通過自己的親身經(jīng)歷，我深刻體會(huì)到了堅(jiān)持不懈的重要性。在寫心得體會(huì)之前，可以先進(jìn)行一些相關(guān)的資料調(diào)研和思考。看看下面這些心得體會(huì)，或許能給你一些啟發(fā)和靈感。
內(nèi)控心得體會(huì)篇一
第一段：引言（150字）
現(xiàn)今社會(huì)安全環(huán)境越來越嚴(yán)峻，各種安全事件頻繁發(fā)生，給社會(huì)和企業(yè)帶來了巨大損失。因此，加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部安全內(nèi)控的建設(shè)，成為了企業(yè)建設(shè)的一個(gè)重要方面。通過自身的安全內(nèi)控建設(shè)，企業(yè)能夠在日常經(jīng)營管理過程中避免出現(xiàn)各種安全風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率和工作質(zhì)量。在實(shí)踐中，我通過對企業(yè)安全內(nèi)控建設(shè)的體驗(yàn)，汲取了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。本文旨在分享我在安全內(nèi)控建設(shè)實(shí)踐中的心得和體會(huì)。
第二段：個(gè)人心得（250字）
在企業(yè)的安全內(nèi)控建設(shè)過程中，我認(rèn)為最關(guān)鍵的要素就是有一套科學(xué)合理的制度體系。這些制度具體包括管理制度、安全制度、流程制度等等，用于規(guī)范和監(jiān)督企業(yè)日常經(jīng)營中的各項(xiàng)活動(dòng)，進(jìn)而降低企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)。除此之外，針對企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評估的再評估也是企業(yè)內(nèi)控建設(shè)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。從我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，開展風(fēng)險(xiǎn)評估的目的在于把風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度，而風(fēng)險(xiǎn)評估的基礎(chǔ)正是制度分析。
第三段：建立風(fēng)險(xiǎn)意識（250字）
在安全內(nèi)控的建設(shè)過程中，加強(qiáng)與員工管理的互動(dòng)和協(xié)作也非常重要。這包括不斷加強(qiáng)員工安全意識的培養(yǎng)，營造“員工安全自主管理”的氛圍。通過開展安全意識教育和培訓(xùn)，讓員工切身體會(huì)到安全管理的重要性，從而形成安全管理的思想觀念。在與員工交流過程中，提醒員工在日常工作中特別是在操作設(shè)備方面必須時(shí)刻保持高度警惕，嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作。
第四段：制定行之有效的安全計(jì)劃（250字）
企業(yè)的安全內(nèi)控建設(shè)，需要根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，制定行之有效的安全計(jì)劃。一個(gè)好的安全計(jì)劃要充分考慮到企業(yè)在經(jīng)營過程中面臨的各種安全風(fēng)險(xiǎn)和潛在隱患，根據(jù)這些風(fēng)險(xiǎn)和隱患，采取有效的措施進(jìn)行遏制和治理。因此，在制定安全計(jì)劃時(shí)，要充分考慮到企業(yè)的實(shí)際情況，加強(qiáng)與各部門的協(xié)作，制定出針對性強(qiáng)的安全計(jì)劃，確保能夠落地執(zhí)行。
第五段：總結(jié)（300字）
總體來說，企業(yè)的安全內(nèi)控建設(shè)需要注意以下幾點(diǎn)。首先，要建立起一整套完善的制度體系，這些制度要能夠全面、系統(tǒng)地約束企業(yè)經(jīng)營和管理各個(gè)環(huán)節(jié)。其次，對企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、準(zhǔn)確的評估，制定出一份行之有效的安全計(jì)劃。同時(shí)，要強(qiáng)化員工安全意識和安全培訓(xùn)，提高員工的安全意識，建立員工安全自主管理意識。最后，在實(shí)際操作中，要加強(qiáng)與各部門之間的協(xié)作和配合，對公司安全風(fēng)險(xiǎn)的控制和治理予以持之以恒的推進(jìn)。只有全面、系統(tǒng)、科學(xué)地建設(shè)企業(yè)安全內(nèi)控體系，企業(yè)才能在日常經(jīng)營活動(dòng)中避免出現(xiàn)各種安全風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)經(jīng)營效率和經(jīng)營質(zhì)量，增加企業(yè)的經(jīng)營收益和社會(huì)效益。
內(nèi)控心得體會(huì)篇二
安全性是銀行經(jīng)營的三原則之一，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)不景氣的大環(huán)境下，安全性越加受到各銀行的.重視。內(nèi)控建設(shè)作為銀行安全經(jīng)營的重要內(nèi)容，對銀行發(fā)展具有重要作用。為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，促進(jìn)銀行更加安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)上級行分行關(guān)于做好20xx-2018年“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)文件精神，10月17日，郵儲(chǔ)銀行崇仁縣支行召開了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)。
會(huì)上，成立了由一把手擔(dān)任內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組并制定了具體活動(dòng)實(shí)施方案。同時(shí)，該行領(lǐng)導(dǎo)對“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)總體要求等相關(guān)事宜進(jìn)行了宣貫并對本年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的“三個(gè)對標(biāo)、一項(xiàng)考試”做了重要布署。該行行長表示，今年是郵儲(chǔ)銀行上市的元年，為達(dá)到與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)和內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)要求，全行要深入查找支行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理在內(nèi)控管理上存在的問題并做好整改。
會(huì)后，參會(huì)人員表示將把內(nèi)控建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展放在同等重要的位置上來抓，加大對網(wǎng)點(diǎn)資金、信貸員違規(guī)行為及十條禁令等檢查頻次，同時(shí)配合稽查員的檢查，共同做好支行的內(nèi)控建設(shè)工作。
內(nèi)控心得體會(huì)篇三
企業(yè)內(nèi)控是指企業(yè)采用一套完整的控制機(jī)制，對經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行全面管理，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理目標(biāo)的一種管理方式。作為企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，內(nèi)控對企業(yè)管理發(fā)揮了舉足輕重的作用。在參與多個(gè)企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)過程中，我感受到了內(nèi)控的重要性和實(shí)踐中的難度，也提高了自己的綜合能力。本文將從內(nèi)控的定義、內(nèi)控的要素、內(nèi)控實(shí)踐的問題與挑戰(zhàn)、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和應(yīng)用角度，談一談我對內(nèi)控的心得體會(huì)。
一、內(nèi)控的定義
內(nèi)控是指企業(yè)在日常經(jīng)營活動(dòng)中，采取一套完整的控制機(jī)制，規(guī)范經(jīng)營行為，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性、規(guī)范財(cái)務(wù)管理、防范經(jīng)濟(jì)犯罪、保護(hù)企業(yè)及其股東的利益和形象。內(nèi)控是企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造和保護(hù)的有機(jī)部分，在現(xiàn)代企業(yè)管理和生產(chǎn)經(jīng)營中起著塑形、支持、保證、監(jiān)督的重要作用。因此，企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)自身需要，也是金融監(jiān)管部門和市場的需求。
二、內(nèi)控的要素
內(nèi)控要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)督評價(jià)?？刂骗h(huán)境為內(nèi)控系統(tǒng)的基礎(chǔ)，它包括企業(yè)的文化、組織結(jié)構(gòu)、人員素質(zhì)、管理方式等，是營造良好內(nèi)部控制氛圍的前提條件。風(fēng)險(xiǎn)評估是企業(yè)評估風(fēng)險(xiǎn)情況、制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施、調(diào)整決策方案的過程，是內(nèi)控的核心環(huán)節(jié)。控制活動(dòng)是內(nèi)控實(shí)施過程中最具體和功能性的一環(huán)，包括預(yù)防控制、檢查控制、糾正控制和監(jiān)控控制。信息與溝通是企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的“大腦和神經(jīng)系統(tǒng)”，是保障內(nèi)部控制體系信息準(zhǔn)確、及時(shí)、全面流動(dòng)以及有效溝通的手段。監(jiān)督評價(jià)是指企業(yè)內(nèi)部控制運(yùn)行效果的評價(jià)與監(jiān)督，包括自評、第三方評價(jià)和監(jiān)督檢查，其目的是檢驗(yàn)內(nèi)控實(shí)施的有效性和機(jī)制完備性。
三、內(nèi)控實(shí)踐的問題與挑戰(zhàn)
企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系具有很大的挑戰(zhàn)，特別是在內(nèi)控實(shí)踐中面臨的問題與挑戰(zhàn)。首先是內(nèi)控意識、文化建設(shè)的缺乏，缺乏對內(nèi)部控制的重視和了解。其次是管理信息化程度較低，不能及時(shí)獲取全面的信息。再次，內(nèi)控流程和方法規(guī)范不完善，無法有效的防范風(fēng)險(xiǎn)。另外，過程的重度依賴人力，過度的手工記錄和操作，機(jī)制缺失使得內(nèi)控存在安全隱患。
四、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)
通過參與多個(gè)企業(yè)的內(nèi)控實(shí)踐，我總結(jié)出內(nèi)控實(shí)踐需要圍繞企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)展開，提升內(nèi)控運(yùn)作的透明度和效力，加強(qiáng)內(nèi)部資源管理。其次，在內(nèi)控實(shí)踐中，需要注意市場變化，保持靈敏度，快速響應(yīng)，提高應(yīng)對能力。最后，需要借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的內(nèi)控理念和管理模式，不斷完善和調(diào)整內(nèi)部控制體系，使其實(shí)現(xiàn)有機(jī)梳理。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的應(yīng)用
總結(jié)內(nèi)控實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)，不僅有助于不斷深化內(nèi)控理論的認(rèn)識和內(nèi)控實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，更加能夠指導(dǎo)企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系，并在實(shí)踐中取得良好的效果。作為企業(yè)內(nèi)控建設(shè)的重要參與者之一，學(xué)習(xí)和應(yīng)用內(nèi)控的經(jīng)驗(yàn)和理論，將有助于提高自身的內(nèi)控實(shí)踐能力和專業(yè)水平，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
總之，在內(nèi)控建設(shè)中，建立完善的內(nèi)部管理制度、構(gòu)建透明有效的人物責(zé)任程序、優(yōu)化內(nèi)部控制流程、完善信息系統(tǒng)和報(bào)告機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的專業(yè)化規(guī)范運(yùn)作以及開展好內(nèi)部審核和風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)，這些都是企業(yè)內(nèi)部控制體系的重要組成部分。在實(shí)踐中，也需要不斷地探索和創(chuàng)新，逐漸形成適合自身實(shí)際情況的內(nèi)部控制模式，不斷推進(jìn)企業(yè)內(nèi)控建設(shè)，確保企業(yè)安全、穩(wěn)定、健康地發(fā)展。
內(nèi)控心得體會(huì)篇四
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控心得體會(huì)篇2
內(nèi)控心得體會(huì)篇五
經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過培訓(xùn)老師對內(nèi)控知識的講解和案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件?，F(xiàn)將本人對這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：
（一）對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強(qiáng)各級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對于我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。
建議：對于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計(jì)這一手段，對生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
一、通過對內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題有以下三點(diǎn)：
1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的'關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
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內(nèi)控心得體會(huì)篇六
近年來，我國貸款業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的勢頭，吸引了越來越多的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入到這個(gè)領(lǐng)域。但是，由于貸款業(yè)務(wù)涉及到眾多的風(fēng)險(xiǎn)，如果沒有關(guān)鍵的內(nèi)控措施，銀行很容易導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的增加。因此，為了客戶和銀行雙方的利益，加強(qiáng)貸款內(nèi)控就顯得尤為重要。本文將介紹我所在銀行的貸款內(nèi)控心得體會(huì)，以期對其他銀行的貸款內(nèi)控工作提供一些有益的借鑒。
第一段：制定適宜的內(nèi)部控制體系。
對于一個(gè)綜合金融機(jī)構(gòu)而言，合理的內(nèi)部控制體系不僅確保了風(fēng)險(xiǎn)得以有效管理，同時(shí)也對銀行的長遠(yuǎn)發(fā)展起到重大的引導(dǎo)作用。我所在銀行建立起了完善的內(nèi)部控制體系，具體體現(xiàn)在下列方面：
1）、明確的崗位職責(zé)制度：所有工作人員都必須遵守明確的工作職責(zé)制度，工作流程中的每一個(gè)環(huán)節(jié)都要有專人負(fù)責(zé)，避免操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)空白。
2）、嚴(yán)格的管理權(quán)限控制制度：不同職員根據(jù)其職責(zé)和分工擁有不同權(quán)限，權(quán)限內(nèi)的業(yè)務(wù)由相應(yīng)的辦事人員承擔(dān)責(zé)任，避免造成意外風(fēng)險(xiǎn)。
3）、貸款業(yè)務(wù)審批程序：銀行通過嚴(yán)格的審批程序，準(zhǔn)確掌握借款人資信和還款能力情況，避免貸款風(fēng)險(xiǎn)。
第二段：加強(qiáng)財(cái)務(wù)審計(jì)與專項(xiàng)檢查。
我的銀行有成熟的內(nèi)審和外審制度，定期收集和處理分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，同時(shí)也會(huì)對一些重點(diǎn)的分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，確保貸款業(yè)務(wù)不受外界干擾和內(nèi)部失誤而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)，銀行的內(nèi)部紀(jì)律和監(jiān)督管理制度也可以用于銀行員工的行為規(guī)范和信用維護(hù)。比如，分支機(jī)構(gòu)員工被定目標(biāo)正常，但至少10%的目標(biāo)貸款必須由授信相關(guān)部門指派業(yè)務(wù)人員進(jìn)行審核。如果銀行員工行為規(guī)范不合理、風(fēng)險(xiǎn)意識過低，會(huì)影響貸款內(nèi)容和質(zhì)量及業(yè)務(wù)能力等關(guān)鍵影響因素。
第三段：內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制的設(shè)計(jì)和實(shí)施。
在工作流程中，內(nèi)部員工應(yīng)該有清晰的工作動(dòng)機(jī)，因?yàn)檫@將決定相應(yīng)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我所在銀行建立了明確的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制，以獎(jiǎng)勵(lì)出色的表現(xiàn)。銀行員工的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制包括以下措施：
1）、積極的績效考核制度：銀行員工的績效考核與他們所完成的業(yè)務(wù)量和質(zhì)量相關(guān)，獎(jiǎng)勵(lì)當(dāng)然將增加他們的工作動(dòng)機(jī)、鼓勵(lì)精益求精。
2）、保持良好的溝通渠道：良好的溝通是內(nèi)部激勵(lì)的關(guān)鍵因素之一，通過增強(qiáng)員工和領(lǐng)導(dǎo)之間的溝通，員工的積極性和動(dòng)機(jī)性就得到了提高。
第四段：清楚明確的應(yīng)急預(yù)案。
對于風(fēng)險(xiǎn)控制而言，用戶未能還款是一種常見風(fēng)險(xiǎn)，但也不是所有銀行在這種情況下都能及時(shí)反應(yīng)并采取措施。因此，銀行必須建立好完整的應(yīng)急預(yù)案，包括以下具體內(nèi)容：
1）、第一階段：銀行在拖欠的前一段時(shí)間和行動(dòng)計(jì)劃之前向借款人發(fā)送警告信件，提醒其盡快歸還貸款。
2）、第二階段：銀行通過價(jià)值評估和拍賣流程等方式處置借出資產(chǎn)，爭取最大程度地恢復(fù)本金和利息。
3）、第三階段：如果第一步和第二步仍然不能產(chǎn)生效果，銀行將采取依據(jù)法律程序進(jìn)行債務(wù)追收。
第五段：內(nèi)部教育和培訓(xùn)體系。
對于銀行來說，內(nèi)部員工是銀行內(nèi)部貸款風(fēng)險(xiǎn)的直接承擔(dān)者。因此，培養(yǎng)和提高內(nèi)部員工的專業(yè)知識和工作技能的重要性是不言而喻的。我的銀行除了可以參加外培保險(xiǎn)公司、專業(yè)機(jī)構(gòu)等提供的培訓(xùn)之外，還可以參加內(nèi)部培訓(xùn)。內(nèi)部培訓(xùn)的內(nèi)容涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)控制和貸款業(yè)務(wù)流程的所有方面，即使是新來的員工都可以得到開展系統(tǒng)和全面的培訓(xùn)。
總之，不斷優(yōu)化銀行的貸款業(yè)務(wù)內(nèi)控機(jī)制，利用現(xiàn)代技術(shù)和嚴(yán)格的審核程序，銀行可以更好地防范心態(tài)晦澀、偏差導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，減少錯(cuò)誤決策造成的損失，并為客戶帶來更加放心和便捷的貸款。
內(nèi)控心得體會(huì)篇七
內(nèi)控是現(xiàn)代企業(yè)管理中至關(guān)重要的一環(huán)，它涉及到企業(yè)的經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)性以及業(yè)績等方面。作為企業(yè)管理者，我們要不斷加強(qiáng)內(nèi)控，以確保企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在這篇文章中，我將分享我對強(qiáng)內(nèi)控的心得體會(huì)。
第二段：提高風(fēng)險(xiǎn)意識和防范能力
提升風(fēng)險(xiǎn)意識和防范能力是強(qiáng)化內(nèi)控的關(guān)鍵。作為管理者，我們首先要了解企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，這包括市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。通過對各種風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識和理解，我們可以制定相應(yīng)的控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。此外，我們還應(yīng)該加強(qiáng)對內(nèi)部控制的建設(shè)，包括制定內(nèi)部審計(jì)制度、完善財(cái)務(wù)管理制度、明確崗位職責(zé)等，以提高內(nèi)部防范能力。
第三段：加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)
內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)是強(qiáng)化內(nèi)控的重要手段。作為企業(yè)管理者，我們要保持良好的溝通與協(xié)調(diào)，通過及時(shí)的信息交流和問題解決，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。此外，我們還要加強(qiáng)對各個(gè)部門之間的溝通，打破信息孤島，實(shí)現(xiàn)信息和資源的共享，以提高業(yè)務(wù)流程的效率和準(zhǔn)確性。只有通過內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)，我們才能夠更好地把握企業(yè)的經(jīng)營狀況，發(fā)現(xiàn)潛在問題并及時(shí)解決。
第四段：建立健全的內(nèi)控體系
建立健全的內(nèi)控體系是實(shí)現(xiàn)強(qiáng)內(nèi)控的基礎(chǔ)。首先，我們要加強(qiáng)對內(nèi)控政策和流程的制定和執(zhí)行，確保企業(yè)的各項(xiàng)政策和流程能夠得到有效的執(zhí)行和監(jiān)督。其次，我們要加強(qiáng)對內(nèi)控體系的持續(xù)改進(jìn)和完善，不斷適應(yīng)外部環(huán)境和內(nèi)部變化的需要，以確保內(nèi)控體系的有效性和可持續(xù)性。此外，我們還要加強(qiáng)內(nèi)控的培訓(xùn)和教育，提高員工的內(nèi)控意識和技能，使他們能夠更好地理解內(nèi)控的重要性和所承擔(dān)的責(zé)任。
第五段：總結(jié)
強(qiáng)內(nèi)控是現(xiàn)代企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)，它涉及到企業(yè)的經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)性和業(yè)績等方面。通過提高風(fēng)險(xiǎn)意識和防范能力，加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)，建立健全的內(nèi)控體系，我們可以實(shí)現(xiàn)強(qiáng)內(nèi)控，確保企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。作為企業(yè)管理者，我們要不斷提高自身的內(nèi)控能力，同時(shí)也要培養(yǎng)和激發(fā)員工的內(nèi)控意識和能力。只有這樣，我們才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長期發(fā)展目標(biāo)。
內(nèi)控心得體會(huì)篇八
在現(xiàn)代企業(yè)管理中，內(nèi)控已經(jīng)成為了重要的組成部分。無論是為了保護(hù)企業(yè)自身或是保障企業(yè)對利益相關(guān)者的責(zé)任，內(nèi)控的建立都是必要的。在近期的工作中，我也深入了解內(nèi)控建設(shè)的理論和實(shí)踐，從而形成了自己的心得和體會(huì)。以下將結(jié)合自身的工作實(shí)踐，從內(nèi)控意義、重要性、策略、體系和反思五個(gè)方面進(jìn)行概述。
一、內(nèi)控的意義與重要性
內(nèi)控是企業(yè)管理中不可或缺的一個(gè)部分。它指的是確保企業(yè)運(yùn)作過程中人員、資金、物品等資源的安全使用，防止丟失、浪費(fèi)和非法使用，保障企業(yè)的利益和榮譽(yù)，并促進(jìn)企業(yè)的快速發(fā)展。內(nèi)控的目標(biāo)是提高管理風(fēng)險(xiǎn)意識，保障企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展和穩(wěn)定運(yùn)行，從而提升企業(yè)的效益和競爭力。因此，內(nèi)控的建立和健全對于任何一個(gè)企業(yè)來說都至關(guān)重要。
二、內(nèi)控建設(shè)的策略
內(nèi)控建設(shè)需要針對企業(yè)自身的具體情況和特點(diǎn)，選擇合適的策略和方法。首先，應(yīng)該充分認(rèn)識和了解內(nèi)控的意義和重要性。其次，要以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評估和控制系統(tǒng)。此外，還應(yīng)該強(qiáng)調(diào)內(nèi)控文化，加強(qiáng)員工教育和培訓(xùn)，形成內(nèi)控機(jī)制的文化根基。最后，要定期進(jìn)行內(nèi)控審計(jì)和評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控機(jī)制中存在的問題。
三、內(nèi)控體系的構(gòu)建
內(nèi)控體系是內(nèi)控建設(shè)的核心內(nèi)容。它是由內(nèi)部控制的五大元素組成，包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制措施、信息溝通和監(jiān)督機(jī)制。這些元素互相影響和補(bǔ)充，共同構(gòu)建了一個(gè)全面的內(nèi)控體系，保障了企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。在實(shí)際操作中，需要系統(tǒng)性的建設(shè)和完善內(nèi)控計(jì)劃和過程，并逐步推進(jìn)內(nèi)部控制基本制度和工作規(guī)程的建設(shè)。此外，還需要加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推動(dòng)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
四、內(nèi)控的反思
對內(nèi)控建設(shè)的反思是內(nèi)部控制成功的基礎(chǔ)。通過持續(xù)的反思和自我檢討，可以發(fā)現(xiàn)并修正內(nèi)控機(jī)制中可能存在的問題和不足。在實(shí)際操作中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持持續(xù)改進(jìn)的原則，及時(shí)吸收外部的建議和意見，積極參與內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范制定，促進(jìn)內(nèi)部控制工作的優(yōu)化和提升。
五、結(jié)論
內(nèi)控建設(shè)是企業(yè)管理中不可或缺的部分，對于企業(yè)的發(fā)展和競爭力提升具有重要的意義。在實(shí)際操作中，需要充分認(rèn)識和了解內(nèi)控的意義和重要性，選擇適當(dāng)?shù)牟呗院头椒ㄍ七M(jìn)內(nèi)控工作。同時(shí)，要注重內(nèi)控機(jī)制的體系構(gòu)建，逐步完善內(nèi)控計(jì)劃和過程，促進(jìn)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的制定。最后，持續(xù)改進(jìn)和反思是內(nèi)控成功的基礎(chǔ)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
內(nèi)控心得體會(huì)篇九
內(nèi)控是指企業(yè)為達(dá)成經(jīng)營目標(biāo)所制定的管理制度和控制措施。作為一名公司內(nèi)部審計(jì)員，我深刻體會(huì)到內(nèi)控在企業(yè)管理中的重要性。下面，我將從“內(nèi)控概念與實(shí)踐”、“內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理”、“內(nèi)控評價(jià)與改進(jìn)”、“內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任”、“內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享”五個(gè)方面，結(jié)合自身實(shí)踐，分享我的內(nèi)控心得體會(huì)。
一、內(nèi)控概念與實(shí)踐。
內(nèi)控是一種系統(tǒng)的、科學(xué)的管理方式，其目的是在符合法律法規(guī)的前提下，減少企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在工作實(shí)踐中，內(nèi)控的落地是非常重要的。我曾經(jīng)參與過某公司的股權(quán)投資審計(jì)工作，在這個(gè)過程中，我發(fā)現(xiàn)公司的內(nèi)部控制不夠完善。例如，公司對于收入、支出等重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的監(jiān)控不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了投資方的利益受損。因此，我們建議公司加強(qiáng)對重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和控制，并且落實(shí)實(shí)際操作人員的責(zé)任。
二、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理。
內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)內(nèi)控管理的重要內(nèi)容之一。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估的結(jié)果，確定內(nèi)部控制的重點(diǎn)領(lǐng)域，并對重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┤妗⒂行У谋O(jiān)控和管控。我曾經(jīng)參與過某銀行的業(yè)務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)銀行信用卡授信、交易等業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)較大的問題，為此，我們建議銀行加強(qiáng)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
三、內(nèi)控評價(jià)與改進(jìn)。
內(nèi)控評價(jià)是內(nèi)控系統(tǒng)一種重要的自我檢查與修正機(jī)制。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該通過內(nèi)部評價(jià)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題，及時(shí)采取措施進(jìn)行改善。我曾經(jīng)參與過某水泥企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)公司的生產(chǎn)成本較高，主要原因是由于原材料庫存管理不當(dāng)。我們針對這個(gè)問題向公司建議加強(qiáng)原材料庫存管理，對庫存進(jìn)行定期清點(diǎn)和調(diào)整，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本。
四、內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任。
內(nèi)控是企業(yè)開展社會(huì)責(zé)任實(shí)踐的有力支撐。企業(yè)應(yīng)該通過建立完善的內(nèi)控制度來保證企業(yè)經(jīng)營合法、誠信。同時(shí)，企業(yè)可以通過內(nèi)部審計(jì)等渠道監(jiān)控企業(yè)員工的行為，防止腐敗行為的發(fā)生，體現(xiàn)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任。我曾經(jīng)參與過某銀行的融資審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)該銀行在貸款審批的過程中存在不當(dāng)行為，例如，授信貸款未經(jīng)過正規(guī)程序等。我們向該銀行提出了關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控措施的建議，幫助該銀行建立正當(dāng)、透明的企業(yè)形象，塑造誠信經(jīng)營的企業(yè)形象。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享。
內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的分享是企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員之間相互學(xué)習(xí)的重要方式。在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員都具有能力豐富的內(nèi)控實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)，相互分享、交流這些經(jīng)驗(yàn)，有助于產(chǎn)生更好的思考和商業(yè)策略。我曾經(jīng)參與過某電信公司外包服務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)該外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的控制和管理機(jī)制較為成熟，經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。因此，我們向公司提出了加強(qiáng)與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的合作，學(xué)習(xí)服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理經(jīng)驗(yàn)和控制機(jī)制的建議。
總之，內(nèi)控對于企業(yè)而言，是保證經(jīng)營質(zhì)量的一個(gè)重要保障。在我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)控落地的重要性得到了最充分的體現(xiàn)，對于企業(yè)的管理決策和日常運(yùn)營的有效維護(hù)有著不可或缺的作用。因此，企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該深刻理解和貫徹內(nèi)控理念，不斷加強(qiáng)自身的能力素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，共同推動(dòng)企業(yè)管理水平、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平等不斷提高，使企業(yè)能夠適應(yīng)市場的變化，實(shí)現(xiàn)高效、可持續(xù)的發(fā)展。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十
安全內(nèi)控是企業(yè)管理必備的一項(xiàng)重要措施，是確保企業(yè)運(yùn)營過程中安全風(fēng)險(xiǎn)控制的一種有效手段。我曾在一家大型企業(yè)從事安全內(nèi)控工作兩年，之所以能夠一直堅(jiān)持，不斷提高自己的內(nèi)控能力，還要?dú)w功于認(rèn)真總結(jié)內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)和不斷反思。在這篇文章中，我想分享一下我對安全內(nèi)控的心得體會(huì)。
第二段：建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制
從我的實(shí)踐經(jīng)歷來看，建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制是安全內(nèi)控的關(guān)鍵。企業(yè)往往面臨著各種不同類型的安全風(fēng)險(xiǎn)，如信息安全、實(shí)物安全、人員安全等，針對不同類型風(fēng)險(xiǎn)要采取不同的內(nèi)控措施。因此，企業(yè)必須建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對各類安全風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)實(shí)際情況升級內(nèi)控措施。
第三段：形成完善的內(nèi)控政策和制度
建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制是安全內(nèi)控的前提，而制定內(nèi)控政策和制度則是落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的保障。企業(yè)可以通過制定各種內(nèi)控政策和制度來規(guī)范內(nèi)部各部門和工作人員的行為，確保他們遵守企業(yè)的內(nèi)部規(guī)定和制度。例如，企業(yè)可以建立信息安全制度，明確各類機(jī)密文件的管理要求，規(guī)范員工的電腦使用等。
第四段：督導(dǎo)和評估內(nèi)控實(shí)施效果
內(nèi)控政策和制度的制定雖然是必要條件，但要確保安全內(nèi)控的有效實(shí)施，僅僅制定制度是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。企業(yè)必須實(shí)行內(nèi)部督導(dǎo)和評估機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)安全內(nèi)控存在的問題，及時(shí)制定解決方案，不斷提高內(nèi)控實(shí)施的效果。同時(shí)，企業(yè)還需不斷引入新技術(shù)，加強(qiáng)員工的培訓(xùn)，提升安全防范能力。
第五段：總結(jié)
安全內(nèi)控是企業(yè)管理中至關(guān)重要的一項(xiàng)措施，對企業(yè)的安全和穩(wěn)定運(yùn)營至關(guān)重要。通過建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制，形成完善的內(nèi)控政策和制度，加強(qiáng)內(nèi)控實(shí)施效果的督導(dǎo)和評估，企業(yè)可以保證其內(nèi)部運(yùn)營正常、有序、穩(wěn)定。在今后的實(shí)踐中，我將不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善自己的內(nèi)控能力和管理水平。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十一
稅務(wù)內(nèi)控是指企業(yè)或個(gè)人在應(yīng)對稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、提高稅收合規(guī)性和有效遏制稅收漏稅方面所采取的一系列管理措施和制度。作為稅務(wù)管理員，我深感稅務(wù)內(nèi)控的重要性。以下是我在實(shí)踐中的一些心得體會(huì)。
首先，健全的內(nèi)控制度是稅務(wù)管理的基礎(chǔ)。內(nèi)控制度是實(shí)現(xiàn)稅務(wù)管理目標(biāo)的方法和手段，必須明確規(guī)定各項(xiàng)稅務(wù)納稅義務(wù)和整個(gè)納稅過程的各個(gè)方面。企業(yè)或個(gè)人應(yīng)該建立完善的財(cái)務(wù)制度和稅務(wù)管理制度，明確各個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任和權(quán)限，確保稅務(wù)內(nèi)控體系的透明和有效性。
其次，稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控是稅務(wù)內(nèi)控的核心。稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)涉及到企業(yè)或個(gè)人涉稅活動(dòng)的方方面面，如增值稅、所得稅、關(guān)稅等。稅務(wù)管理員應(yīng)該切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任，制定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)防控策略，并通過合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育，增強(qiáng)納稅人的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，有效遏制稅收漏稅和避稅行為。
第三，信息化技術(shù)對稅務(wù)內(nèi)控有重要作用。稅務(wù)管理已經(jīng)逐漸實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、自動(dòng)化，稅務(wù)管理員應(yīng)充分利用信息化技術(shù)，提升稅務(wù)內(nèi)控水平。例如，建設(shè)稅收管理信息系統(tǒng)，加強(qiáng)對企業(yè)或個(gè)人納稅記錄的監(jiān)控和審查，開展合規(guī)性評估和風(fēng)險(xiǎn)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正稅務(wù)違法行為。
第四，有效的內(nèi)控審計(jì)是保證稅務(wù)內(nèi)控有效運(yùn)行的重要手段。內(nèi)控審計(jì)是對稅務(wù)內(nèi)控制度和執(zhí)行情況進(jìn)行全面、系統(tǒng)的評估和檢查，目的是發(fā)現(xiàn)和糾正問題，保證稅務(wù)管理的合規(guī)性和有效性。稅務(wù)管理員應(yīng)借助內(nèi)外部審計(jì)力量，定期對稅務(wù)內(nèi)控進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出合理化建議，并對問題處理情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督。
最后，稅務(wù)內(nèi)控需要全員參與，形成良好的納稅文化。稅務(wù)內(nèi)控的實(shí)施需要企業(yè)或個(gè)人全體成員的共同努力，需要形成納稅遵從的良好氛圍和行為規(guī)范。稅務(wù)管理員應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)外部合作，與財(cái)務(wù)、法務(wù)等部門建立協(xié)作機(jī)制，共同推進(jìn)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)控體系的建設(shè)。
綜上所述，稅務(wù)內(nèi)控是有效應(yīng)對稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、提高稅收合規(guī)性和有效遏制稅收漏稅的重要手段。稅務(wù)管理員應(yīng)加強(qiáng)對稅務(wù)內(nèi)控的重視，建立健全的內(nèi)控制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，利用信息化技術(shù)，進(jìn)行有效的內(nèi)控審計(jì)，全員參與，形成良好的納稅文化，以保障稅務(wù)管理的規(guī)范性和有效性。只有在稅務(wù)內(nèi)控的引領(lǐng)下，我們才能夠更好地履行稅務(wù)管理的職責(zé)，為國家的經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十二
聽了高偉老師的一堂課，關(guān)于內(nèi)部控制。先感慨一下，女老師的善于總結(jié)，男的善于行動(dòng)。也許工作中也是這樣。經(jīng)?？吹竭@樣的情景：女同志在指手畫腳用嘴工作，但是男同志則是默不吭聲做完了再講。
一下是學(xué)習(xí)心得：
1、內(nèi)部控制十一哥完整的系統(tǒng)，一個(gè)好的運(yùn)作體系對于企業(yè)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)降低有很大的幫助。調(diào)查結(jié)果表明，企業(yè)內(nèi)部偷竊行為中，主管員工占了很大一部分。
2、內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則、規(guī)范，作為一個(gè)會(huì)計(jì)人，我們應(yīng)該好好要學(xué)習(xí)一下。在企業(yè)管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)偏好以及其企業(yè)戰(zhàn)略管理、內(nèi)部控制都很有關(guān)系。
3、一個(gè)企業(yè)越大，系統(tǒng)越大，就越混亂，越需要一個(gè)好的框架體系來管理。內(nèi)部控制需要會(huì)計(jì)人員財(cái)務(wù)工作者有好的專業(yè)能力，在我們今后的工作中，對我們的工作能力要求越來越高。
4、coso法案中，現(xiàn)在也加入了戰(zhàn)略管理。難怪cpa考試也加了一門
5、sox法案。想要發(fā)展到一個(gè)層次，就應(yīng)該要有所了解。中國正在與國際接軌。
7、內(nèi)部控制的成本效益原則，以有限的成本產(chǎn)生盡可能產(chǎn)生大的效益。以內(nèi)部審計(jì)來衡量內(nèi)部控制的效果。企業(yè)內(nèi)部控制的環(huán)境。風(fēng)險(xiǎn)評估.
內(nèi)控心得體會(huì)篇5
內(nèi)控心得體會(huì)篇十三
眾所周知，內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。
中國銀行寧波分行在去年之前的近十年時(shí)間內(nèi)可以說在內(nèi)控上都是做的比較好的，然而去年轄內(nèi)慈溪分行勝山支行核準(zhǔn)員余丹挪用atm資金案打破了我們維持了十年無案件的成績，這起案件歷時(shí)2年之久，可以說深深的給我行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制敲響了警鐘，足以說明我行在內(nèi)控條線上存在漏洞問題，隨之而來的就是一波接一股的內(nèi)控監(jiān)督檢查，在緊張的內(nèi)防氣氛下，今年內(nèi)控事件仍然頻頻發(fā)生，比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件，看來，內(nèi)控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步，我們不得不反思現(xiàn)狀，探索原因，尋找方法。
就在上周，象山支行召開了以“嚴(yán)守制度，保護(hù)自我”為主題的全行內(nèi)控案例分析會(huì)，大會(huì)分了三個(gè)議程，首先由紀(jì)檢監(jiān)察員林紅老師通報(bào)近期兩起違規(guī)事件，對相關(guān)事件分析考察，相關(guān)人員問責(zé)處罰。林紅老師指明支行對各種違規(guī)違紀(jì)問題“零容忍”，堅(jiān)持“失責(zé)必問”、“問責(zé)必嚴(yán)”的態(tài)度，要求全行員工要明底線、知敬畏，堅(jiān)守職業(yè)道德，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，切實(shí)解決制度履行入耳不入心的問題；第二議程是整個(gè)大會(huì)的重中之重，特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會(huì)主題對全行員工進(jìn)行一次深刻的內(nèi)控培訓(xùn)和案防教育。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類：“柜面操作沒有嚴(yán)格履行崗位職責(zé)或業(yè)務(wù)技能不足”、“客戶經(jīng)理違誠信，繞開控制，違規(guī)操作”、“客戶營銷或服務(wù)不謹(jǐn)慎導(dǎo)致投訴”，通過對相關(guān)案例的分享，結(jié)合“機(jī)會(huì)”與結(jié)果模型，深入剖析案件發(fā)生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機(jī)會(huì)”在哪里，是誰，又是如何產(chǎn)生這些機(jī)會(huì)以及帶來的嚴(yán)重后果。曙曙主管將沉重的話題以風(fēng)趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為，要加強(qiáng)對“雙十禁”等文件的學(xué)習(xí)；大會(huì)的最后，王坤明副行長再次強(qiáng)調(diào)了合規(guī)經(jīng)營的重要性，督促我們要在平時(shí)生活工作中強(qiáng)化學(xué)習(xí)、增強(qiáng)規(guī)矩和責(zé)任意識。
以上周全行的內(nèi)控案防培訓(xùn)會(huì)議為契機(jī)，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開展了一次專題研討會(huì)，就會(huì)議的主題再次討論，分析工作中存在的不足和問題，分享心得體會(huì)，副行長帶領(lǐng)全體員工再次對一個(gè)迷戀彩票導(dǎo)致價(jià)值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開學(xué)習(xí)，告戒我們在工作中風(fēng)險(xiǎn)存在于方方面面，切勿將信任代替監(jiān)督。行長則是要求我們平時(shí)在柜臺上要注意向客戶多問一句，注重職業(yè)道德和好習(xí)慣的養(yǎng)成。
其實(shí)，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工，但在內(nèi)控方面我還是深有體會(huì)和感觸的，入行短短一年，內(nèi)控心得寫了3篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說，之前一年多被分配到余姚分行營業(yè)部工作，剛回象山支行一個(gè)多月，也算是待過兩個(gè)轄區(qū)，在內(nèi)控上可以說更有比較和體驗(yàn)吧。就我在余姚的一年內(nèi)，余姚營業(yè)部在內(nèi)控上也發(fā)生了好幾次內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)事件，比如大額掛失誤掛事件、日終未盤重空屢查屢犯事件等，產(chǎn)生問題的原因還是管理不到位，意識不到位，監(jiān)督不到位，這并不是一個(gè)兩個(gè)人的問題，是整體不到位導(dǎo)致的，確實(shí)營業(yè)部比較特殊，存在問題偏多，回到象山給我的第一感覺就是：象山的內(nèi)控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一個(gè)多月內(nèi)，我感覺內(nèi)控上確實(shí)已經(jīng)算是做得非常到位了，前段時(shí)間也是順利通過寧波的檢查，在內(nèi)防上讓我學(xué)到了很多，可以說在這樣的環(huán)境中工作會(huì)特別放心且有底氣。
經(jīng)過一系列的內(nèi)控學(xué)習(xí)教育我認(rèn)為像這樣的經(jīng)常性制度學(xué)習(xí)還是很有必要的，可能你會(huì)覺得聽多了乏味沒有效果，我去培訓(xùn)前也是有些反感，但不得不承認(rèn)，它有一種警鐘效果，按時(shí)敲響，培訓(xùn)完后不管聽進(jìn)去多少，警示效果仍然存在著。培訓(xùn)雖已結(jié)束，但內(nèi)控只會(huì)越來越嚴(yán)，想要實(shí)現(xiàn)零案件的目標(biāo)，重塑寧波分行的美好形象，全行必須上下聯(lián)合起來，個(gè)人、團(tuán)體、組織齊心協(xié)力共同努力。
對于個(gè)體來說，必須時(shí)刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和同事共同堅(jiān)守制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己。從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意，努力做到省行行長關(guān)于《怎樣做個(gè)好員工》中的11個(gè)關(guān)鍵詞“認(rèn)真做事”、“鉆研業(yè)務(wù)”、“習(xí)慣約束”、“講究禮貌”、“服從領(lǐng)導(dǎo)”、“團(tuán)結(jié)同事”、“保守秘密”、“嚴(yán)格守信”、“節(jié)制私欲”、“樂于奉獻(xiàn)”、“擁有自信”。
對于他人來說，每個(gè)人除了做好自己個(gè)體應(yīng)該做到的外，同事之間，更應(yīng)該相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。要知道，這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。這一點(diǎn)丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位，每當(dāng)我有什么沒做到位比如箱子敞開沒有關(guān)上鎖上的時(shí)候她看到后都會(huì)馬上告戒我，批評我的風(fēng)險(xiǎn)意識和自我保護(hù)意識。
對于支行來說，支行應(yīng)該做到“四個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢教育，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。強(qiáng)化法紀(jì)意識，經(jīng)常組織學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》）指導(dǎo)員工的行為。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。四是加強(qiáng)監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作，領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)。
最后套用曙曙老師培訓(xùn)ppt末頁的三句話：合規(guī)操作，是你對領(lǐng)導(dǎo)和同事最好的支持！合規(guī)操作，是你對父母和親人最大的關(guān)愛！合規(guī)操作，是你對自己最有力的保護(hù)！是啊，我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對他人、對社會(huì)。一個(gè)人只要記住無論在什么時(shí)候，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會(huì)是愉快和美好的，而守住底線，嚴(yán)守制度，合規(guī)操作最終會(huì)獲得幸福。嚴(yán)守制度，合規(guī)操作從我做起，從每個(gè)中行人做起，在致力于做“最好的銀行”的愿景下，我們中行人更應(yīng)該從自身行動(dòng)出發(fā)，致力于做“最好的員工”。
象山丹南支行周宇。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十四
心得體會(huì)是指一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受性文字。是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去，通過實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗(yàn)
總結(jié)
。下面是小編搜集的銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)范文，希望對你有所幫助。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(1)
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益
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源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
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通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(2)
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
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二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進(jìn)度，強(qiáng)化對賬管理，切實(shí)防范對賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級抓一級，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時(shí)光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。
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住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(3)
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險(xiǎn)的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動(dòng)對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(4)
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到“三個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢教育，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(5)
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
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操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
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先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
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內(nèi)控心得體會(huì)篇十五
一、內(nèi)控出現(xiàn)的問題
1對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠。
3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動(dòng)，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題。有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。
5、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險(xiǎn)控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險(xiǎn)控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理，對計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，而且對信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。
二、本人的體會(huì)
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的`觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。
完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使各項(xiàng)制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對那些時(shí)過境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過教育月活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過教育月活動(dòng)的有效開展，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動(dòng)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
通過25號26號兩天對于內(nèi)部控制的制度的培訓(xùn)。通過緊張而充實(shí)的兩天集中培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我受益匪淺，港口發(fā)展離不開內(nèi)控制度的保駕護(hù)航，使會(huì)計(jì)人員真正重視內(nèi)控管理工作的重要性，形成良好的內(nèi)控工作氛圍，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患，確保經(jīng)營安全有著重要的意義。也引發(fā)了我對自己所在崗位，所從事工作的思考，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)：
1.煙草公司關(guān)于銀行回單問題： 從煙草公司規(guī)定從工商銀行支行網(wǎng)上劃款以來一直未見打印的銀行回單，只是在對賬單上體現(xiàn)，經(jīng)多次協(xié)調(diào)至今未解決。
2.關(guān)于稅金報(bào)表的培訓(xùn)：公司作為一個(gè)子公司需對外報(bào)送稅金的各種報(bào)表，有些報(bào)表要得急且大量的信息需要填報(bào)，稅務(wù)機(jī)關(guān)并又未對報(bào)表填寫進(jìn)行說明，需多次修改才能通過。希望能加強(qiáng)這方面的培訓(xùn)。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十六
根據(jù)市行要求，學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化年學(xué)習(xí)手冊》。通過這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。作為一名銀行員工，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
二、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為。自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
三、加強(qiáng)內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識，樹立正確的銀行經(jīng)營理念。
銀行員工應(yīng)將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫1。
徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
內(nèi)控心得體會(huì)篇一
第一段：引言（150字）
現(xiàn)今社會(huì)安全環(huán)境越來越嚴(yán)峻，各種安全事件頻繁發(fā)生，給社會(huì)和企業(yè)帶來了巨大損失。因此，加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部安全內(nèi)控的建設(shè)，成為了企業(yè)建設(shè)的一個(gè)重要方面。通過自身的安全內(nèi)控建設(shè)，企業(yè)能夠在日常經(jīng)營管理過程中避免出現(xiàn)各種安全風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率和工作質(zhì)量。在實(shí)踐中，我通過對企業(yè)安全內(nèi)控建設(shè)的體驗(yàn)，汲取了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。本文旨在分享我在安全內(nèi)控建設(shè)實(shí)踐中的心得和體會(huì)。
第二段：個(gè)人心得（250字）
在企業(yè)的安全內(nèi)控建設(shè)過程中，我認(rèn)為最關(guān)鍵的要素就是有一套科學(xué)合理的制度體系。這些制度具體包括管理制度、安全制度、流程制度等等，用于規(guī)范和監(jiān)督企業(yè)日常經(jīng)營中的各項(xiàng)活動(dòng)，進(jìn)而降低企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)。除此之外，針對企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)評估的再評估也是企業(yè)內(nèi)控建設(shè)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。從我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，開展風(fēng)險(xiǎn)評估的目的在于把風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度，而風(fēng)險(xiǎn)評估的基礎(chǔ)正是制度分析。
第三段：建立風(fēng)險(xiǎn)意識（250字）
在安全內(nèi)控的建設(shè)過程中，加強(qiáng)與員工管理的互動(dòng)和協(xié)作也非常重要。這包括不斷加強(qiáng)員工安全意識的培養(yǎng)，營造“員工安全自主管理”的氛圍。通過開展安全意識教育和培訓(xùn)，讓員工切身體會(huì)到安全管理的重要性，從而形成安全管理的思想觀念。在與員工交流過程中，提醒員工在日常工作中特別是在操作設(shè)備方面必須時(shí)刻保持高度警惕，嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作。
第四段：制定行之有效的安全計(jì)劃（250字）
企業(yè)的安全內(nèi)控建設(shè)，需要根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，制定行之有效的安全計(jì)劃。一個(gè)好的安全計(jì)劃要充分考慮到企業(yè)在經(jīng)營過程中面臨的各種安全風(fēng)險(xiǎn)和潛在隱患，根據(jù)這些風(fēng)險(xiǎn)和隱患，采取有效的措施進(jìn)行遏制和治理。因此，在制定安全計(jì)劃時(shí)，要充分考慮到企業(yè)的實(shí)際情況，加強(qiáng)與各部門的協(xié)作，制定出針對性強(qiáng)的安全計(jì)劃，確保能夠落地執(zhí)行。
第五段：總結(jié)（300字）
總體來說，企業(yè)的安全內(nèi)控建設(shè)需要注意以下幾點(diǎn)。首先，要建立起一整套完善的制度體系，這些制度要能夠全面、系統(tǒng)地約束企業(yè)經(jīng)營和管理各個(gè)環(huán)節(jié)。其次，對企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、準(zhǔn)確的評估，制定出一份行之有效的安全計(jì)劃。同時(shí)，要強(qiáng)化員工安全意識和安全培訓(xùn)，提高員工的安全意識，建立員工安全自主管理意識。最后，在實(shí)際操作中，要加強(qiáng)與各部門之間的協(xié)作和配合，對公司安全風(fēng)險(xiǎn)的控制和治理予以持之以恒的推進(jìn)。只有全面、系統(tǒng)、科學(xué)地建設(shè)企業(yè)安全內(nèi)控體系，企業(yè)才能在日常經(jīng)營活動(dòng)中避免出現(xiàn)各種安全風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)經(jīng)營效率和經(jīng)營質(zhì)量，增加企業(yè)的經(jīng)營收益和社會(huì)效益。
內(nèi)控心得體會(huì)篇二
安全性是銀行經(jīng)營的三原則之一，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)不景氣的大環(huán)境下，安全性越加受到各銀行的.重視。內(nèi)控建設(shè)作為銀行安全經(jīng)營的重要內(nèi)容，對銀行發(fā)展具有重要作用。為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，促進(jìn)銀行更加安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)上級行分行關(guān)于做好20xx-2018年“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)文件精神，10月17日，郵儲(chǔ)銀行崇仁縣支行召開了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)。
會(huì)上，成立了由一把手擔(dān)任內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組并制定了具體活動(dòng)實(shí)施方案。同時(shí)，該行領(lǐng)導(dǎo)對“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)總體要求等相關(guān)事宜進(jìn)行了宣貫并對本年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的“三個(gè)對標(biāo)、一項(xiàng)考試”做了重要布署。該行行長表示，今年是郵儲(chǔ)銀行上市的元年，為達(dá)到與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)和內(nèi)控評價(jià)對標(biāo)要求，全行要深入查找支行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理在內(nèi)控管理上存在的問題并做好整改。
會(huì)后，參會(huì)人員表示將把內(nèi)控建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展放在同等重要的位置上來抓，加大對網(wǎng)點(diǎn)資金、信貸員違規(guī)行為及十條禁令等檢查頻次，同時(shí)配合稽查員的檢查，共同做好支行的內(nèi)控建設(shè)工作。
內(nèi)控心得體會(huì)篇三
企業(yè)內(nèi)控是指企業(yè)采用一套完整的控制機(jī)制，對經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行全面管理，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理目標(biāo)的一種管理方式。作為企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，內(nèi)控對企業(yè)管理發(fā)揮了舉足輕重的作用。在參與多個(gè)企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)過程中，我感受到了內(nèi)控的重要性和實(shí)踐中的難度，也提高了自己的綜合能力。本文將從內(nèi)控的定義、內(nèi)控的要素、內(nèi)控實(shí)踐的問題與挑戰(zhàn)、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和應(yīng)用角度，談一談我對內(nèi)控的心得體會(huì)。
一、內(nèi)控的定義
內(nèi)控是指企業(yè)在日常經(jīng)營活動(dòng)中，采取一套完整的控制機(jī)制，規(guī)范經(jīng)營行為，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性、規(guī)范財(cái)務(wù)管理、防范經(jīng)濟(jì)犯罪、保護(hù)企業(yè)及其股東的利益和形象。內(nèi)控是企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造和保護(hù)的有機(jī)部分，在現(xiàn)代企業(yè)管理和生產(chǎn)經(jīng)營中起著塑形、支持、保證、監(jiān)督的重要作用。因此，企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)自身需要，也是金融監(jiān)管部門和市場的需求。
二、內(nèi)控的要素
內(nèi)控要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)督評價(jià)?？刂骗h(huán)境為內(nèi)控系統(tǒng)的基礎(chǔ)，它包括企業(yè)的文化、組織結(jié)構(gòu)、人員素質(zhì)、管理方式等，是營造良好內(nèi)部控制氛圍的前提條件。風(fēng)險(xiǎn)評估是企業(yè)評估風(fēng)險(xiǎn)情況、制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施、調(diào)整決策方案的過程，是內(nèi)控的核心環(huán)節(jié)。控制活動(dòng)是內(nèi)控實(shí)施過程中最具體和功能性的一環(huán)，包括預(yù)防控制、檢查控制、糾正控制和監(jiān)控控制。信息與溝通是企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的“大腦和神經(jīng)系統(tǒng)”，是保障內(nèi)部控制體系信息準(zhǔn)確、及時(shí)、全面流動(dòng)以及有效溝通的手段。監(jiān)督評價(jià)是指企業(yè)內(nèi)部控制運(yùn)行效果的評價(jià)與監(jiān)督，包括自評、第三方評價(jià)和監(jiān)督檢查，其目的是檢驗(yàn)內(nèi)控實(shí)施的有效性和機(jī)制完備性。
三、內(nèi)控實(shí)踐的問題與挑戰(zhàn)
企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系具有很大的挑戰(zhàn)，特別是在內(nèi)控實(shí)踐中面臨的問題與挑戰(zhàn)。首先是內(nèi)控意識、文化建設(shè)的缺乏，缺乏對內(nèi)部控制的重視和了解。其次是管理信息化程度較低，不能及時(shí)獲取全面的信息。再次，內(nèi)控流程和方法規(guī)范不完善，無法有效的防范風(fēng)險(xiǎn)。另外，過程的重度依賴人力，過度的手工記錄和操作，機(jī)制缺失使得內(nèi)控存在安全隱患。
四、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)
通過參與多個(gè)企業(yè)的內(nèi)控實(shí)踐，我總結(jié)出內(nèi)控實(shí)踐需要圍繞企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)展開，提升內(nèi)控運(yùn)作的透明度和效力，加強(qiáng)內(nèi)部資源管理。其次，在內(nèi)控實(shí)踐中，需要注意市場變化，保持靈敏度，快速響應(yīng)，提高應(yīng)對能力。最后，需要借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的內(nèi)控理念和管理模式，不斷完善和調(diào)整內(nèi)部控制體系，使其實(shí)現(xiàn)有機(jī)梳理。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的應(yīng)用
總結(jié)內(nèi)控實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)，不僅有助于不斷深化內(nèi)控理論的認(rèn)識和內(nèi)控實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，更加能夠指導(dǎo)企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系，并在實(shí)踐中取得良好的效果。作為企業(yè)內(nèi)控建設(shè)的重要參與者之一，學(xué)習(xí)和應(yīng)用內(nèi)控的經(jīng)驗(yàn)和理論，將有助于提高自身的內(nèi)控實(shí)踐能力和專業(yè)水平，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
總之，在內(nèi)控建設(shè)中，建立完善的內(nèi)部管理制度、構(gòu)建透明有效的人物責(zé)任程序、優(yōu)化內(nèi)部控制流程、完善信息系統(tǒng)和報(bào)告機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的專業(yè)化規(guī)范運(yùn)作以及開展好內(nèi)部審核和風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)，這些都是企業(yè)內(nèi)部控制體系的重要組成部分。在實(shí)踐中，也需要不斷地探索和創(chuàng)新，逐漸形成適合自身實(shí)際情況的內(nèi)部控制模式，不斷推進(jìn)企業(yè)內(nèi)控建設(shè)，確保企業(yè)安全、穩(wěn)定、健康地發(fā)展。
內(nèi)控心得體會(huì)篇四
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
1、加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控心得體會(huì)篇2
內(nèi)控心得體會(huì)篇五
經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過培訓(xùn)老師對內(nèi)控知識的講解和案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件?，F(xiàn)將本人對這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：
（一）對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強(qiáng)各級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對于我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。
建議：對于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計(jì)這一手段，對生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
一、通過對內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題有以下三點(diǎn)：
1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的'關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
《內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請?jiān)L問下一頁查看。
內(nèi)控心得體會(huì)篇六
近年來，我國貸款業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的勢頭，吸引了越來越多的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入到這個(gè)領(lǐng)域。但是，由于貸款業(yè)務(wù)涉及到眾多的風(fēng)險(xiǎn)，如果沒有關(guān)鍵的內(nèi)控措施，銀行很容易導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的增加。因此，為了客戶和銀行雙方的利益，加強(qiáng)貸款內(nèi)控就顯得尤為重要。本文將介紹我所在銀行的貸款內(nèi)控心得體會(huì)，以期對其他銀行的貸款內(nèi)控工作提供一些有益的借鑒。
第一段：制定適宜的內(nèi)部控制體系。
對于一個(gè)綜合金融機(jī)構(gòu)而言，合理的內(nèi)部控制體系不僅確保了風(fēng)險(xiǎn)得以有效管理，同時(shí)也對銀行的長遠(yuǎn)發(fā)展起到重大的引導(dǎo)作用。我所在銀行建立起了完善的內(nèi)部控制體系，具體體現(xiàn)在下列方面：
1）、明確的崗位職責(zé)制度：所有工作人員都必須遵守明確的工作職責(zé)制度，工作流程中的每一個(gè)環(huán)節(jié)都要有專人負(fù)責(zé)，避免操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)空白。
2）、嚴(yán)格的管理權(quán)限控制制度：不同職員根據(jù)其職責(zé)和分工擁有不同權(quán)限，權(quán)限內(nèi)的業(yè)務(wù)由相應(yīng)的辦事人員承擔(dān)責(zé)任，避免造成意外風(fēng)險(xiǎn)。
3）、貸款業(yè)務(wù)審批程序：銀行通過嚴(yán)格的審批程序，準(zhǔn)確掌握借款人資信和還款能力情況，避免貸款風(fēng)險(xiǎn)。
第二段：加強(qiáng)財(cái)務(wù)審計(jì)與專項(xiàng)檢查。
我的銀行有成熟的內(nèi)審和外審制度，定期收集和處理分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，同時(shí)也會(huì)對一些重點(diǎn)的分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，確保貸款業(yè)務(wù)不受外界干擾和內(nèi)部失誤而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)，銀行的內(nèi)部紀(jì)律和監(jiān)督管理制度也可以用于銀行員工的行為規(guī)范和信用維護(hù)。比如，分支機(jī)構(gòu)員工被定目標(biāo)正常，但至少10%的目標(biāo)貸款必須由授信相關(guān)部門指派業(yè)務(wù)人員進(jìn)行審核。如果銀行員工行為規(guī)范不合理、風(fēng)險(xiǎn)意識過低，會(huì)影響貸款內(nèi)容和質(zhì)量及業(yè)務(wù)能力等關(guān)鍵影響因素。
第三段：內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制的設(shè)計(jì)和實(shí)施。
在工作流程中，內(nèi)部員工應(yīng)該有清晰的工作動(dòng)機(jī)，因?yàn)檫@將決定相應(yīng)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我所在銀行建立了明確的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制，以獎(jiǎng)勵(lì)出色的表現(xiàn)。銀行員工的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制包括以下措施：
1）、積極的績效考核制度：銀行員工的績效考核與他們所完成的業(yè)務(wù)量和質(zhì)量相關(guān)，獎(jiǎng)勵(lì)當(dāng)然將增加他們的工作動(dòng)機(jī)、鼓勵(lì)精益求精。
2）、保持良好的溝通渠道：良好的溝通是內(nèi)部激勵(lì)的關(guān)鍵因素之一，通過增強(qiáng)員工和領(lǐng)導(dǎo)之間的溝通，員工的積極性和動(dòng)機(jī)性就得到了提高。
第四段：清楚明確的應(yīng)急預(yù)案。
對于風(fēng)險(xiǎn)控制而言，用戶未能還款是一種常見風(fēng)險(xiǎn)，但也不是所有銀行在這種情況下都能及時(shí)反應(yīng)并采取措施。因此，銀行必須建立好完整的應(yīng)急預(yù)案，包括以下具體內(nèi)容：
1）、第一階段：銀行在拖欠的前一段時(shí)間和行動(dòng)計(jì)劃之前向借款人發(fā)送警告信件，提醒其盡快歸還貸款。
2）、第二階段：銀行通過價(jià)值評估和拍賣流程等方式處置借出資產(chǎn)，爭取最大程度地恢復(fù)本金和利息。
3）、第三階段：如果第一步和第二步仍然不能產(chǎn)生效果，銀行將采取依據(jù)法律程序進(jìn)行債務(wù)追收。
第五段：內(nèi)部教育和培訓(xùn)體系。
對于銀行來說，內(nèi)部員工是銀行內(nèi)部貸款風(fēng)險(xiǎn)的直接承擔(dān)者。因此，培養(yǎng)和提高內(nèi)部員工的專業(yè)知識和工作技能的重要性是不言而喻的。我的銀行除了可以參加外培保險(xiǎn)公司、專業(yè)機(jī)構(gòu)等提供的培訓(xùn)之外，還可以參加內(nèi)部培訓(xùn)。內(nèi)部培訓(xùn)的內(nèi)容涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)控制和貸款業(yè)務(wù)流程的所有方面，即使是新來的員工都可以得到開展系統(tǒng)和全面的培訓(xùn)。
總之，不斷優(yōu)化銀行的貸款業(yè)務(wù)內(nèi)控機(jī)制，利用現(xiàn)代技術(shù)和嚴(yán)格的審核程序，銀行可以更好地防范心態(tài)晦澀、偏差導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，減少錯(cuò)誤決策造成的損失，并為客戶帶來更加放心和便捷的貸款。
內(nèi)控心得體會(huì)篇七
內(nèi)控是現(xiàn)代企業(yè)管理中至關(guān)重要的一環(huán)，它涉及到企業(yè)的經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)性以及業(yè)績等方面。作為企業(yè)管理者，我們要不斷加強(qiáng)內(nèi)控，以確保企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在這篇文章中，我將分享我對強(qiáng)內(nèi)控的心得體會(huì)。
第二段：提高風(fēng)險(xiǎn)意識和防范能力
提升風(fēng)險(xiǎn)意識和防范能力是強(qiáng)化內(nèi)控的關(guān)鍵。作為管理者，我們首先要了解企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，這包括市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。通過對各種風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識和理解，我們可以制定相應(yīng)的控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。此外，我們還應(yīng)該加強(qiáng)對內(nèi)部控制的建設(shè)，包括制定內(nèi)部審計(jì)制度、完善財(cái)務(wù)管理制度、明確崗位職責(zé)等，以提高內(nèi)部防范能力。
第三段：加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)
內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)是強(qiáng)化內(nèi)控的重要手段。作為企業(yè)管理者，我們要保持良好的溝通與協(xié)調(diào)，通過及時(shí)的信息交流和問題解決，提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。此外，我們還要加強(qiáng)對各個(gè)部門之間的溝通，打破信息孤島，實(shí)現(xiàn)信息和資源的共享，以提高業(yè)務(wù)流程的效率和準(zhǔn)確性。只有通過內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)，我們才能夠更好地把握企業(yè)的經(jīng)營狀況，發(fā)現(xiàn)潛在問題并及時(shí)解決。
第四段：建立健全的內(nèi)控體系
建立健全的內(nèi)控體系是實(shí)現(xiàn)強(qiáng)內(nèi)控的基礎(chǔ)。首先，我們要加強(qiáng)對內(nèi)控政策和流程的制定和執(zhí)行，確保企業(yè)的各項(xiàng)政策和流程能夠得到有效的執(zhí)行和監(jiān)督。其次，我們要加強(qiáng)對內(nèi)控體系的持續(xù)改進(jìn)和完善，不斷適應(yīng)外部環(huán)境和內(nèi)部變化的需要，以確保內(nèi)控體系的有效性和可持續(xù)性。此外，我們還要加強(qiáng)內(nèi)控的培訓(xùn)和教育，提高員工的內(nèi)控意識和技能，使他們能夠更好地理解內(nèi)控的重要性和所承擔(dān)的責(zé)任。
第五段：總結(jié)
強(qiáng)內(nèi)控是現(xiàn)代企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)，它涉及到企業(yè)的經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)性和業(yè)績等方面。通過提高風(fēng)險(xiǎn)意識和防范能力，加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)，建立健全的內(nèi)控體系，我們可以實(shí)現(xiàn)強(qiáng)內(nèi)控，確保企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。作為企業(yè)管理者，我們要不斷提高自身的內(nèi)控能力，同時(shí)也要培養(yǎng)和激發(fā)員工的內(nèi)控意識和能力。只有這樣，我們才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長期發(fā)展目標(biāo)。
內(nèi)控心得體會(huì)篇八
在現(xiàn)代企業(yè)管理中，內(nèi)控已經(jīng)成為了重要的組成部分。無論是為了保護(hù)企業(yè)自身或是保障企業(yè)對利益相關(guān)者的責(zé)任，內(nèi)控的建立都是必要的。在近期的工作中，我也深入了解內(nèi)控建設(shè)的理論和實(shí)踐，從而形成了自己的心得和體會(huì)。以下將結(jié)合自身的工作實(shí)踐，從內(nèi)控意義、重要性、策略、體系和反思五個(gè)方面進(jìn)行概述。
一、內(nèi)控的意義與重要性
內(nèi)控是企業(yè)管理中不可或缺的一個(gè)部分。它指的是確保企業(yè)運(yùn)作過程中人員、資金、物品等資源的安全使用，防止丟失、浪費(fèi)和非法使用，保障企業(yè)的利益和榮譽(yù)，并促進(jìn)企業(yè)的快速發(fā)展。內(nèi)控的目標(biāo)是提高管理風(fēng)險(xiǎn)意識，保障企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展和穩(wěn)定運(yùn)行，從而提升企業(yè)的效益和競爭力。因此，內(nèi)控的建立和健全對于任何一個(gè)企業(yè)來說都至關(guān)重要。
二、內(nèi)控建設(shè)的策略
內(nèi)控建設(shè)需要針對企業(yè)自身的具體情況和特點(diǎn)，選擇合適的策略和方法。首先，應(yīng)該充分認(rèn)識和了解內(nèi)控的意義和重要性。其次，要以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評估和控制系統(tǒng)。此外，還應(yīng)該強(qiáng)調(diào)內(nèi)控文化，加強(qiáng)員工教育和培訓(xùn)，形成內(nèi)控機(jī)制的文化根基。最后，要定期進(jìn)行內(nèi)控審計(jì)和評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控機(jī)制中存在的問題。
三、內(nèi)控體系的構(gòu)建
內(nèi)控體系是內(nèi)控建設(shè)的核心內(nèi)容。它是由內(nèi)部控制的五大元素組成，包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制措施、信息溝通和監(jiān)督機(jī)制。這些元素互相影響和補(bǔ)充，共同構(gòu)建了一個(gè)全面的內(nèi)控體系，保障了企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。在實(shí)際操作中，需要系統(tǒng)性的建設(shè)和完善內(nèi)控計(jì)劃和過程，并逐步推進(jìn)內(nèi)部控制基本制度和工作規(guī)程的建設(shè)。此外，還需要加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推動(dòng)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
四、內(nèi)控的反思
對內(nèi)控建設(shè)的反思是內(nèi)部控制成功的基礎(chǔ)。通過持續(xù)的反思和自我檢討，可以發(fā)現(xiàn)并修正內(nèi)控機(jī)制中可能存在的問題和不足。在實(shí)際操作中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持持續(xù)改進(jìn)的原則，及時(shí)吸收外部的建議和意見，積極參與內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范制定，促進(jìn)內(nèi)部控制工作的優(yōu)化和提升。
五、結(jié)論
內(nèi)控建設(shè)是企業(yè)管理中不可或缺的部分，對于企業(yè)的發(fā)展和競爭力提升具有重要的意義。在實(shí)際操作中，需要充分認(rèn)識和了解內(nèi)控的意義和重要性，選擇適當(dāng)?shù)牟呗院头椒ㄍ七M(jìn)內(nèi)控工作。同時(shí)，要注重內(nèi)控機(jī)制的體系構(gòu)建，逐步完善內(nèi)控計(jì)劃和過程，促進(jìn)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的制定。最后，持續(xù)改進(jìn)和反思是內(nèi)控成功的基礎(chǔ)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
內(nèi)控心得體會(huì)篇九
內(nèi)控是指企業(yè)為達(dá)成經(jīng)營目標(biāo)所制定的管理制度和控制措施。作為一名公司內(nèi)部審計(jì)員，我深刻體會(huì)到內(nèi)控在企業(yè)管理中的重要性。下面，我將從“內(nèi)控概念與實(shí)踐”、“內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理”、“內(nèi)控評價(jià)與改進(jìn)”、“內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任”、“內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享”五個(gè)方面，結(jié)合自身實(shí)踐，分享我的內(nèi)控心得體會(huì)。
一、內(nèi)控概念與實(shí)踐。
內(nèi)控是一種系統(tǒng)的、科學(xué)的管理方式，其目的是在符合法律法規(guī)的前提下，減少企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在工作實(shí)踐中，內(nèi)控的落地是非常重要的。我曾經(jīng)參與過某公司的股權(quán)投資審計(jì)工作，在這個(gè)過程中，我發(fā)現(xiàn)公司的內(nèi)部控制不夠完善。例如，公司對于收入、支出等重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的監(jiān)控不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了投資方的利益受損。因此，我們建議公司加強(qiáng)對重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和控制，并且落實(shí)實(shí)際操作人員的責(zé)任。
二、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理。
內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)內(nèi)控管理的重要內(nèi)容之一。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估的結(jié)果，確定內(nèi)部控制的重點(diǎn)領(lǐng)域，并對重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┤妗⒂行У谋O(jiān)控和管控。我曾經(jīng)參與過某銀行的業(yè)務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)銀行信用卡授信、交易等業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)較大的問題，為此，我們建議銀行加強(qiáng)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
三、內(nèi)控評價(jià)與改進(jìn)。
內(nèi)控評價(jià)是內(nèi)控系統(tǒng)一種重要的自我檢查與修正機(jī)制。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該通過內(nèi)部評價(jià)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題，及時(shí)采取措施進(jìn)行改善。我曾經(jīng)參與過某水泥企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)公司的生產(chǎn)成本較高，主要原因是由于原材料庫存管理不當(dāng)。我們針對這個(gè)問題向公司建議加強(qiáng)原材料庫存管理，對庫存進(jìn)行定期清點(diǎn)和調(diào)整，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本。
四、內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任。
內(nèi)控是企業(yè)開展社會(huì)責(zé)任實(shí)踐的有力支撐。企業(yè)應(yīng)該通過建立完善的內(nèi)控制度來保證企業(yè)經(jīng)營合法、誠信。同時(shí)，企業(yè)可以通過內(nèi)部審計(jì)等渠道監(jiān)控企業(yè)員工的行為，防止腐敗行為的發(fā)生，體現(xiàn)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任。我曾經(jīng)參與過某銀行的融資審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)該銀行在貸款審批的過程中存在不當(dāng)行為，例如，授信貸款未經(jīng)過正規(guī)程序等。我們向該銀行提出了關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控措施的建議，幫助該銀行建立正當(dāng)、透明的企業(yè)形象，塑造誠信經(jīng)營的企業(yè)形象。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享。
內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的分享是企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員之間相互學(xué)習(xí)的重要方式。在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員都具有能力豐富的內(nèi)控實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)，相互分享、交流這些經(jīng)驗(yàn)，有助于產(chǎn)生更好的思考和商業(yè)策略。我曾經(jīng)參與過某電信公司外包服務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過程中，我們發(fā)現(xiàn)該外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的控制和管理機(jī)制較為成熟，經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。因此，我們向公司提出了加強(qiáng)與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的合作，學(xué)習(xí)服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理經(jīng)驗(yàn)和控制機(jī)制的建議。
總之，內(nèi)控對于企業(yè)而言，是保證經(jīng)營質(zhì)量的一個(gè)重要保障。在我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)控落地的重要性得到了最充分的體現(xiàn)，對于企業(yè)的管理決策和日常運(yùn)營的有效維護(hù)有著不可或缺的作用。因此，企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該深刻理解和貫徹內(nèi)控理念，不斷加強(qiáng)自身的能力素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，共同推動(dòng)企業(yè)管理水平、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平等不斷提高，使企業(yè)能夠適應(yīng)市場的變化，實(shí)現(xiàn)高效、可持續(xù)的發(fā)展。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十
安全內(nèi)控是企業(yè)管理必備的一項(xiàng)重要措施，是確保企業(yè)運(yùn)營過程中安全風(fēng)險(xiǎn)控制的一種有效手段。我曾在一家大型企業(yè)從事安全內(nèi)控工作兩年，之所以能夠一直堅(jiān)持，不斷提高自己的內(nèi)控能力，還要?dú)w功于認(rèn)真總結(jié)內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)和不斷反思。在這篇文章中，我想分享一下我對安全內(nèi)控的心得體會(huì)。
第二段：建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制
從我的實(shí)踐經(jīng)歷來看，建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制是安全內(nèi)控的關(guān)鍵。企業(yè)往往面臨著各種不同類型的安全風(fēng)險(xiǎn)，如信息安全、實(shí)物安全、人員安全等，針對不同類型風(fēng)險(xiǎn)要采取不同的內(nèi)控措施。因此，企業(yè)必須建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對各類安全風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)實(shí)際情況升級內(nèi)控措施。
第三段：形成完善的內(nèi)控政策和制度
建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制是安全內(nèi)控的前提，而制定內(nèi)控政策和制度則是落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的保障。企業(yè)可以通過制定各種內(nèi)控政策和制度來規(guī)范內(nèi)部各部門和工作人員的行為，確保他們遵守企業(yè)的內(nèi)部規(guī)定和制度。例如，企業(yè)可以建立信息安全制度，明確各類機(jī)密文件的管理要求，規(guī)范員工的電腦使用等。
第四段：督導(dǎo)和評估內(nèi)控實(shí)施效果
內(nèi)控政策和制度的制定雖然是必要條件，但要確保安全內(nèi)控的有效實(shí)施，僅僅制定制度是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。企業(yè)必須實(shí)行內(nèi)部督導(dǎo)和評估機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)安全內(nèi)控存在的問題，及時(shí)制定解決方案，不斷提高內(nèi)控實(shí)施的效果。同時(shí)，企業(yè)還需不斷引入新技術(shù)，加強(qiáng)員工的培訓(xùn)，提升安全防范能力。
第五段：總結(jié)
安全內(nèi)控是企業(yè)管理中至關(guān)重要的一項(xiàng)措施，對企業(yè)的安全和穩(wěn)定運(yùn)營至關(guān)重要。通過建立風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制，形成完善的內(nèi)控政策和制度，加強(qiáng)內(nèi)控實(shí)施效果的督導(dǎo)和評估，企業(yè)可以保證其內(nèi)部運(yùn)營正常、有序、穩(wěn)定。在今后的實(shí)踐中，我將不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善自己的內(nèi)控能力和管理水平。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十一
稅務(wù)內(nèi)控是指企業(yè)或個(gè)人在應(yīng)對稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、提高稅收合規(guī)性和有效遏制稅收漏稅方面所采取的一系列管理措施和制度。作為稅務(wù)管理員，我深感稅務(wù)內(nèi)控的重要性。以下是我在實(shí)踐中的一些心得體會(huì)。
首先，健全的內(nèi)控制度是稅務(wù)管理的基礎(chǔ)。內(nèi)控制度是實(shí)現(xiàn)稅務(wù)管理目標(biāo)的方法和手段，必須明確規(guī)定各項(xiàng)稅務(wù)納稅義務(wù)和整個(gè)納稅過程的各個(gè)方面。企業(yè)或個(gè)人應(yīng)該建立完善的財(cái)務(wù)制度和稅務(wù)管理制度，明確各個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任和權(quán)限，確保稅務(wù)內(nèi)控體系的透明和有效性。
其次，稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控是稅務(wù)內(nèi)控的核心。稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)涉及到企業(yè)或個(gè)人涉稅活動(dòng)的方方面面，如增值稅、所得稅、關(guān)稅等。稅務(wù)管理員應(yīng)該切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任，制定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)防控策略，并通過合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育，增強(qiáng)納稅人的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，有效遏制稅收漏稅和避稅行為。
第三，信息化技術(shù)對稅務(wù)內(nèi)控有重要作用。稅務(wù)管理已經(jīng)逐漸實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、自動(dòng)化，稅務(wù)管理員應(yīng)充分利用信息化技術(shù)，提升稅務(wù)內(nèi)控水平。例如，建設(shè)稅收管理信息系統(tǒng)，加強(qiáng)對企業(yè)或個(gè)人納稅記錄的監(jiān)控和審查，開展合規(guī)性評估和風(fēng)險(xiǎn)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正稅務(wù)違法行為。
第四，有效的內(nèi)控審計(jì)是保證稅務(wù)內(nèi)控有效運(yùn)行的重要手段。內(nèi)控審計(jì)是對稅務(wù)內(nèi)控制度和執(zhí)行情況進(jìn)行全面、系統(tǒng)的評估和檢查，目的是發(fā)現(xiàn)和糾正問題，保證稅務(wù)管理的合規(guī)性和有效性。稅務(wù)管理員應(yīng)借助內(nèi)外部審計(jì)力量，定期對稅務(wù)內(nèi)控進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出合理化建議，并對問題處理情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督。
最后，稅務(wù)內(nèi)控需要全員參與，形成良好的納稅文化。稅務(wù)內(nèi)控的實(shí)施需要企業(yè)或個(gè)人全體成員的共同努力，需要形成納稅遵從的良好氛圍和行為規(guī)范。稅務(wù)管理員應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)外部合作，與財(cái)務(wù)、法務(wù)等部門建立協(xié)作機(jī)制，共同推進(jìn)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)控體系的建設(shè)。
綜上所述，稅務(wù)內(nèi)控是有效應(yīng)對稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、提高稅收合規(guī)性和有效遏制稅收漏稅的重要手段。稅務(wù)管理員應(yīng)加強(qiáng)對稅務(wù)內(nèi)控的重視，建立健全的內(nèi)控制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，利用信息化技術(shù)，進(jìn)行有效的內(nèi)控審計(jì)，全員參與，形成良好的納稅文化，以保障稅務(wù)管理的規(guī)范性和有效性。只有在稅務(wù)內(nèi)控的引領(lǐng)下，我們才能夠更好地履行稅務(wù)管理的職責(zé)，為國家的經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十二
聽了高偉老師的一堂課，關(guān)于內(nèi)部控制。先感慨一下，女老師的善于總結(jié)，男的善于行動(dòng)。也許工作中也是這樣。經(jīng)?？吹竭@樣的情景：女同志在指手畫腳用嘴工作，但是男同志則是默不吭聲做完了再講。
一下是學(xué)習(xí)心得：
1、內(nèi)部控制十一哥完整的系統(tǒng)，一個(gè)好的運(yùn)作體系對于企業(yè)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)降低有很大的幫助。調(diào)查結(jié)果表明，企業(yè)內(nèi)部偷竊行為中，主管員工占了很大一部分。
2、內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則、規(guī)范，作為一個(gè)會(huì)計(jì)人，我們應(yīng)該好好要學(xué)習(xí)一下。在企業(yè)管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)偏好以及其企業(yè)戰(zhàn)略管理、內(nèi)部控制都很有關(guān)系。
3、一個(gè)企業(yè)越大，系統(tǒng)越大，就越混亂，越需要一個(gè)好的框架體系來管理。內(nèi)部控制需要會(huì)計(jì)人員財(cái)務(wù)工作者有好的專業(yè)能力，在我們今后的工作中，對我們的工作能力要求越來越高。
4、coso法案中，現(xiàn)在也加入了戰(zhàn)略管理。難怪cpa考試也加了一門
5、sox法案。想要發(fā)展到一個(gè)層次，就應(yīng)該要有所了解。中國正在與國際接軌。
7、內(nèi)部控制的成本效益原則，以有限的成本產(chǎn)生盡可能產(chǎn)生大的效益。以內(nèi)部審計(jì)來衡量內(nèi)部控制的效果。企業(yè)內(nèi)部控制的環(huán)境。風(fēng)險(xiǎn)評估.
內(nèi)控心得體會(huì)篇5
內(nèi)控心得體會(huì)篇十三
眾所周知，內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。
中國銀行寧波分行在去年之前的近十年時(shí)間內(nèi)可以說在內(nèi)控上都是做的比較好的，然而去年轄內(nèi)慈溪分行勝山支行核準(zhǔn)員余丹挪用atm資金案打破了我們維持了十年無案件的成績，這起案件歷時(shí)2年之久，可以說深深的給我行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制敲響了警鐘，足以說明我行在內(nèi)控條線上存在漏洞問題，隨之而來的就是一波接一股的內(nèi)控監(jiān)督檢查，在緊張的內(nèi)防氣氛下，今年內(nèi)控事件仍然頻頻發(fā)生，比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件，看來，內(nèi)控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步，我們不得不反思現(xiàn)狀，探索原因，尋找方法。
就在上周，象山支行召開了以“嚴(yán)守制度，保護(hù)自我”為主題的全行內(nèi)控案例分析會(huì)，大會(huì)分了三個(gè)議程，首先由紀(jì)檢監(jiān)察員林紅老師通報(bào)近期兩起違規(guī)事件，對相關(guān)事件分析考察，相關(guān)人員問責(zé)處罰。林紅老師指明支行對各種違規(guī)違紀(jì)問題“零容忍”，堅(jiān)持“失責(zé)必問”、“問責(zé)必嚴(yán)”的態(tài)度，要求全行員工要明底線、知敬畏，堅(jiān)守職業(yè)道德，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，切實(shí)解決制度履行入耳不入心的問題；第二議程是整個(gè)大會(huì)的重中之重，特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會(huì)主題對全行員工進(jìn)行一次深刻的內(nèi)控培訓(xùn)和案防教育。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類：“柜面操作沒有嚴(yán)格履行崗位職責(zé)或業(yè)務(wù)技能不足”、“客戶經(jīng)理違誠信，繞開控制，違規(guī)操作”、“客戶營銷或服務(wù)不謹(jǐn)慎導(dǎo)致投訴”，通過對相關(guān)案例的分享，結(jié)合“機(jī)會(huì)”與結(jié)果模型，深入剖析案件發(fā)生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機(jī)會(huì)”在哪里，是誰，又是如何產(chǎn)生這些機(jī)會(huì)以及帶來的嚴(yán)重后果。曙曙主管將沉重的話題以風(fēng)趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為，要加強(qiáng)對“雙十禁”等文件的學(xué)習(xí)；大會(huì)的最后，王坤明副行長再次強(qiáng)調(diào)了合規(guī)經(jīng)營的重要性，督促我們要在平時(shí)生活工作中強(qiáng)化學(xué)習(xí)、增強(qiáng)規(guī)矩和責(zé)任意識。
以上周全行的內(nèi)控案防培訓(xùn)會(huì)議為契機(jī)，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開展了一次專題研討會(huì)，就會(huì)議的主題再次討論，分析工作中存在的不足和問題，分享心得體會(huì)，副行長帶領(lǐng)全體員工再次對一個(gè)迷戀彩票導(dǎo)致價(jià)值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開學(xué)習(xí)，告戒我們在工作中風(fēng)險(xiǎn)存在于方方面面，切勿將信任代替監(jiān)督。行長則是要求我們平時(shí)在柜臺上要注意向客戶多問一句，注重職業(yè)道德和好習(xí)慣的養(yǎng)成。
其實(shí)，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工，但在內(nèi)控方面我還是深有體會(huì)和感觸的，入行短短一年，內(nèi)控心得寫了3篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說，之前一年多被分配到余姚分行營業(yè)部工作，剛回象山支行一個(gè)多月，也算是待過兩個(gè)轄區(qū)，在內(nèi)控上可以說更有比較和體驗(yàn)吧。就我在余姚的一年內(nèi)，余姚營業(yè)部在內(nèi)控上也發(fā)生了好幾次內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)事件，比如大額掛失誤掛事件、日終未盤重空屢查屢犯事件等，產(chǎn)生問題的原因還是管理不到位，意識不到位，監(jiān)督不到位，這并不是一個(gè)兩個(gè)人的問題，是整體不到位導(dǎo)致的，確實(shí)營業(yè)部比較特殊，存在問題偏多，回到象山給我的第一感覺就是：象山的內(nèi)控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一個(gè)多月內(nèi)，我感覺內(nèi)控上確實(shí)已經(jīng)算是做得非常到位了，前段時(shí)間也是順利通過寧波的檢查，在內(nèi)防上讓我學(xué)到了很多，可以說在這樣的環(huán)境中工作會(huì)特別放心且有底氣。
經(jīng)過一系列的內(nèi)控學(xué)習(xí)教育我認(rèn)為像這樣的經(jīng)常性制度學(xué)習(xí)還是很有必要的，可能你會(huì)覺得聽多了乏味沒有效果，我去培訓(xùn)前也是有些反感，但不得不承認(rèn)，它有一種警鐘效果，按時(shí)敲響，培訓(xùn)完后不管聽進(jìn)去多少，警示效果仍然存在著。培訓(xùn)雖已結(jié)束，但內(nèi)控只會(huì)越來越嚴(yán)，想要實(shí)現(xiàn)零案件的目標(biāo)，重塑寧波分行的美好形象，全行必須上下聯(lián)合起來，個(gè)人、團(tuán)體、組織齊心協(xié)力共同努力。
對于個(gè)體來說，必須時(shí)刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和同事共同堅(jiān)守制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己。從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意，努力做到省行行長關(guān)于《怎樣做個(gè)好員工》中的11個(gè)關(guān)鍵詞“認(rèn)真做事”、“鉆研業(yè)務(wù)”、“習(xí)慣約束”、“講究禮貌”、“服從領(lǐng)導(dǎo)”、“團(tuán)結(jié)同事”、“保守秘密”、“嚴(yán)格守信”、“節(jié)制私欲”、“樂于奉獻(xiàn)”、“擁有自信”。
對于他人來說，每個(gè)人除了做好自己個(gè)體應(yīng)該做到的外，同事之間，更應(yīng)該相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。要知道，這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。這一點(diǎn)丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位，每當(dāng)我有什么沒做到位比如箱子敞開沒有關(guān)上鎖上的時(shí)候她看到后都會(huì)馬上告戒我，批評我的風(fēng)險(xiǎn)意識和自我保護(hù)意識。
對于支行來說，支行應(yīng)該做到“四個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢教育，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。強(qiáng)化法紀(jì)意識，經(jīng)常組織學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》）指導(dǎo)員工的行為。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。四是加強(qiáng)監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作，領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)。
最后套用曙曙老師培訓(xùn)ppt末頁的三句話：合規(guī)操作，是你對領(lǐng)導(dǎo)和同事最好的支持！合規(guī)操作，是你對父母和親人最大的關(guān)愛！合規(guī)操作，是你對自己最有力的保護(hù)！是啊，我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對他人、對社會(huì)。一個(gè)人只要記住無論在什么時(shí)候，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會(huì)是愉快和美好的，而守住底線，嚴(yán)守制度，合規(guī)操作最終會(huì)獲得幸福。嚴(yán)守制度，合規(guī)操作從我做起，從每個(gè)中行人做起，在致力于做“最好的銀行”的愿景下，我們中行人更應(yīng)該從自身行動(dòng)出發(fā)，致力于做“最好的員工”。
象山丹南支行周宇。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十四
心得體會(huì)是指一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受性文字。是指將學(xué)習(xí)的東西運(yùn)用到實(shí)踐中去，通過實(shí)踐反思學(xué)習(xí)內(nèi)容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗(yàn)
總結(jié)
。下面是小編搜集的銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)范文，希望對你有所幫助。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(1)
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益
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源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。
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通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(2)
這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過學(xué)習(xí)，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。
加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。
一、加強(qiáng)員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。
堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。
堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
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二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。
加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制，防范對賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù)，加快對帳進(jìn)度，強(qiáng)化對賬管理，切實(shí)防范對賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實(shí)開展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍，有效推動(dòng)活動(dòng)的開展。
三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對專項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級抓一級，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開展案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理，認(rèn)真履行案件專項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo)、督促本條線做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長效機(jī)制的要求，在專項(xiàng)治理活動(dòng)中開展對規(guī)章制度的專項(xiàng)清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時(shí)光、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改。
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住時(shí)機(jī)，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(3)
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險(xiǎn)的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動(dòng)對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時(shí)工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng)。
透過這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(4)
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到“三個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢教育，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
——文章來源網(wǎng)絡(luò)，僅供參考的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!
銀行內(nèi)控案防心得體會(huì)(5)
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
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操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
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先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
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內(nèi)控心得體會(huì)篇十五
一、內(nèi)控出現(xiàn)的問題
1對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠。
3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實(shí)反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動(dòng)，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題。有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。
5、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險(xiǎn)控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險(xiǎn)控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理，對計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，而且對信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。
二、本人的體會(huì)
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。
計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的`觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。
完善規(guī)章制度是前提。無規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使各項(xiàng)制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無疑是亟待研究解決的問題。對那些時(shí)過境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰，縱然有過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過教育月活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過教育月活動(dòng)的有效開展，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動(dòng)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
通過25號26號兩天對于內(nèi)部控制的制度的培訓(xùn)。通過緊張而充實(shí)的兩天集中培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我受益匪淺，港口發(fā)展離不開內(nèi)控制度的保駕護(hù)航，使會(huì)計(jì)人員真正重視內(nèi)控管理工作的重要性，形成良好的內(nèi)控工作氛圍，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患，確保經(jīng)營安全有著重要的意義。也引發(fā)了我對自己所在崗位，所從事工作的思考，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)：
1.煙草公司關(guān)于銀行回單問題： 從煙草公司規(guī)定從工商銀行支行網(wǎng)上劃款以來一直未見打印的銀行回單，只是在對賬單上體現(xiàn)，經(jīng)多次協(xié)調(diào)至今未解決。
2.關(guān)于稅金報(bào)表的培訓(xùn)：公司作為一個(gè)子公司需對外報(bào)送稅金的各種報(bào)表，有些報(bào)表要得急且大量的信息需要填報(bào)，稅務(wù)機(jī)關(guān)并又未對報(bào)表填寫進(jìn)行說明，需多次修改才能通過。希望能加強(qiáng)這方面的培訓(xùn)。
內(nèi)控心得體會(huì)篇十六
根據(jù)市行要求，學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化年學(xué)習(xí)手冊》。通過這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。作為一名銀行員工，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。下面是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度及管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
二、提高個(gè)人思想素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強(qiáng)個(gè)人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為。自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
三、加強(qiáng)內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識，樹立正確的銀行經(jīng)營理念。
銀行員工應(yīng)將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫1。
徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。