總結是人們對已經(jīng)經(jīng)歷過的一段時間內(nèi)的事件和經(jīng)驗進行回顧和總結的方式。撰寫一篇完美的總結需要結合客觀事實和主觀感受?？偨Y的范文可以幫助我們更好地了解總結的格式、框架和語言表達，但我們要根據(jù)自己的經(jīng)歷和情況進行適當?shù)恼{(diào)整。
基金投資規(guī)劃建議書篇一
20xx年7月30日，鑒于當時市場情況，結合我對股票市場理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來，我將視具體形勢變化為您提供不定時投資建議，本次建議如下：
市場下跌原因：
1、 下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌主要原因；
3、 投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
1、 中國率先走出經(jīng)濟危機陰影，符合預期；
3、 二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、 如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個用較低價格獲取廉價籌碼機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置好時候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
基金投資規(guī)劃建議書篇二
積極型基金指那些試圖通過積極的選股策略而使自己的收益超過市場平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認為可以通過專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗和信息資源，挖掘到一些普通投資者無法獲知的信息，從而相信自己有能力通過積極的選取策略而跑贏指數(shù)。
基金風格的劃分可以從基金投資風格和收益表現(xiàn)風格兩個角度來進行，兩者即有聯(lián)系，又有所區(qū)別。一般地，基金的投資風格決定著基金的收益表現(xiàn)風格，兩者的分類名稱也大體相同，但是，并不是一一對應的關系。
基金投資風格是基金在構建投資組合和選擇股票的過程中所表現(xiàn)出的風格。主要的基金投資風格類型有以下幾種。
積極型和消極型。
積極型基金指那些試圖通過積極的選股策略而使自己的收益超過市場平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認為可以通過專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗和信息資源，挖掘到一些普通投資者無法獲知的信息，從而相信自己有能力通過積極的選取策略而跑贏指數(shù)。消極型基金指那些完全根據(jù)市場指數(shù)來構建自己資產(chǎn)組合的基金。這些基金的基金經(jīng)理相信市場是完全有效的，他們認為市場中所有的信息都已經(jīng)完全反應在當前的股票價格中了，試圖利用信息以預測股票未來價格而獲利的做法是徒勞的。與毫無價值地“積極投資”相比，完全按市場的指數(shù)組合進行投資反而可以獲得更高的長期收益。
積極型基金和消極型基金的分類是基金風格的基礎分類。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的，所以基金風格研究一般都是針對積極型基金的不同特點進行的。
成長型、價值型和混合型。
成長型基金和價值型基金的劃分是從基金所投資股票的公司所處的發(fā)展階段來進行的。成長型基金指那些投資于處在發(fā)展成長期公司股票的基金。這些公司一般來自新興行業(yè)，發(fā)展較快，具有較為廣闊的發(fā)展前景和想象空間。但是，由于處于發(fā)展期，一般很少進行現(xiàn)金分紅或派息。這些公司的股票一般具有較高的市盈率（p/e）和市凈率（p/b），投資于這些股票的風險較大，但也易于獲得較高的投資收益。價值型基金指那些投資于處在發(fā)展成熟期公司股票的基金。這些公司一般來自傳統(tǒng)行業(yè)，發(fā)展速度較慢，但公司盈利比較穩(wěn)定，經(jīng)常進行較為優(yōu)厚的先進分紅或派息。這些公司的股票一般價格較低，從而具有較低的市盈率和市凈率。由于公司處于成熟期，這些公司股票的價格一般波動不大，抗跌性強，在市場下跌時，經(jīng)常能起到穩(wěn)定市場的作用。如果基金既投資于成長期公司又投資于成熟期公司，或者所投資的公司沒有明顯的有關發(fā)展時期的特征，那么，我們稱這樣的基金為混合型基金。
大盤型、中盤型和小盤型。
大、中、小盤型基金的劃分是從基金所投資股票市值的大小來進行劃分的。大盤型基金的基金經(jīng)理認為大盤股的股價及其公司的經(jīng)營具有較強的穩(wěn)定性，投資于這些股票風險低，可以獲得較為穩(wěn)定的長期收益。小盤型基金的基金經(jīng)理認為，小盤股具有較高的流動性，同大盤股相比易于獲得較高的投資收益。而中盤型基金則信奉“中庸”，希望通過投資中盤股來兼獲投資于大、小盤股票的優(yōu)點。
技術分析型和基本面分析型。
技術分析型基金和基本面分析型基金的劃分是從基金選股方式的角度來對基金進行劃分的。技術分析型基金根據(jù)股票二級市場的走勢，依靠技術分析來選擇股票構建自己的資產(chǎn)組合，而基本面分析型基金則更關注于宏觀經(jīng)濟環(huán)境及上市公司經(jīng)營狀況、行業(yè)狀況等基本面分析，在這些基本面分析的基礎上來進行資產(chǎn)組合。
頭下型和底上型。
頭下型基金和底上型基金是對基本面分析型基金的再分類，是從基金在進行基本面分析時側重點的不同來進行的。頭下型基金在選擇股票時先根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行的狀況，選擇合適的行業(yè)，然后，再從這些行業(yè)中選擇更具投資價值的股票。底上型基金的選股步驟與頭上型恰恰相反，其先根據(jù)公司的基本面選擇具有投資價值的公司，然后再考慮公司的行業(yè)因素。
其他類型。
除以上主要的基金風格類型外，很多基金經(jīng)理從自己特定的投資理念出發(fā)來構造自己的資產(chǎn)組合，如特定行業(yè)（it、汽車等）基金、熱點（glamour）基金等。
以上是主要的基金投資風格分類。其中，最常用到的大、小盤和價值、成長型的分類；并且，大多數(shù)基金在進行投資時，并非僅考慮一種因素，而是考慮兩種或多種因素，從而在投資風格上表現(xiàn)為以上分類的組合類型，如大盤價值型、小盤成長型、中盤混合型等。對于基金投資風格的研究，可以采用組合資產(chǎn)特征分析來進行。
基金投資規(guī)劃建議書篇三
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的.原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇四
但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書篇五
隨著股市強勁反彈，投資者購買基金的熱情又開始高漲。但基金投資需要支付認申購費、贖回費、管理費和托管費等各項費用。對此，理財師提醒，投資者如果在基金買賣的過程中掌握一些技巧，就可以省出一些費用。
一是認購基金比申購基金劃算。
同一只基金在發(fā)行時認購和出封閉期之后申購，其費率是不一樣的，其中認購費率一般為1%左右，申購費率則在1%-1.5%之間。
二是網(wǎng)上購買基金可享受手續(xù)費折扣。
現(xiàn)在各家銀行都推出了“網(wǎng)上基金”業(yè)務，且銀行對網(wǎng)上基金交易都有一定的優(yōu)惠政策，如網(wǎng)上自助開立基金賬戶免費，網(wǎng)上認購、申購開放式基金可以享受手續(xù)費折扣等。
三是最好選擇基金紅利再投資。
一些基金公司對紅利再投資不收取申購費，因此投資者用紅利買基金不但能節(jié)省申購費用，還可以發(fā)揮復利效應，提高投資收益。
四是盡量選擇“后端收費”模式。
投資者如果想選擇長期穩(wěn)定的投資方式可以采用“后端收費”模式，這種模式特點是持有時間越長、費率越低，有利于復利增值。
五是巧用基金轉換業(yè)務。
目前一些規(guī)模大、實力強的基金公司都推出了開放式基金相互轉換業(yè)務，而且轉換費用給予優(yōu)惠。在市場震蕩時期，投資者將高風險的股票型基金轉換成低風險的債券型或貨幣型基金，不僅能規(guī)避市場風險，而且能節(jié)省費用。(程正軍)。
基金投資規(guī)劃建議書篇六
20xx年7月30日，鑒于當時市場情況，結合我對股票市場理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來，我將視具體形勢變化為您提供不定時投資建議，本次建議如下：
市場下跌原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌主要原因；
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
1、中國率先走出經(jīng)濟危機陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個用較低價格獲取廉價籌碼機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置好時候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
證券投資基金托管合同。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇七
今年來受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國債、金融債及定期存款，是投資者理財?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場，但可以通過購買債券型基金間接進入。
二、嘉實信用債基金的優(yōu)勢。
1、息票創(chuàng)新高。現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過6%，高于國債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進入尾聲，債券市場前景看好。
2、跨越投資門檻，分享專屬投資。約有95%的債券成交金額在。
銀行間市場，一般單筆交易至少上千萬元，由于其專屬性及高門檻使得普通投資者無法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門檻。
3、嘉實基金的強大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實基金管理團隊管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過500億元，核心投研人員均有超過5年的從業(yè)經(jīng)驗，嚴謹科學的信用評級系統(tǒng)及流程，都為本基金的運作提供有力保障。嘉實基金20xx年榮獲“金牛基金公司”殊榮。
三、嘉實信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要。
【基金代碼】070025(a類)070026(c類)。
【基金簡稱】嘉實信用債券。
【基金類型】契約型，開放式，債券型。
【投資目標】本基金在控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上，追求長期穩(wěn)定增值。
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行的股票）、權證、以及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)。本基金不從二級市場買入股票、權證等權益類金融工具，但可以參與一級市場股票首次公開發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉換公司債券轉股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權證、因投資于可分離交易可轉債而產(chǎn)生的權證。因上述原因持有的股票和權證等資產(chǎn)，本基金應在其可交易之日起的6個月內(nèi)賣出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴謹?shù)男庞梅治雠c積極主動的投資風格相結合，通過自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術運用，力爭持續(xù)達到或超越業(yè)績比較基準，為投資者長期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績基準】中國債券總指數(shù)收益率。
【擬任基金經(jīng)理】。
陳雯雯女士，北京大學光華管理學院會計學碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實基金，曾任信用分析師。
【風險收益特征】本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場基金。
【收益分配】在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準日單位份額可供分配利潤的20%?；鸷贤Р粷M三個月，收益可不分配。
嘉實信用債證券投資基金分為a類和c類，其中a類含有認購和贖回費用，適合長期投資者參與。c類無認購和贖回費用，只收取0.35%的管理費，管理費按日計提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場，該基金投資收益率有望達到年化5-7%的收益，由于不介入長期債券市場和股市，因此虧損風險幾乎為0。具備較強的安全性?？勺鳛槎唐诶碡斊贩N積極配置。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇八
尊敬的xx：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇九
今年來受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國債、金融債及定期存款，是投資者理財?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場，但可以通過購買債券型基金間接進入。
二、嘉實信用債基金的優(yōu)勢
1、息票創(chuàng)新高?，F(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過6%，高于國債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進入尾聲，債券市場前景看好。
2、跨越投資門檻，分享專屬投資。約有95%的債券成交金額在
銀行間市場，一般單筆交易至少上千萬元，由于其專屬性及高門檻使得普通投資者無法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門檻。
3、嘉實基金的強大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實基金管理團隊管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過500億元，核心投研人員均有超過5年的從業(yè)經(jīng)驗，嚴謹科學的信用評級系統(tǒng)及流程，都為本基金的運作提供有力保障。嘉實基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要
【基金代碼】070025 (a類) 070026 (c類)
【基金簡稱】嘉實信用債券
【基金類型】契約型，開放式，債券型
【投資目標】本基金在控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上，追求長期穩(wěn)定增值
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行的股票）、權證、以及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)。本基金不從二級市場買入股票、權證等權益類金融工具，但可以參與一級市場股票首次公開發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉換公司債券轉股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權證、因投資于可分離交易可轉債而產(chǎn)生的權證。因上述原因持有的股票和權證等資產(chǎn)，本基金應在其可交易之日起的6個月內(nèi)賣出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴謹?shù)男庞梅治雠c積極主動的投資風格相結合，通過自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術運用，力爭持續(xù)達到或超越業(yè)績比較基準，為投資者長期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績基準】中國債券總指數(shù)收益率
【擬任基金經(jīng)理】
陳雯雯女士，北京大學光華管理學院會計學碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實基金，曾任信用分析師。
【風險收益特征】本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場基金。
【收益分配】在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準日單位份額可供分配利潤的20%。基金合同生效不滿三個月，收益可不分配。
四、投資建議
嘉實信用債證券投資基金分為a類和c類，其中a類含有認購和贖回費用，適合長期投資者參與。c類無認購和贖回費用，只收取0.35%的管理費，管理費按日計提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場，該基金投資收益率有望達到年化5-7%的收益，由于不介入長期債券市場和股市，因此虧損風險幾乎為0。具備較強的安全性。可作為短期理財品種積極配置。
基金投資規(guī)劃建議書篇十
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、
基本判斷：
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；
2、
3、
投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
4、
5、
1、
中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
2、
3、
二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、
5、
6、
如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
房地產(chǎn)投資信托基金物業(yè)估價。
基金合同。
傳真交易基金合同。
基金投資規(guī)劃建議書篇十一
xx市政府、市規(guī)劃局、市地鐵公司和交通規(guī)劃研究所：根據(jù)把廣州建設成為全省“首善之區(qū)”的總體要求，本次軌道線規(guī)劃方案的主要原則和目標包括：
4）逐步確立軌道交通在城市公共交通中的主體地位，帶動交通結構的轉型，優(yōu)化交通資源的配置。軌規(guī)劃的遠期目標是：“3060”時空和“7070”客運目標，即利用軌道交通絡，環(huán)城高速內(nèi)30分鐘可到達市中心，外圍副中心60分鐘可到達市中心；公共交通占機動化出行量達到70%，軌道交通占總公交出行量達到70%。
xx市的交通軌道規(guī)劃，在以上引用規(guī)劃部門在這個主要原則和目標的范圍內(nèi)，應該把新客站地區(qū)作為規(guī)劃的重點。這個觀點從下面幾個大的發(fā)展方向分別予以論證。
其次，新客站地區(qū)交通除了本身的發(fā)展對廣州極為重要，對對接珠三角軌道交通、支持珠三角同城化、加強廣州輻射珠三角城市群也起重要作用。
綜合以上幾點，查看目前我市軌道的規(guī)劃方案，只有近期的2號線，中期的7號線和遠期的20號線到達新客站，線路設計還不能滿足新客站地區(qū)的發(fā)展，20號線甚至在xx區(qū)的走線與3號線重復。為此，建議軌道交通做如下修改和設計，借助合理的規(guī)劃助推廣州的大發(fā)展，此乃全體廣州人和珠三角民眾的意志心愿。
1、【近期規(guī)劃】地鐵2號線。在新客站以南應沿禺山西路和規(guī)劃新碧路城市主干道延長至規(guī)劃17號線紫泥站，中途設置大夫山西站（位置在碧桂園東苑門口附近）和古龍產(chǎn)業(yè)區(qū)站（位置在古壩村附近），在紫泥附近終點站點連接規(guī)劃17號線（這一段也是20號線修改線，具體可見下面第2條建議）。作為廣州到達xx區(qū)西部的一條地鐵線，承擔了新客站以及珠三角特別是順德中山方向、xx區(qū)西部居民的巨大交通流量。此線路的設計，對該地區(qū)的交通有重大改善，既可以分流繁重的3號線流量，也接通17號線，完成對順德大良地區(qū)的強大輻射能力，完成對番禺東部廣州新城的聯(lián)通，更可以承擔番禺西部地區(qū)特別是沙灣地區(qū)古龍現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)區(qū)、住宅區(qū)，特別是10萬戶大盤碧桂園幾十萬的大量乘客出行任務，具備產(chǎn)業(yè)、旅游、商務、日常上下班等多功能的作用。
2、【中期規(guī)劃】地鐵20號線。到達新客站之后進入市橋地區(qū)走線與3號線、19號線比較重疊，不能發(fā)揮最大效能作用，還是應該在新客站以南與2號線一樣（新客站到紫泥段與2號線并為一線），在沙灣紫泥完成與17號線的交叉連接之后，越過沙灣水道到達欖核鎮(zhèn)連接18號線。這樣既完善了路結構，又節(jié)省投資，對廣州整體客運交通和新客站的輻射作用起了重要作用。20號線的終點站應改為欖核鎮(zhèn)八沙站，也就是18號線的起點站。這樣的修改，首先19號線和20號線、3號線的投資重疊可以優(yōu)化，節(jié)省大量投資。通過新的20號線，連接17號線、3號線便可到達番禺東部廣州新城，連接18號線便可到達xx區(qū)。
同時通過18號線與佛山地區(qū)、中山地區(qū)的連接更具備全方位、更密切。
3、【中期規(guī)劃】地鐵7號線，在上述2條線路作了修正之后，現(xiàn)在規(guī)劃的7號線就顯得非常合理，在路結構中橫向的作用巨大，對新客站的輻射作用起重要作用。
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基金投資規(guī)劃建議書篇十二
尊敬的xx：
20**年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
市場下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、用較長的時間（10年）來看，中國的人口紅利，城市化進程，消費升級都。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書篇十三
【總體目標】。
以xx市城市建設規(guī)劃局現(xiàn)有工作業(yè)務為基礎，預留發(fā)展變更余地，以城市規(guī)劃、建設和管理業(yè)務所需要的空間信息和屬性信息：如基礎地形、城市規(guī)劃組織編制和審批、城市規(guī)劃實施管理（建設項目選址、建設用地、建設工程等）、城市規(guī)劃行政監(jiān)督檢查、城市規(guī)劃法律規(guī)范、城市規(guī)劃相關法律、法規(guī)、市社會經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略、市氣象、水文等工程地質資料等等為數(shù)據(jù)資源，形成一套以計算機為支持工具、內(nèi)部聯(lián)網(wǎng)的高效運作體系，用現(xiàn)代化手段取代傳統(tǒng)的手工作業(yè)，實現(xiàn)日常管理工作的自動化、規(guī)范化，提高城市規(guī)劃管理的水平、速度和效率。
通過信息系統(tǒng)的不斷更新和豐富，及時、快速、準確地為社會提供多層次、多專業(yè)、高質量的信息服務，逐步實現(xiàn)信息的產(chǎn)業(yè)化。
【系統(tǒng)建設任務】。
根據(jù)系統(tǒng)建設的總體目標，可將本系統(tǒng)的建設任務概括為：任務一：建立數(shù)據(jù)庫。
根據(jù)xx市的實際情況，進行城市規(guī)劃、建設與管理所涉及的數(shù)據(jù)及需求分析，完成城市規(guī)劃基礎數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的設計和建庫任務（矢量化、數(shù)據(jù)輸入、數(shù)據(jù)監(jiān)理）。
具體建庫任務涵蓋的內(nèi)容有：
基礎地形圖數(shù)據(jù)庫；規(guī)劃成果數(shù)據(jù)庫；
市政規(guī)劃成果數(shù)據(jù)庫；
——城市道路交通、市政綜合管線（供電、供水、排雨、排污、燃氣、通訊等）規(guī)劃；
——建設項目選址規(guī)劃管理、建設用地規(guī)劃管理、建設工程規(guī)劃管理等；
社會經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略信息綜合數(shù)據(jù)庫。
在此數(shù)據(jù)庫的基礎上，建立良好的運作機制，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的實時更新維護。為政府決策、規(guī)劃建設審批等提供數(shù)據(jù)支持和依據(jù)，提高政府決策的科學性，可靠性。
任務二：開發(fā)業(yè)務系統(tǒng)。
實現(xiàn)從報建開始一直到入庫的整體運作。制定相關的流程、規(guī)范，并通過詳細的培訓使得局內(nèi)的相關業(yè)務人員可以熟練的使用電子報批和業(yè)務審批軟件。增強辦事效率，提高服務能力。
任務三：提供網(wǎng)上信息發(fā)布機制。
利用互聯(lián)網(wǎng)（政府網(wǎng)）向社會發(fā)布公共信息，為社會提供數(shù)據(jù)圖文資料的有償服務。
增強與政府單位、建設單位和市民的互動，使規(guī)劃局的工作更加透明。充分體現(xiàn)公平、公正、公開的辦事原則。
二、系統(tǒng)建設組織與實施計劃。
組織形式。
系統(tǒng)的建設是一項龐大復雜的系統(tǒng)工程，涉及面廣，綜合性強，面臨大量的項目協(xié)調(diào)工作。為保證工程的進度，確保項目的順利開展，需要多方單位密切協(xié)作，切實加強領導。
局分管局長擔任組長，規(guī)劃局信息服務中心領導擔任副組長，成員包括市政處、規(guī)劃處、規(guī)劃信息服務中心等業(yè)務處室的主要負責人和技術骨干。
實施進度安排策略。
作為一個信息系統(tǒng)建設工程項目，必須按照工程化的思想和工作方法分步實施，并嚴格控制每一步的工作質量和進度計劃。按照軟件工程的實施規(guī)范，結合多年的信息系統(tǒng)建設經(jīng)驗，制訂本項目的實施計劃。
該項目完整實施預計需要240個工作日，本著“總體設計、分步實施、急用先行”的原則，把整個實施過程分為三期。第一期用60個工作日時間，完成系統(tǒng)系統(tǒng)總體設計，信息分類體系與編碼體系建立，建立初步的數(shù)據(jù)庫框架，并開發(fā)數(shù)據(jù)存儲、編輯、統(tǒng)計、查詢功能，開發(fā)規(guī)劃應用（決策）功能；第二期使用180個工作日時間，完善系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫。第三期開始為系統(tǒng)運行維護期。（時間進度上您再斟酌一下）。
四、費用概算。
總計。
以上費用合計萬元。
基金投資規(guī)劃建議書篇十四
尊敬的公司領導：
首先非常感謝公司領導對我的信任，讓我有這個機會鍛煉和提升自己，同時也更好地為公司服務。
總經(jīng)理工作部成立至今，從總體上來看，目前總經(jīng)理工作部各服務性部門基本建立，并逐步發(fā)揮出了作用，但在自身定位、工作職能和目標方面需要進一步完善和修正。此次公司領導將總經(jīng)理工作和總務部合并成立總經(jīng)辦，并對其職能進行了清晰的定位，提出總經(jīng)辦是監(jiān)督、服務型機構，而非指導、決策型機構，這就為總經(jīng)辦以后工作的開展定了一個基調(diào)，一個框架，總經(jīng)辦今后所有的工作都將圍繞著這個基調(diào)和框架來進行。
一、總經(jīng)辦職能設想。
（一）職能定位。
1、總經(jīng)辦是總經(jīng)理的助手和參謀，在常務副總經(jīng)理的領導下開展工作；
3、依托總部業(yè)務部門，形成協(xié)調(diào)、服務、文化中心。
（二）組織架構。
塊組成，根據(jù)今后工作需要再行調(diào)整；
2、人員配置為：經(jīng)理1名、人事主管1名、行政主管1名、企劃主管1名、后勤主管1名、it管理員1名、人事專員1名、檔案管理員1名。
（三）、總經(jīng)辦主任工作職能。
2、根據(jù)需要召開部門會議，及時傳達公司的指令和方針政策；
6、制定辦公室人員的考核方案及薪資福利標準，上報公司領導審批。
9、組織參與公司各項管理標準及管理制度的擬定、編寫和修改。
工作。
二、總經(jīng)辦工作方向規(guī)劃。
（一）行政事務。
2、組織匯總公司年度綜合性資料，草擬公司年度總結、工作計劃和其它綜合性文稿；
5、嚴格控制各類辦公費用的開支，降低辦公室運營成本；
7、受理各種咨詢及投訴，并及時反饋到有關方面妥善處理。
（二）人力資源。
1、組織進行各類專業(yè)人員的招聘工作，滿足公司對人力資源配置的需求；
3、組織參加各類評選及資格考評工作；
4、完善公司人事檔案，特別是加強對重要崗位人員的檔案管理，
對各類專業(yè)人員的內(nèi)外部流動予以跟蹤分析和評估。
（三）企劃宣傳。
1、加強公司文化建設及對內(nèi)外宣傳工作，增強員工凝聚力，配合分公司的工作開展；
2、定期出刊公司導報，各類宣傳手冊等文化刊物；
3、以軟文、案例等各種形式對外宣傳公司；
4、對公司網(wǎng)站進行資源整合，日常維護，確保網(wǎng)站正常運行；
5、跟蹤網(wǎng)絡訂單，加強與各大網(wǎng)絡媒體的聯(lián)絡與互動；
6、及時處理各類網(wǎng)絡投訴，消除各種負面網(wǎng)絡新聞；
7、及時更新總部及分公司的網(wǎng)站信息，確保網(wǎng)站內(nèi)容正確、及時、完整。
8、加強公司在網(wǎng)絡宣傳推廣方面的建設，提升公司品牌知名度與美譽度。
（四）后勤服務。
高效高質地完成公司領導交辦的其他工作任務。
三、總經(jīng)辦工作重點。
（一）公司各管理制度的修訂、落實。
護航。
（二）各項物料工作的落實和完善。
物料工作包括物料的制作、發(fā)運及貨款回籠等，是總經(jīng)辦服務各分公司的一項重要工作，結合以往的經(jīng)驗，處理稍有不慎就將使得總部與分公司出現(xiàn)不必要的摩擦，既耽誤分公司的正常運營，也給財務人員造成不必要的工作麻煩。此項將作為一個工作重點予以對待。
（三）、各項會議、培訓工作的組織和落實。
1、配合集團做好股東大會的組織協(xié)調(diào)工作；
4、根據(jù)需要組織相關崗位如業(yè)務經(jīng)理、工程經(jīng)理培訓、報價師培訓工作等，提升。
（四）、人力資源的儲備、開發(fā)建設。
企業(yè)的發(fā)展離不開人才，以公司目前發(fā)展的速度，設計和工程專業(yè)人才的儲備嚴重不足。今后人力資源的主要工作任務則是配合分公司做好人力資源的招聘及培訓，積極開辟人才招聘渠道，同時完善人事檔案管理工作。
有關職業(yè)生涯的規(guī)劃書。
有關學生職業(yè)規(guī)劃三篇。
基金投資規(guī)劃建議書篇十五
廈門市城市規(guī)劃局的叔叔阿姨們，您們好！
現(xiàn)在的廈門已經(jīng)發(fā)展得很好了，但是還有一些問題需要解決。市區(qū)的車子太多了，導致汽車尾氣太多，空氣受到污染。還有，汽車太多了，造成堵車，車都堵在路上了，使尾氣排放量更高。
為什么會有這一類情況出現(xiàn)呢？因為公共交通不方便、很慢、班次少，私家車比公共交通快很多還更方便。所以私家車越來越多，造成堵車、尾氣多導致空氣被污染。還有很多島外的人都到島內(nèi)來，因為島內(nèi)發(fā)展得比較好，從而使島內(nèi)的汽車更多，居住密度太高。
為了更好地建設廈門，我向廈門市城市規(guī)劃局的同志們提出以下建議：
一、發(fā)展地鐵線路。
二、改善公共交通管理水平。
三、要有公交專用道。
四、地鐵沒有到的'地方連接公交。
五、鼓勵小排量汽車，限制大排量汽車。
六、控制每個家庭的車輛數(shù)輛。（如：一個家庭最多只能有兩輛汽車。）。
七、將島內(nèi)一些較好的公共資源遷移到島外，分散人口居住密度。（如：醫(yī)院、學校）。
八、建議把公交汽車改為用天然氣為原料。
我想，如果把這些建議都實行得很好，這個美麗的海上花園會更加地美麗、絢麗！議。
基金投資規(guī)劃建議書篇十六
第一編. 項目策劃：
1.1項目策劃意義
項目策劃的目的在于使投資者明晰本項目運作的過程與預期結果，從而能夠更好的把握項目的進展。同時策劃還需對項目定位、市場、規(guī)模、投資與收益以及項目管理和產(chǎn)品的設計營銷提出初步設想，作為項目可行性研究和項目建設規(guī)劃的依據(jù)。它是項目決策的最初、最重要的基礎是項目成敗的關鍵。
1.2項目概況 ：
1.3項目建設條件分析
1.3.1有利條件 區(qū)位適中，交通便捷
林木蔥翠，風景秀麗
文化意蘊，地靈人杰
水清如鏡，山水有情
周邊環(huán)境，蓄勢待發(fā)
1.3.2尚待解決的問題： 用地權的問題
用地的詳盡范圍、土地使用權的轉讓合同仍需進一步落實。以免影響今后的開發(fā)。
公路接口問題
基地距公路5公里，這一段路的建設問題需要落實。
建設規(guī)劃問題
基地地形較為復雜，資源條件未充分的挖掘，尚未進行系統(tǒng)的規(guī)劃。
開發(fā)管理機構問題
目前尚未建立明確、健全的開發(fā)管理機構。應盡快按公司法建立專項開發(fā)公司，健全機構，明晰產(chǎn)權，以便今后的工作順利開展。
其他問題
1.4項目名稱：
項目名稱為：————項目綜合開發(fā)規(guī)劃 ——以松泉為名，突出基地自然景觀特征。
“松”：點明基地的植物景觀特征?；亓植莞采w率高，主要樹種為松樹。 “泉”：比喻基地內(nèi)的兩座水庫，宛如兩面晶瑩的寶鏡鑲嵌在萬松林中。
“地業(yè)”：突出項目開發(fā)的特點，即以土地資源為依托，進行生態(tài)農(nóng)業(yè)、健康療養(yǎng)、休閑娛樂綜合性項目的開發(fā)。
1.5項目定性與定位：
隨著人們物質文化水平和消費水平的不斷提高.雙休日,黃金周假日消費和外出旅游日益增多.一方面刺激了旅游市場的消費,同時也對旅游開發(fā)提出了新的要求。經(jīng)濟單一型的旅游開發(fā)項目，由于缺少綜合性，參與性，娛樂性和特色，造成游客停留時間短，回頭率低，直接影響旅游經(jīng)濟效益的整體提升，使本身有特色的旅游資源得不到很好的開發(fā)與利用，不能吸引游客。
所以在本項目的定性中我們應注重以下幾個方面：
2． 針對性：園區(qū)開發(fā)的主打項目一定要針對某一特定消費層。
生態(tài)農(nóng)業(yè)——廣泛的旅游人群，不同收入的消費群；學生團體等。
健 康——項目內(nèi)容包括健康檢查與治療，主要正對城市中高收入階層，該年齡組的人群，由于工作強度大，競爭和生活壓力大，多數(shù)人處于亞健康狀態(tài)。利用基地良好自然生態(tài)環(huán)境和系統(tǒng)的健康療養(yǎng)設施，為他們提供高質量的服務。 療 養(yǎng)——擬把該項目的受眾定位在老齡人群。我國已逐漸進入老齡化社會。隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，人們生活競爭日益激烈，無形中，人們對老年人由身到心的關注日益不足, 亟需要有專門的社會機構來關注這一方面的問題。此外，這種社會現(xiàn)實也對旅游及服務市場提出了新的要求。一方面，專門針對老年人及離退休人員的旅游服務設施嚴重不足。一般的旅游度假區(qū)、度假山莊雖然有為老年人提供服務的設施，但針對性不強，服務管理專門化不強。同時，這一方向的市場潛力也是巨大的。
娛樂休閑——在關照老齡人福利的同時，在項目設置上，考慮到家人探望和團聚時年輕人和兒童的活動和消費需求。這樣可以增加子女探望在此療養(yǎng)的老人的頻率，不僅擴大了接待人群，也使在此療養(yǎng)的老年人頤享天倫之樂，對老年人的身心修養(yǎng)大有裨益。同時，也增加了園區(qū)的營業(yè)收入。
根據(jù)苑區(qū)的景觀條件和建設用地條件設置具有特色文化、娛樂、度假、田園勞作等項目。
3． 主次分明：基地用地建設條件有限，項目設置必須主次分明。以健康療養(yǎng)項目為主體，生態(tài)農(nóng)業(yè)、娛樂度假項目為輔助。
1.7項目特色定位: 主要自然景觀,
基金投資規(guī)劃建議書篇十七
以下“三要素”，是理財師的核心理念，他們分別是：
要素一：關注客戶的需求比關注產(chǎn)品的銷售更重要;。
要素二：運用技術方法解決客戶的財務問題;。
要素三：金融產(chǎn)品的銷售是客戶財務問題解決方案的附帶結果。
將“理財規(guī)劃核心三要素”運用到理財規(guī)劃方案的設計，可以解讀為以下幾點：
第一：關注客戶的需求，要求理財建議書設計制作關注客戶的閱讀及理解的方便及快樂程度。在面向大眾的理財教育中，老師的責任就是讓理財?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導性。理財建議書也是一樣，如何在建議書的表達方面語言親切友好、結構合理可讀、思路嚴謹清晰、圖表簡潔易懂，是設計者也就是理財師最重要要處理的問題。
第二：關注客戶的需求也要看理財師對客戶生活目標和財務目標的溝通是否充分。理財目標的表達要求有時間和實際金額，明確而有序，全部建議書圍繞理財目標展開。
第三：關注客戶的理財目標，必須運用理財規(guī)劃的基本理論和技術方法來進行需求分析，而不是想當然的進行，比如，有人想當然的將保險需求定義為保費支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡單的定義為退休時需要100萬，這都不是真正的財務規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡單的根據(jù)所謂的風險偏好來確定，并因此排列出532或者4411等類似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒有經(jīng)過正規(guī)理財規(guī)劃理論學習和訓練而表達的理財分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財方案》等類似的欄目中看到許多事實而非的方案讓人無所適從，來自銀行、保險、證券的理財顧問給出的理財建議完全不同，這都是因為沒有運用理財規(guī)劃的技術方法解決客戶財務問題而造成的。這里所講的理財規(guī)劃的技術方法是指理財規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
基金投資規(guī)劃建議書篇十八
戲稱為象牙塔的大學校園，這一路走來有過多少的不易與艱辛，我們這些莘莘學。
子們清楚得很，不論你的過去，你的背景怎樣，你進來了，就和所有其他的同學。
一樣站在同一條起跑線上，同樣的蕓蕓眾生呀，你認命也好，你不甘也罷，因為，
大學是你的一個新的起點，大學幾年光陰的花費將直接決定你未來的命運，關鍵。
在于你是如何經(jīng)營你的大學生活，在你畢業(yè)的時候你能直接看到精心經(jīng)營背后的。
直接效益：物有所值還是物超所值。
人際交往是我們大學生不可避免的話題。大學生人際的內(nèi)容從厚的外層。
逐漸向個體內(nèi)在的認識和體驗發(fā)展，表現(xiàn)為圍繞學習，娛樂，思想，感情溝通，
職業(yè)志愿，未來理想和社會熱點問題等進行交往。積極的人際關系氛圍是靠大家。
共同努力逐漸培養(yǎng)起來的。積極投入，用心交往是一種積極有效的.途徑和方法，
我們帶著真心、誠心、善心、愛心、平常心、寬容心等積極心態(tài)與人交往，將有利于營造融洽、寬松的人際環(huán)境，有助于縮短人與人之間的距離，增進相互間的交流。
字或肢體動作、表情等表達手段將某種信息傳遞給其他個。
體的過程。通常人際交往有賴于以下條件：
1、傳送者和接受者雙方對交往信息的一致理解。
2、交往過程中有及時的信息反饋。
3、適當?shù)膫鞑ネǖ阑騻鞑ゾW(wǎng)絡。
4、一定的交往技能和交往愿望。
5、對對方時刻保持尊重。
2.人際交往的原則。
1.要以誠待人,不要過于世故。“誠”是人際交往的根本,自古以來一向受到人們的崇尚,交往能做到一個“誠”字,必能老少無欺,從而贏得真誠的回報。反之,世故圓滑,爾虞我詐,永遠也不可能得到對方的真誠相待。
會眾叛親離,使自己成為孤家寡人。
3.保持適度距離,不要過于親近。人際關系本是人與人之間的心理上的關系,也可稱作心理上的距離。不分親疏地靠近對方最終難免引起,不快,彼此之間還是應該保持適度距離為好。
(四)要自尊自愛,不要熱衷于接受他人的饋贈。十分要好的朋友,誠心誠意地相互贈送一些小禮物,以聯(lián)絡感情,增進友誼,這是人之常情。但假如僅有一面之交或交往不深的人,最好當面謝絕,尤其是異性間的饋贈,受贈方更需頭腦清醒,了解對方的用意,不可來者不拒,以致受制于人。
(五)要平等待人,不要盛氣凌人。在與人交往的過程中,切記彼此在人格上是平等的,交往的受益者是雙方的,一定要平等待人,不可盛氣凌人,動輒以恩人、救星或老大自居。
(六)要虛心聽取不同意見，不要好為人師。要虛心聽取真正朋友的忠告,切不可諱疾忌醫(yī)。而你也可以在可充分尊重對方人格的前提下,提出自己的見解供其參考,不要遇事好為人師,弄得他人無所適從。
(七)要善始善終,不要見異思遷。朋友之間也有因誤會而產(chǎn)生不快的時候,此時,應設身處地地替對方多加考慮,即使錯在對方,也應豁達大度,諒解其過失。
(八)要不滔不驕,不要見風使舵。真正的友誼往往經(jīng)得起時間的考驗。對每個人來說,在身份、地位發(fā)生變化步步高升時,尤其應記住不要給老朋友造成一闊臉就變的印象。
(九)要寬以待人,不要苛求于人。嚴以對人,寬以對己是一種有悖于公平的雙重標準它只會導致對方反感。相反,如果我們能做到嚴于律己,寬以待人,不放縱自己,不苛求他人,必能贏得對方的敬重。
3.人際交往的六大效應。
人際交往中除了自我認知外，對他人的認知也是十分重要的。但是在認知他人、形成有關他人的印象過程中常常受人際認知的心理效應的影響，而可能發(fā)生這樣或那樣的偏差。要了解這些心理效應，以糾正對他人認知中的偏差。
1.首因效應。首因效應是指第一次形成的印象對人際認知的強烈影響。第一印象不管正確與否，總是最鮮明、最牢固的，往往左右著對對方的評價，影響著以后的交往。一個士兵對另一個士兵的第一印象好，他們倆就會愿意交往下去，建立友誼。相反，如果對其一開始就產(chǎn)生反感，就不樂意交往下去，即使因為工作關系不得不與其接觸，也會態(tài)度冷淡。首因效應會對認知他人造成偏差。所以要審慎對待對他人的第一印象，不能因為第一印象好而忽略對其進行全面的認識，也不能因為第一印象壞而拒絕交往。
2、近因效應。在人際認知活動中，最近的印象對人的評價起著重要作用。士兵最近給軍官留下的印象，容易使軍官改變對士兵的看法，常常表現(xiàn)為軍官因士兵最近的一次失誤而否定其前面的成績。這種偏差的產(chǎn)生，客觀上是由于最近獲得的信息刺激強、給人留下的印象清晰，沖淡了過去所獲得的有關印象。所以在對他人認識時，不能只看一時一事，而要歷史地、全面地看，這樣才能消除由于近因效應產(chǎn)生的認知偏差。近因效應與首因效應是一個問題的兩個方面。一般說來，在與陌生人交往時，首因效應比較明顯，而在與熟悉的人進行交往時，近因效應更為明顯。
3、暈輪效應。對人的看法，人們常有一種以點蓋面、以偏概全的認識傾向，猶如大風前的月暈逐步擴散，形成一個更大的光環(huán)，這種現(xiàn)象稱為暈輪效應，也叫光環(huán)效應。如果認識到一個人具有某種突出的優(yōu)點，就認為其其他方面也都好，這個人就被一種積極肯定的光環(huán)籠罩，并被賦予更多好的品質；相反，如果認識到一個人具有某種突出的缺點，這個人就被一種消極否定的光環(huán)籠罩，認為他其他方面都不好。這種對人的看法，也就是我們常說的一俊遮百丑或一丑遮百俊，在日常生活中時有發(fā)生。
基金投資規(guī)劃建議書篇一
20xx年7月30日，鑒于當時市場情況，結合我對股票市場理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來，我將視具體形勢變化為您提供不定時投資建議，本次建議如下：
市場下跌原因：
1、 下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌主要原因；
3、 投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
1、 中國率先走出經(jīng)濟危機陰影，符合預期；
3、 二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、 如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個用較低價格獲取廉價籌碼機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置好時候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
基金投資規(guī)劃建議書篇二
積極型基金指那些試圖通過積極的選股策略而使自己的收益超過市場平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認為可以通過專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗和信息資源，挖掘到一些普通投資者無法獲知的信息，從而相信自己有能力通過積極的選取策略而跑贏指數(shù)。
基金風格的劃分可以從基金投資風格和收益表現(xiàn)風格兩個角度來進行，兩者即有聯(lián)系，又有所區(qū)別。一般地，基金的投資風格決定著基金的收益表現(xiàn)風格，兩者的分類名稱也大體相同，但是，并不是一一對應的關系。
基金投資風格是基金在構建投資組合和選擇股票的過程中所表現(xiàn)出的風格。主要的基金投資風格類型有以下幾種。
積極型和消極型。
積極型基金指那些試圖通過積極的選股策略而使自己的收益超過市場平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認為可以通過專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗和信息資源，挖掘到一些普通投資者無法獲知的信息，從而相信自己有能力通過積極的選取策略而跑贏指數(shù)。消極型基金指那些完全根據(jù)市場指數(shù)來構建自己資產(chǎn)組合的基金。這些基金的基金經(jīng)理相信市場是完全有效的，他們認為市場中所有的信息都已經(jīng)完全反應在當前的股票價格中了，試圖利用信息以預測股票未來價格而獲利的做法是徒勞的。與毫無價值地“積極投資”相比，完全按市場的指數(shù)組合進行投資反而可以獲得更高的長期收益。
積極型基金和消極型基金的分類是基金風格的基礎分類。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的，所以基金風格研究一般都是針對積極型基金的不同特點進行的。
成長型、價值型和混合型。
成長型基金和價值型基金的劃分是從基金所投資股票的公司所處的發(fā)展階段來進行的。成長型基金指那些投資于處在發(fā)展成長期公司股票的基金。這些公司一般來自新興行業(yè)，發(fā)展較快，具有較為廣闊的發(fā)展前景和想象空間。但是，由于處于發(fā)展期，一般很少進行現(xiàn)金分紅或派息。這些公司的股票一般具有較高的市盈率（p/e）和市凈率（p/b），投資于這些股票的風險較大，但也易于獲得較高的投資收益。價值型基金指那些投資于處在發(fā)展成熟期公司股票的基金。這些公司一般來自傳統(tǒng)行業(yè)，發(fā)展速度較慢，但公司盈利比較穩(wěn)定，經(jīng)常進行較為優(yōu)厚的先進分紅或派息。這些公司的股票一般價格較低，從而具有較低的市盈率和市凈率。由于公司處于成熟期，這些公司股票的價格一般波動不大，抗跌性強，在市場下跌時，經(jīng)常能起到穩(wěn)定市場的作用。如果基金既投資于成長期公司又投資于成熟期公司，或者所投資的公司沒有明顯的有關發(fā)展時期的特征，那么，我們稱這樣的基金為混合型基金。
大盤型、中盤型和小盤型。
大、中、小盤型基金的劃分是從基金所投資股票市值的大小來進行劃分的。大盤型基金的基金經(jīng)理認為大盤股的股價及其公司的經(jīng)營具有較強的穩(wěn)定性，投資于這些股票風險低，可以獲得較為穩(wěn)定的長期收益。小盤型基金的基金經(jīng)理認為，小盤股具有較高的流動性，同大盤股相比易于獲得較高的投資收益。而中盤型基金則信奉“中庸”，希望通過投資中盤股來兼獲投資于大、小盤股票的優(yōu)點。
技術分析型和基本面分析型。
技術分析型基金和基本面分析型基金的劃分是從基金選股方式的角度來對基金進行劃分的。技術分析型基金根據(jù)股票二級市場的走勢，依靠技術分析來選擇股票構建自己的資產(chǎn)組合，而基本面分析型基金則更關注于宏觀經(jīng)濟環(huán)境及上市公司經(jīng)營狀況、行業(yè)狀況等基本面分析，在這些基本面分析的基礎上來進行資產(chǎn)組合。
頭下型和底上型。
頭下型基金和底上型基金是對基本面分析型基金的再分類，是從基金在進行基本面分析時側重點的不同來進行的。頭下型基金在選擇股票時先根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行的狀況，選擇合適的行業(yè)，然后，再從這些行業(yè)中選擇更具投資價值的股票。底上型基金的選股步驟與頭上型恰恰相反，其先根據(jù)公司的基本面選擇具有投資價值的公司，然后再考慮公司的行業(yè)因素。
其他類型。
除以上主要的基金風格類型外，很多基金經(jīng)理從自己特定的投資理念出發(fā)來構造自己的資產(chǎn)組合，如特定行業(yè)（it、汽車等）基金、熱點（glamour）基金等。
以上是主要的基金投資風格分類。其中，最常用到的大、小盤和價值、成長型的分類；并且，大多數(shù)基金在進行投資時，并非僅考慮一種因素，而是考慮兩種或多種因素，從而在投資風格上表現(xiàn)為以上分類的組合類型，如大盤價值型、小盤成長型、中盤混合型等。對于基金投資風格的研究，可以采用組合資產(chǎn)特征分析來進行。
基金投資規(guī)劃建議書篇三
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的.原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇四
但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書篇五
隨著股市強勁反彈，投資者購買基金的熱情又開始高漲。但基金投資需要支付認申購費、贖回費、管理費和托管費等各項費用。對此，理財師提醒，投資者如果在基金買賣的過程中掌握一些技巧，就可以省出一些費用。
一是認購基金比申購基金劃算。
同一只基金在發(fā)行時認購和出封閉期之后申購，其費率是不一樣的，其中認購費率一般為1%左右，申購費率則在1%-1.5%之間。
二是網(wǎng)上購買基金可享受手續(xù)費折扣。
現(xiàn)在各家銀行都推出了“網(wǎng)上基金”業(yè)務，且銀行對網(wǎng)上基金交易都有一定的優(yōu)惠政策，如網(wǎng)上自助開立基金賬戶免費，網(wǎng)上認購、申購開放式基金可以享受手續(xù)費折扣等。
三是最好選擇基金紅利再投資。
一些基金公司對紅利再投資不收取申購費，因此投資者用紅利買基金不但能節(jié)省申購費用，還可以發(fā)揮復利效應，提高投資收益。
四是盡量選擇“后端收費”模式。
投資者如果想選擇長期穩(wěn)定的投資方式可以采用“后端收費”模式，這種模式特點是持有時間越長、費率越低，有利于復利增值。
五是巧用基金轉換業(yè)務。
目前一些規(guī)模大、實力強的基金公司都推出了開放式基金相互轉換業(yè)務，而且轉換費用給予優(yōu)惠。在市場震蕩時期，投資者將高風險的股票型基金轉換成低風險的債券型或貨幣型基金，不僅能規(guī)避市場風險，而且能節(jié)省費用。(程正軍)。
基金投資規(guī)劃建議書篇六
20xx年7月30日，鑒于當時市場情況，結合我對股票市場理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來，我將視具體形勢變化為您提供不定時投資建議，本次建議如下：
市場下跌原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌主要原因；
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
1、中國率先走出經(jīng)濟危機陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個用較低價格獲取廉價籌碼機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置好時候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
證券投資基金托管合同。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇七
今年來受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國債、金融債及定期存款，是投資者理財?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場，但可以通過購買債券型基金間接進入。
二、嘉實信用債基金的優(yōu)勢。
1、息票創(chuàng)新高。現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過6%，高于國債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進入尾聲，債券市場前景看好。
2、跨越投資門檻，分享專屬投資。約有95%的債券成交金額在。
銀行間市場，一般單筆交易至少上千萬元，由于其專屬性及高門檻使得普通投資者無法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門檻。
3、嘉實基金的強大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實基金管理團隊管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過500億元，核心投研人員均有超過5年的從業(yè)經(jīng)驗，嚴謹科學的信用評級系統(tǒng)及流程，都為本基金的運作提供有力保障。嘉實基金20xx年榮獲“金牛基金公司”殊榮。
三、嘉實信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要。
【基金代碼】070025(a類)070026(c類)。
【基金簡稱】嘉實信用債券。
【基金類型】契約型，開放式，債券型。
【投資目標】本基金在控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上，追求長期穩(wěn)定增值。
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行的股票）、權證、以及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)。本基金不從二級市場買入股票、權證等權益類金融工具，但可以參與一級市場股票首次公開發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉換公司債券轉股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權證、因投資于可分離交易可轉債而產(chǎn)生的權證。因上述原因持有的股票和權證等資產(chǎn)，本基金應在其可交易之日起的6個月內(nèi)賣出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴謹?shù)男庞梅治雠c積極主動的投資風格相結合，通過自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術運用，力爭持續(xù)達到或超越業(yè)績比較基準，為投資者長期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績基準】中國債券總指數(shù)收益率。
【擬任基金經(jīng)理】。
陳雯雯女士，北京大學光華管理學院會計學碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實基金，曾任信用分析師。
【風險收益特征】本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場基金。
【收益分配】在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準日單位份額可供分配利潤的20%?；鸷贤Р粷M三個月，收益可不分配。
嘉實信用債證券投資基金分為a類和c類，其中a類含有認購和贖回費用，適合長期投資者參與。c類無認購和贖回費用，只收取0.35%的管理費，管理費按日計提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場，該基金投資收益率有望達到年化5-7%的收益，由于不介入長期債券市場和股市，因此虧損風險幾乎為0。具備較強的安全性?？勺鳛槎唐诶碡斊贩N積極配置。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇八
尊敬的xx：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場下跌的原因：
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
未來向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置。可以說，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
證券投資基金托管合同。
關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書篇九
今年來受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國債、金融債及定期存款，是投資者理財?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場，但可以通過購買債券型基金間接進入。
二、嘉實信用債基金的優(yōu)勢
1、息票創(chuàng)新高?，F(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過6%，高于國債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進入尾聲，債券市場前景看好。
2、跨越投資門檻，分享專屬投資。約有95%的債券成交金額在
銀行間市場，一般單筆交易至少上千萬元，由于其專屬性及高門檻使得普通投資者無法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門檻。
3、嘉實基金的強大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實基金管理團隊管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過500億元，核心投研人員均有超過5年的從業(yè)經(jīng)驗，嚴謹科學的信用評級系統(tǒng)及流程，都為本基金的運作提供有力保障。嘉實基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要
【基金代碼】070025 (a類) 070026 (c類)
【基金簡稱】嘉實信用債券
【基金類型】契約型，開放式，債券型
【投資目標】本基金在控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上，追求長期穩(wěn)定增值
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行的股票）、權證、以及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據(jù)、債券回購、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)。本基金不從二級市場買入股票、權證等權益類金融工具，但可以參與一級市場股票首次公開發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉換公司債券轉股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權證、因投資于可分離交易可轉債而產(chǎn)生的權證。因上述原因持有的股票和權證等資產(chǎn)，本基金應在其可交易之日起的6個月內(nèi)賣出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴謹?shù)男庞梅治雠c積極主動的投資風格相結合，通過自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術運用，力爭持續(xù)達到或超越業(yè)績比較基準，為投資者長期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績基準】中國債券總指數(shù)收益率
【擬任基金經(jīng)理】
陳雯雯女士，北京大學光華管理學院會計學碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實基金，曾任信用分析師。
【風險收益特征】本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場基金。
【收益分配】在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準日單位份額可供分配利潤的20%。基金合同生效不滿三個月，收益可不分配。
四、投資建議
嘉實信用債證券投資基金分為a類和c類，其中a類含有認購和贖回費用，適合長期投資者參與。c類無認購和贖回費用，只收取0.35%的管理費，管理費按日計提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場，該基金投資收益率有望達到年化5-7%的收益，由于不介入長期債券市場和股市，因此虧損風險幾乎為0。具備較強的安全性。可作為短期理財品種積極配置。
基金投資規(guī)劃建議書篇十
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
一、
基本判斷：
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；
2、
3、
投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
4、
5、
1、
中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
2、
3、
二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、
5、
6、
如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
試析加強企業(yè)年金基金投資管理初探。
房地產(chǎn)投資信托基金物業(yè)估價。
基金合同。
傳真交易基金合同。
基金投資規(guī)劃建議書篇十一
xx市政府、市規(guī)劃局、市地鐵公司和交通規(guī)劃研究所：根據(jù)把廣州建設成為全省“首善之區(qū)”的總體要求，本次軌道線規(guī)劃方案的主要原則和目標包括：
4）逐步確立軌道交通在城市公共交通中的主體地位，帶動交通結構的轉型，優(yōu)化交通資源的配置。軌規(guī)劃的遠期目標是：“3060”時空和“7070”客運目標，即利用軌道交通絡，環(huán)城高速內(nèi)30分鐘可到達市中心，外圍副中心60分鐘可到達市中心；公共交通占機動化出行量達到70%，軌道交通占總公交出行量達到70%。
xx市的交通軌道規(guī)劃，在以上引用規(guī)劃部門在這個主要原則和目標的范圍內(nèi)，應該把新客站地區(qū)作為規(guī)劃的重點。這個觀點從下面幾個大的發(fā)展方向分別予以論證。
其次，新客站地區(qū)交通除了本身的發(fā)展對廣州極為重要，對對接珠三角軌道交通、支持珠三角同城化、加強廣州輻射珠三角城市群也起重要作用。
綜合以上幾點，查看目前我市軌道的規(guī)劃方案，只有近期的2號線，中期的7號線和遠期的20號線到達新客站，線路設計還不能滿足新客站地區(qū)的發(fā)展，20號線甚至在xx區(qū)的走線與3號線重復。為此，建議軌道交通做如下修改和設計，借助合理的規(guī)劃助推廣州的大發(fā)展，此乃全體廣州人和珠三角民眾的意志心愿。
1、【近期規(guī)劃】地鐵2號線。在新客站以南應沿禺山西路和規(guī)劃新碧路城市主干道延長至規(guī)劃17號線紫泥站，中途設置大夫山西站（位置在碧桂園東苑門口附近）和古龍產(chǎn)業(yè)區(qū)站（位置在古壩村附近），在紫泥附近終點站點連接規(guī)劃17號線（這一段也是20號線修改線，具體可見下面第2條建議）。作為廣州到達xx區(qū)西部的一條地鐵線，承擔了新客站以及珠三角特別是順德中山方向、xx區(qū)西部居民的巨大交通流量。此線路的設計，對該地區(qū)的交通有重大改善，既可以分流繁重的3號線流量，也接通17號線，完成對順德大良地區(qū)的強大輻射能力，完成對番禺東部廣州新城的聯(lián)通，更可以承擔番禺西部地區(qū)特別是沙灣地區(qū)古龍現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)區(qū)、住宅區(qū)，特別是10萬戶大盤碧桂園幾十萬的大量乘客出行任務，具備產(chǎn)業(yè)、旅游、商務、日常上下班等多功能的作用。
2、【中期規(guī)劃】地鐵20號線。到達新客站之后進入市橋地區(qū)走線與3號線、19號線比較重疊，不能發(fā)揮最大效能作用，還是應該在新客站以南與2號線一樣（新客站到紫泥段與2號線并為一線），在沙灣紫泥完成與17號線的交叉連接之后，越過沙灣水道到達欖核鎮(zhèn)連接18號線。這樣既完善了路結構，又節(jié)省投資，對廣州整體客運交通和新客站的輻射作用起了重要作用。20號線的終點站應改為欖核鎮(zhèn)八沙站，也就是18號線的起點站。這樣的修改，首先19號線和20號線、3號線的投資重疊可以優(yōu)化，節(jié)省大量投資。通過新的20號線，連接17號線、3號線便可到達番禺東部廣州新城，連接18號線便可到達xx區(qū)。
同時通過18號線與佛山地區(qū)、中山地區(qū)的連接更具備全方位、更密切。
3、【中期規(guī)劃】地鐵7號線，在上述2條線路作了修正之后，現(xiàn)在規(guī)劃的7號線就顯得非常合理，在路結構中橫向的作用巨大，對新客站的輻射作用起重要作用。
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家庭理財班級名稱：學生姓名：學號：財務管理目錄一、家庭狀況............................................1（一）家庭成員基本情況......................................
基金投資規(guī)劃建議書篇十二
尊敬的xx：
20**年7月30日，鑒于當時的市場情況，結合我對股票市場的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個月過去了，市場基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點。鑒于目前的市場情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來，我將視具體的形勢變化為您提供不定時的投資建議，本次建議如下：
市場下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術分析理論，認為目前市場走的是下跌c浪，也許到2150點才算調(diào)整到位。但是，投資市場在趨勢的拐點形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、用較長的時間（10年）來看，中國的人口紅利，城市化進程，消費升級都。
6、如果市場進一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進行超比例配置?？梢哉f，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個用較低的價格獲取廉價籌碼的機會，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價值。
綜上，擇機買入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實和必要的，現(xiàn)階段是回補風險資產(chǎn)配置的好時候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應對隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關注市場出現(xiàn)的變化，隨時為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書篇十三
【總體目標】。
以xx市城市建設規(guī)劃局現(xiàn)有工作業(yè)務為基礎，預留發(fā)展變更余地，以城市規(guī)劃、建設和管理業(yè)務所需要的空間信息和屬性信息：如基礎地形、城市規(guī)劃組織編制和審批、城市規(guī)劃實施管理（建設項目選址、建設用地、建設工程等）、城市規(guī)劃行政監(jiān)督檢查、城市規(guī)劃法律規(guī)范、城市規(guī)劃相關法律、法規(guī)、市社會經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略、市氣象、水文等工程地質資料等等為數(shù)據(jù)資源，形成一套以計算機為支持工具、內(nèi)部聯(lián)網(wǎng)的高效運作體系，用現(xiàn)代化手段取代傳統(tǒng)的手工作業(yè)，實現(xiàn)日常管理工作的自動化、規(guī)范化，提高城市規(guī)劃管理的水平、速度和效率。
通過信息系統(tǒng)的不斷更新和豐富，及時、快速、準確地為社會提供多層次、多專業(yè)、高質量的信息服務，逐步實現(xiàn)信息的產(chǎn)業(yè)化。
【系統(tǒng)建設任務】。
根據(jù)系統(tǒng)建設的總體目標，可將本系統(tǒng)的建設任務概括為：任務一：建立數(shù)據(jù)庫。
根據(jù)xx市的實際情況，進行城市規(guī)劃、建設與管理所涉及的數(shù)據(jù)及需求分析，完成城市規(guī)劃基礎數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的設計和建庫任務（矢量化、數(shù)據(jù)輸入、數(shù)據(jù)監(jiān)理）。
具體建庫任務涵蓋的內(nèi)容有：
基礎地形圖數(shù)據(jù)庫；規(guī)劃成果數(shù)據(jù)庫；
市政規(guī)劃成果數(shù)據(jù)庫；
——城市道路交通、市政綜合管線（供電、供水、排雨、排污、燃氣、通訊等）規(guī)劃；
——建設項目選址規(guī)劃管理、建設用地規(guī)劃管理、建設工程規(guī)劃管理等；
社會經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略信息綜合數(shù)據(jù)庫。
在此數(shù)據(jù)庫的基礎上，建立良好的運作機制，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的實時更新維護。為政府決策、規(guī)劃建設審批等提供數(shù)據(jù)支持和依據(jù)，提高政府決策的科學性，可靠性。
任務二：開發(fā)業(yè)務系統(tǒng)。
實現(xiàn)從報建開始一直到入庫的整體運作。制定相關的流程、規(guī)范，并通過詳細的培訓使得局內(nèi)的相關業(yè)務人員可以熟練的使用電子報批和業(yè)務審批軟件。增強辦事效率，提高服務能力。
任務三：提供網(wǎng)上信息發(fā)布機制。
利用互聯(lián)網(wǎng)（政府網(wǎng)）向社會發(fā)布公共信息，為社會提供數(shù)據(jù)圖文資料的有償服務。
增強與政府單位、建設單位和市民的互動，使規(guī)劃局的工作更加透明。充分體現(xiàn)公平、公正、公開的辦事原則。
二、系統(tǒng)建設組織與實施計劃。
組織形式。
系統(tǒng)的建設是一項龐大復雜的系統(tǒng)工程，涉及面廣，綜合性強，面臨大量的項目協(xié)調(diào)工作。為保證工程的進度，確保項目的順利開展，需要多方單位密切協(xié)作，切實加強領導。
局分管局長擔任組長，規(guī)劃局信息服務中心領導擔任副組長，成員包括市政處、規(guī)劃處、規(guī)劃信息服務中心等業(yè)務處室的主要負責人和技術骨干。
實施進度安排策略。
作為一個信息系統(tǒng)建設工程項目，必須按照工程化的思想和工作方法分步實施，并嚴格控制每一步的工作質量和進度計劃。按照軟件工程的實施規(guī)范，結合多年的信息系統(tǒng)建設經(jīng)驗，制訂本項目的實施計劃。
該項目完整實施預計需要240個工作日，本著“總體設計、分步實施、急用先行”的原則，把整個實施過程分為三期。第一期用60個工作日時間，完成系統(tǒng)系統(tǒng)總體設計，信息分類體系與編碼體系建立，建立初步的數(shù)據(jù)庫框架，并開發(fā)數(shù)據(jù)存儲、編輯、統(tǒng)計、查詢功能，開發(fā)規(guī)劃應用（決策）功能；第二期使用180個工作日時間，完善系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫。第三期開始為系統(tǒng)運行維護期。（時間進度上您再斟酌一下）。
四、費用概算。
總計。
以上費用合計萬元。
基金投資規(guī)劃建議書篇十四
尊敬的公司領導：
首先非常感謝公司領導對我的信任，讓我有這個機會鍛煉和提升自己，同時也更好地為公司服務。
總經(jīng)理工作部成立至今，從總體上來看，目前總經(jīng)理工作部各服務性部門基本建立，并逐步發(fā)揮出了作用，但在自身定位、工作職能和目標方面需要進一步完善和修正。此次公司領導將總經(jīng)理工作和總務部合并成立總經(jīng)辦，并對其職能進行了清晰的定位，提出總經(jīng)辦是監(jiān)督、服務型機構，而非指導、決策型機構，這就為總經(jīng)辦以后工作的開展定了一個基調(diào)，一個框架，總經(jīng)辦今后所有的工作都將圍繞著這個基調(diào)和框架來進行。
一、總經(jīng)辦職能設想。
（一）職能定位。
1、總經(jīng)辦是總經(jīng)理的助手和參謀，在常務副總經(jīng)理的領導下開展工作；
3、依托總部業(yè)務部門，形成協(xié)調(diào)、服務、文化中心。
（二）組織架構。
塊組成，根據(jù)今后工作需要再行調(diào)整；
2、人員配置為：經(jīng)理1名、人事主管1名、行政主管1名、企劃主管1名、后勤主管1名、it管理員1名、人事專員1名、檔案管理員1名。
（三）、總經(jīng)辦主任工作職能。
2、根據(jù)需要召開部門會議，及時傳達公司的指令和方針政策；
6、制定辦公室人員的考核方案及薪資福利標準，上報公司領導審批。
9、組織參與公司各項管理標準及管理制度的擬定、編寫和修改。
工作。
二、總經(jīng)辦工作方向規(guī)劃。
（一）行政事務。
2、組織匯總公司年度綜合性資料，草擬公司年度總結、工作計劃和其它綜合性文稿；
5、嚴格控制各類辦公費用的開支，降低辦公室運營成本；
7、受理各種咨詢及投訴，并及時反饋到有關方面妥善處理。
（二）人力資源。
1、組織進行各類專業(yè)人員的招聘工作，滿足公司對人力資源配置的需求；
3、組織參加各類評選及資格考評工作；
4、完善公司人事檔案，特別是加強對重要崗位人員的檔案管理，
對各類專業(yè)人員的內(nèi)外部流動予以跟蹤分析和評估。
（三）企劃宣傳。
1、加強公司文化建設及對內(nèi)外宣傳工作，增強員工凝聚力，配合分公司的工作開展；
2、定期出刊公司導報，各類宣傳手冊等文化刊物；
3、以軟文、案例等各種形式對外宣傳公司；
4、對公司網(wǎng)站進行資源整合，日常維護，確保網(wǎng)站正常運行；
5、跟蹤網(wǎng)絡訂單，加強與各大網(wǎng)絡媒體的聯(lián)絡與互動；
6、及時處理各類網(wǎng)絡投訴，消除各種負面網(wǎng)絡新聞；
7、及時更新總部及分公司的網(wǎng)站信息，確保網(wǎng)站內(nèi)容正確、及時、完整。
8、加強公司在網(wǎng)絡宣傳推廣方面的建設，提升公司品牌知名度與美譽度。
（四）后勤服務。
高效高質地完成公司領導交辦的其他工作任務。
三、總經(jīng)辦工作重點。
（一）公司各管理制度的修訂、落實。
護航。
（二）各項物料工作的落實和完善。
物料工作包括物料的制作、發(fā)運及貨款回籠等，是總經(jīng)辦服務各分公司的一項重要工作，結合以往的經(jīng)驗，處理稍有不慎就將使得總部與分公司出現(xiàn)不必要的摩擦，既耽誤分公司的正常運營，也給財務人員造成不必要的工作麻煩。此項將作為一個工作重點予以對待。
（三）、各項會議、培訓工作的組織和落實。
1、配合集團做好股東大會的組織協(xié)調(diào)工作；
4、根據(jù)需要組織相關崗位如業(yè)務經(jīng)理、工程經(jīng)理培訓、報價師培訓工作等，提升。
（四）、人力資源的儲備、開發(fā)建設。
企業(yè)的發(fā)展離不開人才，以公司目前發(fā)展的速度，設計和工程專業(yè)人才的儲備嚴重不足。今后人力資源的主要工作任務則是配合分公司做好人力資源的招聘及培訓，積極開辟人才招聘渠道，同時完善人事檔案管理工作。
有關職業(yè)生涯的規(guī)劃書。
有關學生職業(yè)規(guī)劃三篇。
基金投資規(guī)劃建議書篇十五
廈門市城市規(guī)劃局的叔叔阿姨們，您們好！
現(xiàn)在的廈門已經(jīng)發(fā)展得很好了，但是還有一些問題需要解決。市區(qū)的車子太多了，導致汽車尾氣太多，空氣受到污染。還有，汽車太多了，造成堵車，車都堵在路上了，使尾氣排放量更高。
為什么會有這一類情況出現(xiàn)呢？因為公共交通不方便、很慢、班次少，私家車比公共交通快很多還更方便。所以私家車越來越多，造成堵車、尾氣多導致空氣被污染。還有很多島外的人都到島內(nèi)來，因為島內(nèi)發(fā)展得比較好，從而使島內(nèi)的汽車更多，居住密度太高。
為了更好地建設廈門，我向廈門市城市規(guī)劃局的同志們提出以下建議：
一、發(fā)展地鐵線路。
二、改善公共交通管理水平。
三、要有公交專用道。
四、地鐵沒有到的'地方連接公交。
五、鼓勵小排量汽車，限制大排量汽車。
六、控制每個家庭的車輛數(shù)輛。（如：一個家庭最多只能有兩輛汽車。）。
七、將島內(nèi)一些較好的公共資源遷移到島外，分散人口居住密度。（如：醫(yī)院、學校）。
八、建議把公交汽車改為用天然氣為原料。
我想，如果把這些建議都實行得很好，這個美麗的海上花園會更加地美麗、絢麗！議。
基金投資規(guī)劃建議書篇十六
第一編. 項目策劃：
1.1項目策劃意義
項目策劃的目的在于使投資者明晰本項目運作的過程與預期結果，從而能夠更好的把握項目的進展。同時策劃還需對項目定位、市場、規(guī)模、投資與收益以及項目管理和產(chǎn)品的設計營銷提出初步設想，作為項目可行性研究和項目建設規(guī)劃的依據(jù)。它是項目決策的最初、最重要的基礎是項目成敗的關鍵。
1.2項目概況 ：
1.3項目建設條件分析
1.3.1有利條件 區(qū)位適中，交通便捷
林木蔥翠，風景秀麗
文化意蘊，地靈人杰
水清如鏡，山水有情
周邊環(huán)境，蓄勢待發(fā)
1.3.2尚待解決的問題： 用地權的問題
用地的詳盡范圍、土地使用權的轉讓合同仍需進一步落實。以免影響今后的開發(fā)。
公路接口問題
基地距公路5公里，這一段路的建設問題需要落實。
建設規(guī)劃問題
基地地形較為復雜，資源條件未充分的挖掘，尚未進行系統(tǒng)的規(guī)劃。
開發(fā)管理機構問題
目前尚未建立明確、健全的開發(fā)管理機構。應盡快按公司法建立專項開發(fā)公司，健全機構，明晰產(chǎn)權，以便今后的工作順利開展。
其他問題
1.4項目名稱：
項目名稱為：————項目綜合開發(fā)規(guī)劃 ——以松泉為名，突出基地自然景觀特征。
“松”：點明基地的植物景觀特征?；亓植莞采w率高，主要樹種為松樹。 “泉”：比喻基地內(nèi)的兩座水庫，宛如兩面晶瑩的寶鏡鑲嵌在萬松林中。
“地業(yè)”：突出項目開發(fā)的特點，即以土地資源為依托，進行生態(tài)農(nóng)業(yè)、健康療養(yǎng)、休閑娛樂綜合性項目的開發(fā)。
1.5項目定性與定位：
隨著人們物質文化水平和消費水平的不斷提高.雙休日,黃金周假日消費和外出旅游日益增多.一方面刺激了旅游市場的消費,同時也對旅游開發(fā)提出了新的要求。經(jīng)濟單一型的旅游開發(fā)項目，由于缺少綜合性，參與性，娛樂性和特色，造成游客停留時間短，回頭率低，直接影響旅游經(jīng)濟效益的整體提升，使本身有特色的旅游資源得不到很好的開發(fā)與利用，不能吸引游客。
所以在本項目的定性中我們應注重以下幾個方面：
2． 針對性：園區(qū)開發(fā)的主打項目一定要針對某一特定消費層。
生態(tài)農(nóng)業(yè)——廣泛的旅游人群，不同收入的消費群；學生團體等。
健 康——項目內(nèi)容包括健康檢查與治療，主要正對城市中高收入階層，該年齡組的人群，由于工作強度大，競爭和生活壓力大，多數(shù)人處于亞健康狀態(tài)。利用基地良好自然生態(tài)環(huán)境和系統(tǒng)的健康療養(yǎng)設施，為他們提供高質量的服務。 療 養(yǎng)——擬把該項目的受眾定位在老齡人群。我國已逐漸進入老齡化社會。隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，人們生活競爭日益激烈，無形中，人們對老年人由身到心的關注日益不足, 亟需要有專門的社會機構來關注這一方面的問題。此外，這種社會現(xiàn)實也對旅游及服務市場提出了新的要求。一方面，專門針對老年人及離退休人員的旅游服務設施嚴重不足。一般的旅游度假區(qū)、度假山莊雖然有為老年人提供服務的設施，但針對性不強，服務管理專門化不強。同時，這一方向的市場潛力也是巨大的。
娛樂休閑——在關照老齡人福利的同時，在項目設置上，考慮到家人探望和團聚時年輕人和兒童的活動和消費需求。這樣可以增加子女探望在此療養(yǎng)的老人的頻率，不僅擴大了接待人群，也使在此療養(yǎng)的老年人頤享天倫之樂，對老年人的身心修養(yǎng)大有裨益。同時，也增加了園區(qū)的營業(yè)收入。
根據(jù)苑區(qū)的景觀條件和建設用地條件設置具有特色文化、娛樂、度假、田園勞作等項目。
3． 主次分明：基地用地建設條件有限，項目設置必須主次分明。以健康療養(yǎng)項目為主體，生態(tài)農(nóng)業(yè)、娛樂度假項目為輔助。
1.7項目特色定位: 主要自然景觀,
基金投資規(guī)劃建議書篇十七
以下“三要素”，是理財師的核心理念，他們分別是：
要素一：關注客戶的需求比關注產(chǎn)品的銷售更重要;。
要素二：運用技術方法解決客戶的財務問題;。
要素三：金融產(chǎn)品的銷售是客戶財務問題解決方案的附帶結果。
將“理財規(guī)劃核心三要素”運用到理財規(guī)劃方案的設計，可以解讀為以下幾點：
第一：關注客戶的需求，要求理財建議書設計制作關注客戶的閱讀及理解的方便及快樂程度。在面向大眾的理財教育中，老師的責任就是讓理財?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導性。理財建議書也是一樣，如何在建議書的表達方面語言親切友好、結構合理可讀、思路嚴謹清晰、圖表簡潔易懂，是設計者也就是理財師最重要要處理的問題。
第二：關注客戶的需求也要看理財師對客戶生活目標和財務目標的溝通是否充分。理財目標的表達要求有時間和實際金額，明確而有序，全部建議書圍繞理財目標展開。
第三：關注客戶的理財目標，必須運用理財規(guī)劃的基本理論和技術方法來進行需求分析，而不是想當然的進行，比如，有人想當然的將保險需求定義為保費支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡單的定義為退休時需要100萬，這都不是真正的財務規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡單的根據(jù)所謂的風險偏好來確定，并因此排列出532或者4411等類似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒有經(jīng)過正規(guī)理財規(guī)劃理論學習和訓練而表達的理財分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財方案》等類似的欄目中看到許多事實而非的方案讓人無所適從，來自銀行、保險、證券的理財顧問給出的理財建議完全不同，這都是因為沒有運用理財規(guī)劃的技術方法解決客戶財務問題而造成的。這里所講的理財規(guī)劃的技術方法是指理財規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
基金投資規(guī)劃建議書篇十八
戲稱為象牙塔的大學校園，這一路走來有過多少的不易與艱辛，我們這些莘莘學。
子們清楚得很，不論你的過去，你的背景怎樣，你進來了，就和所有其他的同學。
一樣站在同一條起跑線上，同樣的蕓蕓眾生呀，你認命也好，你不甘也罷，因為，
大學是你的一個新的起點，大學幾年光陰的花費將直接決定你未來的命運，關鍵。
在于你是如何經(jīng)營你的大學生活，在你畢業(yè)的時候你能直接看到精心經(jīng)營背后的。
直接效益：物有所值還是物超所值。
人際交往是我們大學生不可避免的話題。大學生人際的內(nèi)容從厚的外層。
逐漸向個體內(nèi)在的認識和體驗發(fā)展，表現(xiàn)為圍繞學習，娛樂，思想，感情溝通，
職業(yè)志愿，未來理想和社會熱點問題等進行交往。積極的人際關系氛圍是靠大家。
共同努力逐漸培養(yǎng)起來的。積極投入，用心交往是一種積極有效的.途徑和方法，
我們帶著真心、誠心、善心、愛心、平常心、寬容心等積極心態(tài)與人交往，將有利于營造融洽、寬松的人際環(huán)境，有助于縮短人與人之間的距離，增進相互間的交流。
字或肢體動作、表情等表達手段將某種信息傳遞給其他個。
體的過程。通常人際交往有賴于以下條件：
1、傳送者和接受者雙方對交往信息的一致理解。
2、交往過程中有及時的信息反饋。
3、適當?shù)膫鞑ネǖ阑騻鞑ゾW(wǎng)絡。
4、一定的交往技能和交往愿望。
5、對對方時刻保持尊重。
2.人際交往的原則。
1.要以誠待人,不要過于世故。“誠”是人際交往的根本,自古以來一向受到人們的崇尚,交往能做到一個“誠”字,必能老少無欺,從而贏得真誠的回報。反之,世故圓滑,爾虞我詐,永遠也不可能得到對方的真誠相待。
會眾叛親離,使自己成為孤家寡人。
3.保持適度距離,不要過于親近。人際關系本是人與人之間的心理上的關系,也可稱作心理上的距離。不分親疏地靠近對方最終難免引起,不快,彼此之間還是應該保持適度距離為好。
(四)要自尊自愛,不要熱衷于接受他人的饋贈。十分要好的朋友,誠心誠意地相互贈送一些小禮物,以聯(lián)絡感情,增進友誼,這是人之常情。但假如僅有一面之交或交往不深的人,最好當面謝絕,尤其是異性間的饋贈,受贈方更需頭腦清醒,了解對方的用意,不可來者不拒,以致受制于人。
(五)要平等待人,不要盛氣凌人。在與人交往的過程中,切記彼此在人格上是平等的,交往的受益者是雙方的,一定要平等待人,不可盛氣凌人,動輒以恩人、救星或老大自居。
(六)要虛心聽取不同意見，不要好為人師。要虛心聽取真正朋友的忠告,切不可諱疾忌醫(yī)。而你也可以在可充分尊重對方人格的前提下,提出自己的見解供其參考,不要遇事好為人師,弄得他人無所適從。
(七)要善始善終,不要見異思遷。朋友之間也有因誤會而產(chǎn)生不快的時候,此時,應設身處地地替對方多加考慮,即使錯在對方,也應豁達大度,諒解其過失。
(八)要不滔不驕,不要見風使舵。真正的友誼往往經(jīng)得起時間的考驗。對每個人來說,在身份、地位發(fā)生變化步步高升時,尤其應記住不要給老朋友造成一闊臉就變的印象。
(九)要寬以待人,不要苛求于人。嚴以對人,寬以對己是一種有悖于公平的雙重標準它只會導致對方反感。相反,如果我們能做到嚴于律己,寬以待人,不放縱自己,不苛求他人,必能贏得對方的敬重。
3.人際交往的六大效應。
人際交往中除了自我認知外，對他人的認知也是十分重要的。但是在認知他人、形成有關他人的印象過程中常常受人際認知的心理效應的影響，而可能發(fā)生這樣或那樣的偏差。要了解這些心理效應，以糾正對他人認知中的偏差。
1.首因效應。首因效應是指第一次形成的印象對人際認知的強烈影響。第一印象不管正確與否，總是最鮮明、最牢固的，往往左右著對對方的評價，影響著以后的交往。一個士兵對另一個士兵的第一印象好，他們倆就會愿意交往下去，建立友誼。相反，如果對其一開始就產(chǎn)生反感，就不樂意交往下去，即使因為工作關系不得不與其接觸，也會態(tài)度冷淡。首因效應會對認知他人造成偏差。所以要審慎對待對他人的第一印象，不能因為第一印象好而忽略對其進行全面的認識，也不能因為第一印象壞而拒絕交往。
2、近因效應。在人際認知活動中，最近的印象對人的評價起著重要作用。士兵最近給軍官留下的印象，容易使軍官改變對士兵的看法，常常表現(xiàn)為軍官因士兵最近的一次失誤而否定其前面的成績。這種偏差的產(chǎn)生，客觀上是由于最近獲得的信息刺激強、給人留下的印象清晰，沖淡了過去所獲得的有關印象。所以在對他人認識時，不能只看一時一事，而要歷史地、全面地看，這樣才能消除由于近因效應產(chǎn)生的認知偏差。近因效應與首因效應是一個問題的兩個方面。一般說來，在與陌生人交往時，首因效應比較明顯，而在與熟悉的人進行交往時，近因效應更為明顯。
3、暈輪效應。對人的看法，人們常有一種以點蓋面、以偏概全的認識傾向，猶如大風前的月暈逐步擴散，形成一個更大的光環(huán)，這種現(xiàn)象稱為暈輪效應，也叫光環(huán)效應。如果認識到一個人具有某種突出的優(yōu)點，就認為其其他方面也都好，這個人就被一種積極肯定的光環(huán)籠罩，并被賦予更多好的品質；相反，如果認識到一個人具有某種突出的缺點，這個人就被一種消極否定的光環(huán)籠罩，認為他其他方面都不好。這種對人的看法，也就是我們常說的一俊遮百丑或一丑遮百俊，在日常生活中時有發(fā)生。