一、單項選擇題(每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意)
【真題試題】 (2010年單項選擇第28題)
1.關(guān)于上市公司強制收購的說法，正確的是( )。
A.在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人可以撤銷其收購要約
B.收購人可以僅向被收購公司的特定股東發(fā)出收購要約
C.采取要約收購方式的，收購人在收購期限內(nèi)不得賣出被收購公司的股票
D.收購要約約定的收購期限為15日
【真題解析】
本題考查上市公司的強制收購制度?！蹲C券法》第88條第1款規(guī)定：“通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到百分之三十時，繼續(xù)進行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約?！钡?0條第2款規(guī)定：“收購要約約定的收購期限不得少于三十日，并不得超過六十日?！钡?1條規(guī)定：“在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要約。收購人需要變更收購要約的，必須事先向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所提出報告，經(jīng)批準(zhǔn)后，予以公告?！钡?3條規(guī)定：“采取要約收購方式的，收購人在收購期限內(nèi)，不得賣出被收購公司的股票，也不得采取要約規(guī)定以外的形式和超出要約的條件買入被收購公司的股票?！睋?jù)此可知，選項C正確。
【真題試題】 (2010年單項選擇第29題)
2.關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)設(shè)立的說法，正確的是( )。
A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)
B.在我國境內(nèi)的分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立
C.商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的70%
D.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機構(gòu)，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營許可證
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行分支機構(gòu)的設(shè)立問題?！渡虡I(yè)銀行法》第19條規(guī)定：“商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機構(gòu)。設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)。在中華人民共和國境內(nèi)的分支機構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立?！薄吧虡I(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之六十?！钡?1條規(guī)定：“經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機構(gòu)，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照?！睋?jù)此可知，選項D正確。
【真題試題】(2010年單項選擇第30題)
3.關(guān)于信托財產(chǎn)獨立性的說法，錯誤的是( )。
A.信托財產(chǎn)不得歸人受托人的固有財產(chǎn)
B.信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)來源于委托人合法擁有的財產(chǎn)
C.因信托財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)與受托人固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)可以抵銷
D.受托人破產(chǎn)的，信托財產(chǎn)不屬于受托人的破產(chǎn)財產(chǎn)
【真題解析】
本題考查信托財產(chǎn)的獨立性?！缎磐蟹ā?BR> 第14條規(guī)定：“受托人因承諾信托而取得的財產(chǎn)是信托財產(chǎn)?！薄笆芡腥艘蛐磐胸敭a(chǎn)的管理運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，也歸人信托財產(chǎn)。”“法律、行政法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)，不得作為信托財產(chǎn)?！薄胺?、行政法規(guī)限制流通的財產(chǎn)，依法經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可以作為信托財產(chǎn)?！钡?6條規(guī)定：“信托財產(chǎn)與屬于受托人所有的財產(chǎn)(以下簡稱固有財產(chǎn))相區(qū)別，不得歸入受托人的固有財產(chǎn)或者成為固有財產(chǎn)的一部分。”“受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止，信托財產(chǎn)不屬于其遺產(chǎn)或者清算財產(chǎn)?！钡?8條規(guī)定：“受托人管理運用、處分信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。”“受托人管理運用、處分不同委托人的信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?！睋?jù)此可知，選項C表述錯誤，所以是正確答案。
【真題試題】(2010年單項選擇第31題)
4.關(guān)于票據(jù)權(quán)利善意取得的說法，正確的是( )。
A.善意取得屬于票據(jù)的繼受取得
B.票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的不能善意取得
C.受讓人須從有處分權(quán)人處取得票據(jù)
D.善意取得的受讓人可以無償取得票據(jù)
【真題解析】
本題考查票據(jù)的善意取得制度。所謂票據(jù)的善意取得，是指票據(jù)受讓人依據(jù)票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方法，善意地從無處分權(quán)人處取得票據(jù)，從而享有票據(jù)權(quán)利。善意取得屬于票據(jù)權(quán)利的原始取得。其構(gòu)成條件包括：(1)受讓的票據(jù)票面記載完整、正確、末過期或未有其他影響票據(jù)權(quán)利實現(xiàn)的事實;(2)以票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)，即以背書或交付取得票據(jù)，且該票據(jù)上未有“禁止轉(zhuǎn)讓'或類似記載;(3)受讓人是從無處分權(quán)人那里取得票據(jù);(4)受讓人無惡意或重大過失;(5)受讓人支付了相當(dāng)?shù)膶r。據(jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】 (2010年單項選擇第32題)
5.關(guān)于人身保險合同受益人的說法，錯誤的是( )。
A.受益人可由被保險人指定
B.投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人同意
C.受益人可以為一人或數(shù)人
D.受益人故意殺害被保險人未遂的，不喪失受益權(quán)
【真題解析】
本題考查人身保險合同中的受益人制度?！侗ｋU法》第39條規(guī)定：“人身保險的受益人由被保險人或者投保人指定?！薄巴侗Ｈ酥付ㄊ芤嫒藭r須經(jīng)被保險人同意。投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定被保險人及其近親屬以外的人為受益人。”“被保險人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護人指定受益人?！钡?0條規(guī)定：“被保險人或者投保人可以指定一人或者數(shù)人為受益人”“受益人為數(shù)人的，被保險人或者投保人可以確定受益順序和受益份額;未確定受益份額的，受益人按照相等份額享有受益權(quán)?！钡?3條規(guī)定： “投保人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任。投保人已交足二年以上保險費的，保險人應(yīng)當(dāng)按照合同約定向其他權(quán)利人退還保險單的現(xiàn)金價值?！薄笆芤嫒斯室庠斐杀槐ｋU人死亡、傷殘、疾病的，或者故意殺害被保險人未遂的，該受益人喪失受益權(quán)。”據(jù)此可知，選項D表述錯誤，是正確答案。
【真題試題】 (2010年單項選擇第33題)
6.關(guān)于期貨公司的行為的說法，正確的是( )。
A.期貨公司可以從事期貨自營業(yè)務(wù)
B.期貨公司可以為其股東提供融資
C.期貨公司可以對外提供擔(dān)保
D.期貨公司可以從事期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)
【真題解析】
本題考查期貨公司的業(yè)務(wù)范圍。《期貨交易管理條例》第17條規(guī)定：“期貨公司業(yè)務(wù)實行許可制度，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請經(jīng)營境內(nèi)期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)外，還可以申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀、期貨投資咨詢以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)?！薄捌谪浌静坏脧氖屡c期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動，法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外?！薄捌谪浌静坏脧氖禄蛘咦兿鄰氖缕谪涀誀I業(yè)務(wù)。”“期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對外擔(dān)保?！睋?jù)此可知，選項D正確。
【真題試題】 (2009年單項選擇第30顆)
7.商業(yè)銀行的經(jīng)營范同由其章程規(guī)定，其中必須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)是( )。
A.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
B.發(fā)行金融債券
C.經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)
D.辦理國內(nèi)外結(jié)算
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍?！渡虡I(yè)銀行法》第3條第3款規(guī)定：“商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)?！睋?jù)此可知，選項C正確。
【真題試題】 (2009年單項選擇第31題)
8.根據(jù)《信托法》的規(guī)定，共同受托人之一違背管理職責(zé)致使信托財產(chǎn)受到損失的，在信托文件并無特別規(guī)定的情況下，下列表述正確的是( )。
A.應(yīng)僅由該受托人自行承擔(dān)全部責(zé)任
B.應(yīng)由該受托人與其他受托人共同承擔(dān)連帶賠償責(zé)任
C.應(yīng)根據(jù)信托目的與實際情況，決定由該受托人自行承擔(dān)或是全部受托人承擔(dān)連帶責(zé)任
D.應(yīng)由委托人與受益人共同決定責(zé)任承擔(dān)方式
【真題解析】
本題考查信托制度中共同受托人的連帶責(zé)任?！缎磐蟹ā返?2條規(guī)定：“共同受托人處理信托事務(wù)對第三人所負債務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。第三人對共同受托人之一所作的意思表示，對其他受托人同樣有效?！薄肮餐芡腥酥贿`反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，其他受托人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。”據(jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】(2009年單項選擇第32題)
9.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司持續(xù)信息公開中的報告制度的表述正確的是( )。
A.應(yīng)當(dāng)在每年的6月30日前，向證監(jiān)會和證券交易所報送中期報告
B.應(yīng)當(dāng)在每年的1月31日前，向證監(jiān)會和證券交易所報送年度報告
C.公司監(jiān)事發(fā)生變動時，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會和證券交易所報送臨時報告
D.公司的財務(wù)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對公司定期報告簽署書面確認意見
【真題解析】
本題考查上市公司持續(xù)信息公開制度。
《證券法》第65條規(guī)定：“上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起二個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送記載以下內(nèi)容的中期報告，并予公告：……”第66條規(guī)定：“上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束之日起四個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送記載以下內(nèi)容的年度報告，并予公告：……”第67條規(guī)定：“發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果?！薄跋铝星闆r為前款所稱重大事件：(一)公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化;(二)公司的重大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定;(三)公司訂立重要合同，可能對公司的資產(chǎn)、負債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響;(四)公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況;(五)公司發(fā)生重大虧損或者重大損失;(六)公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化;(七)公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動?！备鶕?jù)上述規(guī)定可知，選項ABC均屬錯誤?！蹲C券法》第68條第1款規(guī)定：“上市公司董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對公司定期報告簽署書面確認意見?！薄豆痉ā返?17條規(guī)定：“本法下列用語的含義：(一)高級管理人員，是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，上市公司董事會秘書和公司章程規(guī)定的其他人員……”據(jù)此可知，選項D正確。
【真題試題】 (2009年單項選擇第33題)
10.甲向乙背書轉(zhuǎn)讓數(shù)額為50萬元的匯票作為買賣合同的價金，乙接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給丙。后甲與乙之間的買賣合同被合意解除，甲提出下列請求，可以得到法律支持的是( )。
A.請求丙返還匯票
B.請求付款人停止支付票據(jù)～E的款項
C.請求乙返還匯票
D.請求乙返還50萬元價金
【真題解析】
本題主要考查票據(jù)行為的無因性。所謂票據(jù)行為的無因性，是指票據(jù)行為只要具備票據(jù)法規(guī)定的形式要件即告成立，不受原因關(guān)系的影響，即使當(dāng)事人間的原因關(guān)系消滅或變更，票據(jù)行為仍有效。《票據(jù)法》第13條第1款規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外?！睋?jù)此可知，甲、乙之間的票據(jù)原因關(guān)系也即買賣合同被解除后，不影響丙所取得的匯票的法律效力。因此，甲不得請求丙或乙返還匯票，也無權(quán)請求付款人停止付款。故選項ABC錯誤。此外，甲、乙之間的買賣合同解除后，乙因接受金額為50萬元的匯票而獲得的利益，在法律上就失去了根據(jù)，故應(yīng)返還給甲。所以選項D正確。
【真題試題】(2009年單項選擇第34題)
11.投保人指定受益人時必須經(jīng)相關(guān)人員同意，該相關(guān)人員應(yīng)是( )。
A.保險人
B.被保險人
C.保險經(jīng)紀人
D.保險代理人
【真題解析】
本題考查保險合同中受益人的指定問題?！侗ｋU法》第39條規(guī)定：“人身保險的受益人由被保險人或者投保人指定。”“投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人同意。投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定被保險人及其近親屬以外的人為受益人?！薄氨槐ｋU人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護人指定受益人。”據(jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第30題)
12.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的運營資金額。
撥付各分支機構(gòu)運營金額的總和，不得超過總行資本金總額的( )。
A.40%
B.50%
C.60%
D.65%
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)的問題?！渡虡I(yè)銀行法》第19條第2款規(guī)定：
“商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之六十?！睋?jù)此可知，選項C正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第31題)
13.根據(jù)《信托法》的規(guī)定，受托人因處理信托事務(wù)而對第三人所負債務(wù)，以( )承擔(dān)。
A.受托人財產(chǎn)
B.信托財產(chǎn)
C.委托人財產(chǎn)
D.委托人財產(chǎn)、受托人財產(chǎn)以及信托財產(chǎn)按比例
【真題解析】
本題考查信托財產(chǎn)的獨立性?！缎磐蟹ā?BR> 第17條第1款規(guī)定：“除因下列情形之一外，對信托財產(chǎn)不得強制執(zhí)行：(一)設(shè)立信托前債權(quán)人已對該信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利，并依法行使該權(quán)利的;(二)受托人處理信托事務(wù)所產(chǎn)生債務(wù)，債權(quán)人要求清償該債務(wù)的;(三)信托財產(chǎn)本身應(yīng)擔(dān)負的稅款;(四)法律規(guī)定的其他情形?！睋?jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第32題)
14.采取要約收購的方式收購上市公司股份的，收購人下列行為中符合《證券法》規(guī)定的是( )。
A.在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，公開聲明撤銷其收購要約
B.在收購期限內(nèi)，超出要約的條件買人被收購公司的股票
C.向被收購公司持股5%以上的股東開出特別收購條件
D.在收購行為完成之后的第十三個月，賣出被收購公司的股票
【真題解析】
本題考查上市公司收購制度?！蹲C券法》
第91條規(guī)定：“在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要約。收購人需要變更收購要約的，必須事先向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所提出報告，經(jīng)批準(zhǔn)后，予以公告?！钡?2條規(guī)定：“收購要約提出的各項收購條件，適用于被收購公司的所有股東?！钡?3條規(guī)定：“采取要約收購方式的，'收購人在收購期限內(nèi)，不得賣出被收購公司的股票，也不得采取要約規(guī)定以外的形式和超出要約的條件買人被收購公司的股票?！备鶕?jù)上述規(guī)定可知，選項ABC錯誤?！蹲C券法》第98條規(guī)定：“在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的十二個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?！惫蔬x項D正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第33題)
15.2006年7月10日，甲簽發(fā)了一張一個月到期的匯票，收款人為乙，丙為付款人。2006年7月15日，乙將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁。2006年7月20日，丁向丙提出承兌時遭拒絕，并制作拒絕證書。丁對乙行使追索權(quán)的期間至( )。
A.2006年10月20日止
B.2007年1月20日止
C.2007年7月20日止
D.2008年7月20日止
【真題解析】
本題考查匯票追索權(quán)的行使期間?！镀睋?jù)法》第61條規(guī)定：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)?！薄皡R票到期目前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：
(一)匯票被拒絕承兌的;(二)承兌人或者付款人死亡、逃匿的;(三)承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的?！暗?7條第1款規(guī)定：”票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：(一)持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起二年。見票即付的匯票、本票，自出票日起二年;(二)持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個月;(三)持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月;(四)持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月?！霸诒绢}中，持票人丁對前手乙的追索權(quán)，應(yīng)當(dāng)適用六個月的票據(jù)時效，自2006年7月20日其被拒絕承兌時計算。故選項B正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第34題)
16.依據(jù)《保險法》規(guī)定，人壽保險的被保險人或受益人對保險人請求給付保險金的權(quán)利，自其知道保險事故發(fā)生之日起( )不行使而消滅。
A.1年
B.2年
C.5年
D.10年
【真題解析】
本題考查人壽保險合同中保險金給付請求權(quán)的行使期限。2009年修改之前的《保險法》第27條、修改之后的《保險法》第26條規(guī)定：“人壽保險以外的其他保險的被保險人或者受益人，向保險人請求賠償或者給付保險金的訴訟時效期間為二年，自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險事故發(fā)牛之日起計算?！薄叭藟郾ｋU的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期問為五年，自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險事故發(fā)生之日起計算?！睋?jù)此可知，選項C正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第30題)
17.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣( )萬元。
A.5000
B.10000
C.15000
D.20000
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行的注冊資本制度。
《商業(yè)銀行法》第13條第1款規(guī)定：“設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本?！睋?jù)此可知，選項A正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第31題)
18.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)，質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起( )年內(nèi)予以處分。
A.2
B.3
C.4
D.5
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的基本規(guī)則。《商業(yè)銀行法》第42條第2款規(guī)定：
“借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有要求保證人歸還貸款本金和利息或者就該擔(dān)保物優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利j商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的彳<動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起二年內(nèi)：產(chǎn)以處分?！睋?jù)此可知，選項A正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第32題)
19.某公司董事甲獲悉本公司將收購某上市公司股份的消息后，便提前購入該上市公司股票4000股。收購開始后，該上市公司的股票大幅度上漲，甲獲利。甲的行為屬于( )。
A.短線交易
B.內(nèi)幕交易
C.操縱市場
D.欺詐客戶
【真題解析】
本題考查有關(guān)證券交易的法律禁止行為。《證券法》第73條規(guī)定：“禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動?！钡?4條規(guī)定：“證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：(一)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;(二)持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;(三)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;(四)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;(五)證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員;(六)保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員;(七)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人?！钡?5條規(guī)定：“證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息?！薄跋铝行畔⒔詫賰?nèi)幕信息：(一)本法第六十七條第二款所列重大事件;(二)公司分配股利或者增資的計劃;(三)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化;(四)公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更;(五)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的百分之三十;(六)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任;(七)上市公司收購的有關(guān)方案;(八)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息?！钡?6條第1款規(guī)定：“證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券?！睋?jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第33題)
20.甲向乙背書轉(zhuǎn)讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價金，乙接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給丙。如果甲與乙之間的房屋買賣合同被解除，則甲可以( )。
A.請求乙返還匯票
B.請求乙返還已支付的房款
C.請求丙返還匯票
D.請求付款人停止支付票據(jù)上的款項
【真題解析】
本題主要考查票據(jù)行為的無因性。所謂票據(jù)行為的無因性，是指票據(jù)行為只要具備票據(jù)法規(guī)定的形式要件即告成立，不受原因關(guān)系的影響，即使當(dāng)事人間的原因關(guān)系消滅或變更，票據(jù)行為仍有效。《票據(jù)法》第13條第1款規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外?！睋?jù)此可知，甲、乙之間的票據(jù)原因關(guān)系也即房屋買賣合同被解除后，不影響丙所取得的匯票的法律效力。因此，甲不得請求丙或乙返還匯票，也無權(quán)請求付款人停止付款。故選項ACD錯誤。此外，甲、乙之間的買賣合同解除后，乙因接受金額為10萬元的匯票而獲得的利益，在法律上就失去了根據(jù)，故應(yīng)返還給甲。所以選項B正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第34題)
21.人身保險合同成立后，可以解除合同的是( )。
A.投保人
B.保險人
C.被保險人
D.受益人
【真題解析】
本題考查人身保險合同的解除問題。
2009年修改前的《保險法》第15條規(guī)定：“除本法另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，投保人可以解除保險合同?！?009年修改后的《保險法》第15條規(guī)定：“除本法另：有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，投保人可以解除合同，保險人不得解除合同。”據(jù)此可知，選項A正確。
二、多項選擇題(每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)
【真題試題】(2010年多項選擇第63題)
1.張某購買了某上市公司的6%的股份，張某將其持有的本公司股票在買入后第5個月賣出，獲利200萬元。關(guān)于該收益的說法，正確的有( )。
A.該收益應(yīng)當(dāng)歸公司所有
B.該收益應(yīng)當(dāng)由公司董事會負責(zé)收回
C.董事會不收回該收益的，其他股東有權(quán)要求董事會在30日內(nèi)收回
D.董事會未在規(guī)定的期限內(nèi)收回的，其他股東有權(quán)以公司名義向法院起訴
【真題解析】
本題考查有關(guān)上市公司股票買賣的限制性規(guī)定。《證券法》第47條規(guī)定：“上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份百分之五以上的股東，將其持有的該公司的股票在買人后六個月內(nèi)賣出，或者在賣出后六個月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應(yīng)當(dāng)收回其所得收益。
但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，賣出該股票不受六個月時間限制。“”公司董事會不按照前款規(guī)定執(zhí)行的，股東有權(quán)要求董事會在三十日內(nèi)執(zhí)行。公司董事會未在上述期限內(nèi)執(zhí)行的，股東有權(quán)為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟?！啊惫径聲话凑盏谝豢畹囊?guī)定執(zhí)行的，負有責(zé)任的董事依法承擔(dān)連帶責(zé)任。據(jù)此可知，選項ABC正確。
【真題試題】(2010年多項選擇第64題)
2.保險人有權(quán)解除保險合同的情形有( )。
A.被保險人在未發(fā)生保險事故的情形下，謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償請求
B.投保人未按照約定履行其對保險標(biāo)的安全應(yīng)盡的責(zé)任
C.受益人故意制造保險事故
D.投保人對同一保險標(biāo)的重復(fù)保險
【真題解析】
本題考查保險合同的解除，《保險法》第27條第1款規(guī)定：“未發(fā)生保險事故，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)解除合同，并不退還保險費?！钡?款規(guī)定：“投保人、被保險人故意制造保險事故的，保險人有權(quán)解除合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任;除本法第四十三條規(guī)定外，不退還保險費。”第51條第3款規(guī)定：“投保人、被保險人未按照約定履行其對保險標(biāo)的的安全應(yīng)盡責(zé)任的，保險人有權(quán)要求增加保險費或者解除合同。”據(jù)此可知，選項AB正確。
【真題試題】(2010年多項選擇第65題)
3.根據(jù)《外匯管理條例》下列屬于逃匯行為的有( )。
A.違反規(guī)定將境內(nèi)外匯非法轉(zhuǎn)移境外的行為
B.以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的行為
C.違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項的行為
D.以虛假交易單證向經(jīng)營結(jié)匯的金融機構(gòu)騙購?fù)鈪R的行為
【真題解析】
本題考查外匯管理制度中逃匯行為的認定?！锻鈪R管理條例》第39條規(guī)定：“有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！钡?0條規(guī)定：“有違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)騙購?fù)鈪R等非法套匯行為的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”據(jù)此可知，選項AB屬于逃匯行為，選項CD屬于套匯行為，故選項AB正確。
【真題試題】 (2009年多項選擇第63題)
4.商業(yè)銀行下列人員的任職資格應(yīng)經(jīng)國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)審批的是( )。
A.董事長
B.董事
C.專職工會主席
D.財務(wù)負責(zé)人
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行的董事和高級管理人員任職資格管理制度?！渡虡I(yè)銀行法》第24條第2款規(guī)定：“更換董事、高級管理人員時，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查其任職資格?！薄豆痉ā返?17條規(guī)定：“本法下列用語的含義： (一)高級管理人員，是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，上市公司董事會秘書和公司章程規(guī)定的其他人員……”據(jù)此可知，選項ABD正確。
【真題試題】 (2009年多項選擇第64題)
5.根據(jù)《信托法》的規(guī)定，下列情形中，信托無效的是( )。
A.未以書面形式訂立信托合同
B.信托財產(chǎn)不能確定
C.應(yīng)當(dāng)辦理信托登記的信托財產(chǎn)未辦理登記
D.受益人的范圍不確定
【真題解析】
本題考查信托無效制度。《信托法》第11條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托無效：(一)信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益;(二)信托財產(chǎn)不能確定;(三)委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托;(四)專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托;(五)受益人或者受益人范圍不能確定;(六)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！皳?jù)此可知，選項BD是正確答案。
【真題試題】 (2009年多項選擇第65題)
6.證券公司因包銷而購入售后剩余股票達到股份有限公司11%，其持有的該部分股票在此后6個月內(nèi)全部賣出，下列表述正確的是( )。
A.其賣出不受6個月時限的限制，收益歸屬于證券公司
B.其賣出不受6個月時限的限制，損失由證券公司承擔(dān)
C.其賣出不受6個月時限的限制，收益歸屬于發(fā)行股票的公司
D.賣出時每減少5%應(yīng)向證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所作出書面報告，并予以公告
【真題解析】
本題考查證券公司買賣股票的相關(guān)制度。《證券法》第47條第1款規(guī)定：“上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份百分之五以上的股東，將其持有的該公司的股票在買人后六個月內(nèi)賣出，或者在賣出后六個月內(nèi)又買人，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應(yīng)當(dāng)收回其所得收益。但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，賣出該股票不受六個月時間限制?！睋?jù)此可知，選項AB正確，C錯誤?！蹲C券法》第86條第2款規(guī)定：“投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到百分之五后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少百分之五，應(yīng)當(dāng)依照前款規(guī)定進行報告和公告。在報告期限內(nèi)和作出報告、公告后二日內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票?！睋?jù)此可知，選項D也是正確的。
【真題試題】 (2009年多項選擇第66題)
7.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)代理的形式要件包括( )。
A.票據(jù)代理關(guān)系必須顯示在票據(jù)上
B.票據(jù)上必須寫明被代理人的名稱
C.必須由被代理人在票據(jù)上簽章
D.必須由代理人在票據(jù)上簽章
【真題解析】
本題考查票據(jù)代理制度?！镀睋?jù)法》第5條規(guī)定：“票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系?！薄皼]有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任;代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。”其所謂“應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系”，實際上要求應(yīng)在票據(jù)上寫明被代理人和代理人的名義，被代理人則不必在票據(jù)上簽章。因此，選項ABD是正確答案，
【真題試題】 (2009年多項選擇第67題)
8.甲為其一塊名貴金表在保險公司辦理了足額財產(chǎn)保險。某日，甲將該金表放在辦公桌上，被同事乙不慎摔壞。下列表述正確的是( )。
A.甲既可以選擇向乙索賠，也可以選擇要求保險公司賠償
B.若保險公司向甲支付賠償保險金，則甲不得再向乙索賠
C.若乙向甲支付了全部賠償款，則甲仍有權(quán)要求保險公司支付賠償金
D.若甲放棄了對乙的索賠權(quán)，則保險公司不承擔(dān)賠償保險金責(zé)任
【真題解析】
本題考查財產(chǎn)保險合同中索賠權(quán)的行使問題?！侗ｋU法》第60條規(guī)定：“因第三者對保險標(biāo)的的損害而造成保險事故的，保險人自向被保險人賠償保險金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險人對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利?！薄扒翱钜?guī)定的保險事故發(fā)生后，被保險人已經(jīng)從第三者取得損害賠償?shù)?，保險人賠償保險金時，可以相應(yīng)扣減被保險人從第三者已取得的賠償金額。”“保險人依照本條第一款規(guī)定行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利，不影響被保險人就未取得賠償?shù)牟糠窒虻谌哒埱筚r償?shù)臋?quán)利?！睋?jù)此可知，選項AB正確，C錯誤。《保險法》第61條規(guī)定：“保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人不承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任?！薄氨ｋU人向被保險人賠償保險金后，被保險人未經(jīng)保險人同意放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利的，該行為無效?！薄氨槐ｋU人故意或者因重大過失致使保險人不能行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人可以扣減或者要求返還相應(yīng)的保險金。”據(jù)此可知，選項D也是正確的。
【真題試題】 (2008年多項選擇第61題)
9.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，某商業(yè)銀行從事的下列行為中，違反法律規(guī)定的有( )。
A.投資100萬元人民幣建設(shè)自用辦公大樓的附屬設(shè)施
B.投資某信托投資公司
C.投資某證券公司
D.向該商業(yè)銀行的董事發(fā)放信用貸款
【真題解析】
本題考查禁止商業(yè)銀行從事的業(yè)務(wù)。《商業(yè)銀行法》第43條規(guī)定：“商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。”據(jù)此可知，選項A合法，選項BC違法。《商業(yè)銀行法》第40條規(guī)定：
“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。”“前款所稱關(guān)系人是指：(一)商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬;(二)前項所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。”據(jù)此可知，選項D違法。因此，選項BCD是正確答案。
【真題試題】(2008年多項選擇第62題)
10.依據(jù)《信托法》的規(guī)定，信托設(shè)立之后，在信托文件未規(guī)定終止的特別條件時，信托終止的情形有( )。
A.信托目的不能實現(xiàn)
B.受托人死亡
C.當(dāng)事人協(xié)商同意終止信托
D.受托人辭任
【真題解析】
本題考查信托終止的事由?！缎磐蟹ā返?2條規(guī)定：“信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止，也不因受托人的辭任而終止。但本法或者信托文件另有規(guī)定的除外。”第53條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托終止：(一)信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生;(二)信托的存續(xù)違反信托目的;(三)信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或者不能實現(xiàn);(四)信托當(dāng)事人協(xié)商同意;(五)信托被撤銷;(六)信托被解除?！睋?jù)此可知，選項AC是正確的。
【真題試題】 (2008年多項選擇第63題)
11.為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員從事的下列行為中，違反《證券法》規(guī)定的有( )。
A.在該股票承銷期內(nèi)買賣該種股票
B.在該股票承銷期滿后的第120日買賣該種股票
C.自接受上市公司委托之日后第3日買賣該種股票
D.完成上市公司委托的工作之后在上述文件公開后的第7日買賣該種股票
【真題解析】
本題考查證券服務(wù)機構(gòu)和人員的禁止交易義務(wù)?！蹲C券法》第45條規(guī)定：“為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個月內(nèi)，不得買賣該種股票?！薄俺翱钜?guī)定外，為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。”據(jù)此可知，選項ABC正確。
【真題試題】(2008年多項選擇第64題)
12.依據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行本票必須記載的事項有( )。
A.出票日期
B.付款日期
C.收款人名稱
D.出票人簽章
【真題解析】
本題考查本票的必要記載事項?！镀睋?jù)法》第75條第1款規(guī)定：“本票必須記載下列事項： (一)表明‘本票'的字樣;(二)無條件支付的承諾;(三)確定的金額;(四)收款人名稱;(五)出票日期;(六)出票人簽章?！币虼?，選項ACD正確。
【真題試題】(2008年多項選擇第65題)
13.2006年5月9日，張某為其愛人謝某投保了保險金額為10萬元的兩全保險(兩全保險又稱生死保險，是指被保險人在保險合同約定的保險期間內(nèi)死亡，或在保險期間屆滿仍生存時，保險人按照保險合同承擔(dān)給付保險金責(zé)任的人壽保險)。謝某書面同意并認可了上述保險金額，保險期限為10年，保險費于當(dāng)日一次性支付。2008年2月5日，謝某自殺。根據(jù)《保險法》的規(guī)定，下列表述中，正確的有( )。
A.保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任
B.保險人應(yīng)承擔(dān)給付保險金的責(zé)任
C.對投保人已支付的保險費，保險人應(yīng)按保險單退還其現(xiàn)金價值
D.對投保人已支付的保險費，保險人可不按保險單退還其現(xiàn)金價值
【真題解析】
本題考查自殺引起的保險金賠付問題。
根據(jù)2009年修訂前的《保險法》第66條的規(guī)定：“以死亡為給付保險金條件的合同，被保險人自殺的，除本條第二款規(guī)定外，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，但對投保人已支付的保險費，保險人應(yīng)按照保險單退還其現(xiàn)金價值?！薄耙运劳鰹榻o付保險金條件的合同，自成立之日起滿二年后，如果被保險人自殺的，保險人可以按照合同給付保險金?！?2009年修訂后的《保險法》第44條規(guī)定：“以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起二年內(nèi)，被保險人自殺的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任法律|教育|網(wǎng)，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。”“保險人依照前款規(guī)定不承擔(dān)給付保險金責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值?！?根據(jù)上述規(guī)定，因謝某自殺時距保險合同成立之時未滿二年，故保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，但應(yīng)按保險單退還其現(xiàn)金價值。因此，選項AC正確。
【真題試題】(2007年多項選擇第46題)
14.發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合的法定發(fā)行條件有( )。
A.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元
B.累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%
C.公司最近3年平均可分配利潤足以支付債券1年的利息
D.籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策
【真題解析】
本題考查公開發(fā)行公司債券的條件。《證券法》第16條第1款規(guī)定：“公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(一)股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣六千萬元;(二)累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十;(三)法律教育網(wǎng)最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息;(四)籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策;(五)債券的利率不超過國務(wù)院限定的利率水平;(六)'國務(wù)院規(guī)定的其他條件。”據(jù)此可知，選項BCD正確。
【真題試題】 (2007年多項選擇第61題)
15.下列關(guān)于商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理的表述中，正確的有( )。
A.資本充足率不得低于8%
B.貸款余額與存款余額的比例不得低于75%
C.流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于25%
D.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債比例管理制度?！渡虡I(yè)銀行法》第39條第1款規(guī)定：“商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定：(一)資本充足率不得低于百分之八;(二)貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五;(三)流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五;(四)對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十;(五)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對資產(chǎn)負債比例管理的其他規(guī)定。”據(jù)此可知，選項ACD為正確答案。
【真題試題】 (2007年多項選擇第62題)
16.屬于信托絕對無效情形的有 ( )。
A.信托資產(chǎn)不能確定
B.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益
C.受益人不能確定
D.專以討債為目的設(shè)立的信托
【真題解析】
本題考查信托無效制度?！缎磐蟹ā返?1條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托無效：(一)信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益;(二)信托財產(chǎn)不能確定;(三)委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托;(四)專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托;(五)受益人或者受益人范圍不能確定;(六)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！皳?jù)此可知，選項ACD是正確答案。
【真題試題】 (2007年多項選擇第63題)
17.下列關(guān)于票據(jù)偽造的表述錯誤的有( )。
A.偽造人只負票據(jù)責(zé)任，不負其他責(zé)任
本題考查保險合同的解除問題。2009年修改前的《保險法》第35條、修改后的《保險法》第50條規(guī)定：“貨物運輸保險合同和運輸工具航程保險合同，保險責(zé)任開始后，合同當(dāng)事人不得解除合同。”據(jù)此可知，選項BD是正確答案。
【真題試題】 (2007年多項選擇第65題)
19.證券交易過程中，損害客戶利益的欺詐行為有( )。
A.挪用客戶委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
B.違背客戶的委托為其買賣證券
C.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或證券交易量
D.不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
【真題解析】
本題考查證券欺詐行為的類型?！蹲C券法》第79條第1款規(guī)定：“禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(一)違背客戶的委托為其買賣證券;(二)：不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件;(三)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(四)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(五)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(六)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(七)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為?！睋?jù)此可知，選項ABD為正確答案。
【真題試題】 (2010年單項選擇第28題)
1.關(guān)于上市公司強制收購的說法，正確的是( )。
A.在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人可以撤銷其收購要約
B.收購人可以僅向被收購公司的特定股東發(fā)出收購要約
C.采取要約收購方式的，收購人在收購期限內(nèi)不得賣出被收購公司的股票
D.收購要約約定的收購期限為15日
【真題解析】
本題考查上市公司的強制收購制度?！蹲C券法》第88條第1款規(guī)定：“通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到百分之三十時，繼續(xù)進行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約?！钡?0條第2款規(guī)定：“收購要約約定的收購期限不得少于三十日，并不得超過六十日?！钡?1條規(guī)定：“在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要約。收購人需要變更收購要約的，必須事先向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所提出報告，經(jīng)批準(zhǔn)后，予以公告?！钡?3條規(guī)定：“采取要約收購方式的，收購人在收購期限內(nèi)，不得賣出被收購公司的股票，也不得采取要約規(guī)定以外的形式和超出要約的條件買入被收購公司的股票?！睋?jù)此可知，選項C正確。
【真題試題】 (2010年單項選擇第29題)
2.關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)設(shè)立的說法，正確的是( )。
A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)
B.在我國境內(nèi)的分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立
C.商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的70%
D.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機構(gòu)，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營許可證
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行分支機構(gòu)的設(shè)立問題?！渡虡I(yè)銀行法》第19條規(guī)定：“商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機構(gòu)。設(shè)立分支機構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)。在中華人民共和國境內(nèi)的分支機構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立?！薄吧虡I(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之六十?！钡?1條規(guī)定：“經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機構(gòu)，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照?！睋?jù)此可知，選項D正確。
【真題試題】(2010年單項選擇第30題)
3.關(guān)于信托財產(chǎn)獨立性的說法，錯誤的是( )。
A.信托財產(chǎn)不得歸人受托人的固有財產(chǎn)
B.信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)來源于委托人合法擁有的財產(chǎn)
C.因信托財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)與受托人固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)可以抵銷
D.受托人破產(chǎn)的，信托財產(chǎn)不屬于受托人的破產(chǎn)財產(chǎn)
【真題解析】
本題考查信托財產(chǎn)的獨立性?！缎磐蟹ā?BR> 第14條規(guī)定：“受托人因承諾信托而取得的財產(chǎn)是信托財產(chǎn)?！薄笆芡腥艘蛐磐胸敭a(chǎn)的管理運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，也歸人信托財產(chǎn)。”“法律、行政法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)，不得作為信托財產(chǎn)?！薄胺?、行政法規(guī)限制流通的財產(chǎn)，依法經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可以作為信托財產(chǎn)?！钡?6條規(guī)定：“信托財產(chǎn)與屬于受托人所有的財產(chǎn)(以下簡稱固有財產(chǎn))相區(qū)別，不得歸入受托人的固有財產(chǎn)或者成為固有財產(chǎn)的一部分。”“受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止，信托財產(chǎn)不屬于其遺產(chǎn)或者清算財產(chǎn)?！钡?8條規(guī)定：“受托人管理運用、處分信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。”“受托人管理運用、處分不同委托人的信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?！睋?jù)此可知，選項C表述錯誤，所以是正確答案。
【真題試題】(2010年單項選擇第31題)
4.關(guān)于票據(jù)權(quán)利善意取得的說法，正確的是( )。
A.善意取得屬于票據(jù)的繼受取得
B.票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的不能善意取得
C.受讓人須從有處分權(quán)人處取得票據(jù)
D.善意取得的受讓人可以無償取得票據(jù)
【真題解析】
本題考查票據(jù)的善意取得制度。所謂票據(jù)的善意取得，是指票據(jù)受讓人依據(jù)票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方法，善意地從無處分權(quán)人處取得票據(jù)，從而享有票據(jù)權(quán)利。善意取得屬于票據(jù)權(quán)利的原始取得。其構(gòu)成條件包括：(1)受讓的票據(jù)票面記載完整、正確、末過期或未有其他影響票據(jù)權(quán)利實現(xiàn)的事實;(2)以票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)，即以背書或交付取得票據(jù)，且該票據(jù)上未有“禁止轉(zhuǎn)讓'或類似記載;(3)受讓人是從無處分權(quán)人那里取得票據(jù);(4)受讓人無惡意或重大過失;(5)受讓人支付了相當(dāng)?shù)膶r。據(jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】 (2010年單項選擇第32題)
5.關(guān)于人身保險合同受益人的說法，錯誤的是( )。
A.受益人可由被保險人指定
B.投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人同意
C.受益人可以為一人或數(shù)人
D.受益人故意殺害被保險人未遂的，不喪失受益權(quán)
【真題解析】
本題考查人身保險合同中的受益人制度?！侗ｋU法》第39條規(guī)定：“人身保險的受益人由被保險人或者投保人指定?！薄巴侗Ｈ酥付ㄊ芤嫒藭r須經(jīng)被保險人同意。投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定被保險人及其近親屬以外的人為受益人。”“被保險人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護人指定受益人?！钡?0條規(guī)定：“被保險人或者投保人可以指定一人或者數(shù)人為受益人”“受益人為數(shù)人的，被保險人或者投保人可以確定受益順序和受益份額;未確定受益份額的，受益人按照相等份額享有受益權(quán)?！钡?3條規(guī)定： “投保人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任。投保人已交足二年以上保險費的，保險人應(yīng)當(dāng)按照合同約定向其他權(quán)利人退還保險單的現(xiàn)金價值?！薄笆芤嫒斯室庠斐杀槐ｋU人死亡、傷殘、疾病的，或者故意殺害被保險人未遂的，該受益人喪失受益權(quán)。”據(jù)此可知，選項D表述錯誤，是正確答案。
【真題試題】 (2010年單項選擇第33題)
6.關(guān)于期貨公司的行為的說法，正確的是( )。
A.期貨公司可以從事期貨自營業(yè)務(wù)
B.期貨公司可以為其股東提供融資
C.期貨公司可以對外提供擔(dān)保
D.期貨公司可以從事期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)
【真題解析】
本題考查期貨公司的業(yè)務(wù)范圍。《期貨交易管理條例》第17條規(guī)定：“期貨公司業(yè)務(wù)實行許可制度，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請經(jīng)營境內(nèi)期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)外，還可以申請經(jīng)營境外期貨經(jīng)紀、期貨投資咨詢以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)?！薄捌谪浌静坏脧氖屡c期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動，法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外?！薄捌谪浌静坏脧氖禄蛘咦兿鄰氖缕谪涀誀I業(yè)務(wù)。”“期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對外擔(dān)保?！睋?jù)此可知，選項D正確。
【真題試題】 (2009年單項選擇第30顆)
7.商業(yè)銀行的經(jīng)營范同由其章程規(guī)定，其中必須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)是( )。
A.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
B.發(fā)行金融債券
C.經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)
D.辦理國內(nèi)外結(jié)算
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍?！渡虡I(yè)銀行法》第3條第3款規(guī)定：“商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)?！睋?jù)此可知，選項C正確。
【真題試題】 (2009年單項選擇第31題)
8.根據(jù)《信托法》的規(guī)定，共同受托人之一違背管理職責(zé)致使信托財產(chǎn)受到損失的，在信托文件并無特別規(guī)定的情況下，下列表述正確的是( )。
A.應(yīng)僅由該受托人自行承擔(dān)全部責(zé)任
B.應(yīng)由該受托人與其他受托人共同承擔(dān)連帶賠償責(zé)任
C.應(yīng)根據(jù)信托目的與實際情況，決定由該受托人自行承擔(dān)或是全部受托人承擔(dān)連帶責(zé)任
D.應(yīng)由委托人與受益人共同決定責(zé)任承擔(dān)方式
【真題解析】
本題考查信托制度中共同受托人的連帶責(zé)任?！缎磐蟹ā返?2條規(guī)定：“共同受托人處理信托事務(wù)對第三人所負債務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。第三人對共同受托人之一所作的意思表示，對其他受托人同樣有效?！薄肮餐芡腥酥贿`反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，其他受托人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。”據(jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】(2009年單項選擇第32題)
9.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司持續(xù)信息公開中的報告制度的表述正確的是( )。
A.應(yīng)當(dāng)在每年的6月30日前，向證監(jiān)會和證券交易所報送中期報告
B.應(yīng)當(dāng)在每年的1月31日前，向證監(jiān)會和證券交易所報送年度報告
C.公司監(jiān)事發(fā)生變動時，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會和證券交易所報送臨時報告
D.公司的財務(wù)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對公司定期報告簽署書面確認意見
【真題解析】
本題考查上市公司持續(xù)信息公開制度。
《證券法》第65條規(guī)定：“上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起二個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送記載以下內(nèi)容的中期報告，并予公告：……”第66條規(guī)定：“上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束之日起四個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送記載以下內(nèi)容的年度報告，并予公告：……”第67條規(guī)定：“發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果?！薄跋铝星闆r為前款所稱重大事件：(一)公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化;(二)公司的重大投資行為和重大的購置財產(chǎn)的決定;(三)公司訂立重要合同，可能對公司的資產(chǎn)、負債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響;(四)公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況;(五)公司發(fā)生重大虧損或者重大損失;(六)公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化;(七)公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動?！备鶕?jù)上述規(guī)定可知，選項ABC均屬錯誤?！蹲C券法》第68條第1款規(guī)定：“上市公司董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對公司定期報告簽署書面確認意見?！薄豆痉ā返?17條規(guī)定：“本法下列用語的含義：(一)高級管理人員，是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，上市公司董事會秘書和公司章程規(guī)定的其他人員……”據(jù)此可知，選項D正確。
【真題試題】 (2009年單項選擇第33題)
10.甲向乙背書轉(zhuǎn)讓數(shù)額為50萬元的匯票作為買賣合同的價金，乙接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給丙。后甲與乙之間的買賣合同被合意解除，甲提出下列請求，可以得到法律支持的是( )。
A.請求丙返還匯票
B.請求付款人停止支付票據(jù)～E的款項
C.請求乙返還匯票
D.請求乙返還50萬元價金
【真題解析】
本題主要考查票據(jù)行為的無因性。所謂票據(jù)行為的無因性，是指票據(jù)行為只要具備票據(jù)法規(guī)定的形式要件即告成立，不受原因關(guān)系的影響，即使當(dāng)事人間的原因關(guān)系消滅或變更，票據(jù)行為仍有效。《票據(jù)法》第13條第1款規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外?！睋?jù)此可知，甲、乙之間的票據(jù)原因關(guān)系也即買賣合同被解除后，不影響丙所取得的匯票的法律效力。因此，甲不得請求丙或乙返還匯票，也無權(quán)請求付款人停止付款。故選項ABC錯誤。此外，甲、乙之間的買賣合同解除后，乙因接受金額為50萬元的匯票而獲得的利益，在法律上就失去了根據(jù)，故應(yīng)返還給甲。所以選項D正確。
【真題試題】(2009年單項選擇第34題)
11.投保人指定受益人時必須經(jīng)相關(guān)人員同意，該相關(guān)人員應(yīng)是( )。
A.保險人
B.被保險人
C.保險經(jīng)紀人
D.保險代理人
【真題解析】
本題考查保險合同中受益人的指定問題?！侗ｋU法》第39條規(guī)定：“人身保險的受益人由被保險人或者投保人指定。”“投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人同意。投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定被保險人及其近親屬以外的人為受益人?！薄氨槐ｋU人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護人指定受益人。”據(jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第30題)
12.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的運營資金額。
撥付各分支機構(gòu)運營金額的總和，不得超過總行資本金總額的( )。
A.40%
B.50%
C.60%
D.65%
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)的問題?！渡虡I(yè)銀行法》第19條第2款規(guī)定：
“商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之六十?！睋?jù)此可知，選項C正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第31題)
13.根據(jù)《信托法》的規(guī)定，受托人因處理信托事務(wù)而對第三人所負債務(wù)，以( )承擔(dān)。
A.受托人財產(chǎn)
B.信托財產(chǎn)
C.委托人財產(chǎn)
D.委托人財產(chǎn)、受托人財產(chǎn)以及信托財產(chǎn)按比例
【真題解析】
本題考查信托財產(chǎn)的獨立性?！缎磐蟹ā?BR> 第17條第1款規(guī)定：“除因下列情形之一外，對信托財產(chǎn)不得強制執(zhí)行：(一)設(shè)立信托前債權(quán)人已對該信托財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利，并依法行使該權(quán)利的;(二)受托人處理信托事務(wù)所產(chǎn)生債務(wù)，債權(quán)人要求清償該債務(wù)的;(三)信托財產(chǎn)本身應(yīng)擔(dān)負的稅款;(四)法律規(guī)定的其他情形?！睋?jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第32題)
14.采取要約收購的方式收購上市公司股份的，收購人下列行為中符合《證券法》規(guī)定的是( )。
A.在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，公開聲明撤銷其收購要約
B.在收購期限內(nèi)，超出要約的條件買人被收購公司的股票
C.向被收購公司持股5%以上的股東開出特別收購條件
D.在收購行為完成之后的第十三個月，賣出被收購公司的股票
【真題解析】
本題考查上市公司收購制度?！蹲C券法》
第91條規(guī)定：“在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要約。收購人需要變更收購要約的，必須事先向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所提出報告，經(jīng)批準(zhǔn)后，予以公告?！钡?2條規(guī)定：“收購要約提出的各項收購條件，適用于被收購公司的所有股東?！钡?3條規(guī)定：“采取要約收購方式的，'收購人在收購期限內(nèi)，不得賣出被收購公司的股票，也不得采取要約規(guī)定以外的形式和超出要約的條件買人被收購公司的股票?！备鶕?jù)上述規(guī)定可知，選項ABC錯誤?！蹲C券法》第98條規(guī)定：“在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的十二個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?！惫蔬x項D正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第33題)
15.2006年7月10日，甲簽發(fā)了一張一個月到期的匯票，收款人為乙，丙為付款人。2006年7月15日，乙將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁。2006年7月20日，丁向丙提出承兌時遭拒絕，并制作拒絕證書。丁對乙行使追索權(quán)的期間至( )。
A.2006年10月20日止
B.2007年1月20日止
C.2007年7月20日止
D.2008年7月20日止
【真題解析】
本題考查匯票追索權(quán)的行使期間?！镀睋?jù)法》第61條規(guī)定：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)?！薄皡R票到期目前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：
(一)匯票被拒絕承兌的;(二)承兌人或者付款人死亡、逃匿的;(三)承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的?！暗?7條第1款規(guī)定：”票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：(一)持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起二年。見票即付的匯票、本票，自出票日起二年;(二)持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個月;(三)持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月;(四)持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月?！霸诒绢}中，持票人丁對前手乙的追索權(quán)，應(yīng)當(dāng)適用六個月的票據(jù)時效，自2006年7月20日其被拒絕承兌時計算。故選項B正確。
【真題試題】 (2008年單項選擇第34題)
16.依據(jù)《保險法》規(guī)定，人壽保險的被保險人或受益人對保險人請求給付保險金的權(quán)利，自其知道保險事故發(fā)生之日起( )不行使而消滅。
A.1年
B.2年
C.5年
D.10年
【真題解析】
本題考查人壽保險合同中保險金給付請求權(quán)的行使期限。2009年修改之前的《保險法》第27條、修改之后的《保險法》第26條規(guī)定：“人壽保險以外的其他保險的被保險人或者受益人，向保險人請求賠償或者給付保險金的訴訟時效期間為二年，自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險事故發(fā)牛之日起計算?！薄叭藟郾ｋU的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期問為五年，自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險事故發(fā)生之日起計算?！睋?jù)此可知，選項C正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第30題)
17.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣( )萬元。
A.5000
B.10000
C.15000
D.20000
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行的注冊資本制度。
《商業(yè)銀行法》第13條第1款規(guī)定：“設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本?！睋?jù)此可知，選項A正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第31題)
18.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)，質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起( )年內(nèi)予以處分。
A.2
B.3
C.4
D.5
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的基本規(guī)則。《商業(yè)銀行法》第42條第2款規(guī)定：
“借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有要求保證人歸還貸款本金和利息或者就該擔(dān)保物優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利j商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的彳<動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起二年內(nèi)：產(chǎn)以處分?！睋?jù)此可知，選項A正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第32題)
19.某公司董事甲獲悉本公司將收購某上市公司股份的消息后，便提前購入該上市公司股票4000股。收購開始后，該上市公司的股票大幅度上漲，甲獲利。甲的行為屬于( )。
A.短線交易
B.內(nèi)幕交易
C.操縱市場
D.欺詐客戶
【真題解析】
本題考查有關(guān)證券交易的法律禁止行為。《證券法》第73條規(guī)定：“禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動?！钡?4條規(guī)定：“證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：(一)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;(二)持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;(三)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員;(四)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員;(五)證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員;(六)保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員;(七)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人?！钡?5條規(guī)定：“證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息?！薄跋铝行畔⒔詫賰?nèi)幕信息：(一)本法第六十七條第二款所列重大事件;(二)公司分配股利或者增資的計劃;(三)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化;(四)公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更;(五)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的百分之三十;(六)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任;(七)上市公司收購的有關(guān)方案;(八)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息?！钡?6條第1款規(guī)定：“證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券?！睋?jù)此可知，選項B正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第33題)
20.甲向乙背書轉(zhuǎn)讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價金，乙接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給丙。如果甲與乙之間的房屋買賣合同被解除，則甲可以( )。
A.請求乙返還匯票
B.請求乙返還已支付的房款
C.請求丙返還匯票
D.請求付款人停止支付票據(jù)上的款項
【真題解析】
本題主要考查票據(jù)行為的無因性。所謂票據(jù)行為的無因性，是指票據(jù)行為只要具備票據(jù)法規(guī)定的形式要件即告成立，不受原因關(guān)系的影響，即使當(dāng)事人間的原因關(guān)系消滅或變更，票據(jù)行為仍有效。《票據(jù)法》第13條第1款規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外?！睋?jù)此可知，甲、乙之間的票據(jù)原因關(guān)系也即房屋買賣合同被解除后，不影響丙所取得的匯票的法律效力。因此，甲不得請求丙或乙返還匯票，也無權(quán)請求付款人停止付款。故選項ACD錯誤。此外，甲、乙之間的買賣合同解除后，乙因接受金額為10萬元的匯票而獲得的利益，在法律上就失去了根據(jù)，故應(yīng)返還給甲。所以選項B正確。
【真題試題】(2007年單項選擇第34題)
21.人身保險合同成立后，可以解除合同的是( )。
A.投保人
B.保險人
C.被保險人
D.受益人
【真題解析】
本題考查人身保險合同的解除問題。
2009年修改前的《保險法》第15條規(guī)定：“除本法另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，投保人可以解除保險合同?！?009年修改后的《保險法》第15條規(guī)定：“除本法另：有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，投保人可以解除合同，保險人不得解除合同。”據(jù)此可知，選項A正確。
二、多項選擇題(每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5分)
【真題試題】(2010年多項選擇第63題)
1.張某購買了某上市公司的6%的股份，張某將其持有的本公司股票在買入后第5個月賣出，獲利200萬元。關(guān)于該收益的說法，正確的有( )。
A.該收益應(yīng)當(dāng)歸公司所有
B.該收益應(yīng)當(dāng)由公司董事會負責(zé)收回
C.董事會不收回該收益的，其他股東有權(quán)要求董事會在30日內(nèi)收回
D.董事會未在規(guī)定的期限內(nèi)收回的，其他股東有權(quán)以公司名義向法院起訴
【真題解析】
本題考查有關(guān)上市公司股票買賣的限制性規(guī)定。《證券法》第47條規(guī)定：“上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份百分之五以上的股東，將其持有的該公司的股票在買人后六個月內(nèi)賣出，或者在賣出后六個月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應(yīng)當(dāng)收回其所得收益。
但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，賣出該股票不受六個月時間限制。“”公司董事會不按照前款規(guī)定執(zhí)行的，股東有權(quán)要求董事會在三十日內(nèi)執(zhí)行。公司董事會未在上述期限內(nèi)執(zhí)行的，股東有權(quán)為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟?！啊惫径聲话凑盏谝豢畹囊?guī)定執(zhí)行的，負有責(zé)任的董事依法承擔(dān)連帶責(zé)任。據(jù)此可知，選項ABC正確。
【真題試題】(2010年多項選擇第64題)
2.保險人有權(quán)解除保險合同的情形有( )。
A.被保險人在未發(fā)生保險事故的情形下，謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償請求
B.投保人未按照約定履行其對保險標(biāo)的安全應(yīng)盡的責(zé)任
C.受益人故意制造保險事故
D.投保人對同一保險標(biāo)的重復(fù)保險
【真題解析】
本題考查保險合同的解除，《保險法》第27條第1款規(guī)定：“未發(fā)生保險事故，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)解除合同，并不退還保險費?！钡?款規(guī)定：“投保人、被保險人故意制造保險事故的，保險人有權(quán)解除合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任;除本法第四十三條規(guī)定外，不退還保險費。”第51條第3款規(guī)定：“投保人、被保險人未按照約定履行其對保險標(biāo)的的安全應(yīng)盡責(zé)任的，保險人有權(quán)要求增加保險費或者解除合同。”據(jù)此可知，選項AB正確。
【真題試題】(2010年多項選擇第65題)
3.根據(jù)《外匯管理條例》下列屬于逃匯行為的有( )。
A.違反規(guī)定將境內(nèi)外匯非法轉(zhuǎn)移境外的行為
B.以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的行為
C.違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項的行為
D.以虛假交易單證向經(jīng)營結(jié)匯的金融機構(gòu)騙購?fù)鈪R的行為
【真題解析】
本題考查外匯管理制度中逃匯行為的認定?！锻鈪R管理條例》第39條規(guī)定：“有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！钡?0條規(guī)定：“有違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)騙購?fù)鈪R等非法套匯行為的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”據(jù)此可知，選項AB屬于逃匯行為，選項CD屬于套匯行為，故選項AB正確。
【真題試題】 (2009年多項選擇第63題)
4.商業(yè)銀行下列人員的任職資格應(yīng)經(jīng)國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)審批的是( )。
A.董事長
B.董事
C.專職工會主席
D.財務(wù)負責(zé)人
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行的董事和高級管理人員任職資格管理制度?！渡虡I(yè)銀行法》第24條第2款規(guī)定：“更換董事、高級管理人員時，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查其任職資格?！薄豆痉ā返?17條規(guī)定：“本法下列用語的含義： (一)高級管理人員，是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，上市公司董事會秘書和公司章程規(guī)定的其他人員……”據(jù)此可知，選項ABD正確。
【真題試題】 (2009年多項選擇第64題)
5.根據(jù)《信托法》的規(guī)定，下列情形中，信托無效的是( )。
A.未以書面形式訂立信托合同
B.信托財產(chǎn)不能確定
C.應(yīng)當(dāng)辦理信托登記的信托財產(chǎn)未辦理登記
D.受益人的范圍不確定
【真題解析】
本題考查信托無效制度。《信托法》第11條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托無效：(一)信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益;(二)信托財產(chǎn)不能確定;(三)委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托;(四)專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托;(五)受益人或者受益人范圍不能確定;(六)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！皳?jù)此可知，選項BD是正確答案。
【真題試題】 (2009年多項選擇第65題)
6.證券公司因包銷而購入售后剩余股票達到股份有限公司11%，其持有的該部分股票在此后6個月內(nèi)全部賣出，下列表述正確的是( )。
A.其賣出不受6個月時限的限制，收益歸屬于證券公司
B.其賣出不受6個月時限的限制，損失由證券公司承擔(dān)
C.其賣出不受6個月時限的限制，收益歸屬于發(fā)行股票的公司
D.賣出時每減少5%應(yīng)向證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所作出書面報告，并予以公告
【真題解析】
本題考查證券公司買賣股票的相關(guān)制度。《證券法》第47條第1款規(guī)定：“上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份百分之五以上的股東，將其持有的該公司的股票在買人后六個月內(nèi)賣出，或者在賣出后六個月內(nèi)又買人，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應(yīng)當(dāng)收回其所得收益。但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，賣出該股票不受六個月時間限制?！睋?jù)此可知，選項AB正確，C錯誤?！蹲C券法》第86條第2款規(guī)定：“投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到百分之五后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少百分之五，應(yīng)當(dāng)依照前款規(guī)定進行報告和公告。在報告期限內(nèi)和作出報告、公告后二日內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票?！睋?jù)此可知，選項D也是正確的。
【真題試題】 (2009年多項選擇第66題)
7.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)代理的形式要件包括( )。
A.票據(jù)代理關(guān)系必須顯示在票據(jù)上
B.票據(jù)上必須寫明被代理人的名稱
C.必須由被代理人在票據(jù)上簽章
D.必須由代理人在票據(jù)上簽章
【真題解析】
本題考查票據(jù)代理制度?！镀睋?jù)法》第5條規(guī)定：“票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系?！薄皼]有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任;代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。”其所謂“應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系”，實際上要求應(yīng)在票據(jù)上寫明被代理人和代理人的名義，被代理人則不必在票據(jù)上簽章。因此，選項ABD是正確答案，
【真題試題】 (2009年多項選擇第67題)
8.甲為其一塊名貴金表在保險公司辦理了足額財產(chǎn)保險。某日，甲將該金表放在辦公桌上，被同事乙不慎摔壞。下列表述正確的是( )。
A.甲既可以選擇向乙索賠，也可以選擇要求保險公司賠償
B.若保險公司向甲支付賠償保險金，則甲不得再向乙索賠
C.若乙向甲支付了全部賠償款，則甲仍有權(quán)要求保險公司支付賠償金
D.若甲放棄了對乙的索賠權(quán)，則保險公司不承擔(dān)賠償保險金責(zé)任
【真題解析】
本題考查財產(chǎn)保險合同中索賠權(quán)的行使問題?！侗ｋU法》第60條規(guī)定：“因第三者對保險標(biāo)的的損害而造成保險事故的，保險人自向被保險人賠償保險金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險人對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利?！薄扒翱钜?guī)定的保險事故發(fā)生后，被保險人已經(jīng)從第三者取得損害賠償?shù)?，保險人賠償保險金時，可以相應(yīng)扣減被保險人從第三者已取得的賠償金額。”“保險人依照本條第一款規(guī)定行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利，不影響被保險人就未取得賠償?shù)牟糠窒虻谌哒埱筚r償?shù)臋?quán)利?！睋?jù)此可知，選項AB正確，C錯誤。《保險法》第61條規(guī)定：“保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人不承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任?！薄氨ｋU人向被保險人賠償保險金后，被保險人未經(jīng)保險人同意放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利的，該行為無效?！薄氨槐ｋU人故意或者因重大過失致使保險人不能行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人可以扣減或者要求返還相應(yīng)的保險金。”據(jù)此可知，選項D也是正確的。
【真題試題】 (2008年多項選擇第61題)
9.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，某商業(yè)銀行從事的下列行為中，違反法律規(guī)定的有( )。
A.投資100萬元人民幣建設(shè)自用辦公大樓的附屬設(shè)施
B.投資某信托投資公司
C.投資某證券公司
D.向該商業(yè)銀行的董事發(fā)放信用貸款
【真題解析】
本題考查禁止商業(yè)銀行從事的業(yè)務(wù)。《商業(yè)銀行法》第43條規(guī)定：“商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。”據(jù)此可知，選項A合法，選項BC違法。《商業(yè)銀行法》第40條規(guī)定：
“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。”“前款所稱關(guān)系人是指：(一)商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬;(二)前項所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。”據(jù)此可知，選項D違法。因此，選項BCD是正確答案。
【真題試題】(2008年多項選擇第62題)
10.依據(jù)《信托法》的規(guī)定，信托設(shè)立之后，在信托文件未規(guī)定終止的特別條件時，信托終止的情形有( )。
A.信托目的不能實現(xiàn)
B.受托人死亡
C.當(dāng)事人協(xié)商同意終止信托
D.受托人辭任
【真題解析】
本題考查信托終止的事由?！缎磐蟹ā返?2條規(guī)定：“信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止，也不因受托人的辭任而終止。但本法或者信托文件另有規(guī)定的除外。”第53條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托終止：(一)信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生;(二)信托的存續(xù)違反信托目的;(三)信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或者不能實現(xiàn);(四)信托當(dāng)事人協(xié)商同意;(五)信托被撤銷;(六)信托被解除?！睋?jù)此可知，選項AC是正確的。
【真題試題】 (2008年多項選擇第63題)
11.為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員從事的下列行為中，違反《證券法》規(guī)定的有( )。
A.在該股票承銷期內(nèi)買賣該種股票
B.在該股票承銷期滿后的第120日買賣該種股票
C.自接受上市公司委托之日后第3日買賣該種股票
D.完成上市公司委托的工作之后在上述文件公開后的第7日買賣該種股票
【真題解析】
本題考查證券服務(wù)機構(gòu)和人員的禁止交易義務(wù)?！蹲C券法》第45條規(guī)定：“為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個月內(nèi)，不得買賣該種股票?！薄俺翱钜?guī)定外，為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。”據(jù)此可知，選項ABC正確。
【真題試題】(2008年多項選擇第64題)
12.依據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行本票必須記載的事項有( )。
A.出票日期
B.付款日期
C.收款人名稱
D.出票人簽章
【真題解析】
本題考查本票的必要記載事項?！镀睋?jù)法》第75條第1款規(guī)定：“本票必須記載下列事項： (一)表明‘本票'的字樣;(二)無條件支付的承諾;(三)確定的金額;(四)收款人名稱;(五)出票日期;(六)出票人簽章?！币虼?，選項ACD正確。
【真題試題】(2008年多項選擇第65題)
13.2006年5月9日，張某為其愛人謝某投保了保險金額為10萬元的兩全保險(兩全保險又稱生死保險，是指被保險人在保險合同約定的保險期間內(nèi)死亡，或在保險期間屆滿仍生存時，保險人按照保險合同承擔(dān)給付保險金責(zé)任的人壽保險)。謝某書面同意并認可了上述保險金額，保險期限為10年，保險費于當(dāng)日一次性支付。2008年2月5日，謝某自殺。根據(jù)《保險法》的規(guī)定，下列表述中，正確的有( )。
A.保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任
B.保險人應(yīng)承擔(dān)給付保險金的責(zé)任
C.對投保人已支付的保險費，保險人應(yīng)按保險單退還其現(xiàn)金價值
D.對投保人已支付的保險費，保險人可不按保險單退還其現(xiàn)金價值
【真題解析】
本題考查自殺引起的保險金賠付問題。
根據(jù)2009年修訂前的《保險法》第66條的規(guī)定：“以死亡為給付保險金條件的合同，被保險人自殺的，除本條第二款規(guī)定外，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，但對投保人已支付的保險費，保險人應(yīng)按照保險單退還其現(xiàn)金價值?！薄耙运劳鰹榻o付保險金條件的合同，自成立之日起滿二年后，如果被保險人自殺的，保險人可以按照合同給付保險金?！?2009年修訂后的《保險法》第44條規(guī)定：“以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起二年內(nèi)，被保險人自殺的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任法律|教育|網(wǎng)，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。”“保險人依照前款規(guī)定不承擔(dān)給付保險金責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值?！?根據(jù)上述規(guī)定，因謝某自殺時距保險合同成立之時未滿二年，故保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，但應(yīng)按保險單退還其現(xiàn)金價值。因此，選項AC正確。
【真題試題】(2007年多項選擇第46題)
14.發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合的法定發(fā)行條件有( )。
A.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元
B.累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%
C.公司最近3年平均可分配利潤足以支付債券1年的利息
D.籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策
【真題解析】
本題考查公開發(fā)行公司債券的條件。《證券法》第16條第1款規(guī)定：“公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(一)股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣六千萬元;(二)累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十;(三)法律教育網(wǎng)最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息;(四)籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策;(五)債券的利率不超過國務(wù)院限定的利率水平;(六)'國務(wù)院規(guī)定的其他條件。”據(jù)此可知，選項BCD正確。
【真題試題】 (2007年多項選擇第61題)
15.下列關(guān)于商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理的表述中，正確的有( )。
A.資本充足率不得低于8%
B.貸款余額與存款余額的比例不得低于75%
C.流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于25%
D.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%
【真題解析】
本題考查商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債比例管理制度?！渡虡I(yè)銀行法》第39條第1款規(guī)定：“商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定：(一)資本充足率不得低于百分之八;(二)貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五;(三)流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五;(四)對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十;(五)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對資產(chǎn)負債比例管理的其他規(guī)定。”據(jù)此可知，選項ACD為正確答案。
【真題試題】 (2007年多項選擇第62題)
16.屬于信托絕對無效情形的有 ( )。
A.信托資產(chǎn)不能確定
B.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益
C.受益人不能確定
D.專以討債為目的設(shè)立的信托
【真題解析】
本題考查信托無效制度?！缎磐蟹ā返?1條規(guī)定：“有下列情形之一的，信托無效：(一)信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益;(二)信托財產(chǎn)不能確定;(三)委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托;(四)專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托;(五)受益人或者受益人范圍不能確定;(六)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！皳?jù)此可知，選項ACD是正確答案。
【真題試題】 (2007年多項選擇第63題)
17.下列關(guān)于票據(jù)偽造的表述錯誤的有( )。
A.偽造人只負票據(jù)責(zé)任，不負其他責(zé)任
本題考查保險合同的解除問題。2009年修改前的《保險法》第35條、修改后的《保險法》第50條規(guī)定：“貨物運輸保險合同和運輸工具航程保險合同，保險責(zé)任開始后，合同當(dāng)事人不得解除合同。”據(jù)此可知，選項BD是正確答案。
【真題試題】 (2007年多項選擇第65題)
19.證券交易過程中，損害客戶利益的欺詐行為有( )。
A.挪用客戶委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
B.違背客戶的委托為其買賣證券
C.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或證券交易量
D.不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
【真題解析】
本題考查證券欺詐行為的類型?！蹲C券法》第79條第1款規(guī)定：“禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(一)違背客戶的委托為其買賣證券;(二)：不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件;(三)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(四)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(五)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(六)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(七)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為?！睋?jù)此可知，選項ABD為正確答案。