實用風險控制工作總結大全（22篇）

    總結是對過去一段時間內(nèi)的經(jīng)驗和收獲進行概括和總結的重要方式。寫一篇完美的總結需要充分地收集和整理相關資料和數(shù)據(jù)?？偨Y范文是對過去經(jīng)驗和教訓的一種回顧和總結，也是對未來規(guī)劃和決策的一種參考。
    風險控制工作總結篇一
    按照市委《關于開展廉政風險防范管理工作的實施意見》精神，我委全面開展廉政風險防范管理工作并取得明顯成效，現(xiàn)將相關工作開展情況總結如下：
    一、廣泛開展思想動員，切實加強組織領導
    根據(jù)黨風廉政工作會議精神，結合我委自身實際，我委及時召開全體職工動員大會，學習相關文件精神。
    為使廉政風險點防范管理工作取得實效，成立了以黨工委書記龔軍為組長，管委會主任蔡強、紀工委書記陶國玉為副組長，管委會副主任尹力、徐昌明、建設中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風險防范管理工作領導小組。其中組長全面負責廉政風險防范管理工作，副組長負責對各項措施的督導和落實情況進行監(jiān)督，領導小組下設辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，具體負責開展廉政風險防控管理工作的組織、指導、協(xié)調(diào)、督查和檢查分析等各項工作。
    二、扎實深入開展廉政風險防范管理工作
    1、梳理職權清單。根據(jù)我委工作特點，對內(nèi)設機構和工作崗位的權力、職責、等進行研究梳理，填寫了《行政職權明細表》，并將各項權力運行過程以流程圖的方式明確下來。
    2、查找評估廉政風險。一是查找廉政風險源，把行使的行政權力納入風險點查找范圍，采取自己找、同事幫、領導提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機制、崗位職責三個方面的廉政風險。二是查找風險點，重點查找個人崗位風險、科室風險和單位風險，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風險點自查表》。三是評定風險等級，針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查出的各類風險，經(jīng)辦廉政風險防范管理小組開會審核把關后，在一定范圍內(nèi)進行公示，并審核備案。四是研究制定各項廉政風險防范措施，針對崗位風險提出防控措施后，都經(jīng)分管領導審核后報黨組備案，科室風險在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對單位風險，在制定具體防控措施和相關工作程序后，報紀工委審核。
    理和風險動態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎。
    為進一步落實好廉政風險防范管理各項工作任務，20__年下半年工作的具體目標和措施如下：
    一、加強廉政教育
    推進懲防體系構建工作，教育是基礎。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務，要認真開展廉政風險防范工作，加強懲防體系建設。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學習，傳達省、市、區(qū)的有關文件和黨風廉政建設的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風廉政教育電教片，上一堂黨風廉政教育課，寫一篇黨風廉政教育體會文章，開一次黨風廉政教育座談會，做一次黨風廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風”為主題，積極推動廉政文化內(nèi)容形式創(chuàng)新，擴大覆蓋面，增強影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風尚。
    二、加強制度建設
    1、健全完善反腐倡廉基本制度
    推進懲防體系構建工作，制度是保障。全面貫徹落實懲防體系建設的精神，根據(jù)我委業(yè)務工作的實際，建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內(nèi)部監(jiān)督約束機制和責任追究機制;制定民主生活會實施細則，進一步規(guī)范和落實民主生活會制度;完善領導干部述廉、目標考核制度;完善并嚴格執(zhí)行領導干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內(nèi)民主集中制度，重大事項堅持黨內(nèi)協(xié)商，共同決策;健全完善黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、工程、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。
    2、健全完善源頭防治腐敗制度
    針對關鍵崗位和重點環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關行政、業(yè)務管理制度，規(guī)范辦事程序，加強內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
    3、嚴格行政處罰程序
    加強處罰款的財務和票據(jù)管理，嚴格實行財務收支兩條線，有專人負責票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專用公章。
    5、規(guī)范各項資金使用和管理
    規(guī)范和加強各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進我委事業(yè)健康發(fā)展。認真貫徹執(zhí)行建設與管理各項規(guī)章制度，合理使用各項資金，規(guī)范各項資金預(結)算、決算管理，要切實提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設，確?！肮こ?、資金、干部”三個安全。
    三、加強監(jiān)督檢查
    (一)加強黨內(nèi)監(jiān)督
    加強和改進黨內(nèi)監(jiān)督，深入貫徹黨內(nèi)監(jiān)督條例。加強對黨員干部履行職責情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀問題。要嚴格執(zhí)行民主集中制、領導班子議事規(guī)則、民主生活會，積極開展黨內(nèi)詢問和質(zhì)詢，運用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務公開，改進和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權威性，注重監(jiān)督結果的運用，確保群眾知情權、參與權、監(jiān)督權，確保監(jiān)督效果。
    (二)加強行政監(jiān)督
    要通過群眾評議問責、工作督查問責、效能投訴問責等途徑，進一步加強行政監(jiān)督。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務行動，深化政務公開，認真貫徹落實政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。
    (三)加強社會監(jiān)督
    要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實行交易服務公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務公開。
    四、深化作風建設
    進一步加強黨員干部思想作風、學風、工作作風、領導作風和生活作風建設，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚艱苦奮斗精神，大興求真務實之風，講黨性、重品行、作表率，講實話、察實情、辦實事、求實效，以優(yōu)良的黨風促政風帶民風，著力營造“黨風正、政風清、民風和”的社會環(huán)境。
    (一)開展“提高工作效率、提高服務水平，降低公務支出、降低行政成本”效能建設主題活動，從加強作風建設、加強效能建設、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率。規(guī)范公務接待，加強公務用車管理。
    (二)開展“服務效能大排查”活動，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯、零違紀、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找、個人服務效能自查、互查互評查找服務效能方面存在的問題，制訂并落實整改措施，建立長效機制。
    總之，我們繼續(xù)認真組織開展自查懲防體系建設工作，明確方向，狠抓落實，扎實推進，努力取得黨風廉政建設和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展營造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。
    風險控制工作總結篇二
    中華民族偉大復興的前景雖然光明，但絕不是輕輕松松、敲鑼打鼓就能實現(xiàn)的，要勝利實現(xiàn)各項目標任務，必須發(fā)揚斗爭精神，增強斗爭本領。年輕干部是黨和國家事業(yè)的生力軍，**在多個重要場合對年輕干部的斗爭能力和斗爭精神提出了希望和要求。萬里長城不是一天建成的，當前抗擊疫情的戰(zhàn)役已到了關鍵階段，年輕干部要把這次戰(zhàn)役作為自己的“考場”“戰(zhàn)場”，繪出時代年輕干部的戰(zhàn)斗篇章。
    從入腦入心到知行合一，在薪火相傳中夯實斗爭的思想根基。理論越徹底，認識越深刻，行動越自覺。年輕干部充分享受改革開放以來的發(fā)展成果，此次疫情抗擊的艱巨復雜讓年輕干部在“歲月靜好”之下，充分認識我們所要面臨的考驗和斗爭還會很多，來之不易的戰(zhàn)果讓年輕干部深刻認識到，只要緊密團結在*周圍，就沒有過不去的坎、翻不過的山，從而進一步堅定斗爭意志、把穩(wěn)斗爭方向。此次疫情波及全國，如何戰(zhàn)勝疫情的關鍵在于如何結合地方實際，創(chuàng)造性地將*的各項決策部署落實落細落到位，對年輕干部來說，這是一場理論與實踐相結合政治歷練課，在學用結合的.過程中進一步增強“*”，堅定“*”，做到“兩個維護”，提升吃透精神實質(zhì)和政策精髓的能力和水*，在理論上更加清醒，政治上更加堅定，更好把握斗爭的方向和原則，當好政治忠誠的“排頭兵”“執(zhí)行軍”，把政策理論學習優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為推動工作的生動實踐。
    從紙上談兵到真抓實干，在并肩逆行中淬煉斗爭的過硬本領。與眾多優(yōu)秀的人同行，你也會走得更遠。疫情是一場沒有演習的“全天候”“全領域”戰(zhàn)斗，科學研究、物資調(diào)配、預防防控、人員管理、經(jīng)濟運行等各方面的工作相互牽涉，“戰(zhàn)情”錯綜復雜、瞬息萬變，年輕干部難免有“本領恐慌”“能力透支”的現(xiàn)象。和眾多政治過硬、經(jīng)驗豐富的老同志并肩逆行，為群眾構筑起“銅墻鐵壁”，是對年輕干部最好的言傳身教。年輕干部要把年輕作為“硬資本”，多到防控預防、交通卡口、企業(yè)復工等一線當幾回“熱鍋的螞蟻”，多接幾個疫情排查、臨場調(diào)度、物資調(diào)配這樣的“燙手山芋”，堅決摒棄到一線“到此一游”，為“履歷鍍金”的投機思想，堅決克服當太*官、練太極拳、過太*日子的消極念頭，邊干邊學，邊做邊悟，發(fā)揮好戰(zhàn)斗實踐的乘數(shù)效應，涵養(yǎng)雷厲風行、一日千里的作風，提升果斷決策、組織協(xié)調(diào)的能力，擺脫不敢斗爭、不愿斗爭的“斗爭恐懼癥”，以過硬的斗爭本領做好新時代的“斗士”。
    從群眾中來到群眾中去，在為民沖鋒中守牢斗爭的人民立場。民心是打贏一切戰(zhàn)爭的基石。我們黨進行的所有斗爭，歸根到底都是為了維護人民的利益。疫情形勢嚴峻，黨員干部退無可退，身后就是廣大群眾。一方面要堅持以人民為中心，把群眾的身體健康和性命安危擺在首位，另一方面必須充發(fā)動群眾、依靠群眾，發(fā)揮好人民群眾的主題作用。年輕干部大都出了學校門就進機關門，群眾工作經(jīng)驗缺乏。年輕干部要在下沉一線，走家訪戶中用腳步增進群眾情感、了解群眾所需，在政策宣傳、發(fā)動群眾中用真情學會群眾語言、融入群眾群體，在處理實際問題，落實決策部署中設身處地為群眾思考、想方設法為群眾服務。讓年輕干部不斷保持黨的先進性和純潔性，進一步堅定斗爭意志、把穩(wěn)斗爭方向、明確斗爭任務，以踏踏實實的奮斗實現(xiàn)人民群眾對美好生活的向往。
    風險控制工作總結篇三
    致：×××××有限責任公司
    在進行清理清欠業(yè)務的過程中，根據(jù)本律師所了解的各種資料、信息，發(fā)現(xiàn)貴公司合同履行管理存在以下方面法律風險。
    一、合同約定的產(chǎn)品與其他單據(jù)不能一一對應。
    1、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收條確定的產(chǎn)品不一致。
    2、合同約定的產(chǎn)品名稱、數(shù)量與增值稅發(fā)票確定的產(chǎn)品不一致。
    3、對于交貨產(chǎn)品的名稱、數(shù)量，經(jīng)辦人員沒有做到明確記錄，有案可查。
    二、合同約定的價款與其他單據(jù)的金額不能一一對應。
    1、合同約定的價款與增值稅發(fā)票確定的金額不一致。
    2、開具發(fā)票之前，經(jīng)辦人員未與對方進行最終對帳結算。
    三、經(jīng)辦人員沒有對客戶單位的基礎情況進行詳細的.了解，缺乏風險意識，報告制度不夠嚴密，以致形成呆帳、死帳。
    對此，本律師提出如下控制法律風險的建議：
    1、當合同約定的產(chǎn)品、種類、數(shù)額等發(fā)生變化、變更時，應當及時簽訂補充協(xié)議，經(jīng)辦人員進行詳細記錄。
    2、每次業(yè)務發(fā)生之后或每月底由經(jīng)辦人員履行報告職責，報告內(nèi)容主要包括：合同訂立、變更、交貨收款記錄、定期回訪以及客戶的其本經(jīng)營情況。報告方式以書面形式為宜。
    3、如各項合同均在短時間內(nèi)完成，經(jīng)辦人員應就合同中涉及的產(chǎn)品金額進行匯總，并與客戶單位進行最終的對帳結算，由客戶單位具體負責人員簽字認可。
    4、當與客戶單位訂立最高額、大批量連續(xù)生產(chǎn)合同時，應當注意時效問題。
    5、財務人員在出具發(fā)票時，務必讓經(jīng)辦人員就該項業(yè)務做出總的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，保證發(fā)票金額與合同金額一致，發(fā)票產(chǎn)品名稱、數(shù)量與收貨單據(jù)一致。
    6、經(jīng)辦人員應當隨時注意觀察客戶單位經(jīng)營狀況，例如，經(jīng)辦人員清收欠款時，出現(xiàn)客戶單位無理由拒付欠款或改制、破產(chǎn)等重大情況，需及時向公司通報，以便公司能及時采取措施，維護公司利益。
    此致
    風險控制工作總結篇四
    我鎮(zhèn)將年以來開展的風險管理工作進行了梳理，現(xiàn)將有關情況總結如下：
    一、風險防控制度建立
    對各類風險進行重新識別、登記和評估，根據(jù)風險變化情況，對風險系統(tǒng)內(nèi)的信息進行更新。根據(jù)區(qū)國土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風險和丁山湖村1社巖口——小風堡公路滑坡事故風險不屬于群測群防地點，可暫不錄入，經(jīng)過鎮(zhèn)相關人員分析會商，消除該兩處風險。
    風險控制工作總結篇五
    在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標準，提高職工按照標準和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預防的措施。
    一是風險預控告知管理工作。為進一步推進實施安全風險預控管理體系工作，“安全風險預控工作領導小組”的成員都會準確的在下一班班前會前，將工作面的存在的風險匯報到隊上，值班人員認真的做好記錄，分析下一班工作任務中的風險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風險和預防風險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機環(huán)管”方面存在的風險，管理標準和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預知風險的能力。
    二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
    三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風險，使員工班前預想、班中預控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
    四是作業(yè)前安全風險預控確認管理。在到達工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風險進行確認，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風險進行確認，工作過程中對安全風險隨時進行確認，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
    一是風險評估管理。對每一項工程開工前進行風險評估，在工作中每班進行每班進行安全風險評估，對各個隱患源進行安全風險評估、分級，有重點針對性的做好風險評估和預防工作。
    二是責任到人，規(guī)范風險管理。對查出的危險源，按照特別重大風險、重大風險、中等風險、一般風險和低風險五個等級進行劃分。風險查處后，根據(jù)風險的等級，制定風險源的責任人，制定處理風險的措施和標準。
    三是認真落實隱患整改通知。我們每天有專人負責整理上級部門下發(fā)的《安全風險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗收員跟蹤落實銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進行嚴厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實整改。
    的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
    四、七月份2103工作面重點工作安全風險和防范措施
    1、2103綜放面末采管理，加強頂板管理。
    2、2103工作面施工回撤通道。
    風險控制工作總結篇六
    為防止網(wǎng)絡突發(fā)事件，保證信息安全問題及時響應，特制定本制度：
    一、本制度主要立足于防范和消除以下危害情況的出現(xiàn)：
    1、校園網(wǎng)主頁被惡意纂改。
    2、交互式欄目發(fā)表反政府、分裂國家和色情內(nèi)容。
    3、校園網(wǎng)用戶發(fā)布或閱讀反政府、分裂國家、色情言論。
    二、防范立足于技術，以相應的技術設施及安全的設置以保障網(wǎng)絡安全，同時實行專人定時巡查和監(jiān)督信息傳輸。
    三、若主頁被惡意更改，應立即停止主頁服務并恢復正確內(nèi)容，同時檢查分析被更改的原因，在被更改的原因找到并排除之前，不得重新開放主頁服務。
    四、交互式欄目內(nèi)容發(fā)布實行審核制度，未經(jīng)審核不得發(fā)布，實行版塊負責制，由版主負責本版塊的信息安全，以預防萬一有繞過審核的信息被發(fā)布，若出現(xiàn)未經(jīng)審核信息發(fā)布情況，應暫時關閉信息發(fā)布功能，直至找到原因并排除為止。
    五、對用戶上網(wǎng)實行時時監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)有異常行為應立即關閉該用戶的網(wǎng)絡連接，并及時警告之并記錄在案，嚴重行為應立即上報有關安全機構。
    風險控制工作總結篇七
    我作為一名風險管理員，肩負著銀行賦予的重要工作職責，知道自己責任重大，努力按照政治強、業(yè)務精、善管理的復合型高素質(zhì)的要求對待自己，加強政治理論與業(yè)務知識學習，全面提高自己的政治、業(yè)務和管理素質(zhì)，為做好風險管理工作打下扎實基礎。在實際工作中，我做到愛崗敬業(yè)、履行職責，吃苦在前，享樂在后，全力實踐“團結、務實、嚴謹、拼搏、奉獻”的時代精神，提高工作效率與工作質(zhì)量，促進銀行風險管理工作深入發(fā)展。
    20xx年xx——xx月，我參與銀行信貸管理系統(tǒng)優(yōu)化、測試工作，20xx年xx月xx日回風險管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認真努力工作，主要完成以下五方面工作：
    一是對全行xx個個人類貸款管理制度辦法和操作規(guī)程進行了認真的梳理，針對操作風險方面存在制度缺失、缺陷問題，撰寫了《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告。
    二是針對我部使用二期系統(tǒng)的情況，撰寫了信貸管理二期系統(tǒng)修改、完善建議；對信貸管理部制訂修改的《重慶農(nóng)村商業(yè)銀行授信業(yè)務基本制度》等五個制度辦法進行初審，提出十多條修改意見建議；參與開展信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量調(diào)研工作，提出意見和建議；完成了風險管理基本制度和操作風險管理辦法的后評審工作，并提交合規(guī)管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的xx個現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程的制度后評價工作，提出完善和修改建議。
    三是按數(shù)據(jù)清理相關方案要求，對兩家支行信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行實地核查，并就出現(xiàn)的問題進行分析，提交相關工作底稿。對德勤公司披露的20xx年底各逾期檔次與我行xx報表數(shù)據(jù)不一致的情況，到兩家支行實地調(diào)研，了解并分析產(chǎn)生不一致的原因，并上報相關部門。
    四是完成全行20xx年底貸款期限類型分布，xx年底和xx年底全行十大貸款客戶的貸款余額、占比及排名等數(shù)據(jù)的分析工作，并形成相關表格資料。根據(jù)《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告所反映的問題，對個人業(yè)務部、三農(nóng)事業(yè)部和合規(guī)管理部進行了風險提示。對全行xx年一、二、三季度即將到期的大額貸款進行分類匯總分析，對所涉及的支行進行風險提示，共計發(fā)出貸款到期風險提示書8xx份。完成xx年底我行小額農(nóng)戶信用貸款違約情況的統(tǒng)計工作。
    五是按要求，準確及時上報xx報表。參與普華永道、德勤等公司就我行實施信用風險內(nèi)評法的相關問題交流會。
    做好銀行風險管理工作，除了業(yè)務知識與技能外，更主要的是工作作風。作為一名風險管理的新兵，我嚴格要求自己，培養(yǎng)良好作風，以嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度對待工作，承擔自己的責任，認真對待每一項工作，按時完成任務，提高工作質(zhì)量，向銀行交出一份合格答卷，促進風險管理工作發(fā)展，確保銀行資產(chǎn)安全，實現(xiàn)最大效益。
    我要在認真總結取得工作成績的基礎上，努力做好下一步工作：一是開展新資本協(xié)議差距整改，將各個條線、各個種類的風險納入全面風險管理框架下，提高風險管理水平。二是進一步強化風險識別、預警和監(jiān)測分析，提高風險防范能力，確保銀行資產(chǎn)安全。三是開展全面風險排查，采取針對性的措施，有效化解風險，促進銀行健康穩(wěn)定發(fā)展。
    上半年，我認真努力工作，雖然提高了自己的工作業(yè)務水平，完成了工作任務，取得一定成績，但是與銀行的要求相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。下半年，我要繼續(xù)加強學習，努力實踐，求真務實，開拓創(chuàng)新，奮發(fā)努力，攻堅破難，把各項風險管理工作提高到一個新的水平，為銀行的發(fā)展做出我應有的努力與貢獻。
    風險控制工作總結篇八
    風險控制部成立于20xx年末，由于成立的時間較短，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。
    經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見，結合風控工作實際，進一步修訂了《風險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風險評估意見》、《風險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風險控制制度》的基礎上，將風控工作流程融入投資管理制度，使風控工作變得日?；c具體化，進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風險控制體系。
    1、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進行初步風險分析，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。
    2、組織、督導部門員工在獲得項目具體資料后做進一步的風險分析，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。
    3、組織擬投資項目的現(xiàn)場風控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。
    4、組織風險控制委員會的會務工作，匯總風險控制委員會的評審意見，并按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。
    5、督導風險控制制度的具體實施，并監(jiān)督項目投資嚴格按照業(yè)務流程規(guī)范操作。
    1、組織20xx年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫《已投項目20xx年經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。
    1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險咨詢等。
    2、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。
    1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、稅務問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構進行法務與財務盡職調(diào)查。
    2、為公司基金募資事宜提供財務、稅務相關協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務支持。
    3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務所并就相關問題進行溝通協(xié)調(diào)。
    1、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進行培訓，傳授相關業(yè)務知識，以提高部門人員的業(yè)務水平，為建設高效的風控團隊、提高風控工作質(zhì)量奠定基礎。
    2、不斷加強自我建設，注意學習投資行業(yè)相關制度，參加相關培訓以實時掌握新知識。
    3、定期組織部門內(nèi)部討論會議，對投資項目、已投項目、風控工作方式等內(nèi)容進行交流，既有利于提高部門人員業(yè)務水平，也有利于提高風控工作的效率、完善投資與風控的流程。
    20xx年，本人在領導和同仁的支持下，保證了風險控制工作的順利開展，但是由于種種原因的存在，風險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務蓬勃發(fā)展，由于風控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風控工作與投資工作如何銜接也是難點之一。
    總結過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作：
    1、嚴格按照相關制度開展風險控制工作，進一步規(guī)范風險控制流程，完善公司風險控制體系。
    2、引進專業(yè)人才，壯大風控工作團隊，提高風控工作效率。
    3、進一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。
    風險控制工作總結篇九
    x縣_嚴格按照上級部門要求，結合統(tǒng)計工作實際，認真開展統(tǒng)計部門廉政風險點查找工作，切實加強黨風廉政建設，深化風險教育活動，組織全體干部職工認真排查廉政風險點，現(xiàn)將有關情況匯報如下：
    一、主要措施：
    x縣_主要采取自檢自查，互檢互查，集體會診，專題診斷等方式，查找每個人，每個崗位，每個部門的廉政風險點。針對排查出的風險點，制定具體防范措施，為實施預防和懲治腐敗體系加固預防根基。
    二、加強學習，筑牢反腐防線。
    切實加強干部職工對新《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》的學習。組織領導和工作人員觀看國家_政策法規(guī)司副司長劉恒的對新修訂的《_統(tǒng)計法》以及《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》解讀錄像講座。通過學習，提高全體統(tǒng)計干部的法律意識，筑牢反腐防線。
    三、全面查找廉政風險點。
    四、針對風險，制定防范監(jiān)控措施。
    按照以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制的總體要求，將排查出的風險點進行梳理歸類，采取按風險點的級別實行分級監(jiān)控，按風險點的類別實行分類監(jiān)控的監(jiān)控模式。重點是建立健全四個方面的風險防范管理體系：一是建立以制度建設、思想教育、崗位培訓和廉政文化建設為主體的廉政文化教育體系;二是以人事教育、財務管理、行政事務和后勤保障為主要內(nèi)容的內(nèi)務管理規(guī)范體系;三是建立對廉政風險點實行動態(tài)監(jiān)控與制度約束相結合的監(jiān)管和監(jiān)察體系。通過采取分級分類監(jiān)控和建立健全三個方面的風險防范管理體系，形成全局風險防范管理工作，由“一把手”負總責，分管領導具體負責，各科室按照職責組織實施的工作格局，實現(xiàn)主要領導、分管領導、科室職責明確、任務落實、各司其職、監(jiān)控到位，確保風險防范管理工作規(guī)范有序，執(zhí)行有力。
    通過行_力公開透明運行工作的開展，確保了統(tǒng)計部門按照法定程序辦事，確定了權力運行的重點部位、主要環(huán)節(jié)、權力執(zhí)行、執(zhí)行結果等環(huán)節(jié)，使統(tǒng)計機構領導干部和工作人員把思想統(tǒng)一到縣委、縣政府的決策部署上來，充分認識到開展行_力公開透明運行工作是深化政務公開，全力推進行政管理體制改革，實現(xiàn)思想革命，理念提升，體制創(chuàng)新，機制完善，源頭治腐的重要舉措，對提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計服務水平發(fā)揮了重要作用，x縣_將以求真務實的精神，積極探索，勇于創(chuàng)新，強化措施，狠抓落實，扎扎實實地把廉政風險防范工作抓緊抓實，通過有效防范，確保統(tǒng)計系統(tǒng)領導干部和工作人員依法行政，為經(jīng)濟建設和社會發(fā)展做出更大的貢獻。
    風險控制工作總結篇十
    一、目的為對倉庫風險進行識別、分析與衡量，并采取損失控制措施，以最少的成本使風險引起的損失降到最低程度，降到風險成本，在保證食品存儲安全的原則下，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化需采取一系列的決策和措施，特制訂本制度。
    二、適用范圍
    適用于倉庫食品安全風險管理的各項工作范圍。
    三、食品安全風險管理細則
    3.1員工健康管理
    3.1.1食品倉庫工作人員建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度?；加辛〖?、傷寒、病毒性
    肝炎、活動性肺結核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病的人員,不得從事食品倉庫管理工作。
    3.1.2食品倉庫工作人員每年進行健康檢查，取得健康證方后參加工作，同時由人事部門建立健康證人員動態(tài)備案管理。
    3.1.3倉庫人員體檢合格后應隨時攜帶健康證，以備檢查。
    3.1.4從業(yè)人員健康檢查合格后不得涂改，過期、筆記不清無效。
    3.2防蠅、防鼠害管理
    3.2.1倉庫防蚊蠅、防鼠工作由倉庫主管負責落實。
    3.2.2倉庫所有區(qū)域的窗戶統(tǒng)一關閉管理，各產(chǎn)品擺放區(qū)域放置防蠅和防鼠黏貼紙、防鼠夾、防蚊蠅紫外線燈及防鼠微波等工具。
    3.2.3倉管員上班與下班前期仔細檢查門窗是否有損，若有應及時維修；同時檢查防蚊蠅和防鼠黏貼紙是否需要及時更換，行政部至少每周抽查一次放蚊蠅、防鼠工作是否落實執(zhí)行。
    3.2.4參照《防蠅、防鼠害檢查記錄表》執(zhí)行。
    3.3防毒、防盜管理
    3.3.1倉庫應防衛(wèi)嚴密慎防投毒、防盜竊。
    3.3.2倉庫門口應設立安全警示標志，非倉管員不得任意進入食品倉儲區(qū)，發(fā)現(xiàn)外來人員進入應立即制止，上下班期間應仔細檢查門窗是否關系，防止人為投毒和盜竊事件的發(fā)生。
    3.3.3庫區(qū)不得放置殺蟲劑和亞硝酸鈉鹽等有毒有害物質(zhì)。
    3.3.4庫區(qū)定期組織人員清潔衛(wèi)生，保持環(huán)境整潔，消除衛(wèi)生安全隱患。
    3.3.4倉庫值班人員應認真落實執(zhí)行各出入口的夜間巡邏工作，做好安全防范工作。
    3.3.4上班期間，倉管員應定時查看昨日各庫區(qū)出入口24小時監(jiān)控記錄，如發(fā)現(xiàn)非法人員闖入事件，庫區(qū)應立即關閉停止作業(yè)，保證現(xiàn)場完整，立即向倉庫主管匯報，情形嚴重可向當?shù)鼐綀蟀?，電?10。每日監(jiān)控記錄如無異常，應定期刪除記錄，保障各監(jiān)視器記錄處于存儲狀態(tài)。倉庫主管至少每周抽查一次防毒和防盜工作是否落實執(zhí)行。
    3.3.5參照《防毒、防盜竊檢查記錄表》執(zhí)行。
    3.4
    防火、防爆管理
    3.4.1倉庫各區(qū)域放置的防火防爆設施和器材，按照布置圖張貼在各出入口明顯位置，同時各倉庫門口設置安全標志，動用明火必須倉庫主管授權批準，并做好相應安全防火措施。
    3.4.2庫區(qū)照明防爆應配置相應數(shù)量防爆燈，防火設備應配置滅火器材，消防器材放置明顯和便于取用的地點，周圍1.5米內(nèi)不準堆放物品和雜物。
    3.4.3庫區(qū)內(nèi)的配電線路，需穿非燃性塑料管保護。應在庫房外單獨安裝電源開關箱，倉管員離開庫區(qū)時應拉閘斷電；禁止使用不合規(guī)格的保險裝置。
    3.4.4庫區(qū)禁止使用蚊香、電爐、取暖器等電熱器具和電視機、電冰箱等家用電器，以及液化器具等易燃易爆物品。
    3.4.5庫區(qū)禁止使用汽油等易燃液體擦拭各種車輛、設備等。叉車除正常在庫區(qū)外加油，其他人員工作使用汽油時須提前上報部門主管。
    3.4.6倉庫主管應定期組織電源、電源和易燃易爆物品的安全管理和值班巡邏機制，落實各級人員防火責任制。
    3.4.7行政部隊倉庫員工進行消防宣傳、業(yè)務培訓和考核，考試合格方可上崗，以提高全員的消防安全意識和消防器材使用技能。
    3.4.8定期開展防火檢查、同時滅火器材由倉管員管理，負責檢查、維護、保養(yǎng)、更換和添置、保障完好有效，消除火險隱患。
    3.4.9在生產(chǎn)過程中發(fā)生火災，倉庫人員在火焰的初期階段應迅速采取措施，將火撲滅或控制火勢的蔓延，并立即向本部門領過報告。部門領導接到火警報告后，立即向公司領導報警（同時講清起火地點、部位及燃燒的物品）。如火勢較大有蔓延趨勢，滅火人員可直接撥打消防報警電話119，后再告知公司領導。
    3.4.7對火災事故的現(xiàn)場應由發(fā)生事故部門先行保護，任何人不得私自破壞現(xiàn)場，待有關部門同意后，方可繼續(xù)進入和工作。
    3.4.8行政部每周抽查一次防火工作是否落實執(zhí)行。
    3.3.9參照《防火防爆檢查記錄表》執(zhí)行。
    3.4防潮、防汛管理
    3.4.2庫區(qū)保持通風、干燥，避免陽光直射。
    3.4.3時時收集當?shù)貧庀笱聪?，做好防汛防潮管理工作?BR>    3.5防倒塌管理
    3.5.1倉庫內(nèi)所有食品包裝不能擺放在地面，要放在木棧板上。疊放時要做到“上小下大，上輕下重”。堆放貨物不宜過高，防止紙箱變形倒塌。
    3.5.2搬動貨物時，要注意輕拿輕放，注意保持食品箱的清潔要求。
    3.5.3搬運貨物時，重物要放在下面，貨物過高時要纏綁繩子或膠帶。使用液壓叉車時要勻速拉動，不能超高、超快、超載。
    3.6防事故管理
    3.6.1倉庫員工，要有安全防范意識和接受過安全培訓，3.6.1根據(jù)倉儲九防（防蠅、防鼠、防毒、防火、防爆、防盜、防汛、防事故、防倒塌）的要求，倉庫人員全面落實執(zhí)行。
    3.6.2遵守“三遠離，一嚴禁”的原則：遠離火源、遠離水源、遠離電源，嚴禁混合堆
    放，嚴禁帶火種進入倉庫。
    3.6.3專人定期檢查消防設備，加強電線、電器和排水設施管理。遇到惡劣天氣，要檢查倉庫是否安全。
    3.6.4倉庫內(nèi)外通道保持暢通，不能堆放雜物。
    3.6.5每天上下班檢查倉庫是否安全，關好門窗。
    3.6.2行政部門將不定期抽查庫區(qū)人員是否按照倉儲九防管理細則要求，把工作落實執(zhí)
    行到位，消除和降低發(fā)生意外事故隱患，消除和降低公司因意外事故而帶來的經(jīng)濟損失。
    四、附則
    4.1若有違反上述規(guī)定者將追究其經(jīng)濟責任。
    4.2本制度最終解釋權歸
    有限公司。
    4.3本制度從公司成立之日起開始執(zhí)行。
    —
    end
    —
    風險控制工作總結篇十一
    根據(jù)縣委關于開展****風險預警防控的總體要求和全縣教育系統(tǒng)****風險預警防控工作的安排，我校于8月下旬開始啟動****風險預警防控工作，并于9月初在全校各年級、處室所有工作崗位上全面推開，分宣傳動員、定崗定責、清理權力、排查風險、健全防控制度、建立****風險檔案、評估驗收幾個階段進行。現(xiàn)將有關情況總結如下：
    1、風險排查，縱橫結合
    2、全員覆蓋，重點突出
    （1）各年級、處室利用自己找、群眾提、互相查、領導點、組織評等“五種方法”，從學校管理崗位、教育教學崗位、后勤服務崗位“三個層次”，深入查找風險點。人人參與排查，人人提高****風險防范意識，確保廉政風險查找工作層層推進、全員覆蓋。
    （2）重點查找領導班子成員、重點崗位、權力運行過程中重點環(huán)節(jié)的風險點。
    重點查找三類風險思想道德風險、崗位職責風險和制度機制風險。思想道德風險預警防控措施方面，強化廉政教育，夯實反腐倡廉的思想基礎；加強作風建設，營造廉潔從政風尚。制度機制風險的預警防控措施方面：加強制度建設，完善制度規(guī)范體系；落實公開工作，促使權力陽光運行；健全工作機制，強化權力運行制約。崗位職責風險的預警防控措施方面，明確崗位職責，落實公開承諾制度；堅持述職述廉，對照檢查履職情況；班子成員、中層干部要堅持述職述廉制度，每年年中、年底分別組織中層干部進行述職述廉；加強群眾監(jiān)督，廣泛開展民主測評。在述職述廉的基礎上，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，每年組織開展一次民主測評。
    重點加強民主集中制、干部管理、財務管理、黨務公開、政務公開、規(guī)范工作程序，完善操作流程，實現(xiàn)用制度和機制預防風險的發(fā)生，有效處置風險的出現(xiàn)。
    3、制度健全，動態(tài)管理
    健全辦事公開制度，完善辦事公開程序，規(guī)范辦事公開行為。學校重大決策事項，按規(guī)定程序研究決定，防止權力行使過程中的“暗箱操作”；健全評議考核制度，定期聽取學校干部、師生意見和建議，不斷改進和完善辦事公開工作；健全投訴受理制度，公布學校舉報電話，對干部、師生及社會公眾的舉報和投訴，及時予以查處；健全責任追究制度，對違反辦事公開規(guī)定的人員，追究有關人員責任，嚴肅處理。
    同時，對風險點的界定、防范、監(jiān)督、考核、修正實施動態(tài)管理，促使****風險預警防控有序運作，不斷完善。
    1、認識得到高度統(tǒng)一。
    全校上下統(tǒng)一思想，明確查找風險點的過程，是一個自我提醒、自我提高的自控過程。對權力的認識產(chǎn)生根本性轉(zhuǎn)變，充分認識權力與職權的雙重性，理順工作職責與行_力的關系，增強責任意識，淡化“權力”觀念，實現(xiàn)權力行使的自我約束。
    2、工作得到有效推進。
    風險控制工作總結篇十二
    第一章 總則
    第一條 為規(guī)范xxxx公司（以下簡稱“公司”）的風險管理，建立規(guī)范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運行，提高經(jīng)營管理水平，根據(jù)《公司法》、《會計法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的有關規(guī)定，結合公司的實際情況，制定本辦法。
    第二條 本辦法旨在公司為實現(xiàn)以下目標提供合理保證：
    （一）將風險控制在與總體目標相適應并可承受的范圍內(nèi)；
    （二）實現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實、可靠；
    （三）確保法律法規(guī)的遵循；
    （四）提高公司經(jīng)營的效益及效率；
    （五）確保公司建立針對各項重大風險發(fā)生后的危機處理計劃，使其不因災害性風險或人為失誤而遭受重大損失。
    第三條 本辦法所稱風險管理，是指公司圍繞戰(zhàn)略及經(jīng)營目標，通過在管理的各環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，建立健全風險管理體系，為實現(xiàn)風險管理的總體目標提供保證的過程和方法。
    第四條 公司風險是指未來的不確定性事項可能對公司實現(xiàn)其經(jīng)營目標的影響。
    第五條 按照公司目標的不同對風險進行分類，公司風險分為：戰(zhàn)略風險、法律風險、財務風險和經(jīng)營風險。
    （一）戰(zhàn)略風險：沒有制定或制定的戰(zhàn)略決策不正確，影響戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的負面因素。
    （二）法律風險：沒有全面、認真執(zhí)行國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定規(guī)定，影響合規(guī)性目標實現(xiàn)的因素。
    （三）財務風險：包括財務報告失真風險、資產(chǎn)安全受到威脅風險和舞弊風險。
    1、財務報告失真風險：沒有完全按照相關會計準則、會計制度的規(guī)定組織會計核算和編制財務會計報告，沒有按規(guī)定披露相關信息，導致財務會計報告和信息披露不完整、不準確、不及時。
    2、資產(chǎn)安全受到威脅風險：沒有建立或?qū)嵤┫嚓P資產(chǎn)管理制度，導致公司的資產(chǎn)如設備、存貨、有價證券和其他資產(chǎn)的使用價值和變現(xiàn)能力的降低或消失。
    3、舞弊風險：以故意的行為獲得不公平或非正當?shù)氖找妗?BR>    （四）經(jīng)營風險：經(jīng)營決策的不當，妨礙或影響經(jīng)營目標實現(xiàn)的因素。包括但不限于：
    1、固定資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)：包括固定資產(chǎn)的自建、購置、處置、維護、保管與記錄等。
    2、貨幣資金管理環(huán)節(jié)：包括貨幣資金的入賬、劃出、記錄、報告、出納和財務人員的授權等。
    3、關聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關聯(lián)方的界定，關聯(lián)交易的定價、授權、執(zhí)行、報告和記錄等。
    4、擔保與融資環(huán)節(jié)：包括借款、擔保、承兌、租賃、發(fā)行債券等的授權、執(zhí)行與記錄等。
    5、投資環(huán)節(jié)：包括投資有價證券、股權、不動產(chǎn)、經(jīng)營性資產(chǎn)、金融衍生品及其他長、短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執(zhí)行、保管與記錄等。
    6、人事管理環(huán)節(jié)：包括雇用、簽訂聘用合同、培訓、辭退、計算薪金、計算個人所得稅及各項代扣款、薪資記錄、薪資支付、考勤及考核等。
    第六條 按照風險的影響程度，風險分為低、中、高風險。
    第七條 本制度適用于公司及公司子公司。
    第二章 風險管理組織體系及職責分工
    第八條 公司風險管理的組織體系由公司董事會（下設風險管理委員會）、監(jiān)事會、公司各職能部門、風險控制及法務部（以下簡稱“風控部”）及子公司內(nèi)設的風險職能部門或崗位構成。
    第九條 風控部為風險管理第一道防線；風險管理委員會及監(jiān)事會為風險管理第二道防線；董事會為風險管理第三道防線。
    第十條 各層級的風險控制職責
    （一）公司董事會負責推動公司風險管理體系的建設，并監(jiān)督其實施的有效性；
    （二）風險管理委員會由公司主要領導擔任主任委員，全面負責公司的風險管理工作，主要履行以下職責：
    4、監(jiān)督風險管理工作進度，協(xié)調(diào)所需人、財、物資源。
    （三）風險控制部是風險管理的職能部門，主要履行以下職責：
    1、制訂、審閱投資業(yè)務的相關合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；
    3、跟蹤投資業(yè)務及項目建設的實施情況，及時進行數(shù)據(jù)分析并做出風險提示，每半年提交每一次投融資業(yè)務及項目建設的實施情況報告。
    4、定期組織開展風險信息收集、識別、分析與評估，制訂統(tǒng)一的風險評估標準；
    5、組織開展公司重大項目的風險評估工作；
    第十一條 公司各職能部門負責人和子公司負責人為風險控制的第一責任人，履行風險控制職能，執(zhí)行具體的風險管理制度。
    第十二條 控股子公司的風險管理和職責分工的設置，分別參照上述第八條、第九條的規(guī)定制定。
    第三章 風險管理目標和基本流程
    第十三條 公司風險管理的總體目標是：通過風險確認與識別程序，預先發(fā)現(xiàn)風險征兆，提前采取必要的預控措施，以達到規(guī)避風險，減少損失的目標；對于已發(fā)生的風險，首先通過已有的控制措施予以控制，進而采取補償措施進行控制，把風險損失降低到最小限度。
    第十四條 公司風險管理基本流程主要包括：
    （一）風險管理策略的制定與實施；
    （二）風險評估；
    （三）風險監(jiān)控報告與預警；
    （四）風險與危機的處理；
    （五）風險管理的監(jiān)督與改進。
    第四章 風險管理策略的制定與實施
    第十五條 風險管理策略是指，公司根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境及董事會制定的公司發(fā)展戰(zhàn)略所確定的公司風險管理總體方針。
    第十六條 風險管理策略由風險管理委員會制定，經(jīng)董事會、監(jiān)事會評估后確定。監(jiān)事會、風險管理委員會負責將公司風險管理策略落實到公司制度和流程管理中，協(xié)助各業(yè)務部門完善其業(yè)務制度和流程，并對風險管理策略的實施情況和效果進行檢查和評價。
    第十七條 現(xiàn)有風險管理策略、制度、流程的可行性或有效性，如因內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化而受到嚴重影響，應及時進行修訂和調(diào)整。
    第十八條 公司在實施風險管理策略的過程中，建立和不斷完善授權體系，公司所有部門和控股子公司必須在公司授權范圍內(nèi)開展工作。在各項規(guī)章制度中要明確報告路線和程序，使風險信息能夠及時傳遞到風控部和公司領導。
    第十九條 公司各職能部門可以根據(jù)本辦法，針對本部門業(yè)務的特點，制定本部門業(yè)務的風險管理實施細則，納入公司管理制度體系。
    第五章 風險評估
    第二十條 風險評估是指根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，對公司所面臨的風險進行風險辨識、風險分析、風險對策。
    第二十一條 公司風險評估主要經(jīng)過確立風險管理理念和風險接受程度、目標制定、風險識別、風險分析和風險對策等六個基本程序來進行。
    第二十二條 確立公司風險管理理念和風險接受程度是公司進行風險評估的基礎。
    （一）公司風險管理理念是公司如何認知整個經(jīng)營過程（從戰(zhàn)略制定和實施到公司日?；顒樱┲械娘L險為特征的公司共有的信念和態(tài)度。公司實行穩(wěn)健的風險管理理念，對于高風險投資項目采取謹慎介入的態(tài)度。
    （二）風險接受程度是指公司在追求目標實現(xiàn)過程中愿意接受的風險程度。一般來講，公司可將風險接受程度分為三類：“高”、“中”或“低”。
    高風險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額 30%以上或公司主營業(yè)務收入 30%以上；中風險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額 10%以上不足 30%或公司主營業(yè)務收入 10%以上不足 30%；低風險是指影響金額達到公司資產(chǎn)總額 10%以下或公司主營業(yè)務收入 10%以下。
    公司從定性角度考慮風險接受程度，整體上講，公司把風險接受程度確定為“低”類，即公司在經(jīng)營管理過程中，采取謹慎的風險管理態(tài)度，可以接受較低程度的風險發(fā)生。公司的風險接受程度選擇也與公司的風險管理理念保持一致。
    第二十三條 目標制定是風險識別、風險分析和風險對策的前提。公司必須首先制定目標，在此之后，才能識別和評估影響目標實現(xiàn)的風險并且采取必要的行動對這些風險實施控制。公司目標包括戰(zhàn)略目標、經(jīng)營目標、合規(guī)性目標和財務報告目標四個方面。目標確定必須符合國家的法律法規(guī)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，符合公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃。
    第二十四條 風險識別就是識別可能阻礙實現(xiàn)公司目標、阻礙公司創(chuàng)造價值或侵蝕現(xiàn)有價值的因素。公司可以采取問卷調(diào)查、小組討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業(yè)標桿比較、訪談法等識別風險。公司應當準確識別與實現(xiàn)控制目標相關的內(nèi)部風險和外部風險，以便確定相應的風險承受度。
    （一）公司識別內(nèi)部風險，應當關注下列因素：
    1、董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素。
    2、組織機構、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務流程等管理因素。
    3、研究開發(fā)、技術投入、信息技術運用等自主創(chuàng)新因素。
    4、財務狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財務因素。
    5、營運安全、員工健康、環(huán)境保護等安全環(huán)保因素。
    6、其他有關內(nèi)部風險因素。
    （二）公司識別外部風險，應當關注下列因素：
    1、經(jīng)濟形勢、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟因素。
    2、法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。
    3、安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會信用、教育水平、消費者行為等社會因素。
    4、技術進步、工藝改進等科學技術因素。
    5、自然災害、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。
    6、其他有關外部風險因素。
    第二十五條 風險分析主要從風險發(fā)生的可能性和對公司目標的影響程度兩個角度，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優(yōu)先控制的風險。
    公司進行風險分析，應當充分吸收專業(yè)人員，組成風險分析團隊，按照嚴格規(guī)范的程序開展工作，以確保風險分析結果的準確性。
    風險分析方法一般采用定性和定量方法組合而成。在風險分析不適宜采取定量分析的情況下，或者用于定量分析所需要的足夠可信的數(shù)據(jù)無法獲得，或者獲取成本很高時，公司通常使用定性分析法。公司對風險進行分析，確認哪些風險應當引起重視、哪些風險予以一般關注，對于需要重視的風險，再進一步劃分，分別確認為“重要風險”與“一般風險”，從而為風險對策奠定基礎。
    風險的重要程度的判斷主要根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度來確定：
    （一）如果風險發(fā)生的可能性屬于“極小可能發(fā)生”的，該風險就可不被關注；
    （三）如果風險發(fā)生的可能性等于或高于“風險可能發(fā)生”，且風險的影響程度大，就將該類風險確定為重要風險。
    第二十六條 風險對策。公司應該根據(jù)風險分析的結果，結合風險發(fā)生的原因以及承受度，權衡風險與收益，選擇風險應對方案：規(guī)避風險、接受風險、減少風險或分擔風險。
    （一）規(guī)避風險：指公司對超出風險承受度的風險，通過放棄或者停止與該風險相關的業(yè)務活動以避免和減輕損失的對策。
    （二）減少風險：指公司在權衡成本效益之后，準備采取適當?shù)目刂拼胧┙档惋L險或者減輕損失，將風險控制在風險承受度之內(nèi)的對策。
    （三）分擔風險：指公司準備借助他人力量，采取業(yè)務分包、購買保險等方式和適當?shù)目刂拼胧?，將風險控制在風險承受度之內(nèi)的對策。
    （四）接受風險：指公司對風險承受度之內(nèi)的風險，在權衡成本效益之后，不準備采取控制措施降低風險或者減輕損失的策略。
    第二十七條 公司在確定具體的風險應對方案時，應考慮以下因素：
    2、對方案的成本與收益比較；
    3、對方案中可能的機遇與相關的風險進行比較；
    4、充分考慮多種風險應對方案的組合；
    7、結合不同發(fā)展階段和業(yè)務拓展情況，持續(xù)收集與風險變化相關的信息，進行風險識別和風險分析，及時調(diào)整風險應對策略。
    第六章 風險監(jiān)控和預警
    第二十八條 公司通過有效的溝通和反饋，使公司領導和有關部門及時了解公司業(yè)務和資產(chǎn)的風險狀況，相應調(diào)整風險管理政策和管理措施。
    第二十九條 監(jiān)事會、風險管理委員會、風控部對公司的經(jīng)營計劃、戰(zhàn)略方案的實施進行實時監(jiān)控，對各類信息進行記錄、匯總、分析和處理，并保留風險管理記錄。各部門或崗位向風控部報送本部門業(yè)務風險情況。第三十條 公司各職能部門每年對業(yè)務范圍內(nèi)的公司風險的控制水平進行一次書面分析和評估，風控部負責匯總風險評估報告，經(jīng)監(jiān)事會、風險管理委員會審核后上報公司董事會。
    第三十一條 公司制定合理、有效的內(nèi)控措施，包括以下內(nèi)容：
    （九）建立重要崗位權力制衡制度，明確規(guī)定不相容職責的分離。主要包括：授權批準、業(yè)務經(jīng)辦、會計記錄、財產(chǎn)保管和稽核檢查等職責。對內(nèi)控所涉及的重要崗位可設置一崗雙人、雙職、雙責，相互制約；明確該崗位的上級部門或人員對其應采取的監(jiān)督措施和應負的監(jiān)督責任；將該崗位作為內(nèi)部審計的重點等。
    第三十二條 對合同及其他業(yè)務文件審查制度
    （一）審查合同及其他業(yè)務文件的程序為：業(yè)務部門送交風險管理部，風險管理部負責審核并提交法律顧問法律意見。
    （二）審查合同及業(yè)務文件的形式，以書面審查為主，各部門應給予必要的配合，提供必要的資料并有義務予以說明。如需對有關環(huán)節(jié)進行調(diào)查時，也可以直接實地調(diào)查。
    （三）審查的時間為，受理合同及業(yè)務文件之日起3個工作日內(nèi)，如有特殊情況，可延長3個工作日。
    （四）設立審查登記制度，除將審查終結的資料交由公司檔案管理部門外，風險管理內(nèi)部，設立審查登記制度，以上述的審查事項予以記錄。
    （五）其他。
    第三十三條 公司相關部門建立風險預警系統(tǒng)，以發(fā)現(xiàn)并應對可能出現(xiàn)的風險：
    （一）建立財務預警系統(tǒng)。公司及各分支機構的財務部門，通過設置并觀察一些敏感性財務指標的變化，對可能或?qū)⒁媾R的財務危機實現(xiàn)進行預測預報。
    （二）建立經(jīng)營管理預警系統(tǒng)。公司及公司控股子公司的經(jīng)營管理人員，根據(jù)各個業(yè)務環(huán)節(jié)特有的性質(zhì)來設計不同的風險控制機制，徹底掌握風險的來源和可能的影響。
    （三）建立全面的風險信息報告系統(tǒng)。各部門、分支機構，有責任及時、無保留地向公司內(nèi)審部門報告有關風險的真實信息。
    第七章 風險處理
    第三十四條 公司建立靈敏高效的風險處理和應急管理機制，以降低風險損失。對新出現(xiàn)的、缺乏風險應急預案的重大風險，風控部及風險管理委員會應立即與監(jiān)事會及公司相關部門協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風險應對方案，并報公司董事會審批后實施。
    第三十五條 當風險已經(jīng)發(fā)生，風控部負責人必須立即向公司風險管理委員會和監(jiān)事會報告。
    第三十六條 風險管理委員會和監(jiān)事會收到風險報告后，及時對風險進行初步的評判，確定是屬于一般性內(nèi)部風險，還是對企業(yè)聲譽、經(jīng)營活動和內(nèi)部管理造成強大壓力和負面影響的企業(yè)危機。對一般性風險，責成單位負責人或有關人員負責組織處理；對企業(yè)危機，必須按照風險危機程序處理。
    第三十七條 企業(yè)危機處理程序
    （一）成立危機處理機構
    危機發(fā)生后，公司應在第一時間成立危機處理小組，該小組由公司董事長或總經(jīng)理擔任組長。小組成員至少包括：發(fā)生危機單位的第一負責人、風險管理委員會有關人員、公司風控部負責人及其他相關人員。公司董事會授權危機處理小組為處理危機事件的最高權力機構和協(xié)調(diào)機構，有權調(diào)動公司可用資源，有權獨立代表公司作出聲明、承諾或妥協(xié)。
    （二）制訂危機處理計劃
    危機處理小組根據(jù)現(xiàn)有的資料和情報，以及企業(yè)擁有或可支配的資源來制訂危機處理計劃。計劃必須體現(xiàn)出危機處理目標、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動時間表以及各個階段要實現(xiàn)的目標，同時還包括社會資源的調(diào)動和支配、費用控制和實施責任人及其目標。計劃制訂完成并獲通過后，立即開始進行物質(zhì)資源調(diào)配和準備，展開全面的危機處理行動。
    （三）危機處理
    1、對于尚未造成社會影響的事件，在對危機事件進行詳細的調(diào)查了解和核實的基礎上，根據(jù)法律和公理，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進一步惡化。
    2、對于已造成社會影響的事件，應保持與社會各方的良好溝通，及時披露事實真相，以有助于對事件做出客觀公正的報道和評價。
    3、在處理過程中，應處理好與危機事件對方當事人的關系，及時安撫，避免出現(xiàn)糾紛。
    4、在事件處理的全過程，危機處理小組均應與當?shù)卣?、監(jiān)管機構保持緊密聯(lián)系，及時通報事件進展。
    （四）教訓總結與責任認定
    危機事件處理完成后，危機處理小組應及時向公司董事會提交總結報告，如實反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結果、責任認定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風險和危機發(fā)生。
    第三十八條 對因決策失誤、管理失職、行為失當?shù)仍蛑率构境霈F(xiàn)風險或危機，并造成有形或無形損失的責任人及單位負責人，公司將追究其直接責任或領導責任。
    第八章 風險管理的監(jiān)督與改進
    第三十九條 公司建立貫穿于整個風險管理基本流程，連接各上下級、各部門和子公司的風險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準確、完整，為風險管理監(jiān)督與改進奠定基礎。
    第四十條 公司各有關部門、子公司定期對風險管理工作進行自查和檢驗，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進，其檢查報告報送公司風控部備案。
    第四十一條 公司風控部會定期或不定期對各有關部門、子公司能否按照有關規(guī)定開展風險管理工作及其工作效果進行監(jiān)督評價，并將監(jiān)督評價報告上報董事會。
    第九章 附 則
    第四十二條 本制度由公司董事會授權內(nèi)審部門負責解釋。
    第四十三條 本制度自董事會通過之日起執(zhí)行。
    風險控制工作總結篇十三
    第一條 為規(guī)范公司募集資金的管理和使用，使其充分發(fā)揮效用，確保募集資金項目盡快達產(chǎn)達效，最大限度地保障投資者的利益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等有關法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定和要求，結合公司的實際情況，制定本制度。
    本制度所稱募集行為包含推介私募基金，發(fā)售基金份額（權益），辦理基金份額（權益）認/申購（認繳）、贖回（退出）等活動。
    第二條 本制度所稱的基金業(yè)務外包服務機構包括為私募基金管理人提供募集服務的基金銷售機構，為私募基金募集機構提供支付結算服務、私募基金募集結算資金監(jiān)督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務相關服務的機構。
    第三條 從事私募基金募集業(yè)務的人員應當具有基金從業(yè)資格，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，應當參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓。
    第四條 私募基金管理人應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉義務，應當履行受托人義務，承擔基金合同的受托責任，應當履行合理的注意義務，并承擔審查投資者適當性的相關責任。
    私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的，應當按照法律法規(guī)的規(guī)定履行報告與信息披露義務；私募基金管理人不得因委托募集免除其依法應當承擔的責任。
    第五條 基金銷售機構應當遵守法律法規(guī)、本制度的規(guī)定及基金銷售協(xié)議的規(guī)定，誠實信用、勤勉盡責、恪盡職守，防止利益沖突，履行說明義務，合理的注意義務，承擔特定對象調(diào)查，私募基金推介及合格投資者確認等相關責任。
    基金銷售機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)、利用基金未公開信息進行交易等違法活動。
    第六條 私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的，應當簽訂基金銷售協(xié)議作為基金合同的附件，基金銷售協(xié)議中應當明確管理人、基金銷售機構的權利義務與責任劃分，并由基金銷售機構負責向投資者說明相關內(nèi)容。
    第七條 任何機構和個人不得為規(guī)避合格投資者標準募集以私募基金份額或其收益權為投資標的的產(chǎn)品，或者將私募基金份額或其收益權進行拆分轉(zhuǎn)讓，變相突破合格投資者標準。募集機構應對投資者盡到合理的注意義務，包括但不限于：
    （一）確保投資者以書面方式承諾其為自己購買私募基金；
    （二）在基金合同中約定轉(zhuǎn)讓的條件。
    任何機構和個人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金。
    第八條 募集機構應當對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。
    第九條 募集機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務相關的資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。
    第十條 私募基金管理人應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，統(tǒng)一歸集私募基金募集結算資金。本制度所述私募基金募集結算資金是指由私募基金管理人歸集的，在合格投資者資金賬戶與私募基金財產(chǎn)賬戶或托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的往來資金。募集結算資金從合格投資者資金賬戶劃出，到達私募基金財產(chǎn)賬戶或托管賬戶之前，屬于合格投資者合法財產(chǎn)。
    第十一條 私募基金管理人應當與監(jiān)督機構簽署監(jiān)督協(xié)議，監(jiān)督機構負責對募集結算資金專用賬戶實施有效監(jiān)督。監(jiān)督協(xié)議中須明確反洗 錢義務履職、責任劃分及保障投資者資金安全的連帶責任條款。
    第十二條 涉及私募基金募集結算資金專用賬戶開立、使用的機構不得將私募基金募集結算資金歸入其自有財產(chǎn)。不得以任何形式挪用私募基金募集結算資金。相關機構破產(chǎn)或者清算時，私募基金募集結算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。
    第十三條 募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略以及由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息。
    募集機構應確保前述信息真實、準確、完整，且不得包含基金產(chǎn)品的推介內(nèi)容。
    第十四條 募集機構應當向特定對象推介私募基金，未經(jīng)特定對象調(diào)查程序，不得向任何人推介私募基金。
    第十五條 募集機構應當在向投資者推介私募基金之前采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象調(diào)查程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估，投資者簽字承諾其符合合格投資者標準。
    投資者的評估結果有效期最長不得超過3年，逾期需重新進行投資者風險評估。投資者風險承擔能力發(fā)生重大變化時，可主動申請對自身風險承擔能力進行重新評估。
    第十六條 募集機構設計投資者風險調(diào)查問卷時應建立科學有效的評估方法，確保問卷結果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應包括但不限于以下方面：
    （五）風險偏好，包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)等。
    對投資者上述信息的獲取應以投資者自愿為前提。私募基金投資者風險調(diào)查問卷詳見附件一。
    第十七條 推介材料應由募集機構制作使用，募集機構對推介材料內(nèi)容的真實性、完整性、準確性負責。其他任何機構或個人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。
    第十八條 私募基金推介材料內(nèi)容應與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。推介材料內(nèi)容包括但不限于：
    （一）私募基金的名稱和基金類型；
    （二）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼等基本信息及概況；
    （三）私募基金托管人名稱（如無，應以顯著字體特別標識）；
    （四）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；
    （五）私募基金收益與風險的匹配情況；
    （六）私募基金的特殊風險揭示；
    （七）私募基金募集結算資金專用賬戶信息；
    （八）投資者承擔的主要費用及費率；
    （九）私募基金承擔的主要費用及費率；
    （十）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；
    （十一）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；
    （十二）中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
    募集機構應當采取風險揭示書的形式向投資者揭示風險，確保推介材料中的相關內(nèi)容清晰、醒目。
    第十九條 募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止以下行為：
    （一）公開推介或者變相公開推介；
    （二）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
    （五）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
    （六）惡意貶低同行；
    （七）允許非本機構雇傭的人員進行推介；
    （八）推介非本機構募集的私募基金；
    （九）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。
    第二十條 募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金：
    （一）公開出版資料；
    （二）面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；
    （三）未經(jīng)邀約面向公眾的講座、報告會、分析會；
    （四）海報、戶外廣告；
    （五）電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；
    （六）公共網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；
    （七）未設置特定對象調(diào)查程序的募集機構官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；
    （八）未經(jīng)特定對象調(diào)查程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；
    （九）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。
    第二十一條 募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法，并應當根據(jù)私募基金的風險類型和評級結果，向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力相匹配的私募基金。
    第二十二條 在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說明有關法律法規(guī)，須重點揭示私募基金風險，并與投資者一同簽署風險揭示書。風險揭示書的內(nèi)容包括但不限于：
    （三）投資者對基金合同中投資者權益相關重要條款的逐項確認，包括當事人權利義務、費用及稅收、糾紛解決方式等。
    私募投資基金風險揭示書詳見附件二。
    第二十三條 在完成私募基金風險揭示后，投資者應當向募集機構提供金融資產(chǎn)證明文件，募集機構應當審查其是否符合合格投資者條件。
    第二十四條 根據(jù)《暫行辦法》第十二條，私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：
    （一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；
    （二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。
    前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。
    第二十五條 在完成合格投資者確認程序后，募集機構應給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署私募基金合同。
    第二十六條 私募基金管理人應當在投資者簽署基金合同后，指令本機構的非基金推介業(yè)務人員以錄音電話、電郵等適當方式進行回訪，回訪過程不得出現(xiàn)誘導性陳述，須客觀確認合格投資者的身份及投資決定。未經(jīng)回訪確認，私募基金管理人不得簽署基金合同。
    基金合同可以約定，經(jīng)回訪確認程序的合同方可生效。
    第二十七條本制度與有關法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關規(guī)定不一致的，以有關法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準。
    第二十八條本制度由公司負責解釋及修訂。
    第二十九條本制度自批準發(fā)布之日起實施，修改時亦同。
    風險控制工作總結篇十四
    風險無處不在，無論是個人生活還是商業(yè)活動，都存在著各種各樣的風險。因此，控制風險成為我們生活和工作中不可或缺的一部分。在與風險斗爭的過程中，我積累了一些心得體會，分享給大家。
    首先，了解風險是控制風險的基礎。了解風險可以讓我們更加清楚地認知到潛在風險的存在和其可能帶來的損失。在面對風險時，我們需要用冷靜的思維去分析和思考，確定風險的各種形式，并對其進行分類。只有從根本上了解風險，我們才能更加有針對性地制定控制風險的策略和方法。
    其次，制定風險控制計劃是關鍵。在了解了風險后，我們需要制定相應的風險控制計劃。一個好的計劃應該具備全面性和可操作性，它可以幫助我們?yōu)槊糠N風險制定對應的應對措施。風險控制計劃應該包括風險的預測、預防和應對措施以及監(jiān)控和評估等方面。在制定計劃的過程中，我們需要綜合考慮風險程度和可能的損失，合理分配資源，并確保計劃的有效執(zhí)行。
    第三，建立健全的風險管理體系是提高風險控制能力的保障。做好風險管理工作需要一個系統(tǒng)的體系來支撐。一個健全的風險管理體系應該包括規(guī)章制度、流程和規(guī)范等方面，旨在使整個組織或個人在風險活動中有序、規(guī)范地進行。通過建立健全的風險管理體系，我們能夠更好地識別、防范和控制風險，提高決策的科學性和準確性。
    第四，要加強對風險的預測和監(jiān)測。風險是動態(tài)的，不斷變化的。為了更好地控制風險，我們需要加強對風險的預測和監(jiān)測。這樣可以及時發(fā)現(xiàn)和評估風險的新增和變化，使我們能夠更加及時地采取應對措施。通過不斷地預測和監(jiān)測風險，我們能夠更好地應對不確定性和挑戰(zhàn)，提高風險管理的有效性。
    最后，風險控制需要全員參與。風險控制不是一個人的事情，而是所有人共同的責任。任何一個環(huán)節(jié)的松懈都有可能導致風險的暴露。因此，我們需要將風險控制的理念融入到組織的文化中，讓每個人都意識到風險的重要性并積極參與到風險控制中來。只有全員參與，才能形成合力，使風險控制工作更加有效和可持續(xù)。
    總之，控制風險是我們生活和工作中必不可少的一項任務。通過了解風險、制定風險控制計劃、建立風險管理體系、加強預測和監(jiān)測以及全員參與，我們可以提高風險控制的能力，降低風險帶來的損失，并在不斷的實踐中不斷完善自己的風險控制模式，使風險變成機遇，而不再成為威脅。
    風險控制工作總結篇十五
    目 錄
    第一章 總 則
    第一條 為充分保護基金份額持有人的合法權益，確保公司規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運作，防止和減少各類風險的發(fā)生，特制定本制度。
    第二條 本制度根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，以及《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司章程》和《上海晟盟資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》，結合通行業(yè)的風險管理慣例和公司實際情況而制定。
    第三條 風險控制與業(yè)務發(fā)展具有同等重要的地位，健全的風險控制機制和完善的風險控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風險的主要措施，也是衡量公司經(jīng)營管理水平的重要標志。公司應建立高效運行、控制嚴密的風險控制機制，制定科學合理、切實有效的風險控制制度。
    第二章 風險控制目標和原則
    第四條 公司風險控制的總體目標是，建立一個決策科學、運營規(guī)范、管理高效和持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的資產(chǎn)管理公司。具體目標是：
    （四）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施，維護公司的信譽和良好形象。
    第五條 公司風險控制應當遵循以下原則：
    （五）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理辦法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，力爭以合理的控制成本達到最佳的風險控制效果。
    第六條 公司制定風險控制制度必須遵循以下原則：
    （一）合法合規(guī)原則。公司風險控制制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項政策；
    （三）審慎性原則。公司風險控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點；
    （四）適時性原則。風險控制制度的制定應當具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進行及時的修改和完善。
    第三章 風險控制的機構設置
    第七條 公司建立董事會領導下的架構清晰、控制有效、系統(tǒng)全面、切實可行的風險控制體系。
    第八條 董事會負責公司整體風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行。
    第九條 董事會下設合規(guī)與風險管理委員會。合規(guī)與風險管理委員會負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，其具體職責包括：
    （一）對公司經(jīng)營管理和基金業(yè)務運作的合法性、合規(guī)性進行檢查和評估；
    （二）對公司風險管理制度進行評價；
    （三）草擬公司風險管理戰(zhàn)略；
    （四）對公司風險管理制度的實施進行檢查，評估公司風險管理狀況。
    （四）對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務的合法合規(guī)性問題提出意見；
    （六）關注員工的合規(guī)與風險意識，促進公司內(nèi)部風險控制水平的提高及合規(guī)文化的形成；
    （七）指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益；
    （十）對公司合規(guī)風控部進行業(yè)務指導，并有權要求其配合工作；
    （十一）中國法律規(guī)定的其他職權。
    第十一條 公司下設投資決策委員會和風險控制委員會，負責對公司經(jīng)營及基金運作中的風險進行研究、評估和防控。
    第十二條 投資決策委員會由總經(jīng)理、基金經(jīng)理及其他相關人員等組成。投資決策委員會是公司基金管理的最高投資決策機構，負責公司的重大投資決策和風險管理，主要職責包括：根據(jù)所管理的各個基金的具體情況，確定基金的投資目標、投資原則和基金投資的資產(chǎn)配置比例或比例范圍。
    第十三條 風險控制委員會是負責協(xié)助總經(jīng)理統(tǒng)攬公司風險管理全局的議事機構，由總經(jīng)理、負責風控的合規(guī)風控總監(jiān)及其他相關人員組成，總經(jīng)理任委員會主席。其主要職責包括：
    （一）擬定公司風險管理戰(zhàn)略和風險管理政策；
    （二）審議公司風險控制制度與風險管理流程；
    （三）檢查、評價公司風險管理狀況；
    （四）為公司經(jīng)營各環(huán)節(jié)風險的監(jiān)測、評估與防范提供意見及建議；
    （五）為基金運作各環(huán)節(jié)及基金投資組合風險的監(jiān)測、評估與防范提供意見及建議；
    （六）定期對公司內(nèi)部控制體系的完備性和有效性進行評估。第十四條 公司各部門根據(jù)具體情況制定本部門的作業(yè)流程及風險控制制度，加強對風險的控制，將風險控制在最小范圍內(nèi)。
    第十五條 公司設獨立的合規(guī)風控部，負責對公司的基金運作、內(nèi)部管理、系統(tǒng)實施和合法合規(guī)情況進行內(nèi)部監(jiān)督。在其職權范圍內(nèi)獨立履行檢查、評價、報告、建議職能，對負責風控的合規(guī)風控總監(jiān)負責并報告工作。其主要職責包括：
    （一）對國家法律法規(guī)的變化進行追蹤，對公司相關制度的修改
    提供建議；
    （二）檢查評價公司規(guī)章制度制定情況；
    （三）監(jiān)督檢查公司各部門遵守國家法律法規(guī)及公司規(guī)章制度情況；
    （四）對有關風險控制的問題進行專項檢查；（五）負責基金投資的實時監(jiān)控；
    （六）負責基金信息披露的管理工作；
    （七）調(diào)查公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為；
    （八）處理公司的有關法務與審查事項；
    （九）《公司章程》規(guī)定、董事會或總經(jīng)理授權的其他事宜。
    第四章 風險類型及控制措施
    第 一 節(jié) 風險類型
    第十六條 公司在業(yè)務開展和內(nèi)部管理中面臨的風險主要有四大類：業(yè)務風險、人員風險、法律風險和財務風險。其中：
    （一）業(yè)務風險主要包括：銷售風險、投資管理風險、后臺保障風險和第三方風險；
    （二）人員風險主要包括：人力資源風險和員工道德風險；
    （三）法律風險主要包括：合規(guī)風險、關聯(lián)交易風險和信息披露風險；
    （四）財務風險主要包括：財務管理風險和財務危機。
    第 二 節(jié) 業(yè)務風險及控制措施
    一、基金銷售風險及控制措施
    第十七條 基金銷售風險是指在基金產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售的過程中，導致基金份額持有人或公司利益損失的可能性。主要包括：
    （一）設計出來的新產(chǎn)品不適合市場或不具備投資的可行性；
    （二）由于市場推廣不力及銷售渠道限制，導致基金募集達不到法定設立標準或預定目標；
    （三）因客戶服務質(zhì)量問題而影響銷售工作或流失重要客戶；
    （四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的基金銷售風險，巨額及連續(xù)巨額贖回。
    第十八條 基金銷售風險的控制措施主要包括：
    （一）新產(chǎn)品設計需進行深入的調(diào)研，接受需求分析與投資可
    行性分析的雙重檢驗；
    （二）建立豐富的銷售渠道體系和有效的市場推廣體系；
    （三）選擇實力雄厚的代銷機構，對重點客戶實行個性化服務，防止流失；
    （四）確?；鹦畔⑴逗突鹫心颊f明書反映基金的特性，并確?；疬\作實際情況與披露的信息相一致。
    第十九條 基金贖回風險控制措施及處理程序：
    （一）基金贖回風險的控制措施
    （二）基金連續(xù)巨額贖回風險的控制措施
    如果出現(xiàn)連續(xù)的巨額贖回，基金管理人可按基金合同及招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付，但延緩期限不得超過20個工作日，并應在指定的媒體上進行公告。除以上措施外，應采取如下控制措施：
    3.根據(jù)基金合同，保持相應的現(xiàn)金比例；基金經(jīng)理對市場情況
    5.加強與投資者特別是機構投資者的溝通，進行投資者風險教育，幫助其樹立理性投資理念。
    （三）巨額贖回風險的處理程序
    當出現(xiàn)以上巨額贖回及連續(xù)巨額贖回風險時，應按以下程序處理：
    3.必要時公司需立即召開投資決策委員會會議，對現(xiàn)有倉位、投資組合和現(xiàn)金量的調(diào)整形成決議，并由基金經(jīng)理執(zhí)行。
    二、投資管理風險及控制措施
    第二十條 投資管理風險是指公司在運用基金財產(chǎn)進行投資的過程中面臨的各種可能導致基金投資失敗的風險。主要包括：
    發(fā)現(xiàn)機會與揭示風險；
    （二）決策風險：由于投資決策失誤，造成資產(chǎn)配置、行業(yè)配置及個股選擇不當；
    （三）執(zhí)行風險：由于投資指令不明晰或交易操作失誤導致基金資產(chǎn)損失；
    （四）流動性風險：因流動性原因，基金資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或難以在合理的時間內(nèi)以公允價格變現(xiàn)而引起資產(chǎn)損失或交易成本的不確定性。
    第二十一條 投資管理風險的控制措施主要包括：
    （二）設立高效的投資決策程序，形成科學合理的決策機制和控制措施；
    （四）建立合理的流動性監(jiān)控指標體系與申購贖回管理體系，加強對證券市場各類投資品種流動性的研究。
    三、后臺保障風險及控制措施
    第二十二條 后臺保障風險是指公司業(yè)務支持部門未能提供強有力的支持而導致的風險。主要包括：
    （三）基金清算風險：沒有制定嚴格的基金清算業(yè)務制度和操作流程、沒有對不同基金實行嚴格的分帳管理、沒有準確和及時地進行資金劃撥與賬務核對、沒有正確審核及處理和記錄場外業(yè)務、沒有與托管行及時核對清算數(shù)據(jù)、沒有準確和及時地按規(guī)定編報會計信息、沒有保存完整的基金會計檔案資料。
    第二十三條 后臺保障風險的控制措施主要包括：
    （一）做好核心部件的配置與關鍵設備的備份；
    （二）定期維護電腦系統(tǒng)，做好相關業(yè)務數(shù)據(jù)的備份工作；
    （三）重要的通信線路的雙重備份或多重備份；
    （四）制定危機處理機制和災難恢復計劃等有關應對技術風險的控制措施；
    （五）制定嚴格的業(yè)務制度和業(yè)務操作流程；
    （六）及時進行相關清算、交割作業(yè)和對賬作業(yè)；
    （七）采用專用的財務核算與估值軟件等系統(tǒng)進行清算處理，盡量減少清算風險；
    （八）加強對操作人員的業(yè)務培訓與紀律教育；
    （九）合規(guī)風控部及有關部門對各項業(yè)務制度和流程的執(zhí)行情況進行持續(xù)的檢查與監(jiān)督。
    四、第三方風險及控制措施
    第二十四條 第三方風險是指公司所管理基金的托管人、注冊登記機構、代銷機構等由于不能履行合同或其他事先的約定，而導致基金份額持有人或公司利益損失的可能。
    第二十五條 第三方風險的控制措施主要包括：制定相關的選擇和監(jiān)控制度并嚴格執(zhí)行，簽定的各類合同中設置充分的保障與賠償條款；委托中介機構對托管人等第三方進行審計并提供相關報告，以了解第三方及合同執(zhí)行的有關情況，從而降低和減少第三方風險。
    第 三 節(jié) 人員風險及控制措施
    一、人力資源風險及控制措施
    第二十六條 人力資源風險是指在公司人力資源管理的過程中，存在致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
    （一）主要業(yè)務人員的素質(zhì)不符合相應崗位的要求；
    （二）公司關鍵崗位業(yè)務人員大量流失；
    （三）員工工作缺乏熱情，積極性不高；
    （四）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的人力資源風險。
    第二十七條 人力資源風險的控制措施主要包括：
    （一）建立合理的選拔考核機制；
    （二）把個人的獎勵、晉升機會與工作表現(xiàn)掛鉤；
    （三）借鑒國內(nèi)外基金公司的經(jīng)驗，建立激勵和約束相容機制。
    二、員工道德風險及控制措施
    第二十八條 員工道德風險是指公司員工個人違反法律法規(guī)
    或公司有關規(guī)定，致使基金份額持有人或公司利益遭受損失的可能。主要包括：
    （一）泄露公司的重大秘密；
    （二）相互勾結或與第三方串通，嚴重損害基金份額持有人的利益和公司利益；
    （三）利用公司信息或其他便利條件為自己或他人謀取私利，損害公司利益；
    （四）其它給基金份額持有人或公司造成損失的道德風險行為。第二十九條 員工道德風險的控制措施主要包括：
    （二）對員工進行法律法規(guī)、公司制度、業(yè)務操作流程等方面的專門培訓；
    （三）加強員工自律，并簽定相關的自律承諾書；
    （四）建立嚴明的工作紀律，嚴懲違法違規(guī)、謀取私利的行為。
    第 四 節(jié) 法律風險及控制措施
    一、合規(guī)風險及控制措施
    第三十條 合規(guī)風險是指在公司經(jīng)營與基金運作過程中，違反國家有關法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度等的有關規(guī)定，給基金份額持有人或公司造成損失的可能。主要包括：
    （一）對有關基金或公司運營的法律法規(guī)缺乏了解或疏忽，給公司造成損失；
    （二）公司規(guī)章制度沒有及時隨著法律法規(guī)的變化而進行調(diào)整；
    （三）基金投資過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
    （四）基金營銷過程中違反國家法律法規(guī)及基金合同與公司規(guī)章制度；
    （五）公司合規(guī)部門未能有效監(jiān)督公司合法、合規(guī)執(zhí)行情況；
    （六）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的違法、違規(guī)行為。
    第三十一條 合規(guī)風險的控制措施主要包括：
    （三）建立順暢的信息反饋匯報制度，建立嚴密的監(jiān)督機制，制定明確的工作規(guī)程及標準。
    二、關聯(lián)交易風險及控制措施
    第三十二條 關聯(lián)交易風險是指基金公司與其股東和關聯(lián)方之間的不當關聯(lián)交易行為對基金份額持有人利益的可能侵害。主要包括：
    （一）基金違反規(guī)定投資于關聯(lián)人發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
    （二）運用基金財產(chǎn)配合關聯(lián)人的證券投資；
    （三）故意維持或者抬高關聯(lián)人所承銷證券的價格；
    （四）公司向股東及其關聯(lián)人提供融資或者擔保；
    （五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的關聯(lián)交易風險。
    第三十三條 關聯(lián)交易風險的主要控制措施包括：
    （一）建立規(guī)范的法人治理結構，股東會、董事會、經(jīng)營層職責明晰、各司其職；
    （二）充分發(fā)揮負責合規(guī)的副總經(jīng)理、合規(guī)部通過合規(guī)審查功能實現(xiàn)的獨立監(jiān)察稽核作用；
    （三）充分發(fā)揮董事會及其合規(guī)與風險管理委員會的審核與監(jiān)督作用；
    （五）制定有關關聯(lián)交易的管理制度，明確關聯(lián)交易的申請、審批和監(jiān)督程序。
    三、信息披露及控制措施
    第三十四條 信息披露風險是指在基金或公司對外信息披露的過程中，存在造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
    （一）披露的信息不真實、不準確，誤導投資者；
    （二）披露的信息不完整性，存在重大遺漏或故意隱瞞；
    （三）披露的信息不及時，未按照法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定期限辦理；
    （四）信息披露文件的內(nèi)容與格式、方式與程序不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；
    （五）其它給基金份額持有人或公司造成重大損失的信息披露風險。
    第三十五條 信息披露風險的控制措施主要包括：
    （一）建立健全公司信息披露管理制度與工作流程；
    （二）指定專人負責公司的信息披露，并將具體任務分解到部門；
    （三）加強公司信息披露的監(jiān)督與審查。
    第 五 節(jié) 財務風險及控制措施
    一、財務管理風險及控制措施
    第三十六條 財務管理風險是指由于公司財務管理的制度缺陷或操作不規(guī)范等原因造成基金份額持有人或公司損失的可能。主要包括：
    （一）財務管理制度不健全；
    （二）公司財務和基金財務沒有嚴格分離；
    （三）收入、費用等沒有準確、及時確認和入賬；
    （四）沒有按規(guī)定定期盤點現(xiàn)金，做到賬實相符；
    （五）公司固有資金的運用不符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；
    （六）會計報表編制不正確或不及時；
    （七）未按規(guī)定妥善管理和保存會計檔案資料。
    第三十七條 財務管理風險的控制措施主要包括：
    （一）建立嚴格的財務管理制度，切實做到責任到人；
    （二）嚴格區(qū)分公司財務會計和基金財務會計；
    （三）嚴格公司固有資金運用的管理；
    （四）財務部實行雙人復核，定期核賬；
    （五）制定完善的會計檔案，保管密押、業(yè)務用章、空白支票等重要憑證。
    二、財務危機及控制措施
    第三十八條 財務危機是指因公司經(jīng)營長期不景氣、重大經(jīng)營失誤或其他重大財務損失，造成公司經(jīng)營嚴重困難。
    第三十九條 財務危機的控制措施主要包括：制定切實可行的經(jīng)營計劃與經(jīng)營策略，加強經(jīng)營決策的科學性，做好必要的重大災難防范與保護應對工作。
    第五章 風險控制的制度
    第四十條 風險控制主要體現(xiàn)為制度、組織、流程等方面的相互約束和控制，風險控制制度應體現(xiàn)在管理公司的各個環(huán)節(jié)、各個部門和各項業(yè)務中。公司各部門之間應形成相互核對、相互制約、相互監(jiān)督的機制。
    第四十一條 風險控制制度包括：業(yè)務授權制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、內(nèi)部會計控制、內(nèi)部信息控制與保密制度、報告與反饋制度和獨立的監(jiān)察稽核制度等。
    第四十二條 業(yè)務授權制度是指股東會、董事會、監(jiān)事會必須充分履行各自的職權，健全公司逐級授權制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務部門、各級分支機構在其規(guī)定的業(yè)務、財務、人事等授權范圍內(nèi)行使相應的經(jīng)營管理職能；各項業(yè)務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務授權范圍內(nèi)進行；公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權。
    第四十三條 崗位分離制度是為保證各部門的相對獨立性而建立的崗位制度。公司內(nèi)部機構設置應根據(jù)不同工作的特點和人員要求，合理劃分崗位，建立崗位責任制；嚴禁工作人員無故串崗；屬于單人、單崗處理的業(yè)務，必須有相應的后續(xù)監(jiān)督機制。
    易和基金清算的一級保密性，并相應建立安全保障設施。
    第四十五條 作業(yè)流程制度是指為保證公司各部門內(nèi)部和部門之間的運作效率，各部門制定詳細、合理的業(yè)務流程的制度。各部門應本著可操作性的原則，制定本部門標準化的作業(yè)流程；作業(yè)流程是本部門工作的操作指導，各部門員工必須嚴格遵守；工作流程應置于公司的監(jiān)察稽核之下，隨時接受監(jiān)察稽核人員的檢查。
    第四十六條 集中交易制度是指公司建立集中交易室，所有基金投資必須在交易室集中完成的制度。公司應完善集中交易室相關的安全設施，設立錄音電話，并保留記錄五年，充分保障集中交易室的安全性和保密性。
    第四十七條 信息披露制度是指公司嚴格按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定進行規(guī)范的信息披露的制度。信息披露由合規(guī)部統(tǒng)一負責，嚴格按照《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、基金合同和公司有關信息披露的管理辦法進行管理。
    第四十八條 資料保全制度是指保證公司的信息資料管理真實、全面、及時的系統(tǒng)和制度。公司各部門應對本部門的信息資料進行管理，建立完整的業(yè)務資料與統(tǒng)計檔案并妥善保管。
    第四十九條 內(nèi)部會計控制是指能夠保證交易記錄正確、會計信息真實、完整、反映及時的系統(tǒng)和制度。內(nèi)部會計控制包括基本的控制制度和科學的估值方法。具體控制制度包括復核制度、憑證制度、賬務組織和賬務處理體系。強化會計工作的監(jiān)督保障作用，具體應做到：
    （一）基金會計與公司會計必須嚴格分開。
    （二）每個基金應分別設立不同的獨立賬戶進行單獨核算。
    （三）會計記錄、賬務處理和經(jīng)營成果核算要完全獨立。
    （四）與托管銀行間的業(yè)務往來應嚴格按托管協(xié)議進行，分清權責，協(xié)調(diào)合作，互相監(jiān)督。
    第五十條 內(nèi)部信息控制與保密制度是指公司不宜在非適當場合公開的資料及信息必須嚴格對外界或?qū)緝?nèi)部保密的制度。內(nèi)部信息控制與保密制度應貫穿于風險控制制度之中。保密對象包括：基金投資計劃、基金登記過戶資料、交易統(tǒng)計資料、公司的研究成果、公司財務狀況和公司自行開發(fā)的信息系統(tǒng)等資料、信息。公司內(nèi)部信息應根據(jù)對象不同，設定不同的密級程度。保密工作的實施應結合員工教育、信息披露工作、有形隔離、計算機網(wǎng)絡安裝和安全保障設施建設等工作同時進行，并相互配合。
    第五十一條 報告制度是指公司各部門定期將業(yè)務執(zhí)行情況和風險控制情況向主管領導或風險控制部門報告的制度。為了及時掌握公司各部門業(yè)務執(zhí)行過程中的風險控制情況，有效防范風險，公司內(nèi)部必須建立道路通暢的報告系統(tǒng)。公司各部門應按照公司內(nèi)部組織結構建立各自獨立的報告系統(tǒng)，對業(yè)務執(zhí)行結果、業(yè)務風險或存在的風險隱患及時報告。此外，為了防止因部門之間業(yè)務協(xié)調(diào)不及時而造成的風險，公司各業(yè)務相關部門還應就業(yè)務配合與支持情況制定信息反饋制度，在公司內(nèi)部形成明晰的反饋路線和高效的反饋機制。
    第五十二條 監(jiān)察稽核制度是指監(jiān)察稽核人員對公司各業(yè)務部門工作進行稽核檢查，并保證監(jiān)察稽核的獨立性和客觀性的系統(tǒng)和制度。具體包括：
    （一）建立不同層次的監(jiān)察稽核體系，各層次依據(jù)各自的授權范圍實施監(jiān)察稽核工作；
    （三）風險控制制度和公司各部門作業(yè)流程的合規(guī)性與有效性的檢查、監(jiān)督、評價及建議；
    （四）任何部門和人員不得拒絕、阻撓、破壞內(nèi)部監(jiān)督工作。
    第六章 風險控制制度的保障和評價
    第五十三條 為保障風險控制制度的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)境，建立持續(xù)的風險控制檢驗制度和獨立的風險控制報告制度。
    第五十四條 控制環(huán)境是與風險控制制度相關的各種因素相互作用的綜合效果及其對業(yè)務、員工的影響。良好的控制環(huán)境可為其他風險控制制度要素提供規(guī)則和架構，主要包括各項風險控制制度對各項業(yè)務的牽制力，公司管理層、員工對風險控制制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結構、管理制度等方面營造良好的控制環(huán)境。
    第五十五條 公司致力于營造一個濃厚的風險文化氛圍，使得風險控制意識能在公司內(nèi)部廣泛分享，并能擴展到公司所有員工，確保內(nèi)控機制的建立、完善和各項管理制度的執(zhí)行。
    第五十六條 風險控制檢驗制度是公司根據(jù)市場環(huán)境、金融工具、技術應用、法律法規(guī)的變化和發(fā)展情況，不斷測試和調(diào)整風險控制制度，以確保風險控制制度持續(xù)運作并充分有效的制度。
    第五十七條 風險控制報告制度是指合規(guī)部及時將風險控制制度的實質(zhì)性缺陷或失控向公司總經(jīng)理和負責合規(guī)的合規(guī)風控總監(jiān)報告的制度。公司應具備完善的信息系統(tǒng)確保報告程序的有效性，以保證總經(jīng)理和負責合規(guī)的副總經(jīng)理及時可靠地取得準確詳細的信息。
    第五十八條 合規(guī)風控部應定時檢查和指導各部門的風險控制工作，形成風險管理報告書與建議書，上報公司決策層，并堅持重點管理的原則，對投資管理部等重要的業(yè)務部門和人員進行重點監(jiān)督與防范。
    第五十九條 公司各級人員均應認真履行工作職責，準確、及時地反映情況，對風險控制工作不力或隱瞞不報、上報虛假情況，給公司造成巨大風險和損失的，依公司規(guī)定追究其責任。
    第六十條 對因風險控制工作出色，防止了某些重大風險的發(fā)生，為公司挽回了重大損失，業(yè)績特別突出的人員，公司應予以表彰和獎勵。
    第六十一條 對于各項規(guī)章制度完善、風險防范工作積極主動并卓有成效的部門，公司應給予適當表彰與獎勵。
    第六十二條 對于部門制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風險并給公司帶來損失的，應追究部門負責人的責任。
    第七章 附則
    第六十三條 本制度依據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)的有關規(guī)定而制定，公司將適時根據(jù)有關法規(guī)的要求和公司業(yè)務的發(fā)展做進一步的調(diào)整和完善；如遇有關法律、法規(guī)作出調(diào)整與本制度不一致時，公司依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
    第六十四條 第六十五條
    本制度由公司董事會批準后生效。本制度自發(fā)布之日起實行。
    風險控制工作總結篇十六
    為有效防控和化解農(nóng)商銀行各類風險，提升風險防控能力，確保簡陽農(nóng)商銀行改革的順利推進和各項業(yè)務經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)總行簡農(nóng)商發(fā)?2015?28號要求，并結合分理處實際，對可能存在的風險隱患進行了排查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
    一、組織領導
    按照總行實施方案的要求，分理處成立了以分理處主任為組長、全體員工為成員的自查工作小組，主動適應經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，調(diào)整業(yè)務結構，將風險防控放在經(jīng)營管理工作的首位，增強風控意識，強化合規(guī)經(jīng)營，硬化制度約束，加大問責力度，加快建立和完善風險防控機制，確保分理處各項業(yè)務經(jīng)營健康、持續(xù)發(fā)展。
    二、排查情況
    （一）、信用風險方面
    1——
    督資金使用，客戶將信貸挪用于房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)、民間高利貸、擔保公司、投融資公司等高風險領域等風險。（3）擔保風險方面。經(jīng)自查，分理處無因擔保人不符合擔保條件、無擔保代償能力或擔保能力明顯下降等形成的貸款風險，抵質(zhì)押物不合法、價值高估、抵質(zhì)押手續(xù)不落實、抵質(zhì)押物懸空等形成的風險。
    2、資金業(yè)務方面：分理處未開展資金業(yè)務。
    （二）、操作風險方面
    1、信貸業(yè)務方面：經(jīng)自查，分理處無違反信貸政策和制度、弄虛作假、逆程序操作、越權審批、領導授意指使或干預不盡職盡責執(zhí)行“三查”制度，按規(guī)定認真調(diào)查核實借款人基本情況、財務信息數(shù)據(jù)和生產(chǎn)經(jīng)營狀況，嚴格審查測算信貸資金需求的合理性和擔保的有效性，有效監(jiān)控信貸資金使用，按規(guī)定深入客戶進行貸后管理；沒有造成部門、崗位履職不到位、監(jiān)督制約失衡等違規(guī)問題發(fā)生。無貸款額度超過規(guī)定的問題發(fā)生。三是及時排查出風險，發(fā)現(xiàn)風險，未出現(xiàn)不及時報告、隱瞞不報或不及時處置化解，導致風險損失加大的問題發(fā)生。
    2、資金業(yè)務方面：分理處未開展此項業(yè)務。
    3、財務管理方面：分理處未發(fā)現(xiàn)違反財務管理規(guī)定和財經(jīng)紀律，財務管理審批不嚴，財務開支隨意性大，私設小金庫，公款送禮等違規(guī)問題。
    2——
    理規(guī)定和不按規(guī)定管理使用重要物品，違規(guī)出借抵質(zhì)押權證和物品的情況，按規(guī)定管理使用印章、操作密碼等問題。無違反現(xiàn)金及庫房管理規(guī)定。庫存現(xiàn)金未超限額，庫存現(xiàn)金賬款、賬實相符，無空庫、白條抵庫，碰庫制度落實，堅持雙人管庫。未發(fā)現(xiàn)違反賬戶管理規(guī)定開立、使用、變更、注銷賬戶，按規(guī)定辦理賬戶查詢、凍結、解凍、扣劃；嚴格監(jiān)測、管理員工賬戶等問題。四是未發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額支付結算業(yè)務及存取款業(yè)務。未按規(guī)定辦理大額存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務，未嚴格審核客戶預留印鑒等。五是內(nèi)部賬管理嚴格。內(nèi)部賬戶管理、審批、使用規(guī)范。
    5、電子銀行及卡業(yè)務方面：經(jīng)自查，分理處一是嚴格執(zhí)行開卡管理規(guī)定。二是商戶管理符合規(guī)定，無風險。三是履行信息披露和風險提示義務，采取有效措施培育持卡人安全防范意識。四是網(wǎng)銀支付介質(zhì)等管理、使用、收回符合相關規(guī)定。五手機銀行、網(wǎng)絡銀行、電話銀行、短信銀行開戶管理規(guī)定，資料審核嚴格、安全認證工具和證書管理合規(guī)，無虛假開戶、簽約等。
    （三）道德風險方面
    侵占挪用資金方面：經(jīng)自查，分理處員工不存在利用制度、系統(tǒng)及管理漏洞違規(guī)操作，盜取或截留客戶資金、盜取或挪用庫存現(xiàn)金及業(yè)務資金等；通過假、冒名貸款侵占或挪用信貸資金；利用職務之便違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作、違規(guī)放貸、泄露或出賣客戶重要信息；業(yè)務經(jīng)營弄虛作假等違規(guī)問題發(fā)生；員工不存在經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸、非法集資、賭博等違規(guī)違法行為。
    3——
    （四）其他風險方面
    1、案件防范：經(jīng)自查，分理處未發(fā)生外侵案件、內(nèi)外勾結案件和員工利用職務之便盜取、侵占、挪用客戶及信用社資金案件。
    4——
    風險控制工作總結篇十七
    本人在涇縣支行從業(yè)20多年，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行對于內(nèi)控風險的存在問題和在日常工作中 總結出來的相應對策希望能和大家分享下。
    內(nèi)部控制的問題
    （一）內(nèi)部控制環(huán)境不夠完善
    內(nèi)部控制環(huán)境是影響商業(yè)銀行內(nèi)部控制作用發(fā)揮的各種因素，它是整個內(nèi)部控制系統(tǒng)的基礎。內(nèi)部控制環(huán)境直接影響內(nèi)部控制的貫徹和執(zhí)行以及內(nèi)部控制目標的實現(xiàn)。
    1、全員風險管理意識不強
    由于前中后臺分離等客觀原因，不同崗位、部門之間對風險的認識往往存在差異和矛盾。部分員工認為風險管理與自己無關，把風險管理和風險控制往往看成是風險管理部門或是內(nèi)部審計稽核部門的事情，從而對風險的敏感性不強，對關鍵環(huán)節(jié)的風險控制點不清楚。風險管理的意識沒有貫穿全行，沒有形成良好的風險控制文化氛圍或者風險控制制度形同虛設，這樣將形成一定程度的“內(nèi)耗”，極大地降低效率，影響業(yè)務的發(fā)展和內(nèi)部的和諧統(tǒng)一，削弱團隊的協(xié)調(diào)配合能力。
    2、內(nèi)部組織結構不完善
    由于中國銀行涇縣支行體制的歷史問題，法人結構治理不完善，產(chǎn)權結構不清晰，導致內(nèi)部組織機構存在明顯機關模式，存在內(nèi)部組織結構不科學，責權利制衡失靈的現(xiàn)象。內(nèi)部控制的受益主體模糊；決策執(zhí)行體系構造不合理、監(jiān)督機制有效不足，內(nèi)控組織體系缺乏真實的所有者主體；基層分支機構按行政區(qū)劃設置的格局并未完全扭轉(zhuǎn)，機構層次過多，環(huán)節(jié)過多，降低了內(nèi)部控制的靈敏度，增加了組織運行的風險。
    （二）內(nèi)控評價制度不完善
    第二，在業(yè)務流程設計上，許多責任劃分和程序制約關系依然有脫節(jié)和不嚴密現(xiàn)象。盡管該行頒布了內(nèi)控制度，但在業(yè)務流程上并不能充分體現(xiàn)相互制約的原則。明顯的表現(xiàn)是信貸決策者不是貸款直接管理者，直接管理者并不參加決策，造成雙方責任心都不強，內(nèi)部牽制乏力。
    （三）內(nèi)控制度執(zhí)行不力
    內(nèi)控制度制定是企業(yè)資金安全的基礎和保障，而內(nèi)控制度執(zhí)行力才是關鍵，制度執(zhí)行不到位很容易導致操作風險的發(fā)生。
    1、業(yè)務方面
    第一，中國銀行涇縣支行對業(yè)務重要空白憑證管理方面都存在很大的風險隱患，沒有遵守“重要空白憑證視同現(xiàn)金管理的原則”，如保管重要空白憑證的庫房簡陋，人員進出庫房無登記，庫房無監(jiān)控設備，保管登記簿記載不清等，還有部分行存在憑證的印制、憑證運送、憑證請領等方面的問題。
    第二，中國銀行涇縣支行中間業(yè)務相關制度未有效執(zhí)行。一是存在用儲蓄資金墊付代理業(yè)務款，例如某行儲蓄會計的保險代收付分戶入賬操作遲于批量代付的操作時間，造成代收付分戶出現(xiàn)負數(shù)余額，原因為代發(fā)養(yǎng)老金提前發(fā)放。二是銀行與委托單位簽訂的代理協(xié)議不規(guī)范，存在協(xié)議過期未續(xù)簽；三是代理業(yè)務的對賬工作極不規(guī)范，僅是電話對賬，無任何文字記錄。
    2、會計方面
    （四）內(nèi)部審計機制與監(jiān)督機制有待進一步完善
    內(nèi)部控制應該是全方位的、立體的和全天候的，各職能部門應該共同組成一個矩陣式的、相互制約的有機整體。但當前的銀行內(nèi)部卻是條線管理為重、部門或小團體利益為重，未能很好的從整體利益考慮和橫向溝通，使得職能部門之間牽制乏力，造成工作效率低、資源包括人力和財力資源等浪費，甚至留下風險隱患。突出表現(xiàn)在以下幾個方面:
    1、內(nèi)部稽核與監(jiān)督職能存在滯后性
    目前的稽核類型還是以補救為主的事后稽核，同時稽核檢查的范圍窄、頻率低、周期長，致使一些小的管理上的漏洞沒有得到及時的發(fā)現(xiàn)與補救，由小變大，最終造成巨額損失。
    2、內(nèi)部稽核部門的獨立性和權威性較差
    雖然中國農(nóng)行江陰支行已設立了內(nèi)部稽核部門，但相關人員較少，監(jiān)管人員的素質(zhì)也無法適應日益多變和更新的內(nèi)部稽核監(jiān)督工作的需要，并不能完全發(fā)揮其應有的作用。
    四、對策研究
    （一）深化認識，明確目標
    中國銀行涇縣支行工作人員，不論其職級高低，都應清楚地了解自己授權和職責，并對銀行的業(yè)務政策有比較清晰的了解。所有的銀行業(yè)務部門，不論是直接面對客戶或其他直接創(chuàng)造收益的前臺部門，還是提供各種支持功能的后臺部門及其他保障部門，都必須清楚地知道自己的職責以及彼此之間的關系。只有這樣，整個銀行才能成為一個有機整體。商業(yè)銀行應該采取集中學習、專題培訓和個人自學相結合的方式開展學習活動。應定期組織員工特別是基層單位的管理者和一線員工結合自身業(yè)務和職責，深化認識，明確目標，加深對內(nèi)控制度的理解和把握。
    此外，中國銀行涇縣支行管理層要對每天業(yè)務的發(fā)生情況、規(guī)章制度的執(zhí)行情況、銀行的經(jīng)營情況等給予經(jīng)常性的監(jiān)督與控制，確信各項銀行業(yè)務正在按照既定的方針，有計劃、有秩序地進行。
    （二）結合自查自糾，評價完善制度
    中國銀行涇縣支行應結合自身實際，確定內(nèi)控相對薄弱、案件風險比較突出的重點地區(qū)、機構、部門和業(yè)務環(huán)節(jié)，組織開展自查、自糾工作，對照相關內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認識上的問題，又要查操作層面上的問題,既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不完善的問題,既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法。
    同時要做到邊查邊糾，查找徹底，糾改落實到位。在自查自糾的基礎上，做好有關制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善及現(xiàn)有制度的落實工作。系統(tǒng)分析存在問題的原因，大力開展制度后評價工作，按照輕重緩急和難易程度，切實做好制度的廢、改、立及制度落實。
    （三）科學評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況
    反饋控制制度。建立內(nèi)部實時監(jiān)控系統(tǒng)是這種反饋控制的一種安排。這種安排也被稱為“即時控制”。它能隨時隨地、保持連續(xù)不斷地檢查和評估，以便及時將有關意見和改進建議反饋到高層管理部門。另外一種反饋控制安排稱為“不連續(xù)控制”。它指定期對全部或部分內(nèi)部控制進行評估。商業(yè)銀行應科學評估內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，通過“即時控制”、“不連續(xù)控制”對銀行內(nèi)控情況進行有效評估，并及時調(diào)整。
    （四）重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度
    為加強中國銀行涇縣支行的內(nèi)部控制，健全內(nèi)部控制制度和風險防范機制，中國銀行涇縣支行應重視外部監(jiān)督,形成信息定期披露制度。
    首先，我國監(jiān)管當局應建立監(jiān)管體系，把商業(yè)銀行的內(nèi)部控制建設作為其監(jiān)管的重要內(nèi)容來抓，全面把握商業(yè)銀行的發(fā)展動向。
    其次，要充分發(fā)揮社會監(jiān)督體系的作用，即利用會計師、注冊會計師、資信評估師、審計師等的監(jiān)督作用，通過立法規(guī)范其行為，使之承擔起對商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績、風險控制、報表審計等方面的監(jiān)督審計工作，檢查銀行經(jīng)營過程中的問題及缺陷，矯正銀行不當?shù)慕?jīng)營管理行為，完善商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系，有效防范和化解金融風險。
    風險控制工作總結篇十八
    （一）查找“五類風險”
    1．查找思想道德風險。輕卡銷售部依干部職工日常工作、生活中，思想道德方面可能約束不夠而產(chǎn)生的不廉潔行為為依據(jù)，主要針對不注重政治學習，導致理想信念動搖、道德水準滑坡、弄虛作假、以權謀私，利用手中權利索要或收受他人的好處，為他人謀利益等方面進行思想道德風險的查找。
    2．查找職責風險。輕卡銷售部依崗位職責的特殊性、外部環(huán)境和制度機制等方面的實際風險，可能造成在崗人員不正確履行崗位職責或不作為，構成失職瀆職、“以權謀私”等嚴重后果的廉潔風險為依據(jù)，主要針對不履行“一崗雙責”、違反廉潔自律相關規(guī)定進行職責風險的查找。
    3．查找業(yè)務流程風險。輕卡銷售部依在業(yè)務流程節(jié)點控制和銜接控制中，對流程各個節(jié)點存在的風險和各個節(jié)點之間銜接的風險為依據(jù)，主要針對業(yè)務流程各個環(huán)節(jié)中缺乏有效制約、制衡的監(jiān)督內(nèi)控機制，認真對照各項法規(guī)要求，深入查找廉潔隱患和風險點，達到在業(yè)務流程運行的每一個環(huán)節(jié)查找工作的準確性和透徹性。
    4．查找制度機制風險。輕卡銷售部依制度存在的某些缺陷，在制度機制上可能發(fā)生的風險，主要針對輕卡銷售部改革發(fā)展和黨風廉政建設的需要，查找在制度執(zhí)行過程中，由于制度制定不夠科學嚴謹，缺乏時效性，沒有約束力，不能及時對其修正、補充和完善，可能造成工作中的管理偏差，或?qū)σ呀?jīng)訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，而導致制度不能得到有效落實，不能充分發(fā)揮應有作用的風險進行查找。
    嚴重后果的廉潔風險進行查找。
    風險控制工作總結篇十九
    風險控制是現(xiàn)代社會最重要的管理技能之一。它涉及到各種方面，包括金融、商業(yè)、政治、自然等。作為一個普通人，我們也需要控制我們的生活中的各種風險。在本文中，我們將分享一些控制風險的心得體會。
    第二段：了解風險
    了解風險是控制風險的第一步。在我們面臨不確定的時候，我們需要花時間分析并預測可能發(fā)生的風險，以便采取合適的措施。例如，在投資中，我們需要了解市場的波動率、政治局勢和行業(yè)趨勢等因素，以便降低投資風險。
    第三段：建立風險管理計劃
    建立風險管理計劃是控制風險的下一步。在制定計劃時，我們需要考慮各種可能的情況，并制定相應的措施。例如，在家庭生活中，我們應該購買醫(yī)療保險、意外保險、火災保險和財產(chǎn)保險等，以便在遇到危機時獲得保護。類似地，在工作中，團隊應該建立項目管理計劃，規(guī)定每個人的責任和任務，并設定合理的進度表，以保證項目的成功。
    第四段：減少風險的可能性
    除了建立風險管理計劃外，我們還應該采取一些措施來減少風險發(fā)生的可能性。例如，當我們使用互聯(lián)網(wǎng)時，我們應該安裝防病毒軟件和防火墻，以保護我們的計算機系統(tǒng)不受攻擊。在街頭，我們應該注意避免走夜間孤獨的小巷，并注意周圍的環(huán)境和人群，以避免被搶劫或攻擊。
    第五段：總結
    控制風險需要我們對可能發(fā)生的風險進行了解，并采取相應的措施來管理和降低風險的發(fā)生。此外，我們還可以通過減少風險的可能性來增加我們的安全感。我們在實踐中經(jīng)常面臨各種各樣的風險，因此掌握控制風險的技能非常重要。希望這些心得體會能夠幫助您更好地控制風險，保護自己以及您的家人和團隊。
    風險控制工作總結篇二十
    第一章 總則
    第一條 為加強商品線上交易風險管理，規(guī)范交易行為，保護買賣雙方合法權益和社會公共利益，保障山東恒利商品交易中心（以下簡稱本中心）交易的正常進行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關業(yè)務制度，制定本辦法。
    第二條 按照公開、公平、公正、公信原則，本中心主要負責搭建平臺、提供服務和見證交易，藏品的鑒定、評估、資金存管等由獨立第三方服務機構完成。
    第三條 本中心風險管理實行風險警示制度、保證金制度、漲跌停板制度。第四條 會員、第三方服務機構及相關參與方充分理解并同意遵守本辦法。
    第二章 風險警示制度
    第五條 本中心實行風險警示制度。當本中心認為必要時，可以分別采取或同時采取要求會員報告情況、談話提醒、書面警示、限制交易、發(fā)布風險警示公告等措施中的一種或多種，以警示和控制風險。
    第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會員報告情況，或約見會員談話，提醒風險：
    （一）交易價格出現(xiàn)異常變動；
    （二）會員交易行為異常；
    （三）會員訂貨量、資金變化異常；
    （四）會員持倉量異常；
    （五）會員涉嫌違規(guī)、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；
    （六）本中心認定的其他情形。
    第七條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以向全體會員發(fā)出風險提示函：
    （一）國內(nèi)外市場交易出現(xiàn)異常變化；
    （二）會員涉嫌違規(guī)；
    （三）會員交易存在較大風險；
    （四）本中心認定的其他異常情形。
    第八條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以通過相關途徑對有關會員限制交易：
    （一）不按本中心要求報告情況和談話的；
    （二）故意隱瞞事實，瞞報、錯報、漏報重要信息的；
    （三）故意銷毀違規(guī)違約證明材料，不配合本中心調(diào)查的；
    （四）經(jīng)查實存在欺詐行為的；
    （五）經(jīng)查實參與操縱市場行為的；
    （六）與第三方服務機構惡意串通，影響第三方服務機構客觀公正的履行職責的；
    （七）本中心認定的其他違規(guī)行為。
    第九條 出現(xiàn)下列情況之一的，本中心有權視情況采取暫停交易、延時開市、提前閉市、特別停牌、暫緩進入交收等措施，本中心予以公告，交易時間不作順延。
    （四）本中心認為其他嚴重影響正常交易的情況。
    第十條 對技術性停牌或臨時停市的決定，本中心通過網(wǎng)站及相關媒體及時予以公告。技術性停牌或臨時停市原因消除后：本中心可以決定恢復交易，并予以公告。
    第十一條 因不可抗力、意外事件的發(fā)生，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認定的其他異常情況等原因造成嚴重后果的交易，本中心可以采取適當措施或認定無效。因異常情況本中心采取相應措施造成的損失，本中心不承擔責任。
    第三章 保證金制度
    第十二條 本中心實行交易保證金制度。保證金是指會員按照規(guī)定標準交納的、用于結算和履約保證的資金。交易開始前，會員應在其資金賬戶內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金。第十三條 會員在發(fā)出競價指令的同時交易系統(tǒng)即自動鎖定相對應數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%。
    第四章 漲跌停板制度
    第十五條 本中心實行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由本中心設定，本中心可以根據(jù)市場風險狀況調(diào)整漲跌停板幅度。
    第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個交易日出現(xiàn)同方向漲?；蛘叩５?，交易所有權根據(jù)市場情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施。
    第五章 附則
    第十八條 本規(guī)則修改權和解釋權屬于山東恒利商品交易中心。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布。
    第十九條 本辦法自頒布之日起施行。
    山東恒利商品交易規(guī)則
    第一章 總則
    第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡稱“本中心”）商品上交易行為，維護本中心交易秩序，保護投資人會員合法權益，根據(jù)《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共國合同法》等法律法規(guī)，制定本交易規(guī)則。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊會員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則。第四條 商品交易遵循公開、公平、公正的原則。
    第五條 會員參與本中心商品交易須本著自愿、有償、誠實信用的精神，遵守國家相關法律法規(guī)及本中心的業(yè)務規(guī)則。
    第二章 會員 第一節(jié) 會員資格
    第六條 自然人。在本中心進行商品交易的自然人，必須按相關規(guī)定提供各項證明材料，同時具備以下條件：
    1）年滿18周歲，具有完全民事行為和民事責任能力；
    2）對商品投資市場有一定的市場認知，具有一定的商品市場投資經(jīng)驗；
    4）有一定的互聯(lián)網(wǎng)、計算機操作能力，遵守國家相關法律法規(guī)，依法從事商品交易活動； 5）本中心規(guī)定的其他條件。
    第七條 機構。在本中心進行商品交易的機構，必須按相關規(guī)定提供各項證明材料，同時具備以下條件：
    3）了解商品投資風險，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序； 4）本中心規(guī)定的其他條件。
    第八條 機構的從業(yè)人員，如果使用本中心交易系統(tǒng)，必須按照自然人的要求逐一注冊登記。第九條 會員必須遵守國家有關法律法規(guī)、本中心的各項管理規(guī)定和業(yè)務規(guī)則；接受有關行政管理部門和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會公共道德、相互尊重、嚴格自律、自覺維護正常的交易和交收秩序，認真履行應盡職責；充分行使享有的合法權利，自覺維護會員的合法權益和本中心的商業(yè)聲譽。
    第十條 會員應遵循國家相應的法律法規(guī)，自行申報和繳納個人應承擔的各項稅收。
    第二節(jié) 會員分類
    第十一條 本中心會員分為投資人會員和經(jīng)紀會員。
    第十二條 投資人會員是通過本中心審核，參與本中心商品上交易的自然人會員或機構會員。第十三條 經(jīng)紀會員是通過本中心專業(yè)委員會批準的機構會員，獲準從事以下一項或多項業(yè)務： 1）發(fā)展投資人會員； 2）申請新商品掛牌交易； 3）申請商品入場登記； 4）申請商品再托管交易； 5）加入專業(yè)委員會； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務。
    第十四條 經(jīng)紀會員在任何情況下不代表本中心。投資人會員與經(jīng)紀會員間的關系為相互自愿的合約關系。
    第十五條 針對經(jīng)紀會員的不專業(yè)行為，投資人會員有權向本中心投訴。本中心會在5個工作日內(nèi)給予答復。
    第三節(jié) 會員注冊 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關規(guī)定申請成為本中心會員。第十七條 本中心會員實行實名制。
    第十八條 投資人按要求提供會員資格申請材料，并對所提交資料的真實性、準確性、完整性和合法性負法律責任。
    第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書面或在線簽署《商品投資人會員入市協(xié)議》、《商品風險提示書》，即正式取得商品投資人會員資格。
    第二十條 投資人會員簽訂《商品投資人會員入市協(xié)議》，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則、會員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會員所持有的、但未實際交收商品的保管、保險、登記等相關事宜。
    第二十一條 投資人會員簽訂《商品風險提示書》，即視為已仔細閱讀風險提示書，并自愿承擔商品交易帶來的風險。
    第四節(jié) 交易賬戶
    第二十二條 會員必須在本中心指定的銀行開設資金賬戶，并開通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務。第二十三條 本中心一個會員對應一個交易賬戶。
    第二十四條 會員同意本中心按照會員的交易申請和電子合同結算每一筆交易，包括劃撥資金、支付交易費用和調(diào)整交易物的持有量。
    第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶結算單。
    第二十六條 會員的資金可以在交易賬戶和銀行資金賬戶間自由劃撥，費用自理。本中心對于資金劃撥有監(jiān)管的責任和權利，對于資金監(jiān)管導致的資金劃撥延遲，會員需自行承擔由此產(chǎn)生的相關后果。
    第五節(jié) 會員管理 第二十七條 本中心將不定期對會員的基本情況進行核查，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊、不及時更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關規(guī)定的情況，可凍結其會員賬戶，并根據(jù)情況作出處理。
    第二十八條 對于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務規(guī)則的會員，本中心有權視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴重程度，給予警告、通報批評、罰款、限期整改、暫停交易、限制交易許可權、終止會員資格等處罰；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟。
    第二十九條 會員若對本中心的處理決定不服，有權自收到處理決定后10 個工作日內(nèi)，以書面形式向本中心提請復議。對于會員的復議申請，本中心受理并做出決定。復議期間不影響處理決定的執(zhí)行。
    第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄
    第三十條 在本中心進行交易的商品僅限于下列六個大類： 1）有相關檢驗標準的農(nóng)資產(chǎn)品； 2）有相關檢驗標準的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關檢驗標準的白酒； 4）有相關檢驗標準的紅酒； 5）有相關檢驗標準的中草藥； 6)有相關檢驗標準的收藏品。
    第三十一條 在本中心進行交易的六大類商品中會有若干個交易品種，交易品種的全部為商品目錄。本中心實行掛牌商品準入制度，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號登記后方可交易。第三十二條 每個商品條目包括交易品種名稱、代碼、交易單位和加價幅度，交易單位如“袋”、“噸”、“箱”、“瓶”等。
    第三十三條 本中心是發(fā)布和維護交易商品目錄的唯一機構。
    第二節(jié) 掛牌申請
    第三十四條 投資人會員可以委托本中心經(jīng)紀會員向本中心提出掛牌申請。投資人會員和經(jīng)紀會員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》、《掛牌申請書》、《可行性分析研究報告》、《持有人承諾書》等相關文件。
    第三十五條 投資人會員向本中心提交掛牌申請，視為其接受本中心的各項交易條款和投資人會員的權利與義務。
    第三十六條 經(jīng)紀會員提供的該商品《市場分析可行性研究報告》，包括但不僅限于商品的合法性、市場規(guī)模、市場趨勢、投資價值研究和由專業(yè)人員簽發(fā)的商品價值評估報告。《市場分析可行性研究報告》應當對影響商品投資價值因素進行全面分析，運用行業(yè)公認的估值方法對掛牌實物的合理投資價值進行預測。
    2）引用的資料真實、準確、完整并須注明來源； 3）無虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
    第三十八條 《市場分析可行性研究報告》僅供投資人會員參考，不能作為本中心對該商品投資前景的承諾或認可。
    第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬元； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請后，于五個工作日內(nèi)進行初步審核，審核合格后組織本中心專家委員會評審，評審通過后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復審，復審通過后本中心將向掛牌申請人出具掛牌申請回復函。
    第四十一條 對于本中心公告的公開征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后，該商品可直接進入掛牌托管流程，當托管市值達到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關部門審核通過后，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進入商品目錄。
    第三節(jié) 入場登記
    第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會員，在本中心發(fā)布托管公告后，可以在托管日前通過書面、郵件、微信或交易客戶端向本中心提出入場登記申請。書面申請須提交以下文件：《入場登記申請書》、《持有人承諾書》、《委托入場登記協(xié)議》、持有人身份證明，如投資人會員委托他人代為辦理鑒定入庫事項，還需遞交《授權委托書》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶端提交申請須確認閱讀、理解、接受《持有人承諾書》的所有條款。通過郵件、微信提交申請的，須在托管日補交上述書面申請的相關資料。上述申請必須經(jīng)本中心審核同意后方可進入托管流程。
    第四十四條 投資人會員辦理完托管入庫手續(xù)后的兩個交易日內(nèi)，須將掛牌費通過交易客戶端支付至交易中心，在規(guī)定時間內(nèi)未及時支付掛牌費的，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費現(xiàn)場收取，憑交款憑證進行商品鑒定。
    第四十五條 申請入市商品經(jīng)專業(yè)機構鑒定合格，進入本中心指定倉庫；對經(jīng)鑒定后不符入庫要求之商品，由鑒定機構退還掛牌申請人。
    第四十六條 投資人會員申請掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫后，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會員的交易賬戶持倉。投資人會員在交易客戶端支付完掛牌費后，本中心將投資人會員的持倉全部或部分解凍后方可上市交易。
    第四十七條 投資人會員交易賬戶生成掛牌商品代碼與實際持有數(shù)量后，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權益即轉(zhuǎn)移到投資人會員交易賬戶中，投資人會員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機構、本中心托管部主張任何權益。
    第四十八條 投資人會員為機構法人的，辦理實物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認并加蓋公章；投資人會員為自然人的，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認。第四十九條 托管流程完成后，本中心將及時發(fā)布商品托管入庫公告。
    第四節(jié) 再托管申請
    第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告。第五十一條 在本中心發(fā)布相關商品再托管公告時，申請人可委托本中心經(jīng)紀會員向本中心提出再托管申請。申請時須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請書》及《持有人承諾書》。
    第五十二條 再托管規(guī)則如下：
    4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量。再托管商品總量將不超過該商品已掛牌總量的30%，具體比例以再托管公告為準； 5）本中心再托管申請原則上只針對該掛牌商品線上持有人，并根據(jù)再托管總量、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量。
    第五十三條 當某一掛牌商品再托管申請經(jīng)超過參與表決的60%流通量的線上持有人同意時，本中心有權根據(jù)該商品的線上交易和相關市場情況決定是否針對該商品進行再托管。
    第五節(jié) 商品退市
    第五十四條 本中心對于不活躍的商品，或有較大爭議的商品，將啟動退市流程。
    第四章 發(fā)行申購 第一節(jié) 申購原則
    第五十五條 進入本中心商品目錄的新商品，投資人會員可通過系統(tǒng)進行申購。第五十六條 申購委托在申購日交易時間內(nèi)可以撤單，其他時間不可以撤單。第五十七條 投資人會員申購前賬戶中需存有足額申購款，以保證申購委托成功。
    第五十八條 申購新商品須全額預繳申購款及申購手續(xù)費。申購抽簽結束后，未中簽申購款及相應申購手續(xù)費將退還至投資人會員賬戶。第五十九條 新商品申購日期以本中心公告為準。
    第二節(jié) 申購價
    第六十條 申購價即為新商品掛牌指導價，是指經(jīng)本中心專家委員會評審通過、掛牌審核小組審核通過的新商品首日掛牌交易指定參考價。
    第六十一條 參考價定價根據(jù)經(jīng)紀會員推薦掛牌價、專家委員會綜合評估價、專業(yè)市場現(xiàn)貨均價綜合考慮制定。
    1）經(jīng)紀會員推薦掛牌價：由新商品掛牌申請人與經(jīng)紀會員協(xié)商制定；
    3）專業(yè)市場現(xiàn)貨均價采集于專業(yè)交易市場，由本中心特約信息員按規(guī)定申報。新商品現(xiàn)貨市場均價為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場平均價。
    第三節(jié) 申購時間
    第六十二條 投資人會員可以于申購日（以下簡稱t日）申購發(fā)行的新商品，申購時間為t日的9:30至11:30和13:30至15:30。
    第四節(jié) 申購流程
    第六十三條 投資人會員申購（t日）：投資人會員在申購時間內(nèi)繳足申購款，進行申購委托，申購委托提交后，申購資金將被凍結。
    第六十四條 抽簽（t+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進行抽簽，對未中簽部分的申購款予以解凍。第六十五條 公布中簽結果（t+1日）：公布中簽結果。第六十六條 掛牌交易（t+2日）：新商品掛牌上市交易。
    第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時間
    第六十七條 本中心交易時間為：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時間為：交易日的7:00-16:00，國家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延。
    第六十八條 商品公告另有規(guī)定的，交易時間按商品公告為準。第六十九條 根據(jù)市場發(fā)展需要，本中心可以調(diào)整交易時間。
    第二節(jié) 交易申請 第七十條 在交易時間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請，申請當日有效。如果一筆申請不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當日的交易。本規(guī)則另有規(guī)定的除外。
    第七十一條 交易申請應視為投資人會員向本中心提交的交易委托。一旦成交，申請人必須履行相應的義務，并按照本規(guī)則確定的方法與對方結算。
    第七十二條 交易申請應包括交易品種代碼、名稱、交易數(shù)量和交易價格，以及本中心要求的其他內(nèi)容。
    第七十三條 購買申請。當投資人會員提交購買申請時，應保證交易賬戶有足夠的資金。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi)，鎖定相應的金額。
    第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請。當投資人會員提交轉(zhuǎn)讓申請時，應保證交易賬戶持有足夠數(shù)量的交易商品。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi)，鎖定相應數(shù)量的交易商品。
    第七十五條 單筆交易申請最大數(shù)量原則上不超過本中心該商品市場流通量的1%。根據(jù)市場流通量的變化，本中心可適時調(diào)整單筆申請最大數(shù)量。
    第七十六條 本中心對商品交易實行價格波動限制，新商品掛牌交易首日價格波動幅度最大為30%，次日起日價格波動幅度最大為10%。當日有效價格范圍的計算方法為：當日參照價格×（1±日價格波動幅度）。計算結果按照四舍五入原則取至價格最小變動單位。根據(jù)市場管理需要，本中心可以調(diào)整交易商品的日價格波動幅度。
    第七十七條 開盤價為當日該商品的第一筆成交價格。收盤價為當日該商品交易時間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權平均價，最后三分鐘無交易的，其收盤價為當日最后一筆成交價。第七十八條 當日參照價格為該商品前一交易日的收盤價。
    第七十九條 在接受交易申請的時間內(nèi)，未成交申請可以撤銷，撤銷指令經(jīng)本中心確認后方為有效。被撤銷和失效的申請，本中心應當在確認后及時解除對投資人會員相應的款項或?qū)嵨锏逆i定。
    第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價格達成一致，交易合同以電子合同形式簽署。
    第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請后，會在第一時間尋找符合相應條件的交易方。無論是部分還是全部成交，系統(tǒng)會生成相應的電子合同。
    第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號、交易品種名稱、商品代碼、成交價格、成交數(shù)量、計價單位、交易時間、交易手續(xù)費等。第八十三條 電子合同以人民幣計價，計價單位為元。
    第八十四條 買賣雙方同意根據(jù)電子合同和相關交收規(guī)則的約定，賣方向買方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權，買方向賣方劃轉(zhuǎn)相對應的資金。
    第八十五條 因不可抗力、意外事件、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴重后果的交易，本中心可以采取適當措施或認定無效。對顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認定后，可以采取適當措施進行處理。違反本規(guī)定相關條款，嚴重破壞市場正常運行的交易，本中心有權宣布取消，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔。
    第四節(jié) 實物交收
    第八十六條 實物交收須由本中心投資人會員或其委托代理人在本中心指定地點辦理。第八十七條 商品實物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍。第八十八條 投資人會員通過交易客戶端提出實物交收申請：
    1）投資人會員在每個交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過交易客戶端注冊提貨單，生成提貨單后，投資人會員所提貨商品及其對應數(shù)量被鎖定進入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會員的提貨單，審核并確認后，安排進入提貨流程； 3）投資人會員攜提貨單及密碼，至本中心指定交收地辦理提貨出庫。
    第八十九條 投資人會員（自然人）辦理實物交收時所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會員身份證原件與復印件。委托他人提貨的，還需提供提貨人身份證原件與復印件、經(jīng)公證處公證的投資人會員簽字的代理交收聲明。投資人會員（機構）辦理實物交收時所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）、機構營業(yè)執(zhí)照復印件（蓋章）、機構實物交收授權委托書（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復印件。第九十條 倉庫辦理交收的工作時間：指定交收日的09:45-16:00。
    第九十一條 本中心不承擔商品交易過程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務，會員應按照國家有關法律法規(guī)自行申報和繳納。
    第九十二條 投資人會員提出交收申請后，進入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實物將被鎖定，投資人會員有權在交易客戶端對該提貨單進行注銷，注銷后該“商品提貨單”將被取消，其對應的商品實物將被解除鎖定。
    第九十三條 投資人會員提出交收申請后，若在指定的交收時間內(nèi)未辦理實物交收業(yè)務，該“商品提貨單”將作廢。
    第九十四條 “商品提貨單”作廢的，其對應的商品實物仍被鎖定，需要投資人會員在交易客戶端進行注銷提貨單以解除鎖定。
    第九十五條 對于單一交易日提貨數(shù)量達到該商品總托管入庫數(shù)量的5%時，本中心將及時發(fā)布商品出庫公告。
    第五節(jié) 市場管理
    第九十六條 為了維護市場的穩(wěn)定，保護投資人會員的利益，本中心可以對特定交易商品臨時停牌。對于停牌原因和恢復交易的時間，本中心將予以公告。
    第九十七條 本中心在交易時間內(nèi)發(fā)布交易即時行情和相關的行業(yè)新聞等輔助信息。
    第九十八條 本中心實行市場信息員信息采集制度，實現(xiàn)商品交易中心平臺與全國各大商品專業(yè)市場價格聯(lián)動。
    第九十九條 本中心實行風險警示制度。當本中心認為必要時，可以分別采取或同時采取要求投資人會員報告情況、談話提醒、書面警示、公開譴責、發(fā)布風險警示公告、暫?；蛳拗平灰住⑷∠灰踪Y格等措施中的一種或多種，以控制風險。
    第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有，未經(jīng)本中心許可，任何機構和個人不得使用和傳播。
    第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機構和個人，未經(jīng)本中心同意，不得將本中心交易信息提供給其它機構和個人使用或予以傳播。
    第一百零二條 當出現(xiàn)由于不可抗力或計算機系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡故障等異常時，交易市場進入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過3個交易日。
    第一百零三條 本中心宣布交易市場進入異常情況并決定采取緊急措施后，將在第一可能的時間內(nèi)予以公告。由于在市場異常情況下采取相應措施所造成的損失，本中心不承擔任何責任。
    第六章 其他
    第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權選擇升級或更換交易系統(tǒng)，并有權要求投資人會員配合本中心采取相應措施。因投資人會員不配合造成的自身損失，本中心不承擔任何責任。第一百零五條 本中心升級或更換交易系統(tǒng)會及時進行公告。
    第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時間，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時間為準。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負責解釋與修訂，自發(fā)布之日起開始實施。
    山東恒利登記結算實施細則（暫行）
    第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡稱“本中心”）商品交易登記結算行為，保護投資人的合法權益，維護登記結算秩序，防范登記結算風險，保障商品交易市場安全高效運行，根據(jù)相關法律法規(guī)以及本中心的有關規(guī)定，制定本實施細則。
    第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結算，適用本實施細則。本實施細則沒有明確規(guī)定的，適用本中心其他相關規(guī)定。
    第三條 登記結算活動必須遵循公開、公平、公正、安全、高效的原則。第四條 登記結算業(yè)務采取集中統(tǒng)一的運營方式，由本中心登記結算部門集中統(tǒng)一辦理。登記結算部門為商品交易提供集中登記、存管、查詢與結算服務。
    第五條 登記結算活動必須遵守法律、行政法規(guī)、本中心制定的相關管理制度。
    第二章 登記結算部門
    第六條 登記結算部門是本中心的下屬職能部門。
    第七條 登記結算部門設立電子化實物登記簿系統(tǒng)，根據(jù)實物賬戶的記錄，辦理商品投資人名冊的登記。電子化實物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計量單位，商品實物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等。
    第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進行結算。
    第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會員名稱、會員賬戶號碼、持有商品名稱、持有商品數(shù)量、商品限售情況、司法凍結情況以及權利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。
    第十條 登記結算部門履行下列職能：
    1、商品實物賬戶、資金賬戶的設立和管理；
    2、商品實物的登記，包括初始登記、變更登記、退出登記；
    3、依法提供與商品登記業(yè)務有關的查詢、資訊、咨詢和培訓服務；
    5、其他與商品登記結算相關的業(yè)務。
    第十一條 登記結算部門負責制定下列事項和文件：
    1、業(yè)務實施細則；
    2、制訂或修改業(yè)務管理制度、業(yè)務開展計劃、緊急應對程序；
    3、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務，變更登記業(yè)務模式；
    4、投資人會員資格的取得和喪失等變動情況；
    5、合作銀行資格的取得和喪失等變動情況；
    6、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務風險和技術風險，發(fā)現(xiàn)重大違法行為，或涉及重大訴訟；
    7、與商品經(jīng)紀會員、商品投資人會員和合作銀行簽訂的各項業(yè)務協(xié)定的樣本格式。
    第十二條 登記結算部門應當妥善保存登記原始憑證及有關檔案和資料。其保存期限不得少于20年。
    第十三條 登記結算部門對其所編制的與商品登記業(yè)務有關的資料進行專屬管理；未經(jīng)登記結算部門同意，任何人不得將其專屬管理的資料用于商業(yè)目的。
    第十四條 登記結算部門及其工作人員依法對與商品登記業(yè)務有關的資料負有保密義務。對與商品登記業(yè)務有關的資料，登記結算部門應當拒絕查詢，但有下列情形之一的，登記結算部門應當依法辦理：
    1、投資人會員查詢其本人的有關商品資料；
    2、交易所履行職責要求登記結算部門提供相關資料；
    3、相關部門依照法定的條件和程序進行查詢和取證。
    第十五條 登記結算部門應當公開業(yè)務規(guī)則以及與商品登記業(yè)務有關的主要收費專案和標準。登記結算部門制訂或者變更業(yè)務規(guī)則、調(diào)整商品實物登記主要收費項目和標準等，應當告知相關市場參與人。
    第十六條 登記結算部門工作人員必須忠于職守、依法辦事、不得利用職務便利謀取不正當利益，不得泄露所知悉的有關人員的商業(yè)秘密。
    第三章 交易賬戶的管理
    第十七條 一個投資人會員只能開立一個交易賬戶，交易賬戶包含：實物賬戶和資金賬戶。
    投資人會員通過實物賬戶持有對應的實物，實物賬戶用于記錄投資人會員持有實物的數(shù)量及其變動情況。資金賬戶用于記錄投資人會員交易資金狀況及其變動情況。
    第十八條 投資人會員所持有的實物應當記錄在投資人會員本人的實物賬戶內(nèi)。本中心根據(jù)實物賬戶的記載認定投資人會員為所對應的實物持有人。
    第十九條 投資人會員開立商品交易賬戶應當通過本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀會員向登記結算部門提出申請。申請開立的交易賬戶應當保證其提交的開戶資料完整、真實、合法。
    第二十條 除交易所認定的特殊情況外，投資人會員不得將本人的商品交易賬戶提供給他人使用。登記結算部門對商品交易賬戶的使用情況進行監(jiān)督。投資人會員在商品交易賬戶開立和使用過程中存在違規(guī)行為的，登記結算部門應當根據(jù)交易所指令對違規(guī)商品交易賬戶采取限制使用、注銷等處置措施。
    第二十一條 投資人會員一致同意由本中心通過交易賬戶登記其托管的商品實物，投資人會員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動情況均應當記錄在該投資人會員的商品交易賬戶內(nèi)。投資人會員一致認可商品交易賬戶的登記效力，并認可登記結算部門出具的商品登記查詢結果是投資人會員于該查詢結果出具時在本中心托管的商品實物權屬情況的合法證明。
    第四章 商品登記和存管
    第二十二條 商品掛牌前，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀會員應向登記結算部門申請辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務。
    第二十三條 商品掛牌后，登記結算部門根據(jù)商品申購結果辦理投資人會員名冊和商品數(shù)量的變更登記。
    第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結算部門應當根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會員名冊的變更登記。當事人因繼承或依法進行財產(chǎn)分割（如離婚、繼承等情形），法人合并、分立，或因解散、破產(chǎn)、被依法責令關閉等原因喪失法人資格的，資產(chǎn)合法承繼人申請辦理過戶登記時，應憑合法文檔到登記結算部門辦理相關商品實物的變更登記；過戶完畢后，登記結算部門向申請人出具過戶登記證明文件。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會員標準，登記結算部門有權拒絕其過戶申請以及交易申請，但賬戶內(nèi)應由其合法承繼的實物及資金歸其所有并予以提取。商品因質(zhì)押、凍結等原因?qū)е缕渫顿Y人權利受到限制的，登記結算部門應當在商品投資人會員名冊上加以鎖定。
    第二十五條 登記結算部門應當保證商品投資人會員名冊和登記過戶記錄真實、完整、合法。
    第二十六條 投資人會員在登記結算部門開立商品交易賬戶，需嚴格遵守登記結算部門相關制度。
    第二十七條 投資人會員應當委托本中心交收托管機構存管其持有的商品實物，但法律、行政法規(guī)和國家有關部門另有規(guī)定的除外。
    第二十八條 投資人會員買賣商品實物，應當遵守本中心制定的相關交易規(guī)則，根據(jù)成交結果由本中心登記結算部門完成其所持實物和資金的交收與劃撥。
    第二十九條 本中心登記結算部門應當采取有效措施，保證投資人會員存管的實物的安全，禁止挪用、盜賣。
    第五章 資金結算及實物結算
    第三十條 本中心實行日終資金結算制度及所持商品日終結算制度。第三十一條 本中心交易管理部負責每個交易日交易結束后將交易資料發(fā)送至商品登記結算部門。
    第三十二條 本中心商品登記結算部門根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計算資金軋差，對投資人當日交易資金及所交易實物進行匯劃。
    第六章 風險防范和控制
    第三十三條
    登記結算部門應當采取下列措施，加強商品實物登記業(yè)務的風險防范和控制：
    1、制訂完善的風險防范制度和內(nèi)部控制制度；
    2、建立完善的技術系統(tǒng)，制訂由有關市場參與人共同遵守的技術標準和規(guī)范；
    3、建立完善的從業(yè)人員準入標準和風險評估體系；
    4、對登記資料和技術系統(tǒng)進行備份，制訂業(yè)務緊急應變程式和操作流程。
    附則
    第三十四條 本實施細則所稱：
    1、市場，是指本中心設立的商品交易市場。
    2、初始登記，是指經(jīng)本中心審核通過，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀會員在登記結算部門規(guī)定的時間，申請辦理商品初始登記手續(xù)。
    3、變更登記，是指由登記結算部門執(zhí)行交易系統(tǒng)指令，并確認商品過戶的行為。
    4、退出登記，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會員應當及時辦理退出登記手續(xù)。
    第三十五條 本實施細則所述的交易時間為北京時間，并以本中心交易系統(tǒng)的時間為準。
    第三十六條 本實施細則經(jīng)本中心審議通過后實施，由本中心負責解釋與修訂。
    風險控制工作總結篇二十一
    為有效防范和規(guī)避公司在運營中的各種風險，確保營業(yè)部規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內(nèi)部控制指引》及《xx證券有限責任公司風險控制大綱》等有關法律及規(guī)定，制定了營業(yè)部風險控制的相關制度。主要內(nèi)容包括風險控制的指導思想、目標、原則及風險控制運行機制。
    營業(yè)部風險控制的指導思想是：堅持公司誠信、穩(wěn)健、規(guī)范、創(chuàng)新、高效的經(jīng)營理念；貫徹“風險全面評估、管理同步監(jiān)督、經(jīng)營逐級控制”的基本原則；依托技術平臺的應用和支持，確保營業(yè)部各項業(yè)務風險可測、可控、可承受。
    營業(yè)部風險控制的總體目標是確保決策科學、運營規(guī)范、管理高效和健康發(fā)展。具體目標是：建立并完善營業(yè)部治理結構，形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；建立并完善營業(yè)部的內(nèi)部控制體系，有效地防范和規(guī)避各類風險，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全、完整；保證營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；保證營業(yè)部業(yè)務記錄和技術、財務信息和其它信息的可靠、完整、及時；防范經(jīng)營風險和道德風險，提高公司經(jīng)營效率和效果。
    營業(yè)部風險控制遵循的原則包括合法合規(guī)原則、健全性原則、集中管理原則、責權對等原則、分離制衡原則、獨立性原則及成本效率原則。合法合規(guī)原則指營業(yè)部風險控制應當符合國家有關法律法規(guī)和監(jiān)管部門的有關規(guī)定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風險控制應覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級員工，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，貫穿于各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)。集中管理原則指逐步建立和完善營業(yè)部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運作和集中管理體系，并在獨立數(shù)據(jù)源的基礎上建立有效的集中監(jiān)控體系。責權對等原則指風險管理責任落實到相應部門，各業(yè)務部門在所轄范圍內(nèi)負直接責任，各職能部門在職權范圍內(nèi)分別負責各類風險的監(jiān)測、報告和控制，職責和權限必須對等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業(yè)務間的有效隔離，并從組織體系和業(yè)務流程設計上，確保營業(yè)部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風險業(yè)務由單一部門或崗位單獨運作的情況，保證各項經(jīng)營管理活動的交叉復核控制；前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離。獨立性原則指承擔營業(yè)部風險監(jiān)控、檢查職能的部門應當獨立于營業(yè)部其他部門，禁止營業(yè)部任何部門干涉獨立行使風險監(jiān)控職能的行為。成本效率原則指營業(yè)部開展各項業(yè)務應堅持風險控制優(yōu)先，在防范風險的前提下強化相關制度、流程設計的可操作性，提高執(zhí)行效率；結合營業(yè)部的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及所處的環(huán)境，以合理的成本實現(xiàn)營業(yè)部風險控制目標。
    營業(yè)部風險控制運行機制是指通過風險識別、風險評估、風險控制、風險監(jiān)控、報告與反饋、評價與考核、持續(xù)監(jiān)控等一系列活動來防范風險的風險管理工作。營業(yè)部在充分考慮市場、技術、法律和公司控制的基礎上，對可能發(fā)生的風險進行及時、有效地識別，探索其來源，識別其種類，為其后的風險評估、風險防范、控制等環(huán)節(jié)建立基礎。營業(yè)部在風險識別和分類的基礎上，進一步細化和分解，建立業(yè)務風險點及防范手冊，具體描述營業(yè)部各部門、各業(yè)務、各環(huán)節(jié)可能存在的風險及相應的防范措施。
    風險評估是對風險可能造成的災害進行分析的過程，營業(yè)部通過合理的制度安排和風險度量方法對經(jīng)營環(huán)境持續(xù)變化所產(chǎn)生的風險，以及營業(yè)部的風險承受能力進行適時評估。風險評估做到定性分析和定量分析相結合。風險評估的內(nèi)容主要包括各業(yè)務崗位或工作流程中的風險評估。崗位或工作流程中的風險評估是對公司的日常經(jīng)營管理中，每一項業(yè)務或每一個工作流程中可能產(chǎn)生風險的可能性的預測。它包括風險所在、風險所引起損失的時機、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應對措施等。
    風險評估按評估的時間分為定期風險評估與不定期風險評估。定期風險評估包括季度評估和評估。每季度初，營業(yè)部各業(yè)務部門對上一季實際運作情況進行自評，根據(jù)實際情況確定各類業(yè)務風險所在，提出上季度風險控制自評報告與本季度風險控制計劃；每年年初，營業(yè)部各業(yè)務部門對上一年風險控制計劃的執(zhí)行情況進行總結，根據(jù)實際情況確定本年各項業(yè)務的風險情況，并提出本年風險控制計劃。不定期風險評估包括：（1）新業(yè)務開展之前的風險評估。在開展新的業(yè)務之前，相關部門根據(jù)新業(yè)務的運作流程和特點，結合本部門的工作重點，分析評估其中可能存在的風險，并制定具體的風險控制計劃。（2）在出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營、客戶投訴、危機事件或者其他重大事件時，營業(yè)部應仔細分析該事件形成的原因，評估可能面臨的風險，并提出具體風險控制方案。業(yè)務實施部門可就某些事項作出專項風險評估，并提出風險控制方案。
    風險控制是解決風險評估中發(fā)現(xiàn)的問題，從而消除預知風險的措施和程序。營業(yè)部針對不同種類的風險制定不同的風險控制策略，風險控制策略應明確具體風險控制措施和風險控制程序，并報公司風險控制部審核后執(zhí)行。營業(yè)部制定了嚴格的內(nèi)部管理制度和嚴密、標準的業(yè)務操作、服務流程，并通過在業(yè)務操作系統(tǒng)固化內(nèi)部控制和風險控制閥值，有效防范操作風險的發(fā)生。
    風險監(jiān)控是風險識別、風險評估、風險控制這幾個環(huán)節(jié)連續(xù)不斷運行過程中形成的一種合規(guī)審查、預警、糾正機制。營業(yè)部風險監(jiān)控的重點是合規(guī)性監(jiān)控，合規(guī)性監(jiān)控包括營業(yè)部制度、流程、方案制定、設計、業(yè)務運作的合規(guī)性監(jiān)控和風險控制指標存在的風險隱患監(jiān)控，以及營業(yè)部各部門和人員對營業(yè)部定力的各項風險控制制度、職責的執(zhí)行情況和執(zhí)行效果的監(jiān)控等內(nèi)容。營業(yè)部搭建必要的技術平臺，能夠從前、中、后臺自動采集所監(jiān)控業(yè)務的運作信息和數(shù)據(jù)，并具有預警功能和重點問題監(jiān)控功能。監(jiān)控部門和人員在權限范圍內(nèi)通過預設的指標閥值對營業(yè)部業(yè)務進行實時監(jiān)控。
    營業(yè)部建立健全內(nèi)部報告制度，報告做到制度化和格式化。營業(yè)部風險控制報告種類有：監(jiān)控報告、稽核審計報告、專項報告、即時報告、監(jiān)理定期工作報告等，報告的內(nèi)容根據(jù)不同的報告類型分別進行確定。監(jiān)控報告是風險監(jiān)控人員在對被監(jiān)控對象實施監(jiān)控的過程中，按照規(guī)范的操作流程，定期撰寫的監(jiān)控情況報告，監(jiān)控報告內(nèi)容應至少包括：發(fā)現(xiàn)的異常操作和重點問題、形成原因、處理過程、處理結果等。
    公司要為客戶提供高效的證券經(jīng)紀服務，必須有強有力的研究與咨詢力量做保證。專業(yè)化的咨詢服務又是以專業(yè)化的研究為基礎的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉(zhuǎn)化研發(fā)成果，能適時地從客戶經(jīng)理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時反饋到研發(fā)和管理部門。而研究體系應為咨詢服務提供支持。研究領域?qū)Ｗ⒂趯π袠I(yè)、公司進行細分和研發(fā)，由咨詢?nèi)藛T專注于信息集成、成果轉(zhuǎn)化和咨詢服務，客戶經(jīng)理直接面對客戶，及時滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰(zhàn)略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務的專業(yè)化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養(yǎng)核心競爭力的關鍵。
    為規(guī)范和加強營業(yè)部證券投資咨詢業(yè)務管理，健全營業(yè)部內(nèi)部管理機制，推動咨詢業(yè)務發(fā)展，有效防范業(yè)務風險，制定《xx證券有限責任公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》。咨詢業(yè)務是指公司及所屬咨詢?nèi)藛T以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等活動：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務；（2）舉辦有關咨詢的講座、報告會、分析會等；（3）在報刊上發(fā)表咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供咨詢服務；（4）通過電話、傳真、網(wǎng)絡等方式，提供咨詢服務；（5）證監(jiān)會認定的其他形式。
    咨詢?nèi)藛T必須遵守“獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業(yè)道德守則。咨詢?nèi)藛T應當完整、客觀、準確地運用有關信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)進行投資分析、預測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據(jù)。
    咨詢?nèi)藛T接受委托提供咨詢服務時：不得以公司或個人名義承諾投資收益，接受投資者的全權委托或與客戶約定分享投資收益或分擔投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預測或建議應當一致；未經(jīng)公司批準，不得擅自以個人或公司名義開設理財顧問工作室。
    咨詢?nèi)藛T在公眾傳媒提供咨詢服務時應按下列規(guī)定辦理：以營業(yè)部的名義對外提供咨詢類文章、評論、報告等代表機構觀點的資料必須由經(jīng)紀業(yè)務總部分管副總經(jīng)理或經(jīng)紀業(yè)務總部信息咨詢部經(jīng)理審核；咨詢?nèi)藛T向公眾提供證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務時，須先行取得經(jīng)紀業(yè)務總部的同意或認可，必須注明公司名稱和個人姓名，并將發(fā)表稿件交經(jīng)紀業(yè)務總部備案；與報刊、電臺及電視臺等媒體合辦或協(xié)辦的咨詢版面、節(jié)目或者電信服務部門進行業(yè)務合作時，必須經(jīng)公司分管總裁批準，分管總裁依據(jù)實際情況上報總裁，由管理部門統(tǒng)一組織；證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容；未經(jīng)批準，投資咨詢?nèi)藛T不得參加媒體等機構舉辦的薦股擂臺賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。
    咨詢?nèi)藛T在預測證券市場、證券品種的走勢或?qū)ν顿Y證券的可行性提出建議時，應明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)，公司、本人以及財產(chǎn)上的利害關系人與所評價或推薦的證券是否有利害關系。營業(yè)部不得聘請無咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會和講座等活動。營業(yè)部所屬咨詢?nèi)藛T在營業(yè)時間、本營業(yè)部內(nèi)為本營業(yè)部客戶進行內(nèi)部咨詢服務，不需報批，但不得以任何形式對外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內(nèi)幕信息、市場傳言。咨詢?nèi)藛T不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機構任職及從事咨詢工作。咨詢?nèi)藛T離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動，發(fā)表相關言論。咨詢?nèi)藛T不得兼職從事自營、受托資產(chǎn)管理或投資銀行等業(yè)務。
    根據(jù)《xx證券有限責任公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，營業(yè)部設置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責包括：負責營業(yè)部現(xiàn)場客戶和非現(xiàn)場客戶的業(yè)務咨詢和投資咨詢工作；負責和經(jīng)紀業(yè)務總部建立咨詢通道，將公司提供的有關信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現(xiàn)場客戶和有需求的客戶；負責定期在公司內(nèi)部刊物或經(jīng)公司總部批準在各大報刊、媒體發(fā)表文章，努力提升公司及營業(yè)部的服務形象；負責營業(yè)部客戶沙龍的組織工作；負責營業(yè)部投資者各種活動的聯(lián)絡、溝通和組織工作；負責代表營業(yè)部咨詢工作的對外聯(lián)絡工作；負責對投資者進行各種信息及咨詢系統(tǒng)的使用培訓及交流工作；負責按照監(jiān)管機構要求和公司要求建立咨詢?nèi)罩竞蜋n案，包括投資者園地、公告欄的建立維護工作；嚴守客戶機密等。
    風險控制工作總結篇二十二
    交通行業(yè)作為我國基礎性產(chǎn)業(yè)之一，在當今經(jīng)濟持續(xù)增長的大環(huán)境下也在快速地發(fā)展著。為了更好地適應社會的發(fā)展、經(jīng)濟體制的改變，交通建設投資企業(yè)應運而生，并在全國范圍內(nèi)快速發(fā)展，隨之而來的是來自于各界對于當代交通建設投資企業(yè)內(nèi)部風險控制的探討。主要就當下交通建設投資企業(yè)所存在的風險、風險的誘因及相應的內(nèi)部風險控制策略進行論述。
    交通建設投資企業(yè)；內(nèi)部風險；風險控制
    f506.72[文獻標識碼]a
    隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，完善、加強交通建設既是社會發(fā)展的必然需要，同時又對社會經(jīng)濟的發(fā)展起到了促進性的作用。然而，交通建設的規(guī)模相對較大、耗時較長，這便需要大量的資金作為保障，以確保項目的順利進行與完工。在這一過程中，承建項目的交通建設投資企業(yè)在項目的運轉(zhuǎn)、管理中必然要承擔不同的風險。那么，如何在企業(yè)的內(nèi)部對各類風險進行有效的管理，將風險進行有效的規(guī)避，是當下企業(yè)所面臨的主要問題。
    1.1財務風險
    1.1.1籌資風險。交通項目的實施、運行需要大量的資金作為保障，而籌資是獲得資金的一種有效方法。因此，對于交通建設投資企業(yè)而言，負債經(jīng)營所帶來的籌資風險是必然存在的，其同時還影響到了企業(yè)的投資成本。而市場因素、利率等的不斷變化，將進一步影響到交通建設投資企業(yè)的投資成本、預期的收益。
    1.1.2資金回收風險。對于任何企業(yè)而言，其在運作、經(jīng)營的任意環(huán)節(jié)上都離不開資金的支持。因此，穩(wěn)定、完整的資金鏈是企業(yè)正?；\營的基礎，其同樣也保證了交通建設投資企業(yè)項目的有序化、正?；\作。而在這一過程中，資金短缺情況時有發(fā)生。然而，當用以維系企業(yè)正?；\營的資金因項目規(guī)模投資過大、運營回收較慢、信用政策等方面管理不善引發(fā)資金鏈斷裂時，資金回收風險將凸顯出來，而資金回收風險的發(fā)生將影響到交通建設投資企業(yè)相關決策制定的正確性，對企業(yè)未來的發(fā)展造成了阻礙。
    1.1.3投資風險。交通建設投資企業(yè)在進行項目運作時，必然存在前期的投資行為，而投資的受益情況將受到各類因素的影響，若是在前期的投資判斷中出現(xiàn)了決策性的失誤，此時企業(yè)的項目投資回款情況變數(shù)極大，很可能會發(fā)生回款無法收回的情況，進而為企業(yè)帶來了投資風險，而投資風險的發(fā)生將極大地影響企業(yè)的正常運營與未來發(fā)展。
    1.2市場風險
    市場為各類企業(yè)提供了一個交易的平臺，企業(yè)的經(jīng)營、運作都在市場中完成。就這一角度而言，任何企業(yè)是無法脫離市場而獨立存在的。市場本身是在不斷變化著的，各類因素匯集在此，令其產(chǎn)生了諸多的不確定性。因此，對于企業(yè)而言，在其的經(jīng)營、運作中，市場風險是必然存在的。具體到交通建設企業(yè)而言，如建設項目土地獲得、價格等市場因素是會對其經(jīng)營帶來風險的。
    1.3技術風險
    交通建設投資企業(yè)所涉及的項目多為道路、橋梁類的修建工程，此類工程的建設施工對于建設技術有著較高的要求；同時，不同的地理條件給施工增加了難度，對于工程的`施工技術有了更高的要求，與此同時，風險也相應地增加了。
    1.4管理風險
    就目前交通建設投資企業(yè)的管理情況而言，多數(shù)企業(yè)內(nèi)部管理不到位，相應的管理制度不健全。這一情況的發(fā)生嚴重影響了企業(yè)的正常化、有序化經(jīng)營。在混亂的管理體系下，致使一些違規(guī)事件屢屢發(fā)生。常此以往，將嚴重地影響到企業(yè)的經(jīng)營與發(fā)展。
    2.1宏觀大環(huán)境的復雜性
    我國市場的宏觀環(huán)境受多種因素影響，在相關因素發(fā)生變化時，勢必將對市場產(chǎn)生不同的影響。若是因素的變化朝著不利的方向發(fā)展，作為市場中一員的交通建設投資企業(yè)，此時將會面臨著風險危機，企業(yè)將陷入到困境中。而這一因素是必然存在的，給企業(yè)帶來了市場風險。
    2.2企業(yè)資金結構不合理
    當代，很多企業(yè)的資產(chǎn)負債率存在過高的情況，這表明企業(yè)的資金結構不合理，而引發(fā)這一情況的原因主要是企業(yè)財務管理不當。目前，一些交通建設投資企業(yè)盲目性投資，前期并未有針對性地對項目進行可行性分析，進而在未來的項目運作中是極有可能發(fā)生資金無法及時回收、資金鏈斷裂的情況。由此可見，盲目性的投資將會為企業(yè)的經(jīng)營帶來極大的財務風險。
    2.3施工技術落后
    由于交通建設投資企業(yè)所投資建設的項目周期較長，因此，竣工時，以當時的技術指標所完成的項目來承擔當前的運輸量便顯得較為吃力了。就這一層面而言，其為企業(yè)帶來了技術風險。
    2.4企業(yè)管理不到位
    當代，很多交通建設投資企業(yè)的管理方法較為落后，規(guī)章制度不夠完善，未能對企業(yè)施以科學的管理，也未能在有根有據(jù)的情況下來對企業(yè)的經(jīng)營做出正確的決策。單從自己的主管判斷、經(jīng)驗來進行決策，這是極易發(fā)生偏差、失誤的。這樣的一種情況、行為，無疑會為企業(yè)帶來管理風險及財務風險。
    3.1應用財務管理知識對投資項目的可行性進行分析
    在企業(yè)的投資經(jīng)營項目中，一些項目是獨立的，一些項目是互斥的。因此，企業(yè)應根據(jù)項目的性質(zhì)分別采用不同的方法來對項目的可行性進行分析。這里以獨立項目為例來進行相應的投資分析。
    例：某交通建設投資企業(yè)，現(xiàn)有三個項目可進行投資，企業(yè)資金充足。甲項目的投資額為10000元，期限5年；乙項目的投資額18000元，期限5年；丙項目投資額18000元，期限8年。每年的ncf分別為4000、6500、5000元。假定貼現(xiàn)率為10%，則甲項目、乙項目、丙項目的凈現(xiàn)值分別為5164、6642、9675元；現(xiàn)值指數(shù)分別為1.52、1、37、1.6；內(nèi)含報酬率分別為28.68%、23.61%、20.04%；年金凈流量1362、1752、1814元。
    其中，凈現(xiàn)值=未來現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值一原始投資額
    進而得出：甲的凈現(xiàn)值=a（p/a，i，n）-原始投資額=5164；以此類推，乙的凈現(xiàn)金值、丙的凈現(xiàn)值。
    其中，現(xiàn)值指數(shù)=未來現(xiàn)金凈流量現(xiàn)值/原始投資額現(xiàn)值
    進而得出：甲的現(xiàn)值指數(shù)=（10000+5164）/10000=1.52；以此類推，乙的現(xiàn)值指數(shù)、丙的現(xiàn)值指數(shù)。
    內(nèi)含報酬率為按求得的年金現(xiàn)值系數(shù)為依據(jù)，用內(nèi)插法計算后進一步求得。
    其中，年金現(xiàn)值系數(shù)=原始投資額現(xiàn)值，未來每年現(xiàn)金凈流量；以此類推，分別得出：甲、乙、丙的內(nèi)含報酬率。
    年金凈流量=現(xiàn)金凈流量總現(xiàn)值（總終值）/年金現(xiàn)值系數(shù)（年金終值系數(shù)）
    進而得出：甲的年金凈流量=5164/3.7908=1362；以此類推，乙的年金凈流量、丙的年金凈流量。
    從而我們將獨立投資方案的比較結果歸入表1，如下表所示：首先，我們對甲項目與乙項目進行比較，兩項目的投資額不同，雖然乙項目的凈現(xiàn)值和年金凈流量均大于甲項目，但是乙項目的原始投資額要大于甲項目，且其活動能力卻小于甲。因此，企業(yè)應優(yōu)先選擇甲項目。
    其次，我們再對乙項目與丙項目進行比較，兩項目的投資額相同，雖然丙項目的凈現(xiàn)值、現(xiàn)值指數(shù)、年金凈流量都大于乙項目，但是丙項目的年限長。乙項目在投資5年后，可將收回的利潤再次進行投資。因此，應優(yōu)先選擇內(nèi)含報酬率高的乙項目。
    最后，我們對甲項目與丙項目進行比較，此二者的投資額與年限都不相同，其中，甲項目的內(nèi)含報酬率要高于丙項目，但其他三項都低于丙項目。但是，丙項目的投資額、年限都遠高于甲項目。因此，從活力的程度來看，甲項目是最優(yōu)方案。最終得出：企業(yè)的投資順序應為甲、乙、丙。同時，這也表明，將財務管理知識運用到企業(yè)投資項目的分析中，可為企業(yè)提供出更為準確的決策依據(jù)，將更利于企業(yè)的經(jīng)營與未來發(fā)展。
    3.2完善各項管理制度
    正所謂“沒有規(guī)矩，不成方圓”，對于交通建設投資企業(yè)而言，完善的管理制度將起到明晰內(nèi)部職責、有效監(jiān)管的作用，可有效地彌補現(xiàn)行企業(yè)管理中的不足，這對于管理風險的規(guī)避將起到一定的促進性作用。
    3.3及時掌握外部信息，提高自身工程技術
    市場宏觀環(huán)境的變化是客觀存在的，企業(yè)應及時地了解外部信息，把握好經(jīng)濟走勢，結合自身情況，有效地規(guī)避風險同時，應不斷地提升自身的專業(yè)技術水平，將此類風險降到最低。
    對于交通建設投資企業(yè)而言，要想在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并平穩(wěn)地發(fā)展下去，做好自身的內(nèi)部風險控制是十分必要的，而科學、有效的內(nèi)部風險控制將起到保證企業(yè)正常經(jīng)營、推動發(fā)展的作用，以幫助企業(yè)在風險中平穩(wěn)度過。