第十五條 設立商業(yè)銀行的申請經審查符合本法第十四條規(guī)定的，申請人應當填寫正式申請表，并提交下列文件、資料：
（一）章程草案；
（二）擬任職的董事、高級管理人員的資格證明；
（三）法定驗資機構出具的驗資證明；
（四）股東名冊及其出資額、股份；
（五）持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關資料；
（六）經營方針和計劃；
（七）營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；
（八）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他文件、資料。
【釋義】 本條規(guī)定，經初審合格后，申請開業(yè)的申請人，應當填寫正式申請表及提交供開業(yè)審查的文件、資料。
本條款的第（二）項，在擬任職的高級人員前，增加了“董事”一項；第（五）項，將原來規(guī)定的持有注冊資本百分之十以上，變更為“百分之五以上”；第（八）項，將原來規(guī)定的“中國人民銀行”，變更為“國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構”。其他內容未作修改。
國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構經審查申請人按照本法第十四條規(guī)定提交的文件、資料后，認為符合條件的，通知申請人填寫正式的申請表，同時，要求申請人提交以下文件、資料供進一步審查：
一、章程草案
章程是商業(yè)銀行發(fā)起人擬定的從事金融業(yè)行為的規(guī)范性文件。章程不得與法律、行政法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)章相抵觸。章程草案的內容一般包括機構名稱、法定代表人、公司所在地、機構性質、經營宗旨、注冊資本或營運資金數額、業(yè)務范圍、組織形式、股東的姓名或者名稱及住所、股東的權利和義務、股東的出資方式和出資額、股東轉讓出資的條件、公司機構及其產生的辦法、股東的職權、議事規(guī)則和公司中止、清算等事項。
二、擬任職的董事、高級管理人員的資格證明
根據銀行業(yè)監(jiān)督管理法第二十條的規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。本項相應地增加了“董事”。根據本法第十七條的規(guī)定，商業(yè)銀行的組織形式、組織機構適用公司規(guī)定。依據公司法，負責公司經營管理工作的機構是董事會，董事會由董事組成，董事是由股東會選舉產生的。董事會在經營管理中有著巨大的職權，其主要職權有：決定公司的經營計劃和投資方案；制定公司的管理制度；決定公司內部管理機構的設置等。因此，對董事人選的資格審查是十分必要的。商業(yè)銀行的高級管理人員是指，金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。中國人民銀行頒布的《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》規(guī)定，高級管理人員具體是指，商業(yè)銀行的董事長、副董事長，擔任總行營業(yè)部總經理，一級分行行長、副行長，境內代表機構、辦事處主任、副主任以及支行行長等。同時，資格任職辦法還對這些高級管理人員的任職條件作出了規(guī)定。在填寫正式申請表時，應將上述人員的資格證明一并提交。
三、法定驗資機構出具的驗資證明
驗資證明是指，由法定會計師事務所或審計事務所等驗資機構出具的證明其資金來源真實性的文件。商業(yè)銀行設立的一個重要條件就是應當擁有一定數量的自有資金，經過登記注冊后，這些自有資金就成為注冊資金。由于注冊資金是商業(yè)銀行開展業(yè)務和承擔債務的基礎，所以應當在申請設立商業(yè)銀行時呈報經法定驗資機構出具的驗資證明。
四、股東名冊及其出資額、股份
按公司法規(guī)定，有限責任公司應當置備股東名冊，名冊上記載下列事項：
1.股東的姓名或者名稱及住址；
2．股東的出資額；
3．出資證明書編號。
出資額是指有限責任公司的股東在設立公司時的出資。股東可以用貨幣出資，也可以以實物、知識產權或者土地使用權折價出資。股份是指由股份有限公司發(fā)行的股東所持有的通過股票形式來表現的可以轉讓的出資一部分。按照本法第十七條的規(guī)定，商業(yè)銀行的組織形式、組織機構適用公司法的規(guī)定，因此在設立商業(yè)銀行時，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構要對股東名冊及其出資、股份進行審查。
五、持有注冊資本5％以上的股東的資信證明和有關資料
中國人民銀行法原來的規(guī)定是，持有注冊資本10％以上的股東才提交資信證明和有關資料。巴塞爾核心原則的有關規(guī)定是5％至10％，根據我國目前銀行業(yè)的情況，對股東持股比例以從嚴掌握為好。因此，將“10％以上”改為“5％”以上。持有注冊資金的5％，這對一個商業(yè)銀行來說也是一個大股東，將對商業(yè)銀行的經營管理決策具有重大的影響，因此，要求提交他們的資信證明和有關資料以供審查。
六、經營方針和計劃
擬定的經營方針和計劃是否符合商業(yè)銀行法有關銀行業(yè)的經營原則，是否切實可行，這對將設立的商業(yè)銀行是十分重的，因此，要求提交其經營方針和計劃，以供審查。
七、營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料
（見第十二條第（五）項的釋義）
（一）章程草案；
（二）擬任職的董事、高級管理人員的資格證明；
（三）法定驗資機構出具的驗資證明；
（四）股東名冊及其出資額、股份；
（五）持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關資料；
（六）經營方針和計劃；
（七）營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；
（八）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他文件、資料。
【釋義】 本條規(guī)定，經初審合格后，申請開業(yè)的申請人，應當填寫正式申請表及提交供開業(yè)審查的文件、資料。
本條款的第（二）項，在擬任職的高級人員前，增加了“董事”一項；第（五）項，將原來規(guī)定的持有注冊資本百分之十以上，變更為“百分之五以上”；第（八）項，將原來規(guī)定的“中國人民銀行”，變更為“國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構”。其他內容未作修改。
國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構經審查申請人按照本法第十四條規(guī)定提交的文件、資料后，認為符合條件的，通知申請人填寫正式的申請表，同時，要求申請人提交以下文件、資料供進一步審查：
一、章程草案
章程是商業(yè)銀行發(fā)起人擬定的從事金融業(yè)行為的規(guī)范性文件。章程不得與法律、行政法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)章相抵觸。章程草案的內容一般包括機構名稱、法定代表人、公司所在地、機構性質、經營宗旨、注冊資本或營運資金數額、業(yè)務范圍、組織形式、股東的姓名或者名稱及住所、股東的權利和義務、股東的出資方式和出資額、股東轉讓出資的條件、公司機構及其產生的辦法、股東的職權、議事規(guī)則和公司中止、清算等事項。
二、擬任職的董事、高級管理人員的資格證明
根據銀行業(yè)監(jiān)督管理法第二十條的規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。本項相應地增加了“董事”。根據本法第十七條的規(guī)定，商業(yè)銀行的組織形式、組織機構適用公司規(guī)定。依據公司法，負責公司經營管理工作的機構是董事會，董事會由董事組成，董事是由股東會選舉產生的。董事會在經營管理中有著巨大的職權，其主要職權有：決定公司的經營計劃和投資方案；制定公司的管理制度；決定公司內部管理機構的設置等。因此，對董事人選的資格審查是十分必要的。商業(yè)銀行的高級管理人員是指，金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。中國人民銀行頒布的《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》規(guī)定，高級管理人員具體是指，商業(yè)銀行的董事長、副董事長，擔任總行營業(yè)部總經理，一級分行行長、副行長，境內代表機構、辦事處主任、副主任以及支行行長等。同時，資格任職辦法還對這些高級管理人員的任職條件作出了規(guī)定。在填寫正式申請表時，應將上述人員的資格證明一并提交。
三、法定驗資機構出具的驗資證明
驗資證明是指，由法定會計師事務所或審計事務所等驗資機構出具的證明其資金來源真實性的文件。商業(yè)銀行設立的一個重要條件就是應當擁有一定數量的自有資金，經過登記注冊后，這些自有資金就成為注冊資金。由于注冊資金是商業(yè)銀行開展業(yè)務和承擔債務的基礎，所以應當在申請設立商業(yè)銀行時呈報經法定驗資機構出具的驗資證明。
四、股東名冊及其出資額、股份
按公司法規(guī)定，有限責任公司應當置備股東名冊，名冊上記載下列事項：
1.股東的姓名或者名稱及住址；
2．股東的出資額；
3．出資證明書編號。
出資額是指有限責任公司的股東在設立公司時的出資。股東可以用貨幣出資，也可以以實物、知識產權或者土地使用權折價出資。股份是指由股份有限公司發(fā)行的股東所持有的通過股票形式來表現的可以轉讓的出資一部分。按照本法第十七條的規(guī)定，商業(yè)銀行的組織形式、組織機構適用公司法的規(guī)定，因此在設立商業(yè)銀行時，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構要對股東名冊及其出資、股份進行審查。
五、持有注冊資本5％以上的股東的資信證明和有關資料
中國人民銀行法原來的規(guī)定是，持有注冊資本10％以上的股東才提交資信證明和有關資料。巴塞爾核心原則的有關規(guī)定是5％至10％，根據我國目前銀行業(yè)的情況，對股東持股比例以從嚴掌握為好。因此，將“10％以上”改為“5％”以上。持有注冊資金的5％，這對一個商業(yè)銀行來說也是一個大股東，將對商業(yè)銀行的經營管理決策具有重大的影響，因此，要求提交他們的資信證明和有關資料以供審查。
六、經營方針和計劃
擬定的經營方針和計劃是否符合商業(yè)銀行法有關銀行業(yè)的經營原則，是否切實可行，這對將設立的商業(yè)銀行是十分重的，因此，要求提交其經營方針和計劃，以供審查。
七、營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料
（見第十二條第（五）項的釋義）