二．申（認）購贖回業(yè)務(wù)
1．什么叫開放式基金的認購？
投資者在開放式基金募集發(fā)行期間購買基金單位的過程稱為認購。
2．哪些人可投資開放式基金？
中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者和機構(gòu)投資者（法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁止購買者除外）。
個人投資者：指合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、護照的中國居民。
機構(gòu)投資者：指在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織。
3．在哪里辦理開放式基金的申（認）購和贖回？
基金管理公司通過其直銷中心區(qū)域理財中心和各代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點（包括電子化服務(wù)渠道）向個人和機構(gòu)投資者開放申（認購）購贖回交易。
4．如何買賣封閉式基金？
封閉式基金發(fā)行時投資者可以在交易所或者指定機構(gòu)購買，一旦封閉式基金成立，即不能進行申購和贖回，投資者只能在證券公司通過交易所平臺像買賣股票一樣買賣封閉式基金。只是買賣封閉式基金的手續(xù)費較低，投資者只需交納0．25%的交易傭金，不需要支付印花稅。
沒有證券公司股東賬戶的投資者，需帶身份證選擇一家證券公司開設(shè)股東賬戶，然后開設(shè)資金賬戶，存入保證金（或者在銀行辦理銀證通業(yè)務(wù)后把保證金存入銀行）就可以進行封閉式基金的買賣。
5．開放式基金申購和贖回的原則是什么？
（1） “未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準進行計算；
（2） “金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
（3） 在限制申購的情況下，申購費用按單筆申購申請金額對應(yīng)的費率乘以單筆確認的申購金額計算；
（4） 當日的申購和贖回申請可以在當日15:00以前撤銷；
（5） 基金存續(xù)期間單個基金賬戶持有基金單位的比例不超過基金總份額的10%。由于募集期間認購不足、存續(xù)期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個戶持有比例超過基金總份額的10%時，不強制贖回但限制追加投資；
（6） 基金存續(xù)期內(nèi)，單個投資者申購的基金份額加上一開放日其持有的基金份額不得超過上一開放日基金總份額的10%，超過部分不予確認；
6．在柜臺申請開放式基金的申購和贖回是否必須本人親自辦理？
可以由代辦人辦理。代辦人辦理申購贖回時須提供本人有效身份證件。
7．如何計算封閉式基金的申購費用及申購份額（贖回費用及贖回金額）?
封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格,其價格受到供求關(guān)系的影響。
8．如何計算開放式基金的申購費用及申購份額?
申購開放式基金采用未知價法,即基金單位交易價格是在行為發(fā)生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
申購開放式基金單位數(shù)量份額的計算方法如下:
申購費用=申購金額×申購費率
凈申購金額 = 申購金額-申購費用
申購份額 = 凈申購金額/申購當日基金單位資產(chǎn)凈值
例一、某投資者投資1萬元申購某開放式基金，對應(yīng)費率為1．6%，假設(shè)申購當日基金單位資產(chǎn)凈值為1．0168元，則其可得到的申購份額為：
申購費用 = 10,000×1．6% = 160元
凈申購金額 = 10,000-160 = 9,840元
申購份額 = 9,840/1．0168 = 9,677．41份
即：投資者投資1萬元申購某開放式基金，假設(shè)申購當日基金單位資產(chǎn)凈值為1．0168元，則可得到9,677．41份基金單位。
例二、某投資者投資100萬元申購某開放式基金，對應(yīng)費率為1．3%，假設(shè)申購當日基金單位資產(chǎn)凈值也是1．0168元，則其可得到的申購份額為：
申購費用 = 1,000,000×1．3% = 13,000元
凈申購金額 = 1,000,000-13,000 = 987,000元
申購份額 = 987,000/1．0168 = 970692．36份
即：投資者投資100萬元申購某開放式基金，假設(shè)申購當日基金單位資產(chǎn)凈值是1．0168元，則可得到970692．36份基金單位
9．如何計算開放式基金的贖回費用及贖回金額?
贖回開放式基金采用未知價法,即基金單位交易價格取決于贖回行為發(fā)生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
贖回費用 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額×贖回費率
贖回金額 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額 – 贖回費
贖回費和贖回金額經(jīng)四舍五入后保留小數(shù)點后兩位。
例一、某投資者贖回某開放式基金9,677．41份基金單位，贖回費率為0．5%，假設(shè)贖回當日基金單位資產(chǎn)凈值是1．1168元，則其可得到的贖回金額為：
贖回費用 = 1．0168×9,677．41×0．5% = 54．04元
贖回金額 = 1．0168×9,677．41–54．04 = 10,753．69元
即：投資者贖回某開放式基金9,677．41份基金單位，假設(shè)贖回當日基金單位資產(chǎn)凈值是1．1168元，則其可得到的贖回金額為10,753．69元。
10．什么是開放式基金的封閉期？
所謂開放式基金的封閉期是指基金成功募集足夠資金宣告成立后，會有一段不接受投資者贖回基金單位申請的時間段。設(shè)定封閉期一方面是為了方便基金的后臺（登記注冊中心）為日常申購、贖回做好最充分的準備；另一方面基金管理人可將募集來的資金根據(jù)證券市場狀況完成初步的投資安排。根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，基金封閉期不得超過３個月。
1．什么叫開放式基金的認購？
投資者在開放式基金募集發(fā)行期間購買基金單位的過程稱為認購。
2．哪些人可投資開放式基金？
中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者和機構(gòu)投資者（法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁止購買者除外）。
個人投資者：指合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、護照的中國居民。
機構(gòu)投資者：指在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織。
3．在哪里辦理開放式基金的申（認）購和贖回？
基金管理公司通過其直銷中心區(qū)域理財中心和各代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點（包括電子化服務(wù)渠道）向個人和機構(gòu)投資者開放申（認購）購贖回交易。
4．如何買賣封閉式基金？
封閉式基金發(fā)行時投資者可以在交易所或者指定機構(gòu)購買，一旦封閉式基金成立，即不能進行申購和贖回，投資者只能在證券公司通過交易所平臺像買賣股票一樣買賣封閉式基金。只是買賣封閉式基金的手續(xù)費較低，投資者只需交納0．25%的交易傭金，不需要支付印花稅。
沒有證券公司股東賬戶的投資者，需帶身份證選擇一家證券公司開設(shè)股東賬戶，然后開設(shè)資金賬戶，存入保證金（或者在銀行辦理銀證通業(yè)務(wù)后把保證金存入銀行）就可以進行封閉式基金的買賣。
5．開放式基金申購和贖回的原則是什么？
（1） “未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準進行計算；
（2） “金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
（3） 在限制申購的情況下，申購費用按單筆申購申請金額對應(yīng)的費率乘以單筆確認的申購金額計算；
（4） 當日的申購和贖回申請可以在當日15:00以前撤銷；
（5） 基金存續(xù)期間單個基金賬戶持有基金單位的比例不超過基金總份額的10%。由于募集期間認購不足、存續(xù)期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個戶持有比例超過基金總份額的10%時，不強制贖回但限制追加投資；
（6） 基金存續(xù)期內(nèi)，單個投資者申購的基金份額加上一開放日其持有的基金份額不得超過上一開放日基金總份額的10%，超過部分不予確認；
6．在柜臺申請開放式基金的申購和贖回是否必須本人親自辦理？
可以由代辦人辦理。代辦人辦理申購贖回時須提供本人有效身份證件。
7．如何計算封閉式基金的申購費用及申購份額（贖回費用及贖回金額）?
封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格,其價格受到供求關(guān)系的影響。
8．如何計算開放式基金的申購費用及申購份額?
申購開放式基金采用未知價法,即基金單位交易價格是在行為發(fā)生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
申購開放式基金單位數(shù)量份額的計算方法如下:
申購費用=申購金額×申購費率
凈申購金額 = 申購金額-申購費用
申購份額 = 凈申購金額/申購當日基金單位資產(chǎn)凈值
例一、某投資者投資1萬元申購某開放式基金，對應(yīng)費率為1．6%，假設(shè)申購當日基金單位資產(chǎn)凈值為1．0168元，則其可得到的申購份額為：
申購費用 = 10,000×1．6% = 160元
凈申購金額 = 10,000-160 = 9,840元
申購份額 = 9,840/1．0168 = 9,677．41份
即：投資者投資1萬元申購某開放式基金，假設(shè)申購當日基金單位資產(chǎn)凈值為1．0168元，則可得到9,677．41份基金單位。
例二、某投資者投資100萬元申購某開放式基金，對應(yīng)費率為1．3%，假設(shè)申購當日基金單位資產(chǎn)凈值也是1．0168元，則其可得到的申購份額為：
申購費用 = 1,000,000×1．3% = 13,000元
凈申購金額 = 1,000,000-13,000 = 987,000元
申購份額 = 987,000/1．0168 = 970692．36份
即：投資者投資100萬元申購某開放式基金，假設(shè)申購當日基金單位資產(chǎn)凈值是1．0168元，則可得到970692．36份基金單位
9．如何計算開放式基金的贖回費用及贖回金額?
贖回開放式基金采用未知價法,即基金單位交易價格取決于贖回行為發(fā)生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
贖回費用 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額×贖回費率
贖回金額 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額 – 贖回費
贖回費和贖回金額經(jīng)四舍五入后保留小數(shù)點后兩位。
例一、某投資者贖回某開放式基金9,677．41份基金單位，贖回費率為0．5%，假設(shè)贖回當日基金單位資產(chǎn)凈值是1．1168元，則其可得到的贖回金額為：
贖回費用 = 1．0168×9,677．41×0．5% = 54．04元
贖回金額 = 1．0168×9,677．41–54．04 = 10,753．69元
即：投資者贖回某開放式基金9,677．41份基金單位，假設(shè)贖回當日基金單位資產(chǎn)凈值是1．1168元，則其可得到的贖回金額為10,753．69元。
10．什么是開放式基金的封閉期？
所謂開放式基金的封閉期是指基金成功募集足夠資金宣告成立后，會有一段不接受投資者贖回基金單位申請的時間段。設(shè)定封閉期一方面是為了方便基金的后臺（登記注冊中心）為日常申購、贖回做好最充分的準備；另一方面基金管理人可將募集來的資金根據(jù)證券市場狀況完成初步的投資安排。根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，基金封閉期不得超過３個月。