銀行現(xiàn)金報告總結(jié)范文(18篇)

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    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇一
    江西省農(nóng)村信用社(農(nóng)商銀行)
    現(xiàn)金收付管理辦法
    第一章
    總
    則
    第一條 為了維護正常的金融秩序,打擊防范和利用大額現(xiàn)金交易進行經(jīng)濟犯罪活動,規(guī)避金融風險,保護存款人的合法權(quán)益,促進銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》、《關(guān)于進一步加強大額現(xiàn)金支付管理的通知》等有關(guān)規(guī)定,特制定本制度。
    第二條 本制度所稱開戶單位是指在農(nóng)村信用社開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶辦理人民幣現(xiàn)金收付及相關(guān)業(yè)務(wù)的機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、個體經(jīng)營者、非銀行金融機構(gòu)及其他機構(gòu)。非銀行金融機構(gòu)包括:證券公司、保險公司、信托投資公司、賬務(wù)公司、金融租賃公司、金融期貨公司。
    第三條 本制度適用于在信用社辦理存取款的單位和個人。
    第二章
    單位賬戶的現(xiàn)金管理
    第四條 開戶單位可以通過在信用社開立的基本存款賬戶辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。
    第五條 開戶單位可以通過在信用社開立的一般存款賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù),但不能從一般存款賬戶支取現(xiàn)金。
    第六條 經(jīng)信用社審查并報人民銀行批準,開戶單位可以通過在信用社開立的臨時存款賬戶支取現(xiàn)金。
    第七條 經(jīng)信用社審查并報人民銀行批準,開戶單位(除非銀行金融機構(gòu)處)可以通過在信用社開立的專用存款賬戶支取現(xiàn)金。經(jīng)信用社核定的可以支取現(xiàn)金的專用存款賬戶只能用于個人支付的社會保障支出、房屋折遷、破產(chǎn)清算、勞務(wù)報酬、農(nóng)副產(chǎn)品采購等特定用途。
    第八條 經(jīng)信用社審查批準,非銀行金融機構(gòu)可以通過在信用社開立的自有資金專用存款賬戶支取現(xiàn)金。
    非銀行金融機構(gòu)按照規(guī)定開立的受托管理客戶資金專用存款賬戶可以辦理現(xiàn)金解繳業(yè)務(wù),但只能選擇其中的一個受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù),該賬戶由非銀行金融機構(gòu)選定并由信用社報當?shù)厝嗣胥y行審核,當?shù)厝嗣胥y行在確認該非銀行金融機構(gòu)尚無在其他開戶銀行申請開立的受托管理客戶資金專用存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)后簽署審核意見。
    經(jīng)信用社和當?shù)厝嗣胥y行核定的非銀行金融機構(gòu)可以取現(xiàn)的專用存款賬戶只能用于個人支付的社會保障支出、證券期貨保證金等特定用途。
    第九條 非銀行金融機構(gòu)對單位客戶辦理股票交易、債券、保險以及期貨交易業(yè)務(wù),必須采用轉(zhuǎn)賬結(jié)算;對個人客戶從事上述業(yè)務(wù)應(yīng)委托信用社收付現(xiàn)金。
    第三章
    個人儲蓄賬戶現(xiàn)金管理
    第十條 信用社必須嚴格遵守《商業(yè)銀行法》第四十條的規(guī)定,嚴禁公款私存套取現(xiàn)金,不得將機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶,不得為鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營企業(yè)和個體經(jīng)營者將經(jīng)營性資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶提供方便,并為其通過儲蓄賬戶辦理結(jié)算。
    第十一條 對于開戶單位按照國家規(guī)定支付給個人的下列款項,允許轉(zhuǎn)賬至個人結(jié)算賬戶。
    (一)工資、獎金;
    (二)小額勞務(wù)報酬(如附有完稅證明);
    (三)向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品的價款;
    (四)證券期貨投資收益;
    (五)證券期貨保證金;
    (六)買斷工齡支出;
    (七)社會保障支出;
    (八)房屋拆遷;
    (九)其他合法款項。
    開戶單位將
    (一)至
    (九)等項轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶,應(yīng)向信用社提供相關(guān)的依據(jù)。
    第十二條 信用社按照規(guī)定發(fā)放給個人的住房貸款、汽車消費貸款、助學貸款等,應(yīng)直接轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車銷售商、就讀學校等商品供應(yīng)商的指定賬戶,不得為個人直接辦理提取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。
    第四章
    大額現(xiàn)金登記備案管理
    第十三條 信用社必須建立大額現(xiàn)金登記備案制度,包括建立《大額現(xiàn)金支付臺賬》、填寫《個人大額現(xiàn)金存款登記表》、《大額現(xiàn)金支付登記表》及將前述登記表向當?shù)厝嗣胥y行備案。
    第十四條 信用社對單位或居民個人儲蓄賬戶存款,單筆金額超過20萬元(含20萬元)應(yīng)逐筆登記,填寫《個人大額現(xiàn)金存款匯總登記表》,于每月隨月報報送聯(lián)社財務(wù)部門備案,聯(lián)社財務(wù)部門匯總后報送人民銀行。
    第十五條 信用社對單位或居民個人一日一次性從其儲蓄賬戶提取現(xiàn)金5萬元(含5萬元)以上,柜臺經(jīng)辦人員必須要求取款人提供有效身份證件(居民身份證、軍人證等),經(jīng)審核后方可支付。信用社對一次性提取現(xiàn)金20萬元(含20萬元)以上的,應(yīng)要求取款人至少提前1天以上以電話等方式預(yù)約。信用社對居民個人一日一次性提現(xiàn)或一日數(shù)次提現(xiàn)累計超過5萬元(含5萬元)以上,應(yīng)逐筆登記,填寫《大額現(xiàn)金支付登記表》,于每月隨月報報送聯(lián)社財務(wù)部門備案,聯(lián)社財務(wù)部門匯總后報送人民銀行。
    制《異常大額現(xiàn)金交易報備表》并報送聯(lián)社財務(wù)部門備案。
    第十七條 信用社對登記備案的取款人的存取情況負有法律規(guī)定的保密責任。
    第五章
    異常大額現(xiàn)金交易管理
    第十八條 所謂異常大額現(xiàn)金是指在柜臺發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動:
    (一)開戶單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實際需求;
    (二)開戶單位提出的大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化;
    (三)開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化;
    (四)信用社認為的其它異常大額支取情況(如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等)。
    第十九條 信用社柜臺人員要盡到應(yīng)有的異常大額現(xiàn)金交易的關(guān)注責任,對柜臺發(fā)生的異常大額現(xiàn)金交易活動,應(yīng)及時向聯(lián)社財務(wù)部門報告。經(jīng)聯(lián)社財務(wù)部門查實、確認為異?,F(xiàn)金交易后,連同有關(guān)資料報告上級主管部門,并進一步關(guān)注尚未結(jié)束異常大額現(xiàn)金交易的進行。
    第六章
    信用社現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制制度建設(shè) 第二十條 信用社要固定現(xiàn)金管理崗位,確定現(xiàn)金管理人員,強化現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制制度,使相關(guān)崗位能夠互相制約和監(jiān)督,并對部分大額現(xiàn)金審批崗位實行輪崗以及進行離崗審查。
    第二十一條 信用社要進一步堅持現(xiàn)金管理制度。必須按照
    《現(xiàn)金管理暫行條例》第九條的規(guī)定,核定機關(guān)、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位的庫存現(xiàn)金限額。庫存現(xiàn)金限額應(yīng)由上述開戶單位向開戶銀行提出書面申請,由信用社審核后通知開戶單位執(zhí)行,同時信用社應(yīng)將審核文件存檔以備當?shù)厝嗣胥y行檢查。
    第七章 附 則
    第二十三條 原有關(guān)文件規(guī)定與本管理辦法相抵觸的,以本管理辦法為準。
    第二十四條 本辦法由江西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責解釋。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇二
    為了深入貫徹**縣煤炭工業(yè)局關(guān)于印發(fā)《開展全縣煤炭安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動實施方案》的通知和(洪煤工發(fā)【2011】124號)文件要求,切實做到全面細致排查,逐條逐項落實,嚴格按照質(zhì)量標準化標準驗收,分階段,分步驟依次進行落實實施,現(xiàn)將安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動總結(jié)如下:
    一、成立安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動實施方案完善的組織機構(gòu),明確分工及職責。
    二、開展大排查和大整改工作標準。
    對于此次排查整改所涉及的“一通三防”、采掘、機電、運輸提升問題應(yīng)按照《煤礦安全規(guī)程》、《煤礦安全質(zhì)量標準化標準》及相關(guān)規(guī)定去整改,并能夠保質(zhì)保量在限期內(nèi)完成。
    三、保證整改工作順利完成的措施和要求。
    全面落實礦級領(lǐng)導(dǎo)和安全管理人員的安全生產(chǎn)責任制,增強本崗位安全生產(chǎn)責任意識,努力做好本職工作,杜絕本崗位發(fā)生安全生產(chǎn)責任事故。堅持礦級和科級領(lǐng)導(dǎo)值班制度。堅持礦級和科級領(lǐng)導(dǎo)下井帶班制度,保證井下每班都有一名礦級和科級領(lǐng)導(dǎo)帶班,在帶班期間與工人同上同下或晚于工人升井。礦委領(lǐng)導(dǎo)要堅持召開每日安全生產(chǎn)調(diào)度會議,總結(jié)當天整改工作的完成情況以及上一次調(diào)度會議所提問題的落實情況,及時解決生產(chǎn)過程中遇到的新問題、新情況。堅持召開班前會議,及時解決上班遺留的問題,安排部署本版的整改工作重點。
    四、落實各項文件情況(一)管理方面。
    2011年進行了全員培訓,并考試合格,工人入井前始終堅持安全確認和宣誓工作。對特殊工種人員進行了礦內(nèi)培訓,并安排多名特殊工種人員到相關(guān)機構(gòu)進行了專業(yè)技術(shù)技能培訓。對所有職工進行“手指口述”的培訓考核,下一步全面普及推廣。
    五、包保組領(lǐng)導(dǎo)多次來我礦督查檢查指導(dǎo)工作。
    為全面落實安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動,包保組多次來我礦,對我礦井上下進行了全方位、地毯式深入細致的檢查,并進行了火工品和防治水專項檢查,共檢查隱患57條,問題整改落實情況已全部整改完畢,整改率達100%。
    六、安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動期間集團公司領(lǐng)導(dǎo)多次來我礦督查,并成立輪流小組,循環(huán)來礦檢查指導(dǎo)工作,共檢查隱患98條,已全部整改完畢,整改率達100%。
    七、安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動期間我礦嚴格執(zhí)行“班組日排查、科隊周排查、礦井旬排查”隱患排查制度,每旬由安全礦長組織進行一次全面徹底的排查,共檢查隱患121條,已全部整改完畢,整改率達100%。
    八、為了有效防止水害事故發(fā)生,我礦在安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動期間加大“雨季三防”和地質(zhì)災(zāi)害排查工作,經(jīng)過幾次大雨的考驗,我礦地面各重要場所未發(fā)生任何險情,防汛整體工作安全平穩(wěn)。
    通過此次安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動,推動了我礦質(zhì)量標準化建設(shè),但距縣委、縣政府、煤炭局及各級領(lǐng)導(dǎo)高標準要求的差距還很大,所以要求我們必須繼續(xù)保持求真務(wù)實的工作作風,結(jié)合安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動,堅持“管理、裝備、培訓”三并重原則,加大安全投入力度,繼續(xù)擴大排查范圍,切實做到隱患排查堵漏洞,專項整治上水平的工作要求,以高標準、嚴要求去規(guī)范基建的每一個生產(chǎn)環(huán)節(jié)和生產(chǎn)工藝,全面實現(xiàn)煤礦安全質(zhì)量標準化,努力將我礦建設(shè)成為環(huán)境優(yōu)雅、礦區(qū)和諧、本質(zhì)安全型的現(xiàn)代化礦井。
    **煤業(yè)2011年10月31日。
    山西陸團基安達煤業(yè)有限公司。
    百
    日
    大
    檢查。
    專
    項
    行
    動
    工
    作
    總結(jié)。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇三
    為了深入貫徹**縣煤炭工業(yè)局關(guān)于印發(fā)《開展全縣煤炭安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動實施方案》的通知和(洪煤工發(fā)【2011】124號)文件要求,切實做到全面細致排查,逐條逐項落實,嚴格按照質(zhì)量標準化標準驗收,分階段,分步驟依次進行落實實施,現(xiàn)將安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動總結(jié)如下:
    一、成立安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動實施方案完善的組織機構(gòu),明確分工及職責。
    二、開展大排查和大整改工作標準。
    對于此次排查整改所涉及的“一通三防”、采掘、機電、運輸提升問題應(yīng)按照《煤礦安全規(guī)程》、《煤礦安全質(zhì)量標準化標準》及相關(guān)規(guī)定去整改,并能夠保質(zhì)保量在限期內(nèi)完成。
    三、
    保證整改工作順利完成的措施和要求。
    度。堅持礦級和科級領(lǐng)導(dǎo)下井帶班制度,保證井下每班都有一名礦級和科級領(lǐng)導(dǎo)帶班,在帶班期間與工人同上同下或晚于工人升井。礦委領(lǐng)導(dǎo)要堅持召開每日安全生產(chǎn)調(diào)度會議,總結(jié)當天整改工作的完成情況以及上一次調(diào)度會議所提問題的落實情況,及時解決生產(chǎn)過程中遇到的新問題、新情況。堅持召開班前會議,及時解決上班遺留的問題,安排部署本版的整改工作重點。
    四、落實各項文件情況。
    (一)管理方面。
    進行探放水。在運輸中嚴格執(zhí)行“行人不行車、行車不行人”制度,“一坡三擋”設(shè)施齊全可靠,并嚴格落實礦領(lǐng)導(dǎo)、“三委派”人員簽字制度。不存在國務(wù)院《特別規(guī)定》中明確的十五類重大隱患。領(lǐng)導(dǎo)班子思想穩(wěn)定,管理人員齊全,并履行各自職責。制定了各項應(yīng)急預(yù)案,并進行了演練,優(yōu)化完善了隱患排查制度,并嚴格執(zhí)行。掘進工作面支護數(shù)量、質(zhì)量符合作業(yè)規(guī)定。
    (二)裝備方面。
    “瓦斯監(jiān)控”、“產(chǎn)量監(jiān)控”、“人員定位”三大系統(tǒng)正在升級改造,供水、壓風自救系統(tǒng)已全部安裝完畢,并能正常運行。提升絞車保護齊全,靈敏可靠,絞車、鋼絲繩經(jīng)資質(zhì)部門測試合格,防墜器、鋼絲繩測試合格、在有效時間,井下電氣設(shè)備嚴格安有接地、過流、漏電保護裝置,無電氣設(shè)備失爆現(xiàn)象,皮帶各種保護裝置齊全,國家命令淘汰的機電設(shè)備已全部取締,機電設(shè)備實行包機制度、掛牌管理;局扇實行“三專兩閉鎖”、“雙風機”、“雙電源”且能自動切換。
    (三)培訓方面。
    2011年進行了全員培訓,并考試合格,工人入井前始終堅持安全確認和宣誓工作。對特殊工種人員進行了礦內(nèi)培訓,并安排多名特殊工種人員到相關(guān)機構(gòu)進行了專業(yè)技術(shù)技能培訓。對所有職工進行“手指口述”的培訓考核,下一步全面普及推廣。
    五、包保組領(lǐng)導(dǎo)多次來我礦督查檢查指導(dǎo)工作。
    為全面落實安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動,包保組多次來我礦,對我礦井上下進行了全方位、地毯式深入細致的檢查,并進行了火工品和防治水專項檢查,共檢查隱患57條,問題整改落實情況已全部整改完畢,整改率達100%。
    六、安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動期間集團公司領(lǐng)導(dǎo)多次。
    來我礦督查,并成立輪流小組,循環(huán)來礦檢查指導(dǎo)工作,共檢查隱患98條,已全部整改完畢,整改率達100%。
    七、安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動期間我礦嚴格執(zhí)行“班組。
    日排查、科隊周排查、礦井旬排查”隱患排查制度,每旬由安全礦長組織進行一次全面徹底的排查,共檢查隱患121條,已全部整改完畢,整改率達100%。
    八、為了有效防止水害事故發(fā)生,我礦在安全生產(chǎn)百日大檢。
    查專項行動期間加大“雨季三防”和地質(zhì)災(zāi)害排查工作,經(jīng)過幾次大雨的考驗,我礦地面各重要場所未發(fā)生任何險情,防汛整體工作安全平穩(wěn)。
    準要求的差距還很大,所以要求我們必須繼續(xù)保持求真務(wù)實的工作作風,結(jié)合安全生產(chǎn)百日大檢查專項行動,堅持“管理、裝備、培訓”三并重原則,加大安全投入力度,繼續(xù)擴大排查范圍,切實做到隱患排查堵漏洞,專項整治上水平的工作要求,以高標準、嚴要求去規(guī)范基建的每一個生產(chǎn)環(huán)節(jié)和生產(chǎn)工藝,全面實現(xiàn)煤礦安全質(zhì)量標準化,努力將我礦建設(shè)成為環(huán)境優(yōu)雅、礦區(qū)和諧、本質(zhì)安全型的現(xiàn)代化礦井。
    **煤業(yè)。
    2011年10月31日。
    山西陸合集團基安達煤業(yè)有限公司。
    百日大檢。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇四
    一、重申各縣支行、網(wǎng)點嚴禁對外支付殘損人民幣。收入的現(xiàn)金要及時進行挑殘整點,有清分機或a類點鈔機的網(wǎng)點要確保對收付的現(xiàn)金進行清分。對被投訴或檢查發(fā)現(xiàn)外支付殘損人民幣行為的網(wǎng)點及個人,市行將進行通報批評及嚴厲處罰。嚴格按不宜流通人民幣標準回收殘損人民幣,殘損人民幣中不得夾帶完整券,進一步提高殘損人民幣的回收質(zhì)量。
    二、我行根據(jù)人行下一階段的工作部署對小面額人民幣投放和殘損人民幣回收指標進行部份調(diào)整,具體內(nèi)容如下:
    (一)從6月份起取消各縣支行、網(wǎng)點20元券殘損人民幣的回收指標,改為正?;厥?,但要嚴格確保殘損人民幣回收質(zhì)量,殘損人民幣中不得夾帶完整券。
    (二)從6月份起取消各縣支行、網(wǎng)點5角小面額人民幣的投放指標,改為按正常需求下?lián)堋?BR>    三、人行目前正在進行明查暗訪,各網(wǎng)點要注意以下幾點:宣傳單冊要擺放到位,殘損人民幣要挑剔干凈,小面額人民幣要備付齊全,現(xiàn)金業(yè)務(wù)要規(guī)范操作。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇五
    市分行審計組于20xx年1月25日對我支行進行審計檢查工作,并下發(fā)了《牡丹江市分行審計報告書》我支行接到通知后,支行高度重視檢查結(jié)果并認真提出整改措施,現(xiàn)將有關(guān)整改措施報告如下:
    1、柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金,做臨時軋賬處理。
    2、atm現(xiàn)金長短款當天需及時處理。
    3、及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號。
    4、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜。
    5、早、晚必須雙人拆封款袋。
    6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金。
    7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿。
    8、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退,收起章戳。
    9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地。
    10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)。
    1、盡可能減少驗印時的強制通過率。
    2、公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管。
    3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號。
    1、提高思想認識,形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識,努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識,在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認識,在制度建設(shè)上完善自我,在制度執(zhí)行中制約自我。
    2、嚴抓制度落實到位,堵塞管理漏洞,落實各項內(nèi)控制度,落實責任人、實施人,確保制度落實不留空白,責任明確不模糊。加強考核評價,落實審核工作,發(fā)現(xiàn)問題及時通報,及時整改,獎優(yōu)罰劣,大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮,違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。
    3、正視存在的問題,今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習,加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓力度,強化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行,不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三,引以為鑒,在學習上教育員工,在制度上制約員工,進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平,把操作風險降到最低限度。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇六
    1.現(xiàn)金收付憑證:
    現(xiàn)金收付憑證怎樣區(qū)別編號這個軟件只有有一個記賬憑證,沒有分收付轉(zhuǎn)三種,你只能按照業(yè)務(wù)發(fā)生先后順序逐筆做記賬憑證,月末看銀行存款明細賬。或者就是用電子表格另外做出納帳。
    涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù),為避免重復(fù)記賬,一般只編制付款憑證,不編收款憑證。
    在銀行日記帳上面就只有銀收銀付現(xiàn)付的記帳憑證,同理,在庫存現(xiàn)金日記帳上面就只有現(xiàn)收現(xiàn)付和銀付的記帳憑證。
    現(xiàn)金和銀行收付憑證時可以用通用記帳憑證嗎?
    1、如果企業(yè)業(yè)務(wù)小,可以不把憑證分得這么多種類,只使用銀行憑證、現(xiàn)金憑證、轉(zhuǎn)賬憑證三種,甚至可以只使用通用憑證一種記所有的賬。
    2、對于編號,一般平時都不編號的,或者是用鉛筆來編號,然后到月末裝訂憑證的時候,按日期把憑證排列好再進行編號,就不會有錯了。
    3、另外,如果憑證種類分得很細,那就是按憑證的種類進行編號:現(xiàn)收
    1、現(xiàn)收
    2、??現(xiàn)支
    1、現(xiàn)支
    2、??銀收
    1、銀收
    2、??銀收
    1、銀收
    2、??轉(zhuǎn)
    1、轉(zhuǎn)
    2、出納和會計各自編自己的部分,就不會有錯誤了。
    出納編現(xiàn)金與銀行存款的收付憑證你認為這樣合理嗎?(1)《會計法》第三十七條 ??出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。
    (2)《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》第十二條 會計工作崗位,可以一人一崗、一人多崗或者一崗多人。但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作。(3)從以上規(guī)定可以看出,收、付款記賬憑證沒有指定由出納來做,也沒有規(guī)定出納不可以做。所以,我認為規(guī)模較小的單位,出納可以做收付款的記賬憑證,但必須由會計人員進行復(fù)核;有一定規(guī)模、而且配置有足夠財務(wù)人員的單位,最好不要安排出納做收、付款記賬憑證。
    以上,謹供參考。
    2.什么是現(xiàn)金付款憑證:
    所謂的現(xiàn)金付款憑證是根據(jù)現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)的原始憑證編制的付款憑證,稱為現(xiàn)金付款憑證。
    現(xiàn)金付款憑證的復(fù)核
    現(xiàn)金付款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)的依據(jù)。出納人員對之應(yīng)進行認真、細致的復(fù)核,其復(fù)核方法及基本要求與現(xiàn)金收款憑證相同。山納人員在復(fù)核現(xiàn)金付款憑證時應(yīng)注意以下幾點:
    (1)對于涉及現(xiàn)金和銀行存款之間的收付業(yè)務(wù),只填制付款憑證,不填制收款憑證。如將當日營業(yè)款送存銀行,制單人員根據(jù)現(xiàn)金解款單(回單)編制現(xiàn)金付款憑證,借方賬戶為銀行存款,貸方賬戶為現(xiàn)金,不再編制銀行存款收款憑證。
    (2)發(fā)生銷貨退回時,如數(shù)量較少,且退款金額在轉(zhuǎn)賬起點以下,需用現(xiàn)金退款時,必須取得對方的收款收據(jù),不得以退貨發(fā)貨票代替收據(jù)編制付款憑證。
    現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時簽
    發(fā)的現(xiàn)金支票存根;現(xiàn)金存入銀行時填寫的送款單;零星小額銷售的發(fā)票(副本);職工預(yù)借差旅費以及基層單位借支備用金的借據(jù);收進職工交款的收據(jù)(副聯(lián))等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進行認真的核對:
    (1)審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。
    (2)審核經(jīng)濟業(yè)務(wù)是否真實,有無批準人、經(jīng)辦人簽章。
    (3)進行原始憑證技術(shù)性審核,即規(guī)定項目是否填寫齊全,數(shù)字是否準確,手續(xù)是否完備。
    財會人員根據(jù)審核無誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根據(jù)審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經(jīng)收付,并據(jù)以登記賬簿。
    為了避免重復(fù)編制記賬憑證和重復(fù)記賬,從銀行提取現(xiàn)金或?qū)F(xiàn)金送存銀行時,只編制以貸方為主的付款憑證,據(jù)以收付款和記賬。例如,現(xiàn)金存入銀行時,編制現(xiàn)金付款憑證,作會計分錄為:
    現(xiàn)金收款憑證是出納人員辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)的依據(jù)。為確保收款憑證的合法、真實和準確,出納人員在辦理每筆現(xiàn)金收入前,都必須首先復(fù)核現(xiàn)金收款憑證,要求認真復(fù)核。
    現(xiàn)金收款憑證的復(fù)核
    現(xiàn)金收款憑證復(fù)核的內(nèi)容:
    (1)現(xiàn)金收款憑證的填寫日期是否正確?,F(xiàn)金收款憑證的填寫日期應(yīng)為編制收款憑證的當天,不得提前或推后。
    (2)現(xiàn)金收款憑證的編號是否正確。有無重號、漏號或不按日期順序編號等情況。
    (3)現(xiàn)金收款憑證記錄的內(nèi)容是否真實、合法、準確,其摘要欄的內(nèi)容與原始憑證反映的經(jīng)濟業(yè)務(wù)內(nèi)容是否相符。
    (4)使用的會計科目是否正確。
    (5)復(fù)核收款憑證的金額與原始憑證的金額是否一致。原始憑證大小寫金額是否相同,有無印章。
    (6)復(fù)核收款憑證“附單據(jù)”欄的張數(shù)與所附原始憑證張數(shù)是否相符。
    (7)收款憑證的出納、制單、復(fù)核、財務(wù)主管欄目是否簽名或蓋章。
    [編輯] 編輯本段現(xiàn)金收付憑證的審核
    現(xiàn)金收付憑證,包括原始憑證和記賬憑證。原始憑證主要有:從銀行提取現(xiàn)金時簽發(fā)的現(xiàn)金支票存根;現(xiàn)金存入銀行時填寫的送款單;零星小額銷售的發(fā)票(副本);職工預(yù)借差旅費以及基層單位借支備用金的借據(jù);收進職工交款的收據(jù)(副聯(lián))等。記賬憑證的現(xiàn)金收款憑證和現(xiàn)金付款憑證。所有現(xiàn)金收付憑證都要進行認真的核對:
    (1)審核現(xiàn)金收付是否符合現(xiàn)金管理制度規(guī)定。
    (2)審核經(jīng)濟業(yè)務(wù)是否真實,有無批準人、經(jīng)辦人簽章。
    (3)進行原始憑證技術(shù)性審核,即規(guī)定項目是否填寫齊全,數(shù)字是否準確,手續(xù)是否完備。
    財會人員根據(jù)審核無誤的現(xiàn)金收付原始憑證編制現(xiàn)金收付記賬憑證。出納人員根
    據(jù)審核無誤的記賬憑證或原始憑證辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),并在收付款憑證上加蓋“收訖”或“付訖”戳記,表示款項已經(jīng)收付,并據(jù)以登記賬簿。
    為了避免重復(fù)編制記賬憑證和重復(fù)記賬,從銀行提取現(xiàn)金或?qū)F(xiàn)金送存銀行時,只編制以貸方為主的付款憑證,據(jù)以收付款和記賬。例如,現(xiàn)金存入銀行時,編制現(xiàn)金付款憑證,作會計分錄為:
    借記“銀行存款”賬戶,貸記“現(xiàn)金”賬戶;從銀行提取現(xiàn)金時,編制銀行存款付款憑證,作會計分錄為:借記“現(xiàn)金”賬戶,貸記“銀行存款”賬戶。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇七
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    今年是我行實施“超常規(guī)、跨躍式發(fā)展戰(zhàn)略”的開局之年,也是實現(xiàn)三年發(fā)展規(guī)劃的第一年。在上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下,我行制定了周密的工作計劃和工作措施,堅決貫徹年初工作會議所制定的的工作思路,確保開好局,起好步。一年來全行干部職工團結(jié)一心,奮力拼搏,取得了豐碩的成果。
    一、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營指標完成情況
    跟往年相比,今年我行發(fā)展已走上快車道,各項業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高,呈現(xiàn)出超常規(guī)的發(fā)展態(tài)勢。
    (1)各項存款快速增長。到年末,全行各項人民幣存款余額85億元,比年初增加6億,同比增加x萬元,增長了x%。其中,人民幣對公存款增加2.2億元、人民幣儲蓄增加3億元、人民幣同業(yè)存款增加0.8億元;外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億;外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源,同業(yè)存款和儲蓄存款也大幅增加,存款增長速度創(chuàng)歷史新高。
    (2)貸款規(guī)模增加,結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。年末,各項貸款余額47億元,比年初增加3億,主要增投于優(yōu)良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款;如pta、投總、鎢業(yè)、眾達、海滄大道等大項目;信貸資產(chǎn)總體上仍保持較高質(zhì)量,不良貸款占比低于3.5%,尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降;但從存量上分析,呆滯貸款有所增加;表內(nèi)收息率預(yù)計達100%以上,綜合收息率預(yù)計達97%,收息水平居全轄前列。
    (3)中間業(yè)務(wù)大幅度增長。今年我行國際結(jié)算和結(jié)售匯總量穩(wěn)居全轄第二位,已逼近第一位。預(yù)計全年將完成國際結(jié)算量2.5億美元、結(jié)售匯約1億美元。外匯業(yè)務(wù)收手續(xù)費收入有較大的增長,預(yù)計可達350萬,相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)也有大幅增長,成為另一個新的利潤來源。
    (4)經(jīng)營利潤成倍增加。200x年,我行實現(xiàn)利潤總額達0.85億元(含結(jié)售匯收入),其中人民幣利潤約為7700萬,外匯利潤約為450萬美元,結(jié)售匯手續(xù)費收入約為350萬元。人均利潤達25萬元。同過去幾年的創(chuàng)利水平相比,今年我行的利潤水平實現(xiàn)了跨躍式的發(fā)展。
    二、主要工作措施和成功經(jīng)驗
    (一)細分市場,準確定位,抓住重點,積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。200x年,我行將對公市場細分為“五個一”,即一個港口、一條大道、一個房地產(chǎn)、一批項目及一個信托公司。明確了目標定位后,我們建立了一套反應(yīng)靈敏、決策快速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的市場營銷機制,創(chuàng)造性地開展工作,全方位拓展市場。具體做法有:提升經(jīng)營層次,對規(guī)模大、要求高的重點優(yōu)良客戶將責任主體提升到業(yè)務(wù)部,1000萬美元以上的項目直接由行長負責攻關(guān)和談判;組建強有力的攻關(guān)小組,把全行攻關(guān)能力較強的人員集中起來組成強力攻關(guān)小組,對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進行組合,集團作戰(zhàn),上下聯(lián)動,精兵攻堅。突出競爭優(yōu)勢,抓住我行深入推行企業(yè)文化建設(shè)的契機,在服務(wù)上大做文章,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶,大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)品種,為客戶提供一攬子服務(wù)方案,爭取在服務(wù)的深度和廣度上優(yōu)于他行;行領(lǐng)導(dǎo)以身作則,帶頭攻關(guān),保證至少一半的時間用于走訪客戶,重點客戶堅持每月拜訪一次,重視改善和提高銀企關(guān)系。通過不懈的努力,今年我行新爭取了一批有價值上檔次的客戶,如德彥紙業(yè)、金桐化學、豐龍水產(chǎn)、廈信國托、海滄醫(yī)院等重點客戶,同時還儲備了飛騰、珍珠灣、出口加工區(qū)、國際貨柜等一批有潛力的項目,為我行今后兩三年的業(yè)務(wù)迅速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。
    (二)堅持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新,多方位發(fā)展零售業(yè)務(wù)。今年我行抓住代客理財資金歸集、農(nóng)電改造代繳費、推行vip服務(wù)等重點工作,抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn),以爭取有價值的私人客戶為重點,大力營銷零售業(yè)務(wù)。一是開展規(guī)范化服務(wù)流程演練,提高服務(wù)水平,為儲戶提供標準化的服務(wù);二是加大吸收理財資金力度,抓住理財資金主要靠努力的特點,全行動員,針對周邊的商戶、村戶和老客戶,有效地吸收理財資金。三是對海滄炒股大戶進行摸底,動態(tài)跟蹤,吸收股市回流資金。四是推出了私人業(yè)務(wù)vip服務(wù)方案,開設(shè)vip優(yōu)先通道,建立vip客戶檔案,實施差別式服務(wù),為有價值的私人大客戶提供一攬子理財服務(wù)方案;五是加大宣傳力度,借農(nóng)網(wǎng)改造東風,開展“走進千家萬戶活動”,歷時一個月,各網(wǎng)點積極參與,以農(nóng)電改造繳費一卡通為宣傳重點,以電影下鄉(xiāng)和業(yè)務(wù)宣傳為媒介,全行總動員,走進城鄉(xiāng)的每一個角落,加大我行對農(nóng)村業(yè)務(wù)市場的滲透力度,宣傳了我行的業(yè)務(wù),提高了我行的社會知名度。通過一系列富有成效的工作,至年末,我行各項儲蓄余額約為_億元,約比年初增加_億元,完成分行下達的任務(wù),增幅為歷年來的水平。
    (三)加大貸款營銷力度,擴大貸款規(guī)模,不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。為增強長期發(fā)展?jié)摿Γ覀儚哪瓿蹰_始就非常重視加快貸款營銷工作,積極爭取擴大貸款規(guī)模,帶動對公存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。一是優(yōu)良客戶的貸款營銷,針對pta、翔大、眾騰、柳業(yè)、多威、投總等重點企業(yè),加大授信額度,主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷,如飛騰、珍珠灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量,把更多的貸款投向雙優(yōu)客戶,從而帶動存量的優(yōu)化,實現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理的基礎(chǔ)工作中,支行以嚴格實施預(yù)警預(yù)報制度為核心,全面提高信貸資產(chǎn)管理水平。首先,嚴把貸款準入關(guān),貸款發(fā)放堅持雙優(yōu)戰(zhàn)略,對可貸可不貸的堅決不貸;其次,堅持貸款客戶的分類管理,實行主動退出,逐步壓縮一般客戶,主動淘汰劣質(zhì)客戶。三是嚴格實施信貸管理的預(yù)警預(yù)報制度,使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經(jīng)理的日常工作,加大對此項工作的考核與獎懲。至年末,我行本外幣各項貸款余額超過10億元,比年初增加3億元。其中優(yōu)良客戶及低風險業(yè)務(wù)的貸款占比達90%以上。
    (四)努力提高資金營運水平,爭取限度地實現(xiàn)利潤。從年初開始,我行就加大對我行各季度資金營運狀況的分析,找出解決問題的辦法;辦公室在行政后勤保障上也十分強調(diào)節(jié)約費用開支,加強了費用控制,制訂了一系列有效的辦法,如加強對車輛費用,水電郵等營運費用的控制,加強對業(yè)務(wù)招待費和公雜費的管理,把錢用在業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵上。網(wǎng)點無效益的事不干,無效益的費用不花,全方位增收節(jié)支。業(yè)務(wù)部門還堅持每日做好重點企業(yè)資金進出的監(jiān)控和調(diào)度,優(yōu)化頭寸運用效率,提高了經(jīng)營的效益。針對海滄外資客戶較多,以及我行國際業(yè)務(wù)從業(yè)人員綜合素質(zhì)較高的特點,我行十分重視抓住機遇發(fā)展國際業(yè)務(wù)。今年來,我行通過加強客戶經(jīng)理培訓,進一步提高從業(yè)人員的素質(zhì)和水平;在服務(wù)上,確保上門收單,提高辦事效率,保證工作的時效;同時,以國際結(jié)算為龍頭,積極拓展進出口項下的融資業(yè)務(wù)。在國際業(yè)務(wù)營銷策略上,做足已有客戶,不斷擴大群體,重點抓好pta的開證業(yè)務(wù),確保份額;爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額;實現(xiàn)在德彥、金達威等客戶國際結(jié)算的突破。至本年末,我行的國際結(jié)算量預(yù)計達到2.6億美元,結(jié)售匯達1億美元,國際業(yè)務(wù)手續(xù)費收入達350萬元人民幣,外匯利潤45萬美元,兩項合計650萬元人民幣,約占總利潤的45%。同時,狠抓清收工作。一是嚴格把關(guān),不符合條件的不良貸款不盤;另一方面只要符合盤活規(guī)定三原則的,要大膽盤活。針對客戶經(jīng)理對盤活舊貸有擔憂的思想問題,支行重申一要認真審批嚴格把關(guān)。二是符合分行盤活原則的企業(yè),要有負責任的態(tài)度大膽盤;如果客戶經(jīng)理在這個問題上消極對待,支行將嚴肅處理;三是明確各階段的重點清非目標,一戶一策,加大進度的落實,每日追蹤;對賴帳不還的企業(yè)拿出典型,實施有效手段進行催收。四是抓緊農(nóng)貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分,但今年總體效果不明顯;五是積極清收大戶欠息和表外應(yīng)收未收利息。通過努力,今年我行不良貸款上半年實現(xiàn)了下降,下半年受貸款形態(tài)調(diào)整影響,預(yù)計使年末數(shù)比年初增400多萬元。綜合收息率預(yù)計將達到97%,完成分行下達的目標。
    (五)深化改革,強化管理,提升服務(wù)品質(zhì)和競爭力。今年,我行首先進行了更深入的三項制度改革。在人事用工改革方面,全面推行中層干部競聘制,通過內(nèi)部競爭引進人才和引進相結(jié)合,不斷提高中層管理人員素質(zhì)。實施全員競爭上崗,實行內(nèi)部流動摘牌,一年一選擇,半年一微調(diào),優(yōu)化勞動組合。在收入分配改革方面,制定了綜合考核辦法,對各網(wǎng)點全面推行內(nèi)部模擬計價,根據(jù)網(wǎng)點的綜合效益、工作質(zhì)量和數(shù)量來拉開差距。對不同崗位,綜合考慮難易程度、勞動強度、風險程度、地域條件等四項因素,科學制定崗位系數(shù),向關(guān)鍵崗位傾斜,推行客戶經(jīng)理等級制,真正調(diào)動員工的積極性。在組織機構(gòu)上,推行扁平化管理,實施上收事后復(fù)核等措施。通過積極推進三項制度改革,逐步建立了科學合理的競爭、激勵和淘汰機制。設(shè)立助理崗位鍛煉了年輕干部。調(diào)整崗位系數(shù),進行雙向選擇摘牌。其次,探索嚴格管理和科學管理相結(jié)合的新路子,促進管理上臺階。在內(nèi)部管理方面,今年我行繼續(xù)健全規(guī)章制度建設(shè),完善執(zhí)行、監(jiān)督、檢查機制。
    嚴格執(zhí)行《__行員工手冊》,使全行養(yǎng)成遵章守紀的好習慣;加大監(jiān)督檢查力度。行領(lǐng)導(dǎo)每月至少應(yīng)對基層網(wǎng)點檢查一次,主管部門每月至少對基層網(wǎng)點全面檢查二次,加強社會監(jiān)督員的社會督查力度,把內(nèi)部管理水平與效益工資相掛鉤。建立警示制度,對管理不力、業(yè)務(wù)停滯或存在其他問題的中層管理者進行書面警示,直至免去職務(wù)。加強財務(wù)核算管理工作,推行責任會計制度,提高收益降低費用成本。對各業(yè)務(wù)經(jīng)營網(wǎng)點進行收益核算,實行績效掛鉤和利潤費用掛鉤的辦法,以利潤貢獻確定收入分配和業(yè)務(wù)發(fā)展費用,提高費用效益比。同時,重視加強財產(chǎn)管理、車輛管理和辦公用品招標采購,控制管理成本,減少費用支出。引入iso9000質(zhì)量管理體系。在行領(lǐng)導(dǎo)的積極倡導(dǎo)下,經(jīng)過行長辦公會的集體慎重討論和研究,我行于今年7月啟動iso工程,塑造服務(wù)品牌。通過制定和實施質(zhì)量方針和質(zhì)量目標、內(nèi)部審核和管理評審,顧客評價程序、文件資料控制程序、不合格品控制、糾正預(yù)防和改進程序等一系列全新的管理和服務(wù)措施,力爭通過一段時期的實踐,逐步塑造一流服務(wù)的品牌銀行形象。第三,開展“創(chuàng)一流服務(wù),樹農(nóng)行品牌”活動,追求服務(wù)上檔次。我行十分重視加強和改進服務(wù)工作,多次研究和部署改進服務(wù)的有效措施,通過形式多樣的活動,加強了全行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)的觀念,使今年我行的整體服務(wù)水平又有新的提高。一是堅持了去年“一流服務(wù)現(xiàn)象會”總結(jié)出來的一些行之有效的措施,如推行每周升旗儀式、班前講評制、每日一星、值班經(jīng)理制等制度化活動,并使這些措施得到鞏固、加強和提高;二是堅持深入開展服務(wù)技能練兵和比賽、規(guī)范化服務(wù)流程演練,以及開展銀企座談會、企業(yè)財務(wù)人員培訓、業(yè)務(wù)宣傳等行之有效的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)主題活動。尤其是開展“紅五月文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)月”活動,著力在服務(wù)的廣度和深度上做文章。此項活動,使我行的業(yè)務(wù)成績逐步攀升。下半年,我行又開展了以宣傳農(nóng)電改造代繳費業(yè)務(wù)的“走進千家萬戶活動”,通過電影下鄉(xiāng)的新形式,提高我行對農(nóng)村儲戶的服務(wù)水平,宣傳了農(nóng)行的形象;三是服務(wù)創(chuàng)新。今年以來,支行營業(yè)部通過推行重點客戶的雙線服務(wù)工作,取得良好成績,重點客戶業(yè)務(wù)增長成為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的最主要動力。下半年推出的私人業(yè)務(wù)vip服務(wù),也在海滄地區(qū)引起很好的反響,為我行儲蓄工作開辟了新思路。此外,我們還推出了免填單服務(wù)等有效的服務(wù)新形式,贏得了客戶贊揚。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇八
    xxxx年已經(jīng)過去,回望我今年整體的工作情況,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識,提高專業(yè)技能,完善服務(wù)素質(zhì),在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè),經(jīng)驗日益豐富,越來越自信的為客戶提供滿意的服務(wù),銀行對公柜員年終總結(jié)。一年多以來,在xx銀行的大家庭里,我逐漸從懵懂走向成熟?,F(xiàn)將本人在這一年中的工作情況,總結(jié)如下:
    一、勤奮努力,愛崗敬業(yè)。在擔任儲蓄工作時,堅持每日營業(yè)終了做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù),整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊,蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務(wù),細致地解決客戶問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應(yīng)對,不傷和氣,面對客戶的稱贊,謙虛謹慎,不驕不躁。經(jīng)過不斷努力學習,在實際工作中持續(xù)磨練,現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)及規(guī)章制度,逐漸成為一名業(yè)務(wù)熟手。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,窗口的業(yè)務(wù)攀升,我不斷總結(jié)經(jīng)驗,提高速度,單月業(yè)務(wù)量接近xx筆,日均業(yè)務(wù)量近xx筆。這迫使我不斷提醒自己要認真再認真,嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度操作流程來辦理各項業(yè)務(wù),并連續(xù)數(shù)月無差錯。
    二、團隊協(xié)作,共同進步。銀行工作需要的是集體合作,一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好,還要與同事互相幫助。與同事交流經(jīng)驗,向他們學習,也將自己的經(jīng)驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質(zhì)提高了,支行的業(yè)務(wù)水平才能上一個臺階。
    三、強化業(yè)務(wù)學習,提高自身綜合素質(zhì)。我積極參加金融業(yè)相關(guān)各項考試,考取了xxxx。拓展業(yè)務(wù)知識,利用休息時間來柜面學習掌握會計柜業(yè)務(wù)。在同事的幫助下,我學了不少東西,真的是“三人行,必有我?guī)熝伞薄?BR>    雖然各方面取得了進步,但我仍然存在著不足,如點鈔雖將將達標,但是還需要繼續(xù)努力,不斷提高。
    總而言之,在這一年工作中,我嚴格遵守xx銀行各項規(guī)章制度,嚴格要求自己,對客戶服務(wù)熱忱、對同事關(guān)心友愛、和同事關(guān)系融洽,能夠精誠合作、對領(lǐng)導(dǎo)交代的工作能夠認真完成。在不斷提高工作技能的同時,積極學習金融業(yè)理論知識,并參加相關(guān)考試來努力充實自己。感謝這一年多來領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心和幫助,我會在xxxx年的工作中再接再厲,與xx銀行共同成長,謝謝!
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇九
    __年已經(jīng)過去,回望我今年整體的工作情況,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識,提高專業(yè)技能,完善服務(wù)素質(zhì),在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè),經(jīng)驗日益豐富,越來越自信的為客戶提供滿意的服務(wù),銀行對公柜員年終總結(jié)。一年多以來,在_銀行的大家庭里,我逐漸從懵懂走向成熟?,F(xiàn)將本人在這一年中的工作情況,總結(jié)如下:
    一、勤奮努力,愛崗敬業(yè)。在擔任儲蓄工作時,堅持每日營業(yè)終了做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù),整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊,蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務(wù),細致地解決客戶問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應(yīng)對,不傷和氣,面對客戶的稱贊,謙虛謹慎,不驕不躁。經(jīng)過不斷努力學習,在實際工作中持續(xù)磨練,現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)及規(guī)章制度,逐漸成為一名業(yè)務(wù)熟手。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,窗口的業(yè)務(wù)攀升,我不斷總結(jié)經(jīng)驗,提高速度,單月業(yè)務(wù)量接近_筆,日均業(yè)務(wù)量近_筆。這迫使我不斷提醒自己要認真再認真,嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度操作流程來辦理各項業(yè)務(wù),并連續(xù)數(shù)月無差錯。
    二、團隊協(xié)作,共同進步。銀行工作需要的是集體合作,一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好,還要與同事互相幫助。與同事交流經(jīng)驗,向他們學習,也將自己的經(jīng)驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質(zhì)提高了,支行的業(yè)務(wù)水平才能上一個臺階。
    三、強化業(yè)務(wù)學習,提高自身綜合素質(zhì)。我積極參加金融業(yè)相關(guān)各項考試,考取了__。拓展業(yè)務(wù)知識,利用休息時間來柜面學習掌握會計柜業(yè)務(wù)。在同事的幫助下,我學了不少東西,真的是“三人行,必有我?guī)熝伞薄?BR>    雖然各方面取得了進步,但我仍然存在著不足,如點鈔雖將將達標,但是還需要繼續(xù)努力,不斷提高。
    總而言之,在這一年工作中,我嚴格遵守_銀行各項規(guī)章制度,嚴格要求自己,對客戶服務(wù)熱忱、對同事關(guān)心友愛、和同事關(guān)系融洽,能夠精誠合作、對領(lǐng)導(dǎo)交代的工作能夠認真完成。在不斷提高工作技能的同時,積極學習金融業(yè)理論知識,并參加相關(guān)考試來努力充實自己。感謝這一年多來領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心和幫助,我會在__年的工作中再接再厲,與_銀行共同成長,謝謝!
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇十
    在以往的審計、稽核以及檢查中時常發(fā)現(xiàn)一種現(xiàn)象,一些網(wǎng)點在為客戶辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時,由于營業(yè)網(wǎng)點或柜員尾箱現(xiàn)金不足,且在不能及時辦理現(xiàn)金調(diào)繳的情況下,通過先存款后取款的方式完成交易;從表面上看不存在的風險,同時縮短了業(yè)務(wù)辦理的時間,實際上柜員逆流程辦理“先收后付”,違反了現(xiàn)金類業(yè)務(wù)操作的有關(guān)規(guī)定。該類交易往往金額較大,存在一定的風險隱患,一旦單據(jù)由于密碼掛失、法院扣劃、虛存資金被通兌支取或其他非正常原因而無法正常支取,及有可能造成資金損失。
    分析對大額現(xiàn)金收付(轉(zhuǎn)賬)業(yè)務(wù)逆流程操作的原因,營業(yè)機構(gòu)庫存現(xiàn)金或柜員尾箱余額不足是誘因,部分營業(yè)機構(gòu)柜員對ccbs系統(tǒng)存取款轉(zhuǎn)賬功能掌握不夠全面,是造成逆程序先存后取的根本原因。
    為規(guī)范前臺操作,防范操作風險,現(xiàn)根據(jù)各種賬戶的交易情況,分別對各種情況應(yīng)正確使用的交易及有關(guān)事項明確如下:
    一、付款方為銀行卡(不含理財卡)
    1.銀行卡轉(zhuǎn)銀行卡:啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。 2.銀行卡轉(zhuǎn)活期:啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。3.銀行卡轉(zhuǎn)定期(不含理財卡內(nèi)定期子賬戶):
    個人定期存款開戶”交易。
    3)轉(zhuǎn)賬存入通知存款一戶通時,啟用“1632定期續(xù)存”交易。4.銀行卡轉(zhuǎn)內(nèi)部賬:啟用“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。
    二、付款方為活期
    1.活期轉(zhuǎn)銀行卡:啟用“1123活期一本通支取”交易。 2.活期轉(zhuǎn)活期:啟用“1123活期一本通支取”交易。3.活期轉(zhuǎn)定期(不含理財卡內(nèi)定期子賬戶):
    1)轉(zhuǎn)入定期一本通存折時,啟用“1622一本通續(xù)存”交易; 2)轉(zhuǎn)開儲蓄存單(特種儲蓄存單)/儲蓄存折時啟用“1631個人定期存款開戶”交易。
    3)轉(zhuǎn)賬存入通知存款一戶通時,啟用“1632定期續(xù)存”交易。4.活期轉(zhuǎn)內(nèi)部賬:啟用“1123活期一本通支取”交易。
    三、付款方為定期(不含理財卡內(nèi)定期子賬戶)1.定期轉(zhuǎn)銀行卡:
    1)定期一本通存折轉(zhuǎn)入銀行卡時,啟用“1623定期一本通支取”交易;
    2)儲蓄存單(特種儲蓄存單)/儲蓄存折轉(zhuǎn)入銀行卡時啟用“1633定期存折支取”交易。
    2.定期轉(zhuǎn)活期:
    1)定期一本通存折轉(zhuǎn)入活期時,啟用“1623定期一本通支取”交易;
    2)儲蓄存單(特種儲蓄存單)/儲蓄存折轉(zhuǎn)入銀行卡時啟用
    “1633定期存折支取”交易。
    3.定期轉(zhuǎn)定期(不含理財卡內(nèi)定期子賬戶):
    1)轉(zhuǎn)入定期一本通賬戶或轉(zhuǎn)開與轉(zhuǎn)出定期賬戶同一客戶編號名下儲蓄存單(或特種儲蓄存單)時,啟用“1635個人定期轉(zhuǎn)定期存款”交易。
    2)轉(zhuǎn)開他人名下或轉(zhuǎn)開多個定期賬戶時,可先啟用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易轉(zhuǎn)入/開活期一本通賬戶后,再啟用“1631個人定期存款開戶”交易轉(zhuǎn)開儲蓄存單(或特種儲蓄存單)/儲蓄存折。
    3)轉(zhuǎn)賬存入一戶通時啟用“1623定期一本通支取”交易。4.定期轉(zhuǎn)內(nèi)部賬:
    1)定期一本通存折轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬時,啟用“1623定期一本通支取”交易。
    2)儲蓄存單(特種儲蓄存單)/儲蓄存折轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬時啟用“1633定期存折支取”交易。
    四、付款方為內(nèi)部賬
    1.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)銀行卡:啟用“5107內(nèi)部賬轉(zhuǎn)卡”交易。 2.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)活期:啟用“1122活期一本通續(xù)存”交易。3.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)定期(不含理財卡內(nèi)定期子賬戶):
    1)轉(zhuǎn)入定期一本通存折時,啟用“1622一本通續(xù)存”交易; 2)轉(zhuǎn)開儲蓄存單(特種儲蓄存單)/儲蓄存折時,啟用“1631個人定期存款開戶”交易。
    3)轉(zhuǎn)賬存入一戶通時,啟用“1632定期續(xù)存”交易。
    五、付款方為理財卡內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)入卡外賬戶
    1.理財卡內(nèi)活期子賬戶/定期子賬戶轉(zhuǎn)銀行卡:啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易或“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。啟用5306時,先打印存款憑條,后打印取款憑條;啟用5106時打印轉(zhuǎn)帳憑條;理財卡內(nèi)定期子賬戶轉(zhuǎn)卡外銀行卡時轉(zhuǎn)帳金額為本息合計數(shù)。
    2.理財卡內(nèi)活期子賬戶/定期子賬戶轉(zhuǎn)活期:啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易。理財卡內(nèi)定期子賬戶轉(zhuǎn)卡外活期時轉(zhuǎn)帳金額為本息合計數(shù)。
    3.理財卡內(nèi)活期子賬戶/定期子賬戶轉(zhuǎn)定期:
    1)轉(zhuǎn)入定期一本通賬戶或一戶通時,啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易;轉(zhuǎn)帳金額為本息合計數(shù)。轉(zhuǎn)入賬戶的開戶日為轉(zhuǎn)帳當日。
    2)轉(zhuǎn)開定期存單(特種儲蓄存單)時或轉(zhuǎn)開多個定期賬戶時,先啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易,將卡內(nèi)定期存款轉(zhuǎn)入卡內(nèi)活期子賬戶,再啟用 “1631個人定期存款開戶”交易轉(zhuǎn)開儲蓄存單(特種儲蓄存單)/儲蓄存折。
    六、收款方為理財卡內(nèi)定期子賬戶
    1.卡外賬戶轉(zhuǎn)入卡內(nèi)定期子賬戶時,啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡外轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易。
    2.一個定期賬戶轉(zhuǎn)開理財卡內(nèi)多個定期子賬戶時,可先啟用
    “1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易,轉(zhuǎn)入理財卡活期子賬戶后,再啟用“5306理財卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易。
    七、“1635定期轉(zhuǎn)定期”辦理轉(zhuǎn)賬存款的同時加現(xiàn)金轉(zhuǎn)存的注意事項
    1、系統(tǒng)支持轉(zhuǎn)出賬戶的銷戶或部分支取后本金轉(zhuǎn)存、本息合計轉(zhuǎn)存、本息合計加現(xiàn)金轉(zhuǎn)存、以及部分金額轉(zhuǎn)存的業(yè)務(wù)。
    2、“存單存折印刷號”欄位:為銷戶賬戶所屬的存單憑證號碼或定期一本通號碼。
    3、“部提存單存折印刷號”欄位:為銷戶賬戶是存單且部提時,此欄位要輸入剩余金額新打印新存單的憑證號碼。
    4、“開戶金額”欄位:新開賬戶的存款金額,可以按實際開戶金額輸入(可以大于銷戶賬戶的本息合計),如不輸入,系統(tǒng)默認銷戶賬戶的本息合計金額轉(zhuǎn)存。
    5、“新存單存折印刷號”欄位:輸入新開賬戶的存單憑證號碼。
    各網(wǎng)點在辦理賬戶間轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時,原則上必須按照上述規(guī)定啟用相關(guān)轉(zhuǎn)賬交易。如遇轉(zhuǎn)賬交易不能滿足業(yè)務(wù)(如定期一本通支取后購買保險繳納保險費等)需要,必須先轉(zhuǎn)入客戶名下的活期賬戶,不得轉(zhuǎn)入他人名下賬戶進行過渡。發(fā)現(xiàn)異常時,經(jīng)辦網(wǎng)點應(yīng)及時逐級上報,妥善處理。
    特別鳴謝為本期欄目提供資料的連云港分行,希望各行積極提供資料,為全省網(wǎng)點做好服務(wù)。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇十一
     在我們大學最后一年里,一般都是在社會參加實習。大家清楚
    大學生實習工作報告
    怎么寫嗎?讓我們一起閱讀這篇
    大學生銀行會計實習報告
    ,學習怎么寫實習報告吧!
     2xx年過去了,我進入工商銀行這個大家庭已經(jīng)有半年了。
     感謝工商銀行,路支營業(yè)廳和永前支行在過去的6個月里給了我不斷學習和鍛煉的機會。
     新年伊始,為了給今年的工作打下良好的基礎(chǔ),我將對過去半年的培訓和工作進行總結(jié):
     首先,在路支營業(yè)廳實習的一個月,讓我對銀行的現(xiàn)金柜工作有了初步而形象的認識。
     并在韋國祥師父的指導(dǎo)下進行了實踐。
     正是這種有效的接觸,使我在此后的培訓中能夠很快的熟悉所學知識和技能,順利的完成培訓任務(wù)。
     其次,在參加新進員工的入行培訓過程中,我作為柳州分行的組長,在副組長和各位同事的支持配合下,努力營造學習氛圍,積極參加各項活動,圓滿完成了培訓任務(wù)。
     我們不僅取得了氣排球聯(lián)賽的第二、第三名,而且在結(jié)業(yè)考試中取得了優(yōu)秀的成績。
     我和另一位同事榮獲優(yōu)秀學員,并且我很榮幸的作為優(yōu)秀學員代表在結(jié)業(yè)典禮上發(fā)言。
     通過培訓,我學習了工行的基本知識,全面了解了工行的各項業(yè)務(wù),并掌握了一些臨柜基本技能,為今后的工作打下了基礎(chǔ)。
     在培訓期間的朝夕相處,更是讓我跟同事們結(jié)下了深厚的友誼。
     再次,進入永前支行見習的兩個月,在所內(nèi)各位前輩的幫助和指導(dǎo)下,通過不斷實踐不斷學習,我才真正成長為一名獨立的柜員。
     永前支行地處社區(qū)中心,每天業(yè)務(wù)繁忙,客流量大,對于如何應(yīng)對臨柜工作,我總結(jié)了以下幾點:第一,細心謹慎,戒驕戒躁。
     與錢打交道,必須保持高度集中,否則一個分身就會造成不必要的損失。
     即使長時間不出差錯,也不得大意,要保持一顆平常心,認真對待每一筆業(yè)務(wù),不可因程序簡單而放松,亦不可因自我感覺良好而大意。
     第二,放寬心態(tài),善待每一位顧客。
     對于老年顧客的各種活動不便,要耐心等待,用微笑打消老人的緊張。
     對態(tài)度蠻橫的顧客,亦要用微笑撫平其煩躁。
     我發(fā)現(xiàn)在服務(wù)工作中微笑是無往不利的法寶,一個微笑往往頂?shù)纳?0句解釋。
     顧客是面鏡子,你用微笑面對她,她也會用微笑回報你。
     第三,堅持學習,全面掌握各項業(yè)務(wù)。
     顧客問的問題千奇百怪,作為臨柜人員代表的是工行的形象,是工行的窗口,顧客在你這里得不到回答,自然會認為是銀行的用人不當,進而會對工行留下不佳印象。
     而且柜臺是的廣大顧客是潛在的中高端客戶群,如果業(yè)務(wù)熟練,知識全面,可以及時向顧客宣傳工行的新政策或者新產(chǎn)品,抓住每一個潛在資源。
     第四,虛心請教,勤做筆記。
     遇到不懂的問題就要請教所里的前輩,每解決一個問題就要拿本子記下來,以便下次遇上能夠順利解決。
     好記性不如爛筆頭,多看多記多聽,潛移默化中個人業(yè)務(wù)能力會有所提高。
     1引言
     根據(jù)學校的要求,本人在2xx-x年2月21日開始為期五周的時間在中國銀行蘇州吳中支行進行了畢業(yè)實習。
     在中國銀行吳中支行實習期間,在單位指導(dǎo)老師的幫助、指導(dǎo)和教育下,我熟悉了中國銀行的主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動,系統(tǒng)地學習并較為深刻地掌握了中國銀行各方面的實務(wù)工作,對關(guān)于銀行經(jīng)營和管理的理論知識和各方面實際工作能力都得到了不錯地鍛煉和提高。
     也明白了理論與實踐相結(jié)合的重要性。
     現(xiàn)在就將這次畢業(yè)實習的具體情況及心得體會作一個系統(tǒng)的歸總和小結(jié)。
     2實習時間
     3實習地點
     中國銀行蘇州吳中支行
     4實習的目的
     通過在中國銀行實習進一步了解和鞏固在學校期間所學的各門金融學課程的基本理論和基礎(chǔ)知識,學會理論聯(lián)系實際,增強自我解決實際問題的能力。
     通過在中國銀行的實習,達到學校的社會實踐要求,并在單位指導(dǎo)老師的指導(dǎo)、幫助和教育下,熟悉中國銀行的主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動,較為系統(tǒng)地學習銀行個人金融管理工作和日常業(yè)務(wù)的操作流程。
     5企業(yè)概況
     5.1中國銀行介紹
     中國銀行,全稱中國銀行股份有限公司,是中國大型國有控股商業(yè)銀行之一。
     中國銀行的業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行和保險領(lǐng)域,旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機構(gòu),在全球范圍內(nèi)為個人和公司客戶提供全面和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
     按核心資本計算,2008年中國銀行在英國《銀行家》雜志“世界1000家大銀行”排名中列第10位。
     中國銀行通過全資子公司中銀集團保險有限公司及其附屬和聯(lián)營公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。
     其中,在香港擁有中銀集團保險有限公司及其六家分公司、中銀集團人壽保險有限公司、東亮保險專業(yè)有限公司和堡宜投資有限公司,在內(nèi)地擁有中銀保險有限公司,澳門地區(qū)有聯(lián)豐亨保險有限公司。
     成立于1992年7月的中銀集團保險有限公司在香港保險市場經(jīng)營一般保險業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)品種齊全繁多,業(yè)務(wù)量多年位居當?shù)赝瑯I(yè)前列。
     中國銀行是中國國際化程度最高的商業(yè)銀行。
     1929年,中國銀行在倫敦設(shè)立了中國金融業(yè)第一家海外分行。
     此后,中國銀行在世界各大金融中心相繼開設(shè)分支機構(gòu)。
     目前,中國銀行擁有遍布全球29個國家和地區(qū)的機構(gòu)網(wǎng)絡(luò),其中境內(nèi)機構(gòu)超過10,000家,境外機構(gòu)600多家。
     1994年和1995年,中國銀行先后成為香港、澳門的`發(fā)鈔銀行。
     2006年6月1日、7月5日,中國銀行先后在香港證券交易所和上海證券交易所成功掛牌上市,成為首家a+h發(fā)行上市的國有商業(yè)銀行。
     按截至2007年12月31日的市值計算,中國銀行為全球第四大銀行。
     5.2關(guān)于中國銀行的業(yè)務(wù)
     商業(yè)銀行業(yè)務(wù)是中國銀行的傳統(tǒng)主營業(yè)務(wù),包括公司金融業(yè)務(wù)、個人金融業(yè)務(wù)及金融市場業(yè)務(wù)。
     6實習過程
     在這次實習過程中可以說真的是獲益良多,大致上掌握了中國銀行的各項業(yè)務(wù),熟悉了銀行日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等等,從客觀上對自己所學的有關(guān)銀行方面的各項知識和理論有了更深一層的認識。
     在實習期間,我能夠做到虛心學習,認真工作,認真地完成各項工作任務(wù),并與同事建立了良好的關(guān)系,得到了行里員工的一致認可。
     6.1在銀行大堂和顧客接觸,了解和滿足他們的需求
     在銀行大堂跟著大堂經(jīng)理學習,大堂經(jīng)理是連接客戶、高柜柜員、客戶經(jīng)理的紐帶,因此首先就得學習柜面相關(guān)知識,才能更好的解答客戶問題,引導(dǎo)客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù),維持大堂秩序,減輕柜員的工作量,提高整體服務(wù)效率。
     營業(yè)中的禮儀主要有四大內(nèi)容:解答客戶問題、營業(yè)中分流客戶、維護大堂秩序、適當理財產(chǎn)品的營銷。
     在此段時間我學會了如何跟顧客進行溝通,如何使顧客對我們的服務(wù)感到滿意,另外還有就是要盡心盡力地去幫助他們,例如是幫助他們填寫單據(jù)或是教他們正確使用自動柜員機,還有就是解答他們有關(guān)理財產(chǎn)品的問題。
     由于實習的時候正值央行加息,所以有很多老年客戶來銀行辦理轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù),對這么年長的客戶,需要提供取號、填寫存單、核對、領(lǐng)去休息區(qū)等候以及領(lǐng)去柜臺辦理業(yè)務(wù)等一系列的服務(wù)。
     當然在服務(wù)的過程中最重要的是學會微笑服務(wù)。
     6.2到吳中西路支行學習,了解銀行的基本業(yè)務(wù)及其流程
     我在網(wǎng)點從事的是柜員工作,中國銀行儲蓄業(yè)務(wù)實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務(wù),即開戶、存取現(xiàn)金、掛失、解掛、大小鈔兌換,、受理中間業(yè)務(wù)等。
     憑證由每個柜員單獨進行帳務(wù)處理,記帳。
     但是每個柜員所制的單據(jù)都要交予相關(guān)行內(nèi)負責人先審核,然后再傳遞到上級行事后稽核。
     而我要做的就是學習柜員間每天交接工作時的對賬,對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續(xù)等等。
     而柜員間對賬也是很有程序的,一般先清點現(xiàn)金,然后再是清點重要空白憑證如存折,銀行卡,存單等等。
     通過與業(yè)務(wù)員的接觸,我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業(yè)務(wù)方面的知識。
     我還學習了交易代碼和一些操作流程。
     以及明白了銀行系統(tǒng)中事中監(jiān)督和事后監(jiān)督的重大意義。
     另外,在這個過程中,我還學習了點鈔、憑證翻打、文字錄入等技能,這都是一個合格柜員的基本功,雖然這些事情在我沒接觸之前覺得很難,第一次接觸的時候覺得很復(fù)雜,但接觸多了,我才發(fā)現(xiàn)這都是熟能生巧的事。
     每天練習了也就覺得沒那么困難了。
     在網(wǎng)點,我還學了一些對公業(yè)務(wù)。
     銀行對公業(yè)務(wù)中最常見的是票據(jù)業(yè)務(wù)。
     在票據(jù)業(yè)務(wù)中第一步是票據(jù)的核驗,主要是核驗印鑒,每個開戶的單位都會在銀行里留下自己印鑒的模板。
     在核印鑒的時候,首先利用的是電子核鑒系統(tǒng),如果電子核鑒系統(tǒng)通過的話就可以辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù),但是有時候,由于印泥的質(zhì)量問題,或者是敲章的時候方法不對,使得印鑒在機器中不能核驗通過,這時候就要借助手工的方法。
     手工的方法是要先找出單位在銀行開戶時預(yù)留的印鑒卡,然后把支票上的印章折掉一部分,把剩余的部分與印鑒卡上的核對,這里面最關(guān)鍵的一點是不能自己說通過就行了,要得到業(yè)務(wù)經(jīng)理的許可,也就是說要讓業(yè)務(wù)經(jīng)理也核對一遍。
     由于從2011年3月1日開始,央行發(fā)出通知使用新的票據(jù),所以3月1日前后對公柜臺特別擁擠,我的一個新的任務(wù)就是賣支票,支票包括現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票兩類,在空白支票上要敲好銀行的行號,名稱,還有開戶單位的賬號等,這幾天下來,我每天的手都是酸酸的,不過能得到客戶的一句肯定或者一聲謝謝,再累我也覺得值了。
     6.3到業(yè)務(wù)管理部學習,了解中行日常的后臺運作
     業(yè)務(wù)管理部屬于中行的后臺管理部門,對于中行的日常運行起著舉足輕重的作用。
     在業(yè)務(wù)管理部,我閱覽一些余額表和憑證,還學會了如何使用復(fù)印機,打印機,掃描機和傳真機。
     業(yè)務(wù)管理部的重要職能之一是收發(fā)各類郵件。
     銀行有一個郵件收發(fā)的系統(tǒng),在這里你能看到各種notes,當然省行的一些文件也是通過這個系統(tǒng)下發(fā)的,在漸漸了解了部門的職能,接著就開始了最基層的工作“轉(zhuǎn)發(fā)郵件”。
     這是一項細活,有從省行發(fā)來的各種加急通知,需要轉(zhuǎn)發(fā)至本行內(nèi)部相應(yīng)的部門或本市各支行有關(guān)部門。
     這份工作要求你能用最快時間分辨信件內(nèi)容分類及對應(yīng)的部門。
     我統(tǒng)計了一下,絕大多數(shù)的信件都需要抄送給“個金部主任”及“負債、中間業(yè)務(wù)團隊”。
     所以這兩個部門負責的內(nèi)容之多我想誰都清楚了。
     舉個例子,“負債、中間業(yè)務(wù)團隊”里的“中間業(yè)務(wù)”是一個很統(tǒng)籌的概念,大凡提及基金、保險、黃金等等負債內(nèi)容都歸這個部門管轄;atm、網(wǎng)點建設(shè)都歸“渠道”管轄;資產(chǎn)、貸款都是抄送給“消貸”部門;碰上反洗錢,就要抄送給特定的一位領(lǐng)導(dǎo)了。
     我這份工作聽說是一位職員辭職后遺留下來的,一直是張師傅在兼做,于是這成了我接下來每天每時每刻必做的功課,真高興終于有了能展現(xiàn)自己的機會。
     很多時候有些緊急郵件不會回復(fù),得一次次地跑去問師傅,幾天下來已經(jīng)能基本熟練操作了,很有成就感。
     6.4學習營銷和客戶關(guān)系管理
     6.4.1 收集客戶信息
     銀行要進行客戶細分,針對不同客戶的需求提供個性化服務(wù),確立自身的市場定位和經(jīng)營戰(zhàn)略,就必須對自身客戶的價值有一個更加全面深入的了解。
     要解決這個問題最直接的辦法就是在與客戶的接觸中盡可能多地搜集與獲取客戶各方面的信息,在保護客戶商業(yè)機密和個人隱私的法律前提下,對群體客戶信息進行深層次。
     多視角的分析,對社會金融機構(gòu)的客觀數(shù)據(jù)和結(jié)構(gòu)性變化進行對比分析,建立一個完整、科學、客觀的客戶需求及市場變化的信息分析制度。
     我每天的工作之一是整理客戶的信息,然后把相關(guān)信息錄入電腦。
     當然,主管對我嚴格要求,讓我務(wù)必好好保存客戶信息,不能有外泄的情況發(fā)生。
     6.4.2 做好客戶聯(lián)系,取得客戶信息反饋
     銀行要做好客戶服務(wù),從客戶那里得到有價值的反饋信息非常重要。
     從這些反饋信息中,銀行可以學到許多有利于業(yè)務(wù)發(fā)展的東西,比如客戶購買銀行的主要產(chǎn)品只是為了得到免費贈送的禮品,客戶可能覺得銀行的網(wǎng)站導(dǎo)航不太方便等等。
     了解到諸如此類的重要信息,銀行可以做出相應(yīng)的調(diào)整,例如:改進網(wǎng)站設(shè)計、產(chǎn)品或服務(wù),廣告以及營銷策略等,這樣會更好地加強客戶關(guān)系管理。
     6.4.3 “商戶通”的營銷
     長城商戶通是中國銀行順應(yīng)電子支付日益普及的趨勢,為方便商戶收支款項而推出的新產(chǎn)品。
     以專用固定電話機為支付設(shè)備,以長城借記卡為結(jié)算賬戶,提供安全方便快捷的金融服務(wù)功能,讓銀行開在您的身邊。
     由于銀行業(yè)務(wù)繁忙,所以有關(guān)“商戶通”的一些業(yè)務(wù)就由我這個實習生來完成。
     王經(jīng)理來到一臺電腦前,她開始教我熟悉“商戶通”產(chǎn)品的審核手續(xù),我只記得她最后告訴我“數(shù)字絕對不能出錯”。
     “商戶通”業(yè)務(wù)是指為個體批發(fā)業(yè)主安裝一臺電話pos機具作為支付終端,與申請人借記卡卡號、電話號碼和電話終端綁定,方便快捷,中行正在大力發(fā)展這個。
     我的審核手續(xù)說起來其實相當乏味,需要核對“工商注冊名”、“工商注冊號”、“法人代表姓名”、“刷卡電話號碼”、“終端psim卡號”、“銀行戶名”、“身份證”、“聯(lián)系方式”與“經(jīng)辦人”。
     這一切都在“終端支付系統(tǒng)管理平臺”上操作,需要每一筆“業(yè)務(wù)維護”的“初審”和“終審”。
     一開始我看得眼睛都直了,生怕出錯,一條號碼來回看上三五遍才罷休。
     不一會兒王經(jīng)理過來催了要審核表,心里咯噔一下,實習并不是為了不出錯,我這么慢吞吞的永遠不會有好的績效。
     于是加快速度,卻不馬虎,順利完成了十家企業(yè)的終端申請審核。
     我突然明白,人無完人,犯錯這未嘗不是件好事。
     做事,需要的是膽大心細。
     7實習的心得與收獲
     雖然這只是五個星期的實習,雖然短暫但卻又非常的充實,對我來說,是大學生涯中甚至是人生中很重要的一部分積累和經(jīng)驗,這在我以后的學習和生活中都會發(fā)揮著很重要的作用。
     而且這次的畢業(yè)實習無疑成為了我踏入社會的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了良好的基矗而盡快實現(xiàn)角色的轉(zhuǎn)變,是作為一個大學畢業(yè)生剛步入社會時要面臨的首要任務(wù)。
     對此,我們必須端正好自己的心理和態(tài)度。
     這次實習過程中,讓我得益最深的就是能夠到吳中西路支行和業(yè)務(wù)管理部學習,因為這些都屬于銀行內(nèi)部運營的機構(gòu)。
     在這些機構(gòu)中我學習到了平時書本沒有詳細介紹的知識。
     這使我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解,也是對這三年大學里所學知識的一個鞏固與運用。
     特別要感謝的是我的同事們和上司給我的榜樣作用。
     他們勤奮、努力而且樂于助人,給予我很多鼓勵與幫助。
     在這次實習過程中,我還體會到了實際的工作與書本上的知識是存在一定距離的,并且我需要進一步的學習。
     這樣才能使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面的知識,不緊緊局限于書本,而是有了一個比較全面和深刻地了解。
     這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹徹底底理解和學習的,所以基礎(chǔ)實務(wù)尤其顯得重要。
     另外我還體會到我們對待每一樣工作都要有必不可少的責任心,做事情要謹慎小心,因為業(yè)務(wù)是復(fù)雜多樣的,小小的錯誤就會給顧客和銀行帶來損失。
     還有就是要虛心,有什么不懂的要虛心請教。
     在這個實習過程中我也無時無刻地感受到了員工之間的團隊精神、敬業(yè)精神、創(chuàng)新精神和奉獻精神。
     當一個月的實習時,我收獲的不只只是各方面的專業(yè)知識的提高,還有就是做人做事的道理。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇十二
    大家知道,管庫員是一早、一晚,兩頭必須準時的工作。新的一年已經(jīng)到來,現(xiàn)將我20xx年度的工作做個簡短的總結(jié):
    1、我認真學習管庫員守則和庫房管理的各規(guī)定,嚴格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定,協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點、上繳等業(yè)務(wù)。
    2、及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫,保障了一線的工作需要;在從事業(yè)務(wù)主辦時,我積極協(xié)同搞好各項工件,利用自己所學掌握的知識,保障業(yè)務(wù)的正常進行。
    3、營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生,營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離開。
    1、在出門收款中,每到一處,我們的一言一行,能代表我們的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,不該說的話不說,不該做的'事不做,積極為客戶著想,在規(guī)章范圍內(nèi),積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等,極大的方便了客戶。
    2、同時,向客戶宣傳各項新技術(shù),新業(yè)務(wù),新政策,擴大知名度。
    3、把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報,為對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。
    4、在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中,我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù),期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認可。
    5、在離退休職工換取工資時,提前兌換好大小票,積極主動、熱情服務(wù),盡最大努力為老年人提供方便,讓他們高興而來、滿意而去。
    我到這里工作后,一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,想客戶所想,急客戶所急,協(xié)同其他部門共同搞好服務(wù),取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持。
    總結(jié)過去,是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓,更好地干好今后的工作。在新到來的一年里,我將更加勤奮認真,努力做到更好!
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇十三
     導(dǎo)語:有幸在中國建設(shè)銀行(江岸球場支行)進行了兩個月的實習,學到不少實用的財務(wù)知識和技能。這次實習所涉及的內(nèi)容主要是個人銀行業(yè)務(wù),對會計業(yè)務(wù)(對公業(yè)務(wù))、銀行卡業(yè)務(wù)也有一般了解。一起來看看實習報告的內(nèi)容吧。
     由于銀行規(guī)定沒有柜員號(實體柜員權(quán)限)的人員一律不準擔任單人上崗,于是初來乍到的我除了協(xié)助會計主管整理每日會計憑證,就是從《建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作指南》一書中獲取了不少重要的初步信息。但理論和實踐是有一定差距的,通過后來的實際操作讓我對書本的內(nèi)容更加融會貫通,下面談?wù)勗谶@期間我對銀行工作有限的認識。
     首先要提一點,建行實行的是綜合柜員制,是指按照規(guī)定的業(yè)務(wù)處理權(quán)限和操作流程,由單一或多個員工的組合,通過臨柜窗口為客戶綜合辦理本外幣對公會計、出納、儲蓄、信用卡等各種金融業(yè)務(wù),并獨自承擔相應(yīng)責任的一種勞動組合方式。
     每天清晨,營業(yè)前所有當班柜員根據(jù)主管規(guī)定提前5分鐘到崗做一些準備工作比如加蓋存取款憑條現(xiàn)金訖章等等??钕涞竭_后,一天的工作就可以開始了。柜員要進入dcc柜面操作系統(tǒng),必須先通過銀行指紋對其柜員身份進行認證簽到。指紋儀通過數(shù)據(jù)接口連接到網(wǎng)點的業(yè)務(wù)終端,安全可靠。
     個人銀行業(yè)務(wù)包括儲蓄業(yè)務(wù)、龍卡業(yè)務(wù)、速匯通、代收代付、中間業(yè)務(wù)、個人柜臺簽約(網(wǎng)上銀行)等。這些均由柜員通過在本終端dcc系統(tǒng)中輸入相應(yīng)交易代碼和一系列操作才能完成。本外幣一本通是將客戶的本、外幣活期(含現(xiàn)鈔、現(xiàn)匯)儲蓄存款使用同一帳號、同一存折,按業(yè)務(wù)發(fā)生的先后順序進行記載??珊w目前普通本、外幣活期儲蓄存款的一切業(yè)務(wù)種類,分活、定期兩種。
     在開戶時,需填寫內(nèi)容有存款日期、戶名、存款金額的活期儲蓄存款憑條,并將憑條、現(xiàn)金和個人身份證明交銀行經(jīng)辦人員。銀行經(jīng)辦人員審核后,發(fā)給客戶存折;若要求憑密碼或印鑒支取,要在銀行網(wǎng)點的密碼器上自行按規(guī)定格式輸入密碼。活期存折支持零金額開戶(但存款不能保持0余額),辦卡則至少保持10元。大額款項的支取(一般是大于或等于5萬元,存款標準則為10萬)要登記報備,涉及到支票的該筆款項的支票也要由會計主管簽字后方可支取。
     定期儲蓄是指在存款時約定存期,一次或按期分次存入本金,整筆或分期、分次支取本金或利息的一種儲蓄方式。
     零存整取有專門的儲蓄存折,是按約定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一種儲蓄。開戶手續(xù)與活期相同,每月要按開戶時的金額進行續(xù)存。儲戶提前支取時的手續(xù)比照整存整取定期儲蓄存款有關(guān)手續(xù)辦理。一般五元起存,每月存入一次,中途如有漏存,應(yīng)在次月補齊。計息按實存金額和實際存期計算。
     網(wǎng)上銀行不單獨設(shè)置帳務(wù)體系,其帳務(wù)處理由dcc系統(tǒng)完成,其資金清算納入柜臺業(yè)務(wù)清算系統(tǒng)自動處理。簽約客戶通過網(wǎng)上銀行進行交易,其在dcc所產(chǎn)生的電子信息記錄為交易的有效憑據(jù),各會計核算部門憑交易明細記錄或交易清單作為記帳憑證。
     相對儲蓄,會計業(yè)務(wù)種類就比較細分了。大類有公司業(yè)務(wù),票據(jù)交換和資金清算,支付結(jié)算等。
     a公司在建行開戶須遞交“開立單位銀行結(jié)算帳戶申請書”、相關(guān)證明材料及復(fù)印件,包括營業(yè)執(zhí)照正、副本,稅務(wù)登記證(國稅or地稅)、法人身份證明,按照《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》規(guī)定進行審查。柜員根據(jù)會計主管審核后的申請書建立單位客戶信息維護,作單位活期存款開戶交易處理,打印開戶單位印鑒卡,交單位財務(wù)人員預(yù)留印鑒。申請開立基本存款帳戶、專用存款帳戶和臨時存款帳戶的,應(yīng)向當?shù)厝诵羞M行帳戶申報。開立一般帳戶的,由開戶行業(yè)務(wù)部門審查。申報成功后,柜員作活期存款帳戶資料維護交易處理,將帳戶狀態(tài)由未申報狀態(tài)轉(zhuǎn)為已申報狀態(tài)。
     b票據(jù)交換(主要有現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)帳支票、銀行匯票和電匯)屬于與金融機構(gòu)往來業(yè)務(wù)的一種,是由當?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一組織實施和管理,并按人行相關(guān)規(guī)定在同一票據(jù)交換區(qū)域通過手工交換方式辦理的各種款項的`票據(jù)資金清算業(yè)務(wù)。
     柜員根據(jù)客戶提交的或轉(zhuǎn)匯需提出的票據(jù),審核無誤后,根據(jù)不同情況作單位活期存、取等相關(guān)交易處理,對提出票據(jù)與打印的提出交換票據(jù)核對表核對無誤后,將票據(jù)和核對表一并交交換員,最后交換員打印提出交換票據(jù)清單,與柜員提交的提出票據(jù)進行核對無誤后,接當?shù)厝诵幸筮M行交換提出。
     c支付結(jié)算是單位、個人在社會經(jīng)濟活動中使用票據(jù)、銀行卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為。
     完畢后,應(yīng)在轉(zhuǎn)賬支票領(lǐng)用單上加蓋預(yù)留銀行印鑒,同時按標準交費,領(lǐng)取空白轉(zhuǎn)賬支票。
     現(xiàn)金支票是委托建設(shè)銀行在見票時無條件支付給收款人確定金額的現(xiàn)金的票據(jù)。在建設(shè)銀行開立可以使用現(xiàn)金收付存款賬戶的單位和個人,對符合《銀行賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理條例》規(guī)定的各種款項,均可以使用現(xiàn)金支票,委托開戶銀行支付現(xiàn)金?,F(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金?,F(xiàn)金支票只能在出票人開戶銀行支取現(xiàn)金,不需要交換。一天進行兩次清算(中午11:30前,下午18:00前),打印提出卡、批控卡,向復(fù)核員對帳,確認帳實相符后批次入帳。
     銀行卡按是否具有消費信貸(透支)功能分為信用卡與借記卡(儲蓄卡visa&mastercard)。借記卡是沒有透支功能的,但可以進行轉(zhuǎn)帳結(jié)算,存取,消費的一種卡。異地本行存款轉(zhuǎn)賬手續(xù)費為按每筆金額的0、5%收取,最低2元,最高50元。異地本行取款手續(xù)費按每筆0、5%的金額收取,最低2元。異地跨行atm取現(xiàn)要按金額的1%(最低2元)加上每筆2元手續(xù)費收取。10元年費是成本,因為借記卡的維護成本高,一般每張銀行卡本身的成本在1、5~2元;40多萬元一臺的制卡機在制作40萬張左右的銀行卡后就會報廢,攤到每張卡上的費用在1元左右;一臺atm機也得二三十萬,還需要工作人員及時補充現(xiàn)金,付出相應(yīng)的人力、現(xiàn)金成本。而工農(nóng)中建四大國有銀行的發(fā)卡量都在8000萬張以上,每年的維護費就要數(shù)億元,這對于銀行來說是個不得不考慮的因素。
     貸記卡是銀行授予持卡人一定的信用額度(根據(jù)貸記卡使用或個人信用可調(diào)整),無需預(yù)先交納準備金就可在這個額度內(nèi)進行消費,銀行每月會打印一張該客戶本月消費的清單,客戶就可以選擇全部付清或支付部分,如果選擇后者,則未付清部分作為銀行的短期貸款按月計收復(fù)利。信用卡還可以按使用對象分為單位卡與個人卡;按信用等級分為金卡與普通卡。
     小結(jié)
     通過這次的實習,我深刻體會到銀行工作規(guī)范化管理、嚴格執(zhí)行標準的重要性。從這次實習中,我認識改進了自己的一些缺點,學會了如何戒驕戒躁、耐心謹慎地對待每一筆業(yè)務(wù)。盡管前臺柜員的許多操作看似簡單重復(fù),但要做到保持始終如一的工作熱情和長期高效的準確無誤還需要加倍努力以及進一步的再學習。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇十四
    一、嚴格遵守國務(wù)院頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》和人民銀行制定的《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》,在規(guī)定范圍內(nèi)辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)。
    二、收入現(xiàn)金要及時按照規(guī)定要求入賬,不得坐支、隱瞞、挪用,嚴禁保留帳外公款,私設(shè)小金庫。
    三、嚴格現(xiàn)金支出范圍,大額支付一律實行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
    四、單位庫存現(xiàn)金余額原則上不得超過規(guī)定限額,多余現(xiàn)金要及時存入銀行賬戶。庫存現(xiàn)金不得以白條、單據(jù)或其他不符合財務(wù)制度的票據(jù)頂庫。
    五、現(xiàn)金收付必須依據(jù)合法的憑證辦理,做到手續(xù)完備、責任分明、數(shù)字準確。收付業(yè)務(wù)發(fā)生后,應(yīng)在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖”印章,并及時入帳。
    六、現(xiàn)金支票由出納員保管,印鑒由經(jīng)費會計保管,提取現(xiàn)金時,應(yīng)由會計審核蓋章。
    一、按照財政局要求和銀行批復(fù)手續(xù)設(shè)立賬戶,嚴格遵守國家銀行的各項結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例,接受審計、財政部門監(jiān)督。
    二、嚴格按規(guī)定辦理銀行存款的收入和支付業(yè)務(wù),堅持收支兩條線管理。
    三、支付結(jié)算原則上實行轉(zhuǎn)賬支票,由銀行直接支付。
    四、認真登記銀行存款日記帳,按月與開戶銀行對賬,保證賬賬、賬款相符。平時開出支票,應(yīng)盡量避免跨月支取,年終開出支票,須當年支款,不得跨年度。
    六、嚴格支票管理,不得簽發(fā)空頭支票??瞻字北仨殗栏耦I(lǐng)用注銷手續(xù)。
    六、銀行賬戶只限本單位使用,不準出租出借。
    七、按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表,每月與開戶行進行核對,嚴防錯帳、亂帳。
    經(jīng)費管理制度。
    1、財政所經(jīng)費包括上級下?lián)芗稗k鎮(zhèn)安排的人員經(jīng)費、公用經(jīng)費和專項經(jīng)費。財政所的經(jīng)費均須列入相關(guān)會計科目核算。
    2、各項經(jīng)費支出必須符合現(xiàn)行財務(wù)制度和上級有關(guān)規(guī)定,不得擅自擴大開支范圍、提高開支標準。
    3、支出憑證必須真實、合法、手續(xù)齊全,有經(jīng)辦人、證明人簽字,并經(jīng)所長審批后方可報銷。白條等不規(guī)范憑證不得入賬。
    4、所內(nèi)人員因公借款必須及時結(jié)賬,不得拖欠公款。個人因特殊情況要借款,必須約定還款期限,當年還清,并經(jīng)所長批準。不得將所內(nèi)經(jīng)費借給外單位(個人)。
    5、嚴格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》,不得以白條抵頂庫存現(xiàn)金。每日下班前,經(jīng)管人員必須將超限額現(xiàn)金全額解繳銀行。除支付給個人的報酬以及結(jié)算起點以下的零星支出外,其他支出一律通過銀行轉(zhuǎn)賬。
    6、加強財產(chǎn)物資管理。所內(nèi)固定資產(chǎn)的增加、減少、報廢應(yīng)按財務(wù)規(guī)定及時記賬,對登記入賬的固定資產(chǎn)應(yīng)建立卡片,低值易耗品及其他物資要建立臺賬,并明確保管責任人,半年盤點一次。
    7、財政所經(jīng)費管理人員必須及時辦理會計核算,按月向上級有關(guān)部門報送相關(guān)會計報表。
    8、堅持所內(nèi)財務(wù)公開。按季在所務(wù)會公布經(jīng)費收支情況,接受全所同志監(jiān)督。
    財務(wù)管理制度。
    一、持證上崗,全所人員必須持有會計從業(yè)資格證書。
    二、建立健全會計賬簿,以真實、合法、完整、規(guī)范的會計資料為依據(jù),編制會計憑證,登記賬簿,編報財務(wù)報告。
    三、嚴格現(xiàn)金、有價證券和銀行存款管理,做到日清月結(jié),定期核對庫存,確保資金安全。
    四、按照《會計檔案管理辦法》整理會計憑證、會計賬簿、會計報表和其他會計資料,分類歸檔,妥善保管。
    五、會計交接手續(xù)完備,一般會計人員交接,由財政所長和會計主管監(jiān)交,主管會計交接由本辦鎮(zhèn)政府派人監(jiān)交。
    六、出納不兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權(quán)、債務(wù)賬簿的登記工作。
    七、各種會計報表于次月的10日前必須報出,數(shù)字要準確、真實,內(nèi)容完整,摘要清楚,種類齊全,手續(xù)規(guī)范。
    八、自覺接受內(nèi)部監(jiān)督或?qū)徲嫴块T的會計審計和監(jiān)督。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇十五
    摘要:目前,會計內(nèi)控風險已經(jīng)成為了商業(yè)銀行需要重點防范的主要風險。
    在實際工作中,銀行管理人員可以從完善商業(yè)銀行的會計內(nèi)控體系,加強對會計內(nèi)控風險的控制力度,健全考核評價機制,提升人員的綜合素質(zhì)等方面入手,切實提高會計內(nèi)控工作質(zhì)量,為銀行業(yè)更好的發(fā)展提供保障。
    關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行會計內(nèi)控風險防范解析。
    隨著經(jīng)濟建設(shè)速度的加快,我國銀行業(yè)也得到了很大的發(fā)展。
    目前,我國金融體制改革的力度不斷加大,資本市場的開放程度不斷加深,各種新式的金融產(chǎn)品不斷推出,商業(yè)銀行面臨的金融風險越來越復(fù)雜,這些都給商業(yè)銀行的內(nèi)控工作提出了較高的要求。
    在商業(yè)銀行的金融風險中,會計內(nèi)控風險已經(jīng)成為了商業(yè)銀行需要重點防范的主要風險之一。
    本文將對目前我國商業(yè)銀行面臨的會計內(nèi)控風險進行分析,探討風險產(chǎn)生的原因,研究針對會計內(nèi)控風險進行防范的措施,希望為我國商業(yè)銀行的更好發(fā)展提供幫助。
    一、我國商業(yè)銀行會計內(nèi)部控制工作存在的主要風險。
    有效的會計內(nèi)部控制對于防范商業(yè)銀行發(fā)生金融風險具有重要作用。
    目前,我國商業(yè)銀行的會計內(nèi)控工作還存在一定的問題,具體表現(xiàn)為以下幾個方面。
    (一)商業(yè)銀行會計的內(nèi)控條件有待完善。
    商業(yè)銀行會計內(nèi)控工作的質(zhì)量是銀行會計管理水平的重要體現(xiàn)。
    良好的會計內(nèi)控工作對于商業(yè)銀行的組織文化、管理工作、經(jīng)營效果、人事管理都有良好的制約作用。
    目前,商業(yè)銀行的會計內(nèi)控條件還不夠完善,具體表現(xiàn)為以下幾點。
    商業(yè)銀行會計職位設(shè)置的合理性有待提高,例如有的銀行為了對成本進行更好的控制,沒有經(jīng)過調(diào)查就盲目的縮減人員編制,造成員工的工作強度加大,從而增大了會計風險發(fā)生的幾率。
    另外科學合理的崗位設(shè)置也能起到互相制約的作用,從而減少銀行資金隱患。
    會計人員的`業(yè)務(wù)操作規(guī)范程度還有待提高。
    標準的業(yè)務(wù)操作規(guī)范是保證商業(yè)銀行各項工作順利展開的前提。
    目前,有的銀行對業(yè)務(wù)操作規(guī)范沒有引起足夠重視,甚至經(jīng)常出現(xiàn)違規(guī)操作情況,這給商業(yè)銀行的發(fā)展埋下了安全隱患。
    (二)商業(yè)銀行會計內(nèi)控制度的執(zhí)行力有待提高。
    在商業(yè)銀行的經(jīng)營活動中,良好的會計內(nèi)控制度的執(zhí)行力是保證內(nèi)控工作全面落實的根本,而當前在商業(yè)銀行中,內(nèi)控工作的執(zhí)行力度不夠,而一旦執(zhí)行力不足將很可能導(dǎo)致會計風險的發(fā)生。
    具體來說有以下表現(xiàn)。
    對于會計內(nèi)控制度的重視程度不夠。
    例如,有的商業(yè)銀行管理層只是在相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)部門進行檢查時,才開始加大對會計內(nèi)控的重視,而在平時的工作中,對會計內(nèi)控工作比較忽視。
    另外,對于會計內(nèi)控工作的不重視,也造成了會計內(nèi)控制度的更新不及時,導(dǎo)致內(nèi)控工作出現(xiàn)混亂。
    銀行的業(yè)務(wù)操作平臺對于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的控制力度不夠。
    隨著信息化技術(shù)的發(fā)展,目前電子技術(shù)在商業(yè)銀行的發(fā)展中起著越來越重要的作用。
    但由于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)革新較快,有的商業(yè)銀行的信息化支持力度不夠,導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作平臺的有效性受到影響,對于銀行的全部會計業(yè)務(wù)沒有形成有力的控制,從而造成會計內(nèi)控風險的出現(xiàn)。
    (三)商業(yè)銀行會計內(nèi)控的監(jiān)督評價機制不夠健全。
    目前,商業(yè)銀行會計內(nèi)控工作的監(jiān)督機制不夠健全也造成會計內(nèi)控風險的主要原因。
    例如,有的商業(yè)銀行對于短期利益非常重視,沒有從會計內(nèi)控工作的整體角度去把握,忽略了銀行的長遠發(fā)展。
    同時在會計工作的監(jiān)督和檢查方面更多的只對具體問題進行關(guān)注,造成一定的制度缺失現(xiàn)象。
    另外,有的商業(yè)銀行對于會計內(nèi)控工作的制約機制還不夠完善,導(dǎo)致對金融風險的發(fā)現(xiàn)能力減弱,從而造成重大的經(jīng)濟損失。
    二、我國商業(yè)銀行會計內(nèi)控風險產(chǎn)生的原因。
    我國商業(yè)銀行的會計內(nèi)控質(zhì)量對于保證銀行各項工作的全面進行具有重要作用。
    針對上文論述的商業(yè)銀行產(chǎn)生的會計內(nèi)控風險進行分析,發(fā)現(xiàn)造成上述風險產(chǎn)生的原因主要有三點。
    由于會計內(nèi)控工作不能帶來直接的經(jīng)濟效益,因此有的商業(yè)銀行管理層缺乏對會計內(nèi)控工作的重視,造成重效益輕管理的局面。
    在會計內(nèi)控工作中,更注重事后處理和檢查工作,而忽略了事前、事中的控制和監(jiān)管。
    會計內(nèi)控人員的綜合素質(zhì)有待提高,伴隨科技的發(fā)展,會計電算化的程度日益加深,同時金融創(chuàng)新的力度也不斷加強,這給銀行會計人員的工作提出了更高的要求,如果沒有及時的做好知識更新工作,會導(dǎo)致員工不能很好的適應(yīng)銀行的業(yè)務(wù)要求,從而造成會計內(nèi)控風險。
    三、商業(yè)銀行針對會計內(nèi)控風險進行的防范措施。
    (一)完善商業(yè)銀行的會計內(nèi)控體系。
    在商業(yè)銀行的經(jīng)營管理活動中,完善會計內(nèi)控體系對于防范會計風險具有非常關(guān)鍵的意義。
    具體來說,商業(yè)銀行可以從以下方面加強會計內(nèi)控體系的工作。
    在決策、執(zhí)行和監(jiān)督方面形成良好的制約體系,建立具有層次性的內(nèi)部監(jiān)管系統(tǒng),確保事前、事中和事后控制之間形成良好的互補機制。
    嚴格按照以風險為導(dǎo)向的內(nèi)控原則對商業(yè)銀行的會計管理制度進行梳理,要確保相關(guān)規(guī)定的科學性和層次性,同時對于國家出臺的新制度要進行關(guān)注,并根據(jù)商業(yè)銀行的實際情況進行更新。
    在商業(yè)銀行全體職工中牢固樹立制度至上的觀念,在平時的會計活動中,嚴格按照制度進行業(yè)務(wù)操作,從而有效防止會計內(nèi)控風險的發(fā)生。
    (二)加強對會計內(nèi)控風險的控制力度。
    商業(yè)銀行要建立有效的風險管理責任制度,并在此基礎(chǔ)上加大對會計內(nèi)控風險的控制力度。
    1、建立風險管理責任制度風險管理責任制度指的是通過明確的責任追究鏈條,對發(fā)生的會計內(nèi)控風險進行責任的認定和追究工作。
    商業(yè)銀行要確保將員工的利益和會計風險防范工作之間建立有效的聯(lián)系,從而保證問責制度的實現(xiàn)。
    2、對商業(yè)銀行現(xiàn)有的會計風險管理工作進行梳理由于商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)更新力度較快,因此會計內(nèi)控管理工作要保證與時俱進,要對具體的金融業(yè)務(wù)進行風險考量,做好對風險重點的防控工作。
    另外可以對商業(yè)銀行不同的業(yè)務(wù)進行等級的劃分,并根據(jù)等級采取對應(yīng)的授權(quán)模式,從而提高對會計風險的防范能力。
    3、建立有效監(jiān)管機制通過視頻和系統(tǒng)監(jiān)控相結(jié)合的方式保證會計內(nèi)控工作的質(zhì)量。
    例如,在對銀行網(wǎng)點進行內(nèi)控監(jiān)管時,可以在系統(tǒng)在線監(jiān)測方面尋求突破,通過科學的技術(shù)手段,提高非現(xiàn)場監(jiān)控能力,同時提高柜臺的視頻監(jiān)控力度,進而提高會計內(nèi)控工作的質(zhì)量。
    (三)加強會計內(nèi)控工作人員的綜合素質(zhì)。
    商業(yè)銀行要建立以人為本的工作理念,在會計內(nèi)控工作中通過有效的手段加強會計內(nèi)控工作人員的綜合素質(zhì),從而提高會計內(nèi)控工作質(zhì)量。
    首先,商業(yè)銀行要牢固樹立會計人員的內(nèi)控管理理念,提高對會計內(nèi)控工作的重視程度。
    其次,要建立有效的培訓制度,針對管理中出現(xiàn)的問題,業(yè)務(wù)操作上出現(xiàn)的新方法進行有目的性的培訓工作,確保會計人員的業(yè)務(wù)操作規(guī)范化,減少業(yè)務(wù)操作方面的疏漏。
    最后,要對會計內(nèi)控工作方面出現(xiàn)的問題進行分析,針對人為因素造成的問題進行重點整改,對出現(xiàn)的重大疏漏要進行追責,最終確保會計內(nèi)控質(zhì)量的實現(xiàn)。
    (四)健全會計內(nèi)控工作的考核評價機制。
    對商業(yè)銀行的員工進行公平公正的考核評價工作,對于提高會計內(nèi)控工作的質(zhì)量具有很好的幫助作用。
    在對銀行工作人員進行考核時,可以根據(jù)銀行的實際情況采取分級獎懲制度來進行。
    但同時要注意,對于不同工作性質(zhì)的員工進行考核時,要根據(jù)工作情況制定對應(yīng)的考核標準,例如對于財務(wù)管理人員和技術(shù)人員的考核分別要根據(jù)工作的完成情況進行。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇十六
    度過了難忘的20xx年,轉(zhuǎn)眼間新年到了,在過去的一年里,我們大家一起拼搏努力,成績與不足同在,下面就個人這一年來的工作情況做以下總結(jié)。
    一、崗位履職情況。
    2.努力做好本職工作。我深知員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著形象,一年來對每一筆交款都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作,早上,開庫核對金額、給每位前臺柜員發(fā)放款金憑證;中午及時盤點各柜員的憑證及現(xiàn)金,認真核對,確保資金安全;晚上,耐心收取柜員上交現(xiàn)金,做好核點工作;認真負責與款車的交接工作。一天中,每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查,沒有一絲一毫的懈怠,在繁忙的工作之余,我還經(jīng)常幫助前臺柜員整理殘幣,以便及時上交。
    二、工作中存在的問題和不足。
    3、工作方式簡單,尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上,工作開展的實際效率和效果還有待提高。
    三、工作規(guī)劃。
    3.做好貸款催收工作,確保資產(chǎn)安全:由于貸款客戶常年在外務(wù)工,已至不少貸款喪失訴訟時效,馬上一年一度的春節(jié)即將來臨,我們要抓住外出務(wù)工人員回鄉(xiāng)這段時機,及時的做好催收補救措施,只有保護好我們債權(quán)人的債權(quán),我們才能談下一步的清收,同時更是有力的保護好我們自己。
    過去一年成績與不足同在,20xx年我將一如既往的繼續(xù)努力,在領(lǐng)導(dǎo)班子帶領(lǐng)下、在新的體制下,銳意進取,奮勇前進,共創(chuàng)美好的一天。
    大家知道,管庫員是一早、一晚,兩頭必須準時的工作。新的一年已經(jīng)到來,現(xiàn)將我20xx年度的工作做個簡短的總結(jié):
    一、基本工作情況。
    2.及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫,保障了一線的工作需要;
    3.營業(yè)前全面打掃衛(wèi)生,營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離開。
    二、以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標,搞好服務(wù),樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。
    2.同時,向客戶宣傳各項新技術(shù),新業(yè)務(wù),新政策,擴大知名度;
    5.在離退休職工換取工資時,提前兌換好大小票,積極主動、熱情服務(wù),盡努力為老年人提供方便,讓他們高興而來、滿意而去。
    我到工作后,一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,想客戶所想,急客戶所急,協(xié)同其他部門共同搞好服務(wù),取得了一定的成績且獲得了各單位會計人員和領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持。
    總結(jié)過去,是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓,更好地干好今后的工作。在新到來的20xx年,我將更加勤奮認真,努力做到更好!
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇十七
    為進一步加強我行人民幣流通管理工作,維護人民幣信譽,規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù),根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》等相關(guān)的法律法規(guī)及規(guī)章制度,結(jié)合我行實際工作,為社會公眾創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)、高效、安全的現(xiàn)金流通環(huán)境,現(xiàn)制定我行2012年度現(xiàn)金工作計劃。
    組長:xx副組長:xxx成員:營業(yè)部全體人員。
    二、履行現(xiàn)金收付各項規(guī)章制度。
    采取定期、不定期的豐富多彩的學習方式,組織員工認真學習現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度,每季組織檢查、考核,嚴格按照有關(guān)制度、規(guī)定、操作規(guī)程辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù),結(jié)合每次新發(fā)現(xiàn)的假幣情況進行學習,結(jié)合學習的內(nèi)容進行測試,并將每次組織的測試成績納入員工綜合考評,不斷提高自身素質(zhì),并在實際工作中不斷創(chuàng)新,提高現(xiàn)金工作水平。
    三、
    組織有效的人民幣支付業(yè)務(wù)、反假貨幣宣傳活動。
    關(guān)法律法規(guī);在led電子屏幕上滾動播放“愛護人民幣,反假貨幣”等文字;設(shè)置相關(guān)服務(wù)窗口和監(jiān)督電話;在大堂電視上播放相關(guān)視頻等。
    四、努力完善自身,爭創(chuàng)現(xiàn)金服務(wù)示范網(wǎng)點。
    在做好現(xiàn)金工作的同時,積極創(chuàng)新完善現(xiàn)有的工作,盡快達到山東省銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)示范網(wǎng)點的要求,健全現(xiàn)金收付內(nèi)控制度,將設(shè)施齊備,確保前臺柜員服務(wù)規(guī)范、態(tài)度親切,現(xiàn)金供應(yīng)量充足、結(jié)構(gòu)合理、票面整潔。假幣收繳鑒定工作規(guī)范高效,履行宣傳告知義務(wù)到位。
    五、考核制度。
    對在現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)中取得成績的員工,根據(jù)不同情況給予表彰和獎勵;對違反規(guī)定辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的員工,給予考核減分并進行相應(yīng)經(jīng)濟處罰,現(xiàn)金工作領(lǐng)導(dǎo)小組的副組長和組長負有相應(yīng)的連帶責任,進行考核減分和相應(yīng)的比經(jīng)辦人員加倍經(jīng)濟處罰;對于未按規(guī)定進行假幣收繳的,按《xx銀行員工違規(guī)處罰辦法》進行處理;其他未盡事宜,以中國人民銀行規(guī)定和我行的出納制度等制度為準。
    2011年是我行現(xiàn)金工作合規(guī)、創(chuàng)新、優(yōu)化的關(guān)鍵一年,xx支行全體人員應(yīng)按本計劃但不局限于本計劃進行自身提升,從而提升我行的現(xiàn)金服務(wù)水平。
    xx銀行煙臺xx支行。
    本人于×年×月有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員,在我入職的四個月以來,我被分到×支行實習鍛煉。在此鍛煉期間,我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學習,學習態(tài)度端正,遵守行紀行規(guī),尊敬領(lǐng)導(dǎo),團結(jié)同事,明確鍛煉目的,服從安排,積極參與內(nèi)部事務(wù),虛心求教,積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月,但是我卻從中受益非淺,感慨良深,下面就是本人一年來工作的工作總結(jié):
    在思想上:一方面,我堅定自己的政治信仰,努力提高自己的思想覺悟,堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),擁護黨中央的決策,擁護黨中央和國務(wù)院對建行股改的政策。另一方面,樹立了以客戶為中心的服務(wù)思想,在學習和實踐,進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。
    在省行培訓期間,從省行領(lǐng)導(dǎo)的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務(wù)理念,但那時的認識只是停留在理論上,并沒有切身體會。來到了專柜后,才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號,在競爭空前激烈的金融業(yè)中,只有牢牢樹立以客戶為中心的思想,盡心盡力為客戶服務(wù),為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富,尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代,唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念,切實為客戶服務(wù),才能在競爭中立于不敗之地。
    在業(yè)務(wù)上,我也取得了巨大的收獲,在學校的時候,對銀行并不陌生,但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上,宏觀層面上的,對銀行的具體業(yè)務(wù)不是非常的了解。來到專柜后,才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務(wù),還有許多的業(yè)務(wù)是我所不知道的,要學習的還有很多。在同事的幫助下,現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程,對個人金融業(yè)務(wù)的dcc操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作,能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作,承擔相應(yīng)的責任和義務(wù),接受績效管理的綜合評估和相應(yīng)的激勵約束辦法。
    我還利用空閑時間認真學習其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識,開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好,和平日的多加練習,具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力,能夠及時對客戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析,以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。
    總之,在本次的實習鍛煉過程中,我不僅學到了很多在書本里沒有的知識,還更加確定了我的學習鍛煉目標,端正了我的工作態(tài)度,考驗了我的工作熱情和耐性,更加堅定了我的工作決心。同時,在與建行人的接觸中,“團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我,“誠信親和,嚴謹規(guī)范,求真務(wù)實,拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。
    轉(zhuǎn)眼間,xx年已經(jīng)成為我人生歷史的一頁,而我也不知不覺來到支行個月了。這段時間里,不管是業(yè)務(wù)上的,還是個人職業(yè)生涯上的,又或者是人生所見等等,我都學習到很多。溫故而知新,為了更好地完成工作,總結(jié)經(jīng)驗,揚長避短,提高自己的業(yè)務(wù)技能等,現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:
    一.工作匯報。
    重頭開始,說這個詞的時候,相信連自己都不敢相信,雖然已經(jīng)入職有幾年的時間,也很多前輩眼里,甚至是得意門生。但是由于早前一直在工作,也由于的流水線工作模式,當我來到的時候,對于我而言幾乎一切的業(yè)務(wù)都是新的和沒有接觸過的。還記得當時來到現(xiàn)金區(qū),領(lǐng)導(dǎo)就教導(dǎo)我要多笑。我相信,這是我要持續(xù)學習的!也是領(lǐng)導(dǎo)給我的一份大大的見面禮。
    機遇,在,有專門的管庫員,雖然我是后備現(xiàn)金管庫員。但對于我而言,現(xiàn)金大庫對于我真的是陌生得不能再陌生了,要做什么,怎么做,我可謂是一無所知。但既然領(lǐng)導(dǎo)給了我這個機會讓我學習,那么我就不應(yīng)該放棄。只要不放棄就有成功的機會。從現(xiàn)金實物管庫員到后來的99999管庫員,在同事們的支持下,我不斷的學習,也不斷的進步。而我也得到很好的實習機會——學習管理和營銷的機會。
    二.工作感想。
    識得以現(xiàn)實工作中實踐。也逐漸明白在很多突然情況下不可力敵,只可智取。新的工作崗位賦予我更多自由空間,而我也更應(yīng)該把握好這種自由。
    三.工作目標。
    現(xiàn)金會計主要是涉及到現(xiàn)金或者是銀行賬戶的財務(wù)類工作,下面是由本站整理的現(xiàn)金會計個人工作總結(jié),歡迎閱讀。
    從2014年7月到現(xiàn)在,我的現(xiàn)金會計工作已干了5個月了。
    五個月以來,從剛開始對這項工作的擔心,到現(xiàn)在把這份工作干的游刃有余。我經(jīng)歷了一個自我的不斷突破和不斷學習的過程。
    一、現(xiàn)金日記帳。
    出得意的笑容。然后對我說“小聶,你看,收入記借方,支出記貸方,記時字寫小點兒,占方格的一半,記錯了劃了好改”我看看,說知道了。我清晰地記得那天下午從2點半“折騰”到6點,現(xiàn)金日記帳終于學會了。
    二、原始票據(jù)。
    由于現(xiàn)在村級財務(wù)統(tǒng)一由鎮(zhèn)里托管中心托管,我村每個月都有3000元備用金,備用金就用于日常開支,于是我負責審核原始票據(jù),有時,因為大隊干部忙,一疏忽,拿回來的票據(jù)書寫不全或有誤或是只拿了收據(jù),這我就得認真審核,看客戶名稱、看大小寫是否正確、是否加蓋公章、發(fā)現(xiàn)問題及時處理,審?fù)甏_認無誤后讓書記、主任和經(jīng)手人簽字理財小組蓋章,然后我給這些發(fā)票編上號,并計入日記帳,快到3000元我就去鎮(zhèn)里報一次票。年底,村里現(xiàn)金流動量大,幾乎每天都得去鎮(zhèn)里報票。
    三、銀錢收據(jù)。
    銀錢收據(jù)主要用于大隊的各項收入,分三聯(lián),分別用于留底、做收據(jù)和入賬。我村有個集貿(mào)市場,每次去集上收的市場管理費、大隊出租房屋所得的房租費及鎮(zhèn)、縣里撥的各項專項款和補貼及各種商業(yè)活動收入都要填寫銀錢收據(jù),幾百、幾千、幾萬、幾十萬不等。我定期拿著現(xiàn)金和銀錢收據(jù)去鎮(zhèn)托管中心入帳。
    五、現(xiàn)金支票。
    有的申請數(shù)額大點兒,鎮(zhèn)托管中心會開轉(zhuǎn)帳支票,這就需要我再開一張現(xiàn)金支票,記得剛開始時不會開支票,去了銀行、工作人員指導(dǎo)我如何正確填寫支票,年月日怎么寫、大寫盡量往前寫,公章怎么蓋會蓋得更清楚、進帳單如何填寫??現(xiàn)在,這些票據(jù)我都能一次填寫正確無誤。
    六、付工程款。
    今年村里工程比較多,改廁款、水泥款、砂料款、路燈款、綠化款、大小工工資等等從3萬、5萬、9萬、15萬不等的現(xiàn)金一筆筆從我的手中支付出去。保潔員、護林員、管水員工資一份份從我手中領(lǐng)走。在發(fā)放工程款過程中,我做到認真仔細,需要幾天才能發(fā)放完的工程款,我做到每天結(jié)算一次。有些村民白天不在家,下午我就吃下班會兒給村民把工資發(fā)了。在發(fā)放工程款過程中,未發(fā)生一次差錯??粗麄兡玫阶约簯?yīng)得的錢,我心里也輕松了許多。
    七、收現(xiàn)金。
    八、我的日記帳。
    為了方便工作。我自己準備了一個日記帳,記好每天的現(xiàn)金進出情況,每次去托管中心要辦的事(報多少錢的票、寫多少錢的申請、入多少錢的帳),重點是每項申請的支出情況,以便更清楚地對帳、查帳。
    除了以上這些工作,我堅持每月和托管中心對以下帳,跟銀行對一下銀行存款,至今沒有發(fā)現(xiàn)不對帳現(xiàn)象。
    1、只是滿足自身任務(wù)的完成,工作開拓不夠大膽等;。
    2、業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快,對新的業(yè)務(wù)知識學的還不夠、不透;。
    3、本職工作與其他同行相比還有差距,創(chuàng)新意識不強。
    以上是我部xx年全年的個人工作總結(jié),向全行領(lǐng)導(dǎo)及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去,所有教訓和不足我們每個人都牢記在心,努力改進。工作是日復(fù)一日的,看似反復(fù)枯燥,但我們相信“點點滴滴,造就不凡”。有今天的積累,就有明天的輝煌。
    一、認真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神,狠抓會計內(nèi)控建設(shè)。
    為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差,內(nèi)部控制力弱的問題,我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎(chǔ)工作會議。會議認真查找了我行會計基礎(chǔ)管理方面問題,深入分析了問題存在的原因,提出了提高我行會計內(nèi)控管理水平的具體措施。
    1、以抓《中國農(nóng)業(yè)銀行云南省分行會計內(nèi)控管理盡職指引》和在會計基礎(chǔ)管理工作會議上簽訂的《會計基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責任書》的落實為契機,把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會計內(nèi)控管理組織體系,大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核,讓會計內(nèi)控管理關(guān)系更清晰,會計內(nèi)控管理層次得到提升。
    2、堅持按季組織開展監(jiān)管檢查工作,促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過,盡管面臨這樣或那樣的困難,我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行各經(jīng)營機構(gòu)組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化,不敢有絲毫的馬虎。
    從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來看,累計查出問題273個次,絕大部分問題已得到整改或改善,處理或建議處理責任人96人次,其中扣發(fā)考核性工資44人次,扣款金額7750元,向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請積分建議52人次。我把實質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則,通過持續(xù)、認真細致的監(jiān)管,我們的會計內(nèi)控管理水平有了明顯的進步。
    3、堅持值班制度,提高預(yù)警信息核銷的及時性和真實性,充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。
    州分行會計結(jié)算部分設(shè)后,我對會計監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視,明確責任到人并嚴格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息,督促網(wǎng)點機構(gòu)會計主管按時核銷預(yù)警信息。對督辦信息及時分配給包片監(jiān)管員進行核實回復(fù)。節(jié)假日輪流值班,值班員輪班或休假交接時,通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的加強,直接促進了我行預(yù)警信息核銷效率的提高,更重要的是對會計人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強大的監(jiān)督和震懾作用。
    4、注重提高會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會計主管履職到位與否,是會計內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán),20xx年,我認真貫徹落實會計主管委派制,倡導(dǎo)提高會計主管待遇,加大考核力度,提高會計主管履職能力。20xx年,我督促對在同一機構(gòu)履職滿一年的會計主管進行輪換調(diào)整,全州九個營業(yè)機構(gòu)共輪換會計主管六名,新委派會計主管三名,增派會計副主管兩名。我按月組織召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、直管網(wǎng)點會計主管、會計結(jié)算部人員、網(wǎng)點負責人等人員參加的會計主管例會,分析內(nèi)控形勢,學習新的文件精神,研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓,提高會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。
    二、深入學習實踐報告科學發(fā)展觀,認真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。
    (1)、堅持以人為本,狠抓內(nèi)控建設(shè)?!耙匀藶楸尽?,是科學發(fā)展觀的本質(zhì)和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本,把全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀深入貫徹落實到工作實踐中去,最重要的就是要抓好內(nèi)控建設(shè),確保業(yè)務(wù)實現(xiàn)“又好又快”地發(fā)展。“好”是指質(zhì)量、安全,“快”是指速度、效益。這是在強調(diào)內(nèi)控優(yōu)先,是一種發(fā)展觀念的轉(zhuǎn)變。對銀行來講,首先就是要講風險、內(nèi)控,然后才是效益、發(fā)展。
    (2)、堅持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展,突出工作重點。會計工作落實科學發(fā)展觀,必須堅持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對我行會計結(jié)算工作來講,所謂“全面”,就是要全面履行會計核算和會計監(jiān)督職能,全面提高會計質(zhì)量和會計工作水平,將凡是有經(jīng)濟活動的地方都要納入會計的視野;所謂“協(xié)調(diào)”,就是要使會計工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng),使會計核算和會計監(jiān)督兩方面相互促進,協(xié)調(diào)發(fā)展。
    (3)、堅持可持續(xù)發(fā)展,構(gòu)建風險防控長效機制。會計工作要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,構(gòu)建風險防控長效機制,必須堅持精細化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念,特別是在案件防控工作中,要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段,提高相關(guān)人員的風險識別能力。要強化問責,不斷健全完善考核激勵機制。
    2、認真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會形象和社會聲譽??傂兄贫▽iT的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準則,弘揚良好的職業(yè)操守,倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風氣,是做好各項工作、推動全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。
    學習好、領(lǐng)會好、遵守好《守則》,將有助于規(guī)范全行服務(wù)標準,提升全行金融服務(wù)水平;有助于防范合規(guī)風險和操作風險;有利于推動全行合規(guī)文化建設(shè)。為達到規(guī)范行為、培育文化、弘揚正氣、改善形象的目的,我按照怒江州分行開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動實施方案的部署,積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學習教育、檢查評價和總結(jié)驗收各階段的活動。
    我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動視頻會議。反復(fù)學習了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真第一、責任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會和部務(wù)會等多種形式組織員工集體學習《員工行為守則》并討論交流學習心得。組織部室員工參加網(wǎng)上測試并全部順利通過。我還公開在部室內(nèi)進行了述合規(guī),自覺接受大家的監(jiān)督,同時組織部室員工進行對照檢查評分,簽署了《承諾書》,教育檢查活動所形成的材料已整理移交辦公室。
    通過集中系統(tǒng)的《員工行為守則》教育檢查活動,讓我更加深刻地理解了《守則》的內(nèi)在涵義,更準確地把握《守則》具體條文與精神實質(zhì),讓我知曉何事可為、何事不可為,自覺用《守則》標準規(guī)范自身行為。我決心認真執(zhí)行《守則》,率先垂范,力求在部室內(nèi)和條線上形成守法合規(guī)氛圍。
    三、加強金庫管理,規(guī)范金庫運轉(zhuǎn)。
    根據(jù)總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理要求,我按照分管領(lǐng)導(dǎo)的安排,牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心,在人員極其有限的情況下,通過合理設(shè)置崗位、對金庫門進行技術(shù)改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業(yè)化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業(yè)所金庫積極組織撤并。按制度要求監(jiān)督并親自參與查庫,把金庫管理作為每次會計監(jiān)管的重點內(nèi)容之一。
    此外,在分管領(lǐng)導(dǎo)的重視下,我行查庫“飛行隊”的工作得到加強,一是調(diào)整充實了人員,二是先后組織了20余次突擊查庫活動,檢查了轄內(nèi)大小所有金庫,通過專項督導(dǎo),諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題得到及時糾正,金庫門不合規(guī)等問題得到及時解決,進一步強化對全轄庫款安全管理,健全金庫管理制度。
    四、配合風險資產(chǎn)管理部(資產(chǎn)處置部)做好不良資產(chǎn)剝離各環(huán)節(jié)工作,確保剝離數(shù)據(jù)準確無誤,做到了應(yīng)剝盡剝,順利完成了上下級行之間剝離款項的清算。
    不良資產(chǎn)剝離是農(nóng)行財務(wù)重組的重要環(huán)節(jié),其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產(chǎn)的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內(nèi)但不符合自動剝離條件的資產(chǎn)進行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務(wù)處理幾項。
    為確保整個剝離工作萬無一失,對以上工作我都主動學習、主動參與,及時指導(dǎo)轄屬機構(gòu)對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對,確保cms貸款憑證號與cas貸款賬號建立正確的對應(yīng)關(guān)系,確保兩系統(tǒng)戶名、基準日余額和當前余額一致,不一致的,查明原因,按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產(chǎn),按照剝離要求,認真及時組織有關(guān)支行做好擬剝離非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息的準備工作,逐個賬戶填寫《非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息清單》,規(guī)范填寫賬戶合并、拆分信息表,確保剝離日成功劃轉(zhuǎn)。
    根據(jù)財政部最后確定的剝離要求,財政部只對基準日本金支付對價款,對基準日表內(nèi)外利息和基準日后新產(chǎn)生的表內(nèi)外利息,都不再支付對價款,需要無償剝離,并且基準日后收回的表內(nèi)外利息需無償剝給委托處置行。因此,要對系統(tǒng)已自動進行賬務(wù)處理,但不符合財政部要求的部分賬務(wù)進行沖正,同時,還要對系統(tǒng)未能自動完成賬務(wù)處理的部分賬務(wù)進行手工處理,才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務(wù)處理。我和我部員工在資產(chǎn)處置部和各經(jīng)營機構(gòu)同事的配合支持下,在十分緊張的時限要求內(nèi),準確無誤地完成了所有后續(xù)賬務(wù)處理,順利完成了上下級行之間剝離款項的清算,為剝離工作劃上了一個完美的休止符。
    銀行現(xiàn)金報告總結(jié)篇十八
    時間過得很快,轉(zhuǎn)眼間,20xx年已經(jīng)接近尾聲?;仡櫛灸甓鹊墓ぷ?,在銀行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,自身的思想素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)都有了較大的提高,我個人也獲得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。作為一名庫管員,我認真積累日常工作經(jīng)驗,潛心鉆研新的業(yè)務(wù)技能,為我行的發(fā)展做出了自己應(yīng)有的貢獻。現(xiàn)將本年度個人工作情況總結(jié)匯報如下:
    一、堅持學習,提高個人工作能力。
    學則進,不學則退。時代要求我們必須堅持與時俱進,刻苦學習,在學習中汲取工作能力,汲取前進的動力,汲取創(chuàng)新的活力。只有加強學習,才能使自己在思想上、理論上、業(yè)務(wù)上真正成熟起來,更好的搞好本職工作,保質(zhì)保量的完成工作任務(wù)。我的工作準則就是“干一行、愛一行、精通一行、勤勤懇懇、踏踏實實”,這更加使我注重加強理論學習。
    通過學習,進一步增強了我的政治敏銳感,在具體事情面前能夠保持清醒頭腦,立場堅定,處處以集體利益為重,先集體、后個人,思想逐步走向成熟。在生活中,積極向周圍領(lǐng)導(dǎo)和同事們學習,使自己的交際能力不斷提高,解決、思考問題逐步走向周全。
    二、認真履行崗位職責,完成各項工作任務(wù)。
    自工作以來,我堅決服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排,克服各種困難,勤奮工作,較好地完成了各項工作任務(wù)。
    (一)兢兢業(yè)業(yè),恪盡職守。
    平時,我積極主動地承擔起接送鈔的任務(wù)。在本職工作上,我覺得自己有許多需要學習需要加強的方面。因此,在開始工作時,除了認真學習我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作書籍外,我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業(yè)務(wù)中遇到的問題。更利用休息時間,學習其他柜臺的業(yè)務(wù),以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務(wù),提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
    通過平時的積累,我在換做對公業(yè)務(wù)時,能很快的適應(yīng)新工作,大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習操作系統(tǒng)等業(yè)務(wù)技能,使自己能夠擁有為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、快捷服務(wù)的本領(lǐng)?,F(xiàn)在以后的工作中,我一定要繼續(xù)保持積極的學習態(tài)度和創(chuàng)新意識,同時虛心的像其他同事請教經(jīng)驗,使自己能盡快的適應(yīng)這個崗位,不辜負領(lǐng)導(dǎo)的期望。
    (二)把握全局觀念,積極支持、配合單位領(lǐng)導(dǎo)開展各項工作。
    認真落實支行各項工作要求,保質(zhì)保量完成上級下達的各項工作任務(wù);加強管理,搞好團結(jié),凝聚士氣;積極參與制訂各項計劃和規(guī)劃,搞好分析和預(yù)測,合理建議,準確決策,促使我行各項業(yè)務(wù)健康、持續(xù)、快速的發(fā)展。認真履行崗位職責,充分發(fā)揮龍頭柜員的作用。
    首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務(wù),充份調(diào)動各員工的工作積極性,建立“分工明確、權(quán)責一致”的崗位責任制和工作質(zhì)量考核制。創(chuàng)建良好的學習氛圍,組織內(nèi)部員工學習業(yè)務(wù)知識、規(guī)章制度、政策法規(guī)等,開展多種形式的崗位練兵,提高內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
    (三)突出抓好業(yè)務(wù)規(guī)范操作和各項內(nèi)控管理措施的檢查落實。
    銀行結(jié)算業(yè)務(wù)是一個高風險的部位,結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)控建設(shè)應(yīng)該被擺在極為重要的位置。從規(guī)范結(jié)算業(yè)務(wù)的柜面操作與加強管理兩方面入手,做好龍頭柜員即時、定期和不定期的自查,努力消除各種風險隱患,確保將結(jié)算部位風險降到最低限度。抓好重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點時段的自律監(jiān)管,發(fā)現(xiàn)問題立即督促糾正,并積極配合上級主管部門的監(jiān)管輔導(dǎo)。
    (四)提升服務(wù)理念,全面提高規(guī)范化服務(wù)水平。
    服務(wù)是銀行的生命線。每位員工都贊同這個理念,每一位員工都認識到這一點,促進服務(wù)的深層次、高水平、全方位發(fā)展,增強我行在同業(yè)之間的競爭力。規(guī)范化服務(wù)這也是積極營銷的一個表現(xiàn)。提高了服務(wù)質(zhì)量,可以為客戶提供比其它銀行更加優(yōu)質(zhì)和更具特色的服務(wù),由此我們就可以保持良好的客戶資源。
    總之,以上就是我的工作總結(jié)。在工作中雖然取得了一定的成績,但是我離優(yōu)秀的庫管員要求還有一定的距離。在以后的工作中,我會進一步改進和提升自己,充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動性和工作積極性,協(xié)調(diào)好各個方面關(guān)系,發(fā)揮自己的工作潛能。