撰寫心得體會可以幫助我們深入思考和反思，進一步提高自己的認(rèn)知和思維能力。那么我們該如何寫一份具有較高質(zhì)量和完美性的心得體會呢？首先，我們要確保自己對所要總結(jié)的經(jīng)驗有一個準(zhǔn)確的把握，要真正理解和領(lǐng)悟其中的道理和意義。其次，我們要注重在總結(jié)過程中的深思熟慮，不僅要總結(jié)表面的經(jīng)驗和教訓(xùn)，還要深挖背后的原因和影響。此外，我們還應(yīng)該注重邏輯清晰和文筆流暢，通過用詞準(zhǔn)確、語言生動的方式，將自己的心得體會表達清楚并且吸引讀者。最后，我們應(yīng)該保持開放和積極的態(tài)度，善于吸取他人經(jīng)驗和教訓(xùn)，借鑒別人的優(yōu)點和長處，并能夠發(fā)現(xiàn)和解決自身存在的問題。一份優(yōu)秀的心得體會范文既能給我們啟示，又能幫助我們拓寬思維和見識。
案件風(fēng)險防控心得體會篇一
自2020年1月發(fā)現(xiàn)新冠病毒以來，全球范圍內(nèi)的累計確診病例已經(jīng)超過三千萬，各國紛紛采取措施應(yīng)對這一危機。在這一過程中，許多司法實踐也應(yīng)運而生。我國也出臺了一系列重要法律法規(guī)，其中最重要的是《中華人民共和國突發(fā)事件法》和《中華人民共和國重大傳染病防治法》。
對于大多數(shù)企業(yè)、組織和個人來說，疫情是前所未有的體驗。在這個過程中，法律常識和法律意識顯得尤為重要。一旦出現(xiàn)瑕疵或失誤，就有可能引發(fā)刑事、民事、行政責(zé)任等各種法律風(fēng)險。比如，某個企業(yè)在疫情期間沒有采取相應(yīng)的防控措施，或者某個個人故意隱瞞自己的出行史，這種行為很有可能會引發(fā)法律問題。
三、防控案件中的責(zé)任認(rèn)定。
在疫情防控案件中，一般會對相關(guān)的企業(yè)、組織和個人進行責(zé)任認(rèn)定。這種認(rèn)定應(yīng)該基于事實和證據(jù)，而不僅僅是基于猜測或者偏見。在代理疫情防控案件時，我們應(yīng)該仔細(xì)分析事實和證據(jù)，并根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，判斷責(zé)任是否由某個企業(yè)、組織或個人承擔(dān)。
要在這個體制內(nèi)代理疫情防控案件，一個重要的思路是逐級審批和風(fēng)險管理。這意味著，我們要在保障客戶利益、遵守法律法規(guī)、控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格遵守相關(guān)的背景審批程序，并且逐步降低可能存在的風(fēng)險。
五、探索中的法律實踐。
在疫情防控案件中，法律實踐正在探索。我們作為法律服務(wù)體系的一部分，也要不斷探索最佳工作方式，為客戶提供更好的服務(wù)體驗和法律支持。我們需要加強與相關(guān)行業(yè)、政府機構(gòu)以及其他社會力量的溝通和合作，建立更加緊密的協(xié)作機制。
總之，對于法律服務(wù)機構(gòu)來說，代理疫情防控案件是一項極其重要的工作。在這個過程中，我們不僅需要具備法律知識和專業(yè)技能，還需要有切實可行的工作方案和策略。只有這樣，我們才能更好地為客戶提供服務(wù)，并且在法律實踐中不斷創(chuàng)新和進步。
案件風(fēng)險防控心得體會篇二
第一段：引言（100字）。
在企業(yè)的發(fā)展過程中，客戶案件風(fēng)險是一種常見卻又令人頭痛的問題。為了更有效地保護企業(yè)利益，防控客戶案件風(fēng)險就顯得尤為重要。經(jīng)過我的多年實踐經(jīng)驗，我認(rèn)為防控客戶案件風(fēng)險的關(guān)鍵在于有效溝通、了解客戶需求，建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系，以及建立強大的法律團隊來處理潛在的法律問題。
第二段：有效溝通與了解客戶需求（250字）。
防控客戶案件風(fēng)險的第一步是與客戶進行有效溝通并充分了解他們的需求。通過與客戶的良好溝通，立即解決客戶的問題，并確保雙方對合同內(nèi)容的一致性和了解程度。此外，還需要充分了解客戶的行業(yè)特點和相關(guān)法律法規(guī)，以為客戶提供更加個性化的風(fēng)險防控方案。通過充分了解客戶需求，可以避免因為客戶需求不明確而帶來的風(fēng)險，從而更好地保護企業(yè)利益。
第三段：建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系（300字）。
在防控客戶案件風(fēng)險過程中，建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系是非常重要的一環(huán)。首先，要確保合同的內(nèi)容合理、合法，并且包含詳細(xì)的責(zé)任分配和風(fēng)險提示條款。在簽訂合同時，雙方應(yīng)當(dāng)進行全面而真實的信息披露，并確保合同中所有附加條款和附帶文件都經(jīng)過充分的討論和確認(rèn)。此外，為了保護企業(yè)利益，合同中應(yīng)當(dāng)包含敏感信息保護、爭議解決、解除合同等相關(guān)條款，以應(yīng)對潛在的風(fēng)險和糾紛。通過建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系，可以有效降低客戶案件風(fēng)險的發(fā)生概率，確保企業(yè)的權(quán)益得到保護。
第四段：建立強大的法律團隊（300字）。
為了更好地應(yīng)對客戶案件風(fēng)險，企業(yè)需要建立強大的法律團隊。在這個團隊中，應(yīng)當(dāng)有足夠的合規(guī)專家、律師和法律顧問，以提供全面的法律支持和咨詢服務(wù)。法律團隊的職責(zé)包括及時解答企業(yè)在風(fēng)險防控過程中遇到的法律問題、制定有效的法律策略，并在需要時提供法律代理和爭議解決服務(wù)。此外，法律團隊還應(yīng)進行定期的法律風(fēng)險評估和監(jiān)測，及時更新防控措施，以應(yīng)對變化多端的法律環(huán)境。強大的法律團隊是企業(yè)保護自身利益和防控客戶案件風(fēng)險的有力保障。
第五段：結(jié)論（250字）。
客戶案件風(fēng)險是企業(yè)發(fā)展過程中不可避免的挑戰(zhàn)，但通過有效溝通與了解客戶需求，建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系，以及建立強大的法律團隊，企業(yè)可以更好地防控這一風(fēng)險，保護自身利益。在實踐中，我深切體會到預(yù)防勝于治療的道理。只有在風(fēng)險未發(fā)生之前加強風(fēng)險防控，企業(yè)才能更好地應(yīng)對逆境，并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。因此，作為企業(yè)管理者，要時刻保持警惕，不斷改進風(fēng)控機制，從而在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
案件風(fēng)險防控心得體會篇三
疫情防控是當(dāng)前全球面臨的一項重要任務(wù)。在這場疫情的防控過程中，抗疫一線的工作人員付出了巨大的努力。然而，疫情防控過程中也出現(xiàn)了一些風(fēng)險和問題。尤其是在法律領(lǐng)域，一些疫情防控案件引起了廣泛關(guān)注。作為一個法律從業(yè)者，我深刻認(rèn)識到疫情防控案件的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。在這里，我將分享一下我對疫情防控案件風(fēng)險的心得和體會。
疫情防控工作的不確定性和復(fù)雜性給案件的審理和管理帶來了一定的風(fēng)險。疫情防控工作往往牽扯到復(fù)雜的法律關(guān)系，包括居民隔離、城市封鎖、醫(yī)療救助和物資供應(yīng)等多個方面。在這些工作中，當(dāng)事人的權(quán)益保障、政府的行政責(zé)任和社會資源的分配等問題往往會引發(fā)糾紛和沖突。
在處理這些問題的過程中，涉及到法律規(guī)范、程序正義和實際情況等多個方面的權(quán)衡和平衡。對涉及到案件的各方來說，疫情防控案件的處理和解決通常需要有很高的政治敏感性、法律責(zé)任和社會公信力。
疫情防控案件大體可以分為兩種類型：一是涉及治療和救助等醫(yī)療工作的案件；二是涉及公共衛(wèi)生、防疫管理等行政工作的案件。這兩種案件都有其特點和難點，同時也存在一些相同的問題和回避。
對于第一種案件，最大的特點就在醫(yī)療方面，因為新冠疫情和一些其他疫情對于臨床醫(yī)生和醫(yī)療機構(gòu)提出了非常大的挑戰(zhàn)。如何界定醫(yī)療和治療責(zé)任、如何解決醫(yī)療糾紛、如何保障醫(yī)療安全等問題都是需要重點關(guān)注的問題。
對于第二種案件，主要是關(guān)注公共衛(wèi)生和防疫管理方面的問題。在這些案件中，最關(guān)鍵的問題是如何明確政府的法律責(zé)任和權(quán)限、如何保障個人和公共權(quán)益、如何核查和審核各種防控措施的合理性和有效性等。
在疫情防控案件中，因為新冠疫情對于當(dāng)事人和社會的影響比較大，所以可能會引發(fā)一些比較復(fù)雜的法律問題和糾紛，比如：
1.醫(yī)療事故引發(fā)的糾紛。這是指在抗疫過程中，因為種種原因而導(dǎo)致醫(yī)療事故和醫(yī)療糾紛，如搶救不及時、誤診等原因。由于疫情防控需求的時間性和復(fù)雜性，這類案件需要特別關(guān)注、特別處理。
2.隔離和治療的程序和實踐問題。這是指在疫情防控過程中，因為治療程序或隔離方法等方面的問題而引發(fā)糾紛。比如，居民在隔離期間遭到不必要的干擾、醫(yī)療機構(gòu)未保障隔離帶來的健康風(fēng)險等問題。
3.行政管理和資源調(diào)配問題。這是指在疫情防控過程中，因為政府部門的行政管理和資源調(diào)配等問題而導(dǎo)致的糾紛。比如，政府部門未能公平地分配醫(yī)療物資、防疫藥品、床位等資源，導(dǎo)致公眾和機構(gòu)抱怨和投訴。
對于疫情防控案件，處理應(yīng)該注重法律程序、實際效果和社會影響等多個方面的統(tǒng)籌。在案件審理和管理的過程中，需要注意以下幾個技巧和方法：
1.在法律程序中體現(xiàn)程序正義和人權(quán)保障。在疫情防控工作中，需要堅持依法和程序正義的原則來審理和管理案件，同時也需要充分保障當(dāng)事人或其他民眾的人權(quán)和自由。
2.在社會影響中體現(xiàn)社會責(zé)任和社會公信力。在疫情防控工作中，要注重案件處理的社會影響和公信力，特別是在處理輿情和媒體普及案件信息的時候，需要加強對于公眾和社會的溝通和信息公開。
3.在實際效果中體現(xiàn)實際效果和公共安全。在疫情防控工作中，不僅需要考慮案件處理的程序和公信力，還要著力保障實際效果和公共安全。這包括在處理醫(yī)療糾紛和治療事故的時候，要加強對于醫(yī)療安全和健康風(fēng)險的感知和管理。
五、總結(jié)。
疫情防控是當(dāng)前全球的重中之重。在這場疫情防控的過程中，有許多法律問題和案件都需要得到及時和適當(dāng)?shù)奶幚?。作為一名法律從業(yè)者，我愿意繼續(xù)關(guān)注并積極參與到疫情防控工作中，同時也愿意分享更多的心得和體會，為疫情防控工作的成功做出自己的貢獻。
案件風(fēng)險防控心得體會篇四
案件和風(fēng)險防控是現(xiàn)代社會中不可或缺的一環(huán)。無論是平凡的個人生活還是復(fù)雜的國家治理，都需要有效的案件和風(fēng)險防控機制來保障安全和穩(wěn)定。在實踐中，我深刻體會到了案件和風(fēng)險防控的重要性，并積累了一些心得體會。本文將從規(guī)劃預(yù)防、信息收集、危機處理、協(xié)作合作和創(chuàng)新發(fā)展五個方面，闡述我在案件和風(fēng)險防控工作中的心得體會。
首先，規(guī)劃預(yù)防是案件和風(fēng)險防控的基礎(chǔ)。在預(yù)防案件和風(fēng)險的過程中，提前計劃和規(guī)劃是至關(guān)重要的。我曾經(jīng)參與過一起企業(yè)內(nèi)部盜竊案的調(diào)查工作，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)缺乏出入口監(jiān)控設(shè)備，并未建立起一個完善的資產(chǎn)管理系統(tǒng)。因此，我學(xué)會了在規(guī)劃預(yù)防階段，要全面審視涉案環(huán)境，識別潛在風(fēng)險癥結(jié)。只有在實現(xiàn)了安全設(shè)施的全覆蓋、完善了資產(chǎn)管理制度等措施之后，才能有效地預(yù)防案件和風(fēng)險的發(fā)生。
其次，信息收集是案件和風(fēng)險防控的重要環(huán)節(jié)。無論是企業(yè)、社區(qū)還是政府機構(gòu)，在開展案件和風(fēng)險防控工作中，大量的信息收集是不可或缺的。我曾經(jīng)負(fù)責(zé)一次網(wǎng)絡(luò)詐騙案的調(diào)查工作，發(fā)現(xiàn)案犯利用互聯(lián)網(wǎng)以快速獲取個人信息。因此，我深刻體會到信息收集的重要性。在今天的信息爆炸時代，了解案件和風(fēng)險的相關(guān)信息對迅速判斷形勢和采取措施至關(guān)重要。要加強信息資源的整合與共享，提高信息收集和分析的能力，才能在案件和風(fēng)險防控中取得良好效果。
第三，危機處理是案件和風(fēng)險防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。在我曾參與的一起火災(zāi)事故救援中，危機處理的重要性深深地印在了我的心上。在火災(zāi)發(fā)生后，我積極組織協(xié)調(diào)各種資源，現(xiàn)場指揮救援行動，最大限度地減少了人員傷亡和財產(chǎn)損失。我認(rèn)識到，案件和風(fēng)險防控工作要做到及時、準(zhǔn)確地掌握情況，快速反應(yīng)，迅速形成合理處置方案，并有效地組織實施。只有這樣，才能在危機時刻保持冷靜，并做出正確的決策。
第四，協(xié)作合作是案件和風(fēng)險防控的有效方式。在我曾參與的一次恐怖襲擊威脅事件中，我意識到案件和風(fēng)險防控需要各方的協(xié)作與合作。當(dāng)時，我與公安、消防、醫(yī)療等相關(guān)部門緊密配合，共同制定應(yīng)對預(yù)案，并實施協(xié)同行動，終結(jié)了恐怖威脅。通過這次經(jīng)歷，我認(rèn)識到，案件和風(fēng)險防控需要建立起多部門、跨行業(yè)的合作機制，形成有效的信息共享、任務(wù)協(xié)調(diào)和資源互動。只有通過協(xié)作合作，才能最大限度地調(diào)動各方力量，形成合力，提高防控工作的效果。
最后，創(chuàng)新發(fā)展是案件和風(fēng)險防控工作的必由之路。當(dāng)前社會的案件和風(fēng)險是日益繁雜和復(fù)雜的，在工作中要善于創(chuàng)新發(fā)展，推動案件和風(fēng)險防控工作取得更好效果。例如，在我參與的一次搶劫案中，為了提高破案率，我積極利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)開展線索追蹤工作，最終成功抓獲了嫌疑人。通過不斷學(xué)習(xí)新技術(shù)、推動科技與案件和風(fēng)險防控工作融合，可以提高工作的精準(zhǔn)度和效率。只有與時俱進，不斷創(chuàng)新，才能在案件和風(fēng)險防控中不斷前行。
綜上所述，案件和風(fēng)險防控工作的進行離不開規(guī)劃預(yù)防、信息收集、危機處理、協(xié)作合作和創(chuàng)新發(fā)展這五個方面的努力。作為從業(yè)者，我深刻體會到這五個方面的重要性，也在實踐中得到了一定的心得體會。我將繼續(xù)不斷提升自己的技能和能力，為案件和風(fēng)險防控工作做出更大的貢獻。
案件風(fēng)險防控心得體會篇五
20xx年，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，進取開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。經(jīng)過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變本事差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的'問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情景沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，可是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。異常是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。所以，要加強各項內(nèi)控制度落實情景的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要經(jīng)過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心境、下班看快慢、班后看做啥”經(jīng)過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
異常是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析本事。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。
案件風(fēng)險防控心得體會篇六
通過此次保安沼監(jiān)獄警示教育學(xué)習(xí)，使我深深感受到現(xiàn)有工作的重要性和肩上所擔(dān)負(fù)責(zé)任的重大性，以及在日后實際工作中如何增強法律意識，遵紀(jì)守法，保證國家財產(chǎn)和自身安全免受侵害。
2011年7月7日，是我最深受教育的一天，這一天我參加了由聯(lián)社組織的到扎賚特旗保安沼監(jiān)獄警示教育活動。來到了保安沼監(jiān)獄的大門前，面對高墻電網(wǎng)，心里不由的感到了壓抑了許多，在監(jiān)獄參觀了服刑人員的工作生活環(huán)境，聽取了服刑人員現(xiàn)身說法。這些犯罪人員，他們許多都是國家干部，文化水平很高，有本科生、大專生等，曾經(jīng)有好的工作環(huán)境、較高的經(jīng)濟收入、幸福的家庭，也曾為國家做出過突出的工作成績、深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任，但卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步，把自己送入了監(jiān)獄之門。他們辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任，也讓自己陷入了罪惡的深淵，成了階下囚。只因一時的貪欲，給國家財產(chǎn)造成了損失，而自己也要面對的是漫長深受煎熬的監(jiān)獄生活。高墻隔開的是自由，是一片美麗的藍天；電網(wǎng)攔住的是一顆顆已經(jīng)失去自由的心，是被禁錮的身體，使自己真切體會到了監(jiān)獄高墻與現(xiàn)實的反差，一幕幕、一出出，觸目驚心；一聲聲、一句句，發(fā)人深思，服刑人員悔恨的淚，極大的震撼了我的心靈，受益非淺，感慨萬千。
通過警示教育，看到服刑人員聲俱淚下的懺悔，用他們痛恨莫及的追悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們實實在在地敲響了警鐘。
我作為信用一名普通職工，深受教育，要時時刻刻記住，權(quán)利是黨和人民給的，在權(quán)利和金錢面前不貪欲、不追逐名利、撈取功名，要任勞任怨，踏踏實實工作，一步一個腳印，全心全意為人民服務(wù)。在以后的工作中，我要時常警鐘長鳴，嚴(yán)于律己，堅決做到以下幾點：
一、堅持原則，奉公守法；
二、廉潔自律，照章辦事；
三、顧全大局，團結(jié)進取；
四、愛崗敬業(yè)，無私奉獻；
五、勤奮學(xué)習(xí)，嚴(yán)于律己；
六、誠實守信，竭誠服務(wù)。
以上是我參加保安沼監(jiān)獄警示教育的心得體會，以后我會更加積極的學(xué)習(xí)各項金融法律、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識，不斷提高個人素質(zhì)和法律意識，保障不發(fā)生經(jīng)濟違法案件，合規(guī)經(jīng)營，為信合事業(yè)的健康發(fā)展而努力奮斗。
宋威
2011年7月8日
當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對此，構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。
一、以人為本，加強員工綜合管理
都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。要大張旗鼓地表彰遵章守紀(jì)人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題，則堅持責(zé)任追究橫向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴(yán)從重處理。
二、加強“四重要”管理，突出工作重點
理等開展專項檢查，防控風(fēng)險。
三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細(xì)化
要把各項規(guī)章制度、管理要求精細(xì)化的.落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認(rèn)真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責(zé)任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。
四、加強稽核人員隊伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力
檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查相結(jié)合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。
五、以問題整改和責(zé)任追究強化案防氛圍
要把對各類問題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責(zé)任制。通過分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴(yán)格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀(jì)者心痛，讓違規(guī)違紀(jì)者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴(yán)進行追究。
信貸業(yè)務(wù)部
何建志
案件風(fēng)險防控心得體會篇七
第一段：引言（150字）。
案件和風(fēng)險防控是現(xiàn)代社會中非常重要的一個方面。在日常生活和工作中，我們經(jīng)常面臨各種各樣的案件和風(fēng)險，如人身安全、財產(chǎn)損失、信息泄漏等。為了有效地應(yīng)對這些問題，我們需要深入思考并總結(jié)一些心得體會，以提高自身的預(yù)防和應(yīng)對能力。
第二段：精確風(fēng)險分析和評估（300字）。
有效的案件和風(fēng)險防控必須建立在精確的風(fēng)險分析和評估的基礎(chǔ)之上。首先，我們需要從多個維度對潛在的風(fēng)險進行全面的分析。例如，在家庭中，我們可以考慮家庭成員的年齡、職業(yè)、財務(wù)狀況等因素，以判斷可能存在的風(fēng)險。其次，我們需要評估每個風(fēng)險的可能性和嚴(yán)重性，以便為每個風(fēng)險設(shè)定相應(yīng)的防控措施。最后，我們還應(yīng)該時刻關(guān)注風(fēng)險的變化，及時調(diào)整和改進我們的防控策略。
第三段：知識和技能提升（300字）。
在案件和風(fēng)險防控中，我們需要不斷提升自己的知識和技能，以提高預(yù)防和應(yīng)對的能力。首先，我們可以通過學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)和政策，了解各種案件和風(fēng)險的特點和應(yīng)對方法。其次，我們可以參加一些專業(yè)的培訓(xùn)課程或講座，學(xué)習(xí)一些實用的防控技能，如急救、消防等。此外，我們還可以通過與專業(yè)人士的交流和合作，共同提高我們對于案件和風(fēng)險的認(rèn)識和防范能力。
第四段：加強安全意識和團隊合作（300字）。
加強安全意識和團隊合作是預(yù)防和應(yīng)對案件和風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)。首先，我們需要時刻保持警惕，提高對潛在風(fēng)險的敏感度。例如，在我們外出旅行時，我們要時刻注意周圍的環(huán)境和陌生人的舉動，以防止被盜或被騙。其次，我們要積極參與社區(qū)和單位的安全宣傳和活動，增強公眾對于案件和風(fēng)險的認(rèn)識和防范能力。最后，我們要加強團隊合作，通過相互之間的信息共享和資源整合，共同應(yīng)對各種案件和風(fēng)險。
第五段：持之以恒，全面提升安全水平（250字）。
案件和風(fēng)險防控是一項需要持之以恒的工作。我們不能一次性解決所有的問題，而是要在日常生活和工作中，不斷總結(jié)和改進我們的防控策略。例如，我們可以定期組織演練和模擬演習(xí)，培養(yǎng)我們的應(yīng)急處理能力。同時，我們也要關(guān)注科技的發(fā)展，利用先進的技術(shù)手段來提高案件和風(fēng)險的預(yù)防和應(yīng)對水平。最重要的是，我們要加強社會教育，提高公眾對于案件和風(fēng)險的認(rèn)識和防范能力，形成全社會共同的安全文化。
總結(jié)（100字）。
案件和風(fēng)險防控是我們每個人都應(yīng)該關(guān)注的重要問題。通過精確的風(fēng)險分析和評估、知識和技能的提升、加強安全意識和團隊合作以及持之以恒的努力，我們可以更好地預(yù)防和應(yīng)對各種案件和風(fēng)險，保護我們自己和我們身邊人的安全。
案件風(fēng)險防控心得體會篇八
近年來，社會治安事件和風(fēng)險事件頻頻發(fā)生，嚴(yán)重影響了人民群眾的生活和社會的穩(wěn)定。作為一個普通的市民，我在日常生活中不斷總結(jié)和思考，不僅為自己的安全負(fù)責(zé)，也希望能為他人的安全盡一份力。以下是我在案件和風(fēng)險防控方面的一些心得體會。
首先，理性認(rèn)識案件風(fēng)險的存在和普遍性。案件和風(fēng)險無處不在，它們可能來自于社會、環(huán)境、人際關(guān)系等方方面面。我們不應(yīng)該生活在恐懼中，但應(yīng)該始終保持警覺和認(rèn)識到自身的脆弱性。只有正確認(rèn)識到案件和風(fēng)險的普遍存在，才能引起重視，采取適當(dāng)?shù)念A(yù)防措施。
第二，提高個人安全防范意識。個人安全意識的提高是預(yù)防案件和風(fēng)險的第一步。我們需要了解各類案件和風(fēng)險的特點和常見手法，學(xué)會辨別和警覺隱藏的威脅。在生活中，我經(jīng)常關(guān)注各類新聞報道，學(xué)習(xí)案件和風(fēng)險預(yù)防的知識，以增強自己的安全意識。同時，我也將這些知識傳遞給身邊的親友，共同提高大家的安全意識。
第三，主動采取預(yù)防措施。了解案件和風(fēng)險的同時，我積極主動采取相應(yīng)的預(yù)防措施。在家庭方面，我安裝了防盜門、安全防護網(wǎng)等設(shè)施，定期檢查門窗的安全性能，確保家庭成員的人身財產(chǎn)安全。在外出方面，我注意避開人群密集的地方，盡量不攜帶大量現(xiàn)金或貴重物品，并隨時保持警覺，提高自我保護能力。
第四，增強緊急情況應(yīng)對能力。雖然我們無法完全消除案件和風(fēng)險，但是我們可以通過提高自身的應(yīng)對能力來減少損失。我參加了急救培訓(xùn)課程，學(xué)習(xí)了基本的急救知識和技巧，尤其是心肺復(fù)蘇術(shù)等高風(fēng)險情況下的急救措施。同時，我還學(xué)會了使用滅火器、報警器等安全設(shè)備，以便在緊急情況下能夠迅速采取措施，保護自己和他人的生命安全。
最后，積極參與社區(qū)安全建設(shè)。案件和風(fēng)險的防控是全社會的責(zé)任，每個人都應(yīng)該積極參與到社區(qū)安全建設(shè)中來。我加入了社區(qū)安全義務(wù)巡邏隊，定期參與夜間巡邏，關(guān)注社區(qū)內(nèi)的安全情況，幫助解決居民的安全問題。同時，我還定期參加社區(qū)舉辦的安全宣傳活動和防范講座，向他人傳授安全知識，幫助更多的人對案件和風(fēng)險有正確的認(rèn)識和應(yīng)對方法。
案件和風(fēng)險的防控是一個長期而艱巨的任務(wù)，而作為普通市民，我們應(yīng)該承擔(dān)起自己的責(zé)任。通過理性認(rèn)識案件和風(fēng)險的存在，提高個人安全防范意識，主動采取預(yù)防措施，增強緊急情況應(yīng)對能力，積極參與社區(qū)安全建設(shè)，我們可以有效降低案件和風(fēng)險事件對我們生活的影響，為社會的安寧與穩(wěn)定做出自己的貢獻。讓我們共同努力，共同營造一個安全、和諧的社會。
案件風(fēng)險防控心得體會篇九
客戶案件風(fēng)險是企業(yè)經(jīng)營中不可避免的一部分，如何進行有效的風(fēng)險防控成為了企業(yè)管理者面臨的重要問題。通過對客戶案件風(fēng)險防控的實踐與總結(jié)，我深感風(fēng)險防控的重要性，并積累了一些心得體會，希望與大家分享。
第二段：風(fēng)險識別和評估。
在客戶案件風(fēng)險防控中，首要任務(wù)是進行風(fēng)險識別和評估。客戶案件涉及的風(fēng)險多種多樣，例如財務(wù)糾紛、合同違約、知識產(chǎn)權(quán)爭議等。通過對企業(yè)運營環(huán)境、行業(yè)特征和案件發(fā)生頻率的綜合分析，可以識別出最可能出現(xiàn)的風(fēng)險。而對于識別出的風(fēng)險，我們還需根據(jù)其可能造成的影響和潛在損失進行評估，從而合理分配防控資源。
第三段：風(fēng)險應(yīng)對策略。
識別和評估風(fēng)險是為了制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略。根據(jù)案件風(fēng)險的特點和事前排查的結(jié)果，我們可以制定預(yù)防和控制風(fēng)險的具體措施。在風(fēng)險防控中，我認(rèn)為“主動預(yù)防，及時應(yīng)對”是核心原則。主動預(yù)防意味著在案件發(fā)生之前，我們需要采取相應(yīng)措施，例如完善內(nèi)部制度、加強培訓(xùn)教育、加強風(fēng)險意識建設(shè)等，以減少案件發(fā)生的概率。而及時應(yīng)對則要求我們在案件發(fā)生后能夠迅速反應(yīng)，采取有效的措施進行應(yīng)對，例如啟動應(yīng)急預(yù)案、制定處理方案等。
第四段：團隊合作和溝通。
客戶案件風(fēng)險防控涉及到多個部門和個人，因此團隊合作和溝通十分重要。我認(rèn)為，在風(fēng)險防控中，各個部門之間需要建立良好的溝通機制，確保信息的及時傳遞和共享。只有深入了解各部門的職能和流程，才能更好地識別和評估風(fēng)險。此外，團隊合作也需要各個部門相互支持和協(xié)作，共同應(yīng)對風(fēng)險。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)制定風(fēng)險處置方案時，多方協(xié)商并形成一致意見往往能夠以最小的損失應(yīng)對風(fēng)險。
第五段：風(fēng)險防控的持續(xù)改進。
客戶案件風(fēng)險防控是一個持續(xù)改進的過程。只有不斷總結(jié)經(jīng)驗，優(yōu)化防控措施，才能提高防控水平。在風(fēng)險防控過程中，我們需要不斷對現(xiàn)有預(yù)防措施的有效性進行評估和調(diào)整，及時修訂內(nèi)部制度和流程，并進行員工培訓(xùn)，以適應(yīng)不斷變化的風(fēng)險形勢。另外，通過與同行業(yè)企業(yè)的交流與合作，我們可以借鑒他們的先進經(jīng)驗，進一步完善自身的風(fēng)險防控機制。
結(jié)尾：
客戶案件風(fēng)險防控是企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)，通過識別和評估風(fēng)險、制定應(yīng)對策略、團隊合作和溝通以及持續(xù)改進的努力，我們必能夠降低風(fēng)險帶來的損失，并更好地保護企業(yè)的利益。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強對客戶案件風(fēng)險防控的學(xué)習(xí)和實踐，不斷提升自己的防控能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十
集團公司提出的“守底線、補缺陷、除隱患、防風(fēng)險”是實現(xiàn)鐵路發(fā)展愿景的有力舉措，是對廣大鐵路職工的殷切期望與重托，是實現(xiàn)“安全生產(chǎn)是鐵路運輸生命線”的可靠保證。
守底線。堅守底線，方得始終。對于我一個現(xiàn)場信號工來說，就是要認(rèn)真遵守電務(wù)基本作業(yè)制度和“紅線”管理制度，不折不扣地履行好信號工崗位職責(zé)，毫厘不可差。
補缺陷。補缺陷，補的是設(shè)備、管理和人員的缺陷。首先要查，查找在管理、設(shè)備、人員方面有哪些問題和不足；其次要補，補上這些問題短板。通過專項整治，實現(xiàn)管理、設(shè)備、人員方面無盲區(qū)、無死角、無缺陷。
除隱患。樹立“抓住日常、抓實日?！钡乃枷耄嘟M要做到開好班前預(yù)想會，干好班中控制活，做好班后總結(jié)會。作業(yè)時，要做好風(fēng)險研判和安全預(yù)想，消除安全隱患。
防風(fēng)險。居安思危，防患于未然。現(xiàn)在正值春季，對于我們信號工崗位，要提前檢查好防雷地線、防雷元件，防止雨季雷擊設(shè)備的風(fēng)險；做好春融設(shè)備檢查工作，防止高柱信號機傾斜侵限的風(fēng)險；要加強道岔檢查，做好季節(jié)適應(yīng)性調(diào)整工作，防止溫度變化造成卡口故障的風(fēng)險。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十一
近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為進一步增強員工防范操作風(fēng)險的意識，促進員工掌握風(fēng)險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的集中學(xué)習(xí)，經(jīng)過一段時間的學(xué)習(xí)，本人對案件風(fēng)險有了更深的認(rèn)識。
銀行案件風(fēng)險遍布于所有銀行機構(gòu)，近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機構(gòu)發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因，追究而言歸結(jié)為：
1、思想認(rèn)識不充分，對案防重視不夠。
近年來，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
2、教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認(rèn)識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。
3、選人機制不科學(xué)，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關(guān)系輕品行，重“社會能力”輕專業(yè)水平，誰能拉來客戶、業(yè)務(wù)，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu價，對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位，為將來埋下后患。
針對以上的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：
1、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應(yīng)該有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé)。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線，增強遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓(xùn)，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化，增強遵紀(jì)守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。
有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍。
3、加強對案防工作的監(jiān)管。
每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風(fēng)險分析，對轄內(nèi)機構(gòu)風(fēng)險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風(fēng)險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十二
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：一是給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接受到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。二是給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。三是斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
知道了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，通過這次學(xué)習(xí)，使我了解到案件防控的重要性，沒有了安全的經(jīng)營環(huán)境，那么其他的都是多余的，我認(rèn)為要想從根本上解除隱患，應(yīng)從以下幾方面入手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的`職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進一步提高案件防控水平，提高工作實效和質(zhì)量，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生，建立快速反應(yīng)機制，對重大問題應(yīng)第一時間進行上報，進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整，不準(zhǔn)確的情況。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，在日常工作中，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十三
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控
（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的'可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
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案件風(fēng)險防控心得體會篇十四
近一段時間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：
對于這個問題，我覺得主要有兩個方面能夠思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就經(jīng)過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢多少才算多我覺得這個問題能夠研究一下。有人說一百萬、也有說一千萬，可是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。那里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，可是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來研究，我們作為一個信用社的員工，有自我的房子、有自我的車、有自我的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自我的東西，就必須不要碰！
關(guān)于交友，每個人都有自我的朋友，這個很正常，可是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，能夠貸款，是個財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自我能夠承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，可是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自我承受不了這個風(fēng)險！很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的'做了一點，自我也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自我控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲！
縱觀全部案例，出了個別特殊情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自我再研究，如果有一天真的自我進去了，那我們以后的生活會如何呢盡管此刻社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，可是實際情景又會如何呢一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家，輿—論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，可是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡單的一點，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局太恐怖了！
另外，我們也能夠算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最終主人公總結(jié)說：“此刻我深深地體會到，什么最重要生命最重要！自由最重要！什么是幸福有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來?！蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢担灿觅Y金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢！
關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感激農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今日會在干什么，我今日會怎樣農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透可是氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎樣看我們的工作呢用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，可是不明白公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，可是不明白做生意的艱辛和困難；我們有時候覺得自我做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，可是我們不明白其中的風(fēng)險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，可是也給了我們前進的動力；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機會，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實工作，珍惜此刻，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力！
在實際工作中，我們需要這樣的執(zhí)行力。關(guān)嶺自治縣基礎(chǔ)差、底子薄、總量小，全縣37.06萬人民實現(xiàn)共同富裕的道路還很漫長。在同步小康的道路上，關(guān)嶺需要奮力拼搏、開拓創(chuàng)新、絕對執(zhí)行的黨員干部，需要忠誠、敬業(yè)、服從的精神。
忠誠，就是要忠誠于黨、忠誠于人民、忠誠于自己所從事的工作。全心全意為人民服務(wù)，一切以人民利益作為我們工作的最高準(zhǔn)繩，始終做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。
敬業(yè)，就是要對工作負(fù)責(zé)。如果工作態(tài)度不端正，就會出現(xiàn)推諉塞責(zé)、固步自封、消極怠工的不正之風(fēng)。我們要堅守執(zhí)著，牢固樹立強烈的事業(yè)心和責(zé)任感。
服從，就是要堅決服從。工作中我們要堅決服從安排，按照上級黨委政府的要求，按照人民群眾日益增長的物質(zhì)文化需求，認(rèn)真抓好各項工作的貫徹落實。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十五
商業(yè)銀行是經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險從中獲得收益的高風(fēng)險經(jīng)營行業(yè)，因而防范和化解風(fēng)險是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險也越來越大。作為商業(yè)銀行客戶經(jīng)理如何應(yīng)對防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門風(fēng)險管理科學(xué)。
1、道德風(fēng)險。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理對外是代表著銀行與客戶進行業(yè)務(wù)營銷和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經(jīng)理充滿信任。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關(guān)系。如果某位客戶經(jīng)理的道德出現(xiàn)偏差，將會存在很大的風(fēng)險。
2、素質(zhì)風(fēng)險?？蛻艚?jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營銷人員，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的高低。
3、形象風(fēng)險。由于客戶經(jīng)理對外代表銀行進行業(yè)務(wù)營銷和客戶維系，因此他對外是一個商業(yè)銀行的形象。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關(guān)系，會給銀行帶來客戶流失風(fēng)險。
4、挖轉(zhuǎn)風(fēng)險?？蛻艚?jīng)理大多數(shù)是各家商業(yè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息，因此成為挖轉(zhuǎn)的重點對象。如果一個客戶經(jīng)理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶，造成客戶流失風(fēng)險。
1、用人制度高水準(zhǔn)，嚴(yán)要求。客戶經(jīng)理代表著銀行去服務(wù)客戶，其提供的服務(wù)質(zhì)量和結(jié)果會關(guān)系到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓(xùn)認(rèn)證制度化，常態(tài)化?？蛻艚?jīng)理是未來商業(yè)銀行的精英，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗，知識結(jié)構(gòu)，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務(wù)還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn)。3、強化內(nèi)控機制建設(shè)，加大商業(yè)銀行內(nèi)部稽核力度。
總之，要防范風(fēng)險最根本還應(yīng)從治本入手，要有針對性地加強對客戶經(jīng)理理想信念、思想道教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導(dǎo)他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀(jì)；要加強職業(yè)道教育，引導(dǎo)他們學(xué)規(guī)學(xué)法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育，嚴(yán)防道風(fēng)險。
案件風(fēng)險防控心得體會篇一
自2020年1月發(fā)現(xiàn)新冠病毒以來，全球范圍內(nèi)的累計確診病例已經(jīng)超過三千萬，各國紛紛采取措施應(yīng)對這一危機。在這一過程中，許多司法實踐也應(yīng)運而生。我國也出臺了一系列重要法律法規(guī)，其中最重要的是《中華人民共和國突發(fā)事件法》和《中華人民共和國重大傳染病防治法》。
對于大多數(shù)企業(yè)、組織和個人來說，疫情是前所未有的體驗。在這個過程中，法律常識和法律意識顯得尤為重要。一旦出現(xiàn)瑕疵或失誤，就有可能引發(fā)刑事、民事、行政責(zé)任等各種法律風(fēng)險。比如，某個企業(yè)在疫情期間沒有采取相應(yīng)的防控措施，或者某個個人故意隱瞞自己的出行史，這種行為很有可能會引發(fā)法律問題。
三、防控案件中的責(zé)任認(rèn)定。
在疫情防控案件中，一般會對相關(guān)的企業(yè)、組織和個人進行責(zé)任認(rèn)定。這種認(rèn)定應(yīng)該基于事實和證據(jù)，而不僅僅是基于猜測或者偏見。在代理疫情防控案件時，我們應(yīng)該仔細(xì)分析事實和證據(jù)，并根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，判斷責(zé)任是否由某個企業(yè)、組織或個人承擔(dān)。
要在這個體制內(nèi)代理疫情防控案件，一個重要的思路是逐級審批和風(fēng)險管理。這意味著，我們要在保障客戶利益、遵守法律法規(guī)、控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格遵守相關(guān)的背景審批程序，并且逐步降低可能存在的風(fēng)險。
五、探索中的法律實踐。
在疫情防控案件中，法律實踐正在探索。我們作為法律服務(wù)體系的一部分，也要不斷探索最佳工作方式，為客戶提供更好的服務(wù)體驗和法律支持。我們需要加強與相關(guān)行業(yè)、政府機構(gòu)以及其他社會力量的溝通和合作，建立更加緊密的協(xié)作機制。
總之，對于法律服務(wù)機構(gòu)來說，代理疫情防控案件是一項極其重要的工作。在這個過程中，我們不僅需要具備法律知識和專業(yè)技能，還需要有切實可行的工作方案和策略。只有這樣，我們才能更好地為客戶提供服務(wù)，并且在法律實踐中不斷創(chuàng)新和進步。
案件風(fēng)險防控心得體會篇二
第一段：引言（100字）。
在企業(yè)的發(fā)展過程中，客戶案件風(fēng)險是一種常見卻又令人頭痛的問題。為了更有效地保護企業(yè)利益，防控客戶案件風(fēng)險就顯得尤為重要。經(jīng)過我的多年實踐經(jīng)驗，我認(rèn)為防控客戶案件風(fēng)險的關(guān)鍵在于有效溝通、了解客戶需求，建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系，以及建立強大的法律團隊來處理潛在的法律問題。
第二段：有效溝通與了解客戶需求（250字）。
防控客戶案件風(fēng)險的第一步是與客戶進行有效溝通并充分了解他們的需求。通過與客戶的良好溝通，立即解決客戶的問題，并確保雙方對合同內(nèi)容的一致性和了解程度。此外，還需要充分了解客戶的行業(yè)特點和相關(guān)法律法規(guī)，以為客戶提供更加個性化的風(fēng)險防控方案。通過充分了解客戶需求，可以避免因為客戶需求不明確而帶來的風(fēng)險，從而更好地保護企業(yè)利益。
第三段：建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系（300字）。
在防控客戶案件風(fēng)險過程中，建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系是非常重要的一環(huán)。首先，要確保合同的內(nèi)容合理、合法，并且包含詳細(xì)的責(zé)任分配和風(fēng)險提示條款。在簽訂合同時，雙方應(yīng)當(dāng)進行全面而真實的信息披露，并確保合同中所有附加條款和附帶文件都經(jīng)過充分的討論和確認(rèn)。此外，為了保護企業(yè)利益，合同中應(yīng)當(dāng)包含敏感信息保護、爭議解決、解除合同等相關(guān)條款，以應(yīng)對潛在的風(fēng)險和糾紛。通過建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系，可以有效降低客戶案件風(fēng)險的發(fā)生概率，確保企業(yè)的權(quán)益得到保護。
第四段：建立強大的法律團隊（300字）。
為了更好地應(yīng)對客戶案件風(fēng)險，企業(yè)需要建立強大的法律團隊。在這個團隊中，應(yīng)當(dāng)有足夠的合規(guī)專家、律師和法律顧問，以提供全面的法律支持和咨詢服務(wù)。法律團隊的職責(zé)包括及時解答企業(yè)在風(fēng)險防控過程中遇到的法律問題、制定有效的法律策略，并在需要時提供法律代理和爭議解決服務(wù)。此外，法律團隊還應(yīng)進行定期的法律風(fēng)險評估和監(jiān)測，及時更新防控措施，以應(yīng)對變化多端的法律環(huán)境。強大的法律團隊是企業(yè)保護自身利益和防控客戶案件風(fēng)險的有力保障。
第五段：結(jié)論（250字）。
客戶案件風(fēng)險是企業(yè)發(fā)展過程中不可避免的挑戰(zhàn)，但通過有效溝通與了解客戶需求，建立合法合規(guī)的合同與合作關(guān)系，以及建立強大的法律團隊，企業(yè)可以更好地防控這一風(fēng)險，保護自身利益。在實踐中，我深切體會到預(yù)防勝于治療的道理。只有在風(fēng)險未發(fā)生之前加強風(fēng)險防控，企業(yè)才能更好地應(yīng)對逆境，并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。因此，作為企業(yè)管理者，要時刻保持警惕，不斷改進風(fēng)控機制，從而在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
案件風(fēng)險防控心得體會篇三
疫情防控是當(dāng)前全球面臨的一項重要任務(wù)。在這場疫情的防控過程中，抗疫一線的工作人員付出了巨大的努力。然而，疫情防控過程中也出現(xiàn)了一些風(fēng)險和問題。尤其是在法律領(lǐng)域，一些疫情防控案件引起了廣泛關(guān)注。作為一個法律從業(yè)者，我深刻認(rèn)識到疫情防控案件的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。在這里，我將分享一下我對疫情防控案件風(fēng)險的心得和體會。
疫情防控工作的不確定性和復(fù)雜性給案件的審理和管理帶來了一定的風(fēng)險。疫情防控工作往往牽扯到復(fù)雜的法律關(guān)系，包括居民隔離、城市封鎖、醫(yī)療救助和物資供應(yīng)等多個方面。在這些工作中，當(dāng)事人的權(quán)益保障、政府的行政責(zé)任和社會資源的分配等問題往往會引發(fā)糾紛和沖突。
在處理這些問題的過程中，涉及到法律規(guī)范、程序正義和實際情況等多個方面的權(quán)衡和平衡。對涉及到案件的各方來說，疫情防控案件的處理和解決通常需要有很高的政治敏感性、法律責(zé)任和社會公信力。
疫情防控案件大體可以分為兩種類型：一是涉及治療和救助等醫(yī)療工作的案件；二是涉及公共衛(wèi)生、防疫管理等行政工作的案件。這兩種案件都有其特點和難點，同時也存在一些相同的問題和回避。
對于第一種案件，最大的特點就在醫(yī)療方面，因為新冠疫情和一些其他疫情對于臨床醫(yī)生和醫(yī)療機構(gòu)提出了非常大的挑戰(zhàn)。如何界定醫(yī)療和治療責(zé)任、如何解決醫(yī)療糾紛、如何保障醫(yī)療安全等問題都是需要重點關(guān)注的問題。
對于第二種案件，主要是關(guān)注公共衛(wèi)生和防疫管理方面的問題。在這些案件中，最關(guān)鍵的問題是如何明確政府的法律責(zé)任和權(quán)限、如何保障個人和公共權(quán)益、如何核查和審核各種防控措施的合理性和有效性等。
在疫情防控案件中，因為新冠疫情對于當(dāng)事人和社會的影響比較大，所以可能會引發(fā)一些比較復(fù)雜的法律問題和糾紛，比如：
1.醫(yī)療事故引發(fā)的糾紛。這是指在抗疫過程中，因為種種原因而導(dǎo)致醫(yī)療事故和醫(yī)療糾紛，如搶救不及時、誤診等原因。由于疫情防控需求的時間性和復(fù)雜性，這類案件需要特別關(guān)注、特別處理。
2.隔離和治療的程序和實踐問題。這是指在疫情防控過程中，因為治療程序或隔離方法等方面的問題而引發(fā)糾紛。比如，居民在隔離期間遭到不必要的干擾、醫(yī)療機構(gòu)未保障隔離帶來的健康風(fēng)險等問題。
3.行政管理和資源調(diào)配問題。這是指在疫情防控過程中，因為政府部門的行政管理和資源調(diào)配等問題而導(dǎo)致的糾紛。比如，政府部門未能公平地分配醫(yī)療物資、防疫藥品、床位等資源，導(dǎo)致公眾和機構(gòu)抱怨和投訴。
對于疫情防控案件，處理應(yīng)該注重法律程序、實際效果和社會影響等多個方面的統(tǒng)籌。在案件審理和管理的過程中，需要注意以下幾個技巧和方法：
1.在法律程序中體現(xiàn)程序正義和人權(quán)保障。在疫情防控工作中，需要堅持依法和程序正義的原則來審理和管理案件，同時也需要充分保障當(dāng)事人或其他民眾的人權(quán)和自由。
2.在社會影響中體現(xiàn)社會責(zé)任和社會公信力。在疫情防控工作中，要注重案件處理的社會影響和公信力，特別是在處理輿情和媒體普及案件信息的時候，需要加強對于公眾和社會的溝通和信息公開。
3.在實際效果中體現(xiàn)實際效果和公共安全。在疫情防控工作中，不僅需要考慮案件處理的程序和公信力，還要著力保障實際效果和公共安全。這包括在處理醫(yī)療糾紛和治療事故的時候，要加強對于醫(yī)療安全和健康風(fēng)險的感知和管理。
五、總結(jié)。
疫情防控是當(dāng)前全球的重中之重。在這場疫情防控的過程中，有許多法律問題和案件都需要得到及時和適當(dāng)?shù)奶幚?。作為一名法律從業(yè)者，我愿意繼續(xù)關(guān)注并積極參與到疫情防控工作中，同時也愿意分享更多的心得和體會，為疫情防控工作的成功做出自己的貢獻。
案件風(fēng)險防控心得體會篇四
案件和風(fēng)險防控是現(xiàn)代社會中不可或缺的一環(huán)。無論是平凡的個人生活還是復(fù)雜的國家治理，都需要有效的案件和風(fēng)險防控機制來保障安全和穩(wěn)定。在實踐中，我深刻體會到了案件和風(fēng)險防控的重要性，并積累了一些心得體會。本文將從規(guī)劃預(yù)防、信息收集、危機處理、協(xié)作合作和創(chuàng)新發(fā)展五個方面，闡述我在案件和風(fēng)險防控工作中的心得體會。
首先，規(guī)劃預(yù)防是案件和風(fēng)險防控的基礎(chǔ)。在預(yù)防案件和風(fēng)險的過程中，提前計劃和規(guī)劃是至關(guān)重要的。我曾經(jīng)參與過一起企業(yè)內(nèi)部盜竊案的調(diào)查工作，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)缺乏出入口監(jiān)控設(shè)備，并未建立起一個完善的資產(chǎn)管理系統(tǒng)。因此，我學(xué)會了在規(guī)劃預(yù)防階段，要全面審視涉案環(huán)境，識別潛在風(fēng)險癥結(jié)。只有在實現(xiàn)了安全設(shè)施的全覆蓋、完善了資產(chǎn)管理制度等措施之后，才能有效地預(yù)防案件和風(fēng)險的發(fā)生。
其次，信息收集是案件和風(fēng)險防控的重要環(huán)節(jié)。無論是企業(yè)、社區(qū)還是政府機構(gòu)，在開展案件和風(fēng)險防控工作中，大量的信息收集是不可或缺的。我曾經(jīng)負(fù)責(zé)一次網(wǎng)絡(luò)詐騙案的調(diào)查工作，發(fā)現(xiàn)案犯利用互聯(lián)網(wǎng)以快速獲取個人信息。因此，我深刻體會到信息收集的重要性。在今天的信息爆炸時代，了解案件和風(fēng)險的相關(guān)信息對迅速判斷形勢和采取措施至關(guān)重要。要加強信息資源的整合與共享，提高信息收集和分析的能力，才能在案件和風(fēng)險防控中取得良好效果。
第三，危機處理是案件和風(fēng)險防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。在我曾參與的一起火災(zāi)事故救援中，危機處理的重要性深深地印在了我的心上。在火災(zāi)發(fā)生后，我積極組織協(xié)調(diào)各種資源，現(xiàn)場指揮救援行動，最大限度地減少了人員傷亡和財產(chǎn)損失。我認(rèn)識到，案件和風(fēng)險防控工作要做到及時、準(zhǔn)確地掌握情況，快速反應(yīng)，迅速形成合理處置方案，并有效地組織實施。只有這樣，才能在危機時刻保持冷靜，并做出正確的決策。
第四，協(xié)作合作是案件和風(fēng)險防控的有效方式。在我曾參與的一次恐怖襲擊威脅事件中，我意識到案件和風(fēng)險防控需要各方的協(xié)作與合作。當(dāng)時，我與公安、消防、醫(yī)療等相關(guān)部門緊密配合，共同制定應(yīng)對預(yù)案，并實施協(xié)同行動，終結(jié)了恐怖威脅。通過這次經(jīng)歷，我認(rèn)識到，案件和風(fēng)險防控需要建立起多部門、跨行業(yè)的合作機制，形成有效的信息共享、任務(wù)協(xié)調(diào)和資源互動。只有通過協(xié)作合作，才能最大限度地調(diào)動各方力量，形成合力，提高防控工作的效果。
最后，創(chuàng)新發(fā)展是案件和風(fēng)險防控工作的必由之路。當(dāng)前社會的案件和風(fēng)險是日益繁雜和復(fù)雜的，在工作中要善于創(chuàng)新發(fā)展，推動案件和風(fēng)險防控工作取得更好效果。例如，在我參與的一次搶劫案中，為了提高破案率，我積極利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)開展線索追蹤工作，最終成功抓獲了嫌疑人。通過不斷學(xué)習(xí)新技術(shù)、推動科技與案件和風(fēng)險防控工作融合，可以提高工作的精準(zhǔn)度和效率。只有與時俱進，不斷創(chuàng)新，才能在案件和風(fēng)險防控中不斷前行。
綜上所述，案件和風(fēng)險防控工作的進行離不開規(guī)劃預(yù)防、信息收集、危機處理、協(xié)作合作和創(chuàng)新發(fā)展這五個方面的努力。作為從業(yè)者，我深刻體會到這五個方面的重要性，也在實踐中得到了一定的心得體會。我將繼續(xù)不斷提升自己的技能和能力，為案件和風(fēng)險防控工作做出更大的貢獻。
案件風(fēng)險防控心得體會篇五
20xx年，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，進取開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。經(jīng)過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變本事差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的'問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情景沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，可是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。異常是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。所以，要加強各項內(nèi)控制度落實情景的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要經(jīng)過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心境、下班看快慢、班后看做啥”經(jīng)過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
異常是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析本事。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。
案件風(fēng)險防控心得體會篇六
通過此次保安沼監(jiān)獄警示教育學(xué)習(xí)，使我深深感受到現(xiàn)有工作的重要性和肩上所擔(dān)負(fù)責(zé)任的重大性，以及在日后實際工作中如何增強法律意識，遵紀(jì)守法，保證國家財產(chǎn)和自身安全免受侵害。
2011年7月7日，是我最深受教育的一天，這一天我參加了由聯(lián)社組織的到扎賚特旗保安沼監(jiān)獄警示教育活動。來到了保安沼監(jiān)獄的大門前，面對高墻電網(wǎng)，心里不由的感到了壓抑了許多，在監(jiān)獄參觀了服刑人員的工作生活環(huán)境，聽取了服刑人員現(xiàn)身說法。這些犯罪人員，他們許多都是國家干部，文化水平很高，有本科生、大專生等，曾經(jīng)有好的工作環(huán)境、較高的經(jīng)濟收入、幸福的家庭，也曾為國家做出過突出的工作成績、深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任，但卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步，把自己送入了監(jiān)獄之門。他們辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任，也讓自己陷入了罪惡的深淵，成了階下囚。只因一時的貪欲，給國家財產(chǎn)造成了損失，而自己也要面對的是漫長深受煎熬的監(jiān)獄生活。高墻隔開的是自由，是一片美麗的藍天；電網(wǎng)攔住的是一顆顆已經(jīng)失去自由的心，是被禁錮的身體，使自己真切體會到了監(jiān)獄高墻與現(xiàn)實的反差，一幕幕、一出出，觸目驚心；一聲聲、一句句，發(fā)人深思，服刑人員悔恨的淚，極大的震撼了我的心靈，受益非淺，感慨萬千。
通過警示教育，看到服刑人員聲俱淚下的懺悔，用他們痛恨莫及的追悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們實實在在地敲響了警鐘。
我作為信用一名普通職工，深受教育，要時時刻刻記住，權(quán)利是黨和人民給的，在權(quán)利和金錢面前不貪欲、不追逐名利、撈取功名，要任勞任怨，踏踏實實工作，一步一個腳印，全心全意為人民服務(wù)。在以后的工作中，我要時常警鐘長鳴，嚴(yán)于律己，堅決做到以下幾點：
一、堅持原則，奉公守法；
二、廉潔自律，照章辦事；
三、顧全大局，團結(jié)進取；
四、愛崗敬業(yè)，無私奉獻；
五、勤奮學(xué)習(xí)，嚴(yán)于律己；
六、誠實守信，竭誠服務(wù)。
以上是我參加保安沼監(jiān)獄警示教育的心得體會，以后我會更加積極的學(xué)習(xí)各項金融法律、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識，不斷提高個人素質(zhì)和法律意識，保障不發(fā)生經(jīng)濟違法案件，合規(guī)經(jīng)營，為信合事業(yè)的健康發(fā)展而努力奮斗。
宋威
2011年7月8日
當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對此，構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。
一、以人為本，加強員工綜合管理
都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。要大張旗鼓地表彰遵章守紀(jì)人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題，則堅持責(zé)任追究橫向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴(yán)從重處理。
二、加強“四重要”管理，突出工作重點
理等開展專項檢查，防控風(fēng)險。
三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細(xì)化
要把各項規(guī)章制度、管理要求精細(xì)化的.落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認(rèn)真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責(zé)任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責(zé)分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責(zé)任體系，精細(xì)化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細(xì)化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。
四、加強稽核人員隊伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力
檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查相結(jié)合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。
五、以問題整改和責(zé)任追究強化案防氛圍
要把對各類問題的整改和責(zé)任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負(fù)責(zé)制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責(zé)任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責(zé)任制。通過分別界定責(zé)任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴(yán)格責(zé)任追究，讓違規(guī)違紀(jì)者心痛，讓違規(guī)違紀(jì)者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴(yán)進行追究。
信貸業(yè)務(wù)部
何建志
案件風(fēng)險防控心得體會篇七
第一段：引言（150字）。
案件和風(fēng)險防控是現(xiàn)代社會中非常重要的一個方面。在日常生活和工作中，我們經(jīng)常面臨各種各樣的案件和風(fēng)險，如人身安全、財產(chǎn)損失、信息泄漏等。為了有效地應(yīng)對這些問題，我們需要深入思考并總結(jié)一些心得體會，以提高自身的預(yù)防和應(yīng)對能力。
第二段：精確風(fēng)險分析和評估（300字）。
有效的案件和風(fēng)險防控必須建立在精確的風(fēng)險分析和評估的基礎(chǔ)之上。首先，我們需要從多個維度對潛在的風(fēng)險進行全面的分析。例如，在家庭中，我們可以考慮家庭成員的年齡、職業(yè)、財務(wù)狀況等因素，以判斷可能存在的風(fēng)險。其次，我們需要評估每個風(fēng)險的可能性和嚴(yán)重性，以便為每個風(fēng)險設(shè)定相應(yīng)的防控措施。最后，我們還應(yīng)該時刻關(guān)注風(fēng)險的變化，及時調(diào)整和改進我們的防控策略。
第三段：知識和技能提升（300字）。
在案件和風(fēng)險防控中，我們需要不斷提升自己的知識和技能，以提高預(yù)防和應(yīng)對的能力。首先，我們可以通過學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)和政策，了解各種案件和風(fēng)險的特點和應(yīng)對方法。其次，我們可以參加一些專業(yè)的培訓(xùn)課程或講座，學(xué)習(xí)一些實用的防控技能，如急救、消防等。此外，我們還可以通過與專業(yè)人士的交流和合作，共同提高我們對于案件和風(fēng)險的認(rèn)識和防范能力。
第四段：加強安全意識和團隊合作（300字）。
加強安全意識和團隊合作是預(yù)防和應(yīng)對案件和風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)。首先，我們需要時刻保持警惕，提高對潛在風(fēng)險的敏感度。例如，在我們外出旅行時，我們要時刻注意周圍的環(huán)境和陌生人的舉動，以防止被盜或被騙。其次，我們要積極參與社區(qū)和單位的安全宣傳和活動，增強公眾對于案件和風(fēng)險的認(rèn)識和防范能力。最后，我們要加強團隊合作，通過相互之間的信息共享和資源整合，共同應(yīng)對各種案件和風(fēng)險。
第五段：持之以恒，全面提升安全水平（250字）。
案件和風(fēng)險防控是一項需要持之以恒的工作。我們不能一次性解決所有的問題，而是要在日常生活和工作中，不斷總結(jié)和改進我們的防控策略。例如，我們可以定期組織演練和模擬演習(xí)，培養(yǎng)我們的應(yīng)急處理能力。同時，我們也要關(guān)注科技的發(fā)展，利用先進的技術(shù)手段來提高案件和風(fēng)險的預(yù)防和應(yīng)對水平。最重要的是，我們要加強社會教育，提高公眾對于案件和風(fēng)險的認(rèn)識和防范能力，形成全社會共同的安全文化。
總結(jié)（100字）。
案件和風(fēng)險防控是我們每個人都應(yīng)該關(guān)注的重要問題。通過精確的風(fēng)險分析和評估、知識和技能的提升、加強安全意識和團隊合作以及持之以恒的努力，我們可以更好地預(yù)防和應(yīng)對各種案件和風(fēng)險，保護我們自己和我們身邊人的安全。
案件風(fēng)險防控心得體會篇八
近年來，社會治安事件和風(fēng)險事件頻頻發(fā)生，嚴(yán)重影響了人民群眾的生活和社會的穩(wěn)定。作為一個普通的市民，我在日常生活中不斷總結(jié)和思考，不僅為自己的安全負(fù)責(zé)，也希望能為他人的安全盡一份力。以下是我在案件和風(fēng)險防控方面的一些心得體會。
首先，理性認(rèn)識案件風(fēng)險的存在和普遍性。案件和風(fēng)險無處不在，它們可能來自于社會、環(huán)境、人際關(guān)系等方方面面。我們不應(yīng)該生活在恐懼中，但應(yīng)該始終保持警覺和認(rèn)識到自身的脆弱性。只有正確認(rèn)識到案件和風(fēng)險的普遍存在，才能引起重視，采取適當(dāng)?shù)念A(yù)防措施。
第二，提高個人安全防范意識。個人安全意識的提高是預(yù)防案件和風(fēng)險的第一步。我們需要了解各類案件和風(fēng)險的特點和常見手法，學(xué)會辨別和警覺隱藏的威脅。在生活中，我經(jīng)常關(guān)注各類新聞報道，學(xué)習(xí)案件和風(fēng)險預(yù)防的知識，以增強自己的安全意識。同時，我也將這些知識傳遞給身邊的親友，共同提高大家的安全意識。
第三，主動采取預(yù)防措施。了解案件和風(fēng)險的同時，我積極主動采取相應(yīng)的預(yù)防措施。在家庭方面，我安裝了防盜門、安全防護網(wǎng)等設(shè)施，定期檢查門窗的安全性能，確保家庭成員的人身財產(chǎn)安全。在外出方面，我注意避開人群密集的地方，盡量不攜帶大量現(xiàn)金或貴重物品，并隨時保持警覺，提高自我保護能力。
第四，增強緊急情況應(yīng)對能力。雖然我們無法完全消除案件和風(fēng)險，但是我們可以通過提高自身的應(yīng)對能力來減少損失。我參加了急救培訓(xùn)課程，學(xué)習(xí)了基本的急救知識和技巧，尤其是心肺復(fù)蘇術(shù)等高風(fēng)險情況下的急救措施。同時，我還學(xué)會了使用滅火器、報警器等安全設(shè)備，以便在緊急情況下能夠迅速采取措施，保護自己和他人的生命安全。
最后，積極參與社區(qū)安全建設(shè)。案件和風(fēng)險的防控是全社會的責(zé)任，每個人都應(yīng)該積極參與到社區(qū)安全建設(shè)中來。我加入了社區(qū)安全義務(wù)巡邏隊，定期參與夜間巡邏，關(guān)注社區(qū)內(nèi)的安全情況，幫助解決居民的安全問題。同時，我還定期參加社區(qū)舉辦的安全宣傳活動和防范講座，向他人傳授安全知識，幫助更多的人對案件和風(fēng)險有正確的認(rèn)識和應(yīng)對方法。
案件和風(fēng)險的防控是一個長期而艱巨的任務(wù)，而作為普通市民，我們應(yīng)該承擔(dān)起自己的責(zé)任。通過理性認(rèn)識案件和風(fēng)險的存在，提高個人安全防范意識，主動采取預(yù)防措施，增強緊急情況應(yīng)對能力，積極參與社區(qū)安全建設(shè)，我們可以有效降低案件和風(fēng)險事件對我們生活的影響，為社會的安寧與穩(wěn)定做出自己的貢獻。讓我們共同努力，共同營造一個安全、和諧的社會。
案件風(fēng)險防控心得體會篇九
客戶案件風(fēng)險是企業(yè)經(jīng)營中不可避免的一部分，如何進行有效的風(fēng)險防控成為了企業(yè)管理者面臨的重要問題。通過對客戶案件風(fēng)險防控的實踐與總結(jié)，我深感風(fēng)險防控的重要性，并積累了一些心得體會，希望與大家分享。
第二段：風(fēng)險識別和評估。
在客戶案件風(fēng)險防控中，首要任務(wù)是進行風(fēng)險識別和評估。客戶案件涉及的風(fēng)險多種多樣，例如財務(wù)糾紛、合同違約、知識產(chǎn)權(quán)爭議等。通過對企業(yè)運營環(huán)境、行業(yè)特征和案件發(fā)生頻率的綜合分析，可以識別出最可能出現(xiàn)的風(fēng)險。而對于識別出的風(fēng)險，我們還需根據(jù)其可能造成的影響和潛在損失進行評估，從而合理分配防控資源。
第三段：風(fēng)險應(yīng)對策略。
識別和評估風(fēng)險是為了制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略。根據(jù)案件風(fēng)險的特點和事前排查的結(jié)果，我們可以制定預(yù)防和控制風(fēng)險的具體措施。在風(fēng)險防控中，我認(rèn)為“主動預(yù)防，及時應(yīng)對”是核心原則。主動預(yù)防意味著在案件發(fā)生之前，我們需要采取相應(yīng)措施，例如完善內(nèi)部制度、加強培訓(xùn)教育、加強風(fēng)險意識建設(shè)等，以減少案件發(fā)生的概率。而及時應(yīng)對則要求我們在案件發(fā)生后能夠迅速反應(yīng)，采取有效的措施進行應(yīng)對，例如啟動應(yīng)急預(yù)案、制定處理方案等。
第四段：團隊合作和溝通。
客戶案件風(fēng)險防控涉及到多個部門和個人，因此團隊合作和溝通十分重要。我認(rèn)為，在風(fēng)險防控中，各個部門之間需要建立良好的溝通機制，確保信息的及時傳遞和共享。只有深入了解各部門的職能和流程，才能更好地識別和評估風(fēng)險。此外，團隊合作也需要各個部門相互支持和協(xié)作，共同應(yīng)對風(fēng)險。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)制定風(fēng)險處置方案時，多方協(xié)商并形成一致意見往往能夠以最小的損失應(yīng)對風(fēng)險。
第五段：風(fēng)險防控的持續(xù)改進。
客戶案件風(fēng)險防控是一個持續(xù)改進的過程。只有不斷總結(jié)經(jīng)驗，優(yōu)化防控措施，才能提高防控水平。在風(fēng)險防控過程中，我們需要不斷對現(xiàn)有預(yù)防措施的有效性進行評估和調(diào)整，及時修訂內(nèi)部制度和流程，并進行員工培訓(xùn)，以適應(yīng)不斷變化的風(fēng)險形勢。另外，通過與同行業(yè)企業(yè)的交流與合作，我們可以借鑒他們的先進經(jīng)驗，進一步完善自身的風(fēng)險防控機制。
結(jié)尾：
客戶案件風(fēng)險防控是企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)，通過識別和評估風(fēng)險、制定應(yīng)對策略、團隊合作和溝通以及持續(xù)改進的努力，我們必能夠降低風(fēng)險帶來的損失，并更好地保護企業(yè)的利益。在今后的工作中，我將繼續(xù)加強對客戶案件風(fēng)險防控的學(xué)習(xí)和實踐，不斷提升自己的防控能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展做出更大的貢獻。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十
集團公司提出的“守底線、補缺陷、除隱患、防風(fēng)險”是實現(xiàn)鐵路發(fā)展愿景的有力舉措，是對廣大鐵路職工的殷切期望與重托，是實現(xiàn)“安全生產(chǎn)是鐵路運輸生命線”的可靠保證。
守底線。堅守底線，方得始終。對于我一個現(xiàn)場信號工來說，就是要認(rèn)真遵守電務(wù)基本作業(yè)制度和“紅線”管理制度，不折不扣地履行好信號工崗位職責(zé)，毫厘不可差。
補缺陷。補缺陷，補的是設(shè)備、管理和人員的缺陷。首先要查，查找在管理、設(shè)備、人員方面有哪些問題和不足；其次要補，補上這些問題短板。通過專項整治，實現(xiàn)管理、設(shè)備、人員方面無盲區(qū)、無死角、無缺陷。
除隱患。樹立“抓住日常、抓實日?！钡乃枷耄嘟M要做到開好班前預(yù)想會，干好班中控制活，做好班后總結(jié)會。作業(yè)時，要做好風(fēng)險研判和安全預(yù)想，消除安全隱患。
防風(fēng)險。居安思危，防患于未然。現(xiàn)在正值春季，對于我們信號工崗位，要提前檢查好防雷地線、防雷元件，防止雨季雷擊設(shè)備的風(fēng)險；做好春融設(shè)備檢查工作，防止高柱信號機傾斜侵限的風(fēng)險；要加強道岔檢查，做好季節(jié)適應(yīng)性調(diào)整工作，防止溫度變化造成卡口故障的風(fēng)險。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十一
近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為進一步增強員工防范操作風(fēng)險的意識，促進員工掌握風(fēng)險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的集中學(xué)習(xí)，經(jīng)過一段時間的學(xué)習(xí)，本人對案件風(fēng)險有了更深的認(rèn)識。
銀行案件風(fēng)險遍布于所有銀行機構(gòu)，近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機構(gòu)發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因，追究而言歸結(jié)為：
1、思想認(rèn)識不充分，對案防重視不夠。
近年來，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
2、教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認(rèn)識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。
3、選人機制不科學(xué)，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關(guān)系輕品行，重“社會能力”輕專業(yè)水平，誰能拉來客戶、業(yè)務(wù)，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu價，對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位，為將來埋下后患。
針對以上的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：
1、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應(yīng)該有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負(fù)責(zé)。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線，增強遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓(xùn)，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化，增強遵紀(jì)守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。
有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍。
3、加強對案防工作的監(jiān)管。
每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風(fēng)險分析，對轄內(nèi)機構(gòu)風(fēng)險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風(fēng)險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十二
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：一是給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接受到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。二是給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。三是斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
知道了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，通過這次學(xué)習(xí)，使我了解到案件防控的重要性，沒有了安全的經(jīng)營環(huán)境，那么其他的都是多余的，我認(rèn)為要想從根本上解除隱患，應(yīng)從以下幾方面入手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的`職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進一步提高案件防控水平，提高工作實效和質(zhì)量，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生，建立快速反應(yīng)機制，對重大問題應(yīng)第一時間進行上報，進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整，不準(zhǔn)確的情況。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，在日常工作中，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十三
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控
（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的'可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)
身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
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案件風(fēng)險防控心得體會篇十四
近一段時間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：
對于這個問題，我覺得主要有兩個方面能夠思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就經(jīng)過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢多少才算多我覺得這個問題能夠研究一下。有人說一百萬、也有說一千萬，可是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。那里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，可是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來研究，我們作為一個信用社的員工，有自我的房子、有自我的車、有自我的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自我的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自我的東西，就必須不要碰！
關(guān)于交友，每個人都有自我的朋友，這個很正常，可是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，能夠貸款，是個財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自我能夠承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是能夠的，可是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自我承受不了這個風(fēng)險！很多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的'做了一點，自我也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自我控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲！
縱觀全部案例，出了個別特殊情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自我再研究，如果有一天真的自我進去了，那我們以后的生活會如何呢盡管此刻社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，可是實際情景又會如何呢一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢回老家，輿—論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，可是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡單的一點，當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局太恐怖了！
另外，我們也能夠算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最終主人公總結(jié)說：“此刻我深深地體會到，什么最重要生命最重要！自由最重要！什么是幸福有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自我的七筆帳，我是帳帳劃不來?！蓖瑯樱核闼阄覀冏晕业膸ひ餐瑯硬恢担灿觅Y金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自我的飯碗，怎樣值得呢！
關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感激農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今日會在干什么，我今日會怎樣農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透可是氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么應(yīng)對如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎樣看我們的工作呢用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，可是不明白公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，可是不明白做生意的艱辛和困難；我們有時候覺得自我做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎樣就怎樣，很自由，可是我們不明白其中的風(fēng)險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，可是也給了我們前進的動力；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，可是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機會，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我，努力學(xué)習(xí)，踏實工作，珍惜此刻，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力！
在實際工作中，我們需要這樣的執(zhí)行力。關(guān)嶺自治縣基礎(chǔ)差、底子薄、總量小，全縣37.06萬人民實現(xiàn)共同富裕的道路還很漫長。在同步小康的道路上，關(guān)嶺需要奮力拼搏、開拓創(chuàng)新、絕對執(zhí)行的黨員干部，需要忠誠、敬業(yè)、服從的精神。
忠誠，就是要忠誠于黨、忠誠于人民、忠誠于自己所從事的工作。全心全意為人民服務(wù)，一切以人民利益作為我們工作的最高準(zhǔn)繩，始終做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。
敬業(yè)，就是要對工作負(fù)責(zé)。如果工作態(tài)度不端正，就會出現(xiàn)推諉塞責(zé)、固步自封、消極怠工的不正之風(fēng)。我們要堅守執(zhí)著，牢固樹立強烈的事業(yè)心和責(zé)任感。
服從，就是要堅決服從。工作中我們要堅決服從安排，按照上級黨委政府的要求，按照人民群眾日益增長的物質(zhì)文化需求，認(rèn)真抓好各項工作的貫徹落實。
案件風(fēng)險防控心得體會篇十五
商業(yè)銀行是經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險從中獲得收益的高風(fēng)險經(jīng)營行業(yè)，因而防范和化解風(fēng)險是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險也越來越大。作為商業(yè)銀行客戶經(jīng)理如何應(yīng)對防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門風(fēng)險管理科學(xué)。
1、道德風(fēng)險。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理對外是代表著銀行與客戶進行業(yè)務(wù)營銷和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經(jīng)理充滿信任。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關(guān)系。如果某位客戶經(jīng)理的道德出現(xiàn)偏差，將會存在很大的風(fēng)險。
2、素質(zhì)風(fēng)險?？蛻艚?jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營銷人員，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的高低。
3、形象風(fēng)險。由于客戶經(jīng)理對外代表銀行進行業(yè)務(wù)營銷和客戶維系，因此他對外是一個商業(yè)銀行的形象。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關(guān)系，會給銀行帶來客戶流失風(fēng)險。
4、挖轉(zhuǎn)風(fēng)險?？蛻艚?jīng)理大多數(shù)是各家商業(yè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息，因此成為挖轉(zhuǎn)的重點對象。如果一個客戶經(jīng)理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶，造成客戶流失風(fēng)險。
1、用人制度高水準(zhǔn)，嚴(yán)要求。客戶經(jīng)理代表著銀行去服務(wù)客戶，其提供的服務(wù)質(zhì)量和結(jié)果會關(guān)系到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓(xùn)認(rèn)證制度化，常態(tài)化?？蛻艚?jīng)理是未來商業(yè)銀行的精英，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗，知識結(jié)構(gòu)，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務(wù)還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn)。3、強化內(nèi)控機制建設(shè)，加大商業(yè)銀行內(nèi)部稽核力度。
總之，要防范風(fēng)險最根本還應(yīng)從治本入手，要有針對性地加強對客戶經(jīng)理理想信念、思想道教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導(dǎo)他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀(jì)；要加強職業(yè)道教育，引導(dǎo)他們學(xué)規(guī)學(xué)法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育，嚴(yán)防道風(fēng)險。