通過總結心得體會，可以提高自身的認識和理解能力，進一步提升個人素質。在寫心得體會時，我們應該注意語言的規(guī)范和準確性，避免使用口語化的表達方式。探索心得體會的多樣性和獨特性，讓我們一起來看看吧。
銀行人員合規(guī)心得體會篇一
開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。"沒有規(guī)矩何成方圓"，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行人員合規(guī)心得體會篇二
合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設的一部分，如果將合規(guī)風險管理作為企業(yè)文化建設的范疇，那合規(guī)風險管理將停滯在意識領域，不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規(guī)風險的管理是最為有效的。
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
要實現銀行經營目標在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應知、應會、應用。要把合規(guī)管理要求結合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規(guī)文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
四種意識：
一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習；
四是保密意識，要做好銀行內部發(fā)展的保密，更要做好為客戶保密。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規(guī)定進行相應處罰；二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯系。
銀行人員合規(guī)心得體會篇三
這次銀行內訓師的培訓已經告一段落，但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，帶著大家一起進入我這幾天培訓的故事。
5分鐘演講，一個重要的課題！時間的掌握，內容的充實，互動的自如！展現自己的與眾不同，令人印象和深刻，真不容易！
在第一天的演講練習中，意外的，我發(fā)現自己平時充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用，到了臺上仍然不能收放自如，這點非常讓我困惑，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是，事實就是偏偏不行。
呵呵，自我提升原來是這樣簡單！
懷著一顆永遠謙卑的心去求教，您看，答案就在您身邊……。
銀行人員合規(guī)心得體會篇四
這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
通過對沈義明副行長《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：
一、嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務，在開立網銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
四、對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
五、堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。
七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。
通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任;加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
銀行人員合規(guī)心得體會篇五
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第x個走上演講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務工作的經驗，我對合規(guī)的認識比較朦朧，可是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”
第一次認識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性。
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅僅關系到個人工作的規(guī)范與效率，更關系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經營業(yè)績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措，可是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事?！昂弦?guī)文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，持續(xù)嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習慣。
融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造“依法經營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經濟文化的發(fā)展息息相關，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關鍵！
銀行人員合規(guī)心得體會篇六
隨著金融業(yè)的日益發(fā)展，銀行成為了金融業(yè)的中堅力量。作為銀行的一名員工，守法合規(guī)是我們最基本的職業(yè)素養(yǎng)之一。銀行人員必須始終牢記銀行的法律法規(guī)，切實履行自身職責，堅定地守法合規(guī)，以保障銀行的順利運營。
守法合規(guī)是銀行行業(yè)必須遵守的基本要求，是保證銀行長期健康發(fā)展和穩(wěn)定運營的重要保障。銀行人員要切實履行職業(yè)職責，積極參與反洗錢、反恐怖融資等工作，有效地預防和打擊各種金融犯罪行為，保護銀行和社會的權益。
第三段：實際工作中的守法合規(guī)。
在銀行工作中，守法合規(guī)是我們必須一直貫徹始終的原則。要堅持法律法規(guī)意識，做到遵守法律法規(guī)和銀行的內部規(guī)章制度，做好各項檢查工作，及時發(fā)現并糾正不合規(guī)的行為。同時，要認真履行客戶盡職調查義務，詳細核實客戶身份和資產情況，及時發(fā)現和報告可疑交易行為。
第四段：守法合規(guī)的具體措施。
要做好守法合規(guī)工作，我們不僅要有意識地把法律法規(guī)融入工作中，更需要在實際操作中采取相應的措施。例如加強內部管理，建立健全的風險管理體系，建立完善的技術防范系統(tǒng)等。同時，銀行人員要不斷提高自身的法律法規(guī)知識和業(yè)務素質，參加相關的培訓和學習，提高自身的風險防范意識。
第五段：結尾。
在銀行工作中，守法合規(guī)是銀行人員必須堅守的底線。只有做好守法合規(guī)工作，才能保證銀行業(yè)務的安全、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。我們銀行人員要不斷提高自身的法律法規(guī)意識和業(yè)務水平，認真履行職責，提高工作效率，為保障銀行業(yè)務的合法、合規(guī)、安全發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行人員合規(guī)心得體會篇七
銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認識到合規(guī)的重要性?？粗粋€個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L險”“無風險”是商業(yè)銀行經營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化;銀行事業(yè)要實現又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化!
風險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務經營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，處處都有合規(guī)經營的紀律約束，進而實現“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個字眼。他是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。
面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義;面對誘惑，我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城!
銀行人員合規(guī)心得體會篇八
銀行作為金融行業(yè)的重要一員，直接涉及人民群眾的財產安全，其重要性不言而喻。然而，如何確保銀行人員的守法合規(guī)，保障金融安全，依然是一個永恒的話題。在這篇文章中，我將探討銀行人員在守法合規(guī)方面的一些心得體會。
第二段：了解法律法規(guī)。
作為銀行從業(yè)人員，首先要做的就是了解法律法規(guī)。除了熟悉各種金融法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范外，還要密切關注監(jiān)管部門的政策法規(guī)和通知文件的發(fā)布。只有時刻掌握最新的法規(guī)信息，才能在日常工作中始終保持守法合規(guī)的態(tài)度。
第三段：加強內部管理。
銀行人員要講究內控，規(guī)范流程。在工作中要盡可能減少可能引起風險的環(huán)節(jié)，加強投資和資產負債管理。同樣的，管理層也要加強日常管理，將銷售行為納入管理范疇，設立監(jiān)督機制，保障各項規(guī)定的順利貫徹。
第四段：強化培訓意識。
培訓不僅是一個加強員工技能的方式，也是一種安全生產意識的建設。銀行機構必須加強員工的管理意識、信息意識，加強合規(guī)培訓，幫助員工識別合規(guī)風險點，樹立風險意識，使其在不同崗位上能夠遵守合規(guī)要求。
第五段：行業(yè)合作。
作為銀行從業(yè)人員，與同行、監(jiān)管部門、銀保監(jiān)會必須進行合作，共同粉碎任何違規(guī)行為。在此基礎上，建立合作的機制，深入了解彼此的規(guī)范、標準和合作基礎，對于防范合規(guī)風險，有著至關重要的作用。
第六段：結論。
銀行從業(yè)人員在守法合規(guī)方面是有責任的。建立和諧的法治環(huán)境，形成合作共贏的局面，是實現銀行守法合規(guī)的一個必要條件。加強員工日常管理，強化內部培訓，規(guī)范業(yè)務流程，以及加大對銀行行業(yè)的監(jiān)管力度，是確保銀行安全的重要途徑。
銀行人員合規(guī)心得體會篇九
銀行合規(guī)心得體會怎么寫?合規(guī)就是適合規(guī)章法律制度，下面我們就來看看在學習了相關的知識之后有什么銀行合規(guī)心得體會吧!
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。
合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。
合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。
圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自己授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。
也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。
如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內容，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。
近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。
金融是現代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。
作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。
由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。
同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。
《商業(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。
實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。
但由于網點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張。
導致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。
近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。
銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。
因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任，工作責任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。
隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規(guī)操作的現象時有發(fā)生。
銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。
工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現的問題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。
四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。
執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。
因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。
目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內容。
同時對于監(jiān)督發(fā)現的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
【對策建議】
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
“思考方式決定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。
一是強化法紀意識。
積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。
引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。
引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。
四是強化集體意識。
引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行能力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。
一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。
二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，必須及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。
四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。
合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。
不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。
三是堅持流程。
流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺。
通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。
三是建立溝通制度。
制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。
四是建立合理化建議制度。
通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。
正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。
一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。
二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規(guī)文化的建設貴在堅持。
合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。
它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。
作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。
在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。
作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。
工作處處有風險，慎重認真最重要。
作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務。
作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規(guī)提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務。
總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。
從自身做起，合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質服務，把我們各項工作做好 。
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設及風險防范推進有著很強的現實性和必要性。
郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。
推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。
另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規(guī)化文化建設及風險防范
通過參加此次學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。
通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。
依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。
因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。
我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。
有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。
對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。
堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。
這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
二、供應鏈金融的管理
在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務導向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。
我國參與供應鏈企業(yè)擴大業(yè)務的需要。
會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。
因此,應進一步優(yōu)化和完善現有供應鏈融資方案的設計,推動供應鏈融資的良性發(fā)展。
提高商業(yè)銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業(yè)研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導致的`銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風險。
銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業(yè)做好深入的調查、研究。
要了解核心企業(yè)的資信能力、市場地位,履約情況和產業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業(yè)的產品質量、生產能力、市場競爭力等。
對于從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,了解買賣雙方的有關情況。
2、加強內部控制,提高操作風險管理水平，商業(yè)銀行在供應鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風險的概率增大。
對于從事供應鏈融資業(yè)務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供應鏈金融業(yè)務素質與能力迫在眉睫,同時在現有操作風險的管理框架下,將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中并進行有關創(chuàng)新也勢在必行。
通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，進一步了解供應鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現將學習心得匯報如下：
一、學習合規(guī)，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。
與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。
而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“#年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。
事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。
我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。
當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。
但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。
當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。
但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。
盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。
而且更突出地體現出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。
今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。
發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。
首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。
其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。
最后，合規(guī)經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。
首先，合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。
自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。
成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。
盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。
合規(guī)經營創(chuàng)造價值。
我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。
這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。
所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。
因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當的地方歡迎批評指正。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十
合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。
3。1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督。
3。2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實中不忠實的主要原因。
3。3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十一
近年來，在發(fā)展業(yè)務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務知識培訓、外匯業(yè)務合規(guī)和營銷知識講座，培訓范圍廣，參加人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業(yè)務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據支行業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務、國際業(yè)務等全面性的知識，并已在支行網站上發(fā)給員工學習。
今年以來，該行通過對內外部檢查中發(fā)現的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設，重點在營業(yè)網點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務、中間業(yè)務等5個專業(yè)近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案，通過合規(guī)培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在xx年度縣級支行內部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容支行夯實基礎管理，構筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度，并根據市場競爭需要和產品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網點來說，接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規(guī)經營，違規(guī)行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的.愛護，是對網點、對員工負責，早發(fā)現早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于支行經營管理的全程。
為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務體系，營造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效，全行人員在09-xx年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務行為規(guī)范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：
“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學習了很多關于職員應該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時時響應大局發(fā)展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。
通過活動學習和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業(yè)務的宣傳與營銷工作;負責貸款受理，對借款客戶進行貸前調查，簽署調查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調查意見負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業(yè)務的風險掌控，專注信貸業(yè)務的服務質量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。
對警示教育活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風，才能得以光明前行。
三年來，在上級的支持和領導下，我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十二
xx銀行全體員工在領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在學習過程中，結合我xx銀行員工平時在工作中實際情況，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。作為一個金融單位的職工應以自己所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們可以得出以下幾點：
一、合規(guī)操作意識薄弱：在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。
在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網點一線員工，應切實提高自己的業(yè)務素質和合規(guī)操作意識，嚴格要求自己按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。
二、監(jiān)督防范意識薄弱：在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生提供了便利。此案還體現出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、集體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用。
在實際工作中，我們只有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。
三、風險防范意識薄弱：在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員”造成自己的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。只有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的丟失體現出在此方面的學習和認識的不足;在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現了規(guī)章制度沒有落實到位等。
下面，談點這次學習的收獲。
一、要加強合規(guī)文化教育。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。
二、提高風險防范意識。我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。
三、各項規(guī)章制度做到切實到位。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
四、要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
通過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的可以參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經營意識，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自己的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績!
銀行人員合規(guī)心得體會篇十三
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“＃＃視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“＃年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在＃＃年末，當時我單位為了完成網上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制（當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。而且更突出地體現出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元?，F金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經營創(chuàng)造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十四
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設及風險防范推進有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規(guī)化文化建設及風險防范。
因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念。
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的';其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十五
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育研讀活動!
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題報告教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的文娛活動認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每保障機制一個人所從事的工作崗位幾乎是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一群同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范品質，評價天道的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上單位講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就根本無法為人民服務，就別說自己的事業(yè)，也就沒有職能部門事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會稀缺性。我現在正在從事農行其他工作，這是我的職業(yè)，也是我屈指可數的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直摯愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我下述為人民服務的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是一來，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學，使我更深地了解到作為一個困難職工農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強鉆研，時刻按照專業(yè)技能規(guī)范要求去要求自己，努力工作，才能并使自己立于不敗之地。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴里嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們實在產品銷售的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來許許多多的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益維護和平和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序反應時間去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也能造成不可估量的損失，各項制度的.維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時并無簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身牽涉到班主任未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，商業(yè)銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行命令與否，取決于廣大員工對社會各界各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各相關行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆管理業(yè)務，認真核查每張票據，控管授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或背離經濟效益而片面追求規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的監(jiān)督機制才得于實施，我們的信貸資金防控安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的管理控制，那也將化發(fā)展它的反面。
近年來，金融產業(yè)系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融金融秩序，危及而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道關鍵防線防線。這銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務教育工作的重要性，忽視了干部職工的工程建設思想體系建設，沒有正確處理政經好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要或進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的有效保證。為此要認真抓好制度建設，一方面財務人員要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我核查第一位與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對內部管理業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十六
最近支行在全行范圍內開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學習教育活動。在活動期間，我認真學習了《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學習活動。通過學習教育活動，端正自己的經營思想，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會：
支行開展的此次學習活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經營意識，培育良好的內控合規(guī)文化，提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學習教育活動，認真學習有關規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關規(guī)章制度的學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的.建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交x互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十七
合規(guī)建設是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會和高管層的合規(guī)責任；合規(guī)部門的職責；識別和管理合規(guī)風險的主要程序、報告線路等。合規(guī)政策應提交董事會審議并批準，在全行廣泛宣傳和學習貫徹，成為銀行依法合規(guī)經營的綱領性文件。同時，要制定和核準一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規(guī)風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。
合規(guī)文化重塑是評價合規(guī)管理績效的重要標志，要研究建立先進的合規(guī)文化體系，通過加強全員合規(guī)培訓，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構建業(yè)務合規(guī)制、崗位責任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務流程中主要操作環(huán)節(jié)的風險提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關業(yè)務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經營運作與管理。
商業(yè)銀行應盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。
因此，加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識，在當前已顯得相當重要。沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十八
社會發(fā)展的步伐日益加快，社會主義事業(yè)突飛猛進，銀行作為一個重要的社會產業(yè)部門，只有符合這種行進的律動，才能真正發(fā)揮其應有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī)，感受不到社會迅猛前進的步伐，就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業(yè)要求員工迅速跟進，始終保持一種進取精神，實現與社會發(fā)展的同振共頻。
處在現代經濟發(fā)展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力，因為我們處在一個知識創(chuàng)新的時代、終身學習的時代，知識更新目不暇接，金融產品、金融服務日新月異，只有順應生產力發(fā)展的新要求，以“學”為核，講學風、鉆學問、增學識，把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化，不斷學習、主動學習、終身學習，學以致用，增強學習能力，走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路，才能獲得新知識，擁有新理論，拓展新視野，開闊新思維，掌握新技能，增長新本領，適應新形勢，迎接新任務，滿足新要求，解決新問題，實現新突破，跟上新時代，創(chuàng)造新業(yè)績，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運，才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經濟的能力。
同時，還要敢干否定自我，正視自我，承認自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調節(jié)。要接受不同意見，接受來自不同角度的批評，要在批評中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自強不息，永不言敗。
道德是一個人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物。這一名句，表達了中華民族的民族精神和思想道德準則，也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此，銀行員工應以“德”為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務。現代企業(yè)經營需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的協(xié)調配合，經營中的相互聯動，會使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共同體、利益共同體、命運共同體，會給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應該努力做到的。
不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于我們一線柜員而言，我們的對于規(guī)章制度的嚴格遵守，就是要不分熟客戶和生面孔，在我們眼里應該一視同仁。熱情服務，合規(guī)辦業(yè)務。牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣，我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”，并對他解釋，我這樣的膽小，才是真正的對客戶負責，對我的本職工作負責。而我違規(guī)對客戶辦理了業(yè)務，雖然很快速，但是稍有不慎，對客戶和信用社將造成不可估量的損失。
我們前臺是信用社的關鍵，我們的業(yè)務操作不出案件，不出事故，就必須要合規(guī)。而只有我們合規(guī)了，我們的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么，就讓我們從現在開始，從每一張傳票開始，從每一筆業(yè)務的操作環(huán)節(jié)做起，要做到，時時合規(guī)，事事合規(guī)，人人合規(guī)。用愿違規(guī)，能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。
銀行人員合規(guī)心得體會篇一
開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。"沒有規(guī)矩何成方圓"，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行人員合規(guī)心得體會篇二
合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設的一部分，如果將合規(guī)風險管理作為企業(yè)文化建設的范疇，那合規(guī)風險管理將停滯在意識領域，不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規(guī)風險的管理是最為有效的。
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
要實現銀行經營目標在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應知、應會、應用。要把合規(guī)管理要求結合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規(guī)文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
四種意識：
一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習；
四是保密意識，要做好銀行內部發(fā)展的保密，更要做好為客戶保密。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規(guī)定進行相應處罰；二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯系。
銀行人員合規(guī)心得體會篇三
這次銀行內訓師的培訓已經告一段落，但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，帶著大家一起進入我這幾天培訓的故事。
5分鐘演講，一個重要的課題！時間的掌握，內容的充實，互動的自如！展現自己的與眾不同，令人印象和深刻，真不容易！
在第一天的演講練習中，意外的，我發(fā)現自己平時充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用，到了臺上仍然不能收放自如，這點非常讓我困惑，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是，事實就是偏偏不行。
呵呵，自我提升原來是這樣簡單！
懷著一顆永遠謙卑的心去求教，您看，答案就在您身邊……。
銀行人員合規(guī)心得體會篇四
這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
通過對沈義明副行長《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：
一、嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務，在開立網銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
四、對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
五、堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。
七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。
通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任;加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
銀行人員合規(guī)心得體會篇五
什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第x個走上演講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務工作的經驗，我對合規(guī)的認識比較朦朧，可是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”
第一次認識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性。
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅僅關系到個人工作的規(guī)范與效率，更關系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經營業(yè)績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯，就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措，可是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事?！昂弦?guī)文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，持續(xù)嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習慣。
融“合規(guī)于實踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造“依法經營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經濟文化的發(fā)展息息相關，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關鍵！
銀行人員合規(guī)心得體會篇六
隨著金融業(yè)的日益發(fā)展，銀行成為了金融業(yè)的中堅力量。作為銀行的一名員工，守法合規(guī)是我們最基本的職業(yè)素養(yǎng)之一。銀行人員必須始終牢記銀行的法律法規(guī)，切實履行自身職責，堅定地守法合規(guī)，以保障銀行的順利運營。
守法合規(guī)是銀行行業(yè)必須遵守的基本要求，是保證銀行長期健康發(fā)展和穩(wěn)定運營的重要保障。銀行人員要切實履行職業(yè)職責，積極參與反洗錢、反恐怖融資等工作，有效地預防和打擊各種金融犯罪行為，保護銀行和社會的權益。
第三段：實際工作中的守法合規(guī)。
在銀行工作中，守法合規(guī)是我們必須一直貫徹始終的原則。要堅持法律法規(guī)意識，做到遵守法律法規(guī)和銀行的內部規(guī)章制度，做好各項檢查工作，及時發(fā)現并糾正不合規(guī)的行為。同時，要認真履行客戶盡職調查義務，詳細核實客戶身份和資產情況，及時發(fā)現和報告可疑交易行為。
第四段：守法合規(guī)的具體措施。
要做好守法合規(guī)工作，我們不僅要有意識地把法律法規(guī)融入工作中，更需要在實際操作中采取相應的措施。例如加強內部管理，建立健全的風險管理體系，建立完善的技術防范系統(tǒng)等。同時，銀行人員要不斷提高自身的法律法規(guī)知識和業(yè)務素質，參加相關的培訓和學習，提高自身的風險防范意識。
第五段：結尾。
在銀行工作中，守法合規(guī)是銀行人員必須堅守的底線。只有做好守法合規(guī)工作，才能保證銀行業(yè)務的安全、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。我們銀行人員要不斷提高自身的法律法規(guī)意識和業(yè)務水平，認真履行職責，提高工作效率，為保障銀行業(yè)務的合法、合規(guī)、安全發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行人員合規(guī)心得體會篇七
銀行是服務行業(yè)，也是一個高風險的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。
看了教育宣傳片——《合規(guī)醒言》，讓我才真正的認識到合規(guī)的重要性?？粗粋€個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經的他們，或許是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。 “無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律?！翱刂骑L險”“無風險”是商業(yè)銀行經營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規(guī)守法。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業(yè)務操作無案件、無事故，必須建立合規(guī)文化;銀行事業(yè)要實現又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化!
風險無小事，合規(guī)心中留。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務經營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，處處都有合規(guī)經營的紀律約束，進而實現“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。養(yǎng)成良好的言行習慣，使自己的行為符合社會主義道德要求。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中;不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業(yè)技能，提高員工自身素質也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。在當今金融業(yè)競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業(yè)的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創(chuàng)造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己。
“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個字眼。他是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。
面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義;面對誘惑，我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎?那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發(fā)生在我們身上嗎?如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城!
銀行人員合規(guī)心得體會篇八
銀行作為金融行業(yè)的重要一員，直接涉及人民群眾的財產安全，其重要性不言而喻。然而，如何確保銀行人員的守法合規(guī)，保障金融安全，依然是一個永恒的話題。在這篇文章中，我將探討銀行人員在守法合規(guī)方面的一些心得體會。
第二段：了解法律法規(guī)。
作為銀行從業(yè)人員，首先要做的就是了解法律法規(guī)。除了熟悉各種金融法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范外，還要密切關注監(jiān)管部門的政策法規(guī)和通知文件的發(fā)布。只有時刻掌握最新的法規(guī)信息，才能在日常工作中始終保持守法合規(guī)的態(tài)度。
第三段：加強內部管理。
銀行人員要講究內控，規(guī)范流程。在工作中要盡可能減少可能引起風險的環(huán)節(jié)，加強投資和資產負債管理。同樣的，管理層也要加強日常管理，將銷售行為納入管理范疇，設立監(jiān)督機制，保障各項規(guī)定的順利貫徹。
第四段：強化培訓意識。
培訓不僅是一個加強員工技能的方式，也是一種安全生產意識的建設。銀行機構必須加強員工的管理意識、信息意識，加強合規(guī)培訓，幫助員工識別合規(guī)風險點，樹立風險意識，使其在不同崗位上能夠遵守合規(guī)要求。
第五段：行業(yè)合作。
作為銀行從業(yè)人員，與同行、監(jiān)管部門、銀保監(jiān)會必須進行合作，共同粉碎任何違規(guī)行為。在此基礎上，建立合作的機制，深入了解彼此的規(guī)范、標準和合作基礎，對于防范合規(guī)風險，有著至關重要的作用。
第六段：結論。
銀行從業(yè)人員在守法合規(guī)方面是有責任的。建立和諧的法治環(huán)境，形成合作共贏的局面，是實現銀行守法合規(guī)的一個必要條件。加強員工日常管理，強化內部培訓，規(guī)范業(yè)務流程，以及加大對銀行行業(yè)的監(jiān)管力度，是確保銀行安全的重要途徑。
銀行人員合規(guī)心得體會篇九
銀行合規(guī)心得體會怎么寫?合規(guī)就是適合規(guī)章法律制度，下面我們就來看看在學習了相關的知識之后有什么銀行合規(guī)心得體會吧!
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。
合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。
合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。
圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業(yè)務及給自己授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。
也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。
如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆責任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要內容，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。
近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。
金融是現代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。
作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。
由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。
同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。
《商業(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。
實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。
但由于網點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張。
導致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。
近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。
銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。
因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和責任，工作責任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。
隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規(guī)操作的現象時有發(fā)生。
銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。
工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現的問題，對責任人不予追究責任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。
四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。
執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。
因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。
目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內容。
同時對于監(jiān)督發(fā)現的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
【對策建議】
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
“思考方式決定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。
一是強化法紀意識。
積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。
引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。
引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。
四是強化集體意識。
引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行能力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。
一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。
二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，必須及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。
四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。
3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。
合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。
不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。
三是堅持流程。
流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺。
通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。
三是建立溝通制度。
制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。
四是建立合理化建議制度。
通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。
正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。
一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。
二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規(guī)文化的建設貴在堅持。
合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。
它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。
作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。
在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。
作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。
工作處處有風險，慎重認真最重要。
作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務。
作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規(guī)提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務。
總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。
從自身做起，合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質服務，把我們各項工作做好 。
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設及風險防范推進有著很強的現實性和必要性。
郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。
推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。
另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規(guī)化文化建設及風險防范
通過參加此次學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。
通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。
依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。
因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。
每天從自己的崗位做起，
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。
我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。
有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。
對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。
堅持至始至終地按規(guī)章辦事。
如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。
這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
二、供應鏈金融的管理
在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務導向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。
我國參與供應鏈企業(yè)擴大業(yè)務的需要。
會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。
因此,應進一步優(yōu)化和完善現有供應鏈融資方案的設計,推動供應鏈融資的良性發(fā)展。
提高商業(yè)銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業(yè)研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導致的`銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風險。
銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業(yè)做好深入的調查、研究。
要了解核心企業(yè)的資信能力、市場地位,履約情況和產業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業(yè)的產品質量、生產能力、市場競爭力等。
對于從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,了解買賣雙方的有關情況。
2、加強內部控制,提高操作風險管理水平，商業(yè)銀行在供應鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風險的概率增大。
對于從事供應鏈融資業(yè)務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供應鏈金融業(yè)務素質與能力迫在眉睫,同時在現有操作風險的管理框架下,將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中并進行有關創(chuàng)新也勢在必行。
通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，進一步了解供應鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現將學習心得匯報如下：
一、學習合規(guī)，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。
與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。
而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“#年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。
事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。
我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。
當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。
但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。
當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。
但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。
盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。
而且更突出地體現出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。
今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。
發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。
首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。
其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。
最后，合規(guī)經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。
首先，合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。
自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。
成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。
盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。
合規(guī)經營創(chuàng)造價值。
我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)。”我們在做基金業(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。
這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。
所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。
因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當的地方歡迎批評指正。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十
合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。
3。1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督。
3。2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢？監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實中不忠實的主要原因。
3。3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十一
近年來，在發(fā)展業(yè)務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓計劃”，分別對信貸、會計、國際業(yè)務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規(guī)范化管理知識培訓、會計人員業(yè)務知識培訓、外匯業(yè)務合規(guī)和營銷知識講座，培訓范圍廣，參加人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業(yè)務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規(guī)培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據支行業(yè)務存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業(yè)務、國際業(yè)務等全面性的知識，并已在支行網站上發(fā)給員工學習。
今年以來，該行通過對內外部檢查中發(fā)現的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設，重點在營業(yè)網點、前臺部門、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業(yè)務、中間業(yè)務等5個專業(yè)近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業(yè)務重點環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓方案，通過合規(guī)培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在xx年度縣級支行內部控制綜合評價后續(xù)跟蹤檢查中，支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容支行夯實基礎管理，構筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉向主動學習和自覺執(zhí)行制度，并根據市場競爭需要和產品創(chuàng)新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務操作的規(guī)范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網點來說，接受各種業(yè)務檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規(guī)經營，違規(guī)行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的.愛護，是對網點、對員工負責，早發(fā)現早糾正就會避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習慣并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發(fā)生在基層網點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風化雨般的滲透力作用于支行經營管理的全程。
為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務體系，營造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效，全行人員在09-xx年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務行為規(guī)范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：
“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學習了很多關于職員應該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時時響應大局發(fā)展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。
通過活動學習和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業(yè)務的宣傳與營銷工作;負責貸款受理，對借款客戶進行貸前調查，簽署調查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調查意見負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業(yè)務的風險掌控，專注信貸業(yè)務的服務質量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。
對警示教育活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風，才能得以光明前行。
三年來，在上級的支持和領導下，我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十二
xx銀行全體員工在領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在學習過程中，結合我xx銀行員工平時在工作中實際情況，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。作為一個金融單位的職工應以自己所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們可以得出以下幾點：
一、合規(guī)操作意識薄弱：在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。
在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網點一線員工，應切實提高自己的業(yè)務素質和合規(guī)操作意識，嚴格要求自己按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。
二、監(jiān)督防范意識薄弱：在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生提供了便利。此案還體現出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、集體犯罪使權力制約失去了監(jiān)督制約的作用。
在實際工作中，我們只有正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。
三、風險防范意識薄弱：在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內部人員”造成自己的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。只有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的丟失體現出在此方面的學習和認識的不足;在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現了規(guī)章制度沒有落實到位等。
下面，談點這次學習的收獲。
一、要加強合規(guī)文化教育。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。
二、提高風險防范意識。我們要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。
三、各項規(guī)章制度做到切實到位。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。
四、要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
通過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的可以參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經營意識，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自己的工作有了更多的信心，堅定了要為農行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績!
銀行人員合規(guī)心得體會篇十三
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“＃＃視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“＃年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在＃＃年末，當時我單位為了完成網上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制（當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的），于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶（均是本人的）之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。而且更突出地體現出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元?，F金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經營創(chuàng)造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務？得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十四
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設及風險防范推進有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規(guī)化文化建設及風險防范。
因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念。
自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的';其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十五
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育研讀活動!
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題報告教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的文娛活動認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每保障機制一個人所從事的工作崗位幾乎是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一群同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范品質，評價天道的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上單位講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就根本無法為人民服務，就別說自己的事業(yè)，也就沒有職能部門事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會稀缺性。我現在正在從事農行其他工作，這是我的職業(yè)，也是我屈指可數的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直摯愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我下述為人民服務的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是一來，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學，使我更深地了解到作為一個困難職工農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強鉆研，時刻按照專業(yè)技能規(guī)范要求去要求自己，努力工作，才能并使自己立于不敗之地。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴里嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們實在產品銷售的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來許許多多的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益維護和平和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序反應時間去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也能造成不可估量的損失，各項制度的.維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時并無簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身牽涉到班主任未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，商業(yè)銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行命令與否，取決于廣大員工對社會各界各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各相關行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆管理業(yè)務，認真核查每張票據，控管授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或背離經濟效益而片面追求規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的監(jiān)督機制才得于實施，我們的信貸資金防控安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的管理控制，那也將化發(fā)展它的反面。
近年來，金融產業(yè)系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融金融秩序，危及而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道關鍵防線防線。這銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務教育工作的重要性，忽視了干部職工的工程建設思想體系建設，沒有正確處理政經好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要或進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的有效保證。為此要認真抓好制度建設，一方面財務人員要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我核查第一位與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對內部管理業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十六
最近支行在全行范圍內開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學習教育活動。在活動期間，我認真學習了《中國農業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學習活動。通過學習教育活動，端正自己的經營思想，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會：
支行開展的此次學習活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經營意識，培育良好的內控合規(guī)文化，提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學習教育活動，認真學習有關規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關規(guī)章制度的學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的.建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交x互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十七
合規(guī)建設是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會和高管層的合規(guī)責任；合規(guī)部門的職責；識別和管理合規(guī)風險的主要程序、報告線路等。合規(guī)政策應提交董事會審議并批準，在全行廣泛宣傳和學習貫徹，成為銀行依法合規(guī)經營的綱領性文件。同時，要制定和核準一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規(guī)風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。
合規(guī)文化重塑是評價合規(guī)管理績效的重要標志，要研究建立先進的合規(guī)文化體系，通過加強全員合規(guī)培訓，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構建業(yè)務合規(guī)制、崗位責任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務流程中主要操作環(huán)節(jié)的風險提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關業(yè)務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經營運作與管理。
商業(yè)銀行應盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。
因此，加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識，在當前已顯得相當重要。沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
銀行人員合規(guī)心得體會篇十八
社會發(fā)展的步伐日益加快，社會主義事業(yè)突飛猛進，銀行作為一個重要的社會產業(yè)部門，只有符合這種行進的律動，才能真正發(fā)揮其應有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī)，感受不到社會迅猛前進的步伐，就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業(yè)要求員工迅速跟進，始終保持一種進取精神，實現與社會發(fā)展的同振共頻。
處在現代經濟發(fā)展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力，因為我們處在一個知識創(chuàng)新的時代、終身學習的時代，知識更新目不暇接，金融產品、金融服務日新月異，只有順應生產力發(fā)展的新要求，以“學”為核，講學風、鉆學問、增學識，把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化，不斷學習、主動學習、終身學習，學以致用，增強學習能力，走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路，才能獲得新知識，擁有新理論，拓展新視野，開闊新思維，掌握新技能，增長新本領，適應新形勢，迎接新任務，滿足新要求，解決新問題，實現新突破，跟上新時代，創(chuàng)造新業(yè)績，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運，才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經濟的能力。
同時，還要敢干否定自我，正視自我，承認自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調節(jié)。要接受不同意見，接受來自不同角度的批評，要在批評中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自強不息，永不言敗。
道德是一個人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物。這一名句，表達了中華民族的民族精神和思想道德準則，也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此，銀行員工應以“德”為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務。現代企業(yè)經營需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的協(xié)調配合，經營中的相互聯動，會使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共同體、利益共同體、命運共同體，會給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應該努力做到的。
不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于我們一線柜員而言，我們的對于規(guī)章制度的嚴格遵守，就是要不分熟客戶和生面孔，在我們眼里應該一視同仁。熱情服務，合規(guī)辦業(yè)務。牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣，我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”，并對他解釋，我這樣的膽小，才是真正的對客戶負責，對我的本職工作負責。而我違規(guī)對客戶辦理了業(yè)務，雖然很快速，但是稍有不慎，對客戶和信用社將造成不可估量的損失。
我們前臺是信用社的關鍵，我們的業(yè)務操作不出案件，不出事故，就必須要合規(guī)。而只有我們合規(guī)了，我們的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么，就讓我們從現在開始，從每一張傳票開始，從每一筆業(yè)務的操作環(huán)節(jié)做起，要做到，時時合規(guī)，事事合規(guī)，人人合規(guī)。用愿違規(guī)，能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。