71.下列既屬于直接金融工具又屬于長(zhǎng)期金融工具的是( )。
A.企業(yè)債券 B.商業(yè)票據(jù) C.定金 D.可轉(zhuǎn)讓大額存單
72.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開戶資料及交易信息( )以上。
A.l年 B.2年 C.5年 D.10年
73.某銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付給他人，該偽造行為屬于( )。
A.有形偽造 B.無形偽造 C.變?cè)?D.以上都不正確
74.銀行無追索權(quán)地買斷出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票，這種行為屬于( )。
A.福費(fèi)廷 B.出口押匯 C.進(jìn)口押匯 D.信用證融資
75.公司資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時(shí)，依法終止其經(jīng)營(yíng)資格稱為( )。
A.公司終止 B.公司破產(chǎn) C.公司解散 D.公司歇業(yè)
76.我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段 B.處置階段 C.融合階段 D.清洗階段
77.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守中有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是( )。
A.在產(chǎn)品說明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
B.利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
C.不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)
D.以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者
78.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
79.個(gè)人貸款業(yè)務(wù)中，銀行沒有實(shí)物或第三方保障還款來源的是( )。
A.個(gè)人住房貸款 B.個(gè)人汽車貸款 C.信用卡透支 D.個(gè)人助學(xué)貸款
80.根據(jù)企業(yè)的組合形式劃分，最重要的企業(yè)法人形式為( )。
A.單一企業(yè)法人 B.聯(lián)營(yíng)企業(yè)法人 C.復(fù)合企業(yè)法人 D.公司法人
81.銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時(shí)，( )。
A.不應(yīng)當(dāng)理會(huì)客戶錯(cuò)誤的投訴和建議
B.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶
C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，只能擱置
D.應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶
82.權(quán)利質(zhì)押自( )設(shè)立。
A.質(zhì)權(quán)人取得質(zhì)物所有權(quán)時(shí) B.權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時(shí)
C.權(quán)利憑證移交予質(zhì)權(quán)人占有時(shí) D.出質(zhì)人交付質(zhì)物時(shí)
-
83.我國(guó)某省一家外貿(mào)公司與某外商簽訂了通過票據(jù)結(jié)算的出口面料合同，到某地中國(guó)銀行辦理一筆大額銀行匯票托收業(yè)務(wù)，出票行是外國(guó)某銀行。但經(jīng)中國(guó)銀行向有關(guān)部門查詢后，證明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200萬美元的銀行匯票純屬偽造。以上這種偽造行為屬于( )。
A.有形偽造 B.無形偽造 C.變?cè)?D.以上都不正確
84.銀行購買了某公司四億元的應(yīng)收賬款，這屬于( )。
A.保理業(yè)務(wù) B.負(fù)債業(yè)務(wù) C.代理業(yè)務(wù) D，貸款業(yè)務(wù)
85.法院按法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了( )規(guī)定。
A.反洗錢 B.協(xié)助執(zhí)行 C.內(nèi)幕交易 D.監(jiān)管規(guī)避
86.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的審核不應(yīng)該包括( )。
A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況 B.如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況
C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 D.了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況
87.某商業(yè)銀行的副行長(zhǎng)要求營(yíng)業(yè)部主任將最近一周新開戶客戶的手機(jī)信息整理成一個(gè)電子文件，發(fā)給他的一個(gè)大學(xué)同學(xué)，該同學(xué)在證券公司上班，想開拓一下客戶市場(chǎng)，副行長(zhǎng)的做法屬于( )。
A.為同學(xué)幫忙，但做法有些不妥 B.請(qǐng)示一下行長(zhǎng)，這樣程序就全了
C.有違《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的信息保密 D.明顯屬于違法犯罪行為
88.下列關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金
B.以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額巨大的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處違法所得l倍以上5倍以下罰金
C.單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以上7年以下有期徒刑或者拘役
D.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金
89.作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說法不正確的是( )。
A.“了解客戶”不僅是其所在機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是自己工作中必須嚴(yán)格履行的一項(xiàng)工作要求
B.銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，可以不要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記
C.熟知所在機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和登記的有關(guān)規(guī)定，了解所在機(jī)構(gòu)對(duì)不同客戶進(jìn)行身份識(shí)別的具體要求
D.嚴(yán)格遵循操作流程，不得徇私情而違反規(guī)定為客戶開立匿名或假名賬戶，這不僅將對(duì)所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利的法律后果，也將對(duì)自己的職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生不利的影響
90.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，每當(dāng)客戶問到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)便岔開話題，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員在以下哪一方面未違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定( )。
A.誠(chéng)實(shí)信用 B.風(fēng)險(xiǎn)提示 c.守法合規(guī) D.禮貌服務(wù)
A.企業(yè)債券 B.商業(yè)票據(jù) C.定金 D.可轉(zhuǎn)讓大額存單
72.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶開戶資料及交易信息( )以上。
A.l年 B.2年 C.5年 D.10年
73.某銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付給他人，該偽造行為屬于( )。
A.有形偽造 B.無形偽造 C.變?cè)?D.以上都不正確
74.銀行無追索權(quán)地買斷出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票，這種行為屬于( )。
A.福費(fèi)廷 B.出口押匯 C.進(jìn)口押匯 D.信用證融資
75.公司資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時(shí)，依法終止其經(jīng)營(yíng)資格稱為( )。
A.公司終止 B.公司破產(chǎn) C.公司解散 D.公司歇業(yè)
76.我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段 B.處置階段 C.融合階段 D.清洗階段
77.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守中有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是( )。
A.在產(chǎn)品說明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
B.利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
C.不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)
D.以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者
78.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
79.個(gè)人貸款業(yè)務(wù)中，銀行沒有實(shí)物或第三方保障還款來源的是( )。
A.個(gè)人住房貸款 B.個(gè)人汽車貸款 C.信用卡透支 D.個(gè)人助學(xué)貸款
80.根據(jù)企業(yè)的組合形式劃分，最重要的企業(yè)法人形式為( )。
A.單一企業(yè)法人 B.聯(lián)營(yíng)企業(yè)法人 C.復(fù)合企業(yè)法人 D.公司法人
81.銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時(shí)，( )。
A.不應(yīng)當(dāng)理會(huì)客戶錯(cuò)誤的投訴和建議
B.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶
C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，只能擱置
D.應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶
82.權(quán)利質(zhì)押自( )設(shè)立。
A.質(zhì)權(quán)人取得質(zhì)物所有權(quán)時(shí) B.權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時(shí)
C.權(quán)利憑證移交予質(zhì)權(quán)人占有時(shí) D.出質(zhì)人交付質(zhì)物時(shí)
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83.我國(guó)某省一家外貿(mào)公司與某外商簽訂了通過票據(jù)結(jié)算的出口面料合同，到某地中國(guó)銀行辦理一筆大額銀行匯票托收業(yè)務(wù)，出票行是外國(guó)某銀行。但經(jīng)中國(guó)銀行向有關(guān)部門查詢后，證明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200萬美元的銀行匯票純屬偽造。以上這種偽造行為屬于( )。
A.有形偽造 B.無形偽造 C.變?cè)?D.以上都不正確
84.銀行購買了某公司四億元的應(yīng)收賬款，這屬于( )。
A.保理業(yè)務(wù) B.負(fù)債業(yè)務(wù) C.代理業(yè)務(wù) D，貸款業(yè)務(wù)
85.法院按法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了( )規(guī)定。
A.反洗錢 B.協(xié)助執(zhí)行 C.內(nèi)幕交易 D.監(jiān)管規(guī)避
86.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的審核不應(yīng)該包括( )。
A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況 B.如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況
C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 D.了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況
87.某商業(yè)銀行的副行長(zhǎng)要求營(yíng)業(yè)部主任將最近一周新開戶客戶的手機(jī)信息整理成一個(gè)電子文件，發(fā)給他的一個(gè)大學(xué)同學(xué)，該同學(xué)在證券公司上班，想開拓一下客戶市場(chǎng)，副行長(zhǎng)的做法屬于( )。
A.為同學(xué)幫忙，但做法有些不妥 B.請(qǐng)示一下行長(zhǎng)，這樣程序就全了
C.有違《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的信息保密 D.明顯屬于違法犯罪行為
88.下列關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A.以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金
B.以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額巨大的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處違法所得l倍以上5倍以下罰金
C.單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以上7年以下有期徒刑或者拘役
D.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金
89.作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列說法不正確的是( )。
A.“了解客戶”不僅是其所在機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是自己工作中必須嚴(yán)格履行的一項(xiàng)工作要求
B.銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，可以不要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記
C.熟知所在機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和登記的有關(guān)規(guī)定，了解所在機(jī)構(gòu)對(duì)不同客戶進(jìn)行身份識(shí)別的具體要求
D.嚴(yán)格遵循操作流程，不得徇私情而違反規(guī)定為客戶開立匿名或假名賬戶，這不僅將對(duì)所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利的法律后果，也將對(duì)自己的職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生不利的影響
90.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，每當(dāng)客戶問到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)便岔開話題，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員在以下哪一方面未違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定( )。
A.誠(chéng)實(shí)信用 B.風(fēng)險(xiǎn)提示 c.守法合規(guī) D.禮貌服務(wù)