年底了，各路騙子都冒出來了，這不，近日，25歲中國留學(xué)生李世帥(Shishuai Li)因為詐騙罪被逮捕。下面出國留學(xué)網(wǎng)來說說25歲留學(xué)生偽裝60歲大叔騙74歲老婦3萬美金是如何做到的。
3萬美金、助學(xué)貧困兒童
美國藤校亞裔留學(xué)生
中老年婚戀、銀行監(jiān)控系統(tǒng)
這幾個不相關(guān)的關(guān)鍵詞組成了一場騙局
布朗大學(xué)研一留學(xué)生偽裝60歲男子
據(jù)悉，李世帥是美國羅德島州布朗大學(xué)計算機(jī)系的一名學(xué)生。他在約會網(wǎng)站和手機(jī)上的約會App中尋找50歲以上的年長女性，勾搭她們聊天。
李世帥自稱是60多歲、住在佛羅里達(dá)州的男子，以交友為名義騙錢。聊的差不多之后，他會假稱自己要為“非洲貧困兒童”籌款建設(shè)學(xué)校”，鼓勵受害者交出錢財。
然后就順利從老婦人手里騙來了3萬美金，這名留學(xué)生用這筆錢交了學(xué)費，買了東西。
一名74歲的受害者受騙后感覺不對，報了警
這名74歲佛州的老婦告訴警方，她在Ourtime.com 交友網(wǎng)站遇見這名叫Luiz的“60多歲佛州 男子”。
聽信他要為杜拜貧童等款建校后，匯錢給他。她交給李世帥3萬美金，并沒有用于建設(shè)學(xué)校，而是全部進(jìn)了李世帥自己的腰包。
警方表示，李世帥和一個詐騙團(tuán)伙聯(lián)系緊密，可能是有組織的詐騙。2017年11月1日，美國銀行通知警方李世帥的賬戶有18.1萬元的進(jìn)賬。11月27日，他的賬戶又多了一筆3萬元，就是74歲受害者的資金。
受害者對警方表示，自己是在Ourtime.com約會網(wǎng)站認(rèn)識李世帥的。
這是一個專門為50歲以上老年人提供婚戀交友服務(wù)的網(wǎng)站。李世帥的注冊名叫“Luiz”，60多歲，來自佛羅里達(dá)州。
她和Luiz聊得很愉快，了解到對方是一個熱心公益的活動家。不久后Luiz表示自己正在為貧困非洲兒童援建學(xué)校，問她是否有興趣參加。她也想為公益事業(yè)出一份力，而且Luiz又是自己心儀的對象，就打了3萬美金到了對方賬戶。
這筆錢根本沒有用于公益，而是全部進(jìn)了李世帥的腰包。監(jiān)控拍到了他取款的照片。
由于金錢交易數(shù)額較大且頻繁，美國銀行以“賬戶異?！睘槊麅鼋Y(jié)了李世帥的戶頭。被凍結(jié)之后李世帥打電話咨詢過銀行，稱“這些錢是外國友人借給我的，用來支付學(xué)費、房租等生活開銷?！?BR> 事發(fā)后，布朗大學(xué)也得知了此事，表示會跟進(jìn)案情對這名學(xué)生采取相應(yīng)措施。李世帥被控以虛假借口獲取金錢，他沒有提出抗辯。法官裁定保釋金為3000美元。
美國政府規(guī)定現(xiàn)金存款若每筆超過1萬元，銀行需向主管單位申報來源。去年導(dǎo)演英達(dá)就因為將每一筆現(xiàn)金存款刻意壓低至1萬元以下，分成多次共存入40多萬元至銀行賬戶，有洗錢之嫌被罰款超過17萬元。
美國在“反洗錢”領(lǐng)域有著嚴(yán)格的法律規(guī)定和相關(guān)的制度保證，不了解當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)，或個人原因偷稅漏稅很容易誤入“洗錢”陷阱。
千萬不要在美國這樣取款!
在美國不僅僅是存款，連取款也有諸多“陷阱”!
取款和存款的規(guī)定一樣，除了24小時內(nèi)累計取款達(dá)1萬美元以上，就必須向財政部提交“貨幣交易報告”外，還有些隱秘的規(guī)定。
根據(jù)以往案例：一周取錢超過3次，每次金額超過1000美金。這樣的情況下你的賬戶就容易國稅局盯上了!
怎樣安置手上的現(xiàn)金不會有問題?
1. 每次存款低于2000美金，每月小額存款不超過4次。
2. 如果你有多于10000美金的合法現(xiàn)金要存，不妨直接跟銀行說清楚，誠實報備之后存入。
3. 跟熟人進(jìn)行置換，把現(xiàn)金給朋友，他開支票給你，支票的存取是不會引來麻煩的。
4. 到郵局去購買現(xiàn)金支票Money Order，分為國內(nèi)現(xiàn)金支票和國際現(xiàn)金支票兩種，不存在有效期，丟失還可以補(bǔ)辦。國內(nèi)(美國)現(xiàn)金支票最大面額為1000美金，每張收取1.6-2美元的費用;而國際支票最大面額為700美金，每張收取4.75美金的費用，你可以把國際支票寄給全世界任何人，當(dāng)?shù)劂y行現(xiàn)金兌現(xiàn)。
國稅局在2014年10月宣布，若沒有不法跡象，只是一連串低于萬元的現(xiàn)金交易，將不再追究拆分洗錢案件。但是國稅局仍在處理2007年以來，超過600名納稅人被沒收4300萬元的多宗案件。而且國稅局一旦查你，凍結(jié)資產(chǎn)，沒收房產(chǎn)也是經(jīng)常發(fā)生的。
在美國，國稅局是一個讓人敬畏的機(jī)構(gòu)。國稅局不能惹，偷稅漏稅不能干，長期偷稅遲早會被盯上。
國稅局一直在監(jiān)測，建議大家還是小心謹(jǐn)慎，合法收入合理存入，減少不必要的麻煩，不然一旦被查將會傾家蕩產(chǎn)+牢獄之災(zāi)!
美國各地公路也經(jīng)常出現(xiàn)民事沒收行動，地方警察有時會利用車燈破損或車上有空能量飲料罐之類的借口，沒收駕駛?cè)说默F(xiàn)金和財物。
財物一旦被沒收，要討回來代價極高，因此許多人干脆放棄。但是，對政府的行動提出抗詰的人，有41%拿回部分或全部財物，顯示政府機(jī)構(gòu)對沒收財物有漫天撒網(wǎng)之嫌。
政府找不到任何違規(guī)情事時，經(jīng)常試圖與物主和解，退還部分沒收財物。這些和解經(jīng)常附帶條件，禁止受害人反告聯(lián)邦政府，或索取律師費和法庭費用。由于控告聯(lián)邦政府的代價太大，許多人只好無奈地接受。
賺現(xiàn)金的尤其注意，匯錢也一樣 如果每月往中國匯錢的也要注意，如果不報收入，稅局也會查。沒收數(shù)字表明，在美國攤上這樣事情的人太多了，一定要小心。