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2017年銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》第十三章習(xí)題
第十三章 資本管理
一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))
1.根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，符合條件的優(yōu)先股屬于( )。
A.資本扣除項
B.核心一級資本
C.其他一級資本
D.二級資本
2.下列選項中不屬于第二版巴塞爾協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險是( )。
A.操作風(fēng)險
B.聲譽風(fēng)險
C.信用風(fēng)險
D.市場風(fēng)險
3.下列關(guān)于第二版巴塞爾資本協(xié)議中的第三支柱的表述，正確的是( )。
A.通過市場力量約束銀行
B.運用主要靠道德力量
C.銀行必須披露所有客戶信息
D.由監(jiān)管部門主導(dǎo)約束銀行
4.根據(jù)中國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，正常時期我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于( )。
A.11.5%
B.11%
C.8%
D.10.5%
5.下列選項中，屬于銀行可以直接利用的資本是( )。
A.監(jiān)管資本
B.經(jīng)濟資本
C.商品資本
D.會計資本
6.描述在一定的置信度水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有或需要的資本金是( )。
A.核心資本
B.會計資本
C.監(jiān)管資本
D.經(jīng)濟資本
7.根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險程度計算出來的虛擬資本為( )。
A.最低注冊資本
B.會計資本
C.經(jīng)濟資本
D.監(jiān)管資本
8.在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引入的用來反映商業(yè)銀行長期流動性水平的指標(biāo)是( )。
A.流動性缺口率
B.核心負債比例
C.凈穩(wěn)定融資比率
D.流動性覆蓋比率
9.根據(jù)第三版巴塞爾資本協(xié)議，我國商業(yè)銀行杠桿率不得低于( )。
A.4%
B.6%
C.5%
D.3%
10.根據(jù)我國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求為( )。
A.6%
B.4.5%
C.5%
D.3%
二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內(nèi))
1.以下關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)的表述，正確的有( )。
A.確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告
B.在經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境有所變化時不得調(diào)整和更新
C.第二支柱要求商業(yè)銀行建立完善的風(fēng)險管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本評估程序，至少每半年實施一次
D.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營、風(fēng)險變化趨勢及月度經(jīng)營計劃相匹配
E.確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng)
2.根據(jù)我國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列選項中，屬于核心一級資本的有( )。
A.盈余公積
B.一般風(fēng)險準(zhǔn)備
C.實收資本或普通股
D.未分配利潤
E.資本公積
3.商業(yè)銀行資本的作用主要有( )。
A.吸收損失
B.發(fā)放貸款
C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴張
D.為銀行提供融資
E.維持市場信心
4.根據(jù)中國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行計算資本充足率時，應(yīng)當(dāng)從核心一級資本中全額扣除的項目包括( )。
A.商譽
B.土地使用權(quán)
C.貸款損失準(zhǔn)備缺口
D.盈余公積
E.由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)
5.下列關(guān)于銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯誤的有( )。
A.要求我國商業(yè)銀行一級資本充足率不低于10.5%
B.對我國商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達標(biāo)過渡期
C.我國商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達到相關(guān)資本監(jiān)管要求
D.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲備資本要求和逆周期資本要求
E.要求我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不低于8%
三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.經(jīng)濟資本用于衡量銀行的預(yù)期和非預(yù)期損失。( )
2.商業(yè)銀行的資本充足率水平滿足了監(jiān)管要求，就不會陷入破產(chǎn)困境。( )
3.監(jiān)管資本是指銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債之后的余額，即所有者權(quán)益。( )
參考答案：
一、單選題
1C 2B 3A 4A 5D 6D 7C 8C 9D 10A
二、多選題
1AE 2ABCDE 3ACDE 4ACE 5ADE
三、判斷題
1B 2B 3B