墓金設(shè)立符合《證券投資基金管理證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定條件后，作為基金主要發(fā)起人的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，可代表發(fā)起人作為申請人，向中國證監(jiān)會申請?jiān)O(shè)立證券投資基金，提交申報(bào)材料。其中主要的申請材料有：申請報(bào)告、發(fā)起人協(xié)議、招募說明書、基金契約、托管協(xié)議、銷售代理協(xié)議以及注冊登記代理協(xié)議等等。 多智教育考證理想的選擇
(一)申請報(bào)告
申請報(bào)告是設(shè)立基金的概括性文件。申請報(bào)告須說明設(shè)立基金的必要性和可行性。申請報(bào)告必須包括說明基金設(shè)計(jì)方案，設(shè)立基金的必要性和可行性?；鹪O(shè)計(jì)方案一般包括基金名稱、基金類型、存續(xù)方式、存續(xù)時(shí)間、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行對象及范圍、基金券的申購與贖回等事項(xiàng)。如果設(shè)立開放式投資基金需說明基金開放的時(shí)間，開放的期限等等。設(shè)立基金的必要性，首先要考慮設(shè)立基金的目的，投資方向，對市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展程度，以及我國經(jīng)濟(jì)體制改革的動向，國家的經(jīng)濟(jì)法規(guī)、金融政策、社會的需求和廣大投資者對基金品種的認(rèn)識程度。設(shè)立基金的可行性，一般從下面幾個(gè)方面來考慮：
1．是國外基金運(yùn)作的成功經(jīng)驗(yàn)；
2．是市場經(jīng)濟(jì)體制發(fā)展的要求；
3．是我國金融市場及產(chǎn)業(yè)政策不斷發(fā)展的需求；
4．是基金發(fā)起人的資金實(shí)力和良好的經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)。
基金發(fā)起人也應(yīng)根據(jù)設(shè)立基金的特點(diǎn)對設(shè)立基金的必要性和可行性進(jìn)行全面準(zhǔn)確的判斷，以便于中國證監(jiān)會的審批和通過。
(二)發(fā)起人協(xié)議
發(fā)起人協(xié)議是兩個(gè)和兩個(gè)以上的發(fā)起人就基金設(shè)立和組建等事宜達(dá)成共同——致的協(xié)議，以明確發(fā)起人之間各自的權(quán)利和義務(wù)。在基金的設(shè)立過程中，發(fā)起人協(xié)議主要包括：擬設(shè)立基金名稱、類型、規(guī)模、募集方式和存續(xù)時(shí)間等；基金發(fā)起人的權(quán)利、義務(wù)，并具體說明基金未成立時(shí)各發(fā)起人的責(zé)任、義務(wù)；發(fā)起人認(rèn)購基金單位的出資方式、期限以及首次認(rèn)購和在存續(xù)期間持有的基金單位份額；擬聘任的基金托管人和基金管理人；發(fā)起人對主要發(fā)起人的授權(quán)；其他事項(xiàng)。
(三)招募說明書
基金的招募說明書又稱為公開說明書，占有比較重要的地位，它是投資基金向投資者提供的經(jīng)國家有關(guān)部門認(rèn)可的一項(xiàng)法律性文件。招募說明書的閱讀對象是廣大投資者，招募說明書編寫的目的是讓廣大投資者了解基金詳情，以供投資者作出是否投資該基金的決策。
招募說明書的特點(diǎn)是：招募說明書是基金自我介紹文件，它的內(nèi)容不僅是對信托契約或公司章程的解釋，也是對信托契約或公司章程的延伸。它能進(jìn)一步向投資者提供基金管理公司的詳細(xì)情況，介紹基金經(jīng)理人、信托人、法律顧問、投資顧問、財(cái)務(wù)顧問等背景、經(jīng)驗(yàn)、相互關(guān)系及通信地址，還介紹基金概況及詳細(xì)的經(jīng)營規(guī)定。附帶向投資者提示的內(nèi)容有：提醒投資者注意該基金的所有可能的風(fēng)險(xiǎn)，投資者若有不明確的方面可向有關(guān)當(dāng)事人咨詢；招募說明書也是基金經(jīng)營的行動綱領(lǐng)，它對基金經(jīng)營的全過程和各有關(guān)方面都作了詳細(xì)規(guī)定和說明，投資者閱讀基金說明書，便可了解基金經(jīng)營的全過程。
招募說明書包括的主要內(nèi)容有：緒言、行政與管理、投資基金的性質(zhì)說明基金發(fā)行規(guī)模、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行原則和發(fā)行對象、認(rèn)購交易、贖回手續(xù)及暫停贖回的規(guī)定、投資目的、投資政策、投資范圍及投資限制、基金的估值及暫停估值的規(guī)定、費(fèi)用、派息和稅項(xiàng)、基金財(cái)會制度等。
(四)基金契約
基金契約是約定基金當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自取得依基金契約所發(fā)行的基金單位，即成為基金持有人，其持有基金單位的行為本身即習(xí)明其對基金契約的承認(rèn)和接受，并按照《證券投資基金管理證券投資基金管理暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。其主要內(nèi)容包括前言、基金契約當(dāng)事人、基金的基本情況、基金單位的發(fā)行、基金的設(shè)立與交易安排基金的托管、基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資決策、投資組合和投資限制、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)基金持有人的權(quán)利與義務(wù)、基金持有人大會、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序、基金資產(chǎn)、基金資產(chǎn)估值、基金費(fèi)用與稅收、基金收益與分配、基金的會計(jì)與審計(jì)、基金的信息披露、基金的終止和清算、違約責(zé)任、爭議的處理基金契約的效力、基金契約的修改和終止、其他事項(xiàng)等等。
(五)基金托管協(xié)議
托管協(xié)議是基金公司或基金管理公司與基金托管人(一般是商業(yè)銀行)就基金資產(chǎn)保管一事達(dá)成的協(xié)議書。協(xié)議以合同的形式明確委托人和托管人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。基金托管人又稱為基金保管人，是負(fù)責(zé)監(jiān)督基金資產(chǎn)的經(jīng)營運(yùn)作并保管基金資產(chǎn)的重要機(jī)構(gòu)。發(fā)起人在選定基金托管人時(shí)，應(yīng)仔細(xì)考察其是否具備托管人資格，是否具備良好的信譽(yù)。托管人在基金資產(chǎn)運(yùn)作過程中可以根據(jù)托管協(xié)議代表投資者對基金經(jīng)理人進(jìn)行有效的監(jiān)督。
托管協(xié)議是用來確定委托人和托管人雙方的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)的，而且著重是確定托管人一方的。基金托管協(xié)議的主要內(nèi)容包括：托管協(xié)議當(dāng)事人，列明訂立托管協(xié)議當(dāng)事人的名稱、住所、法定代表人、注冊資本、經(jīng)營范圍、組織形式、營業(yè)期限等；托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則；基金托管人與管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查；基金資產(chǎn)保管；投資指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行；交易安排；資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算；基金收益分配；基金持有人名冊的登記與保管；信息披露；基金有關(guān)文件檔案的保存；基金托管人報(bào)告；基金托管人和基金管理人的更換；基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)；禁止行為；違約責(zé)任；爭議的處理；托管協(xié)議的效力；托管協(xié)議的修改和終止；其他事項(xiàng)等等。
(一)申請報(bào)告
申請報(bào)告是設(shè)立基金的概括性文件。申請報(bào)告須說明設(shè)立基金的必要性和可行性。申請報(bào)告必須包括說明基金設(shè)計(jì)方案，設(shè)立基金的必要性和可行性?；鹪O(shè)計(jì)方案一般包括基金名稱、基金類型、存續(xù)方式、存續(xù)時(shí)間、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行對象及范圍、基金券的申購與贖回等事項(xiàng)。如果設(shè)立開放式投資基金需說明基金開放的時(shí)間，開放的期限等等。設(shè)立基金的必要性，首先要考慮設(shè)立基金的目的，投資方向，對市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展程度，以及我國經(jīng)濟(jì)體制改革的動向，國家的經(jīng)濟(jì)法規(guī)、金融政策、社會的需求和廣大投資者對基金品種的認(rèn)識程度。設(shè)立基金的可行性，一般從下面幾個(gè)方面來考慮：
1．是國外基金運(yùn)作的成功經(jīng)驗(yàn)；
2．是市場經(jīng)濟(jì)體制發(fā)展的要求；
3．是我國金融市場及產(chǎn)業(yè)政策不斷發(fā)展的需求；
4．是基金發(fā)起人的資金實(shí)力和良好的經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)。
基金發(fā)起人也應(yīng)根據(jù)設(shè)立基金的特點(diǎn)對設(shè)立基金的必要性和可行性進(jìn)行全面準(zhǔn)確的判斷，以便于中國證監(jiān)會的審批和通過。
(二)發(fā)起人協(xié)議
發(fā)起人協(xié)議是兩個(gè)和兩個(gè)以上的發(fā)起人就基金設(shè)立和組建等事宜達(dá)成共同——致的協(xié)議，以明確發(fā)起人之間各自的權(quán)利和義務(wù)。在基金的設(shè)立過程中，發(fā)起人協(xié)議主要包括：擬設(shè)立基金名稱、類型、規(guī)模、募集方式和存續(xù)時(shí)間等；基金發(fā)起人的權(quán)利、義務(wù)，并具體說明基金未成立時(shí)各發(fā)起人的責(zé)任、義務(wù)；發(fā)起人認(rèn)購基金單位的出資方式、期限以及首次認(rèn)購和在存續(xù)期間持有的基金單位份額；擬聘任的基金托管人和基金管理人；發(fā)起人對主要發(fā)起人的授權(quán)；其他事項(xiàng)。
(三)招募說明書
基金的招募說明書又稱為公開說明書，占有比較重要的地位，它是投資基金向投資者提供的經(jīng)國家有關(guān)部門認(rèn)可的一項(xiàng)法律性文件。招募說明書的閱讀對象是廣大投資者，招募說明書編寫的目的是讓廣大投資者了解基金詳情，以供投資者作出是否投資該基金的決策。
招募說明書的特點(diǎn)是：招募說明書是基金自我介紹文件，它的內(nèi)容不僅是對信托契約或公司章程的解釋，也是對信托契約或公司章程的延伸。它能進(jìn)一步向投資者提供基金管理公司的詳細(xì)情況，介紹基金經(jīng)理人、信托人、法律顧問、投資顧問、財(cái)務(wù)顧問等背景、經(jīng)驗(yàn)、相互關(guān)系及通信地址，還介紹基金概況及詳細(xì)的經(jīng)營規(guī)定。附帶向投資者提示的內(nèi)容有：提醒投資者注意該基金的所有可能的風(fēng)險(xiǎn)，投資者若有不明確的方面可向有關(guān)當(dāng)事人咨詢；招募說明書也是基金經(jīng)營的行動綱領(lǐng)，它對基金經(jīng)營的全過程和各有關(guān)方面都作了詳細(xì)規(guī)定和說明，投資者閱讀基金說明書，便可了解基金經(jīng)營的全過程。
招募說明書包括的主要內(nèi)容有：緒言、行政與管理、投資基金的性質(zhì)說明基金發(fā)行規(guī)模、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行原則和發(fā)行對象、認(rèn)購交易、贖回手續(xù)及暫停贖回的規(guī)定、投資目的、投資政策、投資范圍及投資限制、基金的估值及暫停估值的規(guī)定、費(fèi)用、派息和稅項(xiàng)、基金財(cái)會制度等。
(四)基金契約
基金契約是約定基金當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自取得依基金契約所發(fā)行的基金單位，即成為基金持有人，其持有基金單位的行為本身即習(xí)明其對基金契約的承認(rèn)和接受，并按照《證券投資基金管理證券投資基金管理暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。其主要內(nèi)容包括前言、基金契約當(dāng)事人、基金的基本情況、基金單位的發(fā)行、基金的設(shè)立與交易安排基金的托管、基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資決策、投資組合和投資限制、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)基金持有人的權(quán)利與義務(wù)、基金持有人大會、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序、基金資產(chǎn)、基金資產(chǎn)估值、基金費(fèi)用與稅收、基金收益與分配、基金的會計(jì)與審計(jì)、基金的信息披露、基金的終止和清算、違約責(zé)任、爭議的處理基金契約的效力、基金契約的修改和終止、其他事項(xiàng)等等。
(五)基金托管協(xié)議
托管協(xié)議是基金公司或基金管理公司與基金托管人(一般是商業(yè)銀行)就基金資產(chǎn)保管一事達(dá)成的協(xié)議書。協(xié)議以合同的形式明確委托人和托管人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。基金托管人又稱為基金保管人，是負(fù)責(zé)監(jiān)督基金資產(chǎn)的經(jīng)營運(yùn)作并保管基金資產(chǎn)的重要機(jī)構(gòu)。發(fā)起人在選定基金托管人時(shí)，應(yīng)仔細(xì)考察其是否具備托管人資格，是否具備良好的信譽(yù)。托管人在基金資產(chǎn)運(yùn)作過程中可以根據(jù)托管協(xié)議代表投資者對基金經(jīng)理人進(jìn)行有效的監(jiān)督。
托管協(xié)議是用來確定委托人和托管人雙方的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)的，而且著重是確定托管人一方的。基金托管協(xié)議的主要內(nèi)容包括：托管協(xié)議當(dāng)事人，列明訂立托管協(xié)議當(dāng)事人的名稱、住所、法定代表人、注冊資本、經(jīng)營范圍、組織形式、營業(yè)期限等；托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則；基金托管人與管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查；基金資產(chǎn)保管；投資指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行；交易安排；資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算；基金收益分配；基金持有人名冊的登記與保管；信息披露；基金有關(guān)文件檔案的保存；基金托管人報(bào)告；基金托管人和基金管理人的更換；基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)；禁止行為；違約責(zé)任；爭議的處理；托管協(xié)議的效力；托管協(xié)議的修改和終止；其他事項(xiàng)等等。