第9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任
9.1 金融犯罪概述
9.1.1 金融犯罪的概念
狹義的金融犯罪是指金融業(yè)務(wù)活動(dòng)本身的犯罪。廣義的金融犯罪還包括金融機(jī)構(gòu)工作人員的職務(wù)犯罪，如貪污、受賄、挪用公款罪等。
9.1.2 金融犯罪的種類(lèi)
1.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。
2.根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。
3.根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。
9.1.3 金融犯罪的構(gòu)成
1.犯罪客體
金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。
2.犯罪客觀方面
(1)違反金融管理法規(guī)
(2)具有非法從事貨幣資金融通的活動(dòng)
3.犯罪主體
金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。
4.犯罪主觀方面
9.2 破壞金融管理秩序罪
9.2.1 危害貨幣管理罪
1.偽造貨幣罪
偽造貨幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，以招貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。
本罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度，本罪侵犯的對(duì)象是可在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)流通或兌換的人民幣和境外貨幣，包括紙幣和硬幣。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
2.出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪
本罪侵犯的客體均是國(guó)家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸偽造的貨幣，數(shù)額較大的行為。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
3.金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪
本罪侵犯的客體均為國(guó)家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為兩種情況：一是購(gòu)買(mǎi)假幣;二是利用職務(wù)上的便利，以假幣換取貨幣。
本罪主體是特殊主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。
本罪主觀方面是故意。
4.持有、使用假幣罪
持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用、數(shù)額較大的行為。
本罪侵犯的客體均為國(guó)家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣，數(shù)額較大的行為。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
5.變?cè)熵泿抛?BR> 變?cè)熵泿抛铮侵笇?duì)貨幣采用挖補(bǔ)、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數(shù)量或者改變面額，數(shù)額較大的行為。
本罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為變?cè)?，即?duì)真貨幣進(jìn)行加工，使之面額或含量發(fā)生變化。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
9.1 金融犯罪概述
9.1.1 金融犯罪的概念
狹義的金融犯罪是指金融業(yè)務(wù)活動(dòng)本身的犯罪。廣義的金融犯罪還包括金融機(jī)構(gòu)工作人員的職務(wù)犯罪，如貪污、受賄、挪用公款罪等。
9.1.2 金融犯罪的種類(lèi)
1.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。
2.根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。
3.根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。
9.1.3 金融犯罪的構(gòu)成
1.犯罪客體
金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。
2.犯罪客觀方面
(1)違反金融管理法規(guī)
(2)具有非法從事貨幣資金融通的活動(dòng)
3.犯罪主體
金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。
4.犯罪主觀方面
9.2 破壞金融管理秩序罪
9.2.1 危害貨幣管理罪
1.偽造貨幣罪
偽造貨幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，以招貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。
本罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度，本罪侵犯的對(duì)象是可在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)流通或兌換的人民幣和境外貨幣，包括紙幣和硬幣。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
2.出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪
本罪侵犯的客體均是國(guó)家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸偽造的貨幣，數(shù)額較大的行為。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
3.金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪
本罪侵犯的客體均為國(guó)家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為兩種情況：一是購(gòu)買(mǎi)假幣;二是利用職務(wù)上的便利，以假幣換取貨幣。
本罪主體是特殊主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。
本罪主觀方面是故意。
4.持有、使用假幣罪
持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用、數(shù)額較大的行為。
本罪侵犯的客體均為國(guó)家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為持有、使用偽造的貨幣，數(shù)額較大的行為。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
5.變?cè)熵泿抛?BR> 變?cè)熵泿抛铮侵笇?duì)貨幣采用挖補(bǔ)、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數(shù)量或者改變面額，數(shù)額較大的行為。
本罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現(xiàn)為變?cè)?，即?duì)真貨幣進(jìn)行加工，使之面額或含量發(fā)生變化。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。