通過總結(jié)，我們可以發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)點和潛力，進(jìn)一步提升自我價值。寫總結(jié)需要用簡明的語言和清晰的思路，以便讓讀者容易理解和接受。閱讀優(yōu)秀的總結(jié)范文，可以讓我們更好地了解總結(jié)的結(jié)構(gòu)和表達(dá)方式。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇一
我要不斷豐富知識掌握技巧。在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點。個人總結(jié)：
我是初次接觸物業(yè)管理工作，對綜合管理員的職責(zé)任務(wù)不甚了解，為了盡快適應(yīng)新的工作崗位和工作環(huán)境，我自覺加強學(xué)習(xí)，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，現(xiàn)已基本勝任本職。一方面，干中學(xué)、學(xué)中干，不斷掌握方法積累經(jīng)驗。我注重以工作任務(wù)為牽引，依托工作崗位學(xué)習(xí)提高，通過觀察、摸索、查閱資料和實踐鍛煉，較快地進(jìn)入了工作情況。另一方面，問書本、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點。
協(xié)助管理處主任當(dāng)家理財。特別在經(jīng)常性開支方面，嚴(yán)格把好采購關(guān)、消耗關(guān)和監(jiān)督關(guān)，防止鋪張浪費，同時提出了一些合理化建議。
(二)積極主動地搞好文案管理。半年來，我主要從事辦公室的工作，____的文案管理上手比較快，主要做好了以下個方面的工作：一是資料錄入和文檔編排工作。對管理處涉及的資料文檔和有關(guān)會議記錄，我認(rèn)真搞好錄入和編排打印，根據(jù)工作需要，制作表格文檔，草擬報表等。二是檔案管理工作。到管理處后，對檔案的系統(tǒng)化、規(guī)范化的分類管理是我的一項經(jīng)常性工作，我采取平時維護(hù)和定期集中整理相結(jié)合的辦法，將檔案進(jìn)行分類存檔，并做好收發(fā)文登記管理。
(三)認(rèn)真負(fù)責(zé)地抓好綠化維護(hù)。小區(qū)綠化工作是月份開始交與我負(fù)責(zé)的，對我來講，這是一項初次打交道的工作，由于缺乏專業(yè)知識和管理經(jīng)驗，當(dāng)前又缺少綠化工人，正值冬季，小區(qū)綠化工作形勢比較嚴(yán)峻。我主要做了以下個方面的工作：一是搞好小區(qū)綠化的日常維護(hù)。二是認(rèn)真驗收交接。
在____工作半年來，完成了一些工作，取得了一定成績，總結(jié)起來有以下幾個方面的經(jīng)驗和收獲：
(一)只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業(yè)務(wù)，才能盡快適應(yīng)新的工作崗位。
(二)只有主動融入集體，處理好各方面的關(guān)系，才能在新的環(huán)境中保持好的工作狀態(tài)。
(三)只有堅持原則落實制度，認(rèn)真理財管賬，才能履行好財務(wù)職責(zé)。
(四)只有樹立服務(wù)意識，加強溝通協(xié)調(diào)，才能把分內(nèi)的工作做好。
由于工作實踐比較少，缺乏相關(guān)工作經(jīng)驗，__年的工作存在以下不足：
(二)食堂伙食開銷較大，宏觀上把握容易，微觀上控制困難;。
(三)綠化工作形勢嚴(yán)峻，自身在小區(qū)綠化管理上還要下更大的功夫。
針對__年工作中存在的不足，為了做好新一年的工作，突出做好以下幾個方面：
(一)積極搞好與鴻亞公司、業(yè)主之間的協(xié)調(diào)，進(jìn)一步理順關(guān)系;。
(二)加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)提高，創(chuàng)新工作方法，提高工作效益;。
(三)管好財、理好賬，控制好經(jīng)常項目開支;。
(四)想方設(shè)法管理好食堂，處理好成本與伙食的關(guān)系;。
(五)抓好小區(qū)綠化維護(hù)工作。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇二
在委廳領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和機(jī)關(guān)各部門、直屬各單位的大力支持、配合下，xx年是中心持續(xù)發(fā)展的一年，中心全體工作人員做了大量艱苦、細(xì)致的工作，取得了一定的成績?，F(xiàn)將xx年度基本工作情況及xx年工作計劃匯報如下：
第一部分主要成績
隨著房產(chǎn)市場化程度越來越高，許多院區(qū)住戶轉(zhuǎn)賣了自有住房，各院區(qū)逐漸變得混雜，物業(yè)改革勢在必行。在委廳領(lǐng)導(dǎo)特別是分管領(lǐng)導(dǎo)萬助巡的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，在xx年物業(yè)管理工作的基礎(chǔ)上，xx年中心共投入1841575.48元，對各廳屬院區(qū)進(jìn)行大規(guī)模的修善、改造，為實現(xiàn)院區(qū)物業(yè)市場化管理作好充分的準(zhǔn)備。主要完成了以下幾項工作：繼系馬莊院區(qū)、南湖路院區(qū)全部住戶水電表一戶一表的改造后，xx年，中心又對八一大道院區(qū)、洪都大道院區(qū)公用部分電表進(jìn)行了安裝改造。
2、完成南湖路25號土地證的辦理、環(huán)境綠化和地面改鋪工作。
3、完成八一大道院區(qū)安防系統(tǒng)工程設(shè)計與安裝和廣告位維護(hù)與管理。
4、對洪都大道院區(qū)18間共400平方米的危房進(jìn)行了拆除，硬化地面140平方米，并對該院區(qū)進(jìn)行綠化改造。洪都大道院區(qū)首先實行電子巡更系統(tǒng)，電子紅外監(jiān)控保安系統(tǒng)，車輛電子管理系統(tǒng)，全面推行現(xiàn)代物業(yè)管理辦法。
5、辦理完畢12位職工房改房的各項工作，房產(chǎn)證已發(fā)到各職工手中。
6、在經(jīng)過摸底調(diào)查、個人談話、律師談判等工作環(huán)節(jié)后，面對部分住戶的強烈抵制態(tài)度甚至到中心大吵大鬧，中心仍耐心細(xì)致地解釋，堅持原則，清出房源7套，并按廳分房小組辦公室意見報委廳領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，按程序進(jìn)行分房，辦理完畢房產(chǎn)證。
進(jìn)一步完善、健全車隊的各種管理制度，細(xì)化、量化了車隊的各種制度和指標(biāo)，實現(xiàn)了以制度管人，以指標(biāo)管車的要求，使車隊的各種制度更趨于合理，運轉(zhuǎn)更加流暢。去年車隊共行駛741986公里，總費用1706567.8元;今年車隊共行駛約690674公里，總費用為1588550.2元。今年比去年，總費用下降118017.6元，無任何交通事故，無服務(wù)質(zhì)量和態(tài)度方面的投訴。
中心認(rèn)真貫徹委廳機(jī)關(guān)會務(wù)接待精神，嚴(yán)格把關(guān)各種費用開支，想方設(shè)法降低成本。今年各種會議83次，涉及金額207萬元，無一差錯;并且相對于去年同類型的會議，今年在房價上調(diào)的情況下還與去年持平，長期以來，會務(wù)工作一直受到委廳領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)辦處室、與會人員的肯定。
2、先后分36批完成機(jī)關(guān)老同志、在職干部職工及家屬共300人次的休假療養(yǎng)接待，比去年多接待100多人次，最高峰一次接待了28人(實際床位只有12個)，共支出606584.5元，人均支出近20xx元，包括廬山門票、運輸費、接待處日常管理費、人員工資，水電、伙食等等，該費用全部由中心負(fù)擔(dān)。在所有被接待人員中，中心均發(fā)放無記名服務(wù)質(zhì)量調(diào)查問卷，在收回的266份答卷中，無一人次表示不滿意，99.3%表示很滿意。在接待過程中，工作人員的熱情，細(xì)致周到的服務(wù)，多次受到機(jī)關(guān)處室干部職工、委廳領(lǐng)導(dǎo)的肯定和好評。
在xx年工作的基礎(chǔ)上，xx年，中心順利完成了對企業(yè)進(jìn)行全面的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整及資產(chǎn)重組。主要做了以下幾項工作：退出“興華公司”的經(jīng)營，完成與公司的清算工作。
1、在合作雙方的共同努力和配合下，公司股份如期轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓手續(xù)和帳目清算等工作順利完成，并通過了省工商、國稅等單位的檢查。
2、成立了江西新華物流有限公司并確保正常、穩(wěn)定運營。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇三
回顧20xx年的這一年來的工作，讓我感受很多，收獲很多，這其中包涵了各級領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、教育，同志們的幫助、關(guān)心，也包涵了自己辛勤耕耘、不懈努力的辛酸。一年來，自己始終堅持老老實實做人，實實在在做事這一宗旨，做到做事不貪大，做人不計小，認(rèn)真履行自己的本職工作。在此，談幾點個人體會與收獲。
一年來，自己圍繞本級職責(zé)，無論做什么，從不敢有半點馬虎，也不敢有半點偷懶，更不敢對付應(yīng)付，盡了自己的職責(zé)，盡了自己的義務(wù)。一是完成了省軍區(qū)組織的通信達(dá)標(biāo)全面考核檢查，并被評為省軍區(qū)達(dá)標(biāo)先進(jìn)單位；二是完成了今年年初師組織的團(tuán)、營、連所有資料錄入并制成網(wǎng)頁，在網(wǎng)上進(jìn)行的檢查評比工作。當(dāng)時，時間緊，人員少，任務(wù)重，每天加班加點，有時晚上錄入資料到深夜，完成了上百頁網(wǎng)頁的制作，在規(guī)定時間內(nèi)完成了師賦予的任務(wù)，受到了師通報表揚；三是完善了通信庫室建設(shè)與裝備普查建檔。四是保障了每一次電視電話會議的順利召開和首長、機(jī)關(guān)的通信聯(lián)絡(luò)。搞保障工作，看似容易，自己卻深有體會。如開通一部首長電話，須經(jīng)過四個分線箱，找出八個點，連結(jié)四對線，時常自己一個人在樓梯口下一蹲就是一個來小時。五是完成了師組織的網(wǎng)上對抗演習(xí)的通信聯(lián)絡(luò)與網(wǎng)絡(luò)保障工作；六是完成了今年十一月份省軍區(qū)組織的民兵、預(yù)備役部隊無線電臺教練網(wǎng)演練。此次教練網(wǎng)演練，是我團(tuán)第一次，也是省軍區(qū)歷史上第一次，所以，上級機(jī)關(guān)非常重視。為了完成演練任務(wù)，我和通信連連長、二名戰(zhàn)士，克服了諸多困難，當(dāng)時每天下大雨，為了確保通信效果，在樓頂上多次冒雨架設(shè)天線與調(diào)整、改變天線方向，最終確保了演練任務(wù)的圓滿完成。
不足，比下已經(jīng)有余了。自己常對自己說，要知足，知足才能心寬，才能常樂，才會保持一顆平常心，才會不為功名利祿所累。在一個地方工作時間久了，和地方打交道多一點，就有一些熟悉的朋友，但我始終能堅持交友原則，來往尺度，做到不濫交，保持正常交往。
面對日新月異的新形勢和千變?nèi)f化的新情況、新理論，只有加強學(xué)習(xí)不斷豐富和充實自我，把學(xué)習(xí)作為增長知識和才干的重要途徑，與時俱進(jìn)，爭做學(xué)習(xí)型的好干部，才能更好地勝任自己的本職工作。一是自己干什么就學(xué)什么。我自從踏進(jìn)部隊，就與通信結(jié)下了不解之緣，從一名通信戰(zhàn)士、通信士官、通信技術(shù)員、通信排長、通信連長到現(xiàn)任通信股長；從學(xué)電工基礎(chǔ)知識開始，到學(xué)習(xí)晶體管電路、到現(xiàn)在的集成電路；從開始外線電纜架設(shè)至后來維護(hù)程控電話、光纖通信、可視會議、計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)通信等，通過不斷的學(xué)習(xí)，一點一滴的知識積累，從不懂至懂、從不會到會，十多年的時間，我就是這樣學(xué)過來的。二是素質(zhì)缺什么就補什么。一年來，根據(jù)自己工作性質(zhì)的變化，經(jīng)常調(diào)整自己的學(xué)習(xí)內(nèi)容，缺什么就補什么。不斷學(xué)習(xí)政治理論知識、軍事理論知識和信息理論知識，注重提高自己的軍事素質(zhì)和指揮才能，在年初組織的軍事素質(zhì)比武中，獲得一個單項第二、一個單項第三的成績。一年的工作、學(xué)習(xí)、生活中，自己存在諸多缺點和不足。曾因自己工作大意，導(dǎo)致過首長和戰(zhàn)友們交給的一些任務(wù)、一些事情沒有完成好、沒有辦好，也因自己個性修養(yǎng)不好，曾冒犯過自己的戰(zhàn)友，頂撞過自己的領(lǐng)導(dǎo)，還因自己年齡偏大、兵齡偏長，產(chǎn)生過想法，出現(xiàn)過思想波動。是組織的培養(yǎng)，領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、教育，戰(zhàn)友們的支持與幫助，包容了我的缺點和錯誤，教會了我做人做事，才有了自己的今天。
今后，我將倍加珍惜，努力學(xué)習(xí)，勤奮工作，忠實履行好老老實實做人，實實在在做事的宗旨，在領(lǐng)導(dǎo)和戰(zhàn)友們給予的舞臺上，為團(tuán)隊的發(fā)展盡一份責(zé)任。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇四
按照《xxx財政局關(guān)于對行政事業(yè)單位會計人員培訓(xùn)的通知》（xx財會[20xx]7號）要求，州財政局于7月21日-24日在州人民醫(yī)院保健大樓四樓學(xué)術(shù)報告廳對州級行政事業(yè)單位財務(wù)人員進(jìn)行會計基礎(chǔ)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，財務(wù)部孫燕和周曉蓉參加了此次培訓(xùn)。
在21日上午的開班儀式上，州財政局監(jiān)督監(jiān)察室主任張清翠通報了今年全州開展“小金庫”檢查和正風(fēng)肅紀(jì)拉網(wǎng)式財務(wù)檢查的情況，州財政局總會計師馬定瑜從行政事業(yè)單位會計制度改革、財政體制改革、財務(wù)內(nèi)部控制規(guī)范等方面做了講解，州中職校高級講師任立春重點對會計基礎(chǔ)知識、行政單位會計制度和事業(yè)單位會計制度進(jìn)行了講解。培訓(xùn)時間雖然很短暫，但各位領(lǐng)導(dǎo)和老師通俗易懂、言簡意賅的語言給我們留下了深刻的印象，特別是馬定瑜總會計師與我們分享了香港中文大學(xué)校長沈祖堯畢業(yè)典禮講話，“首先希望你們能夠簡樸的生活，其次能高尚的生活，第三是能謙卑的生活，盼望你們能認(rèn)識時代，引領(lǐng)潮流，不流俗、不盲從，做個對社會有貢獻(xiàn)的人，不負(fù)此生”，我們受益匪淺，深感責(zé)任重大，具體來說有以下幾點體會：
作為財務(wù)工作者一定要不斷提高自身業(yè)務(wù)能力，嚴(yán)守會計法規(guī)，扎扎實實的把財務(wù)工作做好。這些年雖積累和掌握了一些專業(yè)技能，對會計記賬分錄等等都己基本掌握，但現(xiàn)在政府收支分類在改革，會計制度在更新、記賬方式也在改變，所以需要學(xué)習(xí)更新的地方還很多。在今后工作中，我們應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，使自己的知識和技能適應(yīng)所從事工作的要求，并熟知財經(jīng)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，保證所提供的會計信息合法、真實、準(zhǔn)確、及時、完整。
作為財務(wù)工作人員，我們深知不但要有熟練的專業(yè)技術(shù)和技能，更重要的是要有良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守。雖然我們從事財務(wù)工作也有數(shù)年了，平時也沒想那么多，通過張清翠主任通報檢查情況的嚴(yán)峻形勢和苦口婆心的教導(dǎo)，對我們的思想觸動很大，因此，我們認(rèn)為在會計工作中應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德，樹立良好的職業(yè)品質(zhì)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
州財政局這次組織的培訓(xùn)給我們提供了一個非常好的學(xué)習(xí)和交流平臺，作為財務(wù)人員，在今后的工作和生活中，我們要不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，樹立正確的人生觀，做到依法辦事、愛崗敬業(yè)、搞好服務(wù)，正確處理好國家、集體和個人的利益。時刻自重、自警、自省、自勵，在是非面前堅持正確的立場和態(tài)度，端正思想作風(fēng)，提升思想境界，淡泊名利，廉潔自律、清白做人。當(dāng)好“內(nèi)當(dāng)家”，為單位的財務(wù)管理工作做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇五
我從**學(xué)校光纖專業(yè)畢業(yè)后，于**年**月開始在＊＊縣通信分公司工作，通信年終總結(jié)。我從事的是交換維護(hù)工作。于**年**月**日，經(jīng)上級考核，我被聘任為交換維護(hù)專業(yè)的技術(shù)員。到現(xiàn)在，我被授予技術(shù)員職務(wù)已有四年，且其他條件也已符合評審助理工程師的資格?，F(xiàn)將近幾年的工作總結(jié)如下，請市公司領(lǐng)導(dǎo)審核評定。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)技術(shù)業(yè)務(wù)，掌握設(shè)備維護(hù)技能。
我于**年**月份至**年**月份在**擔(dān)任程控交換機(jī)維護(hù)工作。這也是參加工作以來走上的第一個工作崗位。其實，**的設(shè)備維護(hù)工作是以交換設(shè)備為主的，還包括市話測量、電源、傳輸、油機(jī)等設(shè)備的綜合維護(hù)工作。在綜合維護(hù)工作中，始終堅持“理論聯(lián)系實際”的原則，邊學(xué)邊用，不斷提升了專業(yè)維護(hù)技能。
俗話說：“工欲善其事，必先利其器”。在學(xué)習(xí)專業(yè)技術(shù)理論上，采取內(nèi)外結(jié)合的原則，以自學(xué)為主，以公司培訓(xùn)為輔，畢竟外出培訓(xùn)的時間是極為有限的。幾年來，我一直保持了不間斷的學(xué)習(xí)，并在實際工作中發(fā)揮了有效的指導(dǎo)作用。
孔子曰：“三人行，必有我?guī)熝伞?。因此，在實際工作中，我力誡形式主義，一直保持謙虛謹(jǐn)慎、不驕不躁的作風(fēng)，遇到不能處理的障礙，及時請教有豐富經(jīng)驗的老師傅，既及時恢復(fù)了正常通信，又學(xué)到了技術(shù)本領(lǐng)。在幾年的時間中，我先后掌握了交換機(jī)的局?jǐn)?shù)據(jù)及用戶數(shù)據(jù)的操作；對sdh設(shè)備的性能有了進(jìn)一步的了解；對電源設(shè)備的工作原理有了更加深入的認(rèn)識；對于isdn、寬帶設(shè)備及終端維護(hù)積累了一定的經(jīng)驗，總計為isdn及寬帶用戶排除終端障礙200余次。此外，在多次大型割接中，圓滿完成了上級布置的工作任務(wù)。
二、奮力進(jìn)取，努力向技術(shù)管理復(fù)合型方向發(fā)展。
**年10月，因工作需要，被調(diào)入縣公司負(fù)責(zé)機(jī)房環(huán)境整治、交換設(shè)備維護(hù)等工作。由技術(shù)崗位轉(zhuǎn)變到技術(shù)管理崗位對我提出了新的更高標(biāo)準(zhǔn)的要求，也為綜合素質(zhì)的提升創(chuàng)造了一個良好的機(jī)會。
【擴(kuò)展閱讀篇】。
工作總結(jié)格式一般分為：標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、署名四部分，年終總結(jié)《通信年終總結(jié)》。
(2)前言。即寫在前面的話，工作總結(jié)起始的段落。其作用在于用簡煉的文字概括交代工作總結(jié)的問題;或者說明所要總結(jié)的問題、時間、地點、背景、事情的大致經(jīng)過;或者將工作總結(jié)的中心內(nèi)容：主要經(jīng)驗、成績與效果等作概括的提示;或者將工作的過程、基本情況、突出的成績作簡潔的介紹。其目的在于讓讀者對工作總結(jié)的全貌有一個概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎(chǔ)。
(3)正文。正文是工作總結(jié)的主體，一篇工作總結(jié)是否抓住了事情的本質(zhì)，實事求是地反映出了成績與問題，科學(xué)地總結(jié)出了經(jīng)驗與教訓(xùn)，文章是否中心突出，重點明確、闡述透徹、邏輯性強、使人信，全賴于主體部分的寫作水平與質(zhì)量。因此，一定要花大力氣把立體部分的材料安排好、寫好。正文的基本內(nèi)容是做法和體會、成績和缺點、經(jīng)驗和教訓(xùn)。
1)成績和經(jīng)驗這是工作總結(jié)的目的，是正文的關(guān)鍵部分，這部分材料如何安排很重要，一般寫法有二。一是寫出做法，成績之后再寫經(jīng)驗。即表述成績、做法之后從分析成功的原因、主客觀條件中得出經(jīng)驗教益。二是寫做法、成績的同時寫出經(jīng)驗，“寓經(jīng)驗于做法之中”。也有在做法，成績之后用“。
心得體會。
”的方式來介紹經(jīng)驗，這實際是前一種寫法。成績和經(jīng)驗是工作總結(jié)的中心和重點，是構(gòu)成工作總結(jié)正文的支柱。所謂成績是工作實踐過程中所得到的物質(zhì)成果和精神成果。所謂經(jīng)驗是指在工作中取得的優(yōu)良成績和成功的原因。在工作總結(jié)中，成績表現(xiàn)為物質(zhì)成果，一般運用一些準(zhǔn)確的數(shù)字表現(xiàn)出來。精神成果則要用前后對比的典型事例來說明思想覺悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作總結(jié)中看得見、摸得著，才有感染力和說明力。
2)存在的問題和教訓(xùn)一般放在成績與經(jīng)驗之后寫。存在的問題雖不在每一篇工作總結(jié)中都寫，但思想上一定要有個正確的認(rèn)識。每篇工作總結(jié)都要堅持辯論法，堅持一分為二的兩點論，既看到成績又看到存在的問題，分清主流和枝節(jié)。這樣才能發(fā)揚成績、糾正錯誤，虛心謹(jǐn)慎，繼續(xù)前進(jìn)。
寫存在的問題與教訓(xùn)要中肯、恰當(dāng)、實事求是。
(4)結(jié)尾一般寫今后努力的方向，或者寫今后的打算。這部分要精煉、簡潔。
(5)署名和日期。署名寫在結(jié)尾的右下方，在署名下邊寫上工作總結(jié)的年、月、日，如為突出單位，把單位名稱寫在標(biāo)題下邊，則結(jié)尾只落上日期即可。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇六
今年以來，在市委、市政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，在省、市相關(guān)部門關(guān)心和支持下，市合管局按照年初制定的工作計劃，認(rèn)真開展各項工作文秘部落，取得了一定成效，現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)匯報如下：
一、工作開展情況。
(一)加強宣傳，引導(dǎo)農(nóng)民轉(zhuǎn)變觀念，增大影響力。宣傳工作是推行新型農(nóng)村合作醫(yī)療的首要環(huán)節(jié)，只有讓廣大農(nóng)民把新型農(nóng)村合作醫(yī)療的政策真正弄懂了，他們才會積極參與和支持。我們在實際工作開展中，注重從多方面、多層次做好宣傳工作。
一是通過傳媒宣傳報道，擴(kuò)大新型農(nóng)村合作醫(yī)療的影響力。今年，電視臺、__人民廣播電臺、《今日》等新聞媒介，以專版、專題等多種形式先后報道了全市新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作的開展情況。
二是利用受理補償中的實例，進(jìn)行廣泛宣傳。在參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償過程中，我窗口工作人員積極、耐心、細(xì)致地向每一位農(nóng)民宣傳、解釋《管理辦法》條款和各項管理規(guī)定，認(rèn)真解答參合農(nóng)民提出的各種問題，努力做到不讓一位農(nóng)民帶著不滿和疑惑離開，使新型農(nóng)村合作醫(yī)療服務(wù)窗口不但是受理參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償之所，更是宣傳新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策的重要陣地。
三是通過新聞媒體、政務(wù)公開、村務(wù)公開、電子屏幕等多種形式定期對外公布全市參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償信息和合作醫(yī)療基金運行情況，實行陽光操作，讓廣大參合農(nóng)民及時了解全市補償情況，看到發(fā)生在身邊的補償實例，真正感受到新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策帶來的看得見、摸得著的實惠，體會到新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策的優(yōu)越性，從而轉(zhuǎn)變觀念，積極、主動參加、支持新型農(nóng)村合作醫(yī)療。
四是開展對外交流活動，開展對外宣傳。今年上半年，我們共接待全國各地參觀考察交流團(tuán)10余次，這些考察交流團(tuán)參觀我市經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)，了解了我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療運行情況，對我市的試點工作開展情況給予了很高評價，同時，也對我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作提出了好的意見和建議，為我們不斷改進(jìn)工作、完善管理辦法、提高服務(wù)質(zhì)量提供了借鑒與參考。這些對外宣傳和交流工作，擴(kuò)大了我市在全省乃至全國的影響，也為我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作的進(jìn)一步開展創(chuàng)造了較好的外部環(huán)境。
(二)強化管理，努力為參合農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)工作效率好壞、定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)服務(wù)水平高低的直接影響到農(nóng)民參加新型農(nóng)村合作醫(yī)療的積極性，我們始終把為參合農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)放在工作的重中之重。一方面，我們堅持努力提高經(jīng)辦機(jī)構(gòu)服務(wù)管理水平。在新型農(nóng)村合作醫(yī)療推行過程中，廣大農(nóng)民最關(guān)心的是醫(yī)療費用補償兌現(xiàn)問題。市新型農(nóng)村合作醫(yī)療服務(wù)窗口工作人員把“中心”“便民、高效、廉潔、規(guī)范”的服務(wù)宗旨作為行為準(zhǔn)則，本著公開、公平、公正的原則，統(tǒng)一政策，嚴(yán)格把關(guān)，有情操作，實行一站式服務(wù)，運用自主開發(fā)符合我市《管理辦法》的計算機(jī)軟件，當(dāng)場兌現(xiàn)醫(yī)療補償費用。截至5月31日，全市共補償22641人次(其中住院補償15156人次，門診補償7441人次，慢病補償44人次)，補償金額共計10391865.41元(其中住院補償總額9903841.33元，門診補償總額421718.08元，慢病補償66306.00元)。通過近兩年運轉(zhuǎn)，以戶為單位受益面達(dá)25%左右，得到20__元以上補償金967人次，得到萬元以上補償金71人次，最高補償金達(dá)33877元。
另一方面，我們進(jìn)一步加強了對定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理,使之不斷提高服務(wù)質(zhì)量和水平。為確實提高定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)服務(wù)水平，我局組織開展了監(jiān)督檢查工作，針對各定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療收費、服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量等相關(guān)情況展開督察，發(fā)現(xiàn)問題，及時書面反饋，并要求其限期整改。同時，利用鄉(xiāng)醫(yī)培訓(xùn)契機(jī)，加大對鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站醫(yī)療服務(wù)行為、合理用藥、因病施治等培訓(xùn)力度，受訓(xùn)醫(yī)生達(dá)300余人，為參合農(nóng)民就醫(yī)營造一個良好的醫(yī)療氛圍，讓廣大參合群眾真正得到優(yōu)質(zhì)、高效、便捷、價廉的醫(yī)療服務(wù)。今年上半年，我局開展定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)督察共達(dá)40余次。同時，為及時了解社會各界特別是參合農(nóng)民對我們工作的意見和建議，在設(shè)立了監(jiān)督、舉報、投訴電話的同時，我們還在市行政服務(wù)中心和市人民醫(yī)院設(shè)立了意見箱，廣泛了解參合農(nóng)民對我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療的意見和建議。截止目前，服務(wù)對象投訴率為零，獲得了社會的廣泛好評，用一流的服務(wù)創(chuàng)造了一流的效益。
(三)嚴(yán)格財務(wù)管理，確?；疬\轉(zhuǎn)安全。在新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金監(jiān)管體系保證下，我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金的管理和使用，嚴(yán)格實行收支兩條線，做到?？顚Ｓ?。建立健全了財務(wù)管理制度，每月定期向市新型農(nóng)村合作醫(yī)療管委會和社會各界匯報和公布基金的收支使用情況，并建立咨詢、投訴與舉報制度，實行輿論監(jiān)督、社會監(jiān)督和制度監(jiān)督相結(jié)合，確保基金運轉(zhuǎn)安全。
二、下一步工作要點。
(一)加強就醫(yī)、補償?shù)雀黜椃?wù)的管理，進(jìn)一步完善定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療服務(wù)的運行管理機(jī)制、優(yōu)化補償報銷工作程序，積極探索科學(xué)、合理、簡便、易行的管理模式、服務(wù)模式，取信于民。
(二)提前謀劃，全力以赴，做好20__年籌資各項準(zhǔn)備工作，保證新型農(nóng)村合作醫(yī)療試點工作持續(xù)、健康、穩(wěn)步推進(jìn)。
鎮(zhèn)在20__年新農(nóng)合工作中，立足方便群眾、服務(wù)群眾的工作理念，圍繞20__年新農(nóng)合籌資和建帳核賬、歷年門診余額清查、新農(nóng)合報帳及日常服務(wù)等中心工作，鎮(zhèn)村兩級干部齊心協(xié)力，在全縣率先完成新農(nóng)合參保任務(wù)，參保人數(shù)59704人，籌集參保資金285萬元，參保率達(dá)97%;完成了20__年至20__年家庭門診余額清查和20__年建帳核賬工作。20__年我鎮(zhèn)被評為新農(nóng)合工作先進(jìn)單位。現(xiàn)將我鎮(zhèn)新農(nóng)合工作的開展情況匯報如下。
一、轉(zhuǎn)作風(fēng)轉(zhuǎn)思路，迅速開展新農(nóng)合參籌資工作。
圍繞20__年新農(nóng)合籌資工作，我鎮(zhèn)整合各項工作干部隊伍力量，如“三送”干部、駐村干部、計生專干及村干部等，深入群眾宣傳新農(nóng)合政策，提前讓群眾特別是在外務(wù)工人員準(zhǔn)備好20__年的參保費用，做到早動員、早部署;在新農(nóng)合籌資工作啟動后，鎮(zhèn)村干部轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，轉(zhuǎn)換工作思路，發(fā)揚肯吃苦敢吃苦的精神，錯開群眾農(nóng)忙時間，充分利用早上、中午午休和晚上時間，進(jìn)村入戶上門為群眾辦理參保繳費，鎮(zhèn)便民服務(wù)中心設(shè)立專門繳費窗口，專人負(fù)責(zé)保費收取;同時將任務(wù)進(jìn)行細(xì)化量化分解，將任層層分解到每個鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)、駐村干部及村干部肩上，明確獎懲，設(shè)三個獎項分別給予率先完成的六個村3000元、2000元和1000元的獎勵;鎮(zhèn)政府院內(nèi)設(shè)立新農(nóng)合完成進(jìn)度擂臺榜，每周一評比，運用手機(jī)短信對各村進(jìn)展情況每天一通報，鎮(zhèn)主要領(lǐng)導(dǎo)每周對新農(nóng)合籌資工作進(jìn)行調(diào)度。全鎮(zhèn)上下齊心協(xié)力，在全縣率先完成新農(nóng)合籌資任務(wù)。
二、高標(biāo)準(zhǔn)高要求，抓好歷年門診余額清查和20__年建帳核賬工作。
我鎮(zhèn)在開展歷年門診余額清查和20__年建帳核賬工作中，制定了實施方案，召開專項工作部署和培訓(xùn)會議，建立責(zé)任追究制，鎮(zhèn)分管領(lǐng)導(dǎo)、農(nóng)醫(yī)所長、衛(wèi)生院長和村委會主任作為第一責(zé)任人，對本部門本系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);堅持“三核對”原則，既鎮(zhèn)農(nóng)醫(yī)所、衛(wèi)生院和財政所進(jìn)行數(shù)據(jù)核對，衛(wèi)生院與村衛(wèi)生所數(shù)據(jù)核對，村委會與農(nóng)戶數(shù)據(jù)核對，特別是在與農(nóng)戶的核對工作中，駐村干部、“三送”干部與村干部一起上門進(jìn)行逐戶核對，做到了“不錯一數(shù)、不漏一戶”，準(zhǔn)確、按時完成了20__年至20__年家庭門診余額清查工作和20__年建賬核賬工作。
三、抓管理抓服務(wù)，創(chuàng)建群眾滿意醫(yī)保環(huán)境。
我鎮(zhèn)投入18萬元，對便民服務(wù)中心環(huán)境進(jìn)行了改建完善，并在新農(nóng)合窗口張貼了新農(nóng)合政策宣傳及辦理流程噴繪，更換了新的辦公電腦，群眾在服務(wù)中心辦事更加舒適方便;為鎮(zhèn)農(nóng)醫(yī)所配備了工作能力強、經(jīng)驗豐富的專職人員，實行每周七天輪班工作制;鎮(zhèn)衛(wèi)生院開設(shè)了新農(nóng)合報賬窗口，為群眾提供更加快捷的咨詢和報賬服務(wù)。截至20__年11月，我鎮(zhèn)群眾新農(nóng)合報賬共157萬元，其中縣外醫(yī)院報賬101萬元，鎮(zhèn)衛(wèi)生院報賬56萬，切切實實讓群眾享受到了新農(nóng)合的惠民政策。
四、關(guān)于新農(nóng)合資金籌集的幾點建議。
一是參合人口總數(shù)與鄉(xiāng)鎮(zhèn)實際人口數(shù)不符。我鎮(zhèn)20__年統(tǒng)計農(nóng)業(yè)人口總數(shù)6.14萬人，但縣下達(dá)給我鎮(zhèn)的20__年人口總數(shù)是6.22萬人，相差800多人，當(dāng)然這里面也存在死亡未消戶、出嫁未遷戶的情況，但總體來說人口總數(shù)依然偏大。二是新農(nóng)合參保資金籌集規(guī)定任務(wù)完成時間過短，僅一個月的時間。很多在外務(wù)工人員，都是在年末返鄉(xiāng)交保費，為了完成任務(wù)，村干部只能自己出資墊交這一部分資金，建議完成任務(wù)的規(guī)定時間適當(dāng)放寬。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇七
尊敬的院領(lǐng)導(dǎo)：
本人干檔案工作已一年多時間了，在這期間我學(xué)到了很多檔案管理工作的知識，也使我對檔案工作有了新的認(rèn)識，同時，也擴(kuò)展了我的知識范圍。在這段時間的收獲及工作情況做個總結(jié)吧!首先，是檔案收集整理工作：為了更好的服務(wù)檔案事業(yè)，檔案合理規(guī)范組卷，符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。所有檔案從收集、整理、分類、編號、存入計算機(jī)我都認(rèn)真完成了；期限我們分為短期、長期、永久性的，個門類檔案的歸檔率、完整率、準(zhǔn)確率達(dá)到百分之96以上，查看率、查準(zhǔn)率達(dá)到百分之百；再次，檔案的管理工作和安全措施：在個庭室進(jìn)行新的歸檔時，我們要制冊登記，按類整理存放，并做好檢索目錄，以方便查閱，同時，要確保檔案安全，特別是要做到“十防”（防水、防光、防盜、防磁、防高溫、防有害氣味、防潮、防鼠、防塵、防蛀等項工作。
做一名檔案人員，首先要做到：
忠于職守，愛崗敬業(yè)：
檔案工作者應(yīng)當(dāng)保守所管里檔案信息內(nèi)容的機(jī)密，增強保密觀念，培養(yǎng)良好的保密習(xí)慣，并且在檔案管理實踐中同各種失密、泄密、竊密行為做斗爭。首先，檔案工作者應(yīng)當(dāng)注意保護(hù)國家機(jī)密安全及集體和公民個人隱私，不得銷毀相關(guān)的檔案文件信息，尤其是易于更新和消除的相關(guān)電子文件信息。檔案工作者應(yīng)當(dāng)尊重文件形成或者文件所涉及當(dāng)事人的隱私及其他合法的權(quán)益，其次，檔案工作者應(yīng)當(dāng)珍視國家和社會給予的特殊信任，并在實際工作中，不利用其職務(wù)之便，為自己或他人謀求私利，檔案工作者不應(yīng)當(dāng)在工作中撈取好處，或者從事有害于檔案機(jī)構(gòu)，檔案用戶及專業(yè)同行的個人活動。
再次，檔案工作者應(yīng)當(dāng)自覺養(yǎng)成良好的職業(yè)保密習(xí)慣，習(xí)慣是在職業(yè)道德行為的反復(fù)實踐中逐漸形成的、一貫的、穩(wěn)定的、習(xí)以為常的行為，即古人所言“從心所欲，不逾矩”遵紀(jì)守法，是檔案職業(yè)道德的基本規(guī)范之一，具體來說是要求檔案工作者不準(zhǔn)損毀，失去國家所有的檔案；不得擅自提供抄錄，公布屬于國家所有的檔案；不許涂改，偽造檔案，不準(zhǔn)擅自出賣或者轉(zhuǎn)讓對國家和社會具有保存價值的或應(yīng)保密的檔案，也不準(zhǔn)將這種檔案倒賣牟利或贈送給外人；更不準(zhǔn)在命之所保存的檔案面臨危險時而不采取措施，造成檔案文化財富的損失；不準(zhǔn)攜運禁止出境的檔案及其復(fù)制出境。
工作中，繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的檔案知識，為各庭室和人民服務(wù)。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇八
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習(xí)和工作中的規(guī)律，不如靜下心來好好寫寫總結(jié)吧。但是卻發(fā)現(xiàn)不知道該寫些什么，以下是小編整理的財務(wù)人員個人總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
20xx年是我進(jìn)入神東公司結(jié)算中心的第二年，我一開始就分配到駐生產(chǎn)服務(wù)中心財務(wù)科，在一年的時間里，本人能夠遵紀(jì)守法、認(rèn)真學(xué)習(xí)、努力鉆研、扎實工作，以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對待本職工作，在財務(wù)崗位上發(fā)揮了應(yīng)有的作用，做出了貢獻(xiàn)。現(xiàn)從各個方面對我平時的工作進(jìn)行總結(jié)。
我從北京郵電大學(xué)畢業(yè)，學(xué)的是通訊專業(yè)，而搞財務(wù)工作我以前沒有任何經(jīng)驗，分配到財務(wù)科之后，最開始什么也不懂，什么也不會，于是我不管是工作還是業(yè)余的時間，從頭開始一點點學(xué)起，不懂的就虛心向別人請教。我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的`業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。我購買了財務(wù)方面的相關(guān)書籍，從出納開始學(xué)起。學(xué)習(xí)理論知識還比較簡單，關(guān)鍵是如何結(jié)合實際，把一切事情都做到準(zhǔn)確、及時。財務(wù)工作，特別是出納，要求要嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致，沒有耐心與細(xì)心，就容易出錯，所以我在平時對每一筆賬都做好詳細(xì)登記，核對清楚，完全無誤了再進(jìn)行下一項的工作。
其實，我們駐各個單位的財務(wù)科都是核算中心的窗口，一言一行都代表著核算中心的形象，所以我在努力提高自身業(yè)務(wù)水平的同時，也時刻注意文明辦公、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，時刻提醒自己在工作中要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照中心的制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在我的努力下，20xx年到今天我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。平時來報賬的人再多，我也努力做到忙而不亂，有的人因為比較著急而出現(xiàn)說話沒禮貌，我也會要求他們耐心等待，盡快為他們辦理。有的來辦事的人員甚至連字也不會寫，我就幫著填寫，平時粘貼票據(jù)更是一絲不茍，整整齊齊。
因為我來自核算中心這個大集體，中心的發(fā)展與我們個人息息相關(guān)，我平時積極參加公司及中心組織的各項活動，健美操比賽，我們在處理好工作的基礎(chǔ)上，抽出一切時間來進(jìn)行操演彩排，后來也取得了一定的成績。在平時我注意團(tuán)結(jié)周圍的同事，不論是工作上，還是生活上，同志間都象一家人一樣，從沒有一點矛盾，如果有意見也是工作上的不同，這樣的意見就意味著工作水準(zhǔn)的不斷提高。我一直認(rèn)為我這個人的先天性格決定了我非常適合在出納做，因為我的脾氣非常好，而且隨著工作月歷的增加，做事也越來越學(xué)會的穩(wěn)重。好脾氣對科里而言首先就意味著好的服務(wù)態(tài)度，我堅持嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己。
由于我們科室人少，而事情多，在7月份以前，我們?nèi)齻€人是同時負(fù)責(zé)物供中心及生產(chǎn)服務(wù)中心兩家單位的財務(wù)管理工作，工作量是比較大的。為了不影響這些單位工作的正常開展，我們付出了較多的辛勞，上班時間做不完，那就在晚上加班做，有特別忙的時候，要連續(xù)幾天加班到十二點多，對此，我從來沒有任何怨言，因為我知道工作需要我們有奉獻(xiàn)精神，平時對工作的負(fù)責(zé)，就是對我自己的負(fù)責(zé)，也是體現(xiàn)自己人生價值途徑。常艷是我們科的會計主管，后來她請假了，她以前的工作就由我接任了，這樣又增加了好多內(nèi)容，我堅持付出更大的努力來換取工作的成功，同時這樣也鍛煉了我的能力。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇九
熱愛黨和人民的教育事業(yè)，擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，愛崗敬業(yè)，遵守師德，團(tuán)結(jié)同志、愛護(hù)學(xué)生，積極參加各種教育教學(xué)活動。任職兩年來，工作比較踏實勤懇，能以人為本、以大局為重，盡力做好本職工作。
20xx年擔(dān)任初二一個班級的教學(xué)工作。本著不耽誤每一個孩子的成長和每一個孩子人格的健康發(fā)展的原則，進(jìn)一步學(xué)習(xí)新理念，努力把它落實于教學(xué)實踐，致力學(xué)生素養(yǎng)的形成和發(fā)展。鑒于豐富的人文內(nèi)涵對學(xué)生的精神領(lǐng)域的深廣影響，教學(xué)中比較重視xx的熏陶感染作用，尊重學(xué)生在學(xué)習(xí)過程中的獨特體驗。在教學(xué)原則的把握、教學(xué)內(nèi)容的研究、教學(xué)形式的設(shè)計等方面進(jìn)行了一定的思考和探索。班級成績較好，有一定進(jìn)步和收獲。
同時任職學(xué)校教務(wù)工作。盡力挖掘自身能力，努力學(xué)習(xí)，以不辱使命。輔助學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)教師及各部門承擔(dān)一部分教學(xué)管理工作。在校領(lǐng)導(dǎo)的悉心指點、同志們的熱情幫助下，共同規(guī)范和加強我校日常教學(xué)工作。和領(lǐng)導(dǎo)老師們共同商議完成區(qū)教學(xué)工作計劃指導(dǎo)下的我校及學(xué)科組教研計劃；開展有效課堂教學(xué)模式的研究和探討，提高教育教學(xué)質(zhì)量，樹立良好的教學(xué)導(dǎo)向；協(xié)調(diào)各組開展學(xué)科第二課堂活動；籌劃日常課堂抽評課的具體工作，深入教研組備課，及時聽課及時評課，每學(xué)期聽課近百節(jié)。向老師們請教專業(yè)知識技能，以便腳踏實地的了解學(xué)情教情，合理規(guī)劃恰當(dāng)安排各項教學(xué)工作。協(xié)同領(lǐng)導(dǎo)及老師們完成校內(nèi)外各種有關(guān)考試工作。，為推動讀書塑造高尚人格，和xx處攜手舉辦了“讓文明涌動校園，讓生活充滿書香”讀書演講活動，策劃進(jìn)行了“陽光語錄”展示，調(diào)動教師學(xué)生讀書寫作積極性，使之成為展示激勵及育人舞臺。
不足：工作的開創(chuàng)性不夠，學(xué)習(xí)應(yīng)該更加全力以赴，應(yīng)更清醒地意識到肩上的責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)老師們的期待，為工作、學(xué)校的發(fā)展、師生的成長做充分的鋪墊和付出。
一年的工作鍛煉也提醒著發(fā)我：xx教學(xué)的探求永無止境，在不斷前進(jìn)的知識和時代面前我永遠(yuǎn)是個同行者，只有以人為本把學(xué)生放在第一位，并終身學(xué)習(xí)才能站穩(wěn)課堂、守住課堂；教務(wù)處是服務(wù)于教學(xué)一線的部門，只有切實關(guān)注實情關(guān)注大局、尊重師生、著眼未來、并具備較豐富的專業(yè)知識才能做好師生的服務(wù)者、領(lǐng)導(dǎo)的助手，為實現(xiàn)共同的教育理想盡一份責(zé)任。這是我尚未做到的，也以此為努力的方向，感謝大家的嚴(yán)格監(jiān)督和熱情無私的幫助。
20xx年x月x日。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十一
針對近日有些柜員在柜面操作屢查屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，排除柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會計條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)險，省分行采取多種措施深入開展會計條線“抓整改強內(nèi)控零違規(guī)”專項活動。而我作為建行的一員應(yīng)該嚴(yán)格要求著自己，不但認(rèn)真辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項任務(wù)，而且還要常常思考著我們要怎樣才能做到最好。
分析差錯，緊抓整改。
對經(jīng)常出現(xiàn)的差錯進(jìn)行剖析，對問題追根到底，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取經(jīng)驗，對于難懂的問題，虛心請教會計主管及后臺，避免屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。
嚴(yán)把內(nèi)控。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)晨會、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對其進(jìn)行剖析，舉一反三，加深印象，提高效率。
二、員工應(yīng)始終堅持內(nèi)部管理之上原則，從細(xì)、從嚴(yán)要求自己，嚴(yán)把好事中控制環(huán)節(jié)。在日常工作中，應(yīng)留一個心眼，對不經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對容易出現(xiàn)差錯的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)警告提示，時刻提醒自己規(guī)范操作，嚴(yán)把內(nèi)部控制關(guān)，堅決不允許違規(guī)操作。
零違規(guī)、零差錯，從我做起。
一、虛心請教會計主管。先審核憑證要素、核對終端畫面，后授權(quán)的操作流程，及時糾正違規(guī)操作。自己細(xì)心檢查每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯早發(fā)現(xiàn)早更正。
二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時精力集中、認(rèn)真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無關(guān)的事，不擅自簡化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯。
三、
分析、整改業(yè)務(wù)差錯。要求自己每天對監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實進(jìn)行確認(rèn)，真實、準(zhǔn)確的反映業(yè)務(wù)發(fā)生過程，對每筆業(yè)務(wù)差錯要分析原因，制訂整改措施，回復(fù)差錯落實。及時答復(fù)查詢，避免因回復(fù)不及時出現(xiàn)二次差錯的情況。
四、積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識。一是認(rèn)真集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，減少因業(yè)務(wù)差錯引發(fā)案件的風(fēng)險。二是通過每天營業(yè)前網(wǎng)點堅持晨會時，特別是業(yè)務(wù)差錯類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險控制環(huán)節(jié)，做好筆記。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十二
.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制，切實加強合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚團(tuán)隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：
有效的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關(guān)系，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.
.件，使合規(guī)風(fēng)險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險防發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。
xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風(fēng)險狀況，進(jìn)行風(fēng)險管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個，對存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)任人實施經(jīng)濟(jì)處罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀(jì)扣分xx分。
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xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項制度，對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項辦法的出臺，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險實施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險等級分類實施細(xì)則》、《xxxx社財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細(xì)則》等制度xx個；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項；審議各類責(zé)任追究意見xx項；同時，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次，審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報告等xx項，對新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險責(zé)任評議，對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。
法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作，并針對今年來的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁腳.
.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風(fēng)險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機(jī)制。
為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)風(fēng)險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導(dǎo)小組?；顒臃终陆ㄖ啤W(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段。通過開展本次主題活動，進(jìn)一步完善部控制，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險管理長效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。
為扎實深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認(rèn)識。各基層單位以本次競賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁腳.
.擊培訓(xùn)、個人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。
為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗與做法，為加強我社合規(guī)風(fēng)險管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進(jìn)行了專題評析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。
規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長效機(jī)制。
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xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字，是我社合規(guī)風(fēng)險管理的一套基礎(chǔ)工具書。對該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制，及時關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達(dá)給各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)，進(jìn)行宣傳和貫徹。
隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防可能發(fā)生的法律風(fēng)險，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計將于2009年初投入使用。
為加強全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁腳.
.增強本社防風(fēng)險和控制風(fēng)險的能力，保障全社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書”進(jìn)行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進(jìn)行編號管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容，嚴(yán)格遵照執(zhí)行，以加強對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。
根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進(jìn)“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計劃，在全社開展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)注意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教育，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.
.防合規(guī)風(fēng)險的綜合管理能力顯著增強。
在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估提供風(fēng)險信息。
年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實施，合規(guī)風(fēng)險管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進(jìn)一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。
直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。
.行、保險、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識產(chǎn)權(quán)、刑事、國際經(jīng)濟(jì)及國際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強、標(biāo)的大、時間緊的特點。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供法律幫助。
xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一。在長達(dá)兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對xx系不良貸款進(jìn)行長期不懈努力，終于有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我社不良貸款處置重點。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時提起訴訟。
本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁腳.
.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響，清收工作進(jìn)展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報工作。在債權(quán)的確認(rèn)過程中法律事務(wù)科與計財部、資金營運部密切配合，對破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書進(jìn)行仔細(xì)核對后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書少計算了利息近500萬元，對此我部及時向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對后對少計算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會議，并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會主任職責(zé)。同時，根據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關(guān)問題的法律意見》。
今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進(jìn)行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。
授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心，本社已建立了..頁腳.
.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查。對全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無縫覆蓋”。全社各項業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。
今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務(wù)科對本次股東大會每份文件進(jìn)行法律審查，并對股東會的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見書》。
以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本社各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。
近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運作過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險管理崗位，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳.
.有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風(fēng)險管理工作的客觀性和真實性。
當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險管理實施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性,扎實推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動。
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從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風(fēng)險的全面?及時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。同時，要建立科學(xué)的風(fēng)險決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險的及時預(yù)警。
把各類基本制度、管理辦法、實施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容，從強化流程控制入手，對風(fēng)險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。
在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。
.制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險管理。
加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實用性。
.析和咨詢解答等；
行使本社部控制委員會辦公室管理職能，積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。
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合規(guī)人員個人總結(jié)篇十三
今年是xx聯(lián)社合規(guī)部正式獨立起步的第一年。合規(guī)部認(rèn)真貫徹落實省、市農(nóng)村信用社工作會議精神，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級政府、銀監(jiān)、人行的大力支持下，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，不斷提高服務(wù)水平，提升盈利能力，嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，加強案件專項治理，強化合規(guī)文化教育，促進(jìn)xx信用合作事業(yè)和諧、穩(wěn)健的發(fā)展。按照《xx省農(nóng)村信用社今年的合規(guī)工作指引》要求，積極開展各項合規(guī)管理工作?，F(xiàn)將xx聯(lián)社合規(guī)部今年的工作總結(jié)如下：
為加強內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提高風(fēng)險管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時對合規(guī)部的制度進(jìn)行了梳理，并協(xié)助其他部門進(jìn)行制度的制定和更新。今年相繼修訂了《xx信用社反洗錢工作實施細(xì)則》、《xx實施細(xì)則》等制度。協(xié)助會計結(jié)算部制定了《xx管理辦法（暫行）》、《xx管理辦法》等。
xx聯(lián)社組織開展了案件專項治理學(xué)習(xí)，大討論活動，自上而下層層簽訂了《案件防控責(zé)任書》、《遵紀(jì)守法承諾書》、《反賭博承諾書》和《遵章守法責(zé)任書》。根據(jù)《xx實施細(xì)則》的要求，成立了合規(guī)風(fēng)險管理委員會，成員11人，由理事長擔(dān)任組長，各部門經(jīng)理或負(fù)責(zé)人為成員。其次根據(jù)《xx管理暫行辦法》要求，在合規(guī)部設(shè)立了專職的合規(guī)崗，專職合規(guī)員2人，同時在各部門和各信用社成立了兼職合規(guī)崗，合規(guī)員9人，明確了有關(guān)職責(zé)和人員分工，并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫一份合規(guī)總結(jié)交于合規(guī)部。同時還舉辦了轄內(nèi)全體員工的合規(guī)文化培訓(xùn)班，聯(lián)社理事長親自進(jìn)行了授課，結(jié)合本聯(lián)社的實際情況講述了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性和開展流程銀行的前期工作，學(xué)習(xí)了省聯(lián)社理事長在《走向全面合規(guī)》中的《談反洗錢》一文等。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機(jī)制開始運作。
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)
反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長為組長，是反洗錢工作的第一責(zé)任人，副組長由聯(lián)社主任、副主任擔(dān)任，成員由各部門，各信用社主任、經(jīng)理或責(zé)任人組成。在聯(lián)社召開的社務(wù)會議中，聯(lián)社理事長或分管領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了上級部門的反洗錢工作有關(guān)文件精神，并部署了相關(guān)的反洗錢工作。要求各信用社，各部門要切實履行這項重要的義務(wù)，避免因反洗錢工作履職不嚴(yán)，工作不到位而被人民銀行處罰。 （二）開展反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢工作能力。 根據(jù)《xx培訓(xùn)計劃》（xx發(fā)〔2009〕78號）的要求，今年共舉辦了5期反洗錢培訓(xùn)班，參加培訓(xùn)的人員為轄內(nèi)全體員工，重點培訓(xùn)各營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員和信息報告員，培訓(xùn)人數(shù)共為354人次。培訓(xùn)班采用集中講課形式，培訓(xùn)內(nèi)容包括《加強金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行xx分行辦公室關(guān)于加強今年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》中第十章客戶身份識別以及客戶風(fēng)險等級劃分的一些要求和《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢監(jiān)管工作的通知》等。其間通過實例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段，要求各位員工，特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，務(wù)必提醒客戶在使用銀行卡時一定注意安全，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用。通過學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢工作的重要性，明白通過開展客戶風(fēng)險等級的劃分、執(zhí)行實名制開戶、以及了解和確認(rèn)客戶的真實身份，能從源頭上防范洗錢活動，保障客戶的資金安全，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。
通過在各網(wǎng)點拉橫額、在營業(yè)廳張貼反洗錢宣傳海報，在柜臺上擺放宣傳小冊的方式以及柜臺營業(yè)人員對客戶的解答，加大宣傳力度；落實反洗錢舉報制度，營業(yè)網(wǎng)點張貼反洗錢舉報電話，懸掛反洗錢宣傳橫幅?？h聯(lián)社轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點場所擺放了由農(nóng)信社統(tǒng)一印制，以“打擊洗錢，共建和諧社會”為主題的反洗錢法規(guī)宣傳折頁，方便客戶了解反洗錢知識。除此之外，在今年的反洗錢宣傳月中，合規(guī)部根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢宣傳月的的活動方案，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢知識培訓(xùn)以及反洗錢知識測試。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開展了走向街頭進(jìn)行了反洗錢宣傳活動，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)也分別蒞臨了活動場地親臨指導(dǎo)和宣傳。
合規(guī)部要求各營業(yè)網(wǎng)點在每個月結(jié)束的次月5日內(nèi)上交大額交易備案登記表，并對表內(nèi)的交易數(shù)據(jù)和交易情況進(jìn)行分析。至今年11月止，我縣農(nóng)信社共向上級機(jī)構(gòu)報送可疑交易552筆，金額為41668.51萬元。
根據(jù)縣合規(guī)部制定的《xx實施細(xì)則》的要求，縣聯(lián)社合規(guī)部在今年3月、6月、7月、10月和12月開展了5次反洗錢檢查。其中3月、6月和12月是開展反洗錢常規(guī)檢查及全年反洗錢工作的考核，主要是對各營業(yè)網(wǎng)點的組織反洗錢學(xué)習(xí)教育情況、客戶身份識別制度的落實情況和大額交易和可疑交易報告的落實情況等的檢查考核。二是7月份根據(jù)人民銀行市中心支行《關(guān)于開展xx市金融機(jī)構(gòu)反洗錢自查工作的通知》的要求制定了我縣聯(lián)社反洗錢自查工作方案，開展了對2008年反洗錢工作的自查。三是針對目前社會上銀行卡犯罪形勢的日趨嚴(yán)峻，根據(jù)省辦事處《關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》要求，在10月份開展了銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢專項檢查，主要是對批量發(fā)卡的身份識別、特約商戶和atm等非面對面業(yè)務(wù)等幾個方面的檢查。
對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)事實確認(rèn)書和整改通知書，要求會計結(jié)算部督促各網(wǎng)點限期整改，對不能按時整改的要書面報告原因。平?；蛟跈z查過程中對員工詢問的反洗錢問題能耐心加以解答。
客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作是中國人民銀行要求各金融機(jī)構(gòu)盡職履行反洗錢義務(wù)的內(nèi)容之一。因此在人民銀行下發(fā)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》后，合規(guī)部制定了《xx農(nóng)村信合作聯(lián)社客戶洗錢風(fēng)險等級劃分實施管理辦法》，并讓xx市辦事處計算機(jī)中心導(dǎo)出有關(guān)數(shù)據(jù)，制成電子表格形式發(fā)至各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分。要求各營業(yè)網(wǎng)點認(rèn)真做好此項工作，同時要求網(wǎng)點如遇客戶等級有調(diào)整的必須在每季度結(jié)束的次月5日內(nèi)將調(diào)整表上交聯(lián)社合規(guī)部，合規(guī)部人員對此類關(guān)注類客戶的交易資料進(jìn)行分析，并指導(dǎo)網(wǎng)點反洗錢人員具體的劃分工作。 （七）認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表及各項報告的報送工作。每個季度能按照報送的要求，及時將反洗錢的有關(guān)數(shù)據(jù)錄入廣東農(nóng)信統(tǒng)計信息管理系統(tǒng)以及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管臺帳，無出現(xiàn)遲報和漏報的現(xiàn)象。
今年，合規(guī)部積極協(xié)助稽核部門或其他職能部門開展專項檢查工作。開展2008年度會計決算真實性檢查、賬外賬檢查、小額農(nóng)戶貸款檢查、案件風(fēng)險排查、會計內(nèi)部賬檢查、股金合法合規(guī)性檢查以及平時稽核部門和安全保衛(wèi)部門的常規(guī)檢查。通過一系列的常規(guī)和專項檢查，加強了員工的合規(guī)操作意識，提高各項規(guī)章制度、操作流程的執(zhí)行力，有效地防范我縣農(nóng)信社各種案件和事故的發(fā)生，為xx農(nóng)信社的健康、快速、合規(guī)的發(fā)展保駕護(hù)航。
根據(jù)市辦事處的要求，聯(lián)社合規(guī)部下發(fā)了《關(guān)于做好〈走向全面合規(guī)〉編寫工作的通知》，要求各位員工都要撰寫一篇關(guān)于合規(guī)方面的文章上交合規(guī)部，由聯(lián)社篩選后投稿至市辦事處。
合規(guī)部根據(jù)本聯(lián)社的實際情況，結(jié)合銀行卡檢查的情況，對銀行卡在發(fā)行、使用過程中存在的風(fēng)險作了一定的分析，并撰寫了調(diào)研報告上交市辦事處。
如沒有定期對各項規(guī)章制度、操作流程及風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行持續(xù)跟蹤、評估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營部門不斷完善風(fēng)險管理職能。
只是在對信貸部不良資產(chǎn)認(rèn)定時，對資料的完整性進(jìn)行了審閱。同時也沒有開展這方面的專項檢查，只是在對信貸業(yè)務(wù)檢查時一起進(jìn)行。
總言而之，回顧一年來，我縣聯(lián)社合規(guī)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)年初制定的合規(guī)工作計劃，積極認(rèn)真的開展各項工作。認(rèn)真學(xué)習(xí)上級的文件精神，并及時的傳達(dá)到各網(wǎng)點。按要求依時完成每項檢查任務(wù)和上報工作。同時積極參與協(xié)助稽核工作，并在稽核過程發(fā)現(xiàn)問題，對問題提出見解和風(fēng)險點。雖然工作依次完成，但離上級的要求還有差距。今后，我們必須加強業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險識別、評估能力，從而加強服務(wù)功能，積極參與我縣農(nóng)村信用社的改革與創(chuàng)新，完善內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作，認(rèn)真做好管理風(fēng)險和防范案件的各項事前預(yù)警和事中控制工作。
收集和匯總各專職或兼職合規(guī)員上報的合規(guī)報告，并對其進(jìn)行統(tǒng)一的識別和分析。
（五）做好我聯(lián)社今年流程化管理改革的工作。 （六）扎實做好反洗錢工作，切實履行法律義務(wù)。進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)部控制體系，及時準(zhǔn)確地報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)和反洗錢協(xié)查信息，完善反洗錢臺帳管理和非現(xiàn)場監(jiān)管信息管理。
2010年1月2日
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十四
銀行合規(guī)心得(1)：
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。透過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。所以，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明來源。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。可是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行合規(guī)心得(2)：
我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、職責(zé)、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
應(yīng)對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心。
人生的路要靠自我選擇。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠(yuǎn);能夠輕視自我，也能夠莊嚴(yán)自我;能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應(yīng)當(dāng)有自我的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。”
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧，可是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”
第一次認(rèn)識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，可是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構(gòu)成一種習(xí)慣，卻并非一件簡單的事。春風(fēng)化雨，潤物無聲，我們每一個人應(yīng)當(dāng)從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點
心得體會
，還望大家不吝指教：
古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，應(yīng)當(dāng)身先立德，做事，亦應(yīng)當(dāng)以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
“合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，堅持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和團(tuán)體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。
融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
銀行合規(guī)心得(3)：
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、能手;透過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
自1998年郵政獨立運營以來，中國郵政人在近幾年的時間時一向在摸索郵政運營的最佳模式，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中23以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急?；茨献佑杏?xùn)：“矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓”。所以，必須把\"合規(guī)風(fēng)險\"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險，即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視。
合規(guī)風(fēng)險\"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹立\"合規(guī)人人有責(zé)\"、\"主動合規(guī)意識\"、\"合規(guī)創(chuàng)造價值\"等理念，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，所以，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
銀行合規(guī)心得(4)：
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情景，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們×行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需?！列幸l(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為×行人，為了×行的前途，為了×行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一向從事這項職業(yè)，也一向熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個×行職工的根本、為人、言行和職責(zé)，就是自我在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范文事，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每一天應(yīng)對形形色色不一樣層次的客戶和不一樣的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員××的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納××的隨意放縱、××支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后××支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了××的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個團(tuán)體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，××各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，經(jīng)過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護(hù)×行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
銀行合規(guī)心得(5)：
最近我經(jīng)過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要供給服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然供給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人透過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不可是為農(nóng)行，并且是為他人，更是為自我，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負(fù)職責(zé)的愛”。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十五
我是網(wǎng)絡(luò)發(fā)展部的網(wǎng)絡(luò)客服。20xx年x月x號進(jìn)的公司，很榮幸能成為×××的一位新成員。
作為一個網(wǎng)絡(luò)客服基本工作職責(zé)：管理所有成交客戶，分級別制定回訪方案，客戶再開發(fā)、客戶續(xù)費、管理客戶文檔資料、制定月度計劃、整理搜集來的信息反饋技術(shù)部并協(xié)助制定相應(yīng)的方案，客服人員的日常管理，安撫用戶情緒，查詢記錄，登記記錄，發(fā)故障給相關(guān)人員等。
對以后工作的一個規(guī)劃流程：
在登錄到帳號以后，會看到顧客和潛在顧客的留言，要認(rèn)真地回復(fù)這些留言。如果在線的話，就是直接答復(fù)了?；貜?fù)的時候要及時，還要爭取全部回復(fù)，避免有所遺漏。
在和顧客達(dá)成意向后，要及時發(fā)送確認(rèn)信，讓對方進(jìn)行確認(rèn)。確認(rèn)信最好提前寫好，做個模板。要隨時更新自己的信箱，以保證可以在第一時間看到顧客的答復(fù)，以及信息是否發(fā)送成功的等。
如果商品被拍下后三天內(nèi)一直沒有發(fā)生實際交易，就應(yīng)該及時提醒顧客進(jìn)行交易。對達(dá)成意向的各個顧客做個記錄，到時候可以及時對顧客進(jìn)行提醒。一般的郵箱里都有“交易提醒”的鏈接，可以直接點擊發(fā)送。
如果七天內(nèi)還沒有選擇進(jìn)行交易，那就要給顧客發(fā)送警告信。在發(fā)送之前，先仔細(xì)核查具體的情況，不過不是缺貨或者交易取消。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十六
指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
活動目標(biāo)：確保各項重要業(yè)務(wù)活動全部達(dá)到合規(guī)要求，落實重大實質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達(dá)到95％以上。通過開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動，實現(xiàn)“四個提升”，即提升思想認(rèn)識、提升內(nèi)生動力、提升制度建設(shè)、提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長效機(jī)制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。
八個階段：
一、開展合規(guī)承諾活動（2月）
二、開展合規(guī)宣傳活動（1月－12月）
三、開展合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動（2月－12月）
四、開展宣講督導(dǎo)活動（2月－12月）
五、開展規(guī)章制度梳理活動（3月－9月）
六、開展風(fēng)險排查活動（6月－9月）
七、開展業(yè)務(wù)會審活動（7月）
八、開展合規(guī)評價活動（2月－12月）
宣傳標(biāo)語：1.合規(guī)建設(shè)鑄就中原金融安全區(qū)
2.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美好家園
承諾書內(nèi)容：我作為鞏義市郵政局米河支局網(wǎng)點柜員，自愿承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意退回派遣單位，同時若本年度一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達(dá)100%，我愿接受單位采取的行政和經(jīng)濟(jì)處罰。
承諾：我作為中國郵政儲蓄銀行同工，承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意由單位給予處分。
二十個嚴(yán)禁：
1.嚴(yán)禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務(wù)
2.嚴(yán)禁指使他人或聽從指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。
7.嚴(yán)禁代客戶填寫客戶信息
8.嚴(yán)禁利用工作之便私自查閱客戶和交易資料
12.嚴(yán)禁挪用、侵占庫款或擅自處理長短款
17.嚴(yán)禁手工簽發(fā)或涂改機(jī)用存單/折，等憑證
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十七
回顧工作的經(jīng)歷，不知不覺我進(jìn)入外賣員這個行業(yè)已經(jīng)有x月的時間了。雖然當(dāng)初帶著一份嘗試的心態(tài)來到了xx公司，但在這一路來經(jīng)歷中，我得到了很多的改變，也從這份工作中收獲了自我的成長。
過去我曾單純的以為外賣員“只不過是幫人送餐的人”，雖然并不抵觸這份工作，但總以為這不過十分簡單的“跑腿”工作而輕視自己的職責(zé)。但真正認(rèn)識這份崗位則是在我親自體會之后，通過親自體會過外賣員的工作經(jīng)歷后，我才真正意識到，作為一名外賣員，我們是肩負(fù)著客戶對我們的信任而工作，是帶著xx公司對外的形象去為大家服務(wù)的人！這份認(rèn)識的改變，讓我對工作態(tài)度和責(zé)任心也得到全面的提升。
回顧最初開始工作的時候，我作為一名外賣新人，唯一的長處就是對xx區(qū)域的路線比較熟悉，在工作中能為自己制定較好的行程路線。因此，在一開始的工作上完成的還比較順利，并且從工作中體會到一份充實和滿足感。同時，在工作中我也不忘工作的紀(jì)律，牢記培訓(xùn)的成果，在送餐期間牢記時間約定，并嚴(yán)格遵守交通紀(jì)律，良好服務(wù)，提高客戶滿意率。
但這樣經(jīng)過了一段時間的努力后，我也漸漸意識到自己過去盲目的送餐行為缺乏效率，有時候甚至連完成每天的訂單目標(biāo)都十分困難，還經(jīng)常讓客戶等待，受到客戶投訴。但在后來的工作中，我認(rèn)識了許多行業(yè)中的老前輩，通過向他們的虛心學(xué)習(xí)，我才認(rèn)識到自己還沒有真正進(jìn)入到這個行業(yè)中來。外賣員要考慮的不僅僅是送餐，如何有效率的配合客戶需求的送餐才是我們做好工作的關(guān)鍵！通過細(xì)心的學(xué)習(xí)和分析工作記錄后，我漸漸了解了xx區(qū)域的對于訂單的需求。尤其是中午和傍晚的用餐時間，在小區(qū)、辦公樓……等設(shè)施中有更多的訂單需求，同時也是十分缺乏人手，特別忙碌的時候！
為此，我在后來的工作中學(xué)會了正確的規(guī)劃路線，根據(jù)時段和路況的各個階段，合理的安排自己的工作路線。這不僅大大提高了我的訂單完成率，也讓我能更加迅速、及時的將餐品送到客戶手上，給客戶留下了“精準(zhǔn)守時”的良好印象。
此外，在后來的工作中，我也越發(fā)的提高了自己的服務(wù)水平。不僅能在送餐途中保護(hù)餐品的完好不灑，及時送達(dá)后，還能對客戶送上親切的祝福和微笑。為此得到了不少的客戶好評。
總結(jié)了自己這段工作，我也越發(fā)的認(rèn)識到了作為一名外賣員的充實和快樂！今后，我會繼續(xù)保持并提高自己的服務(wù)水平，讓客戶都能準(zhǔn)時愉悅的享用餐品，為xx公司的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份努力！
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十八
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會合規(guī)操作從我做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個競爭激烈的行業(yè)，建設(shè)銀行的成功上市，并且在業(yè)務(wù)上突飛猛進(jìn)的發(fā)展，都離不開一系列新政策的出臺。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展，作為前臺員工必須堅守。
規(guī)章制度。
熟悉各項業(yè)務(wù)流程做到防范風(fēng)險人人有責(zé)合規(guī)操作從我做起。
工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實防范操作風(fēng)險，讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù);其實，優(yōu)質(zhì)服務(wù)也表現(xiàn)在一些細(xì)微之處，持之以恒，我工作以來，一直在一線前臺工作，作為一名普通的會計人員，我有很多的感觸，我行裝修、設(shè)施等硬件設(shè)施都不夠氣派、高檔，但位于建設(shè)路的某單位，從交通方面來看，離鹽湖支行較遠(yuǎn)，且該單位附近有多家裝修豪華的銀行，該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開戶，并存了1000萬的定期存款，這些都是與我們行領(lǐng)導(dǎo)、及前臺經(jīng)辦人員以真情打動了客戶離不開的。
由此看出，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)并不僅僅只是一張笑臉，它關(guān)鍵在于要我們?nèi)娜鉃榭蛻舴?wù)，從客戶利益出發(fā)，急客戶之所急，想客戶之所想，只有真心的付出，就能得到回報。我們銀行的服務(wù)工作一方面要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全;另一方面，要用真心對待客戶。有了客戶的支持，銀行才得生存和發(fā)展。讓我們都行動起來吧，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作推向一個更高的起點。
一個行業(yè)的良好發(fā)展關(guān)鍵在于用人，如果用人不當(dāng)，即使再制訂多么嚴(yán)密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當(dāng)，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機(jī)構(gòu)所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識。端正自己的思想。在工作中嚴(yán)格要求自己，一切按規(guī)定辦事。
縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生，不管是新鄉(xiāng)農(nóng)行的劉國俊攜95萬現(xiàn)金出走，還是?？h農(nóng)信社的會計劉仁云挪用千萬巨款，再到中行某支行長馬玉榮的團(tuán)伙作案，這些全都反映了我們金融機(jī)構(gòu)上的制度之殤，片中的同行業(yè)人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴(yán)懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無盡的傷痛。
通過此片，我深刻認(rèn)識到了依法合規(guī)的重要性，也對全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個全新的認(rèn)識，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認(rèn)識和反思，我們當(dāng)引以為戒，從自身做起，一定要注重制度管理上的細(xì)節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。
銀行風(fēng)險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風(fēng)險是不可能的，關(guān)鍵是如何有效地防范控制和化解風(fēng)險，將風(fēng)險造成的損失控制在最小的可預(yù)見、可接受的范圍內(nèi)，因此，我行一定要做好內(nèi)部審計工作，作為我們前臺員工也一定要樹立高度的風(fēng)險合規(guī)意識，減少操作風(fēng)險的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細(xì)節(jié)，積極配合行里審計工作的開展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風(fēng)險測量和預(yù)警機(jī)制，建立一套完善的、符合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規(guī)經(jīng)營，注重案件防控和減少風(fēng)險的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識，注重工作中的細(xì)節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質(zhì)工作，積極進(jìn)取，切實做到“依法合規(guī)從我做起”。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十九
xx年，統(tǒng)計工作將緊密圍繞鎮(zhèn)黨政府的需求，并按照上級統(tǒng)計部門的總體要求，嚴(yán)把統(tǒng)計質(zhì)量關(guān)，在提高工作效率的同時，確保提供真實、準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)。在不斷提高創(chuàng)新意識、競爭意識和服務(wù)意識的同時，努力做到思麓新、制度創(chuàng)新、工作創(chuàng)新。我們重點將做好以下幾項工作：
為了促使統(tǒng)計工作進(jìn)一步向規(guī)范化、制度化轉(zhuǎn)變，我們要不斷完善相應(yīng)的獎懲辦法，并落實責(zé)任制，確保統(tǒng)計報表的按時上報和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量。一是落實責(zé)任到人。針對任務(wù)重與人手少的矛盾，我們堅持"一崗多責(zé)，一人多職"的工作模式，特別是從xx年開始，我們對各類各項報表要進(jìn)行考核評比，通過細(xì)化任務(wù)、量化指標(biāo)、強化措施、嚴(yán)格獎懲，把每項工作任務(wù)都落實到人到崗，確保每項工作都做到有人抓、見成效；二是不斷完善各項統(tǒng)計制度。
沒有規(guī)矩不成方圓，好的工作效率要靠好的制度來支撐，所以要制定具體的崗位責(zé)任制度、培訓(xùn)制度、工作業(yè)績評比制度、報表報送制度、村xx考核制度等；三是嚴(yán)格執(zhí)行獎懲制度，今年我們將對各xx村的報表進(jìn)行綜合考核評比，從報表的及時程度、報表的數(shù)據(jù)質(zhì)量等進(jìn)行綜合考核評比，年終評比出報表及時報表質(zhì)量高的xx村給予經(jīng)濟(jì)上的獎勵。
逐步建立起“農(nóng)村牧區(qū)住戶基本情況臺帳”，重點保存好夏季普查臺帳、全國人口普查臺帳和農(nóng)業(yè)普查臺帳，建立健全農(nóng)調(diào)戶臺帳和個體工商戶臺帳，努力做好今年的經(jīng)濟(jì)普查工作和全國第一次污染源普查工作。這些基礎(chǔ)臺帳要同時建立在鎮(zhèn)和各xx村，以便鎮(zhèn)村兩級能及時、準(zhǔn)確掌握農(nóng)村牧區(qū)的基本情況。這些工作將充分顯現(xiàn)它的優(yōu)越性，在一些專題調(diào)查和臨時性調(diào)查中將起到事半功倍的'作用，在涉及到象母豬補貼和煤炭補貼這樣的惠農(nóng)資金發(fā)放上起到?jīng)Q定性控制作用，而不會出現(xiàn)象現(xiàn)在這樣老百姓聞風(fēng)而動，一哄而起，讓政府在對待這些事情上很被動，最終還不能真正體現(xiàn)黨政府的意圖。同時還能給xx村一年的工作省一半力。
做好統(tǒng)計工作，隊伍守鍵。只有提高基層統(tǒng)計員業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證基層統(tǒng)計工作隊伍的相對穩(wěn)定，才能保證基層統(tǒng)計工作的連續(xù)性和嚴(yán)密性，才能保證統(tǒng)計基礎(chǔ)源頭數(shù)據(jù)的質(zhì)量，才能促進(jìn)統(tǒng)計工作朝著“快、精、準(zhǔn)”的目標(biāo)不斷邁進(jìn)。為此xx年我們將在鎮(zhèn)黨政府的力支持下，對村xx29名統(tǒng)計員進(jìn)行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)，不斷提高基層統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。同時指導(dǎo)全體統(tǒng)計工作人員立足本職干好工作。
依法治統(tǒng)是我們做好一切統(tǒng)計工作的前提和保障。xx年我們緊緊圍繞提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量這一中心環(huán)節(jié)，以《統(tǒng)計法》為保障，以服從和服務(wù)于社會發(fā)展和經(jīng)濟(jì)建設(shè)這個中心為目標(biāo)，積極配合上級統(tǒng)計部門，切實加強統(tǒng)計法制建設(shè)，加統(tǒng)計執(zhí)法力度，充分發(fā)揮統(tǒng)計監(jiān)督職能，要努力促進(jìn)依法行政、依法治統(tǒng)工作的順利開展。
總之，做好統(tǒng)計工作制度是保障，隊伍守鍵，更與領(lǐng)導(dǎo)的支持與關(guān)懷密不可分。xx年我們除了要做好上述工作外，還要繼續(xù)做好各項常規(guī)性調(diào)查工作，部分法人單位、企業(yè)、個體戶統(tǒng)計證的辦理工作和驗證工作，以及全國經(jīng)濟(jì)普查工作等。要進(jìn)一步提高統(tǒng)計工作質(zhì)量，提升統(tǒng)計影響，為xx鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會各項事業(yè)健康發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇二十
銀行合規(guī)心得(一)：
近期，我行為增強金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，舉辦了風(fēng)險合規(guī)教育啟動大會。該大會旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度，開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)活動。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險時時相伴，合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能，將為x銀行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重?fù)p害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
風(fēng)險底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破，增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅持按規(guī)章辦事。如此以來，我們的規(guī)章制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行，我們要以董事長的合規(guī)要求為目標(biāo)，為打造2.0版的民生銀行保駕護(hù)航!
在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認(rèn)識到，×行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為×行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下頭，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以\"客戶為中心\"的理念貫穿于我們工作的始終。\"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖\"。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工構(gòu)成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭本事的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情景下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。異常是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進(jìn)一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我發(fā)展本事，為全面提升銀行的核心競爭力供給有效保障。
。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的本事，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行合規(guī)心得(二)：
它的運作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。所以，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。
三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個異常美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
主角理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不一樣的主角，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成主角沖突和主角曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，理解上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者理解實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，堅持常年的必須壓力。僅有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。所以，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
銀行合規(guī)心得(三)：
基層營業(yè)網(wǎng)點是我行營銷、服務(wù)客戶的最直接窗口，網(wǎng)點的合規(guī)經(jīng)營及業(yè)務(wù)良性拓展的情景關(guān)系到全行的三綜合轉(zhuǎn)型可持續(xù)發(fā)展，更有關(guān)系到整個金融秩序的穩(wěn)健運行，合規(guī)——它不僅僅是我們建行人的事。在日趨競爭激烈的今日，金融業(yè)是一個特殊又高危的行業(yè)，正如我們的合規(guī)風(fēng)控官每次來網(wǎng)點檢查時所說的：我們時刻都面臨著社會上形形色色的誘惑、面臨著道德紀(jì)律和法律法規(guī)的考驗，稍有不慎就會越過職業(yè)紅線陷入圈套陷阱中。誠然合規(guī)工作制度的開展需要188條這樣的規(guī)章對日常工作進(jìn)行管制，但制度的執(zhí)行有效性更重要的本質(zhì)在于被執(zhí)行者本身。我們建行人合規(guī)經(jīng)營并不是因為規(guī)章的管制，而更多是因為我們對紅線的公道了然于心而秉承操守，這一切都有賴于平時合規(guī)文化的建設(shè)。
“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以正方圓”，合規(guī)工作是一種文化。為配合省分行“合規(guī)微學(xué)堂”系列培訓(xùn)活動，我支行經(jīng)過圍繞基層網(wǎng)點實際經(jīng)營情景，在日常工作中發(fā)動每一位行員尋找身邊最基礎(chǔ)最關(guān)鍵的合規(guī)認(rèn)識，構(gòu)建人人參與的合規(guī)文化氛圍，提升網(wǎng)點的合規(guī)管理水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展，讓合規(guī)建設(shè)融入到每一個業(yè)務(wù)流程中。讓大家樹立“風(fēng)險無小事、合規(guī)心中留”的意識。
在經(jīng)濟(jì)高速增長的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長能夠?qū)⒃S多管理問題和風(fēng)險消化掉，可是在經(jīng)濟(jì)形勢較為復(fù)雜的環(huán)境中，銀行進(jìn)入微利化的階段時，管理的過程控制不僅僅是風(fēng)險控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過相對危機(jī)環(huán)境的必然選擇。
銀行的業(yè)務(wù)以經(jīng)營風(fēng)險為本，缺乏過程控制將意味著業(yè)務(wù)風(fēng)險無法有效控制。銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)貸款是典型的以風(fēng)險為本的業(yè)務(wù)，貸款發(fā)放的每一個環(huán)節(jié)都需要控制，稍有控制不當(dāng)，都可能引發(fā)信貸風(fēng)險;即使存款業(yè)務(wù)的操作也有存單欺詐、假鈔、點鈔失誤等風(fēng)險;傳統(tǒng)上認(rèn)為中間業(yè)務(wù)風(fēng)險很低，甚至有人認(rèn)為中間業(yè)務(wù)幾乎沒有風(fēng)險，可是從最近以來的代理保險(放心保)、代理基金、理財業(yè)務(wù)等都發(fā)生了一些消費者投訴或者群體抗辯事件;銀行內(nèi)部的財務(wù)管理也同樣可能發(fā)生違規(guī)風(fēng)險。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機(jī)構(gòu)管理距離較遠(yuǎn)，一些銀行為了充分調(diào)動基層機(jī)構(gòu)的進(jìn)取性，充分授權(quán)分支機(jī)構(gòu)，使得管理的過程控制難以落實或者被疏忽，其結(jié)果是基層機(jī)構(gòu)違規(guī)事件時有發(fā)生，甚至給整個銀行的聲譽和經(jīng)濟(jì)帶來較大損失。
銀行日益嚴(yán)峻的行為風(fēng)險形勢呼喚管理的過程控制。有別于傳統(tǒng)資產(chǎn)風(fēng)險的行為風(fēng)險日益滲透到銀行經(jīng)營管理的各個領(lǐng)域，尤其是隨著銀行資產(chǎn)規(guī)模和組織管理體系的日益龐大和復(fù)雜，銀行監(jiān)管法規(guī)體系日益健全和復(fù)雜化，銀行內(nèi)部行為和外部行為的適當(dāng)性和合規(guī)性問題日益突出，銀行表外資產(chǎn)權(quán)重的大幅度提升，無法反映到資產(chǎn)負(fù)債表上的各種風(fēng)險往往與銀行的銷售、履職和服務(wù)行為有著密切的關(guān)聯(lián)性。行為風(fēng)險無法直接經(jīng)過數(shù)字化的模式表現(xiàn)，需要銀行行為的控制。實際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當(dāng)行為，不僅僅無法在資產(chǎn)負(fù)債表中體現(xiàn)，并且甚至很難在銀行電子化的有效監(jiān)控范圍內(nèi)。一些理財產(chǎn)品銷售中對產(chǎn)品特點或風(fēng)險披露不充分，銷售后出現(xiàn)約定或法定需要披露的重大變化未能及時進(jìn)行披露，一些產(chǎn)品合約缺乏完整的簽字手續(xù)或者合約重要條款疏漏等，都可能引發(fā)巨大的聲譽風(fēng)險甚至經(jīng)濟(jì)損失。
銀行面臨因管理過程失控引發(fā)挑戰(zhàn)，異常是發(fā)生了高管違紀(jì)，重大額違規(guī)貸款事件之后。在大數(shù)據(jù)時代，銀行管理的過程更為透明，客戶與銀行關(guān)系、內(nèi)部員工與客戶的關(guān)系均可能經(jīng)過電子化的媒介來承載，如果某一個管理環(huán)節(jié)缺乏控制，這些問題就立刻經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)、紙質(zhì)等媒體迅速廣泛地在國內(nèi)國際范圍傳播開來，從而給銀行的聲譽帶來嚴(yán)重的挑戰(zhàn)。這不僅僅會引起國內(nèi)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注，也會引起上市公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注，異常是對于境外上市或境外有業(yè)務(wù)的銀行，還會受到境外相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注、監(jiān)督和處罰，上市銀行則可能直接導(dǎo)致銀行股價大跌，乃至引發(fā)股東的群體訴訟。此類例子在國際銀行市場中時有發(fā)生。
銀行合規(guī)心得(四)：
經(jīng)過這次我《員工違規(guī)行為積分管理辦法》的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到，合規(guī)教育活動是信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)意義。這次學(xué)習(xí)，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)本事，增強了合規(guī)重要性的認(rèn)識，也為實際工作指明了方向。
加強合規(guī)教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展的需要，更大程度的防范金融風(fēng)險。一方面提高全體員工對合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為合規(guī)教育的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新鮮事物不斷涌現(xiàn)，各種新業(yè)務(wù)知識更是層出不窮，當(dāng)今地形勢要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，更多的了解金融法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好的適應(yīng)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展需要。一方面要提高全體員工對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全體員工集中精力，集中時間做好財會人員的培訓(xùn)、考核，要求大家熟知各項規(guī)章制度，更好的適應(yīng)工作環(huán)境，提高員工的知識業(yè)務(wù)素質(zhì)，做一名合規(guī)的高素質(zhì)柜員。
出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。三要堅持思想教育。經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
經(jīng)過這次依法學(xué)習(xí)，我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)。增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。逐步確立“全員合規(guī)，全程合規(guī)，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)管理理念。不斷提升信用社案件防控工作水平，確保信用社持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。
銀行合規(guī)心得(五)：
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了進(jìn)取地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得供給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)#fromhttp://end#前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶，對自我，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇一
我要不斷豐富知識掌握技巧。在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點。個人總結(jié)：
我是初次接觸物業(yè)管理工作，對綜合管理員的職責(zé)任務(wù)不甚了解，為了盡快適應(yīng)新的工作崗位和工作環(huán)境，我自覺加強學(xué)習(xí)，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，現(xiàn)已基本勝任本職。一方面，干中學(xué)、學(xué)中干，不斷掌握方法積累經(jīng)驗。我注重以工作任務(wù)為牽引，依托工作崗位學(xué)習(xí)提高，通過觀察、摸索、查閱資料和實踐鍛煉，較快地進(jìn)入了工作情況。另一方面，問書本、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點。
協(xié)助管理處主任當(dāng)家理財。特別在經(jīng)常性開支方面，嚴(yán)格把好采購關(guān)、消耗關(guān)和監(jiān)督關(guān)，防止鋪張浪費，同時提出了一些合理化建議。
(二)積極主動地搞好文案管理。半年來，我主要從事辦公室的工作，____的文案管理上手比較快，主要做好了以下個方面的工作：一是資料錄入和文檔編排工作。對管理處涉及的資料文檔和有關(guān)會議記錄，我認(rèn)真搞好錄入和編排打印，根據(jù)工作需要，制作表格文檔，草擬報表等。二是檔案管理工作。到管理處后，對檔案的系統(tǒng)化、規(guī)范化的分類管理是我的一項經(jīng)常性工作，我采取平時維護(hù)和定期集中整理相結(jié)合的辦法，將檔案進(jìn)行分類存檔，并做好收發(fā)文登記管理。
(三)認(rèn)真負(fù)責(zé)地抓好綠化維護(hù)。小區(qū)綠化工作是月份開始交與我負(fù)責(zé)的，對我來講，這是一項初次打交道的工作，由于缺乏專業(yè)知識和管理經(jīng)驗，當(dāng)前又缺少綠化工人，正值冬季，小區(qū)綠化工作形勢比較嚴(yán)峻。我主要做了以下個方面的工作：一是搞好小區(qū)綠化的日常維護(hù)。二是認(rèn)真驗收交接。
在____工作半年來，完成了一些工作，取得了一定成績，總結(jié)起來有以下幾個方面的經(jīng)驗和收獲：
(一)只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業(yè)務(wù)，才能盡快適應(yīng)新的工作崗位。
(二)只有主動融入集體，處理好各方面的關(guān)系，才能在新的環(huán)境中保持好的工作狀態(tài)。
(三)只有堅持原則落實制度，認(rèn)真理財管賬，才能履行好財務(wù)職責(zé)。
(四)只有樹立服務(wù)意識，加強溝通協(xié)調(diào)，才能把分內(nèi)的工作做好。
由于工作實踐比較少，缺乏相關(guān)工作經(jīng)驗，__年的工作存在以下不足：
(二)食堂伙食開銷較大，宏觀上把握容易，微觀上控制困難;。
(三)綠化工作形勢嚴(yán)峻，自身在小區(qū)綠化管理上還要下更大的功夫。
針對__年工作中存在的不足，為了做好新一年的工作，突出做好以下幾個方面：
(一)積極搞好與鴻亞公司、業(yè)主之間的協(xié)調(diào)，進(jìn)一步理順關(guān)系;。
(二)加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)提高，創(chuàng)新工作方法，提高工作效益;。
(三)管好財、理好賬，控制好經(jīng)常項目開支;。
(四)想方設(shè)法管理好食堂，處理好成本與伙食的關(guān)系;。
(五)抓好小區(qū)綠化維護(hù)工作。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇二
在委廳領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和機(jī)關(guān)各部門、直屬各單位的大力支持、配合下，xx年是中心持續(xù)發(fā)展的一年，中心全體工作人員做了大量艱苦、細(xì)致的工作，取得了一定的成績?，F(xiàn)將xx年度基本工作情況及xx年工作計劃匯報如下：
第一部分主要成績
隨著房產(chǎn)市場化程度越來越高，許多院區(qū)住戶轉(zhuǎn)賣了自有住房，各院區(qū)逐漸變得混雜，物業(yè)改革勢在必行。在委廳領(lǐng)導(dǎo)特別是分管領(lǐng)導(dǎo)萬助巡的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，在xx年物業(yè)管理工作的基礎(chǔ)上，xx年中心共投入1841575.48元，對各廳屬院區(qū)進(jìn)行大規(guī)模的修善、改造，為實現(xiàn)院區(qū)物業(yè)市場化管理作好充分的準(zhǔn)備。主要完成了以下幾項工作：繼系馬莊院區(qū)、南湖路院區(qū)全部住戶水電表一戶一表的改造后，xx年，中心又對八一大道院區(qū)、洪都大道院區(qū)公用部分電表進(jìn)行了安裝改造。
2、完成南湖路25號土地證的辦理、環(huán)境綠化和地面改鋪工作。
3、完成八一大道院區(qū)安防系統(tǒng)工程設(shè)計與安裝和廣告位維護(hù)與管理。
4、對洪都大道院區(qū)18間共400平方米的危房進(jìn)行了拆除，硬化地面140平方米，并對該院區(qū)進(jìn)行綠化改造。洪都大道院區(qū)首先實行電子巡更系統(tǒng)，電子紅外監(jiān)控保安系統(tǒng)，車輛電子管理系統(tǒng)，全面推行現(xiàn)代物業(yè)管理辦法。
5、辦理完畢12位職工房改房的各項工作，房產(chǎn)證已發(fā)到各職工手中。
6、在經(jīng)過摸底調(diào)查、個人談話、律師談判等工作環(huán)節(jié)后，面對部分住戶的強烈抵制態(tài)度甚至到中心大吵大鬧，中心仍耐心細(xì)致地解釋，堅持原則，清出房源7套，并按廳分房小組辦公室意見報委廳領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，按程序進(jìn)行分房，辦理完畢房產(chǎn)證。
進(jìn)一步完善、健全車隊的各種管理制度，細(xì)化、量化了車隊的各種制度和指標(biāo)，實現(xiàn)了以制度管人，以指標(biāo)管車的要求，使車隊的各種制度更趨于合理，運轉(zhuǎn)更加流暢。去年車隊共行駛741986公里，總費用1706567.8元;今年車隊共行駛約690674公里，總費用為1588550.2元。今年比去年，總費用下降118017.6元，無任何交通事故，無服務(wù)質(zhì)量和態(tài)度方面的投訴。
中心認(rèn)真貫徹委廳機(jī)關(guān)會務(wù)接待精神，嚴(yán)格把關(guān)各種費用開支，想方設(shè)法降低成本。今年各種會議83次，涉及金額207萬元，無一差錯;并且相對于去年同類型的會議，今年在房價上調(diào)的情況下還與去年持平，長期以來，會務(wù)工作一直受到委廳領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)辦處室、與會人員的肯定。
2、先后分36批完成機(jī)關(guān)老同志、在職干部職工及家屬共300人次的休假療養(yǎng)接待，比去年多接待100多人次，最高峰一次接待了28人(實際床位只有12個)，共支出606584.5元，人均支出近20xx元，包括廬山門票、運輸費、接待處日常管理費、人員工資，水電、伙食等等，該費用全部由中心負(fù)擔(dān)。在所有被接待人員中，中心均發(fā)放無記名服務(wù)質(zhì)量調(diào)查問卷，在收回的266份答卷中，無一人次表示不滿意，99.3%表示很滿意。在接待過程中，工作人員的熱情，細(xì)致周到的服務(wù)，多次受到機(jī)關(guān)處室干部職工、委廳領(lǐng)導(dǎo)的肯定和好評。
在xx年工作的基礎(chǔ)上，xx年，中心順利完成了對企業(yè)進(jìn)行全面的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整及資產(chǎn)重組。主要做了以下幾項工作：退出“興華公司”的經(jīng)營，完成與公司的清算工作。
1、在合作雙方的共同努力和配合下，公司股份如期轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓手續(xù)和帳目清算等工作順利完成，并通過了省工商、國稅等單位的檢查。
2、成立了江西新華物流有限公司并確保正常、穩(wěn)定運營。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇三
回顧20xx年的這一年來的工作，讓我感受很多，收獲很多，這其中包涵了各級領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、教育，同志們的幫助、關(guān)心，也包涵了自己辛勤耕耘、不懈努力的辛酸。一年來，自己始終堅持老老實實做人，實實在在做事這一宗旨，做到做事不貪大，做人不計小，認(rèn)真履行自己的本職工作。在此，談幾點個人體會與收獲。
一年來，自己圍繞本級職責(zé)，無論做什么，從不敢有半點馬虎，也不敢有半點偷懶，更不敢對付應(yīng)付，盡了自己的職責(zé)，盡了自己的義務(wù)。一是完成了省軍區(qū)組織的通信達(dá)標(biāo)全面考核檢查，并被評為省軍區(qū)達(dá)標(biāo)先進(jìn)單位；二是完成了今年年初師組織的團(tuán)、營、連所有資料錄入并制成網(wǎng)頁，在網(wǎng)上進(jìn)行的檢查評比工作。當(dāng)時，時間緊，人員少，任務(wù)重，每天加班加點，有時晚上錄入資料到深夜，完成了上百頁網(wǎng)頁的制作，在規(guī)定時間內(nèi)完成了師賦予的任務(wù)，受到了師通報表揚；三是完善了通信庫室建設(shè)與裝備普查建檔。四是保障了每一次電視電話會議的順利召開和首長、機(jī)關(guān)的通信聯(lián)絡(luò)。搞保障工作，看似容易，自己卻深有體會。如開通一部首長電話，須經(jīng)過四個分線箱，找出八個點，連結(jié)四對線，時常自己一個人在樓梯口下一蹲就是一個來小時。五是完成了師組織的網(wǎng)上對抗演習(xí)的通信聯(lián)絡(luò)與網(wǎng)絡(luò)保障工作；六是完成了今年十一月份省軍區(qū)組織的民兵、預(yù)備役部隊無線電臺教練網(wǎng)演練。此次教練網(wǎng)演練，是我團(tuán)第一次，也是省軍區(qū)歷史上第一次，所以，上級機(jī)關(guān)非常重視。為了完成演練任務(wù)，我和通信連連長、二名戰(zhàn)士，克服了諸多困難，當(dāng)時每天下大雨，為了確保通信效果，在樓頂上多次冒雨架設(shè)天線與調(diào)整、改變天線方向，最終確保了演練任務(wù)的圓滿完成。
不足，比下已經(jīng)有余了。自己常對自己說，要知足，知足才能心寬，才能常樂，才會保持一顆平常心，才會不為功名利祿所累。在一個地方工作時間久了，和地方打交道多一點，就有一些熟悉的朋友，但我始終能堅持交友原則，來往尺度，做到不濫交，保持正常交往。
面對日新月異的新形勢和千變?nèi)f化的新情況、新理論，只有加強學(xué)習(xí)不斷豐富和充實自我，把學(xué)習(xí)作為增長知識和才干的重要途徑，與時俱進(jìn)，爭做學(xué)習(xí)型的好干部，才能更好地勝任自己的本職工作。一是自己干什么就學(xué)什么。我自從踏進(jìn)部隊，就與通信結(jié)下了不解之緣，從一名通信戰(zhàn)士、通信士官、通信技術(shù)員、通信排長、通信連長到現(xiàn)任通信股長；從學(xué)電工基礎(chǔ)知識開始，到學(xué)習(xí)晶體管電路、到現(xiàn)在的集成電路；從開始外線電纜架設(shè)至后來維護(hù)程控電話、光纖通信、可視會議、計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)通信等，通過不斷的學(xué)習(xí)，一點一滴的知識積累，從不懂至懂、從不會到會，十多年的時間，我就是這樣學(xué)過來的。二是素質(zhì)缺什么就補什么。一年來，根據(jù)自己工作性質(zhì)的變化，經(jīng)常調(diào)整自己的學(xué)習(xí)內(nèi)容，缺什么就補什么。不斷學(xué)習(xí)政治理論知識、軍事理論知識和信息理論知識，注重提高自己的軍事素質(zhì)和指揮才能，在年初組織的軍事素質(zhì)比武中，獲得一個單項第二、一個單項第三的成績。一年的工作、學(xué)習(xí)、生活中，自己存在諸多缺點和不足。曾因自己工作大意，導(dǎo)致過首長和戰(zhàn)友們交給的一些任務(wù)、一些事情沒有完成好、沒有辦好，也因自己個性修養(yǎng)不好，曾冒犯過自己的戰(zhàn)友，頂撞過自己的領(lǐng)導(dǎo)，還因自己年齡偏大、兵齡偏長，產(chǎn)生過想法，出現(xiàn)過思想波動。是組織的培養(yǎng)，領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、教育，戰(zhàn)友們的支持與幫助，包容了我的缺點和錯誤，教會了我做人做事，才有了自己的今天。
今后，我將倍加珍惜，努力學(xué)習(xí)，勤奮工作，忠實履行好老老實實做人，實實在在做事的宗旨，在領(lǐng)導(dǎo)和戰(zhàn)友們給予的舞臺上，為團(tuán)隊的發(fā)展盡一份責(zé)任。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇四
按照《xxx財政局關(guān)于對行政事業(yè)單位會計人員培訓(xùn)的通知》（xx財會[20xx]7號）要求，州財政局于7月21日-24日在州人民醫(yī)院保健大樓四樓學(xué)術(shù)報告廳對州級行政事業(yè)單位財務(wù)人員進(jìn)行會計基礎(chǔ)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，財務(wù)部孫燕和周曉蓉參加了此次培訓(xùn)。
在21日上午的開班儀式上，州財政局監(jiān)督監(jiān)察室主任張清翠通報了今年全州開展“小金庫”檢查和正風(fēng)肅紀(jì)拉網(wǎng)式財務(wù)檢查的情況，州財政局總會計師馬定瑜從行政事業(yè)單位會計制度改革、財政體制改革、財務(wù)內(nèi)部控制規(guī)范等方面做了講解，州中職校高級講師任立春重點對會計基礎(chǔ)知識、行政單位會計制度和事業(yè)單位會計制度進(jìn)行了講解。培訓(xùn)時間雖然很短暫，但各位領(lǐng)導(dǎo)和老師通俗易懂、言簡意賅的語言給我們留下了深刻的印象，特別是馬定瑜總會計師與我們分享了香港中文大學(xué)校長沈祖堯畢業(yè)典禮講話，“首先希望你們能夠簡樸的生活，其次能高尚的生活，第三是能謙卑的生活，盼望你們能認(rèn)識時代，引領(lǐng)潮流，不流俗、不盲從，做個對社會有貢獻(xiàn)的人，不負(fù)此生”，我們受益匪淺，深感責(zé)任重大，具體來說有以下幾點體會：
作為財務(wù)工作者一定要不斷提高自身業(yè)務(wù)能力，嚴(yán)守會計法規(guī)，扎扎實實的把財務(wù)工作做好。這些年雖積累和掌握了一些專業(yè)技能，對會計記賬分錄等等都己基本掌握，但現(xiàn)在政府收支分類在改革，會計制度在更新、記賬方式也在改變，所以需要學(xué)習(xí)更新的地方還很多。在今后工作中，我們應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，使自己的知識和技能適應(yīng)所從事工作的要求，并熟知財經(jīng)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，保證所提供的會計信息合法、真實、準(zhǔn)確、及時、完整。
作為財務(wù)工作人員，我們深知不但要有熟練的專業(yè)技術(shù)和技能，更重要的是要有良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守。雖然我們從事財務(wù)工作也有數(shù)年了，平時也沒想那么多，通過張清翠主任通報檢查情況的嚴(yán)峻形勢和苦口婆心的教導(dǎo)，對我們的思想觸動很大，因此，我們認(rèn)為在會計工作中應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德，樹立良好的職業(yè)品質(zhì)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
州財政局這次組織的培訓(xùn)給我們提供了一個非常好的學(xué)習(xí)和交流平臺，作為財務(wù)人員，在今后的工作和生活中，我們要不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，樹立正確的人生觀，做到依法辦事、愛崗敬業(yè)、搞好服務(wù)，正確處理好國家、集體和個人的利益。時刻自重、自警、自省、自勵，在是非面前堅持正確的立場和態(tài)度，端正思想作風(fēng)，提升思想境界，淡泊名利，廉潔自律、清白做人。當(dāng)好“內(nèi)當(dāng)家”，為單位的財務(wù)管理工作做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇五
我從**學(xué)校光纖專業(yè)畢業(yè)后，于**年**月開始在＊＊縣通信分公司工作，通信年終總結(jié)。我從事的是交換維護(hù)工作。于**年**月**日，經(jīng)上級考核，我被聘任為交換維護(hù)專業(yè)的技術(shù)員。到現(xiàn)在，我被授予技術(shù)員職務(wù)已有四年，且其他條件也已符合評審助理工程師的資格?，F(xiàn)將近幾年的工作總結(jié)如下，請市公司領(lǐng)導(dǎo)審核評定。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)技術(shù)業(yè)務(wù)，掌握設(shè)備維護(hù)技能。
我于**年**月份至**年**月份在**擔(dān)任程控交換機(jī)維護(hù)工作。這也是參加工作以來走上的第一個工作崗位。其實，**的設(shè)備維護(hù)工作是以交換設(shè)備為主的，還包括市話測量、電源、傳輸、油機(jī)等設(shè)備的綜合維護(hù)工作。在綜合維護(hù)工作中，始終堅持“理論聯(lián)系實際”的原則，邊學(xué)邊用，不斷提升了專業(yè)維護(hù)技能。
俗話說：“工欲善其事，必先利其器”。在學(xué)習(xí)專業(yè)技術(shù)理論上，采取內(nèi)外結(jié)合的原則，以自學(xué)為主，以公司培訓(xùn)為輔，畢竟外出培訓(xùn)的時間是極為有限的。幾年來，我一直保持了不間斷的學(xué)習(xí)，并在實際工作中發(fā)揮了有效的指導(dǎo)作用。
孔子曰：“三人行，必有我?guī)熝伞?。因此，在實際工作中，我力誡形式主義，一直保持謙虛謹(jǐn)慎、不驕不躁的作風(fēng)，遇到不能處理的障礙，及時請教有豐富經(jīng)驗的老師傅，既及時恢復(fù)了正常通信，又學(xué)到了技術(shù)本領(lǐng)。在幾年的時間中，我先后掌握了交換機(jī)的局?jǐn)?shù)據(jù)及用戶數(shù)據(jù)的操作；對sdh設(shè)備的性能有了進(jìn)一步的了解；對電源設(shè)備的工作原理有了更加深入的認(rèn)識；對于isdn、寬帶設(shè)備及終端維護(hù)積累了一定的經(jīng)驗，總計為isdn及寬帶用戶排除終端障礙200余次。此外，在多次大型割接中，圓滿完成了上級布置的工作任務(wù)。
二、奮力進(jìn)取，努力向技術(shù)管理復(fù)合型方向發(fā)展。
**年10月，因工作需要，被調(diào)入縣公司負(fù)責(zé)機(jī)房環(huán)境整治、交換設(shè)備維護(hù)等工作。由技術(shù)崗位轉(zhuǎn)變到技術(shù)管理崗位對我提出了新的更高標(biāo)準(zhǔn)的要求，也為綜合素質(zhì)的提升創(chuàng)造了一個良好的機(jī)會。
【擴(kuò)展閱讀篇】。
工作總結(jié)格式一般分為：標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、署名四部分，年終總結(jié)《通信年終總結(jié)》。
(2)前言。即寫在前面的話，工作總結(jié)起始的段落。其作用在于用簡煉的文字概括交代工作總結(jié)的問題;或者說明所要總結(jié)的問題、時間、地點、背景、事情的大致經(jīng)過;或者將工作總結(jié)的中心內(nèi)容：主要經(jīng)驗、成績與效果等作概括的提示;或者將工作的過程、基本情況、突出的成績作簡潔的介紹。其目的在于讓讀者對工作總結(jié)的全貌有一個概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎(chǔ)。
(3)正文。正文是工作總結(jié)的主體，一篇工作總結(jié)是否抓住了事情的本質(zhì)，實事求是地反映出了成績與問題，科學(xué)地總結(jié)出了經(jīng)驗與教訓(xùn)，文章是否中心突出，重點明確、闡述透徹、邏輯性強、使人信，全賴于主體部分的寫作水平與質(zhì)量。因此，一定要花大力氣把立體部分的材料安排好、寫好。正文的基本內(nèi)容是做法和體會、成績和缺點、經(jīng)驗和教訓(xùn)。
1)成績和經(jīng)驗這是工作總結(jié)的目的，是正文的關(guān)鍵部分，這部分材料如何安排很重要，一般寫法有二。一是寫出做法，成績之后再寫經(jīng)驗。即表述成績、做法之后從分析成功的原因、主客觀條件中得出經(jīng)驗教益。二是寫做法、成績的同時寫出經(jīng)驗，“寓經(jīng)驗于做法之中”。也有在做法，成績之后用“。
心得體會。
”的方式來介紹經(jīng)驗，這實際是前一種寫法。成績和經(jīng)驗是工作總結(jié)的中心和重點，是構(gòu)成工作總結(jié)正文的支柱。所謂成績是工作實踐過程中所得到的物質(zhì)成果和精神成果。所謂經(jīng)驗是指在工作中取得的優(yōu)良成績和成功的原因。在工作總結(jié)中，成績表現(xiàn)為物質(zhì)成果，一般運用一些準(zhǔn)確的數(shù)字表現(xiàn)出來。精神成果則要用前后對比的典型事例來說明思想覺悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作總結(jié)中看得見、摸得著，才有感染力和說明力。
2)存在的問題和教訓(xùn)一般放在成績與經(jīng)驗之后寫。存在的問題雖不在每一篇工作總結(jié)中都寫，但思想上一定要有個正確的認(rèn)識。每篇工作總結(jié)都要堅持辯論法，堅持一分為二的兩點論，既看到成績又看到存在的問題，分清主流和枝節(jié)。這樣才能發(fā)揚成績、糾正錯誤，虛心謹(jǐn)慎，繼續(xù)前進(jìn)。
寫存在的問題與教訓(xùn)要中肯、恰當(dāng)、實事求是。
(4)結(jié)尾一般寫今后努力的方向，或者寫今后的打算。這部分要精煉、簡潔。
(5)署名和日期。署名寫在結(jié)尾的右下方，在署名下邊寫上工作總結(jié)的年、月、日，如為突出單位，把單位名稱寫在標(biāo)題下邊，則結(jié)尾只落上日期即可。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇六
今年以來，在市委、市政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，在省、市相關(guān)部門關(guān)心和支持下，市合管局按照年初制定的工作計劃，認(rèn)真開展各項工作文秘部落，取得了一定成效，現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)匯報如下：
一、工作開展情況。
(一)加強宣傳，引導(dǎo)農(nóng)民轉(zhuǎn)變觀念，增大影響力。宣傳工作是推行新型農(nóng)村合作醫(yī)療的首要環(huán)節(jié)，只有讓廣大農(nóng)民把新型農(nóng)村合作醫(yī)療的政策真正弄懂了，他們才會積極參與和支持。我們在實際工作開展中，注重從多方面、多層次做好宣傳工作。
一是通過傳媒宣傳報道，擴(kuò)大新型農(nóng)村合作醫(yī)療的影響力。今年，電視臺、__人民廣播電臺、《今日》等新聞媒介，以專版、專題等多種形式先后報道了全市新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作的開展情況。
二是利用受理補償中的實例，進(jìn)行廣泛宣傳。在參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償過程中，我窗口工作人員積極、耐心、細(xì)致地向每一位農(nóng)民宣傳、解釋《管理辦法》條款和各項管理規(guī)定，認(rèn)真解答參合農(nóng)民提出的各種問題，努力做到不讓一位農(nóng)民帶著不滿和疑惑離開，使新型農(nóng)村合作醫(yī)療服務(wù)窗口不但是受理參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償之所，更是宣傳新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策的重要陣地。
三是通過新聞媒體、政務(wù)公開、村務(wù)公開、電子屏幕等多種形式定期對外公布全市參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償信息和合作醫(yī)療基金運行情況，實行陽光操作，讓廣大參合農(nóng)民及時了解全市補償情況，看到發(fā)生在身邊的補償實例，真正感受到新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策帶來的看得見、摸得著的實惠，體會到新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策的優(yōu)越性，從而轉(zhuǎn)變觀念，積極、主動參加、支持新型農(nóng)村合作醫(yī)療。
四是開展對外交流活動，開展對外宣傳。今年上半年，我們共接待全國各地參觀考察交流團(tuán)10余次，這些考察交流團(tuán)參觀我市經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)，了解了我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療運行情況，對我市的試點工作開展情況給予了很高評價，同時，也對我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作提出了好的意見和建議，為我們不斷改進(jìn)工作、完善管理辦法、提高服務(wù)質(zhì)量提供了借鑒與參考。這些對外宣傳和交流工作，擴(kuò)大了我市在全省乃至全國的影響，也為我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作的進(jìn)一步開展創(chuàng)造了較好的外部環(huán)境。
(二)強化管理，努力為參合農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)工作效率好壞、定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)服務(wù)水平高低的直接影響到農(nóng)民參加新型農(nóng)村合作醫(yī)療的積極性，我們始終把為參合農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)放在工作的重中之重。一方面，我們堅持努力提高經(jīng)辦機(jī)構(gòu)服務(wù)管理水平。在新型農(nóng)村合作醫(yī)療推行過程中，廣大農(nóng)民最關(guān)心的是醫(yī)療費用補償兌現(xiàn)問題。市新型農(nóng)村合作醫(yī)療服務(wù)窗口工作人員把“中心”“便民、高效、廉潔、規(guī)范”的服務(wù)宗旨作為行為準(zhǔn)則，本著公開、公平、公正的原則，統(tǒng)一政策，嚴(yán)格把關(guān)，有情操作，實行一站式服務(wù)，運用自主開發(fā)符合我市《管理辦法》的計算機(jī)軟件，當(dāng)場兌現(xiàn)醫(yī)療補償費用。截至5月31日，全市共補償22641人次(其中住院補償15156人次，門診補償7441人次，慢病補償44人次)，補償金額共計10391865.41元(其中住院補償總額9903841.33元，門診補償總額421718.08元，慢病補償66306.00元)。通過近兩年運轉(zhuǎn)，以戶為單位受益面達(dá)25%左右，得到20__元以上補償金967人次，得到萬元以上補償金71人次，最高補償金達(dá)33877元。
另一方面，我們進(jìn)一步加強了對定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理,使之不斷提高服務(wù)質(zhì)量和水平。為確實提高定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)服務(wù)水平，我局組織開展了監(jiān)督檢查工作，針對各定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療收費、服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量等相關(guān)情況展開督察，發(fā)現(xiàn)問題，及時書面反饋，并要求其限期整改。同時，利用鄉(xiāng)醫(yī)培訓(xùn)契機(jī)，加大對鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站醫(yī)療服務(wù)行為、合理用藥、因病施治等培訓(xùn)力度，受訓(xùn)醫(yī)生達(dá)300余人，為參合農(nóng)民就醫(yī)營造一個良好的醫(yī)療氛圍，讓廣大參合群眾真正得到優(yōu)質(zhì)、高效、便捷、價廉的醫(yī)療服務(wù)。今年上半年，我局開展定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)督察共達(dá)40余次。同時，為及時了解社會各界特別是參合農(nóng)民對我們工作的意見和建議，在設(shè)立了監(jiān)督、舉報、投訴電話的同時，我們還在市行政服務(wù)中心和市人民醫(yī)院設(shè)立了意見箱，廣泛了解參合農(nóng)民對我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療的意見和建議。截止目前，服務(wù)對象投訴率為零，獲得了社會的廣泛好評，用一流的服務(wù)創(chuàng)造了一流的效益。
(三)嚴(yán)格財務(wù)管理，確?；疬\轉(zhuǎn)安全。在新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金監(jiān)管體系保證下，我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金的管理和使用，嚴(yán)格實行收支兩條線，做到?？顚Ｓ?。建立健全了財務(wù)管理制度，每月定期向市新型農(nóng)村合作醫(yī)療管委會和社會各界匯報和公布基金的收支使用情況，并建立咨詢、投訴與舉報制度，實行輿論監(jiān)督、社會監(jiān)督和制度監(jiān)督相結(jié)合，確保基金運轉(zhuǎn)安全。
二、下一步工作要點。
(一)加強就醫(yī)、補償?shù)雀黜椃?wù)的管理，進(jìn)一步完善定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療服務(wù)的運行管理機(jī)制、優(yōu)化補償報銷工作程序，積極探索科學(xué)、合理、簡便、易行的管理模式、服務(wù)模式，取信于民。
(二)提前謀劃，全力以赴，做好20__年籌資各項準(zhǔn)備工作，保證新型農(nóng)村合作醫(yī)療試點工作持續(xù)、健康、穩(wěn)步推進(jìn)。
鎮(zhèn)在20__年新農(nóng)合工作中，立足方便群眾、服務(wù)群眾的工作理念，圍繞20__年新農(nóng)合籌資和建帳核賬、歷年門診余額清查、新農(nóng)合報帳及日常服務(wù)等中心工作，鎮(zhèn)村兩級干部齊心協(xié)力，在全縣率先完成新農(nóng)合參保任務(wù)，參保人數(shù)59704人，籌集參保資金285萬元，參保率達(dá)97%;完成了20__年至20__年家庭門診余額清查和20__年建帳核賬工作。20__年我鎮(zhèn)被評為新農(nóng)合工作先進(jìn)單位。現(xiàn)將我鎮(zhèn)新農(nóng)合工作的開展情況匯報如下。
一、轉(zhuǎn)作風(fēng)轉(zhuǎn)思路，迅速開展新農(nóng)合參籌資工作。
圍繞20__年新農(nóng)合籌資工作，我鎮(zhèn)整合各項工作干部隊伍力量，如“三送”干部、駐村干部、計生專干及村干部等，深入群眾宣傳新農(nóng)合政策，提前讓群眾特別是在外務(wù)工人員準(zhǔn)備好20__年的參保費用，做到早動員、早部署;在新農(nóng)合籌資工作啟動后，鎮(zhèn)村干部轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，轉(zhuǎn)換工作思路，發(fā)揚肯吃苦敢吃苦的精神，錯開群眾農(nóng)忙時間，充分利用早上、中午午休和晚上時間，進(jìn)村入戶上門為群眾辦理參保繳費，鎮(zhèn)便民服務(wù)中心設(shè)立專門繳費窗口，專人負(fù)責(zé)保費收取;同時將任務(wù)進(jìn)行細(xì)化量化分解，將任層層分解到每個鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)、駐村干部及村干部肩上，明確獎懲，設(shè)三個獎項分別給予率先完成的六個村3000元、2000元和1000元的獎勵;鎮(zhèn)政府院內(nèi)設(shè)立新農(nóng)合完成進(jìn)度擂臺榜，每周一評比，運用手機(jī)短信對各村進(jìn)展情況每天一通報，鎮(zhèn)主要領(lǐng)導(dǎo)每周對新農(nóng)合籌資工作進(jìn)行調(diào)度。全鎮(zhèn)上下齊心協(xié)力，在全縣率先完成新農(nóng)合籌資任務(wù)。
二、高標(biāo)準(zhǔn)高要求，抓好歷年門診余額清查和20__年建帳核賬工作。
我鎮(zhèn)在開展歷年門診余額清查和20__年建帳核賬工作中，制定了實施方案，召開專項工作部署和培訓(xùn)會議，建立責(zé)任追究制，鎮(zhèn)分管領(lǐng)導(dǎo)、農(nóng)醫(yī)所長、衛(wèi)生院長和村委會主任作為第一責(zé)任人，對本部門本系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);堅持“三核對”原則，既鎮(zhèn)農(nóng)醫(yī)所、衛(wèi)生院和財政所進(jìn)行數(shù)據(jù)核對，衛(wèi)生院與村衛(wèi)生所數(shù)據(jù)核對，村委會與農(nóng)戶數(shù)據(jù)核對，特別是在與農(nóng)戶的核對工作中，駐村干部、“三送”干部與村干部一起上門進(jìn)行逐戶核對，做到了“不錯一數(shù)、不漏一戶”，準(zhǔn)確、按時完成了20__年至20__年家庭門診余額清查工作和20__年建賬核賬工作。
三、抓管理抓服務(wù)，創(chuàng)建群眾滿意醫(yī)保環(huán)境。
我鎮(zhèn)投入18萬元，對便民服務(wù)中心環(huán)境進(jìn)行了改建完善，并在新農(nóng)合窗口張貼了新農(nóng)合政策宣傳及辦理流程噴繪，更換了新的辦公電腦，群眾在服務(wù)中心辦事更加舒適方便;為鎮(zhèn)農(nóng)醫(yī)所配備了工作能力強、經(jīng)驗豐富的專職人員，實行每周七天輪班工作制;鎮(zhèn)衛(wèi)生院開設(shè)了新農(nóng)合報賬窗口，為群眾提供更加快捷的咨詢和報賬服務(wù)。截至20__年11月，我鎮(zhèn)群眾新農(nóng)合報賬共157萬元，其中縣外醫(yī)院報賬101萬元，鎮(zhèn)衛(wèi)生院報賬56萬，切切實實讓群眾享受到了新農(nóng)合的惠民政策。
四、關(guān)于新農(nóng)合資金籌集的幾點建議。
一是參合人口總數(shù)與鄉(xiāng)鎮(zhèn)實際人口數(shù)不符。我鎮(zhèn)20__年統(tǒng)計農(nóng)業(yè)人口總數(shù)6.14萬人，但縣下達(dá)給我鎮(zhèn)的20__年人口總數(shù)是6.22萬人，相差800多人，當(dāng)然這里面也存在死亡未消戶、出嫁未遷戶的情況，但總體來說人口總數(shù)依然偏大。二是新農(nóng)合參保資金籌集規(guī)定任務(wù)完成時間過短，僅一個月的時間。很多在外務(wù)工人員，都是在年末返鄉(xiāng)交保費，為了完成任務(wù)，村干部只能自己出資墊交這一部分資金，建議完成任務(wù)的規(guī)定時間適當(dāng)放寬。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇七
尊敬的院領(lǐng)導(dǎo)：
本人干檔案工作已一年多時間了，在這期間我學(xué)到了很多檔案管理工作的知識，也使我對檔案工作有了新的認(rèn)識，同時，也擴(kuò)展了我的知識范圍。在這段時間的收獲及工作情況做個總結(jié)吧!首先，是檔案收集整理工作：為了更好的服務(wù)檔案事業(yè)，檔案合理規(guī)范組卷，符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。所有檔案從收集、整理、分類、編號、存入計算機(jī)我都認(rèn)真完成了；期限我們分為短期、長期、永久性的，個門類檔案的歸檔率、完整率、準(zhǔn)確率達(dá)到百分之96以上，查看率、查準(zhǔn)率達(dá)到百分之百；再次，檔案的管理工作和安全措施：在個庭室進(jìn)行新的歸檔時，我們要制冊登記，按類整理存放，并做好檢索目錄，以方便查閱，同時，要確保檔案安全，特別是要做到“十防”（防水、防光、防盜、防磁、防高溫、防有害氣味、防潮、防鼠、防塵、防蛀等項工作。
做一名檔案人員，首先要做到：
忠于職守，愛崗敬業(yè)：
檔案工作者應(yīng)當(dāng)保守所管里檔案信息內(nèi)容的機(jī)密，增強保密觀念，培養(yǎng)良好的保密習(xí)慣，并且在檔案管理實踐中同各種失密、泄密、竊密行為做斗爭。首先，檔案工作者應(yīng)當(dāng)注意保護(hù)國家機(jī)密安全及集體和公民個人隱私，不得銷毀相關(guān)的檔案文件信息，尤其是易于更新和消除的相關(guān)電子文件信息。檔案工作者應(yīng)當(dāng)尊重文件形成或者文件所涉及當(dāng)事人的隱私及其他合法的權(quán)益，其次，檔案工作者應(yīng)當(dāng)珍視國家和社會給予的特殊信任，并在實際工作中，不利用其職務(wù)之便，為自己或他人謀求私利，檔案工作者不應(yīng)當(dāng)在工作中撈取好處，或者從事有害于檔案機(jī)構(gòu)，檔案用戶及專業(yè)同行的個人活動。
再次，檔案工作者應(yīng)當(dāng)自覺養(yǎng)成良好的職業(yè)保密習(xí)慣，習(xí)慣是在職業(yè)道德行為的反復(fù)實踐中逐漸形成的、一貫的、穩(wěn)定的、習(xí)以為常的行為，即古人所言“從心所欲，不逾矩”遵紀(jì)守法，是檔案職業(yè)道德的基本規(guī)范之一，具體來說是要求檔案工作者不準(zhǔn)損毀，失去國家所有的檔案；不得擅自提供抄錄，公布屬于國家所有的檔案；不許涂改，偽造檔案，不準(zhǔn)擅自出賣或者轉(zhuǎn)讓對國家和社會具有保存價值的或應(yīng)保密的檔案，也不準(zhǔn)將這種檔案倒賣牟利或贈送給外人；更不準(zhǔn)在命之所保存的檔案面臨危險時而不采取措施，造成檔案文化財富的損失；不準(zhǔn)攜運禁止出境的檔案及其復(fù)制出境。
工作中，繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的檔案知識，為各庭室和人民服務(wù)。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇八
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書面材料，它可以幫助我們有尋找學(xué)習(xí)和工作中的規(guī)律，不如靜下心來好好寫寫總結(jié)吧。但是卻發(fā)現(xiàn)不知道該寫些什么，以下是小編整理的財務(wù)人員個人總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
20xx年是我進(jìn)入神東公司結(jié)算中心的第二年，我一開始就分配到駐生產(chǎn)服務(wù)中心財務(wù)科，在一年的時間里，本人能夠遵紀(jì)守法、認(rèn)真學(xué)習(xí)、努力鉆研、扎實工作，以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對待本職工作，在財務(wù)崗位上發(fā)揮了應(yīng)有的作用，做出了貢獻(xiàn)。現(xiàn)從各個方面對我平時的工作進(jìn)行總結(jié)。
我從北京郵電大學(xué)畢業(yè)，學(xué)的是通訊專業(yè)，而搞財務(wù)工作我以前沒有任何經(jīng)驗，分配到財務(wù)科之后，最開始什么也不懂，什么也不會，于是我不管是工作還是業(yè)余的時間，從頭開始一點點學(xué)起，不懂的就虛心向別人請教。我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的`業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。我購買了財務(wù)方面的相關(guān)書籍，從出納開始學(xué)起。學(xué)習(xí)理論知識還比較簡單，關(guān)鍵是如何結(jié)合實際，把一切事情都做到準(zhǔn)確、及時。財務(wù)工作，特別是出納，要求要嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致，沒有耐心與細(xì)心，就容易出錯，所以我在平時對每一筆賬都做好詳細(xì)登記，核對清楚，完全無誤了再進(jìn)行下一項的工作。
其實，我們駐各個單位的財務(wù)科都是核算中心的窗口，一言一行都代表著核算中心的形象，所以我在努力提高自身業(yè)務(wù)水平的同時，也時刻注意文明辦公、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，時刻提醒自己在工作中要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照中心的制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在我的努力下，20xx年到今天我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。平時來報賬的人再多，我也努力做到忙而不亂，有的人因為比較著急而出現(xiàn)說話沒禮貌，我也會要求他們耐心等待，盡快為他們辦理。有的來辦事的人員甚至連字也不會寫，我就幫著填寫，平時粘貼票據(jù)更是一絲不茍，整整齊齊。
因為我來自核算中心這個大集體，中心的發(fā)展與我們個人息息相關(guān)，我平時積極參加公司及中心組織的各項活動，健美操比賽，我們在處理好工作的基礎(chǔ)上，抽出一切時間來進(jìn)行操演彩排，后來也取得了一定的成績。在平時我注意團(tuán)結(jié)周圍的同事，不論是工作上，還是生活上，同志間都象一家人一樣，從沒有一點矛盾，如果有意見也是工作上的不同，這樣的意見就意味著工作水準(zhǔn)的不斷提高。我一直認(rèn)為我這個人的先天性格決定了我非常適合在出納做，因為我的脾氣非常好，而且隨著工作月歷的增加，做事也越來越學(xué)會的穩(wěn)重。好脾氣對科里而言首先就意味著好的服務(wù)態(tài)度，我堅持嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己。
由于我們科室人少，而事情多，在7月份以前，我們?nèi)齻€人是同時負(fù)責(zé)物供中心及生產(chǎn)服務(wù)中心兩家單位的財務(wù)管理工作，工作量是比較大的。為了不影響這些單位工作的正常開展，我們付出了較多的辛勞，上班時間做不完，那就在晚上加班做，有特別忙的時候，要連續(xù)幾天加班到十二點多，對此，我從來沒有任何怨言，因為我知道工作需要我們有奉獻(xiàn)精神，平時對工作的負(fù)責(zé)，就是對我自己的負(fù)責(zé)，也是體現(xiàn)自己人生價值途徑。常艷是我們科的會計主管，后來她請假了，她以前的工作就由我接任了，這樣又增加了好多內(nèi)容，我堅持付出更大的努力來換取工作的成功，同時這樣也鍛煉了我的能力。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇九
熱愛黨和人民的教育事業(yè)，擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，愛崗敬業(yè)，遵守師德，團(tuán)結(jié)同志、愛護(hù)學(xué)生，積極參加各種教育教學(xué)活動。任職兩年來，工作比較踏實勤懇，能以人為本、以大局為重，盡力做好本職工作。
20xx年擔(dān)任初二一個班級的教學(xué)工作。本著不耽誤每一個孩子的成長和每一個孩子人格的健康發(fā)展的原則，進(jìn)一步學(xué)習(xí)新理念，努力把它落實于教學(xué)實踐，致力學(xué)生素養(yǎng)的形成和發(fā)展。鑒于豐富的人文內(nèi)涵對學(xué)生的精神領(lǐng)域的深廣影響，教學(xué)中比較重視xx的熏陶感染作用，尊重學(xué)生在學(xué)習(xí)過程中的獨特體驗。在教學(xué)原則的把握、教學(xué)內(nèi)容的研究、教學(xué)形式的設(shè)計等方面進(jìn)行了一定的思考和探索。班級成績較好，有一定進(jìn)步和收獲。
同時任職學(xué)校教務(wù)工作。盡力挖掘自身能力，努力學(xué)習(xí)，以不辱使命。輔助學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)教師及各部門承擔(dān)一部分教學(xué)管理工作。在校領(lǐng)導(dǎo)的悉心指點、同志們的熱情幫助下，共同規(guī)范和加強我校日常教學(xué)工作。和領(lǐng)導(dǎo)老師們共同商議完成區(qū)教學(xué)工作計劃指導(dǎo)下的我校及學(xué)科組教研計劃；開展有效課堂教學(xué)模式的研究和探討，提高教育教學(xué)質(zhì)量，樹立良好的教學(xué)導(dǎo)向；協(xié)調(diào)各組開展學(xué)科第二課堂活動；籌劃日常課堂抽評課的具體工作，深入教研組備課，及時聽課及時評課，每學(xué)期聽課近百節(jié)。向老師們請教專業(yè)知識技能，以便腳踏實地的了解學(xué)情教情，合理規(guī)劃恰當(dāng)安排各項教學(xué)工作。協(xié)同領(lǐng)導(dǎo)及老師們完成校內(nèi)外各種有關(guān)考試工作。，為推動讀書塑造高尚人格，和xx處攜手舉辦了“讓文明涌動校園，讓生活充滿書香”讀書演講活動，策劃進(jìn)行了“陽光語錄”展示，調(diào)動教師學(xué)生讀書寫作積極性，使之成為展示激勵及育人舞臺。
不足：工作的開創(chuàng)性不夠，學(xué)習(xí)應(yīng)該更加全力以赴，應(yīng)更清醒地意識到肩上的責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)老師們的期待，為工作、學(xué)校的發(fā)展、師生的成長做充分的鋪墊和付出。
一年的工作鍛煉也提醒著發(fā)我：xx教學(xué)的探求永無止境，在不斷前進(jìn)的知識和時代面前我永遠(yuǎn)是個同行者，只有以人為本把學(xué)生放在第一位，并終身學(xué)習(xí)才能站穩(wěn)課堂、守住課堂；教務(wù)處是服務(wù)于教學(xué)一線的部門，只有切實關(guān)注實情關(guān)注大局、尊重師生、著眼未來、并具備較豐富的專業(yè)知識才能做好師生的服務(wù)者、領(lǐng)導(dǎo)的助手，為實現(xiàn)共同的教育理想盡一份責(zé)任。這是我尚未做到的，也以此為努力的方向，感謝大家的嚴(yán)格監(jiān)督和熱情無私的幫助。
20xx年x月x日。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十一
針對近日有些柜員在柜面操作屢查屢犯，屢禁不止現(xiàn)象，為了遏制柜面操作違規(guī)行為，排除柜面業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險隱患，提高制度執(zhí)行力，提升會計條線內(nèi)控管理水平，有效防范柜面操作風(fēng)險，省分行采取多種措施深入開展會計條線“抓整改強內(nèi)控零違規(guī)”專項活動。而我作為建行的一員應(yīng)該嚴(yán)格要求著自己，不但認(rèn)真辦好領(lǐng)導(dǎo)交予我的各項任務(wù)，而且還要常常思考著我們要怎樣才能做到最好。
分析差錯，緊抓整改。
對經(jīng)常出現(xiàn)的差錯進(jìn)行剖析，對問題追根到底，柜員間應(yīng)相互監(jiān)督，相互吸取經(jīng)驗，對于難懂的問題，虛心請教會計主管及后臺，避免屢做屢犯的現(xiàn)象出現(xiàn)。
嚴(yán)把內(nèi)控。
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)晨會、每周學(xué)習(xí)所舉出的典型案例，針對其進(jìn)行剖析，舉一反三，加深印象，提高效率。
二、員工應(yīng)始終堅持內(nèi)部管理之上原則，從細(xì)、從嚴(yán)要求自己，嚴(yán)把好事中控制環(huán)節(jié)。在日常工作中，應(yīng)留一個心眼，對不經(jīng)常發(fā)生的業(yè)務(wù)，做好筆記；對容易出現(xiàn)差錯的業(yè)務(wù)，做好相應(yīng)警告提示，時刻提醒自己規(guī)范操作，嚴(yán)把內(nèi)部控制關(guān)，堅決不允許違規(guī)操作。
零違規(guī)、零差錯，從我做起。
一、虛心請教會計主管。先審核憑證要素、核對終端畫面，后授權(quán)的操作流程，及時糾正違規(guī)操作。自己細(xì)心檢查每一筆辦理中的業(yè)務(wù)，做到差錯早發(fā)現(xiàn)早更正。
二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。要求辦理業(yè)務(wù)時精力集中、認(rèn)真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無關(guān)的事，不擅自簡化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯。
三、
分析、整改業(yè)務(wù)差錯。要求自己每天對監(jiān)督中心發(fā)出的查詢事實進(jìn)行確認(rèn)，真實、準(zhǔn)確的反映業(yè)務(wù)發(fā)生過程，對每筆業(yè)務(wù)差錯要分析原因，制訂整改措施，回復(fù)差錯落實。及時答復(fù)查詢，避免因回復(fù)不及時出現(xiàn)二次差錯的情況。
四、積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識。一是認(rèn)真集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，減少因業(yè)務(wù)差錯引發(fā)案件的風(fēng)險。二是通過每天營業(yè)前網(wǎng)點堅持晨會時，特別是業(yè)務(wù)差錯類型分析，提醒柜員規(guī)范操作，使柜員熟知業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險控制環(huán)節(jié)，做好筆記。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十二
.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制，切實加強合規(guī)風(fēng)險管理，推動合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚團(tuán)隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：
有效的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險管理的首要任務(wù)。為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關(guān)系，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.
.件，使合規(guī)風(fēng)險管理滲透到了每個業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險防發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實基礎(chǔ)。
xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風(fēng)險狀況，進(jìn)行風(fēng)險管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個，對存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)任人實施經(jīng)濟(jì)處罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀(jì)扣分xx分。
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xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項制度，對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項辦法的出臺，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險實施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)處罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險等級分類實施細(xì)則》、《xxxx社財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細(xì)則》等制度xx個；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項；審議各類責(zé)任追究意見xx項；同時，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次，審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報告等xx項，對新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險責(zé)任評議，對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。
法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作，并針對今年來的全社制度建設(shè)、部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁腳.
.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風(fēng)險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險管理的長效機(jī)制。
為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)風(fēng)險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導(dǎo)小組?；顒臃终陆ㄖ啤W(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段。通過開展本次主題活動，進(jìn)一步完善部控制，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險管理長效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。
為扎實深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認(rèn)識。各基層單位以本次競賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁腳.
.擊培訓(xùn)、個人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。
為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險管理方面的經(jīng)驗與做法，為加強我社合規(guī)風(fēng)險管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進(jìn)行了專題評析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。
規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)，為了便于各級管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長效機(jī)制。
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xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字，是我社合規(guī)風(fēng)險管理的一套基礎(chǔ)工具書。對該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制，及時關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達(dá)給各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)，進(jìn)行宣傳和貫徹。
隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防可能發(fā)生的法律風(fēng)險，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計將于2009年初投入使用。
為加強全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁腳.
.增強本社防風(fēng)險和控制風(fēng)險的能力，保障全社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書”進(jìn)行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進(jìn)行編號管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容，嚴(yán)格遵照執(zhí)行，以加強對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。
根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進(jìn)“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計劃，在全社開展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)注意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教育，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.
.防合規(guī)風(fēng)險的綜合管理能力顯著增強。
在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估提供風(fēng)險信息。
年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實施，合規(guī)風(fēng)險管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進(jìn)一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。
直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營行為提供法律保障。
.行、保險、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、知識產(chǎn)權(quán)、刑事、國際經(jīng)濟(jì)及國際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強、標(biāo)的大、時間緊的特點。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供法律幫助。
xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一。在長達(dá)兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對xx系不良貸款進(jìn)行長期不懈努力，終于有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我社不良貸款處置重點。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展情況及時提起訴訟。
本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁腳.
.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響，清收工作進(jìn)展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報工作。在債權(quán)的確認(rèn)過程中法律事務(wù)科與計財部、資金營運部密切配合，對破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書進(jìn)行仔細(xì)核對后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書少計算了利息近500萬元，對此我部及時向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對后對少計算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會議，并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會主任職責(zé)。同時，根據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關(guān)問題的法律意見》。
今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進(jìn)行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔(dān)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。
授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心，本社已建立了..頁腳.
.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系。為更有效落實全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查。對全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無縫覆蓋”。全社各項業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。
今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務(wù)科對本次股東大會每份文件進(jìn)行法律審查，并對股東會的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見書》。
以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本社各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。
近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運作過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險管理崗位，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳.
.有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風(fēng)險管理工作的客觀性和真實性。
當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。
根據(jù)《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險管理實施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性,扎實推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動。
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從流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風(fēng)險的全面?及時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。同時，要建立科學(xué)的風(fēng)險決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險的及時預(yù)警。
把各類基本制度、管理辦法、實施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容，從強化流程控制入手，對風(fēng)險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。
在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。
.制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險管理。
加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性和實用性。
.析和咨詢解答等；
行使本社部控制委員會辦公室管理職能，積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo)。
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合規(guī)人員個人總結(jié)篇十三
今年是xx聯(lián)社合規(guī)部正式獨立起步的第一年。合規(guī)部認(rèn)真貫徹落實省、市農(nóng)村信用社工作會議精神，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級政府、銀監(jiān)、人行的大力支持下，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，不斷提高服務(wù)水平，提升盈利能力，嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，加強案件專項治理，強化合規(guī)文化教育，促進(jìn)xx信用合作事業(yè)和諧、穩(wěn)健的發(fā)展。按照《xx省農(nóng)村信用社今年的合規(guī)工作指引》要求，積極開展各項合規(guī)管理工作?，F(xiàn)將xx聯(lián)社合規(guī)部今年的工作總結(jié)如下：
為加強內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提高風(fēng)險管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時對合規(guī)部的制度進(jìn)行了梳理，并協(xié)助其他部門進(jìn)行制度的制定和更新。今年相繼修訂了《xx信用社反洗錢工作實施細(xì)則》、《xx實施細(xì)則》等制度。協(xié)助會計結(jié)算部制定了《xx管理辦法（暫行）》、《xx管理辦法》等。
xx聯(lián)社組織開展了案件專項治理學(xué)習(xí)，大討論活動，自上而下層層簽訂了《案件防控責(zé)任書》、《遵紀(jì)守法承諾書》、《反賭博承諾書》和《遵章守法責(zé)任書》。根據(jù)《xx實施細(xì)則》的要求，成立了合規(guī)風(fēng)險管理委員會，成員11人，由理事長擔(dān)任組長，各部門經(jīng)理或負(fù)責(zé)人為成員。其次根據(jù)《xx管理暫行辦法》要求，在合規(guī)部設(shè)立了專職的合規(guī)崗，專職合規(guī)員2人，同時在各部門和各信用社成立了兼職合規(guī)崗，合規(guī)員9人，明確了有關(guān)職責(zé)和人員分工，并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫一份合規(guī)總結(jié)交于合規(guī)部。同時還舉辦了轄內(nèi)全體員工的合規(guī)文化培訓(xùn)班，聯(lián)社理事長親自進(jìn)行了授課，結(jié)合本聯(lián)社的實際情況講述了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性和開展流程銀行的前期工作，學(xué)習(xí)了省聯(lián)社理事長在《走向全面合規(guī)》中的《談反洗錢》一文等。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機(jī)制開始運作。
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)
反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長為組長，是反洗錢工作的第一責(zé)任人，副組長由聯(lián)社主任、副主任擔(dān)任，成員由各部門，各信用社主任、經(jīng)理或責(zé)任人組成。在聯(lián)社召開的社務(wù)會議中，聯(lián)社理事長或分管領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了上級部門的反洗錢工作有關(guān)文件精神，并部署了相關(guān)的反洗錢工作。要求各信用社，各部門要切實履行這項重要的義務(wù)，避免因反洗錢工作履職不嚴(yán)，工作不到位而被人民銀行處罰。 （二）開展反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢工作能力。 根據(jù)《xx培訓(xùn)計劃》（xx發(fā)〔2009〕78號）的要求，今年共舉辦了5期反洗錢培訓(xùn)班，參加培訓(xùn)的人員為轄內(nèi)全體員工，重點培訓(xùn)各營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員和信息報告員，培訓(xùn)人數(shù)共為354人次。培訓(xùn)班采用集中講課形式，培訓(xùn)內(nèi)容包括《加強金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行xx分行辦公室關(guān)于加強今年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》中第十章客戶身份識別以及客戶風(fēng)險等級劃分的一些要求和《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢監(jiān)管工作的通知》等。其間通過實例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段，要求各位員工，特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，務(wù)必提醒客戶在使用銀行卡時一定注意安全，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用。通過學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢工作的重要性，明白通過開展客戶風(fēng)險等級的劃分、執(zhí)行實名制開戶、以及了解和確認(rèn)客戶的真實身份，能從源頭上防范洗錢活動，保障客戶的資金安全，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力。
通過在各網(wǎng)點拉橫額、在營業(yè)廳張貼反洗錢宣傳海報，在柜臺上擺放宣傳小冊的方式以及柜臺營業(yè)人員對客戶的解答，加大宣傳力度；落實反洗錢舉報制度，營業(yè)網(wǎng)點張貼反洗錢舉報電話，懸掛反洗錢宣傳橫幅?？h聯(lián)社轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點場所擺放了由農(nóng)信社統(tǒng)一印制，以“打擊洗錢，共建和諧社會”為主題的反洗錢法規(guī)宣傳折頁，方便客戶了解反洗錢知識。除此之外，在今年的反洗錢宣傳月中，合規(guī)部根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢宣傳月的的活動方案，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢知識培訓(xùn)以及反洗錢知識測試。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開展了走向街頭進(jìn)行了反洗錢宣傳活動，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)也分別蒞臨了活動場地親臨指導(dǎo)和宣傳。
合規(guī)部要求各營業(yè)網(wǎng)點在每個月結(jié)束的次月5日內(nèi)上交大額交易備案登記表，并對表內(nèi)的交易數(shù)據(jù)和交易情況進(jìn)行分析。至今年11月止，我縣農(nóng)信社共向上級機(jī)構(gòu)報送可疑交易552筆，金額為41668.51萬元。
根據(jù)縣合規(guī)部制定的《xx實施細(xì)則》的要求，縣聯(lián)社合規(guī)部在今年3月、6月、7月、10月和12月開展了5次反洗錢檢查。其中3月、6月和12月是開展反洗錢常規(guī)檢查及全年反洗錢工作的考核，主要是對各營業(yè)網(wǎng)點的組織反洗錢學(xué)習(xí)教育情況、客戶身份識別制度的落實情況和大額交易和可疑交易報告的落實情況等的檢查考核。二是7月份根據(jù)人民銀行市中心支行《關(guān)于開展xx市金融機(jī)構(gòu)反洗錢自查工作的通知》的要求制定了我縣聯(lián)社反洗錢自查工作方案，開展了對2008年反洗錢工作的自查。三是針對目前社會上銀行卡犯罪形勢的日趨嚴(yán)峻，根據(jù)省辦事處《關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》要求，在10月份開展了銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢專項檢查，主要是對批量發(fā)卡的身份識別、特約商戶和atm等非面對面業(yè)務(wù)等幾個方面的檢查。
對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)事實確認(rèn)書和整改通知書，要求會計結(jié)算部督促各網(wǎng)點限期整改，對不能按時整改的要書面報告原因。平?；蛟跈z查過程中對員工詢問的反洗錢問題能耐心加以解答。
客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作是中國人民銀行要求各金融機(jī)構(gòu)盡職履行反洗錢義務(wù)的內(nèi)容之一。因此在人民銀行下發(fā)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》后，合規(guī)部制定了《xx農(nóng)村信合作聯(lián)社客戶洗錢風(fēng)險等級劃分實施管理辦法》，并讓xx市辦事處計算機(jī)中心導(dǎo)出有關(guān)數(shù)據(jù)，制成電子表格形式發(fā)至各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分。要求各營業(yè)網(wǎng)點認(rèn)真做好此項工作，同時要求網(wǎng)點如遇客戶等級有調(diào)整的必須在每季度結(jié)束的次月5日內(nèi)將調(diào)整表上交聯(lián)社合規(guī)部，合規(guī)部人員對此類關(guān)注類客戶的交易資料進(jìn)行分析，并指導(dǎo)網(wǎng)點反洗錢人員具體的劃分工作。 （七）認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表及各項報告的報送工作。每個季度能按照報送的要求，及時將反洗錢的有關(guān)數(shù)據(jù)錄入廣東農(nóng)信統(tǒng)計信息管理系統(tǒng)以及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管臺帳，無出現(xiàn)遲報和漏報的現(xiàn)象。
今年，合規(guī)部積極協(xié)助稽核部門或其他職能部門開展專項檢查工作。開展2008年度會計決算真實性檢查、賬外賬檢查、小額農(nóng)戶貸款檢查、案件風(fēng)險排查、會計內(nèi)部賬檢查、股金合法合規(guī)性檢查以及平時稽核部門和安全保衛(wèi)部門的常規(guī)檢查。通過一系列的常規(guī)和專項檢查，加強了員工的合規(guī)操作意識，提高各項規(guī)章制度、操作流程的執(zhí)行力，有效地防范我縣農(nóng)信社各種案件和事故的發(fā)生，為xx農(nóng)信社的健康、快速、合規(guī)的發(fā)展保駕護(hù)航。
根據(jù)市辦事處的要求，聯(lián)社合規(guī)部下發(fā)了《關(guān)于做好〈走向全面合規(guī)〉編寫工作的通知》，要求各位員工都要撰寫一篇關(guān)于合規(guī)方面的文章上交合規(guī)部，由聯(lián)社篩選后投稿至市辦事處。
合規(guī)部根據(jù)本聯(lián)社的實際情況，結(jié)合銀行卡檢查的情況，對銀行卡在發(fā)行、使用過程中存在的風(fēng)險作了一定的分析，并撰寫了調(diào)研報告上交市辦事處。
如沒有定期對各項規(guī)章制度、操作流程及風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行持續(xù)跟蹤、評估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營部門不斷完善風(fēng)險管理職能。
只是在對信貸部不良資產(chǎn)認(rèn)定時，對資料的完整性進(jìn)行了審閱。同時也沒有開展這方面的專項檢查，只是在對信貸業(yè)務(wù)檢查時一起進(jìn)行。
總言而之，回顧一年來，我縣聯(lián)社合規(guī)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)年初制定的合規(guī)工作計劃，積極認(rèn)真的開展各項工作。認(rèn)真學(xué)習(xí)上級的文件精神，并及時的傳達(dá)到各網(wǎng)點。按要求依時完成每項檢查任務(wù)和上報工作。同時積極參與協(xié)助稽核工作，并在稽核過程發(fā)現(xiàn)問題，對問題提出見解和風(fēng)險點。雖然工作依次完成，但離上級的要求還有差距。今后，我們必須加強業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險識別、評估能力，從而加強服務(wù)功能，積極參與我縣農(nóng)村信用社的改革與創(chuàng)新，完善內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作，認(rèn)真做好管理風(fēng)險和防范案件的各項事前預(yù)警和事中控制工作。
收集和匯總各專職或兼職合規(guī)員上報的合規(guī)報告，并對其進(jìn)行統(tǒng)一的識別和分析。
（五）做好我聯(lián)社今年流程化管理改革的工作。 （六）扎實做好反洗錢工作，切實履行法律義務(wù)。進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)部控制體系，及時準(zhǔn)確地報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)和反洗錢協(xié)查信息，完善反洗錢臺帳管理和非現(xiàn)場監(jiān)管信息管理。
2010年1月2日
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十四
銀行合規(guī)心得(1)：
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。透過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。所以，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明來源。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。可是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行合規(guī)心得(2)：
我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、職責(zé)、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
應(yīng)對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心。
人生的路要靠自我選擇。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人的心愿。人能夠渾渾噩噩，也能夠志存高遠(yuǎn);能夠輕視自我，也能夠莊嚴(yán)自我;能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉，也能夠雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應(yīng)當(dāng)有自我的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。”
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺，是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧，可是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”
第一次認(rèn)識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，可是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構(gòu)成一種習(xí)慣，卻并非一件簡單的事。春風(fēng)化雨，潤物無聲，我們每一個人應(yīng)當(dāng)從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點
心得體會
，還望大家不吝指教：
古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，應(yīng)當(dāng)身先立德，做事，亦應(yīng)當(dāng)以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
“合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，堅持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和團(tuán)體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。
融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
銀行合規(guī)心得(3)：
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、能手;透過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
自1998年郵政獨立運營以來，中國郵政人在近幾年的時間時一向在摸索郵政運營的最佳模式，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中23以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急?；茨献佑杏?xùn)：“矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓”。所以，必須把\"合規(guī)風(fēng)險\"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險，即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視。
合規(guī)風(fēng)險\"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹立\"合規(guī)人人有責(zé)\"、\"主動合規(guī)意識\"、\"合規(guī)創(chuàng)造價值\"等理念，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，所以，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
銀行合規(guī)心得(4)：
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情景，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們×行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需?！列幸l(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為×行人，為了×行的前途，為了×行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一向從事這項職業(yè)，也一向熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個×行職工的根本、為人、言行和職責(zé)，就是自我在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范文事，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每一天應(yīng)對形形色色不一樣層次的客戶和不一樣的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員××的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納××的隨意放縱、××支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后××支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了××的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個團(tuán)體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，××各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，經(jīng)過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護(hù)×行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
銀行合規(guī)心得(5)：
最近我經(jīng)過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要供給服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然供給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人透過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不可是為農(nóng)行，并且是為他人，更是為自我，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對每個人負(fù)職責(zé)的愛”。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十五
我是網(wǎng)絡(luò)發(fā)展部的網(wǎng)絡(luò)客服。20xx年x月x號進(jìn)的公司，很榮幸能成為×××的一位新成員。
作為一個網(wǎng)絡(luò)客服基本工作職責(zé)：管理所有成交客戶，分級別制定回訪方案，客戶再開發(fā)、客戶續(xù)費、管理客戶文檔資料、制定月度計劃、整理搜集來的信息反饋技術(shù)部并協(xié)助制定相應(yīng)的方案，客服人員的日常管理，安撫用戶情緒，查詢記錄，登記記錄，發(fā)故障給相關(guān)人員等。
對以后工作的一個規(guī)劃流程：
在登錄到帳號以后，會看到顧客和潛在顧客的留言，要認(rèn)真地回復(fù)這些留言。如果在線的話，就是直接答復(fù)了?；貜?fù)的時候要及時，還要爭取全部回復(fù)，避免有所遺漏。
在和顧客達(dá)成意向后，要及時發(fā)送確認(rèn)信，讓對方進(jìn)行確認(rèn)。確認(rèn)信最好提前寫好，做個模板。要隨時更新自己的信箱，以保證可以在第一時間看到顧客的答復(fù)，以及信息是否發(fā)送成功的等。
如果商品被拍下后三天內(nèi)一直沒有發(fā)生實際交易，就應(yīng)該及時提醒顧客進(jìn)行交易。對達(dá)成意向的各個顧客做個記錄，到時候可以及時對顧客進(jìn)行提醒。一般的郵箱里都有“交易提醒”的鏈接，可以直接點擊發(fā)送。
如果七天內(nèi)還沒有選擇進(jìn)行交易，那就要給顧客發(fā)送警告信。在發(fā)送之前，先仔細(xì)核查具體的情況，不過不是缺貨或者交易取消。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十六
指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
活動目標(biāo)：確保各項重要業(yè)務(wù)活動全部達(dá)到合規(guī)要求，落實重大實質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達(dá)到95％以上。通過開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動，實現(xiàn)“四個提升”，即提升思想認(rèn)識、提升內(nèi)生動力、提升制度建設(shè)、提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長效機(jī)制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。
八個階段：
一、開展合規(guī)承諾活動（2月）
二、開展合規(guī)宣傳活動（1月－12月）
三、開展合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動（2月－12月）
四、開展宣講督導(dǎo)活動（2月－12月）
五、開展規(guī)章制度梳理活動（3月－9月）
六、開展風(fēng)險排查活動（6月－9月）
七、開展業(yè)務(wù)會審活動（7月）
八、開展合規(guī)評價活動（2月－12月）
宣傳標(biāo)語：1.合規(guī)建設(shè)鑄就中原金融安全區(qū)
2.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美好家園
承諾書內(nèi)容：我作為鞏義市郵政局米河支局網(wǎng)點柜員，自愿承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意退回派遣單位，同時若本年度一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達(dá)100%，我愿接受單位采取的行政和經(jīng)濟(jì)處罰。
承諾：我作為中國郵政儲蓄銀行同工，承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意由單位給予處分。
二十個嚴(yán)禁：
1.嚴(yán)禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務(wù)
2.嚴(yán)禁指使他人或聽從指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。
7.嚴(yán)禁代客戶填寫客戶信息
8.嚴(yán)禁利用工作之便私自查閱客戶和交易資料
12.嚴(yán)禁挪用、侵占庫款或擅自處理長短款
17.嚴(yán)禁手工簽發(fā)或涂改機(jī)用存單/折，等憑證
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十七
回顧工作的經(jīng)歷，不知不覺我進(jìn)入外賣員這個行業(yè)已經(jīng)有x月的時間了。雖然當(dāng)初帶著一份嘗試的心態(tài)來到了xx公司，但在這一路來經(jīng)歷中，我得到了很多的改變，也從這份工作中收獲了自我的成長。
過去我曾單純的以為外賣員“只不過是幫人送餐的人”，雖然并不抵觸這份工作，但總以為這不過十分簡單的“跑腿”工作而輕視自己的職責(zé)。但真正認(rèn)識這份崗位則是在我親自體會之后，通過親自體會過外賣員的工作經(jīng)歷后，我才真正意識到，作為一名外賣員，我們是肩負(fù)著客戶對我們的信任而工作，是帶著xx公司對外的形象去為大家服務(wù)的人！這份認(rèn)識的改變，讓我對工作態(tài)度和責(zé)任心也得到全面的提升。
回顧最初開始工作的時候，我作為一名外賣新人，唯一的長處就是對xx區(qū)域的路線比較熟悉，在工作中能為自己制定較好的行程路線。因此，在一開始的工作上完成的還比較順利，并且從工作中體會到一份充實和滿足感。同時，在工作中我也不忘工作的紀(jì)律，牢記培訓(xùn)的成果，在送餐期間牢記時間約定，并嚴(yán)格遵守交通紀(jì)律，良好服務(wù)，提高客戶滿意率。
但這樣經(jīng)過了一段時間的努力后，我也漸漸意識到自己過去盲目的送餐行為缺乏效率，有時候甚至連完成每天的訂單目標(biāo)都十分困難，還經(jīng)常讓客戶等待，受到客戶投訴。但在后來的工作中，我認(rèn)識了許多行業(yè)中的老前輩，通過向他們的虛心學(xué)習(xí)，我才認(rèn)識到自己還沒有真正進(jìn)入到這個行業(yè)中來。外賣員要考慮的不僅僅是送餐，如何有效率的配合客戶需求的送餐才是我們做好工作的關(guān)鍵！通過細(xì)心的學(xué)習(xí)和分析工作記錄后，我漸漸了解了xx區(qū)域的對于訂單的需求。尤其是中午和傍晚的用餐時間，在小區(qū)、辦公樓……等設(shè)施中有更多的訂單需求，同時也是十分缺乏人手，特別忙碌的時候！
為此，我在后來的工作中學(xué)會了正確的規(guī)劃路線，根據(jù)時段和路況的各個階段，合理的安排自己的工作路線。這不僅大大提高了我的訂單完成率，也讓我能更加迅速、及時的將餐品送到客戶手上，給客戶留下了“精準(zhǔn)守時”的良好印象。
此外，在后來的工作中，我也越發(fā)的提高了自己的服務(wù)水平。不僅能在送餐途中保護(hù)餐品的完好不灑，及時送達(dá)后，還能對客戶送上親切的祝福和微笑。為此得到了不少的客戶好評。
總結(jié)了自己這段工作，我也越發(fā)的認(rèn)識到了作為一名外賣員的充實和快樂！今后，我會繼續(xù)保持并提高自己的服務(wù)水平，讓客戶都能準(zhǔn)時愉悅的享用餐品，為xx公司的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份努力！
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十八
銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會合規(guī)操作從我做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個競爭激烈的行業(yè)，建設(shè)銀行的成功上市，并且在業(yè)務(wù)上突飛猛進(jìn)的發(fā)展，都離不開一系列新政策的出臺。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展，作為前臺員工必須堅守。
規(guī)章制度。
熟悉各項業(yè)務(wù)流程做到防范風(fēng)險人人有責(zé)合規(guī)操作從我做起。
工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實防范操作風(fēng)險，讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù);其實，優(yōu)質(zhì)服務(wù)也表現(xiàn)在一些細(xì)微之處，持之以恒，我工作以來，一直在一線前臺工作，作為一名普通的會計人員，我有很多的感觸，我行裝修、設(shè)施等硬件設(shè)施都不夠氣派、高檔，但位于建設(shè)路的某單位，從交通方面來看，離鹽湖支行較遠(yuǎn)，且該單位附近有多家裝修豪華的銀行，該單位卻心甘情愿在鹽湖支行開戶，并存了1000萬的定期存款，這些都是與我們行領(lǐng)導(dǎo)、及前臺經(jīng)辦人員以真情打動了客戶離不開的。
由此看出，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)并不僅僅只是一張笑臉，它關(guān)鍵在于要我們?nèi)娜鉃榭蛻舴?wù)，從客戶利益出發(fā)，急客戶之所急，想客戶之所想，只有真心的付出，就能得到回報。我們銀行的服務(wù)工作一方面要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全;另一方面，要用真心對待客戶。有了客戶的支持，銀行才得生存和發(fā)展。讓我們都行動起來吧，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作推向一個更高的起點。
一個行業(yè)的良好發(fā)展關(guān)鍵在于用人，如果用人不當(dāng)，即使再制訂多么嚴(yán)密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當(dāng)，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機(jī)構(gòu)所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識。端正自己的思想。在工作中嚴(yán)格要求自己，一切按規(guī)定辦事。
縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生，不管是新鄉(xiāng)農(nóng)行的劉國俊攜95萬現(xiàn)金出走，還是?？h農(nóng)信社的會計劉仁云挪用千萬巨款，再到中行某支行長馬玉榮的團(tuán)伙作案，這些全都反映了我們金融機(jī)構(gòu)上的制度之殤，片中的同行業(yè)人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴(yán)懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無盡的傷痛。
通過此片，我深刻認(rèn)識到了依法合規(guī)的重要性，也對全部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個全新的認(rèn)識，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認(rèn)識和反思，我們當(dāng)引以為戒，從自身做起，一定要注重制度管理上的細(xì)節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。
銀行風(fēng)險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風(fēng)險是不可能的，關(guān)鍵是如何有效地防范控制和化解風(fēng)險，將風(fēng)險造成的損失控制在最小的可預(yù)見、可接受的范圍內(nèi)，因此，我行一定要做好內(nèi)部審計工作，作為我們前臺員工也一定要樹立高度的風(fēng)險合規(guī)意識，減少操作風(fēng)險的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細(xì)節(jié)，積極配合行里審計工作的開展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風(fēng)險測量和預(yù)警機(jī)制，建立一套完善的、符合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規(guī)經(jīng)營，注重案件防控和減少風(fēng)險的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識，注重工作中的細(xì)節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質(zhì)工作，積極進(jìn)取，切實做到“依法合規(guī)從我做起”。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇十九
xx年，統(tǒng)計工作將緊密圍繞鎮(zhèn)黨政府的需求，并按照上級統(tǒng)計部門的總體要求，嚴(yán)把統(tǒng)計質(zhì)量關(guān)，在提高工作效率的同時，確保提供真實、準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)。在不斷提高創(chuàng)新意識、競爭意識和服務(wù)意識的同時，努力做到思麓新、制度創(chuàng)新、工作創(chuàng)新。我們重點將做好以下幾項工作：
為了促使統(tǒng)計工作進(jìn)一步向規(guī)范化、制度化轉(zhuǎn)變，我們要不斷完善相應(yīng)的獎懲辦法，并落實責(zé)任制，確保統(tǒng)計報表的按時上報和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量。一是落實責(zé)任到人。針對任務(wù)重與人手少的矛盾，我們堅持"一崗多責(zé)，一人多職"的工作模式，特別是從xx年開始，我們對各類各項報表要進(jìn)行考核評比，通過細(xì)化任務(wù)、量化指標(biāo)、強化措施、嚴(yán)格獎懲，把每項工作任務(wù)都落實到人到崗，確保每項工作都做到有人抓、見成效；二是不斷完善各項統(tǒng)計制度。
沒有規(guī)矩不成方圓，好的工作效率要靠好的制度來支撐，所以要制定具體的崗位責(zé)任制度、培訓(xùn)制度、工作業(yè)績評比制度、報表報送制度、村xx考核制度等；三是嚴(yán)格執(zhí)行獎懲制度，今年我們將對各xx村的報表進(jìn)行綜合考核評比，從報表的及時程度、報表的數(shù)據(jù)質(zhì)量等進(jìn)行綜合考核評比，年終評比出報表及時報表質(zhì)量高的xx村給予經(jīng)濟(jì)上的獎勵。
逐步建立起“農(nóng)村牧區(qū)住戶基本情況臺帳”，重點保存好夏季普查臺帳、全國人口普查臺帳和農(nóng)業(yè)普查臺帳，建立健全農(nóng)調(diào)戶臺帳和個體工商戶臺帳，努力做好今年的經(jīng)濟(jì)普查工作和全國第一次污染源普查工作。這些基礎(chǔ)臺帳要同時建立在鎮(zhèn)和各xx村，以便鎮(zhèn)村兩級能及時、準(zhǔn)確掌握農(nóng)村牧區(qū)的基本情況。這些工作將充分顯現(xiàn)它的優(yōu)越性，在一些專題調(diào)查和臨時性調(diào)查中將起到事半功倍的'作用，在涉及到象母豬補貼和煤炭補貼這樣的惠農(nóng)資金發(fā)放上起到?jīng)Q定性控制作用，而不會出現(xiàn)象現(xiàn)在這樣老百姓聞風(fēng)而動，一哄而起，讓政府在對待這些事情上很被動，最終還不能真正體現(xiàn)黨政府的意圖。同時還能給xx村一年的工作省一半力。
做好統(tǒng)計工作，隊伍守鍵。只有提高基層統(tǒng)計員業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證基層統(tǒng)計工作隊伍的相對穩(wěn)定，才能保證基層統(tǒng)計工作的連續(xù)性和嚴(yán)密性，才能保證統(tǒng)計基礎(chǔ)源頭數(shù)據(jù)的質(zhì)量，才能促進(jìn)統(tǒng)計工作朝著“快、精、準(zhǔn)”的目標(biāo)不斷邁進(jìn)。為此xx年我們將在鎮(zhèn)黨政府的力支持下，對村xx29名統(tǒng)計員進(jìn)行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)，不斷提高基層統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。同時指導(dǎo)全體統(tǒng)計工作人員立足本職干好工作。
依法治統(tǒng)是我們做好一切統(tǒng)計工作的前提和保障。xx年我們緊緊圍繞提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量這一中心環(huán)節(jié)，以《統(tǒng)計法》為保障，以服從和服務(wù)于社會發(fā)展和經(jīng)濟(jì)建設(shè)這個中心為目標(biāo)，積極配合上級統(tǒng)計部門，切實加強統(tǒng)計法制建設(shè)，加統(tǒng)計執(zhí)法力度，充分發(fā)揮統(tǒng)計監(jiān)督職能，要努力促進(jìn)依法行政、依法治統(tǒng)工作的順利開展。
總之，做好統(tǒng)計工作制度是保障，隊伍守鍵，更與領(lǐng)導(dǎo)的支持與關(guān)懷密不可分。xx年我們除了要做好上述工作外，還要繼續(xù)做好各項常規(guī)性調(diào)查工作，部分法人單位、企業(yè)、個體戶統(tǒng)計證的辦理工作和驗證工作，以及全國經(jīng)濟(jì)普查工作等。要進(jìn)一步提高統(tǒng)計工作質(zhì)量，提升統(tǒng)計影響，為xx鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會各項事業(yè)健康發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
合規(guī)人員個人總結(jié)篇二十
銀行合規(guī)心得(一)：
近期，我行為增強金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，舉辦了風(fēng)險合規(guī)教育啟動大會。該大會旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度，開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)活動。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險時時相伴，合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能，將為x銀行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重?fù)p害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
風(fēng)險底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破，增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅持按規(guī)章辦事。如此以來，我們的規(guī)章制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行，我們要以董事長的合規(guī)要求為目標(biāo)，為打造2.0版的民生銀行保駕護(hù)航!
在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認(rèn)識到，×行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為×行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下頭，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以\"客戶為中心\"的理念貫穿于我們工作的始終。\"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖\"。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工構(gòu)成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭本事的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情景下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。異常是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進(jìn)一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我發(fā)展本事，為全面提升銀行的核心競爭力供給有效保障。
。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的本事，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
銀行合規(guī)心得(二)：
它的運作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。所以，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。
三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個異常美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
主角理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不一樣的主角，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成主角沖突和主角曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，理解上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者理解實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，堅持常年的必須壓力。僅有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。所以，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
銀行合規(guī)心得(三)：
基層營業(yè)網(wǎng)點是我行營銷、服務(wù)客戶的最直接窗口，網(wǎng)點的合規(guī)經(jīng)營及業(yè)務(wù)良性拓展的情景關(guān)系到全行的三綜合轉(zhuǎn)型可持續(xù)發(fā)展，更有關(guān)系到整個金融秩序的穩(wěn)健運行，合規(guī)——它不僅僅是我們建行人的事。在日趨競爭激烈的今日，金融業(yè)是一個特殊又高危的行業(yè)，正如我們的合規(guī)風(fēng)控官每次來網(wǎng)點檢查時所說的：我們時刻都面臨著社會上形形色色的誘惑、面臨著道德紀(jì)律和法律法規(guī)的考驗，稍有不慎就會越過職業(yè)紅線陷入圈套陷阱中。誠然合規(guī)工作制度的開展需要188條這樣的規(guī)章對日常工作進(jìn)行管制，但制度的執(zhí)行有效性更重要的本質(zhì)在于被執(zhí)行者本身。我們建行人合規(guī)經(jīng)營并不是因為規(guī)章的管制，而更多是因為我們對紅線的公道了然于心而秉承操守，這一切都有賴于平時合規(guī)文化的建設(shè)。
“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以正方圓”，合規(guī)工作是一種文化。為配合省分行“合規(guī)微學(xué)堂”系列培訓(xùn)活動，我支行經(jīng)過圍繞基層網(wǎng)點實際經(jīng)營情景，在日常工作中發(fā)動每一位行員尋找身邊最基礎(chǔ)最關(guān)鍵的合規(guī)認(rèn)識，構(gòu)建人人參與的合規(guī)文化氛圍，提升網(wǎng)點的合規(guī)管理水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展，讓合規(guī)建設(shè)融入到每一個業(yè)務(wù)流程中。讓大家樹立“風(fēng)險無小事、合規(guī)心中留”的意識。
在經(jīng)濟(jì)高速增長的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長能夠?qū)⒃S多管理問題和風(fēng)險消化掉，可是在經(jīng)濟(jì)形勢較為復(fù)雜的環(huán)境中，銀行進(jìn)入微利化的階段時，管理的過程控制不僅僅是風(fēng)險控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過相對危機(jī)環(huán)境的必然選擇。
銀行的業(yè)務(wù)以經(jīng)營風(fēng)險為本，缺乏過程控制將意味著業(yè)務(wù)風(fēng)險無法有效控制。銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)貸款是典型的以風(fēng)險為本的業(yè)務(wù)，貸款發(fā)放的每一個環(huán)節(jié)都需要控制，稍有控制不當(dāng)，都可能引發(fā)信貸風(fēng)險;即使存款業(yè)務(wù)的操作也有存單欺詐、假鈔、點鈔失誤等風(fēng)險;傳統(tǒng)上認(rèn)為中間業(yè)務(wù)風(fēng)險很低，甚至有人認(rèn)為中間業(yè)務(wù)幾乎沒有風(fēng)險，可是從最近以來的代理保險(放心保)、代理基金、理財業(yè)務(wù)等都發(fā)生了一些消費者投訴或者群體抗辯事件;銀行內(nèi)部的財務(wù)管理也同樣可能發(fā)生違規(guī)風(fēng)險。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機(jī)構(gòu)管理距離較遠(yuǎn)，一些銀行為了充分調(diào)動基層機(jī)構(gòu)的進(jìn)取性，充分授權(quán)分支機(jī)構(gòu)，使得管理的過程控制難以落實或者被疏忽，其結(jié)果是基層機(jī)構(gòu)違規(guī)事件時有發(fā)生，甚至給整個銀行的聲譽和經(jīng)濟(jì)帶來較大損失。
銀行日益嚴(yán)峻的行為風(fēng)險形勢呼喚管理的過程控制。有別于傳統(tǒng)資產(chǎn)風(fēng)險的行為風(fēng)險日益滲透到銀行經(jīng)營管理的各個領(lǐng)域，尤其是隨著銀行資產(chǎn)規(guī)模和組織管理體系的日益龐大和復(fù)雜，銀行監(jiān)管法規(guī)體系日益健全和復(fù)雜化，銀行內(nèi)部行為和外部行為的適當(dāng)性和合規(guī)性問題日益突出，銀行表外資產(chǎn)權(quán)重的大幅度提升，無法反映到資產(chǎn)負(fù)債表上的各種風(fēng)險往往與銀行的銷售、履職和服務(wù)行為有著密切的關(guān)聯(lián)性。行為風(fēng)險無法直接經(jīng)過數(shù)字化的模式表現(xiàn)，需要銀行行為的控制。實際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當(dāng)行為，不僅僅無法在資產(chǎn)負(fù)債表中體現(xiàn)，并且甚至很難在銀行電子化的有效監(jiān)控范圍內(nèi)。一些理財產(chǎn)品銷售中對產(chǎn)品特點或風(fēng)險披露不充分，銷售后出現(xiàn)約定或法定需要披露的重大變化未能及時進(jìn)行披露，一些產(chǎn)品合約缺乏完整的簽字手續(xù)或者合約重要條款疏漏等，都可能引發(fā)巨大的聲譽風(fēng)險甚至經(jīng)濟(jì)損失。
銀行面臨因管理過程失控引發(fā)挑戰(zhàn)，異常是發(fā)生了高管違紀(jì)，重大額違規(guī)貸款事件之后。在大數(shù)據(jù)時代，銀行管理的過程更為透明，客戶與銀行關(guān)系、內(nèi)部員工與客戶的關(guān)系均可能經(jīng)過電子化的媒介來承載，如果某一個管理環(huán)節(jié)缺乏控制，這些問題就立刻經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)、紙質(zhì)等媒體迅速廣泛地在國內(nèi)國際范圍傳播開來，從而給銀行的聲譽帶來嚴(yán)重的挑戰(zhàn)。這不僅僅會引起國內(nèi)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注，也會引起上市公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注，異常是對于境外上市或境外有業(yè)務(wù)的銀行，還會受到境外相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注、監(jiān)督和處罰，上市銀行則可能直接導(dǎo)致銀行股價大跌，乃至引發(fā)股東的群體訴訟。此類例子在國際銀行市場中時有發(fā)生。
銀行合規(guī)心得(四)：
經(jīng)過這次我《員工違規(guī)行為積分管理辦法》的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到，合規(guī)教育活動是信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)意義。這次學(xué)習(xí)，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)本事，增強了合規(guī)重要性的認(rèn)識，也為實際工作指明了方向。
加強合規(guī)教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展的需要，更大程度的防范金融風(fēng)險。一方面提高全體員工對合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為合規(guī)教育的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新鮮事物不斷涌現(xiàn)，各種新業(yè)務(wù)知識更是層出不窮，當(dāng)今地形勢要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，更多的了解金融法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好的適應(yīng)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展需要。一方面要提高全體員工對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全體員工集中精力，集中時間做好財會人員的培訓(xùn)、考核，要求大家熟知各項規(guī)章制度，更好的適應(yīng)工作環(huán)境，提高員工的知識業(yè)務(wù)素質(zhì)，做一名合規(guī)的高素質(zhì)柜員。
出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。三要堅持思想教育。經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
經(jīng)過這次依法學(xué)習(xí)，我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)。增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。逐步確立“全員合規(guī)，全程合規(guī)，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)管理理念。不斷提升信用社案件防控工作水平，確保信用社持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。
銀行合規(guī)心得(五)：
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了進(jìn)取地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得供給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)#fromhttp://end#前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶，對自我，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。