心得體會(huì)是我們?cè)趯W(xué)習(xí)和工作生活中的一種反思和總結(jié)，它能夠幫助我們對(duì)自己的經(jīng)驗(yàn)和學(xué)習(xí)成果進(jìn)行梳理和歸納。心得體會(huì)是一種很有價(jià)值的寫作方式，它可以讓我們更好地理解和總結(jié)自己的所思所學(xué)，同時(shí)也能夠提高我們的思維能力和表達(dá)能力。每當(dāng)我回顧一段時(shí)間內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷時(shí)，我都會(huì)想到寫一份心得體會(huì)來總結(jié)自己的所思所學(xué)，這樣可以更好地反思和檢驗(yàn)自己的成長(zhǎng)與進(jìn)步。心得體會(huì)對(duì)于我們的個(gè)人發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃都非常重要，它可以幫助我們發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)點(diǎn)和不足，為自己的未來發(fā)展制定合理的目標(biāo)和計(jì)劃，提升自己的競(jìng)爭(zhēng)力和綜合素質(zhì)。那么我們?cè)撊绾螌懸黄猩疃鹊男牡皿w會(huì)呢？首先，我們要對(duì)經(jīng)歷或者事件進(jìn)行全面客觀地回顧和總結(jié)，要注意觀察和思考。其次，我們要有自己獨(dú)立的思考和理解，不能只是堆砌一些表面的感悟。同時(shí)，要善于歸納總結(jié)，將散落的點(diǎn)滴思考和感受有機(jī)地組織起來，形成有條理的結(jié)構(gòu)。最后，要注意語(yǔ)言的表達(dá)和文字的流暢，讓讀者能夠更好地理解我們的心得體會(huì)。小編為大家整理了一些關(guān)于心得體會(huì)的精選范文，希望對(duì)大家的寫作有所幫助。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇一
非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。非法集資表現(xiàn)形式多樣，有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)，但也不是無法防止，我們要少貪欲，多留心。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇二
近年來，我國(guó)取得了長(zhǎng)足的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，然而，與此同時(shí)，非法集資問題也日益凸顯。許多人深陷其中，因此，我們必須更加加強(qiáng)對(duì)非法集資的防范。在這個(gè)過程中，我深刻體會(huì)到了一些方法和經(jīng)驗(yàn)，下面將從監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角度、教育宣傳的角度、個(gè)人自律的角度、法規(guī)建設(shè)的角度以及公眾參與的角度，談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。
首先，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角度。作為防范非法集資的主要力量，監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須牢牢把握監(jiān)管職能，保障金融市場(chǎng)的安全和穩(wěn)定。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加大對(duì)非法集資行為的打擊力度，并推動(dòng)完善非法集資監(jiān)管制度，確保監(jiān)管措施的科學(xué)性和有效性。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要增加合作與合力，與其他相關(guān)部門深度配合，形成良好的監(jiān)管合力，共同防范非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。
其次，教育宣傳的角度。教育宣傳是防范非法集資的基礎(chǔ)工作，應(yīng)充分發(fā)揮宣傳的作用，擴(kuò)大宣傳的覆蓋面。在宣傳過程中，應(yīng)采取多種形式，如貼海報(bào)、發(fā)傳單、開展宣傳活動(dòng)等，向公眾普及識(shí)別非法集資的方法和途徑。此外，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)中小學(xué)生的教育，增加課堂教育和校園宣傳，培養(yǎng)學(xué)生的防范意識(shí)和辨別能力。
再次，個(gè)人自律的角度。在面對(duì)非法集資誘惑時(shí)，個(gè)人應(yīng)保持理性判斷，提高自我保護(hù)能力。首先，要學(xué)習(xí)金融知識(shí)，提高金融素質(zhì)，對(duì)不明來源、高收益的投資項(xiàng)目保持警惕，并遵循合法途徑獲取財(cái)富的原則。其次，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不貪圖暴利，理性對(duì)待投資，不盲目相信他人的承諾，尤其是不跟風(fēng)投資，避免重蹈覆轍。最后，要增強(qiáng)法律意識(shí)和維權(quán)意識(shí)，一旦遭受非法集資的侵害，要及時(shí)向有關(guān)部門舉報(bào)和維權(quán)，使自己的權(quán)益得到保護(hù)。
再次，法規(guī)建設(shè)的角度。要推動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)的修訂和完善，增強(qiáng)對(duì)非法集資行為的懲戒力度。制定更加嚴(yán)格的法律，明確非法集資的界定和處罰幅度，將非法集資問題納入刑法體系，加大對(duì)非法集資組織的打擊力度，嚴(yán)懲非法集資者，起到震懾其他違法分子的作用。
最后，公眾參與的角度。非法集資不僅僅是個(gè)人問題，而是全社會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。因此，公眾應(yīng)積極參與到防范非法集資工作中，共同維護(hù)金融安全。政府、公安、司法機(jī)關(guān)等相關(guān)部門要提高透明度，公開發(fā)布非法集資案件信息，讓公眾及時(shí)了解相關(guān)情況。同時(shí)，還需要加強(qiáng)社會(huì)組織和志愿者的協(xié)作，開展多樣化的宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)公眾的防范意識(shí)和參與意識(shí)。
總之，防范非法集資是一項(xiàng)嚴(yán)肅而復(fù)雜的工作，需要全社會(huì)的共同參與和努力。通過加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職能、加大宣傳力度、提高個(gè)人自律、完善法規(guī)建設(shè)以及推動(dòng)公眾參與，我們可以更好地防范非法集資，保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的健康發(fā)展。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇三
非法集資是指以非法手段非法吸收社會(huì)公眾資金的行為。近年來，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，非法集資問題凸顯，給廣大人民群眾造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失和心理困擾。為了應(yīng)對(duì)非法集資的威脅，各級(jí)政府和社會(huì)組織積極開展防范非法集資宣傳教育，讓人民群眾提高防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。在這個(gè)過程中，我不僅從宣傳教育中獲得了許多知識(shí)，也從自身的經(jīng)歷中得到了一些行動(dòng)上的心得體會(huì)。
首先，必須提高自我保護(hù)意識(shí)，時(shí)刻保持警惕。我認(rèn)識(shí)到，面對(duì)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，只有自己時(shí)刻保持警惕，才能最大程度地減少受騙的可能性。因此，我開始關(guān)注宣傳教育活動(dòng)，積極參與相關(guān)活動(dòng)，學(xué)習(xí)了解非法集資的多種手段和模式，并學(xué)會(huì)了如何評(píng)估項(xiàng)目的可信度和風(fēng)險(xiǎn)。通過這些學(xué)習(xí)，我逐漸明白了只有自己對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行深入調(diào)查和了解，才能夠從源頭掌握項(xiàng)目的真實(shí)情況。因此，我在面對(duì)投資項(xiàng)目時(shí)，不論是有關(guān)房地產(chǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融還是其他領(lǐng)域，都始終保持警惕，從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度來評(píng)估項(xiàng)目的可行性。
其次，要善于借助宣傳教育資源，不斷提升防范能力。在防范非法集資的過程中，宣傳教育資源是我們的寶貴財(cái)富。政府和相關(guān)機(jī)構(gòu)通過舉辦培訓(xùn)班、發(fā)布宣傳手冊(cè)等方式，提供了大量的防范非法集資知識(shí)和方法。我積極參與了宣傳教育活動(dòng)，了解到了非法集資的手段和防范措施。其中，我學(xué)到了非法集資宣傳教育的根本目的是讓人民群眾形成正確的投資理念，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和判斷能力。因此，我在日常生活中，不斷地利用宣傳教育資源，深入了解風(fēng)險(xiǎn)投資、理財(cái)規(guī)劃等知識(shí)，并且與他人積極溝通交流，互相提醒和幫助，從而提升了自己的防范能力。
第三，樹立正確的價(jià)值觀和投資理念。非法集資往往利用投資者貪婪、求快、求大的心理，承諾高額收益，從而吸引人們投資。作為一名防范非法集資的參與者，我意識(shí)到只有樹立正確的價(jià)值觀和投資理念，才能避免被非法集資誘惑。我明白通過規(guī)劃理財(cái)，理性從事投資，堅(jiān)持穩(wěn)健投資原則，會(huì)使自己在投資過程中減少風(fēng)險(xiǎn)和獲得更穩(wěn)定的回報(bào)。因此，我不再盲目追求高收益，而是按照自己的收入和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合自己的投資方式，并時(shí)刻關(guān)注投資的合法性和規(guī)模。
第四，積極參與相關(guān)投資合法維權(quán)活動(dòng)。面對(duì)非法集資，單憑個(gè)人的防范是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。要想真正減少非法集資的發(fā)生，建立良好的社會(huì)環(huán)境，需要我們積極參與投資合法維權(quán)活動(dòng)。我在宣傳教育的引導(dǎo)下，深入了解了維權(quán)的相關(guān)法律法規(guī)和維權(quán)途徑，并加入一些社團(tuán)組織，和更多的人一起維護(hù)自己的合法權(quán)益。通過參與合法維權(quán)活動(dòng)，我不僅能夠保護(hù)自己的合法權(quán)益，也能為打擊非法集資，守護(hù)社會(huì)安全做出貢獻(xiàn)。
總之，防范非法集資是一項(xiàng)長(zhǎng)期而復(fù)雜的工作，在經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展的情況下，人們應(yīng)保持高度警惕，積極參與防范非法集資宣傳教育，加大自我保護(hù)意識(shí)，樹立正確的價(jià)值觀和投資理念，積極參與相關(guān)投資合法維權(quán)活動(dòng)，共同構(gòu)建良好的投資環(huán)境，為實(shí)現(xiàn)社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇四
第一段：引言（字?jǐn)?shù)：200）。
非法集資是一種以非法手段獲取資金、欺騙群眾、非法占有錢財(cái)?shù)男袨椤Ｓ捎诜欠Y猖獗，給社會(huì)帶來了嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失，破壞了經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。為了更好地應(yīng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)，需要加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育，提高群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。下面將結(jié)合自身經(jīng)歷與心得體會(huì)，介紹一些防范非法集資的方法和策略。
第二段：加強(qiáng)法律意識(shí)和信息意識(shí)（字?jǐn)?shù)：250）。
防范非法集資首先需要加強(qiáng)法律意識(shí)和信息意識(shí)。群眾應(yīng)當(dāng)了解國(guó)家法律法規(guī)對(duì)非法集資的界定，掌握非法集資的常見手法和特點(diǎn)。同時(shí)，要善于利用權(quán)威渠道獲取投資理財(cái)?shù)刃畔?，引?dǎo)群眾明智決策。我曾經(jīng)在親友口中聽說過一些涉嫌非法集資的案件，由于我具備較強(qiáng)的法律和信息意識(shí)，所以能夠及時(shí)甄別和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)法律意識(shí)和信息意識(shí)是防范非法集資的重要手段。
第三段：審慎投資和警惕高回報(bào)（字?jǐn)?shù)：250）。
防范非法集資還需要審慎投資和警惕高回報(bào)。在投資理財(cái)時(shí)，要審慎選擇合法的投資渠道和產(chǎn)品，選擇信譽(yù)良好、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)。要注意風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡，在爭(zhēng)取高收益的同時(shí)也要考慮風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。尤其要警惕那些口頭承諾高回報(bào)、千篇一律的虛假宣傳，以免上當(dāng)受騙。我曾經(jīng)通過朋友介紹參與過一次投資，由于審慎并且經(jīng)過多次調(diào)查，最終選擇了一個(gè)可靠的投資機(jī)構(gòu)，獲得了理想的收益。因此，審慎投資和警惕高回報(bào)是防范非法集資不可或缺的要素。
第四段：加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育（字?jǐn)?shù)：250）。
防范非法集資還需要加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育。政府和媒體應(yīng)當(dāng)利用各種渠道向公眾普及相關(guān)的法律法規(guī)和防范知識(shí)，加大警示教育力度，提高群眾的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和防范能力。在這方面，我多次關(guān)注了央視等媒體的相關(guān)報(bào)道，并積極參加社區(qū)開展的相關(guān)宣傳活動(dòng)。通過宣傳和教育，我對(duì)于非法集資的危害和防范方法有了更加深入的了解。因此，加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育是防范非法集資的重要途徑。
第五段：加強(qiáng)監(jiān)管和完善法律機(jī)制（字?jǐn)?shù)：250）。
防范非法集資還需要加強(qiáng)監(jiān)管和完善法律機(jī)制。國(guó)家應(yīng)當(dāng)加大對(duì)非法集資活動(dòng)的打擊力度，嚴(yán)厲懲治非法集資的行為，保護(hù)公民的合法權(quán)益。同時(shí)，還需要建立健全相關(guān)的法律制度和監(jiān)管體系，加強(qiáng)跨部門協(xié)作，形成合力。在這方面，我認(rèn)為應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非法集資案件的快速偵破和處理，確保受害者的合法權(quán)益得到及時(shí)保障。通過加強(qiáng)監(jiān)管和完善法律機(jī)制，能夠?yàn)榉婪斗欠Y提供更加堅(jiān)實(shí)的保障。
第六段：結(jié)語(yǔ)（字?jǐn)?shù)：100）。
綜上所述，防范非法集資需要加強(qiáng)法律意識(shí)和信息意識(shí)，審慎投資和警惕高回報(bào)，加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育，加強(qiáng)監(jiān)管和完善法律機(jī)制。只有全社會(huì)的共同努力和各方的密切合作，才能有效預(yù)防和打擊非法集資行為，維護(hù)社會(huì)的和諧穩(wěn)定。同時(shí)，個(gè)人也要不斷提高自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力，做到居安思危，確保自己和家庭的財(cái)產(chǎn)安全。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇五
根據(jù)人民銀行《xx縣關(guān)于做好xx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的'活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇六
6月15日為防范非法集資集中宣傳日，當(dāng)天下午，我院積極組織師生收看直播或觀看回放，學(xué)習(xí)當(dāng)前非法集資“上網(wǎng)跨域”中金融詐騙、非法集資、不良校園網(wǎng)貸等犯罪手法主要特點(diǎn)和防范技巧，并組織現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)和知識(shí)競(jìng)答，征集師生參與活動(dòng)感言，共同掀起宣傳高潮。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇七
非法集資是指以虛構(gòu)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)或承諾高額回報(bào)等方式，通過非法手段吸收公眾的資金，危害社會(huì)公共利益和群眾財(cái)產(chǎn)安全。針對(duì)這一問題，近年來，政府、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)組織等各方積極采取措施，進(jìn)行非法集資的預(yù)防和打擊。作為一個(gè)普通的公民，我也積極參與其中并總結(jié)了一些關(guān)于防范非法集資的心得體會(huì)。
第二段：提高警惕，辨別風(fēng)險(xiǎn)。
在防范非法集資過程中，第一步就是要提高警惕并辨別風(fēng)險(xiǎn)。很多非法集資案件都是通過夸大宣傳、冒充知名機(jī)構(gòu)等手段進(jìn)行的。因此，當(dāng)我們接觸到一些涉及投資、理財(cái)?shù)确矫娴臋C(jī)會(huì)時(shí)，一定要保持理性思考，審慎判斷是否存在風(fēng)險(xiǎn)。并且，要多方求證，通過專家、媒體等渠道，了解相關(guān)企業(yè)或機(jī)構(gòu)的背景和信譽(yù)情況，以避免陷入非法集資的陷阱。
第三段：學(xué)習(xí)法律法規(guī)，加強(qiáng)防范意識(shí)。
防范非法集資還需要學(xué)習(xí)法律法規(guī)，加強(qiáng)防范意識(shí)。非法集資是一種違法行為，涉及多個(gè)法律法規(guī)，比如《中華人民共和國(guó)刑法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等。了解這些法律法規(guī)，可以幫助我們認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，知道如何保護(hù)自己的合法權(quán)益。同時(shí)，加強(qiáng)防范意識(shí)也很重要，要時(shí)刻保持對(duì)非法集資的警惕，不輕信他人的夸大宣傳，避免被騙。
第四段：合理規(guī)劃理財(cái)，分散風(fēng)險(xiǎn)。
在防范非法集資方面，合理規(guī)劃理財(cái)，分散風(fēng)險(xiǎn)也非常重要。很多人被非法集資的誘惑所迷惑，希望通過高回報(bào)來獲取利益。然而，高回報(bào)往往意味著高風(fēng)險(xiǎn)，一旦被騙，損失將會(huì)非常巨大。因此，我們要樹立正確的金錢觀，理性投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。將資金投資于相對(duì)穩(wěn)健的領(lǐng)域，比如銀行存款、基金等，同時(shí)要注意風(fēng)險(xiǎn)控制，不要貪圖高回報(bào)而冒險(xiǎn)。
第五段：加強(qiáng)宣傳，共同參與防范。
防范非法集資需要全社會(huì)的共同參與。政府、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)組織等應(yīng)該加強(qiáng)宣傳，提高公眾對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)。同時(shí)，每個(gè)人也應(yīng)該積極參與其中，通過互聯(lián)網(wǎng)、社交網(wǎng)絡(luò)等宣傳渠道，將防范非法集資的知識(shí)傳遞給更多人。只有大家共同努力，形成合力，才能夠更好地防范非法集資，保護(hù)自己和他人的權(quán)益。
結(jié)尾。
防范非法集資是一個(gè)長(zhǎng)期而復(fù)雜的過程，需要我們保持高度的警惕和不斷學(xué)習(xí)進(jìn)取。通過提高警惕、學(xué)習(xí)法律法規(guī)、合理規(guī)劃理財(cái)，我們可以更好地保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全，并為社會(huì)的穩(wěn)定和發(fā)展做出貢獻(xiàn)。讓我們共同努力，為構(gòu)建和諧社會(huì)貢獻(xiàn)自己的力量。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇八
一年來，xx鎮(zhèn)黨委、政府在縣委縣政府的統(tǒng)一部署下，在縣金融辦的正確指導(dǎo)下，清收農(nóng)村信用社不良貸款及打擊非法集資工作取得了良好的效果，為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的信用環(huán)境，更好地促進(jìn)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展起到了至關(guān)重要的作用?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
一、提高認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化組織。
以優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境為重點(diǎn)，維護(hù)農(nóng)村信用社金融債權(quán)，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的信用環(huán)境，提高農(nóng)村信用社資產(chǎn)質(zhì)量，夯實(shí)農(nóng)村金融改革基礎(chǔ)，更好地促進(jìn)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展，經(jīng)研究決定成立了xx鎮(zhèn)清收農(nóng)村信用社不良貸款及打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱鎮(zhèn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組）。
政委：xxx。
組長(zhǎng)：xxx。
顧問：xxx、xxx。
副組長(zhǎng)：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由xxx兼任辦公室主任，xxx、xxx、xxx、xxx任辦公室副主任。
辦公地點(diǎn)設(shè)在xx鎮(zhèn)財(cái)政所。
二、明確目標(biāo)，細(xì)化責(zé)任。
（一）明確時(shí)間。
分三個(gè)階段：1。宣傳發(fā)動(dòng)：20xx年xx月xx日―xx月xx日，召開好四個(gè)會(huì)議：鎮(zhèn)班子會(huì)，鎮(zhèn)全體干部職工、各部門負(fù)責(zé)人、村（居）固補(bǔ)干部、組長(zhǎng)，村（居）支兩委，戶主大會(huì)。2。摸底：xx月xx日―xx月xx日，建立臺(tái)賬，分解任務(wù)。3。集中清收：xx月xx日―xx月xx日。
（二）明確任務(wù)。
全鎮(zhèn)到20xx年xx月xx日止需共清收農(nóng)村信用社不良貸款240萬元，每個(gè)責(zé)任片60萬元清收任務(wù)。各片摸清非法集資底子，要求要實(shí)、要準(zhǔn)。
（三）明確對(duì)象。
1、各村（居）委會(huì)，各部門、企事業(yè)單位，社會(huì)團(tuán)體等逾期貸款。
2、國(guó)家在職人員、企事業(yè)單位職工、村（居）委會(huì)干部、農(nóng)戶、個(gè)體戶逾期貸款。
3、其他組織及個(gè)人逾期貸款。
（四）明確責(zé)任。
明確以片為主，采取四個(gè)主要領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)片，片長(zhǎng)、指導(dǎo)員包片，干部包村，信貸員聯(lián)村的責(zé)任體系。
三、把握政策，做實(shí)工作。
（一）加大宣傳力度。
鎮(zhèn)采取出動(dòng)宣傳車、懸掛橫幅、貼標(biāo)語(yǔ)、出宣傳欄等形式進(jìn)行廣泛宣傳，共懸掛橫幅40幅，標(biāo)語(yǔ)800余條，出動(dòng)宣傳車四次，出宣傳欄10期，鎮(zhèn)清收辦每10天―通報(bào)各村（居）、片線清收工作進(jìn)展情況。
（二）加大清收力度。
對(duì)拖欠貸款公職工員、企事業(yè)單位職工按相關(guān)法律法規(guī)堅(jiān)決采取了”三停三不”措施，即”停職、停薪、停崗、不提拔、不調(diào)動(dòng)、不評(píng)先”，對(duì)村組干部、中共黨員、人大代表、政協(xié)委員未帶頭按期償還的，進(jìn)行了公開曝光。
（三）加大考核力度。
一是將任務(wù)分解到片，與村（居）委會(huì)、簽訂了責(zé)任狀；二是按實(shí)際收回本息金額計(jì)算清收手續(xù)費(fèi)，按時(shí)撥付。
四、嚴(yán)肅紀(jì)律，嚴(yán)格考懲。
（一）堅(jiān)持四個(gè)確保。
確保依法、和諧、高效、陽(yáng)光清收。
（二）堅(jiān)持五個(gè)統(tǒng)一。
統(tǒng)一政策，統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一答復(fù)、統(tǒng)一管理。
（四）嚴(yán)格獎(jiǎng)懲。
1、堅(jiān)持經(jīng)費(fèi)包干：完成任務(wù)的按責(zé)任狀兌現(xiàn)，沒完成任務(wù)的工作經(jīng)費(fèi)減半。
2、把清收及打擊非法集資工作納入績(jī)效文明考核，（占10分）并作為年終個(gè)人、單位評(píng)先評(píng)優(yōu)的重要依據(jù)。
3、在工作中做到令行禁止，政令暢通，嚴(yán)禁假公濟(jì)私，照顧人情，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，堅(jiān)決依法嚴(yán)肅查處。
（五）措施有力，效果明顯。
為確保任務(wù)完成，鎮(zhèn)黨委、政府想盡了一切辦法，尤其是對(duì)長(zhǎng)期不在家且又有償還能力的，鎮(zhèn)黨委、政府積極主動(dòng)聯(lián)系，采取以理服人，以情感人，以法育人的方法，效果明顯。今年xx月份，通過多方了解核實(shí)學(xué)堂灣村有一大欠賬戶在惠州創(chuàng)業(yè)，他有錢但長(zhǎng)期不在家且不愿償還信用社欠款，并且正準(zhǔn)備把全家戶口遷到惠州。鎮(zhèn)黨委、政府對(duì)此高度重視，書記、鎮(zhèn)長(zhǎng)立刻同縣清欠辦聯(lián)系，派出人員趕往惠州，經(jīng)過三天三夜的努力，他終于答應(yīng)償還，共收回本息共計(jì)45萬元，對(duì)清收工作的推進(jìn)起到了良好的宣傳作用。到xx月xx日止，全鎮(zhèn)共清收不良貸款本金139。338萬元，利息71。9517萬元，本息合計(jì)211。2897萬元，完成任務(wù)比例66。99%，排全縣第五。通過地毯式的摸排，全鎮(zhèn)沒有非法集資現(xiàn)象。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇九
通過學(xué)習(xí)了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得:。
一、什么是非法集資？非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由。
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十
今年以來，在縣委、縣政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，縣防范和打擊處置非法集資工作堅(jiān)持以打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)為統(tǒng)領(lǐng)，以增強(qiáng)打擊處置措施為抓手，以健全完善工作機(jī)制為保障，多措并舉、分類推進(jìn)，有效防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)，全縣金融形勢(shì)呈現(xiàn)總體平穩(wěn)可控的良好局面。
一、主要成效。
1、突出高位推動(dòng)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。結(jié)合我縣實(shí)際，先后研究出臺(tái)了《中共xx縣委、xx縣人民政府關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險(xiǎn)深化金融改革的實(shí)施意見》《中共xx縣委、xx縣人民政府關(guān)于成立xx縣金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的通知》《關(guān)于進(jìn)一步明確xx縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組和成員單位職責(zé)分工的通知》，建立健全了處非工作聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)協(xié)調(diào)解決工作推進(jìn)中遇到的各種困難和問題，為打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，維護(hù)正常金融秩序奠定了強(qiáng)大的組織保障。
2、突出宣傳引導(dǎo)，樹立輿論導(dǎo)向?？h處非辦積極利用微博、微信等網(wǎng)絡(luò)新媒體播放防范和打擊非法集資宣傳片，增強(qiáng)人民群眾特別是中老年人群及剛畢業(yè)大學(xué)生對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)。常態(tài)化組織金融機(jī)構(gòu)開展防范和打擊非法集資“六進(jìn)”宣傳活動(dòng)，通過向廣大居民及園區(qū)企業(yè)發(fā)放宣傳手冊(cè)，介紹合法的投資渠道和理財(cái)方式，引導(dǎo)公眾理性投資，合法理財(cái)。同時(shí)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)宣傳的主陣地作用，通過懸掛宣傳條幅、張貼海報(bào)、擺放展板、發(fā)放宣傳材料、利用縣城人流密集場(chǎng)所led顯示屏、在縣電視臺(tái)常年滾動(dòng)播放宣傳口號(hào)等方式，營(yíng)造了濃厚的宣傳氛圍。2020年，我縣已開集中開展宣傳3次，制作宣傳橫幅20條，發(fā)放宣傳資料4000余份，制作粘貼宣傳圖畫200塊，投放公益廣告24條，新聞媒體宣傳10條，發(fā)送宣傳短信2450條。
3、突出防范為先，加強(qiáng)規(guī)范整頓。縣處非辦每半年組織開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查、涉嫌非法集資廣告資訊信息清理排查等活動(dòng)，聯(lián)合縣經(jīng)偵大隊(duì)、縣市監(jiān)局、縣人民銀行等相關(guān)部門重點(diǎn)對(duì)縣內(nèi)從事投資理財(cái)、信息咨詢、財(cái)富管理、金融服務(wù)、交易場(chǎng)所等金融類企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過采取簽署遠(yuǎn)離非法集資承諾書、發(fā)放防范非法集資宣傳資料、粘貼宣傳海報(bào)、檢查營(yíng)業(yè)執(zhí)照等方式，加強(qiáng)企業(yè)主自律規(guī)范經(jīng)營(yíng)意識(shí)，有效的降低了非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。今年已排查各類交易場(chǎng)所28個(gè)，通過深入實(shí)地檢查，未發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資情況。
4、突出風(fēng)險(xiǎn)化解，加快陳案化解。根據(jù)省市統(tǒng)一部署，我縣認(rèn)真落實(shí)三年陳案積案攻堅(jiān)工作，重點(diǎn)緊盯目前存量非法集資案件銷號(hào)問題，全力協(xié)調(diào)公安、法院等相關(guān)部門加大偵辦、審判及執(zhí)行力度，確保年內(nèi)完成70%以上的銷號(hào)任務(wù)。目前，我縣20xx年以來共有陳案積案14起，其中司法審結(jié)9起，撤銷案件1起，還有4起正在持續(xù)偵查審理中，20xx年與20xx年無新發(fā)案件。20xx年司法審結(jié)案件2起，陳案結(jié)案率已達(dá)71。43%，圓滿完成陳案化解結(jié)案率70%以上的目標(biāo)。
5、突出黨建引領(lǐng)，嚴(yán)格干部紀(jì)律。在全市率先開展公職人員違規(guī)借貸清理整治工作，目前已對(duì)60名經(jīng)摸排掌握的違規(guī)參與借貸的國(guó)家公職人員進(jìn)行了紀(jì)律處分，其中涉及科級(jí)干部32人，有效遏止了違規(guī)借貸帶來的金融風(fēng)險(xiǎn)、廉政風(fēng)險(xiǎn)，凈化了縣域金融生態(tài)環(huán)境。
二、存在問題。
1、風(fēng)險(xiǎn)防控和維穩(wěn)壓力大。一是風(fēng)險(xiǎn)防控缺乏抓手。在投放政策性貸款（如：財(cái)園信貸通等）時(shí)，對(duì)企業(yè)信息掌控沒有有效抓手，企業(yè)獲貸后報(bào)送材料數(shù)據(jù)積極性不高，時(shí)效性較銀行方來說稍為遲鈍。二是非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻。近兩年，根據(jù)上級(jí)處非部門反饋信息，我縣群眾在外參加網(wǎng)絡(luò)p2p非法集資案時(shí)有發(fā)生，受損群眾人數(shù)有上升趨勢(shì)，涉案金額多的也在10萬元以上，涉眾型群訪隱患不斷增大。
2、案件處置比較困難。非法集資案件性質(zhì)認(rèn)定比較困難，涉及金額比較大，涉及人員比較多，處置不及時(shí)或不到位會(huì)造成較大的社會(huì)影響，而案件取證又相對(duì)困難和復(fù)雜，化解風(fēng)險(xiǎn)和打擊處置依然面臨很多困難和不確定因素。
三、下步工作打算。
1、進(jìn)一步濃厚全縣處非工作的氛圍。持續(xù)推進(jìn)防范和打擊處置非法集資“六進(jìn)”宣傳工作，讓全縣廣大干部群眾更加充分地認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性、隱蔽性，進(jìn)一步提高對(duì)非法集資的識(shí)別能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效引導(dǎo)廣大人民群眾理性投資，遠(yuǎn)離非法集資，防止發(fā)生區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)和群體性事件，共同營(yíng)造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。
2、進(jìn)一步完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各部門力量，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行隱性不良貸款、新型金融、小貸公司、擔(dān)保公司行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等各類金融問題的調(diào)查和研究，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)企業(yè)早期風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范工作，制定完善的統(tǒng)計(jì)制度和監(jiān)管機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，有效降低出現(xiàn)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的概率。堅(jiān)持完善金融訴訟快速處理機(jī)制，積極爭(zhēng)取法院部門的更大支持，始終突出問題導(dǎo)向，盡力在阻礙金融訟訴案件的難點(diǎn)、痛點(diǎn)問題上創(chuàng)新思路，依法加快立案及審結(jié)執(zhí)行，以較高的司法效率助推打造誠(chéng)實(shí)守信、健康良好的金融生態(tài)。
3、進(jìn)一步加快消化陳案積案。積極做好重點(diǎn)案件處置工作，明確職責(zé)分工，強(qiáng)化工作合力，加快推進(jìn)陳案積案處置工作，采取有效措施，進(jìn)一步加快陳案積案處置力度，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十一
根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好****年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十二
根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十三
為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)通知精神，我市集中時(shí)間在轄區(qū)范圍內(nèi)重點(diǎn)開展了非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將工作情況報(bào)告如下：
統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關(guān)于印發(fā)恩施市打擊和處置非法集資工作實(shí)施方案》，建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制；結(jié)合實(shí)際制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，明確了工作責(zé)任和要求，并對(duì)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際，分階段細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。
案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》。
一是針對(duì)“個(gè)別地州生活類報(bào)紙仍在分類廣告“房產(chǎn)咨詢”、“典當(dāng)融資”、房產(chǎn)融資”欄目中登載非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的廣告，對(duì)發(fā)布此類廣告的非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人，未經(jīng)批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂我市金融秩序”的行為進(jìn)行重點(diǎn)排查。
二是為嚴(yán)厲打擊非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的非法集資行為，及時(shí)將文件精神傳達(dá)到上級(jí)單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時(shí)向轄區(qū)廣大經(jīng)營(yíng)戶和消費(fèi)者通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
三是建立健全投訴舉報(bào)制度。為方便社會(huì)各界的投訴舉報(bào)，在電視臺(tái)公布舉報(bào)電話，對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行保密承諾。市金融辦設(shè)立了專門的投訴舉報(bào)電話，公布了舉報(bào)電話和投訴網(wǎng)站，做到非法集資無可乘之機(jī)。
傳工作，并通過調(diào)取查閱企業(yè)檔案進(jìn)行排查，重點(diǎn)對(duì)企業(yè)注冊(cè)資本變化大，年檢中資產(chǎn)負(fù)債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細(xì)審閱，力爭(zhēng)排查出非法集資行為。
五是側(cè)重媒體宣傳，社會(huì)全員參與。因受企業(yè)規(guī)模限制，大范圍內(nèi)公開的面向社會(huì)集資的企業(yè)甚少，但對(duì)是否存在向企業(yè)集資取得小額回報(bào)，認(rèn)為那是“周瑜打黃蓋，一個(gè)愿打一個(gè)愿挨”的行為要有正確的思想認(rèn)識(shí)。為此，通過電視臺(tái)向當(dāng)?shù)厝罕姽娣欠Y的風(fēng)險(xiǎn)和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導(dǎo)群眾發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)舉報(bào)。
七是與公安、紀(jì)檢委等相關(guān)部門緊密配合，加強(qiáng)信息溝通，形成合力，全方位進(jìn)行集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，嚴(yán)把市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)。主要是在受理登記注冊(cè)過程中，嚴(yán)格審查股權(quán)變更，轉(zhuǎn)讓，防止股權(quán)糾紛發(fā)生。
象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅(jiān)決依法對(duì)非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢(shì)，逐步建立長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。
根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
通過學(xué)習(xí)了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得:。
一、什么是非法集資？非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由。
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
為進(jìn)一步嚴(yán)密防范和嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)我鄉(xiāng)的社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組鄉(xiāng)公室關(guān)于開展20xx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》、《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組鄉(xiāng)公室關(guān)于開展20xx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》、《市20xx年防范非法集資宣傳活動(dòng)的通知》要求，我鄉(xiāng)黨委、政府高度重視，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際制定了工作方案，認(rèn)真扎實(shí)開展防范和打擊非法集資工作，集中開展了宣傳活動(dòng)，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
成立以書記為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，充分認(rèn)識(shí)排查工作的重要性和必要性，結(jié)合實(shí)際制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，對(duì)轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行全面排查。
防范好非法集資工作在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，切實(shí)做到認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點(diǎn)，集中時(shí)間對(duì)轄區(qū)進(jìn)行詳細(xì)排查，摸清本轄區(qū)非法集資數(shù)量。
及時(shí)將文件精神傳達(dá)到各村群眾，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，及時(shí)向個(gè)體經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者宣傳非法集資的新形勢(shì)和特點(diǎn)，提高居民公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
掌握本鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)個(gè)人非法集資情況，截至目前，對(duì)轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行走訪排查，未發(fā)現(xiàn)本鄉(xiāng)存在非法集資的現(xiàn)象。非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我鄉(xiāng)將繼續(xù)排查對(duì)象，增加走訪次數(shù)，加大走訪力度，堅(jiān)決對(duì)非法集資行為常抓不懈，使其遏制到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。
非法集資，多少個(gè)家庭聽到這幾個(gè)字心痛，最近幾年隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，非法集資案件在全國(guó)范圍內(nèi)頻頻發(fā)生，很多不法分子利用各種手段騙取老百姓的血汗錢，作為銀行工作人員，我要多去學(xué)習(xí)非法集資內(nèi)容，隨時(shí)對(duì)身邊人宣傳非法集資事件。
非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)形式吸收資金，采用公開宣傳的手段向社會(huì)不特定公眾募集資金，同時(shí)承諾還本付息的行為。主要有四個(gè)顯著特征：
一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)形式吸收資金。課中的案例講到三亞市商業(yè)信托公司以簽訂資產(chǎn)委托契約協(xié)議的名義，吸收公眾存款，典型的`以實(shí)際經(jīng)營(yíng)掩蓋非法活動(dòng)。
二、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)。案例中三亞市商業(yè)信托公司向社會(huì)公眾宣傳年回報(bào)率12%-18%，每月兌付利息，高息誘惑，誤導(dǎo)投資人，極大沖擊金融秩序。
三、向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。信托產(chǎn)品發(fā)行私募性，對(duì)投資者準(zhǔn)入門檻較高，最低100萬人民幣。而案例中的信托產(chǎn)品起存金額則是一萬元，適合廣大客戶群體投資需求。
四、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，也有通過熟人口口宣傳，發(fā)展下線收取傭金，吸引更多的人參與非法集資。案例中就是由業(yè)務(wù)員介紹客戶入會(huì)，客戶成為vip后，介紹新客戶入會(huì)，以傳銷的方式不斷擴(kuò)大，最后被工商部門查封，公司主要負(fù)責(zé)人攜款潛逃，坑害了無數(shù)的家庭。
通過本節(jié)課的學(xué)習(xí)，我學(xué)到了非法集資的基本內(nèi)涵，以及非法集資非法性、利誘性、社會(huì)性、公開性的特點(diǎn)。在以后的工作和生活中，我會(huì)積極的向身邊人宣傳非法集資違法犯罪行為，呼吁大家遠(yuǎn)離非法集資，使身邊人認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和社會(huì)危害，樹立防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力，維護(hù)自身合法利益。
為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)通知精神，我市集中時(shí)間在轄區(qū)范圍內(nèi)重點(diǎn)開展了非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將工作情況報(bào)告如下：
統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關(guān)于印發(fā)恩施市打擊和處置非法集資工作實(shí)施方案》，建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制；結(jié)合實(shí)際制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，明確了工作責(zé)任和要求，并對(duì)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際，分階段細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。
案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》。
一是針對(duì)“個(gè)別地州生活類報(bào)紙仍在分類廣告“房產(chǎn)咨詢”、“典當(dāng)融資”、房產(chǎn)融資”欄目中登載非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的廣告，對(duì)發(fā)布此類廣告的非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人，未經(jīng)批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂我市金融秩序”的行為進(jìn)行重點(diǎn)排查。
二是為嚴(yán)厲打擊非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的非法集資行為，及時(shí)將文件精神傳達(dá)到上級(jí)單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時(shí)向轄區(qū)廣大經(jīng)營(yíng)戶和消費(fèi)者通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
三是建立健全投訴舉報(bào)制度。為方便社會(huì)各界的投訴舉報(bào)，在電視臺(tái)公布舉報(bào)電話，對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行保密承諾。市金融辦設(shè)立了專門的投訴舉報(bào)電話，公布了舉報(bào)電話和投訴網(wǎng)站，做到非法集資無可乘之機(jī)。
傳工作，并通過調(diào)取查閱企業(yè)檔案進(jìn)行排查，重點(diǎn)對(duì)企業(yè)注冊(cè)資本變化大，年檢中資產(chǎn)負(fù)債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細(xì)審閱，力爭(zhēng)排查出非法集資行為。
五是側(cè)重媒體宣傳，社會(huì)全員參與。因受企業(yè)規(guī)模限制，大范圍內(nèi)公開的面向社會(huì)集資的企業(yè)甚少，但對(duì)是否存在向企業(yè)集資取得小額回報(bào)，認(rèn)為那是“周瑜打黃蓋，一個(gè)愿打一個(gè)愿挨”的行為要有正確的思想認(rèn)識(shí)。為此，通過電視臺(tái)向當(dāng)?shù)厝罕姽娣欠Y的風(fēng)險(xiǎn)和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導(dǎo)群眾發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)舉報(bào)。
七是與公安、紀(jì)檢委等相關(guān)部門緊密配合，加強(qiáng)信息溝通，形成合力，全方位進(jìn)行集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，嚴(yán)把市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)。主要是在受理登記注冊(cè)過程中，嚴(yán)格審查股權(quán)變更，轉(zhuǎn)讓，防止股權(quán)糾紛發(fā)生。
象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅(jiān)決依法對(duì)非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢(shì)，逐步建立長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。
為深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院和省委、省政府關(guān)于防范和處置非法集資的工作部署，根據(jù)省、市、區(qū)的文件精神，xx二十四中積極開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)。
通過在全校范圍內(nèi)集中開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)，推動(dòng)宣傳教育工作深入人心，有效提高師生及家長(zhǎng)的金融法律知識(shí)水平、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升對(duì)非法集資等非法金融活動(dòng)的識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資，從源頭上遏制非法集資風(fēng)險(xiǎn)，在全社會(huì)形成防范和抵制非法集資的濃厚氛圍。
本次開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)，學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)高度重視，嚴(yán)密部署，并設(shè)立了開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：朱xx。
副組長(zhǎng)：方xx。
成員：陳xx。
領(lǐng)導(dǎo)小組擬定了本次活動(dòng)的具體實(shí)施方案，嚴(yán)密部署，多次召開了專題會(huì)議，對(duì)整個(gè)活動(dòng)各階段的具體工作進(jìn)行了研究和安排，要求全體師生充分認(rèn)識(shí)到開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的重要性和必要性。
活動(dòng)期間，學(xué)校采取多渠道宣傳，全面營(yíng)造良好防范和抵制非法集資的濃厚氛圍。
1、通過學(xué)校的led，宣傳防范非法集資的相關(guān)標(biāo)語(yǔ)。如“遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑”，“珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資”，“天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱”，“提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，自覺抵制非法集資”，“遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活”等。
2、通過全師例會(huì)，宣傳防范非法集資。朱xx校長(zhǎng)親自在大會(huì)上對(duì)非法集資的概念、非法集資的特點(diǎn)、非法集資的手段等進(jìn)行了宣傳，并提出了相關(guān)建議。
3、學(xué)校還通過會(huì)議，積極向?qū)W生宣傳如何防范非法集資，并引導(dǎo)學(xué)生向家長(zhǎng)進(jìn)行二次宣傳。
5、學(xué)校在宣傳活動(dòng)期間，還采取了短信宣傳方式，向師生家長(zhǎng)宣傳防范百匯集資，以擴(kuò)大宣傳范圍。
xx二十四中利用學(xué)校的相關(guān)有利條件，因地制宜地開展防范非法集資的宣傳活動(dòng)，取得了預(yù)期的效果。學(xué)校將繼續(xù)推進(jìn)防范非法集資的宣傳活動(dòng)，營(yíng)造良好的防范非法集資的學(xué)校氛圍。
通過學(xué)習(xí)了法律合規(guī)部的《如何打擊非法集資》宣傳資料，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解.同時(shí)，通過自己深入學(xué)習(xí)研究，對(duì)于非法集資的金融治理對(duì)策，我也有一些自己的思考，分述如下:。
要完善多層次金融市場(chǎng)體系和城鄉(xiāng)、地區(qū)金融布局，要增加正規(guī)金融的供給，要提高正規(guī)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)要著力加強(qiáng)公司治理，有效提升金融機(jī)構(gòu)的素質(zhì)，從而推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)方式轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的升級(jí)。只有這樣正規(guī)金融體系才能吸納更多的社會(huì)閑散資金，以減少非法集資的資金供應(yīng)。
也是金融改革的難點(diǎn)所在。
從溫州金改實(shí)施一年來的情況來看，對(duì)民間融資大家一致要求允許民間資本放貸，并給予其合法地位，盡快出臺(tái)《放貸人條例》，但是實(shí)現(xiàn)起來并不容易，截止現(xiàn)在不管在國(guó)家層面還是地方層面都沒有相應(yīng)的條例措施出臺(tái)。民間融資政策調(diào)整的另一方面是要允許設(shè)立以民間資本為主導(dǎo)的民營(yíng)銀行、社區(qū)銀行等，將小貸公司納入金融機(jī)構(gòu)體系，真正解決中小企業(yè)融資難、融資貴的問題。從溫州金改的情況看原本小額貸款公司轉(zhuǎn)為村鎮(zhèn)銀行被認(rèn)為是溫州金改的最大亮點(diǎn)之一。但是由于銀監(jiān)會(huì)規(guī)定村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人須為商業(yè)銀行，民資被嚴(yán)格限定參與額度，并久未出臺(tái)針對(duì)性監(jiān)管制度，因而諸如瑞安華峰小額貸款公司等符合村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)模的小貸公司，紛紛另謀他路。所以放寬民間融資的管制程度，法律和政策還需更進(jìn)一步。
投資渠道不暢通、金融工具創(chuàng)新不足是導(dǎo)致民間資本聚集，非法集資行為多發(fā)的原因之一。金融業(yè)需拓展投資渠道，要通過金融創(chuàng)新，為民間資本和眾多投資者提供各種期限不同、風(fēng)險(xiǎn)不同、收益不同的投資品種和投資工具，這樣可以更好滿足民間資金多樣化的投資需求，這就能有效減少投向非法集資的資金，吸引更多的民間資金到金融體系。溫州金改金融投資工具創(chuàng)新探索之一就是開展人民幣個(gè)人境外直接投資，建立政府主導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作的個(gè)人境外直接投資服務(wù)體系和規(guī)范便捷、有序可控的個(gè)人境外直接投資監(jiān)管體系。
當(dāng)然，在通過建立多層次金融市場(chǎng)，放松金融管制，積極發(fā)展面向中小企業(yè)的民間金融以遏制非法集資的同時(shí)，必須要強(qiáng)化金融監(jiān)管，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。隨著大量中小金融機(jī)構(gòu)和民間金融行為的增加，金融風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管難度都將增加。特別是在一些地方政府金融監(jiān)管人才、經(jīng)驗(yàn)都不足的情況下，民間金融的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)并不非常規(guī)范，容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。這就需要加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管，從而切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。同時(shí)，要有敏銳的眼光，善于觀察發(fā)現(xiàn)問題，勤于思考解決問題，以主人翁的意識(shí)對(duì)金融安全與發(fā)展提出自己的見解！
為了進(jìn)一步優(yōu)化我區(qū)金融環(huán)境，切實(shí)保障廣大群眾合法權(quán)益，鞏固我區(qū)防范和打擊非法集資活動(dòng)工作成果，提高廣大群眾防范非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，根據(jù)《西安市防范和打擊非法集資宣傳教育月活動(dòng)方案》，按照區(qū)防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組要求，我區(qū)開展了防范和打擊非法集資專項(xiàng)宣傳行動(dòng)，現(xiàn)將活動(dòng)情況小結(jié)如下：
以遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)幸福家園為主題，以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和利于非法集資案件處置為出發(fā)點(diǎn)，多管齊下開展了立體式宣傳，重點(diǎn)突出三個(gè)方面：一是法規(guī)政策宣傳，讓廣大群眾充分認(rèn)識(shí)到非法集資不受法律保護(hù)，政府不會(huì)買單，增強(qiáng)買者自負(fù)和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，教育群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資;二是與非法集資相關(guān)的金融知識(shí)宣傳普及，向廣大群眾介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別能力;三是案例宣傳，以近年來查處的典型非法集資案件說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性及社會(huì)危害性，引導(dǎo)群眾自覺抵制非法集資，理性投資、合法理財(cái)。本次宣傳教育活動(dòng)從5月中旬開始，持續(xù)到6月上旬，5月21日為集中宣傳日。
本次宣傳教育活動(dòng)采取專項(xiàng)宣傳和專項(xiàng)排查行動(dòng)相結(jié)合的方式。依照屬地管理的原則，各街辦、園區(qū)管委會(huì)及工商、公安等相關(guān)部門分別負(fù)責(zé)組織本地區(qū)、本園區(qū)及本系統(tǒng)的宣傳教育活動(dòng)組織工作。區(qū)防范和打擊非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在此基礎(chǔ)上，指導(dǎo)各街辦、園區(qū)開展宣傳教育活動(dòng)。
開展網(wǎng)絡(luò)宣傳。通過區(qū)政府門戶網(wǎng)站，廣泛宣傳全國(guó)人大、國(guó)務(wù)院、最高人民法院、國(guó)務(wù)院相關(guān)部委，以及省市關(guān)于處置非法金融活動(dòng)的法律法規(guī)、規(guī)定辦法12部，方便群眾查詢和檢索，發(fā)布省市區(qū)處置非法集資案件信息2條。
深入到基層、深入到社區(qū)，突出以中老年群眾、城中村拆遷群眾為宣傳對(duì)象，突出投資公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、房地產(chǎn)等高發(fā)行業(yè)，突出涉及信訪、舉報(bào)的非法金融活動(dòng)發(fā)生區(qū)域。一是開展全面宣傳。各街辦、各園區(qū)聯(lián)系駐地工商所、派出所負(fù)責(zé)組織本區(qū)域內(nèi)的防范打擊非法金融活動(dòng)的宣傳教育工作，在轄區(qū)社區(qū)、街道、集鎮(zhèn)等群眾集散地，懸掛宣傳口號(hào)條幅，張貼宣傳海報(bào)、宣傳單，利用板報(bào)設(shè)置宣傳欄。每個(gè)街辦在人口密集區(qū)域設(shè)立宣傳點(diǎn)，全區(qū)主要路段懸掛過街橫幅標(biāo)語(yǔ)51條。
二是進(jìn)行了集中宣傳。公安灞橋分局，區(qū)工商局、區(qū)金融辦聯(lián)合九個(gè)街道辦、灞橋信用聯(lián)社，在全區(qū)開展了防范和打擊非法集資活動(dòng)的集中宣傳教育活動(dòng)。重點(diǎn)在田洪正街、紡正街、狄寨正街、狄寨大學(xué)城商業(yè)街設(shè)立了4個(gè)宣傳點(diǎn)，向群眾宣傳家庭理財(cái)常識(shí)，宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和危害。這次集中宣傳活動(dòng)參與干部、干警42人，接待群眾咨詢近1200人次，各街道園區(qū)懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)55條，張貼宣傳畫1600幅，發(fā)放宣傳資料12000份，通過布置展板、散發(fā)宣傳單、懸掛宣傳橫幅、現(xiàn)場(chǎng)咨詢、受理舉報(bào)等方式，大造打擊非法集資的輿論聲勢(shì)。三是對(duì)涉及征地拆遷、整村搬遷、城中村拆遷項(xiàng)目的街辦和園區(qū)，依托村(居)委會(huì)加強(qiáng)專項(xiàng)監(jiān)控，搶占輿論宣傳陣地，對(duì)城中村拆遷群眾進(jìn)行正面引導(dǎo);采取措施堅(jiān)決杜絕投資類公司在以上區(qū)域開展理財(cái)?shù)燃Y宣傳，杜絕了新的非法集資行為發(fā)生。
開展了專項(xiàng)打擊行動(dòng)。工商灞橋分局、區(qū)市容園林局、區(qū)四城聯(lián)創(chuàng)辦結(jié)合我市城市精細(xì)化管理要求，對(duì)街頭非法金融業(yè)務(wù)小廣告、不規(guī)范牌匾條幅及時(shí)清除，封堵和遏制非法集資廣告宣傳、變相廣告宣傳行為。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的政策宣傳以及規(guī)范管理力度。通過組織集中培訓(xùn)、上門宣傳等方式，加大對(duì)非融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司、民辦院校等的宣傳管理力度，引導(dǎo)其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
區(qū)教育局對(duì)區(qū)內(nèi)市局審批的6所民辦職校和我局審批的44所民辦非學(xué)歷培訓(xùn)教育機(jī)構(gòu)逐校進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，制訂了詳細(xì)的日程安排表，印制了《西安市民辦學(xué)校不參與非法吸收群眾存款活動(dòng)承諾書》，采取查看賬目、資料，進(jìn)行個(gè)別訪談、召開座談會(huì)等方式將檢查內(nèi)容落到實(shí)處，尤其是突出了對(duì)各校辦學(xué)資金來源、收費(fèi)政策執(zhí)行、教師工資發(fā)放以及學(xué)校招生等方面的檢查力度，在掌握真實(shí)情況的基礎(chǔ)上，全面了解區(qū)內(nèi)各民辦學(xué)校資產(chǎn)來源和資金投入與運(yùn)轉(zhuǎn)情況。各校均能按月按時(shí)發(fā)放教職工工資，區(qū)內(nèi)民辦職校、民辦非學(xué)歷教育機(jī)構(gòu)均未在教師中開展非法吸收群眾存款行為，未發(fā)現(xiàn)學(xué)校有非法吸收群眾存款現(xiàn)象。
防范和打擊非法金融活動(dòng)，是一項(xiàng)關(guān)乎社會(huì)穩(wěn)定的長(zhǎng)期工作，我們將以本次宣傳教育為契機(jī)，繼續(xù)保持對(duì)轄區(qū)非法集資的嚴(yán)密監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)群眾的教育引導(dǎo)，積極營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。
根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
通過學(xué)習(xí)了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得:。
一、什么是非法集資？非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由。
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十四
今年以來，我局認(rèn)真貫徹落實(shí)全區(qū)開展打擊和處置非法集資工作會(huì)精神，扎實(shí)開展工作，有效防范了風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)了人民群眾的切身利益。現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保組織實(shí)施有序開展。
為確保打擊和處置非法集資宣傳活動(dòng)有序、有效開展，我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開了打擊和處置非法集資工作專題會(huì)議，傳達(dá)了區(qū)打非辦有關(guān)會(huì)議及文件精神，明確要求全體干部職工要增強(qiáng)責(zé)任心和緊迫感，結(jié)合工作職責(zé)，有針對(duì)性地開展防范和打擊商務(wù)領(lǐng)域的非法集資活動(dòng)；結(jié)合區(qū)打非辦下發(fā)的活動(dòng)方案精神，制定了《20xx年打擊和處置非法集資活動(dòng)實(shí)施方案》，成立了局打擊和處置非法集資活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)打非活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)工作，確保工作的順利開展。
二、突出重點(diǎn)，加大宣傳，形成氛圍。
按照區(qū)打非文件精神和我局方案部署具體工作安排，緊緊圍繞非法集資的社會(huì)危害性、主要表現(xiàn)形式和特征，廣泛宣傳防范打擊非法集資相關(guān)的法律法規(guī)、金融欺詐法律制度、信訪條例等，提高群眾的識(shí)別能力，避免切身利益受到損害。在公示欄開展宣傳，宣講非法集資的本質(zhì)和危害，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資陷阱，并將宣傳展板放在公共場(chǎng)所顯著位置，增強(qiáng)宣傳效果。針對(duì)非法集資有網(wǎng)上蔓延趨勢(shì)的特點(diǎn)，利用門戶網(wǎng)站，以新聞、信息等形式，大力宣傳相關(guān)法律法規(guī)，提示廣大網(wǎng)民，注意防范網(wǎng)絡(luò)上的非法集資，進(jìn)一步增強(qiáng)群眾的防范意識(shí)。
三、依托“七進(jìn)”，注重實(shí)效。
把開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)與“法律七進(jìn)”活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，積極開展主題大宣講，大力推進(jìn)法律進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)單位活動(dòng)，介紹防范“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪”的有關(guān)知識(shí)。向群眾講解非法集資的法律常識(shí)，接受群眾的咨詢，提高群眾的防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。
此次防范和打擊非法集資活動(dòng)的開展使群眾在法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有了進(jìn)一步提高，在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力有了進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)穩(wěn)定。在今后的工作中，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)打擊和宣傳力度，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定營(yíng)造良好的法治氛圍。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十五
非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十六
非法集資是一種社會(huì)問題，它的存在給社會(huì)秩序和公平正義帶來了巨大的危害。作為一名普通公民，我們應(yīng)當(dāng)具備辨別非法集資的能力，并積極參與到防范非法集資的行動(dòng)中。在近期的一次參與防范非法集資的活動(dòng)中，我獲得了一些寶貴的心得體會(huì)，分享給大家。
首先，理性認(rèn)知非法集資的危害。非法集資往往以高額的收益承諾作為餌，吸引著許多人加入其中，但我們要深入了解背后的風(fēng)險(xiǎn)。非法集資往往缺乏監(jiān)管和法律約束，一旦涉案，受害者往往難以索回本金，甚至無法追究刑事責(zé)任。我們必須明確，沒有一種投資能夠永遠(yuǎn)保證高回報(bào)，追求異常高的收益率是非常危險(xiǎn)的行為。
其次，加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)。遇到非法集資的誘惑時(shí)，我們要營(yíng)造一個(gè)理性、冷靜的投資環(huán)境。首先，要保持清醒的頭腦，不被過分美好的承諾迷惑。其次，要積極學(xué)習(xí)和了解金融知識(shí)，增加自己的投資知識(shí)儲(chǔ)備。只有做到理性投資，我們才能夠辨別出哪些項(xiàng)目是非法集資，哪些是正常的投資。
第三，主動(dòng)參與防范非法集資的活動(dòng)。個(gè)人的力量是微弱的，但只有每個(gè)人都參與進(jìn)來，才能形成強(qiáng)大的抵制非法集資的力量。我們可以通過宣傳、教育和參與力所能及的機(jī)構(gòu)，為更多的人提供正確的投資指導(dǎo)，幫助他們識(shí)別非法集資的陷阱。同時(shí)，我們也應(yīng)當(dāng)積極向有關(guān)部門報(bào)告可疑的非法集資行為，共同打擊非法集資犯罪。
第四，加強(qiáng)國(guó)家法律法規(guī)的建設(shè)。在防范非法集資方面，國(guó)家法律法規(guī)的建設(shè)和完善是至關(guān)重要的。只有建立起完善的法律體系，才能徹底地杜絕非法集資。政府和立法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)不斷加大對(duì)非法集資的懲治和打擊力度，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)正常投資的監(jiān)管，使投資者能夠有一個(gè)穩(wěn)定和安全的投資環(huán)境。
最后，樹立正確的財(cái)富觀念。非法集資活動(dòng)的滋生往往與人們的貪欲和財(cái)富觀念有密切關(guān)系。我們應(yīng)當(dāng)樹立正確的財(cái)富觀念，追求合法、合理的利益，不要被不切實(shí)際的高收益誘惑所困擾。只有過上善良、正直、健康的生活，才能真正地?cái)[脫非法集資的誘惑。
綜上所述，防范非法集資是每個(gè)公民都應(yīng)當(dāng)關(guān)注并積極參與的重要事項(xiàng)。我們要理性認(rèn)知非法集資的危害，加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，主動(dòng)參與防范非法集資的活動(dòng)，加強(qiáng)國(guó)家法律法規(guī)的建設(shè)，并樹立正確的財(cái)富觀念。只有通過個(gè)人的努力和社會(huì)的共同努力，才能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)非法集資的有效防范和遏制，為社會(huì)的和諧穩(wěn)定作出貢獻(xiàn)。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十七
第一段：引入非法集資的危害性（200字）。
近年來，非法集資問題在中國(guó)不斷浮出水面，給社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾的利益帶來了極大威脅。非法集資不僅會(huì)導(dǎo)致投資者的財(cái)產(chǎn)損失，還有可能引發(fā)社會(huì)惡性事件，甚至對(duì)金融體系產(chǎn)生不可預(yù)料的沖擊。因此，如何有效地防范非法集資已成為擺在我們面前的一項(xiàng)重要任務(wù)。
在日常生活中，我們不僅要警惕非法集資活動(dòng)，還要增強(qiáng)自己的防范意識(shí)。首先，要主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和政策，了解非法集資手段和特征。其次，要保持謹(jǐn)慎的投資態(tài)度，不輕信高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目。此外，我們還應(yīng)建立正確的理財(cái)觀念，避免盲目追求暴利，理性消費(fèi)，合理安排自己的財(cái)務(wù)秩序。
個(gè)人防范非法集資固然重要，但組織在防范非法集資中的作用更是舉足輕重。首先，各級(jí)政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)管，建立健全非法集資的線索查詢和舉報(bào)制度，及時(shí)破案，保護(hù)公眾利益。其次，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控，建立完善的信貸審批體系，并在對(duì)接個(gè)人和企業(yè)信貸需求時(shí)進(jìn)行充分盡調(diào)。同時(shí)，要加強(qiáng)與公安、檢察機(jī)關(guān)的合作，形成打擊非法集資犯罪的合力。
近年來，中國(guó)政府加大了對(duì)非法集資的打擊力度，并取得了明顯的成效。一方面，大量的非法集資組織被成功偵破，為受害者追回了一部分損失；另一方面，經(jīng)過全民防范宣傳，人們對(duì)非法集資的警惕性有了很大提升，有效減少了非法集資案件的發(fā)生頻率?？梢哉f，防范非法集資成為了全社會(huì)的共同責(zé)任。
第五段：提出進(jìn)一步完善防范非法集資的建議（300字）。
雖然取得了一定的成績(jī)，但防范非法集資的工作任重道遠(yuǎn)。首先，我們要進(jìn)一步加大相關(guān)法律法規(guī)的宣傳力度，提高人民群眾的法律意識(shí)，減少非法集資的受害群體，同時(shí)加大對(duì)違法犯罪的打擊力度，警示更多的人不要走上非法集資的道路。其次，要加強(qiáng)組織間的合作與交流，形成打擊非法集資的合力。最后，要培養(yǎng)更多專業(yè)人才，加強(qiáng)對(duì)非法集資的預(yù)警和防控能力。
通過對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)和防范體會(huì)，我們更加深刻地認(rèn)識(shí)到了非法集資的危害性，也明確了個(gè)人和組織共同參與的重要性。只有全社會(huì)共同行動(dòng)起來，加強(qiáng)防范意識(shí)，完善預(yù)防機(jī)制，才能將非法集資問題控制到最低限度，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾的權(quán)益。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十八
為進(jìn)一步嚴(yán)密防范和嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)我鄉(xiāng)的社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組鄉(xiāng)公室關(guān)于開展20**年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》、《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組鄉(xiāng)公室關(guān)于開展20**年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》、《市20**年防范非法集資宣傳活動(dòng)的通知》要求，我鄉(xiāng)黨委、政府高度重視，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際制定了工作方案，認(rèn)真扎實(shí)開展防范和打擊非法集資工作，集中開展了宣傳活動(dòng)，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
對(duì)轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行全面排查。
防范好非法集資工作在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，切實(shí)做到認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點(diǎn)，集中時(shí)間對(duì)轄區(qū)進(jìn)行詳細(xì)排查，摸清本轄區(qū)非法集資數(shù)量。
及時(shí)將文件精神傳達(dá)到各村群眾，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，及時(shí)向個(gè)體經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者宣傳非法集資的新形勢(shì)和特點(diǎn)，提高居民公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
掌握本鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)個(gè)人非法集資情況，截至目前，對(duì)轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行走訪排查，未發(fā)現(xiàn)本鄉(xiāng)存在非法集資的現(xiàn)象。非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我鄉(xiāng)將繼續(xù)排查對(duì)象，增加走訪次數(shù)，加大走訪力度，堅(jiān)決對(duì)非法集資行為常抓不懈，使其遏制到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇一
非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。非法集資表現(xiàn)形式多樣，有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)，但也不是無法防止，我們要少貪欲，多留心。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇二
近年來，我國(guó)取得了長(zhǎng)足的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，然而，與此同時(shí)，非法集資問題也日益凸顯。許多人深陷其中，因此，我們必須更加加強(qiáng)對(duì)非法集資的防范。在這個(gè)過程中，我深刻體會(huì)到了一些方法和經(jīng)驗(yàn)，下面將從監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角度、教育宣傳的角度、個(gè)人自律的角度、法規(guī)建設(shè)的角度以及公眾參與的角度，談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。
首先，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角度。作為防范非法集資的主要力量，監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須牢牢把握監(jiān)管職能，保障金融市場(chǎng)的安全和穩(wěn)定。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加大對(duì)非法集資行為的打擊力度，并推動(dòng)完善非法集資監(jiān)管制度，確保監(jiān)管措施的科學(xué)性和有效性。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要增加合作與合力，與其他相關(guān)部門深度配合，形成良好的監(jiān)管合力，共同防范非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。
其次，教育宣傳的角度。教育宣傳是防范非法集資的基礎(chǔ)工作，應(yīng)充分發(fā)揮宣傳的作用，擴(kuò)大宣傳的覆蓋面。在宣傳過程中，應(yīng)采取多種形式，如貼海報(bào)、發(fā)傳單、開展宣傳活動(dòng)等，向公眾普及識(shí)別非法集資的方法和途徑。此外，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)中小學(xué)生的教育，增加課堂教育和校園宣傳，培養(yǎng)學(xué)生的防范意識(shí)和辨別能力。
再次，個(gè)人自律的角度。在面對(duì)非法集資誘惑時(shí)，個(gè)人應(yīng)保持理性判斷，提高自我保護(hù)能力。首先，要學(xué)習(xí)金融知識(shí)，提高金融素質(zhì)，對(duì)不明來源、高收益的投資項(xiàng)目保持警惕，并遵循合法途徑獲取財(cái)富的原則。其次，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不貪圖暴利，理性對(duì)待投資，不盲目相信他人的承諾，尤其是不跟風(fēng)投資，避免重蹈覆轍。最后，要增強(qiáng)法律意識(shí)和維權(quán)意識(shí)，一旦遭受非法集資的侵害，要及時(shí)向有關(guān)部門舉報(bào)和維權(quán)，使自己的權(quán)益得到保護(hù)。
再次，法規(guī)建設(shè)的角度。要推動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)的修訂和完善，增強(qiáng)對(duì)非法集資行為的懲戒力度。制定更加嚴(yán)格的法律，明確非法集資的界定和處罰幅度，將非法集資問題納入刑法體系，加大對(duì)非法集資組織的打擊力度，嚴(yán)懲非法集資者，起到震懾其他違法分子的作用。
最后，公眾參與的角度。非法集資不僅僅是個(gè)人問題，而是全社會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。因此，公眾應(yīng)積極參與到防范非法集資工作中，共同維護(hù)金融安全。政府、公安、司法機(jī)關(guān)等相關(guān)部門要提高透明度，公開發(fā)布非法集資案件信息，讓公眾及時(shí)了解相關(guān)情況。同時(shí)，還需要加強(qiáng)社會(huì)組織和志愿者的協(xié)作，開展多樣化的宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)公眾的防范意識(shí)和參與意識(shí)。
總之，防范非法集資是一項(xiàng)嚴(yán)肅而復(fù)雜的工作，需要全社會(huì)的共同參與和努力。通過加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職能、加大宣傳力度、提高個(gè)人自律、完善法規(guī)建設(shè)以及推動(dòng)公眾參與，我們可以更好地防范非法集資，保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的健康發(fā)展。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇三
非法集資是指以非法手段非法吸收社會(huì)公眾資金的行為。近年來，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，非法集資問題凸顯，給廣大人民群眾造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失和心理困擾。為了應(yīng)對(duì)非法集資的威脅，各級(jí)政府和社會(huì)組織積極開展防范非法集資宣傳教育，讓人民群眾提高防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。在這個(gè)過程中，我不僅從宣傳教育中獲得了許多知識(shí)，也從自身的經(jīng)歷中得到了一些行動(dòng)上的心得體會(huì)。
首先，必須提高自我保護(hù)意識(shí)，時(shí)刻保持警惕。我認(rèn)識(shí)到，面對(duì)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，只有自己時(shí)刻保持警惕，才能最大程度地減少受騙的可能性。因此，我開始關(guān)注宣傳教育活動(dòng)，積極參與相關(guān)活動(dòng)，學(xué)習(xí)了解非法集資的多種手段和模式，并學(xué)會(huì)了如何評(píng)估項(xiàng)目的可信度和風(fēng)險(xiǎn)。通過這些學(xué)習(xí)，我逐漸明白了只有自己對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行深入調(diào)查和了解，才能夠從源頭掌握項(xiàng)目的真實(shí)情況。因此，我在面對(duì)投資項(xiàng)目時(shí)，不論是有關(guān)房地產(chǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融還是其他領(lǐng)域，都始終保持警惕，從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度來評(píng)估項(xiàng)目的可行性。
其次，要善于借助宣傳教育資源，不斷提升防范能力。在防范非法集資的過程中，宣傳教育資源是我們的寶貴財(cái)富。政府和相關(guān)機(jī)構(gòu)通過舉辦培訓(xùn)班、發(fā)布宣傳手冊(cè)等方式，提供了大量的防范非法集資知識(shí)和方法。我積極參與了宣傳教育活動(dòng)，了解到了非法集資的手段和防范措施。其中，我學(xué)到了非法集資宣傳教育的根本目的是讓人民群眾形成正確的投資理念，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和判斷能力。因此，我在日常生活中，不斷地利用宣傳教育資源，深入了解風(fēng)險(xiǎn)投資、理財(cái)規(guī)劃等知識(shí)，并且與他人積極溝通交流，互相提醒和幫助，從而提升了自己的防范能力。
第三，樹立正確的價(jià)值觀和投資理念。非法集資往往利用投資者貪婪、求快、求大的心理，承諾高額收益，從而吸引人們投資。作為一名防范非法集資的參與者，我意識(shí)到只有樹立正確的價(jià)值觀和投資理念，才能避免被非法集資誘惑。我明白通過規(guī)劃理財(cái)，理性從事投資，堅(jiān)持穩(wěn)健投資原則，會(huì)使自己在投資過程中減少風(fēng)險(xiǎn)和獲得更穩(wěn)定的回報(bào)。因此，我不再盲目追求高收益，而是按照自己的收入和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合自己的投資方式，并時(shí)刻關(guān)注投資的合法性和規(guī)模。
第四，積極參與相關(guān)投資合法維權(quán)活動(dòng)。面對(duì)非法集資，單憑個(gè)人的防范是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。要想真正減少非法集資的發(fā)生，建立良好的社會(huì)環(huán)境，需要我們積極參與投資合法維權(quán)活動(dòng)。我在宣傳教育的引導(dǎo)下，深入了解了維權(quán)的相關(guān)法律法規(guī)和維權(quán)途徑，并加入一些社團(tuán)組織，和更多的人一起維護(hù)自己的合法權(quán)益。通過參與合法維權(quán)活動(dòng)，我不僅能夠保護(hù)自己的合法權(quán)益，也能為打擊非法集資，守護(hù)社會(huì)安全做出貢獻(xiàn)。
總之，防范非法集資是一項(xiàng)長(zhǎng)期而復(fù)雜的工作，在經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展的情況下，人們應(yīng)保持高度警惕，積極參與防范非法集資宣傳教育，加大自我保護(hù)意識(shí)，樹立正確的價(jià)值觀和投資理念，積極參與相關(guān)投資合法維權(quán)活動(dòng)，共同構(gòu)建良好的投資環(huán)境，為實(shí)現(xiàn)社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇四
第一段：引言（字?jǐn)?shù)：200）。
非法集資是一種以非法手段獲取資金、欺騙群眾、非法占有錢財(cái)?shù)男袨椤Ｓ捎诜欠Y猖獗，給社會(huì)帶來了嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失，破壞了經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。為了更好地應(yīng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)，需要加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育，提高群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。下面將結(jié)合自身經(jīng)歷與心得體會(huì)，介紹一些防范非法集資的方法和策略。
第二段：加強(qiáng)法律意識(shí)和信息意識(shí)（字?jǐn)?shù)：250）。
防范非法集資首先需要加強(qiáng)法律意識(shí)和信息意識(shí)。群眾應(yīng)當(dāng)了解國(guó)家法律法規(guī)對(duì)非法集資的界定，掌握非法集資的常見手法和特點(diǎn)。同時(shí)，要善于利用權(quán)威渠道獲取投資理財(cái)?shù)刃畔?，引?dǎo)群眾明智決策。我曾經(jīng)在親友口中聽說過一些涉嫌非法集資的案件，由于我具備較強(qiáng)的法律和信息意識(shí)，所以能夠及時(shí)甄別和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)法律意識(shí)和信息意識(shí)是防范非法集資的重要手段。
第三段：審慎投資和警惕高回報(bào)（字?jǐn)?shù)：250）。
防范非法集資還需要審慎投資和警惕高回報(bào)。在投資理財(cái)時(shí)，要審慎選擇合法的投資渠道和產(chǎn)品，選擇信譽(yù)良好、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)。要注意風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡，在爭(zhēng)取高收益的同時(shí)也要考慮風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。尤其要警惕那些口頭承諾高回報(bào)、千篇一律的虛假宣傳，以免上當(dāng)受騙。我曾經(jīng)通過朋友介紹參與過一次投資，由于審慎并且經(jīng)過多次調(diào)查，最終選擇了一個(gè)可靠的投資機(jī)構(gòu)，獲得了理想的收益。因此，審慎投資和警惕高回報(bào)是防范非法集資不可或缺的要素。
第四段：加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育（字?jǐn)?shù)：250）。
防范非法集資還需要加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育。政府和媒體應(yīng)當(dāng)利用各種渠道向公眾普及相關(guān)的法律法規(guī)和防范知識(shí)，加大警示教育力度，提高群眾的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和防范能力。在這方面，我多次關(guān)注了央視等媒體的相關(guān)報(bào)道，并積極參加社區(qū)開展的相關(guān)宣傳活動(dòng)。通過宣傳和教育，我對(duì)于非法集資的危害和防范方法有了更加深入的了解。因此，加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育是防范非法集資的重要途徑。
第五段：加強(qiáng)監(jiān)管和完善法律機(jī)制（字?jǐn)?shù)：250）。
防范非法集資還需要加強(qiáng)監(jiān)管和完善法律機(jī)制。國(guó)家應(yīng)當(dāng)加大對(duì)非法集資活動(dòng)的打擊力度，嚴(yán)厲懲治非法集資的行為，保護(hù)公民的合法權(quán)益。同時(shí)，還需要建立健全相關(guān)的法律制度和監(jiān)管體系，加強(qiáng)跨部門協(xié)作，形成合力。在這方面，我認(rèn)為應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非法集資案件的快速偵破和處理，確保受害者的合法權(quán)益得到及時(shí)保障。通過加強(qiáng)監(jiān)管和完善法律機(jī)制，能夠?yàn)榉婪斗欠Y提供更加堅(jiān)實(shí)的保障。
第六段：結(jié)語(yǔ)（字?jǐn)?shù)：100）。
綜上所述，防范非法集資需要加強(qiáng)法律意識(shí)和信息意識(shí)，審慎投資和警惕高回報(bào)，加強(qiáng)社會(huì)宣傳與教育，加強(qiáng)監(jiān)管和完善法律機(jī)制。只有全社會(huì)的共同努力和各方的密切合作，才能有效預(yù)防和打擊非法集資行為，維護(hù)社會(huì)的和諧穩(wěn)定。同時(shí)，個(gè)人也要不斷提高自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力，做到居安思危，確保自己和家庭的財(cái)產(chǎn)安全。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇五
根據(jù)人民銀行《xx縣關(guān)于做好xx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的'活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇六
6月15日為防范非法集資集中宣傳日，當(dāng)天下午，我院積極組織師生收看直播或觀看回放，學(xué)習(xí)當(dāng)前非法集資“上網(wǎng)跨域”中金融詐騙、非法集資、不良校園網(wǎng)貸等犯罪手法主要特點(diǎn)和防范技巧，并組織現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)和知識(shí)競(jìng)答，征集師生參與活動(dòng)感言，共同掀起宣傳高潮。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇七
非法集資是指以虛構(gòu)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)或承諾高額回報(bào)等方式，通過非法手段吸收公眾的資金，危害社會(huì)公共利益和群眾財(cái)產(chǎn)安全。針對(duì)這一問題，近年來，政府、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)組織等各方積極采取措施，進(jìn)行非法集資的預(yù)防和打擊。作為一個(gè)普通的公民，我也積極參與其中并總結(jié)了一些關(guān)于防范非法集資的心得體會(huì)。
第二段：提高警惕，辨別風(fēng)險(xiǎn)。
在防范非法集資過程中，第一步就是要提高警惕并辨別風(fēng)險(xiǎn)。很多非法集資案件都是通過夸大宣傳、冒充知名機(jī)構(gòu)等手段進(jìn)行的。因此，當(dāng)我們接觸到一些涉及投資、理財(cái)?shù)确矫娴臋C(jī)會(huì)時(shí)，一定要保持理性思考，審慎判斷是否存在風(fēng)險(xiǎn)。并且，要多方求證，通過專家、媒體等渠道，了解相關(guān)企業(yè)或機(jī)構(gòu)的背景和信譽(yù)情況，以避免陷入非法集資的陷阱。
第三段：學(xué)習(xí)法律法規(guī)，加強(qiáng)防范意識(shí)。
防范非法集資還需要學(xué)習(xí)法律法規(guī)，加強(qiáng)防范意識(shí)。非法集資是一種違法行為，涉及多個(gè)法律法規(guī)，比如《中華人民共和國(guó)刑法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等。了解這些法律法規(guī)，可以幫助我們認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，知道如何保護(hù)自己的合法權(quán)益。同時(shí)，加強(qiáng)防范意識(shí)也很重要，要時(shí)刻保持對(duì)非法集資的警惕，不輕信他人的夸大宣傳，避免被騙。
第四段：合理規(guī)劃理財(cái)，分散風(fēng)險(xiǎn)。
在防范非法集資方面，合理規(guī)劃理財(cái)，分散風(fēng)險(xiǎn)也非常重要。很多人被非法集資的誘惑所迷惑，希望通過高回報(bào)來獲取利益。然而，高回報(bào)往往意味著高風(fēng)險(xiǎn)，一旦被騙，損失將會(huì)非常巨大。因此，我們要樹立正確的金錢觀，理性投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。將資金投資于相對(duì)穩(wěn)健的領(lǐng)域，比如銀行存款、基金等，同時(shí)要注意風(fēng)險(xiǎn)控制，不要貪圖高回報(bào)而冒險(xiǎn)。
第五段：加強(qiáng)宣傳，共同參與防范。
防范非法集資需要全社會(huì)的共同參與。政府、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)組織等應(yīng)該加強(qiáng)宣傳，提高公眾對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)。同時(shí)，每個(gè)人也應(yīng)該積極參與其中，通過互聯(lián)網(wǎng)、社交網(wǎng)絡(luò)等宣傳渠道，將防范非法集資的知識(shí)傳遞給更多人。只有大家共同努力，形成合力，才能夠更好地防范非法集資，保護(hù)自己和他人的權(quán)益。
結(jié)尾。
防范非法集資是一個(gè)長(zhǎng)期而復(fù)雜的過程，需要我們保持高度的警惕和不斷學(xué)習(xí)進(jìn)取。通過提高警惕、學(xué)習(xí)法律法規(guī)、合理規(guī)劃理財(cái)，我們可以更好地保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全，并為社會(huì)的穩(wěn)定和發(fā)展做出貢獻(xiàn)。讓我們共同努力，為構(gòu)建和諧社會(huì)貢獻(xiàn)自己的力量。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇八
一年來，xx鎮(zhèn)黨委、政府在縣委縣政府的統(tǒng)一部署下，在縣金融辦的正確指導(dǎo)下，清收農(nóng)村信用社不良貸款及打擊非法集資工作取得了良好的效果，為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的信用環(huán)境，更好地促進(jìn)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展起到了至關(guān)重要的作用?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：
一、提高認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化組織。
以優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境為重點(diǎn)，維護(hù)農(nóng)村信用社金融債權(quán)，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的信用環(huán)境，提高農(nóng)村信用社資產(chǎn)質(zhì)量，夯實(shí)農(nóng)村金融改革基礎(chǔ)，更好地促進(jìn)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展，經(jīng)研究決定成立了xx鎮(zhèn)清收農(nóng)村信用社不良貸款及打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱鎮(zhèn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組）。
政委：xxx。
組長(zhǎng)：xxx。
顧問：xxx、xxx。
副組長(zhǎng)：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由xxx兼任辦公室主任，xxx、xxx、xxx、xxx任辦公室副主任。
辦公地點(diǎn)設(shè)在xx鎮(zhèn)財(cái)政所。
二、明確目標(biāo)，細(xì)化責(zé)任。
（一）明確時(shí)間。
分三個(gè)階段：1。宣傳發(fā)動(dòng)：20xx年xx月xx日―xx月xx日，召開好四個(gè)會(huì)議：鎮(zhèn)班子會(huì)，鎮(zhèn)全體干部職工、各部門負(fù)責(zé)人、村（居）固補(bǔ)干部、組長(zhǎng)，村（居）支兩委，戶主大會(huì)。2。摸底：xx月xx日―xx月xx日，建立臺(tái)賬，分解任務(wù)。3。集中清收：xx月xx日―xx月xx日。
（二）明確任務(wù)。
全鎮(zhèn)到20xx年xx月xx日止需共清收農(nóng)村信用社不良貸款240萬元，每個(gè)責(zé)任片60萬元清收任務(wù)。各片摸清非法集資底子，要求要實(shí)、要準(zhǔn)。
（三）明確對(duì)象。
1、各村（居）委會(huì)，各部門、企事業(yè)單位，社會(huì)團(tuán)體等逾期貸款。
2、國(guó)家在職人員、企事業(yè)單位職工、村（居）委會(huì)干部、農(nóng)戶、個(gè)體戶逾期貸款。
3、其他組織及個(gè)人逾期貸款。
（四）明確責(zé)任。
明確以片為主，采取四個(gè)主要領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)片，片長(zhǎng)、指導(dǎo)員包片，干部包村，信貸員聯(lián)村的責(zé)任體系。
三、把握政策，做實(shí)工作。
（一）加大宣傳力度。
鎮(zhèn)采取出動(dòng)宣傳車、懸掛橫幅、貼標(biāo)語(yǔ)、出宣傳欄等形式進(jìn)行廣泛宣傳，共懸掛橫幅40幅，標(biāo)語(yǔ)800余條，出動(dòng)宣傳車四次，出宣傳欄10期，鎮(zhèn)清收辦每10天―通報(bào)各村（居）、片線清收工作進(jìn)展情況。
（二）加大清收力度。
對(duì)拖欠貸款公職工員、企事業(yè)單位職工按相關(guān)法律法規(guī)堅(jiān)決采取了”三停三不”措施，即”停職、停薪、停崗、不提拔、不調(diào)動(dòng)、不評(píng)先”，對(duì)村組干部、中共黨員、人大代表、政協(xié)委員未帶頭按期償還的，進(jìn)行了公開曝光。
（三）加大考核力度。
一是將任務(wù)分解到片，與村（居）委會(huì)、簽訂了責(zé)任狀；二是按實(shí)際收回本息金額計(jì)算清收手續(xù)費(fèi)，按時(shí)撥付。
四、嚴(yán)肅紀(jì)律，嚴(yán)格考懲。
（一）堅(jiān)持四個(gè)確保。
確保依法、和諧、高效、陽(yáng)光清收。
（二）堅(jiān)持五個(gè)統(tǒng)一。
統(tǒng)一政策，統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一答復(fù)、統(tǒng)一管理。
（四）嚴(yán)格獎(jiǎng)懲。
1、堅(jiān)持經(jīng)費(fèi)包干：完成任務(wù)的按責(zé)任狀兌現(xiàn)，沒完成任務(wù)的工作經(jīng)費(fèi)減半。
2、把清收及打擊非法集資工作納入績(jī)效文明考核，（占10分）并作為年終個(gè)人、單位評(píng)先評(píng)優(yōu)的重要依據(jù)。
3、在工作中做到令行禁止，政令暢通，嚴(yán)禁假公濟(jì)私，照顧人情，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，堅(jiān)決依法嚴(yán)肅查處。
（五）措施有力，效果明顯。
為確保任務(wù)完成，鎮(zhèn)黨委、政府想盡了一切辦法，尤其是對(duì)長(zhǎng)期不在家且又有償還能力的，鎮(zhèn)黨委、政府積極主動(dòng)聯(lián)系，采取以理服人，以情感人，以法育人的方法，效果明顯。今年xx月份，通過多方了解核實(shí)學(xué)堂灣村有一大欠賬戶在惠州創(chuàng)業(yè)，他有錢但長(zhǎng)期不在家且不愿償還信用社欠款，并且正準(zhǔn)備把全家戶口遷到惠州。鎮(zhèn)黨委、政府對(duì)此高度重視，書記、鎮(zhèn)長(zhǎng)立刻同縣清欠辦聯(lián)系，派出人員趕往惠州，經(jīng)過三天三夜的努力，他終于答應(yīng)償還，共收回本息共計(jì)45萬元，對(duì)清收工作的推進(jìn)起到了良好的宣傳作用。到xx月xx日止，全鎮(zhèn)共清收不良貸款本金139。338萬元，利息71。9517萬元，本息合計(jì)211。2897萬元，完成任務(wù)比例66。99%，排全縣第五。通過地毯式的摸排，全鎮(zhèn)沒有非法集資現(xiàn)象。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇九
通過學(xué)習(xí)了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得:。
一、什么是非法集資？非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由。
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十
今年以來，在縣委、縣政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，縣防范和打擊處置非法集資工作堅(jiān)持以打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)為統(tǒng)領(lǐng)，以增強(qiáng)打擊處置措施為抓手，以健全完善工作機(jī)制為保障，多措并舉、分類推進(jìn)，有效防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)，全縣金融形勢(shì)呈現(xiàn)總體平穩(wěn)可控的良好局面。
一、主要成效。
1、突出高位推動(dòng)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。結(jié)合我縣實(shí)際，先后研究出臺(tái)了《中共xx縣委、xx縣人民政府關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險(xiǎn)深化金融改革的實(shí)施意見》《中共xx縣委、xx縣人民政府關(guān)于成立xx縣金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的通知》《關(guān)于進(jìn)一步明確xx縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組和成員單位職責(zé)分工的通知》，建立健全了處非工作聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)協(xié)調(diào)解決工作推進(jìn)中遇到的各種困難和問題，為打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，維護(hù)正常金融秩序奠定了強(qiáng)大的組織保障。
2、突出宣傳引導(dǎo)，樹立輿論導(dǎo)向?？h處非辦積極利用微博、微信等網(wǎng)絡(luò)新媒體播放防范和打擊非法集資宣傳片，增強(qiáng)人民群眾特別是中老年人群及剛畢業(yè)大學(xué)生對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)。常態(tài)化組織金融機(jī)構(gòu)開展防范和打擊非法集資“六進(jìn)”宣傳活動(dòng)，通過向廣大居民及園區(qū)企業(yè)發(fā)放宣傳手冊(cè)，介紹合法的投資渠道和理財(cái)方式，引導(dǎo)公眾理性投資，合法理財(cái)。同時(shí)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)宣傳的主陣地作用，通過懸掛宣傳條幅、張貼海報(bào)、擺放展板、發(fā)放宣傳材料、利用縣城人流密集場(chǎng)所led顯示屏、在縣電視臺(tái)常年滾動(dòng)播放宣傳口號(hào)等方式，營(yíng)造了濃厚的宣傳氛圍。2020年，我縣已開集中開展宣傳3次，制作宣傳橫幅20條，發(fā)放宣傳資料4000余份，制作粘貼宣傳圖畫200塊，投放公益廣告24條，新聞媒體宣傳10條，發(fā)送宣傳短信2450條。
3、突出防范為先，加強(qiáng)規(guī)范整頓。縣處非辦每半年組織開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查、涉嫌非法集資廣告資訊信息清理排查等活動(dòng)，聯(lián)合縣經(jīng)偵大隊(duì)、縣市監(jiān)局、縣人民銀行等相關(guān)部門重點(diǎn)對(duì)縣內(nèi)從事投資理財(cái)、信息咨詢、財(cái)富管理、金融服務(wù)、交易場(chǎng)所等金融類企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過采取簽署遠(yuǎn)離非法集資承諾書、發(fā)放防范非法集資宣傳資料、粘貼宣傳海報(bào)、檢查營(yíng)業(yè)執(zhí)照等方式，加強(qiáng)企業(yè)主自律規(guī)范經(jīng)營(yíng)意識(shí)，有效的降低了非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。今年已排查各類交易場(chǎng)所28個(gè)，通過深入實(shí)地檢查，未發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資情況。
4、突出風(fēng)險(xiǎn)化解，加快陳案化解。根據(jù)省市統(tǒng)一部署，我縣認(rèn)真落實(shí)三年陳案積案攻堅(jiān)工作，重點(diǎn)緊盯目前存量非法集資案件銷號(hào)問題，全力協(xié)調(diào)公安、法院等相關(guān)部門加大偵辦、審判及執(zhí)行力度，確保年內(nèi)完成70%以上的銷號(hào)任務(wù)。目前，我縣20xx年以來共有陳案積案14起，其中司法審結(jié)9起，撤銷案件1起，還有4起正在持續(xù)偵查審理中，20xx年與20xx年無新發(fā)案件。20xx年司法審結(jié)案件2起，陳案結(jié)案率已達(dá)71。43%，圓滿完成陳案化解結(jié)案率70%以上的目標(biāo)。
5、突出黨建引領(lǐng)，嚴(yán)格干部紀(jì)律。在全市率先開展公職人員違規(guī)借貸清理整治工作，目前已對(duì)60名經(jīng)摸排掌握的違規(guī)參與借貸的國(guó)家公職人員進(jìn)行了紀(jì)律處分，其中涉及科級(jí)干部32人，有效遏止了違規(guī)借貸帶來的金融風(fēng)險(xiǎn)、廉政風(fēng)險(xiǎn)，凈化了縣域金融生態(tài)環(huán)境。
二、存在問題。
1、風(fēng)險(xiǎn)防控和維穩(wěn)壓力大。一是風(fēng)險(xiǎn)防控缺乏抓手。在投放政策性貸款（如：財(cái)園信貸通等）時(shí)，對(duì)企業(yè)信息掌控沒有有效抓手，企業(yè)獲貸后報(bào)送材料數(shù)據(jù)積極性不高，時(shí)效性較銀行方來說稍為遲鈍。二是非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻。近兩年，根據(jù)上級(jí)處非部門反饋信息，我縣群眾在外參加網(wǎng)絡(luò)p2p非法集資案時(shí)有發(fā)生，受損群眾人數(shù)有上升趨勢(shì)，涉案金額多的也在10萬元以上，涉眾型群訪隱患不斷增大。
2、案件處置比較困難。非法集資案件性質(zhì)認(rèn)定比較困難，涉及金額比較大，涉及人員比較多，處置不及時(shí)或不到位會(huì)造成較大的社會(huì)影響，而案件取證又相對(duì)困難和復(fù)雜，化解風(fēng)險(xiǎn)和打擊處置依然面臨很多困難和不確定因素。
三、下步工作打算。
1、進(jìn)一步濃厚全縣處非工作的氛圍。持續(xù)推進(jìn)防范和打擊處置非法集資“六進(jìn)”宣傳工作，讓全縣廣大干部群眾更加充分地認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性、隱蔽性，進(jìn)一步提高對(duì)非法集資的識(shí)別能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效引導(dǎo)廣大人民群眾理性投資，遠(yuǎn)離非法集資，防止發(fā)生區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)和群體性事件，共同營(yíng)造和諧穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境。
2、進(jìn)一步完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各部門力量，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行隱性不良貸款、新型金融、小貸公司、擔(dān)保公司行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等各類金融問題的調(diào)查和研究，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)企業(yè)早期風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范工作，制定完善的統(tǒng)計(jì)制度和監(jiān)管機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，有效降低出現(xiàn)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的概率。堅(jiān)持完善金融訴訟快速處理機(jī)制，積極爭(zhēng)取法院部門的更大支持，始終突出問題導(dǎo)向，盡力在阻礙金融訟訴案件的難點(diǎn)、痛點(diǎn)問題上創(chuàng)新思路，依法加快立案及審結(jié)執(zhí)行，以較高的司法效率助推打造誠(chéng)實(shí)守信、健康良好的金融生態(tài)。
3、進(jìn)一步加快消化陳案積案。積極做好重點(diǎn)案件處置工作，明確職責(zé)分工，強(qiáng)化工作合力，加快推進(jìn)陳案積案處置工作，采取有效措施，進(jìn)一步加快陳案積案處置力度，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十一
根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好****年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十二
根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十三
為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)通知精神，我市集中時(shí)間在轄區(qū)范圍內(nèi)重點(diǎn)開展了非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將工作情況報(bào)告如下：
統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關(guān)于印發(fā)恩施市打擊和處置非法集資工作實(shí)施方案》，建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制；結(jié)合實(shí)際制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，明確了工作責(zé)任和要求，并對(duì)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際，分階段細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。
案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》。
一是針對(duì)“個(gè)別地州生活類報(bào)紙仍在分類廣告“房產(chǎn)咨詢”、“典當(dāng)融資”、房產(chǎn)融資”欄目中登載非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的廣告，對(duì)發(fā)布此類廣告的非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人，未經(jīng)批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂我市金融秩序”的行為進(jìn)行重點(diǎn)排查。
二是為嚴(yán)厲打擊非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的非法集資行為，及時(shí)將文件精神傳達(dá)到上級(jí)單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時(shí)向轄區(qū)廣大經(jīng)營(yíng)戶和消費(fèi)者通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
三是建立健全投訴舉報(bào)制度。為方便社會(huì)各界的投訴舉報(bào)，在電視臺(tái)公布舉報(bào)電話，對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行保密承諾。市金融辦設(shè)立了專門的投訴舉報(bào)電話，公布了舉報(bào)電話和投訴網(wǎng)站，做到非法集資無可乘之機(jī)。
傳工作，并通過調(diào)取查閱企業(yè)檔案進(jìn)行排查，重點(diǎn)對(duì)企業(yè)注冊(cè)資本變化大，年檢中資產(chǎn)負(fù)債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細(xì)審閱，力爭(zhēng)排查出非法集資行為。
五是側(cè)重媒體宣傳，社會(huì)全員參與。因受企業(yè)規(guī)模限制，大范圍內(nèi)公開的面向社會(huì)集資的企業(yè)甚少，但對(duì)是否存在向企業(yè)集資取得小額回報(bào)，認(rèn)為那是“周瑜打黃蓋，一個(gè)愿打一個(gè)愿挨”的行為要有正確的思想認(rèn)識(shí)。為此，通過電視臺(tái)向當(dāng)?shù)厝罕姽娣欠Y的風(fēng)險(xiǎn)和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導(dǎo)群眾發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)舉報(bào)。
七是與公安、紀(jì)檢委等相關(guān)部門緊密配合，加強(qiáng)信息溝通，形成合力，全方位進(jìn)行集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，嚴(yán)把市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)。主要是在受理登記注冊(cè)過程中，嚴(yán)格審查股權(quán)變更，轉(zhuǎn)讓，防止股權(quán)糾紛發(fā)生。
象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅(jiān)決依法對(duì)非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢(shì)，逐步建立長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。
根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
通過學(xué)習(xí)了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得:。
一、什么是非法集資？非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由。
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
為進(jìn)一步嚴(yán)密防范和嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)我鄉(xiāng)的社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組鄉(xiāng)公室關(guān)于開展20xx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》、《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組鄉(xiāng)公室關(guān)于開展20xx年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》、《市20xx年防范非法集資宣傳活動(dòng)的通知》要求，我鄉(xiāng)黨委、政府高度重視，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際制定了工作方案，認(rèn)真扎實(shí)開展防范和打擊非法集資工作，集中開展了宣傳活動(dòng)，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
成立以書記為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，充分認(rèn)識(shí)排查工作的重要性和必要性，結(jié)合實(shí)際制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，對(duì)轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行全面排查。
防范好非法集資工作在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，切實(shí)做到認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點(diǎn)，集中時(shí)間對(duì)轄區(qū)進(jìn)行詳細(xì)排查，摸清本轄區(qū)非法集資數(shù)量。
及時(shí)將文件精神傳達(dá)到各村群眾，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，及時(shí)向個(gè)體經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者宣傳非法集資的新形勢(shì)和特點(diǎn)，提高居民公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
掌握本鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)個(gè)人非法集資情況，截至目前，對(duì)轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行走訪排查，未發(fā)現(xiàn)本鄉(xiāng)存在非法集資的現(xiàn)象。非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我鄉(xiāng)將繼續(xù)排查對(duì)象，增加走訪次數(shù)，加大走訪力度，堅(jiān)決對(duì)非法集資行為常抓不懈，使其遏制到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。
非法集資，多少個(gè)家庭聽到這幾個(gè)字心痛，最近幾年隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，非法集資案件在全國(guó)范圍內(nèi)頻頻發(fā)生，很多不法分子利用各種手段騙取老百姓的血汗錢，作為銀行工作人員，我要多去學(xué)習(xí)非法集資內(nèi)容，隨時(shí)對(duì)身邊人宣傳非法集資事件。
非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)形式吸收資金，采用公開宣傳的手段向社會(huì)不特定公眾募集資金，同時(shí)承諾還本付息的行為。主要有四個(gè)顯著特征：
一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)形式吸收資金。課中的案例講到三亞市商業(yè)信托公司以簽訂資產(chǎn)委托契約協(xié)議的名義，吸收公眾存款，典型的`以實(shí)際經(jīng)營(yíng)掩蓋非法活動(dòng)。
二、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)。案例中三亞市商業(yè)信托公司向社會(huì)公眾宣傳年回報(bào)率12%-18%，每月兌付利息，高息誘惑，誤導(dǎo)投資人，極大沖擊金融秩序。
三、向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。信托產(chǎn)品發(fā)行私募性，對(duì)投資者準(zhǔn)入門檻較高，最低100萬人民幣。而案例中的信托產(chǎn)品起存金額則是一萬元，適合廣大客戶群體投資需求。
四、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，也有通過熟人口口宣傳，發(fā)展下線收取傭金，吸引更多的人參與非法集資。案例中就是由業(yè)務(wù)員介紹客戶入會(huì)，客戶成為vip后，介紹新客戶入會(huì)，以傳銷的方式不斷擴(kuò)大，最后被工商部門查封，公司主要負(fù)責(zé)人攜款潛逃，坑害了無數(shù)的家庭。
通過本節(jié)課的學(xué)習(xí)，我學(xué)到了非法集資的基本內(nèi)涵，以及非法集資非法性、利誘性、社會(huì)性、公開性的特點(diǎn)。在以后的工作和生活中，我會(huì)積極的向身邊人宣傳非法集資違法犯罪行為，呼吁大家遠(yuǎn)離非法集資，使身邊人認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和社會(huì)危害，樹立防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力，維護(hù)自身合法利益。
為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)通知精神，我市集中時(shí)間在轄區(qū)范圍內(nèi)重點(diǎn)開展了非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將工作情況報(bào)告如下：
統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關(guān)于印發(fā)恩施市打擊和處置非法集資工作實(shí)施方案》，建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制；結(jié)合實(shí)際制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，明確了工作責(zé)任和要求，并對(duì)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際，分階段細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。
案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》。
一是針對(duì)“個(gè)別地州生活類報(bào)紙仍在分類廣告“房產(chǎn)咨詢”、“典當(dāng)融資”、房產(chǎn)融資”欄目中登載非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的廣告，對(duì)發(fā)布此類廣告的非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人，未經(jīng)批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂我市金融秩序”的行為進(jìn)行重點(diǎn)排查。
二是為嚴(yán)厲打擊非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的非法集資行為，及時(shí)將文件精神傳達(dá)到上級(jí)單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時(shí)向轄區(qū)廣大經(jīng)營(yíng)戶和消費(fèi)者通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
三是建立健全投訴舉報(bào)制度。為方便社會(huì)各界的投訴舉報(bào)，在電視臺(tái)公布舉報(bào)電話，對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行保密承諾。市金融辦設(shè)立了專門的投訴舉報(bào)電話，公布了舉報(bào)電話和投訴網(wǎng)站，做到非法集資無可乘之機(jī)。
傳工作，并通過調(diào)取查閱企業(yè)檔案進(jìn)行排查，重點(diǎn)對(duì)企業(yè)注冊(cè)資本變化大，年檢中資產(chǎn)負(fù)債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細(xì)審閱，力爭(zhēng)排查出非法集資行為。
五是側(cè)重媒體宣傳，社會(huì)全員參與。因受企業(yè)規(guī)模限制，大范圍內(nèi)公開的面向社會(huì)集資的企業(yè)甚少，但對(duì)是否存在向企業(yè)集資取得小額回報(bào)，認(rèn)為那是“周瑜打黃蓋，一個(gè)愿打一個(gè)愿挨”的行為要有正確的思想認(rèn)識(shí)。為此，通過電視臺(tái)向當(dāng)?shù)厝罕姽娣欠Y的風(fēng)險(xiǎn)和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導(dǎo)群眾發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)舉報(bào)。
七是與公安、紀(jì)檢委等相關(guān)部門緊密配合，加強(qiáng)信息溝通，形成合力，全方位進(jìn)行集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，嚴(yán)把市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)。主要是在受理登記注冊(cè)過程中，嚴(yán)格審查股權(quán)變更，轉(zhuǎn)讓，防止股權(quán)糾紛發(fā)生。
象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅(jiān)決依法對(duì)非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢(shì)，逐步建立長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。
為深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院和省委、省政府關(guān)于防范和處置非法集資的工作部署，根據(jù)省、市、區(qū)的文件精神，xx二十四中積極開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)。
通過在全校范圍內(nèi)集中開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)，推動(dòng)宣傳教育工作深入人心，有效提高師生及家長(zhǎng)的金融法律知識(shí)水平、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升對(duì)非法集資等非法金融活動(dòng)的識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資，從源頭上遏制非法集資風(fēng)險(xiǎn)，在全社會(huì)形成防范和抵制非法集資的濃厚氛圍。
本次開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)，學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)高度重視，嚴(yán)密部署，并設(shè)立了開展防范非法集資宣傳月活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：朱xx。
副組長(zhǎng)：方xx。
成員：陳xx。
領(lǐng)導(dǎo)小組擬定了本次活動(dòng)的具體實(shí)施方案，嚴(yán)密部署，多次召開了專題會(huì)議，對(duì)整個(gè)活動(dòng)各階段的具體工作進(jìn)行了研究和安排，要求全體師生充分認(rèn)識(shí)到開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的重要性和必要性。
活動(dòng)期間，學(xué)校采取多渠道宣傳，全面營(yíng)造良好防范和抵制非法集資的濃厚氛圍。
1、通過學(xué)校的led，宣傳防范非法集資的相關(guān)標(biāo)語(yǔ)。如“遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑”，“珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資”，“天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱”，“提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，自覺抵制非法集資”，“遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活”等。
2、通過全師例會(huì)，宣傳防范非法集資。朱xx校長(zhǎng)親自在大會(huì)上對(duì)非法集資的概念、非法集資的特點(diǎn)、非法集資的手段等進(jìn)行了宣傳，并提出了相關(guān)建議。
3、學(xué)校還通過會(huì)議，積極向?qū)W生宣傳如何防范非法集資，并引導(dǎo)學(xué)生向家長(zhǎng)進(jìn)行二次宣傳。
5、學(xué)校在宣傳活動(dòng)期間，還采取了短信宣傳方式，向師生家長(zhǎng)宣傳防范百匯集資，以擴(kuò)大宣傳范圍。
xx二十四中利用學(xué)校的相關(guān)有利條件，因地制宜地開展防范非法集資的宣傳活動(dòng)，取得了預(yù)期的效果。學(xué)校將繼續(xù)推進(jìn)防范非法集資的宣傳活動(dòng)，營(yíng)造良好的防范非法集資的學(xué)校氛圍。
通過學(xué)習(xí)了法律合規(guī)部的《如何打擊非法集資》宣傳資料，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解.同時(shí)，通過自己深入學(xué)習(xí)研究，對(duì)于非法集資的金融治理對(duì)策，我也有一些自己的思考，分述如下:。
要完善多層次金融市場(chǎng)體系和城鄉(xiāng)、地區(qū)金融布局，要增加正規(guī)金融的供給，要提高正規(guī)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)要著力加強(qiáng)公司治理，有效提升金融機(jī)構(gòu)的素質(zhì)，從而推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)方式轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的升級(jí)。只有這樣正規(guī)金融體系才能吸納更多的社會(huì)閑散資金，以減少非法集資的資金供應(yīng)。
也是金融改革的難點(diǎn)所在。
從溫州金改實(shí)施一年來的情況來看，對(duì)民間融資大家一致要求允許民間資本放貸，并給予其合法地位，盡快出臺(tái)《放貸人條例》，但是實(shí)現(xiàn)起來并不容易，截止現(xiàn)在不管在國(guó)家層面還是地方層面都沒有相應(yīng)的條例措施出臺(tái)。民間融資政策調(diào)整的另一方面是要允許設(shè)立以民間資本為主導(dǎo)的民營(yíng)銀行、社區(qū)銀行等，將小貸公司納入金融機(jī)構(gòu)體系，真正解決中小企業(yè)融資難、融資貴的問題。從溫州金改的情況看原本小額貸款公司轉(zhuǎn)為村鎮(zhèn)銀行被認(rèn)為是溫州金改的最大亮點(diǎn)之一。但是由于銀監(jiān)會(huì)規(guī)定村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人須為商業(yè)銀行，民資被嚴(yán)格限定參與額度，并久未出臺(tái)針對(duì)性監(jiān)管制度，因而諸如瑞安華峰小額貸款公司等符合村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)模的小貸公司，紛紛另謀他路。所以放寬民間融資的管制程度，法律和政策還需更進(jìn)一步。
投資渠道不暢通、金融工具創(chuàng)新不足是導(dǎo)致民間資本聚集，非法集資行為多發(fā)的原因之一。金融業(yè)需拓展投資渠道，要通過金融創(chuàng)新，為民間資本和眾多投資者提供各種期限不同、風(fēng)險(xiǎn)不同、收益不同的投資品種和投資工具，這樣可以更好滿足民間資金多樣化的投資需求，這就能有效減少投向非法集資的資金，吸引更多的民間資金到金融體系。溫州金改金融投資工具創(chuàng)新探索之一就是開展人民幣個(gè)人境外直接投資，建立政府主導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作的個(gè)人境外直接投資服務(wù)體系和規(guī)范便捷、有序可控的個(gè)人境外直接投資監(jiān)管體系。
當(dāng)然，在通過建立多層次金融市場(chǎng)，放松金融管制，積極發(fā)展面向中小企業(yè)的民間金融以遏制非法集資的同時(shí)，必須要強(qiáng)化金融監(jiān)管，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。隨著大量中小金融機(jī)構(gòu)和民間金融行為的增加，金融風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管難度都將增加。特別是在一些地方政府金融監(jiān)管人才、經(jīng)驗(yàn)都不足的情況下，民間金融的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)并不非常規(guī)范，容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。這就需要加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管，從而切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。同時(shí)，要有敏銳的眼光，善于觀察發(fā)現(xiàn)問題，勤于思考解決問題，以主人翁的意識(shí)對(duì)金融安全與發(fā)展提出自己的見解！
為了進(jìn)一步優(yōu)化我區(qū)金融環(huán)境，切實(shí)保障廣大群眾合法權(quán)益，鞏固我區(qū)防范和打擊非法集資活動(dòng)工作成果，提高廣大群眾防范非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，根據(jù)《西安市防范和打擊非法集資宣傳教育月活動(dòng)方案》，按照區(qū)防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組要求，我區(qū)開展了防范和打擊非法集資專項(xiàng)宣傳行動(dòng)，現(xiàn)將活動(dòng)情況小結(jié)如下：
以遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)幸福家園為主題，以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和利于非法集資案件處置為出發(fā)點(diǎn)，多管齊下開展了立體式宣傳，重點(diǎn)突出三個(gè)方面：一是法規(guī)政策宣傳，讓廣大群眾充分認(rèn)識(shí)到非法集資不受法律保護(hù)，政府不會(huì)買單，增強(qiáng)買者自負(fù)和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，教育群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資;二是與非法集資相關(guān)的金融知識(shí)宣傳普及，向廣大群眾介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別能力;三是案例宣傳，以近年來查處的典型非法集資案件說法，揭露犯罪分子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性及社會(huì)危害性，引導(dǎo)群眾自覺抵制非法集資，理性投資、合法理財(cái)。本次宣傳教育活動(dòng)從5月中旬開始，持續(xù)到6月上旬，5月21日為集中宣傳日。
本次宣傳教育活動(dòng)采取專項(xiàng)宣傳和專項(xiàng)排查行動(dòng)相結(jié)合的方式。依照屬地管理的原則，各街辦、園區(qū)管委會(huì)及工商、公安等相關(guān)部門分別負(fù)責(zé)組織本地區(qū)、本園區(qū)及本系統(tǒng)的宣傳教育活動(dòng)組織工作。區(qū)防范和打擊非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在此基礎(chǔ)上，指導(dǎo)各街辦、園區(qū)開展宣傳教育活動(dòng)。
開展網(wǎng)絡(luò)宣傳。通過區(qū)政府門戶網(wǎng)站，廣泛宣傳全國(guó)人大、國(guó)務(wù)院、最高人民法院、國(guó)務(wù)院相關(guān)部委，以及省市關(guān)于處置非法金融活動(dòng)的法律法規(guī)、規(guī)定辦法12部，方便群眾查詢和檢索，發(fā)布省市區(qū)處置非法集資案件信息2條。
深入到基層、深入到社區(qū)，突出以中老年群眾、城中村拆遷群眾為宣傳對(duì)象，突出投資公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、房地產(chǎn)等高發(fā)行業(yè)，突出涉及信訪、舉報(bào)的非法金融活動(dòng)發(fā)生區(qū)域。一是開展全面宣傳。各街辦、各園區(qū)聯(lián)系駐地工商所、派出所負(fù)責(zé)組織本區(qū)域內(nèi)的防范打擊非法金融活動(dòng)的宣傳教育工作，在轄區(qū)社區(qū)、街道、集鎮(zhèn)等群眾集散地，懸掛宣傳口號(hào)條幅，張貼宣傳海報(bào)、宣傳單，利用板報(bào)設(shè)置宣傳欄。每個(gè)街辦在人口密集區(qū)域設(shè)立宣傳點(diǎn)，全區(qū)主要路段懸掛過街橫幅標(biāo)語(yǔ)51條。
二是進(jìn)行了集中宣傳。公安灞橋分局，區(qū)工商局、區(qū)金融辦聯(lián)合九個(gè)街道辦、灞橋信用聯(lián)社，在全區(qū)開展了防范和打擊非法集資活動(dòng)的集中宣傳教育活動(dòng)。重點(diǎn)在田洪正街、紡正街、狄寨正街、狄寨大學(xué)城商業(yè)街設(shè)立了4個(gè)宣傳點(diǎn)，向群眾宣傳家庭理財(cái)常識(shí)，宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和危害。這次集中宣傳活動(dòng)參與干部、干警42人，接待群眾咨詢近1200人次，各街道園區(qū)懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)55條，張貼宣傳畫1600幅，發(fā)放宣傳資料12000份，通過布置展板、散發(fā)宣傳單、懸掛宣傳橫幅、現(xiàn)場(chǎng)咨詢、受理舉報(bào)等方式，大造打擊非法集資的輿論聲勢(shì)。三是對(duì)涉及征地拆遷、整村搬遷、城中村拆遷項(xiàng)目的街辦和園區(qū)，依托村(居)委會(huì)加強(qiáng)專項(xiàng)監(jiān)控，搶占輿論宣傳陣地，對(duì)城中村拆遷群眾進(jìn)行正面引導(dǎo);采取措施堅(jiān)決杜絕投資類公司在以上區(qū)域開展理財(cái)?shù)燃Y宣傳，杜絕了新的非法集資行為發(fā)生。
開展了專項(xiàng)打擊行動(dòng)。工商灞橋分局、區(qū)市容園林局、區(qū)四城聯(lián)創(chuàng)辦結(jié)合我市城市精細(xì)化管理要求，對(duì)街頭非法金融業(yè)務(wù)小廣告、不規(guī)范牌匾條幅及時(shí)清除，封堵和遏制非法集資廣告宣傳、變相廣告宣傳行為。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的政策宣傳以及規(guī)范管理力度。通過組織集中培訓(xùn)、上門宣傳等方式，加大對(duì)非融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司、民辦院校等的宣傳管理力度，引導(dǎo)其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
區(qū)教育局對(duì)區(qū)內(nèi)市局審批的6所民辦職校和我局審批的44所民辦非學(xué)歷培訓(xùn)教育機(jī)構(gòu)逐校進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，制訂了詳細(xì)的日程安排表，印制了《西安市民辦學(xué)校不參與非法吸收群眾存款活動(dòng)承諾書》，采取查看賬目、資料，進(jìn)行個(gè)別訪談、召開座談會(huì)等方式將檢查內(nèi)容落到實(shí)處，尤其是突出了對(duì)各校辦學(xué)資金來源、收費(fèi)政策執(zhí)行、教師工資發(fā)放以及學(xué)校招生等方面的檢查力度，在掌握真實(shí)情況的基礎(chǔ)上，全面了解區(qū)內(nèi)各民辦學(xué)校資產(chǎn)來源和資金投入與運(yùn)轉(zhuǎn)情況。各校均能按月按時(shí)發(fā)放教職工工資，區(qū)內(nèi)民辦職校、民辦非學(xué)歷教育機(jī)構(gòu)均未在教師中開展非法吸收群眾存款行為，未發(fā)現(xiàn)學(xué)校有非法吸收群眾存款現(xiàn)象。
防范和打擊非法金融活動(dòng)，是一項(xiàng)關(guān)乎社會(huì)穩(wěn)定的長(zhǎng)期工作，我們將以本次宣傳教育為契機(jī)，繼續(xù)保持對(duì)轄區(qū)非法集資的嚴(yán)密監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)群眾的教育引導(dǎo)，積極營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。
根據(jù)人民銀行《--縣關(guān)于做好xxxx年春節(jié)期間防范非法集資宣傳教育工作的通知》精神，我行在春節(jié)返鄉(xiāng)高峰期組織全員積極開展防范非法集資宣傳活動(dòng)，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的陷進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況匯報(bào)如下。
從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰；
什么是非法吸收公眾存款行為等等。通過學(xué)習(xí)讓大家掌握知識(shí)點(diǎn)，在宣傳活動(dòng)中能夠及時(shí)、準(zhǔn)確解答老百姓的問題。
一是宣傳非法集資的定義、特征、表現(xiàn)形式、危害，分析已成功查處并審結(jié)的典型案例，披露非法集資犯罪主體的經(jīng)營(yíng)真相，揭露非法集資的手法伎倆，增強(qiáng)群眾的識(shí)別意識(shí)，提高防范、抵御非法集資活動(dòng)的能力，有效遏制不法分子的違法犯罪行為。
二是宣傳打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步樹立遵法守法的意識(shí)和觀念，明確組織或參與非法集資活動(dòng)的不良后果及法律責(zé)任，引導(dǎo)群眾正確認(rèn)識(shí)非法集資存在風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)危害，自覺遠(yuǎn)離非法集資。宣傳治安管理處罰法、信訪條例等維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的法律法規(guī)，使群眾進(jìn)一步掌握維護(hù)自身權(quán)益的合法途徑，依法合理表達(dá)訴求。
三是宣傳開展打擊非法集資工作取得的成果，震懾違法犯罪活動(dòng)，引導(dǎo)群眾進(jìn)行科學(xué)投資、理財(cái)、克服暴富心理，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)。
三、活動(dòng)組織1、在行內(nèi)大廳設(shè)立防范非法集資現(xiàn)場(chǎng)咨詢臺(tái)，并擺放相關(guān)知識(shí)宣傳手冊(cè)，向客戶進(jìn)行金融知識(shí)和理財(cái)常識(shí)的宣傳，增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資行為的識(shí)別和防范能力。小組成員負(fù)責(zé)大廳內(nèi)的活動(dòng)宣傳及客戶對(duì)非法集資問題的解答。
2、在我行顯著位置張貼警示標(biāo)識(shí)，利用led屏不間斷播放防范非法集資宣傳語(yǔ)。
3、對(duì)沒街商戶、社區(qū)及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集地區(qū)進(jìn)行發(fā)放宣傳手冊(cè)。
4、要求員工利用微信朋友圈、微博等新興自媒體，進(jìn)行宣傳推廣，向社會(huì)公眾普及金融知識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作。
通此此項(xiàng)活動(dòng)的開展，提高了群眾對(duì)當(dāng)前非法集資危害性的認(rèn)識(shí)、如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)及從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到的法律處罰，并提升了他們對(duì)我行宣傳服務(wù)的認(rèn)可，支行將以本次宣傳教育工作為契機(jī)，認(rèn)真梳理總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化日常宣傳、持續(xù)扎實(shí)推進(jìn)防范非法集資宣傳教育工作。
通過學(xué)習(xí)了分行組織的《如何打擊非法集資》講座，使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習(xí)談?wù)剮c(diǎn)體會(huì)和心得:。
一、什么是非法集資？非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。
9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
5、熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由。
于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任，
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十四
今年以來，我局認(rèn)真貫徹落實(shí)全區(qū)開展打擊和處置非法集資工作會(huì)精神，扎實(shí)開展工作，有效防范了風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)了人民群眾的切身利益。現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保組織實(shí)施有序開展。
為確保打擊和處置非法集資宣傳活動(dòng)有序、有效開展，我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開了打擊和處置非法集資工作專題會(huì)議，傳達(dá)了區(qū)打非辦有關(guān)會(huì)議及文件精神，明確要求全體干部職工要增強(qiáng)責(zé)任心和緊迫感，結(jié)合工作職責(zé)，有針對(duì)性地開展防范和打擊商務(wù)領(lǐng)域的非法集資活動(dòng)；結(jié)合區(qū)打非辦下發(fā)的活動(dòng)方案精神，制定了《20xx年打擊和處置非法集資活動(dòng)實(shí)施方案》，成立了局打擊和處置非法集資活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)打非活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)工作，確保工作的順利開展。
二、突出重點(diǎn)，加大宣傳，形成氛圍。
按照區(qū)打非文件精神和我局方案部署具體工作安排，緊緊圍繞非法集資的社會(huì)危害性、主要表現(xiàn)形式和特征，廣泛宣傳防范打擊非法集資相關(guān)的法律法規(guī)、金融欺詐法律制度、信訪條例等，提高群眾的識(shí)別能力，避免切身利益受到損害。在公示欄開展宣傳，宣講非法集資的本質(zhì)和危害，讓群眾遠(yuǎn)離非法集資陷阱，并將宣傳展板放在公共場(chǎng)所顯著位置，增強(qiáng)宣傳效果。針對(duì)非法集資有網(wǎng)上蔓延趨勢(shì)的特點(diǎn)，利用門戶網(wǎng)站，以新聞、信息等形式，大力宣傳相關(guān)法律法規(guī)，提示廣大網(wǎng)民，注意防范網(wǎng)絡(luò)上的非法集資，進(jìn)一步增強(qiáng)群眾的防范意識(shí)。
三、依托“七進(jìn)”，注重實(shí)效。
把開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)與“法律七進(jìn)”活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，積極開展主題大宣講，大力推進(jìn)法律進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)單位活動(dòng)，介紹防范“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪”的有關(guān)知識(shí)。向群眾講解非法集資的法律常識(shí)，接受群眾的咨詢，提高群眾的防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。
此次防范和打擊非法集資活動(dòng)的開展使群眾在法律意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有了進(jìn)一步提高，在社會(huì)生活和參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中識(shí)別投資渠道的能力有了進(jìn)一步增強(qiáng)，有效地維護(hù)了自身合法權(quán)益，促進(jìn)了社會(huì)穩(wěn)定。在今后的工作中，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)打擊和宣傳力度，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定營(yíng)造良好的法治氛圍。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十五
非法集資的特點(diǎn)及其主要表現(xiàn)形式?所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，
犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。非法集資主要表現(xiàn)形式：
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。5.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資涉及面廣，對(duì)構(gòu)建我國(guó)社會(huì)主義和諧社會(huì)危害極大，其主要表現(xiàn)在：1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
2．非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處臵難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，極易引發(fā)群體事件，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國(guó)家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
因此，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。
1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。
2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。
3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記：“官員”未必就代表“官方”，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。
4、“合法”吸儲(chǔ)不大意。銀行、郵政工作人員的“合法”身份往往讓人深信不疑，極有可能給個(gè)別心術(shù)不正者假借代存、理財(cái)之名行騙的可乘之機(jī)。存款應(yīng)該到銀行、郵政窗口，取得合法的存取憑證，而不要輕易交給個(gè)人。
另一方面，礙于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
6、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。面對(duì)非法集資，我們既要不信“非”，當(dāng)受害者，更要不參與，做害人者。我們不但要自己遠(yuǎn)離非法集資，而且要以一個(gè)公民的良心和責(zé)任，自覺抵制、積極舉報(bào)這一禍國(guó)殃民的非法行徑。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應(yīng)該知法、懂法、守法，對(duì)非法集資敬而遠(yuǎn)之，努力提高自身的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有群眾上當(dāng)受騙時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十六
非法集資是一種社會(huì)問題，它的存在給社會(huì)秩序和公平正義帶來了巨大的危害。作為一名普通公民，我們應(yīng)當(dāng)具備辨別非法集資的能力，并積極參與到防范非法集資的行動(dòng)中。在近期的一次參與防范非法集資的活動(dòng)中，我獲得了一些寶貴的心得體會(huì)，分享給大家。
首先，理性認(rèn)知非法集資的危害。非法集資往往以高額的收益承諾作為餌，吸引著許多人加入其中，但我們要深入了解背后的風(fēng)險(xiǎn)。非法集資往往缺乏監(jiān)管和法律約束，一旦涉案，受害者往往難以索回本金，甚至無法追究刑事責(zé)任。我們必須明確，沒有一種投資能夠永遠(yuǎn)保證高回報(bào)，追求異常高的收益率是非常危險(xiǎn)的行為。
其次，加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)。遇到非法集資的誘惑時(shí)，我們要營(yíng)造一個(gè)理性、冷靜的投資環(huán)境。首先，要保持清醒的頭腦，不被過分美好的承諾迷惑。其次，要積極學(xué)習(xí)和了解金融知識(shí)，增加自己的投資知識(shí)儲(chǔ)備。只有做到理性投資，我們才能夠辨別出哪些項(xiàng)目是非法集資，哪些是正常的投資。
第三，主動(dòng)參與防范非法集資的活動(dòng)。個(gè)人的力量是微弱的，但只有每個(gè)人都參與進(jìn)來，才能形成強(qiáng)大的抵制非法集資的力量。我們可以通過宣傳、教育和參與力所能及的機(jī)構(gòu)，為更多的人提供正確的投資指導(dǎo)，幫助他們識(shí)別非法集資的陷阱。同時(shí)，我們也應(yīng)當(dāng)積極向有關(guān)部門報(bào)告可疑的非法集資行為，共同打擊非法集資犯罪。
第四，加強(qiáng)國(guó)家法律法規(guī)的建設(shè)。在防范非法集資方面，國(guó)家法律法規(guī)的建設(shè)和完善是至關(guān)重要的。只有建立起完善的法律體系，才能徹底地杜絕非法集資。政府和立法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)不斷加大對(duì)非法集資的懲治和打擊力度，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)正常投資的監(jiān)管，使投資者能夠有一個(gè)穩(wěn)定和安全的投資環(huán)境。
最后，樹立正確的財(cái)富觀念。非法集資活動(dòng)的滋生往往與人們的貪欲和財(cái)富觀念有密切關(guān)系。我們應(yīng)當(dāng)樹立正確的財(cái)富觀念，追求合法、合理的利益，不要被不切實(shí)際的高收益誘惑所困擾。只有過上善良、正直、健康的生活，才能真正地?cái)[脫非法集資的誘惑。
綜上所述，防范非法集資是每個(gè)公民都應(yīng)當(dāng)關(guān)注并積極參與的重要事項(xiàng)。我們要理性認(rèn)知非法集資的危害，加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，主動(dòng)參與防范非法集資的活動(dòng)，加強(qiáng)國(guó)家法律法規(guī)的建設(shè)，并樹立正確的財(cái)富觀念。只有通過個(gè)人的努力和社會(huì)的共同努力，才能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)非法集資的有效防范和遏制，為社會(huì)的和諧穩(wěn)定作出貢獻(xiàn)。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十七
第一段：引入非法集資的危害性（200字）。
近年來，非法集資問題在中國(guó)不斷浮出水面，給社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾的利益帶來了極大威脅。非法集資不僅會(huì)導(dǎo)致投資者的財(cái)產(chǎn)損失，還有可能引發(fā)社會(huì)惡性事件，甚至對(duì)金融體系產(chǎn)生不可預(yù)料的沖擊。因此，如何有效地防范非法集資已成為擺在我們面前的一項(xiàng)重要任務(wù)。
在日常生活中，我們不僅要警惕非法集資活動(dòng)，還要增強(qiáng)自己的防范意識(shí)。首先，要主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和政策，了解非法集資手段和特征。其次，要保持謹(jǐn)慎的投資態(tài)度，不輕信高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目。此外，我們還應(yīng)建立正確的理財(cái)觀念，避免盲目追求暴利，理性消費(fèi)，合理安排自己的財(cái)務(wù)秩序。
個(gè)人防范非法集資固然重要，但組織在防范非法集資中的作用更是舉足輕重。首先，各級(jí)政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)管，建立健全非法集資的線索查詢和舉報(bào)制度，及時(shí)破案，保護(hù)公眾利益。其次，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控，建立完善的信貸審批體系，并在對(duì)接個(gè)人和企業(yè)信貸需求時(shí)進(jìn)行充分盡調(diào)。同時(shí)，要加強(qiáng)與公安、檢察機(jī)關(guān)的合作，形成打擊非法集資犯罪的合力。
近年來，中國(guó)政府加大了對(duì)非法集資的打擊力度，并取得了明顯的成效。一方面，大量的非法集資組織被成功偵破，為受害者追回了一部分損失；另一方面，經(jīng)過全民防范宣傳，人們對(duì)非法集資的警惕性有了很大提升，有效減少了非法集資案件的發(fā)生頻率?？梢哉f，防范非法集資成為了全社會(huì)的共同責(zé)任。
第五段：提出進(jìn)一步完善防范非法集資的建議（300字）。
雖然取得了一定的成績(jī)，但防范非法集資的工作任重道遠(yuǎn)。首先，我們要進(jìn)一步加大相關(guān)法律法規(guī)的宣傳力度，提高人民群眾的法律意識(shí)，減少非法集資的受害群體，同時(shí)加大對(duì)違法犯罪的打擊力度，警示更多的人不要走上非法集資的道路。其次，要加強(qiáng)組織間的合作與交流，形成打擊非法集資的合力。最后，要培養(yǎng)更多專業(yè)人才，加強(qiáng)對(duì)非法集資的預(yù)警和防控能力。
通過對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)和防范體會(huì)，我們更加深刻地認(rèn)識(shí)到了非法集資的危害性，也明確了個(gè)人和組織共同參與的重要性。只有全社會(huì)共同行動(dòng)起來，加強(qiáng)防范意識(shí)，完善預(yù)防機(jī)制，才能將非法集資問題控制到最低限度，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾的權(quán)益。
防范和處置非法集資條例心得體會(huì)篇十八
為進(jìn)一步嚴(yán)密防范和嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)我鄉(xiāng)的社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組鄉(xiāng)公室關(guān)于開展20**年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》、《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組鄉(xiāng)公室關(guān)于開展20**年防范非法集資宣傳月活動(dòng)的通知》、《市20**年防范非法集資宣傳活動(dòng)的通知》要求，我鄉(xiāng)黨委、政府高度重視，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際制定了工作方案，認(rèn)真扎實(shí)開展防范和打擊非法集資工作，集中開展了宣傳活動(dòng)，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
對(duì)轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行全面排查。
防范好非法集資工作在清理整頓的同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，切實(shí)做到認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點(diǎn)，集中時(shí)間對(duì)轄區(qū)進(jìn)行詳細(xì)排查，摸清本轄區(qū)非法集資數(shù)量。
及時(shí)將文件精神傳達(dá)到各村群眾，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，及時(shí)向個(gè)體經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者宣傳非法集資的新形勢(shì)和特點(diǎn)，提高居民公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
掌握本鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)個(gè)人非法集資情況，截至目前，對(duì)轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行走訪排查，未發(fā)現(xiàn)本鄉(xiāng)存在非法集資的現(xiàn)象。非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我鄉(xiāng)將繼續(xù)排查對(duì)象，增加走訪次數(shù)，加大走訪力度，堅(jiān)決對(duì)非法集資行為常抓不懈，使其遏制到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。