銀行從業(yè)資格考試公共基礎科目考試大綱
出國留學網銀行專業(yè)資格考試欄目為考生們分享關于銀行從業(yè)資格考試公共基礎科目考試大綱，希望對網友們能有所幫助，歡迎考生們前來借鑒學習。
1.1 中國銀行體系概況
1.1.1 中央銀行、監(jiān)管機構與自律組織
l 中央銀行
l 監(jiān)管機構
l 自律組織
1.1.2 銀行業(yè)金融機構
l 政策性銀行
l 大型商業(yè)銀行
l 中小商業(yè)銀行
l 農村金融機構
l 中國郵政儲蓄銀行
l 外資銀行
l 非銀行金融機構
1.2 銀行經營環(huán)境
1.2.1 經濟環(huán)境
l 宏觀經濟運行
l 經濟結構
l 經濟全球化
1.2.2 金融環(huán)境
l 金融市場
l 金融工具
l 貨幣政策
1.3 銀行主要業(yè)務
1.3.1 負債業(yè)務
l 存款業(yè)務
l 借款業(yè)務
1.3.2 資產業(yè)務
l 貸款業(yè)務
l 債券投資業(yè)務
l 現金資產業(yè)務
1.3.3 中間業(yè)務
l 交易業(yè)務
l 清算業(yè)務
l 支付結算業(yè)務
l 銀行卡業(yè)務
l 代理業(yè)務
l 托管業(yè)務
l 擔保業(yè)務
l 承諾業(yè)務
l 理財業(yè)務
l 電子銀行業(yè)務
1.4 銀行管理
1.4.1 公司治理
l 公司治理的主體
l 利益相關者
l 信息披露
1.4.2 資本管理
l 銀行資本的概念與作用
l 《巴塞爾新資本協(xié)議》
l 我國監(jiān)管資本的構成
l 銀監(jiān)會的資本干預措施
l 提高資本充足率的方法
1.4.3 風險管理
l 銀行風險的種類
l 風險管理的發(fā)展歷程
l 全面風險管理
l 風險管理流程
1.4.4 內部控制
l 內部控制的目標
l 內部控制的原則
l 內部控制的構成要素
1.4.5 合規(guī)管理
l 合規(guī)管理的相關概念
l 合規(guī)管理的目標
l 合規(guī)管理體系的基本要素
l 合規(guī)管理部門職責
1.4.6 金融創(chuàng)新
l 金融創(chuàng)新概述
l 金融創(chuàng)新的基本原則
l 金融創(chuàng)新與客戶利益保護
2 銀行業(yè)相關法律法規(guī)
2.1 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
2.1.1 《中國人民銀行法》相關規(guī)定
l 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權
l 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權
l 中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權
2.1.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定
l 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
l 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定
2.1.3 違反有關法律規(guī)定的法律責任
l 刑事責任
l 行政處罰
l 行政處分
l 相關的處罰措施
2.1.4 反洗錢法律制度
l 洗錢概述
l 《中華人民共和國反洗錢法》
l 《金融機構反洗錢規(guī)定》
l 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
l 違反反洗錢規(guī)定的法律責任