出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為大家分享“銀行專業(yè)2017個(gè)人理財(cái)重點(diǎn)：了解客戶的主要內(nèi)容”，大家要把握好復(fù)習(xí)的進(jìn)度，好好備考，希望此文對(duì)大家有所幫助!
了解客戶的主要內(nèi)容
1.從理財(cái)規(guī)劃需要角度分類客戶信息
(1)基本信息。客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國(guó)籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會(huì)關(guān)系信息(包括需要供養(yǎng)父母、子女信息)。
(2)財(cái)務(wù)信息。財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排(包括儲(chǔ)蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況等)。
(3)個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)。包括職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展。客戶性格特征、風(fēng)險(xiǎn)屬性、個(gè)人興趣愛好和志向，客戶的生活品質(zhì)及要求，受教育程度和投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀等。按時(shí)間長(zhǎng)短可分為短、中、長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)。
2.財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的分類
客戶家庭收支和資產(chǎn)負(fù)債狀況信息屬于財(cái)務(wù)信息?？蛻艋拘畔⒑蛡€(gè)人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)屬于非財(cái)務(wù)信息。
3.定量信息和定性信息的分類
客戶財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息：非財(cái)務(wù)信息，即客戶基本信息和個(gè)人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。
難點(diǎn)點(diǎn)撥
詳細(xì)、準(zhǔn)確的基本信息是深入了解客戶、建立長(zhǎng)期良好的客戶關(guān)系，包括進(jìn)一步了解、分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況、需求和提供有針對(duì)性的投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證。
財(cái)務(wù)信息是理財(cái)師制定客戶個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)。決定了客戶的目標(biāo)、期望是否合理，以及實(shí)現(xiàn)客戶各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施，具體來說影響其理財(cái)方案、工具的路徑、選擇。
個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)幫助理財(cái)師進(jìn)一步了解客戶及其需求.對(duì)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的制定有直接的影響。
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