每個(gè)人都有自己獨(dú)特的心得體會(huì)，它們可以是對(duì)成功的總結(jié)，也可以是對(duì)失敗的反思，更可以是對(duì)人生的思考和感悟。通過(guò)記錄心得體會(huì)，我們可以更好地認(rèn)識(shí)自己，借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)，規(guī)劃自己的未來(lái)，為社會(huì)的進(jìn)步做出貢獻(xiàn)。下面是小編幫大家整理的心得體會(huì)范文大全，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇一
在現(xiàn)代企業(yè)管理中，內(nèi)控已經(jīng)成為了重要的組成部分。無(wú)論是為了保護(hù)企業(yè)自身或是保障企業(yè)對(duì)利益相關(guān)者的責(zé)任，內(nèi)控的建立都是必要的。在近期的工作中，我也深入了解內(nèi)控建設(shè)的理論和實(shí)踐，從而形成了自己的心得和體會(huì)。以下將結(jié)合自身的工作實(shí)踐，從內(nèi)控意義、重要性、策略、體系和反思五個(gè)方面進(jìn)行概述。
一、內(nèi)控的意義與重要性
內(nèi)控是企業(yè)管理中不可或缺的一個(gè)部分。它指的是確保企業(yè)運(yùn)作過(guò)程中人員、資金、物品等資源的安全使用，防止丟失、浪費(fèi)和非法使用，保障企業(yè)的利益和榮譽(yù)，并促進(jìn)企業(yè)的快速發(fā)展。內(nèi)控的目標(biāo)是提高管理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保障企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和穩(wěn)定運(yùn)行，從而提升企業(yè)的效益和競(jìng)爭(zhēng)力。因此，內(nèi)控的建立和健全對(duì)于任何一個(gè)企業(yè)來(lái)說(shuō)都至關(guān)重要。
二、內(nèi)控建設(shè)的策略
內(nèi)控建設(shè)需要針對(duì)企業(yè)自身的具體情況和特點(diǎn)，選擇合適的策略和方法。首先，應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)和了解內(nèi)控的意義和重要性。其次，要以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制系統(tǒng)。此外，還應(yīng)該強(qiáng)調(diào)內(nèi)控文化，加強(qiáng)員工教育和培訓(xùn)，形成內(nèi)控機(jī)制的文化根基。最后，要定期進(jìn)行內(nèi)控審計(jì)和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控機(jī)制中存在的問(wèn)題。
三、內(nèi)控體系的構(gòu)建
內(nèi)控體系是內(nèi)控建設(shè)的核心內(nèi)容。它是由內(nèi)部控制的五大元素組成，包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施、信息溝通和監(jiān)督機(jī)制。這些元素互相影響和補(bǔ)充，共同構(gòu)建了一個(gè)全面的內(nèi)控體系，保障了企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。在實(shí)際操作中，需要系統(tǒng)性的建設(shè)和完善內(nèi)控計(jì)劃和過(guò)程，并逐步推進(jìn)內(nèi)部控制基本制度和工作規(guī)程的建設(shè)。此外，還需要加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推動(dòng)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
四、內(nèi)控的反思
對(duì)內(nèi)控建設(shè)的反思是內(nèi)部控制成功的基礎(chǔ)。通過(guò)持續(xù)的反思和自我檢討，可以發(fā)現(xiàn)并修正內(nèi)控機(jī)制中可能存在的問(wèn)題和不足。在實(shí)際操作中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持持續(xù)改進(jìn)的原則，及時(shí)吸收外部的建議和意見，積極參與內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范制定，促進(jìn)內(nèi)部控制工作的優(yōu)化和提升。
五、結(jié)論
內(nèi)控建設(shè)是企業(yè)管理中不可或缺的部分，對(duì)于企業(yè)的發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)力提升具有重要的意義。在實(shí)際操作中，需要充分認(rèn)識(shí)和了解內(nèi)控的意義和重要性，選擇適當(dāng)?shù)牟呗院头椒ㄍ七M(jìn)內(nèi)控工作。同時(shí)，要注重內(nèi)控機(jī)制的體系構(gòu)建，逐步完善內(nèi)控計(jì)劃和過(guò)程，促進(jìn)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的制定。最后，持續(xù)改進(jìn)和反思是內(nèi)控成功的基礎(chǔ)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇二
內(nèi)控是指企業(yè)為達(dá)成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所制定的管理制度和控制措施。作為一名公司內(nèi)部審計(jì)員，我深刻體會(huì)到內(nèi)控在企業(yè)管理中的重要性。下面，我將從“內(nèi)控概念與實(shí)踐”、“內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理”、“內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)”、“內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任”、“內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享”五個(gè)方面，結(jié)合自身實(shí)踐，分享我的內(nèi)控心得體會(huì)。
一、內(nèi)控概念與實(shí)踐
內(nèi)控是一種系統(tǒng)的、科學(xué)的管理方式，其目的是在符合法律法規(guī)的前提下，減少企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在工作實(shí)踐中，內(nèi)控的落地是非常重要的。我曾經(jīng)參與過(guò)某公司的股權(quán)投資審計(jì)工作，在這個(gè)過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)公司的內(nèi)部控制不夠完善。例如，公司對(duì)于收入、支出等重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的監(jiān)控不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了投資方的利益受損。因此，我們建議公司加強(qiáng)對(duì)重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和控制，并且落實(shí)實(shí)際操作人員的責(zé)任。
二、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)內(nèi)控管理的重要內(nèi)容之一。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，確定內(nèi)部控制的重點(diǎn)領(lǐng)域，并對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┤?、有效的監(jiān)控和管控。我曾經(jīng)參與過(guò)某銀行的業(yè)務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)銀行信用卡授信、交易等業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)較大的問(wèn)題，為此，我們建議銀行加強(qiáng)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
三、內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)
內(nèi)控評(píng)價(jià)是內(nèi)控系統(tǒng)一種重要的自我檢查與修正機(jī)制。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該通過(guò)內(nèi)部評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問(wèn)題，及時(shí)采取措施進(jìn)行改善。我曾經(jīng)參與過(guò)某水泥企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)工作，在審計(jì)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)公司的生產(chǎn)成本較高，主要原因是由于原材料庫(kù)存管理不當(dāng)。我們針對(duì)這個(gè)問(wèn)題向公司建議加強(qiáng)原材料庫(kù)存管理，對(duì)庫(kù)存進(jìn)行定期清點(diǎn)和調(diào)整，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本。
四、內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任
內(nèi)控是企業(yè)開展社會(huì)責(zé)任實(shí)踐的有力支撐。企業(yè)應(yīng)該通過(guò)建立完善的內(nèi)控制度來(lái)保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)合法、誠(chéng)信。同時(shí)，企業(yè)可以通過(guò)內(nèi)部審計(jì)等渠道監(jiān)控企業(yè)員工的行為，防止腐敗行為的發(fā)生，體現(xiàn)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任。我曾經(jīng)參與過(guò)某銀行的融資審計(jì)工作，在審計(jì)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)該銀行在貸款審批的過(guò)程中存在不當(dāng)行為，例如，授信貸款未經(jīng)過(guò)正規(guī)程序等。我們向該銀行提出了關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控措施的建議，幫助該銀行建立正當(dāng)、透明的企業(yè)形象，塑造誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的企業(yè)形象。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享
內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的分享是企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員之間相互學(xué)習(xí)的重要方式。在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員都具有能力豐富的內(nèi)控實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)，相互分享、交流這些經(jīng)驗(yàn)，有助于產(chǎn)生更好的思考和商業(yè)策略。我曾經(jīng)參與過(guò)某電信公司外包服務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)該外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的控制和管理機(jī)制較為成熟，經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。因此，我們向公司提出了加強(qiáng)與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的合作，學(xué)習(xí)服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理經(jīng)驗(yàn)和控制機(jī)制的建議。
總之，內(nèi)控對(duì)于企業(yè)而言，是保證經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的一個(gè)重要保障。在我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)控落地的重要性得到了最充分的體現(xiàn)，對(duì)于企業(yè)的管理決策和日常運(yùn)營(yíng)的有效維護(hù)有著不可或缺的作用。因此，企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該深刻理解和貫徹內(nèi)控理念，不斷加強(qiáng)自身的能力素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，共同推動(dòng)企業(yè)管理水平、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平等不斷提高，使企業(yè)能夠適應(yīng)市場(chǎng)的變化，實(shí)現(xiàn)高效、可持續(xù)的發(fā)展。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇三
內(nèi)控是企業(yè)管理的基礎(chǔ)之一，它可以有效地降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的管理效率，保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。通過(guò)不斷地實(shí)踐和總結(jié)，我深刻體會(huì)到了做好內(nèi)控對(duì)于企業(yè)的重要性。在這篇文章中，我將分享一些內(nèi)控好心得體會(huì)，希望對(duì)企業(yè)內(nèi)控的完善和優(yōu)化有所幫助。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率
加強(qiáng)內(nèi)部控制能夠有效地降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，從而提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率。這是因?yàn)閮?nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的內(nèi)部流程和制度，避免不必要的步驟和重復(fù)的工作，從而節(jié)省時(shí)間和精力。同時(shí)，內(nèi)控還可以優(yōu)化企業(yè)的管理體系，提高企業(yè)的決策效率和執(zhí)行效率。例如，在采購(gòu)流程中，加強(qiáng)內(nèi)控可以防止采購(gòu)人員和供應(yīng)商之間的信息不對(duì)稱，從而降低采購(gòu)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，提高采購(gòu)效率。
第三段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的透明度和信譽(yù)度
加強(qiáng)內(nèi)部控制也可以提高企業(yè)的透明度和信譽(yù)度，從而贏得市場(chǎng)和客戶的信任。這是因?yàn)閮?nèi)控可以使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為更為規(guī)范和規(guī)范化，規(guī)避各種違法和違規(guī)行為。同時(shí)，內(nèi)控還可以提高企業(yè)的數(shù)據(jù)管理和信息披露水平，使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況更加透明化。例如，在財(cái)務(wù)管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以實(shí)現(xiàn)賬面數(shù)據(jù)與實(shí)際情況的一致化，防止虛報(bào)、誤報(bào)和漏報(bào)的情況發(fā)生，從而提高財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和透明度。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力
加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，幫助企業(yè)應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。這是因?yàn)閮?nèi)控可以識(shí)別、評(píng)估和管理企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，從而降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。同時(shí)，內(nèi)控還可以加強(qiáng)企業(yè)的應(yīng)對(duì)能力和防范措施，使企業(yè)能夠快速、迅速地應(yīng)對(duì)危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn)。例如，在信息安全管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的信息管理和安全管理，防止信息泄露和黑客攻擊，提高企業(yè)的信息安全水平。
第五段：總結(jié)
內(nèi)控是企業(yè)管理的重要組成部分，加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率、透明度和信譽(yù)度，以及抗風(fēng)險(xiǎn)能力。企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)部控制，不斷完善和優(yōu)化，以提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。我在實(shí)踐中積累了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，也意識(shí)到內(nèi)控要在實(shí)踐中不斷地進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。希望我的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)可以對(duì)其他企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)有所啟示和幫助。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇四
銀行員工內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年心得體會(huì)
開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動(dòng)大討論心得體會(huì)
執(zhí)行力衰減的原因及對(duì)策
一切的風(fēng)險(xiǎn)均起源于制度執(zhí)行力的衰減，現(xiàn)在的基層行主要承擔(dān)著市場(chǎng)營(yíng)銷和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的雙重壓力，對(duì)管理投入的力量和精力往往顯得不足，兩手抓，沒(méi)有達(dá)到兩手硬，基層管理者在既管經(jīng)營(yíng)、又管內(nèi)控的情況下，而面對(duì)經(jīng)營(yíng)壓力投入精力較多，相對(duì)管理投入精力較少。這方面有轉(zhuǎn)培訓(xùn)人員的綜合素質(zhì)不高，沒(méi)有將新業(yè)務(wù)或新制度的精神實(shí)質(zhì)傳到到位的原因，也有網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的組織能力不強(qiáng)，導(dǎo)致員工在轉(zhuǎn)培訓(xùn)的過(guò)程中沒(méi)有做到認(rèn)真學(xué)習(xí)的原因，還有是晚上因時(shí)間的限制，在轉(zhuǎn)培訓(xùn)時(shí)往往是照本宣科，沒(méi)有對(duì)新業(yè)務(wù)或新制度進(jìn)行詳盡的講解及分析的原因。上述的每一種因素都會(huì)造成員工對(duì)新業(yè)務(wù)或新制度的不熟悉，在日常操作中就會(huì)出現(xiàn)失誤多，甚至出現(xiàn)差錯(cuò)。
其次就是管理的效果在績(jī)效上沒(méi)有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)對(duì)柜員的績(jī)效考核全都是與營(yíng)銷指標(biāo)掛鉤，對(duì)內(nèi)控管理則實(shí)行倒扣制，即被上級(jí)行檢查處罰的，對(duì)應(yīng)進(jìn)行扣發(fā)，工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞、違章次數(shù)多少和網(wǎng)點(diǎn)管理水平高低關(guān)系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來(lái)。由于管理未與工資直接掛鉤，再加上網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)員工普遍都對(duì) “管理出效益理論”的認(rèn)識(shí)，僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”，而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性。所以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工工作重心均放在經(jīng)營(yíng)方面，對(duì)管理工作往往滿足于不發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和重大違規(guī)事件就可以，甚至還抱有很多的僥幸心理，認(rèn)為違規(guī)操作要是被上級(jí)檢查到才會(huì)有處罰，沒(méi)被檢查出就沒(méi)事了，從而導(dǎo)致違反制度、違章操作現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，還有的是屬于屢查屢犯。
內(nèi)控與案防典型案例學(xué)習(xí)心得
近期，我支行組織深入學(xué)習(xí)“內(nèi)控與案防典型案例”，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對(duì)“內(nèi)控與案防典型案例”反復(fù)品讀，心情久久不能平靜。法律是無(wú)情的，并不會(huì)因你平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無(wú)知犯罪而免于處罰；那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無(wú)知付出了沉重的代價(jià)，也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后，頗多感慨：
一、“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們?cè)羞^(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但你們想過(guò)沒(méi)有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上？不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天，對(duì)得起地，對(duì)得起國(guó)家，對(duì)得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問(wèn)，你們對(duì)得起自己的良心嗎？對(duì)得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來(lái)留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)——幸福、快樂(lè)背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。
二、人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的要害，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會(huì)收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如?！闭f(shuō)的就是再能干的人假如放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種非凡的金融單位來(lái)說(shuō)，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，假如二者只居其一，那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重各種人才的合理配置。
三、
我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都布滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)對(duì)“內(nèi)控與案防典型案例”違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓我明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己。因此，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生；新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求，作為基層網(wǎng)點(diǎn)中的一員我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，讓自己的工作更加完善。
檢查活動(dòng)心得體會(huì)】
關(guān)于開展內(nèi)控、案防制度規(guī)定
大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)心得體會(huì) 在本次內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)中，作為一名銀行員工，通過(guò)對(duì)員工安全教育學(xué)習(xí)，我清醒的認(rèn)識(shí)到自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的淡薄，各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不夠深入。深刻的認(rèn)識(shí)到必須轉(zhuǎn)變心態(tài)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)的重要性和緊迫性，在深入學(xué)習(xí)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的有關(guān)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際情況，深入細(xì)致的查找存在的問(wèn)題、剖析存在問(wèn)題的原因，提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施，轉(zhuǎn)變理念，提高能力、自我完善。
前一階段的開展的活動(dòng)，我認(rèn)為，首先我應(yīng)該結(jié)合自身實(shí)際，熟知自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項(xiàng)的規(guī)章制度，而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，具體地講，本人自我剖析的體會(huì)如下：
一、存在的主要問(wèn)題
（一）缺乏主動(dòng)性，不自覺(jué)、不夠系統(tǒng)。
首先是工作與學(xué)習(xí)中不夠主動(dòng)，不夠系統(tǒng)，缺乏自覺(jué)性，往往是大概了解各項(xiàng)規(guī)章制度，沒(méi)有仔細(xì)學(xué)習(xí)具體的各項(xiàng)規(guī)章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學(xué)習(xí)的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學(xué)得不夠，沒(méi)有結(jié)合自己的實(shí)際情況而查漏補(bǔ)缺。
（二）心態(tài)失衡，缺乏進(jìn)取心。 二、存在問(wèn)題的原因
一是自身學(xué)習(xí)不夠，思想素質(zhì)、認(rèn)識(shí)水平不高。特別是對(duì)三個(gè)代表的學(xué)習(xí)、理解不夠透徹和深入。沒(méi)能完全運(yùn)用科學(xué)的理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)自己的言行，從而導(dǎo)致認(rèn)識(shí)上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴(yán)格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進(jìn)取精神。無(wú)論是思想意識(shí)還是工作上，有時(shí)思考問(wèn)題、處理問(wèn)題顯得不夠嚴(yán)謹(jǐn)。
三、改進(jìn)措施
（一）勤奮學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。
不斷加強(qiáng)自身對(duì)本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學(xué)習(xí)，隨時(shí)掌握新動(dòng)向，不斷提高自身分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力和水平。抓緊時(shí)間系統(tǒng)學(xué)好各項(xiàng)規(guī)章制度，開闊思路，拓寬知識(shí)面，在學(xué)習(xí)中提高，把學(xué)習(xí)到的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)際工作中。聯(lián)系實(shí)際，進(jìn)行理性思考，努力解決自己思想上存在的問(wèn)題。
（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求，自我加壓。
起來(lái)，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，努力做好本職工作,為堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。
針對(duì)這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無(wú)為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過(guò)教育，員工的主人翁意識(shí)、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時(shí)，我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力?？傊槍?duì)本次內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高。二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)進(jìn)一步樹牢。三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇五
經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。現(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：
（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的'思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。綜上所述，通過(guò)對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí)，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來(lái)越大，對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí)，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問(wèn)題，都要想方設(shè)法解決問(wèn)題，來(lái)完成任務(wù)。
建議：對(duì)于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒(méi)有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過(guò)內(nèi)部審計(jì)這一手段，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
學(xué)了一個(gè)學(xué)期的內(nèi)部控制，通過(guò)老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對(duì)學(xué)了內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
（二）小組合作，通過(guò)作業(yè)，加深對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)。老師要求我們以小組為單位組建公司，模擬建設(shè)本公司的內(nèi)部控制，通過(guò)這一方式，讓我們既感受到了團(tuán)隊(duì)合作的重要性，又使我們對(duì)內(nèi)部控制有了更深層次的認(rèn)識(shí)，而不僅僅局限于表層。我們通過(guò)團(tuán)隊(duì)合作、成員分工的方式，完成了本公司的組織架構(gòu)的設(shè)計(jì)、公司發(fā)展戰(zhàn)略的制定以及人力資源總體規(guī)劃的設(shè)計(jì)。由于忽略了實(shí)際，剛開始設(shè)計(jì)公司的組織架構(gòu)時(shí)，我們無(wú)從下手，設(shè)計(jì)出的組織架構(gòu)與公司的規(guī)模不符，經(jīng)過(guò)老師的點(diǎn)評(píng)與指導(dǎo)，我們一步步完善，最終確定了公司的組織架構(gòu)。有了前面設(shè)計(jì)組織架構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)，接下來(lái)的兩次作業(yè)——公司發(fā)展戰(zhàn)略的制定和人力資源總體規(guī)劃的設(shè)計(jì)，經(jīng)過(guò)我們小組成員的共同努力，都一一完成。
課后小組作業(yè)的完成，對(duì)于企業(yè)的內(nèi)部控制，使我認(rèn)識(shí)到如果一個(gè)公司的組織構(gòu)架設(shè)計(jì)不科學(xué)，權(quán)責(zé)分配不合理，可能導(dǎo)致機(jī)構(gòu)重疊、職能交叉、推諉扯皮，運(yùn)行效率低下；如果一個(gè)企業(yè)缺乏明確的發(fā)展戰(zhàn)略或?qū)嵤┎坏轿?，可能?dǎo)致企業(yè)盲目發(fā)展，喪失發(fā)展機(jī)遇、動(dòng)如和后勁；如果一個(gè)企業(yè)人力資源缺乏或過(guò)剩、結(jié)構(gòu)不合理、開發(fā)機(jī)制不健全，可能導(dǎo)致企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略難以實(shí)現(xiàn)。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇六
企業(yè)內(nèi)控是指企業(yè)采用一套完整的控制機(jī)制，對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行全面管理，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理目標(biāo)的一種管理方式。作為企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，內(nèi)控對(duì)企業(yè)管理發(fā)揮了舉足輕重的作用。在參與多個(gè)企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)過(guò)程中，我感受到了內(nèi)控的重要性和實(shí)踐中的難度，也提高了自己的綜合能力。本文將從內(nèi)控的定義、內(nèi)控的要素、內(nèi)控實(shí)踐的問(wèn)題與挑戰(zhàn)、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和應(yīng)用角度，談一談我對(duì)內(nèi)控的心得體會(huì)。
一、內(nèi)控的定義
內(nèi)控是指企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，采取一套完整的控制機(jī)制，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性、規(guī)范財(cái)務(wù)管理、防范經(jīng)濟(jì)犯罪、保護(hù)企業(yè)及其股東的利益和形象。內(nèi)控是企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造和保護(hù)的有機(jī)部分，在現(xiàn)代企業(yè)管理和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中起著塑形、支持、保證、監(jiān)督的重要作用。因此，企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)自身需要，也是金融監(jiān)管部門和市場(chǎng)的需求。
二、內(nèi)控的要素
內(nèi)控要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)督評(píng)價(jià)?？刂骗h(huán)境為內(nèi)控系統(tǒng)的基礎(chǔ)，它包括企業(yè)的文化、組織結(jié)構(gòu)、人員素質(zhì)、管理方式等，是營(yíng)造良好內(nèi)部控制氛圍的前提條件。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是企業(yè)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)情況、制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施、調(diào)整決策方案的過(guò)程，是內(nèi)控的核心環(huán)節(jié)?？刂苹顒?dòng)是內(nèi)控實(shí)施過(guò)程中最具體和功能性的一環(huán)，包括預(yù)防控制、檢查控制、糾正控制和監(jiān)控控制。信息與溝通是企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的“大腦和神經(jīng)系統(tǒng)”，是保障內(nèi)部控制體系信息準(zhǔn)確、及時(shí)、全面流動(dòng)以及有效溝通的手段。監(jiān)督評(píng)價(jià)是指企業(yè)內(nèi)部控制運(yùn)行效果的評(píng)價(jià)與監(jiān)督，包括自評(píng)、第三方評(píng)價(jià)和監(jiān)督檢查，其目的是檢驗(yàn)內(nèi)控實(shí)施的有效性和機(jī)制完備性。
三、內(nèi)控實(shí)踐的問(wèn)題與挑戰(zhàn)
企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系具有很大的挑戰(zhàn)，特別是在內(nèi)控實(shí)踐中面臨的問(wèn)題與挑戰(zhàn)。首先是內(nèi)控意識(shí)、文化建設(shè)的缺乏，缺乏對(duì)內(nèi)部控制的重視和了解。其次是管理信息化程度較低，不能及時(shí)獲取全面的信息。再次，內(nèi)控流程和方法規(guī)范不完善，無(wú)法有效的防范風(fēng)險(xiǎn)。另外，過(guò)程的重度依賴人力，過(guò)度的手工記錄和操作，機(jī)制缺失使得內(nèi)控存在安全隱患。
四、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)
通過(guò)參與多個(gè)企業(yè)的內(nèi)控實(shí)踐，我總結(jié)出內(nèi)控實(shí)踐需要圍繞企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)展開，提升內(nèi)控運(yùn)作的透明度和效力，加強(qiáng)內(nèi)部資源管理。其次，在內(nèi)控實(shí)踐中，需要注意市場(chǎng)變化，保持靈敏度，快速響應(yīng)，提高應(yīng)對(duì)能力。最后，需要借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的內(nèi)控理念和管理模式，不斷完善和調(diào)整內(nèi)部控制體系，使其實(shí)現(xiàn)有機(jī)梳理。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的應(yīng)用
總結(jié)內(nèi)控實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)，不僅有助于不斷深化內(nèi)控理論的認(rèn)識(shí)和內(nèi)控實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，更加能夠指導(dǎo)企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系，并在實(shí)踐中取得良好的效果。作為企業(yè)內(nèi)控建設(shè)的重要參與者之一，學(xué)習(xí)和應(yīng)用內(nèi)控的經(jīng)驗(yàn)和理論，將有助于提高自身的內(nèi)控實(shí)踐能力和專業(yè)水平，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
總之，在內(nèi)控建設(shè)中，建立完善的內(nèi)部管理制度、構(gòu)建透明有效的人物責(zé)任程序、優(yōu)化內(nèi)部控制流程、完善信息系統(tǒng)和報(bào)告機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的專業(yè)化規(guī)范運(yùn)作以及開展好內(nèi)部審核和風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)，這些都是企業(yè)內(nèi)部控制體系的重要組成部分。在實(shí)踐中，也需要不斷地探索和創(chuàng)新，逐漸形成適合自身實(shí)際情況的內(nèi)部控制模式，不斷推進(jìn)企業(yè)內(nèi)控建設(shè)，確保企業(yè)安全、穩(wěn)定、健康地發(fā)展。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇七
近期我們網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)認(rèn)真學(xué)習(xí)了《員工道德風(fēng)險(xiǎn)警示教育案例》，結(jié)合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我
總結(jié)
了各種思想動(dòng)機(jī)引發(fā)的案件。發(fā)案人不僅葬送了自己的美好青春年華和職業(yè)生涯，更是給自己的家庭帶來(lái)了無(wú)盡的創(chuàng)傷，同時(shí)還傷害了朝夕相處的同事。每一個(gè)案例都讓我們的內(nèi)心深受震撼，對(duì)于每一個(gè)位干部員工都起到了很好的警示作用。
1989年上半年，支行的某出納，下班時(shí)現(xiàn)金漏入庫(kù)10萬(wàn)元，把現(xiàn)金掉在了保險(xiǎn)柜旁，晚上值班的年輕保安平時(shí)表現(xiàn)良好，一念之間邪念戰(zhàn)勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時(shí)把錢拿回了家。當(dāng)年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫(kù)操作合規(guī)呢?又或者保安堅(jiān)守思想防線發(fā)現(xiàn)該情況及時(shí)上交現(xiàn)金呢?結(jié)局將截然不同。有時(shí)候，我們的初衷是為了發(fā)展業(yè)務(wù)更好的服務(wù)與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。
所以，我們?cè)诮?jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅(jiān)實(shí)的防火墻，樹立正確的價(jià)人生觀、價(jià)值觀。新員工更是要正三觀，做合規(guī)員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護(hù)生命的繩索，制度執(zhí)行不到位，我們就會(huì)掉入無(wú)盡的深淵。讓我們共同來(lái)倡導(dǎo)企業(yè)的合規(guī)文化，并讓它為我們的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航!
合規(guī)，寓意何?合乎規(guī)范，這似乎是對(duì)合規(guī)最清晰的解釋。在沒(méi)有進(jìn)入銀行業(yè)之前，我知道，過(guò)馬路走人行道是合規(guī);逛超市排隊(duì)付款是合規(guī);進(jìn)入圖書館保持安靜是合規(guī);工作中，我們恪盡職守更是合規(guī)。對(duì)于從事銀行業(yè)，與金錢打交道的我們來(lái)說(shuō)，稍不謹(jǐn)慎，就可能踩了紅線，難以彌補(bǔ)。從事銀行業(yè)，不合規(guī)，更易被觸碰，但合規(guī)，也更需被重視。雖然目前我還沒(méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn)，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)還比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。
正所謂循規(guī)蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規(guī)文化的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持。對(duì)于我們個(gè)人而言，保持嚴(yán)肅正派的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上。慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身。嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓合規(guī)成為每個(gè)中行人的一種習(xí)慣。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇八
經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。現(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：
（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。綜上所述，通過(guò)對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí)，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來(lái)越大，對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí)，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問(wèn)題，都要想方設(shè)法解決問(wèn)題，來(lái)完成任務(wù)。
建議：對(duì)于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒(méi)有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過(guò)內(nèi)部審計(jì)這一手段，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部控制，通過(guò)老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
一、通過(guò)對(duì)內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問(wèn)題有以下三點(diǎn)：
1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的'關(guān)系等問(wèn)題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
《內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁(yè)未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問(wèn)下一頁(yè)查看。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇九
內(nèi)控是企業(yè)內(nèi)部建立的一種管理控制機(jī)制，是指企業(yè)內(nèi)部在自我建立、自我完善的基礎(chǔ)上，對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)性等方面進(jìn)行有效的監(jiān)督和控制，以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在工作中，我對(duì)內(nèi)控深有感觸，以下是我在內(nèi)控方面的心得體會(huì)。
第一段，認(rèn)識(shí)內(nèi)控
內(nèi)控是企業(yè)內(nèi)部自我監(jiān)督和控制的重要機(jī)制，是企業(yè)長(zhǎng)期的、有序的發(fā)展所必需的。在企業(yè)過(guò)程中，合理制定、不斷完善內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)是提高企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)率和企業(yè)財(cái)務(wù)穩(wěn)健的重要基礎(chǔ)。因此，我們要認(rèn)識(shí)到內(nèi)控的重要性，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的控制力、提示意識(shí)、拒絕意識(shí)和內(nèi)部誠(chéng)信意識(shí)的樹立。
第二段，內(nèi)控對(duì)企業(yè)的重要性
內(nèi)控直接影響企業(yè)的收益、效益、合法性、業(yè)務(wù)安全性、信譽(yù)度和社會(huì)形象。它可以幫助企業(yè)規(guī)范內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，防范風(fēng)險(xiǎn)，減少人為疏漏帶來(lái)的損失和影響，增強(qiáng)內(nèi)部合作和競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，內(nèi)控也可以避免企業(yè)的違法違規(guī)行為，維護(hù)企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)，避免造成事故，并提高企業(yè)整體文化素質(zhì)。
第三段，建立和完善內(nèi)控
建立內(nèi)控是管理者的責(zé)任和義務(wù)，需要盡早考慮內(nèi)控的建立和完善。首先，管理者需要根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，確定企業(yè)內(nèi)控的基礎(chǔ)要素，包括適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)、有效的內(nèi)控流程、熟悉的內(nèi)控環(huán)境和監(jiān)控機(jī)制。其次，必須加強(qiáng)管理人員對(duì)內(nèi)控流程標(biāo)準(zhǔn)的宣傳和培訓(xùn)，使其獲得內(nèi)控思想和理論工具的支持。最后，必須建立一套完整的內(nèi)控制度，包括內(nèi)部培訓(xùn)和定期盡職調(diào)查等。
第四段，內(nèi)控實(shí)踐過(guò)程中的挑戰(zhàn)
內(nèi)控建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的、長(zhǎng)期的過(guò)程，存在著許多挑戰(zhàn)和困難。首先，建立內(nèi)控需要全員參與和配合，培養(yǎng)內(nèi)控意識(shí)并投入精力是很難的。其次，實(shí)施內(nèi)控需要逐步循序漸進(jìn)，遵循實(shí)際情況和資源投入的限制。最后，實(shí)施內(nèi)控必須面對(duì)內(nèi)外部的風(fēng)險(xiǎn)變化，保持對(duì)規(guī)章制度的切實(shí)監(jiān)控和常規(guī)調(diào)整。
第五段，內(nèi)控的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
隨著企業(yè)管理和市場(chǎng)環(huán)境的變化，內(nèi)控也面臨新的發(fā)展趨勢(shì)。首先，內(nèi)控將更加注重?cái)?shù)據(jù)分析和信息科技的應(yīng)用，提高內(nèi)部流程的自動(dòng)化和透明度。其次，內(nèi)控將更加重視風(fēng)險(xiǎn)管理和智能監(jiān)控，有效幾分鐘發(fā)現(xiàn)管理隱患，提高內(nèi)部監(jiān)督和控制的效率和效力。最后，內(nèi)控還將更加注重效果評(píng)估和改進(jìn)，通過(guò)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、評(píng)定結(jié)果，提升內(nèi)部管理和流程的品質(zhì)。
總之，內(nèi)控不斷積累和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，建立標(biāo)準(zhǔn)和標(biāo)桿，增強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和創(chuàng)新水平，促進(jìn)內(nèi)部管理和流程的不斷改進(jìn)和優(yōu)化。在內(nèi)控實(shí)踐過(guò)程中，我們需要堅(jiān)持內(nèi)控思想，充分理解內(nèi)控的意義，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控的基礎(chǔ)要點(diǎn)，積極探索內(nèi)控的創(chuàng)新點(diǎn)和行動(dòng)方向，不斷提高企業(yè)內(nèi)部和外部的競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)企業(yè)更加安全穩(wěn)健的發(fā)展。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇十
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇一
在現(xiàn)代企業(yè)管理中，內(nèi)控已經(jīng)成為了重要的組成部分。無(wú)論是為了保護(hù)企業(yè)自身或是保障企業(yè)對(duì)利益相關(guān)者的責(zé)任，內(nèi)控的建立都是必要的。在近期的工作中，我也深入了解內(nèi)控建設(shè)的理論和實(shí)踐，從而形成了自己的心得和體會(huì)。以下將結(jié)合自身的工作實(shí)踐，從內(nèi)控意義、重要性、策略、體系和反思五個(gè)方面進(jìn)行概述。
一、內(nèi)控的意義與重要性
內(nèi)控是企業(yè)管理中不可或缺的一個(gè)部分。它指的是確保企業(yè)運(yùn)作過(guò)程中人員、資金、物品等資源的安全使用，防止丟失、浪費(fèi)和非法使用，保障企業(yè)的利益和榮譽(yù)，并促進(jìn)企業(yè)的快速發(fā)展。內(nèi)控的目標(biāo)是提高管理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保障企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和穩(wěn)定運(yùn)行，從而提升企業(yè)的效益和競(jìng)爭(zhēng)力。因此，內(nèi)控的建立和健全對(duì)于任何一個(gè)企業(yè)來(lái)說(shuō)都至關(guān)重要。
二、內(nèi)控建設(shè)的策略
內(nèi)控建設(shè)需要針對(duì)企業(yè)自身的具體情況和特點(diǎn)，選擇合適的策略和方法。首先，應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)和了解內(nèi)控的意義和重要性。其次，要以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制系統(tǒng)。此外，還應(yīng)該強(qiáng)調(diào)內(nèi)控文化，加強(qiáng)員工教育和培訓(xùn)，形成內(nèi)控機(jī)制的文化根基。最后，要定期進(jìn)行內(nèi)控審計(jì)和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控機(jī)制中存在的問(wèn)題。
三、內(nèi)控體系的構(gòu)建
內(nèi)控體系是內(nèi)控建設(shè)的核心內(nèi)容。它是由內(nèi)部控制的五大元素組成，包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施、信息溝通和監(jiān)督機(jī)制。這些元素互相影響和補(bǔ)充，共同構(gòu)建了一個(gè)全面的內(nèi)控體系，保障了企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。在實(shí)際操作中，需要系統(tǒng)性的建設(shè)和完善內(nèi)控計(jì)劃和過(guò)程，并逐步推進(jìn)內(nèi)部控制基本制度和工作規(guī)程的建設(shè)。此外，還需要加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推動(dòng)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
四、內(nèi)控的反思
對(duì)內(nèi)控建設(shè)的反思是內(nèi)部控制成功的基礎(chǔ)。通過(guò)持續(xù)的反思和自我檢討，可以發(fā)現(xiàn)并修正內(nèi)控機(jī)制中可能存在的問(wèn)題和不足。在實(shí)際操作中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持持續(xù)改進(jìn)的原則，及時(shí)吸收外部的建議和意見，積極參與內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范制定，促進(jìn)內(nèi)部控制工作的優(yōu)化和提升。
五、結(jié)論
內(nèi)控建設(shè)是企業(yè)管理中不可或缺的部分，對(duì)于企業(yè)的發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)力提升具有重要的意義。在實(shí)際操作中，需要充分認(rèn)識(shí)和了解內(nèi)控的意義和重要性，選擇適當(dāng)?shù)牟呗院头椒ㄍ七M(jìn)內(nèi)控工作。同時(shí)，要注重內(nèi)控機(jī)制的體系構(gòu)建，逐步完善內(nèi)控計(jì)劃和過(guò)程，促進(jìn)內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的制定。最后，持續(xù)改進(jìn)和反思是內(nèi)控成功的基礎(chǔ)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)外部交流與合作，共同推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)工作的深入開展。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇二
內(nèi)控是指企業(yè)為達(dá)成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所制定的管理制度和控制措施。作為一名公司內(nèi)部審計(jì)員，我深刻體會(huì)到內(nèi)控在企業(yè)管理中的重要性。下面，我將從“內(nèi)控概念與實(shí)踐”、“內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理”、“內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)”、“內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任”、“內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享”五個(gè)方面，結(jié)合自身實(shí)踐，分享我的內(nèi)控心得體會(huì)。
一、內(nèi)控概念與實(shí)踐
內(nèi)控是一種系統(tǒng)的、科學(xué)的管理方式，其目的是在符合法律法規(guī)的前提下，減少企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。在工作實(shí)踐中，內(nèi)控的落地是非常重要的。我曾經(jīng)參與過(guò)某公司的股權(quán)投資審計(jì)工作，在這個(gè)過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)公司的內(nèi)部控制不夠完善。例如，公司對(duì)于收入、支出等重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的監(jiān)控不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了投資方的利益受損。因此，我們建議公司加強(qiáng)對(duì)重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和控制，并且落實(shí)實(shí)際操作人員的責(zé)任。
二、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理
內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)內(nèi)控管理的重要內(nèi)容之一。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，確定內(nèi)部控制的重點(diǎn)領(lǐng)域，并對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┤?、有效的監(jiān)控和管控。我曾經(jīng)參與過(guò)某銀行的業(yè)務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)銀行信用卡授信、交易等業(yè)務(wù)存在風(fēng)險(xiǎn)較大的問(wèn)題，為此，我們建議銀行加強(qiáng)信用卡的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。
三、內(nèi)控評(píng)價(jià)與改進(jìn)
內(nèi)控評(píng)價(jià)是內(nèi)控系統(tǒng)一種重要的自我檢查與修正機(jī)制。企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該通過(guò)內(nèi)部評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問(wèn)題，及時(shí)采取措施進(jìn)行改善。我曾經(jīng)參與過(guò)某水泥企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)工作，在審計(jì)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)公司的生產(chǎn)成本較高，主要原因是由于原材料庫(kù)存管理不當(dāng)。我們針對(duì)這個(gè)問(wèn)題向公司建議加強(qiáng)原材料庫(kù)存管理，對(duì)庫(kù)存進(jìn)行定期清點(diǎn)和調(diào)整，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本。
四、內(nèi)控與企業(yè)社會(huì)責(zé)任
內(nèi)控是企業(yè)開展社會(huì)責(zé)任實(shí)踐的有力支撐。企業(yè)應(yīng)該通過(guò)建立完善的內(nèi)控制度來(lái)保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)合法、誠(chéng)信。同時(shí)，企業(yè)可以通過(guò)內(nèi)部審計(jì)等渠道監(jiān)控企業(yè)員工的行為，防止腐敗行為的發(fā)生，體現(xiàn)企業(yè)的社會(huì)責(zé)任。我曾經(jīng)參與過(guò)某銀行的融資審計(jì)工作，在審計(jì)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)該銀行在貸款審批的過(guò)程中存在不當(dāng)行為，例如，授信貸款未經(jīng)過(guò)正規(guī)程序等。我們向該銀行提出了關(guān)于強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控措施的建議，幫助該銀行建立正當(dāng)、透明的企業(yè)形象，塑造誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的企業(yè)形象。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)分享
內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的分享是企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員之間相互學(xué)習(xí)的重要方式。在實(shí)踐中，我們發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員都具有能力豐富的內(nèi)控實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)，相互分享、交流這些經(jīng)驗(yàn)，有助于產(chǎn)生更好的思考和商業(yè)策略。我曾經(jīng)參與過(guò)某電信公司外包服務(wù)審計(jì)工作，在審計(jì)過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)該外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的控制和管理機(jī)制較為成熟，經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。因此，我們向公司提出了加強(qiáng)與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的合作，學(xué)習(xí)服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理經(jīng)驗(yàn)和控制機(jī)制的建議。
總之，內(nèi)控對(duì)于企業(yè)而言，是保證經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的一個(gè)重要保障。在我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中，內(nèi)控落地的重要性得到了最充分的體現(xiàn)，對(duì)于企業(yè)的管理決策和日常運(yùn)營(yíng)的有效維護(hù)有著不可或缺的作用。因此，企業(yè)內(nèi)部審計(jì)員應(yīng)該深刻理解和貫徹內(nèi)控理念，不斷加強(qiáng)自身的能力素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，共同推動(dòng)企業(yè)管理水平、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平等不斷提高，使企業(yè)能夠適應(yīng)市場(chǎng)的變化，實(shí)現(xiàn)高效、可持續(xù)的發(fā)展。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇三
內(nèi)控是企業(yè)管理的基礎(chǔ)之一，它可以有效地降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的管理效率，保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。通過(guò)不斷地實(shí)踐和總結(jié)，我深刻體會(huì)到了做好內(nèi)控對(duì)于企業(yè)的重要性。在這篇文章中，我將分享一些內(nèi)控好心得體會(huì)，希望對(duì)企業(yè)內(nèi)控的完善和優(yōu)化有所幫助。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率
加強(qiáng)內(nèi)部控制能夠有效地降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，從而提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率。這是因?yàn)閮?nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的內(nèi)部流程和制度，避免不必要的步驟和重復(fù)的工作，從而節(jié)省時(shí)間和精力。同時(shí)，內(nèi)控還可以優(yōu)化企業(yè)的管理體系，提高企業(yè)的決策效率和執(zhí)行效率。例如，在采購(gòu)流程中，加強(qiáng)內(nèi)控可以防止采購(gòu)人員和供應(yīng)商之間的信息不對(duì)稱，從而降低采購(gòu)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，提高采購(gòu)效率。
第三段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的透明度和信譽(yù)度
加強(qiáng)內(nèi)部控制也可以提高企業(yè)的透明度和信譽(yù)度，從而贏得市場(chǎng)和客戶的信任。這是因?yàn)閮?nèi)控可以使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為更為規(guī)范和規(guī)范化，規(guī)避各種違法和違規(guī)行為。同時(shí)，內(nèi)控還可以提高企業(yè)的數(shù)據(jù)管理和信息披露水平，使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況更加透明化。例如，在財(cái)務(wù)管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以實(shí)現(xiàn)賬面數(shù)據(jù)與實(shí)際情況的一致化，防止虛報(bào)、誤報(bào)和漏報(bào)的情況發(fā)生，從而提高財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和透明度。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)控可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力
加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，幫助企業(yè)應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。這是因?yàn)閮?nèi)控可以識(shí)別、評(píng)估和管理企業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，從而降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度。同時(shí)，內(nèi)控還可以加強(qiáng)企業(yè)的應(yīng)對(duì)能力和防范措施，使企業(yè)能夠快速、迅速地應(yīng)對(duì)危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn)。例如，在信息安全管理中，加強(qiáng)內(nèi)控可以規(guī)范企業(yè)的信息管理和安全管理，防止信息泄露和黑客攻擊，提高企業(yè)的信息安全水平。
第五段：總結(jié)
內(nèi)控是企業(yè)管理的重要組成部分，加強(qiáng)內(nèi)部控制可以提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率、透明度和信譽(yù)度，以及抗風(fēng)險(xiǎn)能力。企業(yè)應(yīng)該重視內(nèi)部控制，不斷完善和優(yōu)化，以提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。我在實(shí)踐中積累了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，也意識(shí)到內(nèi)控要在實(shí)踐中不斷地進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。希望我的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)可以對(duì)其他企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)有所啟示和幫助。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇四
銀行員工內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年心得體會(huì)
開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動(dòng)大討論心得體會(huì)
執(zhí)行力衰減的原因及對(duì)策
一切的風(fēng)險(xiǎn)均起源于制度執(zhí)行力的衰減，現(xiàn)在的基層行主要承擔(dān)著市場(chǎng)營(yíng)銷和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的雙重壓力，對(duì)管理投入的力量和精力往往顯得不足，兩手抓，沒(méi)有達(dá)到兩手硬，基層管理者在既管經(jīng)營(yíng)、又管內(nèi)控的情況下，而面對(duì)經(jīng)營(yíng)壓力投入精力較多，相對(duì)管理投入精力較少。這方面有轉(zhuǎn)培訓(xùn)人員的綜合素質(zhì)不高，沒(méi)有將新業(yè)務(wù)或新制度的精神實(shí)質(zhì)傳到到位的原因，也有網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的組織能力不強(qiáng)，導(dǎo)致員工在轉(zhuǎn)培訓(xùn)的過(guò)程中沒(méi)有做到認(rèn)真學(xué)習(xí)的原因，還有是晚上因時(shí)間的限制，在轉(zhuǎn)培訓(xùn)時(shí)往往是照本宣科，沒(méi)有對(duì)新業(yè)務(wù)或新制度進(jìn)行詳盡的講解及分析的原因。上述的每一種因素都會(huì)造成員工對(duì)新業(yè)務(wù)或新制度的不熟悉，在日常操作中就會(huì)出現(xiàn)失誤多，甚至出現(xiàn)差錯(cuò)。
其次就是管理的效果在績(jī)效上沒(méi)有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)對(duì)柜員的績(jī)效考核全都是與營(yíng)銷指標(biāo)掛鉤，對(duì)內(nèi)控管理則實(shí)行倒扣制，即被上級(jí)行檢查處罰的，對(duì)應(yīng)進(jìn)行扣發(fā)，工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞、違章次數(shù)多少和網(wǎng)點(diǎn)管理水平高低關(guān)系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來(lái)。由于管理未與工資直接掛鉤，再加上網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和網(wǎng)點(diǎn)員工普遍都對(duì) “管理出效益理論”的認(rèn)識(shí)，僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”，而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性。所以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工工作重心均放在經(jīng)營(yíng)方面，對(duì)管理工作往往滿足于不發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和重大違規(guī)事件就可以，甚至還抱有很多的僥幸心理，認(rèn)為違規(guī)操作要是被上級(jí)檢查到才會(huì)有處罰，沒(méi)被檢查出就沒(méi)事了，從而導(dǎo)致違反制度、違章操作現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，還有的是屬于屢查屢犯。
內(nèi)控與案防典型案例學(xué)習(xí)心得
近期，我支行組織深入學(xué)習(xí)“內(nèi)控與案防典型案例”，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對(duì)“內(nèi)控與案防典型案例”反復(fù)品讀，心情久久不能平靜。法律是無(wú)情的，并不會(huì)因你平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)法律知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無(wú)知犯罪而免于處罰；那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無(wú)知付出了沉重的代價(jià)，也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后，頗多感慨：
一、“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們?cè)羞^(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但你們想過(guò)沒(méi)有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無(wú)數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無(wú)數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上？不用問(wèn)你們是否對(duì)得起天，對(duì)得起地，對(duì)得起國(guó)家，對(duì)得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問(wèn)，你們對(duì)得起自己的良心嗎？對(duì)得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來(lái)留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對(duì)你們的信任，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)——幸福、快樂(lè)背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。
二、人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好與壞的要害，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會(huì)收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如?！闭f(shuō)的就是再能干的人假如放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微，甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種非凡的金融單位來(lái)說(shuō)，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，假如二者只居其一，那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí)，也要注重各種人才的合理配置。
三、
我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì)，人人面前都布滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)對(duì)“內(nèi)控與案防典型案例”違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓我明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己。因此，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生；新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對(duì)我們的工作也提出了更高的要求，作為基層網(wǎng)點(diǎn)中的一員我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，讓自己的工作更加完善。
檢查活動(dòng)心得體會(huì)】
關(guān)于開展內(nèi)控、案防制度規(guī)定
大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)心得體會(huì) 在本次內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)中，作為一名銀行員工，通過(guò)對(duì)員工安全教育學(xué)習(xí)，我清醒的認(rèn)識(shí)到自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的淡薄，各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不夠深入。深刻的認(rèn)識(shí)到必須轉(zhuǎn)變心態(tài)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)的重要性和緊迫性，在深入學(xué)習(xí)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的有關(guān)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際情況，深入細(xì)致的查找存在的問(wèn)題、剖析存在問(wèn)題的原因，提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施，轉(zhuǎn)變理念，提高能力、自我完善。
前一階段的開展的活動(dòng)，我認(rèn)為，首先我應(yīng)該結(jié)合自身實(shí)際，熟知自己密切相關(guān)的內(nèi)部各項(xiàng)的規(guī)章制度，而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，具體地講，本人自我剖析的體會(huì)如下：
一、存在的主要問(wèn)題
（一）缺乏主動(dòng)性，不自覺(jué)、不夠系統(tǒng)。
首先是工作與學(xué)習(xí)中不夠主動(dòng)，不夠系統(tǒng)，缺乏自覺(jué)性，往往是大概了解各項(xiàng)規(guī)章制度，沒(méi)有仔細(xì)學(xué)習(xí)具體的各項(xiàng)規(guī)章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學(xué)習(xí)的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學(xué)得不夠，沒(méi)有結(jié)合自己的實(shí)際情況而查漏補(bǔ)缺。
（二）心態(tài)失衡，缺乏進(jìn)取心。 二、存在問(wèn)題的原因
一是自身學(xué)習(xí)不夠，思想素質(zhì)、認(rèn)識(shí)水平不高。特別是對(duì)三個(gè)代表的學(xué)習(xí)、理解不夠透徹和深入。沒(méi)能完全運(yùn)用科學(xué)的理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)自己的言行，從而導(dǎo)致認(rèn)識(shí)上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴(yán)格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進(jìn)取精神。無(wú)論是思想意識(shí)還是工作上，有時(shí)思考問(wèn)題、處理問(wèn)題顯得不夠嚴(yán)謹(jǐn)。
三、改進(jìn)措施
（一）勤奮學(xué)習(xí)，學(xué)以致用。
不斷加強(qiáng)自身對(duì)本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學(xué)習(xí)，隨時(shí)掌握新動(dòng)向，不斷提高自身分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力和水平。抓緊時(shí)間系統(tǒng)學(xué)好各項(xiàng)規(guī)章制度，開闊思路，拓寬知識(shí)面，在學(xué)習(xí)中提高，把學(xué)習(xí)到的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)際工作中。聯(lián)系實(shí)際，進(jìn)行理性思考，努力解決自己思想上存在的問(wèn)題。
（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求，自我加壓。
起來(lái)，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，努力做好本職工作,為堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。
針對(duì)這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無(wú)為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過(guò)教育，員工的主人翁意識(shí)、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時(shí)，我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力?？傊槍?duì)本次內(nèi)控和案防制度大學(xué)習(xí)、大討論、大檢查活動(dòng)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高。二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)進(jìn)一步樹牢。三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇五
經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。現(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：
（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的'思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。綜上所述，通過(guò)對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí)，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來(lái)越大，對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí)，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問(wèn)題，都要想方設(shè)法解決問(wèn)題，來(lái)完成任務(wù)。
建議：對(duì)于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒(méi)有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過(guò)內(nèi)部審計(jì)這一手段，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
學(xué)了一個(gè)學(xué)期的內(nèi)部控制，通過(guò)老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對(duì)學(xué)了內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
（二）小組合作，通過(guò)作業(yè)，加深對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)。老師要求我們以小組為單位組建公司，模擬建設(shè)本公司的內(nèi)部控制，通過(guò)這一方式，讓我們既感受到了團(tuán)隊(duì)合作的重要性，又使我們對(duì)內(nèi)部控制有了更深層次的認(rèn)識(shí)，而不僅僅局限于表層。我們通過(guò)團(tuán)隊(duì)合作、成員分工的方式，完成了本公司的組織架構(gòu)的設(shè)計(jì)、公司發(fā)展戰(zhàn)略的制定以及人力資源總體規(guī)劃的設(shè)計(jì)。由于忽略了實(shí)際，剛開始設(shè)計(jì)公司的組織架構(gòu)時(shí)，我們無(wú)從下手，設(shè)計(jì)出的組織架構(gòu)與公司的規(guī)模不符，經(jīng)過(guò)老師的點(diǎn)評(píng)與指導(dǎo)，我們一步步完善，最終確定了公司的組織架構(gòu)。有了前面設(shè)計(jì)組織架構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)，接下來(lái)的兩次作業(yè)——公司發(fā)展戰(zhàn)略的制定和人力資源總體規(guī)劃的設(shè)計(jì)，經(jīng)過(guò)我們小組成員的共同努力，都一一完成。
課后小組作業(yè)的完成，對(duì)于企業(yè)的內(nèi)部控制，使我認(rèn)識(shí)到如果一個(gè)公司的組織構(gòu)架設(shè)計(jì)不科學(xué)，權(quán)責(zé)分配不合理，可能導(dǎo)致機(jī)構(gòu)重疊、職能交叉、推諉扯皮，運(yùn)行效率低下；如果一個(gè)企業(yè)缺乏明確的發(fā)展戰(zhàn)略或?qū)嵤┎坏轿?，可能?dǎo)致企業(yè)盲目發(fā)展，喪失發(fā)展機(jī)遇、動(dòng)如和后勁；如果一個(gè)企業(yè)人力資源缺乏或過(guò)剩、結(jié)構(gòu)不合理、開發(fā)機(jī)制不健全，可能導(dǎo)致企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略難以實(shí)現(xiàn)。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇六
企業(yè)內(nèi)控是指企業(yè)采用一套完整的控制機(jī)制，對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行全面管理，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理目標(biāo)的一種管理方式。作為企業(yè)管理的重要環(huán)節(jié)，內(nèi)控對(duì)企業(yè)管理發(fā)揮了舉足輕重的作用。在參與多個(gè)企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)過(guò)程中，我感受到了內(nèi)控的重要性和實(shí)踐中的難度，也提高了自己的綜合能力。本文將從內(nèi)控的定義、內(nèi)控的要素、內(nèi)控實(shí)踐的問(wèn)題與挑戰(zhàn)、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和應(yīng)用角度，談一談我對(duì)內(nèi)控的心得體會(huì)。
一、內(nèi)控的定義
內(nèi)控是指企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，采取一套完整的控制機(jī)制，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性、規(guī)范財(cái)務(wù)管理、防范經(jīng)濟(jì)犯罪、保護(hù)企業(yè)及其股東的利益和形象。內(nèi)控是企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造和保護(hù)的有機(jī)部分，在現(xiàn)代企業(yè)管理和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中起著塑形、支持、保證、監(jiān)督的重要作用。因此，企業(yè)的內(nèi)控建設(shè)不僅是企業(yè)自身需要，也是金融監(jiān)管部門和市場(chǎng)的需求。
二、內(nèi)控的要素
內(nèi)控要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)督評(píng)價(jià)?？刂骗h(huán)境為內(nèi)控系統(tǒng)的基礎(chǔ)，它包括企業(yè)的文化、組織結(jié)構(gòu)、人員素質(zhì)、管理方式等，是營(yíng)造良好內(nèi)部控制氛圍的前提條件。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是企業(yè)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)情況、制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施、調(diào)整決策方案的過(guò)程，是內(nèi)控的核心環(huán)節(jié)?？刂苹顒?dòng)是內(nèi)控實(shí)施過(guò)程中最具體和功能性的一環(huán)，包括預(yù)防控制、檢查控制、糾正控制和監(jiān)控控制。信息與溝通是企業(yè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的“大腦和神經(jīng)系統(tǒng)”，是保障內(nèi)部控制體系信息準(zhǔn)確、及時(shí)、全面流動(dòng)以及有效溝通的手段。監(jiān)督評(píng)價(jià)是指企業(yè)內(nèi)部控制運(yùn)行效果的評(píng)價(jià)與監(jiān)督，包括自評(píng)、第三方評(píng)價(jià)和監(jiān)督檢查，其目的是檢驗(yàn)內(nèi)控實(shí)施的有效性和機(jī)制完備性。
三、內(nèi)控實(shí)踐的問(wèn)題與挑戰(zhàn)
企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系具有很大的挑戰(zhàn)，特別是在內(nèi)控實(shí)踐中面臨的問(wèn)題與挑戰(zhàn)。首先是內(nèi)控意識(shí)、文化建設(shè)的缺乏，缺乏對(duì)內(nèi)部控制的重視和了解。其次是管理信息化程度較低，不能及時(shí)獲取全面的信息。再次，內(nèi)控流程和方法規(guī)范不完善，無(wú)法有效的防范風(fēng)險(xiǎn)。另外，過(guò)程的重度依賴人力，過(guò)度的手工記錄和操作，機(jī)制缺失使得內(nèi)控存在安全隱患。
四、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)
通過(guò)參與多個(gè)企業(yè)的內(nèi)控實(shí)踐，我總結(jié)出內(nèi)控實(shí)踐需要圍繞企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)展開，提升內(nèi)控運(yùn)作的透明度和效力，加強(qiáng)內(nèi)部資源管理。其次，在內(nèi)控實(shí)踐中，需要注意市場(chǎng)變化，保持靈敏度，快速響應(yīng)，提高應(yīng)對(duì)能力。最后，需要借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的內(nèi)控理念和管理模式，不斷完善和調(diào)整內(nèi)部控制體系，使其實(shí)現(xiàn)有機(jī)梳理。
五、內(nèi)控經(jīng)驗(yàn)的應(yīng)用
總結(jié)內(nèi)控實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)，不僅有助于不斷深化內(nèi)控理論的認(rèn)識(shí)和內(nèi)控實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，更加能夠指導(dǎo)企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制體系，并在實(shí)踐中取得良好的效果。作為企業(yè)內(nèi)控建設(shè)的重要參與者之一，學(xué)習(xí)和應(yīng)用內(nèi)控的經(jīng)驗(yàn)和理論，將有助于提高自身的內(nèi)控實(shí)踐能力和專業(yè)水平，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
總之，在內(nèi)控建設(shè)中，建立完善的內(nèi)部管理制度、構(gòu)建透明有效的人物責(zé)任程序、優(yōu)化內(nèi)部控制流程、完善信息系統(tǒng)和報(bào)告機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的專業(yè)化規(guī)范運(yùn)作以及開展好內(nèi)部審核和風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)，這些都是企業(yè)內(nèi)部控制體系的重要組成部分。在實(shí)踐中，也需要不斷地探索和創(chuàng)新，逐漸形成適合自身實(shí)際情況的內(nèi)部控制模式，不斷推進(jìn)企業(yè)內(nèi)控建設(shè)，確保企業(yè)安全、穩(wěn)定、健康地發(fā)展。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇七
近期我們網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)認(rèn)真學(xué)習(xí)了《員工道德風(fēng)險(xiǎn)警示教育案例》，結(jié)合近幾年觀看的重大典型案例警示教育片，我
總結(jié)
了各種思想動(dòng)機(jī)引發(fā)的案件。發(fā)案人不僅葬送了自己的美好青春年華和職業(yè)生涯，更是給自己的家庭帶來(lái)了無(wú)盡的創(chuàng)傷，同時(shí)還傷害了朝夕相處的同事。每一個(gè)案例都讓我們的內(nèi)心深受震撼，對(duì)于每一個(gè)位干部員工都起到了很好的警示作用。
1989年上半年，支行的某出納，下班時(shí)現(xiàn)金漏入庫(kù)10萬(wàn)元，把現(xiàn)金掉在了保險(xiǎn)柜旁，晚上值班的年輕保安平時(shí)表現(xiàn)良好，一念之間邪念戰(zhàn)勝了理智，抱著僥幸心里，趁早上下班時(shí)把錢拿回了家。當(dāng)年那保安只有20歲，判刑10年。試想如果出納不漏入庫(kù)操作合規(guī)呢?又或者保安堅(jiān)守思想防線發(fā)現(xiàn)該情況及時(shí)上交現(xiàn)金呢?結(jié)局將截然不同。有時(shí)候，我們的初衷是為了發(fā)展業(yè)務(wù)更好的服務(wù)與客戶，但極有可能被不法分子利用或鉆空子，從而泥足深陷不能自拔。
所以，我們?cè)诮?jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜的今天每位干部員工必須保持高度警醒并筑起堅(jiān)實(shí)的防火墻，樹立正確的價(jià)人生觀、價(jià)值觀。新員工更是要正三觀，做合規(guī)員工。記得警示片中有這樣一句：我們每位員工就好比是攀巖者，制度就是保護(hù)生命的繩索，制度執(zhí)行不到位，我們就會(huì)掉入無(wú)盡的深淵。讓我們共同來(lái)倡導(dǎo)企業(yè)的合規(guī)文化，并讓它為我們的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航!
合規(guī)，寓意何?合乎規(guī)范，這似乎是對(duì)合規(guī)最清晰的解釋。在沒(méi)有進(jìn)入銀行業(yè)之前，我知道，過(guò)馬路走人行道是合規(guī);逛超市排隊(duì)付款是合規(guī);進(jìn)入圖書館保持安靜是合規(guī);工作中，我們恪盡職守更是合規(guī)。對(duì)于從事銀行業(yè)，與金錢打交道的我們來(lái)說(shuō)，稍不謹(jǐn)慎，就可能踩了紅線，難以彌補(bǔ)。從事銀行業(yè)，不合規(guī)，更易被觸碰，但合規(guī)，也更需被重視。雖然目前我還沒(méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn)，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)還比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令則行;其身不正，雖令毋從。
正所謂循規(guī)蹈矩一日易，遵章守制千日難，合規(guī)文化的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持。對(duì)于我們個(gè)人而言，保持嚴(yán)肅正派的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上。慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身。嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓合規(guī)成為每個(gè)中行人的一種習(xí)慣。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇八
經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。現(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：
（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。綜上所述，通過(guò)對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí)，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來(lái)越大，對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí)，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問(wèn)題，都要想方設(shè)法解決問(wèn)題，來(lái)完成任務(wù)。
建議：對(duì)于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒(méi)有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過(guò)內(nèi)部審計(jì)這一手段，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部控制，通過(guò)老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
一、通過(guò)對(duì)內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問(wèn)題有以下三點(diǎn)：
1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的'關(guān)系等問(wèn)題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
《內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁(yè)未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問(wèn)下一頁(yè)查看。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇九
內(nèi)控是企業(yè)內(nèi)部建立的一種管理控制機(jī)制，是指企業(yè)內(nèi)部在自我建立、自我完善的基礎(chǔ)上，對(duì)企業(yè)業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)性等方面進(jìn)行有效的監(jiān)督和控制，以確保企業(yè)的業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在工作中，我對(duì)內(nèi)控深有感觸，以下是我在內(nèi)控方面的心得體會(huì)。
第一段，認(rèn)識(shí)內(nèi)控
內(nèi)控是企業(yè)內(nèi)部自我監(jiān)督和控制的重要機(jī)制，是企業(yè)長(zhǎng)期的、有序的發(fā)展所必需的。在企業(yè)過(guò)程中，合理制定、不斷完善內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)是提高企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)率和企業(yè)財(cái)務(wù)穩(wěn)健的重要基礎(chǔ)。因此，我們要認(rèn)識(shí)到內(nèi)控的重要性，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的控制力、提示意識(shí)、拒絕意識(shí)和內(nèi)部誠(chéng)信意識(shí)的樹立。
第二段，內(nèi)控對(duì)企業(yè)的重要性
內(nèi)控直接影響企業(yè)的收益、效益、合法性、業(yè)務(wù)安全性、信譽(yù)度和社會(huì)形象。它可以幫助企業(yè)規(guī)范內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，防范風(fēng)險(xiǎn)，減少人為疏漏帶來(lái)的損失和影響，增強(qiáng)內(nèi)部合作和競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，內(nèi)控也可以避免企業(yè)的違法違規(guī)行為，維護(hù)企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)，避免造成事故，并提高企業(yè)整體文化素質(zhì)。
第三段，建立和完善內(nèi)控
建立內(nèi)控是管理者的責(zé)任和義務(wù)，需要盡早考慮內(nèi)控的建立和完善。首先，管理者需要根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，確定企業(yè)內(nèi)控的基礎(chǔ)要素，包括適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)、有效的內(nèi)控流程、熟悉的內(nèi)控環(huán)境和監(jiān)控機(jī)制。其次，必須加強(qiáng)管理人員對(duì)內(nèi)控流程標(biāo)準(zhǔn)的宣傳和培訓(xùn)，使其獲得內(nèi)控思想和理論工具的支持。最后，必須建立一套完整的內(nèi)控制度，包括內(nèi)部培訓(xùn)和定期盡職調(diào)查等。
第四段，內(nèi)控實(shí)踐過(guò)程中的挑戰(zhàn)
內(nèi)控建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的、長(zhǎng)期的過(guò)程，存在著許多挑戰(zhàn)和困難。首先，建立內(nèi)控需要全員參與和配合，培養(yǎng)內(nèi)控意識(shí)并投入精力是很難的。其次，實(shí)施內(nèi)控需要逐步循序漸進(jìn)，遵循實(shí)際情況和資源投入的限制。最后，實(shí)施內(nèi)控必須面對(duì)內(nèi)外部的風(fēng)險(xiǎn)變化，保持對(duì)規(guī)章制度的切實(shí)監(jiān)控和常規(guī)調(diào)整。
第五段，內(nèi)控的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
隨著企業(yè)管理和市場(chǎng)環(huán)境的變化，內(nèi)控也面臨新的發(fā)展趨勢(shì)。首先，內(nèi)控將更加注重?cái)?shù)據(jù)分析和信息科技的應(yīng)用，提高內(nèi)部流程的自動(dòng)化和透明度。其次，內(nèi)控將更加重視風(fēng)險(xiǎn)管理和智能監(jiān)控，有效幾分鐘發(fā)現(xiàn)管理隱患，提高內(nèi)部監(jiān)督和控制的效率和效力。最后，內(nèi)控還將更加注重效果評(píng)估和改進(jìn)，通過(guò)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、評(píng)定結(jié)果，提升內(nèi)部管理和流程的品質(zhì)。
總之，內(nèi)控不斷積累和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，建立標(biāo)準(zhǔn)和標(biāo)桿，增強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和創(chuàng)新水平，促進(jìn)內(nèi)部管理和流程的不斷改進(jìn)和優(yōu)化。在內(nèi)控實(shí)踐過(guò)程中，我們需要堅(jiān)持內(nèi)控思想，充分理解內(nèi)控的意義，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控的基礎(chǔ)要點(diǎn)，積極探索內(nèi)控的創(chuàng)新點(diǎn)和行動(dòng)方向，不斷提高企業(yè)內(nèi)部和外部的競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)企業(yè)更加安全穩(wěn)健的發(fā)展。
銀行內(nèi)控心得體會(huì)篇十
通過(guò)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。
對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過(guò)合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。