據(jù)美國(guó)《世界日?qǐng)?bào)》報(bào)道，美國(guó)政府規(guī)定現(xiàn)金存款若每筆超過(guò)1萬(wàn)美元，銀行需向主管單位申報(bào)來(lái)源。下面出國(guó)留學(xué)網(wǎng)來(lái)說(shuō)說(shuō)美國(guó)正在反洗錢(qián)，華人切勿現(xiàn)金匯款。
今年初中國(guó)導(dǎo)演英達(dá)就因?yàn)閷⒚恳还P現(xiàn)金存款刻意壓低至1萬(wàn)美元以下，分成多次共存入40多萬(wàn)美元至銀行賬戶(hù)，有洗錢(qián)之嫌被罰款超過(guò)17萬(wàn)美元。其實(shí)很多規(guī)定早就存在，不過(guò)目前政府要求銀行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)法，尤其是針對(duì)留學(xué)生或外國(guó)人，以致一些原來(lái)消費(fèi)者以為的正常交易，目前卻變成行不通。
存現(xiàn)金到朋友銀行賬戶(hù)，不行
個(gè)人支票、匯票，才行
華裔林小姐近來(lái)想存現(xiàn)款到朋友的銀行賬戶(hù)，就踢到鐵板，被銀行拒絕。原來(lái)她和朋友分別持有不同銀行賬戶(hù)，朋友向她借錢(qián)，日前她拿著現(xiàn)金前往爾灣市美國(guó)銀行(Bank of America)給朋友賬戶(hù)匯錢(qián)，但被銀行拒絕。林小姐不解，因?yàn)閿?shù)月前還曾這樣操作過(guò)，只需提供對(duì)方賬戶(hù)號(hào)，銀行就能幫忙操作。但該行的柜臺(tái)工作人員告訴她，該行從2017年12月初就不再允許外人用現(xiàn)金直接進(jìn)到其他人的賬戶(hù)，匯款者必須透過(guò)支票等能證明資金來(lái)源的方式才行。
林小姐獲悉美國(guó)銀行12月初起，消費(fèi)者不得拿現(xiàn)金匯款至其他人賬戶(hù)，必須透過(guò)個(gè)人賬戶(hù)以個(gè)人支票、現(xiàn)金支票、或匯票操作。
原來(lái)該規(guī)定并非新規(guī)，2016年大通銀行(Chase Bank)就不允許客人拿現(xiàn)金匯款給別人。在大通銀行工作的陳小姐表示，她工作一年半以來(lái)銀行就不允許這樣操作。此舉是為了防止不法分子從事洗錢(qián)活動(dòng)，且之前有不少觀光客來(lái)美國(guó)后開(kāi)戶(hù)，有些銀行不再接受在美國(guó)沒(méi)有固定收件地址的客人開(kāi)戶(hù)，直指往后外國(guó)人開(kāi)戶(hù)會(huì)愈來(lái)愈難。目前看來(lái)美國(guó)銀行、大通銀行、富國(guó)銀行(Wells Fargo)均照章行事。
大通銀行早在2016年就不允許客人拿現(xiàn)金存到其他人的賬戶(hù)。(美國(guó)《世界日?qǐng)?bào)》/王全秀子 攝)
大通銀行早在2016年就不允許客人拿現(xiàn)金存到其他人的賬戶(hù)。(美國(guó)《世界日?qǐng)?bào)》/王全秀子 攝)
銀行開(kāi)戶(hù)后長(zhǎng)期無(wú)交易，被鎖
交易太頻繁，關(guān)閉所有賬戶(hù)
去年4月赴美的張女士開(kāi)通銀行賬戶(hù)，可是9月回國(guó)后至今都沒(méi)有任何消費(fèi)紀(jì)錄，日前準(zhǔn)備通過(guò)手機(jī)查看賬戶(hù)余額時(shí)，怎么都登錄不上，撥打越洋電話至銀行得知，一段時(shí)間沒(méi)有消費(fèi)紀(jì)錄，銀行把帳戶(hù)鎖了。
除了不能直接用現(xiàn)金匯款外，開(kāi)戶(hù)后長(zhǎng)期無(wú)交易，交易太頻繁也會(huì)招惹麻煩。留學(xué)生謝同學(xué)就有此遭遇。她和絕大部分留學(xué)生一樣，學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)來(lái)自父母，即使是海外匯款安然無(wú)事。可是謝同學(xué)出入境頻繁，每次一有假期就回國(guó)，因此每次她都直接攜帶學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)來(lái)美，未通過(guò)匯款。
當(dāng)她抵美后再存入自己的賬戶(hù)，這些看似再正常不過(guò)的行為，卻讓她有一天收到銀行來(lái)信，委婉表明讓她在規(guī)定日期內(nèi)把賬戶(hù)里的錢(qián)全部取出，因?yàn)殂y行決定關(guān)閉她的所有賬戶(hù)，包括信用卡賬戶(hù)等。銀行還表示，不再受理她的任何業(yè)務(wù)。她前往銀行詢(xún)問(wèn)究竟，柜臺(tái)工作人員也無(wú)能為力，表示銀行心意已決，她只能去別家銀行開(kāi)戶(hù)。