自考“金融法”復習筆記(18)

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基金托管人應當具備下列條件:
    (一)設有專門的基金托管部;
    (二)實收資本不少于80億元;
    (三)有足夠的熟悉托管業(yè)務的專職人員;
    (四)具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件;
    (五)具備安全、高效的清算、交割能力。
    有下列情形之一的,經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準,基金托管人必須退任:
    (一)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的;
    (二)基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金持有人利益的;
    (三)代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的;
    (四)中國人民銀行有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責的。
    基金管理人指憑借專門的知識與經(jīng)驗,運用所管理基金的資產(chǎn),根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定,按照科學的投資組合原理進行投資決策,謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值,并使基金持有人獲取盡可能多的收益的機構(gòu)。
    申請設立基金管理公司,必須經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準。
    設立基金管理公司,應當具備下列條件:
    (一)主要發(fā)起人為按照國家有關規(guī)定設立的證券公司、信托投資公司;
    (二)主要發(fā)起人經(jīng)營狀況良好,最近3年連續(xù)盈利;
    (三)每個發(fā)起人實收資本不少于3億元;
    (四)擬設立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元;
    (五)有明確可行的基金管理計劃;
    (六)有合格的基金管理人才;
    (七)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。基金管理公司經(jīng)批準,可以從事下列業(yè)務:
    (一)基金管理業(yè)務;
    (二)發(fā)起設立基金。
    有下列情形之一的,經(jīng)中國證監(jiān)會批準,基金管理人必須退任:
    (一)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的;
    (二)基金托管人有充分理由認為更換基金管理人符合基金持有人利益的;
    (三)代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的;
    (四)中國證監(jiān)會有充分理由認為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責的。
    證券投資基金契約和基金托管協(xié)議是證券投資基金的兩份重要文件。基金成立前,投資者的認購款項只能存入商業(yè)銀行,不得動用?;鹗找娣峙鋺敳捎矛F(xiàn)金形式,每年至少1次?;鹗找娣峙浔壤坏玫陀诨饍羰找娴?0%。
    基金的投資組合應當符合下列規(guī)定:
    (一)1個基金投資于股票、債券的比例,不得低于該基金資產(chǎn)總值的80%;
    (二)1個基金持有1家上市公司的股票,不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%;
    (三)同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券,不得超過該證券的10%;
    (四)1個基金投資于國家債券的比例,不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20%;
    (五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
    有下列情形之一的,基金應當終止:
    (一)基金封閉期滿,未被批準續(xù)期的;
    (二)基金經(jīng)批準提前終止的;
    (三)因重大違法、違規(guī)行為,基金被中國證監(jiān)會責令終止的。