對基金銷售業(yè)務的規(guī)范包括對基金銷售機構人員行為、基金宣傳推介材料、基金銷售費用、銷售適用性等方面的內容。
一、基金銷售支付結算
(一)基金銷售結算資金
基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金注冊登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。
(二)基金銷售支付結算機構
基金銷售機構應當選擇或委托符合規(guī)定條件的商業(yè)銀行或支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。
(三)基金銷售結算專用賬戶
基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基?；缘怯洐C構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。
(四)基金銷售機構資金流程
基金銷售業(yè)務流程分信息流和資金流兩個方面。
二、基金宣傳推介材料
(一)概念與范疇
基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質的信息。
(二)基金宣傳推介材料的審核與備案
基金宣傳推介材料應進行內部審核和事后備案。基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，發(fā)布后報所在地監(jiān)管機構備案。
(三)基金宣傳推介材料的禁止情形
1．虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
2．預測該基金的證券投資業(yè)績。
3．違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
4．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
5．夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認為沒有風險的詞語。
6．登載單位或者個人的推薦性文字。
(四)對宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定
基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應當符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效6個月的除外。
(五)基金宣傳推介材料的聲明與風險提示
宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。
一、基金銷售支付結算
(一)基金銷售結算資金
基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金注冊登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。
(二)基金銷售支付結算機構
基金銷售機構應當選擇或委托符合規(guī)定條件的商業(yè)銀行或支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。
(三)基金銷售結算專用賬戶
基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基?；缘怯洐C構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。
(四)基金銷售機構資金流程
基金銷售業(yè)務流程分信息流和資金流兩個方面。
二、基金宣傳推介材料
(一)概念與范疇
基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質的信息。
(二)基金宣傳推介材料的審核與備案
基金宣傳推介材料應進行內部審核和事后備案。基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，發(fā)布后報所在地監(jiān)管機構備案。
(三)基金宣傳推介材料的禁止情形
1．虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
2．預測該基金的證券投資業(yè)績。
3．違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
4．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
5．夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認為沒有風險的詞語。
6．登載單位或者個人的推薦性文字。
(四)對宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定
基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應當符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效6個月的除外。
(五)基金宣傳推介材料的聲明與風險提示
宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。