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保險公司反洗錢工作總結報告篇一
20xx年，xx財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結報告如下：
(一)注重領導，進一步完善組織機構體系。
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經(jīng)理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
(三)完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術系統(tǒng)，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量。
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日常化監(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量關，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報《客戶風險劃分情況統(tǒng)計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。
為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查?？偣緦徲嫽瞬窟€對20pc的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制。
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯(lián)系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。
(九)做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協(xié)議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
保險公司反洗錢工作總結報告篇二
工作總結。
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20xx年，xx財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結報告如下：
(一)注重領導，進一步完善組織機構體系。
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)。
工作計劃。
把反洗錢工作列為重要工作將反洗錢管理進行全面覆蓋同時公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題形文下發(fā)專題會議紀要跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求定期召開反洗錢會議貫徹落實上級的反洗錢工作要求保證了反洗錢工作的順利進行。
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經(jīng)理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
(三)完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術系統(tǒng)，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量。
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量關，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報《客戶風險劃分情況統(tǒng)計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。
為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查?？偣緦徲嫽瞬窟€對20pc的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制。
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯(lián)系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。
(九)做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協(xié)議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
今年以來，安誠保險分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作。
將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況;。
2、合規(guī)制度建設;。
3、合規(guī)風險管控情況;我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導情況;合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的。
規(guī)章制度。
操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法知法守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識別情況b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
1、反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機構掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃。
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)常化、深入化。
3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制?？傊?，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結如下：
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制規(guī)定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據(jù)市公司要求并結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。
(二)加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入。
崗位職責。
內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。
5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。
6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關識別資料。7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
3、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)按照強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管?！斗聪村X非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。
20xx年全年共處理會辦單業(yè)務件，均在規(guī)定時間內完成了結案，所有會辦單的結案率為100%。20xx年我公司共發(fā)生起投訴，經(jīng)過多方努力以及各個部門的通力協(xié)作，兩起投訴均作為無效投訴，并在規(guī)定時間內完成了結案。全年共發(fā)生問題件件，其中代簽名件，業(yè)務員涉嫌挪用保費件，均在第一時間通知業(yè)務員協(xié)助客戶辦理補簽字手續(xù)及盡快將保費繳至公司，同時將此問題件登記在冊報銷售督察崗進行核實處理。雖然所有會辦業(yè)務均在規(guī)定時間內完成了結案，但依然存在著一定的問題，具體分析如下：
1、會辦單質量不高。
個別崗位人員業(yè)務技能不熟，造成在回復會辦單時出現(xiàn)錯別字，甚至有些單子出現(xiàn)語名不通順、詞不達意的現(xiàn)象。
2、不注重問題件的跟蹤。
由于我公司已開展了零現(xiàn)金收付費業(yè)務，所以很多客戶就選擇了銀行轉賬的形式來繳納續(xù)期保費，但在寬限期回訪中客戶的賬戶要么余額不足，要么賬戶名不符，這類會辦單崗位人員在處理時與客戶聯(lián)系后就不再進行單子的后續(xù)關注，還有代簽名、挪用保費的會辦單在當時通知了業(yè)務員后也沒有進行后期的跟蹤，如果因此造成了客戶保單出現(xiàn)失效等問題，不僅會對客戶造成損失，也會對公司的形象造成一定的損失。
3、“1+n”附加值服務。
20xx年我部在做好基礎服務的同時，緊抓附加值服務，通過開展系列地活動，打造“國壽1+n”服務品牌，讓更多客戶感受到國壽的“n”種服務，提升公司的市場競爭力。
20xx年我部按總、省公司的要求，完成了“1+n”系列活動：
1、3月開展了“3.15消費者維權日”活動。
2、6月開展了“牽手”-國壽客戶有獎知識問答。
3、6月開展了“健康好幫手”-送健康進企業(yè)活動。
4、10月開展了三季度客戶信息分析活動。
5、11月開展了“國壽大講堂”活動。
4、鶴卡工作及特約商家的簽定。
20xx年全年我部共發(fā)放鶴卡張，vip客戶鶴卡發(fā)放張。簽定特約商家家，特約商家分布縣區(qū)，涉及到醫(yī)、食、住、行、玩。20xx年的鶴卡發(fā)放、特約商家的簽定在各部門的通力協(xié)作，大家的共同努力下，均完成了省公司下發(fā)的考核指標，但同時也存在著一定的問題：
1、鶴卡送達率不高。今年鶴卡的發(fā)放率雖然已經(jīng)完成了，但鶴卡送達率確不理想，尤其是續(xù)期客戶鶴卡的送達更是一個突出的問題。
2、鶴卡密碼的設置未開展起來，在今年省公司下發(fā)的《20xx版國壽鶴卡管理辦法》中，對鶴卡密碼的設置做了強調，但現(xiàn)各公司對鶴卡密碼的設置工作均未開展起來，這就導致柜面鶴卡自助終端查詢系統(tǒng)使用無法推廣。
3、不注重特約商家的維護溝通工作。今年我公司雖順利的完成了特約商家的簽定工作，但通過各種渠道對特約商家暗訪的結果來看，結果不盡人意，很多商家對協(xié)方所簽的折扣不清楚。甚至一些接聽電話者直接回答為不知道。
5、20xx年的工作打算。
理業(yè)務發(fā)展以及規(guī)范管理兩者之間的關系，確保我司業(yè)務科學持續(xù)健康發(fā)展。做好自我培訓及部門人員的培訓工作，提供自身素質及業(yè)務技能。
2、扎實抓好各項重點工作。
1)、扎實抓好各項回訪工作,切實提高回訪質量和成功率,及時深入的做好專項業(yè)務統(tǒng)計以及數(shù)據(jù)分析,提高新單電話準確率，做好客戶資料重新收集工作，完善各項回訪資料的收集歸檔。
2)、按照總、省公司的要求，進一步提高二線的處理質量和時效，做好日常差錯登記，加強各項考核。
3)、加強鶴卡、特約商家的管理，提高鶴卡的送達率及特約商家的走訪工作。
4)、進一步加強與銷售部和監(jiān)察部這間的協(xié)調溝通，提高問題件處理力度，同時也希望銷售部門能夠加強對業(yè)務員違規(guī)行為的考核力度，如投保代簽名、故意延遲回執(zhí)核銷時間(或是已銷回執(zhí)卻不及時將合同送達客戶)、截留挪用保費等，以真正杜絕問題件的產(chǎn)生，規(guī)避公司經(jīng)營風險，確保公司業(yè)務能持續(xù)健康發(fā)展。
5)、切實做好附加值服務工作。附加值服務不僅可為公司樹立良好的口碑，還可有力地促進銷售?？头块T將在原有服務模式上創(chuàng)新思路，推出特色化、個性化的高品質附加值服務。
6)、密切做好配合銷售部門的工作。繼續(xù)堅持開展“送培訓進職場”工作，建立長期有效溝通機制。配合各銷售渠道，在做好客戶資料積累的基礎上，定期不定期深入開展客戶資源分析，主動發(fā)揮客戶信息庫的作用，滿足業(yè)務銷售需求，做好電話輔助保單銷售工作，同時做好與業(yè)務部門的溝通，提高客服工作的整體滿意度。
總之我們要明白，規(guī)范的管理是公司經(jīng)營發(fā)展的需要，提升服務品質是公司競爭的需要，在以后的工作中，客服部要上下齊心，共同努力，為國壽開創(chuàng)美好未來，譜寫華美篇章。
20xx年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領導下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績。
今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務發(fā)展及內務管理并重，實現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領客服全體員工，團結奮進，客服管理工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務活動，進一步整合服務資源，促進以保單為中心的服務向以客戶為中心的服務轉型，不斷提升服務水平，創(chuàng)造客戶價值，積極承擔社會責任，為公司永續(xù)經(jīng)營打下堅實的基?？蛻舴詹烤o緊圍繞公司總體發(fā)展目標，在做好本職工作的同時做好服務創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個方面。
一、在制度建設方面，繼續(xù)加強客戶服務基礎管理工作，進一步完善相關管理制度。
1、主要從"內強素質、外樹形象"著手，通過狠抓公司各崗位人員素質，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。
一個優(yōu)秀的團隊須有一個素質、技術過硬的服務隊伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務考核力度，以進一步提高客服人員綜合素質。
針對我司部分柜員在柜面服務禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務部著力抓好全體客戶服務人員的服務規(guī)范性，并從加強服務意識、強化服務執(zhí)行標準等幾方面對客戶服務人員做了一些強化訓練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場指導，并予以相應處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務禮儀的執(zhí)行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務水平奠定了很好的基礎作用。
20xx年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強了客服人員對專業(yè)知識的學習，也提升了客戶服務部的服務質量。
二、強化業(yè)務制度學習，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展。
為進一步強化公司業(yè)務管理制度執(zhí)行力建設，從制度上為業(yè)務發(fā)展提供堅強保障，客戶服務部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學習的文件和制度，進行了認真梳理及匯集，并制定了業(yè)務管理強化制度執(zhí)行力工作及。
學習計劃。
按照學習計劃定期組織客服人員通過集中學習和自學的方式全面、系統(tǒng)地對相關業(yè)務管理進行了學習要求所有參加人員認真做好學習筆記、進行測試并撰寫學習心得;根據(jù)測試及檢查情況要求各相關崗位撰寫整改報告。從自身出發(fā)樹立了強化風險意識確保了此項工作的全面有效開展切實提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。
三、以服務為本，促進銷售，把日常業(yè)務處理和服務工作相結合。
我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽"1+n"服務計劃。旨在通過舉辦客戶服務活動，不斷密切公司與客戶的關系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領導小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關工作。提升了服務品質、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務水平，充分維護了客戶權益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質服務，為業(yè)務員的展業(yè)工作提供了很好的基礎，也為加強我司與代理單位間的業(yè)務合作關系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進了客戶關系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務增長注入了新的活力。
四、從服務的本身出發(fā)，"一切為了客戶著想"，不斷創(chuàng)新服務內容。
1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進一步構建公司vip客戶服務體系，為vip客戶提供附加值服務工作，分公司開展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)惠服務的活動，通過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理賠部把"上門送賠款"工作做細做新，積極為學生險業(yè)務拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強對一些在社會上較有影響力的案件的關注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務。
繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結的同時，要不斷改進，現(xiàn)就不足與差距結合20xx年的工作如何進行改進做如下安排：
(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關文件的落實及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務部人員特別是新人的專業(yè)知識及技能的培訓，提高服務人員的整體綜合素質。
針對客戶服務部今年以來人員調整的客觀原因，客戶服務部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務技能的缺乏，20xx年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓，從本職工作做起，對于相關崗位技能進行專門培訓，加強所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務知識及服務禮儀培訓，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時進行傳達及學習，真正領會其操作要領，將其運用到實際操作中。通過培訓，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務。
(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業(yè)務競賽活動的開展，更好地對業(yè)務發(fā)展提供強有力的業(yè)務支持及后援保障積極配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業(yè)務競賽活動，全力促進公司業(yè)務持續(xù)、健康地發(fā)展。
1、配合分公司在全區(qū)范圍內將要實行的銀行、郵政轉賬收費、轉賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。
2、保證"兩鴻"滿期給付、轉保工作和銀行、郵政轉賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進轉保，為20xx年開門紅奠定基礎，以進一步提升公司服務品質，增強客戶對公司的滿意度。
3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學習氛圍，組織培訓與自我學習相結合，建立體系化的培訓教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質。
總之，客戶服務部明年的發(fā)展思路將以加強客服隊伍建設為根本，以加強柜面服務質量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓練為基礎，積極推進柜面職場標準化建設，不斷創(chuàng)新服務方式，建立科學、完善、嚴格的品質管理辦法和監(jiān)督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營能力，防范經(jīng)營風險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務形象，使柜面真正承擔起中國人壽品牌載體的重任。
客戶服務工作是一項長期的工作，如何在激烈的服務競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務做"好"、做"永久"、做到"深入人心"，并非一個人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個部門整體的工作，人人都是公司客戶服務鏈的一個關鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務各項工作及活動的開展與日常業(yè)務處理和服務工作結合起來，全員服務，營造良好的服務氛圍，國壽"1+n"服務需要我們每一個客戶服務人員去全面詮釋，良好的客戶關系需要我們每一個國壽員工去共同增進，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個國壽人的責任與驕傲!
記得有一位實戰(zhàn)培訓專家曾說過，"簡單的事情重復做，你就是專家;重復的事情快樂做，你就是羸家"?？蛻舴展ぷ魇且豁楅L期的、較為復雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務意識，營造全員為客戶服務的氛圍，將簡單的工作做成不簡單的事，達到客戶、公司、自我的三嬴。
保險公司反洗錢工作總結報告篇三
反洗錢工作一年價額數(shù)了，需要寫一篇工作總結，那么大家知道保險公司反洗錢工作總結怎么寫嗎?以下是本站小編輯為您整理的“保險公司反洗錢工作總結”，供您參考，更多詳細內容請點擊本站查看。
保險公司反洗錢工作總結【一】
20xx年，xx財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結報告如下：
一、20xx年反洗錢工作重點
(一)注重領導，進一步完善組織機構體系
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。
(二)加強學習，提高對反洗錢工作的認識
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經(jīng)理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
(三)完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術系統(tǒng)，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日常化監(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量關，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報《客戶風險劃分情況統(tǒng)計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。
(六)加強檢查，推動反洗錢工作的開展
為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查。總公司審計稽核部還對20pc的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯(lián)系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。
(九)做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協(xié)議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、20xx年反洗錢工作思路
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
保險公司反洗錢工作總結【二】
今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作
將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況;
2、合規(guī)制度建設;
3、合規(guī)風險管控情況;我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導情況;合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結
回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關情況?？傊?，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識別情況b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
1、反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機構掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的.現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)常化、深入化。
3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制?？傊宜竞弦?guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
保險公司反洗錢工作總結【三】
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結如下：
一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制規(guī)定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據(jù)市公司要求并結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。
(二)加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。
5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。
6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關識別資料。7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
3、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
二、明年反洗錢工作思路
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)按照強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。
保險公司反洗錢工作總結報告篇四
一年來，保險xx公司在省市公司正確領導下，依附我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了打破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面聯(lián)合我的詳細分管工作，總結這一年來的成績與不足。
積極貫徹省市公司對于公司發(fā)展的一系列重要唆使，與時俱進，勤懇工作，求實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊環(huán)繞“立足改革、加快發(fā)展、真摯服務、提高效益”這一核心，進一步改變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化中心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的奉獻。
全方面加強學習，盡力進步本身業(yè)務素質水溫和管理程度。作為一名領導干部，肩負著上級引導和全部員工賦予的主要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策須要我去貫徹實行。因而，我非常本材料權屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制抄襲重視保險實踐的學習和管理能力的培育。留神用迷信的方式領導自己的工作，標準自己的言行，建立強烈的義務感和事業(yè)心，不斷提高本人的業(yè)務能力和管理才能。
不斷提高公司業(yè)務人員步隊的整體素質水平。一年來，我始終把造就展業(yè)職員的業(yè)務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓籌劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業(yè)務管理。
“不規(guī)則不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入一定會發(fā)生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完美各種管理制度和辦法，并真正貫徹到行為中去，才干出成績、奏效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作：
1、依據(jù)市公司下達給咱們的全年銷售義務，制訂各個部室的周、月、季度、年銷售規(guī)劃。制定打算時本著捕風捉影、根據(jù)各個險種特色、客戶特點，部室情形斷定每個部室公道的、可實現(xiàn)的目標。在目標肯定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過增強進程的治理跟監(jiān)控，來確保各部室目的方案的順利實現(xiàn)。
2、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思惟和業(yè)務素質教導。一年來，我屢次組織局勢發(fā)動會、業(yè)務研究會，發(fā)展業(yè)務培訓運動，組織大家學常識、找教訓，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技能的知識上，并且強調對團隊精力的培養(yǎng)。學習增進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的連續(xù)、穩(wěn)固發(fā)展打下扎實的基礎。
3、輔助經(jīng)理室全面推動薪酬制度翻新，一直夯實公司基本管理工作。樹立與崗位和績效掛鉤的薪酬軌制改革。今年，我牢牢繚繞職位明白化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體系改造。初步建破了一個能上能下，能進能出，可能充足激發(fā)員工踴躍性和發(fā)明性的用人機制。
三、部室負責工作。
除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務重要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先創(chuàng)辦了針對營本資料權屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制剽竊業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶供給了保險保障又增添了公司保費收入，真堪稱兩全其美。經(jīng)由不懈努力，我部全年完成保費收入x萬元，其中車險保費x萬元，非車險業(yè)務x萬元，滿期賠付率為%，成為公司發(fā)展的重要保障。
四、工作中的不足。
因為工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時未免忙中犯錯。例如有時服務不迭時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)呈現(xiàn)偏差等。有時工作有浮躁情感，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質；處置一些工作關聯(lián)時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的意識，舉動上用嚴厲的制度規(guī)范，在我的率領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以“誠信為先，持重經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營主旨，克意改革，不斷立異，規(guī)范運作，獲得了很大成就。
新的一年行將到來，保險市場的競爭將更加劇烈，公司要想持續(xù)堅持較好的發(fā)展態(tài)勢，必需進一步解放思想，更新觀點，沖破自我，逐步加大市場營銷！
保險公司反洗錢工作總結報告篇五
20____年，太保壽險×中心支公司在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，經(jīng)過全體員工的團結拼搏，開拓進取，在業(yè)務拓展、內部管理，樹立形象等方面取得了較大的成績。今年是全面實施總公司提出的“新一輪改革與發(fā)展戰(zhàn)略”的第一年，為此，我們在年初就明確了今年的經(jīng)營指導思想——圍繞總公司提出來的“三個轉變”，以“誠信天下，穩(wěn)健一生”的文化核心價值觀為指導，繼續(xù)堅持“穩(wěn)健經(jīng)營，以效益為中心”，全面實施預算管理;進一步調整業(yè)務結構，加大業(yè)務推動力度;切實抓好兩核體系建設，不斷加強基礎管理;繼續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建設，努力實踐“三個轉變”，全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務，提高經(jīng)營效益，擴大市場占比。內強素質，外塑形象，通過公司上下的團結一致，奮力拼搏，真正把東營建成一家精品公司。
正是由于遵循了這一指導思想，截至12月6日，×中心支公司共實現(xiàn)保費收入16431萬元，完成全年任務計劃的122，到今年11月份的市場占有率為25。其中，個險新保保費收入(含意外險)1610萬元，完成年度計劃的80.5，同比增長20,全省達成率第八名;意外險完成474萬元，完成年度計劃的103，同比增長60,提前一個月完成全年任務。團壽險完成2546萬，完成計劃的195，提前半年超額完成任務;中介代理保費實現(xiàn)保費收入6778.6萬元，完成年度計劃的101.1;個險續(xù)收保費2928.5元，完成年度計劃的100。
與去年同期相比，業(yè)務結構更加合理，經(jīng)濟效益大幅度提高。同時，公司在當?shù)乇ｋU市場的占比和社會影響都有了非常大的提高，全年新?？偭烤邮袌龅牡诙?。
回顧今年的工作，可以概括為以下幾個方面：
一、抓業(yè)務、搶市場，實現(xiàn)各項業(yè)務的快速發(fā)展。
業(yè)務發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務平臺，擴大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實“穩(wěn)健經(jīng)營、以效益為中心”的指導思想，積極推進業(yè)務結構的戰(zhàn)略性調整。按照省公司的統(tǒng)一部署，中支公司總經(jīng)理室?guī)ьI廣大員工迅速轉變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎管理，拓寬業(yè)務渠道，以純傳統(tǒng)險和意外險作為兩大業(yè)務發(fā)展重點。牢固樹立“誠信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務機構，提升業(yè)務質量，在業(yè)務結構、質量、規(guī)模、效益等方面都實現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。
1、在個險業(yè)務方面。按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標團建設為重點，突出培訓，強化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。順利實現(xiàn)“首季開門紅”后，又積極配合參與省公司開展的“四五”聯(lián)動對抗賽活動，我公司全體員工和廣大營銷員，以忘我的工作熱情，高度的榮譽感、責任感和必勝的信心，積極投入到了這場為榮譽而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去，取得良好的競賽成績。全年個險保費和增員率在各家保險公司下滑的情況下，繼續(xù)保持穩(wěn)步增長。
2、在團險業(yè)務方面。在市場非常艱難的情況下，抓住有力時機，大力開拓渠道業(yè)務，“綠色救助”、“小額信貸”“建工險”等都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了“職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同”。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響，為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎。意外險業(yè)務規(guī)模迅速擴大，賠付率不斷下降。在東營各個保險公司的業(yè)務都沒有增長或有所下滑的情況下，我們的意外險業(yè)務對比03年度實現(xiàn)了較大幅度增長，市場占比不斷擴大。
3、銀行保險方面。今年，面對競爭異常激烈的市場，在強化對銀行客戶經(jīng)理綜合素質培訓的基礎上，進一步加大了對渠道的管理和維護，對銀行渠道進行了梳理，對其架構做了調整，使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化，使紅利來和小額信貸險業(yè)務都得到了健康發(fā)展。在費用下調的情況下，我們的紅利來躉交業(yè)務仍然完成了6755萬元，順利完成省公司下達的任務。
4、續(xù)收業(yè)務方面。在加大客戶服務專員技能技巧培訓的基礎上，強化區(qū)域管理，加大銀行代收知識的培訓，當期達成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核，各項指標全部達標。尤其在省公司組織的“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動中，一直戰(zhàn)果輝煌。
二、抓重點、帶全盤，實現(xiàn)了規(guī)模和效益的同步發(fā)展。
按照“三個轉變”的要求，我們注重全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務，不斷擴大市場占比，提高經(jīng)營效益。在今年的工作中，公司上下團結一致，奮力拼搏，較好地完成年初預定工作目標，工作中有以下幾個亮點：
1、縣區(qū)框架基本搭建完成，縣區(qū)班子建設初具規(guī)模。東營原來沒有縣區(qū)架構，為使×太保壽險有一個長足可持續(xù)地發(fā)展，必須將機構延伸至各縣區(qū)。今年上半年，在這種思想指導下，根據(jù)省公司有關要求，我們開始搭建縣區(qū)架構。
保險公司反洗錢工作總結報告篇六
尊敬的各位領導、同事們：
大家好!
我的工作是協(xié)助主任抓商險，主要負責投保錄入、單證管理。20_年以來，在公司上級部門的正確領導下，在保險社主任的帶領下，我較好地完成了各項工作任務。下面就工作狀況向各位領導和同事們代寫論文做如下匯報，不妥之處敬請批評指正。
一、用心主動，完成保費收入。
為了完成保費任務，在工作中我和同事們經(jīng)常加班加點，尤其學生平安保險錄入期間，由于入保的學生多，時間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每一天都要加班到十點以后。我和同事們任勞任怨，毫無怨言，我們的共同心愿就是期望我們的公司越來越好。由于我和大家認真主動的工作，力爭年底全面完成公司商險的各項保費任務。
二、加強學習，提高業(yè)務技能。
為了適應當前工作的需要，我時刻把學習放在第一位，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為代寫論文客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧。同時認真鉆研保險業(yè)務知識，精益求精，全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質水平，個性是增強保險方面的知識，努力做一個真正的保險人。于此同時，也用心貫徹總公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效。
透過學習，我在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司的《財務管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關規(guī)定，用心有效的開展工作，在業(yè)務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了較好的成績。
除了投保錄入工作，我還負責單證管理。在單證管理上嚴格按照總公司單證管理辦法執(zhí)行，保證單證安全，防范風險，規(guī)范使用，仔細認真做好各個細節(jié)環(huán)節(jié)的整理工作。在工作中嚴格按照規(guī)章制度操作，堅決杜絕違章、違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。
三、認真工作，加強服務質量。
作為一個出單員，每一天擺在面前的總是那平平凡凡的保險單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險社全年任務的完成、公司的形象緊緊地聯(lián)系在一齊的。每出一份保單，要填50多個空，稍不注意就容易填錯。比如有時候容易把車架號和發(fā)動機號看錯，有時候容易把起保日期搞錯，有時候容易把客戶的身份證號碼填錯……因為每一天來的客戶狀況各不相同，所以每一天的工作量也是不同的。有時一天來的客戶只有是幾個人而已，相對錄單就沒有那么繁忙和混亂。但如果遇到一天的客戶流量很大，就會讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準確性，我每時每刻代寫論文都在提醒自己要認真負責，工作的認真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個讓我感到很欣慰。同時我在必須程度上加大對原有客戶的重視程度，掌握續(xù)保業(yè)務的分布狀況，提前做好續(xù)保準備工作，爭取早聯(lián)系、早溝通、早簽單，盡量避免因疏忽和時間延誤而造成業(yè)務損失。以誠實守信、主動熱情、服務周到應對每一位客戶。
四、工作不足及今后打算。
一年來，我憑著對工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了必須的成績，但還有很多不足。首先我還應繼續(xù)加強內控制度的學習，遠離合規(guī)風險;其次在工作上要向先進的保險社學習，加強內業(yè)整理。
在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級領導交辦的各項工作任務，做好日常工作。我會在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。
最后祝愿我們公司在公司領導的帶領下、全體員工的共同努力下，再上臺階，再創(chuàng)輝煌。
保險公司反洗錢工作總結報告篇七
初，我加入到了國壽_支公司，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業(yè)務，在自己的業(yè)務崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平。
從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
二、努力提高業(yè)務素質和服務水平。
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。
一年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買六合彩等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務。
一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
一年來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。
回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。
保險公司反洗錢工作總結報告篇八
中國人民銀行營業(yè)管理部：根據(jù)中國人民銀行營業(yè)管理部和總公司合規(guī)部相關工作要求，結合人壽北京分公司實際工作情況，現(xiàn)就人壽保險股份有限公司北京分公司年反洗錢工作總結簡要匯報如下：
一、年我司繼續(xù)按照反洗錢管理的相關規(guī)定從“反洗錢內控制度、反洗錢組織架構、反洗錢客戶身份識別、大額可疑交易的報告、反洗錢檔案管理及相關審計工作、客戶風險等級的劃分等方面進行反洗錢工作。
二、年，根據(jù)人民銀行的規(guī)定繼續(xù)將客戶風險等級劃分工作和可疑交易報告作為工作的重點。在日常工作中認真執(zhí)行《人壽反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法》，根據(jù)客戶特點和不同的風險因素，將客戶劃分為以下四個風險等級：極高風險客戶、中高風險客戶、中低風險客戶、低風險客戶?？蛻舻娘L險等級是以客戶總風險得分為標準，總風險得分數(shù)通過各風險要素的風險數(shù)值加權計算得出?？蛻艨傦L險得分計算由我司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)自動計算得出，計算結果保留到小數(shù)點后兩位，客戶風險等級劃分結果在反洗錢系統(tǒng)中顯示。我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識別標準對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質特征?？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)內進行填寫。
三、我司嚴格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。
四、在反洗錢制度的培訓方面，年4月，分公司邀請人行反洗錢處對我司全體員工進行了反洗錢相關知識現(xiàn)場培訓。并由分公司反洗錢領導小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關部門和崗位進行了反洗錢視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內控制度、保險業(yè)反洗錢工作管理辦法。
五、20xx年反洗錢工作計劃：
(一)繼續(xù)加強反洗錢內控制度建設和反洗錢培訓、宣傳工作。重點加強高級管理層履行反洗錢職能、業(yè)務線反洗錢工作覆蓋的制度的制定和落實工作，提高全員反洗錢工作的積極性。加大對客戶進行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板;組織反洗錢人員專題培訓、反洗錢知識普及培訓1-2次;召開反洗錢年/半年度工作現(xiàn)場/視頻總結會1-2次;利用金融周等機會，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反洗錢知識。
(二)加強持續(xù)客戶身份識別工作：根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行20xx年2號令)和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存;對于持續(xù)客戶將按照《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》(銀發(fā)【20xx】391號)文件的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強對一線銷售人員的反洗錢培訓，特別是合作中介機構的銷售人員的反洗錢培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度兩個方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經(jīng)過嚴格核實客戶身份情況后才予以個案處理。
(三)落實風險為本的工作理念，扎實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《總公司客戶風險等級劃分標準和管理辦法》加強對客戶風險進行等級劃著重對洗錢風險較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進行登記。
(1)全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
(2)全面收集該級客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。
(3)全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營情況。
(四)內部審計計劃：《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》重申了保險公司應每年對反洗錢工作進行內部審計。結合分公司的實際情況及分公司反洗錢領導小組要求，我公司20xx年度反洗錢內部審計稽核計劃，具體內容如下：
1、審計領導小組由分公司反洗錢工作領導小組統(tǒng)一負責全轄反洗錢內部審計稽核工作，各級機構負責人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機構正常的經(jīng)營工作中去，確保此項工作不走過場;各級機構的財務人員，在機構負責人的領導下按照分公司的要求開展此項工作。
2、審計時間20xx年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團險部，月-8月審計對象財務部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。
3、審計對象反洗錢審計稽核涵蓋分公司運營部、財務部、各條業(yè)務渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個工作環(huán)節(jié)。
4、審計稽核內容：審計項目、審計內容、審計依據(jù)。
保險公司反洗錢工作總結報告篇九
回顧我在上月底時“立的誓”，有一點點欣慰，也有一點點遺憾，當然隨著整個公司的蓬勃發(fā)展，我更多看到的則是我所致力于的_個險未來的憧憬和希望。不積跬步，無以成千里。在過去的一個月中，由于工作經(jīng)驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應地，也得到了不少的磨礪機會，這些機會對我來說都是實際而有效的。總結起來，這個月工作有以下幾個方面：
一、工作方面。
1、作為公司出納，負責公司取賠款期間，我在收付、反映、監(jiān)督三個方面盡到了應盡的職責,真正做到了每筆賠款無差錯，給客戶提供了的服務，維護了公司的形象。
2、堅持財務手續(xù)，嚴格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗收人、審批人簽字方可報賬)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。
3、換崗擔任公司核算員后，積極與銀行相關部門聯(lián)系，井然有序地完成了公司收和付兩方面款項的及時進出賬。
4、整理歷史未解決的款項明細，并積極向分公司相關部門請教，在他們的積極幫組和指導下共同完成了未達賬項的清理。
5、積極配合領導工作，及時檢查每日當日的財務憑證，做好每天的日結工作和每個月的銀行調節(jié)表，并及時送交相關主管部門。
二、學習方面。
1、堅持政治、經(jīng)濟學習讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。在工作生活中注意攝取相關的政治經(jīng)濟政策，注重學習與工作有關的各經(jīng)濟法律法規(guī)，注重保險行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境的走向。節(jié)假日我認真學習馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和黨的基本知識，不斷提高自己的共產(chǎn)主義覺悟，不斷提高自己的政治素質、業(yè)務素質和工作能力。
2、通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時間學習公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，特別是公司的海上保險業(yè)務和建筑和安裝工程保險業(yè)務。
3、向業(yè)務人員和出單人員學習請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領用與使用。
半年以來，感謝領導和同事們對我極高的評價和厚愛，同時覺得自己很慚愧，自己離一名合格的營銷人員還相差的太多，今后更加努力學習和工作。艱辛與希望同在，我將用高度的熱情，懷著感恩的心去勤奮工作，不斷開拓新的領域，迎接美好未來。
保險公司反洗錢工作總結報告篇十
日月如梭，轉瞬間20__就要結束了！作為保險公司的一部分。
首先，我要感謝我的領導和同事們在未來一年的工作中對我的支持。同時，在這個工作期間，也有得有失。20__年的工作總結如下：
一、工作思想方面。
代表公司的形象，所以要提高自己的素質水平，高標準的為自己奮斗，強化自己的專業(yè)知識和技能。同時，要遵紀守法，兢兢業(yè)業(yè)，有強烈的責任感和事業(yè)心。
二、操作方面。
我主要負責柜臺文件的打印、整理和歸檔。
值班周每天早上x點上班前打掃辦公室區(qū)域，每月初通過電子郵件向公司財務人員報告貴重無價文件的數(shù)量。公司文件管理人員規(guī)定__和__為我們每月的收款日，一次只能申請半個月的賬單。
我申請的時候要根據(jù)最近的客戶奇數(shù)在接下來的半個月估計一個。
一號申請，盡量保持單身。每次文件到達，首先用橡皮筋以__其實辦理車險很簡單，不是復雜的技術活動。有各種各樣的東西，發(fā)票，保險單，標志，商業(yè)保險單，保險卡。
附上商業(yè)保險條款放入保險包交給被保險人就夠了，但需要足夠的細心和耐心。客戶多的時候要仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。
保險公司反洗錢工作總結報告篇十一
洗錢者可以分為主動洗錢者和被動洗錢者。主動洗錢者主要基于以下目的：一是將犯罪收益變成表面合法的資金，即洗錢是販毒、走私等上游犯罪的下游犯罪，其動力來自于“價值創(chuàng)造”的使命，即“實現(xiàn)價值”;二是把合法資金洗成黑錢以用于非法用途，如把銀行貸款通過洗錢來資助恐怖行動或其他非法活動，主要是基于利益之爭，達到政治宗教甚至是報復目的;三是將一種合法資金洗成另一種表面合法實際不合法的資金，如把國有資產(chǎn)通過購買團體年金，將公款轉移到個人賬戶以達到侵占目的，即“公飽私囊”，滿足私利。而被動洗錢者在洗錢過程中，既增加了收入，又過失地成為了主動洗錢者的幫兇，如，保險公司增加了保費;中介人得到了傭金;跨國洗錢中，資金流入國增加了外匯收入和稅收收入。無論是主動洗錢還是被動洗錢都給洗錢者帶來一定實際意義上的好處，洗錢帶來的巨大收益就如同一個磁力超強的磁場吸引著洗錢犯罪者。
反洗錢是一種國際組織和各國政府領導的行政行為，其動力主要來自于社會的正義感。反洗錢行為會使反洗錢的積極參加者付出一定的經(jīng)濟或其他成本。而我國又有規(guī)定：罰沒收入和追繳的贓款要全部上繳國庫。如此一來，保險機構反洗錢所付出的制度成本、雇員成本、展業(yè)成本、核保成本……根本無從得以補償;對于協(xié)助國而言，成本大于收益，一部分外匯無償流出，可能還會因此導致國際收支的困難。如由于缺乏國內法規(guī)的直接管制，地下保單的保單中介人很少有反洗錢的意識。再加上地下保單的傭金提成非常高，一般來說，首期傭金高達60%，有的甚至達到80%—100%，為了招攬業(yè)務，他們通常不會嚴格追查保費的來源，對客戶資料的審核也是能寬則寬?？梢妱恿Φ膰乐夭粚ΨQ，很可能會導致洗錢犯罪惡性膨脹，而反洗錢行動熱情不高、力度不夠的局面。在我國目前以保費作為保險公司業(yè)務評價的體制下，參與洗錢還可增加一定時期的保費。所以，對于以營利為目的的保險公司，追求短期利益，會使其樂于看到資金流到自己的手中，而懈于追究資金的性質及來源，不愿去監(jiān)控資金的流向，更不愿意去建立一套顯然要增加保險機構成本但又不直接創(chuàng)造利潤的反洗錢體系。
(二)外部效應的不對稱性。
若從經(jīng)濟學的外部性角度來分析洗錢與反洗錢，則洗錢作為一個獨立的“行業(yè)”具有負外部性，即“向他人施加成本，而非為他人帶來收益”——洗錢活動損害了合法的商業(yè)活動和健全的金融市場，造成一國經(jīng)濟政策的失控，導致經(jīng)濟扭曲和動蕩，所有這些都由國家和無辜的其他人來承擔。而反洗錢是典型的具有正外部性的活動，即“不被補償?shù)氖找嫦蛩艘绯觥薄聪村X行為維護了社會正義，穩(wěn)定了金融市場，使國家和人民受益。這種外部效應的嚴重不對稱，給反洗錢工作埋下了嚴重的隱患。下面建立模型來說明這個問題。
假如將洗錢與反洗錢看作是市場經(jīng)濟條件下的一般商品，如圖1所示ss、dd是滿足有效市場假設的“反洗錢產(chǎn)品”的供給、需求函數(shù)，姑且以政府代表反洗錢的受益方，政府和各金融機構為供給方。q1是消費者在該產(chǎn)品可以排他性消費時的需求。而反洗錢活動存在正的外部性，“直接消費者”對此產(chǎn)品的消費就會為他人創(chuàng)造價值或收益，故反洗錢給社會、國家?guī)淼母郊邮找嬗赏獠啃枨蠛瘮?shù)dede反映，所以整個社會反洗錢的需求函數(shù)為d*d*，“反洗錢產(chǎn)品”的真實需求為q2，而實際供給卻停留在q1點，這樣就會造成供給不足，也就是整個社會對反洗錢投入力度不夠。
洗錢的負外部性推論恰好與前面相反，由洗錢人支付的成本ss，但因洗錢帶來的社會危害的外部成本為sese，因而洗錢的總成本為s*s*，其中犯罪組織、非法機構為“洗錢產(chǎn)品”的需求方，而各種地下金融機構以及合法金融機構中的洗錢參與者為供給方。如圖2所示：“洗錢產(chǎn)品”的真實需求為q1，而實際供給卻停在q2，這樣就會造成供給過多，即整個社會洗錢活動猖獗。
保險公司作為一般金融機構，必然會考慮其外部效益和內部效益。銀行業(yè)參加反洗錢最為直接的受益在于免受監(jiān)管機構的處罰并且能夠從中央銀行獲得再貸款、貼現(xiàn)的好處。保險業(yè)反洗錢不但失去一筆可觀的保費收入，還增加了核保、監(jiān)管、報告等成本，而這些成本并不能得到直接的補償。保險業(yè)洗錢與反洗錢外部效應的嚴重不對稱導致洗錢犯罪受經(jīng)濟利益的刺激作用，勢頭強勁，而反洗錢供給不足，從而容易造成大量黑錢逍遙法外，金融體系混亂，無論是公眾利益，還是政府利益都得不到保護。
(三)信息的不對稱。
從總體來看，金融領域的反洗錢要立足于防范，金融機構本身不具有執(zhí)法權，其反洗錢作用說到底是提供情報，也就是說金融機構的反洗錢核心職能就是提供金融交易報告。對于保險機構而言，就是對投保信息、退保信息等可疑性信息進行報告。保險業(yè)在洗錢與反洗錢的較量過程中，也存在信息不對稱。洗錢方與反洗錢方的信息不對稱，如承保時，并不知道這筆資金是否合法，退保時也并不知道退保人退保的真實意圖;反洗錢體系內部存在信息不對稱，反洗錢的監(jiān)管機構(保監(jiān)會和央行)與反洗錢的執(zhí)行部門(保險機構)存在委托——代理關系，在這一關系中，監(jiān)管機構很難知道執(zhí)行機構的任務執(zhí)行力度，以及是否存在隱蔽行為，這就存在了道德風險。
信息劣勢方為了增進自身的利益，就必須積極行動，消除非對稱信息的方法是信息搜尋和信息甄別。由于信息甄別的成本低于信息搜尋，而且信息搜尋往往是為信息甄別服務的，因此，信息劣勢方消除非對稱信息的方法主要是信息甄別。保險機構和中國保監(jiān)會在借助信息甄別行為消除非對稱信息的過程中存在規(guī)模不經(jīng)濟和外部性問題。以保險機構為例，規(guī)模不經(jīng)濟是指保險機構在信息甄別的過程中，由于單個保險公司信息甄別的規(guī)模過小，難以達到規(guī)模經(jīng)濟要求而使信息甄別的邊際成本過高，導致信息甄別的邊際成本大于邊際收益，從而使信息甄別呈現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟。保險機構信息甄別的積極性不足，使其難以完全消除非對稱信息。
保險業(yè)本身的行業(yè)特征，以及其保險產(chǎn)品特性，使保險業(yè)暗藏洗錢通道，壽險領域尤其嚴重。在團體壽險中，當事人通過長險短做，躉交即領，團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的或國家的公款轉入單位“小金庫”，化為個人私款或逃避納稅的目的。首先，保險合同的關系人投保人、被保險人、受益人可以不是同一個人，這樣洗錢者便可直接達到模糊監(jiān)管者視線，掌握“黑錢”流向的目的。如甲為自己投保三年儲蓄返還性保險，但受益人是乙，乙通過保險公司過一下手就可拿到甲的'錢。其次，保險合同遵循“投保自愿，退保自由”原則，保險公司無法阻止退保，因為投保人有退保的權利，何況保險當事人各方有時出于利益關系而保持相當?shù)哪?，因而隱蔽性較強，查處難度更大。再次，洗錢者也經(jīng)常在保險期限上做文章，如長險短做，利用長期保險合同做幌子，私下和保險公司約定在一定保險期限屆滿時退保后再重新投保，這筆交易并不記入公司的賬上，這樣就完成了秘密的洗錢交易。
保險業(yè)反洗錢的主要困境是無約束機制和利益問題，因而要有效地遏制保險業(yè)反洗錢，就必須加強法律法規(guī)和制度建設，對金融保險領域進行全方位的監(jiān)控，全面圍剿保險洗錢。
(一)建立保險業(yè)反洗錢監(jiān)管體系。首先要從法律層面完善保險業(yè)反洗錢監(jiān)管的法律制度，有法可依是執(zhí)法必嚴和違法必究的前提。1月1日開始施行的《反洗錢法》，正式建立了我國預防、監(jiān)控洗錢活動的基本法律制度，與《中華人民共和國刑法》有關制裁、打擊洗錢犯罪的法律條款共同構成了我國全面預防、控制和打擊洗錢犯罪活動的基本法律框架，形成了一道全面預防監(jiān)控洗錢活動的反洗錢“法網(wǎng)”。中國保監(jiān)會也于近日公布了《保險公司合規(guī)管理指導意見(草案)》，并向社會征求意見，其中明確將反洗錢列入保險公司合規(guī)管理部門的主要任務之一;其次建立交易申報制度和嫌疑交易報告制度，要求保險機構從事超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易須向保監(jiān)會報告，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的交易應主動向保監(jiān)會或司法部門報告;再次在反洗錢立體監(jiān)管網(wǎng)絡體系中保監(jiān)會應充分發(fā)揮其執(zhí)行和監(jiān)管職能，做好對保險機構報送的大額和可疑交易的甄別、篩選、分析和檢查，充分發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟效應。
(二)加強保險業(yè)反洗錢的制度建設。建立全國統(tǒng)一的中央監(jiān)測系統(tǒng)，適時監(jiān)控境內所有保險公司的出單系統(tǒng)，通過監(jiān)控系統(tǒng)掌握退保受益人與投保人的全部信息，對于沒有血源和姻緣關系的受益人要進行密切監(jiān)控;加強制度約束，對提前退保的團體險，尤其是國企和國企控股的公司，保險公司有義務上報有關部門，追蹤錢的來源和去向，并且不準國有企業(yè)把年金交給外資保險公司，對身居要職的公務員和國企高管層，不準在外資保險公司投保;出臺相應規(guī)定，要求保險公司對大額(10萬以上)付款金建立檔案制度，保留線索。
(三)建立保險業(yè)反洗錢利益補償和利益激勵機制。根據(jù)科斯定理，只有當交易費用為零時，市場才不會失靈，但在現(xiàn)實中交易費用均為正，所以解決外部性問題只能靠制度建設，所以有效反洗錢要建立相應的利益補償機制，逐漸改變以單一的保費規(guī)模評估保險公司效益的制度，應逐步加入資金運營狀況、償付能力等各項指標;建立完善的獎懲制度，出臺一系列政策重獎提供保險洗錢重要線索的人員，同時對合伙造假進行洗錢的保險公司和保險業(yè)務員要實行嚴懲;實行收繳黑錢利益部分返還制度，對國內而言，將收繳的黑錢作為國有資產(chǎn)的一部分向參與反洗錢的保險公司投保，使反洗錢外部效應內在化，對國外而言，雙方可簽定“黑錢分割協(xié)議”，以增強國際反洗錢合作的積極性。
(四)完善保險產(chǎn)品的設計，提高保險業(yè)的聲譽。要查與研相結合，即提高保險從業(yè)人員的反洗錢意識，改進保險業(yè)反洗錢的技術手段，完善保險產(chǎn)品的設計，對現(xiàn)有保險產(chǎn)品存在的可能被洗錢者利用的漏洞進行監(jiān)督、預防，制定嚴密的防范洗錢的處理程序;完善保單條款，如對退保理由進行核查，并設立不同等級的解約防范措施，杜絕黑錢從保險系統(tǒng)流過。積極研發(fā)出更優(yōu)質的，且能有效預防成為洗錢工具的新型保險產(chǎn)品，增強本國保險產(chǎn)品的競爭力，提高保險業(yè)聲譽，積極有效的遏制“地下保單”的盛行。
(五)聯(lián)合互動工作制度。為加強保險業(yè)的反洗錢工作，保險業(yè)要與國務院反洗錢行政主管機構、中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構加強配合，互通信息，形成合力。按照分業(yè)監(jiān)管，職責明確，規(guī)則透明，講究實效的原則，建立聯(lián)席會議工作制度，及時研究解決保險業(yè)反洗錢工作中的重大事項和跨行業(yè)監(jiān)管的復雜性問題。
保險公司反洗錢工作總結報告篇十二
首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領導的安排。
第三，繼續(xù)努力的學習業(yè)務知識，提高自己的業(yè)務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽。
老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。
下面是個人感受。
1保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對于現(xiàn)在的社會，太多的事故問題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。
保險公司反洗錢工作總結報告篇十三
1、提高自身素質，履行自己的職責。
今年2月份我步入到__保險公司，從事保險這個陌生的行業(yè)。對于一個剛走出校門從事新型行業(yè)的畢業(yè)生來說，將會面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗。為了適應當前工作的需要，應該時刻把學習放在第一位，提高自身綜合素質，特別是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。做為辦公室一名機要員來說，主要工作就是上傳下達、文件管理、檔案管理以及零碎的事情，這些看似簡單的事情，做起來卻需要有足夠的耐心，記得第一次拿出文件給領導看時，文件是一遍又一遍修改，一遍又一遍打印，甚至讓自身泄氣煩燥，可是后來將心比心，公司領導都可以不厭其煩認真對待每一個文件，乃至每一個字，而做為我顯然是微不足道的，達到了培養(yǎng)耐心的良好目的。態(tài)度決定一切，在工作中我會繼續(xù)竭盡全力做好自己的事情。
2、執(zhí)行做好領導交辦的任務。
做為自身來說，除了做好自己份內的事以外，執(zhí)行領導交辦的事情當然也是理所當然的。同時我積極配合領導安排的工作，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，對工作盡職盡責，盡量替領導分憂，提高了辦事效率。
3、在工作中存在的問題。
在這一年中，存在著很多不足之處，如在面對千頭萬緒工作中，未能總結出積極有效、簡捷明了的工作方法，缺乏對保險理論與業(yè)務知識的深入了解。在今后的工作中，我會更加積極努力提高自己，不斷總結經(jīng)驗教訓，讓自己的不懈努力創(chuàng)造應有的價值。同時，在工作中如有不對的地方，還需領導批評指出。
我深信，在領導干部正確指導和全體員工的共同努力拼搏下，__保險公司會做的更大、更強、更輝煌！
保險公司反洗錢工作總結報告篇十四
回首半年，思考亦多，感慨亦多，收獲亦多?！懊Σ⑹斋@著，累并快樂著”是我工作的集中體現(xiàn)。半年來，在部門領導和同事們的幫忙下，本人始終勤奮學習、努力提高自我，始終勤奮工作，認真完成任務，履行好崗位職責?，F(xiàn)將半年來的學習、工作狀況總結匯報如下：
一、學習凈化，學以致用。
一方面結合黨的群眾路線教育實踐活動，集中學習了黨的群眾路線活動有關會議、文件精神，著重學習了為群眾排憂解難的相關章節(jié)資料，透過學習、記筆記、寫體會，深刻理解了黨的群眾路線的現(xiàn)實好處以及開展活動的時代緊迫性，更深層次上理解了在遺體冷藏、悼念儀式等服務工作中，自己多上一分心，喪主少操十分心的差距所在，同時更清晰地意識到：工作過程中，要細中求細，精中求精，設身處地地為喪主服好務，也是在本職崗位上落實黨的群眾路線的一個重要體現(xiàn);另一方面，結合本部門業(yè)務工作實際，重點學習了禮廳布置、悼念程序等相關業(yè)務知識，做到為自己充電，為他人服務。
二、虛心請教，努力工作。
在服務中心這個大家庭里，周圍的同事都是我的師傅、前輩，他們有的入行多年，經(jīng)驗豐富，有的專業(yè)性強，技術過硬，這在很大程度上給我?guī)Ыo了學習知識的“溫床”。在那里，我看到了化妝時的“白里透紅”;縫合時的內線外隱，書寫挽聯(lián)時的規(guī)則飄逸，懷著這樣的目標，我也在努力。
三、轉變作風，提升形象。
服務工作來不得半點虛假和馬虎，做為服務窗口中的一名成員，半年來，結合業(yè)務工作實際，不斷轉變自己的工作作風，叫有應聲，勤請示多匯報，注重邊想邊做，邊做邊總結，邊總結邊整改，力爭辦事快捷，服務到位，避免糾紛，到達喪主滿意，提升服務窗口形象。
四、遵紀守法，待人和善。
嚴格遵守國家法律、法規(guī)和館內值班、著裝等一系列規(guī)章制度，尊重領導、團結同事、和善待人。
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保險公司反洗錢工作總結報告篇十五
我已在中國人壽保險公司工作四個年頭。在同事和領導的熱情幫助下，經(jīng)過四年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業(yè)老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務，為公司的發(fā)展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀遵法，團結集體，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下面是我對2012年上半年工作情況的總結。
一、不斷學習，參加培訓，使業(yè)務水平不斷進步
學無止境，固然我對公司的各方各面都已很熟習，但我仍不滿足于現(xiàn)狀，為了不斷進步自己的業(yè)務水平，我積極參加上級公司和支公司、本部分組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強本身業(yè)務素質的練習，不斷進步業(yè)務操縱技能和為客戶服務的基本功，把握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技能，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地展開宣傳和促銷。
二、進步思覺悟，在思想上政治上不斷進步
公司和支公司的各項規(guī)章制度、內控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為和其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博等不良行為。
在平時的工作中，我一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤奮懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部分下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部分的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
總之，保險事業(yè)已成了我人生的一部份，帶著執(zhí)著和熱情，我會一直走下往，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來，我努力按上級領導的要求，切實做好各方面工作，也取得了一定的成績，并得到了領導的肯定，也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時，我也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴相比，還存在著一定的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點和彌補不足，為進一步進步本身綜合素質而努力。
省公司：
2011年上半年我公司始終深入貫徹落實總省公司年初工作會議精神，堅持以省公司戰(zhàn)略部署和工作安排為指引，以效益經(jīng)營為統(tǒng)領，以依法合規(guī)為前提，以能力提升為基礎，以加快發(fā)展為主線的工作方針，按照抓對標夯基礎、抓渠道促發(fā)展、抓管控增效益、抓隊伍強能力、抓服務樹形象、抓合規(guī)保盈利的總體發(fā)展思路，進一步增強工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，堅持發(fā)展要有速度，規(guī)模要有效益，較好的完成了省公司下達的工作任務指標，保持了公司的健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將我公司上半年的工作情況總結及下半年工作思路匯報如下：
一、2011年上半年工作回顧
發(fā)展活力不斷增強的良好局面。
（一）業(yè)務經(jīng)營情況
截至6月底，我公司共簽單2944件，較上年同期增長393件。完成保費收入767.44萬元，完成全年任務的51.16%，保費收入較上年同期增長15.27%。其中車險保費收入729.09萬元，非車險保費收入38.35萬元。接受報案932件，立案779件，結案665件。全險種日歷年滿期賠付率為50.93%，其中車險滿期賠付率53.25%，非車險滿期賠付率為15.85%。車險估損偏差率1為0.23%，及時立案率為100%，案件結案率為78.24%，非車險結案率為75.00%。
（二）財務工作情況
2011年上半年，我公司財務部門在工作中嚴格按照省公司費用管理辦法，強化預算管理，規(guī)范辦公行政的財務報銷流程，加強費用支出管理，明確銷售費用列支的相關要求，保證了費用列支的真實、準確、合規(guī)。
的要求，按照保監(jiān)會《關于開展第二次保險機構財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》和總公司《關于印發(fā)****財產(chǎn)保險股份有限公司第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作方案的通知》，開展了第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作。
（三）客服工作情況
住車險理賠這個客戶關注的焦點，在車險賠案處理的各個環(huán)節(jié)積極主動服務，即“主動上門定損、主動上門催收索賠手續(xù)、主動告知理賠進度、主動告知催領賠款”。此外，我們還利用6.16國壽客戶節(jié)的良好契機，圍繞“牽手國壽，綠動中國”的活動主題開展了重點客戶風險檢查咨詢、真實案例圖片宣傳、汽車保養(yǎng)常識講座等有效的客戶服務活動。通過以上多項舉措的實施，為服務質量的提升提供了保證，提高了公司的市場聲譽，擴大了公司的服務影響。
（四）黨建工作情況
今年是中國共產(chǎn)黨建黨90周年，我公司按照省公司《****財險黑龍江省分公司慶祝建黨90周年活動方案》要求，結合我公司的實際情況開展了 “學黨史，談感想”征文活動、 “學黨史，知黨情，跟黨走”黨史知識講座、革命電影欣賞等活動，還參加了由****宣傳部主辦的“紀念建黨九十周年”書法美術攝影作品展。通過這些活動的開展使公司廣大員工對黨的歷史有了更全面的了解，對黨也有了更加深刻的認識。
領導核心戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，為順利完成各項任務目標、促進我公司實現(xiàn)平穩(wěn)快速發(fā)展提供了強有力的政治保證。
回顧上半年的工作，看到成績的同時，還清醒地認識到我們的工作還存在許多突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。主要表現(xiàn)：一是團隊建設需進一步提速，要有步驟地加大增員，努力提升銷售人員的規(guī)模和展業(yè)能力，銷售管控能力仍需進一步強化，銷售人員產(chǎn)能較低，銷售隊伍弱小后勁不足極大的制約著公司的發(fā)展速度；二是員工思想觀念需進一步轉變，面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多，造成了少部分業(yè)務的流失；三是服務質量有待進一步提升，在上半年的工作當中，我公司雖然采取積極措施，強化提升服務水平，取得了初步成效，但還遠遠落后于總、省公司要求的目標值。
二、2011年下半年工作安排
力、管控力和執(zhí)行力，增創(chuàng)公司盈利優(yōu)勢，努力實現(xiàn)“有為、進位、增效、盈利”的目標。為此，2011年下半年我公司將主要抓好以下幾方面工作：
（一）在發(fā)展中繼續(xù)提升市場占有份額
我公司經(jīng)過四年的奮斗，市場占有份額已穩(wěn)居第三位。但我們也不能忽視其它市場主體憑借已經(jīng)形成的競爭優(yōu)勢開始發(fā)力和進行趕超，對公司保持既有市場地位構成了比較大的挑戰(zhàn)。對此，我們必須增強發(fā)展的緊迫感和危機感，努力加快發(fā)展，在發(fā)展中提升市場占有份額，并逐漸縮短與前兩位的差距，從而推動公司向新的發(fā)展階段邁進。
（二）在發(fā)展中提升業(yè)務質量和品質
2011年下半年的工作中，我公司將堅持在發(fā)展中調整結構，在調整中繼續(xù)保持高質量的發(fā)展速度。在業(yè)務規(guī)模上保持平穩(wěn)的增長速度，同時，還要大力發(fā)展責任險、意外險、企業(yè)財產(chǎn)險、貨運險等效益型險種，要使其在規(guī)模上不斷擴大，創(chuàng)造出更高的效益。在經(jīng)營管理中密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務、新保源。
（三）在管理中提升隊伍戰(zhàn)斗力
售體系的要求，對現(xiàn)有機構本著精簡、實際、高效的原則，進行合理的布局，以滿足業(yè)務發(fā)展的需要。
在分配制度上，充分體現(xiàn)效率優(yōu)先，進一步落實好上級公司的工資總額分配辦法，全面推行一線人員的績效工資制和管理人員的崗位工資制，堅持薪酬向一線傾斜、向重點崗位傾斜、向業(yè)務骨干傾斜、向貢獻大的公司傾斜，最大限度地調動員工和代理人的積極性，提高人均產(chǎn)能，提高整體效益。
在用人制度上，要不看資歷看能力，不看出身看業(yè)績，不拘一格用人才，進一步打破身份界限，選賢任能，把業(yè)績優(yōu)秀、能力突出、群眾公認的人才選拔到管理崗位。同時，建立淘汰機制，對不適應競爭需要、不適應業(yè)務發(fā)展需要、不適應管理要求以及崗位富余人員，要下決心進行調整和淘汰；對能力不強、長期打不開工作局面管理者要進行調整。
（四）在培訓中提升員工隊伍素質
實行量化考核，做好培訓前、培訓中、培訓后的各項評估及跟蹤工作，保證培訓效果。
（五）努力營造公司發(fā)展的良好環(huán)境
努力營造良好的公司內部環(huán)境和社會外部環(huán)境，為公司的發(fā)展創(chuàng)造條件。一是抓好公司文化建設，提高公司的向心力，增強公司凝聚力。深化人事制度政策，搞活人才機制，創(chuàng)造一個能留住人才、吸引人才、使用人才的人才環(huán)境；抓好干部員工的業(yè)務素質、思想道德和愛崗敬業(yè)意識教育，創(chuàng)造良好的成才環(huán)境；努力改善干部員工的物質文化條件，創(chuàng)造良好的生活環(huán)境。二是要抓好依法規(guī)范經(jīng)營和優(yōu)質服務工程，樹立公司的良好形象。堅持依法經(jīng)營、規(guī)范經(jīng)營，帶頭營造良好的市場競爭環(huán)境，以自己的實際行動贏得社會各界的贊譽和信任；堅持優(yōu)質服務、文明服務，處處為保戶著想，拓寬服務領域，改善服務態(tài)度，改進服務方法，提高服務質量，靠信譽贏得保戶；加強攻關聯(lián)誼活動，積極同有關部門和單位溝通情況，加深感情取得他們的支持，為公司的發(fā)展創(chuàng)造一個寬松、有利的社會環(huán)境，促進公司的全面發(fā)展。
年工作任務指標而不懈努力，為全面推動****中心支公司各項工作再上新臺階，開創(chuàng)效益經(jīng)營新局面而奮斗！
2011年上半年我公司始終深入貫徹落實總省公司年初工作會議精神，堅持以省公司戰(zhàn)略部署和工作安排為指引，以效益經(jīng)營為統(tǒng)領，以依法合規(guī)為前提，以能力提升為基礎，以加快發(fā)展為主線的工作方針，按照抓對標夯基礎、抓渠道促發(fā)展、抓管控增效益、抓隊伍強能力、抓服務樹形象、抓合規(guī)保盈利的總體發(fā)展思路，進一步增強工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，堅持發(fā)展要有速度，規(guī)模要有效益，較好的完成了省公司下達的工作任務指標，保持了公司的健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將我公司上半年的工作情況總結及下半年工作思路匯報如下：
一、2011年上半年工作回顧
2011年上半年，我公司在省公司的正確領導下，全轄干部員工按照省公司提出的圍繞一個經(jīng)營主題、 強化三個攻堅保證、明確五個提升要求、落實十項工作舉措的工作思路，緊緊圍繞提速增效、合規(guī)盈利這個經(jīng)營主題，以永不懈怠、開拓進取的精神風貌，搶抓機遇，加快發(fā)展，順利實現(xiàn)了時間過半任務過半的任務目標，公司呈現(xiàn)出保費規(guī)模平衡增長，經(jīng)濟效益持續(xù)良好，各項工作有序推進，發(fā)展活力不斷增強的良好局面。
(一)業(yè)務經(jīng)營情況
截至6月底，我公司共簽單2944件，較上年同期增長393件。完成保費收入767.44萬元，完成全年任務的51.16%，保費收入較上年同期增長15.27%。其中車險保費收入729.09萬元，非車險保費收入38.35萬元。接受報案932件，立案779件，結案665件。全險種日歷年滿期賠付率為50.93%，其中車險滿期賠付率53.25%，非車險滿期賠付率為15.85%。車險估損偏差率1為0.23%，及時立案率為100%，案件結案率為78.24%，非車險結案率為75.00%。
(二)財務工作情況
2011年上半年，我公司財務部門在工作中嚴格按照省公司費用管理辦法，強化預算管理，規(guī)范辦公行政的財務報銷流程，加強費用支出管理，明確銷售費用列支的相關要求，保證了費用列支的真實、準確、合規(guī)。
的要求，按照保監(jiān)會《關于開展第二次保險機構財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》和總公司《關于印發(fā)****財產(chǎn)保險股份有限公司第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作方案的通知》，開展了第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作。
(三)客服工作情況
回顧上半年的工作，看到成績的同時，還清醒地認識到我們的工作還存在許多突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。主要表現(xiàn)：一是團隊建設需進一步提速，要有步驟地加大增員，努力提升銷售人員的規(guī)模和展業(yè)能力，銷售管控能力仍需進一步強化，銷售人員產(chǎn)能較低，銷售隊伍弱小后勁不足極大的制約著公司的發(fā)展速度;二是員工思想觀念需進一步轉變，面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多，造成了少部分業(yè)務的流失;三是服務質量有待進一步提升，在上半年的工作當中，我公司雖然采取積極措施，強化提升服務水平，取得了初步成效，但還遠遠落后于總、省公司要求的目標值。
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保險公司反洗錢工作總結報告篇十六
工作總結
往往有好的地方也有不足的地方，，一個
工作報告
中有可取之地也有不可取之地。有關信訪的工作總結報告，下面是范文，歡迎大家閱讀了解。
年初以來，我局把信訪工作擺到重要議事日程，認真落實了“一把手”負總責、分管領導具體抓、一級抓一級、層層抓落實的信訪工作責任制。重大疑難信訪件由主要領導親自調處，要信要訪處理意見均由主要領導經(jīng)過審核簽發(fā)后，以紅頭文件格式呈送區(qū)信訪局。普信普訪處理意見由信訪工作人員根據(jù)科室答復意見作好匯總整理，報局辦公室主任把關后，由分管領導審核。同時，我局進一步做好信訪預警機制的完善工作，認真安排部署做好信訪接待。
為加強信訪工作人員隊伍建設，提升信訪處理水平，我局于今年上半年多次安排信訪工作人員參加區(qū)委辦、區(qū)信訪局組織開展的黨政接訪平臺信訪培訓，不斷增強信訪工作人員的業(yè)務素質，提高處理信訪件水平。同時，局內部針對現(xiàn)已運作的信訪信息系統(tǒng)、黨政接訪平臺、門戶網(wǎng)站、96128政務信息查詢等信訪系統(tǒng)，配備了3名兼職信訪員、1名兼職網(wǎng)絡信息管理員、1名兼職信息聯(lián)絡員，提高了工作效能，確保限時辦結制等信訪制度落實到位。同時，我局要求每位信訪工作人員熟練掌握網(wǎng)上信訪處理的有關操作，而且規(guī)定每個系統(tǒng)每天至少登錄兩次，96128信息查詢專線隨時有人接聽，確保信訪件接收及時，不漏接，不誤接。
年初以來，我局把基礎設施建設、居民違章建筑的違章查處、城區(qū)房屋拆遷等工作推進中的矛盾處理作為重點，從以下幾方面做好信訪工作：
3、進一步規(guī)范信訪辦理工作。我局堅持“要事先辦、急事急辦、特事特辦”的原則，辦公室及時做好信訪件分類、轉發(fā)工作，落實相關業(yè)務科室處理解決，業(yè)務科室認真做好調查核實，辦公室對處理中的信訪件做好跟蹤、督辦工作，及時提出書面處理意見，縮短辦理時限，提高初信初訪一次性處理率，有效地減少了群眾越級上訪和重復訪。針對信訪件內容涉及業(yè)務性較強、情況較復雜的問題，主要領導、分管領導邀請信訪人面對面進行交流，了解具體情況，或深入街道社區(qū)，與相關負責人協(xié)商解決。
4、進一步做好溝通協(xié)調工作。為進一步做好信訪工作，我局主動與區(qū)信訪局溝通，積極進行工作協(xié)調，掌握信訪情況，及時上報信訪工作動態(tài)。同時，科室之間加強聯(lián)系溝通，交流學習業(yè)務政策，共同協(xié)調解決。
保持良好的信訪秩序，關鍵是要依法按政策辦事。
1、是依法按政策解決信訪問題。對法律和政策有明確規(guī)定，有條件能夠解決的，限期解決到位，決不留尾巴。對暫不具備解決條件，需逐步給予解決的，給群眾解釋說明政策情況，盡快按政策規(guī)定逐步予以解決。
2、是依法維護信訪秩序。對行為過激、無理取鬧、擾亂信訪秩序的上訪群眾，及時通知公安機關介入，采取必要措施，依法予以處置，維護了正常的信訪秩序。
3、是妥善處理涉法涉訴信訪問題。對涉法涉訴信訪案件，由司法部門給予法律咨詢和法律援助，引導群眾通過仲裁、訴訟和行政復議等途徑依法公正解決問題。對進入司法程序的信訪案件，人大、政法、信訪部門跟蹤督辦，有效地維護了信訪人的合法權益。盡可能使來訪群眾感到滿意。
一年來，我局積極主動配合上級有關部門和區(qū)委、區(qū)政府、信訪局交辦的各項任務，做好重要的來信來訪，及時上報信息。今年無懼共接到來訪、來信、來電共93起，其中來信3起，來電15起，來訪75批次，來訪來信來電處理率達99.5。來訪來信來電者均較為滿意。
開展深入學習實踐科學發(fā)展觀活動，努力開創(chuàng)信訪工作新局面。開展深入學習實踐科學發(fā)展觀活動以來，我局嚴格按照區(qū)委、區(qū)政府學習實踐活動實施方案的要求，緊緊圍繞在信訪工作中如何貫徹落實科學發(fā)展觀的思路，經(jīng)過學習實踐科學發(fā)展觀活動，提出了“化解矛盾糾紛，構建和諧社會”的實踐載體。在引導信訪干部把思想認識從那些違背科學發(fā)展觀要求的觀念、做法、體制機制的束縛中解放出來，為推動信訪工作科學發(fā)展掃清思想障礙。
總之，今年以來，在各級各部門的大力支持 ，領導的高度重視下，上下齊抓共管，把信訪問題解決在基層，信訪工作取得了一定成績。但是在市場經(jīng)濟日益發(fā)展的形勢下，新的問題層出不窮，群眾的法律意識日益提高，許多的問題我們需要不斷去探索和完善。
下一步我們要做的是：
一、要繼續(xù)深入開展矛盾糾紛排查化解工作;
二、繼續(xù)開展重信重訪專項治理工作;
三、繼續(xù)搞好學習實踐科學發(fā)展觀活動的各項工作，使信訪工作真正走上科學發(fā)展的道路。
在今后的工作中我們將進一步加強學習，提高認識，把握形勢，主動去化解各類的矛盾，為維護社會穩(wěn)定，推動無懼的信訪工作再上一個新臺階而努力奮斗。
為突出信訪工作的重要地位，我局嚴格按照有關法規(guī)和文件精神，以“17大”精神和科學發(fā)展觀等重要思想為指導，高度統(tǒng)一思想，明確工作目標，把信訪工作納入全局重要工作議程。
(一)成立領導小組。
為了高效、及時、認真地處理好人民群眾的來信來訪，切實落實好人大代表意見建議和政協(xié)委員提案的辦理工作，將信訪工作做細做實，我局成立了信訪工作領導小組，由主要領導任組長，局屬各單位、股室負責人為成員。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確責任，分層管理，不得隨意上交矛盾。發(fā)生群眾集體上訪時，領導干部敢于面對群眾，妥善化解矛盾。
(二)加強人員培訓。
我局十分重視信訪人員的學習培訓，購買了有關學習資料，督促信訪工作人員加強信訪基礎知識、理論知識和法律法規(guī)知識的學習，重點學習了《信訪條例》,明確了信訪工作的主要任務、作用、信訪辦理知識等。通過學習，提高了工作人員的綜合素質和工作水平。
信訪工作是一項十分艱巨復雜的工作，我們牢固樹立“群眾利益無小事”的觀念，熱情接待，認真辦理，及時反饋，做到了“件件有著落，事事有回音”，信訪工作質量明顯提升。
(一)做好接待、受理工作。
根據(jù)信訪工作的特點，提出了信訪工作的“六心”要求，即接待來訪要熱心，聽取反映要誠心，了解情況要細心，說明解釋要耐心，排憂解難要真心，處理問題不偏心。一年來，我局信訪接待、投訴受理嚴格遵守《信訪條例》，切實保障了信訪者的權利。
(二)認真辦理信訪、投訴案件。
一是印制了專門信訪、投訴記錄本，做好接待、受理記錄;二是領導及時批閱來信來訪，做到一般性信訪由分管領導批轉辦理，重要信訪事項由班子成員集體研究處理;三是辦理信訪、投訴堅持原則，秉公辦事，做到了不違反政策，不激化矛盾。
(三)嚴格執(zhí)法，切實維護群眾利益。
一年來，我局共收到了縣領導批轉信訪9件，上級信訪部門批轉6件，一般直接來信來訪23件次，現(xiàn)已辦理22建，正在辦理的1件，辦結率為96%;受理人大代表建議7件，政協(xié)提案11件，協(xié)辦3件，所有建議提案已作出書面答復并送呈各位代表和委員。
隨著人民群眾法制意識的提高，城市建設信訪、投訴案件將會越來越多，建設糾紛、建設矛盾越來越突出，我局始終站在戰(zhàn)略的高度、全局的高度，用與時俱進的思想，加強城建隊伍能力建設，嚴格依法行政，努力提高執(zhí)法水平。
(一)加強黨風廉政建設。
加強行政執(zhí)法人員特別是領導干部的廉政建設，建立了黨風廉政建設責任制，平時加強監(jiān)督檢查，對違規(guī)執(zhí)法、人情執(zhí)法，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴加查處，樹立城建行政執(zhí)法的良好形象。今年，全局未發(fā)現(xiàn)一例執(zhí)法人員嚴重違法行政、濫用權利等案件。
(二)加強政風行風建設。
一是加強學習，提高認識。今年全局的各項政治學習做到了學習制度化，形式多樣化;二是落實政務公開制度，我局在辦公樓地點顯著位置以公務公開欄的形式向社會公布了各自的執(zhí)法職權、執(zhí)法程序、辦事期限、收費標準和舉報的信箱及投拆電話，自覺接受社會監(jiān)督，贏得了社會好評，建筑企業(yè)和城市居民、群眾對我縣城建行政執(zhí)法工作予以了充分的肯定。
總之，一年來，我局在信訪工作方面做出了較大的努力，取得了一定的成績，但離上級領導和廣大人民群眾的要求還有一定的差距。在今后的工作中，我們將認真學習貫徹“科學發(fā)展觀”等重要思想，開拓進取，努力工作，為維護社會穩(wěn)定作出更大的貢獻。
保險公司反洗錢工作總結報告篇一
20xx年，xx財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結報告如下：
(一)注重領導，進一步完善組織機構體系。
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經(jīng)理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
(三)完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術系統(tǒng)，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量。
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日常化監(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量關，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報《客戶風險劃分情況統(tǒng)計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。
為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查?？偣緦徲嫽瞬窟€對20pc的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制。
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯(lián)系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。
(九)做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協(xié)議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
保險公司反洗錢工作總結報告篇二
工作總結。
那么大家知道保險公司反洗錢工作總結怎么寫嗎?以下是本站小編輯為您整理的“保險公司反洗錢工作總結”供您參考。
20xx年，xx財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結報告如下：
(一)注重領導，進一步完善組織機構體系。
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)。
工作計劃。
把反洗錢工作列為重要工作將反洗錢管理進行全面覆蓋同時公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題形文下發(fā)專題會議紀要跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求定期召開反洗錢會議貫徹落實上級的反洗錢工作要求保證了反洗錢工作的順利進行。
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經(jīng)理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
(三)完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術系統(tǒng)，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量。
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量關，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報《客戶風險劃分情況統(tǒng)計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。
為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查?？偣緦徲嫽瞬窟€對20pc的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制。
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯(lián)系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。
(九)做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協(xié)議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
今年以來，安誠保險分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作。
將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況;。
2、合規(guī)制度建設;。
3、合規(guī)風險管控情況;我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導情況;合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的。
規(guī)章制度。
操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法知法守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識別情況b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
1、反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機構掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃。
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)常化、深入化。
3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制?？傊?，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結如下：
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制規(guī)定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據(jù)市公司要求并結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。
(二)加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入。
崗位職責。
內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。
5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。
6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關識別資料。7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
3、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)按照強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管?！斗聪村X非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。
20xx年全年共處理會辦單業(yè)務件，均在規(guī)定時間內完成了結案，所有會辦單的結案率為100%。20xx年我公司共發(fā)生起投訴，經(jīng)過多方努力以及各個部門的通力協(xié)作，兩起投訴均作為無效投訴，并在規(guī)定時間內完成了結案。全年共發(fā)生問題件件，其中代簽名件，業(yè)務員涉嫌挪用保費件，均在第一時間通知業(yè)務員協(xié)助客戶辦理補簽字手續(xù)及盡快將保費繳至公司，同時將此問題件登記在冊報銷售督察崗進行核實處理。雖然所有會辦業(yè)務均在規(guī)定時間內完成了結案，但依然存在著一定的問題，具體分析如下：
1、會辦單質量不高。
個別崗位人員業(yè)務技能不熟，造成在回復會辦單時出現(xiàn)錯別字，甚至有些單子出現(xiàn)語名不通順、詞不達意的現(xiàn)象。
2、不注重問題件的跟蹤。
由于我公司已開展了零現(xiàn)金收付費業(yè)務，所以很多客戶就選擇了銀行轉賬的形式來繳納續(xù)期保費，但在寬限期回訪中客戶的賬戶要么余額不足，要么賬戶名不符，這類會辦單崗位人員在處理時與客戶聯(lián)系后就不再進行單子的后續(xù)關注，還有代簽名、挪用保費的會辦單在當時通知了業(yè)務員后也沒有進行后期的跟蹤，如果因此造成了客戶保單出現(xiàn)失效等問題，不僅會對客戶造成損失，也會對公司的形象造成一定的損失。
3、“1+n”附加值服務。
20xx年我部在做好基礎服務的同時，緊抓附加值服務，通過開展系列地活動，打造“國壽1+n”服務品牌，讓更多客戶感受到國壽的“n”種服務，提升公司的市場競爭力。
20xx年我部按總、省公司的要求，完成了“1+n”系列活動：
1、3月開展了“3.15消費者維權日”活動。
2、6月開展了“牽手”-國壽客戶有獎知識問答。
3、6月開展了“健康好幫手”-送健康進企業(yè)活動。
4、10月開展了三季度客戶信息分析活動。
5、11月開展了“國壽大講堂”活動。
4、鶴卡工作及特約商家的簽定。
20xx年全年我部共發(fā)放鶴卡張，vip客戶鶴卡發(fā)放張。簽定特約商家家，特約商家分布縣區(qū)，涉及到醫(yī)、食、住、行、玩。20xx年的鶴卡發(fā)放、特約商家的簽定在各部門的通力協(xié)作，大家的共同努力下，均完成了省公司下發(fā)的考核指標，但同時也存在著一定的問題：
1、鶴卡送達率不高。今年鶴卡的發(fā)放率雖然已經(jīng)完成了，但鶴卡送達率確不理想，尤其是續(xù)期客戶鶴卡的送達更是一個突出的問題。
2、鶴卡密碼的設置未開展起來，在今年省公司下發(fā)的《20xx版國壽鶴卡管理辦法》中，對鶴卡密碼的設置做了強調，但現(xiàn)各公司對鶴卡密碼的設置工作均未開展起來，這就導致柜面鶴卡自助終端查詢系統(tǒng)使用無法推廣。
3、不注重特約商家的維護溝通工作。今年我公司雖順利的完成了特約商家的簽定工作，但通過各種渠道對特約商家暗訪的結果來看，結果不盡人意，很多商家對協(xié)方所簽的折扣不清楚。甚至一些接聽電話者直接回答為不知道。
5、20xx年的工作打算。
理業(yè)務發(fā)展以及規(guī)范管理兩者之間的關系，確保我司業(yè)務科學持續(xù)健康發(fā)展。做好自我培訓及部門人員的培訓工作，提供自身素質及業(yè)務技能。
2、扎實抓好各項重點工作。
1)、扎實抓好各項回訪工作,切實提高回訪質量和成功率,及時深入的做好專項業(yè)務統(tǒng)計以及數(shù)據(jù)分析,提高新單電話準確率，做好客戶資料重新收集工作，完善各項回訪資料的收集歸檔。
2)、按照總、省公司的要求，進一步提高二線的處理質量和時效，做好日常差錯登記，加強各項考核。
3)、加強鶴卡、特約商家的管理，提高鶴卡的送達率及特約商家的走訪工作。
4)、進一步加強與銷售部和監(jiān)察部這間的協(xié)調溝通，提高問題件處理力度，同時也希望銷售部門能夠加強對業(yè)務員違規(guī)行為的考核力度，如投保代簽名、故意延遲回執(zhí)核銷時間(或是已銷回執(zhí)卻不及時將合同送達客戶)、截留挪用保費等，以真正杜絕問題件的產(chǎn)生，規(guī)避公司經(jīng)營風險，確保公司業(yè)務能持續(xù)健康發(fā)展。
5)、切實做好附加值服務工作。附加值服務不僅可為公司樹立良好的口碑，還可有力地促進銷售?？头块T將在原有服務模式上創(chuàng)新思路，推出特色化、個性化的高品質附加值服務。
6)、密切做好配合銷售部門的工作。繼續(xù)堅持開展“送培訓進職場”工作，建立長期有效溝通機制。配合各銷售渠道，在做好客戶資料積累的基礎上，定期不定期深入開展客戶資源分析，主動發(fā)揮客戶信息庫的作用，滿足業(yè)務銷售需求，做好電話輔助保單銷售工作，同時做好與業(yè)務部門的溝通，提高客服工作的整體滿意度。
總之我們要明白，規(guī)范的管理是公司經(jīng)營發(fā)展的需要，提升服務品質是公司競爭的需要，在以后的工作中，客服部要上下齊心，共同努力，為國壽開創(chuàng)美好未來，譜寫華美篇章。
20xx年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領導下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績。
今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務發(fā)展及內務管理并重，實現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領客服全體員工，團結奮進，客服管理工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務活動，進一步整合服務資源，促進以保單為中心的服務向以客戶為中心的服務轉型，不斷提升服務水平，創(chuàng)造客戶價值，積極承擔社會責任，為公司永續(xù)經(jīng)營打下堅實的基?？蛻舴詹烤o緊圍繞公司總體發(fā)展目標，在做好本職工作的同時做好服務創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個方面。
一、在制度建設方面，繼續(xù)加強客戶服務基礎管理工作，進一步完善相關管理制度。
1、主要從"內強素質、外樹形象"著手，通過狠抓公司各崗位人員素質，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。
一個優(yōu)秀的團隊須有一個素質、技術過硬的服務隊伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務考核力度，以進一步提高客服人員綜合素質。
針對我司部分柜員在柜面服務禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務部著力抓好全體客戶服務人員的服務規(guī)范性，并從加強服務意識、強化服務執(zhí)行標準等幾方面對客戶服務人員做了一些強化訓練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場指導，并予以相應處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務禮儀的執(zhí)行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務水平奠定了很好的基礎作用。
20xx年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強了客服人員對專業(yè)知識的學習，也提升了客戶服務部的服務質量。
二、強化業(yè)務制度學習，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展。
為進一步強化公司業(yè)務管理制度執(zhí)行力建設，從制度上為業(yè)務發(fā)展提供堅強保障，客戶服務部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學習的文件和制度，進行了認真梳理及匯集，并制定了業(yè)務管理強化制度執(zhí)行力工作及。
學習計劃。
按照學習計劃定期組織客服人員通過集中學習和自學的方式全面、系統(tǒng)地對相關業(yè)務管理進行了學習要求所有參加人員認真做好學習筆記、進行測試并撰寫學習心得;根據(jù)測試及檢查情況要求各相關崗位撰寫整改報告。從自身出發(fā)樹立了強化風險意識確保了此項工作的全面有效開展切實提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。
三、以服務為本，促進銷售，把日常業(yè)務處理和服務工作相結合。
我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽"1+n"服務計劃。旨在通過舉辦客戶服務活動，不斷密切公司與客戶的關系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領導小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關工作。提升了服務品質、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務水平，充分維護了客戶權益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質服務，為業(yè)務員的展業(yè)工作提供了很好的基礎，也為加強我司與代理單位間的業(yè)務合作關系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進了客戶關系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務增長注入了新的活力。
四、從服務的本身出發(fā)，"一切為了客戶著想"，不斷創(chuàng)新服務內容。
1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進一步構建公司vip客戶服務體系，為vip客戶提供附加值服務工作，分公司開展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)惠服務的活動，通過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理賠部把"上門送賠款"工作做細做新，積極為學生險業(yè)務拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強對一些在社會上較有影響力的案件的關注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務。
繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結的同時，要不斷改進，現(xiàn)就不足與差距結合20xx年的工作如何進行改進做如下安排：
(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關文件的落實及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務部人員特別是新人的專業(yè)知識及技能的培訓，提高服務人員的整體綜合素質。
針對客戶服務部今年以來人員調整的客觀原因，客戶服務部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務技能的缺乏，20xx年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓，從本職工作做起，對于相關崗位技能進行專門培訓，加強所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務知識及服務禮儀培訓，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時進行傳達及學習，真正領會其操作要領，將其運用到實際操作中。通過培訓，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務。
(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業(yè)務競賽活動的開展，更好地對業(yè)務發(fā)展提供強有力的業(yè)務支持及后援保障積極配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業(yè)務競賽活動，全力促進公司業(yè)務持續(xù)、健康地發(fā)展。
1、配合分公司在全區(qū)范圍內將要實行的銀行、郵政轉賬收費、轉賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。
2、保證"兩鴻"滿期給付、轉保工作和銀行、郵政轉賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進轉保，為20xx年開門紅奠定基礎，以進一步提升公司服務品質，增強客戶對公司的滿意度。
3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學習氛圍，組織培訓與自我學習相結合，建立體系化的培訓教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質。
總之，客戶服務部明年的發(fā)展思路將以加強客服隊伍建設為根本，以加強柜面服務質量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓練為基礎，積極推進柜面職場標準化建設，不斷創(chuàng)新服務方式，建立科學、完善、嚴格的品質管理辦法和監(jiān)督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營能力，防范經(jīng)營風險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務形象，使柜面真正承擔起中國人壽品牌載體的重任。
客戶服務工作是一項長期的工作，如何在激烈的服務競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務做"好"、做"永久"、做到"深入人心"，并非一個人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個部門整體的工作，人人都是公司客戶服務鏈的一個關鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務各項工作及活動的開展與日常業(yè)務處理和服務工作結合起來，全員服務，營造良好的服務氛圍，國壽"1+n"服務需要我們每一個客戶服務人員去全面詮釋，良好的客戶關系需要我們每一個國壽員工去共同增進，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個國壽人的責任與驕傲!
記得有一位實戰(zhàn)培訓專家曾說過，"簡單的事情重復做，你就是專家;重復的事情快樂做，你就是羸家"?？蛻舴展ぷ魇且豁楅L期的、較為復雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務意識，營造全員為客戶服務的氛圍，將簡單的工作做成不簡單的事，達到客戶、公司、自我的三嬴。
保險公司反洗錢工作總結報告篇三
反洗錢工作一年價額數(shù)了，需要寫一篇工作總結，那么大家知道保險公司反洗錢工作總結怎么寫嗎?以下是本站小編輯為您整理的“保險公司反洗錢工作總結”，供您參考，更多詳細內容請點擊本站查看。
保險公司反洗錢工作總結【一】
20xx年，xx財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機關的正確領導下，嚴格履行反洗錢義務，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結報告如下：
一、20xx年反洗錢工作重點
(一)注重領導，進一步完善組織機構體系
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調整的實際情況，及時調整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應調整和建立了反洗錢工作領導小組，把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。
2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，公司還建立了各業(yè)務部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構結合各地人行和監(jiān)管機關的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進行。
(二)加強學習，提高對反洗錢工作的認識
針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。
一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。
二是強化對中層干部、分支機構經(jīng)理、關鍵崗位、業(yè)務一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。
今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。
(三)完善內控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內控制度，進一步完善反洗錢工作內部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術系統(tǒng)，抓好關鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質量
為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線;并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構反洗錢大額可疑交易進行日常化監(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結果進行適時通報，提出整改要求。四是嚴把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量關，全面提升反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表質量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報《客戶風險劃分情況統(tǒng)計表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機構營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內容等;三是設立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務條線密切配合，重點針對一線業(yè)務人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。
(六)加強檢查，推動反洗錢工作的開展
為保質保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構進行了全面自查。總公司審計稽核部還對20pc的反洗錢工作進行了內部審計，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制
按照人民銀行《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。
(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯(lián)系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調查工作后，組織全轄11家分支機構進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報座談會后，及時將這次會議中的有關精神向各部門及全轄各機構進行了傳達，要求各業(yè)務部門結合業(yè)務流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質量。
(九)做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實10月份，公司接到《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領導十分重視，召開專題會議研究落實，及時向全國14家分公司進行轉發(fā)，同時要求各級分支機構對照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點檢查反洗錢內控制度是否完整有效;反洗錢內控制度是否落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機構設置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況;與兼業(yè)代理機構簽訂的代理協(xié)議是否符合有關監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓還相對滯后，主要體現(xiàn)為培訓的時間較少、內容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、20xx年反洗錢工作思路
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會及全體員工對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。按照《反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項反洗錢內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(四)繼續(xù)加強反洗錢的檢查和內部審計工作。一是強化日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結合，進一步加大對反洗錢工作的內部審計力度，堵塞漏洞，防范洗錢風險。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
保險公司反洗錢工作總結【二】
今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作
將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況;
2、合規(guī)制度建設;
3、合規(guī)風險管控情況;我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導情況;合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結
回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號)等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關情況?？傊?，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識別情況b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
1、反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機構掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的.現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)常化、深入化。
3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制?？傊宜竞弦?guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
保險公司反洗錢工作總結【三】
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認識到反洗錢工作的重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構客戶身份識別融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結如下：
一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。、培訓主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制規(guī)定、度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據(jù)市公司要求并結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。
(二)加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。
3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。
5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。
6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關識別資料。7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
3、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。
二、明年反洗錢工作思路
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)按照強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。
保險公司反洗錢工作總結報告篇四
一年來，保險xx公司在省市公司正確領導下，依附我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了打破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面聯(lián)合我的詳細分管工作，總結這一年來的成績與不足。
積極貫徹省市公司對于公司發(fā)展的一系列重要唆使，與時俱進，勤懇工作，求實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊環(huán)繞“立足改革、加快發(fā)展、真摯服務、提高效益”這一核心，進一步改變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化中心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的奉獻。
全方面加強學習，盡力進步本身業(yè)務素質水溫和管理程度。作為一名領導干部，肩負著上級引導和全部員工賦予的主要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策須要我去貫徹實行。因而，我非常本材料權屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制抄襲重視保險實踐的學習和管理能力的培育。留神用迷信的方式領導自己的工作，標準自己的言行，建立強烈的義務感和事業(yè)心，不斷提高本人的業(yè)務能力和管理才能。
不斷提高公司業(yè)務人員步隊的整體素質水平。一年來，我始終把造就展業(yè)職員的業(yè)務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓籌劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業(yè)務管理。
“不規(guī)則不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入一定會發(fā)生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完美各種管理制度和辦法，并真正貫徹到行為中去，才干出成績、奏效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作：
1、依據(jù)市公司下達給咱們的全年銷售義務，制訂各個部室的周、月、季度、年銷售規(guī)劃。制定打算時本著捕風捉影、根據(jù)各個險種特色、客戶特點，部室情形斷定每個部室公道的、可實現(xiàn)的目標。在目標肯定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過增強進程的治理跟監(jiān)控，來確保各部室目的方案的順利實現(xiàn)。
2、作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思惟和業(yè)務素質教導。一年來，我屢次組織局勢發(fā)動會、業(yè)務研究會，發(fā)展業(yè)務培訓運動，組織大家學常識、找教訓，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技能的知識上，并且強調對團隊精力的培養(yǎng)。學習增進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的連續(xù)、穩(wěn)固發(fā)展打下扎實的基礎。
3、輔助經(jīng)理室全面推動薪酬制度翻新，一直夯實公司基本管理工作。樹立與崗位和績效掛鉤的薪酬軌制改革。今年，我牢牢繚繞職位明白化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體系改造。初步建破了一個能上能下，能進能出，可能充足激發(fā)員工踴躍性和發(fā)明性的用人機制。
三、部室負責工作。
除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務重要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先創(chuàng)辦了針對營本資料權屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制剽竊業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶供給了保險保障又增添了公司保費收入，真堪稱兩全其美。經(jīng)由不懈努力，我部全年完成保費收入x萬元，其中車險保費x萬元，非車險業(yè)務x萬元，滿期賠付率為%，成為公司發(fā)展的重要保障。
四、工作中的不足。
因為工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時未免忙中犯錯。例如有時服務不迭時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)呈現(xiàn)偏差等。有時工作有浮躁情感，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質；處置一些工作關聯(lián)時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的意識，舉動上用嚴厲的制度規(guī)范，在我的率領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以“誠信為先，持重經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營主旨，克意改革，不斷立異，規(guī)范運作，獲得了很大成就。
新的一年行將到來，保險市場的競爭將更加劇烈，公司要想持續(xù)堅持較好的發(fā)展態(tài)勢，必需進一步解放思想，更新觀點，沖破自我，逐步加大市場營銷！
保險公司反洗錢工作總結報告篇五
20____年，太保壽險×中心支公司在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，經(jīng)過全體員工的團結拼搏，開拓進取，在業(yè)務拓展、內部管理，樹立形象等方面取得了較大的成績。今年是全面實施總公司提出的“新一輪改革與發(fā)展戰(zhàn)略”的第一年，為此，我們在年初就明確了今年的經(jīng)營指導思想——圍繞總公司提出來的“三個轉變”，以“誠信天下，穩(wěn)健一生”的文化核心價值觀為指導，繼續(xù)堅持“穩(wěn)健經(jīng)營，以效益為中心”，全面實施預算管理;進一步調整業(yè)務結構，加大業(yè)務推動力度;切實抓好兩核體系建設，不斷加強基礎管理;繼續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建設，努力實踐“三個轉變”，全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務，提高經(jīng)營效益，擴大市場占比。內強素質，外塑形象，通過公司上下的團結一致，奮力拼搏，真正把東營建成一家精品公司。
正是由于遵循了這一指導思想，截至12月6日，×中心支公司共實現(xiàn)保費收入16431萬元，完成全年任務計劃的122，到今年11月份的市場占有率為25。其中，個險新保保費收入(含意外險)1610萬元，完成年度計劃的80.5，同比增長20,全省達成率第八名;意外險完成474萬元，完成年度計劃的103，同比增長60,提前一個月完成全年任務。團壽險完成2546萬，完成計劃的195，提前半年超額完成任務;中介代理保費實現(xiàn)保費收入6778.6萬元，完成年度計劃的101.1;個險續(xù)收保費2928.5元，完成年度計劃的100。
與去年同期相比，業(yè)務結構更加合理，經(jīng)濟效益大幅度提高。同時，公司在當?shù)乇ｋU市場的占比和社會影響都有了非常大的提高，全年新?？偭烤邮袌龅牡诙?。
回顧今年的工作，可以概括為以下幾個方面：
一、抓業(yè)務、搶市場，實現(xiàn)各項業(yè)務的快速發(fā)展。
業(yè)務發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務平臺，擴大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實“穩(wěn)健經(jīng)營、以效益為中心”的指導思想，積極推進業(yè)務結構的戰(zhàn)略性調整。按照省公司的統(tǒng)一部署，中支公司總經(jīng)理室?guī)ьI廣大員工迅速轉變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎管理，拓寬業(yè)務渠道，以純傳統(tǒng)險和意外險作為兩大業(yè)務發(fā)展重點。牢固樹立“誠信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務機構，提升業(yè)務質量，在業(yè)務結構、質量、規(guī)模、效益等方面都實現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。
1、在個險業(yè)務方面。按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標團建設為重點，突出培訓，強化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。順利實現(xiàn)“首季開門紅”后，又積極配合參與省公司開展的“四五”聯(lián)動對抗賽活動，我公司全體員工和廣大營銷員，以忘我的工作熱情，高度的榮譽感、責任感和必勝的信心，積極投入到了這場為榮譽而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去，取得良好的競賽成績。全年個險保費和增員率在各家保險公司下滑的情況下，繼續(xù)保持穩(wěn)步增長。
2、在團險業(yè)務方面。在市場非常艱難的情況下，抓住有力時機，大力開拓渠道業(yè)務，“綠色救助”、“小額信貸”“建工險”等都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了“職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同”。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響，為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎。意外險業(yè)務規(guī)模迅速擴大，賠付率不斷下降。在東營各個保險公司的業(yè)務都沒有增長或有所下滑的情況下，我們的意外險業(yè)務對比03年度實現(xiàn)了較大幅度增長，市場占比不斷擴大。
3、銀行保險方面。今年，面對競爭異常激烈的市場，在強化對銀行客戶經(jīng)理綜合素質培訓的基礎上，進一步加大了對渠道的管理和維護，對銀行渠道進行了梳理，對其架構做了調整，使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化，使紅利來和小額信貸險業(yè)務都得到了健康發(fā)展。在費用下調的情況下，我們的紅利來躉交業(yè)務仍然完成了6755萬元，順利完成省公司下達的任務。
4、續(xù)收業(yè)務方面。在加大客戶服務專員技能技巧培訓的基礎上，強化區(qū)域管理，加大銀行代收知識的培訓，當期達成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核，各項指標全部達標。尤其在省公司組織的“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動中，一直戰(zhàn)果輝煌。
二、抓重點、帶全盤，實現(xiàn)了規(guī)模和效益的同步發(fā)展。
按照“三個轉變”的要求，我們注重全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務，不斷擴大市場占比，提高經(jīng)營效益。在今年的工作中，公司上下團結一致，奮力拼搏，較好地完成年初預定工作目標，工作中有以下幾個亮點：
1、縣區(qū)框架基本搭建完成，縣區(qū)班子建設初具規(guī)模。東營原來沒有縣區(qū)架構，為使×太保壽險有一個長足可持續(xù)地發(fā)展，必須將機構延伸至各縣區(qū)。今年上半年，在這種思想指導下，根據(jù)省公司有關要求，我們開始搭建縣區(qū)架構。
保險公司反洗錢工作總結報告篇六
尊敬的各位領導、同事們：
大家好!
我的工作是協(xié)助主任抓商險，主要負責投保錄入、單證管理。20_年以來，在公司上級部門的正確領導下，在保險社主任的帶領下，我較好地完成了各項工作任務。下面就工作狀況向各位領導和同事們代寫論文做如下匯報，不妥之處敬請批評指正。
一、用心主動，完成保費收入。
為了完成保費任務，在工作中我和同事們經(jīng)常加班加點，尤其學生平安保險錄入期間，由于入保的學生多，時間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每一天都要加班到十點以后。我和同事們任勞任怨，毫無怨言，我們的共同心愿就是期望我們的公司越來越好。由于我和大家認真主動的工作，力爭年底全面完成公司商險的各項保費任務。
二、加強學習，提高業(yè)務技能。
為了適應當前工作的需要，我時刻把學習放在第一位，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為代寫論文客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧。同時認真鉆研保險業(yè)務知識，精益求精，全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質水平，個性是增強保險方面的知識，努力做一個真正的保險人。于此同時，也用心貫徹總公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效。
透過學習，我在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司的《財務管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關規(guī)定，用心有效的開展工作，在業(yè)務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了較好的成績。
除了投保錄入工作，我還負責單證管理。在單證管理上嚴格按照總公司單證管理辦法執(zhí)行，保證單證安全，防范風險，規(guī)范使用，仔細認真做好各個細節(jié)環(huán)節(jié)的整理工作。在工作中嚴格按照規(guī)章制度操作，堅決杜絕違章、違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。
三、認真工作，加強服務質量。
作為一個出單員，每一天擺在面前的總是那平平凡凡的保險單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險社全年任務的完成、公司的形象緊緊地聯(lián)系在一齊的。每出一份保單，要填50多個空，稍不注意就容易填錯。比如有時候容易把車架號和發(fā)動機號看錯，有時候容易把起保日期搞錯，有時候容易把客戶的身份證號碼填錯……因為每一天來的客戶狀況各不相同，所以每一天的工作量也是不同的。有時一天來的客戶只有是幾個人而已，相對錄單就沒有那么繁忙和混亂。但如果遇到一天的客戶流量很大，就會讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準確性，我每時每刻代寫論文都在提醒自己要認真負責，工作的認真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個讓我感到很欣慰。同時我在必須程度上加大對原有客戶的重視程度，掌握續(xù)保業(yè)務的分布狀況，提前做好續(xù)保準備工作，爭取早聯(lián)系、早溝通、早簽單，盡量避免因疏忽和時間延誤而造成業(yè)務損失。以誠實守信、主動熱情、服務周到應對每一位客戶。
四、工作不足及今后打算。
一年來，我憑著對工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了必須的成績，但還有很多不足。首先我還應繼續(xù)加強內控制度的學習，遠離合規(guī)風險;其次在工作上要向先進的保險社學習，加強內業(yè)整理。
在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級領導交辦的各項工作任務，做好日常工作。我會在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。
最后祝愿我們公司在公司領導的帶領下、全體員工的共同努力下，再上臺階，再創(chuàng)輝煌。
保險公司反洗錢工作總結報告篇七
初，我加入到了國壽_支公司，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業(yè)務，在自己的業(yè)務崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平。
從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
二、努力提高業(yè)務素質和服務水平。
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。
一年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買六合彩等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務。
一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
一年來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。
回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。
保險公司反洗錢工作總結報告篇八
中國人民銀行營業(yè)管理部：根據(jù)中國人民銀行營業(yè)管理部和總公司合規(guī)部相關工作要求，結合人壽北京分公司實際工作情況，現(xiàn)就人壽保險股份有限公司北京分公司年反洗錢工作總結簡要匯報如下：
一、年我司繼續(xù)按照反洗錢管理的相關規(guī)定從“反洗錢內控制度、反洗錢組織架構、反洗錢客戶身份識別、大額可疑交易的報告、反洗錢檔案管理及相關審計工作、客戶風險等級的劃分等方面進行反洗錢工作。
二、年，根據(jù)人民銀行的規(guī)定繼續(xù)將客戶風險等級劃分工作和可疑交易報告作為工作的重點。在日常工作中認真執(zhí)行《人壽反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法》，根據(jù)客戶特點和不同的風險因素，將客戶劃分為以下四個風險等級：極高風險客戶、中高風險客戶、中低風險客戶、低風險客戶?？蛻舻娘L險等級是以客戶總風險得分為標準，總風險得分數(shù)通過各風險要素的風險數(shù)值加權計算得出?？蛻艨傦L險得分計算由我司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)自動計算得出，計算結果保留到小數(shù)點后兩位，客戶風險等級劃分結果在反洗錢系統(tǒng)中顯示。我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識別標準對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質特征?？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)內進行填寫。
三、我司嚴格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。
四、在反洗錢制度的培訓方面，年4月，分公司邀請人行反洗錢處對我司全體員工進行了反洗錢相關知識現(xiàn)場培訓。并由分公司反洗錢領導小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關部門和崗位進行了反洗錢視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內控制度、保險業(yè)反洗錢工作管理辦法。
五、20xx年反洗錢工作計劃：
(一)繼續(xù)加強反洗錢內控制度建設和反洗錢培訓、宣傳工作。重點加強高級管理層履行反洗錢職能、業(yè)務線反洗錢工作覆蓋的制度的制定和落實工作，提高全員反洗錢工作的積極性。加大對客戶進行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板;組織反洗錢人員專題培訓、反洗錢知識普及培訓1-2次;召開反洗錢年/半年度工作現(xiàn)場/視頻總結會1-2次;利用金融周等機會，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反洗錢知識。
(二)加強持續(xù)客戶身份識別工作：根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行20xx年2號令)和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存;對于持續(xù)客戶將按照《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》(銀發(fā)【20xx】391號)文件的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強對一線銷售人員的反洗錢培訓，特別是合作中介機構的銷售人員的反洗錢培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度兩個方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經(jīng)過嚴格核實客戶身份情況后才予以個案處理。
(三)落實風險為本的工作理念，扎實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《總公司客戶風險等級劃分標準和管理辦法》加強對客戶風險進行等級劃著重對洗錢風險較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進行登記。
(1)全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
(2)全面收集該級客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。
(3)全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營情況。
(四)內部審計計劃：《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》重申了保險公司應每年對反洗錢工作進行內部審計。結合分公司的實際情況及分公司反洗錢領導小組要求，我公司20xx年度反洗錢內部審計稽核計劃，具體內容如下：
1、審計領導小組由分公司反洗錢工作領導小組統(tǒng)一負責全轄反洗錢內部審計稽核工作，各級機構負責人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機構正常的經(jīng)營工作中去，確保此項工作不走過場;各級機構的財務人員，在機構負責人的領導下按照分公司的要求開展此項工作。
2、審計時間20xx年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團險部，月-8月審計對象財務部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。
3、審計對象反洗錢審計稽核涵蓋分公司運營部、財務部、各條業(yè)務渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個工作環(huán)節(jié)。
4、審計稽核內容：審計項目、審計內容、審計依據(jù)。
保險公司反洗錢工作總結報告篇九
回顧我在上月底時“立的誓”，有一點點欣慰，也有一點點遺憾，當然隨著整個公司的蓬勃發(fā)展，我更多看到的則是我所致力于的_個險未來的憧憬和希望。不積跬步，無以成千里。在過去的一個月中，由于工作經(jīng)驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應地，也得到了不少的磨礪機會，這些機會對我來說都是實際而有效的。總結起來，這個月工作有以下幾個方面：
一、工作方面。
1、作為公司出納，負責公司取賠款期間，我在收付、反映、監(jiān)督三個方面盡到了應盡的職責,真正做到了每筆賠款無差錯，給客戶提供了的服務，維護了公司的形象。
2、堅持財務手續(xù)，嚴格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗收人、審批人簽字方可報賬)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。
3、換崗擔任公司核算員后，積極與銀行相關部門聯(lián)系，井然有序地完成了公司收和付兩方面款項的及時進出賬。
4、整理歷史未解決的款項明細，并積極向分公司相關部門請教，在他們的積極幫組和指導下共同完成了未達賬項的清理。
5、積極配合領導工作，及時檢查每日當日的財務憑證，做好每天的日結工作和每個月的銀行調節(jié)表，并及時送交相關主管部門。
二、學習方面。
1、堅持政治、經(jīng)濟學習讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。在工作生活中注意攝取相關的政治經(jīng)濟政策，注重學習與工作有關的各經(jīng)濟法律法規(guī)，注重保險行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境的走向。節(jié)假日我認真學習馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和黨的基本知識，不斷提高自己的共產(chǎn)主義覺悟，不斷提高自己的政治素質、業(yè)務素質和工作能力。
2、通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時間學習公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，特別是公司的海上保險業(yè)務和建筑和安裝工程保險業(yè)務。
3、向業(yè)務人員和出單人員學習請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領用與使用。
半年以來，感謝領導和同事們對我極高的評價和厚愛，同時覺得自己很慚愧，自己離一名合格的營銷人員還相差的太多，今后更加努力學習和工作。艱辛與希望同在，我將用高度的熱情，懷著感恩的心去勤奮工作，不斷開拓新的領域，迎接美好未來。
保險公司反洗錢工作總結報告篇十
日月如梭，轉瞬間20__就要結束了！作為保險公司的一部分。
首先，我要感謝我的領導和同事們在未來一年的工作中對我的支持。同時，在這個工作期間，也有得有失。20__年的工作總結如下：
一、工作思想方面。
代表公司的形象，所以要提高自己的素質水平，高標準的為自己奮斗，強化自己的專業(yè)知識和技能。同時，要遵紀守法，兢兢業(yè)業(yè)，有強烈的責任感和事業(yè)心。
二、操作方面。
我主要負責柜臺文件的打印、整理和歸檔。
值班周每天早上x點上班前打掃辦公室區(qū)域，每月初通過電子郵件向公司財務人員報告貴重無價文件的數(shù)量。公司文件管理人員規(guī)定__和__為我們每月的收款日，一次只能申請半個月的賬單。
我申請的時候要根據(jù)最近的客戶奇數(shù)在接下來的半個月估計一個。
一號申請，盡量保持單身。每次文件到達，首先用橡皮筋以__其實辦理車險很簡單，不是復雜的技術活動。有各種各樣的東西，發(fā)票，保險單，標志，商業(yè)保險單，保險卡。
附上商業(yè)保險條款放入保險包交給被保險人就夠了，但需要足夠的細心和耐心。客戶多的時候要仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。
保險公司反洗錢工作總結報告篇十一
洗錢者可以分為主動洗錢者和被動洗錢者。主動洗錢者主要基于以下目的：一是將犯罪收益變成表面合法的資金，即洗錢是販毒、走私等上游犯罪的下游犯罪，其動力來自于“價值創(chuàng)造”的使命，即“實現(xiàn)價值”;二是把合法資金洗成黑錢以用于非法用途，如把銀行貸款通過洗錢來資助恐怖行動或其他非法活動，主要是基于利益之爭，達到政治宗教甚至是報復目的;三是將一種合法資金洗成另一種表面合法實際不合法的資金，如把國有資產(chǎn)通過購買團體年金，將公款轉移到個人賬戶以達到侵占目的，即“公飽私囊”，滿足私利。而被動洗錢者在洗錢過程中，既增加了收入，又過失地成為了主動洗錢者的幫兇，如，保險公司增加了保費;中介人得到了傭金;跨國洗錢中，資金流入國增加了外匯收入和稅收收入。無論是主動洗錢還是被動洗錢都給洗錢者帶來一定實際意義上的好處，洗錢帶來的巨大收益就如同一個磁力超強的磁場吸引著洗錢犯罪者。
反洗錢是一種國際組織和各國政府領導的行政行為，其動力主要來自于社會的正義感。反洗錢行為會使反洗錢的積極參加者付出一定的經(jīng)濟或其他成本。而我國又有規(guī)定：罰沒收入和追繳的贓款要全部上繳國庫。如此一來，保險機構反洗錢所付出的制度成本、雇員成本、展業(yè)成本、核保成本……根本無從得以補償;對于協(xié)助國而言，成本大于收益，一部分外匯無償流出，可能還會因此導致國際收支的困難。如由于缺乏國內法規(guī)的直接管制，地下保單的保單中介人很少有反洗錢的意識。再加上地下保單的傭金提成非常高，一般來說，首期傭金高達60%，有的甚至達到80%—100%，為了招攬業(yè)務，他們通常不會嚴格追查保費的來源，對客戶資料的審核也是能寬則寬?？梢妱恿Φ膰乐夭粚ΨQ，很可能會導致洗錢犯罪惡性膨脹，而反洗錢行動熱情不高、力度不夠的局面。在我國目前以保費作為保險公司業(yè)務評價的體制下，參與洗錢還可增加一定時期的保費。所以，對于以營利為目的的保險公司，追求短期利益，會使其樂于看到資金流到自己的手中，而懈于追究資金的性質及來源，不愿去監(jiān)控資金的流向，更不愿意去建立一套顯然要增加保險機構成本但又不直接創(chuàng)造利潤的反洗錢體系。
(二)外部效應的不對稱性。
若從經(jīng)濟學的外部性角度來分析洗錢與反洗錢，則洗錢作為一個獨立的“行業(yè)”具有負外部性，即“向他人施加成本，而非為他人帶來收益”——洗錢活動損害了合法的商業(yè)活動和健全的金融市場，造成一國經(jīng)濟政策的失控，導致經(jīng)濟扭曲和動蕩，所有這些都由國家和無辜的其他人來承擔。而反洗錢是典型的具有正外部性的活動，即“不被補償?shù)氖找嫦蛩艘绯觥薄聪村X行為維護了社會正義，穩(wěn)定了金融市場，使國家和人民受益。這種外部效應的嚴重不對稱，給反洗錢工作埋下了嚴重的隱患。下面建立模型來說明這個問題。
假如將洗錢與反洗錢看作是市場經(jīng)濟條件下的一般商品，如圖1所示ss、dd是滿足有效市場假設的“反洗錢產(chǎn)品”的供給、需求函數(shù)，姑且以政府代表反洗錢的受益方，政府和各金融機構為供給方。q1是消費者在該產(chǎn)品可以排他性消費時的需求。而反洗錢活動存在正的外部性，“直接消費者”對此產(chǎn)品的消費就會為他人創(chuàng)造價值或收益，故反洗錢給社會、國家?guī)淼母郊邮找嬗赏獠啃枨蠛瘮?shù)dede反映，所以整個社會反洗錢的需求函數(shù)為d*d*，“反洗錢產(chǎn)品”的真實需求為q2，而實際供給卻停留在q1點，這樣就會造成供給不足，也就是整個社會對反洗錢投入力度不夠。
洗錢的負外部性推論恰好與前面相反，由洗錢人支付的成本ss，但因洗錢帶來的社會危害的外部成本為sese，因而洗錢的總成本為s*s*，其中犯罪組織、非法機構為“洗錢產(chǎn)品”的需求方，而各種地下金融機構以及合法金融機構中的洗錢參與者為供給方。如圖2所示：“洗錢產(chǎn)品”的真實需求為q1，而實際供給卻停在q2，這樣就會造成供給過多，即整個社會洗錢活動猖獗。
保險公司作為一般金融機構，必然會考慮其外部效益和內部效益。銀行業(yè)參加反洗錢最為直接的受益在于免受監(jiān)管機構的處罰并且能夠從中央銀行獲得再貸款、貼現(xiàn)的好處。保險業(yè)反洗錢不但失去一筆可觀的保費收入，還增加了核保、監(jiān)管、報告等成本，而這些成本并不能得到直接的補償。保險業(yè)洗錢與反洗錢外部效應的嚴重不對稱導致洗錢犯罪受經(jīng)濟利益的刺激作用，勢頭強勁，而反洗錢供給不足，從而容易造成大量黑錢逍遙法外，金融體系混亂，無論是公眾利益，還是政府利益都得不到保護。
(三)信息的不對稱。
從總體來看，金融領域的反洗錢要立足于防范，金融機構本身不具有執(zhí)法權，其反洗錢作用說到底是提供情報，也就是說金融機構的反洗錢核心職能就是提供金融交易報告。對于保險機構而言，就是對投保信息、退保信息等可疑性信息進行報告。保險業(yè)在洗錢與反洗錢的較量過程中，也存在信息不對稱。洗錢方與反洗錢方的信息不對稱，如承保時，并不知道這筆資金是否合法，退保時也并不知道退保人退保的真實意圖;反洗錢體系內部存在信息不對稱，反洗錢的監(jiān)管機構(保監(jiān)會和央行)與反洗錢的執(zhí)行部門(保險機構)存在委托——代理關系，在這一關系中，監(jiān)管機構很難知道執(zhí)行機構的任務執(zhí)行力度，以及是否存在隱蔽行為，這就存在了道德風險。
信息劣勢方為了增進自身的利益，就必須積極行動，消除非對稱信息的方法是信息搜尋和信息甄別。由于信息甄別的成本低于信息搜尋，而且信息搜尋往往是為信息甄別服務的，因此，信息劣勢方消除非對稱信息的方法主要是信息甄別。保險機構和中國保監(jiān)會在借助信息甄別行為消除非對稱信息的過程中存在規(guī)模不經(jīng)濟和外部性問題。以保險機構為例，規(guī)模不經(jīng)濟是指保險機構在信息甄別的過程中，由于單個保險公司信息甄別的規(guī)模過小，難以達到規(guī)模經(jīng)濟要求而使信息甄別的邊際成本過高，導致信息甄別的邊際成本大于邊際收益，從而使信息甄別呈現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟。保險機構信息甄別的積極性不足，使其難以完全消除非對稱信息。
保險業(yè)本身的行業(yè)特征，以及其保險產(chǎn)品特性，使保險業(yè)暗藏洗錢通道，壽險領域尤其嚴重。在團體壽險中，當事人通過長險短做，躉交即領，團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的或國家的公款轉入單位“小金庫”，化為個人私款或逃避納稅的目的。首先，保險合同的關系人投保人、被保險人、受益人可以不是同一個人，這樣洗錢者便可直接達到模糊監(jiān)管者視線，掌握“黑錢”流向的目的。如甲為自己投保三年儲蓄返還性保險，但受益人是乙，乙通過保險公司過一下手就可拿到甲的'錢。其次，保險合同遵循“投保自愿，退保自由”原則，保險公司無法阻止退保，因為投保人有退保的權利，何況保險當事人各方有時出于利益關系而保持相當?shù)哪?，因而隱蔽性較強，查處難度更大。再次，洗錢者也經(jīng)常在保險期限上做文章，如長險短做，利用長期保險合同做幌子，私下和保險公司約定在一定保險期限屆滿時退保后再重新投保，這筆交易并不記入公司的賬上，這樣就完成了秘密的洗錢交易。
保險業(yè)反洗錢的主要困境是無約束機制和利益問題，因而要有效地遏制保險業(yè)反洗錢，就必須加強法律法規(guī)和制度建設，對金融保險領域進行全方位的監(jiān)控，全面圍剿保險洗錢。
(一)建立保險業(yè)反洗錢監(jiān)管體系。首先要從法律層面完善保險業(yè)反洗錢監(jiān)管的法律制度，有法可依是執(zhí)法必嚴和違法必究的前提。1月1日開始施行的《反洗錢法》，正式建立了我國預防、監(jiān)控洗錢活動的基本法律制度，與《中華人民共和國刑法》有關制裁、打擊洗錢犯罪的法律條款共同構成了我國全面預防、控制和打擊洗錢犯罪活動的基本法律框架，形成了一道全面預防監(jiān)控洗錢活動的反洗錢“法網(wǎng)”。中國保監(jiān)會也于近日公布了《保險公司合規(guī)管理指導意見(草案)》，并向社會征求意見，其中明確將反洗錢列入保險公司合規(guī)管理部門的主要任務之一;其次建立交易申報制度和嫌疑交易報告制度，要求保險機構從事超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易須向保監(jiān)會報告，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的交易應主動向保監(jiān)會或司法部門報告;再次在反洗錢立體監(jiān)管網(wǎng)絡體系中保監(jiān)會應充分發(fā)揮其執(zhí)行和監(jiān)管職能，做好對保險機構報送的大額和可疑交易的甄別、篩選、分析和檢查，充分發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟效應。
(二)加強保險業(yè)反洗錢的制度建設。建立全國統(tǒng)一的中央監(jiān)測系統(tǒng)，適時監(jiān)控境內所有保險公司的出單系統(tǒng)，通過監(jiān)控系統(tǒng)掌握退保受益人與投保人的全部信息，對于沒有血源和姻緣關系的受益人要進行密切監(jiān)控;加強制度約束，對提前退保的團體險，尤其是國企和國企控股的公司，保險公司有義務上報有關部門，追蹤錢的來源和去向，并且不準國有企業(yè)把年金交給外資保險公司，對身居要職的公務員和國企高管層，不準在外資保險公司投保;出臺相應規(guī)定，要求保險公司對大額(10萬以上)付款金建立檔案制度，保留線索。
(三)建立保險業(yè)反洗錢利益補償和利益激勵機制。根據(jù)科斯定理，只有當交易費用為零時，市場才不會失靈，但在現(xiàn)實中交易費用均為正，所以解決外部性問題只能靠制度建設，所以有效反洗錢要建立相應的利益補償機制，逐漸改變以單一的保費規(guī)模評估保險公司效益的制度，應逐步加入資金運營狀況、償付能力等各項指標;建立完善的獎懲制度，出臺一系列政策重獎提供保險洗錢重要線索的人員，同時對合伙造假進行洗錢的保險公司和保險業(yè)務員要實行嚴懲;實行收繳黑錢利益部分返還制度，對國內而言，將收繳的黑錢作為國有資產(chǎn)的一部分向參與反洗錢的保險公司投保，使反洗錢外部效應內在化，對國外而言，雙方可簽定“黑錢分割協(xié)議”，以增強國際反洗錢合作的積極性。
(四)完善保險產(chǎn)品的設計，提高保險業(yè)的聲譽。要查與研相結合，即提高保險從業(yè)人員的反洗錢意識，改進保險業(yè)反洗錢的技術手段，完善保險產(chǎn)品的設計，對現(xiàn)有保險產(chǎn)品存在的可能被洗錢者利用的漏洞進行監(jiān)督、預防，制定嚴密的防范洗錢的處理程序;完善保單條款，如對退保理由進行核查，并設立不同等級的解約防范措施，杜絕黑錢從保險系統(tǒng)流過。積極研發(fā)出更優(yōu)質的，且能有效預防成為洗錢工具的新型保險產(chǎn)品，增強本國保險產(chǎn)品的競爭力，提高保險業(yè)聲譽，積極有效的遏制“地下保單”的盛行。
(五)聯(lián)合互動工作制度。為加強保險業(yè)的反洗錢工作，保險業(yè)要與國務院反洗錢行政主管機構、中國保監(jiān)會、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構加強配合，互通信息，形成合力。按照分業(yè)監(jiān)管，職責明確，規(guī)則透明，講究實效的原則，建立聯(lián)席會議工作制度，及時研究解決保險業(yè)反洗錢工作中的重大事項和跨行業(yè)監(jiān)管的復雜性問題。
保險公司反洗錢工作總結報告篇十二
首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領導的安排。
第三，繼續(xù)努力的學習業(yè)務知識，提高自己的業(yè)務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽。
老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。
下面是個人感受。
1保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對于現(xiàn)在的社會，太多的事故問題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。
保險公司反洗錢工作總結報告篇十三
1、提高自身素質，履行自己的職責。
今年2月份我步入到__保險公司，從事保險這個陌生的行業(yè)。對于一個剛走出校門從事新型行業(yè)的畢業(yè)生來說，將會面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗。為了適應當前工作的需要，應該時刻把學習放在第一位，提高自身綜合素質，特別是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。做為辦公室一名機要員來說，主要工作就是上傳下達、文件管理、檔案管理以及零碎的事情，這些看似簡單的事情，做起來卻需要有足夠的耐心，記得第一次拿出文件給領導看時，文件是一遍又一遍修改，一遍又一遍打印，甚至讓自身泄氣煩燥，可是后來將心比心，公司領導都可以不厭其煩認真對待每一個文件，乃至每一個字，而做為我顯然是微不足道的，達到了培養(yǎng)耐心的良好目的。態(tài)度決定一切，在工作中我會繼續(xù)竭盡全力做好自己的事情。
2、執(zhí)行做好領導交辦的任務。
做為自身來說，除了做好自己份內的事以外，執(zhí)行領導交辦的事情當然也是理所當然的。同時我積極配合領導安排的工作，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，對工作盡職盡責，盡量替領導分憂，提高了辦事效率。
3、在工作中存在的問題。
在這一年中，存在著很多不足之處，如在面對千頭萬緒工作中，未能總結出積極有效、簡捷明了的工作方法，缺乏對保險理論與業(yè)務知識的深入了解。在今后的工作中，我會更加積極努力提高自己，不斷總結經(jīng)驗教訓，讓自己的不懈努力創(chuàng)造應有的價值。同時，在工作中如有不對的地方，還需領導批評指出。
我深信，在領導干部正確指導和全體員工的共同努力拼搏下，__保險公司會做的更大、更強、更輝煌！
保險公司反洗錢工作總結報告篇十四
回首半年，思考亦多，感慨亦多，收獲亦多?！懊Σ⑹斋@著，累并快樂著”是我工作的集中體現(xiàn)。半年來，在部門領導和同事們的幫忙下，本人始終勤奮學習、努力提高自我，始終勤奮工作，認真完成任務，履行好崗位職責?，F(xiàn)將半年來的學習、工作狀況總結匯報如下：
一、學習凈化，學以致用。
一方面結合黨的群眾路線教育實踐活動，集中學習了黨的群眾路線活動有關會議、文件精神，著重學習了為群眾排憂解難的相關章節(jié)資料，透過學習、記筆記、寫體會，深刻理解了黨的群眾路線的現(xiàn)實好處以及開展活動的時代緊迫性，更深層次上理解了在遺體冷藏、悼念儀式等服務工作中，自己多上一分心，喪主少操十分心的差距所在，同時更清晰地意識到：工作過程中，要細中求細，精中求精，設身處地地為喪主服好務，也是在本職崗位上落實黨的群眾路線的一個重要體現(xiàn);另一方面，結合本部門業(yè)務工作實際，重點學習了禮廳布置、悼念程序等相關業(yè)務知識，做到為自己充電，為他人服務。
二、虛心請教，努力工作。
在服務中心這個大家庭里，周圍的同事都是我的師傅、前輩，他們有的入行多年，經(jīng)驗豐富，有的專業(yè)性強，技術過硬，這在很大程度上給我?guī)Ыo了學習知識的“溫床”。在那里，我看到了化妝時的“白里透紅”;縫合時的內線外隱，書寫挽聯(lián)時的規(guī)則飄逸，懷著這樣的目標，我也在努力。
三、轉變作風，提升形象。
服務工作來不得半點虛假和馬虎，做為服務窗口中的一名成員，半年來，結合業(yè)務工作實際，不斷轉變自己的工作作風，叫有應聲，勤請示多匯報，注重邊想邊做，邊做邊總結，邊總結邊整改，力爭辦事快捷，服務到位，避免糾紛，到達喪主滿意，提升服務窗口形象。
四、遵紀守法，待人和善。
嚴格遵守國家法律、法規(guī)和館內值班、著裝等一系列規(guī)章制度，尊重領導、團結同事、和善待人。
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保險公司反洗錢工作總結報告篇十五
我已在中國人壽保險公司工作四個年頭。在同事和領導的熱情幫助下，經(jīng)過四年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業(yè)老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務，為公司的發(fā)展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀遵法，團結集體，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下面是我對2012年上半年工作情況的總結。
一、不斷學習，參加培訓，使業(yè)務水平不斷進步
學無止境，固然我對公司的各方各面都已很熟習，但我仍不滿足于現(xiàn)狀，為了不斷進步自己的業(yè)務水平，我積極參加上級公司和支公司、本部分組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強本身業(yè)務素質的練習，不斷進步業(yè)務操縱技能和為客戶服務的基本功，把握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技能，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地展開宣傳和促銷。
二、進步思覺悟，在思想上政治上不斷進步
公司和支公司的各項規(guī)章制度、內控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為和其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博等不良行為。
在平時的工作中，我一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤奮懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部分下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部分的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
總之，保險事業(yè)已成了我人生的一部份，帶著執(zhí)著和熱情，我會一直走下往，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來，我努力按上級領導的要求，切實做好各方面工作，也取得了一定的成績，并得到了領導的肯定，也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時，我也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴相比，還存在著一定的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點和彌補不足，為進一步進步本身綜合素質而努力。
省公司：
2011年上半年我公司始終深入貫徹落實總省公司年初工作會議精神，堅持以省公司戰(zhàn)略部署和工作安排為指引，以效益經(jīng)營為統(tǒng)領，以依法合規(guī)為前提，以能力提升為基礎，以加快發(fā)展為主線的工作方針，按照抓對標夯基礎、抓渠道促發(fā)展、抓管控增效益、抓隊伍強能力、抓服務樹形象、抓合規(guī)保盈利的總體發(fā)展思路，進一步增強工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，堅持發(fā)展要有速度，規(guī)模要有效益，較好的完成了省公司下達的工作任務指標，保持了公司的健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將我公司上半年的工作情況總結及下半年工作思路匯報如下：
一、2011年上半年工作回顧
發(fā)展活力不斷增強的良好局面。
（一）業(yè)務經(jīng)營情況
截至6月底，我公司共簽單2944件，較上年同期增長393件。完成保費收入767.44萬元，完成全年任務的51.16%，保費收入較上年同期增長15.27%。其中車險保費收入729.09萬元，非車險保費收入38.35萬元。接受報案932件，立案779件，結案665件。全險種日歷年滿期賠付率為50.93%，其中車險滿期賠付率53.25%，非車險滿期賠付率為15.85%。車險估損偏差率1為0.23%，及時立案率為100%，案件結案率為78.24%，非車險結案率為75.00%。
（二）財務工作情況
2011年上半年，我公司財務部門在工作中嚴格按照省公司費用管理辦法，強化預算管理，規(guī)范辦公行政的財務報銷流程，加強費用支出管理，明確銷售費用列支的相關要求，保證了費用列支的真實、準確、合規(guī)。
的要求，按照保監(jiān)會《關于開展第二次保險機構財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》和總公司《關于印發(fā)****財產(chǎn)保險股份有限公司第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作方案的通知》，開展了第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作。
（三）客服工作情況
住車險理賠這個客戶關注的焦點，在車險賠案處理的各個環(huán)節(jié)積極主動服務，即“主動上門定損、主動上門催收索賠手續(xù)、主動告知理賠進度、主動告知催領賠款”。此外，我們還利用6.16國壽客戶節(jié)的良好契機，圍繞“牽手國壽，綠動中國”的活動主題開展了重點客戶風險檢查咨詢、真實案例圖片宣傳、汽車保養(yǎng)常識講座等有效的客戶服務活動。通過以上多項舉措的實施，為服務質量的提升提供了保證，提高了公司的市場聲譽，擴大了公司的服務影響。
（四）黨建工作情況
今年是中國共產(chǎn)黨建黨90周年，我公司按照省公司《****財險黑龍江省分公司慶祝建黨90周年活動方案》要求，結合我公司的實際情況開展了 “學黨史，談感想”征文活動、 “學黨史，知黨情，跟黨走”黨史知識講座、革命電影欣賞等活動，還參加了由****宣傳部主辦的“紀念建黨九十周年”書法美術攝影作品展。通過這些活動的開展使公司廣大員工對黨的歷史有了更全面的了解，對黨也有了更加深刻的認識。
領導核心戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，為順利完成各項任務目標、促進我公司實現(xiàn)平穩(wěn)快速發(fā)展提供了強有力的政治保證。
回顧上半年的工作，看到成績的同時，還清醒地認識到我們的工作還存在許多突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。主要表現(xiàn)：一是團隊建設需進一步提速，要有步驟地加大增員，努力提升銷售人員的規(guī)模和展業(yè)能力，銷售管控能力仍需進一步強化，銷售人員產(chǎn)能較低，銷售隊伍弱小后勁不足極大的制約著公司的發(fā)展速度；二是員工思想觀念需進一步轉變，面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多，造成了少部分業(yè)務的流失；三是服務質量有待進一步提升，在上半年的工作當中，我公司雖然采取積極措施，強化提升服務水平，取得了初步成效，但還遠遠落后于總、省公司要求的目標值。
二、2011年下半年工作安排
力、管控力和執(zhí)行力，增創(chuàng)公司盈利優(yōu)勢，努力實現(xiàn)“有為、進位、增效、盈利”的目標。為此，2011年下半年我公司將主要抓好以下幾方面工作：
（一）在發(fā)展中繼續(xù)提升市場占有份額
我公司經(jīng)過四年的奮斗，市場占有份額已穩(wěn)居第三位。但我們也不能忽視其它市場主體憑借已經(jīng)形成的競爭優(yōu)勢開始發(fā)力和進行趕超，對公司保持既有市場地位構成了比較大的挑戰(zhàn)。對此，我們必須增強發(fā)展的緊迫感和危機感，努力加快發(fā)展，在發(fā)展中提升市場占有份額，并逐漸縮短與前兩位的差距，從而推動公司向新的發(fā)展階段邁進。
（二）在發(fā)展中提升業(yè)務質量和品質
2011年下半年的工作中，我公司將堅持在發(fā)展中調整結構，在調整中繼續(xù)保持高質量的發(fā)展速度。在業(yè)務規(guī)模上保持平穩(wěn)的增長速度，同時，還要大力發(fā)展責任險、意外險、企業(yè)財產(chǎn)險、貨運險等效益型險種，要使其在規(guī)模上不斷擴大，創(chuàng)造出更高的效益。在經(jīng)營管理中密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務、新保源。
（三）在管理中提升隊伍戰(zhàn)斗力
售體系的要求，對現(xiàn)有機構本著精簡、實際、高效的原則，進行合理的布局，以滿足業(yè)務發(fā)展的需要。
在分配制度上，充分體現(xiàn)效率優(yōu)先，進一步落實好上級公司的工資總額分配辦法，全面推行一線人員的績效工資制和管理人員的崗位工資制，堅持薪酬向一線傾斜、向重點崗位傾斜、向業(yè)務骨干傾斜、向貢獻大的公司傾斜，最大限度地調動員工和代理人的積極性，提高人均產(chǎn)能，提高整體效益。
在用人制度上，要不看資歷看能力，不看出身看業(yè)績，不拘一格用人才，進一步打破身份界限，選賢任能，把業(yè)績優(yōu)秀、能力突出、群眾公認的人才選拔到管理崗位。同時，建立淘汰機制，對不適應競爭需要、不適應業(yè)務發(fā)展需要、不適應管理要求以及崗位富余人員，要下決心進行調整和淘汰；對能力不強、長期打不開工作局面管理者要進行調整。
（四）在培訓中提升員工隊伍素質
實行量化考核，做好培訓前、培訓中、培訓后的各項評估及跟蹤工作，保證培訓效果。
（五）努力營造公司發(fā)展的良好環(huán)境
努力營造良好的公司內部環(huán)境和社會外部環(huán)境，為公司的發(fā)展創(chuàng)造條件。一是抓好公司文化建設，提高公司的向心力，增強公司凝聚力。深化人事制度政策，搞活人才機制，創(chuàng)造一個能留住人才、吸引人才、使用人才的人才環(huán)境；抓好干部員工的業(yè)務素質、思想道德和愛崗敬業(yè)意識教育，創(chuàng)造良好的成才環(huán)境；努力改善干部員工的物質文化條件，創(chuàng)造良好的生活環(huán)境。二是要抓好依法規(guī)范經(jīng)營和優(yōu)質服務工程，樹立公司的良好形象。堅持依法經(jīng)營、規(guī)范經(jīng)營，帶頭營造良好的市場競爭環(huán)境，以自己的實際行動贏得社會各界的贊譽和信任；堅持優(yōu)質服務、文明服務，處處為保戶著想，拓寬服務領域，改善服務態(tài)度，改進服務方法，提高服務質量，靠信譽贏得保戶；加強攻關聯(lián)誼活動，積極同有關部門和單位溝通情況，加深感情取得他們的支持，為公司的發(fā)展創(chuàng)造一個寬松、有利的社會環(huán)境，促進公司的全面發(fā)展。
年工作任務指標而不懈努力，為全面推動****中心支公司各項工作再上新臺階，開創(chuàng)效益經(jīng)營新局面而奮斗！
2011年上半年我公司始終深入貫徹落實總省公司年初工作會議精神，堅持以省公司戰(zhàn)略部署和工作安排為指引，以效益經(jīng)營為統(tǒng)領，以依法合規(guī)為前提，以能力提升為基礎，以加快發(fā)展為主線的工作方針，按照抓對標夯基礎、抓渠道促發(fā)展、抓管控增效益、抓隊伍強能力、抓服務樹形象、抓合規(guī)保盈利的總體發(fā)展思路，進一步增強工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，堅持發(fā)展要有速度，規(guī)模要有效益，較好的完成了省公司下達的工作任務指標，保持了公司的健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將我公司上半年的工作情況總結及下半年工作思路匯報如下：
一、2011年上半年工作回顧
2011年上半年，我公司在省公司的正確領導下，全轄干部員工按照省公司提出的圍繞一個經(jīng)營主題、 強化三個攻堅保證、明確五個提升要求、落實十項工作舉措的工作思路，緊緊圍繞提速增效、合規(guī)盈利這個經(jīng)營主題，以永不懈怠、開拓進取的精神風貌，搶抓機遇，加快發(fā)展，順利實現(xiàn)了時間過半任務過半的任務目標，公司呈現(xiàn)出保費規(guī)模平衡增長，經(jīng)濟效益持續(xù)良好，各項工作有序推進，發(fā)展活力不斷增強的良好局面。
(一)業(yè)務經(jīng)營情況
截至6月底，我公司共簽單2944件，較上年同期增長393件。完成保費收入767.44萬元，完成全年任務的51.16%，保費收入較上年同期增長15.27%。其中車險保費收入729.09萬元，非車險保費收入38.35萬元。接受報案932件，立案779件，結案665件。全險種日歷年滿期賠付率為50.93%，其中車險滿期賠付率53.25%，非車險滿期賠付率為15.85%。車險估損偏差率1為0.23%，及時立案率為100%，案件結案率為78.24%，非車險結案率為75.00%。
(二)財務工作情況
2011年上半年，我公司財務部門在工作中嚴格按照省公司費用管理辦法，強化預算管理，規(guī)范辦公行政的財務報銷流程，加強費用支出管理，明確銷售費用列支的相關要求，保證了費用列支的真實、準確、合規(guī)。
的要求，按照保監(jiān)會《關于開展第二次保險機構財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》和總公司《關于印發(fā)****財產(chǎn)保險股份有限公司第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作方案的通知》，開展了第二次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作。
(三)客服工作情況
回顧上半年的工作，看到成績的同時，還清醒地認識到我們的工作還存在許多突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。主要表現(xiàn)：一是團隊建設需進一步提速，要有步驟地加大增員，努力提升銷售人員的規(guī)模和展業(yè)能力，銷售管控能力仍需進一步強化，銷售人員產(chǎn)能較低，銷售隊伍弱小后勁不足極大的制約著公司的發(fā)展速度;二是員工思想觀念需進一步轉變，面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多，造成了少部分業(yè)務的流失;三是服務質量有待進一步提升，在上半年的工作當中，我公司雖然采取積極措施，強化提升服務水平，取得了初步成效，但還遠遠落后于總、省公司要求的目標值。
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保險公司反洗錢工作總結報告篇十六
工作總結
往往有好的地方也有不足的地方，，一個
工作報告
中有可取之地也有不可取之地。有關信訪的工作總結報告，下面是范文，歡迎大家閱讀了解。
年初以來，我局把信訪工作擺到重要議事日程，認真落實了“一把手”負總責、分管領導具體抓、一級抓一級、層層抓落實的信訪工作責任制。重大疑難信訪件由主要領導親自調處，要信要訪處理意見均由主要領導經(jīng)過審核簽發(fā)后，以紅頭文件格式呈送區(qū)信訪局。普信普訪處理意見由信訪工作人員根據(jù)科室答復意見作好匯總整理，報局辦公室主任把關后，由分管領導審核。同時，我局進一步做好信訪預警機制的完善工作，認真安排部署做好信訪接待。
為加強信訪工作人員隊伍建設，提升信訪處理水平，我局于今年上半年多次安排信訪工作人員參加區(qū)委辦、區(qū)信訪局組織開展的黨政接訪平臺信訪培訓，不斷增強信訪工作人員的業(yè)務素質，提高處理信訪件水平。同時，局內部針對現(xiàn)已運作的信訪信息系統(tǒng)、黨政接訪平臺、門戶網(wǎng)站、96128政務信息查詢等信訪系統(tǒng)，配備了3名兼職信訪員、1名兼職網(wǎng)絡信息管理員、1名兼職信息聯(lián)絡員，提高了工作效能，確保限時辦結制等信訪制度落實到位。同時，我局要求每位信訪工作人員熟練掌握網(wǎng)上信訪處理的有關操作，而且規(guī)定每個系統(tǒng)每天至少登錄兩次，96128信息查詢專線隨時有人接聽，確保信訪件接收及時，不漏接，不誤接。
年初以來，我局把基礎設施建設、居民違章建筑的違章查處、城區(qū)房屋拆遷等工作推進中的矛盾處理作為重點，從以下幾方面做好信訪工作：
3、進一步規(guī)范信訪辦理工作。我局堅持“要事先辦、急事急辦、特事特辦”的原則，辦公室及時做好信訪件分類、轉發(fā)工作，落實相關業(yè)務科室處理解決，業(yè)務科室認真做好調查核實，辦公室對處理中的信訪件做好跟蹤、督辦工作，及時提出書面處理意見，縮短辦理時限，提高初信初訪一次性處理率，有效地減少了群眾越級上訪和重復訪。針對信訪件內容涉及業(yè)務性較強、情況較復雜的問題，主要領導、分管領導邀請信訪人面對面進行交流，了解具體情況，或深入街道社區(qū)，與相關負責人協(xié)商解決。
4、進一步做好溝通協(xié)調工作。為進一步做好信訪工作，我局主動與區(qū)信訪局溝通，積極進行工作協(xié)調，掌握信訪情況，及時上報信訪工作動態(tài)。同時，科室之間加強聯(lián)系溝通，交流學習業(yè)務政策，共同協(xié)調解決。
保持良好的信訪秩序，關鍵是要依法按政策辦事。
1、是依法按政策解決信訪問題。對法律和政策有明確規(guī)定，有條件能夠解決的，限期解決到位，決不留尾巴。對暫不具備解決條件，需逐步給予解決的，給群眾解釋說明政策情況，盡快按政策規(guī)定逐步予以解決。
2、是依法維護信訪秩序。對行為過激、無理取鬧、擾亂信訪秩序的上訪群眾，及時通知公安機關介入，采取必要措施，依法予以處置，維護了正常的信訪秩序。
3、是妥善處理涉法涉訴信訪問題。對涉法涉訴信訪案件，由司法部門給予法律咨詢和法律援助，引導群眾通過仲裁、訴訟和行政復議等途徑依法公正解決問題。對進入司法程序的信訪案件，人大、政法、信訪部門跟蹤督辦，有效地維護了信訪人的合法權益。盡可能使來訪群眾感到滿意。
一年來，我局積極主動配合上級有關部門和區(qū)委、區(qū)政府、信訪局交辦的各項任務，做好重要的來信來訪，及時上報信息。今年無懼共接到來訪、來信、來電共93起，其中來信3起，來電15起，來訪75批次，來訪來信來電處理率達99.5。來訪來信來電者均較為滿意。
開展深入學習實踐科學發(fā)展觀活動，努力開創(chuàng)信訪工作新局面。開展深入學習實踐科學發(fā)展觀活動以來，我局嚴格按照區(qū)委、區(qū)政府學習實踐活動實施方案的要求，緊緊圍繞在信訪工作中如何貫徹落實科學發(fā)展觀的思路，經(jīng)過學習實踐科學發(fā)展觀活動，提出了“化解矛盾糾紛，構建和諧社會”的實踐載體。在引導信訪干部把思想認識從那些違背科學發(fā)展觀要求的觀念、做法、體制機制的束縛中解放出來，為推動信訪工作科學發(fā)展掃清思想障礙。
總之，今年以來，在各級各部門的大力支持 ，領導的高度重視下，上下齊抓共管，把信訪問題解決在基層，信訪工作取得了一定成績。但是在市場經(jīng)濟日益發(fā)展的形勢下，新的問題層出不窮，群眾的法律意識日益提高，許多的問題我們需要不斷去探索和完善。
下一步我們要做的是：
一、要繼續(xù)深入開展矛盾糾紛排查化解工作;
二、繼續(xù)開展重信重訪專項治理工作;
三、繼續(xù)搞好學習實踐科學發(fā)展觀活動的各項工作，使信訪工作真正走上科學發(fā)展的道路。
在今后的工作中我們將進一步加強學習，提高認識，把握形勢，主動去化解各類的矛盾，為維護社會穩(wěn)定，推動無懼的信訪工作再上一個新臺階而努力奮斗。
為突出信訪工作的重要地位，我局嚴格按照有關法規(guī)和文件精神，以“17大”精神和科學發(fā)展觀等重要思想為指導，高度統(tǒng)一思想，明確工作目標，把信訪工作納入全局重要工作議程。
(一)成立領導小組。
為了高效、及時、認真地處理好人民群眾的來信來訪，切實落實好人大代表意見建議和政協(xié)委員提案的辦理工作，將信訪工作做細做實，我局成立了信訪工作領導小組，由主要領導任組長，局屬各單位、股室負責人為成員。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確責任，分層管理，不得隨意上交矛盾。發(fā)生群眾集體上訪時，領導干部敢于面對群眾，妥善化解矛盾。
(二)加強人員培訓。
我局十分重視信訪人員的學習培訓，購買了有關學習資料，督促信訪工作人員加強信訪基礎知識、理論知識和法律法規(guī)知識的學習，重點學習了《信訪條例》,明確了信訪工作的主要任務、作用、信訪辦理知識等。通過學習，提高了工作人員的綜合素質和工作水平。
信訪工作是一項十分艱巨復雜的工作，我們牢固樹立“群眾利益無小事”的觀念，熱情接待，認真辦理，及時反饋，做到了“件件有著落，事事有回音”，信訪工作質量明顯提升。
(一)做好接待、受理工作。
根據(jù)信訪工作的特點，提出了信訪工作的“六心”要求，即接待來訪要熱心，聽取反映要誠心，了解情況要細心，說明解釋要耐心，排憂解難要真心，處理問題不偏心。一年來，我局信訪接待、投訴受理嚴格遵守《信訪條例》，切實保障了信訪者的權利。
(二)認真辦理信訪、投訴案件。
一是印制了專門信訪、投訴記錄本，做好接待、受理記錄;二是領導及時批閱來信來訪，做到一般性信訪由分管領導批轉辦理，重要信訪事項由班子成員集體研究處理;三是辦理信訪、投訴堅持原則，秉公辦事，做到了不違反政策，不激化矛盾。
(三)嚴格執(zhí)法，切實維護群眾利益。
一年來，我局共收到了縣領導批轉信訪9件，上級信訪部門批轉6件，一般直接來信來訪23件次，現(xiàn)已辦理22建，正在辦理的1件，辦結率為96%;受理人大代表建議7件，政協(xié)提案11件，協(xié)辦3件，所有建議提案已作出書面答復并送呈各位代表和委員。
隨著人民群眾法制意識的提高，城市建設信訪、投訴案件將會越來越多，建設糾紛、建設矛盾越來越突出，我局始終站在戰(zhàn)略的高度、全局的高度，用與時俱進的思想，加強城建隊伍能力建設，嚴格依法行政，努力提高執(zhí)法水平。
(一)加強黨風廉政建設。
加強行政執(zhí)法人員特別是領導干部的廉政建設，建立了黨風廉政建設責任制，平時加強監(jiān)督檢查，對違規(guī)執(zhí)法、人情執(zhí)法，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴加查處，樹立城建行政執(zhí)法的良好形象。今年，全局未發(fā)現(xiàn)一例執(zhí)法人員嚴重違法行政、濫用權利等案件。
(二)加強政風行風建設。
一是加強學習，提高認識。今年全局的各項政治學習做到了學習制度化，形式多樣化;二是落實政務公開制度，我局在辦公樓地點顯著位置以公務公開欄的形式向社會公布了各自的執(zhí)法職權、執(zhí)法程序、辦事期限、收費標準和舉報的信箱及投拆電話，自覺接受社會監(jiān)督，贏得了社會好評，建筑企業(yè)和城市居民、群眾對我縣城建行政執(zhí)法工作予以了充分的肯定。
總之，一年來，我局在信訪工作方面做出了較大的努力，取得了一定的成績，但離上級領導和廣大人民群眾的要求還有一定的差距。在今后的工作中，我們將認真學習貫徹“科學發(fā)展觀”等重要思想，開拓進取，努力工作，為維護社會穩(wěn)定作出更大的貢獻。