對于不同類型的報告，我們需要掌握相應的寫作技巧和規(guī)范，遵循學術、專業(yè)要求進行寫作。報告應該具有清晰的邏輯結構，每個部分之間應有明確的聯(lián)系和過渡，確保整體流程的連貫性。請參考以下報告范文，了解報告的格式和寫作技巧。
銀行問題自查報告篇一
和風險防控年”活動，增強全員合規(guī)經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我社進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
按照聯(lián)社要求對照《河北省農村信用社管理制度匯編》、最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料。
自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查；對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
（四）以科學發(fā)展觀為思想，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行問題自查報告篇二
廣大黨員干部和專家學者普遍認為，“四風”問題違背我們黨的.性質和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯(lián)系群眾這個最大政治優(yōu)勢。長此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此，對“四風”問題必須高度重視并認真解決?？傊?，針對自身存在的問題，應必須高度重視并認真解決它。
(一)從思想上，加強群眾路線意識的認識力度。
1、緊抓學習文件不放松，切實解決思想認識不到位的問題思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到“千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風”。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點和落腳點，堅持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導向，把服務群眾同教育引導群眾結合起來，把滿足需求同提高素養(yǎng)結合起來;要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題，堅決克服一味迎合市場帶來的低俗化現(xiàn)象。
2、學習要抓在“深”字上下功夫，做到真學真懂真用。
當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀念意識日益多樣多元多變，科學技術日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會條件已大不一樣了。有些做法過去有效，現(xiàn)在未必有效;有些過去不合時宜，現(xiàn)在卻勢在必行;有些過去不可逾越，現(xiàn)在則需要突破?！安蝗招抡弑厝胀恕?，做好思想工作，比以往任何時候都更加需要創(chuàng)新;因此，加深真學真懂真用的思想意識必不可少。
3、整改要抓在“實”字上下功夫，以實際行動取信于民。
打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實踐活動，關鍵在整改落實。教育實踐活動成效如何，就是看有沒有解決問題，不解決實際問題就是形式主義，就會失信于民。開展群眾路線教育實踐活動，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂會不會搞形式走過場、“四風”能不能真正剎住。
(二)觀念上，要牢記把握“常”、“長”的精髓。
凡事貴在“恒”字，切忌一暴十寒，虎頭蛇尾。持久才能長久，深入才能深刻。改進作風，去除“四風”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風建設的新變化、新氣象、新成效，關鍵就在“?！?、“長”二字，一是經常抓，一是長期抓。除“四風”要用時間來驗證成效，不能只做表面文章，搞“一陣風”，而應堅持“?！薄ⅰ伴L”二字，形成長效機制，要內化于心、固化于制、外化于形、實化于行，進而養(yǎng)成個人良好的行政行為習慣。但必須清醒地認識到，作風問題具有頑固性和反復性，抓一抓就好轉，松一松就反彈。除“四風”也一樣，不能抓一陣，松一陣，更不能抓而不緊、抓而不實。時刻牢記“?！?、“長”二字，樹立經常抓、長期抓的思想，建立常態(tài)化、長效化自我意識觀念。
(三)生產經營方面，踐行好新時期的、人生觀。
享樂主義是艱苦奮斗的大敵，作為領導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐敗的深淵。在平時的工作中，必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著走，愿意到生產工地和基層指導工作、開展工作;形成正確的人生觀、價值觀及世界觀。
(四)行動上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節(jié)約工作。
總之，一切為了群眾、一切依靠群眾，從群眾中來、到群眾中去，集中起來、堅持下去。這樣的群眾路線，是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實踐活動這個根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決“四風”問題。認真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求，像過“檢測儀”一樣，對照標準檢視自己的言行舉止?！扮R子”照得準不準、“衣冠”著得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好，不能僅限于“自我評價”和“自我滿意”，應更多地聽聽群眾的意見和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實現(xiàn)自已更高的人生價值;更好地引領正能量為公司的長遠發(fā)展奠定基礎。
銀行問題自查報告篇三
第一，個人貸款業(yè)務方面截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元，其他個人貸款余額20xx萬元包括不良貸款余額1x萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照中國xx銀行信貸業(yè)務管理辦法的通知和中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務管理實施細則的通知的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務人員通過上門催收.電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元?！半S薪貸”業(yè)務從受理.審查到發(fā)放全過程嚴格按照x銀x辦發(fā)（562號）等相關規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式.資金用途等違規(guī)行為。
第二，客戶管理系統(tǒng)方面。相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論.培訓和學，通過培訓，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。
第三，客戶關系維護方面由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)客戶關系營銷管理工作指引要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效.優(yōu)質的服務。
第四，基金代銷業(yè)務合規(guī)方面我行根據(jù)上級產品發(fā)行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據(jù)xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。
由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學和培訓，以取得相關資格證書。
第五，個人理財及貴金屬方面在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫個人投資者風險承受能力評估問卷等資料，保管也尚不完善。
對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務尚未開辦。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關業(yè)務方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位.業(yè)務受理不規(guī)范.風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī).不完善.有漏洞.有風險的情況發(fā)生。
銀行問題自查報告篇四
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照*819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務，即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關注。這次教育實踐活動聚焦作風建設，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求?，F(xiàn)就自查自己的“四風”整理一下，現(xiàn)就把相關內容羅列如下：
銀行問題自查報告篇五
支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》)，理財經理根據(jù)其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
銀行問題自查報告篇六
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的.通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)。
的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。
（一）是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。
（二）是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
1、認真學習理論知識，加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
3、在工作作風上，嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
4、生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
銀行問題自查報告篇七
由于自身長期的工作作風，從而在不自在情況下產生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個問題：
(三)工作方面存在享樂主義理念，即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖，奉行及時行樂的人生哲學。
作為一名經營方面的領導班子成員的一份子，針對以上的問題的存在，我認真分析其產生原因。為什么會出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問題關心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的;還有最重要的原因：在平時的工作中，存在工作時間合理化程度不夠完美，即時間安排上，沒有安排好處理文件精神的空檔期。
銀行問題自查報告篇八
在這一年里多時間里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的村鎮(zhèn)銀行柜員標準嚴格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務技能，使自己能在本崗位上為村鎮(zhèn)銀行奉獻自己的力量。
在理論學習上，順利通過了公共基礎和個人理財課程，取得了銀行從業(yè)資格證書和反假幣證書。積極參與每周行里組織的集體學習活動，基本掌握了個人銀行業(yè)務和人民幣結算業(yè)務操作規(guī)程。通過案例學習，加強了自我的銀行風險意識。
在業(yè)務技能上，本著認真、仔細的工作態(tài)度，嚴格按銀行的各項規(guī)章制度進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領導的正確指導，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內沒有發(fā)生一次責任事故。作為一線柜員，在工作之余，不忘加強自己的技能訓練，并順利通過了行組織的點鈔測試。
在滿意服務上，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務“和”微笑服務“，耐心細致地解答客戶的問題。從不對客戶輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿足客戶的業(yè)務需要。針對不同客戶采取不同的服務方式，努力為客戶提供最優(yōu)質滿意的服務。
查找過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。
銀行問題自查報告篇九
人行太湖縣支行根據(jù)市中心支行辦公室轉發(fā)《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結合工作實際，認真組織實施，扎扎實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。
支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神，會議研究，要認真落實《通知》精神，規(guī)范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監(jiān)督。
支行根據(jù)和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現(xiàn)實表現(xiàn)、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。
一是落實領導學法制度。黨組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規(guī)章等;二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規(guī)，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發(fā)放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及中國人民銀行保密法規(guī)知識測試。
三是簽訂保密承諾書。為使新員工認真遵守國家保密法律法規(guī)和人民銀行保密規(guī)定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。
二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規(guī)范操作;。
三是對計算機安全檢查。按照《信息系統(tǒng)和信息設備使用保密管理規(guī)定》及《涉密計算機保密管理規(guī)定》要求，對全行的內網計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯(lián)，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網機實行物理隔離。
銀行問題自查報告篇十
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
我社區(qū)支行自助設備為在行穿墻式設備。
（一）基礎管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備業(yè)務管理制度和操作規(guī)程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
（二）安全防范設施建設情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設備業(yè)務安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態(tài)，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進行了排查。現(xiàn)將我部排查情況報告如下：
以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規(guī)章制度學習和依法合規(guī)文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項21個方面進行全面排查。
2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。
4、日常行為表現(xiàn)重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現(xiàn)業(yè)務差錯；是否越權處理業(yè)務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態(tài)，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業(yè)形象，嚴格遵守相關規(guī)章制度，樹立正確的.世界觀，人生觀，價值觀，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。
銀行問題自查報告篇十一
xxxx：
根據(jù)xxxxx關于對征信工作進行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進征信系統(tǒng)服務質量，現(xiàn)結合本支行在辦理征信業(yè)務工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無無權查詢和越權查詢。并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢日期進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進行保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查
詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權委托書查詢客戶信用報告的現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結清或銷戶的客戶信用報告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時間查詢客戶信用報告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關領導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關于秦農銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運行的有關通知》中征信查詢委托書進行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權委托對應一筆征信查詢書，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范，專人查詢。
銀行問題自查報告篇十二
部領導班子對政府采購工作非常重視，經專題研究，明確該項工作由分管財務的副部長xxx負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部領導經常在部務會、支部會議上，多次強調各項物資采購要嚴格遵照政府采購有關規(guī)定執(zhí)行，決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購的行為；在業(yè)務方面要求財務人員經常向區(qū)政府采購中心請教、學習，向會計核算中心領導和報帳組工作人員學習，不斷強化程序意識、節(jié)約意識；在日常具體工作中，領導經常提醒經辦人員，要嚴格按照政府采購法的要求進行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的'行為出現(xiàn)。
銀行問題自查報告篇十三
20xx年，結合第八個“安全年”工作要求，省分行繼續(xù)推進合規(guī)教育活動，我支行結合自身實際情況，在部內開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務檢查，通過開展合規(guī)學習教育和自查自糾，增強風險控制意識，強化合規(guī)經營理念?，F(xiàn)就“合規(guī)建設回頭看”自查自糾工作報告如下：
20xx年上半年，為進一步牢固樹立“安全第一，安全促效益”的觀念，積極有效推進案件防控和“安全年”風險防范工作，我支行制定并下發(fā)了《xx支行20xx年“安全年”公司業(yè)務條線專項檢查計劃》，認真梳理20xx年以來的各項業(yè)務檢查，如內控工作專項檢查，對20xx年末有余額以及20xx年以來新發(fā)生的存單質押對公授信業(yè)務，對保理業(yè)務到期檢查，對20xx年全年外匯業(yè)務、省級財政國庫集中支付業(yè)務的檢查，每月貸后團隊對貸后管理情況進行統(tǒng)計通報等，檢查涵蓋對公條線各部門，業(yè)務范圍廣，包括各類專項檢查，定期和因需檢查相結合，力爭及早發(fā)現(xiàn)各項業(yè)務中的問題并及時糾正，防患于未然。
同時，不放松對人員因素的合規(guī)檢查，從領導到員工，開展一系列的合規(guī)教育和培訓，如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會案例學習、專題座談會等，開展公司條線合規(guī)制度建設，樹立合規(guī)文化。
（一）管理層高度重視，以身作則，發(fā)揮旗幟帶動作用。
結合領導人員“每季一課”要求，xx副行長作了題為《學xx、明xx、守規(guī)范》報告，對公司業(yè)務條線各部門的`全體工作人員及部門對公客戶經理進行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會人員重溫了xx行關于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的有關規(guī)定和要求；支行領導班子成員、各部門主要負責人參加省分行組織的領導人員廉潔從業(yè)教育輔導講座。在日常工作之余，各部門領導人員還通過自學，按時完成廉潔從業(yè)各項規(guī)定學習任務，深入思考和積極踐行，重點掌握“四十五個不準”的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識。
（二）落實日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎牢靠，扎在實處。
持續(xù)開展“一班一講一主題”教育，大力宣傳“安全年”活動的有關要求，部門及團隊負責人定期召集開小組討論會，加強溝通，及時了解了員工思想動態(tài)，部署工作，提出合規(guī)要求，切實提高全體員工的安全合規(guī)的意識；金融行業(yè)各項政策及管理辦法更新很快，需要及時向部門各崗位傳達最新的辦法并組織學習，例如銀監(jiān)會最新要求，流動資金貸款支用單筆超過1000萬元的，必須采用受托支付方式，而原來是以3000萬元為標準；按照各部門業(yè)務開展階段分工，營銷崗嚴格按照各項業(yè)務操作規(guī)定開展新業(yè)務，貸后管理部門落實新發(fā)生業(yè)務的首次信貸檢查、存量業(yè)務的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進行總結及通報，使得各項業(yè)務開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化；根據(jù)要求，與部門員工簽訂了《xx支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防安全及安全生產管理工作目標》、營業(yè)場所安全員及義務消防員》責任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織安全培訓。
（三）組織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向安全要效益。
團隊內部自查和外部各類檢查相結合，嚴格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，嚴肅處理！
銀行問題自查報告篇十四
農商行會計結算部：
按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業(yè)務經營過程中存在的風險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風險的能力，依據(jù)《自查方案》等有關規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織。
組長：xx成員：xxxxxx。
1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。
（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為：
（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；
（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。
（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。
（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務印章、編壓機等入庫保管”的規(guī)定。
（4）.存放監(jiān)控設備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。
（5）.營業(yè)室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現(xiàn)金管理方面。
（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。
（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠。
做到及時繳款。
（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。
（4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。
（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。
（8）現(xiàn)金調撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調撥、上繳、領用時，嚴格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調撥現(xiàn)象；賬務柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。
（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。
（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。
3、檔案管理方面。
支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。
4、印押證卡管理方面。
（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現(xiàn)象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
（2）．柜員（卡）管理方面。
（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。
（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務方面。
死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業(yè)務；
（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務聯(lián)網核查客戶身份證件、執(zhí)行授權制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務時，填寫特殊業(yè)務申請書，認真審核并經主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。
（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。
（4）支票業(yè)務方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現(xiàn)象。
（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。
我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛(wèi)及內控方面。
支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責。
任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。
支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
三、存在的不足。
我行20xx年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！
銀行問題自查報告篇十五
根據(jù)總行農發(fā)銀計【20xx】22號《關于開展中國農業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的`通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況
1。認真貫徹執(zhí)行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2。認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3。通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
銀行問題自查報告篇十六
進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。按照農發(fā)行總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻在平凡中奉獻，是所有品質中最難得東西。
一份職業(yè)，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障，也是我們奉獻的平臺。愛崗敬崗，說著容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。作為一個金融單位的員工，應該在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農發(fā)行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為會計部門主管，切實提高部門人員和自身的業(yè)務素質，是我當前最為實際的工作任務。眾所周知會計是銀行的基礎業(yè)務，其工作的一絲一毫都可能給整個銀行的工作帶來比較大的影響，影響有時甚至可能是深遠的。“虛心、謹慎、熱情、完善”一直是我努力的方向，虛心學習，謹慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自我。銀行業(yè)競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質服務才能爭取到更多的客戶滿意和信賴，而更趨成熟的風險管理水平才能真正提高我們自身的價值。面對著每天都出現(xiàn)地形形色色社會新事物，加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好，制度是法寶”，平時有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”，各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經歷過實際工作有了經驗教訓才能總結出來的。我經常感覺到也只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才可以保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規(guī)操作。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應從內部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。執(zhí)行力的建設是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。努力建造良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。通過此次合規(guī)教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農發(fā)行改革的信心，增強維護農發(fā)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
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銀行問題自查報告篇十七
由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質的服務。
銀行問題自查報告篇十八
根據(jù)《xx分行xxx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：
2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。
（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識。
針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。
xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。
各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。
（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)。
針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。
（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責。
位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。
（四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設。
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措。
施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。
（五）提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督。
針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。
突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。
（六）整改完成情況。
本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xxxx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。
銀行問題自查報告篇十九
我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日―20xx年12月31日發(fā)生的相關業(yè)務進行了自查。其中：
1、出口收匯業(yè)務：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：usd13833。12，全部為貿易項下的款項，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務。
2、結售匯業(yè)務：20xx年結匯業(yè)務4筆，總金額為usd13833。12元：售匯業(yè)務15筆，總金額為usd1344270。00：20xx年未發(fā)生結匯業(yè)務，售匯業(yè)務4筆，總金額為usd1947557。63：結匯業(yè)務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業(yè)務。結售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。
3、境外匯款業(yè)務：20xx年境外匯款15筆，總金額為：usd1344270。00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：usd456324。00，所有業(yè)務均嚴格按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。
4、對外付款/承兌通知書業(yè)務：20xx年對外付款3筆，總金額為usd154400。00，20xx年對外付款1筆，金額為：usd1491233。63，并為其辦理海外代付業(yè)務，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內容正確手續(xù)齊全。
銀行問題自查報告篇一
和風險防控年”活動，增強全員合規(guī)經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我社進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
按照聯(lián)社要求對照《河北省農村信用社管理制度匯編》、最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料。
自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查；對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
（四）以科學發(fā)展觀為思想，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行問題自查報告篇二
廣大黨員干部和專家學者普遍認為，“四風”問題違背我們黨的.性質和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯(lián)系群眾這個最大政治優(yōu)勢。長此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此，對“四風”問題必須高度重視并認真解決?？傊?，針對自身存在的問題，應必須高度重視并認真解決它。
(一)從思想上，加強群眾路線意識的認識力度。
1、緊抓學習文件不放松，切實解決思想認識不到位的問題思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到“千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風”。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點和落腳點，堅持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導向，把服務群眾同教育引導群眾結合起來，把滿足需求同提高素養(yǎng)結合起來;要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題，堅決克服一味迎合市場帶來的低俗化現(xiàn)象。
2、學習要抓在“深”字上下功夫，做到真學真懂真用。
當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀念意識日益多樣多元多變，科學技術日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會條件已大不一樣了。有些做法過去有效，現(xiàn)在未必有效;有些過去不合時宜，現(xiàn)在卻勢在必行;有些過去不可逾越，現(xiàn)在則需要突破?！安蝗招抡弑厝胀恕?，做好思想工作，比以往任何時候都更加需要創(chuàng)新;因此，加深真學真懂真用的思想意識必不可少。
3、整改要抓在“實”字上下功夫，以實際行動取信于民。
打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實踐活動，關鍵在整改落實。教育實踐活動成效如何，就是看有沒有解決問題，不解決實際問題就是形式主義，就會失信于民。開展群眾路線教育實踐活動，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂會不會搞形式走過場、“四風”能不能真正剎住。
(二)觀念上，要牢記把握“常”、“長”的精髓。
凡事貴在“恒”字，切忌一暴十寒，虎頭蛇尾。持久才能長久，深入才能深刻。改進作風，去除“四風”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風建設的新變化、新氣象、新成效，關鍵就在“?！?、“長”二字，一是經常抓，一是長期抓。除“四風”要用時間來驗證成效，不能只做表面文章，搞“一陣風”，而應堅持“?！薄ⅰ伴L”二字，形成長效機制，要內化于心、固化于制、外化于形、實化于行，進而養(yǎng)成個人良好的行政行為習慣。但必須清醒地認識到，作風問題具有頑固性和反復性，抓一抓就好轉，松一松就反彈。除“四風”也一樣，不能抓一陣，松一陣，更不能抓而不緊、抓而不實。時刻牢記“?！?、“長”二字，樹立經常抓、長期抓的思想，建立常態(tài)化、長效化自我意識觀念。
(三)生產經營方面，踐行好新時期的、人生觀。
享樂主義是艱苦奮斗的大敵，作為領導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐敗的深淵。在平時的工作中，必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著走，愿意到生產工地和基層指導工作、開展工作;形成正確的人生觀、價值觀及世界觀。
(四)行動上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節(jié)約工作。
總之，一切為了群眾、一切依靠群眾，從群眾中來、到群眾中去，集中起來、堅持下去。這樣的群眾路線，是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實踐活動這個根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決“四風”問題。認真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求，像過“檢測儀”一樣，對照標準檢視自己的言行舉止?！扮R子”照得準不準、“衣冠”著得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好，不能僅限于“自我評價”和“自我滿意”，應更多地聽聽群眾的意見和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實現(xiàn)自已更高的人生價值;更好地引領正能量為公司的長遠發(fā)展奠定基礎。
銀行問題自查報告篇三
第一，個人貸款業(yè)務方面截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額2xxx萬元，其他個人貸款余額20xx萬元包括不良貸款余額1x萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照中國xx銀行信貸業(yè)務管理辦法的通知和中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務管理實施細則的通知的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務人員通過上門催收.電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元?！半S薪貸”業(yè)務從受理.審查到發(fā)放全過程嚴格按照x銀x辦發(fā)（562號）等相關規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式.資金用途等違規(guī)行為。
第二，客戶管理系統(tǒng)方面。相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論.培訓和學，通過培訓，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。
第三，客戶關系維護方面由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)客戶關系營銷管理工作指引要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效.優(yōu)質的服務。
第四，基金代銷業(yè)務合規(guī)方面我行根據(jù)上級產品發(fā)行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據(jù)xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。
由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學和培訓，以取得相關資格證書。
第五，個人理財及貴金屬方面在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫個人投資者風險承受能力評估問卷等資料，保管也尚不完善。
對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務尚未開辦。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關業(yè)務方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位.業(yè)務受理不規(guī)范.風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī).不完善.有漏洞.有風險的情況發(fā)生。
銀行問題自查報告篇四
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照*819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務，即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關注。這次教育實踐活動聚焦作風建設，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求?，F(xiàn)就自查自己的“四風”整理一下，現(xiàn)就把相關內容羅列如下：
銀行問題自查報告篇五
支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》)，理財經理根據(jù)其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
銀行問題自查報告篇六
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的.通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)。
的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。
（一）是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。
（二）是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
1、認真學習理論知識，加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
3、在工作作風上，嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
4、生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
銀行問題自查報告篇七
由于自身長期的工作作風，從而在不自在情況下產生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個問題：
(三)工作方面存在享樂主義理念，即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖，奉行及時行樂的人生哲學。
作為一名經營方面的領導班子成員的一份子，針對以上的問題的存在，我認真分析其產生原因。為什么會出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)?原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問題關心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的;還有最重要的原因：在平時的工作中，存在工作時間合理化程度不夠完美，即時間安排上，沒有安排好處理文件精神的空檔期。
銀行問題自查報告篇八
在這一年里多時間里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的村鎮(zhèn)銀行柜員標準嚴格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務技能，使自己能在本崗位上為村鎮(zhèn)銀行奉獻自己的力量。
在理論學習上，順利通過了公共基礎和個人理財課程，取得了銀行從業(yè)資格證書和反假幣證書。積極參與每周行里組織的集體學習活動，基本掌握了個人銀行業(yè)務和人民幣結算業(yè)務操作規(guī)程。通過案例學習，加強了自我的銀行風險意識。
在業(yè)務技能上，本著認真、仔細的工作態(tài)度，嚴格按銀行的各項規(guī)章制度進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領導的正確指導，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內沒有發(fā)生一次責任事故。作為一線柜員，在工作之余，不忘加強自己的技能訓練，并順利通過了行組織的點鈔測試。
在滿意服務上，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務“和”微笑服務“，耐心細致地解答客戶的問題。從不對客戶輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿足客戶的業(yè)務需要。針對不同客戶采取不同的服務方式，努力為客戶提供最優(yōu)質滿意的服務。
查找過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領導和同事批評、指正。
銀行問題自查報告篇九
人行太湖縣支行根據(jù)市中心支行辦公室轉發(fā)《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結合工作實際，認真組織實施，扎扎實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。
支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神，會議研究，要認真落實《通知》精神，規(guī)范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監(jiān)督。
支行根據(jù)和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現(xiàn)實表現(xiàn)、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。
一是落實領導學法制度。黨組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規(guī)章等;二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規(guī)，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發(fā)放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及中國人民銀行保密法規(guī)知識測試。
三是簽訂保密承諾書。為使新員工認真遵守國家保密法律法規(guī)和人民銀行保密規(guī)定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。
二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規(guī)范操作;。
三是對計算機安全檢查。按照《信息系統(tǒng)和信息設備使用保密管理規(guī)定》及《涉密計算機保密管理規(guī)定》要求，對全行的內網計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯(lián)，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網機實行物理隔離。
銀行問題自查報告篇十
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
我社區(qū)支行自助設備為在行穿墻式設備。
（一）基礎管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備業(yè)務管理制度和操作規(guī)程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
（二）安全防范設施建設情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設備業(yè)務安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態(tài)，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進行了排查。現(xiàn)將我部排查情況報告如下：
以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規(guī)章制度學習和依法合規(guī)文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項21個方面進行全面排查。
2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。
4、日常行為表現(xiàn)重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現(xiàn)業(yè)務差錯；是否越權處理業(yè)務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態(tài)，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業(yè)形象，嚴格遵守相關規(guī)章制度，樹立正確的.世界觀，人生觀，價值觀，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。
銀行問題自查報告篇十一
xxxx：
根據(jù)xxxxx關于對征信工作進行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進征信系統(tǒng)服務質量，現(xiàn)結合本支行在辦理征信業(yè)務工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無無權查詢和越權查詢。并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢日期進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進行保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查
詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。
七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權委托書查詢客戶信用報告的現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結清或銷戶的客戶信用報告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時間查詢客戶信用報告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關領導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關于秦農銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運行的有關通知》中征信查詢委托書進行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權委托對應一筆征信查詢書，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范，專人查詢。
銀行問題自查報告篇十二
部領導班子對政府采購工作非常重視，經專題研究，明確該項工作由分管財務的副部長xxx負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部領導經常在部務會、支部會議上，多次強調各項物資采購要嚴格遵照政府采購有關規(guī)定執(zhí)行，決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購的行為；在業(yè)務方面要求財務人員經常向區(qū)政府采購中心請教、學習，向會計核算中心領導和報帳組工作人員學習，不斷強化程序意識、節(jié)約意識；在日常具體工作中，領導經常提醒經辦人員，要嚴格按照政府采購法的要求進行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的'行為出現(xiàn)。
銀行問題自查報告篇十三
20xx年，結合第八個“安全年”工作要求，省分行繼續(xù)推進合規(guī)教育活動，我支行結合自身實際情況，在部內開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務檢查，通過開展合規(guī)學習教育和自查自糾，增強風險控制意識，強化合規(guī)經營理念?，F(xiàn)就“合規(guī)建設回頭看”自查自糾工作報告如下：
20xx年上半年，為進一步牢固樹立“安全第一，安全促效益”的觀念，積極有效推進案件防控和“安全年”風險防范工作，我支行制定并下發(fā)了《xx支行20xx年“安全年”公司業(yè)務條線專項檢查計劃》，認真梳理20xx年以來的各項業(yè)務檢查，如內控工作專項檢查，對20xx年末有余額以及20xx年以來新發(fā)生的存單質押對公授信業(yè)務，對保理業(yè)務到期檢查，對20xx年全年外匯業(yè)務、省級財政國庫集中支付業(yè)務的檢查，每月貸后團隊對貸后管理情況進行統(tǒng)計通報等，檢查涵蓋對公條線各部門，業(yè)務范圍廣，包括各類專項檢查，定期和因需檢查相結合，力爭及早發(fā)現(xiàn)各項業(yè)務中的問題并及時糾正，防患于未然。
同時，不放松對人員因素的合規(guī)檢查，從領導到員工，開展一系列的合規(guī)教育和培訓，如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會案例學習、專題座談會等，開展公司條線合規(guī)制度建設，樹立合規(guī)文化。
（一）管理層高度重視，以身作則，發(fā)揮旗幟帶動作用。
結合領導人員“每季一課”要求，xx副行長作了題為《學xx、明xx、守規(guī)范》報告，對公司業(yè)務條線各部門的`全體工作人員及部門對公客戶經理進行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會人員重溫了xx行關于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的有關規(guī)定和要求；支行領導班子成員、各部門主要負責人參加省分行組織的領導人員廉潔從業(yè)教育輔導講座。在日常工作之余，各部門領導人員還通過自學，按時完成廉潔從業(yè)各項規(guī)定學習任務，深入思考和積極踐行，重點掌握“四十五個不準”的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識。
（二）落實日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎牢靠，扎在實處。
持續(xù)開展“一班一講一主題”教育，大力宣傳“安全年”活動的有關要求，部門及團隊負責人定期召集開小組討論會，加強溝通，及時了解了員工思想動態(tài)，部署工作，提出合規(guī)要求，切實提高全體員工的安全合規(guī)的意識；金融行業(yè)各項政策及管理辦法更新很快，需要及時向部門各崗位傳達最新的辦法并組織學習，例如銀監(jiān)會最新要求，流動資金貸款支用單筆超過1000萬元的，必須采用受托支付方式，而原來是以3000萬元為標準；按照各部門業(yè)務開展階段分工，營銷崗嚴格按照各項業(yè)務操作規(guī)定開展新業(yè)務，貸后管理部門落實新發(fā)生業(yè)務的首次信貸檢查、存量業(yè)務的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進行總結及通報，使得各項業(yè)務開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化；根據(jù)要求，與部門員工簽訂了《xx支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防安全及安全生產管理工作目標》、營業(yè)場所安全員及義務消防員》責任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織安全培訓。
（三）組織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向安全要效益。
團隊內部自查和外部各類檢查相結合，嚴格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，嚴肅處理！
銀行問題自查報告篇十四
農商行會計結算部：
按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業(yè)務經營過程中存在的風險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風險的能力，依據(jù)《自查方案》等有關規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織。
組長：xx成員：xxxxxx。
1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。
（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務方面，不得存在以下行為：
（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；
（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。
（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。
（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務印章、編壓機等入庫保管”的規(guī)定。
（4）.存放監(jiān)控設備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。
（5）.營業(yè)室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現(xiàn)金管理方面。
（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。
（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠。
做到及時繳款。
（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。
（4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。
（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。
（8）現(xiàn)金調撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調撥、上繳、領用時，嚴格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調撥現(xiàn)象；賬務柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。
（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。
（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。
3、檔案管理方面。
支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。
4、印押證卡管理方面。
（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現(xiàn)象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
（2）．柜員（卡）管理方面。
（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。
（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務方面。
死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業(yè)務；
（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務聯(lián)網核查客戶身份證件、執(zhí)行授權制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務時，填寫特殊業(yè)務申請書，認真審核并經主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。
（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。
（4）支票業(yè)務方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現(xiàn)象。
（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。
我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛(wèi)及內控方面。
支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責。
任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。
支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
三、存在的不足。
我行20xx年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！
銀行問題自查報告篇十五
根據(jù)總行農發(fā)銀計【20xx】22號《關于開展中國農業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的`通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況
1。認真貫徹執(zhí)行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2。認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3。通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
銀行問題自查報告篇十六
進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。按照農發(fā)行總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經營意識;切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務骨干，組成宣講組，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻在平凡中奉獻，是所有品質中最難得東西。
一份職業(yè)，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障，也是我們奉獻的平臺。愛崗敬崗，說著容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。作為一個金融單位的員工，應該在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農發(fā)行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為會計部門主管，切實提高部門人員和自身的業(yè)務素質，是我當前最為實際的工作任務。眾所周知會計是銀行的基礎業(yè)務，其工作的一絲一毫都可能給整個銀行的工作帶來比較大的影響，影響有時甚至可能是深遠的。“虛心、謹慎、熱情、完善”一直是我努力的方向，虛心學習，謹慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自我。銀行業(yè)競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質服務才能爭取到更多的客戶滿意和信賴，而更趨成熟的風險管理水平才能真正提高我們自身的價值。面對著每天都出現(xiàn)地形形色色社會新事物，加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好，制度是法寶”，平時有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”，各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經歷過實際工作有了經驗教訓才能總結出來的。我經常感覺到也只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才可以保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規(guī)操作。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應從內部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。執(zhí)行力的建設是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。努力建造良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。通過此次合規(guī)教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農發(fā)行改革的信心，增強維護農發(fā)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
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銀行問題自查報告篇十七
由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質的服務。
銀行問題自查報告篇十八
根據(jù)《xx分行xxx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：
2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。
（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識。
針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。
xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。
各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。
（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)。
針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。
（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責。
位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。
（四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設。
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措。
施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。
（五）提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督。
針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。
突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。
（六）整改完成情況。
本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xxxx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。
銀行問題自查報告篇十九
我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日―20xx年12月31日發(fā)生的相關業(yè)務進行了自查。其中：
1、出口收匯業(yè)務：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：usd13833。12，全部為貿易項下的款項，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務。
2、結售匯業(yè)務：20xx年結匯業(yè)務4筆，總金額為usd13833。12元：售匯業(yè)務15筆，總金額為usd1344270。00：20xx年未發(fā)生結匯業(yè)務，售匯業(yè)務4筆，總金額為usd1947557。63：結匯業(yè)務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業(yè)務。結售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。
3、境外匯款業(yè)務：20xx年境外匯款15筆，總金額為：usd1344270。00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：usd456324。00，所有業(yè)務均嚴格按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。
4、對外付款/承兌通知書業(yè)務：20xx年對外付款3筆，總金額為usd154400。00，20xx年對外付款1筆，金額為：usd1491233。63，并為其辦理海外代付業(yè)務，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內容正確手續(xù)齊全。