第六節(jié) 證券投資基金銷售業(yè)務信息管理
一、前臺業(yè)務系統(tǒng)(自助式和輔助式)，要具備
1. 提供投資資訊功能
2. 對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能
3. 交易功能
4. 為基金投資人提供服務的功能
二、自助式前臺系統(tǒng)
三、后臺管理系統(tǒng)
1.應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。
2.能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關信息。
3.后臺管理系統(tǒng)應當對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資入盤后交易的行為。
4.后臺管理系統(tǒng)應當具備交易清算、資金處理的功能，以使完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換。
5.后臺管理系統(tǒng)應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。
四、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送
五、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
第七節(jié) 基金銷售機構內部控制
一、內部控制概念、目標、原則
1.概念
根據(jù)2008 年1 月起施行的《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》，基金銷售機構內部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業(yè)務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。
2.目標：3 點。遵守法律法規(guī)、防范風險、查錯防弊。
3.原則：4 點。健全性原則、有效性原則、獨立性原則、審慎性原則。
二、內部控制環(huán)境
三、銷售決策流程控制
四、銷售業(yè)務流程控制
5.加強對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制。宣傳推介材料應事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，
出具合規(guī)意見書，并報中國證監(jiān)會備案。
7.建立完備的客戶投訴處理體系。
五、會計系統(tǒng)內部控制
六、信息技術內部控制
系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15 年。
七、監(jiān)督稽查控制
一、前臺業(yè)務系統(tǒng)(自助式和輔助式)，要具備
1. 提供投資資訊功能
2. 對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能
3. 交易功能
4. 為基金投資人提供服務的功能
二、自助式前臺系統(tǒng)
三、后臺管理系統(tǒng)
1.應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。
2.能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關信息。
3.后臺管理系統(tǒng)應當對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資入盤后交易的行為。
4.后臺管理系統(tǒng)應當具備交易清算、資金處理的功能，以使完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換。
5.后臺管理系統(tǒng)應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。
四、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送
五、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
第七節(jié) 基金銷售機構內部控制
一、內部控制概念、目標、原則
1.概念
根據(jù)2008 年1 月起施行的《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》，基金銷售機構內部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業(yè)務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。
2.目標：3 點。遵守法律法規(guī)、防范風險、查錯防弊。
3.原則：4 點。健全性原則、有效性原則、獨立性原則、審慎性原則。
二、內部控制環(huán)境
三、銷售決策流程控制
四、銷售業(yè)務流程控制
5.加強對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制。宣傳推介材料應事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，
出具合規(guī)意見書，并報中國證監(jiān)會備案。
7.建立完備的客戶投訴處理體系。
五、會計系統(tǒng)內部控制
六、信息技術內部控制
系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15 年。
七、監(jiān)督稽查控制