在這段時間里，我遇到了一些困難，但也學到了很多東西。在寫心得體會時，我們可以加入一些邏輯推理和分析，提升文章的說服力和可信度。以下是小編為大家收集的心得體會范文，供大家參考和借鑒。
銀行合規(guī)操作心得體會篇一
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第x個走上演講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認識比較朦朧，可是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?BR> 第一次認識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性。
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅僅關系到個人工作的規(guī)范與效率，更關系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措，可是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事。“合規(guī)文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，持續(xù)嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習慣。
融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關鍵！
銀行合規(guī)操作心得體會篇二
合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設的一部分，如果將合規(guī)風險管理作為企業(yè)文化建設的范疇，那合規(guī)風險管理將停滯在意識領域，不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規(guī)風險的管理是最為有效的。
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應知、應會、應用。要把合規(guī)管理要求結合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規(guī)文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
四種意識：
一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；
四是保密意識，要做好銀行內部發(fā)展的保密，更要做好為客戶保密。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應處罰；二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
銀行合規(guī)操作心得體會篇三
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的'工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的。
銀行合規(guī)操作心得體會篇四
銀行合規(guī)操作心得體會要怎么寫，才更標準規(guī)范？根據(jù)多年的文秘寫作經(jīng)驗，參考優(yōu)秀的銀行合規(guī)操作心得體會樣本能讓你事半功倍，下面分享【銀行合規(guī)操作心得體會通用4篇】，供你選擇借鑒。
為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風險，依法合規(guī)經(jīng)營，龍川縣郵政銀行于20__年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現(xiàn)將學習心得匯報如下:。
一、學習合規(guī)，提高認識。
在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求的內容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規(guī)管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
二、加強學習合規(guī)管理。
“合規(guī)管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續(xù)深入學習相關的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。
三、合規(guī)管理從我做起。
通過此次的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。
學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務素質和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。
為進一步加強合規(guī)文化建設，促進各項工作又好又快發(fā)展，積極創(chuàng)建“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導。
會議傳達了成都農(nóng)商銀行20__年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動:一是抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究責任。二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。三是抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。以本行業(yè)務制度和中小金融機構案件風險為主要內容，對分支機構柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務知識測試，低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的，將下崗學習。指派業(yè)務能力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作情況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務都有復核或審批人。業(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內容和頻度，檢查工作情況納入對分支機構負責人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改進措施和建議。六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設“合規(guī)管理”類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調整(淘汰)制度?？己伺琶亢蟮模M行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員，調整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”，定期公布結果，排名靠前的給予獎勵，排名靠后的給予處罰。七是抓責任追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關人員責任。八是抓業(yè)務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務部門通報，各業(yè)務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發(fā)各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。十是抓領導帶頭到位。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務?，F(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得:。
一合規(guī)建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序，擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學內控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎。
四合規(guī)文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行合規(guī)操作心得體會篇五
此次有幸參加了xx管理學院為期x天的“行為決策和風險管理”短期培訓，時間雖短，但感覺獲益良多，尤其是xx教授和xx教授分別從心理學的角度對人們在各種情形下的不同行為決策和對風險的把握進行的分析和探討讓我頗有感觸。
一、做好信息收集，多角度分析問題，理性決策。人的一生總是要做出各種不同的決策，學習上的、工作上的、生活上的，很可能一個決策就改變人的未來發(fā)展道路，因此要盡可能的多采用理性決策。怎樣才能做好理性決策呢？第一要針對問題收集相關的信息，而且要盡可能的收集全面，第二要根據(jù)信息建立解決問題的可行性方案，第三要做好方案的評估，第四要選出最佳方案。在做決策的過程中，要特別注意錨定效應和框定效應，多換位思考。做好了這四步，就能更好地應對處理過程中的許多不確定性，減少決策偏差。正如課堂上學習的陳天橋創(chuàng)業(yè)案例中所寫到的那樣“在每一個轉折點，如果沒有做出正確的決策，陳天橋的.創(chuàng)業(yè)故事都會重寫。”我們也一樣，在每個轉折點，我們都要理性的分析和判斷，慎重決策，這樣才會給未來的人生道路奠定良好的基礎，才能不偏離自身理想的發(fā)展道路。
二、避免判斷與決策偏差，做好風險管理。在工作中，由于個人知識、素養(yǎng)、成長環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現(xiàn)各種偏差，有感覺偏差、認知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會出現(xiàn)“一葉障目，不見泰山”、出現(xiàn)“群體思維”，而這些都有可能導致錯誤的決策及風險的產(chǎn)生。從巴林銀行倒閉的這個案例中，我再次感受到風險的管理是多么的重要。肇事者尼克。里森違規(guī)操作，加之嚴重的賭徒心理，過于樂觀地估計形式，然后又隱瞞重要信息，在利益驅動下，完全忽視了風險的存在，再加上巴林銀行混亂的內部管理和不得力的監(jiān)控措施，使巴林銀行失去了多次遏制風險進一步擴展的機會，最終導致百年銀行毀譽一旦。因此，我們應當不斷增強風險意識，在與市場的博奕過程中，將風險鎖定在一個可控的范圍，做好風險管理。
三、按照三參照點理論，做好底線調控與目標調控，管理好日常生活中的風險決策。我們常常會給自己制定一些奮斗目標，以此來不斷激勵自己為著既定的目標而努力，可我們可能很少考慮過自己的底線是什么，有時還可能將底線就設置為了目標，也因此無法管理好日常生活中的風險決策。例如在給客戶理財?shù)臅r候，就要充分了解客戶的需求，他的底線、現(xiàn)狀和目標是什么。這樣才可能為客戶制訂出可行的理財方案，告之客戶在何種情況下可獲得高的收益，在何種情況下可保本不虧。否則如果只樂觀的設定益目標，那么在出現(xiàn)風險狀況時，客戶將很難接受和認同。
決策和風險一樣，無處不在，怎樣管理好風險，做出正確的決策，我想是仁者見仁、智者見智的，因此想用《大學》里的這句話與大家共勉“知止而后有定，定而后能靜，靜而后能安，安而后能慮，慮而后能得。
銀行合規(guī)操作心得體會篇六
這次銀行內訓師的培訓已經(jīng)告一段落，但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，帶著大家一起進入我這幾天培訓的故事。
5分鐘演講，一個重要的課題！時間的掌握，內容的充實，互動的自如！展現(xiàn)自己的與眾不同，令人印象和深刻，真不容易！
在第一天的演講練習中，意外的，我發(fā)現(xiàn)自己平時充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用，到了臺上仍然不能收放自如，這點非常讓我困惑，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是，事實就是偏偏不行。
呵呵，自我提升原來是這樣簡單！
懷著一顆永遠謙卑的心去求教，您看，答案就在您身邊……。
銀行合規(guī)操作心得體會篇七
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育研讀活動!
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題報告教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的文娛活動認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每保障機制一個人所從事的工作崗位幾乎是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一群同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范品質，評價天道的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上單位講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就根本無法為人民服務，就別說自己的事業(yè)，也就沒有職能部門事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會稀缺性。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行其他工作，這是我的職業(yè)，也是我屈指可數(shù)的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直摯愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我下述為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是一來，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學，使我更深地了解到作為一個困難職工農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強鉆研，時刻按照專業(yè)技能規(guī)范要求去要求自己，努力工作，才能并使自己立于不敗之地。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴里嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們實在產(chǎn)品銷售的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來許許多多的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益維護和平和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序反應時間去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也能造成不可估量的損失，各項制度的.維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時并無簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身牽涉到班主任未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，商業(yè)銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行命令與否，取決于廣大員工對社會各界各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各相關行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆管理業(yè)務，認真核查每張票據(jù)，控管授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或背離經(jīng)濟效益而片面追求規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的監(jiān)督機制才得于實施，我們的信貸資金防控安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的管理控制，那也將化發(fā)展它的反面。
近年來，金融產(chǎn)業(yè)系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融金融秩序，危及而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道關鍵防線防線。這銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務教育工作的重要性，忽視了干部職工的工程建設思想體系建設，沒有正確處理政經(jīng)好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要或進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的有效保證。為此要認真抓好制度建設，一方面財務人員要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我核查第一位與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對內部管理業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
銀行合規(guī)操作心得體會篇八
合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。
3。1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督。
3。2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3。3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
銀行合規(guī)操作心得體會篇九
每當我打開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現(xiàn)自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應有的貢獻。但是，因為他們違規(guī)違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到，作為領導者的分理處主任，不認真履行監(jiān)督管理職責，對其授權審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸?！钡睦斫馐桥で?，他們貪婪、墮落，為了一己之私，挪用公款，妄圖發(fā)投機大財，導致窟窿越來越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯?，為了義氣，為了愛情，為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。
這一個個發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風險來自哪里呢？那就是有章不循，違規(guī)操作！王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎？他既不是貪婪成性的'賭徒，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價。可見，每一個大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀！只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給國家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。記得兒時，母親在我們蹣跚學步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。
長大后，當我們背起書包上學時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學習與培訓中我們聽到“細節(jié)決定成敗”，一切操作要從規(guī)范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱號，為了盡到我們的應盡的責任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時時以紀律為標準，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無關大局又時時絮叨的細節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。
銀行合規(guī)操作心得體會篇十
銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認識到合規(guī)的重要性?？粗粋€個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經(jīng)的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L險”“無風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化;銀行事業(yè)要實現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化!
風險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀律約束，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個字眼。他是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。
面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義;面對誘惑，我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城!
銀行合規(guī)操作心得體會篇十一
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極標準操作行為和消除風險隱患，樹立對我行改革的信心，增強維護我行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
每當我翻開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行榮耀的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現(xiàn)自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應有的奉獻。但是，因為他們違規(guī)違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到，作為領導者的分理處主任，不認真履行監(jiān)視管理職責，對其授權審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸?！钡睦斫馐桥で模麄冐澙?、墮落，為了一己之私，，妄圖發(fā)投機大財，導致窟窿越來越大，最后開展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯?，為了義氣，為了，為了五花八門的'理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。
這一個個發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風險哪里呢？那就是有章不循，違規(guī)操作！王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎？他既不是貪婪成性的賭徒，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價?？梢?，每一個大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀！只因錯小而為之，終于釀成不可的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給國家，造成了宏大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。記得兒時，母親在我們蹣跚學步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。
長大后，當我們背起書包上學時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學習與培訓中我們聽到“細節(jié)決定成敗”，一切操作要從標準做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一榮耀的稱號，為了盡到我們的應盡的責任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時時以紀律為標準，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無關大局又時時絮叨的細節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。
銀行合規(guī)操作心得體會篇十二
合規(guī)建設是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會和高管層的合規(guī)責任；合規(guī)部門的職責；識別和管理合規(guī)風險的主要程序、報告線路等。合規(guī)政策應提交董事會審議并批準，在全行廣泛宣傳和學習貫徹，成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領性文件。同時，要制定和核準一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經(jīng)驗，摸索出一條有效管理合規(guī)風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。
合規(guī)文化重塑是評價合規(guī)管理績效的重要標志，要研究建立先進的合規(guī)文化體系，通過加強全員合規(guī)培訓，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構建業(yè)務合規(guī)制、崗位責任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務流程中主要操作環(huán)節(jié)的風險提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關業(yè)務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經(jīng)營運作與管理。
商業(yè)銀行應盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。
因此，加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識，在當前已顯得相當重要。沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
銀行合規(guī)操作心得體會篇十三
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質，真給我們國家丟人！”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度！
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢？當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈！回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”！一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大！
銀行合規(guī)心得體會河南銀監(jiān)局于3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關于在全省銀行業(yè)金融機構開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》（豫銀監(jiān)通17號），確定為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開展合規(guī)學習，推進合規(guī)執(zhí)行年活動，倡導合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟效益和社會效益。通過合規(guī)經(jīng)營學習，使我對制度建設、內部管理和安全防范等方面有了更深一層的認識?，F(xiàn)將自己學習心得分享如下：
一、加強制度建設，規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓，一個組織機構行之有效的發(fā)展，離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結合實際情況，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營活動中的個個環(huán)節(jié)，確保有章可循，有據(jù)可依，切實堵住各種風險漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經(jīng)過許多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能保護自已和廣大客戶的權益，才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
二、加強業(yè)務學習和思想教育，完善內部監(jiān)督管理機制。通過業(yè)務學習，加強對業(yè)務中各個環(huán)節(jié)的風險點認識，按照各項規(guī)章制度和業(yè)務流程來辦理業(yè)務，防范各項已知及未知風險。信貸業(yè)務作為農(nóng)信社主營業(yè)務收入xxxxxxxx，其風險防范的緊迫性和必要性顯得尤為突出。對客戶經(jīng)理進行思想道德教育，加強業(yè)務規(guī)章制度的'學習，通過貸前調查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責任，規(guī)范各相關崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)操作要求，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、重視經(jīng)濟效益，更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機構，應以盈利為目的，但注重經(jīng)濟效益的同時加強安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務正常進行的前提，保障農(nóng)信社員工的生命和財產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營目的是產(chǎn)效益，促發(fā)展；安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全，農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時多流汗，戰(zhàn)時少流血，加強巡檢工作，發(fā)現(xiàn)隱患，及時消除，將危險遏制在萌芽狀態(tài)，只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟活動安全有序的進行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動，使我增強了合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，讓我對以后的工作有了更高的要求，識別和控制業(yè)務上的各種風險，規(guī)范操作行為，注重合規(guī)經(jīng)營，重視經(jīng)濟效益，突出安全防范。只要我們加強自我學習，堅持合規(guī)經(jīng)營，堅持經(jīng)濟效益與安全防范并重，我相信農(nóng)信社一定會迎來一個新的明天。
銀行合規(guī)操作心得體會篇十四
近期，在開展合規(guī)活動中，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)商行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)商行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
三、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們員工有高度的思想覺悟。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)商行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)操作心得體會篇一
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第x個走上演講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認識比較朦朧，可是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?BR> 第一次認識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性。
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅僅關系到個人工作的規(guī)范與效率，更關系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措，可是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事。“合規(guī)文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，持續(xù)嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習慣。
融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關鍵！
銀行合規(guī)操作心得體會篇二
合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設的一部分，如果將合規(guī)風險管理作為企業(yè)文化建設的范疇，那合規(guī)風險管理將停滯在意識領域，不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規(guī)風險的管理是最為有效的。
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應知、應會、應用。要把合規(guī)管理要求結合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規(guī)文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
四種意識：
一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；
四是保密意識，要做好銀行內部發(fā)展的保密，更要做好為客戶保密。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應處罰；二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
銀行合規(guī)操作心得體會篇三
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的'工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的。
銀行合規(guī)操作心得體會篇四
銀行合規(guī)操作心得體會要怎么寫，才更標準規(guī)范？根據(jù)多年的文秘寫作經(jīng)驗，參考優(yōu)秀的銀行合規(guī)操作心得體會樣本能讓你事半功倍，下面分享【銀行合規(guī)操作心得體會通用4篇】，供你選擇借鑒。
為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風險，依法合規(guī)經(jīng)營，龍川縣郵政銀行于20__年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現(xiàn)將學習心得匯報如下:。
一、學習合規(guī)，提高認識。
在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求的內容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規(guī)管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
二、加強學習合規(guī)管理。
“合規(guī)管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續(xù)深入學習相關的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。
三、合規(guī)管理從我做起。
通過此次的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。
學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務素質和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。
為進一步加強合規(guī)文化建設，促進各項工作又好又快發(fā)展，積極創(chuàng)建“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導。
會議傳達了成都農(nóng)商銀行20__年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動:一是抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究責任。二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。三是抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。以本行業(yè)務制度和中小金融機構案件風險為主要內容，對分支機構柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務知識測試，低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的，將下崗學習。指派業(yè)務能力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作情況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務都有復核或審批人。業(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內容和頻度，檢查工作情況納入對分支機構負責人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改進措施和建議。六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設“合規(guī)管理”類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調整(淘汰)制度?？己伺琶亢蟮模M行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員，調整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”，定期公布結果，排名靠前的給予獎勵，排名靠后的給予處罰。七是抓責任追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關人員責任。八是抓業(yè)務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務部門通報，各業(yè)務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發(fā)各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。十是抓領導帶頭到位。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務?，F(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得:。
一合規(guī)建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序，擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學內控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎。
四合規(guī)文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行合規(guī)操作心得體會篇五
此次有幸參加了xx管理學院為期x天的“行為決策和風險管理”短期培訓，時間雖短，但感覺獲益良多，尤其是xx教授和xx教授分別從心理學的角度對人們在各種情形下的不同行為決策和對風險的把握進行的分析和探討讓我頗有感觸。
一、做好信息收集，多角度分析問題，理性決策。人的一生總是要做出各種不同的決策，學習上的、工作上的、生活上的，很可能一個決策就改變人的未來發(fā)展道路，因此要盡可能的多采用理性決策。怎樣才能做好理性決策呢？第一要針對問題收集相關的信息，而且要盡可能的收集全面，第二要根據(jù)信息建立解決問題的可行性方案，第三要做好方案的評估，第四要選出最佳方案。在做決策的過程中，要特別注意錨定效應和框定效應，多換位思考。做好了這四步，就能更好地應對處理過程中的許多不確定性，減少決策偏差。正如課堂上學習的陳天橋創(chuàng)業(yè)案例中所寫到的那樣“在每一個轉折點，如果沒有做出正確的決策，陳天橋的.創(chuàng)業(yè)故事都會重寫。”我們也一樣，在每個轉折點，我們都要理性的分析和判斷，慎重決策，這樣才會給未來的人生道路奠定良好的基礎，才能不偏離自身理想的發(fā)展道路。
二、避免判斷與決策偏差，做好風險管理。在工作中，由于個人知識、素養(yǎng)、成長環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現(xiàn)各種偏差，有感覺偏差、認知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會出現(xiàn)“一葉障目，不見泰山”、出現(xiàn)“群體思維”，而這些都有可能導致錯誤的決策及風險的產(chǎn)生。從巴林銀行倒閉的這個案例中，我再次感受到風險的管理是多么的重要。肇事者尼克。里森違規(guī)操作，加之嚴重的賭徒心理，過于樂觀地估計形式，然后又隱瞞重要信息，在利益驅動下，完全忽視了風險的存在，再加上巴林銀行混亂的內部管理和不得力的監(jiān)控措施，使巴林銀行失去了多次遏制風險進一步擴展的機會，最終導致百年銀行毀譽一旦。因此，我們應當不斷增強風險意識，在與市場的博奕過程中，將風險鎖定在一個可控的范圍，做好風險管理。
三、按照三參照點理論，做好底線調控與目標調控，管理好日常生活中的風險決策。我們常常會給自己制定一些奮斗目標，以此來不斷激勵自己為著既定的目標而努力，可我們可能很少考慮過自己的底線是什么，有時還可能將底線就設置為了目標，也因此無法管理好日常生活中的風險決策。例如在給客戶理財?shù)臅r候，就要充分了解客戶的需求，他的底線、現(xiàn)狀和目標是什么。這樣才可能為客戶制訂出可行的理財方案，告之客戶在何種情況下可獲得高的收益，在何種情況下可保本不虧。否則如果只樂觀的設定益目標，那么在出現(xiàn)風險狀況時，客戶將很難接受和認同。
決策和風險一樣，無處不在，怎樣管理好風險，做出正確的決策，我想是仁者見仁、智者見智的，因此想用《大學》里的這句話與大家共勉“知止而后有定，定而后能靜，靜而后能安，安而后能慮，慮而后能得。
銀行合規(guī)操作心得體會篇六
這次銀行內訓師的培訓已經(jīng)告一段落，但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，帶著大家一起進入我這幾天培訓的故事。
5分鐘演講，一個重要的課題！時間的掌握，內容的充實，互動的自如！展現(xiàn)自己的與眾不同，令人印象和深刻，真不容易！
在第一天的演講練習中，意外的，我發(fā)現(xiàn)自己平時充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用，到了臺上仍然不能收放自如，這點非常讓我困惑，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是，事實就是偏偏不行。
呵呵，自我提升原來是這樣簡單！
懷著一顆永遠謙卑的心去求教，您看，答案就在您身邊……。
銀行合規(guī)操作心得體會篇七
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育研讀活動!
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題報告教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的文娛活動認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每保障機制一個人所從事的工作崗位幾乎是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一群同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范品質，評價天道的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上單位講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就根本無法為人民服務，就別說自己的事業(yè)，也就沒有職能部門事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會稀缺性。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行其他工作，這是我的職業(yè)，也是我屈指可數(shù)的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直摯愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我下述為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是一來，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學，使我更深地了解到作為一個困難職工農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強鉆研，時刻按照專業(yè)技能規(guī)范要求去要求自己，努力工作，才能并使自己立于不敗之地。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴里嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們實在產(chǎn)品銷售的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來許許多多的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益維護和平和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序反應時間去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也能造成不可估量的損失，各項制度的.維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時并無簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身牽涉到班主任未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，商業(yè)銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行命令與否，取決于廣大員工對社會各界各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各相關行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆管理業(yè)務，認真核查每張票據(jù)，控管授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或背離經(jīng)濟效益而片面追求規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的監(jiān)督機制才得于實施，我們的信貸資金防控安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的管理控制，那也將化發(fā)展它的反面。
近年來，金融產(chǎn)業(yè)系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融金融秩序，危及而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道關鍵防線防線。這銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務教育工作的重要性，忽視了干部職工的工程建設思想體系建設，沒有正確處理政經(jīng)好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要或進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的有效保證。為此要認真抓好制度建設，一方面財務人員要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我核查第一位與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對內部管理業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
銀行合規(guī)操作心得體會篇八
合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。
3。1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督。
3。2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3。3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
銀行合規(guī)操作心得體會篇九
每當我打開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現(xiàn)自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應有的貢獻。但是，因為他們違規(guī)違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到，作為領導者的分理處主任，不認真履行監(jiān)督管理職責，對其授權審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸?！钡睦斫馐桥で?，他們貪婪、墮落，為了一己之私，挪用公款，妄圖發(fā)投機大財，導致窟窿越來越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯?，為了義氣，為了愛情，為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。
這一個個發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風險來自哪里呢？那就是有章不循，違規(guī)操作！王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎？他既不是貪婪成性的'賭徒，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價。可見，每一個大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀！只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給國家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。記得兒時，母親在我們蹣跚學步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。
長大后，當我們背起書包上學時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學習與培訓中我們聽到“細節(jié)決定成敗”，一切操作要從規(guī)范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱號，為了盡到我們的應盡的責任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時時以紀律為標準，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無關大局又時時絮叨的細節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。
銀行合規(guī)操作心得體會篇十
銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認識到合規(guī)的重要性?？粗粋€個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經(jīng)的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L險”“無風險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化;銀行事業(yè)要實現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化!
風險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀律約束，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個字眼。他是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。
面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義;面對誘惑，我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城!
銀行合規(guī)操作心得體會篇十一
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極標準操作行為和消除風險隱患，樹立對我行改革的信心，增強維護我行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
每當我翻開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行榮耀的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現(xiàn)自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應有的奉獻。但是，因為他們違規(guī)違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到，作為領導者的分理處主任，不認真履行監(jiān)視管理職責，對其授權審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸?！钡睦斫馐桥で模麄冐澙?、墮落，為了一己之私，，妄圖發(fā)投機大財，導致窟窿越來越大，最后開展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯?，為了義氣，為了，為了五花八門的'理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。
這一個個發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風險哪里呢？那就是有章不循，違規(guī)操作！王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎？他既不是貪婪成性的賭徒，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價?？梢?，每一個大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀！只因錯小而為之，終于釀成不可的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給國家，造成了宏大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。記得兒時，母親在我們蹣跚學步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。
長大后，當我們背起書包上學時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學習與培訓中我們聽到“細節(jié)決定成敗”，一切操作要從標準做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一榮耀的稱號，為了盡到我們的應盡的責任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時時以紀律為標準，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無關大局又時時絮叨的細節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。
銀行合規(guī)操作心得體會篇十二
合規(guī)建設是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會和高管層的合規(guī)責任；合規(guī)部門的職責；識別和管理合規(guī)風險的主要程序、報告線路等。合規(guī)政策應提交董事會審議并批準，在全行廣泛宣傳和學習貫徹，成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領性文件。同時，要制定和核準一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經(jīng)驗，摸索出一條有效管理合規(guī)風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。
合規(guī)文化重塑是評價合規(guī)管理績效的重要標志，要研究建立先進的合規(guī)文化體系，通過加強全員合規(guī)培訓，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構建業(yè)務合規(guī)制、崗位責任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務流程中主要操作環(huán)節(jié)的風險提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關業(yè)務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經(jīng)營運作與管理。
商業(yè)銀行應盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。
因此，加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識，在當前已顯得相當重要。沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
銀行合規(guī)操作心得體會篇十三
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質，真給我們國家丟人！”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度！
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢？當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈！回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”！一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大！
銀行合規(guī)心得體會河南銀監(jiān)局于3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關于在全省銀行業(yè)金融機構開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》（豫銀監(jiān)通17號），確定為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開展合規(guī)學習，推進合規(guī)執(zhí)行年活動，倡導合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟效益和社會效益。通過合規(guī)經(jīng)營學習，使我對制度建設、內部管理和安全防范等方面有了更深一層的認識?，F(xiàn)將自己學習心得分享如下：
一、加強制度建設，規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓，一個組織機構行之有效的發(fā)展，離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結合實際情況，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營活動中的個個環(huán)節(jié)，確保有章可循，有據(jù)可依，切實堵住各種風險漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經(jīng)過許多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能保護自已和廣大客戶的權益，才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
二、加強業(yè)務學習和思想教育，完善內部監(jiān)督管理機制。通過業(yè)務學習，加強對業(yè)務中各個環(huán)節(jié)的風險點認識，按照各項規(guī)章制度和業(yè)務流程來辦理業(yè)務，防范各項已知及未知風險。信貸業(yè)務作為農(nóng)信社主營業(yè)務收入xxxxxxxx，其風險防范的緊迫性和必要性顯得尤為突出。對客戶經(jīng)理進行思想道德教育，加強業(yè)務規(guī)章制度的'學習，通過貸前調查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責任，規(guī)范各相關崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)操作要求，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、重視經(jīng)濟效益，更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機構，應以盈利為目的，但注重經(jīng)濟效益的同時加強安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務正常進行的前提，保障農(nóng)信社員工的生命和財產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營目的是產(chǎn)效益，促發(fā)展；安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全，農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時多流汗，戰(zhàn)時少流血，加強巡檢工作，發(fā)現(xiàn)隱患，及時消除，將危險遏制在萌芽狀態(tài)，只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟活動安全有序的進行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動，使我增強了合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，讓我對以后的工作有了更高的要求，識別和控制業(yè)務上的各種風險，規(guī)范操作行為，注重合規(guī)經(jīng)營，重視經(jīng)濟效益，突出安全防范。只要我們加強自我學習，堅持合規(guī)經(jīng)營，堅持經(jīng)濟效益與安全防范并重，我相信農(nóng)信社一定會迎來一個新的明天。
銀行合規(guī)操作心得體會篇十四
近期，在開展合規(guī)活動中，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)商行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)商行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
三、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們員工有高度的思想覺悟。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)商行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。