計(jì)劃是一種對(duì)未來(lái)工作、學(xué)習(xí)或生活安排的詳細(xì)規(guī)劃。在制定計(jì)劃時(shí)，我們需要考慮到個(gè)人的能力和限制，并設(shè)定合理的目標(biāo)。希望您通過(guò)以下計(jì)劃范文，可以更好地理解如何撰寫(xiě)一個(gè)有效的計(jì)劃。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇一
理財(cái)已經(jīng)成為一種非常普遍的社會(huì)現(xiàn)象，對(duì)于個(gè)人來(lái)講可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值或者保值，有利實(shí)現(xiàn)人生的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。我針對(duì)小程同學(xué)的一些實(shí)際情況，結(jié)合問(wèn)卷的調(diào)查結(jié)果，詳細(xì)分析了他的個(gè)人消費(fèi)情況、理財(cái)目標(biāo)以及長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，在這些資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行了投資和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，根據(jù)他的性格特點(diǎn)、人生長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃提出了一些理財(cái)建議，以便今后他根據(jù)其個(gè)人情況的變化進(jìn)行適時(shí)的調(diào)整。
1、理財(cái)目標(biāo)：
2、理財(cái)原則：
在理財(cái)過(guò)程中應(yīng)遵循的基本原則：穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、合理保障。
考慮到四年后小小程同學(xué)將從大學(xué)畢業(yè)，所以理財(cái)時(shí)段暫定為20xx年至20xx年，由于所掌握的基礎(chǔ)信息不夠完整、未來(lái)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性等因素影響，為了便于做出數(shù)據(jù)詳實(shí)的理財(cái)規(guī)劃，我在互聯(lián)網(wǎng)上查閱了一些資料，結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些知識(shí)，對(duì)以下因素做出了短期預(yù)測(cè)。
近年以來(lái)，央行已經(jīng)進(jìn)行了多次利率上調(diào)，現(xiàn)行一年期人民幣存款利一年定期3.30%，一萬(wàn)元利息330元，二年定期4.02%，一萬(wàn)元利息804元，三年定期4.80%，1440元，五年定期5.225%，2612.5元，但隨著宏觀調(diào)控成效初步顯現(xiàn)，通貨膨脹開(kāi)始回落，預(yù)計(jì)未來(lái)人民幣利率水平不會(huì)有大幅的波動(dòng)。
一般而言，從財(cái)務(wù)安全和投資穩(wěn)定性角度考慮，投資者的投資一定要充分考慮資金的流動(dòng)性。根據(jù)小程同學(xué)的消費(fèi)情況，我設(shè)置了3到4個(gè)月的最低現(xiàn)金持有量，建議持有現(xiàn)金8000元。
(四)最高現(xiàn)金持量。
一般而言，從投資角度考慮，投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置一個(gè)最高現(xiàn)金持有額。超出這個(gè)額度的部分應(yīng)該考慮采用合理的投資方式，已增加這部分資金的收益。我建議小程同學(xué)最高現(xiàn)金持有量為1.1萬(wàn)元。
以上是我所做的一些基本假設(shè)，在實(shí)際操作中，仍需要根據(jù)小程同學(xué)的實(shí)際情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境來(lái)加以分析和判斷，方能制定合理的理財(cái)策略。
根據(jù)以上對(duì)小程同學(xué)的調(diào)查問(wèn)卷分析及一些基本假設(shè)，針對(duì)他的理財(cái)目標(biāo)，我認(rèn)為應(yīng)該分步驟實(shí)施理財(cái)規(guī)劃：
鑒于小程同學(xué)目前還是在校學(xué)生，消費(fèi)支出不是很多，父母每月還會(huì)給固定的生活費(fèi)用，所以我認(rèn)為小程同學(xué)的消費(fèi)支出主要體現(xiàn)在自我能力的提升方面。針對(duì)學(xué)校的交換項(xiàng)目和小程意愿，去法國(guó)交換最為合理。小程在法語(yǔ)課程學(xué)習(xí)需要投入的費(fèi)用大概是1萬(wàn)元（雅思成績(jī)已經(jīng)達(dá)標(biāo)），交換一年的費(fèi)用大概是10萬(wàn)元。所以估計(jì)大學(xué)四年消費(fèi)支出為15萬(wàn)元。
小程同學(xué)已經(jīng)把戶口遷到北京，鑒于北京車(chē)牌號(hào)搖號(hào)困難，預(yù)計(jì)四年以后小程同學(xué)能搖到車(chē)牌號(hào)，所以我建議小程同學(xué)可以暫緩買(mǎi)車(chē)計(jì)劃，視具體情況而定。
在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對(duì)小程今后的財(cái)務(wù)自由度提升非常重要，我認(rèn)為應(yīng)在了解國(guó)內(nèi)金融理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，結(jié)合小程同學(xué)的性格特點(diǎn)，制定出合理的理財(cái)投資計(jì)劃。
目前國(guó)內(nèi)主要的金融理財(cái)產(chǎn)品1：
接下來(lái)，小程同學(xué)應(yīng)從以下幾個(gè)方面梳理并進(jìn)行投資產(chǎn)品調(diào)整：
1、銀行卡中放12萬(wàn)元，2萬(wàn)元供應(yīng)平時(shí)額外消費(fèi)，3萬(wàn)元用于學(xué)習(xí)語(yǔ)言費(fèi)用留出8萬(wàn)元的`資金應(yīng)對(duì)被股市套牢的情況。
2、小程同學(xué)的交換項(xiàng)目是在大三，所以可以用交換費(fèi)用的15萬(wàn)元投資具有穩(wěn)健收益的理財(cái)產(chǎn)品，可以購(gòu)買(mǎi)一年的債券基金。
4、小程作為經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生，肯定要做一些股票投資，投資25萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)股票。
6、為了確保資產(chǎn)的安全增值，可以夠買(mǎi)10萬(wàn)元的保本資金。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇二
家庭狀況：已婚，有子女兩個(gè)。
家庭收入：
先生6000元/月太太5000元/月。
其他分紅、獎(jiǎng)金20000元/年。
合計(jì)：152000元/年。
家庭支出：
子女教育費(fèi):。
大學(xué)，學(xué)費(fèi)，6000元高中，學(xué)費(fèi)，1000元。
合計(jì)：18200元/年。
家庭成員醫(yī)療費(fèi)：
4000元/年（包括；平時(shí)看病、例行的各項(xiàng)體檢等。）家庭成員生活費(fèi)：
子女生活費(fèi)，大學(xué)生800元/月高中生200元/月(在家吃住)。
其他成員，3000元/月（包括平日的各項(xiàng)應(yīng)酬）。
合計(jì)：45600元/年。
交通費(fèi)：
高中生50元/月大學(xué)生1000元/年。
其他成員300元/月。
合計(jì)：5000元/年。
贍養(yǎng)雙方父母費(fèi)用：平均每月給雙方父母各1000元。
合計(jì)：24000元/年。
其他各項(xiàng)費(fèi)用：如，家庭旅游、保險(xiǎn)費(fèi)用、住房費(fèi)用等等。
合計(jì)：30000元/年。
以上都為家庭每年所必須交納的一些基本費(fèi)用。
總計(jì);122800元/年。
家庭資產(chǎn)：現(xiàn)有20萬(wàn)元的存款，有車(chē)、房等。
家庭負(fù)債：無(wú)房貸、車(chē)貸等，有社會(huì)基本險(xiǎn)。
四、意外保險(xiǎn)：每年購(gòu)買(mǎi)1份國(guó)壽金卡，年支出280元；由于在企業(yè)工作。所以每年少不了要到外面出差。每年花280元購(gòu)買(mǎi)一份國(guó)壽金卡，則獲得了37.9萬(wàn)元的意外保障，其中，乘飛機(jī)、火車(chē)、輪船的意外傷害保障30萬(wàn)元，其他人身意外保障7萬(wàn)元，意外傷害住院醫(yī)療保障9000元。
五、子女教育投資：在家庭投資中，子女教育投資是中年家庭中最為緊迫、最為現(xiàn)實(shí)、最為不可或缺的投資。同時(shí)，子女教育投資也是回報(bào)率最高、持續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)的親情式、溫馨式的投資。如果將來(lái)孩子要出國(guó)留學(xué)或是考研、考博繼續(xù)深造的話也是一筆很大的開(kāi)支?，F(xiàn)如今出國(guó)去最一般的國(guó)家如澳大利亞每年都至少需要20萬(wàn)元學(xué)費(fèi)，兒讀研究生、博士也需要4-5萬(wàn)元左右。在次建議為家中的孩子投保教育保障。以防不時(shí)只需。
六、證券投資：每年安排1萬(wàn)元，投資于開(kāi)放式證券投資基金；證券投資是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資工具。參與資本市場(chǎng)的運(yùn)作，以錢(qián)賺錢(qián)，是現(xiàn)代家庭獲取高額利潤(rùn)的有效途徑。
八、外匯投資：在完成住房投資后，將每年家庭收入中的5萬(wàn)元，投資于美元。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇三
步入大學(xué)，意味著我將離開(kāi)父母，到一個(gè)陌生的地方一個(gè)人生活四年。而這期間，父母給的生活費(fèi)就變成了，他們給我的最直接，最實(shí)在的，最真誠(chéng)的無(wú)言的愛(ài)的關(guān)懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢(qián)，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對(duì)自己，對(duì)父母最基本的責(zé)任吧！
理財(cái)規(guī)劃是對(duì)自己未來(lái)的一種長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃！個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)是指通過(guò)自己對(duì)財(cái)富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財(cái)富增值。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢(qián)了，再做個(gè)人理財(cái)，現(xiàn)在沒(méi)錢(qián)，哪來(lái)的理財(cái)可言！現(xiàn)在深深的意識(shí)到自己錯(cuò)了，對(duì)自己的錢(qián)進(jìn)行規(guī)劃，讓每一分錢(qián)都得到效用的最大化，錢(qián)盡其用。不亂花錢(qián)，買(mǎi)些不必要的東西。在每月的月初從沒(méi)有做過(guò)預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢(qián)花就行，不必實(shí)行具體的計(jì)劃。即用錢(qián)沒(méi)有計(jì)劃，主觀隨意性強(qiáng)，這毛病一定要改掉。從我的消費(fèi)中還可以看出我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項(xiàng)目，服裝、化妝品、零食等消費(fèi)占了很大一部分，然后依次是娛樂(lè)、學(xué)習(xí)和通訊。在消費(fèi)中，缺乏精神層次方面的消費(fèi)。
對(duì)于服裝、化妝品和零食等的消費(fèi)，沒(méi)有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”！身為女生，我對(duì)漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費(fèi)資金。以及自己在鐘愛(ài)的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無(wú)意中就加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān)。在所有支出中還包括一項(xiàng)，就是社交自出。經(jīng)常會(huì)有班級(jí)或?qū)W校中的社團(tuán)組織活動(dòng)，最后決定在飯桌上慶祝活動(dòng)的勝利。以及為了滿足自己的虛榮，請(qǐng)同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點(diǎn)就是：對(duì)于理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)和態(tài)度在理財(cái)知識(shí)的認(rèn)識(shí)和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變。對(duì)理財(cái)有很多盲目的，錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。開(kāi)始時(shí)認(rèn)為理財(cái)是通過(guò)各種投資活動(dòng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對(duì)于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過(guò)程！這些想法都有些片面。以上是我對(duì)自己在過(guò)去的消費(fèi)中的反思，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端。
現(xiàn)在我也很深切的意識(shí)到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，對(duì)自己的錢(qián)財(cái)有一個(gè)很好的計(jì)劃，將會(huì)對(duì)今后的生活起到很大的一個(gè)影響作用。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢(qián)的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒(méi)有了，可能還要借債！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。
我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的.，就是把目前自己擁有的錢(qián)消費(fèi)好，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財(cái)規(guī)劃。
我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。
伙食費(fèi)，其中減少的是對(duì)奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費(fèi)。而通訊費(fèi)及日常生活開(kāi)支，主要減少了不必要的消費(fèi)如飾物，社交活動(dòng)等的開(kāi)支。其他減少的是對(duì)衣服，化妝品的購(gòu)買(mǎi)。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費(fèi)，為自己的未來(lái)做一些投資，如，我是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的，我可以考些證書(shū)，例如，會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競(jìng)技類專業(yè)有關(guān)的證書(shū)，將來(lái)對(duì)我的就業(yè)有很大的幫助。
我想對(duì)于未來(lái)每個(gè)人都有自己的期望，我也一樣。對(duì)于未來(lái)，我有著美好的設(shè)想。通過(guò)自己的能力，好好的安排，規(guī)劃，利用自己轉(zhuǎn)來(lái)的錢(qián)，讓自己過(guò)上幸?？鞓?lè)的生活，這是我對(duì)未來(lái)的美好愿望。以上是我的設(shè)想，希望能夠美夢(mèng)成真。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇四
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民生活水平的提高，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財(cái)已成為日益重要的問(wèn)題，家庭投資理財(cái)是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行個(gè)人資財(cái)?shù)挠行顿Y，以使財(cái)富保值、增值，能夠抵御社會(huì)生活中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，不管是儲(chǔ)蓄投資、股票投資，外匯、保險(xiǎn)投資，由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識(shí)也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，家庭的資產(chǎn)選擇、組合、調(diào)整行為均定義為家庭對(duì)某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向。那哪一種投資理財(cái)方才是最好的呢？我認(rèn)為適合自己的才是最好的。
下面是我對(duì)自己家庭的財(cái)務(wù)狀況分析，以此來(lái)選擇最適合自己家的理財(cái)計(jì)劃。
目前，我家家庭的主要收入來(lái)源是父母2人個(gè)體經(jīng)營(yíng)所得，每月穩(wěn)定收入為25000元。每年還有約6萬(wàn)元的不固定收入。父母二人居住在二線城市，每年需3萬(wàn)元生活費(fèi)。而我在大學(xué)期間的月基本生活費(fèi)1000元，每年包括學(xué)費(fèi)和其他開(kāi)支需支出20000元。我家里有汽車(chē)，但主要交通工具是電動(dòng)車(chē)，交通方面開(kāi)支較小。每年約7000元。全家醫(yī)療費(fèi)用和父母雙方的醫(yī)保費(fèi)用每年約5000元，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費(fèi)各500元。每年結(jié)余都被父母存為定期和活期存款，并未做其他投資。家中目前無(wú)負(fù)債。
1、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上增加合理投資，抵抗通貨膨脹，更高增值。
2、父母計(jì)劃2年內(nèi)買(mǎi)房，采取分期付款方式，首付300000元。3、完成女兒在大學(xué)的教育4、為自己養(yǎng)老做準(zhǔn)備。。
基礎(chǔ)上能有一些增值收入，對(duì)收益目標(biāo)要求一般。
且由于家中的短期目標(biāo)，父母投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的限制因素也有如下一些：
1、因?yàn)榻?年有大的購(gòu)房支出，父母主要會(huì)考慮3月期，半年期，一年期的投資。其中對(duì)半年期、一年期投入較多。
2、在保證日常開(kāi)銷(xiāo)的`基礎(chǔ)上，主要投資健康財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，其次是金融理財(cái)產(chǎn)品3、因家中個(gè)體經(jīng)營(yíng)，對(duì)資金流動(dòng)性要求較高。綜合以上，我對(duì)自己家庭的投資組合建議：
1、父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險(xiǎn)而沒(méi)有養(yǎng)老保險(xiǎn)，但是醫(yī)療保險(xiǎn)只“?！辈弧鞍?，并且沒(méi)有買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)。所以我建議先購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)，并將商業(yè)保險(xiǎn)作為補(bǔ)充，增強(qiáng)家庭抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。
2、銀行的存款利息較低，加之如今通貨膨脹率居高不下，若是僅僅將閑置資金存在銀行，不能起到保值的作用。而且，父母的工作較為繁忙，專業(yè)知識(shí)少，沒(méi)有時(shí)間打理過(guò)于復(fù)雜的投資。因此，可以考慮到家庭經(jīng)濟(jì)情況購(gòu)買(mǎi)少量基金組合。這樣在收益一定的前提下能更大程度上降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、在生活上，日常生活應(yīng)該注意勞逸結(jié)合，適當(dāng)提高生活質(zhì)量，可以對(duì)旅游和健康方面的支出有所增加。建議考慮增加購(gòu)買(mǎi)健康保險(xiǎn)。
4、手上應(yīng)該準(zhǔn)備一定數(shù)量的應(yīng)急金用來(lái)支付日常生活費(fèi)用和突發(fā)開(kāi)支，例如人情往來(lái)、額外支出等。
因此，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險(xiǎn)每年共1000元，其次是購(gòu)買(mǎi)重疾險(xiǎn)1000元，增加每年的旅游支出，并購(gòu)買(mǎi)商業(yè)健康保險(xiǎn)。其次，父母可以拿出100000元的銀行存款，投資于組合債券，因父母都不太懂，可以選擇專門(mén)的理財(cái)公司代為投資。同時(shí)，預(yù)留出女兒的教育費(fèi)用5萬(wàn)元。最后，父母應(yīng)將其他款項(xiàng)作為應(yīng)急準(zhǔn)備金以活期存款方式存于銀行，并保留定期存款約300000元，作為首付不動(dòng)。
根據(jù)自己家里的情況，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金、保險(xiǎn)、定期儲(chǔ)蓄和活期儲(chǔ)蓄，風(fēng)險(xiǎn)投資、應(yīng)急用錢(qián)皆兼顧到。注重對(duì)資金的合理配置，我認(rèn)為較適合自己的家庭情況。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇五
我拿起筆，可又無(wú)從下手，我該怎么寫(xiě)這份理財(cái)計(jì)劃呢？我一手托著腦袋一手拿著筆，思考起來(lái)。突然，我想起六年級(jí)上冊(cè)教過(guò)的“百分?jǐn)?shù)”，我可以把我的壓歲錢(qián)看做單位“1”然后按需要分配。剛解決一個(gè)問(wèn)題，另一個(gè)問(wèn)題又來(lái)困惱我了，我該拿這些錢(qián)做什么呢？嗯……對(duì)了，我可以把壓歲錢(qián)存入銀行，而且銀行還有利息呢我還可以去幫助有困難的人，把一部分錢(qián)捐掉獻(xiàn)愛(ài)心。新學(xué)期到了，該買(mǎi)些學(xué)習(xí)用品，還可以拿一些做零花錢(qián)。我想完后，又?jǐn)?shù)了數(shù)自己的壓歲錢(qián)，一共有15張，1500元。把50％存入銀行吧，50％是多少呢？1500×50％=750元，加上這750元，我的“小金庫(kù)”又添一筆錢(qián)。吧25％捐掉吧，1500×25％=375元。15％是這一學(xué)期的學(xué)習(xí)用品的經(jīng)費(fèi)，是225元。最后的150元就當(dāng)做是零用錢(qián)吧。我在草稿紙上寫(xiě)完后，又工整地抄入a4紙：
1、將壓歲錢(qián)的50％，也就是750元，存入銀行。
2、將壓歲錢(qián)的25％，也就是375元，捐給慈善機(jī)構(gòu)。
3、將壓歲錢(qián)的15％，也就是225元，當(dāng)做一學(xué)期學(xué)習(xí)用品的采購(gòu)費(fèi)。
4、將壓歲錢(qián)的10％，也就是150元，作為一學(xué)期的零用錢(qián)。
我滿意的看看自己制定的理財(cái)計(jì)劃，甜甜地笑了。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇六
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的2013年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了2013年的工作計(jì)劃：
首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇七
在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門(mén)話題，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人、家庭、社會(huì)的影響越來(lái)越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來(lái)越多，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí)，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí)，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，是很有必要的。
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過(guò)講座形式，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來(lái)。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過(guò)書(shū)寫(xiě)未來(lái)理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來(lái)理財(cái)生活方式，來(lái)更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^(guò)程，提高他們的運(yùn)用能力。
待定。
待定。
全校學(xué)生。
xx社團(tuán)。
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證，注冊(cè)后不能修改，請(qǐng)認(rèn)真填寫(xiě)。(重復(fù)報(bào)名無(wú)效)。
(一)活動(dòng)前期：
1.海報(bào)宣傳：
做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時(shí)更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動(dòng)態(tài)，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息，并通過(guò)飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動(dòng)員學(xué)生的積極性，鼓勵(lì)他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫(xiě)在黑板上。
4.活動(dòng)報(bào)名：
1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx。
2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開(kāi)設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí)，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽(tīng)講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書(shū)寫(xiě)。
(二)活動(dòng)中期：
比賽分為兩個(gè)階段，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個(gè)人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞希覀兒芏嗳怂?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的.，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時(shí)間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費(fèi)規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險(xiǎn)規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無(wú)論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無(wú)論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：
a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);。
b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫(xiě)。
5、參賽者無(wú)論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財(cái)規(guī)劃方案寫(xiě)好后，用a4紙打印，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱。
二.初賽評(píng)選：
由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時(shí)，給出方案評(píng)分，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂(lè)劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的)。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂(lè)效果給選手打分。
之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng)。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書(shū)。
(三)活動(dòng)后期：
活動(dòng)結(jié)束，整理會(huì)場(chǎng)。要求協(xié)會(huì)人員每人寫(xiě)一份這次活動(dòng)的感想及收獲。
1.策劃部：寫(xiě)活動(dòng)策劃書(shū)并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書(shū)部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金，并購(gòu)買(mǎi)相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問(wèn)題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào)、評(píng)委老師的邀請(qǐng)。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果。
由xxx提供。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇八
對(duì)于一般家庭來(lái)說(shuō)，首先要從活期存款中拿出部分資金作為家庭備用金。家庭備用金一般為3-6個(gè)月的家庭月開(kāi)支，以備不時(shí)之需，大概約為78750元?？蓪⒋藴?zhǔn)備金的1/3放在銀行活期存款，現(xiàn)在的貨幣基金存取方便靈活，安全快捷，且收益要比存在銀行高的多，那么另外2/3放在財(cái)付通或余額寶等貨幣基金里，可享受3%左右的收益。資金也能隨用隨取，家庭如需緊急使用資金時(shí)，就能隨時(shí)拿出來(lái)使用。
添加家庭保障規(guī)劃。
貴金屬投資。
可以拿出5萬(wàn)元用來(lái)購(gòu)買(mǎi)黃金等貴金屬，投資者需要注意的是，熊市依然延續(xù)，謹(jǐn)慎買(mǎi)入，未來(lái)1至2年內(nèi)，黃金價(jià)格大幅度走高的可能性不大，不太可能恢復(fù)之前的牛市行情。由于黃金價(jià)格成因復(fù)雜，市場(chǎng)的發(fā)展不容易預(yù)測(cè)，財(cái)大師小編并不建議投資者一次性投入過(guò)多資金，因此這類資產(chǎn)占投資組合的比重也不宜過(guò)高。
基金定投。
基金可以按投資范圍的不同分為貨幣型、債券型、混合型和股票型四大類。保守投資者可主要配置貨幣型和債券型基金品種，并根據(jù)投資期限及具體風(fēng)險(xiǎn)承受力加入適當(dāng)比例的偏股型基金品種。穩(wěn)健型投資者可以投資債券型和偏股型品種，進(jìn)取型投資者可以集中投資偏股型品種或另類投資者品種。一般來(lái)講基金定投的風(fēng)險(xiǎn)比較的小，適合家庭投資，可以拿出資產(chǎn)的30%-50%選擇合適的一支到兩支基金進(jìn)行投資。
基金定投的核心技巧在于攤低單位成本，越跌越投，波動(dòng)越大獲利越大;基金定投的優(yōu)勢(shì)在于分批入市，適合工薪階層理財(cái)，且簡(jiǎn)單易上手，沒(méi)有太過(guò)于高深的技巧，弱化了擇市時(shí)機(jī)的重要性，通過(guò)使用加強(qiáng)版的基金定投策略甚至可以獲得年化20%以上的收益。基金定投的核心理念是堅(jiān)持定期投資，止盈不止損，當(dāng)達(dá)到預(yù)期盈利目標(biāo)時(shí)選擇賣(mài)出或者繼續(xù)定投;.基金定投在時(shí)間充沛的情況下周期越短越好，能充份平滑風(fēng)險(xiǎn)，增加收益。
p2p理財(cái)。
p2p理財(cái)?shù)耐顿Y門(mén)檻比較的低，一般來(lái)講100元起投，且收益相對(duì)于其他的理財(cái)方式來(lái)說(shuō)，收益也比較的高，建議拿出資產(chǎn)的30%左右用于投資p2p,但是在選擇p2p理財(cái)平臺(tái)的時(shí)候一定要有以下幾個(gè)原則，第一，一定是要大平臺(tái)，上市公司或者上市公司控股，這種就是典型的背靠大樹(shù)好乘涼，不怕平臺(tái)跑路;第二，收益率一定要合理，那種收益率奇高動(dòng)不動(dòng)百分之十幾到二十的，一定有什么貓膩，要避而遠(yuǎn)之;第三，短標(biāo)要多，1到3個(gè)月的，輔助6個(gè)月左右的中長(zhǎng)標(biāo)，p2p作為一種理財(cái)手段，在監(jiān)管政策尚未明朗，平臺(tái)風(fēng)控尚未完善之前，長(zhǎng)期持有風(fēng)險(xiǎn)還是在的，所以一般以中短標(biāo)為主以便隨時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)。p2p作為貨基的補(bǔ)充，在保證平臺(tái)安全性前提下，又能維持較高的收益率，還是一種不錯(cuò)的理財(cái)選擇。
購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。
“天有不測(cè)風(fēng)云，人有旦夕禍?！睕](méi)有人知道明天會(huì)發(fā)生什么，為了保障家庭成員的安全，如果有突發(fā)的意外情況，不會(huì)使家庭的損失，太過(guò)于嚴(yán)重所以財(cái)大師小編建議拿出資產(chǎn)的10%來(lái)為家庭成員購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，如意外險(xiǎn)、疾病險(xiǎn)等。保險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)在一定程度上增加了家庭的保障。
備用資金。
還有5萬(wàn)元可以作為備用資金，在日常生活中可能會(huì)出現(xiàn)臨時(shí)要用錢(qián)的時(shí)候，這5萬(wàn)元就可以用來(lái)周轉(zhuǎn)，不會(huì)在有意外支出的時(shí)候?qū)е率诸^上無(wú)錢(qián)可用。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇九
我相信這種理財(cái)方式是每一個(gè)人都能接受的。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎？
您在我們公司開(kāi)戶的'帳號(hào)將與您用您身份證開(kāi)戶的銀行直接進(jìn)行綁定，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個(gè)人所得稅后，
沒(méi)有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財(cái)計(jì)劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤(rùn)空間。
三：我現(xiàn)在沒(méi)資金，做生意虧了/我只是個(gè)打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個(gè)理財(cái)計(jì)劃后，覺(jué)得這個(gè)計(jì)劃行得通，風(fēng)險(xiǎn)小，
利潤(rùn)空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時(shí)候，我相信您不會(huì)拒絕這個(gè)好的理財(cái)計(jì)劃，
更不會(huì)去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時(shí)代步伐的節(jié)湊您才不會(huì)落伍。
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十
******有限公司二零零二年四月。
aaa–fundraisingplanconfidential。
第一章本項(xiàng)籌資計(jì)劃。
一、本計(jì)劃性質(zhì)及其緣由。
******有限公司為獲得支撐事業(yè)持續(xù)成長(zhǎng)的資金，擬通過(guò)增資擴(kuò)股的方式，募集中長(zhǎng)期發(fā)展資金100萬(wàn)美元。
本次增資擴(kuò)股對(duì)象為新、舊股東，發(fā)行金額為200萬(wàn)美元，其中：原股東投入無(wú)形資產(chǎn)100萬(wàn)美元，新股東投入現(xiàn)金100萬(wàn)美元(折合rmb827萬(wàn)元)。
本次增資擴(kuò)股后，總股本將達(dá)220萬(wàn)美元，新、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%。(注：因大陸在無(wú)形資產(chǎn)比例、第三方評(píng)估及主管部門(mén)審批等方面的具體要求和限制，可能將影響無(wú)形資產(chǎn)的認(rèn)列。若具體操作發(fā)生困難，本方案將在原框架實(shí)質(zhì)的基礎(chǔ)上，調(diào)整為“向新股東以5.98:1的溢價(jià)比增發(fā)16.72萬(wàn)股”)。
二、本計(jì)劃資金用途：
單位：us$k。
四、本項(xiàng)計(jì)劃的時(shí)間安排。
本次增資擴(kuò)股計(jì)劃于6月底前完成。
aaa–fundraisingplanconfidential第二章公司概況。
一、公司簡(jiǎn)介。
******有限公司（簡(jiǎn)稱“******”）系從事網(wǎng)絡(luò)視頻應(yīng)用及多媒體信息處理軟件的專業(yè)軟件公司，于12月在中國(guó)浙江省市正式成立，并于2月完成工商注冊(cè)登記。公司系美國(guó)******公司投資的全資子公司，注冊(cè)資本美金20萬(wàn)元，公司性質(zhì)為外資企業(yè)。
公司源于******美國(guó)(簡(jiǎn)稱“eus)與計(jì)算機(jī)學(xué)院在研發(fā)網(wǎng)絡(luò)視頻聊天軟件和服務(wù)器應(yīng)用軟件方面的成功合作經(jīng)歷。月，雙方開(kāi)始關(guān)于設(shè)立******分支機(jī)構(gòu)的可行性研究。在設(shè)立運(yùn)作中，學(xué)院做出全力的支持和幫助，并將在未來(lái)提供技術(shù)和人力資源方面的全面支援。
本次計(jì)劃通過(guò)增資擴(kuò)股，變更為中外合資企業(yè)，以獲得發(fā)展資金，實(shí)現(xiàn)******的獨(dú)立運(yùn)作及軟件業(yè)務(wù)的加速發(fā)展。
二、使命與定位。
使命：開(kāi)發(fā)及生產(chǎn)融合創(chuàng)新和藝術(shù)于一體的應(yīng)用軟件產(chǎn)品，以合理的價(jià)格為企業(yè)和個(gè)人用戶提供優(yōu)質(zhì)、易用、高效的網(wǎng)絡(luò)視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應(yīng)用軟件。
定位：以原先******美國(guó)的內(nèi)部軟件研發(fā)部門(mén)為基礎(chǔ)，配合******大陸發(fā)展計(jì)劃，完善研發(fā)、生產(chǎn)與銷(xiāo)售功能，成為一家獨(dú)立運(yùn)作于大陸市場(chǎng)的專業(yè)軟件企業(yè)，以提供網(wǎng)絡(luò)視頻軟件、多媒體信息處理軟件及生物安全認(rèn)證軟件為主要業(yè)務(wù)。
三、與母公司的配合分工關(guān)系。
******體系包括美國(guó)總部、臺(tái)灣******及本公司在內(nèi)的全球運(yùn)營(yíng)企業(yè)。以美國(guó)總部為中心和支持，開(kāi)展全球性的生產(chǎn)和銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
公司主要承擔(dān)******體系所有的軟件研發(fā)工作，以大陸地區(qū)較低的人力成本及的技術(shù)支持，擔(dān)負(fù)著******體系內(nèi)部研發(fā)部門(mén)的職能。
******體系將通過(guò)公司實(shí)施大陸及亞太地區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略，以增資擴(kuò)股方式引入發(fā)展所需資金，將業(yè)務(wù)職能擴(kuò)展到生產(chǎn)和銷(xiāo)售(包括內(nèi)銷(xiāo)及外銷(xiāo))。
aaa–fundraisingplanconfidential在此發(fā)展過(guò)程中，將得到美**公司技術(shù)、質(zhì)量監(jiān)控及市場(chǎng)技術(shù)動(dòng)向信息的支持，并在銷(xiāo)售方面充分利用臺(tái)灣公司在臺(tái)灣與其他亞太地區(qū)原有的銷(xiāo)售渠道。
母公司--美國(guó)總部：
總部位于美國(guó)加利福尼亞州的北部城市，距離硅谷僅20英里,使公司能更近地接觸市場(chǎng)及技術(shù)合作者。
******體系的總公司是******科技股份有限公司(corp.)，由現(xiàn)任總裁在1月創(chuàng)立，產(chǎn)銷(xiāo)pc用數(shù)碼相頭、網(wǎng)路視頻通話影相機(jī)、數(shù)碼兩用(影像、照相)相機(jī)。產(chǎn)品設(shè)計(jì)以一般人均可輕松使用為原則，推出后廣受歡迎，自19起即為美國(guó)市場(chǎng)此產(chǎn)品領(lǐng)域的前三大品牌之一。
總公司發(fā)行606萬(wàn)股由32位股東擁有。最初注冊(cè)資本為74萬(wàn)美元，后續(xù)成功增資兩次主要股東包括劉萍、臺(tái)達(dá)電及部分vc基金。
在過(guò)去2年(年及20)，業(yè)務(wù)收入都維持在1200萬(wàn)左右，現(xiàn)總公司的凈資產(chǎn)為309萬(wàn)美元。
******臺(tái)灣：
***科技有限公司于年在臺(tái)灣臺(tái)北市成立，業(yè)務(wù)范圍主要包括oem的協(xié)調(diào)和質(zhì)量保證、以及產(chǎn)品銷(xiāo)售。臺(tái)灣公司在實(shí)現(xiàn)亞洲地區(qū)范圍內(nèi)團(tuán)隊(duì)廣泛的業(yè)務(wù)聯(lián)系方面產(chǎn)生了重大作用，同時(shí)以優(yōu)越有利的條件與代工商合作，使公司突破資金約束，擴(kuò)大生產(chǎn)以及時(shí)滿足市場(chǎng)需求。
四、公司現(xiàn)有產(chǎn)品及未來(lái)研發(fā)方向。
e過(guò)去以簡(jiǎn)單、易用的.網(wǎng)上即時(shí)、面對(duì)面談話(包括軟/硬件)為主，現(xiàn)將逐步擴(kuò)大到游戲、教育、企業(yè)所用的實(shí)時(shí)視頻通訊軟件。
e相信應(yīng)用是任何網(wǎng)絡(luò)通信成功的關(guān)鍵，因此投入大量的資源到軟件開(kāi)發(fā)，使之能簡(jiǎn)便地在e-mail中加入視頻信號(hào)、創(chuàng)建視頻電子賀卡和召開(kāi)視頻會(huì)議。
(一)現(xiàn)有產(chǎn)品。
公司已完成研發(fā)并進(jìn)入市場(chǎng)的產(chǎn)品主要為:1.實(shí)時(shí)視頻通訊應(yīng)用軟件:。
（一）企業(yè)介紹。
a公司是經(jīng)國(guó)家工商行政管理總局核準(zhǔn)，在天津市濱海新區(qū)工商部門(mén)登記注冊(cè)，經(jīng)天津市金融辦備案的私募股權(quán)基金管理企業(yè)。公司主要經(jīng)營(yíng)范圍：受托管理股權(quán)投資基金，從事投融資管理及相關(guān)咨詢服務(wù)。
a公司遵循股權(quán)投資特有的創(chuàng)新理念，以股權(quán)投資為中心，對(duì)極具成長(zhǎng)潛力的公司進(jìn)行股權(quán)收購(gòu)、資產(chǎn)重組、股權(quán)轉(zhuǎn)讓以及上市操作；堅(jiān)持區(qū)域化與國(guó)際化相結(jié)合的發(fā)展戰(zhàn)略，依托良好的知名企業(yè)及政府間合作關(guān)系，聯(lián)手境內(nèi)外股權(quán)投資資本，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)投資的引進(jìn)、管理和咨詢，引領(lǐng)國(guó)內(nèi)股權(quán)投資發(fā)展的特色之路。
a公司依托國(guó)家相關(guān)法規(guī)，一方面專注于高成長(zhǎng)性特別是高新技術(shù)領(lǐng)域的企業(yè)投資，另一方面大力開(kāi)辟融資渠道，穩(wěn)健而積極地增強(qiáng)自身的投資能力。
企業(yè)愿景：成為行業(yè)內(nèi)最具影響力的私募股權(quán)基金管理公司。
企業(yè)使命：推動(dòng)中國(guó)私募基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展；為客戶創(chuàng)造價(jià)值，為股東創(chuàng)造回報(bào)，為員工創(chuàng)造空間，為社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富。
企業(yè)價(jià)值觀：誠(chéng)信、專業(yè)、尊重、合作、分享、創(chuàng)新。
（二）組織架構(gòu)。
公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為股東大會(huì)，公司最高決策機(jī)構(gòu)為董事會(huì)。董事會(huì)擬設(shè)董事長(zhǎng)一名，董事會(huì)成員名。董事會(huì)成員由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生，董事長(zhǎng)由董事會(huì)成員選舉產(chǎn)生。具體組織架構(gòu)圖：
（三）運(yùn)營(yíng)模式。
1、基金管理公司運(yùn)營(yíng)流程2、基金的運(yùn)作模式。
在基金的運(yùn)作模式上，a公司擬采用有限合伙制進(jìn)行運(yùn)作。如下圖：
3、項(xiàng)目投資流程。
（四）盈利模式。
a公司的盈利點(diǎn)主要有以下三個(gè)方面：
1、管理費(fèi)用。按照國(guó)家政策規(guī)定，a基金管理公司可以根據(jù)基金總額，提取一定比例的管理費(fèi)，作為管理公司日常運(yùn)營(yíng)費(fèi)用和人員支出費(fèi)用，提取比例一般在2%左右。
2、固定分紅。在每支基金中，基金管理公司均以普通合伙人的角色進(jìn)行基金的管理運(yùn)作，當(dāng)一個(gè)投資周期結(jié)束后參與分紅，一般為基金投資收益的20%。
3、收益獎(jiǎng)勵(lì)。當(dāng)基金的凈資產(chǎn)收益率和現(xiàn)金分紅回報(bào)率達(dá)到一個(gè)約定指標(biāo)時(shí)，基金要按約定比例，將盈利分配給基金管理公司。如果收益率超過(guò)約定指標(biāo)時(shí)，基金管理公司獲得的分配比例會(huì)更高。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十一
常言道：“吃不窮，穿不窮，盤(pán)算不好一世窮”，說(shuō)的就是持家理財(cái)?shù)闹匾?，有?jì)劃會(huì)安排，家庭經(jīng)濟(jì)有保障，才能正常地生活工作，否則一切都會(huì)受到影響，這是家庭幸福的一個(gè)重要保障。下面我們就從基礎(chǔ)方面來(lái)闡述一下家庭理財(cái)?shù)某ＷR(shí)性問(wèn)題。
從廣義的。角度來(lái)講，合理的家庭理財(cái)也會(huì)節(jié)省社會(huì)資源，提高社會(huì)福利，促進(jìn)社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展。
從技術(shù)的角度講，家庭理財(cái)就是利用開(kāi)源節(jié)流的原則，增加收入，節(jié)省支出，用最合理的方式來(lái)達(dá)到一個(gè)家庭所希望達(dá)到的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。這樣的目標(biāo)小到增添家電設(shè)備，外出旅游，大到買(mǎi)車(chē)、購(gòu)屋、儲(chǔ)備子女的教育經(jīng)費(fèi)，直至安排退休后的晚年生活等等。
就家庭理財(cái)規(guī)劃的整體來(lái)看，它包含三個(gè)層面的內(nèi)容：首先是設(shè)定家庭理財(cái)目標(biāo)；其次是掌握現(xiàn)時(shí)收支及資產(chǎn)債務(wù)狀況；最后是如何利用投資渠道來(lái)增加家庭財(cái)富。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十二
步入大學(xué)，意味著我將離開(kāi)父母，到一個(gè)陌生的地方一個(gè)人生活四年。而這期間，父母給的生活費(fèi)就變成了，他們給我的最直接，最實(shí)在的，最真誠(chéng)的無(wú)言的愛(ài)的關(guān)懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢(qián)，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對(duì)自己，對(duì)父母最基本的責(zé)任吧!
理財(cái)規(guī)劃是對(duì)自己未來(lái)的一種長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃！個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)是指通過(guò)自己對(duì)財(cái)富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財(cái)富增值。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢(qián)了，再做個(gè)人理財(cái)，現(xiàn)在沒(méi)錢(qián)，哪來(lái)的理財(cái)可言！現(xiàn)在深深的意識(shí)到自己錯(cuò)了，對(duì)自己的錢(qián)進(jìn)行規(guī)劃，讓每一分錢(qián)都得到效用的最大化，錢(qián)盡其用。不亂花錢(qián)，買(mǎi)些不必要的東西。在每月的月初從沒(méi)有做過(guò)預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢(qián)花就行，不必實(shí)行具體的計(jì)劃。即用錢(qián)沒(méi)有計(jì)劃，主觀隨意性強(qiáng)，這毛病一定要改掉。從我的消費(fèi)中還可以看出我的.消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項(xiàng)目，服裝、化妝品、零食等消費(fèi)占了很大一部分，然后依次是娛樂(lè)、學(xué)習(xí)和通訊。在消費(fèi)中，缺乏精神層次方面的消費(fèi)。
對(duì)于服裝、化妝品和零食等的消費(fèi)，沒(méi)有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”！身為女生，我對(duì)漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費(fèi)資金。以及自己在鐘愛(ài)的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無(wú)意中就加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān)。在所有支出中還包括一項(xiàng)，就是社交自出。經(jīng)常會(huì)有班級(jí)或?qū)W校中的社團(tuán)組織活動(dòng)，最后決定在飯桌上慶祝活動(dòng)的勝利。以及為了滿足自己的虛榮，請(qǐng)同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點(diǎn)就是：對(duì)于理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)和態(tài)度在理財(cái)知識(shí)的認(rèn)識(shí)和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變。對(duì)理財(cái)有很多盲目的，錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。開(kāi)始時(shí)認(rèn)為理財(cái)是通過(guò)各種投資活動(dòng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對(duì)于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過(guò)程！這些想法都有些片面。以上是我對(duì)自己在過(guò)去的消費(fèi)中的反思，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端。
現(xiàn)在我也很深切的意識(shí)到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，對(duì)自己的錢(qián)財(cái)有一個(gè)很好的計(jì)劃，將會(huì)對(duì)今后的生活起到很大的一個(gè)影響作用。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢(qián)的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒(méi)有了，可能還要借債！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。
我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的，就是把目前自己擁有的錢(qián)消費(fèi)好，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財(cái)規(guī)劃。
我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。
伙食費(fèi)，其中減少的是對(duì)奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費(fèi)。而通訊費(fèi)及日常生活開(kāi)支，主要減少了不必要的消費(fèi)如飾物，社交活動(dòng)等的開(kāi)支。其他減少的是對(duì)衣服，化妝品的購(gòu)買(mǎi)。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費(fèi)，為自己的未來(lái)做一些投資，如，我是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的，我可以考些證書(shū)，例如，會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競(jìng)技類專業(yè)有關(guān)的證書(shū)，將來(lái)對(duì)我的就業(yè)有很大的幫助。
我想對(duì)于未來(lái)每個(gè)人都有自己的期望，我也一樣。對(duì)于未來(lái)，我有著美好的設(shè)想。通過(guò)自己的能力，好好的安排，規(guī)劃，利用自己轉(zhuǎn)來(lái)的錢(qián)，讓自己過(guò)上幸?？鞓?lè)的生活，這是我對(duì)未來(lái)的美好愿望。以下是我的設(shè)想，希望能夠美夢(mèng)成真。我做了這樣的規(guī)劃，如下面的表格所展示的：
分析與總結(jié)。
1.從日常生活來(lái)看月基本消費(fèi)為1300，來(lái)我回洛陽(yáng)工作，在洛陽(yáng)這個(gè)消費(fèi)水平在合理范圍之內(nèi)。
2.每月伙食費(fèi)少是因?yàn)?，我將自己做飯，自力更生，盡力這方面的支出。
3.工資收入不高，我將會(huì)根據(jù)自己用有限與資金的多少，進(jìn)行一些穩(wěn)健的金融產(chǎn)品的投資，努力讓自己的資金保值，進(jìn)而增值，循循漸進(jìn)，更好地實(shí)現(xiàn)自身目標(biāo)。
4.其他收入中可每月花50元買(mǎi)書(shū)，不斷提升自己，工資漲時(shí)，可以參加一些培訓(xùn)。而在自己剛開(kāi)始工作時(shí)，應(yīng)舍得錢(qián)再服裝上，但之后應(yīng)盡量少買(mǎi)。
5.其他收入中那點(diǎn)用于旅游，一年獎(jiǎng)勵(lì)自己旅游至少一次。生命的成長(zhǎng)來(lái)自不斷的歷練，用在旅途中的美好記憶激勵(lì)自己，不斷奮發(fā)。
近期的規(guī)劃就是這些，我相信自己會(huì)積累下財(cái)富。將來(lái)每個(gè)人都面臨結(jié)婚生子，養(yǎng)老等很多問(wèn)題和責(zé)任。對(duì)自己提早制定理財(cái)規(guī)劃，會(huì)對(duì)將來(lái)組建家庭，創(chuàng)建美好生活提供保障。
借此，想實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo)，一：合理安排消費(fèi)，規(guī)劃目前的月花銷(xiāo)，減少不必要的現(xiàn)金流出。二：通過(guò)理財(cái)投資，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。
現(xiàn)在的我意識(shí)到做好理財(cái)規(guī)劃是對(duì)自己負(fù)責(zé)的一種表現(xiàn)。有些人能把一塊錢(qián)變成一萬(wàn)塊，這些人擁有創(chuàng)造財(cái)富的能力，有些人在短時(shí)間內(nèi)能把一個(gè)億揮霍光，這樣的人大有人在！我們常批評(píng)后者，前者是我們自己想成為的人，而成為前者必不可少的能力就是：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的能力！懂得這個(gè)道理，離成功我想我們更近一步。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十三
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
一.活動(dòng)主題：用筆尖書(shū)寫(xiě)科學(xué)理財(cái)承諾。
二.活動(dòng)背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門(mén)話題，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人、家庭、社會(huì)的影響越來(lái)越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來(lái)越多，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí)，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí)，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，是很有必要的。
三.活動(dòng)目的：
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過(guò)講座形式，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來(lái)。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過(guò)書(shū)寫(xiě)未來(lái)理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來(lái)理財(cái)生活方式，來(lái)更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^(guò)程，提高他們的運(yùn)用能力。
四.活動(dòng)時(shí)間：待定。
五.活動(dòng)地點(diǎn)：待定。
六.活動(dòng)對(duì)象：全校學(xué)生。
七.活動(dòng)主辦方:××社團(tuán)。
八.參賽資格：
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證，注冊(cè)后不能修改，請(qǐng)認(rèn)真填寫(xiě)。(重復(fù)報(bào)名無(wú)效)。
九.活動(dòng)安排：
(一)活動(dòng)前期：
1.海報(bào)宣傳：
做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時(shí)更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動(dòng)態(tài)，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息，并通過(guò)飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動(dòng)員學(xué)生的積極性，鼓勵(lì)他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫(xiě)在黑板上。
4.活動(dòng)報(bào)名：
1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx。
2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開(kāi)設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí)，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽(tīng)講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書(shū)寫(xiě)。
(二)活動(dòng)中期：
比賽分為兩個(gè)階段，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個(gè)人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時(shí)間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費(fèi)規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險(xiǎn)規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無(wú)論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無(wú)論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：
a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);。
b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫(xiě)。
5、參賽者無(wú)論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財(cái)規(guī)劃方案寫(xiě)好后，用a4紙打印，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱。
二.初賽評(píng)選：
由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時(shí)，給出方案評(píng)分，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂(lè)劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的)。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂(lè)效果給選手打分。
之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng)。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書(shū)。
(三)活動(dòng)后期：
活動(dòng)結(jié)束，整理會(huì)場(chǎng)。要求協(xié)會(huì)人員每人寫(xiě)一份這次活動(dòng)的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫(xiě)活動(dòng)策劃書(shū)并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書(shū)部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金，并購(gòu)買(mǎi)相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問(wèn)題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào)、評(píng)委老師的邀請(qǐng)。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來(lái)源：
由xxx提供。
十二.活動(dòng)預(yù)算。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十四
我叫，于20_年畢業(yè)于__大學(xué)_專業(yè)，曾經(jīng)在_證券任投資顧問(wèn)一職。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色。
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)。
我單位是國(guó)有大型銀行，在_市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇一
理財(cái)已經(jīng)成為一種非常普遍的社會(huì)現(xiàn)象，對(duì)于個(gè)人來(lái)講可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值或者保值，有利實(shí)現(xiàn)人生的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。我針對(duì)小程同學(xué)的一些實(shí)際情況，結(jié)合問(wèn)卷的調(diào)查結(jié)果，詳細(xì)分析了他的個(gè)人消費(fèi)情況、理財(cái)目標(biāo)以及長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，在這些資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行了投資和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，根據(jù)他的性格特點(diǎn)、人生長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃提出了一些理財(cái)建議，以便今后他根據(jù)其個(gè)人情況的變化進(jìn)行適時(shí)的調(diào)整。
1、理財(cái)目標(biāo)：
2、理財(cái)原則：
在理財(cái)過(guò)程中應(yīng)遵循的基本原則：穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、合理保障。
考慮到四年后小小程同學(xué)將從大學(xué)畢業(yè)，所以理財(cái)時(shí)段暫定為20xx年至20xx年，由于所掌握的基礎(chǔ)信息不夠完整、未來(lái)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性等因素影響，為了便于做出數(shù)據(jù)詳實(shí)的理財(cái)規(guī)劃，我在互聯(lián)網(wǎng)上查閱了一些資料，結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些知識(shí)，對(duì)以下因素做出了短期預(yù)測(cè)。
近年以來(lái)，央行已經(jīng)進(jìn)行了多次利率上調(diào)，現(xiàn)行一年期人民幣存款利一年定期3.30%，一萬(wàn)元利息330元，二年定期4.02%，一萬(wàn)元利息804元，三年定期4.80%，1440元，五年定期5.225%，2612.5元，但隨著宏觀調(diào)控成效初步顯現(xiàn)，通貨膨脹開(kāi)始回落，預(yù)計(jì)未來(lái)人民幣利率水平不會(huì)有大幅的波動(dòng)。
一般而言，從財(cái)務(wù)安全和投資穩(wěn)定性角度考慮，投資者的投資一定要充分考慮資金的流動(dòng)性。根據(jù)小程同學(xué)的消費(fèi)情況，我設(shè)置了3到4個(gè)月的最低現(xiàn)金持有量，建議持有現(xiàn)金8000元。
(四)最高現(xiàn)金持量。
一般而言，從投資角度考慮，投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置一個(gè)最高現(xiàn)金持有額。超出這個(gè)額度的部分應(yīng)該考慮采用合理的投資方式，已增加這部分資金的收益。我建議小程同學(xué)最高現(xiàn)金持有量為1.1萬(wàn)元。
以上是我所做的一些基本假設(shè)，在實(shí)際操作中，仍需要根據(jù)小程同學(xué)的實(shí)際情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境來(lái)加以分析和判斷，方能制定合理的理財(cái)策略。
根據(jù)以上對(duì)小程同學(xué)的調(diào)查問(wèn)卷分析及一些基本假設(shè)，針對(duì)他的理財(cái)目標(biāo)，我認(rèn)為應(yīng)該分步驟實(shí)施理財(cái)規(guī)劃：
鑒于小程同學(xué)目前還是在校學(xué)生，消費(fèi)支出不是很多，父母每月還會(huì)給固定的生活費(fèi)用，所以我認(rèn)為小程同學(xué)的消費(fèi)支出主要體現(xiàn)在自我能力的提升方面。針對(duì)學(xué)校的交換項(xiàng)目和小程意愿，去法國(guó)交換最為合理。小程在法語(yǔ)課程學(xué)習(xí)需要投入的費(fèi)用大概是1萬(wàn)元（雅思成績(jī)已經(jīng)達(dá)標(biāo)），交換一年的費(fèi)用大概是10萬(wàn)元。所以估計(jì)大學(xué)四年消費(fèi)支出為15萬(wàn)元。
小程同學(xué)已經(jīng)把戶口遷到北京，鑒于北京車(chē)牌號(hào)搖號(hào)困難，預(yù)計(jì)四年以后小程同學(xué)能搖到車(chē)牌號(hào)，所以我建議小程同學(xué)可以暫緩買(mǎi)車(chē)計(jì)劃，視具體情況而定。
在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對(duì)小程今后的財(cái)務(wù)自由度提升非常重要，我認(rèn)為應(yīng)在了解國(guó)內(nèi)金融理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，結(jié)合小程同學(xué)的性格特點(diǎn)，制定出合理的理財(cái)投資計(jì)劃。
目前國(guó)內(nèi)主要的金融理財(cái)產(chǎn)品1：
接下來(lái)，小程同學(xué)應(yīng)從以下幾個(gè)方面梳理并進(jìn)行投資產(chǎn)品調(diào)整：
1、銀行卡中放12萬(wàn)元，2萬(wàn)元供應(yīng)平時(shí)額外消費(fèi)，3萬(wàn)元用于學(xué)習(xí)語(yǔ)言費(fèi)用留出8萬(wàn)元的`資金應(yīng)對(duì)被股市套牢的情況。
2、小程同學(xué)的交換項(xiàng)目是在大三，所以可以用交換費(fèi)用的15萬(wàn)元投資具有穩(wěn)健收益的理財(cái)產(chǎn)品，可以購(gòu)買(mǎi)一年的債券基金。
4、小程作為經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生，肯定要做一些股票投資，投資25萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)股票。
6、為了確保資產(chǎn)的安全增值，可以夠買(mǎi)10萬(wàn)元的保本資金。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇二
家庭狀況：已婚，有子女兩個(gè)。
家庭收入：
先生6000元/月太太5000元/月。
其他分紅、獎(jiǎng)金20000元/年。
合計(jì)：152000元/年。
家庭支出：
子女教育費(fèi):。
大學(xué)，學(xué)費(fèi)，6000元高中，學(xué)費(fèi)，1000元。
合計(jì)：18200元/年。
家庭成員醫(yī)療費(fèi)：
4000元/年（包括；平時(shí)看病、例行的各項(xiàng)體檢等。）家庭成員生活費(fèi)：
子女生活費(fèi)，大學(xué)生800元/月高中生200元/月(在家吃住)。
其他成員，3000元/月（包括平日的各項(xiàng)應(yīng)酬）。
合計(jì)：45600元/年。
交通費(fèi)：
高中生50元/月大學(xué)生1000元/年。
其他成員300元/月。
合計(jì)：5000元/年。
贍養(yǎng)雙方父母費(fèi)用：平均每月給雙方父母各1000元。
合計(jì)：24000元/年。
其他各項(xiàng)費(fèi)用：如，家庭旅游、保險(xiǎn)費(fèi)用、住房費(fèi)用等等。
合計(jì)：30000元/年。
以上都為家庭每年所必須交納的一些基本費(fèi)用。
總計(jì);122800元/年。
家庭資產(chǎn)：現(xiàn)有20萬(wàn)元的存款，有車(chē)、房等。
家庭負(fù)債：無(wú)房貸、車(chē)貸等，有社會(huì)基本險(xiǎn)。
四、意外保險(xiǎn)：每年購(gòu)買(mǎi)1份國(guó)壽金卡，年支出280元；由于在企業(yè)工作。所以每年少不了要到外面出差。每年花280元購(gòu)買(mǎi)一份國(guó)壽金卡，則獲得了37.9萬(wàn)元的意外保障，其中，乘飛機(jī)、火車(chē)、輪船的意外傷害保障30萬(wàn)元，其他人身意外保障7萬(wàn)元，意外傷害住院醫(yī)療保障9000元。
五、子女教育投資：在家庭投資中，子女教育投資是中年家庭中最為緊迫、最為現(xiàn)實(shí)、最為不可或缺的投資。同時(shí)，子女教育投資也是回報(bào)率最高、持續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)的親情式、溫馨式的投資。如果將來(lái)孩子要出國(guó)留學(xué)或是考研、考博繼續(xù)深造的話也是一筆很大的開(kāi)支?，F(xiàn)如今出國(guó)去最一般的國(guó)家如澳大利亞每年都至少需要20萬(wàn)元學(xué)費(fèi)，兒讀研究生、博士也需要4-5萬(wàn)元左右。在次建議為家中的孩子投保教育保障。以防不時(shí)只需。
六、證券投資：每年安排1萬(wàn)元，投資于開(kāi)放式證券投資基金；證券投資是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資工具。參與資本市場(chǎng)的運(yùn)作，以錢(qián)賺錢(qián)，是現(xiàn)代家庭獲取高額利潤(rùn)的有效途徑。
八、外匯投資：在完成住房投資后，將每年家庭收入中的5萬(wàn)元，投資于美元。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇三
步入大學(xué)，意味著我將離開(kāi)父母，到一個(gè)陌生的地方一個(gè)人生活四年。而這期間，父母給的生活費(fèi)就變成了，他們給我的最直接，最實(shí)在的，最真誠(chéng)的無(wú)言的愛(ài)的關(guān)懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢(qián)，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對(duì)自己，對(duì)父母最基本的責(zé)任吧！
理財(cái)規(guī)劃是對(duì)自己未來(lái)的一種長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃！個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)是指通過(guò)自己對(duì)財(cái)富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財(cái)富增值。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢(qián)了，再做個(gè)人理財(cái)，現(xiàn)在沒(méi)錢(qián)，哪來(lái)的理財(cái)可言！現(xiàn)在深深的意識(shí)到自己錯(cuò)了，對(duì)自己的錢(qián)進(jìn)行規(guī)劃，讓每一分錢(qián)都得到效用的最大化，錢(qián)盡其用。不亂花錢(qián)，買(mǎi)些不必要的東西。在每月的月初從沒(méi)有做過(guò)預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢(qián)花就行，不必實(shí)行具體的計(jì)劃。即用錢(qián)沒(méi)有計(jì)劃，主觀隨意性強(qiáng)，這毛病一定要改掉。從我的消費(fèi)中還可以看出我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項(xiàng)目，服裝、化妝品、零食等消費(fèi)占了很大一部分，然后依次是娛樂(lè)、學(xué)習(xí)和通訊。在消費(fèi)中，缺乏精神層次方面的消費(fèi)。
對(duì)于服裝、化妝品和零食等的消費(fèi)，沒(méi)有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”！身為女生，我對(duì)漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費(fèi)資金。以及自己在鐘愛(ài)的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無(wú)意中就加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān)。在所有支出中還包括一項(xiàng)，就是社交自出。經(jīng)常會(huì)有班級(jí)或?qū)W校中的社團(tuán)組織活動(dòng)，最后決定在飯桌上慶祝活動(dòng)的勝利。以及為了滿足自己的虛榮，請(qǐng)同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點(diǎn)就是：對(duì)于理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)和態(tài)度在理財(cái)知識(shí)的認(rèn)識(shí)和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變。對(duì)理財(cái)有很多盲目的，錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。開(kāi)始時(shí)認(rèn)為理財(cái)是通過(guò)各種投資活動(dòng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對(duì)于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過(guò)程！這些想法都有些片面。以上是我對(duì)自己在過(guò)去的消費(fèi)中的反思，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端。
現(xiàn)在我也很深切的意識(shí)到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，對(duì)自己的錢(qián)財(cái)有一個(gè)很好的計(jì)劃，將會(huì)對(duì)今后的生活起到很大的一個(gè)影響作用。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢(qián)的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒(méi)有了，可能還要借債！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。
我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的.，就是把目前自己擁有的錢(qián)消費(fèi)好，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財(cái)規(guī)劃。
我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。
伙食費(fèi)，其中減少的是對(duì)奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費(fèi)。而通訊費(fèi)及日常生活開(kāi)支，主要減少了不必要的消費(fèi)如飾物，社交活動(dòng)等的開(kāi)支。其他減少的是對(duì)衣服，化妝品的購(gòu)買(mǎi)。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費(fèi)，為自己的未來(lái)做一些投資，如，我是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的，我可以考些證書(shū)，例如，會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競(jìng)技類專業(yè)有關(guān)的證書(shū)，將來(lái)對(duì)我的就業(yè)有很大的幫助。
我想對(duì)于未來(lái)每個(gè)人都有自己的期望，我也一樣。對(duì)于未來(lái)，我有著美好的設(shè)想。通過(guò)自己的能力，好好的安排，規(guī)劃，利用自己轉(zhuǎn)來(lái)的錢(qián)，讓自己過(guò)上幸?？鞓?lè)的生活，這是我對(duì)未來(lái)的美好愿望。以上是我的設(shè)想，希望能夠美夢(mèng)成真。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇四
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民生活水平的提高，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財(cái)已成為日益重要的問(wèn)題，家庭投資理財(cái)是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行個(gè)人資財(cái)?shù)挠行顿Y，以使財(cái)富保值、增值，能夠抵御社會(huì)生活中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，不管是儲(chǔ)蓄投資、股票投資，外匯、保險(xiǎn)投資，由于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識(shí)也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，家庭的資產(chǎn)選擇、組合、調(diào)整行為均定義為家庭對(duì)某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向。那哪一種投資理財(cái)方才是最好的呢？我認(rèn)為適合自己的才是最好的。
下面是我對(duì)自己家庭的財(cái)務(wù)狀況分析，以此來(lái)選擇最適合自己家的理財(cái)計(jì)劃。
目前，我家家庭的主要收入來(lái)源是父母2人個(gè)體經(jīng)營(yíng)所得，每月穩(wěn)定收入為25000元。每年還有約6萬(wàn)元的不固定收入。父母二人居住在二線城市，每年需3萬(wàn)元生活費(fèi)。而我在大學(xué)期間的月基本生活費(fèi)1000元，每年包括學(xué)費(fèi)和其他開(kāi)支需支出20000元。我家里有汽車(chē)，但主要交通工具是電動(dòng)車(chē)，交通方面開(kāi)支較小。每年約7000元。全家醫(yī)療費(fèi)用和父母雙方的醫(yī)保費(fèi)用每年約5000元，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費(fèi)各500元。每年結(jié)余都被父母存為定期和活期存款，并未做其他投資。家中目前無(wú)負(fù)債。
1、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上增加合理投資，抵抗通貨膨脹，更高增值。
2、父母計(jì)劃2年內(nèi)買(mǎi)房，采取分期付款方式，首付300000元。3、完成女兒在大學(xué)的教育4、為自己養(yǎng)老做準(zhǔn)備。。
基礎(chǔ)上能有一些增值收入，對(duì)收益目標(biāo)要求一般。
且由于家中的短期目標(biāo)，父母投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的限制因素也有如下一些：
1、因?yàn)榻?年有大的購(gòu)房支出，父母主要會(huì)考慮3月期，半年期，一年期的投資。其中對(duì)半年期、一年期投入較多。
2、在保證日常開(kāi)銷(xiāo)的`基礎(chǔ)上，主要投資健康財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，其次是金融理財(cái)產(chǎn)品3、因家中個(gè)體經(jīng)營(yíng)，對(duì)資金流動(dòng)性要求較高。綜合以上，我對(duì)自己家庭的投資組合建議：
1、父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險(xiǎn)而沒(méi)有養(yǎng)老保險(xiǎn)，但是醫(yī)療保險(xiǎn)只“?！辈弧鞍?，并且沒(méi)有買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)。所以我建議先購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)，并將商業(yè)保險(xiǎn)作為補(bǔ)充，增強(qiáng)家庭抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。
2、銀行的存款利息較低，加之如今通貨膨脹率居高不下，若是僅僅將閑置資金存在銀行，不能起到保值的作用。而且，父母的工作較為繁忙，專業(yè)知識(shí)少，沒(méi)有時(shí)間打理過(guò)于復(fù)雜的投資。因此，可以考慮到家庭經(jīng)濟(jì)情況購(gòu)買(mǎi)少量基金組合。這樣在收益一定的前提下能更大程度上降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、在生活上，日常生活應(yīng)該注意勞逸結(jié)合，適當(dāng)提高生活質(zhì)量，可以對(duì)旅游和健康方面的支出有所增加。建議考慮增加購(gòu)買(mǎi)健康保險(xiǎn)。
4、手上應(yīng)該準(zhǔn)備一定數(shù)量的應(yīng)急金用來(lái)支付日常生活費(fèi)用和突發(fā)開(kāi)支，例如人情往來(lái)、額外支出等。
因此，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險(xiǎn)每年共1000元，其次是購(gòu)買(mǎi)重疾險(xiǎn)1000元，增加每年的旅游支出，并購(gòu)買(mǎi)商業(yè)健康保險(xiǎn)。其次，父母可以拿出100000元的銀行存款，投資于組合債券，因父母都不太懂，可以選擇專門(mén)的理財(cái)公司代為投資。同時(shí)，預(yù)留出女兒的教育費(fèi)用5萬(wàn)元。最后，父母應(yīng)將其他款項(xiàng)作為應(yīng)急準(zhǔn)備金以活期存款方式存于銀行，并保留定期存款約300000元，作為首付不動(dòng)。
根據(jù)自己家里的情況，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金、保險(xiǎn)、定期儲(chǔ)蓄和活期儲(chǔ)蓄，風(fēng)險(xiǎn)投資、應(yīng)急用錢(qián)皆兼顧到。注重對(duì)資金的合理配置，我認(rèn)為較適合自己的家庭情況。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇五
我拿起筆，可又無(wú)從下手，我該怎么寫(xiě)這份理財(cái)計(jì)劃呢？我一手托著腦袋一手拿著筆，思考起來(lái)。突然，我想起六年級(jí)上冊(cè)教過(guò)的“百分?jǐn)?shù)”，我可以把我的壓歲錢(qián)看做單位“1”然后按需要分配。剛解決一個(gè)問(wèn)題，另一個(gè)問(wèn)題又來(lái)困惱我了，我該拿這些錢(qián)做什么呢？嗯……對(duì)了，我可以把壓歲錢(qián)存入銀行，而且銀行還有利息呢我還可以去幫助有困難的人，把一部分錢(qián)捐掉獻(xiàn)愛(ài)心。新學(xué)期到了，該買(mǎi)些學(xué)習(xí)用品，還可以拿一些做零花錢(qián)。我想完后，又?jǐn)?shù)了數(shù)自己的壓歲錢(qián)，一共有15張，1500元。把50％存入銀行吧，50％是多少呢？1500×50％=750元，加上這750元，我的“小金庫(kù)”又添一筆錢(qián)。吧25％捐掉吧，1500×25％=375元。15％是這一學(xué)期的學(xué)習(xí)用品的經(jīng)費(fèi)，是225元。最后的150元就當(dāng)做是零用錢(qián)吧。我在草稿紙上寫(xiě)完后，又工整地抄入a4紙：
1、將壓歲錢(qián)的50％，也就是750元，存入銀行。
2、將壓歲錢(qián)的25％，也就是375元，捐給慈善機(jī)構(gòu)。
3、將壓歲錢(qián)的15％，也就是225元，當(dāng)做一學(xué)期學(xué)習(xí)用品的采購(gòu)費(fèi)。
4、將壓歲錢(qián)的10％，也就是150元，作為一學(xué)期的零用錢(qián)。
我滿意的看看自己制定的理財(cái)計(jì)劃，甜甜地笑了。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇六
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的2013年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了2013年的工作計(jì)劃：
首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇七
在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門(mén)話題，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人、家庭、社會(huì)的影響越來(lái)越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來(lái)越多，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí)，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí)，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，是很有必要的。
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過(guò)講座形式，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來(lái)。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過(guò)書(shū)寫(xiě)未來(lái)理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來(lái)理財(cái)生活方式，來(lái)更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^(guò)程，提高他們的運(yùn)用能力。
待定。
待定。
全校學(xué)生。
xx社團(tuán)。
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證，注冊(cè)后不能修改，請(qǐng)認(rèn)真填寫(xiě)。(重復(fù)報(bào)名無(wú)效)。
(一)活動(dòng)前期：
1.海報(bào)宣傳：
做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時(shí)更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動(dòng)態(tài)，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息，并通過(guò)飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動(dòng)員學(xué)生的積極性，鼓勵(lì)他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫(xiě)在黑板上。
4.活動(dòng)報(bào)名：
1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx。
2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開(kāi)設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí)，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽(tīng)講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書(shū)寫(xiě)。
(二)活動(dòng)中期：
比賽分為兩個(gè)階段，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個(gè)人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞希覀兒芏嗳怂?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的.，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時(shí)間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費(fèi)規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險(xiǎn)規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無(wú)論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無(wú)論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：
a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);。
b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫(xiě)。
5、參賽者無(wú)論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財(cái)規(guī)劃方案寫(xiě)好后，用a4紙打印，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱。
二.初賽評(píng)選：
由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時(shí)，給出方案評(píng)分，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂(lè)劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的)。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂(lè)效果給選手打分。
之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng)。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書(shū)。
(三)活動(dòng)后期：
活動(dòng)結(jié)束，整理會(huì)場(chǎng)。要求協(xié)會(huì)人員每人寫(xiě)一份這次活動(dòng)的感想及收獲。
1.策劃部：寫(xiě)活動(dòng)策劃書(shū)并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書(shū)部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金，并購(gòu)買(mǎi)相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問(wèn)題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào)、評(píng)委老師的邀請(qǐng)。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果。
由xxx提供。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇八
對(duì)于一般家庭來(lái)說(shuō)，首先要從活期存款中拿出部分資金作為家庭備用金。家庭備用金一般為3-6個(gè)月的家庭月開(kāi)支，以備不時(shí)之需，大概約為78750元?？蓪⒋藴?zhǔn)備金的1/3放在銀行活期存款，現(xiàn)在的貨幣基金存取方便靈活，安全快捷，且收益要比存在銀行高的多，那么另外2/3放在財(cái)付通或余額寶等貨幣基金里，可享受3%左右的收益。資金也能隨用隨取，家庭如需緊急使用資金時(shí)，就能隨時(shí)拿出來(lái)使用。
添加家庭保障規(guī)劃。
貴金屬投資。
可以拿出5萬(wàn)元用來(lái)購(gòu)買(mǎi)黃金等貴金屬，投資者需要注意的是，熊市依然延續(xù)，謹(jǐn)慎買(mǎi)入，未來(lái)1至2年內(nèi)，黃金價(jià)格大幅度走高的可能性不大，不太可能恢復(fù)之前的牛市行情。由于黃金價(jià)格成因復(fù)雜，市場(chǎng)的發(fā)展不容易預(yù)測(cè)，財(cái)大師小編并不建議投資者一次性投入過(guò)多資金，因此這類資產(chǎn)占投資組合的比重也不宜過(guò)高。
基金定投。
基金可以按投資范圍的不同分為貨幣型、債券型、混合型和股票型四大類。保守投資者可主要配置貨幣型和債券型基金品種，并根據(jù)投資期限及具體風(fēng)險(xiǎn)承受力加入適當(dāng)比例的偏股型基金品種。穩(wěn)健型投資者可以投資債券型和偏股型品種，進(jìn)取型投資者可以集中投資偏股型品種或另類投資者品種。一般來(lái)講基金定投的風(fēng)險(xiǎn)比較的小，適合家庭投資，可以拿出資產(chǎn)的30%-50%選擇合適的一支到兩支基金進(jìn)行投資。
基金定投的核心技巧在于攤低單位成本，越跌越投，波動(dòng)越大獲利越大;基金定投的優(yōu)勢(shì)在于分批入市，適合工薪階層理財(cái)，且簡(jiǎn)單易上手，沒(méi)有太過(guò)于高深的技巧，弱化了擇市時(shí)機(jī)的重要性，通過(guò)使用加強(qiáng)版的基金定投策略甚至可以獲得年化20%以上的收益。基金定投的核心理念是堅(jiān)持定期投資，止盈不止損，當(dāng)達(dá)到預(yù)期盈利目標(biāo)時(shí)選擇賣(mài)出或者繼續(xù)定投;.基金定投在時(shí)間充沛的情況下周期越短越好，能充份平滑風(fēng)險(xiǎn)，增加收益。
p2p理財(cái)。
p2p理財(cái)?shù)耐顿Y門(mén)檻比較的低，一般來(lái)講100元起投，且收益相對(duì)于其他的理財(cái)方式來(lái)說(shuō)，收益也比較的高，建議拿出資產(chǎn)的30%左右用于投資p2p,但是在選擇p2p理財(cái)平臺(tái)的時(shí)候一定要有以下幾個(gè)原則，第一，一定是要大平臺(tái)，上市公司或者上市公司控股，這種就是典型的背靠大樹(shù)好乘涼，不怕平臺(tái)跑路;第二，收益率一定要合理，那種收益率奇高動(dòng)不動(dòng)百分之十幾到二十的，一定有什么貓膩，要避而遠(yuǎn)之;第三，短標(biāo)要多，1到3個(gè)月的，輔助6個(gè)月左右的中長(zhǎng)標(biāo)，p2p作為一種理財(cái)手段，在監(jiān)管政策尚未明朗，平臺(tái)風(fēng)控尚未完善之前，長(zhǎng)期持有風(fēng)險(xiǎn)還是在的，所以一般以中短標(biāo)為主以便隨時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)。p2p作為貨基的補(bǔ)充，在保證平臺(tái)安全性前提下，又能維持較高的收益率，還是一種不錯(cuò)的理財(cái)選擇。
購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。
“天有不測(cè)風(fēng)云，人有旦夕禍?！睕](méi)有人知道明天會(huì)發(fā)生什么，為了保障家庭成員的安全，如果有突發(fā)的意外情況，不會(huì)使家庭的損失，太過(guò)于嚴(yán)重所以財(cái)大師小編建議拿出資產(chǎn)的10%來(lái)為家庭成員購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，如意外險(xiǎn)、疾病險(xiǎn)等。保險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)在一定程度上增加了家庭的保障。
備用資金。
還有5萬(wàn)元可以作為備用資金，在日常生活中可能會(huì)出現(xiàn)臨時(shí)要用錢(qián)的時(shí)候，這5萬(wàn)元就可以用來(lái)周轉(zhuǎn)，不會(huì)在有意外支出的時(shí)候?qū)е率诸^上無(wú)錢(qián)可用。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇九
我相信這種理財(cái)方式是每一個(gè)人都能接受的。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎？
您在我們公司開(kāi)戶的'帳號(hào)將與您用您身份證開(kāi)戶的銀行直接進(jìn)行綁定，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個(gè)人所得稅后，
沒(méi)有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財(cái)計(jì)劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤(rùn)空間。
三：我現(xiàn)在沒(méi)資金，做生意虧了/我只是個(gè)打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個(gè)理財(cái)計(jì)劃后，覺(jué)得這個(gè)計(jì)劃行得通，風(fēng)險(xiǎn)小，
利潤(rùn)空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時(shí)候，我相信您不會(huì)拒絕這個(gè)好的理財(cái)計(jì)劃，
更不會(huì)去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時(shí)代步伐的節(jié)湊您才不會(huì)落伍。
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十
******有限公司二零零二年四月。
aaa–fundraisingplanconfidential。
第一章本項(xiàng)籌資計(jì)劃。
一、本計(jì)劃性質(zhì)及其緣由。
******有限公司為獲得支撐事業(yè)持續(xù)成長(zhǎng)的資金，擬通過(guò)增資擴(kuò)股的方式，募集中長(zhǎng)期發(fā)展資金100萬(wàn)美元。
本次增資擴(kuò)股對(duì)象為新、舊股東，發(fā)行金額為200萬(wàn)美元，其中：原股東投入無(wú)形資產(chǎn)100萬(wàn)美元，新股東投入現(xiàn)金100萬(wàn)美元(折合rmb827萬(wàn)元)。
本次增資擴(kuò)股后，總股本將達(dá)220萬(wàn)美元，新、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%。(注：因大陸在無(wú)形資產(chǎn)比例、第三方評(píng)估及主管部門(mén)審批等方面的具體要求和限制，可能將影響無(wú)形資產(chǎn)的認(rèn)列。若具體操作發(fā)生困難，本方案將在原框架實(shí)質(zhì)的基礎(chǔ)上，調(diào)整為“向新股東以5.98:1的溢價(jià)比增發(fā)16.72萬(wàn)股”)。
二、本計(jì)劃資金用途：
單位：us$k。
四、本項(xiàng)計(jì)劃的時(shí)間安排。
本次增資擴(kuò)股計(jì)劃于6月底前完成。
aaa–fundraisingplanconfidential第二章公司概況。
一、公司簡(jiǎn)介。
******有限公司（簡(jiǎn)稱“******”）系從事網(wǎng)絡(luò)視頻應(yīng)用及多媒體信息處理軟件的專業(yè)軟件公司，于12月在中國(guó)浙江省市正式成立，并于2月完成工商注冊(cè)登記。公司系美國(guó)******公司投資的全資子公司，注冊(cè)資本美金20萬(wàn)元，公司性質(zhì)為外資企業(yè)。
公司源于******美國(guó)(簡(jiǎn)稱“eus)與計(jì)算機(jī)學(xué)院在研發(fā)網(wǎng)絡(luò)視頻聊天軟件和服務(wù)器應(yīng)用軟件方面的成功合作經(jīng)歷。月，雙方開(kāi)始關(guān)于設(shè)立******分支機(jī)構(gòu)的可行性研究。在設(shè)立運(yùn)作中，學(xué)院做出全力的支持和幫助，并將在未來(lái)提供技術(shù)和人力資源方面的全面支援。
本次計(jì)劃通過(guò)增資擴(kuò)股，變更為中外合資企業(yè)，以獲得發(fā)展資金，實(shí)現(xiàn)******的獨(dú)立運(yùn)作及軟件業(yè)務(wù)的加速發(fā)展。
二、使命與定位。
使命：開(kāi)發(fā)及生產(chǎn)融合創(chuàng)新和藝術(shù)于一體的應(yīng)用軟件產(chǎn)品，以合理的價(jià)格為企業(yè)和個(gè)人用戶提供優(yōu)質(zhì)、易用、高效的網(wǎng)絡(luò)視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應(yīng)用軟件。
定位：以原先******美國(guó)的內(nèi)部軟件研發(fā)部門(mén)為基礎(chǔ)，配合******大陸發(fā)展計(jì)劃，完善研發(fā)、生產(chǎn)與銷(xiāo)售功能，成為一家獨(dú)立運(yùn)作于大陸市場(chǎng)的專業(yè)軟件企業(yè)，以提供網(wǎng)絡(luò)視頻軟件、多媒體信息處理軟件及生物安全認(rèn)證軟件為主要業(yè)務(wù)。
三、與母公司的配合分工關(guān)系。
******體系包括美國(guó)總部、臺(tái)灣******及本公司在內(nèi)的全球運(yùn)營(yíng)企業(yè)。以美國(guó)總部為中心和支持，開(kāi)展全球性的生產(chǎn)和銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
公司主要承擔(dān)******體系所有的軟件研發(fā)工作，以大陸地區(qū)較低的人力成本及的技術(shù)支持，擔(dān)負(fù)著******體系內(nèi)部研發(fā)部門(mén)的職能。
******體系將通過(guò)公司實(shí)施大陸及亞太地區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略，以增資擴(kuò)股方式引入發(fā)展所需資金，將業(yè)務(wù)職能擴(kuò)展到生產(chǎn)和銷(xiāo)售(包括內(nèi)銷(xiāo)及外銷(xiāo))。
aaa–fundraisingplanconfidential在此發(fā)展過(guò)程中，將得到美**公司技術(shù)、質(zhì)量監(jiān)控及市場(chǎng)技術(shù)動(dòng)向信息的支持，并在銷(xiāo)售方面充分利用臺(tái)灣公司在臺(tái)灣與其他亞太地區(qū)原有的銷(xiāo)售渠道。
母公司--美國(guó)總部：
總部位于美國(guó)加利福尼亞州的北部城市，距離硅谷僅20英里,使公司能更近地接觸市場(chǎng)及技術(shù)合作者。
******體系的總公司是******科技股份有限公司(corp.)，由現(xiàn)任總裁在1月創(chuàng)立，產(chǎn)銷(xiāo)pc用數(shù)碼相頭、網(wǎng)路視頻通話影相機(jī)、數(shù)碼兩用(影像、照相)相機(jī)。產(chǎn)品設(shè)計(jì)以一般人均可輕松使用為原則，推出后廣受歡迎，自19起即為美國(guó)市場(chǎng)此產(chǎn)品領(lǐng)域的前三大品牌之一。
總公司發(fā)行606萬(wàn)股由32位股東擁有。最初注冊(cè)資本為74萬(wàn)美元，后續(xù)成功增資兩次主要股東包括劉萍、臺(tái)達(dá)電及部分vc基金。
在過(guò)去2年(年及20)，業(yè)務(wù)收入都維持在1200萬(wàn)左右，現(xiàn)總公司的凈資產(chǎn)為309萬(wàn)美元。
******臺(tái)灣：
***科技有限公司于年在臺(tái)灣臺(tái)北市成立，業(yè)務(wù)范圍主要包括oem的協(xié)調(diào)和質(zhì)量保證、以及產(chǎn)品銷(xiāo)售。臺(tái)灣公司在實(shí)現(xiàn)亞洲地區(qū)范圍內(nèi)團(tuán)隊(duì)廣泛的業(yè)務(wù)聯(lián)系方面產(chǎn)生了重大作用，同時(shí)以優(yōu)越有利的條件與代工商合作，使公司突破資金約束，擴(kuò)大生產(chǎn)以及時(shí)滿足市場(chǎng)需求。
四、公司現(xiàn)有產(chǎn)品及未來(lái)研發(fā)方向。
e過(guò)去以簡(jiǎn)單、易用的.網(wǎng)上即時(shí)、面對(duì)面談話(包括軟/硬件)為主，現(xiàn)將逐步擴(kuò)大到游戲、教育、企業(yè)所用的實(shí)時(shí)視頻通訊軟件。
e相信應(yīng)用是任何網(wǎng)絡(luò)通信成功的關(guān)鍵，因此投入大量的資源到軟件開(kāi)發(fā)，使之能簡(jiǎn)便地在e-mail中加入視頻信號(hào)、創(chuàng)建視頻電子賀卡和召開(kāi)視頻會(huì)議。
(一)現(xiàn)有產(chǎn)品。
公司已完成研發(fā)并進(jìn)入市場(chǎng)的產(chǎn)品主要為:1.實(shí)時(shí)視頻通訊應(yīng)用軟件:。
（一）企業(yè)介紹。
a公司是經(jīng)國(guó)家工商行政管理總局核準(zhǔn)，在天津市濱海新區(qū)工商部門(mén)登記注冊(cè)，經(jīng)天津市金融辦備案的私募股權(quán)基金管理企業(yè)。公司主要經(jīng)營(yíng)范圍：受托管理股權(quán)投資基金，從事投融資管理及相關(guān)咨詢服務(wù)。
a公司遵循股權(quán)投資特有的創(chuàng)新理念，以股權(quán)投資為中心，對(duì)極具成長(zhǎng)潛力的公司進(jìn)行股權(quán)收購(gòu)、資產(chǎn)重組、股權(quán)轉(zhuǎn)讓以及上市操作；堅(jiān)持區(qū)域化與國(guó)際化相結(jié)合的發(fā)展戰(zhàn)略，依托良好的知名企業(yè)及政府間合作關(guān)系，聯(lián)手境內(nèi)外股權(quán)投資資本，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)投資的引進(jìn)、管理和咨詢，引領(lǐng)國(guó)內(nèi)股權(quán)投資發(fā)展的特色之路。
a公司依托國(guó)家相關(guān)法規(guī)，一方面專注于高成長(zhǎng)性特別是高新技術(shù)領(lǐng)域的企業(yè)投資，另一方面大力開(kāi)辟融資渠道，穩(wěn)健而積極地增強(qiáng)自身的投資能力。
企業(yè)愿景：成為行業(yè)內(nèi)最具影響力的私募股權(quán)基金管理公司。
企業(yè)使命：推動(dòng)中國(guó)私募基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展；為客戶創(chuàng)造價(jià)值，為股東創(chuàng)造回報(bào)，為員工創(chuàng)造空間，為社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富。
企業(yè)價(jià)值觀：誠(chéng)信、專業(yè)、尊重、合作、分享、創(chuàng)新。
（二）組織架構(gòu)。
公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為股東大會(huì)，公司最高決策機(jī)構(gòu)為董事會(huì)。董事會(huì)擬設(shè)董事長(zhǎng)一名，董事會(huì)成員名。董事會(huì)成員由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生，董事長(zhǎng)由董事會(huì)成員選舉產(chǎn)生。具體組織架構(gòu)圖：
（三）運(yùn)營(yíng)模式。
1、基金管理公司運(yùn)營(yíng)流程2、基金的運(yùn)作模式。
在基金的運(yùn)作模式上，a公司擬采用有限合伙制進(jìn)行運(yùn)作。如下圖：
3、項(xiàng)目投資流程。
（四）盈利模式。
a公司的盈利點(diǎn)主要有以下三個(gè)方面：
1、管理費(fèi)用。按照國(guó)家政策規(guī)定，a基金管理公司可以根據(jù)基金總額，提取一定比例的管理費(fèi)，作為管理公司日常運(yùn)營(yíng)費(fèi)用和人員支出費(fèi)用，提取比例一般在2%左右。
2、固定分紅。在每支基金中，基金管理公司均以普通合伙人的角色進(jìn)行基金的管理運(yùn)作，當(dāng)一個(gè)投資周期結(jié)束后參與分紅，一般為基金投資收益的20%。
3、收益獎(jiǎng)勵(lì)。當(dāng)基金的凈資產(chǎn)收益率和現(xiàn)金分紅回報(bào)率達(dá)到一個(gè)約定指標(biāo)時(shí)，基金要按約定比例，將盈利分配給基金管理公司。如果收益率超過(guò)約定指標(biāo)時(shí)，基金管理公司獲得的分配比例會(huì)更高。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十一
常言道：“吃不窮，穿不窮，盤(pán)算不好一世窮”，說(shuō)的就是持家理財(cái)?shù)闹匾?，有?jì)劃會(huì)安排，家庭經(jīng)濟(jì)有保障，才能正常地生活工作，否則一切都會(huì)受到影響，這是家庭幸福的一個(gè)重要保障。下面我們就從基礎(chǔ)方面來(lái)闡述一下家庭理財(cái)?shù)某ＷR(shí)性問(wèn)題。
從廣義的。角度來(lái)講，合理的家庭理財(cái)也會(huì)節(jié)省社會(huì)資源，提高社會(huì)福利，促進(jìn)社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展。
從技術(shù)的角度講，家庭理財(cái)就是利用開(kāi)源節(jié)流的原則，增加收入，節(jié)省支出，用最合理的方式來(lái)達(dá)到一個(gè)家庭所希望達(dá)到的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。這樣的目標(biāo)小到增添家電設(shè)備，外出旅游，大到買(mǎi)車(chē)、購(gòu)屋、儲(chǔ)備子女的教育經(jīng)費(fèi)，直至安排退休后的晚年生活等等。
就家庭理財(cái)規(guī)劃的整體來(lái)看，它包含三個(gè)層面的內(nèi)容：首先是設(shè)定家庭理財(cái)目標(biāo)；其次是掌握現(xiàn)時(shí)收支及資產(chǎn)債務(wù)狀況；最后是如何利用投資渠道來(lái)增加家庭財(cái)富。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十二
步入大學(xué)，意味著我將離開(kāi)父母，到一個(gè)陌生的地方一個(gè)人生活四年。而這期間，父母給的生活費(fèi)就變成了，他們給我的最直接，最實(shí)在的，最真誠(chéng)的無(wú)言的愛(ài)的關(guān)懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢(qián)，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對(duì)自己，對(duì)父母最基本的責(zé)任吧!
理財(cái)規(guī)劃是對(duì)自己未來(lái)的一種長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃！個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)是指通過(guò)自己對(duì)財(cái)富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財(cái)富增值。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢(qián)了，再做個(gè)人理財(cái)，現(xiàn)在沒(méi)錢(qián)，哪來(lái)的理財(cái)可言！現(xiàn)在深深的意識(shí)到自己錯(cuò)了，對(duì)自己的錢(qián)進(jìn)行規(guī)劃，讓每一分錢(qián)都得到效用的最大化，錢(qián)盡其用。不亂花錢(qián)，買(mǎi)些不必要的東西。在每月的月初從沒(méi)有做過(guò)預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢(qián)花就行，不必實(shí)行具體的計(jì)劃。即用錢(qián)沒(méi)有計(jì)劃，主觀隨意性強(qiáng)，這毛病一定要改掉。從我的消費(fèi)中還可以看出我的.消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項(xiàng)目，服裝、化妝品、零食等消費(fèi)占了很大一部分，然后依次是娛樂(lè)、學(xué)習(xí)和通訊。在消費(fèi)中，缺乏精神層次方面的消費(fèi)。
對(duì)于服裝、化妝品和零食等的消費(fèi)，沒(méi)有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”！身為女生，我對(duì)漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費(fèi)資金。以及自己在鐘愛(ài)的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無(wú)意中就加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān)。在所有支出中還包括一項(xiàng)，就是社交自出。經(jīng)常會(huì)有班級(jí)或?qū)W校中的社團(tuán)組織活動(dòng)，最后決定在飯桌上慶祝活動(dòng)的勝利。以及為了滿足自己的虛榮，請(qǐng)同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點(diǎn)就是：對(duì)于理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)和態(tài)度在理財(cái)知識(shí)的認(rèn)識(shí)和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變。對(duì)理財(cái)有很多盲目的，錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。開(kāi)始時(shí)認(rèn)為理財(cái)是通過(guò)各種投資活動(dòng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對(duì)于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過(guò)程！這些想法都有些片面。以上是我對(duì)自己在過(guò)去的消費(fèi)中的反思，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端。
現(xiàn)在我也很深切的意識(shí)到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，對(duì)自己的錢(qián)財(cái)有一個(gè)很好的計(jì)劃，將會(huì)對(duì)今后的生活起到很大的一個(gè)影響作用。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢(qián)的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒(méi)有了，可能還要借債！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。
我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的，就是把目前自己擁有的錢(qián)消費(fèi)好，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財(cái)規(guī)劃。
我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。
伙食費(fèi)，其中減少的是對(duì)奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費(fèi)。而通訊費(fèi)及日常生活開(kāi)支，主要減少了不必要的消費(fèi)如飾物，社交活動(dòng)等的開(kāi)支。其他減少的是對(duì)衣服，化妝品的購(gòu)買(mǎi)。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費(fèi)，為自己的未來(lái)做一些投資，如，我是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的，我可以考些證書(shū)，例如，會(huì)計(jì)從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競(jìng)技類專業(yè)有關(guān)的證書(shū)，將來(lái)對(duì)我的就業(yè)有很大的幫助。
我想對(duì)于未來(lái)每個(gè)人都有自己的期望，我也一樣。對(duì)于未來(lái)，我有著美好的設(shè)想。通過(guò)自己的能力，好好的安排，規(guī)劃，利用自己轉(zhuǎn)來(lái)的錢(qián)，讓自己過(guò)上幸?？鞓?lè)的生活，這是我對(duì)未來(lái)的美好愿望。以下是我的設(shè)想，希望能夠美夢(mèng)成真。我做了這樣的規(guī)劃，如下面的表格所展示的：
分析與總結(jié)。
1.從日常生活來(lái)看月基本消費(fèi)為1300，來(lái)我回洛陽(yáng)工作，在洛陽(yáng)這個(gè)消費(fèi)水平在合理范圍之內(nèi)。
2.每月伙食費(fèi)少是因?yàn)?，我將自己做飯，自力更生，盡力這方面的支出。
3.工資收入不高，我將會(huì)根據(jù)自己用有限與資金的多少，進(jìn)行一些穩(wěn)健的金融產(chǎn)品的投資，努力讓自己的資金保值，進(jìn)而增值，循循漸進(jìn)，更好地實(shí)現(xiàn)自身目標(biāo)。
4.其他收入中可每月花50元買(mǎi)書(shū)，不斷提升自己，工資漲時(shí)，可以參加一些培訓(xùn)。而在自己剛開(kāi)始工作時(shí)，應(yīng)舍得錢(qián)再服裝上，但之后應(yīng)盡量少買(mǎi)。
5.其他收入中那點(diǎn)用于旅游，一年獎(jiǎng)勵(lì)自己旅游至少一次。生命的成長(zhǎng)來(lái)自不斷的歷練，用在旅途中的美好記憶激勵(lì)自己，不斷奮發(fā)。
近期的規(guī)劃就是這些，我相信自己會(huì)積累下財(cái)富。將來(lái)每個(gè)人都面臨結(jié)婚生子，養(yǎng)老等很多問(wèn)題和責(zé)任。對(duì)自己提早制定理財(cái)規(guī)劃，會(huì)對(duì)將來(lái)組建家庭，創(chuàng)建美好生活提供保障。
借此，想實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo)，一：合理安排消費(fèi)，規(guī)劃目前的月花銷(xiāo)，減少不必要的現(xiàn)金流出。二：通過(guò)理財(cái)投資，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。
現(xiàn)在的我意識(shí)到做好理財(cái)規(guī)劃是對(duì)自己負(fù)責(zé)的一種表現(xiàn)。有些人能把一塊錢(qián)變成一萬(wàn)塊，這些人擁有創(chuàng)造財(cái)富的能力，有些人在短時(shí)間內(nèi)能把一個(gè)億揮霍光，這樣的人大有人在！我們常批評(píng)后者，前者是我們自己想成為的人，而成為前者必不可少的能力就是：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的能力！懂得這個(gè)道理，離成功我想我們更近一步。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十三
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
一.活動(dòng)主題：用筆尖書(shū)寫(xiě)科學(xué)理財(cái)承諾。
二.活動(dòng)背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門(mén)話題，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人、家庭、社會(huì)的影響越來(lái)越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來(lái)越多，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí)，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí)，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，是很有必要的。
三.活動(dòng)目的：
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過(guò)講座形式，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來(lái)。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過(guò)書(shū)寫(xiě)未來(lái)理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來(lái)理財(cái)生活方式，來(lái)更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^(guò)程，提高他們的運(yùn)用能力。
四.活動(dòng)時(shí)間：待定。
五.活動(dòng)地點(diǎn)：待定。
六.活動(dòng)對(duì)象：全校學(xué)生。
七.活動(dòng)主辦方:××社團(tuán)。
八.參賽資格：
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證，注冊(cè)后不能修改，請(qǐng)認(rèn)真填寫(xiě)。(重復(fù)報(bào)名無(wú)效)。
九.活動(dòng)安排：
(一)活動(dòng)前期：
1.海報(bào)宣傳：
做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時(shí)更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動(dòng)態(tài)，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息，并通過(guò)飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動(dòng)員學(xué)生的積極性，鼓勵(lì)他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫(xiě)在黑板上。
4.活動(dòng)報(bào)名：
1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx。
2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開(kāi)設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí)，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽(tīng)講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書(shū)寫(xiě)。
(二)活動(dòng)中期：
比賽分為兩個(gè)階段，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個(gè)人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時(shí)間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費(fèi)規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險(xiǎn)規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無(wú)論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無(wú)論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：
a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);。
b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫(xiě)。
5、參賽者無(wú)論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財(cái)規(guī)劃方案寫(xiě)好后，用a4紙打印，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱。
二.初賽評(píng)選：
由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時(shí)，給出方案評(píng)分，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂(lè)劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的)。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂(lè)效果給選手打分。
之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng)。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書(shū)。
(三)活動(dòng)后期：
活動(dòng)結(jié)束，整理會(huì)場(chǎng)。要求協(xié)會(huì)人員每人寫(xiě)一份這次活動(dòng)的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫(xiě)活動(dòng)策劃書(shū)并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書(shū)部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金，并購(gòu)買(mǎi)相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問(wèn)題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào)、評(píng)委老師的邀請(qǐng)。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來(lái)源：
由xxx提供。
十二.活動(dòng)預(yù)算。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)篇十四
我叫，于20_年畢業(yè)于__大學(xué)_專業(yè)，曾經(jīng)在_證券任投資顧問(wèn)一職。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色。
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)。
我單位是國(guó)有大型銀行，在_市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。