guān)心和幫助，將使我受益終身。在工作中我不斷得到了張經(jīng)理、汪經(jīng)理以及各位部門經(jīng)理的的教導(dǎo)與點(diǎn)撥、指點(diǎn)與幫助；在參加監(jiān)護(hù)人責(zé)任險(xiǎn)、學(xué)幼險(xiǎn)承保時(shí)，團(tuán)隊(duì)合作中得到同事的幫助與協(xié)同；在進(jìn)行疑案調(diào)查、代理××支公司出庭應(yīng)訴處理保險(xiǎn)訴訟案件過(guò)程中的收獲，都使我受益菲淺。而工作之余同事之間親密友好的關(guān)系，則使我終身難忘。
我從xx年進(jìn)入公司，正是××支公司經(jīng)營(yíng)最困難的時(shí)候，我親身經(jīng)歷了公司擺脫被動(dòng)不利局面、走上發(fā)展的正軌的全過(guò)程，同時(shí)我也為能在這樣一個(gè)英明果斷的領(lǐng)導(dǎo)班子和團(tuán)結(jié)協(xié)作的同事之中工作過(guò)而驕傲。
我清楚省公司接納我們這批新人的決策眼光，公司正值用人之際，我很遺憾自己在這個(gè)時(shí)候向公司正式提出辭職。人保財(cái)險(xiǎn)××支公司美好的發(fā)展前景及良好的合作氛圍讓我在即將離去之際仍感不舍，但今因個(gè)人原因，我已決定離開公司，希望我的離去不會(huì)給公司帶來(lái)任何不便；對(duì)分公司各位領(lǐng)導(dǎo)、張經(jīng)理的賞識(shí)與信任，我將終抱感激之情。
今后，無(wú)論我將怎樣生活，我都會(huì)永遠(yuǎn)感激人保公司對(duì)我的培養(yǎng)，在我困難的時(shí)候，工作中不成熟的時(shí)候給我的幫助和寬容。是人保公司給了我現(xiàn)在擁有的一切。
我保證并宣誓：
一、遵守法律法規(guī)、遵守保險(xiǎn)職業(yè)道德規(guī)范。
二、保守人保公司商業(yè)秘密及各項(xiàng)管理。
請(qǐng)接受我的辭職請(qǐng)求。
此致
敬禮！
申請(qǐng)人：xx。
20xx年x月x日。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇九
各位領(lǐng)導(dǎo)各位同仁：
大家好！
我叫xx，是xx分公司的一位保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員。
一年來(lái)，在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全師突破保費(fèi)收入萬(wàn)元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了分公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jī)與不足。
一、工作思想。
積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)?zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)不斷的努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為本公司的持續(xù)發(fā)展，做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在業(yè)務(wù)上要全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。
二、業(yè)務(wù)管理。
“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：
1、根據(jù)分公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。
2、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。
三、部室負(fù)責(zé)工作。
除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷部的經(jīng)理。營(yíng)銷一部營(yíng)銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全團(tuán)首先開辦了針對(duì)貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)元，滿期賠付率為%。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足。
由于工作千頭萬(wàn)緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。
總之，一年來(lái)，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)。以上是我的述職報(bào)告，不足之處望指正。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十
你好!
您好!我是財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理，因個(gè)人職業(yè)選擇的原因，我現(xiàn)在請(qǐng)求辭去在人保財(cái)險(xiǎn)××支公司業(yè)務(wù)經(jīng)理職位。
來(lái)到人保公司兩年了，正是在這里我開始踏上了社會(huì)，完成了自己從一個(gè)學(xué)生到社會(huì)人的轉(zhuǎn)變。公司平等的人際關(guān)系和開明的工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺(jué)，在這里我能開心的工作，開心的學(xué)習(xí)。
我要感謝人保公司兩年來(lái)對(duì)我的培養(yǎng)，從試用到轉(zhuǎn)正，到業(yè)務(wù)經(jīng)理，公司給予了我成長(zhǎng)的機(jī)會(huì)和學(xué)習(xí)發(fā)展的平臺(tái)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的指導(dǎo)、關(guān)心和幫助，將使我受益終身。
我從xx年進(jìn)入公司，正是××支公司經(jīng)營(yíng)最困難的時(shí)候，我親身體會(huì)了公司擺脫被動(dòng)不利局面、走上發(fā)展的正軌的全過(guò)程，同時(shí)我也為能在這樣一個(gè)英明果斷的領(lǐng)導(dǎo)班子和團(tuán)結(jié)協(xié)作的同事之中工作過(guò)而驕傲。
但今因個(gè)人原因，我已決定辭職離開，希望我的離去不會(huì)給公司帶來(lái)任何不便;對(duì)分公司各位領(lǐng)導(dǎo)、張負(fù)責(zé)人的賞識(shí)與信任，我將終抱感激之情，也希望公司盡快給我安排交接人員。
今后，無(wú)論我將怎樣生活，我都會(huì)永遠(yuǎn)感激人保公司對(duì)我的培養(yǎng)，在我困難的'時(shí)候，工作中不成熟的時(shí)候給我的幫助和寬容。是人保公司給了我現(xiàn)在擁有的一切。
辭職人：
20xx年xx月xx日。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十一
1、考試大綱及教材購(gòu)買問(wèn)題：
《證券業(yè)從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材（2004）》已由中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社出版發(fā)行，可至各地方證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)系購(gòu)買，詳細(xì)聯(lián)系方式請(qǐng)登陸中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（）查詢。
2、匯款表格格式問(wèn)題：
如果考生發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)剜]局匯款單格式與樣張不符，請(qǐng)選擇普通匯款方式，不要選擇需要設(shè)置密碼的.匯款方式。但是必須附上報(bào)考帳號(hào)，否則匯款無(wú)效。
3、報(bào)考資格的審定：（網(wǎng)上報(bào)名時(shí)不需要提供任何證明，考生如實(shí)填寫即可）。
（一）報(bào)名截止日年滿18周歲；（二）具有高中或國(guó)家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文憑；（三）具有完全民事行為能力。
4、照片問(wèn)題：
由于今年所有科目都采取機(jī)考，將采取現(xiàn)場(chǎng)拍照的方式，考生在網(wǎng)上報(bào)名時(shí)不需要提供照片。
5、準(zhǔn)考證問(wèn)題：
準(zhǔn)考證將于9月下旬公布在本報(bào)名網(wǎng)頁(yè)上，屆時(shí)請(qǐng)考生登陸本網(wǎng)頁(yè)并自行打印準(zhǔn)考證。
6、證書問(wèn)題：
關(guān)于報(bào)考科目數(shù)量、證書類型及申請(qǐng)證書方法等相關(guān)問(wèn)題請(qǐng)登陸中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（）查詢。
7、信息修改問(wèn)題：
8、報(bào)名截止問(wèn)題：
報(bào)名截止日期為2004年7月9日，郵局匯款截止日期為2004年7月9日，以郵戳為準(zhǔn)，請(qǐng)尚未報(bào)名的考生抓緊時(shí)間。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十二
項(xiàng)目網(wǎng)站上面有資格考試的詳細(xì)介紹，每一個(gè)考生應(yīng)該非常仔細(xì)的閱讀，首先要選擇適合自己的資格進(jìn)行報(bào)考。我選擇了中國(guó)壽險(xiǎn)管理師資格，考慮到自己當(dāng)時(shí)的情況，決定先考中級(jí)。其實(shí)，若覺(jué)得一開始就奔著高級(jí)課程的話，也可以中級(jí)和高級(jí)科目同時(shí)交叉報(bào)考，這個(gè)可以視自己的情況而定。每個(gè)資格的中級(jí)課程考試內(nèi)容都是基礎(chǔ)知識(shí)，對(duì)于從事保險(xiǎn)工作的我們而言，或多或少都在工作中涉及和運(yùn)用到。在我中級(jí)資格考試通過(guò)后，針對(duì)我的工作需要，我還是決定繼續(xù)完成中國(guó)壽險(xiǎn)管理師高級(jí)資格的考試。高興的是，考試順利通過(guò)。
2、熟悉教材知識(shí)和題型。
當(dāng)然也要注意一下考試題型，這樣在看教材的時(shí)候，可以做到有的放矢，應(yīng)對(duì)考試更加自如?？荚囶}目全部為選擇題，四選一，但很多題目也是復(fù)合理解型的，所以對(duì)考試題型的了解，結(jié)合閱讀教材，能更好深入學(xué)習(xí)和掌握專業(yè)知識(shí)。
3、合理安排考試科目和復(fù)習(xí)時(shí)間。
資格考試一年2次，從開始報(bào)名到考試進(jìn)行一般有半年的間隔，這個(gè)時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)，說(shuō)短也不短。考慮到平時(shí)工作占用大量的時(shí)間和精力，我的安排是每次考試科目為2-3門。第一次，我是在復(fù)旦大學(xué)報(bào)名中心報(bào)名和領(lǐng)取書本。之后每次報(bào)名我都是項(xiàng)目網(wǎng)站報(bào)名，通過(guò)網(wǎng)上銀行付款，購(gòu)買教材。此種報(bào)名方式比較順利，也很便捷。說(shuō)實(shí)話，我拿到教材時(shí)，覺(jué)得考試時(shí)間還遠(yuǎn)，沒(méi)有開始學(xué)習(xí)，但是我還是給自己安排一個(gè)月集中學(xué)習(xí)的計(jì)劃，每天下班后，認(rèn)真閱讀教材，循序漸進(jìn)的學(xué)習(xí)。我覺(jué)得更好學(xué)習(xí)計(jì)劃是首先安排一輪精讀，再結(jié)合考試題型針對(duì)性的研讀。如果能夠有計(jì)劃的每門課程復(fù)習(xí)2-3輪，考試應(yīng)該就沒(méi)有太大的問(wèn)題。另外，還需要提醒的是考試之前一定要熟悉考場(chǎng)位置，避免路途不熟而延誤考試?？荚囍斑€應(yīng)保持充分的休息，往往一天要連續(xù)參加1-3門考試，只有保證良好休息，才能避免因身體不佳影響考場(chǎng)發(fā)揮。
4、充分利用網(wǎng)絡(luò)資源。
項(xiàng)目網(wǎng)站上面有非常豐富全面的考試介紹、公告、補(bǔ)充考試資料，一定要經(jīng)常登陸網(wǎng)站察看最新的通知和考試信息。網(wǎng)站資料是第一手考試資料，其中還有歷年考試真題可供復(fù)習(xí)時(shí)參考使用，這些信息對(duì)考試非常有幫助。
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保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十三
第二條中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員(以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員(以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)公估從業(yè)人員)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。
第三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員(以下統(tǒng)稱從業(yè)人員)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的資格考試，取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。
本辦法所稱資格考試，是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試和保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試;本辦法所稱資格證書，是指《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》和《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。
第四條從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第五條從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》。
保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。第六條報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。
有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請(qǐng):。
(一)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的;。
(二)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾1年的;。
(三)違反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾3年的;。
(四)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;。
(五)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進(jìn)入行業(yè)，禁入期限未屆滿的;。
(六)因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的;。
(七)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第七條參加資格考試的人員，考試成績(jī)合格，且無(wú)本辦法第六條第二款規(guī)定情形的，自申請(qǐng)資格證書之日起20個(gè)工作日內(nèi)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)資格證書。
第八條有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)注銷資格證書:。
(一)資格證書被吊銷的;。
(二)資格證書被依法撤銷的;。
(三)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第九條資格證書有下列情形之一的，其持有人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā):。
(一)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的;。
(二)損毀影響使用的;。
(三)遺失的。
第十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無(wú)本辦法第六條第二款規(guī)定情形的從業(yè)人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱信息系統(tǒng))中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)證書)。
執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
第十一條執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:。
(一)名稱及編號(hào);。
(二)持有人的姓名、性別、身份證件號(hào)碼、照片;。
(三)資格證書名稱及編號(hào);。
(四)持有人所在機(jī)構(gòu)名稱;。
(五)業(yè)務(wù)范圍;。
(六)發(fā)證日期;
(七)持有人所在機(jī)構(gòu)投訴電話;。
(八)執(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。
(一)未持有資格證書的人員;。
(二)未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員;。
(三)已經(jīng)由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。
第十三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。第十四條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第十五條有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記:。
(一)從業(yè)人員離職的;。
(二)從業(yè)人員的資格證書被注銷的;。
(三)從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的;。
第十六條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。
第十七條從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)業(yè)證書。
第十八條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。
第十九條從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假信息等方式損害其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。
(一)欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;。
(二)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;。
(三)阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);。
(四)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益;。
(六)偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料;。
(七)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金;。
(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;。
(九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金;。
(十)泄露在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。
(二)隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;。
(三)冒用他人名義或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè);。
(四)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金;。
(五)編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故或者故意夸大已發(fā)生保險(xiǎn)事故的損失程度等;。
(七)給予或者承諾給予保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的其他利益;。
(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;。
(九)泄露在保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。
第二十四條任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。
第二十五條以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第二十六條為他人提供虛假報(bào)名材料，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的.罰款。
第二十七條偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第二十八條未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第二十九條保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的人員未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)違反本辦法第十條、第十二條、第十四條至第十六條、第二十四條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十一條從業(yè)人員違反本辦法第十七條至第二十一條、第二十四條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十二條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員有本辦法第二十二條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并依照法律、行政法規(guī)對(duì)該從業(yè)人員及相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十三條保險(xiǎn)公估從業(yè)人員有本辦法第二十三條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十四條本辦法自2013年7月1日起施行。
第三十六條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十四
第一條? 為推動(dòng)中國(guó)保險(xiǎn)事業(yè)系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化和現(xiàn)代化，推動(dòng)保險(xiǎn)信用體系和人身保險(xiǎn)行業(yè)健康發(fā)展，提高保險(xiǎn)從業(yè)人員素質(zhì)，特建立中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格體系。為了能夠有效地管理人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書，特制定本辦法。
第二條? 本辦法所稱人身保險(xiǎn)是指以人的壽命或身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的商業(yè)保險(xiǎn)，包括傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)和短期健康保險(xiǎn)、新型人壽保險(xiǎn)，以及養(yǎng)老保險(xiǎn)年金和其他健康保險(xiǎn)。
新型人壽保險(xiǎn)指壽險(xiǎn)公司設(shè)計(jì)開發(fā)或銷售的分紅保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)和投資連結(jié)保險(xiǎn)，以及中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))認(rèn)定的區(qū)別于保證利益給付的非傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品。
養(yǎng)老保險(xiǎn)年金指一年期以上、用于養(yǎng)老保障為目的的享受國(guó)家稅優(yōu)的企業(yè)年金業(yè)務(wù)和不享受國(guó)家稅優(yōu)并以保險(xiǎn)合同方式存在的團(tuán)體年金和個(gè)人年金業(yè)務(wù)。
健康保險(xiǎn)指包括但不限于疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、收入保障保險(xiǎn)，具有健康風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)防服務(wù)的現(xiàn)代健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括長(zhǎng)短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括管理式醫(yī)療、第三方管理等。
第三條? 人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格是指從事與人身保險(xiǎn)相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的人員，含銷售人員、管理人員和專業(yè)技術(shù)人員的相關(guān)資格。
第四條? 銷售人員是根據(jù)保險(xiǎn)公司或投保人委托，當(dāng)面或通過(guò)一定的媒介直接與特定客戶接觸溝通并負(fù)責(zé)向客戶推薦、介紹、解釋及銷售人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的自然人，如從事?tīng)I(yíng)銷的個(gè)人代理人員，直銷人員(包括壽險(xiǎn)公司團(tuán)體保險(xiǎn)銷售人員和電話行銷工作人員)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的銷售人員，以及相關(guān)的管理人員與服務(wù)人員，包括銷售總監(jiān)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)講師組訓(xùn)等培訓(xùn)人員、營(yíng)銷服務(wù)部主要負(fù)責(zé)人、客戶服務(wù)中心與銷售行為有關(guān)的工作人員等。
第五條? 人身保險(xiǎn)管理人員指公司中級(jí)管理人員和高級(jí)管理人員。
中級(jí)管理人員是指在壽險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)中對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理具有一定影響的工作人員，包括：壽險(xiǎn)公司總部部門經(jīng)理和副經(jīng)理；分支機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理和部門經(jīng)理、副經(jīng)理；其他具有相同相關(guān)職權(quán)的負(fù)責(zé)人。以及除人身保險(xiǎn)銷售人員、人身保險(xiǎn)專業(yè)技術(shù)人員(見(jiàn)下文)以外的壽險(xiǎn)公司內(nèi)勤。
高級(jí)管理人員是指壽險(xiǎn)公司法定代表人和其他對(duì)壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)或重大影響的主要負(fù)責(zé)人，包括：總公司的董事長(zhǎng)、董事、獨(dú)立董事、董事會(huì)秘書；總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理(經(jīng)理)；以及與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。此處所稱壽險(xiǎn)公司除財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和中介結(jié)構(gòu)以外的經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的所有機(jī)構(gòu)。
第六條? 人身保險(xiǎn)專業(yè)技術(shù)人員是指在壽險(xiǎn)公司從事專業(yè)性工作的人員，包括核保人員、核賠人員和客戶服務(wù)人員，以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求進(jìn)行資格管理的其他專業(yè)性工作人員。
第七條? 中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書針對(duì)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指主要或非主要從事人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人及其分支機(jī)構(gòu)，含人壽保險(xiǎn)公司(包括專業(yè)性養(yǎng)老保險(xiǎn)公司、專業(yè)健康保險(xiǎn)公司以及以銀行為專屬銷售渠道的壽險(xiǎn)公司等，以下通稱為壽險(xiǎn)公司)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)等。
第八條? 為有效管理中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書，中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試平臺(tái)必須公平、公正。
第二章? 資格分類和資格證書
第九條? 中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格包括銷售人員資格、管理人員資格和專業(yè)人員資格。
管理人員資格分為中級(jí)管理資格和高級(jí)管理資格。通過(guò)中級(jí)課程考試后獲取中級(jí)管理人員資格證書。取得中級(jí)管理資格后的人員通過(guò)高級(jí)課程考試后即可獲取高級(jí)管理人員資格證書。
專業(yè)人員資格。我們將根據(jù)實(shí)際情況專門設(shè)立相應(yīng)的考試科目及體系。專業(yè)技術(shù)人員的相關(guān)資格將在近期推出。
第十條? 通過(guò)銷售人員中級(jí)課程考試中新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品類別的，即可獲得《人身保險(xiǎn)銷售人員中級(jí)資格證書(新型壽險(xiǎn))》。通過(guò)銷售人員中級(jí)課程考試中養(yǎng)老年金保險(xiǎn)類別的，即可獲得《人身保險(xiǎn)銷售人員中級(jí)資格證書(養(yǎng)老年金保險(xiǎn))》。通過(guò)銷售人員中級(jí)課程中健康保險(xiǎn)類別的，獲得《人身保險(xiǎn)銷售人員中級(jí)資格證書(健康保險(xiǎn))》。
第十一條? 全部取得三類中級(jí)銷售資格者，即可獲得《人身保險(xiǎn)銷售人員高級(jí)資格證書》。
第十二條? 通過(guò)管理人員全部中級(jí)課程考試的人員，即可獲得《人身保險(xiǎn)管理人員中級(jí)資格證書》。取得《人身保險(xiǎn)管理人員中級(jí)資格證書》后，通過(guò)管理人員全部高級(jí)課程考試的，即可獲得《人身保險(xiǎn)管理人員高級(jí)資格證書》。
第十三條? 中高級(jí)銷售人員、中高級(jí)管理人員和專業(yè)技術(shù)人員資格考試之間課程交叉的，在有效期內(nèi)可相互認(rèn)可，無(wú)需重新參加考試。
第十四條? 人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書取得后必須參加后續(xù)教育，維持資格的有效性。后續(xù)教育辦法將另行規(guī)定。
第十五條? 中級(jí)資格證書課程考試成績(jī)保留三年有效，高級(jí)證書及專業(yè)證書課程考試成績(jī)保留五年有效，超過(guò)有效保留時(shí)間而未能通過(guò)全部課程考試，視為主動(dòng)放棄以上考試成績(jī)。
第十六條? 由中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)機(jī)構(gòu)，目前為中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一發(fā)放資格證書。資格證書禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將取消從業(yè)人員所有資格。
第十七條? 獲得人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書的人員，必須自覺(jué)維護(hù)中國(guó)人身保險(xiǎn)資格體系平臺(tái)，提高自身素質(zhì)。
第三章? 獎(jiǎng)懲辦法
第十八條? 為維護(hù)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試認(rèn)證平臺(tái)的公正、公平、公開性，嚴(yán)肅考試紀(jì)律以及維護(hù)保險(xiǎn)行業(yè)的誠(chéng)信傳統(tǒng)，特制定此項(xiàng)獎(jiǎng)懲辦法。
第十九條? 對(duì)具有下列情形人身保險(xiǎn)的從業(yè)人員，將永久取消其參與人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試的資格，已獲得資格的從業(yè)人員將取消其已獲得的資格，并在相關(guān)網(wǎng)站和報(bào)刊登報(bào)聲明資格證書作廢。
(一)三年內(nèi)違反國(guó)家法律法規(guī)受到刑事處罰者；
(二)嚴(yán)重違反中國(guó)《保險(xiǎn)法》的從業(yè)人員；
(五)偽造、出賣、轉(zhuǎn)讓、涂改、出租、出售《資格證書》的；
(六)非法利用《資格證書》，造成承辦機(jī)構(gòu)重大經(jīng)濟(jì)損失的，將追究其刑事責(zé)任；
第二十條? 對(duì)取得優(yōu)秀成績(jī)且能夠在工作中靈活運(yùn)用取得良好業(yè)績(jī)具有良好職業(yè)操守的人員，資格管理委員會(huì)將予以獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)辦法另行規(guī)定。
第四章其他
第二十一條? 本辦法由中國(guó)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格體系編審委員會(huì)下屬考試管理委員會(huì)解釋。
第一章 總 則
第一條 為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員是指為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員，包括保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)銷售人員和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售人員。
第三條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。
第四條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。
第五條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第二章 從業(yè)資格
第六條 從事保險(xiǎn)銷售的人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試（以下簡(jiǎn)稱資格考試），取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》（以下簡(jiǎn)稱資格證書）。
第七條 報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。
有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請(qǐng)：
（一）隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的；
（二）隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾1年的；
（三）違反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重，被宣布考試成績(jī)無(wú)效未逾3年的；
（四）以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;
（五）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進(jìn)入行業(yè)，禁入期限未屆滿的；
（六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的；
（七）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第八條 參加資格考試的人員，考試成績(jī)合格，且無(wú)本辦法第七條第二款規(guī)定情形的，自申請(qǐng)資格證書之日起20個(gè)工作日內(nèi)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)資格證書。
第九條 有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)注銷資格證書：
（一）資格證書被吊銷的；
（二）資格證書被依法撤銷的；
（三）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第十條 資格證書有下列情形之一的，其持有人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)：
（一）登記事項(xiàng)發(fā)生變更的；
（二）損毀影響使用的；
（三）遺失的。
第十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際，適當(dāng)調(diào)整轄區(qū)內(nèi)資格考試報(bào)考人員的學(xué)歷要求，有關(guān)辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定。
降低學(xué)歷要求取得資格證書的，從業(yè)地域不得超出該中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)轄區(qū)。
第十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后，可以對(duì)縣級(jí)以下農(nóng)村基層地區(qū)的報(bào)考人員以及民族自治地區(qū)的少數(shù)民族報(bào)考人員實(shí)行資格考試特殊政策。
第三章 執(zhí)業(yè)管理
第十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無(wú)本辦法第七條第二款規(guī)定情形的人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱信息系統(tǒng)）中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡(jiǎn)稱執(zhí)業(yè)證書）。
執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
第十四條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）名稱及編號(hào)；
（二）持有人的姓名、性別、身份證件號(hào)碼、照片；
（三）資格證書名稱及編號(hào)；
（四）持有人所在保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)名稱；
（五）業(yè)務(wù)范圍和執(zhí)業(yè)地域；
（六）發(fā)證日期；
（七）持有人所在保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)投訴電話；
（八）執(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。
第十五條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書：
（一）未持有資格證書的人員；
（二）未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的.人員；
（三）已經(jīng)由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。
第十六條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售。
第十七條 執(zhí)業(yè)證書持有人的執(zhí)業(yè)地域不得超出資格證書規(guī)定的從業(yè)地域范圍。
第十八條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：
（一）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員離職的；
（二）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的資格證書被注銷的；
（三）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；
（四）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的。
第十九條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)銷售。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售，應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)業(yè)證書，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員還應(yīng)當(dāng)告知客戶所代理的保險(xiǎn)公司名稱。
第四章 管理責(zé)任
第二十條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的基本資料、培訓(xùn)情況、業(yè)務(wù)情況等內(nèi)容。
第二十一條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括本公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的相關(guān)知識(shí)。
保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以委托行業(yè)組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。
第二十二條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得發(fā)布有關(guān)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員收入或者其他利益的誤導(dǎo)性廣告，不得以購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為發(fā)放執(zhí)業(yè)證書的條件。
第二十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的銷售行為，嚴(yán)禁保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售活動(dòng)中有下列行為：
（一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；
（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；
（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；
（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；
（六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；
（七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；
（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售；
（十）泄露在保險(xiǎn)銷售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；
（十一）在客戶明確拒絕投保后干擾客戶；
（十二）代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同；
（十三）違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。
保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員有前款規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，可以對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司采取向社會(huì)公開披露、對(duì)高級(jí)管理人員監(jiān)管談話等監(jiān)管措施。
第二十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提供銷售本公司保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的基本資料、培訓(xùn)情況等內(nèi)容。
第二十六條 保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售其保險(xiǎn)產(chǎn)品存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員拒不改正的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)立即終止與保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的委托代理關(guān)系，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十七條 任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。
第五章 法律責(zé)任
第二十八條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第二十九條 為他人提供虛假報(bào)名材料，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十條 偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十一條 未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對(duì)該人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十二條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十三條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員違反本辦法第十七條、第十九條和第二十七條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十四條 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員有本辦法第二十四條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)對(duì)該保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第三十五條 保險(xiǎn)公司違反本辦法第二十五條、第二十六條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，逾期不改正的，給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
第六章 附 則
第三十六條 本辦法自2015年7月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2015年7月1日頒布的《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2015〕3號(hào)）同時(shí)廢止。
第三十七條 再保險(xiǎn)公司不適用本辦法。
第三十八條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十五
轉(zhuǎn)眼間，xxxxxx年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭(zhēng)。天氣雖不是特別的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到xx年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng),競(jìng)爭(zhēng)將更加白熱化。市場(chǎng)總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖。總結(jié)是為了來(lái)年揚(yáng)長(zhǎng)避短,對(duì)自己有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。
一、任務(wù)完成情況。
今年實(shí)際完成銷售量為5000萬(wàn)，其中一車間球閥xx萬(wàn)，蝶閥1200萬(wàn),其他1800萬(wàn)，基本完成年初既定目標(biāo)。
球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長(zhǎng)較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長(zhǎng);但蝶閥銷售不夠理想(計(jì)劃是在1500萬(wàn)左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說(shuō)來(lái)是銷售量正常，oem增長(zhǎng)較快，但公司自身產(chǎn)品增長(zhǎng)不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長(zhǎng)也不理想。
二、客戶反映較多的情況。
對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來(lái)說(shuō)，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情況較多。
如xxx客戶的球閥，xxx客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問(wèn)題接二連三，客戶怨聲載道。
2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。
雖然是小問(wèn)題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運(yùn)費(fèi)問(wèn)題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問(wèn)題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如xxx、xxx、xxx等人都說(shuō)比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，今天和昨天不一樣的價(jià)。
5、技術(shù)支持問(wèn)題：客戶的問(wèn)題不回答或者含糊其詞，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解，xxx、xxx等人均有提到這類問(wèn)題。
問(wèn)題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報(bào)價(jià)問(wèn)題：因公司內(nèi)部?jī)r(jià)格體系不完整，所以不同的客戶等級(jí)無(wú)法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問(wèn)題。
經(jīng)過(guò)近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，而且工作中的問(wèn)題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，xxx在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺(jué)事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。
2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。
這種情況存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)該有適當(dāng)?shù)目记谥贫龋胁涣棘F(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)該僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問(wèn)題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。
其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺(jué)到公司的服務(wù)和真誠(chéng)，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒(méi)有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問(wèn)貨物庫(kù)存狀況，這樣一來(lái)可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。
成品倉(cāng)庫(kù)和半成品倉(cāng)庫(kù)應(yīng)定時(shí)提供報(bào)表，告知庫(kù)存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
5、銷售、生產(chǎn)、采購(gòu)等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫責(zé)任，互相指責(zé)。
6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門責(zé)任不清，本未倒置。
以上問(wèn)題只是諸多問(wèn)題中的一小部分，也是銷售過(guò)程中時(shí)有發(fā)生的問(wèn)題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來(lái)發(fā)展帶來(lái)重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法。
我們雙達(dá)公司經(jīng)過(guò)這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)該說(shuō)，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是非常美好的。
“管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都知道，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺(jué)公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說(shuō)來(lái)公司應(yīng)該以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。
保險(xiǎn)從業(yè)人員心得體會(huì)篇十六
尊敬的xx：
你好！
您好！我是財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理，因個(gè)人職業(yè)選擇的原因，我現(xiàn)在請(qǐng)求辭去在人保財(cái)險(xiǎn)××支公司業(yè)務(wù)經(jīng)理職位。
來(lái)到人保公司兩年了，正是在這里我開始踏上了社會(huì)，完成了自己從一個(gè)學(xué)生到社會(huì)人的`轉(zhuǎn)變。公司平等的人際關(guān)系和開明的工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺(jué)，在這里我能開心的工作，開心的學(xué)習(xí)。
我要感謝人保公司兩年來(lái)對(duì)我的培養(yǎng)，從試用到轉(zhuǎn)正，到業(yè)務(wù)經(jīng)理，公司給予了我成長(zhǎng)的機(jī)會(huì)和學(xué)習(xí)發(fā)展的平臺(tái)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的指導(dǎo)、關(guān)心和幫助，將使我受益終身。
我從xx年進(jìn)入公司，正是××支公司經(jīng)營(yíng)最困難的時(shí)候，我親身體會(huì)了公司擺脫被動(dòng)不利局面、走上發(fā)展的正軌的全過(guò)程，同時(shí)我也為能在這樣一個(gè)英明果斷的領(lǐng)導(dǎo)班子和團(tuán)結(jié)協(xié)作的同事之中工作過(guò)而驕傲。
但今因個(gè)人原因，我已決定辭職離開，希望我的離去不會(huì)給公司帶來(lái)任何不便；對(duì)分公司各位領(lǐng)導(dǎo)、張負(fù)責(zé)人的賞識(shí)與信任，我將終抱感激之情，也希望公司盡快給我安排交接人員。
今后，無(wú)論我將怎樣生活，我都會(huì)永遠(yuǎn)感激人保公司對(duì)我的培養(yǎng)，在我困難的時(shí)候，工作中不成熟的時(shí)候給我的幫助和寬容。是人保公司給了我現(xiàn)在擁有的一切。
辭職人：
xx年x月x日。