個人理財業(yè)務輔導：個人理財業(yè)務的種類

個人理財業(yè)務的種類
     理財業(yè)務按照管理運作方式不同，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。
     1．理財顧問服務，是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。
     2．綜合理財服務，是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動，是建立在委托代理關系基礎之上的銀行服務，是商業(yè)銀行向客戶提供的一種個性化、綜合化服務。
     綜合理財服務：保證收益理財產(chǎn)品(計劃)和非保證收益理財產(chǎn)品(計劃)。
     開展個人理財業(yè)務的基本原則
     1．審慎性原則
     2．建立風險管理和內(nèi)部控制制度，嚴格實行授權(quán)管理制度原則