隨著人們生活水平的提高，大家對于買保險的意識也越來越重視，也越來越多人的選擇保險事業(yè)，那么關(guān)于保險商業(yè)計劃書的模板是怎樣的呢，下面是出國留學(xué)網(wǎng)小編為您整理提供的：保險商業(yè)計劃書模板，歡迎大家參考，更多資訊盡在策劃書欄目!
保險商業(yè)計劃書模板(一)
1、保險的基本定義：
中華人民共和國保險法所稱的這種保險，主要是指投保人根據(jù)合同的相關(guān)約定，向保險人支付保險費(fèi)，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。
2、保險與風(fēng)險概念
保險源于風(fēng)險的存在。中國自古就有“天有不測風(fēng)云，人有旦夕禍?！焙汀拔从昃I繆”、“積谷防饑”的說法。
人們在日常生活中，經(jīng)常會遇到一些難以預(yù)料的事故和自然災(zāi)害，小到失竊、車禍，大到地震、洪水.意外事故和自然災(zāi)害都具有不確定性，我們稱之為風(fēng)險。失竊、地震等造成損失的事件稱為風(fēng)險事件。而那些隱藏于風(fēng)險事件背后的，可能造成損失的因素，稱為風(fēng)險因素。風(fēng)險因素可以是有形的，如路滑造成車禍;也可以是無形的，如疏于管理造成失竊。
3、保險的意義與功用怎么用簡單的故事表達(dá)
“他走之前沒有安排我和孩子的未來!”，這是著名畫家陳逸飛的妻子宋美英在她的書《逸飛視界》中所說的一句話，在昨日的晚報上讀到，很有感觸。 文中寫道，宋美英對陳逸飛又愛又恨，“我恨《理發(fā)師》奪走了他的生命，我恨他忍心拋下我們母子，他走之前沒有安排我和孩子的未來，我失去了好丈夫，孩子失去了好父親，我和孩子都失去了這一生最愛的人?！?BR> (二) 買保險的好處?
時下最流行的一個話題就是理財，理財簡單來說就是合理運(yùn)用已有的資金，在保證自己財產(chǎn)的基礎(chǔ)上讓財產(chǎn)增值，所以理財就是保險和投資兩大方面的內(nèi)容，今天就來談?wù)劚ｋU和投資。
(三) 買保險怎樣才算合算?
習(xí)慣于精打細(xì)算的人買保險前總要問個明白：這份保單到底合算不合算呀?花錢簽字以前當(dāng)然應(yīng)該把合同研究個仔細(xì)，明了自己的付出和收益。但是專家提醒，買保險首先是為了求保障，并不能簡單地與
投資畫等號，有些保險是很難精確計算出投入產(chǎn)出比的。
不出險就是合算
保險專家認(rèn)為：什么是合算?不出險就是合算。對于投保人來說，不出事當(dāng)然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保險金只是用于補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)上的損失，難以彌補(bǔ)因生病、失去親人帶來的精神上的痛苦。曾有一家保險公司的理賠人員提起為一家三口煤氣中毒身亡送保險金的例子時，深有感觸地說，生命都失去了，就算親人拿到了保險金又有什么合算可言?人吃五谷，誰能無病，必須正視現(xiàn)實(shí)中可能面臨的風(fēng)險，在購買保險時多為家庭考慮，而不僅僅是為個人。
保險不完全等同于投資
很多人把保險視為與股票、債券一樣的投資工具。確實(shí)，像人壽保險等品種兼具投資和儲蓄的功能，投保人的保費(fèi)在扣除了各項(xiàng)管理費(fèi)用后，剩余部分可以通過保險公司的投資運(yùn)作增值。但是現(xiàn)在的很多保險產(chǎn)品是同時具備保障和投資功能的混合型產(chǎn)品，買了到底合算不合算，是無法簡單地算清楚的。對此專家打了個比方：人人都希望交到這樣一位忠實(shí)的朋友，在你一旦發(fā)生不幸后，“他”愿意負(fù)擔(dān)你家庭5年的生活支出。而交這位朋友一年需要交際費(fèi)用幾百元，你愿不愿意呢?絕大部分的人當(dāng)然會說“愿意”。
把這位朋友理解為保險，幾百元的交往費(fèi)用理解為保費(fèi)，就可以比較容易解開心里這個“合算不合算”的疙瘩了
保險原則二：聽從心里的聲音，堅(jiān)持到底。 保險原則三：緊抓重點(diǎn)，不貪全、不求一步到位。 保險原則四：解決現(xiàn)在的，再安排將來的。
保險原則五：簡單直接的，往往是保險功能突出實(shí)效的。 期望我們的真心能換來為你認(rèn)知! 需要您也感謝您! 實(shí)現(xiàn)共贏在此時!
二、 **保險公司簡介
**保險公司管理咨詢有限公司: **公司管理咨詢有限公叼成立于1888年，擬組建成最具有規(guī)模的綜合性企業(yè)咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu),結(jié)合中國的實(shí)鵝情況,由職業(yè)?律師顧問、專業(yè)的企業(yè)管理顧問、經(jīng)驗(yàn)
豐忌的融資顧問、高素質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)駕問、出色的營銷顧問、誠信為本的保險顧問、中英日翻譯顧問等精英團(tuán)體組合而成,本公司的宗旨是深入基層,貼近社區(qū),面向社會大眾和企業(yè)團(tuán)體、企業(yè)機(jī)關(guān),為國內(nèi)外客戶提供全?優(yōu)質(zhì)貼心的企業(yè)法律服務(wù)、企業(yè)管理服務(wù)、企業(yè)融資服務(wù)、企業(yè)網(wǎng)絡(luò)形象管理服務(wù)、產(chǎn)品行銷服務(wù)、保險代理服務(wù)、專業(yè)翻譯服務(wù)等. 辦公地點(diǎn)位于**市行政中心區(qū)江北大隆大廈6樓(市政府旁邊),擁有自有資產(chǎn)的辦公場地.
地址：**市海曙區(qū)江北交銀廈六樓(市政府左側(cè))郵編：
電話：xxxxxxx 傳真：xxxxxxxx
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我們的理念: ● 服務(wù)理念:成就客戶所托
● 人才理念:員工和企業(yè)共同成長
● 經(jīng)營理念:創(chuàng)造并分享價值 ● 團(tuán)隊(duì)理念:協(xié)作共榮并尊重個體 ● 合作理念:互惠、分享、共進(jìn) ● 生活理念:感恩生活,愛國愛家
三、 **保險公司的優(yōu)勢
1、、**保險公司為您：架起一座保險業(yè)溝通的橋梁
一、有法律保證。<保險法>規(guī)定保險代理公司的合法地位,保監(jiān)會規(guī)定了代理公司設(shè)立條件、原規(guī)、責(zé)任、保險公司和代理公司的并系，經(jīng)營原規(guī)和接受監(jiān)督的規(guī)定，使專業(yè)的保險代理公司經(jīng)營發(fā)展有了法律的依托。
二、匯聚精英,誠信專業(yè)。代理公司擁有一批專業(yè)的業(yè)務(wù)精英，為您”量身訂做”保險計劃，陽光下操作,切實(shí)保障投保人的合法權(quán)益。
三、在保險代理公司,投保人可優(yōu)選保險公司和險種。保險代理公司為多家壽險，財險代理業(yè)務(wù),投保人可自愿選擇保險公司和險種.
四、借助代理公司平臺,發(fā)揮了縱深式營銷模式功能,提高了團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性,提高了員工的收入性、成長性,提高了工作的快樂性。
五、優(yōu)質(zhì)服務(wù),包攬全程、售前、售中、售后服務(wù),一包到底,代辦理賠,全程服務(wù)。
六、健康科學(xué),運(yùn)作規(guī)范。保險代理公司的運(yùn)作符合保險人,投保人及被保險人的根本利益,對于規(guī)范保險市場秩序,促進(jìn)保險市場健康持續(xù)發(fā)展具有重要意義。
七、繁榮市場,發(fā)展經(jīng)濟(jì)。保險代理公司是保險市場不可缺少的有機(jī)組成部分.與經(jīng)濟(jì)發(fā)展,社會進(jìn)步息息相關(guān)。
八、國際貫徹,合作交流，代理公司與各家保險公司合作,共取多贏,是國際保險業(yè)的發(fā)展趨勢。
九、客戶免費(fèi)的保險律師
四、 **保險公司的產(chǎn)品
一 人壽保險
期交人壽保險 終身人壽保險 生存年金保險 重大疾病保險 投資連結(jié)保險 教育型保險
養(yǎng)老金保險 分紅型保險 二 人身意外傷害保險
普通意外傷害保險 特定意外傷害保險 短期意外傷害保險 1年期意外傷害保險 長期意外傷害保險 團(tuán)體及個人意外傷害保險
三 健康保險
普通醫(yī)療保險 住院保險 手術(shù)保險 綜合醫(yī)療保險 疾病保險 收入補(bǔ)償保險
財險類 四 財產(chǎn)損失保險
企業(yè)財產(chǎn)保險 利潤損失保險 家庭財產(chǎn)保險 機(jī)動車輛保險 貨物運(yùn)輸保險 工程保險
特殊風(fēng)險保險 農(nóng)業(yè)保險
五 責(zé)任險
公眾責(zé)任保險 產(chǎn)品責(zé)任保險 雇主責(zé)任保險
職業(yè)責(zé)任保險 信用保險
保險類型
保險商業(yè)計劃書模板(二)
一、保險計劃概要：
被保險人年齡：**歲
被保險人性別：男/女
基本保險金額：100,000
交費(fèi)方式：年交
交費(fèi)期限：20年
二、基本計劃：康寧定期(10份)
交費(fèi)期限
保險期間
保險金額
每期保險費(fèi)
20年
至70周歲
100,000
2,300
三、保險利益
1. 康寧定期保險是還本的重大疾病保險;
2. 一旦初次患重大疾病，可立即獲得100,000元的重疾保險金;
3. 萬一在保險期內(nèi)身故，可立即獲得100,000元的身故保險金;
4. 如果在保險期內(nèi)身體高度殘疾，可立即獲得100,000元的殘疾保險金;
5. 如果生存至70周歲，按所交保費(fèi)給付滿期保險金，即46,000元，但不計利息; 6.您只需投入2300×20=46,000元，便可獲得100,000元的保障;
7. 賠付金額以保險金額為限;
提示：生存至70歲返還所交保費(fèi)，其實(shí)就等于你那所交保費(fèi)的利息換來高額的保障，很換算!
四、重大疾病說明
重大疾?。菏侵赶铝屑膊』蚴中g(shù)之一：
1. 心臟病(心肌梗塞);(注1)
2. 冠狀動脈旁路手術(shù);(注2)
3. 腦中風(fēng);(注3)
4. 慢性腎衰竭(尿毒癥);(注4)
5. 癌癥;(注5)
6. 癱瘓;(注6)
7. 重大器官移植手術(shù);(注7)
8. 嚴(yán)重?zé)齻?(注8)
9. 暴發(fā)性肝炎;(注9)
10. 主動脈手術(shù)。(注10)
身體高度殘疾：是指下列情形之一：
1. 雙目永久完全失明的;(注11)
2. 兩上肢腕關(guān)節(jié)以上或兩下肢踝關(guān)節(jié)以上缺失的;
3. 一上肢腕關(guān)節(jié)以上及一下肢踝關(guān)節(jié)以上缺失的;
4. 一目永久完全失明及一上肢腕關(guān)節(jié)以上缺失的;
5. 一目永久完全失明及一下肢踝關(guān)節(jié)以上缺失的;
6. 四肢關(guān)節(jié)機(jī)能永久完全喪失的;(注12)
7. 咀嚼、吞咽機(jī)能永久完全喪失的;(注14)
8. 中樞神經(jīng)系統(tǒng)機(jī)能或胸、腹部臟器機(jī)能極度障害，終身不能從事任何工作，()為維持生命必要的日常生活活動，全需他人扶助的。(注14)
注釋：
1. 心臟病(心肌梗塞)指因冠狀動脈阻塞而導(dǎo)致部分心肌壞死，其診斷必須同時具備下列三個條件：
①新近顯示心肌梗塞變異的心電圖。
②血液內(nèi)心臟酶素含量異常增加。
③典型的胸痛病狀。
但心絞痛不在本合同的保障范圍之內(nèi)。