世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進(jìn)步了一點(diǎn)，那么你離你的夢(mèng)想也就更近了一步。整理“2019年證券從業(yè)考試試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（訓(xùn)練題2）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
1、證券發(fā)行市場(chǎng)，又稱為()。
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.流通市場(chǎng)
C.二級(jí)市場(chǎng)
D.主板市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。
2、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
A.投資
B.籌資
C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)
D.資產(chǎn)或負(fù)債
正確答案是：D，
解析
金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、()可以作為避險(xiǎn)套利的工具。
A.開放式基金
B.交易所交易基金
C.保本基金
D.指數(shù)基金
正確答案是：D，
解析
指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。
4、外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營(yíng)利。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對(duì)性
D.隱藏性
正確答案是：C，
解析
外匯風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營(yíng)利。
5、下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是()。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
正確答案是：D，
解析
地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。
6、流通市場(chǎng)又被稱為()
A.初級(jí)市場(chǎng)
B.原生市場(chǎng)
C.交易市場(chǎng)
D.二級(jí)市場(chǎng)
正確答案是：D，
解析
流通市場(chǎng)又被稱為二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)。
7、()指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。
A.公開原則
B.公平原則
C.公正原則
D.公允原則
正確答案是：A，
解析
公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。
8、從狹義的貨幣政策看，貨幣政策的制定者是()。
A.中央政府
B.商業(yè)銀行
C.財(cái)政部
D.中央銀行
正確答案是：D，
解析
從狹義的貨幣政策看，貨幣政策的制定者是中央銀行。
9、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A.1
B.2
C.3
D.5
正確答案是：A，
解析
我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
10、證券交易所內(nèi)的證券交易按照()原則競(jìng)價(jià)成交。
A.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先
C.集合競(jìng)價(jià)
D.連續(xù)競(jìng)價(jià)
正確答案是：B，
解析
證券交易所內(nèi)的證券交易按照“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交。
CD兩項(xiàng)屬于競(jìng)價(jià)的方式。
11、金融期貨交易的主要目的是()
A.投資
B.投機(jī)
C.套期保值
D.套利
正確答案是：C，
解析
金融期貨交易的主要目的是套期保值。
12、《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。
A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、員工工資、清償公司債務(wù)
C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
正確答案是：C，
解析
公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
13、發(fā)展多層次資本市場(chǎng)體系的關(guān)鍵是發(fā)展多層次的()。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.股權(quán)市場(chǎng)
D.證券市場(chǎng)
正確答案是：C，
解析
發(fā)展多層次資本市場(chǎng)體系的關(guān)鍵是發(fā)展多層次的股權(quán)市場(chǎng)。
14、下列不屬于操作目標(biāo)的是()
A.貨幣供應(yīng)量
B.短期利率
C.存款準(zhǔn)備金
D.基礎(chǔ)貨幣
正確答案是：A，
解析
中央銀行通常采用的操作目標(biāo)有短期利率、存款準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣。
貨幣供應(yīng)量屬于中介目標(biāo)。
15、現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是()
A.公司型基金
B.封閉式基金
C.契約型基金
D.開放式基金
正確答案是：D，
解析
現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是開放式基金。
16、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：D，
解析
所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
17、證券業(yè)協(xié)會(huì)理事的選舉和罷免由()負(fù)責(zé)
A.理事會(huì)
B.會(huì)員大會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.董事會(huì)
正確答案是：B，
解析
證券業(yè)協(xié)會(huì)理事的選舉和罷免由會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)
18、一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指()。
A.國(guó)際貸款
B.銀行資金調(diào)撥
C.國(guó)際證券投資
D.金融市場(chǎng)參與者
正確答案是：A，
解析
考察國(guó)際貸款的定義。
19、以下不屬于在場(chǎng)內(nèi)交易上市的是()
A.中小型企業(yè)板
B.創(chuàng)業(yè)板
C.主板
D.新三板
正確答案是：D，
解析
以下不屬于在場(chǎng)內(nèi)交易上市的是新三板。
20、若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率6%，客戶提取現(xiàn)金比率為10%，超額準(zhǔn)備金率為9%，則可以求出貨幣乘數(shù)為()。
A.4.4
B.4.7
C.5.3
D.5.9
正確答案是：A，
解析
m=(Rc+1)/(Rd十ReRc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4
其中，Rd、Re、Rc分別代表法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金在存款中的比率。
1、證券發(fā)行市場(chǎng)，又稱為()。
A.一級(jí)市場(chǎng)
B.流通市場(chǎng)
C.二級(jí)市場(chǎng)
D.主板市場(chǎng)
正確答案是：A，
解析
發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。
2、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
A.投資
B.籌資
C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)
D.資產(chǎn)或負(fù)債
正確答案是：D，
解析
金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、()可以作為避險(xiǎn)套利的工具。
A.開放式基金
B.交易所交易基金
C.保本基金
D.指數(shù)基金
正確答案是：D，
解析
指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。
4、外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營(yíng)利。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對(duì)性
D.隱藏性
正確答案是：C，
解析
外匯風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營(yíng)利。
5、下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是()。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
正確答案是：D，
解析
地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。
6、流通市場(chǎng)又被稱為()
A.初級(jí)市場(chǎng)
B.原生市場(chǎng)
C.交易市場(chǎng)
D.二級(jí)市場(chǎng)
正確答案是：D，
解析
流通市場(chǎng)又被稱為二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)。
7、()指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。
A.公開原則
B.公平原則
C.公正原則
D.公允原則
正確答案是：A，
解析
公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會(huì)的、公開的交易活動(dòng)，其核心要求是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。
8、從狹義的貨幣政策看，貨幣政策的制定者是()。
A.中央政府
B.商業(yè)銀行
C.財(cái)政部
D.中央銀行
正確答案是：D，
解析
從狹義的貨幣政策看，貨幣政策的制定者是中央銀行。
9、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
A.1
B.2
C.3
D.5
正確答案是：A，
解析
我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
10、證券交易所內(nèi)的證券交易按照()原則競(jìng)價(jià)成交。
A.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先
C.集合競(jìng)價(jià)
D.連續(xù)競(jìng)價(jià)
正確答案是：B，
解析
證券交易所內(nèi)的證券交易按照“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交。
CD兩項(xiàng)屬于競(jìng)價(jià)的方式。
11、金融期貨交易的主要目的是()
A.投資
B.投機(jī)
C.套期保值
D.套利
正確答案是：C，
解析
金融期貨交易的主要目的是套期保值。
12、《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)?)。
A.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、員工工資、清償公司債務(wù)
C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)
正確答案是：C，
解析
公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
13、發(fā)展多層次資本市場(chǎng)體系的關(guān)鍵是發(fā)展多層次的()。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.股權(quán)市場(chǎng)
D.證券市場(chǎng)
正確答案是：C，
解析
發(fā)展多層次資本市場(chǎng)體系的關(guān)鍵是發(fā)展多層次的股權(quán)市場(chǎng)。
14、下列不屬于操作目標(biāo)的是()
A.貨幣供應(yīng)量
B.短期利率
C.存款準(zhǔn)備金
D.基礎(chǔ)貨幣
正確答案是：A，
解析
中央銀行通常采用的操作目標(biāo)有短期利率、存款準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣。
貨幣供應(yīng)量屬于中介目標(biāo)。
15、現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是()
A.公司型基金
B.封閉式基金
C.契約型基金
D.開放式基金
正確答案是：D，
解析
現(xiàn)目前，基金設(shè)立的主要形式是開放式基金。
16、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：D，
解析
所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
17、證券業(yè)協(xié)會(huì)理事的選舉和罷免由()負(fù)責(zé)
A.理事會(huì)
B.會(huì)員大會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.董事會(huì)
正確答案是：B，
解析
證券業(yè)協(xié)會(huì)理事的選舉和罷免由會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)
18、一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指()。
A.國(guó)際貸款
B.銀行資金調(diào)撥
C.國(guó)際證券投資
D.金融市場(chǎng)參與者
正確答案是：A，
解析
考察國(guó)際貸款的定義。
19、以下不屬于在場(chǎng)內(nèi)交易上市的是()
A.中小型企業(yè)板
B.創(chuàng)業(yè)板
C.主板
D.新三板
正確答案是：D，
解析
以下不屬于在場(chǎng)內(nèi)交易上市的是新三板。
20、若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率6%，客戶提取現(xiàn)金比率為10%，超額準(zhǔn)備金率為9%，則可以求出貨幣乘數(shù)為()。
A.4.4
B.4.7
C.5.3
D.5.9
正確答案是：A，
解析
m=(Rc+1)/(Rd十ReRc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4
其中，Rd、Re、Rc分別代表法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金在存款中的比率。