一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)，不填、錯(cuò)填均不得分)
1、積極型股票投資戰(zhàn)略的目標(biāo)是（ ?。?BR> A．實(shí)現(xiàn)平均收益
B．實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)
C．挑選價(jià)值低估股票超越大盤
D．以上都不正確
2、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》，貨幣市場(chǎng)基金在計(jì)算和披露最近7日年化收益率時(shí)，會(huì)由于（ ?。┑牟煌兴煌?。
A．收益分配時(shí)間
B．收益分配頻率
C．收益分配規(guī)模
D．收益分配水平
3、股票投資組合管理的目標(biāo)就是（ ?。?。
A．實(shí)現(xiàn)收益化
B．實(shí)現(xiàn)價(jià)值化
C．實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化
D．實(shí)現(xiàn)效用化
4、下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述正確的是（ ?。?。
A．涉及的基金必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金
B．基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T+1日
C．投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)
D．當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額
5、以下基金類型中，不是從基金的投資目標(biāo)來劃分的是（ ?。?BR> A．增長(zhǎng)型基金
B．收入型基金
C．平衡型基金
D．混合型基金
6、債券到期收益率被定義為使債券的（ ?。┡c債券價(jià)格相等的貼現(xiàn)率，即內(nèi)部收益率。
A．面值
B．支付現(xiàn)值
C．到期終值
D．本息和
7、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率（ ）時(shí)，組合所蘊(yùn)涵的（ ）。
A．平行變動(dòng)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
B．非平行變動(dòng)，再投資風(fēng)險(xiǎn)
C．非平行變動(dòng)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D．平行變動(dòng)，再投資風(fēng)險(xiǎn)
8、可以現(xiàn)金替代是指（ ）。
A．在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成分證券的替代
B．在申購(gòu)基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成分證券的替代
C．在贖回基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成分證券的替代
D．在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成分證券的替代
9、（ ）是指各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金資產(chǎn)的安全與完整。
A．合法性原則
B．完整性原則
C．及時(shí)性原則
D．審慎性原則
10、封閉式基金（ ）披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。
A．每日
B．每周
C．每月
D．每季
11、 對(duì)于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言（ ?。?。
A．消極的股票風(fēng)格管理有意義
B．消極的和積極的股票管理均有意義
C．積極的股票風(fēng)格管理有意義
D．消極的和積極的股票管理均無意義
12、 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（ ?。?。
A．1/4
B．1/3
C．1/2
D．2/3
13、 我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以（ ?。槟康模瑸樽C券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。
A．利潤(rùn)化
B．營(yíng)利
C．收入化
D．指數(shù)化
14、 基金（ ?。┦侵富鹜泄苋艘浴蹲C券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對(duì)。
A．賬務(wù)復(fù)核
B．頭寸復(fù)核
C．資產(chǎn)凈值復(fù)核
D．財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核
15、 基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（ ）審批。
A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)
C．證券交易所
D．國(guó)家工商管理局
16、 （ ）證券組合的投資者很少會(huì)購(gòu)買分紅的普通股。
A．增長(zhǎng)型
B．混合型
C．貨幣市場(chǎng)型
D．收入型
17、 基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（ ?。┤諆?nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
A．30
B．60
C．90
D．80
18、 投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于（ ?。┤掌鸬睫k理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
A．T+0
B．T+I
C．T+2
D．T+3
19、 以下不屬于基金募集合規(guī)性審查內(nèi)容的是（ ?。?。
A．有明確、合法的投資方向
B．有明確的基金運(yùn)作方式
C．基金募集申請(qǐng)材料是否齊備
D．基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規(guī)的規(guī)定
20、 安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的（ ?。p失限額。
A．最低
B．
C．
D．最小
21、 基金信息披露最根本、最重要的原則是（ ?。?。
A．真實(shí)性原則
B．準(zhǔn)確性原則
C．完整性原則
D．及時(shí)性原則
22、 （ ?。?duì)有效市場(chǎng)假設(shè)理論的闡述最為系統(tǒng)。
A．尤金?法瑪
B．瑪澤
C．馬柯威茨
D．詹森
23、 開放式基金的基金份額持有人未選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤(rùn)按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)（ ）。
A．支付現(xiàn)金
B．勸其轉(zhuǎn)為基金份額
C．協(xié)商支付
D．不分配利潤(rùn)
24、 證券組合管理的第一步是（ ?。?BR> A．確定證券投資政策
B．進(jìn)行證券投資分析
C．構(gòu)建證券投資組合
D．投資組合的修正
25、 基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前（ ?。﹤€(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。
A．2
B．3
C．5
D．7
26、 分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)分配的（ ?。┱鬯銥榈戎档男碌幕鸱蓊~進(jìn)行基金分配。
A．期末未分配利潤(rùn)
B．期末可供分配利潤(rùn)
C．應(yīng)付利潤(rùn)
D．凈利潤(rùn)
27、 在基金管理公司，記錄并保存每日投資交易情況的工作由（ ）負(fù)責(zé)。
A．投資部
B．研究部
C．交易部
D．財(cái)務(wù)部
28、 基金營(yíng)銷人員不但要向客戶說明基金產(chǎn)品的本質(zhì)，還必須以高質(zhì)量的服務(wù)、客戶的口耳相傳、公司的品牌形象宣傳等，增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，體現(xiàn)了證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（ ）。
A．專業(yè)性
B．適用性
C．規(guī)范性
D．服務(wù)性
29、 資產(chǎn)配置過程是在投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與效用函數(shù)的基礎(chǔ)上，根據(jù)各項(xiàng)資產(chǎn)在持有期間或計(jì)劃范圍內(nèi)的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益及相關(guān)關(guān)系，在可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平上，構(gòu)造能夠提供（ ?。┑馁Y金配置方案的過程。
A．收益率
B．最低風(fēng)險(xiǎn)
C．回報(bào)率
D．次優(yōu)回報(bào)率
30、 根據(jù)股票（ ?。┑牟煌?，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。
A．性質(zhì)
B．投資風(fēng)格
C．市值的大小
D．行業(yè)
31、 根據(jù)（ ）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。
A．基金存續(xù)期
B．法律形式
C．基金規(guī)模
D．投資理念
32、 以下關(guān)于基金管理公司股東及股權(quán)比例方面的說法錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．基金管理公司必須由具備條件的金融機(jī)構(gòu)作為主要股東
B．一家機(jī)構(gòu)或受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中控股的數(shù)量不得超過1家
C．基金管理公司股東不得持有其他股東的股份及權(quán)益，與其他股東不得同屬同一實(shí)際控制人
D．內(nèi)資基金管理公司主要股東的持股比例上限為50%
33、 在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的（ ?。?。
A．審批制
B．核準(zhǔn)制
C．申報(bào)制
D．準(zhǔn)入限制
34、 有效市場(chǎng)假設(shè)理論的論述可以追溯到（ ）的研究。
A．馬柯威茨
B．夏普
C．羅斯
D．巴奇列
35、 在基金營(yíng)銷中的投資者教育，投資者應(yīng)（ ?。?，即選擇優(yōu)秀基金管理公司的產(chǎn)品。
A．了解基金
B．了解市場(chǎng)
C．了解歷史
D．了解基金管理公司
36、 （ ?。┑幕甬a(chǎn)品線，即基金管理公司在自身的能力專長(zhǎng)基礎(chǔ)上，既在一定的產(chǎn)品類型上作重點(diǎn)發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構(gòu)建自身的產(chǎn)品線。
A．水平式
B．垂直式
C．綜合式
D．單一式
37、 如果股票市場(chǎng)價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)之中，恒定混合策略可能優(yōu)于（ ）。
A．投資組合保險(xiǎn)策略
B．買入并持有策略
C．動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置
D．投資組合策略
38、 當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（ ?。?yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。
A．基金托管人
B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)
C．基金管理人
D．證券交易所
39、 以下對(duì)于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是（ ?。?。
A．期限不同
B．基金份額面值不同
C．份額限制不同
D．交易場(chǎng)所不同
40、 在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于（ ?。﹥|元人民幣。
A．1
B．2
C．3
D．4
41、 未來可能收益率與期望收益率的偏離程度由（ ）來度量。
A．未來可能收益率
B．期望收益率
C．收益率的方差
D．收益率的標(biāo)準(zhǔn)差
42、 理論上，應(yīng)當(dāng)采用（ ?。┑氖找媛实玫绞找媛是€，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)。
A．零息債券
B．付息債券
C．可轉(zhuǎn)換債券
D．可轉(zhuǎn)換可分離債券
43、 基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格凈資產(chǎn)不少于（ ）億元人民幣。
A．2
B．3
C．4
D．5
44、 從歷史數(shù)據(jù)看，一般來說，股票市場(chǎng)的表現(xiàn)和小公司(以市場(chǎng)資本總額衡量)投資組合表現(xiàn)的關(guān)系是（ ?。?BR> A．前者優(yōu)于后者
B．前者后者表現(xiàn)相同
C．后者優(yōu)于前者
D．二者不能相比
45、 在行為金融理論中，（ ）導(dǎo)致投資者過分重視近期實(shí)際的變化模式，而對(duì)產(chǎn)生這些數(shù)據(jù)的總體特征重視不夠。
A．選擇性偏差
B．保守性偏差
C．過度自信
D．心理偏差
46、 目前較為合理餉評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（ ?。?。
A．本期利潤(rùn)
B．期末可供分配利潤(rùn)
C．資產(chǎn)負(fù)債率
D．本期基金份額凈值增長(zhǎng)指標(biāo)
47、 對(duì)于個(gè)人投資者而言，（ ）是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。
A．資產(chǎn)負(fù)債狀況
B．財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)
C．財(cái)富凈值和風(fēng)險(xiǎn)偏好
D．個(gè)人的生命周期
48、 或有規(guī)避中，當(dāng)實(shí)際收益高于目標(biāo)收益時(shí)，投資者可采?。ā 。┑耐顿Y策略，爭(zhēng)取獲得（ ?。┑氖找妗?BR> A．積極，平穩(wěn)
B．消極，平穩(wěn)
C．積極，更高
D．消極，更高
49、 以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（ ?。?。
A．集合投資、專業(yè)管理
B．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C．投入較少、回報(bào)較高
D．獨(dú)立托管、保障安全
50、根據(jù)資產(chǎn)配置效果計(jì)算公式，當(dāng)（ ）時(shí)，說明基金經(jīng)理在資產(chǎn)配置上具有良好的選擇能力。
1、積極型股票投資戰(zhàn)略的目標(biāo)是（ ?。?BR> A．實(shí)現(xiàn)平均收益
B．實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)
C．挑選價(jià)值低估股票超越大盤
D．以上都不正確
2、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》，貨幣市場(chǎng)基金在計(jì)算和披露最近7日年化收益率時(shí)，會(huì)由于（ ?。┑牟煌兴煌?。
A．收益分配時(shí)間
B．收益分配頻率
C．收益分配規(guī)模
D．收益分配水平
3、股票投資組合管理的目標(biāo)就是（ ?。?。
A．實(shí)現(xiàn)收益化
B．實(shí)現(xiàn)價(jià)值化
C．實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化
D．實(shí)現(xiàn)效用化
4、下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述正確的是（ ?。?。
A．涉及的基金必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金
B．基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T+1日
C．投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)
D．當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額
5、以下基金類型中，不是從基金的投資目標(biāo)來劃分的是（ ?。?BR> A．增長(zhǎng)型基金
B．收入型基金
C．平衡型基金
D．混合型基金
6、債券到期收益率被定義為使債券的（ ?。┡c債券價(jià)格相等的貼現(xiàn)率，即內(nèi)部收益率。
A．面值
B．支付現(xiàn)值
C．到期終值
D．本息和
7、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率（ ）時(shí)，組合所蘊(yùn)涵的（ ）。
A．平行變動(dòng)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
B．非平行變動(dòng)，再投資風(fēng)險(xiǎn)
C．非平行變動(dòng)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
D．平行變動(dòng)，再投資風(fēng)險(xiǎn)
8、可以現(xiàn)金替代是指（ ）。
A．在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成分證券的替代
B．在申購(gòu)基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成分證券的替代
C．在贖回基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成分證券的替代
D．在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成分證券的替代
9、（ ）是指各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金資產(chǎn)的安全與完整。
A．合法性原則
B．完整性原則
C．及時(shí)性原則
D．審慎性原則
10、封閉式基金（ ）披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。
A．每日
B．每周
C．每月
D．每季
11、 對(duì)于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言（ ?。?。
A．消極的股票風(fēng)格管理有意義
B．消極的和積極的股票管理均有意義
C．積極的股票風(fēng)格管理有意義
D．消極的和積極的股票管理均無意義
12、 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（ ?。?。
A．1/4
B．1/3
C．1/2
D．2/3
13、 我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以（ ?。槟康模瑸樽C券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。
A．利潤(rùn)化
B．營(yíng)利
C．收入化
D．指數(shù)化
14、 基金（ ?。┦侵富鹜泄苋艘浴蹲C券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對(duì)。
A．賬務(wù)復(fù)核
B．頭寸復(fù)核
C．資產(chǎn)凈值復(fù)核
D．財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核
15、 基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（ ）審批。
A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)
C．證券交易所
D．國(guó)家工商管理局
16、 （ ）證券組合的投資者很少會(huì)購(gòu)買分紅的普通股。
A．增長(zhǎng)型
B．混合型
C．貨幣市場(chǎng)型
D．收入型
17、 基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（ ?。┤諆?nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。
A．30
B．60
C．90
D．80
18、 投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于（ ?。┤掌鸬睫k理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
A．T+0
B．T+I
C．T+2
D．T+3
19、 以下不屬于基金募集合規(guī)性審查內(nèi)容的是（ ?。?。
A．有明確、合法的投資方向
B．有明確的基金運(yùn)作方式
C．基金募集申請(qǐng)材料是否齊備
D．基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規(guī)的規(guī)定
20、 安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的（ ?。p失限額。
A．最低
B．
C．
D．最小
21、 基金信息披露最根本、最重要的原則是（ ?。?。
A．真實(shí)性原則
B．準(zhǔn)確性原則
C．完整性原則
D．及時(shí)性原則
22、 （ ?。?duì)有效市場(chǎng)假設(shè)理論的闡述最為系統(tǒng)。
A．尤金?法瑪
B．瑪澤
C．馬柯威茨
D．詹森
23、 開放式基金的基金份額持有人未選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤(rùn)按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)（ ）。
A．支付現(xiàn)金
B．勸其轉(zhuǎn)為基金份額
C．協(xié)商支付
D．不分配利潤(rùn)
24、 證券組合管理的第一步是（ ?。?BR> A．確定證券投資政策
B．進(jìn)行證券投資分析
C．構(gòu)建證券投資組合
D．投資組合的修正
25、 基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前（ ?。﹤€(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。
A．2
B．3
C．5
D．7
26、 分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應(yīng)分配的（ ?。┱鬯銥榈戎档男碌幕鸱蓊~進(jìn)行基金分配。
A．期末未分配利潤(rùn)
B．期末可供分配利潤(rùn)
C．應(yīng)付利潤(rùn)
D．凈利潤(rùn)
27、 在基金管理公司，記錄并保存每日投資交易情況的工作由（ ）負(fù)責(zé)。
A．投資部
B．研究部
C．交易部
D．財(cái)務(wù)部
28、 基金營(yíng)銷人員不但要向客戶說明基金產(chǎn)品的本質(zhì)，還必須以高質(zhì)量的服務(wù)、客戶的口耳相傳、公司的品牌形象宣傳等，增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，體現(xiàn)了證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（ ）。
A．專業(yè)性
B．適用性
C．規(guī)范性
D．服務(wù)性
29、 資產(chǎn)配置過程是在投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與效用函數(shù)的基礎(chǔ)上，根據(jù)各項(xiàng)資產(chǎn)在持有期間或計(jì)劃范圍內(nèi)的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益及相關(guān)關(guān)系，在可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平上，構(gòu)造能夠提供（ ?。┑馁Y金配置方案的過程。
A．收益率
B．最低風(fēng)險(xiǎn)
C．回報(bào)率
D．次優(yōu)回報(bào)率
30、 根據(jù)股票（ ?。┑牟煌?，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。
A．性質(zhì)
B．投資風(fēng)格
C．市值的大小
D．行業(yè)
31、 根據(jù)（ ）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。
A．基金存續(xù)期
B．法律形式
C．基金規(guī)模
D．投資理念
32、 以下關(guān)于基金管理公司股東及股權(quán)比例方面的說法錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．基金管理公司必須由具備條件的金融機(jī)構(gòu)作為主要股東
B．一家機(jī)構(gòu)或受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中控股的數(shù)量不得超過1家
C．基金管理公司股東不得持有其他股東的股份及權(quán)益，與其他股東不得同屬同一實(shí)際控制人
D．內(nèi)資基金管理公司主要股東的持股比例上限為50%
33、 在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的（ ?。?。
A．審批制
B．核準(zhǔn)制
C．申報(bào)制
D．準(zhǔn)入限制
34、 有效市場(chǎng)假設(shè)理論的論述可以追溯到（ ）的研究。
A．馬柯威茨
B．夏普
C．羅斯
D．巴奇列
35、 在基金營(yíng)銷中的投資者教育，投資者應(yīng)（ ?。?，即選擇優(yōu)秀基金管理公司的產(chǎn)品。
A．了解基金
B．了解市場(chǎng)
C．了解歷史
D．了解基金管理公司
36、 （ ?。┑幕甬a(chǎn)品線，即基金管理公司在自身的能力專長(zhǎng)基礎(chǔ)上，既在一定的產(chǎn)品類型上作重點(diǎn)發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構(gòu)建自身的產(chǎn)品線。
A．水平式
B．垂直式
C．綜合式
D．單一式
37、 如果股票市場(chǎng)價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)之中，恒定混合策略可能優(yōu)于（ ）。
A．投資組合保險(xiǎn)策略
B．買入并持有策略
C．動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置
D．投資組合策略
38、 當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（ ?。?yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。
A．基金托管人
B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)
C．基金管理人
D．證券交易所
39、 以下對(duì)于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是（ ?。?。
A．期限不同
B．基金份額面值不同
C．份額限制不同
D．交易場(chǎng)所不同
40、 在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于（ ?。﹥|元人民幣。
A．1
B．2
C．3
D．4
41、 未來可能收益率與期望收益率的偏離程度由（ ）來度量。
A．未來可能收益率
B．期望收益率
C．收益率的方差
D．收益率的標(biāo)準(zhǔn)差
42、 理論上，應(yīng)當(dāng)采用（ ?。┑氖找媛实玫绞找媛是€，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)。
A．零息債券
B．付息債券
C．可轉(zhuǎn)換債券
D．可轉(zhuǎn)換可分離債券
43、 基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格凈資產(chǎn)不少于（ ）億元人民幣。
A．2
B．3
C．4
D．5
44、 從歷史數(shù)據(jù)看，一般來說，股票市場(chǎng)的表現(xiàn)和小公司(以市場(chǎng)資本總額衡量)投資組合表現(xiàn)的關(guān)系是（ ?。?BR> A．前者優(yōu)于后者
B．前者后者表現(xiàn)相同
C．后者優(yōu)于前者
D．二者不能相比
45、 在行為金融理論中，（ ）導(dǎo)致投資者過分重視近期實(shí)際的變化模式，而對(duì)產(chǎn)生這些數(shù)據(jù)的總體特征重視不夠。
A．選擇性偏差
B．保守性偏差
C．過度自信
D．心理偏差
46、 目前較為合理餉評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（ ?。?。
A．本期利潤(rùn)
B．期末可供分配利潤(rùn)
C．資產(chǎn)負(fù)債率
D．本期基金份額凈值增長(zhǎng)指標(biāo)
47、 對(duì)于個(gè)人投資者而言，（ ）是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。
A．資產(chǎn)負(fù)債狀況
B．財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)
C．財(cái)富凈值和風(fēng)險(xiǎn)偏好
D．個(gè)人的生命周期
48、 或有規(guī)避中，當(dāng)實(shí)際收益高于目標(biāo)收益時(shí)，投資者可采?。ā 。┑耐顿Y策略，爭(zhēng)取獲得（ ?。┑氖找妗?BR> A．積極，平穩(wěn)
B．消極，平穩(wěn)
C．積極，更高
D．消極，更高
49、 以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（ ?。?。
A．集合投資、專業(yè)管理
B．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C．投入較少、回報(bào)較高
D．獨(dú)立托管、保障安全
50、根據(jù)資產(chǎn)配置效果計(jì)算公式，當(dāng)（ ）時(shí)，說明基金經(jīng)理在資產(chǎn)配置上具有良好的選擇能力。