銀行防控風險工作總結報告（通用20篇）

    報告是一種系統(tǒng)性的書面材料，用于向他人匯報研究、調查、實驗等工作的結果。在撰寫報告的過程中，我們應該遵循科學、客觀的原則，確保所呈現(xiàn)的信息準確且中立。以下是小編為大家收集的報告范文，供大家參考，了解不同類型的報告寫作方式和結構。
    銀行防控風險工作總結報告篇一
    xxxx年我行干部職工心往一處想，勁往一處使，緊緊圍繞年初職代會所確定的方針目標，以更扎實的工作和更有效的措施，向管理要效益，以服務求創(chuàng)新，調動一切積極因素，迎難而上促發(fā)展，圓滿完成了上級下達的各項工作任務，現(xiàn)將一年來工作總結如下：
    截止到去年底，我行各項貸款余額為萬元，其中不良占%。針對清收難度大的實際，我們采取了多項措施強化信貸風險管理和提高清收力度，并取得了一定效果。主要做到了如下三點：
    （一）認真防范信用風險。
    一是發(fā)揮評級授信管理在信貸風險控制中的先導作用。嚴格按標準、按程序核定客戶信用等級，切實按上級行的要求，提高評級質量，杜絕失真現(xiàn)象，真正扼制住道德風險和能力風險，嚴格把住“第一關”。其次調查、審查人員時刻恪盡職守，主任作為重要責任人更是加強了前瞻性研究，提高對信用風險的超前防控能力。所有信貸人員都認真執(zhí)行《授信工作盡職管理指引》，按照上級“行為獨立、資料真實、內容完整、結論準確”的基本要求，通過多種形式，認真驗證所提供資料的真實性和全面性，同時對信貸業(yè)務風險點進行充分揭示，主任和分管主任及時提出切實可行的風險控制措施，為后續(xù)決策環(huán)節(jié)提供詳實的基礎資料，把住“第二關”。三是繼續(xù)執(zhí)行好信貸責任追究制度，對逾期貸款責任人進行嚴肅處理，凡是職權范圍內的毫不掩飾、毫不留情地堅決處理，屬于職權范圍外的及時上報，請示上級行處理，把住“第三關”。對違規(guī)辦貸人員的嚴肅處理，不僅震懾了少數(shù)違規(guī)人員的失職所為，同時起到了對“大眾”的警示作用，有效防范和控制了信貸業(yè)務全過程風險，確保了信貸資金安全。四是，結合上級行開展的“貸后管理規(guī)范年”活動，完善貸后風險監(jiān)控體系。及時組織全員認真學習有關文件和市分行領導講話精神，積極認真地做好“結合”的文章，對過去信貸工作中存在的問題不掩不遮，對號入座認真反思，找出差距和漏洞，采取強有力措施解決本行貸后管理流于形式的問題。同時，在每周兩次的全員集體學習時，號召大家有緊迫感、危機感和憂患意識，人人都要防范風險，人人都要身體力行對全行安全經(jīng)營負責，尤其各重要崗位的把關人員應切實履行好職責，全員加大貸后風險監(jiān)控力度。今年，我行又在市分行信貸工作考核辦法的基礎上，制定和完善了過去考核辦法，嚴格加大對信貸人員的考核力度，要求分管領導和信貸人員（客戶經(jīng)理）要切實擔當起市場營銷和風險管理的雙重責任，明確貸后管理重點，切實提高管理水平。重點加強對企業(yè)賬戶、信貸資金流向及企業(yè)風險狀況的動態(tài)監(jiān)管，對所有可能產生風險的因素做到持續(xù)監(jiān)測，及時報告。主任和分管信貸的負責人都能以身作則，嚴格要求，在信貸管理工作中身先干卒。同時，我們還采取多種形式，進一步探索和創(chuàng)新風險管理方式，充分發(fā)揮風險經(jīng)理作用，在下企業(yè)入貸戶檢查監(jiān)測貸后工作時，進一步做好了延伸檢查（了解企業(yè)、個體貸戶的左鄰右舍和對貸戶知情人、貸戶近期經(jīng)營情況，并找貸戶談話，了解真情和第一手材料等）和現(xiàn)場檢查，并及時督導了管理制度落實，對重點客戶定期進行風險評價并向行貸審委匯報，通過對重點客戶的“雙線”管理，增強了客戶風險識別、預警的能力。
    （二）積極化解存量資產風險。
    通過以上措施，我行今年以來共以貨幣形式收回不良貸款筆，金額萬元。不良貸款余額和占比雙下降的清收任務目標向我們越來越近。
    （三）全力防范操作風險。
    銀行防控風險工作總結報告篇二
    風險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓職能（創(chuàng)新培訓方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導職能（加大聯(lián)動模式）。
    以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。
    按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
    編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務。
    根據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。
    （一）培訓+考核，提高員工業(yè)務知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。
    （二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構各項業(yè)務統(tǒng)一，員工操作驅于規(guī)范。
    改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
    改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務種類，討論業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。
    （三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務等方面起到一定的指導作用。
    銀行防控風險工作總結報告篇三
    按照集團公司的統(tǒng)一部署安排，xx對廉潔風險防控工作情況開展了全面自查。結合自身行業(yè)的特點，認真查找風險點，完善風險防控措施，規(guī)范權力運行的制約和監(jiān)督機制，要求各風險崗位嚴格遵守崗位職責，自覺接受職工群眾的監(jiān)察。現(xiàn)將有關工作匯報如下：
    針對容易產生風險的崗位進行分析評估，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點風險崗位考評制，通過考評增強風險崗位人員的防范意識、責任意識，促使各項工作落到實處。不斷改進風險防控機制，構建權力運行的動態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推進黨風廉政建設的深入開展，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。
    全面梳理風險崗位，突出領導干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門查、領導提”的方法，從各個層面逐一排查篩選風險點，確保找準、找全。
    三是客觀準確評估各崗位廉潔風險，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風險等級，使后續(xù)的風險防范更有針對性。
    一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計劃，長期性、經(jīng)常性開展。
    二是制度風險防范。完善制度體系，通過查找廉潔風險，找出權力運行機制、制度上的遺漏與不足，及時建立、修改制度，保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強化制度的執(zhí)行力，切實發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。
    三是權力行使風險防范。嚴格履行工作職責，落實監(jiān)督和管理責任，重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會及董事會討論審議，不搞“一言堂，定調子”。
    xx在廉潔風險防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來，還面臨一些困難和不足：
    一是相關的制度建設仍需進一步完善；
    二是風險崗位考評制落實力度還不夠。
    今后，xx將更加注重預防風險，切實加強組織領導，規(guī)范權力運作流程，穩(wěn)步有效地推動公司健康快速發(fā)展。
    銀行防控風險工作總結報告篇四
    xx銀監(jiān)分局：
    我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險。現(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
    一、主要工作。
    一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
    （一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
    開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
    （三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
    精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
    認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
    （四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
    一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
    嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
    員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
    三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
    （一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
    （二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
    （三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
    ×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
    ×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
    二、強化教育，筑牢思想防線。
    思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
    （二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
    專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力。
    加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
    （一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
    （二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人。
    和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
    四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處。
    今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
    （二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
    （三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
    監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
    （四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
    今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險?，F(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
    （一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
    （二）建立責任體系，明確責任目標。
    我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。
    （三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。
    我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。
    另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
    （四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。
    我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
    （五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。
    版）》、《××銀行固定資產貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
    二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
    三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內部問責。
    四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
    住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
    2、加強操作風險管控，落實有效措施。
    一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
    二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
    效或權利障礙票據(jù)而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發(fā)《關于轉發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
    3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。
    下發(fā)《關于轉發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。
    （六）結合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示。
    一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
    2013年上半年，在總行及分行(轉載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
    一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。
    作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
    (二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
    二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
    三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。
    (一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
    （二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
    （三）嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。
    四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。
    二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
    xx銀行xx。
    xxxx年，xx農村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
    一、基本情況。
    xx農村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。
    不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
    二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構建設，明確工作目標。
    依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。
    根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。
    三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。
    聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。
    四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。
    為了有效防范風險，四月份，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
    一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
    通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
    五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
    充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
    三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
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    寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來越難。能干的人，不在情緒上計較，只在做事上認真；無能的人！不在做事上認真，只在情緒上計較。拼一個春夏秋冬！贏一個無悔人生！早安！—————獻給所有努力的人.
    銀行防控風險工作總結報告篇五
    我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
    一、主要工作。
    一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
    務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
    （三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
    精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
    銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
    一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
    嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
    強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
    三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
    （一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
    （三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
    抓落實控風險全面提升風險管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
    面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
    防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。在內網(wǎng)上。
    專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
    （二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
    （三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
    監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
    人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
    （一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
    （二）建立責任體系，明確責任目標。
    我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。
    另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
    （四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。
    2011年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
    知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
    三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內部問責。
    住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
    失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
    效或權利障礙票據(jù)而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。
    卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
    一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
    2013年上半年，在總行及分行(轉載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
    一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。
    在行務會上通報內控制度執(zhí)行情況及風險事件；并經(jīng)常帶領安保工。
    作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
    識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
    細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
    xx農村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。
    不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產473.48萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
    業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
    一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
    通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
    五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
    充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。
    二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
    三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
    銀行防控風險工作總結報告篇六
    今年以來，我們監(jiān)管辦事處在分局、縣委、縣人大、縣政府的正確領導下，認真貫徹落實分局年初工作會議精神，緊緊圍繞著分局確定的工作思路和目標，更新理念，落實責任，依法開展監(jiān)管，促進轄區(qū)經(jīng)濟金融平穩(wěn)健康發(fā)展。
    1、認真貫徹分局工作會議精神。
    年初分局工作會議結束后，我辦事處組織全體人員認真學習會議精神，簽訂工作目標責任書，并向縣政府領導進行了匯報，向被監(jiān)管機構傳達了會議精神，根據(jù)分局總體部署和轄區(qū)實際情況，我們主要采取的監(jiān)管措施：
    一是全面落實監(jiān)管責任制，進一步完善監(jiān)管長效機制，加大案件專項治理和風險防控工作，確保轄區(qū)銀行業(yè)金融機構穩(wěn)健運行。
    二是進一步加強銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管，指導轄區(qū)銀行業(yè)科學發(fā)展，提升準入監(jiān)管的科學性。
    三是進一步加強高管人員的監(jiān)管，促使高管人員遵紀守法，依法合規(guī)經(jīng)營。
    四是著力改進監(jiān)管工作方法，推行分類監(jiān)管，認真開展現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，不斷提高監(jiān)管效能。
    2、認真落實監(jiān)管責任制。
    一是健全監(jiān)管責任制，落實“責任到人，加強考核，嚴格問責”的監(jiān)管責任制，做到權責對等，分工明確，責任到人，將每一個監(jiān)管對象、每一項監(jiān)管業(yè)務分解落實到具體的監(jiān)管人員，明確監(jiān)管人員的監(jiān)管職責，監(jiān)管任務。二是實行分類監(jiān)管，根據(jù)每個被監(jiān)管機構情況不同、風險狀況不同，采取分類監(jiān)管措施，對癥下藥、持續(xù)監(jiān)管，確保風險隱患得到有效化解。
    3、開展高管人員的年度履職考核和日常監(jiān)管。
    為切實加強對轄內銀行業(yè)金融機構高管人員準入、履職、退出全過程連續(xù)動態(tài)的監(jiān)管，確保銀行業(yè)金融機構審慎經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。我們辦事處根據(jù)分局考核方案，嚴格對全轄農商銀行18名，商業(yè)銀行4名，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職情況進行了考評，進一步促使其認真履行職責、依法合規(guī)經(jīng)營；對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高管人員進行了監(jiān)管談話，針對性的提出監(jiān)管意見。嚴格執(zhí)行銀行業(yè)金融機構高管人員動態(tài)全程管理暫行辦法和履職積分暫行管理辦法，進一步加強了對高管人員日常履職行為的監(jiān)管。
    4、認真搞好非現(xiàn)場監(jiān)管，提高非現(xiàn)場監(jiān)管有效性。
    在非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，我們辦事處針對機構多，監(jiān)管人員少的實際情況，采取分工負責，責任到人的辦法。
    一是嚴格實行非現(xiàn)場監(jiān)管資料專收制度，做好報表的收集、匯總、分析等工作，強化數(shù)據(jù)質量管理，對數(shù)據(jù)重要變化情況及時分析，發(fā)現(xiàn)有突出問題的及時提出改進措施和建議，不斷提高監(jiān)測分析質量和水平，努力做到識別風險早，判斷風險準，提示風險快，切實增強非現(xiàn)場監(jiān)管的有效性。
    二是認真做好監(jiān)管評級工作，重點做好貸款偏離度、不良貸款率、資本充足率、備覆蓋率等指標的評價。
    三是嚴格實行監(jiān)管人員列席被監(jiān)管機構董事會會議，定期或不定期與高管人員進行監(jiān)管談話，使非現(xiàn)場監(jiān)管更具有針對性、指導性和有效性。
    5、認真開展現(xiàn)場檢查工作。
    今年，我們辦事處要根據(jù)分局的安排，重點做好表外業(yè)務、集中度和偏離度檢查，開展對近三年來監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場提出的意見、建議等落實情況的檢查，進一步落實整改情況。加強現(xiàn)場檢查質量控制，進一步規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。
    6、加強轄區(qū)機構管理工作。
    一是加強機構的日常管理和監(jiān)管巡查，督促銀行業(yè)金融機構嚴格按照《金融許可證管理辦法》的要求，切實做好金融許可證保管和信息公示工作。
    二是按照“先規(guī)劃、再論證、后準入”的工作程序，切實加強市場準入的初審工作，重點做好農商銀行譚坪和尉莊的機構規(guī)范管理工作和城郊支行的遷址工作。
    7、加強綜合工作管理。
    一是積極組織全辦人員開展了政治理論學習和業(yè)務學習，開展“監(jiān)管大課堂”和“三大模塊測試”學習，不斷提高員工政治覺悟、道德水平、政策水平和業(yè)務能力。
    二是加強黨風廉政建設，簽訂了目標責任書，嚴格執(zhí)行“約法三章”，規(guī)范行為，樹立務實、高效、廉潔、勤政的良好形象。
    銀行防控風險工作總結報告篇七
    我局立即組織相關人員學習,并結合郵政金融機構風險管控實際,認真按照《xx銀行業(yè)金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報如下:。
    一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進郵政金融業(yè)務穩(wěn)定、健康發(fā)展。
    二、認真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務進行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構內部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。
    三、認真落實資金票款xxx長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發(fā)有舉報卡。
    四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。
    六、為強化郵政金融管理，結合本局實際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整20xx年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。
    七、不足之處:。
    一是部分班組、支局長以及相關管理人員未認真履行檢查職責；
    二是稽查人員雜務較多，稽查頻次和質量未達到要求，稽查深度、力度不夠。
    三是操作風險管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。
    銀行防控風險工作總結報告篇八
    中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿組織過渡期的結束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險。
    合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急?；茨献佑杏枺骸熬夭徽?，不可為方；規(guī)不正，不可為圓”。因此，必須把xxx合規(guī)風險xxx放到與銀行業(yè)三大風險，即信用風險、市場風險、操作風險同等重要的程度來重視。
    合規(guī)風險xxx指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。
    銀行業(yè)三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。
    （一）樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。
    合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內在需求，在銀行員工中樹立xxx合規(guī)人人有責xxx、xxx主動合規(guī)意識xxx、xxx合規(guī)創(chuàng)造價值xxx等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
    (二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。
    構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
    合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險，因此，完善合規(guī)風險管理已成為農村金融當前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
    銀行防控風險工作總結報告篇九
    20xx年11月18日上午我參加了xx支行組織的xxx合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴控風險，從我做起xxx宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
    合規(guī)是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習慣。每周我們都會學習柜面操作十不準，上面的十條內容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴格遵守的規(guī)矩。
    可能有的人抱著事不關己的心態(tài)，對一些繁雜制度設置視而不見，對細小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認為只要工作中無差錯，應付下檢查就萬事大吉了，但是任何細小的事件都可能成為案件突發(fā)的導火線。我們任何的一次看似細小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴重的后果，跌入萬丈深淵！
    回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙，社會風險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農商行基層的一名柜員，就要嚴格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機。
    xxx萬金手中過，合規(guī)心中留xxx。這是我們對社會的責任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學習，我的責任心更強了，認清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
    銀行防控風險工作總結報告篇十
    xx銀監(jiān)分局：
    我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險。現(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
    一、主要工作。
    一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
    （一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
    開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
    （三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
    精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
    認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
    （四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
    一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
    嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
    員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
    三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
    （一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
    （二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
    （三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
    ×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
    ×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
    二、強化教育，筑牢思想防線。
    思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
    （二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
    專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
    （四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
    三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力。
    加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
    （一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
    （二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人。
    和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
    四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處。
    今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
    （一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
    （二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
    （三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
    監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
    （四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
    五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
    今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險?，F(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
    （一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
    （二）建立責任體系，明確責任目標。
    我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。
    （三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。
    我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。
    另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
    （四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。
    我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
    （五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。
    版）》、《××銀行固定資產貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
    二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
    三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內部問責。
    四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
    住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
    2、加強操作風險管控，落實有效措施。
    一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
    二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
    效或權利障礙票據(jù)而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發(fā)《關于轉發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
    3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。
    下發(fā)《關于轉發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。
    （六）結合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示。
    一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
    2013年上半年，在總行及分行(轉載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
    一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。
    作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
    (二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
    二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
    三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。
    (一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
    （二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
    （三）嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。
    四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。
    二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
    xx銀行xx。
    xxxx年，xx農村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
    一、基本情況。
    xx農村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。
    不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
    二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構建設，明確工作目標。
    依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。
    根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。
    三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。
    聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。
    四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。
    為了有效防范風險，四月份，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
    一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
    下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
    通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
    五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
    充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
    三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
    銀行防控風險工作總結報告篇十一
    各單位，本部各部門：
    根據(jù)市分行關于做好案件防范形勢及操作風險分析的要求，我行對今年四季度全行案件防范形勢及操作風險進行了分析，支行各部門主要負責人參加了會議。會議回顧了案件防范工作情況，各條線匯報分析了案件防范工作形勢，支行紀委書記左愛國對做好下一步全行案件防范工作和防范操作風險提出了具體要求。會議認為目前全行案防防范和操作風險形勢不太樂觀，表現(xiàn)在有的個人客戶經(jīng)理在發(fā)放小額農貸和助業(yè)貸款中,貸前調查不到位、擔保管理不規(guī)范、貸后管理不到位、風險管理工作不力等問題，造成貸款形成不良。在內控合規(guī)上存在部分網(wǎng)點、部門對業(yè)務拓展和內控合規(guī)的關系認識時有模糊，未能正確處理好發(fā)展與控險的并重關系，尤其是面對巨大的經(jīng)營壓力，仍存有片面強調、缺乏統(tǒng)籌、有失偏頗的現(xiàn)象；部門的盡職監(jiān)督缺乏計劃性、針對性、實用性。有的部門該項工作處于被動應付狀態(tài)，檢查不細，質量不高；職能部門聯(lián)動不到位，相關業(yè)務交叉點成為監(jiān)控盲區(qū)；對檢查發(fā)現(xiàn)的問題雖多數(shù)能落實整改，但對問題的成因剖析不到位，常常是治標不治本；對出現(xiàn)的共性問題，研究防控的對策并加強輔導不夠，且責任追究的力度不夠，起不到舉一反三的效果。在操作風險上，防詐騙案件形勢十分嚴俊。分析問題的原因，主要有以下幾點：一是思想上重視不夠。我們在抓業(yè)務經(jīng)營工作的同時，沒有真正把案件防控、操作風險防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問題。二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監(jiān)管和制約流于形式或根本難以監(jiān)控制約的問題，使某些關鍵崗位人員有機可乘。三是員工管理不到位。對員工人生觀、思想觀、價值觀的教育不夠，只注重員工八小時以內的工作狀態(tài)，忽視了員工八小時以外的生活調查，忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問題。為此，要求全行上下要認真反思，深刻吸取教訓，進一步強化案防和合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認識案件防范必要性、緊迫性和違規(guī)問題的危害性，做到警鐘長鳴，防微杜漸，時刻堅守道德底線、合規(guī)底線和法紀防線，共同努力，全面提升全行的合規(guī)經(jīng)營、內控管理水平。當前是經(jīng)濟體制深刻變革、社會結構深刻變動、利益格局深刻調整、思想觀念深刻變化的關鍵時期，在核心價值體系逐步形成的同時，金錢主義、享樂主義、個人主義、潛規(guī)則等不良思想和社會現(xiàn)象難以根除。尤其是近兩年，宏觀調控加劇，貨幣政策緊縮，信貸規(guī)模嚴控，社會資金面緊張，加之，企業(yè)原材料價格上揚，融資成本和財務成本上升，使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大，外部客戶侵蝕以及內部權力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時，資金掮客、中小擔保公司、2貸款公司以及所謂的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過個人入股，或者通過個人資產業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、代客理財業(yè)務等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營的風險進一步凸顯，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺，切實加強制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查和員工思想行為的分析排查。具體要抓好以下防控措施的落實：
    有崗位、所有業(yè)務、所有產品、關鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外，要建立制度執(zhí)行情況的定期后評價。要高度重視重點領域、重點部位和重點環(huán)節(jié)的制度建設。反復發(fā)生的問題要從規(guī)律上找原因，普遍發(fā)生的問題要從體制上找原因，要突出重點，從腐敗現(xiàn)象多發(fā)易發(fā)的領域和環(huán)節(jié)入手，深入分析原因，找出對策措施，堵塞制度漏洞，切實提高制度建設的針對性、務實性。大量實踐證明，絕大部分案件或風險性事件的發(fā)生，一個重要的原因就是有章不循，從我行現(xiàn)有制度的執(zhí)行情況看，雖然總體較好，但是存在的問題也不少，各類檢查中暴露的問題，絕大部分都與不執(zhí)行制度有關，只要產生道德風險，任何一個漏洞都可能產生管涌、潰壩！必須采取更加堅決的態(tài)度、更加有力的措施推進制度的貫徹執(zhí)行。要進一步3加大懲處的力度，對不執(zhí)行制度的人和事，要旗幟鮮明，在分析原因，區(qū)分責任的基礎上，嚴厲予以打擊；要狠抓“四項制度”的嚴格執(zhí)行。必須嚴格按照上級行“四項制度”的要求，在同一崗位任職超過規(guī)定期限的必須限期交流到位；柜員、運營主管要按期輪崗，本部長期在同一崗位的人員也要安排輪崗。
    工與客戶之間非正常資金往來行為的排查，狠抓重點人員的監(jiān)管，要高度關注客戶經(jīng)理與客戶之間的非正常關系，關注客戶經(jīng)理雙人調查制度的執(zhí)行情況。要根據(jù)排查結果，梳理業(yè)務流程，完善內控制度，規(guī)范權力運行，采取扎實有效措施從源頭上防范新的案件風險。
    4責的紀律規(guī)定，以沉重的代價增加全體干部員工的職業(yè)風險意識。善于抓住典型，通過對典型事件的處理，達到事情出在一點，教育驚醒一片，推動全行嚴格管理的目的。
    第五、定期召開案防及操作風險分析會議。要求各二級支行實行定期召開案防及操作風險分析會議制度。風險分析會議內容：一是學習傳達上級行相關管理制度規(guī)定、案件通報和有關案防會議精神；二是排查、分析總行關于規(guī)范員工行為的“四十個嚴禁”、員工行為排查二十種情況、《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》明確的相關違規(guī)行為等；三是通報分析當月本網(wǎng)點在操作風險管理以及案防工作方面存在的突出問題并落實整改；四是結合制度執(zhí)行規(guī)范、業(yè)務流程、行為管理等提出下一步防范風險工作要求。每位員工在會前要認真準備分析提綱，召開會議時要積極發(fā)言，每個人都要在筆記本上記錄風險分析內容，并聯(lián)系本人思想實際、崗位職責、社會交往及平時耳聞目睹情況，對本單位下一步案件及操作風險防控工作提出意見建議。各二級支行（部）對風險分析會議中發(fā)現(xiàn)的問題和風險點要認真梳理，進行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書面形式向支行（內控合規(guī)、監(jiān)察部門）報告。如發(fā)現(xiàn)嚴重違規(guī)操作和重大案情，必須隨時報告支行。
    銀行防控風險工作總結報告篇十二
    全面風險防控能力是商業(yè)銀行核心競爭力的具體表現(xiàn)，操作風險是商業(yè)銀行的主要風險，它不僅可能給銀行造成巨額的財產損失，更可能帶來不可估量的聲譽影響。基層機構是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的最前沿，既是業(yè)務拓展的“橋頭堡”，也是操作風險與案件的“多發(fā)區(qū)”。多年來，銀行操作風險呈現(xiàn)點多、面廣、成因復雜、管理難度大且不易見效的特點，加之基層機構業(yè)務拓展壓力大、人員緊、內控薄弱，使得基層機構操作風險管理成為銀行風險管理體系中最為薄弱的一環(huán)。商業(yè)銀行基層要構筑基層銀行操作風險立體防線，應從長效管理機制的建立入手，完善操作風險防控能力。
    一、打造“學習型”銀行，促規(guī)章制度內化于心。
    規(guī)章制度是銀行經(jīng)營管理的基礎。商業(yè)銀行規(guī)章制度不可謂不多、不可謂不細，但違規(guī)違章事件和案件仍不斷發(fā)生，主要原因是規(guī)章制度沒有得到有效的執(zhí)行，而影響執(zhí)行力的一個重要因素是規(guī)章制度管理不到位。必須從打造“學習型”銀行入手，進行制度重檢，使一項業(yè)務活動僅由一份制度文件受控；制度文件按崗位分類，在內部網(wǎng)站上發(fā)布，便于員工查詢。銀行還應強化制度學習培訓與測試，使員工將規(guī)章制度內化于心，促使制度文件成為員工業(yè)務操作的標準、工作檢查的依據(jù)和崗位培訓的教材，以最大限度地降低基層員工因不了解、不熟知業(yè)務規(guī)定而產生的操作風險。
    二、強化崗位管理，前移風險管理關口。
    銀行應進行科學的崗位設計，前移風險管理關口，明晰崗位職責，落實崗位責任，實施差別授權。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時期兼任，在人員調配上要向基層一線傾斜。因不同崗位的“風險度”不同，基層機構應重點加強三類崗位人員的管理。一是新上崗人員。要把好從業(yè)人員入關口，防止有賭博、吸毒、詐騙等劣行的人員進入銀行；要加強對新員工的崗前培訓，把獲得崗位資格作為員工上崗的必備條件。二是重要崗位人員。不僅要關注其8小時內的工作表現(xiàn)，還要關注其經(jīng)濟往來、社會交往和家庭關系等方面出現(xiàn)的異?，F(xiàn)象，及時進行風險排查；同時要認真落實重要崗位人員的強制休假、輪崗或異地交流頂崗制度。三是基層機構負責人。他們承擔著所在機構操作風險防范的首要責任，其本身的行為和態(tài)度對操作風險管理具有重大影響。當前對基層機構負責人的管理，普遍存在上級監(jiān)督太遠、同級監(jiān)督太軟、下級監(jiān)督太難等問題。銀行除了需在基層機構推行行務公開、任期考核、民主評議、離任審計等制度外，還要在人員任用上堅持德才兼?zhèn)涞脑瓌t，防止“帶病提拔”、“一用就病”的現(xiàn)象發(fā)生。
    三、開展教育警示活動，營造合規(guī)經(jīng)營、誠實守信氛圍。
    銀行是經(jīng)營風險的特殊行業(yè)，國際上不少金融機構發(fā)生重大操作風險損失或倒閉，往往不是因為缺乏風險控制的機制、流程，而是因為風險文化不能使這些機制、流程發(fā)揮作用，如巴林銀行倒閉案?！敖逃尽狈ň褪峭ㄟ^培訓、參觀、考察、演講、報告會、內部刊物、多媒體課堂等生動活潑的形式，著眼于人生觀和職業(yè)道德教育，引導員工愛崗敬業(yè)、克己奉公，對自己、家庭、銀行、社會負責；著眼于法規(guī)和廉潔從業(yè)教育，引導員工“慎微”、“慎獨”，做到“身在錢海常筑壩”、“常在河邊不濕鞋”；著眼于健康風險文化的培育，引導員工樹立“內控優(yōu)先”、“合規(guī)守法”、“速度、規(guī)模、質量和效益的協(xié)調發(fā)展”等理念，讓先進、健康的風險文化內化為員工的職業(yè)信念和工作習慣。在風險文化的培塑過程中，尤其不能忽視基層機構管理團隊的行為和表率作用?；鶎訖C構管理團隊要成為健康風險文化的倡導者、建設者、傳播者和模范執(zhí)行者，促進合規(guī)經(jīng)營、防范風險、廉潔從業(yè)、誠實守信成為一種工作氛圍。
    四、進行員工風險自評，提升風險識別、防范能力。
    風險管理有個著名的“三倍定律”，即3/4的損失可以通過風險的事前識別和化解予以控制，而當問題出現(xiàn)時再去化解，則一般只能挽回不到1/4的損失。通過員工根據(jù)崗位職責、業(yè)務及管理流程，識別主要風險點，重點關注制度本身有無缺陷、制度執(zhí)行是否有效、業(yè)務操作系統(tǒng)有無缺陷、哪些環(huán)節(jié)存在控制缺失或控制過度或容易出現(xiàn)操作不當?shù)葐栴}，形成《員工風險報告》后報上一級管理部門研究解決。“自我評估”法不僅有利于基層員工主動提示風險，促進問題的及時解決，減少管理層與基層機構之間的信息不對稱問題，也有利于提高員工工作的參與度和滿意度，促進員工熟識崗位風險因素并有意識地進行防范。
    五、有的放矢，實施風險重點監(jiān)控。
    銀行的業(yè)務品種多、操作流程復雜、風險點也多，不分輕重緩急平均用力的操作風險控制并不可取。事件發(fā)生頻率較高、影響程度較大的重點環(huán)節(jié)、重點時段和重點對象則是操作風險管理的重點。就基層機構而言，柜員卡、現(xiàn)金單證、印章印鑒、賬戶和代客服務是重點環(huán)節(jié)，節(jié)前假末是重點時段，基層機構負責人是重點對象。對重點環(huán)節(jié)，應通過加強崗位制衡、檢查稽核、授權控制、計算機和錄相監(jiān)控、行為排查等措施實施管理；對重點時段，基層機構應保持高度的警惕，投入更多的精力；重點人員的管理，則應從人員甄選、制度約束和考核評價等方面入手。
    六、檢查糾正到位，整改提高。
    理部門要組織例會對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行專題研究，查清風險事件發(fā)生的原因，檢討制度的適宜性和可操作性，從源頭上進行糾正。對增加控制環(huán)節(jié)的糾正措施應格外慎重，因為增加控制環(huán)節(jié)意味著管理成本加大，還可能產生新的風險。
    七、建立健全激勵約束機制，確保風險防控措施落實到位。
    基層機構數(shù)量多、人員多，離管理中心遠，容易出現(xiàn)關心和激勵不足問題。應通過細化員工級別、實施分級管理，對責任心強、綜合素質高的基層員工提升工資待遇、打通晉升通道；同時，應加強對違規(guī)違章人員的約束和問責。從基層機構發(fā)生的操作風險損失和案件看，執(zhí)行力不足是導致風險和案件發(fā)生的根本原因。因此，還應通過違規(guī)違章處罰制度和積分管理制度，將警告、經(jīng)濟處罰、記過、降職乃至開除作為常規(guī)的處罰手段，對造成重大損失甚至案件的違規(guī)行為，還要追究機構負責人和上級管理人員的責任。問責工作要“嚴”字當頭，嚴肅、嚴格、嚴厲、嚴查，不能“失之于寬”、“失之于軟”、“失之于情”。
    八、運用“it”法，實現(xiàn)風險防范科技化。
    動、重過程管理輕預警監(jiān)測問題，因此，應充分發(fā)揮計算機系統(tǒng)對風險的預警和實時監(jiān)控作用，建立關鍵風險點的預警監(jiān)測指標，將有關指標和信息預設在系統(tǒng)中，當發(fā)生可疑或異常的交易活動、異常的數(shù)據(jù)信息時，系統(tǒng)會進行預警和提示，以此實現(xiàn)實時、遠程、集中的風險監(jiān)控?；鶎訖C構應加強對計算機系統(tǒng)的學習和運用，嚴格規(guī)范操作，利用計算機系統(tǒng)數(shù)據(jù)和預警監(jiān)測信息，匯總整理發(fā)布風險預警公告，引導員工正確進行業(yè)務處理，關注關鍵風險因素。
    九、建立應急管理制度，防范突發(fā)事件。
    基層機構操作風險管理不僅體現(xiàn)在對人員、系統(tǒng)、流程的管理，還體現(xiàn)在對突發(fā)性事件的應急管理。應急管理就是要確保突發(fā)性事件（如自然災害、系統(tǒng)故障、通訊中斷、人為破壞、服務提供者出現(xiàn)故障以及其他環(huán)境因素等）發(fā)生時，銀行能及時作出應對，使業(yè)務得以繼續(xù)開展或盡快恢復正常運作，將損失減至最低。作為客戶營銷主渠道的基層機構，需要進行應急和危機管理的事項很多，如營業(yè)場所的防搶、防騙、防盜、消防、重大客戶糾紛、計算機網(wǎng)絡丟錯賬等。應制定應急和危機管理預案，開展員工培訓，組織方案演練，定期檢查應急物資、應急設施的準備和管理情況，確保能夠有效應對。
    十、筑牢“三道防線”，倡導“群防群治”
    理、法律事務、合規(guī)管理等職能部門是第二道防線，負責協(xié)調、指導、評估、監(jiān)督各業(yè)務部門及后臺保障部門的操作風險管理活動；審計、紀檢監(jiān)察部門是第三道防線，負責對操作風險管理、控制、監(jiān)督體系進行再監(jiān)督和責任追究。操作風險管理的“三道防線”涉及所有部門、所有人員，“三道防線”需要分兵把守、密切協(xié)作、共同打造。只有全行聯(lián)動、全員防范，群策群力、群防群治，才能有效防范操作風險和案件的發(fā)生。
    銀行防控風險工作總結報告篇十三
    廉政風險防控工作排查階段工作小結 根據(jù)縣廉政風險防控工作領導組《關于認真做好廉政風險點排查工作的通知》(祁廉控辦﹝2012﹞9號)和《縣民政局開展廉政風險防控機制建設工作方案》，我局及時召開專題會議，認真開展廉政風險防控機制建設工作，使重點崗位的防控措施落到了實處，取得了明顯成效，現(xiàn)將開展情況總結如下：
    一、統(tǒng)一思想，加強領導，全力營造良好氛圍
    為開展好此項工作，我局以崗位為出發(fā)點，積極營造廉政風險防控機制建設工作的良好氛圍。先后組織全體干部職工學習了關于黨風廉政防控機制建設工作的文件，學習各級領導的重要講話精神領會精神實質，自覺把思想和行動統(tǒng)一到加強廉政風險防控機制建設工作上來，預防和控制黨員干部及重要崗位人員工作失誤，以制度保持黨員干部的清正廉潔，從源頭上防治腐敗形象的發(fā)生。使大家提高認識，統(tǒng)一思想，了解并掌握查找風險點的原則和方法，充分認識排查崗位廉政風險點的重要意義；我單位積極召開了廉政風險防控機制建設工作動員會，通過進案例擺事實，使全體干部職工自覺參與到廉政風險防控機制建設中來，主動查找風險點。
    二、周密部署，積極排查，準確查找崗位風險點
    （一）科學制定方案。通過召開座談會、個別訪談、征求群眾意見等形式，廣泛聽取黨員干部群眾對開展廉政風險防控機制建設工作的意見和建議。
    （二）積極排查查找。緊密結合“保持黨的純潔性、迎接常的”主題實踐活動和我局工作實際，重點圍繞內部管理、資金管理、人事任命、行政審批等重點崗位，通過崗位人員自己找、其他同事幫助提、分管領導分別點、服務對象積極評等形式，深入查擺思想意識、制度機制、崗位職責、工作流程和外部環(huán)境存在的廉政風險。
    （三）分析歸納總結。通過填寫《崗位廉政風險點排查表》、《科室廉政風險點排查表》，廣泛收集崗位人員、其他同事、分管領導提出的崗位風險點見解，認真進行分析總結，扎實有效歸納提煉。經(jīng)過多方征求意見，收集整理了34個崗位風險點提交審核。
    三、下一步工作
    在下一階段的工作中，縣民政局將在縣廉政風險防控辦的指導下，嚴格按照相關要求，制訂措施，強化監(jiān)控，防范崗位廉政風險；一是開展廉政教育。在推進廉政風險防控機制建設工作過程中，我們結合單位實際，采取多種形式開展廉政教育；二是制訂防控措施。在確定重要崗位和主要風險點的基礎上，按照工作崗位廉政建設總體要求，通過明確職能職責，進行風險的辨別和評估，制訂風險的預防措施；三是進行適時監(jiān)控。建立廉政風險監(jiān)督渠道，查找不足，限期整改。
    二〇一二年八月三十一日
    **作為極具影響力的傳媒，是黨的重要宣傳陣地，在促進科學發(fā)展和構建和諧社會中發(fā)揮著極為重要的作用，因此，加強廣播電視部門的廉政風險防控工作意義重大。近年來，**臺針對自身的特點，切實加強教育引導，夯實廉政風險防控基礎，努力構建權責清晰、流程規(guī)范、風險明確、措施有力、制度管用、預警及時的防控機制，為爭當**科學發(fā)展排頭兵提供堅強保障。
    一、成立機構，切實加強對廉政風險防控工作的領導
    現(xiàn)代信息技術為支撐，努力構建“分崗查險、分險設防、分權制衡、分級預警、分層追責”的預警防控“五分模式”，建立健全權責清晰、流程規(guī)范、風險明確、措施有力、制度管用、預警及時的防控機制，確保權力行使安全、項目建設安全、資金運用安全和干部成長安全，切實維護黨的純潔性和先進性，樹立**干部廉潔、守法、干事的形象。每年年初，臺第一把手還與各部主要負責同志簽訂《黨風廉政建設責任書》，把黨風廉政建設和新聞宣傳、事業(yè)建設、安全播出、后勤管理等各項工作緊密結合起來，明確職責，落實責任，齊抓共管。臺紀檢監(jiān)察部門認真履行職責，加強監(jiān)察工作力度，強化對廉政風險防控措施落實情況的監(jiān)督，從組織上保證黨風廉政建設工作落到實處，促進廣播電視事業(yè)的協(xié)調發(fā)展，科學發(fā)展。
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    銀行防控風險工作總結報告篇十四
    為全面了解銀行的風險管理情況，切實提高本行的風險水平，增強識別，計量，檢測和控制風險的能力，為本行實行全面風險管理夯實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：
    首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現(xiàn)有人員3人。
    銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了一句。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況、關聯(lián)貸款進行了全面風險排查；完成省聯(lián)社風險管理工作專項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。
    下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
    一、進一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
    二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。
    三、加強與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)風險，對風險進行提示，促進各項業(yè)務的健康發(fā)展。
    四、組織開展風險管理知識培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。
    五、建議。
    銀行防控風險工作總結報告篇十五
    過對副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
    一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
    二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
    三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
    四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
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    銀行防控風險工作總結報告篇十六
    銀行信貸員可說是銀行派出的測試貸款方所提供信息是真是假的“測謊儀”，主要負責調查貸款公司和貸款個人的實力和潛力，向其提供貸款方面的政策咨詢，需具備出色的判斷力和敏銳的觀察力，良好的傾聽、親和力和溝通能力。今天本站小編給大家為您整理了銀行信貸風險防控工作總結，希望對大家有所幫助。
    20xx上半年上半年年工作結束了一半了，在過去的半年中，我的工作可以用出色來形容，因為的我工作業(yè)績都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對我多年以來努力工作和學習的回報，我對我自己這半年的工作可以打滿分，因為我已經(jīng)盡我最大的努力工作了。
    大學畢業(yè)到現(xiàn)在已經(jīng)幾年了，畢業(yè)以后我就考取了銀行的工作，來到已拿回那個工作后我被分配做銀行的信貸員。在剛開始的時候我并不熟悉我的工作，還好我認真努力的工作，積極的熟悉我的工作業(yè)務，我終于平穩(wěn)的度過的實習期，我開始了我在銀行做正式信貸員的工作。在20xx上半年上半年年，我的工作個任總結：
    一、各項工作目標完成情況。
    1、經(jīng)營效益明顯增強。
    全轄24個獨立核算的信用社，貸款利息收回率達到0%;貸款收息率0%。半年實現(xiàn)總收入0萬元，較上年增加0萬元，增長0%;實現(xiàn)凈利潤0萬元，社社盈余。實現(xiàn)凈利潤xx萬元,同比增加xx萬元，增長了%;所有者權益達xx萬元，其中，實收資本和資本公積分別達xx萬元和xx萬元。
    2、各項存款穩(wěn)步增長。
    年中各項存款余額突破10億元大關，達到xx0萬元,較年初增加xx0萬元,增長%，完成上級分配任務的%;存款月均余額達xx萬元，完成分配計劃的%。
    3、信貸支農力度強勁，貸款結構平緩合理。
    半年累計投放貸款xx萬元,較年初增長了%，各項貸款年末余額xx萬元,較年初增加xx萬元，增長%。其中農業(yè)貸款余額xx萬元，占各項貸款余額的%。年末存貸占比為%。
    4、資產質量進一步優(yōu)化。年末不良貸款余額xx萬元,占各項貸款余額的%,較年初下降xx個百分點。按貸款五級分類劃分正常類貸款xx萬元，占比%，關注類貸款xx萬元，占比%，不良貸款xx萬元，占比%。其中次級類貸款xx萬元，占比%，可疑類貸款xx萬元，占比%，損失類貸款萬元，占比%。四級分類與五級分類相比，不良貸款下降xx萬元，占比下降xx個百分點。(不含央行票據(jù)置換部分)。
    二、主要工作措施。
    (一)加強信貸綜合管理，不斷提高經(jīng)營管理水平。
    1、全面推開全轄貸款五級分類試點工作。
    貸款五級分類工作，是一項新業(yè)務工作。業(yè)務股按照《貸款五級分類實施方案》認真組織培訓教材，量化培訓內容，對全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期，近七天時間對135名人員進行了培訓，7月份利用20天時間對全轄24個信用社進行了貸款五級分類推廣工作和驗收工作。達到了分類認定準確，標準界定清楚，劃分類別靠實的工作要求。
    2、狠抓貸款增量，從信貸源頭上杜絕貸款風險。
    3、加大大額貸款序時檢查頻率。
    按季對金額在10萬元以上大額貸款跟蹤上門檢查一次，對存在的問題及時糾正與整改，半年共檢查大額貸款0筆，金額0萬元，發(fā)出預警整改通知0個社，涉及金額0萬元。
    4、狠抓信貸隊伍建設。
    督促學習，以“信貸通報，以案說教，法規(guī)教育”為題材，半年組織信貸員學習培訓班2期，從而進一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務素質。通過半年來的學習，信貸人員的信貸業(yè)務知識和風險防范意識以及依法管貸水平有了較大程度的提高。
    5、強化主任責任意識，提高全轄管貸水平，依法規(guī)范信貸管理。
    今年對三墩、臨水、鏵尖和銀達四個信用社全面進行了信貸檢查，檢查金額以改往年正常貸款在1萬元以上檢查為不論金額大小全面進行了檢查，檢查達到了鎖定貸款風險，摸清貸戶底數(shù)，依規(guī)管貸促發(fā)展的效果，推動了管理發(fā)展的動力。
    6、有效整合脫水行業(yè)貸款，采取予多、予少的管理策略，重點進行規(guī)模扶持。
    3月份，首先對全轄支持的22家脫水菜廠經(jīng)營現(xiàn)狀進行了前期調研，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施，按照適度壓縮貸款規(guī)模，穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略，半年重點支持脫水行業(yè)貸款0家，投放金額xx萬元，延續(xù)了產業(yè)鏈條，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。
    (二)廣拓儲源求發(fā)展。
    半年來，始終堅持“高點定位，攻堅克難，以城補鄉(xiāng)，調劑余缺，平衡總量”的組織資金原則，按照“全員攬存，鞏固農村，滲透城鎮(zhèn)，輔射周邊，激勵促進，擴大總額”的籌資工作整體思路，積極落實攻堅措施，動員廣大職工做一家一戶的工作，繼續(xù)實施“531”計劃。深入開展“每天入20個農戶，收千元儲蓄”活動。同時結合信用等級復評做好引存工作，提升服務質量，保證儲蓄存款快速增長。截止20xx上半年上半年年12月末，全轄儲蓄存款余額為萬元，比20xx上半年上半年年末增長xx萬元。其中，活期存款xx萬元，比20xx上半年上半年年末增長xx萬元;定期存款xx萬元，比20xx上半年上半年年末增長xx萬元。
    (三)傾力支農創(chuàng)雙贏。
    1、支持地方建設，全力支持非公經(jīng)濟快速發(fā)展。半年累計發(fā)放非公經(jīng)濟貸款0萬元。其中：基礎設施建設貸款萬元，為0個個體經(jīng)商戶發(fā)放貸款萬元，促其規(guī)模壯大，快速發(fā)展。通過延伸信貸服務觸角，有效拓寬了信貸領域，也為我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和農民收入的提高做出了應有的貢獻。
    2、轉變支農理念，開展好支農專題活動。
    半年來，認真開展農戶小額信貸活動，以小額信貸這一農村信用社的優(yōu)勢品牌為載體，努力破解農民貸款難難題。為保證此項活動扎實有效，我們提出了“實、細、穩(wěn)、好”四個要求，即牢固樹立立足農村、服務三農的理念，堅定支農方向不動搖;在工作中細致周到(建立農戶檔案全面細心;評定信用等級精確細致;發(fā)放農戶小額信用貸款審查仔細;貸款檢查和管理周到細心;評定信用村鎮(zhèn)嚴格詳細);堅持穩(wěn)健發(fā)展原則，杜絕一哄而上和消極對待;以效果好為標準，向支農貸款要效益，有效解決了農民生產生活的所需資金，受到了農戶的普遍歡迎與好評。
    3、在做好小額信貸工作的同時，針對我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特色農業(yè)，適時調整貸款投向。
    20xx上半年上半年年是我區(qū)農村信用社全面實現(xiàn)金融改革和機制創(chuàng)新的關鍵年。也是我區(qū)農村信用社在新的起跑線上，搶抓機遇，奮發(fā)進取，審慎經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年。半年來，業(yè)務股堅持以改革、發(fā)展、穩(wěn)定為大局,認真學習貫徹落實我區(qū)農村信用社工作會議精神,樹立科學的發(fā)展觀,堅定服務“三農”辦社宗旨和方向，牢固樹立支農保穩(wěn)定促發(fā)展的思想，突出風險防范,強化監(jiān)督，力促管理,不斷提高支農服務水平，有效發(fā)揮了信貸服務杠桿作用，較好地完成了年初確定的經(jīng)營目標，取得了可喜的經(jīng)營業(yè)績。
    我想說既然我參加了銀行信貸員工作，那么我就應該做好，從小我養(yǎng)成的習慣便是如此，做事要認真，不達到成功的彼岸，就不要放手，只要認真努力了，就不會后悔，不會擔心自己被現(xiàn)實所擊倒。
    也許我這一生就會在信貸員工作上做一輩子，運氣好的話，我也許可以升級，做一名銀行的管理者，如果工作不好，那我也沒有什么怨言，我會平衡好自己的心態(tài)，知足長樂，這才是為人之道。我相信只要我認真努力工作，我就會為銀行的發(fā)展做出自己的貢獻!
    時間悄然走過，工作的日子已經(jīng)有了差不多半年了，作為農村信用社的一名小額信貸員感觸甚多，就本人小額貸款業(yè)務工作所作所為所思所想談談點體會。
    首先談談我個人的工作態(tài)度，這份工作是我大學畢業(yè)后的第一份工作，因此我視其如寶。從培訓到工作這段時間里，常常聽到很多人說這份工作太辛苦、太勞累、農村環(huán)境太惡劣，然而對于出生農村的我其實那都是小ks。有人說工資太低，而我眼光不會那么膚淺，我看到是未來的舞臺而不是現(xiàn)在的待遇?，F(xiàn)在我真的特別喜歡這份工作，因為在這里我可以看到實現(xiàn)我人生的價值和夢想。
    在工作過程中，我發(fā)現(xiàn)這份工作單單不是放款收款那么簡單而容易，而是要我們學的東西很多很多。比如：做過一件事，總會有經(jīng)驗和教訓。為便于今后的工作，須對以往工作的經(jīng)驗和教訓進行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認識。
    第一、我們要學會看人。
    因為我們是做信用貸款，如果你第一步看錯了，以后收貸款的時候說再多的好話，恐怕都很難達到你預期的效果。收款最怕的就是這種有錢但不愿意還的人，而不是實在沒有錢沒有辦法還的人。
    第二、我們要學會培養(yǎng)客戶、留住客戶。
    我們是做業(yè)務，客戶是我們的上帝。那么我們怎么才能抓住我們的上帝的呢?貸款風險控制原則其一“培訓不低于五天”這點可不能小看，而是要認真貫徹執(zhí)行。你要是認真對比兩組貸戶，其中一組是培訓五天，另一組是不培訓，那么你會發(fā)現(xiàn)經(jīng)過培訓貸戶比不經(jīng)過培訓的貸戶的還款意識好得多。
    “打江山容易守江山難”這句話估計以后會成為我們工作的真實寫照哦，我們只要做這個小額貸款項目成功了，我也堅定地相信它會成功。那么我更相信農行的競爭就隨次而來，農行現(xiàn)在的惠農卡業(yè)務雖然它的貸款金額一般都是兩、三萬比我們有這點的強勁優(yōu)勢，客戶都喜歡貸到更多的錢做更大的事業(yè)，這點是不用質疑。
    還有農行的利息比我們的利息還要低出很多，那么理所當然他們的業(yè)務應該更比我們好做，但就我個人認為做得不是那么成功，為什么呢?因為他們沒有我們這批人，沒有像我們這樣走進村村戶戶農家服務，然而只要有我們成功模樣，相信他們也會馬上招一批大學生下鄉(xiāng)開始做我們“同樣”的工作，那么到時競爭就真正到來。
    所以我們現(xiàn)在開展了這樣的工作，打下的“江山”我們必須要想到以后如何地守住“江山”。貸戶是人，人是有感情的，當她們成為我們的顧客時，我們要用真誠的心對待她們，在她們有困難的時候我們幫助她。我們要努力成為她們的知心朋友，要是做到這點那么這客戶你是絕對的放心。
    第三、我們要學會管理。
    我們的客戶多了，如果你沒有很好的管理能力，那么你的問題就來了，問題煩到你心煩、郁悶。首先你得學會合理分配你的時間，這樣你才能更好地工作。雖然你的時間是為貸戶而定，而貸戶是很多，你不可能滿足所有貸戶，那么我們就得學會如何管理好自己的貸戶。還有一個，你必須學會管理賬目，因為我們做的金融業(yè)務涉及是錢的問題，而人們對錢是最嚴肅和認真的。我們不能馬虎、不能大意，我們要認真管理好自己的賬單對貸戶負責、對信用社負責、更是要對自己負責。
    第四、我們要學會做人。
    “要學會做事，先得學會做人”其實這句話是非常有道理。如果你不會做人，那么你就不會做出更好的事情。因為你做事時，首先面對的是人，當你進入一個公司你不能馬上適應你的工作環(huán)境、你的人際關系，何談做出更好的事。我們首先必須在自己所在的信用社跟老員工溝通好，處理好人際關系，做到天天上班都是懷著愉快的心情、帶著積極向上的精神風貌，做到信用社就是我家，到信用社就像回到自己溫暖、和諧的家里一樣幸?？鞓?。
    面對顧客時，我們更好做好自己本職的工作，展現(xiàn)自己優(yōu)秀的服務態(tài)度、專業(yè)素質，做到貸戶和自己是親如一家人。還有我們要學會時常回訪客戶。我們的業(yè)務不是放出貸款就完了，而是要收回貸款，那么我們就要保持和貸戶有良好的聯(lián)系，有著他們的最新收成信息、有著他們的思想動態(tài)，這樣我們就不會被動。如果做好這些工作那么我相信業(yè)務量會直線上升，以后的回收率更是百分之百。
    第五、往后專業(yè)知識、工作能力和具體工作。
    1、在領導指導下，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個清晰的工作思路。在做小額信貸員后，我本著“把工作做的更好”這樣一個目標，開拓創(chuàng)新意識，積極圓滿的完成領導分配的各項工作，在余限的時間里，加強學習業(yè)務工作，為下一步工作打好基礎。明確努力方向，提出改進措施。
    作為小額貸款業(yè)務工作，深深地感到肩負重任，作為公司的窗口，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質，高標準的要求自己，加強自己的專業(yè)知識和技能。
    2、認真、按時、高效率地做好貴社領導及隊長交辦的具體工作。為了工作的順利進行及與信用社之間的工作協(xié)調，除了做好本職工作，積極配合信用社其他同事做好工作。
    3、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛自己的本職工作，能夠正確認真地對待工作的每個細節(jié)，熱心為農民服務，認真遵守勞動紀律，保證按時出勤，堅守崗位。
    總結了這三個月來的工作，盡管有了一定的進步，但在很多方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，業(yè)務類客戶資料太少，這有待于在今后的工作中加以改進。在以后的日子里，我將認真學習各項政策。
    規(guī)章制度。
    努力使工作效率全面進入一個新水平為貴社的發(fā)展做出更大更多的貢獻。
    我是支行的信貸員，調查貸款客戶達150位，成功放款30筆，發(fā)放貸款達7xx萬元，而且所有貸款均屬于正常類貸款。自在信貸路上從零開始的艱辛跋涉。
    我認為有以下幾點體會：
    面對信貸員這個崗位，開始我還真有些膽怯。從20xx年參加工作以來，需要三天兩頭跑到客戶家中，實地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力。這些對于不善與人交流的我來說，實在是太難了。起初的一個月里，我總在心里想，把錢放出去還不上怎么辦?有時打起了退堂鼓，覺得還是繼續(xù)干老本行比較好。
    支行領導了解到信貸員們的普遍心態(tài)后，及時和大家座談，讓大家解放思想，放下包袱，說：“還沒干就不要輕易否定自己，你們一定會慢慢地喜歡上信貸這個崗位的?！鳖I導的耐心開導和對發(fā)展前景的描繪，使大家對自己的工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了，整個隊伍開始有了活力。我和大家一樣，也受到了很大鼓舞，下定決心從零開始學起。
    通過專業(yè)化的培訓和自學，漸漸地掌握了小額貸款業(yè)務和操作流程。
    通過支行前期的大力宣傳，陸續(xù)有一些有需求的客戶開始上門咨詢，我也迎來了第一位貸款客戶。那天，我懷著復雜的心情，與另一名同事坐了一個半小時的公車來到了xx村。這位客戶是個農戶，有十多年的養(yǎng)殖歷史，對市場非常了解。在客戶家，我作了。
    自我介紹。
    后，便開始按培訓時要求的調查順序逐項詢問。
    由于是第一次與客戶進行“營銷”交流，加上對行業(yè)了解不夠，心里很緊張，問了不到20分鐘，客戶突然說：“我不貸了，你們走吧，不就是從你們銀行貸點款嘛，跟審犯人似的?！蔽乙姞?，趕忙解釋，可這位農戶就是不再配合了。無奈，我與同事掃興而歸，第一次營銷就此“流產”。
    回去的路上，我翻來覆去地回憶剛才的場景，又問同事的感受是什么。經(jīng)過分析，我找到了答案：問題不在客戶，完全是自己根本不會跟客戶交流，不懂對方的需求和困難所在才造成了尷尬局面。
    捫心自問，如果總是這樣不善于與客戶交流溝通，以后誰還敢來找我貸款?不行，必須改，從頭練!從此，每天上班后就和同事們一起上街作宣傳，與小商戶們聊天，練習介紹貸款業(yè)務;下班后還走親訪友，介紹銀行小額信貸，把他們當成練習對象。功夫不負有心人?，F(xiàn)在我自認為交流技巧有了很大提高。
    辛勞踏出豐收路開發(fā)信用村將是支行以后的重點發(fā)展客戶，深入了解掌握農戶的經(jīng)營情況和規(guī)律，盡快了解行業(yè)，是自己的首要任務。通過親戚找到幾戶農戶，與同事一起實地去了解情況。時間一長，漸漸地習慣了這種工作。半年的工作業(yè)績雖然不理想，但我深感自己的工作離不開領導和信貸部團隊對我的關心和支持;同時，更感激一直默默無聞在背后支持我工作的家人。我要用“舍小家顧大家”的敬業(yè)精神，努力工作爭起做一名合格的銀行信貸員。
    銀行防控風險工作總結報告篇十七
    今年以來，我部根據(jù)《xx銀行案件防控長效機制實施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險?，F(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
    我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對20xx年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了20xx年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
    我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標責任書（20xx年度）》。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。
    我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
    我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
    20xx年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
    1、結合貸款新規(guī)，完善我行制度，加強流程管控一是對20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《xx銀行個人貸款業(yè)務作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行固定資產貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《xx銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
    二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
    三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內部問責。
    四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
    銀行防控風險工作總結報告篇十八
    為貫徹落實省金融工作會議精神和中央經(jīng)濟工作會議部署，加強金融風險防控工作，維護全市金融穩(wěn)定，有效防范和處置金融風險，結合我市實際，制定本方案。
    按照全國、全省金融工作會議及中央經(jīng)濟工作會議部署，堅持問題導向，把防范化解金融風險擺在全市金融工作重要位置。通過完善金融風險防范和應急工作機制，積極穩(wěn)妥處置和化解風險隱患，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險，推動朝陽經(jīng)濟社會健康快速發(fā)展。
    堅持用發(fā)展的思維解決金融風險，推動防風險與促發(fā)展協(xié)調共進。通過制定落實務實管用的措施，有針對性的開展地方法人銀行機構不良資產（含隱性及表外業(yè)務）化解、企業(yè)債務風險化解等“五個專項行動”，利用三年左右時間，逐采取多項舉措，化解風險隱患，確保我市不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險。
    （一）妥善處置地方法人銀行機構風險。規(guī)范地方法人銀行機構經(jīng)營行為，清理不良貸款，引導重點銀行機構加強表外業(yè)務風險管控，提高地方法人銀行機構資產質量。推動農信社改制，確保地方法人銀行機構規(guī)范經(jīng)營風險可控。
    （二）有效化解部分企業(yè)債務風險。結合實際，突出重點，采取有效措施，降低企業(yè)負債率，促進企業(yè)逐步化解各類風險隱患。
    （三）堅決遏制非法集資風險。開展“無非法集資”創(chuàng)建活動，落實機構建設、宣傳引導、風險排查、案件處置及“三級聯(lián)動網(wǎng)絡建設”等工作，加大對非法集資活動的整治，化解非法集資風險。完成公職人員拖欠銀行機構債務清理工作，維護金融機構合法權益。
    （四）引導民間融資有序發(fā)展。進一步深化宣傳，活躍民間資本，引導民間融資向規(guī)范化法制化轉變，有效促進實體經(jīng)濟發(fā)展。
    （一）實施重點領域風險整治行動。
    結合實際，重點開展“五個專項行動”：
    1.開展地方法人銀行機構不良資產（含隱性及表外業(yè)務）風險化解專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）銀行監(jiān)管部門要加強對地方法人銀行機構隱性不良貸款監(jiān)管，依規(guī)分類、認定，規(guī)范銀行經(jīng)營行為，并要求從其每年盈利中抽取部分資金，用于處置隱性不良貸款，提高資產質量，化解不良風險；列出農信社改制農商行工作時間表、路線圖，加快推進完成改制工作；推動個別村鎮(zhèn)銀行風險化解工作，采取主發(fā)起行增資擴股等方式，化解個別村鎮(zhèn)銀行不良資產。（牽頭單位：市銀監(jiān)局，責任單位：市政府金融辦、人行、農信社、朝陽銀行、各村鎮(zhèn)銀行及相關縣（市）區(qū)政府）。
    2.開展企業(yè)債務風險化解專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）一是推動建立企業(yè)債務風險化解責任制度。對全市30戶債務風險企業(yè)，明確由貸款銀行牽頭，屬地政府，市銀監(jiān)局、人行及相關部門配合，一企一策，制定措施，盡快化解風險。二是成立銀行債委會共商進退。統(tǒng)一協(xié)調、部門聯(lián)動，共同對企業(yè)風險債務進行分類處置和有效管控，保護銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營活動。三是推廣使用“封閉貸款”業(yè)務。加大對符合條件企業(yè)融資支持，解決企業(yè)暫時性融資難題，支持企業(yè)走出困境。四是設立中小企業(yè)轉貸資金。由市建投公司出資設立轉貸資金，為貸款企業(yè)提供過橋資金支持。五是引導企業(yè)健康發(fā)展。引導企業(yè)準確把握市場規(guī)律，完善現(xiàn)代企業(yè)管理制度，科學謀劃發(fā)展布局，實現(xiàn)理性發(fā)展，避免盲目追求大而全；實行多元化的融資策略，擴大直接融資比例，從源頭減少風險。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：相關銀行機構，各縣（市）區(qū)政府，市人行、銀監(jiān)局、公安局、國資委、工業(yè)信息化委、法院、檢察院及相關部門）。
    3.開展公職人員拖欠銀行貸款清理專項行動。（20xx年2月至20xx年末完成）堅持輿論先行、合理分類，聯(lián)合行動，加大清收公職人員不良貸款（擔保貸款）力度。利用三年時間，基本解決公職人員拖欠銀行貸款問題，使金融環(huán)境得到進一步改善。（牽頭單位：市人力資源社會保障局、市直機關工委、營商局；責任單位：各縣（市）區(qū)人民政府，相關金融機構、市公安局、政府金融辦、法院、檢察院及相關主管單位）。
    4.開展非法集資風險清理專項行動。（20xx年2月開始，長期保持）市銀監(jiān)局負責對p2p網(wǎng)貸，市人行負責第三方支付，市政府金融辦負責股權眾籌，市保險協(xié)會負責互聯(lián)網(wǎng)保險，市市場監(jiān)管局負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的非法集資風險進行排查清理。各行業(yè)主管部門負責對本行業(yè)重點企業(yè)非法集資風險進行排查清理。堅持打早、打小，采取多項舉措予以整治，維護全市金融和社會穩(wěn)定。（牽頭單位：市公安局；責任單位：市處非工作領導小組各成員單位）。
    5.開展規(guī)范民間融資專項行動。（20xx年2月至12月末完成，并將長期堅持）重點規(guī)范部分房地產和工業(yè)企業(yè)中民間融資額度較大的企業(yè)、有牌照的小額貸款公司、從事民間融資業(yè)務機構及個人融資行為。引導民間資本向實體經(jīng)濟有序流動。落實小貸公司風險檢查監(jiān)督機制，控制數(shù)量，提升質量。加強對民間融資違規(guī)違法行為依法處置。組織相關部門協(xié)調推動房地產和重點企業(yè)擺脫融資困境。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、地稅局、住房城鄉(xiāng)規(guī)劃建設委、工業(yè)信息化委、市場監(jiān)管局、市委宣傳部、人行、銀監(jiān)局及相關部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （二）有效防范保險市場風險。（20xx年2月至12月末完成，并將長期堅持）加強對保險代理人的審查和管理，整頓保險市場秩序，規(guī)避無序競爭帶來的行業(yè)風險。預防和消除理賠和給付風險。深化保險與銀行等有關行業(yè)部門的合作，落實聯(lián)防責任機制，堵塞保險市場風險漏洞。（牽頭單位：市保險行業(yè)協(xié)會；責任單位：相關保險機構）。
    （三）把好市場準入關。（20xx年2月開始，并將長期堅持）嚴格落實金融機構準入條件，嚴厲打擊無牌照、超范圍違法違規(guī)經(jīng)營活動；加強復雜金融產品的檢查監(jiān)督，對不符合監(jiān)管條件的金融產品，一律不準對外發(fā)售；加強金融高管人員資質準入管理，強化任職資格審查。（牽頭單位：市市場監(jiān)管局、行政審批局、政府金融辦；責任單位：市銀監(jiān)局、人力資源社會保障局、公安局、保險行業(yè)協(xié)會及相關部門）。
    （四）明確防范化解金融風險主體責任。（20xx年2月至12月完成）按現(xiàn)行監(jiān)管要求，明確各部門金融風險主體職責。市銀監(jiān)局、人行負責全市銀行業(yè)金融機構；市保險行業(yè)協(xié)會負責保險機構；市政府金融辦負責小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、社會眾籌機構；市商務局負責典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司；市銀監(jiān)局負責地方資產管理公司、p2p網(wǎng)絡借貸機構；市市場監(jiān)督管理局負責投資公司；市農委負責開展信用互助的農民專業(yè)合作社等風險防范化解工作。市清理整頓各類交易場所工作領導小組、市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組、市處置非法集資領導小組負責地方各類交易場所、互聯(lián)網(wǎng)金融、非法集資等風險防范化解工作。地方政府和行業(yè)主管部門對高負債實體企業(yè)金融風險化解負主體責任。把金融風險防控工作納入政府考核重點指標體系和領導干部選拔工作的重要內容，列出考核標準，實行“一票否決”。以上排查處置工作中，市政府相關部門予以配合。（牽頭單位：市政府金融辦，責任單位：市委組織部，市委、市政府督查室，市國資委、互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組及處置非法集資工作領導小組相關成員單位，各縣（市）區(qū)政府）。
    （五）大力發(fā)展直接融資。一是積極推動企業(yè)上市掛牌。支持企業(yè)登陸各類股權交易市場掛牌融資，推動企業(yè)做大做強。二是運用多種融資工具擴大直接融資規(guī)模，降低企業(yè)融資成本。三是加快建立專項基金服務體系。推動市重點項目投資基金正式注冊，加快設立現(xiàn)代農業(yè)產業(yè)、旅游發(fā)展、綠色環(huán)境發(fā)展等專項基金。發(fā)揮新興產業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金融資作用，促進產融深度融合。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市發(fā)展改革委、農委、工業(yè)信息化委、旅游發(fā)展委及相關部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （六）推進社會誠信體系建設。（20xx年2月至20xx年末前完成）立足信貸征信體系，健全全市信用管理系統(tǒng)，逐步建立完善金融業(yè)統(tǒng)一的征信平臺，促進征信信息共享；加強誠信宣傳教育，落實對金融領域失信行為的聯(lián)合懲戒，列出“紅、黑”名單，讓誠信者通行天下，失信者寸步難行。（牽頭單位：市發(fā)展改革委；責任單位：市人行、市委宣傳部及各縣（市）區(qū)政府）。
    （一）加強組織領導。一是成立朝陽市防范和處置金融風險工作領導小組。領導小組由分管金融工作副市長任組長，分管副秘書長為副組長，各縣（市）區(qū)和市（中?。┲毕嚓P部門負責人為成員，領導小組辦公室設在市政府金融辦。二是實行“五個專項行動”季度調度制度。每季度由牽頭部門分別將各自負責的專項行動工作進展情況報領導小組辦公室匯總。三是建立聯(lián)席會議制度。由市政府金融辦牽頭，市人行、銀監(jiān)局等各牽頭單位及相關部門參加，召開聯(lián)席會議，聽取工作進展情況匯報，分析研究解決問題，推動工作落實。四是加強監(jiān)管機構建設。按國家、省金融工作會議精神，強化全市金融監(jiān)管部門職責配置，賦予必要的監(jiān)管手段，加強地方金融監(jiān)管機構建設，充實人員隊伍，與省級地方金融監(jiān)管部門有效對接，依法運用監(jiān)管手段，履行各類機構監(jiān)管職責。各縣（市）區(qū)對應我市監(jiān)管力量配備要求，加強本地區(qū)地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管力量建設，履行工作職責，達到綜合防控目的。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市編委辦、人行、銀監(jiān)局、人力資源社會保障局、公安局，各縣（市）區(qū)政府及各有關單位）。
    （二）加強輿論宣傳。各牽頭部門要以強烈的'政治責任感，圍繞主要任務加強輿論宣傳引導，要讓全社會了解全市開展防范金融風險工作是認真貫徹落實中央和省工作會議精神的舉措。要采取各種方式，運用各種手段，加強宣傳，擴大影響。（牽頭單位：市委宣傳部；責任單位：市政府金融辦、人行、銀監(jiān)局、公安局、人力資源社會保障局及相關部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （三）全力協(xié)調配合。20xx年啟動的“五個專項行動”是推動全市防范金融風險的開局行動。各部門各單位要高度重視，密切配合，加強協(xié)同。各牽頭部門要結合實際，研究制定具體工作方案，定期分析研究工作形勢，細化責任分工，20xx年2月末前完成情況的調查摸底工作，3月15日前完成各具體方案的制定工作，于3月18日前將“五個專項行動”的具體方案報市政府金融辦匯總，提交領導小組研究部署。（牽頭單位：市政府金融辦；責任單位：市公安局、銀監(jiān)局、人行、人力資源社會保障局、市直機關工委、營商局、地稅局及相關部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    （四）加強工作督導。將金融風險防控工作“雙納入”考核體系。即：納入政府考核重點指標體系和領導干部選拔工作的重要內容，列出考核標準，落實“黨政同責”“一崗雙責”“終身追責”工作機制，對履職不力，引發(fā)金融風險、造成較大影響的，實行“一票否決”，根據(jù)情節(jié)依法追責。（牽頭單位：市政府督查室；責任單位：市委組織部、市公安局、政府金融辦、市場監(jiān)管局、人行、銀監(jiān)局及相關部門，各縣（市）區(qū)政府）。
    銀行防控風險工作總結報告篇十九
    20xx上半年上半年年工作結束了一半了，在過去的半年中，我的工作可以用出色來形容，因為的我工作業(yè)績都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對我多年以來努力工作和學習的回報，我對我自己這半年的工作可以打滿分，因為我已經(jīng)盡我最大的努力工作了。
    1、經(jīng)營效益明顯增強。
    全轄24個獨立核算的信用社，貸款利息收回率達到0%；貸款收息率0%。半年實現(xiàn)總收入0萬元，較上年增加0萬元，增長0%；實現(xiàn)凈利潤0萬元，社社盈余。實現(xiàn)凈利潤xx萬元，同比增加xx萬元，增長了xx%；所有者權益達xx萬元，其中，實收資本和資本公積分別達xx萬元和xx萬元。
    2、各項存款穩(wěn)步增長。
    年中各項存款余額突破10億元大關，達到xx0萬元，較年初增加xx0萬元，增長xx%，完成上級分配任務的xx%；存款月均余額達xx萬元，完成分配計劃的xx%。
    3、信貸支農力度強勁，貸款結構平緩合理。
    半年累計投放貸款xx萬元， 較年初增長了xx%，各項貸款年末余額xx萬元，較年初增加xx萬元，增長xx%。其中農業(yè)貸款余額xx萬元，占各項貸款余額的xx%。年末存貸占比為xx%。
    4、資產質量進一步優(yōu)化。年末不良貸款余額xx萬元，占各項貸款余額的xx%，較年初下降xx個百分點。按貸款五級分類劃分正常類貸款xx萬元，占比xx%，關注類貸款xx萬元，占比xx%，不良貸款xx萬元，占比xx%。其中次級類貸款xx萬元，占比xx%，可疑類貸款xx萬元，占比xx%，損失類貸款xx 萬元，占比xx%。四級分類與五級分類相比，不良貸款下降xx萬元，占比下降xx個百分點。（不含央行票據(jù)置換部分）
    （一）加強信貸綜合管理，不斷提高經(jīng)營管理水平。
    1、全面推開全轄貸款五級分類試點工作。
    貸款五級分類工作，是一項新業(yè)務工作。業(yè)務股按照《貸款五級分類實施方案》認真組織培訓教材，量化培訓內容，對全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期，近七天時間對135名人員進行了培訓，7月份利用20天時間對全轄24個信用社進行了貸款五級分類推廣工作和驗收工作。達到了分類認定準確，標準界定清楚，劃分類別靠實的工作要求。
    2、狠抓貸款增量，從信貸源頭上杜絕貸款風險。
    3、加大大額貸款序時檢查頻率。
    按季對金額在10萬元以上大額貸款跟蹤上門檢查一次，對存在的問題及時糾正與整改，半年共檢查大額貸款0筆，金額0萬元，發(fā)出預警整改通知0個社，涉及金額0 萬元。
    4、狠抓信貸隊伍建設。
    督促學習，以信貸通報，以案說教，法規(guī)教育為題材，半年組織信貸員學習培訓班2期，從而進一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務素質。通過半年來的學習，信貸人員的信貸業(yè)務知識和風險防范意識以及依法管貸水平有了較大程度的提高。
    5、強化主任責任意識，提高全轄管貸水平，依法規(guī)范信貸管理。
    今年對三墩、臨水、鏵尖和銀達四個信用社全面進行了信貸檢查，檢查金額以改往年正常貸款在1萬元以上檢查為不論金額大小全面進行了檢查，檢查達到了鎖定貸款風險，摸清貸戶底數(shù)，依規(guī)管貸促發(fā)展的效果，推動了管理發(fā)展的動力。
    6、有效整合脫水行業(yè)貸款，采取予多、予少的管理策略，重點進行規(guī)模扶持。
    3月份，首先對全轄支持的'22家脫水菜廠經(jīng)營現(xiàn)狀進行了前期調研，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施，按照適度壓縮貸款規(guī)模，穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略，半年重點支持脫水行業(yè)貸款0家，投放金額xx萬元，延續(xù)了產業(yè)鏈條，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。
    （二）廣拓儲源求發(fā)展半年來，始終堅持高點定位，攻堅克難，以城補鄉(xiāng)，調劑余缺，平衡總量的組織資金原則，按照全員攬存，鞏固農村，滲透城鎮(zhèn)，輔射周邊，激勵促進，擴大總額的籌資工作整體思路，積極落實攻堅措施，動員廣大職工做一家一戶的工作，繼續(xù)實施 531 計劃。深入開展每天入20個農戶，收千元儲蓄活動。同時結合信用等級復評做好引存工作，提升服務質量，保證儲蓄存款快速增長。截止20上半年上半年年12月末，全轄儲蓄存款余額為萬元，比20上半年上半年年末增長xx萬元。其中，活期存款xx萬元，比20上半年上半年年末增長xx萬元；定期存款xx萬元，比20上半年上半年年末增長xx萬元。
    （三）傾力支農創(chuàng)雙贏
    1、支持地方建設，全力支持非公經(jīng)濟快速發(fā)展。半年累計發(fā)放非公經(jīng)濟貸款0萬元。其中：
    基礎設施建設貸款萬元，為0個個體經(jīng)商戶發(fā)放貸款萬元，促其規(guī)模壯大，快速發(fā)展。通過延伸信貸服務觸角，有效拓寬了信貸領域，也為我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和農民收入的提高做出了應有的貢獻。
    2、轉變支農理念，開展好支農專題活動。
    半年來，認真開展農戶小額信貸活動，以小額信貸這一農村信用社的優(yōu)勢品牌為載體，努力破解農民貸款難難題。為保證此項活動扎實有效，我們提出了實、細、穩(wěn)、好四個要求，即牢固樹立立足農村、服務三農的理念，堅定支農方向不動搖；在工作中細致周到（建立農戶檔案全面細心；評定信用等級精確細致；發(fā)放農戶小額信用貸款審查仔細；貸款檢查和管理周到細心；評定信用村鎮(zhèn)嚴格詳細）；堅持穩(wěn)健發(fā)展原則，杜絕一哄而上和消極對待；以效果好為標準，向支農貸款要效益，有效解決了農民生產生活的所需資金，受到了農戶的普遍歡迎與好評。
    3、在做好小額信貸工作的同時，針對我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特色農業(yè)，適時調整貸款投向。
    20上半年上半年年累計發(fā)放制種業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元，養(yǎng)殖業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元； 20上半年上半年年是我區(qū)農村信用社全面實現(xiàn)金融改革和機制創(chuàng)新的關鍵年。也是我區(qū)農村信用社在新的起跑線上，搶抓機遇，奮發(fā)進取，審慎經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年。半年來，業(yè)務股堅持以改革、發(fā)展、穩(wěn)定為大局， 認真學習貫徹落實我區(qū)農村信用社工作會議精神，樹立科學的發(fā)展觀， 堅定服務三農辦社宗旨和方向，牢固樹立支農保穩(wěn)定促發(fā)展的思想，突出風險防范， 強化監(jiān)督，力促管理，不斷提高支農服務水平，有效發(fā)揮了信貸服務杠桿作用，較好地完成了年初確定的經(jīng)營目標，取得了可喜的經(jīng)營業(yè)績。
    銀行防控風險工作總結報告篇二十
    按照xx銀監(jiān)分局轉發(fā)的《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)風險防控工作指導意見的通知》的文件的要求，我行領導高度重視，切實履行風險防控主體責任，明確董事長是案件防控第一責任人，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責任人，行長是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人，通過制定可行性、針對性強的實施方案，細化責任分工，明確責任，把責任落實到具體機構、部門和人員。針對指導意見中所列十大類風險，組織開展覆蓋各個業(yè)務條線的全面自查。對于重大違規(guī)和案件風險，要一查到底，對相關機構、違規(guī)人員和領導人員嚴格問責。堅持邊查邊改，按照分類施策、穩(wěn)妥推進、標本兼治的原則，關注重點風險點并嚴查，消除一批風險隱患，進一步提升風險管理水平。報告如下：
    （一）摸清風險底數(shù)：我行嚴格落實信貸資產的分類標準和操作流程，真實、準確的反應資產風險狀況，密切關注重點領域可能會產生的信用風險，我行暫未開展信用風險壓力測試，暫計劃第三季度開展測試。
    加強授信風險審查，甄別高風險客戶，防范多度授信、多頭授信、財務欺詐等風險。
    （三）處置存量風險：目前我行采用司法途徑和政府合作等方式追償、處置存量不良貸款，通過追加擔保等措施緩釋潛在風險。在今后的工作中我行將結合本行實際情況綜合運用多種手段來處置存量貸款、緩釋潛在風險、化解擔保圈風險，加強債權維護，切實遏制逃廢債行為。
    （四）提升風險緩釋能力：我行將加強資產質量遷徙趨勢分析，增加利潤留存，及時足額計提資產減值準備，增強風險緩釋能力。
    （一）完善流動性風險治理治理架構。本行建立了與流動性風險特點相適應的組織架構，包括董事會、資產負債管理委員會、風險合規(guī)部、計劃財務部。除了貸款業(yè)務外將同業(yè)業(yè)務也納入了流動性管理的范疇。
    我行已經(jīng)取得了央行的支農再貸款支持，相關流程已經(jīng)熟悉，同時加強了與央行之間的溝通，確保在流動性不足的情況下在與央行溝通上不出現(xiàn)問題。
    我行暫無債券投資業(yè)務。
    （一）控制業(yè)務增量方面，我行同業(yè)業(yè)務較為單一，只涉及存放同業(yè)業(yè)務，我行同業(yè)業(yè)務不下放，由總行統(tǒng)一管理，具體合作機構由總行統(tǒng)一授信。
    （二）我行暫不涉及交叉金融業(yè)務。
    （三）我行暫無存量同業(yè)業(yè)務風險暴露。
    （四）我行不涉及同業(yè)業(yè)務多層嵌套、特定目的載體投資業(yè)務。
    我將暫無理財和代銷業(yè)務。
    我行將加強對房地產貸款的監(jiān)測，將房地產企業(yè)、以房為抵押的貸款納入監(jiān)測范圍，將開展房地產壓力測試，加強房地產業(yè)合規(guī)性管理。我行暫未開展個人按揭貸款業(yè)務、房地產企業(yè)債券業(yè)務，房地產企業(yè)貸款業(yè)務存量為1家企業(yè)，之后我行未向房地產企業(yè)貸款。
    我行暫未發(fā)放地方政府融資平臺貸款；
    暫未開展專項建設資金、政府與社會資本合作、政府購買服務等業(yè)務模式。