為大家整理“2018年初級銀行從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（精選試題2）”。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題信息，請訪問銀行從業(yè)人員資格考試頻道。
單選題
1、專業(yè)為金融機構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機構(gòu)是()。
A.貨幣經(jīng)紀公司
B.投資銀行
C.信托公司
D.證券公司
參考答案：A
參考解析：根據(jù)銀監(jiān)會2005年8月8日公布的《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》，在我國進行試點的貨幣經(jīng)紀公司是指經(jīng)批準在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機構(gòu)。
2、投資者可以通過深、滬證券交易所及各地證券登記機構(gòu)開設(shè)的“證券賬戶”進行債券買賣轉(zhuǎn)讓交易，該交易市場為()。
A.貨幣市場
B.二級市場
C.發(fā)行市場
D.期貨市場
參考答案：B
參考解析：流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。流通市場可以為有價證券提供流動性，使證券持有者隨時賣掉手中的有價證券得以變現(xiàn)。
3、下列市場中不屬于貨幣市場的是()。
A.銀行間債券回購市場
B.票據(jù)市場
C.股票市場
D.銀行間同業(yè)拆借市場
參考答案：C
參考解析：股票市場屬于資本市場。
4、我國金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營目標是()。
A.對商業(yè)銀行提供資金支持
B.限度保全資產(chǎn)、減少損失
C.保持金融穩(wěn)定
D.以盈利為目標
參考答案：B
參考解析：我國金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營目標是限度保全資產(chǎn)、減少損失。
5、地方政府債券是地方政府根據(jù)信用原則所發(fā)行的一種融資工具，下列表述正確的是()。
A.一般用于全國性公共設(shè)施建設(shè)
B.是沒有財政收入的地方政府發(fā)行的債券
C.是一種以承擔還本付息責任為前提的債券
D.是國有企業(yè)委托地方政府發(fā)行的債券
參考答案：C
參考解析：地方政府債券一般用于交通、通信、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共沒施的建設(shè);地方政府債券也被稱為市政債券，是指地方政府根據(jù)信用原則、以承擔還本付息責任為前提而籌集資金的債務(wù)工具，是指有財政收入的地方政府及地方公共機構(gòu)發(fā)行的債券;地方政府債券一般采用由財政部統(tǒng)一代為發(fā)行和兌付的方式管理。
6、下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，錯誤的是()。
A.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行問債券市場進行
B.同業(yè)拆借是銀行間同業(yè)拆解市場的金融機構(gòu)之間進行短期的資金借款
C.借人資金的行為稱為拆入，借出資金的行為稱為拆出
D.同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化，是貨幣市場最重要的基準利率之一
參考答案：A
參考解析：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間同業(yè)拆借市場進行。
7、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的表述，錯誤的是()。
A.央行票據(jù)是中國人民銀行面向全國銀行問債券市場成員發(fā)行的
B.中國人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的是為了籌資
C.央行票據(jù)具有流動性高的特點
D.央行票據(jù)一般為中短期債券
參考答案：B
參考解析：中央銀行票據(jù)簡稱央行票據(jù)或央票，是指中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的、期限一般在三年以內(nèi)的中短期債券。與財政部通過發(fā)行國債籌集資金的性質(zhì)不同，中國人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的不是籌資，而是通過公開市場操作調(diào)節(jié)金融體系的流動性，是一種重要的貨幣政策手段。
8、金融期貨的標的物不包括()。
A.原油
B.股票指數(shù)
C.外匯
D.債券
參考答案：A
參考解析：期貨按照交易的標的物(也稱基礎(chǔ)資產(chǎn))的不同可分為商品期貨和金融期貨。標的物是某種商品，如銅或原油，屬于商品期貨;標的物是某種金融產(chǎn)品或金融指標，如外匯、債券、利率、股票指數(shù)，屬于金融期貨。本題中選項A屬于商品期貨，而不是金融期貨。
9、遠期外匯交易的優(yōu)點在于()。
A.到期才能實際交割
B.無須全額付款
C.事先約定交易條件
D.對沖匯率在未來變動的風險
參考答案：D
參考解析：遠期外匯交易是在即期外匯交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，其的優(yōu)點在于能夠?qū)_匯率在未來上升或者下降的風險，因而可以用來進行套期保值或投機。
10、目前，我國商業(yè)銀行資產(chǎn)支持證券的發(fā)行和交易場所是()。
A.全國銀行間債券市場
B.上海證券交易所
C.深圳證券交易所
D.商業(yè)銀行柜臺市場
參考答案：A
參考解析：目前，我國商業(yè)銀行資產(chǎn)支持證券的發(fā)行和交易場所是全國銀行間債券市場。
單選題
1、專業(yè)為金融機構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機構(gòu)是()。
A.貨幣經(jīng)紀公司
B.投資銀行
C.信托公司
D.證券公司
參考答案：A
參考解析：根據(jù)銀監(jiān)會2005年8月8日公布的《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》，在我國進行試點的貨幣經(jīng)紀公司是指經(jīng)批準在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機構(gòu)。
2、投資者可以通過深、滬證券交易所及各地證券登記機構(gòu)開設(shè)的“證券賬戶”進行債券買賣轉(zhuǎn)讓交易，該交易市場為()。
A.貨幣市場
B.二級市場
C.發(fā)行市場
D.期貨市場
參考答案：B
參考解析：流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。流通市場可以為有價證券提供流動性，使證券持有者隨時賣掉手中的有價證券得以變現(xiàn)。
3、下列市場中不屬于貨幣市場的是()。
A.銀行間債券回購市場
B.票據(jù)市場
C.股票市場
D.銀行間同業(yè)拆借市場
參考答案：C
參考解析：股票市場屬于資本市場。
4、我國金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營目標是()。
A.對商業(yè)銀行提供資金支持
B.限度保全資產(chǎn)、減少損失
C.保持金融穩(wěn)定
D.以盈利為目標
參考答案：B
參考解析：我國金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營目標是限度保全資產(chǎn)、減少損失。
5、地方政府債券是地方政府根據(jù)信用原則所發(fā)行的一種融資工具，下列表述正確的是()。
A.一般用于全國性公共設(shè)施建設(shè)
B.是沒有財政收入的地方政府發(fā)行的債券
C.是一種以承擔還本付息責任為前提的債券
D.是國有企業(yè)委托地方政府發(fā)行的債券
參考答案：C
參考解析：地方政府債券一般用于交通、通信、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共沒施的建設(shè);地方政府債券也被稱為市政債券，是指地方政府根據(jù)信用原則、以承擔還本付息責任為前提而籌集資金的債務(wù)工具，是指有財政收入的地方政府及地方公共機構(gòu)發(fā)行的債券;地方政府債券一般采用由財政部統(tǒng)一代為發(fā)行和兌付的方式管理。
6、下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，錯誤的是()。
A.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行問債券市場進行
B.同業(yè)拆借是銀行間同業(yè)拆解市場的金融機構(gòu)之間進行短期的資金借款
C.借人資金的行為稱為拆入，借出資金的行為稱為拆出
D.同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化，是貨幣市場最重要的基準利率之一
參考答案：A
參考解析：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間同業(yè)拆借市場進行。
7、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的表述，錯誤的是()。
A.央行票據(jù)是中國人民銀行面向全國銀行問債券市場成員發(fā)行的
B.中國人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的是為了籌資
C.央行票據(jù)具有流動性高的特點
D.央行票據(jù)一般為中短期債券
參考答案：B
參考解析：中央銀行票據(jù)簡稱央行票據(jù)或央票，是指中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的、期限一般在三年以內(nèi)的中短期債券。與財政部通過發(fā)行國債籌集資金的性質(zhì)不同，中國人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的不是籌資，而是通過公開市場操作調(diào)節(jié)金融體系的流動性，是一種重要的貨幣政策手段。
8、金融期貨的標的物不包括()。
A.原油
B.股票指數(shù)
C.外匯
D.債券
參考答案：A
參考解析：期貨按照交易的標的物(也稱基礎(chǔ)資產(chǎn))的不同可分為商品期貨和金融期貨。標的物是某種商品，如銅或原油，屬于商品期貨;標的物是某種金融產(chǎn)品或金融指標，如外匯、債券、利率、股票指數(shù)，屬于金融期貨。本題中選項A屬于商品期貨，而不是金融期貨。
9、遠期外匯交易的優(yōu)點在于()。
A.到期才能實際交割
B.無須全額付款
C.事先約定交易條件
D.對沖匯率在未來變動的風險
參考答案：D
參考解析：遠期外匯交易是在即期外匯交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，其的優(yōu)點在于能夠?qū)_匯率在未來上升或者下降的風險，因而可以用來進行套期保值或投機。
10、目前，我國商業(yè)銀行資產(chǎn)支持證券的發(fā)行和交易場所是()。
A.全國銀行間債券市場
B.上海證券交易所
C.深圳證券交易所
D.商業(yè)銀行柜臺市場
參考答案：A
參考解析：目前，我國商業(yè)銀行資產(chǎn)支持證券的發(fā)行和交易場所是全國銀行間債券市場。