一、單選題:
1、下列關(guān)于預(yù)算與實際的差異分析的說法，不正確的是( )。
A.總額差異的重要性大于細(xì)目差異
B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻
C.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析
D.若差異很大則需要各個項目同時進(jìn)行改善
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
2、N的值為( )
A.1633000
B.728700
C.1176700
D.107700
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
3、理財顧問服務(wù)流程的最后一步是( )。
A.實施計劃
B.基礎(chǔ)規(guī)劃
C.建立投資組合
D.績效評估
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
4、下列事件不影響凈資產(chǎn)數(shù)額的是( )。
A.老李因工作努力而得到一筆獎金
B.小王自費(fèi)去巴厘島度假
C.劉女士向朋友借了5萬元購買了某只基金
D.趙小姐透支銀行卡做了一次美容護(hù)理
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
5、最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是( )個月。
A.1
B.2
C.3
D.6
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
6、緊急預(yù)備金的來源不包括( )。
A.活期存款
B.貨幣市場基金
C.長期定期存款
D.貸款額度
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
7、現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于( )。
A.年度收入–上一年支出
B.年度收入–年儲蓄目標(biāo)
C.年度收入–年度支出
D.年儲蓄目標(biāo)–年度支出
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
8、如果客戶想通過某種理財方式強(qiáng)迫自己儲蓄一部分錢，那么他的選擇( )。
A.財產(chǎn)保險
B.終身壽險
C.基金
D.股票
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
9、在我國現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，的完全以自然人為納稅人的稅種是( )。
A.利息稅
B.版稅
C.增值稅
D.個人所得稅
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
10、如果價值10萬元的財產(chǎn)投保了8萬元，那么如果實際財產(chǎn)損失是8萬元，投保人所獲得的賠償額是( )萬元。
A.6.4
B.8
C.3.2
D.5
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
二、多選題:
11、客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有( )。
A.客戶當(dāng)前的收支狀況
B.客戶的社會地位
C.客戶的年齡
D.客戶的投資偏好
E.客戶的風(fēng)險承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E
12、稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則是( )。
A.獨(dú)特性原則
B.規(guī)劃性原則
C.目的性原則
D.合法性原則
E.綜合性原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E
13、在客戶信息收集方法中，屬于初級信息收集方法的有( )。
A.建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累
B.和客戶交談
C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表
D.收集政府部門公布的信息
E.收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C
14、屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有( )。
A.按揭買房
B.子女的教育儲蓄
C.投資股票市場
D.稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化
E.控制開支預(yù)算
標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E
15、緊急預(yù)備金的來源包括( )。
A.活期存款
B.短期定期存款
C.中長期債券
D.貨幣市場基金
E.貸款額度
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
16、下列選項中，屬于個人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項的有( )。
A.債務(wù)重組
B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例
C.短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例
D.債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系
E.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
17、客戶的風(fēng)險特征由( )構(gòu)成。
A.目前市場風(fēng)險水平
B.風(fēng)險偏好
C.風(fēng)險認(rèn)知度
D.未來市場風(fēng)險水平
E.實際風(fēng)險承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E
18、保險規(guī)劃具有( )的功能。
A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險消除
C.合理避稅
D.套利
E.套期保值
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C
19、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于( )。
A.滿足未來消費(fèi)的需求
B.滿足日常的周期性的支出需求
C.滿足對退休養(yǎng)老的需求
D.滿足應(yīng)急資金的需求
E.滿足財富積累與投資獲利的需求
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
20、下列關(guān)于理財目標(biāo)對應(yīng)正確的有( )。
A.啟動個人生意----短期目標(biāo)
B.休假----短期目標(biāo)
C.建立退休基金----長期目標(biāo)
D.按揭買房----中期目標(biāo)
E.參加人壽保險----短期目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D
二、多選題:
11、客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有( )。
A.客戶當(dāng)前的收支狀況
B.客戶的社會地位
C.客戶的年齡
D.客戶的投資偏好
E.客戶的風(fēng)險承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E
12、稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則是( )。
A.獨(dú)特性原則
B.規(guī)劃性原則
C.目的性原則
D.合法性原則
E.綜合性原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E
13、在客戶信息收集方法中，屬于初級信息收集方法的有( )。
A.建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累
B.和客戶交談
C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表
D.收集政府部門公布的信息
E.收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C
14、屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有( )。
A.按揭買房
B.子女的教育儲蓄
C.投資股票市場
D.稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化
E.控制開支預(yù)算
標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E
15、緊急預(yù)備金的來源包括( )。
A.活期存款
B.短期定期存款
C.中長期債券
D.貨幣市場基金
E.貸款額度
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
16、下列選項中，屬于個人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項的有( )。
A.債務(wù)重組
B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例
C.短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例
D.債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系
E.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
17、客戶的風(fēng)險特征由( )構(gòu)成。
A.目前市場風(fēng)險水平
B.風(fēng)險偏好
C.風(fēng)險認(rèn)知度
D.未來市場風(fēng)險水平
E.實際風(fēng)險承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E
18、保險規(guī)劃具有( )的功能。
A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險消除
C.合理避稅
D.套利
E.套期保值
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C
19、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于( )。
A.滿足未來消費(fèi)的需求
B.滿足日常的周期性的支出需求
C.滿足對退休養(yǎng)老的需求
D.滿足應(yīng)急資金的需求
E.滿足財富積累與投資獲利的需求
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
20、下列關(guān)于理財目標(biāo)對應(yīng)正確的有( )。
A.啟動個人生意----短期目標(biāo)
B.休假----短期目標(biāo)
C.建立退休基金----長期目標(biāo)
D.按揭買房----中期目標(biāo)
E.參加人壽保險----短期目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D
三、判斷題:
21、商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的專業(yè)特點(diǎn)。( )標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤
22、銀行從業(yè)人員在進(jìn)行理財顧問活動中，要了解客戶的財務(wù)信息如投資偏好等。( ) 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤
23、一個完整的退休規(guī)劃由退休后生活設(shè)計和自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計兩部分構(gòu)成。( ) 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤
1、下列關(guān)于預(yù)算與實際的差異分析的說法，不正確的是( )。
A.總額差異的重要性大于細(xì)目差異
B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻
C.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析
D.若差異很大則需要各個項目同時進(jìn)行改善
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
2、N的值為( )
A.1633000
B.728700
C.1176700
D.107700
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
3、理財顧問服務(wù)流程的最后一步是( )。
A.實施計劃
B.基礎(chǔ)規(guī)劃
C.建立投資組合
D.績效評估
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
4、下列事件不影響凈資產(chǎn)數(shù)額的是( )。
A.老李因工作努力而得到一筆獎金
B.小王自費(fèi)去巴厘島度假
C.劉女士向朋友借了5萬元購買了某只基金
D.趙小姐透支銀行卡做了一次美容護(hù)理
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
5、最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是( )個月。
A.1
B.2
C.3
D.6
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
6、緊急預(yù)備金的來源不包括( )。
A.活期存款
B.貨幣市場基金
C.長期定期存款
D.貸款額度
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
7、現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于( )。
A.年度收入–上一年支出
B.年度收入–年儲蓄目標(biāo)
C.年度收入–年度支出
D.年儲蓄目標(biāo)–年度支出
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
8、如果客戶想通過某種理財方式強(qiáng)迫自己儲蓄一部分錢，那么他的選擇( )。
A.財產(chǎn)保險
B.終身壽險
C.基金
D.股票
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
9、在我國現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，的完全以自然人為納稅人的稅種是( )。
A.利息稅
B.版稅
C.增值稅
D.個人所得稅
標(biāo)準(zhǔn)答案：D
10、如果價值10萬元的財產(chǎn)投保了8萬元，那么如果實際財產(chǎn)損失是8萬元，投保人所獲得的賠償額是( )萬元。
A.6.4
B.8
C.3.2
D.5
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
二、多選題:
11、客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有( )。
A.客戶當(dāng)前的收支狀況
B.客戶的社會地位
C.客戶的年齡
D.客戶的投資偏好
E.客戶的風(fēng)險承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E
12、稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則是( )。
A.獨(dú)特性原則
B.規(guī)劃性原則
C.目的性原則
D.合法性原則
E.綜合性原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E
13、在客戶信息收集方法中，屬于初級信息收集方法的有( )。
A.建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累
B.和客戶交談
C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表
D.收集政府部門公布的信息
E.收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C
14、屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有( )。
A.按揭買房
B.子女的教育儲蓄
C.投資股票市場
D.稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化
E.控制開支預(yù)算
標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E
15、緊急預(yù)備金的來源包括( )。
A.活期存款
B.短期定期存款
C.中長期債券
D.貨幣市場基金
E.貸款額度
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
16、下列選項中，屬于個人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項的有( )。
A.債務(wù)重組
B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例
C.短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例
D.債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系
E.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
17、客戶的風(fēng)險特征由( )構(gòu)成。
A.目前市場風(fēng)險水平
B.風(fēng)險偏好
C.風(fēng)險認(rèn)知度
D.未來市場風(fēng)險水平
E.實際風(fēng)險承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E
18、保險規(guī)劃具有( )的功能。
A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險消除
C.合理避稅
D.套利
E.套期保值
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C
19、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于( )。
A.滿足未來消費(fèi)的需求
B.滿足日常的周期性的支出需求
C.滿足對退休養(yǎng)老的需求
D.滿足應(yīng)急資金的需求
E.滿足財富積累與投資獲利的需求
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
20、下列關(guān)于理財目標(biāo)對應(yīng)正確的有( )。
A.啟動個人生意----短期目標(biāo)
B.休假----短期目標(biāo)
C.建立退休基金----長期目標(biāo)
D.按揭買房----中期目標(biāo)
E.參加人壽保險----短期目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D
二、多選題:
11、客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有( )。
A.客戶當(dāng)前的收支狀況
B.客戶的社會地位
C.客戶的年齡
D.客戶的投資偏好
E.客戶的風(fēng)險承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E
12、稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則是( )。
A.獨(dú)特性原則
B.規(guī)劃性原則
C.目的性原則
D.合法性原則
E.綜合性原則
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E
13、在客戶信息收集方法中，屬于初級信息收集方法的有( )。
A.建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累
B.和客戶交談
C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表
D.收集政府部門公布的信息
E.收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C
14、屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有( )。
A.按揭買房
B.子女的教育儲蓄
C.投資股票市場
D.稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化
E.控制開支預(yù)算
標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E
15、緊急預(yù)備金的來源包括( )。
A.活期存款
B.短期定期存款
C.中長期債券
D.貨幣市場基金
E.貸款額度
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
16、下列選項中，屬于個人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項的有( )。
A.債務(wù)重組
B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例
C.短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例
D.債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系
E.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
17、客戶的風(fēng)險特征由( )構(gòu)成。
A.目前市場風(fēng)險水平
B.風(fēng)險偏好
C.風(fēng)險認(rèn)知度
D.未來市場風(fēng)險水平
E.實際風(fēng)險承受能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E
18、保險規(guī)劃具有( )的功能。
A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險消除
C.合理避稅
D.套利
E.套期保值
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C
19、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于( )。
A.滿足未來消費(fèi)的需求
B.滿足日常的周期性的支出需求
C.滿足對退休養(yǎng)老的需求
D.滿足應(yīng)急資金的需求
E.滿足財富積累與投資獲利的需求
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
20、下列關(guān)于理財目標(biāo)對應(yīng)正確的有( )。
A.啟動個人生意----短期目標(biāo)
B.休假----短期目標(biāo)
C.建立退休基金----長期目標(biāo)
D.按揭買房----中期目標(biāo)
E.參加人壽保險----短期目標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D
三、判斷題:
21、商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的專業(yè)特點(diǎn)。( )標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤
22、銀行從業(yè)人員在進(jìn)行理財顧問活動中，要了解客戶的財務(wù)信息如投資偏好等。( ) 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤
23、一個完整的退休規(guī)劃由退休后生活設(shè)計和自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計兩部分構(gòu)成。( ) 標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤