第七章 金融創(chuàng)新與金融工程
一、知識點歸納
（一）金融創(chuàng)新概述
1．金融創(chuàng)新的含義
2．金融創(chuàng)新的理論
（二）金融創(chuàng)新的背景與動因
1．金融創(chuàng)新的經(jīng)濟(jì)背景
2．金融創(chuàng)新的動因
（三）金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容
1．金融制度的創(chuàng)新
2．金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新
3．金融工具的創(chuàng)新
（四）金融創(chuàng)新與金融工程的關(guān)系
（五）金融工程概述
1．金融工程發(fā)展的動因
2．金融工程所包含的內(nèi)容
3．金融工程的特點
（六）金融工程工具和技術(shù)
1．金融工程工具
2．金融工程技術(shù)
（七）我國金融業(yè)的改革
1．我國金融體制改革的歷程
2．我國金融體制改革對金融創(chuàng)新的影響與作用
（八）我國金融創(chuàng)新的內(nèi)容
1．金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新
2．金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新
3．金融交易技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新
（九）我國金融創(chuàng)新的特征
1．我國的金融創(chuàng)新起步較晚、但發(fā)展很快
2．突破金融管制為目的創(chuàng)新極少，多是伴隨著市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展而創(chuàng)造出來的本應(yīng)就具有的產(chǎn)品
3．創(chuàng)新的手段單一，重數(shù)量、輕質(zhì)量
4．負(fù)債類業(yè)務(wù)創(chuàng)新多、資產(chǎn)類業(yè)務(wù)創(chuàng)新少
5．金融創(chuàng)新有明顯的區(qū)域性特征
6．金融創(chuàng)新主要是靠外部力量推動的被動創(chuàng)新
（十）對我國金融創(chuàng)新的展望
1．制約我國金融創(chuàng)新的因素
2．我國金融創(chuàng)新新發(fā)展
3．我國金融創(chuàng)新要注意的主要問題
二、歷年試題
（一）2004
單選
20．利用市場不完全條件下有內(nèi)在聯(lián)系的金融工具之間的價格背離來獲取利潤的金融技術(shù)，稱之為( D )。
A．金融期貨
B．金融期權(quán)
c．掉期
D．套利
23．交易雙方在合約中規(guī)定在未來某一確定時間以約定價格購買或出售一定數(shù)量的某種資產(chǎn)
的業(yè)務(wù)品種，稱之為( A )。
A．遠(yuǎn)期 B．互換
c．套期 D．套利
24．下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的是( C )。
A．可轉(zhuǎn)讓支付命令帳， B．個人退休金帳戶
c．周轉(zhuǎn)性貸款承諾 市場互助基金
多選
68．西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家有關(guān)金融創(chuàng)新的理論主要有( ACDE )。
A．西爾伯的約束誘致假說 B．凱恩斯的流動性偏好理論
c．制度學(xué)派與尼漢斯的交易成本理論 D凱恩的“自由 管制”的博弈
E．希克斯與尼漢斯的交易成本理論’
（二）2005
單選
24.下列屬于我國21世紀(jì)以來金融管理制度創(chuàng)新內(nèi)容是（ B）。
A.中央銀行體制的形式 B.對于混業(yè)經(jīng)營的嘗試
C.設(shè)立同業(yè)拆借市場 D.黃金市場開鑼
2006
單選
21.當(dāng)金融體系和金融結(jié)構(gòu)發(fā)生大量深刻變化的時候，就是（ C）。
A.金融工具創(chuàng)新
B.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新
C.金融制度創(chuàng)新
D.金融政策創(chuàng)新
22.在幾種主要的衍生金融工具中，遠(yuǎn)期合約的功能在于（A?。?。
A.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險
B.價格發(fā)現(xiàn)
C.套期保值
D.組合套利
23.外國銀行在美國發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單稱為（ A）。
A.揚基定期存單
B.亞洲美元存單
C.武士定期存單
D.歐洲美元存單
多選
72.新型國際金融市場就是二戰(zhàn)后形成的離岸金融市場，其主要構(gòu)成有（ ABD）。
A.歐洲信貸市場
B.歐洲債券市場
C.歐洲股票市場
D.亞洲美元市場
E.亞洲股票市場
一、知識點歸納
（一）金融創(chuàng)新概述
1．金融創(chuàng)新的含義
2．金融創(chuàng)新的理論
（二）金融創(chuàng)新的背景與動因
1．金融創(chuàng)新的經(jīng)濟(jì)背景
2．金融創(chuàng)新的動因
（三）金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容
1．金融制度的創(chuàng)新
2．金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新
3．金融工具的創(chuàng)新
（四）金融創(chuàng)新與金融工程的關(guān)系
（五）金融工程概述
1．金融工程發(fā)展的動因
2．金融工程所包含的內(nèi)容
3．金融工程的特點
（六）金融工程工具和技術(shù)
1．金融工程工具
2．金融工程技術(shù)
（七）我國金融業(yè)的改革
1．我國金融體制改革的歷程
2．我國金融體制改革對金融創(chuàng)新的影響與作用
（八）我國金融創(chuàng)新的內(nèi)容
1．金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新
2．金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新
3．金融交易技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新
（九）我國金融創(chuàng)新的特征
1．我國的金融創(chuàng)新起步較晚、但發(fā)展很快
2．突破金融管制為目的創(chuàng)新極少，多是伴隨著市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展而創(chuàng)造出來的本應(yīng)就具有的產(chǎn)品
3．創(chuàng)新的手段單一，重數(shù)量、輕質(zhì)量
4．負(fù)債類業(yè)務(wù)創(chuàng)新多、資產(chǎn)類業(yè)務(wù)創(chuàng)新少
5．金融創(chuàng)新有明顯的區(qū)域性特征
6．金融創(chuàng)新主要是靠外部力量推動的被動創(chuàng)新
（十）對我國金融創(chuàng)新的展望
1．制約我國金融創(chuàng)新的因素
2．我國金融創(chuàng)新新發(fā)展
3．我國金融創(chuàng)新要注意的主要問題
二、歷年試題
（一）2004
單選
20．利用市場不完全條件下有內(nèi)在聯(lián)系的金融工具之間的價格背離來獲取利潤的金融技術(shù)，稱之為( D )。
A．金融期貨
B．金融期權(quán)
c．掉期
D．套利
23．交易雙方在合約中規(guī)定在未來某一確定時間以約定價格購買或出售一定數(shù)量的某種資產(chǎn)
的業(yè)務(wù)品種，稱之為( A )。
A．遠(yuǎn)期 B．互換
c．套期 D．套利
24．下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的是( C )。
A．可轉(zhuǎn)讓支付命令帳， B．個人退休金帳戶
c．周轉(zhuǎn)性貸款承諾 市場互助基金
多選
68．西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家有關(guān)金融創(chuàng)新的理論主要有( ACDE )。
A．西爾伯的約束誘致假說 B．凱恩斯的流動性偏好理論
c．制度學(xué)派與尼漢斯的交易成本理論 D凱恩的“自由 管制”的博弈
E．希克斯與尼漢斯的交易成本理論’
（二）2005
單選
24.下列屬于我國21世紀(jì)以來金融管理制度創(chuàng)新內(nèi)容是（ B）。
A.中央銀行體制的形式 B.對于混業(yè)經(jīng)營的嘗試
C.設(shè)立同業(yè)拆借市場 D.黃金市場開鑼
2006
單選
21.當(dāng)金融體系和金融結(jié)構(gòu)發(fā)生大量深刻變化的時候，就是（ C）。
A.金融工具創(chuàng)新
B.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新
C.金融制度創(chuàng)新
D.金融政策創(chuàng)新
22.在幾種主要的衍生金融工具中，遠(yuǎn)期合約的功能在于（A?。?。
A.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險
B.價格發(fā)現(xiàn)
C.套期保值
D.組合套利
23.外國銀行在美國發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單稱為（ A）。
A.揚基定期存單
B.亞洲美元存單
C.武士定期存單
D.歐洲美元存單
多選
72.新型國際金融市場就是二戰(zhàn)后形成的離岸金融市場，其主要構(gòu)成有（ ABD）。
A.歐洲信貸市場
B.歐洲債券市場
C.歐洲股票市場
D.亞洲美元市場
E.亞洲股票市場