方案的不斷優(yōu)化和改進是持續(xù)發(fā)展的必然要求。制定方案時，我們應該考慮當前的資源和能力，以及可能的限制因素。一個成功的方案往往離不開團隊的合作和協(xié)作。
投資理財活動方案策劃篇一
1、了解對聯(lián)、窗花的含義。
2、理解對聯(lián)要點。
活動準備
民間藝術品、剪紙、花炮、“稿”字、對聯(lián)。
活動過程
1、引導幼兒觀察過年時各家門前、窗上增添了什么。
2、簡要介紹窗花的含義：表示喜慶，希望在新的一年里生活得更好？
3、出示剪紙、花炮、“福”字。講解這些民問藝術品豐富的內涵，如在家中懸掛花炮是希望未來的日子紅紅火火，倒貼?！弊质瞧谕碌囊荒昀锔鈦淼?，生活富裕。
4、出示對聯(lián)，講解對聯(lián)的來歷、含義，重點講解對聯(lián)的要點（上聯(lián)、下聯(lián)、橫批）。
5、幼兒試著編對聯(lián)。教師在鼓勵、肯定的基礎上幫其整理。
6、分組出對聯(lián)：小組商量確定后請老師寫出來
投資理財活動方案策劃篇二
理財是什么？理財就是合理的打理自己已有的財富，并使財富不斷地增長。投資是什么？投資就是把已有的資本投入某個領域使得財富不斷增長。其實從某種程度來講，理財就是投資的一種，但是投資從領域及涉及的面來講更加廣泛。
在今天的中國，隨著國家的逐漸強盛，中國也出現(xiàn)了越來越多的有錢人。根據(jù)“二八”配比，中國百分二十的人掌握了百分之八十的經(jīng)濟。但是卻越來越多的人過于局限自己的領域，自己的思維，自己收益的來源。沒有合理的打理自己的閑置資產，以至于跟不上社會發(fā)展的腳步，跟不上cpi的腳步，使得資產隱性縮減。現(xiàn)有的理財方式很多，常見的幾種：股票，外匯，現(xiàn)代黃金，房地產投資，古董玉器投資，民間放款，信托產品，基金產品，甚至于債券和存銀行。但是往往投資者看到的是利益卻沒有根據(jù)自身的情況來合理分配投資，最終使得財富不但沒有增長反而有所下降。當一個理財產品，風險和收益成正比并且對于這個領域卻又不太專業(yè)的時候，就會使得此次投資風險系數(shù)數(shù)倍增長，這樣就沒有達到理財?shù)淖钍寄康?，反而會使客戶對于理財?shù)男判募芭d趣下滑。
理財這個行業(yè)同屬金融，但是在中國大多數(shù)人對于理財沒有一個明確的概念，可能就是覺得投資股票不錯就做股票，覺得投資黃金很賺錢就做黃金，覺得大多數(shù)人在做一種理財產品的時候，就隨風而動了。沒有結合自身的情況來理財，這是最大的一個誤區(qū)，如果客戶對自己的理財產品根本都不太了解，只是聽說收益會不錯就跟風。如果有一個專業(yè)的理財規(guī)劃來幫助客戶打理他的閑置資產，那么客戶會很容易接受。但是前期客戶的接受能力有多少，對我們所做的理財規(guī)劃認可度和信任程度有多大，這才是我們需要改變的地方。
隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。但是他們卻不知道怎么來利用金融來為自己獲得更加豐厚的收益，這是我們需要做的。在社會發(fā)展迅速的同時，人與人的競爭也就越來越激烈，人與人的信任度也就越來越低，那么在我們做財富管理的初期，如何取得客戶對我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。通過對各大全國有名的財富管理機構的了解，我發(fā)現(xiàn)他們有自己獨特的經(jīng)營理念和市場開拓方式。
第一，就是他們的理財產品比較全面，包括了證券投資，pe投資，信托產品，銀。
行理財產品，基金產品，保險產品以及一些創(chuàng)新類產品。并且每一個種產。
品都會發(fā)展出多樣化理財產品，并與同一種產品的多個機構展開合作。
能力等等方面來為客戶制定和設計出一套或者幾套理財方案供客戶選擇。
從而把客戶理財?shù)娘L險降到最低收益放到最大，這樣使得客戶對于理財?shù)膶I(yè)程度得到了認可。
第三，在客戶已經(jīng)正式合作了過后，也有一個健全的團隊和跟蹤性的理財服務。
這樣也更加得使客戶放心的合作，放心的理財，因為有一個專業(yè)的團隊在幫助他打理他的資產，從而得到客戶的信任。
第四，最后就是理財服務費用。擁有自己的傭金收費體系使得將更多的產品收益。
留給客戶，而不是給到中間環(huán)節(jié)，真正降低客戶的投資成本。
幫助客戶理財?shù)耐瑫r是都會他們怎么理財，怎么正確地理財，最后達到客戶擁有理財?shù)牧晳T，理財?shù)乃季S方式，理財產品的風險控制能力，只有這樣理財才能讓客戶滿意，讓客戶放心。同時，讓他們明白：管理金錢的習慣與能力比擁有金錢的數(shù)量更重要。
范歡2012/5/9。
投資理財活動方案策劃篇三
中年人的投資理財方案：
27歲得過且過低風險偏好投資者
張瑋在事業(yè)單位任職，每月收入5000元左右。她和父母同住，每月交1000元給母親代為儲蓄，其余收入處于“月光”狀態(tài)。
湘財證券高級理財經(jīng)理何金云建議，張瑋可以將75%的資產投資低風險信用債券，鎖定每年6%至7%的固定收益。每月新增的儲蓄可以定投etf基金，直到維持在總資產的15%左右，等待股市轉好后收取超額回報。10%資金購買貨幣基金，作為現(xiàn)金儲備。
28歲省吃儉用中等風險偏好家庭
陳新華夫婦分別在私營企業(yè)任職軟件工程師和行政人員，平時省吃儉用，每月結余6000元，有約20萬元存款。計劃3年內生孩子。
“他們每月現(xiàn)金流較為充裕，可以將部分新增結余定投滬深300etf。”招商銀行投資理財分析師簡夢雯認為，可用60%家庭資產配置2年至3年期的封閉型債基或固定收益銀行理財產品。20%資產作為現(xiàn)金儲備投資于貨幣基金，待股市好轉時部分轉換成滬深300etf。投資銀行短期理財產品和保險的資產分別占10%。
34歲創(chuàng)業(yè)者單收入家庭
周明利正處于創(chuàng)業(yè)階段，打點著一家通訊工程服務公司，妻子是全職太太，在家照顧1歲大的女兒，家庭每月開支1萬元。
“周明利家庭是典型的單一收入家庭，家庭最大的財富風險則是收入保障。”匯豐銀行廣州分行客戶經(jīng)理游韻芝認為，要按照目前生活開支水平并結合通脹因素來配置保費。家庭資金結構調整為20%的保險支出;30%配置債券以鎖定收益;股票和銀行結構性理財產品可以分別配置20%;最后預留10%資產作為現(xiàn)金儲備。
溫馨提示：張瑋、陳新華夫婦、周明處在不同的階段，有著各自不同的情況，他們在進行理財時也有著各自的特點，張瑋是屬于低風險偏好投資者，陳新華夫婦則在為自己的小家庭精心計算著，而對于創(chuàng)業(yè)者周明來說則需要細致考慮具體的理財方案，在眾多的理財方案中沒有一個是全能的，只有適合自己的，廣大民眾在進行理財時一定要謹記這個原則。
投資理財活動方案策劃篇四
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20xx年仍然處于地區(qū)領先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?BR> 二。會議時間：20xx年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負責全程維護客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負責客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預算：所有參會人員均有紀念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀念品。10分鐘。
會議結束，整個會議用時大約2小時。
投資理財活動方案策劃篇五
無論哪一種投資理財，其目的是基本一致的，即通過對所有資產和負債的有效管理，使其達到保值、增值的目的。投資理財是一種生活習慣和方式。就個人而言，投資理財與每個人的理想、目標密不可分，進一步說投資理財是為你的理想和目標服務的。否則，你就成了錢財?shù)呐`。你的錢財可能很多，但你存在的社會意義和價值卻很小。
一、個人資產分析。
個人凈資產=個人資產總值-個人負債總值。
個人資產總值=流動性資產+投資性資產+使用性資產。
個人負債總值=短期負債+長期負債。
2、流動性資產：是指現(xiàn)金、活期儲蓄、短期票據(jù)等能及時流通使用、兌現(xiàn)的貨幣或票據(jù)。
3、投資性資產：是指長期儲蓄、保險金、股票、債券、基金、期貨等以保值、增值為目的的投資性貨幣或票據(jù)。
4、使用性資產：是指住宅、家具、交通工具、書籍、衣物、食品等以使用為目的的各類物品。
*以保值、增值投資為目的的房產應屬于投資性資產。
*以保值、增值投資為目的的收藏品也應屬于投資性資產。
5、短期負債：是指一年內應償還的債務。
6、長期負債：是指一年以上償還的債務。
7、個人資產負債率：
個人負債總值。
個人資產負債率=----------*100%。
個人資產。
8、如何把握個人資產負債率：
a、根據(jù)自己的收入水平，個人的收入負債比有多大，當收入與負債比超過一定范圍時，應該引起注意，適當減少一些個人債務，以免造成一定的債務壓力。
b、根據(jù)債務的償還期限、償還能力，盡量將自己的債務長中短相結合，避免將還債期集中在一起，到時自己無能力償還。
c、根據(jù)債務的用途、收益，高風險投入的債務以少為好，有穩(wěn)定收益的可以多借些，沒有收益、是消費性借債以長期為好。
二、個人收支分析。
1、什么是個人收支分析：個人收支分析就是弄清楚個人(家庭)的平時收入與開支情況。
4、個人收支損益：個人收支損益=個人收入-個人支出。
損益值零：個人日常有一定的積累。
損益值=零：個人日常收入與支出平衡，日常無積累。
損益值。
5、個人收支損益平衡的控制：
a、增加收入的來源和渠道，即“開源”。
b、減少盲目消費和不合理消費，即“節(jié)流”。
三、理財目標分析。
1、什么是個人理財目標：個人理財目標就是在一定期限內，給自己設定一個個人凈資產的增加值，即一定時期的個人理財目標，同時有計劃地安排資產種類，以便獲得有序的現(xiàn)金流。
2、個人理財目標的分類：
a、按時間長短：短期目標(1年左右)、中期目標(3-5年)、長期目標(5年以上)。
b、按人生過程：
個人單身期目標：開始工作到結婚之前。
家庭組成期目標：結婚到生育子女之前。
家庭成長期目標：子女出生到子女上學之前。
子女教育期目標：子女上學到子女就業(yè)之前。
家庭成熟期目標：子女就業(yè)到子女結婚之前。
退休前期目標：退休以前。
退休以后目標：退休以后。
3、個人理財目標的制定：
a、要適合自身的條件(自己所處的社會地位、經(jīng)濟狀況、日常收入、家庭、子女等)。
b、要符合自己人生各個階段的要求。
c、要長、中、短期目標相結合。
4、個人理財目標的內容：時間明確、數(shù)字具體。
5、個人理財目標的修正：個人理財目標制定好后，不是就一成不變了的，而應根據(jù)實施的情況、具體的環(huán)境背景，適時地作相應的調整，以達到最切合自身實際的要求。
最好每隔一段時間(如一年)，對自己原來所制定的理財目標進行一次修正。
6、如何具體制定個人理財目標：
根據(jù)每個人自身條件和不同的人生經(jīng)歷，合理制定短、中、長期理財目標。
四、理財計劃分析。
1、什么是個人理財計劃：個人理財計劃就是當個人理財目標制定好后，應根據(jù)目標制定相應的個人理財計劃和實施步驟。個人理財計劃即是理財目標的細劃、理財投資步驟的落實。
2、個人理財計劃的制定：
為達到個人理財?shù)哪繕?，在理財計劃中，要明確各個理財投資步驟和投資工具。
a、在個人理財投資計劃中，可以是只有一個投資步驟、用一種投資工具：
理財投資開始(就一種投資工具)實現(xiàn)目標。
b、也可以有幾個投資步驟、用幾種投資工具：
(第3種工具)(第5種工具)(第8種工具)實現(xiàn)目標。
(第6種工具)(第9種工具)實現(xiàn)目標。
只有準確地判斷投資理財環(huán)境，才有可能較好地使用投資理財工具，投資理財是一門綜合性較強的實用科學。
3、個人理財計劃的實施：
對于每一個理財投資步驟都去認真地實施，不要輕易地終止或改變。
4、個人理財計劃的修改：
根據(jù)理財計劃實施情況、理財目標的實際性、自身條件、周圍環(huán)境的變化對個人理財計劃作相應的修正。
5、個人理財計劃的具體制定：
因根據(jù)每個人的理財目標和自己操作能力具體制定。
投資理財活動方案策劃篇六
為深入、加強農行xx分行與xxxxx項目的合作，提升客戶服務水平，滿足客戶投資理財需求，特舉辦本次高端客戶投資理財沙龍。
一、活動背景。
通過沙龍形式的交流與事件營銷，結合銷售經(jīng)理、行業(yè)專家、投資理財專家的現(xiàn)場講解介紹，推薦農行存貸通產品，實現(xiàn)個人貸款客戶資金有效運用和理財增值；展示“金一”實物黃金品相，解讀當前黃金市場熱點，為客戶呈上“黃金帶來美好生活”的貴金屬投資知識介紹；傳達【xxxxx項目街鋪】投資價值、購買價值，結合營銷策略促成目標客戶群現(xiàn)場成交或購買意向性。
二、目標客戶。
xx城區(qū)知名商會組織高層人士、投資理財意向強烈的成功人士及部分潛在客戶。
三、活動主題。
尊享理財，贏在未來。
四、活動時間。
201x年x月xx日下午2:30-5:10。
五、活動地點xx大酒店x樓會議室。
六、參加人員。
1、五大商會等貴賓客戶代表約50人。
2、xxxxx項目20人。
3、市分行行領導及xx、xx支行相關人員15人。
七、活動流程。
序號日期時間流程人員
2活動前3天全天客戶短信邀約第一次；物料準備；一對一營銷人員培訓。xxx。
4活動當天14：30_14:45迎賓、簽到、發(fā)放禮品、放農行宣傳片。
514：45_14:55歡迎辭行領導。
7活動后全天明確營銷責任人后續(xù)跟蹤營銷。
八、活動組織及人員分工。
總指揮：xxx。
組長：xxxx。
副組長：xxxxxx。
（一）人員整體安排。
迎賓、簽到、發(fā)放禮品、宣傳折頁（10人，xx、xx各2人，xx6人）：
支行營銷人員（6人，xx、xx各3人）：
（一）方案擬定、篩選客戶、講課ppt準備、產品套餐和折頁設計xxxxxxxxx。
（二）物料準備及擺放xxxxx項目。
（三)客戶邀約(電話、短信）xxxxxx。
（四)現(xiàn)場主持和講課xxx等5人。(其中主持\存貸通\貴金屬講師農行提供）。
（五)后期營銷跟進某支行\(zhòng)某支行\(zhòng)xxxxx項目營銷人員九、物料準備及預算(元）。
序號物料名稱數(shù)量單價合計。
1“一對一”營銷手持頁（紅紙打?。?。
2產品宣傳頁（紅紙打?。┳孕写蛴?。
3存貸通申請表、30自行提供/。
4水果、茶水。
5迎賓綬帶4條自行提供/。
6貴賓禮品5040020000。
7問答禮品650300。
8場地布置等。
9其他1500。
投資理財活動方案策劃篇七
2月28日下午在潤華國際大廈主辦的“財富之約”投資理財講座上，來自中國銀行的投資理財分析師顧海華先生詳細的講解了xx如何理財，讓現(xiàn)場來賓在金融危機下更好的理財。
顧海華先生指出理財是整個家庭財務規(guī)劃，秉承“自由、自主、自在”的原則，建議以家庭保障為主，其次是穩(wěn)健資產，而風險資產在家庭理財比重則要隨著年齡的增加遞減。在分析無錫xx年大眾投資收益時顧海華先生指出，商品房投資是xx年所有負收益理財產品中損失最小的一種產品，占據(jù)投資品種排行的第五位，而前四位則分別是債券、人民幣理財、黃金寶、儲蓄。同時顧海華強調無錫市區(qū)房價xx年與xx年末相比也相差不大，商品房在xx年應該會有很大的上升空間。
在中國銀行理財中心分析師顧海華的講解之后，潤華國際大廈營銷總監(jiān)方世杰對商品房投資進行了詳細的分析，認為xx年寫字樓市場是收益最穩(wěn)健的一種物業(yè)形式，從目前的出租率到租金收益，方總都做了詳細的介紹。
當有嘉賓問道潤華國際大廈收益的時候，方總表現(xiàn)的更加有信心，原來潤華國際大廈自2月1日推出的“5年40%現(xiàn)金返利+穩(wěn)定租金收益”的高額回報方案：
收益。
一、開發(fā)商返利，期限為5年，每年返利總房價的8%，5年共計40%；
收益。
二、客戶租賃，按照無錫辦公樓市場租賃保底行情估約2元/平米/天，每年的租金。
回報估約6%，5年共計約30%；
收益。
三、房屋增值，無錫市每年市區(qū)辦公樓均價上漲15%以上?？鄢课菡叟f等因素，預計房屋每年自身升值6%，5年后房屋自身升值將30%以上。
不僅如此，潤華國際大廈現(xiàn)在已進入準現(xiàn)房銷售階段，項目將于xx年8月底交付，裙樓的酒店和百貨將于12月份開業(yè)。
據(jù)了解，此方案一經(jīng)推出，立即得到了消費者的認可，首批推出的124套房源已經(jīng)銷售過半。潤華國際大廈以符合商業(yè)地產安全投資標準的優(yōu)勢，成為xx年無錫最可靠的安全投資產品，領航安全投資方向，風險最低、未來無限、收益最大，以一言九鼎之信譽打造掘金財富王座。
項目介紹：潤華國際大廈，矗立于無錫中軸太湖大道、青祁路交匯的15萬平。
米建筑綜合體，以258米的高度傲視無錫，獨享太湖浩蕩情懷。以全球唯一舒展l型穩(wěn)固姿態(tài)訴說著關于絕版商務的尊崇與品質，以全球頂級cbd中央商務區(qū)標準進駐長三角。258米高度開創(chuàng)無錫第一高，擁有比肩國際的流行業(yè)態(tài)組合，集酒店式精裝豪景公寓、5a甲級商務寫字樓、美國豪生超五星級酒店、高檔商業(yè)百貨等為一體，與韓國農心集團強強聯(lián)手，打造每家瑪高檔商業(yè)旗艦；眾多國際時尚品牌熱切待入，無錫高端國際化商業(yè)核心在此誕生。
投資理財活動方案策劃篇八
尊敬的領導你好：
我是業(yè)務部的員工徐然，我對公司海南項目做如下分析與自薦：
一、現(xiàn)狀分析。
根據(jù)近幾年太原業(yè)務開展情況分析中國居民的資產總量和結構都發(fā)生了較大的變化，個人財產成倍增加，普通家庭有了更多的可支配收入。隨著近年來存款收益不斷降低，居民都希望通過最優(yōu)的儲蓄和投資組合使日后生活有所保障。因此，慈航理財養(yǎng)老項目的需求開始升溫。
大眾選擇慈航的原因主要是第一投資收益可觀，第二投資風險小，第三投資附加匯報比較吸引給自己以后做明確的安排。
那么先從投資理財說起最普遍的投資理財渠道不外乎有銀行存款、基金、股票等。
盡管儲蓄收益少，但風險小的特性依然使得儲蓄成為居民最傾向的投資理財方式；其次便是基金，隨著居民對理財產品認知度的加深，基金投資越來越受到居民的青睞，基金由于其特有的屬性已經(jīng)有和儲蓄分庭抗禮之勢，和儲蓄相比，它的收益更大，和股票相比，它的風險較小，而如今的股票市場狀況十分慘淡，導致居民對股票的投資意愿并不是很高。而慈航投資項目恰恰綜合了以上理財方式的優(yōu)點，在低風險的前提下能夠獲得最大的收益，就太原市場而言投資公司也比較多，但對于有后期服務保障，并且獲得政府支持的僅僅就咱們慈航一家，就太原的成功模板而言我認為在海南地區(qū)的項目推廣應該不存在很大問題，繼續(xù)采用太原的營銷思路在經(jīng)濟發(fā)達的海南地區(qū)一定能起到更加優(yōu)良的效益。
在對居民是否進行理財?shù)恼{查中，六成左右的居民在進行理財活動，38%的居民會考慮進行投資理財，僅有1%的居民表示今后也不會考慮投資理財。與此同時，隨著居民年齡的增加，正在進行理財活動的比例也隨之增加。另外，40歲以上的被訪者正在進行投資理財?shù)谋壤堰_48%，如今，人們對投資理財觀的培養(yǎng)日趨增長。
3、個人對慈航產品認知渠道的分析。
居民在購買理財產品時更信賴親戚和朋友的推薦，從年齡上看，40歲以上的被訪者在購買理財產品時更信賴政府單位以及權威部門的宣傳，20歲以下的被訪者更相信報紙、雜志廣告。
二、慈航業(yè)務宣傳現(xiàn)狀目前基層行的實際情況看，客戶最多的是對產品的不信任，以及對投資的恐懼，這個原因主要是業(yè)務員對客戶的講解不夠系統(tǒng)，沒有真正讓客戶感受到慈航產品帶來的切身利益，就經(jīng)濟利益來說慈航的返點并不是產品最大的賣點，我們要很好的利用好老年公寓的頭銜，讓消費者知道不但是有收益，而且對消費者能夠終身收益的。這就要求我們要做到更加系統(tǒng)化、深層次的宣傳，讓客戶能清楚的明白投資慈航風險很低，而且還能夠享受慈航老年公寓帶給大家一系列的高端待遇。
三、拓展方式。
對于公司即將開發(fā)的海南項目，根據(jù)我個人在太原的經(jīng)驗做如下推廣陳述。
1、客戶群體依然先從年齡比較大的人群著手，選擇企事業(yè)單位小區(qū)，或者高檔小區(qū)作為長期駐點。（醫(yī)院，老年干部退休中心，干休所等）。
2、業(yè)務推廣方法建議兩人一小組，分工為一個為內勤整理客戶資料以及長期蹲點進行咨詢服務，一個為拓展，對有經(jīng)驗的客戶進行深入挖掘。對于蹲點地方經(jīng)行階段化管理，最好能跟附近營業(yè)廳或者高檔場所進行合作模式推廣。
3、階段性的開展產品說明會，具體操作辦法由公司統(tǒng)一組織，各個業(yè)務小組邀請意向客戶參會，由公司統(tǒng)一給客戶講解投資理財、養(yǎng)老中心、公司情況、收益分析等一系列的專題講座，從而能夠讓客戶對公司放心增加成交砝碼，建議一個月進行一次，這樣使業(yè)務小組有明確的跟單方向。
4、做好后期服務工作，尤其在客戶生日或者重要節(jié)日做好關心問候，采取禮物贈送或者聚會邀請，然客戶切身感觸到選擇慈航的溫馨。
5、對于轉介紹客戶個人要做好合理的激勵政策，對于老帶新單產生的同時給老客戶相應的物質或者精神的回贈。
四、個人意向。
做為公司的老員工我希望公司能夠派我去海南進行業(yè)務拓展，我本人對公司的發(fā)展模式以及產品已經(jīng)做到了非常了解，而且我個人認為我非常適合產品前期的推廣工作，到崗后我能夠根據(jù)太原的經(jīng)驗很快的適應新的市場，而且有非常強的團隊合作精神。我相信公司給我這次機會我一定能夠還公司一個奇跡。
此致
敬禮
徐然。
2013.11.25。
投資理財活動方案策劃篇九
針對目前市場上投資種類繁多，投資者對理財產品風險掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對廣大投資者選擇一種風險接近于零的理財產品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉變，也使我們需要更負責任的.對廣大投資者建立其黃金理財?shù)睦砟詈驮鰪婞S金理財?shù)囊庾R。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財?shù)搅私恻S金理財，從而樹立起"藏金與民，富民強國"概念，達到黃金產品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實際情況，讓投資者真正了解黃金理財是我們金融拓展部責無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計劃。
1、目的。
讓廣大投資者了解到黃金理財?shù)谋匾院椭匾?，使天一金行成為溫州投資者做黃金理財?shù)奈ㄒ贿x擇。并且造最廣泛的對黃金投資的心理需求和消費需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財知識講座。
20xx年x月x號(周x)。
待定。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
1、準備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機采風以及成交客戶的訪問。
邀請函、黃金銷售托管合同、會議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
第二部分：主持人介紹公司發(fā)展歷程和公司現(xiàn)況等。介紹專家老師，以及老師講演(理財講座)，黃金的歷史、發(fā)展、黃金基本知識、今后預期及與其他投資渠道的比較，優(yōu)勢所在，預期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務的開展，彰顯公司品質啊，體現(xiàn)公司實力等。
第四部分：各投資顧問針對自己客戶進行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關資料。
1、公司領導給予支持與重視，相關部門予以配合。
2、加強分工協(xié)作，緊密配合，強調團隊的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
1、dv費用。
2、場地費用。
3、老師費用。
會議營銷在市場銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對我們天一金行的認識。顯示了公司在黃金理財?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質的服務，對公司產生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉變成公司的忠實客戶。
1、前期物料準備、制作及協(xié)調。
2、客戶邀請(金融拓展部團隊)。
3、黃金分析師邀請。
4、商定主持人。
3、活動現(xiàn)場。
投資理財活動方案策劃篇十
1、鞏固及提升中海地產與安信證劵的合作關系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務，提高安信證劵vip客戶對銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟講師的講解幫助客戶了解市場，增長經(jīng)濟方面知識，幫助來賓投資增值，共同贏利。
20xx年7月28日(星期四)。
中山喜來登大酒店。
經(jīng)濟講座。
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
(一)活動公司。
1、活動方案制定、溝通、流程制定及活動組織執(zhí)行;。
2、活動場地租用、現(xiàn)場包裝、下午茶/茶點安排及;。
3、活動舞臺搭建;。
4、提供活動主持人及講師準備;。
5、提供現(xiàn)場相關物料{背景板(舞臺、簽到、酒店門前)、抽獎箱及券等。
(二)安信證券。
1、負責邀請中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負責參與現(xiàn)場的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟問答環(huán)節(jié)贈送禮品(50份)。
(三)中海地產。
1、活動相關費用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎禮品;。
4、中海龍灣國際項目講解及資料準備。
(見附表1)。
(見附表2)。
中海龍灣國際項目講解及資料準備。
投資理財活動方案策劃篇十一
本文所闡述的理財產品即證券公司開展的集合理財業(yè)務，一般是指證券經(jīng)營機構開辦的資產委托管理，即受托人通過發(fā)行理財產品的形式，募集資金，委托人通過認購理財產品，將自己的資產交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務的行為。理財業(yè)務是證券經(jīng)營機構在傳統(tǒng)業(yè)務基礎上發(fā)展的新型業(yè)務。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財產，以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營機構通過建立附屬機構來管理投資者委托的資產。投資者將自己的資金交給訓練有素的專業(yè)人員進行管理，避免了因專業(yè)知識和投資經(jīng)驗不足而可能引起的不必要風險。研究證券投資理財產品，一方面針對涉及行業(yè)轉型問題，經(jīng)歷十幾年的高速發(fā)展，證券公司的規(guī)模和數(shù)量都有了很大的提高，金融危機過后，證券公司都面臨一個轉型的十字路口，近幾年的“傭金價格戰(zhàn)”，使得作為券商的傳統(tǒng)業(yè)務經(jīng)紀業(yè)務受到嚴重沖擊，已處于微利，未來的成長受限，而理財業(yè)務屬于存量業(yè)務，是依靠以前規(guī)模的積累帶來的收入，收入更加穩(wěn)定，更加具有可持續(xù)性，未來必將成為券商主營業(yè)務收入的重要構成。
突破1千億大關。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，2010年國內人均gdp即將突破4000美元，未來資產管理行業(yè)仍將是高速發(fā)展，也正由此，券商理財產品發(fā)展的潛力無限，證券理財業(yè)務將是證券公司未來的核心業(yè)務，其不僅將在證券公司的利潤結構中占據(jù)越來越大的比重，而且還可以整合并拓展證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務，密切證券公司與客戶的業(yè)務關聯(lián)性，增強核心競爭力，提升公司形象。所以，大力開展券商理財業(yè)務，既是證券公司轉型的需要，也是證券公司拓展收入來源，搶占未來市場機遇的需要。
1、注重投資業(yè)績。集合理財業(yè)務中的理財產品，證券公司除了可以收取管理費外，更加注重提取業(yè)績報酬(有的證券公司甚至只提取業(yè)績報酬而不提取管理費)；而公募基金只能收取管理費，不能提取業(yè)績報酬。這樣，集合理財業(yè)務更加關注投資的絕對正收益，而不像基金那樣單純注重資金的規(guī)模大小。因而證券公司的理財產品有理由更加受到投資者歡迎。
2、資源優(yōu)勢。證券公司本身擁有自己的營業(yè)網(wǎng)點和專業(yè)人才，已具備進一步拓展理財業(yè)務的客觀基礎。而且，其經(jīng)紀業(yè)務擁有的自己的客戶源，并通過幫助企業(yè)發(fā)行股票和債券進行融資而與許多企業(yè)和客戶之間建立了廣泛的聯(lián)系和業(yè)務網(wǎng)絡，這些企業(yè)都是理財業(yè)務的潛在客戶；其次，許多證券公司在人才儲備上下了功夫，已擁有一批優(yōu)秀的投資理財專家和高級研究人員。
3、利益上更趨于一致。與基金相比，證券公司自有資金的投入給了投資者以有限責任的保障，如果出現(xiàn)虧損或者達不到預定的收益率，證券公司將用自有資金參與的份額、投資收益和管理費等進行有限補償?；鸩荒茉O置本金和最低收益率保障措施，不能進行有限補償。這也是整個資產管理行業(yè)的通病，比如大部分公募基金主要的收入依靠所管理資產的規(guī)模計提管理費收入，規(guī)模越大，收入越多，只要基金凈值不出現(xiàn)大幅波動，對公司的收入影響有限，比如一個100億規(guī)模的基金，按照1%的比例計提管理費收入，一年就有一個億的收入，如果基金跌10%，投資者將不得不承擔10%的虧損，而基金公司依然還有9000萬的收入，這也是在熊市基金所令投資者所詬病的地方。因此，有限補償成為券商理財產品與基金公司競爭的一個重大優(yōu)勢。
4、配置靈活。證券公司集合理財產品并沒有嚴格規(guī)定投資股票的比例，當預期市場將要大幅調整時證券公司的理財產品可以大幅減倉，而公募基金由于有契約限制，必須維持最低持倉比例，當面對2008年這種單邊下跌的行情時只能被動承受虧損，而券商理財產品如果判斷正確就可以完全避免這種情況出現(xiàn)。
（一）競爭對手分析。
金公司的“一對多”產品，私募基金和銀行的高端理財產品。各有各的優(yōu)勢和軟肋，銀行由于其廣泛的分銷渠道和龐大的客戶基礎令其占盡了優(yōu)勢，但其投資能力不如前者，公募基金由于其本身專注于資產管理和服務，其投資能力不容置疑，總是吸引最優(yōu)秀的金融高材生加入，而且還可以在媒體、電視、廣告雜志進行公開的宣傳，但其由于欠缺自身的銷售渠道，不得不受制于銀行高昂的渠道費，而且公募基金由于不能參與業(yè)績提成，從而導致人才的流失，私募基金的管理者由于大多是以前出身公募基金和證券公司的優(yōu)秀人才，其投資管理能力更勝公募基金一籌，而且由于其可以提取20%的業(yè)績提成，運作靈活，所以不斷吸引著公募基金和證券公司杰出人才的加盟，但由于缺乏相應的法律監(jiān)管，一直以來私募基金作為一個“黑戶”游走在法律的邊緣，始終處在灰色地帶。并且其銷售渠道狹窄，不能進行公開推介，所以也限制了其發(fā)展。
（二）消費者分析。
了解消費者是企業(yè)制定戰(zhàn)略時應重點考慮的內容，為了解和滿足消費者，可從三個戰(zhàn)略問題來進行分析：消費細分、消費動機、消費者未滿足的需求。
1、消費細分。由于證券公司的理財產品有最低五萬元的門檻限制，所以理財產品一開始就定位于中高收入群體。
2、消費動機。客戶現(xiàn)在理財產品非?？粗氐囊稽c就是該產品的歷史業(yè)績和投資團隊的歷史業(yè)績，盡管歷史業(yè)績出眾的產品或投資團隊并不能保證未來能取得同樣的表現(xiàn)，但這無疑是一個非常重要的參考標準。
3、消費者未滿足的需求?？蛻舨粷M大多是由于自己所購買的產品出現(xiàn)虧損，盡管這可能是整個市場的不景氣所導致，除此之外，自己所購買的產品表現(xiàn)不如同類產品也會導致客戶不滿，盡管產品本身是盈利的，其他不滿還包括：收費過高、投資團體報酬過高等，當客戶不滿時，很可能就會贖回產品，并且從今以后不會購買公司的任何產品。
三、證券投資理財產品營銷現(xiàn)狀及存在的問題。
低2個百分點。我國集合理財業(yè)務開展的時間不長，隨著國內居民收入的增加，未來仍有非常大的發(fā)展空間。
（二）理財產品存在的問題。
1、產品設計存在缺陷。
證券公司很多理財產品并沒有明確規(guī)定其產品持有股票的最低限額，合同大多規(guī)定在0~95%之間，這也是其相對于基金的一個優(yōu)勢，可以在預期市場將會大幅下跌時果斷減倉甚至空倉，而不會像公募基金那樣受基金契約的限制，必須保持較高的持倉比例，但反過來說，這種沒有持倉比例限制的理財產品有可能助長產品的投機性，導致投研團隊既要關注于市場擇時也要注重選股，既不能客觀地評價產品的投研能力，也容易導致產品大幅度偏離市場基準。
2、產品存續(xù)期過短。
以前的產品都設立了存續(xù)期，有2年期的，3年期的，很少超過5年的，這樣的產品其實不利于投資者的，而且反正滋長了公司的短期冒險傾向，對于只有2年存續(xù)期的產品來說，如果兩年暴漲的話公司可以提取豐厚的業(yè)績報酬，如果兩年后巨虧的話公司可以終止該產品，另設立一個新產品而不必承擔前期的包袱，盡管公司一般都設立一些對投資者提供有限保護的條款，比如公司已自有自己參與或從管理費提取風險基金，當投資者面臨虧損時可以用這一部分先彌補。但由于其比例過低，當投資者面臨巨虧時也毫無保障可言。
（三）影響證券投資理財產品營銷的成因分析。
影響證券投資理財產品營銷的因素有很多，有國家法律、行業(yè)法規(guī)等客觀原因，也有證券公司自身造成的原因，概括來說，主要包括：
1、法律法規(guī)方面。
（1）門檻過高。投資者最少需要5萬元，非限定性的理財產品最低要10萬元，比起公募基金只需千元的申購門檻，證券投資理財產品門檻過高，而據(jù)統(tǒng)計，持有基金凈值在10萬元以下的賬戶占比達到九成以上。過高的投資門檻限制了券商理財業(yè)務的發(fā)展，也不利于整個資產管理行業(yè)進行公平競爭從而提高管理水平和服務質量。
（2）推廣受限。證券投資理財產品只能采用私募方式募集，不能通過電視、報刊、廣播及其他公共媒體推廣宣傳理財產品，這樣，就不能像公募的基金那樣廣泛吸引投資者的注意。而公募基金公司可以借助多種媒體宣傳推廣其產品。
（3）監(jiān)管部門支持力度不足。主管部門漫長的審批過程和比較嚴格的發(fā)行門檻使許多證券公司望而興嘆，導致很多市場機會的喪失。監(jiān)管層對證券公司證券資產管理產品的支持力度太弱，限制太多，比如發(fā)行產品公司的資格審核制度，使其規(guī)模與基金的規(guī)模越拉越大，雖然發(fā)展空間顯得很大，但缺乏監(jiān)管層的大力支持卻是一個不爭的事實，這也是發(fā)展的一個瓶頸。
（4）法律關系定位不明確?，F(xiàn)行法律沒有明確集合資產管理計劃為信托法律關系。集4。
合資產理財產品的法律地位不明晰，嚴重影響集合理財業(yè)務的發(fā)展，一是影響集合資產管理計劃財產的獨立性，不利于投資者權益的保護；二是限制了保險資金、社保基金、企業(yè)年金等機構投資者的參與，直接影響集合資產管理產品的市場地位與投資者結構；三是導致集合資產管理計劃不能在銀行間債券市場開戶并參與交易，無法直接配置銀行間市場的國債、央票、短期融資券、企業(yè)債等品種，影響資產配置和投資策略的有效執(zhí)行。
2、證券公司方面。
（1）內部控制不健全。國內證券公司由于國有股一股獨大，導致缺乏有效監(jiān)督機制，容易導致管理層凌駕于內部控制之上，管理層出于自身的利益考慮極易做出損害公司長遠發(fā)展的決策，例如在不適宜的時期發(fā)行大量理財產品，甚至從事內幕交易、操縱市場。盡管國內證券公司都依照國外建立了規(guī)范的公司治理結構，比如獨立董事制度，從公司外部聘請專家擔任獨立董事監(jiān)督公司董事會做出的重大決策，但由于其個人從公司領取報酬，并不能真正獨立于公司，當公司或管理層迫于業(yè)績或其他壓力做出損害客戶和公司長遠利益的決策，并且以優(yōu)厚的報酬許諾獨立董事時，獨立董事往往就不能保持獨立。
（2）利益沖突。盡管證券公司的理財產品通過自有資金的參與和業(yè)績提成的方式較好把投資的利益和公司的利益相結合，但也存在一些問題，證券公司自有資金參與的比例過低（很少超過5%），而且由于受行業(yè)法規(guī)的限制，負責管理理財產品的投資團隊不能將個人財產的大部分投資于自己所管理的理財產品，使得客戶與投資團隊的利益不能趨于一致，容易導致投資團隊傾向于投機交易，如果投資團隊僥幸投機成功，便可提取豐厚的業(yè)績報酬，如果失敗，客戶承擔最大損失，而對投資團隊個人資產的影響有限。
（3）銷售過度，服務不足。由于規(guī)模導向思維，資產管理行業(yè)容易在不適宜的時間銷售大量對投資者長期利益無益的產品，比如在2007年下半年的時間，盡管很多公司已經(jīng)意識到市場被嚴重高估了，但卻新發(fā)行了大量新基金，因為那時最容易銷售，投資者也盲目搶購，最終結局可想而知，投資者承擔巨大虧損的同時也令公司聲譽受損。同時由于大部分理財產品都是通過銀行渠道銷售的，既支付了高昂的銷售傭金同時也為能做好客戶服務，當熊市來臨時，除了被動應對不斷的贖回之外別無選擇。
（4）人才流失。證券公司與基金公司一樣，面臨著人才流失，很多優(yōu)秀的投資管理人才或跳槽到私募基金，或自立門戶，既帶去了投資技能同時也帶走了一部分客戶，使公司形象和業(yè)績受損，也使公司客戶擔憂其產品的業(yè)績，當然，私募基金由于更好的激勵機制和更少的投資約束等原因吸引越來越多優(yōu)秀的人才加入，證券公司也不得不面對多年辛苦栽培的人才不斷流失，尤其是一些明星投資經(jīng)理離去，對公司造成無法估量的損失。
因為證券市場總是起起落落，如果是那種無存續(xù)期的理財產品將會給公司帶來很大的負擔，而以自有資金彌補虧損的做法只能說是一種促銷手段，并不能持續(xù)。
(一)進一步完善法律法規(guī)。
1、如果從整個行業(yè)的角度來考慮的話，監(jiān)管層沒有必要對證券投資理財業(yè)務設置這么高的門檻，完全可以與基金公司一樣的起點，讓他們之間相互競爭，從而提高整個行業(yè)的管理水平，監(jiān)管層完全不必擔心會導致他們之間惡性競爭，基金公司從1998年開始，一直到03年，用了短短五年的時間，就突破了千億大關。但是從03年到07年這一段發(fā)展階段當中，也就五年，基金規(guī)模就突破了3萬億，盡管后來經(jīng)歷了熊市，直到2009年還有2.6萬億，而截止到2009年底，證券公司的理財業(yè)務資產才突破千億，而且還有比較多的限制，許多基金管理公司盡管多年業(yè)績不佳，服務質量也欠缺，還經(jīng)常出現(xiàn)損害投資者的違規(guī)交易，但其占有牌照資源，還是可以經(jīng)過包裝，發(fā)行新的產品，收取高額的管理費。降低準入門檻，既為普通投資者提供了多種選擇，也有利于整個資產管理行業(yè)相互競爭，實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，從而使普通投資者受益，這也是使普通老百姓享受經(jīng)濟發(fā)展成果的一種方式。
2、盡管近年來“老鼠倉”的問題不斷，監(jiān)管層也非常重視，重拳不斷，嚴肅查處了一些違規(guī)從業(yè)人員，但這類事件還是層出不窮，“老鼠倉”的原因很復雜，公司內部控制，從業(yè)人員職業(yè)道德，法律法規(guī)的漏洞等，并不能一蹴而就，有幾點建議可以作為參考：一是證券公司自有資金在理財產品中也必須占有重要比例：比如20%以上，這一部分并不是當投資者面臨虧損時用于彌補其損失，而是作為一個信號，公司對其產品很重視，將和投資者承擔同樣比例的風險，二是投資團隊也必須將其個人財產的大部分投入到其所管理的的理財產品中。這樣證券公司就像一個控股公司那樣去運作，同時其投資團隊由于有大量個人資產在理財產品中，所以證券公司和管理團隊就會像股東一樣思考，著眼長遠利益，從而也最大限度避免了出現(xiàn)損害投資者利益的違規(guī)交易。
3、資產管理行業(yè)之所以經(jīng)常爆發(fā)丑聞除了內控不嚴、利益沖突之外，還有更重要的一個原因就是對違規(guī)行為的處罰力度不夠,監(jiān)管部門太過關注于行業(yè)發(fā)展，而對投資者的保護做的遠遠不夠，對上市公司、機構過于呵護，比如最近幾年經(jīng)常爆出“老鼠倉”監(jiān)管機構大多對當事人警告、罰款了事，甚至不追究所在公司的責任，違規(guī)成本低只能讓他們更加肆無忌憚，所以除了加大對從業(yè)者違規(guī)的懲處力度外更要加大對所在公司的懲處，公司的投資經(jīng)理一個個接連出現(xiàn)問題，公司肯定難辭其咎，甚至監(jiān)管部門自身也接連出現(xiàn)問題，除了內部控制不存在或者未得到有效執(zhí)行之外，潛在的巨大利益與較低的違規(guī)成本只會加重行業(yè)違規(guī)事件的發(fā)生，所以必須加大處罰力度，才能更好的遏制違規(guī)事件的發(fā)生。
（二）進一步完善證券公司內部治理及組織結構。
1、讓獨立董事負起監(jiān)督公司的責任，獨立董事之所以不能做到獨立和客觀，不能起到6。
對公司重大決策的監(jiān)督作用，除了從公司領取報酬之外，還有就是沒有在公司中擁有很多股份，如果獨立董事個人能在公司中擁有很多股份就會像所有者那樣思考，對公司做出的損害長遠利益的決策投反對票，從而既維護了個人利益也維護了廣大股東和客戶的利益。除此之外，投資經(jīng)理和研究人員也應該在理財產品中有大量投資，使個人利益與客戶的利益趨于一致，所以會更盡心研究所投資的公司，當稍縱即逝的機會來臨時他們就可以迅速采取行動而不必經(jīng)過層層討論，即使出現(xiàn)決策失誤，投資經(jīng)理和研究員自身也會遭受很大的損失。
2、而對于激勵機制，個人認為現(xiàn)有的激勵制度并不合理，資產管理行業(yè)傾向于將個人報酬與市場表現(xiàn)牢牢掛鉤，當年如果市場表現(xiàn)好就能得到大筆的報酬，而如果表現(xiàn)差就可能只拿較低的基本工資，當然這種激勵制度無可厚非，而且員工也會表示支持，也對吸引優(yōu)秀的人才很有幫助，但這種激勵制度也有其嚴重的弊端，如果當年市場表現(xiàn)優(yōu)良，大部分員工都能得到較高的報酬，但各個部門之間薪酬差距可能會很大，而當市場表現(xiàn)糟糕時，當員工的報酬遭到大幅的削減時，大部分員工包括以前支持支持這種激勵安排的員工也會表示不滿，這種情況極易導致優(yōu)秀的員工離職，尤其是那些做客戶維護和研究的員工，他們當年盡管出色完成了本職工作，但由于糟糕的市場環(huán)境導致他們的工作無法得到公司的肯定，結果導致了對公司的不滿。而通過設計更加合理的激勵制度，比如運用平衡記分卡，從財務、顧客、內部流程及創(chuàng)新與學習四個角度來衡量公司的績效，從而也對員工做出客觀評價，具體來說：
（1）財務角度?？梢杂美碡敭a品的凈值增長率和銷售增長率等指標，同時考慮運用移動加權平均法來更加客觀的衡量業(yè)績表現(xiàn)，如按照40-30-20-10移動加權平均，當年的業(yè)績占40%，往前遞推，這樣就降低了當年業(yè)績的異常變動造成的影響，從更長遠的角度考核員工。（2）客戶角度?？梢詮匿N售額、市場份額、客戶滿意度和客戶保留率等指標來衡量，穩(wěn)定的客戶對理財產品的成功至關重要，尤其是現(xiàn)在銀行的銷售渠道處于相對壟斷地位的環(huán)境下，開發(fā)新客戶的成本越來越高，留著現(xiàn)有的客戶，提高現(xiàn)有客戶的滿意率，不僅降低了公司的營銷費用，同時由于良好的口碑而帶來更多的客戶。
（3）內部流程角度。可以從工作中與客戶的溝通次數(shù)和信息披露的及時性和可理解性來衡量，與客戶保持良好的溝通非常重要，公司除了定期披露報告，以淺顯易懂的方式向傳達公司的投資理念的同時，坦誠過去犯下的錯誤，目前遭遇的困難，已經(jīng)或將采取的行動，而不是總是逃避責任、尋找借口，這樣才能取得客戶的信任，當市場表現(xiàn)不好時候，雙方取得互信能降低客戶的流失率，從而為未來的發(fā)展積蓄了充足的能量。
了解員工的興趣，并對員工提供培訓，不斷提高其能力，通過員工的發(fā)展來實現(xiàn)企業(yè)的不斷發(fā)展。這樣做也才能夠最大限度避免了只根據(jù)當年的業(yè)績表現(xiàn)來衡量的不客觀性，讓優(yōu)秀的員工感覺到即使市場不佳其也能有充分的激勵從而加強對企業(yè)的忠誠度。
3、成立理財業(yè)務子公司。券商的理財業(yè)務大部分都是由其資產管理部門來運作的，成立子公司以后，人事、財務、管理體制和激勵機制方面相對更加獨立，這有助于券商向著更專業(yè)化的方向發(fā)展，舉例來說，如果資產管理部門設計出一款理財產品，出于部門利益最大化的考慮，產品可能較競爭對手并無優(yōu)勢，甚至損害客戶利益，然而公司對營業(yè)部下達銷售任務并制定考核指標時，營業(yè)部客戶經(jīng)理一方面面臨完不成任務的業(yè)績壓力，又一方面臨向客戶銷售不適產品的道德壓力，而資產管理部門卻可以坐享其成，引起部門間的沖突，設立資產管理子公司，盡管短期內對證券公司的業(yè)績造成一定影響，比如子公司由于初期規(guī)模較小，收入較少，如果發(fā)生虧損只能自己負責，不能通過抵減母公司的收入從而降低納稅，還有就是理財業(yè)務獨立以后公司證券營業(yè)部對其的銷售支持會減少，因為畢竟已經(jīng)“分家”，但其未來廣闊的發(fā)展前景必然吸引具有戰(zhàn)略眼光的人才加盟，而前述問題可以通過業(yè)務的發(fā)展和合理的營銷策略來解決。當然，凡事都有例外，如果部門間溝通順暢，設計理財產品時能經(jīng)過雙方充分溝通、協(xié)商，尤其是利益分配能做到公平合理的話，不一定通過設立子公司也能一樣做好。
（三）證券投資理財產品營銷的渠道策略。
1、重視利用自有渠道。對于證券公司來說，其理財產品的銷售應該逐漸依靠自有渠道來完成，銀行渠道的依賴度應該降低，因為銀行傾向銷售傭金高的產品，費用高昂，而且由于銀行固有的強勢地位也很難做好客戶服務，據(jù)有關機構統(tǒng)計顯示，2010年60家基金公司旗下615只基金支付給銀行的尾隨傭金共46.03億元，同比增長了10.68%。而60家基金公司的上千萬基民賺取的利潤為50.8億元，與支付給十幾家銀行的渠道費用差不多，銀行渠道成本之高昂可見一斑。這對缺少營業(yè)網(wǎng)點的基金公司確實很不利，但證券公司可充分利用自有營業(yè)部的資源，鼓勵各營業(yè)部優(yōu)先推介本公司的理財產品，就如前面所述，如果推銷資管部門的不適產品有可能導致部門間沖突，而“分家”以后，權責更加明確，更能從市場和客戶需求出發(fā)，提高理財業(yè)務的競爭力，也避免了部門間相互推卸責任。當然，除了提供富有競爭力的銷售傭金外，還可以通過分享管理費收入或利潤分成的方式建立長期的合作關系，因為營業(yè)部向客戶銷售基金也會失去一部分客戶的交易傭金收入，尤其是當自家公司的產品跟競爭對手差別不大甚至更有優(yōu)勢時，營業(yè)部還有什么理由為何不推介自家的產品呢？所以，這種方式盡管可能整體上比銀行渠道的總體成本要高，但這種方式也更能做好客戶服務，也降低了渠道過分集中的風險，尤其在熊市期間，當慌慌張張的投資者打算贖回時，營業(yè)部的客戶經(jīng)理可以通過耐心的勸解將其挽留，因為當投資者最悲觀的時候也是行情即將反轉的時候，由于贖回率的大大降低，為未來市場的復蘇積蓄了充足的能量。而嚴重依賴銀行渠道的基金面對悲觀絕望的投資者的贖回往往無能為力。
2、努力拓展其他銷售渠道。目前來看，無論是基金公司還是證券公司，網(wǎng)上電子商務的銷售渠道占比較低。如通過與第三方銷售、第三方支付企業(yè)合作，不僅會大大降低渠道成本，同時也會逐漸擺脫對銀行的依賴，提高對銀行網(wǎng)點渠道的溢價能力，如匯付天下開出了僅相當于銀行渠道4折的費率，如對于在銀行申購費率為1.5%的股票型基金，通過匯付天下支付申購基金的費率僅為0.6%，同時隨著國內投資者日益成熟，將會意識到購買理財產品支付過高的費用無助與自己長期利益的實現(xiàn)，將會更加考慮購買成本，從而促進理財產品網(wǎng)絡銷售的發(fā)展。
（四）證券投資理財產品營銷的產品策略。
證券公司在設計理財產品時，應該從“長期而言，這一產品是否有利于客戶”這一角度出發(fā)，推出實現(xiàn)投資者長期利益的理財產品，而不是從“這一產品能否熱賣”出發(fā)，要意識到很多客戶把自己家中的一切投入到產品中，而且公司的員工也將個人資產的大部分投入的公司的理財產品中，如果理財產品不是從實現(xiàn)長期利益的考慮設立的，那么既不會讓客戶滿意，也不會讓員工生活幸福，更無法實現(xiàn)公司的長遠發(fā)展目標。由于證券投資理財產品受到很多限制，所以主要采用兩種競爭戰(zhàn)略：集中成本領先和集中差異化。
1、集中成本領先戰(zhàn)略的產品主要包括指數(shù)類、債券類、貨幣類產品，比如華夏上證50etf,主要復制上證50指數(shù)而來，這些產品的共性主要是受人為的因素較少，靈活配置的余地很小，低成本是其主要的競爭手段，誰能把成本降到最低就能占有最大的優(yōu)勢，當然降低成本跟管理資產的規(guī)模有關，規(guī)模越大，單位產品分攤的成本越低，而且規(guī)模大了以后，收入越多，越能降低成本，強者恒強局面也就持續(xù)下去，證券公司也可以開發(fā)低成本的指數(shù)型理財產品，盡管指數(shù)型理財產品屬于被動投資，跟證券公司主動投資的風格不符，但指數(shù)型產品由于很少受人為因素的影響，只賺取市場的平均回報，但其由于費用低廉，越來越受到投資者的歡迎，數(shù)據(jù)顯示，目前先鋒集團旗下的vanguard500指數(shù)基金總規(guī)模達到870億美元，而先鋒集團正是從低成本的指數(shù)基金起家，目前已成全美最大的共同基金。而且美國的市場表明，長期而言，大部分股票型基金無法超越大盤表現(xiàn)，所以這類產品越來越受到投資者的歡迎，而隨著管理良好的指數(shù)類理財產品的規(guī)模的擴大，將對證券公司貢獻更可觀的收入。
入，但當市場真如公司所預期的那樣，不僅為公司贏得聲譽，公司的理財業(yè)務也會更上一個臺階。
（五）證券投資理財產品營銷的人才策略。
證券公司的理財產品營銷屬于服務營銷的范疇，除了包括一般有形產品的4p外，還包括人、有形展示和服務過程，而人對理財產品營銷始終是最關鍵的。對客戶來說，購買券商的理財產品是一筆大額的支出，所以購買會非常謹慎，這對營銷人員的素質和專業(yè)能力要求非常高，營銷人員不僅需要對其所推介的產品非常了解，而且需要具備非常高的職業(yè)道德，當遇到利益沖突時，如何避免損害客戶的利益，很多公募基金、私募基金、證券公司都會利用明星投資經(jīng)理來宣傳其宣傳推廣其產品，這種依靠明星效應來推廣其產品即是過去國內外資本市場慣用的手段，也是未來營銷的主要手段，當然，過度依賴明星投資經(jīng)理來推廣產品也會有風險，如果明星投資經(jīng)理被其他公司高價挖走或跳槽就可能對公司造成致命打擊，公司除了建立良好的企業(yè)文化和激勵制度來留住人才之外，更加注重投研團隊的建設和培養(yǎng)，從而降低對單個明星投資過度依賴的風險。
結論。
我國的資本市場盡管經(jīng)過幾十年年的發(fā)展，但仍然是一個不完善的市場，行業(yè)法規(guī)、公司治理、內部控制、投資者保護方面還是有很大的完善空間，盡管本文通過分析證券公司的當前業(yè)務發(fā)展狀況，提出大力發(fā)展券商理財業(yè)務的可行性，通過對法律法規(guī)、公司內部治理、產品、渠道、人才等方面提出具體的改進建議，來幫助券商未來更好地開展理財業(yè)務營銷，從而實現(xiàn)業(yè)務轉型。但根本目的還是出于保護投資者的利益，因為不管證券公司、基金公司還是商業(yè)銀行等金融機構，他們始終處于強勢地位，盡管保護投資者的行業(yè)法規(guī)頒布了很多，但由于信息不對稱等原因造成投資者的利益得不到有效保護，損害投資者利益的事件時有發(fā)生，而證券公司處于“第一現(xiàn)場”，如果從源頭上把關，杜絕違規(guī)現(xiàn)象的出現(xiàn)，監(jiān)管層和投資者也會放心許多，通過在法規(guī)、制度、產品上進行合理設計，從而使客戶、員工和股東的利益趨于一致，最大限度地避免內幕交易、“老鼠倉”等違規(guī)事件的發(fā)生，也有利于整個資產管理行業(yè)的良性發(fā)展。
投資理財活動方案策劃篇十二
現(xiàn)在人們的理財意識越來越高，經(jīng)常在網(wǎng)上看見大家問，10萬元如何投資理財?手頭有10萬元做什么投資好?工薪族怎么理財?shù)葐栴}，跟大家說說理財那點事兒，目前大家常用到的比較流行的理財方式，和投資理財需要注意的一些事項。
首先要學會記賬，了解自己的收入和支出情況，總結出合理的花錢計劃，這是最基本的理財方式。其次，儲蓄，貯備好應對意外狀況的資金。這部分可以使活期存款，流動性比較強。最后，剩下余款用作投資理財，債券基金這是用來保值的，應對銀行越來越低的利息?；鸲ㄍ?、股票、p2p網(wǎng)貸等，視自己的投資目標，選擇風險種類，是賠是賺完全靠自己了(小編在這里不能推薦具體項目，因為沒有項目是穩(wěn)賺不賠的)。
普通投資者對投資理財專業(yè)知識了解并不多，不能很專業(yè)的全面分析投資中遇到的問題。隨便搜索一下“理財產品”就出現(xiàn)很多，該怎么選擇呢?下面幾條是給大家建議：
1、要注意合法性，2、要結合自己的財務狀況。
3、要了解自身的抗風險程度。
4、選擇合理的投資期限和收益預期。
每個人投資的偏好和目標都不一樣，根據(jù)以上因素判斷，隨著市場變化總結經(jīng)驗。不竟是10萬元如何投資理財?shù)膯栴}，5000、1萬、5萬、20萬或者更多都是能迎刃而解，科學的理財方式也是從大家的日常經(jīng)驗中總結出來的財富。
投資理財活動方案策劃篇十三
1、超市內單張小票購買滿48元以上顧客，可憑小票至超市內獎票領取點領取刮刮卡一張，刮中即獎。每人限一張。
2、聯(lián)營區(qū)內單張小票購滿58元以上顧客，可在此次購物商店獲得刮刮卡一張，刮中即獎。每人限一張。
3、刮刮卡獎項對照活動區(qū)噴繪板上獎項。
大型背景板上排列54張撲克牌面，其中48張有獎項，其余6張為“歡迎惠顧”字樣。
聯(lián)營區(qū)提供40項獎項,由聯(lián)營區(qū)商戶自行提供；超市提供8項獎項（如商戶提供獎項較多，可全部由聯(lián)營區(qū)提供）。上報至企劃部，統(tǒng)一策劃。
例如：紅心a：金伯利白金項鏈一條。
黑桃8：七匹狼代金券58元。
梅花5：可樂一瓶250ml。
方塊3：xx超市代金券5元。
……。
聯(lián)營區(qū)收集商戶獎項資料包括：獎品種類、數(shù)量。
采購與供應商談判，獲取免費贈品作為獎項，向企劃部提供商品名稱、數(shù)量。
企劃部資料收集齊全后，設計制作獎項噴繪巨幅以及刮刮卡。將各項獎勵合理安排，保證刮刮卡上獎項與實際數(shù)量相符合。
活動成本由超市與聯(lián)營區(qū)共同承擔。聯(lián)營區(qū)負責商戶的刮刮卡售賣，商戶可用獎項換取等值的刮刮卡，活動結束后有剩余獎品退換此商戶。如不提供獎項的商戶可用現(xiàn)金購買，活動結束后如刮刮卡未發(fā)完，可退回相應金額。
此活動為超市聯(lián)營區(qū)互動，有利于樹立華聯(lián)超市及聯(lián)營區(qū)整體形象。并且可為聯(lián)營區(qū)提高實際的銷售額。
投資理財活動方案策劃篇十四
投資指的是特定經(jīng)濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數(shù)額的資金或實物的貨幣等價物的經(jīng)濟行為。這次白話文為您整理了投資理財實施活動方案優(yōu)秀3篇，如果能幫助到您，小編的一切努力都是值得的。
一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化-款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實利益共享，風險共擔機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二、建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三、建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20__年仍然處于地區(qū)領先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?BR> 二。會議時間：20__年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20__年1月20日下午2：30分到達賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負責全程維護客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負責客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預算：所有參會人員均有紀念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀念品。10分鐘。
會議結束，整個會議用時大約2小時。
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務。
我單位是國有大型銀行，在--市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優(yōu)質的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。
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投資理財活動方案策劃篇十五
一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢，投資理財也涵蓋了風險管理，應怎么寫投資理財?shù)幕顒臃桨改?以下是小編為大家搜集整理提供到的投資理財活動實施方案設計，希望對您有所幫助。歡迎閱讀參考學習！
一、活動目的：
1、鞏固及提升中海地產與安信證劵的合作關系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務，提高安信證劵vip客戶對銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟講師的講解幫助客戶了解市場，增長經(jīng)濟方面知識，幫助來賓投資增值，共同贏利。
二、活動主題：“把脈時局，掌握未來”—中海龍灣國際投資高峰論壇。
三、活動時間：20xx年7月28日(星期四)。
四、活動地點：中山喜來登大酒店。
五、活動形式：經(jīng)濟講座。
六、參與對象：
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
七、分工安排：
(一)活動公司。
1、活動方案制定、溝通、流程制定及活動組織執(zhí)行;。
2、活動場地租用、現(xiàn)場包裝、下午茶/茶點安排及;。
3、活動舞臺搭建;。
4、提供活動主持人及講師準備;。
5、提供現(xiàn)場相關物料{背景板(舞臺、簽到、酒店門前)、抽獎箱及券等。
(二)安信證券。
1、負責邀請中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負責參與現(xiàn)場的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟問答環(huán)節(jié)贈送禮品(50份)。
(三)中海地產。
1、活動相關費用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎禮品;。
4、中海龍灣國際項目講解及資料準備。
八、活動流程：(見附表1)。
九、費用預算：(見附表2)。
中海龍灣國際項目講解及資料準備。
投資理財活動實施方案設計2活動主題：“尋找多元化投資機會”理財報告會(南昌站)。
主辦方：經(jīng)濟晚報、《理財周刊》、第一理財網(wǎng)。
活動時間：20xx年6月26/27日。
活動地點：南昌五星級酒店或大型會議廳。
嘉賓：李駿(第一財經(jīng)匯市黃金評論員)。
活動內容：多重利空迫使股指連續(xù)下行，是抄底還是觀望，后市投資趨勢如何呈現(xiàn)?投資者又該如何抓住全球市場投資機會，進行多元化資產配置?《理財周刊》攜手經(jīng)濟晚報特邀上海第一財經(jīng)著名評論員李駿親臨長沙，與您探討后市行情走勢，展望近期實戰(zhàn)操作技巧，助您分散組合風險，挖掘潛在投資機會。
雙方權責：
1.《理財周刊》、第一理財網(wǎng)：
(1)擬定并確認活動內容主題等;。
(2)安排活動講座主講專家、主持人;。
(3)支付活動場地費用、活動背景板或橫幅費用及專家費用;。
(4)在《理財周刊》及第一理財網(wǎng)對此次活動進行宣傳報道;。
(5)活動宣傳中將《經(jīng)濟晚報》logo作為主辦方，出現(xiàn)。
在活動橫幅及活動邀請函等資料中;。
(6)負責本次講座活動的邀請函或門票的制作;。
(7)聯(lián)絡場地及會場的布置和安排;。
(8)為每一位到場來賓準備一份禮品;。
(9)為《經(jīng)濟晚報》后續(xù)舉辦的各類講座邀請業(yè)內嘉賓赴南昌進行理財講座。
2.經(jīng)濟晚報：
(1)負責本次活動在南昌的推廣與宣傳;。
(2)《經(jīng)濟晚報》讀者、會員的邀請及邀請函或門票的發(fā)放;。
(3)負責會議活動的現(xiàn)場組織人員召集工作，及活動相關報道;。
(4)有權在活動現(xiàn)場擺放《經(jīng)濟晚報》宣傳推介材料，并向參加講座的參會者發(fā)放上述材料。
三、費用。
四、禮品資料和抽獎獎品：
所有參與者都將獲得《理財周刊》電子版雜志閱讀卡1張(價值100元/3個月);。
活動現(xiàn)場抽取3名幸運者贈送理財俱樂部標準會員卡一張(價值300元/年);。
活動現(xiàn)場抽取2名幸運者贈送理財俱樂部標準會員卡一張(價值500元/年);。
活動現(xiàn)場抽取1名幸運者贈送《理財周刊》全年雜志訂戶(375元/年)。
經(jīng)濟晚報是否安排抽獎禮品?(由貴方定)。
五、活動流程(暫定)：
會議議程：13：00—14：00。
來賓簽到、嘉賓入場14：10—14：15。
報告會正式開始。
主持人介紹本次報告會背景、目的及參會嘉賓14：15—14：30。
嘉賓致辭主辦雙方領導或代表14：30—16：00。
主題演講：“尋找多元化投資機會”理財報告會。
主講嘉賓：李駿(第一財經(jīng)黃金、匯市評論員)16：00—16：20。
現(xiàn)場互動交流參會來賓向嘉賓提問、交流16：20—16：30。
現(xiàn)場抽獎。
抽取幸運來賓，獲取主辦方禮品。
活動結束。
六、主辦方簡介(略)。
活動聯(lián)系人。
《理財周刊》第一理財網(wǎng)xxxxxxxxxx。
市場部總監(jiān)張博琳。
31、647xxxx6*233。
傳真：021-6xxxx955*8810。
手機：13xxxx51895。
msn：xxxxxxxxxx。
地址：上海市xx(xx35)。
一、序言。
針對目前市場上投資種類繁多，投資者對理財產品風險掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對廣大投資者選擇一種風險接近于零的理財產品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉變，也使我們需要更負責任的對廣大投資者建立其黃金理財?shù)睦砟詈驮鰪婞S金理財?shù)囊庾R。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財?shù)搅私恻S金理財，從而樹立起“藏金與民，富民強國”概念，達到黃金產品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實際情況，讓投資者真正了解黃金理財是我們金融拓展部責無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計劃。
二、講座目的、主題。
泛的對黃金投資的心理需求和消費需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財知識講座。
三、講座時間安排。
20xx年x月x號(周x)。
四、講座地點。
待定。
五、講座參加人選。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
六、講座整體流程。
1、準備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機采風以及成交客戶的訪問。
邀請函、黃金銷售托管合同、會議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
在，預期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務的開展，彰顯公司品質啊，體現(xiàn)公司實力等。
第四部分：各投資顧問針對自己客戶進行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關資料。
七、工作要求。
1、公司領導給予支持與重視，相關部門予以配合。
2、加強分工協(xié)作，緊密配合，強調團隊的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
八、費用。
1、dv費用。
2、場地費用。
3、老師費用。
九、預期效果。
會議營銷在市場銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對我們天一金行的認識。顯示了公司在黃金理財?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質的服務，對公司產生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉變成公司的忠實客戶。
十、附記。
1、前期物料準備、制作及協(xié)調。
2、客戶邀請(金融拓展部團隊)。
3、黃金分析師邀請(xxx)。
4、商定主持人(xxxx)。
3、活動現(xiàn)場(xxxxxx)。
十一、附件《隨機采訪問題》。
投資理財活動方案策劃篇十六
以“消防365平安伴你行――橙色祝福”為主題，以“切實提高全民消防安全意識，增強全社會抗御火災能力，創(chuàng)建平安、和諧的消防安全環(huán)境”為目標，立足實際，突出主題，創(chuàng)新思維，組織開展內容豐富、形式新穎、覆蓋面廣、富有實效的系列消防宣傳教育活動，努力使今年 “119”消防宣傳活動更具規(guī)模，更具聲勢，更具特點。
成立以市委常委、常務副市長吳家祥為組長，廣電局副局長李捷、公安局副局長姜正平、消防大隊教導員許金彪為副組長,各行業(yè)主管部門負責人為成員的“119消防日”宣傳活動領導小組。領導小組在市消防大隊設立辦公室，由王玉軍大隊長任辦公室主任，負責部署、指導、協(xié)調和檢查全市“119”消防宣傳活動各項措施的貫徹和落實情況。各鎮(zhèn)、兩區(qū)應結合實際，加強組織領導，制定活動方案，確保各項措施落到實處。
緊緊圍繞活動主題，組織策劃一些群眾喜聞樂見、雙向互動、有特色的消防宣傳活動，引導廣大人民群眾關注消防安全，支持消防工作，改善社會消防安全環(huán)境，關愛消防隊伍建設。
(一)組織發(fā)動
11月3日下午，市消防大隊召開動員部署會議，通報今年以來的火災形勢，部署“119”消防宣傳活動有關工作，全面拉開了“119”消防宣傳的序幕。各鎮(zhèn)、各部門應結合實際，采取切實可行的措施，做好“119”消防宣傳的組織發(fā)動工作。
(二)開展“消防365平安伴你行――橙色祝福”系列宣傳活動;
市消防大隊要從實際出發(fā)，充分運用“橙色”這一元素，宣傳消防先進事跡，弘揚消防英雄精神，打造消防部隊鐵軍。要通過在“平安樹”上懸掛橙色祝福絲帶、發(fā)放橙色祝福消防套卡、舉行萬人簽名、消防戰(zhàn)斗服展示和介紹、消防警營文化建設成果展等活動，最大限度地傳播來自消防部隊的祝福。
1、11月4日開展“橙色祝福――鐵軍風采展示”活動。4日下午，市消防大隊舉辦“體驗一日警營生活”活動，組織消防站對外開放，邀請廣大市民參觀中隊官兵宿舍、榮譽室、消防宣傳展覽室等內務設置情況，觀看官兵業(yè)務訓練，組織人員進行疊軍被、拋水帶、爬梯子等趣味比賽，通過親身體驗，在娛樂中感受官兵的日常生活和部隊管理的要求，進一步加深對消防官兵的認識、對消防部隊的了解以及明白消防官兵為社會平安所做的特殊貢獻。
2、11月5日開展“橙色祝福――疏散逃生演練”活動。11月5日，市消防大隊組織學校師生、企業(yè)職工、外來務工人員等群體開展滅火逃生疏散演練，幫助廣大群眾掌握“兩知三會”(知道所在場所或單位的火災危險性、知道火災預防基本常識，會報火警、會撲救初起火災、會自救互救)。
3、11月9日上午，開展“橙色祝福――查找身邊的火災隱患”活動。市消防大隊將在施耐庵公園門口舉行“關注消防安全，共筑平安大豐”萬人簽名和全民宣誓活動，設置火災隱患舉報點，現(xiàn)場接受社會各界和人民群眾的舉報，發(fā)放《消防法》、印有消防知識的有獎明信片及商場市場、賓館飯店、家庭、學校的防火宣傳資料，號召廣大市民積極參與消防，主動查找身邊的火災隱患，為社會消防安全做貢獻。通過聲勢浩大的簽名和宣誓活動，擴大消防影響，增強廣大市民的消防安全意識和責任意識。
(三)舉行大型聯(lián)合滅火演練
8日下午，市消防大隊將舉辦大型滅火演練，組織重點單位、派出所負責人參加觀摩。通過實地演練，檢驗大豐市應對突發(fā)災害處置水平，進一步提高多部門聯(lián)合作戰(zhàn)能力，增強企事業(yè)單位的自防自救消防安全意識。
(四)組織消防志愿者走街串巷宣傳活動
9日上午，市消防大隊組織衛(wèi)生、電信、學校等10支消防志愿者服務隊上街開展消防知識宣傳普及活動。通過發(fā)放防火宣傳資料、解答消防方面的咨詢，進一步增強廣大市民消防安全意識，提高他們的預防火災能力。
(五)組織重點單位開展“十個一”消防宣傳專項活動和戶外視頻“119”專題宣傳活動
119消防宣傳日活動期間，市消防大隊要認真組織轄區(qū)重點單位，在沿街建筑懸掛橫幅、張貼標語，利用視頻進行宣傳，全力營造“119”消防宣傳的氛圍。要結合實際，組織重點單位開展“十個一”消防宣傳專項行動，即：進行一次消防安全教育培訓，召開一次消防安全專題會議，設置一塊消防板報，張貼一批消防標語，懸掛一條宣傳橫幅，組織一次滅火逃生演練，播放一部消防宣傳片，開展一次消防知識競賽，組織一次火災隱患普查，解決一批消防疑難問題等。通過開展“十個一”專項行動，確保重點單位單位所有人員均接受一次消防安全教育。要充分利用商場、市場、賓館、飯店、公共娛樂場所、客運站候車大廳等公眾聚集場所以及銀行、電信行業(yè)的營業(yè)廳普遍安裝的戶外視頻及居住建筑樓宇視頻，開展“119”專題宣傳活動，確保每天播放消防公益廣告和消防知識短片不少于6小時。
(六)開展冬季家庭防火宣傳
結合冬季村(居)民家庭火災多發(fā)的情況，依托公安機關實施的“祝福平安千萬家”宣傳工程，深入開展消防宣傳“進家庭”活動，廣泛發(fā)動街道、社區(qū)、居(村)委會，利用墻報板報，深入開展發(fā)放防火須知、給居(村)民的一封信等活動開展宣傳，將各類防火宣傳資料發(fā)放到群眾手中。特別要關注冬季老年人亡人火災多發(fā)、出租屋亡人火災多發(fā)、兒童玩火引發(fā)火災以及火災發(fā)生后救人不當導致死亡等問題，做好有針對性的宣傳教育活動。要利用各類媒體，圍繞冬季火災發(fā)生的規(guī)律及預防方法、初期火災的撲救知識及逃生常識、具有警示性的典型火災案例等大力開展宣傳報道，拓寬宣傳教育覆蓋面，使“119”消防日宣傳活動深入到社會最基層?！?19”消防日宣傳活動期間，大豐市電視臺將通過滾動字幕和公告的形式開展消防常識宣傳。
(一)加強組織領導。各鎮(zhèn)、各有關部門、各消防安全重點單位要明確分工，責任到人，措施到位。創(chuàng)新形式、豐富內容、開展有規(guī)模、有聲勢、有特點的宣傳活動。
(二)推動“六進”工作。各鎮(zhèn)、各有關部門、各消防安全重點單位要緊緊圍繞此次宣傳活動主題策劃宣傳活動，進一步做好消防安全進社區(qū)、進學校、進企業(yè)、進農村的宣傳工作。要在各個主要街道懸掛宣傳標語、設立咨詢點。各消防安全重點單位要在本單位內廣泛宣傳新《消防法》和防火滅火知識，組織干部、職工開展滅火和應急疏散預案演練，形成濃厚消防宣傳氛圍。市消防大隊要加強對消防宣傳活動的檢查指導，督促各項宣傳措施的落實。
(三)為冬季防火工作奠定基礎。要以“119”消防日為契機，在本轄區(qū)、本單位拉開冬季防火序幕，為服務大豐經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展提供良好的消防安全環(huán)境。
投資理財活動方案策劃篇十七
班級五蓮山山一天游。
二：
經(jīng)過一年多的相處，同學們關系已經(jīng)基本融洽，但男生與女生之間，各寢室之間還是存在不同程度的隔閡。為打破這種隔閡，增進班級團結，增加班級凝聚力、親和力。戰(zhàn)斗力，同時，本活動也有助于增進同學之間的交流，培養(yǎng)大家的動手能力和團隊合作意識，豐富大家的課余生活，并開拓大家的視野，使大家的身心得到陶冶，為同學之間的相互學習提供平臺。
20xx年12月30號。
日照五蓮山。
xxx。
xxxx。
活動注意事項：
1、團結友愛、互相幫助。一起出去，就是個團體，要發(fā)揚團隊精神，聽從安排！
2、注意安全，聽從班委們的指揮。
3、如不聽從班委們的指揮，或者擅自冒險行動、離隊，安全自負。
4、提倡團結協(xié)作和自助，個人的事情必須由自己完成。
1、大概每人40元左右（采用多退少補的原則）。
2、租單車自費。
投資理財活動方案策劃篇十八
本方案是根據(jù)xx軟件公司對興隆貿易的需求，結合xx軟件公司自身近十年的企業(yè)erp管理經(jīng)驗，所提出的針對興隆貿易實施速達軟件管理系統(tǒng)的初步建議草案，具體涉及采購管理、銷售管理、倉庫管理、價格管理、帳務系統(tǒng)、經(jīng)營分析等領域，今后通過雙方的進一步互動交流，xx軟件將提供更為詳細的方案建議書。
我們有信心、有能力提出令興隆貿易滿意的項目解決方案，并提供優(yōu)質完善的培訓和服務。xx軟件公司愿意與興隆貿易結成信息化建設領域的戰(zhàn)略合作伙伴，通過我們的技術、產品和努力，將興隆貿易成功的企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗和要求，變成科學先進的信息化管理手段，為興隆貿易不斷發(fā)展壯大貢獻出我們的力量。
一、項目名稱。
二、項目背景。
泉州市豐澤興隆貿易有限公司是一家集空調銷售、維護、家用電器批發(fā)、零售、售后維護為一體的綜合性公司。公司下設倉儲部、批發(fā)部、業(yè)務部、財務部、售后部、內勤部等部門，主要經(jīng)營特靈、開利、格力、大金、進口三菱重工、奧克斯等國際、國內名牌產品的中央空調以及格力、奧克斯家用空調，威力、三金洗衣機的批發(fā)、零售.現(xiàn)及時的引進企業(yè)erp管理軟件系統(tǒng)，在興隆貿易領導層軟硬兼施的決策下，企業(yè)的管理組織將及時轉型，建立一套實用的信息管理系統(tǒng)，將為企業(yè)的生存與發(fā)展帶來不可估量的價值，這樣企業(yè)可以利用計算機信息技術手段來提升企業(yè)管理水平，降低各項成本、時時了解經(jīng)營狀況、庫存等以適應全球一體化的經(jīng)濟發(fā)展。
三、應用目標。
興隆貿易本著增強企業(yè)管理現(xiàn)代化，提高企業(yè)競爭力的原則和“建設現(xiàn)代化的企業(yè)管理系統(tǒng)”的先進理念，將在企業(yè)應用速達管理系統(tǒng)，以達到輕松控制庫存，簡化往來業(yè)務日常工作，規(guī)范企業(yè)管理流程的目的。按照上述總體要求，xx軟件公司為興隆貿易量身推薦了目前主流企業(yè)管理軟件之一——“速達3000pro”此系統(tǒng)使用后的效果具體表現(xiàn)在：
1.可精確控制貨品庫存，并可隨時查詢任意一種貨品的來龍去脈。
2.方便對客戶銷售的貨品、價格、數(shù)量進行查詢。
2.可以在開銷售單時，自動跳出相應的價格，無需人工記憶。
3.產品高度集成的特點使得本系統(tǒng)可最大限度提高企業(yè)的工作效率。
5.可對貨品的銷售價格、采購價格、庫存比例進行自動分析。
6.針對性強、商貿行業(yè)所需要各類報表，一應俱全。
四、業(yè)務現(xiàn)狀及需求分析。
興隆貿易目前的企業(yè)需求：整合興隆貿易的財務、業(yè)務，提高整個公司的信息化水平，同時提高數(shù)據(jù)的及時性、準確性、可查詢性。為以后更快的發(fā)展奠定良好的基礎。
五、項目設計。
為了全面高效地滿足興隆貿易遠程管理信息化的需求，使整個企業(yè)的物流，資金流，業(yè)務流，信息流在企業(yè)經(jīng)營管理中達到完美的協(xié)調統(tǒng)一，xx軟件公司結合近十年開發(fā)實施企業(yè)全面管理系統(tǒng)的成功經(jīng)驗，推薦以貨品的銷售采購為核心、倉庫管理系統(tǒng)為重點、供應鏈系統(tǒng)及其它相關系統(tǒng)為補充的全面erp解決方案。整體操作流程如下：
六、速達3000pro系統(tǒng)介紹。
《速達3000pro》融入了先進的數(shù)據(jù)中心和客戶關系管理，增加了強大的決策支持功能，在完整的進銷存、財務、一體化的平臺上，各類焦點數(shù)據(jù)相互關聯(lián)，依靠建立良好的客戶關系，快速把握經(jīng)營決策。其主要功能模塊有：會計科目、幣種資料、出納帳戶、往來單位、地區(qū)資料、部門、員工資料、員工類別、貨品資料、貨品類別、計量單位、憑證錄入、憑證查詢、憑證審核、登帳、期末調匯、結轉損益、期末結帳、自動轉帳、支票管理、出納銀行對賬、現(xiàn)金銀行、票據(jù)管理、計件工種、計件程序、工資審核、支付工資、出納會計對帳、固定資產增加、減少、計提折舊、報表中心、數(shù)據(jù)備份、恢復、引入、修復、數(shù)據(jù)導出、用戶授權、帳套管理、生成套打紙張等。
貳
現(xiàn)根據(jù)興隆貿易現(xiàn)有的經(jīng)營方式，結合本軟件制訂出以下運作流程：
叁
4．客戶付款時，我們可開具【銷售收款】單：
肆
七．以上為本系統(tǒng)部分功能，鑒于您的時間有限，其他功能就不再細解，下面只抽取系統(tǒng)中數(shù)張單據(jù)供您觀鑒：
1．實際庫存數(shù)量匯總表：可以隨時查詢到倉庫庫存貨品的入、出、結存等信息，雙擊貨品既可查看出入明細。
2．客戶銷售明細表：可隨時查詢客戶的銷售信息。
3．貨品采購明細表：可查詢貨品的采購情況。
伍
投資理財活動方案策劃篇十九
5、指定地點報名在海報有，趣味游戲可于活動當天在現(xiàn)場報名。
6、各球隊要安排人員維護比賽現(xiàn)場次序，參賽隊員要堅守裁判判決。
8、比賽友誼第一，比賽第二為原則。
9、各比賽項目的要求和標準以各相關細則為準。
10、活動項目若有變化或未盡事宜，將另行通知。
11、活動的最終解釋權歸聚可達男子籃球隊所有。
十二、活動材料：
投資理財活動方案策劃篇一
1、了解對聯(lián)、窗花的含義。
2、理解對聯(lián)要點。
活動準備
民間藝術品、剪紙、花炮、“稿”字、對聯(lián)。
活動過程
1、引導幼兒觀察過年時各家門前、窗上增添了什么。
2、簡要介紹窗花的含義：表示喜慶，希望在新的一年里生活得更好？
3、出示剪紙、花炮、“福”字。講解這些民問藝術品豐富的內涵，如在家中懸掛花炮是希望未來的日子紅紅火火，倒貼?！弊质瞧谕碌囊荒昀锔鈦淼?，生活富裕。
4、出示對聯(lián)，講解對聯(lián)的來歷、含義，重點講解對聯(lián)的要點（上聯(lián)、下聯(lián)、橫批）。
5、幼兒試著編對聯(lián)。教師在鼓勵、肯定的基礎上幫其整理。
6、分組出對聯(lián)：小組商量確定后請老師寫出來
投資理財活動方案策劃篇二
理財是什么？理財就是合理的打理自己已有的財富，并使財富不斷地增長。投資是什么？投資就是把已有的資本投入某個領域使得財富不斷增長。其實從某種程度來講，理財就是投資的一種，但是投資從領域及涉及的面來講更加廣泛。
在今天的中國，隨著國家的逐漸強盛，中國也出現(xiàn)了越來越多的有錢人。根據(jù)“二八”配比，中國百分二十的人掌握了百分之八十的經(jīng)濟。但是卻越來越多的人過于局限自己的領域，自己的思維，自己收益的來源。沒有合理的打理自己的閑置資產，以至于跟不上社會發(fā)展的腳步，跟不上cpi的腳步，使得資產隱性縮減。現(xiàn)有的理財方式很多，常見的幾種：股票，外匯，現(xiàn)代黃金，房地產投資，古董玉器投資，民間放款，信托產品，基金產品，甚至于債券和存銀行。但是往往投資者看到的是利益卻沒有根據(jù)自身的情況來合理分配投資，最終使得財富不但沒有增長反而有所下降。當一個理財產品，風險和收益成正比并且對于這個領域卻又不太專業(yè)的時候，就會使得此次投資風險系數(shù)數(shù)倍增長，這樣就沒有達到理財?shù)淖钍寄康?，反而會使客戶對于理財?shù)男判募芭d趣下滑。
理財這個行業(yè)同屬金融，但是在中國大多數(shù)人對于理財沒有一個明確的概念，可能就是覺得投資股票不錯就做股票，覺得投資黃金很賺錢就做黃金，覺得大多數(shù)人在做一種理財產品的時候，就隨風而動了。沒有結合自身的情況來理財，這是最大的一個誤區(qū)，如果客戶對自己的理財產品根本都不太了解，只是聽說收益會不錯就跟風。如果有一個專業(yè)的理財規(guī)劃來幫助客戶打理他的閑置資產，那么客戶會很容易接受。但是前期客戶的接受能力有多少，對我們所做的理財規(guī)劃認可度和信任程度有多大，這才是我們需要改變的地方。
隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。但是他們卻不知道怎么來利用金融來為自己獲得更加豐厚的收益，這是我們需要做的。在社會發(fā)展迅速的同時，人與人的競爭也就越來越激烈，人與人的信任度也就越來越低，那么在我們做財富管理的初期，如何取得客戶對我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。通過對各大全國有名的財富管理機構的了解，我發(fā)現(xiàn)他們有自己獨特的經(jīng)營理念和市場開拓方式。
第一，就是他們的理財產品比較全面，包括了證券投資，pe投資，信托產品，銀。
行理財產品，基金產品，保險產品以及一些創(chuàng)新類產品。并且每一個種產。
品都會發(fā)展出多樣化理財產品，并與同一種產品的多個機構展開合作。
能力等等方面來為客戶制定和設計出一套或者幾套理財方案供客戶選擇。
從而把客戶理財?shù)娘L險降到最低收益放到最大，這樣使得客戶對于理財?shù)膶I(yè)程度得到了認可。
第三，在客戶已經(jīng)正式合作了過后，也有一個健全的團隊和跟蹤性的理財服務。
這樣也更加得使客戶放心的合作，放心的理財，因為有一個專業(yè)的團隊在幫助他打理他的資產，從而得到客戶的信任。
第四，最后就是理財服務費用。擁有自己的傭金收費體系使得將更多的產品收益。
留給客戶，而不是給到中間環(huán)節(jié)，真正降低客戶的投資成本。
幫助客戶理財?shù)耐瑫r是都會他們怎么理財，怎么正確地理財，最后達到客戶擁有理財?shù)牧晳T，理財?shù)乃季S方式，理財產品的風險控制能力，只有這樣理財才能讓客戶滿意，讓客戶放心。同時，讓他們明白：管理金錢的習慣與能力比擁有金錢的數(shù)量更重要。
范歡2012/5/9。
投資理財活動方案策劃篇三
中年人的投資理財方案：
27歲得過且過低風險偏好投資者
張瑋在事業(yè)單位任職，每月收入5000元左右。她和父母同住，每月交1000元給母親代為儲蓄，其余收入處于“月光”狀態(tài)。
湘財證券高級理財經(jīng)理何金云建議，張瑋可以將75%的資產投資低風險信用債券，鎖定每年6%至7%的固定收益。每月新增的儲蓄可以定投etf基金，直到維持在總資產的15%左右，等待股市轉好后收取超額回報。10%資金購買貨幣基金，作為現(xiàn)金儲備。
28歲省吃儉用中等風險偏好家庭
陳新華夫婦分別在私營企業(yè)任職軟件工程師和行政人員，平時省吃儉用，每月結余6000元，有約20萬元存款。計劃3年內生孩子。
“他們每月現(xiàn)金流較為充裕，可以將部分新增結余定投滬深300etf。”招商銀行投資理財分析師簡夢雯認為，可用60%家庭資產配置2年至3年期的封閉型債基或固定收益銀行理財產品。20%資產作為現(xiàn)金儲備投資于貨幣基金，待股市好轉時部分轉換成滬深300etf。投資銀行短期理財產品和保險的資產分別占10%。
34歲創(chuàng)業(yè)者單收入家庭
周明利正處于創(chuàng)業(yè)階段，打點著一家通訊工程服務公司，妻子是全職太太，在家照顧1歲大的女兒，家庭每月開支1萬元。
“周明利家庭是典型的單一收入家庭，家庭最大的財富風險則是收入保障。”匯豐銀行廣州分行客戶經(jīng)理游韻芝認為，要按照目前生活開支水平并結合通脹因素來配置保費。家庭資金結構調整為20%的保險支出;30%配置債券以鎖定收益;股票和銀行結構性理財產品可以分別配置20%;最后預留10%資產作為現(xiàn)金儲備。
溫馨提示：張瑋、陳新華夫婦、周明處在不同的階段，有著各自不同的情況，他們在進行理財時也有著各自的特點，張瑋是屬于低風險偏好投資者，陳新華夫婦則在為自己的小家庭精心計算著，而對于創(chuàng)業(yè)者周明來說則需要細致考慮具體的理財方案，在眾多的理財方案中沒有一個是全能的，只有適合自己的，廣大民眾在進行理財時一定要謹記這個原則。
投資理財活動方案策劃篇四
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20xx年仍然處于地區(qū)領先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?BR> 二。會議時間：20xx年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負責全程維護客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負責客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預算：所有參會人員均有紀念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀念品。10分鐘。
會議結束，整個會議用時大約2小時。
投資理財活動方案策劃篇五
無論哪一種投資理財，其目的是基本一致的，即通過對所有資產和負債的有效管理，使其達到保值、增值的目的。投資理財是一種生活習慣和方式。就個人而言，投資理財與每個人的理想、目標密不可分，進一步說投資理財是為你的理想和目標服務的。否則，你就成了錢財?shù)呐`。你的錢財可能很多，但你存在的社會意義和價值卻很小。
一、個人資產分析。
個人凈資產=個人資產總值-個人負債總值。
個人資產總值=流動性資產+投資性資產+使用性資產。
個人負債總值=短期負債+長期負債。
2、流動性資產：是指現(xiàn)金、活期儲蓄、短期票據(jù)等能及時流通使用、兌現(xiàn)的貨幣或票據(jù)。
3、投資性資產：是指長期儲蓄、保險金、股票、債券、基金、期貨等以保值、增值為目的的投資性貨幣或票據(jù)。
4、使用性資產：是指住宅、家具、交通工具、書籍、衣物、食品等以使用為目的的各類物品。
*以保值、增值投資為目的的房產應屬于投資性資產。
*以保值、增值投資為目的的收藏品也應屬于投資性資產。
5、短期負債：是指一年內應償還的債務。
6、長期負債：是指一年以上償還的債務。
7、個人資產負債率：
個人負債總值。
個人資產負債率=----------*100%。
個人資產。
8、如何把握個人資產負債率：
a、根據(jù)自己的收入水平，個人的收入負債比有多大，當收入與負債比超過一定范圍時，應該引起注意，適當減少一些個人債務，以免造成一定的債務壓力。
b、根據(jù)債務的償還期限、償還能力，盡量將自己的債務長中短相結合，避免將還債期集中在一起，到時自己無能力償還。
c、根據(jù)債務的用途、收益，高風險投入的債務以少為好，有穩(wěn)定收益的可以多借些，沒有收益、是消費性借債以長期為好。
二、個人收支分析。
1、什么是個人收支分析：個人收支分析就是弄清楚個人(家庭)的平時收入與開支情況。
4、個人收支損益：個人收支損益=個人收入-個人支出。
損益值零：個人日常有一定的積累。
損益值=零：個人日常收入與支出平衡，日常無積累。
損益值。
5、個人收支損益平衡的控制：
a、增加收入的來源和渠道，即“開源”。
b、減少盲目消費和不合理消費，即“節(jié)流”。
三、理財目標分析。
1、什么是個人理財目標：個人理財目標就是在一定期限內，給自己設定一個個人凈資產的增加值，即一定時期的個人理財目標，同時有計劃地安排資產種類，以便獲得有序的現(xiàn)金流。
2、個人理財目標的分類：
a、按時間長短：短期目標(1年左右)、中期目標(3-5年)、長期目標(5年以上)。
b、按人生過程：
個人單身期目標：開始工作到結婚之前。
家庭組成期目標：結婚到生育子女之前。
家庭成長期目標：子女出生到子女上學之前。
子女教育期目標：子女上學到子女就業(yè)之前。
家庭成熟期目標：子女就業(yè)到子女結婚之前。
退休前期目標：退休以前。
退休以后目標：退休以后。
3、個人理財目標的制定：
a、要適合自身的條件(自己所處的社會地位、經(jīng)濟狀況、日常收入、家庭、子女等)。
b、要符合自己人生各個階段的要求。
c、要長、中、短期目標相結合。
4、個人理財目標的內容：時間明確、數(shù)字具體。
5、個人理財目標的修正：個人理財目標制定好后，不是就一成不變了的，而應根據(jù)實施的情況、具體的環(huán)境背景，適時地作相應的調整，以達到最切合自身實際的要求。
最好每隔一段時間(如一年)，對自己原來所制定的理財目標進行一次修正。
6、如何具體制定個人理財目標：
根據(jù)每個人自身條件和不同的人生經(jīng)歷，合理制定短、中、長期理財目標。
四、理財計劃分析。
1、什么是個人理財計劃：個人理財計劃就是當個人理財目標制定好后，應根據(jù)目標制定相應的個人理財計劃和實施步驟。個人理財計劃即是理財目標的細劃、理財投資步驟的落實。
2、個人理財計劃的制定：
為達到個人理財?shù)哪繕?，在理財計劃中，要明確各個理財投資步驟和投資工具。
a、在個人理財投資計劃中，可以是只有一個投資步驟、用一種投資工具：
理財投資開始(就一種投資工具)實現(xiàn)目標。
b、也可以有幾個投資步驟、用幾種投資工具：
(第3種工具)(第5種工具)(第8種工具)實現(xiàn)目標。
(第6種工具)(第9種工具)實現(xiàn)目標。
只有準確地判斷投資理財環(huán)境，才有可能較好地使用投資理財工具，投資理財是一門綜合性較強的實用科學。
3、個人理財計劃的實施：
對于每一個理財投資步驟都去認真地實施，不要輕易地終止或改變。
4、個人理財計劃的修改：
根據(jù)理財計劃實施情況、理財目標的實際性、自身條件、周圍環(huán)境的變化對個人理財計劃作相應的修正。
5、個人理財計劃的具體制定：
因根據(jù)每個人的理財目標和自己操作能力具體制定。
投資理財活動方案策劃篇六
為深入、加強農行xx分行與xxxxx項目的合作，提升客戶服務水平，滿足客戶投資理財需求，特舉辦本次高端客戶投資理財沙龍。
一、活動背景。
通過沙龍形式的交流與事件營銷，結合銷售經(jīng)理、行業(yè)專家、投資理財專家的現(xiàn)場講解介紹，推薦農行存貸通產品，實現(xiàn)個人貸款客戶資金有效運用和理財增值；展示“金一”實物黃金品相，解讀當前黃金市場熱點，為客戶呈上“黃金帶來美好生活”的貴金屬投資知識介紹；傳達【xxxxx項目街鋪】投資價值、購買價值，結合營銷策略促成目標客戶群現(xiàn)場成交或購買意向性。
二、目標客戶。
xx城區(qū)知名商會組織高層人士、投資理財意向強烈的成功人士及部分潛在客戶。
三、活動主題。
尊享理財，贏在未來。
四、活動時間。
201x年x月xx日下午2:30-5:10。
五、活動地點xx大酒店x樓會議室。
六、參加人員。
1、五大商會等貴賓客戶代表約50人。
2、xxxxx項目20人。
3、市分行行領導及xx、xx支行相關人員15人。
七、活動流程。
序號日期時間流程人員
2活動前3天全天客戶短信邀約第一次；物料準備；一對一營銷人員培訓。xxx。
4活動當天14：30_14:45迎賓、簽到、發(fā)放禮品、放農行宣傳片。
514：45_14:55歡迎辭行領導。
7活動后全天明確營銷責任人后續(xù)跟蹤營銷。
八、活動組織及人員分工。
總指揮：xxx。
組長：xxxx。
副組長：xxxxxx。
（一）人員整體安排。
迎賓、簽到、發(fā)放禮品、宣傳折頁（10人，xx、xx各2人，xx6人）：
支行營銷人員（6人，xx、xx各3人）：
（一）方案擬定、篩選客戶、講課ppt準備、產品套餐和折頁設計xxxxxxxxx。
（二）物料準備及擺放xxxxx項目。
（三)客戶邀約(電話、短信）xxxxxx。
（四)現(xiàn)場主持和講課xxx等5人。(其中主持\存貸通\貴金屬講師農行提供）。
（五)后期營銷跟進某支行\(zhòng)某支行\(zhòng)xxxxx項目營銷人員九、物料準備及預算(元）。
序號物料名稱數(shù)量單價合計。
1“一對一”營銷手持頁（紅紙打?。?。
2產品宣傳頁（紅紙打?。┳孕写蛴?。
3存貸通申請表、30自行提供/。
4水果、茶水。
5迎賓綬帶4條自行提供/。
6貴賓禮品5040020000。
7問答禮品650300。
8場地布置等。
9其他1500。
投資理財活動方案策劃篇七
2月28日下午在潤華國際大廈主辦的“財富之約”投資理財講座上，來自中國銀行的投資理財分析師顧海華先生詳細的講解了xx如何理財，讓現(xiàn)場來賓在金融危機下更好的理財。
顧海華先生指出理財是整個家庭財務規(guī)劃，秉承“自由、自主、自在”的原則，建議以家庭保障為主，其次是穩(wěn)健資產，而風險資產在家庭理財比重則要隨著年齡的增加遞減。在分析無錫xx年大眾投資收益時顧海華先生指出，商品房投資是xx年所有負收益理財產品中損失最小的一種產品，占據(jù)投資品種排行的第五位，而前四位則分別是債券、人民幣理財、黃金寶、儲蓄。同時顧海華強調無錫市區(qū)房價xx年與xx年末相比也相差不大，商品房在xx年應該會有很大的上升空間。
在中國銀行理財中心分析師顧海華的講解之后，潤華國際大廈營銷總監(jiān)方世杰對商品房投資進行了詳細的分析，認為xx年寫字樓市場是收益最穩(wěn)健的一種物業(yè)形式，從目前的出租率到租金收益，方總都做了詳細的介紹。
當有嘉賓問道潤華國際大廈收益的時候，方總表現(xiàn)的更加有信心，原來潤華國際大廈自2月1日推出的“5年40%現(xiàn)金返利+穩(wěn)定租金收益”的高額回報方案：
收益。
一、開發(fā)商返利，期限為5年，每年返利總房價的8%，5年共計40%；
收益。
二、客戶租賃，按照無錫辦公樓市場租賃保底行情估約2元/平米/天，每年的租金。
回報估約6%，5年共計約30%；
收益。
三、房屋增值，無錫市每年市區(qū)辦公樓均價上漲15%以上?？鄢课菡叟f等因素，預計房屋每年自身升值6%，5年后房屋自身升值將30%以上。
不僅如此，潤華國際大廈現(xiàn)在已進入準現(xiàn)房銷售階段，項目將于xx年8月底交付，裙樓的酒店和百貨將于12月份開業(yè)。
據(jù)了解，此方案一經(jīng)推出，立即得到了消費者的認可，首批推出的124套房源已經(jīng)銷售過半。潤華國際大廈以符合商業(yè)地產安全投資標準的優(yōu)勢，成為xx年無錫最可靠的安全投資產品，領航安全投資方向，風險最低、未來無限、收益最大，以一言九鼎之信譽打造掘金財富王座。
項目介紹：潤華國際大廈，矗立于無錫中軸太湖大道、青祁路交匯的15萬平。
米建筑綜合體，以258米的高度傲視無錫，獨享太湖浩蕩情懷。以全球唯一舒展l型穩(wěn)固姿態(tài)訴說著關于絕版商務的尊崇與品質，以全球頂級cbd中央商務區(qū)標準進駐長三角。258米高度開創(chuàng)無錫第一高，擁有比肩國際的流行業(yè)態(tài)組合，集酒店式精裝豪景公寓、5a甲級商務寫字樓、美國豪生超五星級酒店、高檔商業(yè)百貨等為一體，與韓國農心集團強強聯(lián)手，打造每家瑪高檔商業(yè)旗艦；眾多國際時尚品牌熱切待入，無錫高端國際化商業(yè)核心在此誕生。
投資理財活動方案策劃篇八
尊敬的領導你好：
我是業(yè)務部的員工徐然，我對公司海南項目做如下分析與自薦：
一、現(xiàn)狀分析。
根據(jù)近幾年太原業(yè)務開展情況分析中國居民的資產總量和結構都發(fā)生了較大的變化，個人財產成倍增加，普通家庭有了更多的可支配收入。隨著近年來存款收益不斷降低，居民都希望通過最優(yōu)的儲蓄和投資組合使日后生活有所保障。因此，慈航理財養(yǎng)老項目的需求開始升溫。
大眾選擇慈航的原因主要是第一投資收益可觀，第二投資風險小，第三投資附加匯報比較吸引給自己以后做明確的安排。
那么先從投資理財說起最普遍的投資理財渠道不外乎有銀行存款、基金、股票等。
盡管儲蓄收益少，但風險小的特性依然使得儲蓄成為居民最傾向的投資理財方式；其次便是基金，隨著居民對理財產品認知度的加深，基金投資越來越受到居民的青睞，基金由于其特有的屬性已經(jīng)有和儲蓄分庭抗禮之勢，和儲蓄相比，它的收益更大，和股票相比，它的風險較小，而如今的股票市場狀況十分慘淡，導致居民對股票的投資意愿并不是很高。而慈航投資項目恰恰綜合了以上理財方式的優(yōu)點，在低風險的前提下能夠獲得最大的收益，就太原市場而言投資公司也比較多，但對于有后期服務保障，并且獲得政府支持的僅僅就咱們慈航一家，就太原的成功模板而言我認為在海南地區(qū)的項目推廣應該不存在很大問題，繼續(xù)采用太原的營銷思路在經(jīng)濟發(fā)達的海南地區(qū)一定能起到更加優(yōu)良的效益。
在對居民是否進行理財?shù)恼{查中，六成左右的居民在進行理財活動，38%的居民會考慮進行投資理財，僅有1%的居民表示今后也不會考慮投資理財。與此同時，隨著居民年齡的增加，正在進行理財活動的比例也隨之增加。另外，40歲以上的被訪者正在進行投資理財?shù)谋壤堰_48%，如今，人們對投資理財觀的培養(yǎng)日趨增長。
3、個人對慈航產品認知渠道的分析。
居民在購買理財產品時更信賴親戚和朋友的推薦，從年齡上看，40歲以上的被訪者在購買理財產品時更信賴政府單位以及權威部門的宣傳，20歲以下的被訪者更相信報紙、雜志廣告。
二、慈航業(yè)務宣傳現(xiàn)狀目前基層行的實際情況看，客戶最多的是對產品的不信任，以及對投資的恐懼，這個原因主要是業(yè)務員對客戶的講解不夠系統(tǒng)，沒有真正讓客戶感受到慈航產品帶來的切身利益，就經(jīng)濟利益來說慈航的返點并不是產品最大的賣點，我們要很好的利用好老年公寓的頭銜，讓消費者知道不但是有收益，而且對消費者能夠終身收益的。這就要求我們要做到更加系統(tǒng)化、深層次的宣傳，讓客戶能清楚的明白投資慈航風險很低，而且還能夠享受慈航老年公寓帶給大家一系列的高端待遇。
三、拓展方式。
對于公司即將開發(fā)的海南項目，根據(jù)我個人在太原的經(jīng)驗做如下推廣陳述。
1、客戶群體依然先從年齡比較大的人群著手，選擇企事業(yè)單位小區(qū)，或者高檔小區(qū)作為長期駐點。（醫(yī)院，老年干部退休中心，干休所等）。
2、業(yè)務推廣方法建議兩人一小組，分工為一個為內勤整理客戶資料以及長期蹲點進行咨詢服務，一個為拓展，對有經(jīng)驗的客戶進行深入挖掘。對于蹲點地方經(jīng)行階段化管理，最好能跟附近營業(yè)廳或者高檔場所進行合作模式推廣。
3、階段性的開展產品說明會，具體操作辦法由公司統(tǒng)一組織，各個業(yè)務小組邀請意向客戶參會，由公司統(tǒng)一給客戶講解投資理財、養(yǎng)老中心、公司情況、收益分析等一系列的專題講座，從而能夠讓客戶對公司放心增加成交砝碼，建議一個月進行一次，這樣使業(yè)務小組有明確的跟單方向。
4、做好后期服務工作，尤其在客戶生日或者重要節(jié)日做好關心問候，采取禮物贈送或者聚會邀請，然客戶切身感觸到選擇慈航的溫馨。
5、對于轉介紹客戶個人要做好合理的激勵政策，對于老帶新單產生的同時給老客戶相應的物質或者精神的回贈。
四、個人意向。
做為公司的老員工我希望公司能夠派我去海南進行業(yè)務拓展，我本人對公司的發(fā)展模式以及產品已經(jīng)做到了非常了解，而且我個人認為我非常適合產品前期的推廣工作，到崗后我能夠根據(jù)太原的經(jīng)驗很快的適應新的市場，而且有非常強的團隊合作精神。我相信公司給我這次機會我一定能夠還公司一個奇跡。
此致
敬禮
徐然。
2013.11.25。
投資理財活動方案策劃篇九
針對目前市場上投資種類繁多，投資者對理財產品風險掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對廣大投資者選擇一種風險接近于零的理財產品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉變，也使我們需要更負責任的.對廣大投資者建立其黃金理財?shù)睦砟詈驮鰪婞S金理財?shù)囊庾R。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財?shù)搅私恻S金理財，從而樹立起"藏金與民，富民強國"概念，達到黃金產品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實際情況，讓投資者真正了解黃金理財是我們金融拓展部責無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計劃。
1、目的。
讓廣大投資者了解到黃金理財?shù)谋匾院椭匾?，使天一金行成為溫州投資者做黃金理財?shù)奈ㄒ贿x擇。并且造最廣泛的對黃金投資的心理需求和消費需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財知識講座。
20xx年x月x號(周x)。
待定。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
1、準備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機采風以及成交客戶的訪問。
邀請函、黃金銷售托管合同、會議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
第二部分：主持人介紹公司發(fā)展歷程和公司現(xiàn)況等。介紹專家老師，以及老師講演(理財講座)，黃金的歷史、發(fā)展、黃金基本知識、今后預期及與其他投資渠道的比較，優(yōu)勢所在，預期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務的開展，彰顯公司品質啊，體現(xiàn)公司實力等。
第四部分：各投資顧問針對自己客戶進行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關資料。
1、公司領導給予支持與重視，相關部門予以配合。
2、加強分工協(xié)作，緊密配合，強調團隊的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
1、dv費用。
2、場地費用。
3、老師費用。
會議營銷在市場銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對我們天一金行的認識。顯示了公司在黃金理財?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質的服務，對公司產生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉變成公司的忠實客戶。
1、前期物料準備、制作及協(xié)調。
2、客戶邀請(金融拓展部團隊)。
3、黃金分析師邀請。
4、商定主持人。
3、活動現(xiàn)場。
投資理財活動方案策劃篇十
1、鞏固及提升中海地產與安信證劵的合作關系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務，提高安信證劵vip客戶對銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟講師的講解幫助客戶了解市場，增長經(jīng)濟方面知識，幫助來賓投資增值，共同贏利。
20xx年7月28日(星期四)。
中山喜來登大酒店。
經(jīng)濟講座。
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
(一)活動公司。
1、活動方案制定、溝通、流程制定及活動組織執(zhí)行;。
2、活動場地租用、現(xiàn)場包裝、下午茶/茶點安排及;。
3、活動舞臺搭建;。
4、提供活動主持人及講師準備;。
5、提供現(xiàn)場相關物料{背景板(舞臺、簽到、酒店門前)、抽獎箱及券等。
(二)安信證券。
1、負責邀請中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負責參與現(xiàn)場的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟問答環(huán)節(jié)贈送禮品(50份)。
(三)中海地產。
1、活動相關費用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎禮品;。
4、中海龍灣國際項目講解及資料準備。
(見附表1)。
(見附表2)。
中海龍灣國際項目講解及資料準備。
投資理財活動方案策劃篇十一
本文所闡述的理財產品即證券公司開展的集合理財業(yè)務，一般是指證券經(jīng)營機構開辦的資產委托管理，即受托人通過發(fā)行理財產品的形式，募集資金，委托人通過認購理財產品，將自己的資產交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務的行為。理財業(yè)務是證券經(jīng)營機構在傳統(tǒng)業(yè)務基礎上發(fā)展的新型業(yè)務。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財產，以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營機構通過建立附屬機構來管理投資者委托的資產。投資者將自己的資金交給訓練有素的專業(yè)人員進行管理，避免了因專業(yè)知識和投資經(jīng)驗不足而可能引起的不必要風險。研究證券投資理財產品，一方面針對涉及行業(yè)轉型問題，經(jīng)歷十幾年的高速發(fā)展，證券公司的規(guī)模和數(shù)量都有了很大的提高，金融危機過后，證券公司都面臨一個轉型的十字路口，近幾年的“傭金價格戰(zhàn)”，使得作為券商的傳統(tǒng)業(yè)務經(jīng)紀業(yè)務受到嚴重沖擊，已處于微利，未來的成長受限，而理財業(yè)務屬于存量業(yè)務，是依靠以前規(guī)模的積累帶來的收入，收入更加穩(wěn)定，更加具有可持續(xù)性，未來必將成為券商主營業(yè)務收入的重要構成。
突破1千億大關。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，2010年國內人均gdp即將突破4000美元，未來資產管理行業(yè)仍將是高速發(fā)展，也正由此，券商理財產品發(fā)展的潛力無限，證券理財業(yè)務將是證券公司未來的核心業(yè)務，其不僅將在證券公司的利潤結構中占據(jù)越來越大的比重，而且還可以整合并拓展證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務，密切證券公司與客戶的業(yè)務關聯(lián)性，增強核心競爭力，提升公司形象。所以，大力開展券商理財業(yè)務，既是證券公司轉型的需要，也是證券公司拓展收入來源，搶占未來市場機遇的需要。
1、注重投資業(yè)績。集合理財業(yè)務中的理財產品，證券公司除了可以收取管理費外，更加注重提取業(yè)績報酬(有的證券公司甚至只提取業(yè)績報酬而不提取管理費)；而公募基金只能收取管理費，不能提取業(yè)績報酬。這樣，集合理財業(yè)務更加關注投資的絕對正收益，而不像基金那樣單純注重資金的規(guī)模大小。因而證券公司的理財產品有理由更加受到投資者歡迎。
2、資源優(yōu)勢。證券公司本身擁有自己的營業(yè)網(wǎng)點和專業(yè)人才，已具備進一步拓展理財業(yè)務的客觀基礎。而且，其經(jīng)紀業(yè)務擁有的自己的客戶源，并通過幫助企業(yè)發(fā)行股票和債券進行融資而與許多企業(yè)和客戶之間建立了廣泛的聯(lián)系和業(yè)務網(wǎng)絡，這些企業(yè)都是理財業(yè)務的潛在客戶；其次，許多證券公司在人才儲備上下了功夫，已擁有一批優(yōu)秀的投資理財專家和高級研究人員。
3、利益上更趨于一致。與基金相比，證券公司自有資金的投入給了投資者以有限責任的保障，如果出現(xiàn)虧損或者達不到預定的收益率，證券公司將用自有資金參與的份額、投資收益和管理費等進行有限補償?；鸩荒茉O置本金和最低收益率保障措施，不能進行有限補償。這也是整個資產管理行業(yè)的通病，比如大部分公募基金主要的收入依靠所管理資產的規(guī)模計提管理費收入，規(guī)模越大，收入越多，只要基金凈值不出現(xiàn)大幅波動，對公司的收入影響有限，比如一個100億規(guī)模的基金，按照1%的比例計提管理費收入，一年就有一個億的收入，如果基金跌10%，投資者將不得不承擔10%的虧損，而基金公司依然還有9000萬的收入，這也是在熊市基金所令投資者所詬病的地方。因此，有限補償成為券商理財產品與基金公司競爭的一個重大優(yōu)勢。
4、配置靈活。證券公司集合理財產品并沒有嚴格規(guī)定投資股票的比例，當預期市場將要大幅調整時證券公司的理財產品可以大幅減倉，而公募基金由于有契約限制，必須維持最低持倉比例，當面對2008年這種單邊下跌的行情時只能被動承受虧損，而券商理財產品如果判斷正確就可以完全避免這種情況出現(xiàn)。
（一）競爭對手分析。
金公司的“一對多”產品，私募基金和銀行的高端理財產品。各有各的優(yōu)勢和軟肋，銀行由于其廣泛的分銷渠道和龐大的客戶基礎令其占盡了優(yōu)勢，但其投資能力不如前者，公募基金由于其本身專注于資產管理和服務，其投資能力不容置疑，總是吸引最優(yōu)秀的金融高材生加入，而且還可以在媒體、電視、廣告雜志進行公開的宣傳，但其由于欠缺自身的銷售渠道，不得不受制于銀行高昂的渠道費，而且公募基金由于不能參與業(yè)績提成，從而導致人才的流失，私募基金的管理者由于大多是以前出身公募基金和證券公司的優(yōu)秀人才，其投資管理能力更勝公募基金一籌，而且由于其可以提取20%的業(yè)績提成，運作靈活，所以不斷吸引著公募基金和證券公司杰出人才的加盟，但由于缺乏相應的法律監(jiān)管，一直以來私募基金作為一個“黑戶”游走在法律的邊緣，始終處在灰色地帶。并且其銷售渠道狹窄，不能進行公開推介，所以也限制了其發(fā)展。
（二）消費者分析。
了解消費者是企業(yè)制定戰(zhàn)略時應重點考慮的內容，為了解和滿足消費者，可從三個戰(zhàn)略問題來進行分析：消費細分、消費動機、消費者未滿足的需求。
1、消費細分。由于證券公司的理財產品有最低五萬元的門檻限制，所以理財產品一開始就定位于中高收入群體。
2、消費動機。客戶現(xiàn)在理財產品非?？粗氐囊稽c就是該產品的歷史業(yè)績和投資團隊的歷史業(yè)績，盡管歷史業(yè)績出眾的產品或投資團隊并不能保證未來能取得同樣的表現(xiàn)，但這無疑是一個非常重要的參考標準。
3、消費者未滿足的需求?？蛻舨粷M大多是由于自己所購買的產品出現(xiàn)虧損，盡管這可能是整個市場的不景氣所導致，除此之外，自己所購買的產品表現(xiàn)不如同類產品也會導致客戶不滿，盡管產品本身是盈利的，其他不滿還包括：收費過高、投資團體報酬過高等，當客戶不滿時，很可能就會贖回產品，并且從今以后不會購買公司的任何產品。
三、證券投資理財產品營銷現(xiàn)狀及存在的問題。
低2個百分點。我國集合理財業(yè)務開展的時間不長，隨著國內居民收入的增加，未來仍有非常大的發(fā)展空間。
（二）理財產品存在的問題。
1、產品設計存在缺陷。
證券公司很多理財產品并沒有明確規(guī)定其產品持有股票的最低限額，合同大多規(guī)定在0~95%之間，這也是其相對于基金的一個優(yōu)勢，可以在預期市場將會大幅下跌時果斷減倉甚至空倉，而不會像公募基金那樣受基金契約的限制，必須保持較高的持倉比例，但反過來說，這種沒有持倉比例限制的理財產品有可能助長產品的投機性，導致投研團隊既要關注于市場擇時也要注重選股，既不能客觀地評價產品的投研能力，也容易導致產品大幅度偏離市場基準。
2、產品存續(xù)期過短。
以前的產品都設立了存續(xù)期，有2年期的，3年期的，很少超過5年的，這樣的產品其實不利于投資者的，而且反正滋長了公司的短期冒險傾向，對于只有2年存續(xù)期的產品來說，如果兩年暴漲的話公司可以提取豐厚的業(yè)績報酬，如果兩年后巨虧的話公司可以終止該產品，另設立一個新產品而不必承擔前期的包袱，盡管公司一般都設立一些對投資者提供有限保護的條款，比如公司已自有自己參與或從管理費提取風險基金，當投資者面臨虧損時可以用這一部分先彌補。但由于其比例過低，當投資者面臨巨虧時也毫無保障可言。
（三）影響證券投資理財產品營銷的成因分析。
影響證券投資理財產品營銷的因素有很多，有國家法律、行業(yè)法規(guī)等客觀原因，也有證券公司自身造成的原因，概括來說，主要包括：
1、法律法規(guī)方面。
（1）門檻過高。投資者最少需要5萬元，非限定性的理財產品最低要10萬元，比起公募基金只需千元的申購門檻，證券投資理財產品門檻過高，而據(jù)統(tǒng)計，持有基金凈值在10萬元以下的賬戶占比達到九成以上。過高的投資門檻限制了券商理財業(yè)務的發(fā)展，也不利于整個資產管理行業(yè)進行公平競爭從而提高管理水平和服務質量。
（2）推廣受限。證券投資理財產品只能采用私募方式募集，不能通過電視、報刊、廣播及其他公共媒體推廣宣傳理財產品，這樣，就不能像公募的基金那樣廣泛吸引投資者的注意。而公募基金公司可以借助多種媒體宣傳推廣其產品。
（3）監(jiān)管部門支持力度不足。主管部門漫長的審批過程和比較嚴格的發(fā)行門檻使許多證券公司望而興嘆，導致很多市場機會的喪失。監(jiān)管層對證券公司證券資產管理產品的支持力度太弱，限制太多，比如發(fā)行產品公司的資格審核制度，使其規(guī)模與基金的規(guī)模越拉越大，雖然發(fā)展空間顯得很大，但缺乏監(jiān)管層的大力支持卻是一個不爭的事實，這也是發(fā)展的一個瓶頸。
（4）法律關系定位不明確?，F(xiàn)行法律沒有明確集合資產管理計劃為信托法律關系。集4。
合資產理財產品的法律地位不明晰，嚴重影響集合理財業(yè)務的發(fā)展，一是影響集合資產管理計劃財產的獨立性，不利于投資者權益的保護；二是限制了保險資金、社保基金、企業(yè)年金等機構投資者的參與，直接影響集合資產管理產品的市場地位與投資者結構；三是導致集合資產管理計劃不能在銀行間債券市場開戶并參與交易，無法直接配置銀行間市場的國債、央票、短期融資券、企業(yè)債等品種，影響資產配置和投資策略的有效執(zhí)行。
2、證券公司方面。
（1）內部控制不健全。國內證券公司由于國有股一股獨大，導致缺乏有效監(jiān)督機制，容易導致管理層凌駕于內部控制之上，管理層出于自身的利益考慮極易做出損害公司長遠發(fā)展的決策，例如在不適宜的時期發(fā)行大量理財產品，甚至從事內幕交易、操縱市場。盡管國內證券公司都依照國外建立了規(guī)范的公司治理結構，比如獨立董事制度，從公司外部聘請專家擔任獨立董事監(jiān)督公司董事會做出的重大決策，但由于其個人從公司領取報酬，并不能真正獨立于公司，當公司或管理層迫于業(yè)績或其他壓力做出損害客戶和公司長遠利益的決策，并且以優(yōu)厚的報酬許諾獨立董事時，獨立董事往往就不能保持獨立。
（2）利益沖突。盡管證券公司的理財產品通過自有資金的參與和業(yè)績提成的方式較好把投資的利益和公司的利益相結合，但也存在一些問題，證券公司自有資金參與的比例過低（很少超過5%），而且由于受行業(yè)法規(guī)的限制，負責管理理財產品的投資團隊不能將個人財產的大部分投資于自己所管理的理財產品，使得客戶與投資團隊的利益不能趨于一致，容易導致投資團隊傾向于投機交易，如果投資團隊僥幸投機成功，便可提取豐厚的業(yè)績報酬，如果失敗，客戶承擔最大損失，而對投資團隊個人資產的影響有限。
（3）銷售過度，服務不足。由于規(guī)模導向思維，資產管理行業(yè)容易在不適宜的時間銷售大量對投資者長期利益無益的產品，比如在2007年下半年的時間，盡管很多公司已經(jīng)意識到市場被嚴重高估了，但卻新發(fā)行了大量新基金，因為那時最容易銷售，投資者也盲目搶購，最終結局可想而知，投資者承擔巨大虧損的同時也令公司聲譽受損。同時由于大部分理財產品都是通過銀行渠道銷售的，既支付了高昂的銷售傭金同時也為能做好客戶服務，當熊市來臨時，除了被動應對不斷的贖回之外別無選擇。
（4）人才流失。證券公司與基金公司一樣，面臨著人才流失，很多優(yōu)秀的投資管理人才或跳槽到私募基金，或自立門戶，既帶去了投資技能同時也帶走了一部分客戶，使公司形象和業(yè)績受損，也使公司客戶擔憂其產品的業(yè)績，當然，私募基金由于更好的激勵機制和更少的投資約束等原因吸引越來越多優(yōu)秀的人才加入，證券公司也不得不面對多年辛苦栽培的人才不斷流失，尤其是一些明星投資經(jīng)理離去，對公司造成無法估量的損失。
因為證券市場總是起起落落，如果是那種無存續(xù)期的理財產品將會給公司帶來很大的負擔，而以自有資金彌補虧損的做法只能說是一種促銷手段，并不能持續(xù)。
(一)進一步完善法律法規(guī)。
1、如果從整個行業(yè)的角度來考慮的話，監(jiān)管層沒有必要對證券投資理財業(yè)務設置這么高的門檻，完全可以與基金公司一樣的起點，讓他們之間相互競爭，從而提高整個行業(yè)的管理水平，監(jiān)管層完全不必擔心會導致他們之間惡性競爭，基金公司從1998年開始，一直到03年，用了短短五年的時間，就突破了千億大關。但是從03年到07年這一段發(fā)展階段當中，也就五年，基金規(guī)模就突破了3萬億，盡管后來經(jīng)歷了熊市，直到2009年還有2.6萬億，而截止到2009年底，證券公司的理財業(yè)務資產才突破千億，而且還有比較多的限制，許多基金管理公司盡管多年業(yè)績不佳，服務質量也欠缺，還經(jīng)常出現(xiàn)損害投資者的違規(guī)交易，但其占有牌照資源，還是可以經(jīng)過包裝，發(fā)行新的產品，收取高額的管理費。降低準入門檻，既為普通投資者提供了多種選擇，也有利于整個資產管理行業(yè)相互競爭，實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，從而使普通投資者受益，這也是使普通老百姓享受經(jīng)濟發(fā)展成果的一種方式。
2、盡管近年來“老鼠倉”的問題不斷，監(jiān)管層也非常重視，重拳不斷，嚴肅查處了一些違規(guī)從業(yè)人員，但這類事件還是層出不窮，“老鼠倉”的原因很復雜，公司內部控制，從業(yè)人員職業(yè)道德，法律法規(guī)的漏洞等，并不能一蹴而就，有幾點建議可以作為參考：一是證券公司自有資金在理財產品中也必須占有重要比例：比如20%以上，這一部分并不是當投資者面臨虧損時用于彌補其損失，而是作為一個信號，公司對其產品很重視，將和投資者承擔同樣比例的風險，二是投資團隊也必須將其個人財產的大部分投入到其所管理的的理財產品中。這樣證券公司就像一個控股公司那樣去運作，同時其投資團隊由于有大量個人資產在理財產品中，所以證券公司和管理團隊就會像股東一樣思考，著眼長遠利益，從而也最大限度避免了出現(xiàn)損害投資者利益的違規(guī)交易。
3、資產管理行業(yè)之所以經(jīng)常爆發(fā)丑聞除了內控不嚴、利益沖突之外，還有更重要的一個原因就是對違規(guī)行為的處罰力度不夠,監(jiān)管部門太過關注于行業(yè)發(fā)展，而對投資者的保護做的遠遠不夠，對上市公司、機構過于呵護，比如最近幾年經(jīng)常爆出“老鼠倉”監(jiān)管機構大多對當事人警告、罰款了事，甚至不追究所在公司的責任，違規(guī)成本低只能讓他們更加肆無忌憚，所以除了加大對從業(yè)者違規(guī)的懲處力度外更要加大對所在公司的懲處，公司的投資經(jīng)理一個個接連出現(xiàn)問題，公司肯定難辭其咎，甚至監(jiān)管部門自身也接連出現(xiàn)問題，除了內部控制不存在或者未得到有效執(zhí)行之外，潛在的巨大利益與較低的違規(guī)成本只會加重行業(yè)違規(guī)事件的發(fā)生，所以必須加大處罰力度，才能更好的遏制違規(guī)事件的發(fā)生。
（二）進一步完善證券公司內部治理及組織結構。
1、讓獨立董事負起監(jiān)督公司的責任，獨立董事之所以不能做到獨立和客觀，不能起到6。
對公司重大決策的監(jiān)督作用，除了從公司領取報酬之外，還有就是沒有在公司中擁有很多股份，如果獨立董事個人能在公司中擁有很多股份就會像所有者那樣思考，對公司做出的損害長遠利益的決策投反對票，從而既維護了個人利益也維護了廣大股東和客戶的利益。除此之外，投資經(jīng)理和研究人員也應該在理財產品中有大量投資，使個人利益與客戶的利益趨于一致，所以會更盡心研究所投資的公司，當稍縱即逝的機會來臨時他們就可以迅速采取行動而不必經(jīng)過層層討論，即使出現(xiàn)決策失誤，投資經(jīng)理和研究員自身也會遭受很大的損失。
2、而對于激勵機制，個人認為現(xiàn)有的激勵制度并不合理，資產管理行業(yè)傾向于將個人報酬與市場表現(xiàn)牢牢掛鉤，當年如果市場表現(xiàn)好就能得到大筆的報酬，而如果表現(xiàn)差就可能只拿較低的基本工資，當然這種激勵制度無可厚非，而且員工也會表示支持，也對吸引優(yōu)秀的人才很有幫助，但這種激勵制度也有其嚴重的弊端，如果當年市場表現(xiàn)優(yōu)良，大部分員工都能得到較高的報酬，但各個部門之間薪酬差距可能會很大，而當市場表現(xiàn)糟糕時，當員工的報酬遭到大幅的削減時，大部分員工包括以前支持支持這種激勵安排的員工也會表示不滿，這種情況極易導致優(yōu)秀的員工離職，尤其是那些做客戶維護和研究的員工，他們當年盡管出色完成了本職工作，但由于糟糕的市場環(huán)境導致他們的工作無法得到公司的肯定，結果導致了對公司的不滿。而通過設計更加合理的激勵制度，比如運用平衡記分卡，從財務、顧客、內部流程及創(chuàng)新與學習四個角度來衡量公司的績效，從而也對員工做出客觀評價，具體來說：
（1）財務角度?？梢杂美碡敭a品的凈值增長率和銷售增長率等指標，同時考慮運用移動加權平均法來更加客觀的衡量業(yè)績表現(xiàn)，如按照40-30-20-10移動加權平均，當年的業(yè)績占40%，往前遞推，這樣就降低了當年業(yè)績的異常變動造成的影響，從更長遠的角度考核員工。（2）客戶角度?？梢詮匿N售額、市場份額、客戶滿意度和客戶保留率等指標來衡量，穩(wěn)定的客戶對理財產品的成功至關重要，尤其是現(xiàn)在銀行的銷售渠道處于相對壟斷地位的環(huán)境下，開發(fā)新客戶的成本越來越高，留著現(xiàn)有的客戶，提高現(xiàn)有客戶的滿意率，不僅降低了公司的營銷費用，同時由于良好的口碑而帶來更多的客戶。
（3）內部流程角度。可以從工作中與客戶的溝通次數(shù)和信息披露的及時性和可理解性來衡量，與客戶保持良好的溝通非常重要，公司除了定期披露報告，以淺顯易懂的方式向傳達公司的投資理念的同時，坦誠過去犯下的錯誤，目前遭遇的困難，已經(jīng)或將采取的行動，而不是總是逃避責任、尋找借口，這樣才能取得客戶的信任，當市場表現(xiàn)不好時候，雙方取得互信能降低客戶的流失率，從而為未來的發(fā)展積蓄了充足的能量。
了解員工的興趣，并對員工提供培訓，不斷提高其能力，通過員工的發(fā)展來實現(xiàn)企業(yè)的不斷發(fā)展。這樣做也才能夠最大限度避免了只根據(jù)當年的業(yè)績表現(xiàn)來衡量的不客觀性，讓優(yōu)秀的員工感覺到即使市場不佳其也能有充分的激勵從而加強對企業(yè)的忠誠度。
3、成立理財業(yè)務子公司。券商的理財業(yè)務大部分都是由其資產管理部門來運作的，成立子公司以后，人事、財務、管理體制和激勵機制方面相對更加獨立，這有助于券商向著更專業(yè)化的方向發(fā)展，舉例來說，如果資產管理部門設計出一款理財產品，出于部門利益最大化的考慮，產品可能較競爭對手并無優(yōu)勢，甚至損害客戶利益，然而公司對營業(yè)部下達銷售任務并制定考核指標時，營業(yè)部客戶經(jīng)理一方面面臨完不成任務的業(yè)績壓力，又一方面臨向客戶銷售不適產品的道德壓力，而資產管理部門卻可以坐享其成，引起部門間的沖突，設立資產管理子公司，盡管短期內對證券公司的業(yè)績造成一定影響，比如子公司由于初期規(guī)模較小，收入較少，如果發(fā)生虧損只能自己負責，不能通過抵減母公司的收入從而降低納稅，還有就是理財業(yè)務獨立以后公司證券營業(yè)部對其的銷售支持會減少，因為畢竟已經(jīng)“分家”，但其未來廣闊的發(fā)展前景必然吸引具有戰(zhàn)略眼光的人才加盟，而前述問題可以通過業(yè)務的發(fā)展和合理的營銷策略來解決。當然，凡事都有例外，如果部門間溝通順暢，設計理財產品時能經(jīng)過雙方充分溝通、協(xié)商，尤其是利益分配能做到公平合理的話，不一定通過設立子公司也能一樣做好。
（三）證券投資理財產品營銷的渠道策略。
1、重視利用自有渠道。對于證券公司來說，其理財產品的銷售應該逐漸依靠自有渠道來完成，銀行渠道的依賴度應該降低，因為銀行傾向銷售傭金高的產品，費用高昂，而且由于銀行固有的強勢地位也很難做好客戶服務，據(jù)有關機構統(tǒng)計顯示，2010年60家基金公司旗下615只基金支付給銀行的尾隨傭金共46.03億元，同比增長了10.68%。而60家基金公司的上千萬基民賺取的利潤為50.8億元，與支付給十幾家銀行的渠道費用差不多，銀行渠道成本之高昂可見一斑。這對缺少營業(yè)網(wǎng)點的基金公司確實很不利，但證券公司可充分利用自有營業(yè)部的資源，鼓勵各營業(yè)部優(yōu)先推介本公司的理財產品，就如前面所述，如果推銷資管部門的不適產品有可能導致部門間沖突，而“分家”以后，權責更加明確，更能從市場和客戶需求出發(fā)，提高理財業(yè)務的競爭力，也避免了部門間相互推卸責任。當然，除了提供富有競爭力的銷售傭金外，還可以通過分享管理費收入或利潤分成的方式建立長期的合作關系，因為營業(yè)部向客戶銷售基金也會失去一部分客戶的交易傭金收入，尤其是當自家公司的產品跟競爭對手差別不大甚至更有優(yōu)勢時，營業(yè)部還有什么理由為何不推介自家的產品呢？所以，這種方式盡管可能整體上比銀行渠道的總體成本要高，但這種方式也更能做好客戶服務，也降低了渠道過分集中的風險，尤其在熊市期間，當慌慌張張的投資者打算贖回時，營業(yè)部的客戶經(jīng)理可以通過耐心的勸解將其挽留，因為當投資者最悲觀的時候也是行情即將反轉的時候，由于贖回率的大大降低，為未來市場的復蘇積蓄了充足的能量。而嚴重依賴銀行渠道的基金面對悲觀絕望的投資者的贖回往往無能為力。
2、努力拓展其他銷售渠道。目前來看，無論是基金公司還是證券公司，網(wǎng)上電子商務的銷售渠道占比較低。如通過與第三方銷售、第三方支付企業(yè)合作，不僅會大大降低渠道成本，同時也會逐漸擺脫對銀行的依賴，提高對銀行網(wǎng)點渠道的溢價能力，如匯付天下開出了僅相當于銀行渠道4折的費率，如對于在銀行申購費率為1.5%的股票型基金，通過匯付天下支付申購基金的費率僅為0.6%，同時隨著國內投資者日益成熟，將會意識到購買理財產品支付過高的費用無助與自己長期利益的實現(xiàn)，將會更加考慮購買成本，從而促進理財產品網(wǎng)絡銷售的發(fā)展。
（四）證券投資理財產品營銷的產品策略。
證券公司在設計理財產品時，應該從“長期而言，這一產品是否有利于客戶”這一角度出發(fā)，推出實現(xiàn)投資者長期利益的理財產品，而不是從“這一產品能否熱賣”出發(fā)，要意識到很多客戶把自己家中的一切投入到產品中，而且公司的員工也將個人資產的大部分投入的公司的理財產品中，如果理財產品不是從實現(xiàn)長期利益的考慮設立的，那么既不會讓客戶滿意，也不會讓員工生活幸福，更無法實現(xiàn)公司的長遠發(fā)展目標。由于證券投資理財產品受到很多限制，所以主要采用兩種競爭戰(zhàn)略：集中成本領先和集中差異化。
1、集中成本領先戰(zhàn)略的產品主要包括指數(shù)類、債券類、貨幣類產品，比如華夏上證50etf,主要復制上證50指數(shù)而來，這些產品的共性主要是受人為的因素較少，靈活配置的余地很小，低成本是其主要的競爭手段，誰能把成本降到最低就能占有最大的優(yōu)勢，當然降低成本跟管理資產的規(guī)模有關，規(guī)模越大，單位產品分攤的成本越低，而且規(guī)模大了以后，收入越多，越能降低成本，強者恒強局面也就持續(xù)下去，證券公司也可以開發(fā)低成本的指數(shù)型理財產品，盡管指數(shù)型理財產品屬于被動投資，跟證券公司主動投資的風格不符，但指數(shù)型產品由于很少受人為因素的影響，只賺取市場的平均回報，但其由于費用低廉，越來越受到投資者的歡迎，數(shù)據(jù)顯示，目前先鋒集團旗下的vanguard500指數(shù)基金總規(guī)模達到870億美元，而先鋒集團正是從低成本的指數(shù)基金起家，目前已成全美最大的共同基金。而且美國的市場表明，長期而言，大部分股票型基金無法超越大盤表現(xiàn)，所以這類產品越來越受到投資者的歡迎，而隨著管理良好的指數(shù)類理財產品的規(guī)模的擴大，將對證券公司貢獻更可觀的收入。
入，但當市場真如公司所預期的那樣，不僅為公司贏得聲譽，公司的理財業(yè)務也會更上一個臺階。
（五）證券投資理財產品營銷的人才策略。
證券公司的理財產品營銷屬于服務營銷的范疇，除了包括一般有形產品的4p外，還包括人、有形展示和服務過程，而人對理財產品營銷始終是最關鍵的。對客戶來說，購買券商的理財產品是一筆大額的支出，所以購買會非常謹慎，這對營銷人員的素質和專業(yè)能力要求非常高，營銷人員不僅需要對其所推介的產品非常了解，而且需要具備非常高的職業(yè)道德，當遇到利益沖突時，如何避免損害客戶的利益，很多公募基金、私募基金、證券公司都會利用明星投資經(jīng)理來宣傳其宣傳推廣其產品，這種依靠明星效應來推廣其產品即是過去國內外資本市場慣用的手段，也是未來營銷的主要手段，當然，過度依賴明星投資經(jīng)理來推廣產品也會有風險，如果明星投資經(jīng)理被其他公司高價挖走或跳槽就可能對公司造成致命打擊，公司除了建立良好的企業(yè)文化和激勵制度來留住人才之外，更加注重投研團隊的建設和培養(yǎng)，從而降低對單個明星投資過度依賴的風險。
結論。
我國的資本市場盡管經(jīng)過幾十年年的發(fā)展，但仍然是一個不完善的市場，行業(yè)法規(guī)、公司治理、內部控制、投資者保護方面還是有很大的完善空間，盡管本文通過分析證券公司的當前業(yè)務發(fā)展狀況，提出大力發(fā)展券商理財業(yè)務的可行性，通過對法律法規(guī)、公司內部治理、產品、渠道、人才等方面提出具體的改進建議，來幫助券商未來更好地開展理財業(yè)務營銷，從而實現(xiàn)業(yè)務轉型。但根本目的還是出于保護投資者的利益，因為不管證券公司、基金公司還是商業(yè)銀行等金融機構，他們始終處于強勢地位，盡管保護投資者的行業(yè)法規(guī)頒布了很多，但由于信息不對稱等原因造成投資者的利益得不到有效保護，損害投資者利益的事件時有發(fā)生，而證券公司處于“第一現(xiàn)場”，如果從源頭上把關，杜絕違規(guī)現(xiàn)象的出現(xiàn)，監(jiān)管層和投資者也會放心許多，通過在法規(guī)、制度、產品上進行合理設計，從而使客戶、員工和股東的利益趨于一致，最大限度地避免內幕交易、“老鼠倉”等違規(guī)事件的發(fā)生，也有利于整個資產管理行業(yè)的良性發(fā)展。
投資理財活動方案策劃篇十二
現(xiàn)在人們的理財意識越來越高，經(jīng)常在網(wǎng)上看見大家問，10萬元如何投資理財?手頭有10萬元做什么投資好?工薪族怎么理財?shù)葐栴}，跟大家說說理財那點事兒，目前大家常用到的比較流行的理財方式，和投資理財需要注意的一些事項。
首先要學會記賬，了解自己的收入和支出情況，總結出合理的花錢計劃，這是最基本的理財方式。其次，儲蓄，貯備好應對意外狀況的資金。這部分可以使活期存款，流動性比較強。最后，剩下余款用作投資理財，債券基金這是用來保值的，應對銀行越來越低的利息?；鸲ㄍ?、股票、p2p網(wǎng)貸等，視自己的投資目標，選擇風險種類，是賠是賺完全靠自己了(小編在這里不能推薦具體項目，因為沒有項目是穩(wěn)賺不賠的)。
普通投資者對投資理財專業(yè)知識了解并不多，不能很專業(yè)的全面分析投資中遇到的問題。隨便搜索一下“理財產品”就出現(xiàn)很多，該怎么選擇呢?下面幾條是給大家建議：
1、要注意合法性，2、要結合自己的財務狀況。
3、要了解自身的抗風險程度。
4、選擇合理的投資期限和收益預期。
每個人投資的偏好和目標都不一樣，根據(jù)以上因素判斷，隨著市場變化總結經(jīng)驗。不竟是10萬元如何投資理財?shù)膯栴}，5000、1萬、5萬、20萬或者更多都是能迎刃而解，科學的理財方式也是從大家的日常經(jīng)驗中總結出來的財富。
投資理財活動方案策劃篇十三
1、超市內單張小票購買滿48元以上顧客，可憑小票至超市內獎票領取點領取刮刮卡一張，刮中即獎。每人限一張。
2、聯(lián)營區(qū)內單張小票購滿58元以上顧客，可在此次購物商店獲得刮刮卡一張，刮中即獎。每人限一張。
3、刮刮卡獎項對照活動區(qū)噴繪板上獎項。
大型背景板上排列54張撲克牌面，其中48張有獎項，其余6張為“歡迎惠顧”字樣。
聯(lián)營區(qū)提供40項獎項,由聯(lián)營區(qū)商戶自行提供；超市提供8項獎項（如商戶提供獎項較多，可全部由聯(lián)營區(qū)提供）。上報至企劃部，統(tǒng)一策劃。
例如：紅心a：金伯利白金項鏈一條。
黑桃8：七匹狼代金券58元。
梅花5：可樂一瓶250ml。
方塊3：xx超市代金券5元。
……。
聯(lián)營區(qū)收集商戶獎項資料包括：獎品種類、數(shù)量。
采購與供應商談判，獲取免費贈品作為獎項，向企劃部提供商品名稱、數(shù)量。
企劃部資料收集齊全后，設計制作獎項噴繪巨幅以及刮刮卡。將各項獎勵合理安排，保證刮刮卡上獎項與實際數(shù)量相符合。
活動成本由超市與聯(lián)營區(qū)共同承擔。聯(lián)營區(qū)負責商戶的刮刮卡售賣，商戶可用獎項換取等值的刮刮卡，活動結束后有剩余獎品退換此商戶。如不提供獎項的商戶可用現(xiàn)金購買，活動結束后如刮刮卡未發(fā)完，可退回相應金額。
此活動為超市聯(lián)營區(qū)互動，有利于樹立華聯(lián)超市及聯(lián)營區(qū)整體形象。并且可為聯(lián)營區(qū)提高實際的銷售額。
投資理財活動方案策劃篇十四
投資指的是特定經(jīng)濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數(shù)額的資金或實物的貨幣等價物的經(jīng)濟行為。這次白話文為您整理了投資理財實施活動方案優(yōu)秀3篇，如果能幫助到您，小編的一切努力都是值得的。
一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化-款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實利益共享，風險共擔機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。
第二、建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三、建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
一?；顒颖尘埃夯阢y行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20__年仍然處于地區(qū)領先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內容和目的：普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務的網(wǎng)點實現(xiàn)銀保業(yè)務零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?BR> 二。會議時間：20__年1月20日下午3點—5點。
三。地點：長江賓館會議廳。
五。參會單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行。
六。嘉賓：銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關客戶經(jīng)理。
七。會場布置：
講臺上設投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20__年1月20日下午2：30分到達賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負責全程維護客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負責客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產品5萬元以上的簽單客戶均有贈送（由保險公司提供）。
九、經(jīng)費預算：所有參會人員均有紀念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘。
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘。
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘。
4、理財專家宣導《家庭理財規(guī)劃方案》30分鐘。
5、簽單禮品展示（專業(yè)禮儀有保險公司提供）10分鐘。
6、簽單綠色通道開通（20分鐘）為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品（由保險公司提供）。
7、現(xiàn)場第一次抽獎（三等獎三名，獎品由保險公司提供）10分鐘。
8、現(xiàn)在第二次抽獎（二等獎二名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
9、現(xiàn)場第三次抽獎（一等獎一名，獎品由保險公司提供）5分鐘。
10、給本次參會人員發(fā)放紀念品。10分鐘。
會議結束，整個會議用時大約2小時。
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務。
我單位是國有大型銀行，在--市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優(yōu)質的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。
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投資理財活動方案策劃篇十五
一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢，投資理財也涵蓋了風險管理，應怎么寫投資理財?shù)幕顒臃桨改?以下是小編為大家搜集整理提供到的投資理財活動實施方案設計，希望對您有所幫助。歡迎閱讀參考學習！
一、活動目的：
1、鞏固及提升中海地產與安信證劵的合作關系;。
2、為安信證劵vip客戶提供增值服務，提高安信證劵vip客戶對銀行的滿意度;。
4、經(jīng)濟講師的講解幫助客戶了解市場，增長經(jīng)濟方面知識，幫助來賓投資增值，共同贏利。
二、活動主題：“把脈時局，掌握未來”—中海龍灣國際投資高峰論壇。
三、活動時間：20xx年7月28日(星期四)。
四、活動地點：中山喜來登大酒店。
五、活動形式：經(jīng)濟講座。
六、參與對象：
1、安信證券150人;。
2、中海意向客戶50人。
七、分工安排：
(一)活動公司。
1、活動方案制定、溝通、流程制定及活動組織執(zhí)行;。
2、活動場地租用、現(xiàn)場包裝、下午茶/茶點安排及;。
3、活動舞臺搭建;。
4、提供活動主持人及講師準備;。
5、提供現(xiàn)場相關物料{背景板(舞臺、簽到、酒店門前)、抽獎箱及券等。
(二)安信證券。
1、負責邀請中信證券vip客戶(建議客戶控制在150人);。
2、負責參與現(xiàn)場的客戶簽到及接待工作;。
3、經(jīng)濟問答環(huán)節(jié)贈送禮品(50份)。
(三)中海地產。
1、活動相關費用支付;。
2、媒體及意向客戶邀請(建議客戶控制在50人);。
3、抽獎禮品;。
4、中海龍灣國際項目講解及資料準備。
八、活動流程：(見附表1)。
九、費用預算：(見附表2)。
中海龍灣國際項目講解及資料準備。
投資理財活動實施方案設計2活動主題：“尋找多元化投資機會”理財報告會(南昌站)。
主辦方：經(jīng)濟晚報、《理財周刊》、第一理財網(wǎng)。
活動時間：20xx年6月26/27日。
活動地點：南昌五星級酒店或大型會議廳。
嘉賓：李駿(第一財經(jīng)匯市黃金評論員)。
活動內容：多重利空迫使股指連續(xù)下行，是抄底還是觀望，后市投資趨勢如何呈現(xiàn)?投資者又該如何抓住全球市場投資機會，進行多元化資產配置?《理財周刊》攜手經(jīng)濟晚報特邀上海第一財經(jīng)著名評論員李駿親臨長沙，與您探討后市行情走勢，展望近期實戰(zhàn)操作技巧，助您分散組合風險，挖掘潛在投資機會。
雙方權責：
1.《理財周刊》、第一理財網(wǎng)：
(1)擬定并確認活動內容主題等;。
(2)安排活動講座主講專家、主持人;。
(3)支付活動場地費用、活動背景板或橫幅費用及專家費用;。
(4)在《理財周刊》及第一理財網(wǎng)對此次活動進行宣傳報道;。
(5)活動宣傳中將《經(jīng)濟晚報》logo作為主辦方，出現(xiàn)。
在活動橫幅及活動邀請函等資料中;。
(6)負責本次講座活動的邀請函或門票的制作;。
(7)聯(lián)絡場地及會場的布置和安排;。
(8)為每一位到場來賓準備一份禮品;。
(9)為《經(jīng)濟晚報》后續(xù)舉辦的各類講座邀請業(yè)內嘉賓赴南昌進行理財講座。
2.經(jīng)濟晚報：
(1)負責本次活動在南昌的推廣與宣傳;。
(2)《經(jīng)濟晚報》讀者、會員的邀請及邀請函或門票的發(fā)放;。
(3)負責會議活動的現(xiàn)場組織人員召集工作，及活動相關報道;。
(4)有權在活動現(xiàn)場擺放《經(jīng)濟晚報》宣傳推介材料，并向參加講座的參會者發(fā)放上述材料。
三、費用。
四、禮品資料和抽獎獎品：
所有參與者都將獲得《理財周刊》電子版雜志閱讀卡1張(價值100元/3個月);。
活動現(xiàn)場抽取3名幸運者贈送理財俱樂部標準會員卡一張(價值300元/年);。
活動現(xiàn)場抽取2名幸運者贈送理財俱樂部標準會員卡一張(價值500元/年);。
活動現(xiàn)場抽取1名幸運者贈送《理財周刊》全年雜志訂戶(375元/年)。
經(jīng)濟晚報是否安排抽獎禮品?(由貴方定)。
五、活動流程(暫定)：
會議議程：13：00—14：00。
來賓簽到、嘉賓入場14：10—14：15。
報告會正式開始。
主持人介紹本次報告會背景、目的及參會嘉賓14：15—14：30。
嘉賓致辭主辦雙方領導或代表14：30—16：00。
主題演講：“尋找多元化投資機會”理財報告會。
主講嘉賓：李駿(第一財經(jīng)黃金、匯市評論員)16：00—16：20。
現(xiàn)場互動交流參會來賓向嘉賓提問、交流16：20—16：30。
現(xiàn)場抽獎。
抽取幸運來賓，獲取主辦方禮品。
活動結束。
六、主辦方簡介(略)。
活動聯(lián)系人。
《理財周刊》第一理財網(wǎng)xxxxxxxxxx。
市場部總監(jiān)張博琳。
31、647xxxx6*233。
傳真：021-6xxxx955*8810。
手機：13xxxx51895。
msn：xxxxxxxxxx。
地址：上海市xx(xx35)。
一、序言。
針對目前市場上投資種類繁多，投資者對理財產品風險掌控和承受能力的限制，迫使我們盡快對廣大投資者選擇一種風險接近于零的理財產品——黃金投資!
隨著我們由傳統(tǒng)的首飾型金店向傳統(tǒng)型金店的轉變，也使我們需要更負責任的對廣大投資者建立其黃金理財?shù)睦砟詈驮鰪婞S金理財?shù)囊庾R。通過講座的形式讓廣大的投資者從知道黃金理財?shù)搅私恻S金理財，從而樹立起“藏金與民，富民強國”概念，達到黃金產品(金條和金幣)銷售的目的。根據(jù)目前實際情況，讓投資者真正了解黃金理財是我們金融拓展部責無旁貸的職業(yè)使命，為此作出黃金講座的計劃。
二、講座目的、主題。
泛的對黃金投資的心理需求和消費需求。
2、主題。
天一金行介紹黃金理財知識講座。
三、講座時間安排。
20xx年x月x號(周x)。
四、講座地點。
待定。
五、講座參加人選。
公司原有大客戶，自有積累客戶。
六、講座整體流程。
1、準備工作。
dv拍攝與刻錄。主要內容：公司的介紹，黃金投資街頭隨機采風以及成交客戶的訪問。
邀請函、黃金銷售托管合同、會議流程單制作。
2、講座具體流程。
第一部分：dv播放。天一金行介紹及黃金投資訪問，包括街頭采訪和成交客戶的訪問。
在，預期收益。
第三部分：黃金投資優(yōu)惠活動方案的介紹及金銀幣定制業(yè)務的開展，彰顯公司品質啊，體現(xiàn)公司實力等。
第四部分：各投資顧問針對自己客戶進行答疑，簽合同成交，或店面直接成交。
4、顧問資料夾：黃金相關資料。
七、工作要求。
1、公司領導給予支持與重視，相關部門予以配合。
2、加強分工協(xié)作，緊密配合，強調團隊的整體形象與利益。
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作。
八、費用。
1、dv費用。
2、場地費用。
3、老師費用。
九、預期效果。
會議營銷在市場銷售是一種成熟的銷售方式，提高企業(yè)形象，提升公司品牌的宣傳。但在我部門尚屬首次。此次講座能夠加深了新老客戶對我們天一金行的認識。顯示了公司在黃金理財?shù)膶I(yè)性和優(yōu)質的服務，對公司產生信任和依靠，從而促使銷售的完成和一定程度上起到了宣傳的作用，促使客戶達到可持續(xù)開發(fā)的目的，轉變成公司的忠實客戶。
十、附記。
1、前期物料準備、制作及協(xié)調。
2、客戶邀請(金融拓展部團隊)。
3、黃金分析師邀請(xxx)。
4、商定主持人(xxxx)。
3、活動現(xiàn)場(xxxxxx)。
十一、附件《隨機采訪問題》。
投資理財活動方案策劃篇十六
以“消防365平安伴你行――橙色祝福”為主題，以“切實提高全民消防安全意識，增強全社會抗御火災能力，創(chuàng)建平安、和諧的消防安全環(huán)境”為目標，立足實際，突出主題，創(chuàng)新思維，組織開展內容豐富、形式新穎、覆蓋面廣、富有實效的系列消防宣傳教育活動，努力使今年 “119”消防宣傳活動更具規(guī)模，更具聲勢，更具特點。
成立以市委常委、常務副市長吳家祥為組長，廣電局副局長李捷、公安局副局長姜正平、消防大隊教導員許金彪為副組長,各行業(yè)主管部門負責人為成員的“119消防日”宣傳活動領導小組。領導小組在市消防大隊設立辦公室，由王玉軍大隊長任辦公室主任，負責部署、指導、協(xié)調和檢查全市“119”消防宣傳活動各項措施的貫徹和落實情況。各鎮(zhèn)、兩區(qū)應結合實際，加強組織領導，制定活動方案，確保各項措施落到實處。
緊緊圍繞活動主題，組織策劃一些群眾喜聞樂見、雙向互動、有特色的消防宣傳活動，引導廣大人民群眾關注消防安全，支持消防工作，改善社會消防安全環(huán)境，關愛消防隊伍建設。
(一)組織發(fā)動
11月3日下午，市消防大隊召開動員部署會議，通報今年以來的火災形勢，部署“119”消防宣傳活動有關工作，全面拉開了“119”消防宣傳的序幕。各鎮(zhèn)、各部門應結合實際，采取切實可行的措施，做好“119”消防宣傳的組織發(fā)動工作。
(二)開展“消防365平安伴你行――橙色祝福”系列宣傳活動;
市消防大隊要從實際出發(fā)，充分運用“橙色”這一元素，宣傳消防先進事跡，弘揚消防英雄精神，打造消防部隊鐵軍。要通過在“平安樹”上懸掛橙色祝福絲帶、發(fā)放橙色祝福消防套卡、舉行萬人簽名、消防戰(zhàn)斗服展示和介紹、消防警營文化建設成果展等活動，最大限度地傳播來自消防部隊的祝福。
1、11月4日開展“橙色祝福――鐵軍風采展示”活動。4日下午，市消防大隊舉辦“體驗一日警營生活”活動，組織消防站對外開放，邀請廣大市民參觀中隊官兵宿舍、榮譽室、消防宣傳展覽室等內務設置情況，觀看官兵業(yè)務訓練，組織人員進行疊軍被、拋水帶、爬梯子等趣味比賽，通過親身體驗，在娛樂中感受官兵的日常生活和部隊管理的要求，進一步加深對消防官兵的認識、對消防部隊的了解以及明白消防官兵為社會平安所做的特殊貢獻。
2、11月5日開展“橙色祝福――疏散逃生演練”活動。11月5日，市消防大隊組織學校師生、企業(yè)職工、外來務工人員等群體開展滅火逃生疏散演練，幫助廣大群眾掌握“兩知三會”(知道所在場所或單位的火災危險性、知道火災預防基本常識，會報火警、會撲救初起火災、會自救互救)。
3、11月9日上午，開展“橙色祝福――查找身邊的火災隱患”活動。市消防大隊將在施耐庵公園門口舉行“關注消防安全，共筑平安大豐”萬人簽名和全民宣誓活動，設置火災隱患舉報點，現(xiàn)場接受社會各界和人民群眾的舉報，發(fā)放《消防法》、印有消防知識的有獎明信片及商場市場、賓館飯店、家庭、學校的防火宣傳資料，號召廣大市民積極參與消防，主動查找身邊的火災隱患，為社會消防安全做貢獻。通過聲勢浩大的簽名和宣誓活動，擴大消防影響，增強廣大市民的消防安全意識和責任意識。
(三)舉行大型聯(lián)合滅火演練
8日下午，市消防大隊將舉辦大型滅火演練，組織重點單位、派出所負責人參加觀摩。通過實地演練，檢驗大豐市應對突發(fā)災害處置水平，進一步提高多部門聯(lián)合作戰(zhàn)能力，增強企事業(yè)單位的自防自救消防安全意識。
(四)組織消防志愿者走街串巷宣傳活動
9日上午，市消防大隊組織衛(wèi)生、電信、學校等10支消防志愿者服務隊上街開展消防知識宣傳普及活動。通過發(fā)放防火宣傳資料、解答消防方面的咨詢，進一步增強廣大市民消防安全意識，提高他們的預防火災能力。
(五)組織重點單位開展“十個一”消防宣傳專項活動和戶外視頻“119”專題宣傳活動
119消防宣傳日活動期間，市消防大隊要認真組織轄區(qū)重點單位，在沿街建筑懸掛橫幅、張貼標語，利用視頻進行宣傳，全力營造“119”消防宣傳的氛圍。要結合實際，組織重點單位開展“十個一”消防宣傳專項行動，即：進行一次消防安全教育培訓，召開一次消防安全專題會議，設置一塊消防板報，張貼一批消防標語，懸掛一條宣傳橫幅，組織一次滅火逃生演練，播放一部消防宣傳片，開展一次消防知識競賽，組織一次火災隱患普查，解決一批消防疑難問題等。通過開展“十個一”專項行動，確保重點單位單位所有人員均接受一次消防安全教育。要充分利用商場、市場、賓館、飯店、公共娛樂場所、客運站候車大廳等公眾聚集場所以及銀行、電信行業(yè)的營業(yè)廳普遍安裝的戶外視頻及居住建筑樓宇視頻，開展“119”專題宣傳活動，確保每天播放消防公益廣告和消防知識短片不少于6小時。
(六)開展冬季家庭防火宣傳
結合冬季村(居)民家庭火災多發(fā)的情況，依托公安機關實施的“祝福平安千萬家”宣傳工程，深入開展消防宣傳“進家庭”活動，廣泛發(fā)動街道、社區(qū)、居(村)委會，利用墻報板報，深入開展發(fā)放防火須知、給居(村)民的一封信等活動開展宣傳，將各類防火宣傳資料發(fā)放到群眾手中。特別要關注冬季老年人亡人火災多發(fā)、出租屋亡人火災多發(fā)、兒童玩火引發(fā)火災以及火災發(fā)生后救人不當導致死亡等問題，做好有針對性的宣傳教育活動。要利用各類媒體，圍繞冬季火災發(fā)生的規(guī)律及預防方法、初期火災的撲救知識及逃生常識、具有警示性的典型火災案例等大力開展宣傳報道，拓寬宣傳教育覆蓋面，使“119”消防日宣傳活動深入到社會最基層?！?19”消防日宣傳活動期間，大豐市電視臺將通過滾動字幕和公告的形式開展消防常識宣傳。
(一)加強組織領導。各鎮(zhèn)、各有關部門、各消防安全重點單位要明確分工，責任到人，措施到位。創(chuàng)新形式、豐富內容、開展有規(guī)模、有聲勢、有特點的宣傳活動。
(二)推動“六進”工作。各鎮(zhèn)、各有關部門、各消防安全重點單位要緊緊圍繞此次宣傳活動主題策劃宣傳活動，進一步做好消防安全進社區(qū)、進學校、進企業(yè)、進農村的宣傳工作。要在各個主要街道懸掛宣傳標語、設立咨詢點。各消防安全重點單位要在本單位內廣泛宣傳新《消防法》和防火滅火知識，組織干部、職工開展滅火和應急疏散預案演練，形成濃厚消防宣傳氛圍。市消防大隊要加強對消防宣傳活動的檢查指導，督促各項宣傳措施的落實。
(三)為冬季防火工作奠定基礎。要以“119”消防日為契機，在本轄區(qū)、本單位拉開冬季防火序幕，為服務大豐經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展提供良好的消防安全環(huán)境。
投資理財活動方案策劃篇十七
班級五蓮山山一天游。
二：
經(jīng)過一年多的相處，同學們關系已經(jīng)基本融洽，但男生與女生之間，各寢室之間還是存在不同程度的隔閡。為打破這種隔閡，增進班級團結，增加班級凝聚力、親和力。戰(zhàn)斗力，同時，本活動也有助于增進同學之間的交流，培養(yǎng)大家的動手能力和團隊合作意識，豐富大家的課余生活，并開拓大家的視野，使大家的身心得到陶冶，為同學之間的相互學習提供平臺。
20xx年12月30號。
日照五蓮山。
xxx。
xxxx。
活動注意事項：
1、團結友愛、互相幫助。一起出去，就是個團體，要發(fā)揚團隊精神，聽從安排！
2、注意安全，聽從班委們的指揮。
3、如不聽從班委們的指揮，或者擅自冒險行動、離隊，安全自負。
4、提倡團結協(xié)作和自助，個人的事情必須由自己完成。
1、大概每人40元左右（采用多退少補的原則）。
2、租單車自費。
投資理財活動方案策劃篇十八
本方案是根據(jù)xx軟件公司對興隆貿易的需求，結合xx軟件公司自身近十年的企業(yè)erp管理經(jīng)驗，所提出的針對興隆貿易實施速達軟件管理系統(tǒng)的初步建議草案，具體涉及采購管理、銷售管理、倉庫管理、價格管理、帳務系統(tǒng)、經(jīng)營分析等領域，今后通過雙方的進一步互動交流，xx軟件將提供更為詳細的方案建議書。
我們有信心、有能力提出令興隆貿易滿意的項目解決方案，并提供優(yōu)質完善的培訓和服務。xx軟件公司愿意與興隆貿易結成信息化建設領域的戰(zhàn)略合作伙伴，通過我們的技術、產品和努力，將興隆貿易成功的企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗和要求，變成科學先進的信息化管理手段，為興隆貿易不斷發(fā)展壯大貢獻出我們的力量。
一、項目名稱。
二、項目背景。
泉州市豐澤興隆貿易有限公司是一家集空調銷售、維護、家用電器批發(fā)、零售、售后維護為一體的綜合性公司。公司下設倉儲部、批發(fā)部、業(yè)務部、財務部、售后部、內勤部等部門，主要經(jīng)營特靈、開利、格力、大金、進口三菱重工、奧克斯等國際、國內名牌產品的中央空調以及格力、奧克斯家用空調，威力、三金洗衣機的批發(fā)、零售.現(xiàn)及時的引進企業(yè)erp管理軟件系統(tǒng)，在興隆貿易領導層軟硬兼施的決策下，企業(yè)的管理組織將及時轉型，建立一套實用的信息管理系統(tǒng)，將為企業(yè)的生存與發(fā)展帶來不可估量的價值，這樣企業(yè)可以利用計算機信息技術手段來提升企業(yè)管理水平，降低各項成本、時時了解經(jīng)營狀況、庫存等以適應全球一體化的經(jīng)濟發(fā)展。
三、應用目標。
興隆貿易本著增強企業(yè)管理現(xiàn)代化，提高企業(yè)競爭力的原則和“建設現(xiàn)代化的企業(yè)管理系統(tǒng)”的先進理念，將在企業(yè)應用速達管理系統(tǒng)，以達到輕松控制庫存，簡化往來業(yè)務日常工作，規(guī)范企業(yè)管理流程的目的。按照上述總體要求，xx軟件公司為興隆貿易量身推薦了目前主流企業(yè)管理軟件之一——“速達3000pro”此系統(tǒng)使用后的效果具體表現(xiàn)在：
1.可精確控制貨品庫存，并可隨時查詢任意一種貨品的來龍去脈。
2.方便對客戶銷售的貨品、價格、數(shù)量進行查詢。
2.可以在開銷售單時，自動跳出相應的價格，無需人工記憶。
3.產品高度集成的特點使得本系統(tǒng)可最大限度提高企業(yè)的工作效率。
5.可對貨品的銷售價格、采購價格、庫存比例進行自動分析。
6.針對性強、商貿行業(yè)所需要各類報表，一應俱全。
四、業(yè)務現(xiàn)狀及需求分析。
興隆貿易目前的企業(yè)需求：整合興隆貿易的財務、業(yè)務，提高整個公司的信息化水平，同時提高數(shù)據(jù)的及時性、準確性、可查詢性。為以后更快的發(fā)展奠定良好的基礎。
五、項目設計。
為了全面高效地滿足興隆貿易遠程管理信息化的需求，使整個企業(yè)的物流，資金流，業(yè)務流，信息流在企業(yè)經(jīng)營管理中達到完美的協(xié)調統(tǒng)一，xx軟件公司結合近十年開發(fā)實施企業(yè)全面管理系統(tǒng)的成功經(jīng)驗，推薦以貨品的銷售采購為核心、倉庫管理系統(tǒng)為重點、供應鏈系統(tǒng)及其它相關系統(tǒng)為補充的全面erp解決方案。整體操作流程如下：
六、速達3000pro系統(tǒng)介紹。
《速達3000pro》融入了先進的數(shù)據(jù)中心和客戶關系管理，增加了強大的決策支持功能，在完整的進銷存、財務、一體化的平臺上，各類焦點數(shù)據(jù)相互關聯(lián)，依靠建立良好的客戶關系，快速把握經(jīng)營決策。其主要功能模塊有：會計科目、幣種資料、出納帳戶、往來單位、地區(qū)資料、部門、員工資料、員工類別、貨品資料、貨品類別、計量單位、憑證錄入、憑證查詢、憑證審核、登帳、期末調匯、結轉損益、期末結帳、自動轉帳、支票管理、出納銀行對賬、現(xiàn)金銀行、票據(jù)管理、計件工種、計件程序、工資審核、支付工資、出納會計對帳、固定資產增加、減少、計提折舊、報表中心、數(shù)據(jù)備份、恢復、引入、修復、數(shù)據(jù)導出、用戶授權、帳套管理、生成套打紙張等。
貳
現(xiàn)根據(jù)興隆貿易現(xiàn)有的經(jīng)營方式，結合本軟件制訂出以下運作流程：
叁
4．客戶付款時，我們可開具【銷售收款】單：
肆
七．以上為本系統(tǒng)部分功能，鑒于您的時間有限，其他功能就不再細解，下面只抽取系統(tǒng)中數(shù)張單據(jù)供您觀鑒：
1．實際庫存數(shù)量匯總表：可以隨時查詢到倉庫庫存貨品的入、出、結存等信息，雙擊貨品既可查看出入明細。
2．客戶銷售明細表：可隨時查詢客戶的銷售信息。
3．貨品采購明細表：可查詢貨品的采購情況。
伍
投資理財活動方案策劃篇十九
5、指定地點報名在海報有，趣味游戲可于活動當天在現(xiàn)場報名。
6、各球隊要安排人員維護比賽現(xiàn)場次序，參賽隊員要堅守裁判判決。
8、比賽友誼第一，比賽第二為原則。
9、各比賽項目的要求和標準以各相關細則為準。
10、活動項目若有變化或未盡事宜，將另行通知。
11、活動的最終解釋權歸聚可達男子籃球隊所有。
十二、活動材料：